第一篇：基金法律法規、職業道德與業務規范(全題500道)

1.根據《證券投資基金法》的要求，國務院證券監管管理機構應當自受理基金募集申請之日起，（6）個月內作出是否核準的決定。

2.關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（存在前端收費和后端收費兩種模式）。3.根據中國證監會的有關規定，基金認購費率將以（凈認購金額）為基礎收取。4.公司型基金依據（基金公司章程）設立并營運。

5.ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示（基金份額參考凈值）。

6.其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起（（5）個工作人內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

7.以下說法正確的是（封閉式基金和開放式基金期限不同）。8.下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（基金份額不固定）。

9.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（3000）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（10）年以上。

10.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（5000）萬元人民幣，資產質量良好，內部監控制度完善。

11.基金上市交易公告書披露的事項不包括（基金托管人報告）。12.下列關于首先和法律的關系，說法不正確的是（表現形式相同）。

13.依據《證券投資基金法》的規定，下列關于公開募集基金說法不正確的是（各大不特定對象募集資金，向特定對象募集資金累計超過100的）。

14.以下關于公司型基金的表述，正確的是（基金是獨立的法人機構）。

15.有關基金年度報告，不正確的表述是（基金管理人應當在每年結束之日起60日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上）。

16.設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（1）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。17.下列關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件中，不正確的是（注冊醬不低于5000萬人民幣，且必須為實繳資本）。

18.證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成效數據計算并每（15秒）提供一次基金份額參考凈值。

19.（資本市場）又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。20.（2012年6月），中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。

21.（過度重視基金資產的流動性）在一定程度上會給開放式基金的長期經營業績帶來不利的影響。

22.中國證監會領導干部離職后（3）年內，一般工作人員離職（2）年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。

23.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在*6）個月內選任新基金托管人。

24.連續（3）年沒有開展基金托管業務的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。25.（2001年8月），中國證券業基金公會成立。

26.（2004）年12月，中國證券協會證券投資基金業委員會成立，該委員會作為基金專業人士組陳的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。

27.根據規定，開放式證券投資基金的注冊登記業務可以由基金（管理人）委托其他機構代為辦理。

28.基金登記過程實際上是（注冊登記機構）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

29.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立動作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（系列基金）。30.下列不屬于基金客戶服務原則的是（依法監管原則）。

31.基金銷售人員應當自覺避免其人個及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（確保投資者的利益優先）。

32.檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（5）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

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33.下列（具有相關的基金從業經驗）不符合基金銷售從業人員應具有的條件。

34.（健全性原則）要求內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

35.在（境內）募集資金可以進行（境外）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

36.（分級基金）是指通過事先給定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。

37.基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶交易記錄自交易賬戶當年計起至少保存（5）年。

38.基金管理人應當在（每季度）監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

39.下面不是常用的尋找潛在客戶的方法是（主動接觸法）。

40.（非公開募集基金的募集對象是特定的）是非公開方式推介區別于公開募集基金的關鍵性特征。

41.（LOF）結合了銀行等供銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。42.不追求取得超越市場表現的基金是（指數弄基金）。

43.證券投資基金在醬市場上發揮著重要作用，但下列陳述中不屬于證券投資基金作用的是（推動股票價格指數持續上升）。

44.（貨幣市場）又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內短期資金的場所。

45.基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（封閉式基金）。

46.如果非公開募集基金的對象累計人數超過（200）人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。

47.基金管理公司變更持有（5%）以上股權的股東，就更公司的實際控制人，或者變更期貨重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。

48.基金管理人整改后，應當向中國證監會提交報告。中國證監會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（3）日內解除對其采取的有關措施。

49.（證券交易所）享受交易所業務規則制定權。

50.下列關于基金監管目標說法不正確的是（基金監管的首要目標是為投資者創造利益）。

51.證券交易所在監控中發現式基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向（中國證監會）報告。

52.公開募集基金的基金管理人違法經營或出現重大風險，嚴重危害證券市場秩序、損害基金份額持有人的利益，下列不屬于中國證監會對該基金管理人采取監管措施的是（依法行政處罰）。

53.關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費）。

54.基金經營機構客戶信息期限規定，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（5）年。

55.子基金之間可以進行相互轉換的基金是（系列基金）。

56.指數型股票基金的主要投資對象為（標的指數所包含的成分股票）。

57.目前，我國豬頭肉基金申購款一般在（T+2）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。

58.對證券投資基金的說法錯誤的是（投資收益低于股票）。

59.對于持有期低于（3年）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。

60.開放式基金份額登記，是指（基金注冊登記機構）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人基金份額的事實的行為。

61.基金供銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由（中國證監會或證監局）依法采取行政監管或行政處罰措施。

62.注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送至（基金托管人）。63.以下不屬于證券投資基金特點有（投入較少、回報較高）。

64.股票是一種（所有權）憑證，債券是一種（債權）憑證，基金是一種（受益權）憑證。

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65.基金管理人應當在每個季度結束之日起（15）個工作日內編制完成季度報告并對外披露。66.在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經（基金上市的證券交易所）。

67.私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的（4）個月內，向基金業協會報送經會計師務所審計的年度賬務報告和所管理私募基金年度投資動作基本情況。

68.不屬于封閉式基金合同內容的是（確定基金交易價格）。69.公司型基金的最高權力機構是（基金公司股東大會）。

70.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸（基金投資者）所有

71.在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是（股票投資）。

72.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（基金托管人）。

73.下列關于股票基金與股票區別的表述，正確的是（股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

74.（股票基金）提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。75.下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是（相關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產）。76.關于基金分類的意義，以下表述不正確的是（有助于確保投資者基金獲利）。77.以追求醬增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮收入的基金是（增長型基金）。78.基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金動作方式是（開放式基金）。

79.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（基金銷售機構與基金管理人身份證的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務）。

80.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（6個月）的除外。

81.下列關于基金募集期限說法錯誤的是（基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月有內進行基金募集）。82.（政府基金監管）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。

83.中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（6）個月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人，不予注冊的，應當說明理由。84.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（6）個月內進行基金募集。85.與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（15）年。

86.在證券投資基金當事人中，負責基金資產動作的機構是（基金管理人）。

87.從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（在岸基金和離岸基金）。88.207年，（中國證券業協會）設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。89.下列不屬于基金托管人職責的是（基金資產的投資動作）。90.ETF建倉期通常不超過（3個月）。

91.（QDII基金）為國內投資者參與國際市場投資提供了便利。92.公司型基金的最高權力機構是（基金公司股東大會）。

93.我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行（T+1）交割，交收。94.我國對于非公開募集基金實行產品（備案制度），體現了對于非公開募集基金的區別監管的理念。

95.基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的（20）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。96.在我國，（契約型基金）依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立。

97.下列關于基金監管原則說法，不正確的是（公開、公平、公正監管原則是基金監管活動的目標和宗旨的集中體現）。

98.基金監管“三公”原則中的公正原則是指（對監管對象公正對待，一視同仁）。

99.當基金管理人認為總會投資者的贖回申請有困住，或認為總會投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較多波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（0.1）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

100.以下關于開放式基金的描述，正確的是（基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管）。

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101.（認購）是指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。102.以下哪一種不是金融交易的組織方式（自由交易方式）。103.我國基金交易傭金不得高于（0.3%），起點（5元），由證券公司向投資者收取。104.以下不是證券投資基金特點的是（集中投資）。

105.關于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人）。106.關于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是（股票和債券的是直接投資工具，基金是一種間接投資工具）。107.封閉式基金（每周）公布基金單位資產凈值。

108.（基金管理人和基金托管人）既是基金合同的當事人，也是基金的主要服務機構。109.以下屬于基金份額持有人權利的是（轉讓其持有的基金份額）。

110.轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（三分之二）以上通過。

111.2012年，中國證券投資基金業協會正式成立，原（中國證券業協會基金公司會員部）的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。

112.以下關于契約型基金的表述，錯誤的是（契約型基金依據基金管理人、基金委托人之間所簽署的基金合同設立的）。

113.下列不屬于基金業的地位和作用的是（促進了金融行業交易成本的降低）。

114.關于基金投資能夠優化金融結構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是（提高證券市場股票市值，間接促進上市企業業務快速發展）。

115.根據法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（大部分為契約型基金）。116.基金管理人應在每年結束后（90）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。117.根據基金的資金來源，可以將基金分為（在岸基金與離岸基金）。

118.關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（適合短期波段操作，通過買賣價差盈利）。

119.政府基金監管機構對所有的基金機構及其從業人員乃至基金行業自律組織均有權監管，體現了政府監管的（廣泛性）。

120.（審慎監管原則）也稱為‘結構性的早期預案和解決方案’，其精髓在于基金監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓基金機構股東之外的其他人不受損失。

121.關于國務院證券臨戰管理機構的職責，以下描述錯誤的是（指導基金投資管理運作）。

122.下列關于中國證監會工作人員的義務和原則說法不正確的是（進行調查或者檢查時，不得少于3人，并應當出示合法證件）。

123.以下中國基金業協會會員中，為普通會員的是（基金管理人）。124.證券市場的自律管理者是（證券交易所）。

125.關于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，以下描述正確的是（非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣。

126.關于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是（為基金投資決策提供研究支持）。127.基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請（會計師事務所）對基金財產進行審計，并將空審計結果予以公告，同時報（中國證監會）備案。

128.基金管理公司需要在每度結束后（15個工作日）內，披露基金季度報告。

129.基金份額持有人的信息披露義務主要體現在（基金份額持有人大會）方面的披露義務。130.以下事項中，不屬于托管人應在事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告的是（發生涉及非托管業務的訴訟）。131.基金合同一般不約定（基金銷售機構）的權利和義務。132.基金合同的主要內容不包括（基金收益的保障措施）。

133.基金招募說明書披露的主要事項不包括（基金銷售機構的法律責任）。134.基金信息披露最主要的責任人是（基金管理人）。

135.以下關于基金托管協議的說法，錯誤的是（基金托管協議是基金份額持有人和基金托管人身份證的協議）。136.關于半年度報告，以下說法錯誤的是（半年度報告需要進行審計）。

137.當發生基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在（2）日內編制并披露臨時

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報告書。

138.以下基金品種無需披露上市交易公告書的是（開放式基金）。

139.關于法律和道德的聯系，以下表述錯誤的是（道德和法律都是行為規范，但在根本目的上不具有一致性）。140.基金年度報告要披露：上市基金前（10）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。141.關于基金代銷機構的理解，正確的是（通過銷售基金產品賺取傭金）。142.基金銷售機構準入條件不包括（基金投資風險管理制度）。

143.關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（與一般社會道德、職業道德沒有任何關系）。144.在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以（銀行和券商代銷）。145.基金銷售機構的職責規范包括（對基金客戶進行微分識別）。146.基金市場營銷的特殊性包括（適用性）。147.基金職業道德的核心規范是（誠實守信）。148.下列不屬于衍生金融工具的是（企業債券）。149.基金市場營銷的特殊性不包括（安全性）。

150.基金銷售機構公示的從業資質人員信息，可以不包括（從業年限）。151.關于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（不保證基金業績表現）。

152.某基金管理公司基金經理甲，散在關于上市公司A的不實利好消息，從而推高A公司的股價，以使自己動作的基金獲利。以下說法不正確的是（甲的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業道德要求）。153.（專業審慎）是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。154.基金宣傳推介材料允許（完整宣傳基金業績表現）。

155.基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（基金銷售人員分發或公布的宣傳推介材料應為基金公司統一制作的材料）。

156.以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規范的是（以基金管理人管理的其他基金過往業務保證基金未來的業績表現）。

157.關于客戶利益優先的職業道德要求，以下錯誤的行為是（在不同的基金資產之間進行利益輸送）。

158.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的（收益期望值）。

159.以下行為不符合忠誠盡責職業道德的是（基金從業人員的配偶進行證券投資，無需遵守所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報批或報務手續）。

160.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行業表述錯誤的是（該員工的做法并無不妥，不牽涉到違反職業道德）。

161.根據投資人的風險承受能力向投資人銷售不同風險等級的基金產品，是（基金銷售機構）的法定業務。

162.下列關于基金宣傳推介材料規范，說法正確的是（電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件）。

163.關于基金從業人員保守秘密職業道德要求，以下理解錯誤的是（對于已離職的人員，泄露客戶信息并不違反保守秘密職業道德要求）。

164.基金從業人員向客戶推薦或銷售基金的行為中，錯誤的是（向所有人推薦或銷售公司新發的股票基金）。

165.商業銀行從事基金銷售業務的，應當向（工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構）進行注冊并取得相應資格。

166.關于認購和申購的區別，以下表述錯誤的是（認購申請和申購申請的份額確認日相同）。

167.根據中國證監會《公開募集證券投資基金動作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（3個月）。

168.根據現有法規規定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費需將贖回費總額的（100%）計入基金財產。

169.堅持投資人利益優先原則，把合適的產品賣給合適的投資人，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的是（適用性）。170.依據適用性原則，基金風險等級分類標準是（低風險基金、中風險基金、高風險基金）。171.新興的互聯網金融渠道所銷售的基金產品大多為（貨幣型基金）。

172.關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（基金銷售機構不得對基金費用實行優惠）。

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173.關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（存在廣泛適用的投資者教育計劃）。174.下列那些不屬于基金銷售機構工作人員從事的工作范圍（分析基金走勢）。

175.根據企業風險管理基本框架八個方面的內容，基金管理人要求公募墓志銘經理與特定資產管理業務的投資經理不得相互兼任，是出于（控制活動中的不相容職務分離）。

176.基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，以下不正確的是（風險評估體系，能夠對各項業務風險實現量化評估）。

177.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（最近10個完整會計年度的業績）。178.某ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產嚴重損失，事后分析認為公司制度未能覆蓋ETF基金管理環節。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則：（健全性原則）。

179.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發現公司新股申購制度在法規發生變化后未及時更新，該事件反映該公司的內部控制方面違背了（有效性）原則。180.下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是（罰款）。181.關于基金交易業務控制，以下表述錯誤的是（基金經理直接向交易員下達提交指令進行交易）。182.基金銷售費用不包括（基金轉換費）。

183.基金管理人合規管理的最終責任由（董事會）承擔。184.以下（市場波動風險）不屬于例規風險。

185.以下不屬于公募基金管理公司投資人員禁止行為的是（買賣本公司基金產品）。

186.（基金銷售適用性）是指基金銷售部門在銷售基金和過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

187.（基金份額登記）是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。188.投資者基金份額賬戶由（基金注冊登記機構）建立。

189.設立和維護開放式基金份額持有人名冊的機構是（注冊登記機構）。

190.下列關于基金銷售行為，錯誤的是（可以采取送基金份額的方式銷售基金）。

191.根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（6個月）內做出注冊或者不予注冊的決定。

192.從我國的實踐看，對基金的監管負有最主要責任的機構是（中國證券監督管理委員會）。193.關于公開募集基金，以下描述錯誤的是（公開募集基金人數不得少于200人）。

194.關于基金合同生效條件的表述，下列選項錯誤的是（封閉式基金募集份額總額不少于2億份）。195.關于基金認購費和申購費表述正確的是（前端收費模式和后端收費模式均存在）。196.關于擔任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是（設有專門的基金投資部門）。197.基金信息披露原則不包括（效率原則）。

198.以下選項中，屬于基金管理人進行例規管理時應當遵循的相關規則是（以上說法都正確）。

199.某基金公司為集中打造明星基金，提高某一基金的業績，采用了以下措施，其中合規的是（研究員調研所獲得的嘗試研究報告優先向該基金的基金經理推薦）。

200.根據墓志銘從業人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是（確保基金管理人利益）。

201.在我國，基金管理人，基金托管人和基金投資者的權利義務在（基金合同）中會有詳細約定。202.在現階段，居民理財的兩大主要方式是（貨幣儲蓄與投資）。

203.關于金融資產，以下描述錯誤的是（金融資產具有較大的升值空間）。204.從公司層面上看，美國資產管理機構不包括（共同基金）。205.公募證券投資基金“利益共享、風險共擔”，是指（基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關費用之后的盈余歸基金投資者所有）。

206.關于基金對中小投資者的好處，以下表述錯誤的是（穩定回報）。

207.開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的（0.25），并應當歸入基金財產。208.從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金動作活動的是（基金的自律監管）。209.關于開放式基金的凍結和解凍，以下描述正確的是（基金注冊登記機構可以對基金賬戶或者基金份額進行凍結）。210.投資者可辦理ETF申購，贖回業務的開放時間為（9：30-11：30和13：00-15：00）

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211.關于證券投資基金能夠發揮專業理財的優勢，以下表述錯誤的是（能夠給投資者帶來超額收益）。212.美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（33）類 213.投資基金按照動作方式可以分為（開放式基金和封閉式基金）。

214.關于非公開募集資金，以下描述錯誤的是（可采用講座，報告會方式向公眾宣傳推介）。

215.下列不屬于證券基金機構監管部主要負責的是（負責對轄區內異地基金管理公司的分支機構及基金供銷機構進行日常監管）。

216.股票基金方式不包括（按收益率分類）。

217.不屬于中國證監會基金監管部的職責的是（對基金從業人員實施資格管理和資格考試）。218.關于基金業協會的作用，以下表述錯誤的是（對違法違規行為進行行政處罰）。219.在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為（0.001）元。

220.關于中國基金業協會，以下描述正確的是（中國基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織）。221.證券交易所在監控中發現基金交易行為的異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取（電話提示、警告）等措施。

222.公司募集基金的基金管理人因違法違規，違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用（風險準備金）予以賠償。

223.關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（所托管基金出現違法違規情形）。224.中國證監會對（基金份額登記機構）實行注冊管理。225.基金合同所包含的重要信息不包括（基金的持有人結構）。

226.關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（基金份額持有人大會只能采取現場方式召開）。227.下列不屬于專業審慎對于基金從業人員的基本要求的是（誠實守信）。228.關于私募基金的監管，以下描述正確的是（發行私募基金不設行政審批）。、229.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（機構投資者不得少于100萬元）。230.QDII基金的凈值在（估值日后1-2個工作日）。

231.開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（基金資產凈值和基金份額凈值）。232.關于私募基金的推介方式，以下符合法規規定的是（通過分析會、報告會向特定對象推介）。233.基金托管人如今基金份額持有人大會的，應至少提前（30）日公告。

234.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策，交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他基金清算終止之日起不得少于（10）年

235.以下不屬于基金招募書的主要披露事項的是（出具法律意見的律師事務所所涉及的法律訴訟）。

236.《證券投資基金動作管理辦法》規定，開放式基金單個開放日的基金贖回申請超過基金總份額的（0.1）時，為巨額贖回。

237.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（每萬份基金收益，最近7日年化收效率）。238.季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產組合的（前十名股票明細）信息。239.下列關于道德與法律的聯系的說法，不正確的是（首先和法律在根本目的不一致）。240.我國分組基金的募集包括（合并募集）和（分開募集）兩種方式。

241.職業道德是與人們的（職業行為）緊密聯系的，符合職業特點要求的道德規范的總和。242.信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（2）日內編制并披露臨時報告書。243.申請開展基金銷售業務的機構應向（中國證監會派出機構）申請注冊。

244.基金從業人員在執業活動中應遵循相關基金職業道德規范，以下不符合基金職業道德規范的是（協調平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益）。245.（誠實守信）是基金職業道德的核心規范。

246.某公募基金管理公司基金經理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（守法合規）職業首先要求。

247.基金市場營銷的特殊性不包括（全面性）。

248.下列不屬于內幕信息的構成要素是（來源不可靠，模棱兩可的信息）

249.在宣傳推介材料（發布之日起5個工作日內）基金銷售機構應當向監管部門報務相關材料。250.基金從業人員執業活動中，禁止的行為是（在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”，“安心享受成長”，“盡享牛

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市”等表述。

251.專業審慎是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，是調整基金從業人員與（職業）之間關系的道德規范。

252.客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范，這里的“客戶”是指（基金份額持有人）。253.關于贖回的認定標準，以下說法正確的是（單個開放日基金凈贖回申請超過基金總的10%）。254.關于基金費用的表述，錯誤的是（機構投資者和個人投資者適用不同的費率標準）。

255.（成長原則）是指細分市場在今后的一段時間內，市場規模會不斷擴大，市場容量會穩步增長，并且有可能引申出更多的營銷機會。

256.對于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（對上級的不當干預無條件服從）。257.基金銷售機構向投資人收取的銷售費用不包括（轉換費）。

258.根據中國證券投資基金業年報顯示，2013年基金公司通過直銷渠道實現的產品銷售額首次超過（商業銀行）渠道。

259.甲在擔任A公募基金管理公司研究員期間，將A公司的證券投資研究報告發送給在B陽光私募基金公司做證券投資研究工作的乙供其參考，這種行為違反了（保守秘密）職業道德要求。

260.基金銷售適用性管理制度的主要內容不要求包含（對銷售人員進行審慎調查的方式和方法）。

261.關于基金職業道德教育與修養，以下表述錯誤的是（基金職業道德與修養是從自律走向他律的活動）。262.下列不屬于基金銷售機構職責規范的是（基金托管人應制定業務規則并監督實施）。263.股票基金，債券基金申購和贖回通常應遵循（金額申購、份額贖回）。

264.根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推介基金管理人重要依據的是（股東背景）。265.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（年度報告）。266.以下不屬于基金從業人員職業道德修養方法的是（接受所在機構的業務培訓）。267.不屬于基金客戶服務特點的是（全面性）。268.不屬于基金客戶服務原則的是（適用及時）。269.屬于基金客戶服務原則的是（安全第一）。

270.我國基金監管的首要目標是（保護投資人利益）。

271.以下關于贖回費歸基金財產的比例，法規沒有明確要求的是（對待有期少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產）。

272.關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（提高投資咨詢服務水平是投資者教育工作的重點）273.投資者教育的內容不包括（投資咨詢）。

274.關于基金公司內部控制目標，以下表述錯誤的是（追求基金公司利潤最大化）。

275.下列有關基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是（內部控制可以絕對保證控制目標的實現）。276.關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（可以通過電視，廣播進行公布）。

277.基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（股東的檢查，監督，控制和指導）》 278.基金管理人內部控制機制建設應當加強的方面，不包括（營造內部控制環境）279.以下不屬于基金管理公司后臺業務部門的是（監察稽核部門）。280.對于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（以上都正確）。281.基金的后臺管理動作不包括（基金份額的銷售）。

282.以下關于投資，研究業務控制中，表述正確的是（某基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員，基金經理進行業務交流）。

283.（中國證監會及其派出機構）在對基金銷售活動進行現聲檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以進行必要的指導。

284.關于某基金管理公司信息技術系統控制工作，做法錯誤的是（數據庫和操作系統的密碼口令由專門一人進行保管）》

285.關于督察長的合規責任，以下表述錯誤的是（督察長經董事會和總經理批準后可以享有調查權，可以調閱公司相關文件，檔案）。

286.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金適用性的實施，表述的是基金銷售適用性應當遵循的（客觀性原則）。

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287.開放式基金出現巨額贖回時，基金管理人不能采取的措施是（立即暫停贖回）。288.基金注冊登記機構的職責不包括（披露基金份額凈值）。

289.（基金客戶服務）是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。290.開放式基金注冊登記機構通過設立和維護（基金份額持有人名冊），確認基金份額持有人持有基金份額。291.投資者的申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給（注冊登記機構）。

292.基金的募集是指基金管理人根據有關規定向（中國證監會）提交募集申請文件，發售基金份額，募集基金的行為。

293.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是（推介符合適用性原則的基金）。294.關于基金投資人，以下表述正確的是（所有基金投資人必須開立基金賬戶）。295.關于基金信息披露內容方面應遵循的原則，不包括（易得性原則）。296.關于基金公司信息披露工作，做法錯誤的是（業務部門人員在信息披露內部公告前事先告知機構客戶相關信息）。297.合規獨立性包括部門，機制和問責獨立性，其中最重要的是（部門獨立性）。298.（儲蓄的收益會超過通貨膨脹）不是貨幣儲蓄的特點。

299.依據《證券投資基金法》的規定，公墓基金的基金財產，可用于以下投資或者活動的是（買賣股票或者債券）。300.下列各項中，不屬于風險應對措施的是（風險接受）。

301.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金的（集合理財）特點。302.在金融市場，資金的供給者是通過何種方式獲得不同類型的金融資產？（投資金融工具）。303.以下不是資產管理特征的是（從收益特征來看，具有增值的特點）。

304.資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用。以下（保證給投資者帶來正收益）不是資產管理的動能。305.關于證券投資基金“集合理財、專業管理”這一特點的具體表現，以下表述錯誤的是（集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益）。

306.關于不同投資工具投資收益與風險的描述，以下正確的是（股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種）。

307.在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的（商業銀行）擔任。308.以下不屬于基金份額持有人權利的是（管理基金資產）。

309.基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不能超過正常支付時間（20）個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。310.關于公司型基金，以下表述錯誤的是（依據基金合同成立）。

311.關于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（基金無特定存續期限）。

312.下列不屬于系列基金的優勢的是（既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回）。

313.封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現在（封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響）。

314.證券投資基金的主要作用不包括（給投資者帶來高收益）。

315.（聯接基金）主要是為銀行渠道的中小投資者申購ETF打開了通道。316.（對沖配置型基金）不屬于混合型基金。317.每一交易日股票基金有（1）個價格。

318.基金監管活動的要素主要包括（目標、體制、內容、方式）等。

319.制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權，是（中國證監會）應履行的職責。

320.以下基金監管措施中，屬于事中監管的是（檢查）。

321.證券期貨交易所、登記結算機構加入基金業協會的，為（特別會員）。322.中國證券投資基金業協會會員為三類（普通會員、聯席會員、特別會員）。

323.依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者（合伙企業）擔任。324.擔任基金托管人的必備條件不包括（設有專門的基金投資管理部門）。

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325.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是（應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告）。

326.對公募基金信息披露的要求，以下描述錯誤的是（應保證投資人實時了解基金投資組合信息）。327.證券投資基金公開披露的信息不包括（基金管理人年度財務報告）。

328.關于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是（社會保障基金需在中國基金業協會完成登記后才可使用基金字樣）。

329.中國基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的（10）個工作日，為私募基金管理人結登記手續。330.在每年結束后（90）日內，基金管理人需披露基金的年度報告。

331.基金托管人需于基金份額發售的（3日）前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。

332.基金份額持有人自行如今持有人大會時，應至少提前（30）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

333.關于對私募基金運作的監管，以下描述錯誤的是（私募基金管理人須每季度向中國基金業協會報送基金季度報告）。

334.基金招募說明書中關于“基金管理人報酬”應披露的信息包括（Ⅰ、Ⅱ）。Ⅰ費率水平

Ⅱ收取方式

Ⅲ適用稅率

Ⅳ支出方式

335.我國證券投資基金的托管協議是基金管理人與（基金托管人）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達成的協議書。

336.貨幣市場基金的收益公告內容包括（Ⅰ、Ⅱ）。Ⅰ每萬份基金凈收益

Ⅱ7日年化收益率

Ⅲ基金份額凈值

Ⅳ基金累計凈值

337.基金投資組合一般在（季報）中公布。

338.信息披露義務人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書的事件不包括（巨額贖回時全額確認并按時支付）。

339.關于道德和法律的區別，以下表述錯誤的是（道德法律的調整范圍沒有交叉關系）。340.基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指（細分市場具有足夠的業務量）。341.明確基金銷售目標客戶市場的原則不包括（全面原則）。342.職業道德的作用有（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）。Ⅰ調整職業關系

Ⅱ提升職業素質

Ⅲ促進行業發展

Ⅳ消除職業矛盾 343.以下QDII基金的描述，不正確的是（QDII基金一般直接由海外托管銀行負責境內、境外資產的托管業務）。344.基金募集申請獲得核準前，基金銷售機構可以（接受基金管理人相關培訓）。345.關于基金銷售人員的行為，以下正確的是（明確提示基金投資風險）。

346.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（公平合法有序競爭）。

347.某公募基金管理公司基金經理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（守法合規）職業道德要求。

348.對通過中國基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構不需要為其統一辦理（從業證書）。

349.以下可以構成內幕信息的是（來源可靠、對證券價格影響明確的非公開信息）。

350.某基金管理公司的基金經理甲傳統基金經理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，認為虛增交易量來拉升股價，基金經理甲與乙的行為屬于（操縱市場行為）。351.基金的宣傳推介應當突出（“投資風險”）。

352.基金宣傳推介材料禁止使用（基金合同生效不足六個月的基金業務）。353.基金從業人員為保證持續的專業勝任能力，應當做到（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）。Ⅰ積極參加行業協會組織的后續職業培訓。Ⅱ積極參加所在機構組織的后續職業培訓。Ⅲ不斷加強自我學習，注重在實踐中總結和積累經驗。354.下列不屬于基金從業人員的執業活動中接觸到的秘密各類的是（公開披露信息）。

355.以下不符合客戶利益優先職業道德規范要求的是（在執業過程中遇到股東利益與投資人利益發生沖突時，應以股東利益優先）。

356.關于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請）。357.基金銷售機構銷售基金產品一般以（4Ps）營銷理論為指導。

358.基金銷售機構向基金管理人收取客戶維護費的依據是（銷售基金的保有量）。

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359.關于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是（為了迎合客戶的需求，必要的時候可以損害所在機構的一些合法利益）。

360.（基金銷售結算專用賬戶）是指基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。361.以下不屬于基金銷售適用性原則的是（安全性）原則。

362.根據基金銷售適用性原則，應對（基金管理人、基金產品、基金投資人）作出評價。

363.根據基金職業道德規范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（與同事交流自己獲知的秘密）。364.《證券投資基金銷售管理辦法》規定：（基金管理人）可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。365.在基金銷售適用性原則中，全面性原則的含義是（貫穿基金銷售的各個環節）。

366.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的是（服務性）。

367.根據基金銷售性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（盈利能力）。368.以下哪項不是基金客戶服務的特點?（客觀性）。

369.當前，我國開放式基金已經構建一條（貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

370.屬于基金客戶服務原則的是（安全第一、專業規范）。

371.關于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（投資者教育不可替代市場參與者的監管工作）。372.投資者教育的內容，應當突出（個人資產配置）。

373.當被分配某項工作的員工不具備完成這項工作所需的適當技能，訓練或智慧，這說明存在（管理層分配權力和劃分職責）的內控缺失。

374.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（所在機構）建檔保管。375.在防范和化解基金管理公司經營風險方面，不屬于內部風險的是（法規變化）。

376.根據內部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，以下不需要進行崗位分離的是（咨詢崗位與審核崗位）。

377.某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網上網下申購導致違規，事后分析發現，業務流程對該業務環節制訂了相關控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制，這反映的是內容機制哪方面的問題（執行內部控制制度）。

378.控制環境是構成公司內部控制的基礎，良好的控制環境有利于公司制度的有效執行，以下不屬于內部控制環境內容的是（公司技術系統）。

379.對在（6個月）內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。380.以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是（股東的股權協議）。381.基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取（認購費）。

382.為確保基金公司信息系統安全動作，可制定的相關制度不包括（投資管理制度）。383.證券投資基金銷售業務信息管理平臺不包括（后臺業務系統）。384.基金管理人合規管理的基本原則不包括（實效性）原則。385.基金管理人合規管理的基本原則不包括（平衡性）原則。386.（聲譽）風險不屬于合規風險。

387.基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報（中國證監會）備案。

388.某投資者A于T日通過某商業銀行網上銀行申購B基金，確認的基金份額應于（T+1）日登記至投資賬戶。389.發起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（1000萬）元人民幣，持有期限不少于（3年）。390.（基金業協會）有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。

391.基金募集失敗，基金管理人應當承擔的責任不包括（向代銷機構支付認購手續費）。392.關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（認購通常采用份額認購的方式）。393.下列關于后臺管理系統的功能，說法正確的是（限制在基金銷售機構內部使用）。

394.關于基金認購費用與認購份額的計算，以下公式正確的是（認購費用=認購金額-凈認購金額）。

395.基金管理人應當在法定期限內披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披

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露臨時報告，這體現了基金信息披露的（及時性）原則。

396.以下不屬于基金信息披露在披露形式上的應遵循的原則是（可比性）。397.合規管理的關鍵性原則是（獨立性原則）。

398.某基金公司不負有監督職責的從業人員甲發現本公司銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是（甲應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告）。

399.以下哪一項內容不是投資的特點（投資的產出會大于投入）。

400.下列不屬于基金管理公司內部控制總體目標的是（確保客戶及時習到基金）。401.申請募集基金應提交的主要文件不包括（招募說明書正式文本）。402.目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（0.015）。

403.投資者認購開放式基金時，T日提交認購申請后，一般可于（T+2）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

404.基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起（5）個工作人內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

405.（有誤導市場參與者的意圖）是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。

406.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績）。407.我國開放式基金的存續期為（一般無固定存續期限）。

408.ETF基金管理人（每日開市前）會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。

409.基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（25%）的股東。410.下列不屬于職業道德作用的是（決定企業的經濟效益）。411.下列不屬于職業道德特征的是（固定性）。

412.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（45）日內披露。413.ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的（0.9），其余部分應投資于標的指數的成分股和備選成分股以及中國證監會規定的其他證券品種。414.基金募集期限自（基金份額發售之日）起計算。415.基金上市交易公告書的編制主體是（基金管理人）。

416.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（1000）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（5）年以上。417.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（0.1），從上市首日開始實行。418.貨幣型基金的認購費一般為（0）。419.基金業協會的權力機構為（會員大會）。

420.開放式基金（每日）公布基金單位資產凈值。421.基金業協會的會員類別不包括（臨時會員）。

422.基金托管人整改后，應當向中國證監會、中國銀監會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（3）日內解除對其采取有的關措施。423.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，新基金托管人產生前，由（中國證監會）指定臨時基金托管人。

424.基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（6）個月內選任新基金托管人。425.基金管理人和基金托管人加入基金業協會的，為（普通會員）。426.基金服務機構加入基金業協會的，為（聯席會員）。

427.T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后在（T）日統一傳送至注冊登記機構。

428.基金份額登記具有確定和變更（基金份額持有人）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

429.QDII是（合格的境內機構投資者）的首字母縮寫。

430.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義

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從事基金銷售業務）。

431.在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后（10）個工作日內，基金銷售機構應向中國反洗錢監測分析中心報告。

432.負責基金銷售業務的管理人人員應（取得基金從業資格）。

433.下列不屬于基金售后服務的是（協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務）。434.根據所投資債券的（信用等級）不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金。

435.《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和（證券公司），經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。436.狹義的基金監管即（政府監管）監管。

437.基金管理人應當在（基金半年報告）和（基金年度報告）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

438.（識別原則）是指每個細分市場有明顯的區分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

439.（易入原則）是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務。

440.基金募集搶購，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（30）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

441.股票基金的最大特點是（適合長期投資）。

442.證券投資基金起源于（英國）的投資信托公司。

443.下列關于金融市場的說法錯誤的是（期貨市場的交易在協議達成后立刻交割）。444.增長型基金的基本目標是（追求資本增值）。

445.下列說法錯誤的是（基金募集失敗，基金管理人不需要承擔因募集行為而產生的債務和費用，由投資人自己承擔）。

446.基金托管人的基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過（0.3）時，托管人應當在變化發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監會備案。

447.依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。448.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（2）億元人民幣。449.（基金監管目標）是基金監管活動的出發點和價值歸宿。

450.基金業協會的職責不包括（對基金的交易所內的投資交易活動進行監管，負責交易所上市基金的信息披露監管工作）。

451.設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之后是主要股東最近（3）年沒有違法記錄。

452.（可測原則）是指根據市場調查，專業咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規模、購買潛力等量化指標。

453.基金投資跟蹤與評價的核心是（對基金銷售業務以及人際關系的維護）。

454.政府監管較之基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督具有的特征不包括下列中的（監管活動具有自覺性）。

455.國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了（傘形基金）的形式。456.投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（銷售機構）匯總后傳送至基金的注冊登記機構。

457.有關法律明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）贖回申請之日起（3）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

458.通常認為，最早的證券投資基金是（1868年英國的海外及殖民地政府信托基金）。

459.收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（0.50%）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

460.開放式基金所特有的風險是（巨額贖回風險）。461.當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金份額的（10%）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。462.（衍生金融工具）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。463.下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是（為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配）。464.在基金份額發售（3）日前，披露招募說明書基金合同及份額發售公告等信息。

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465.基金管理人需在基金合同生效的（次日）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。466.封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區別之是一（基金規模是否固定）。467.編制基金招募說明書的主要目的是（讓廣大投資者了解基金基本情況）。

468.下列關于基金的說法，正確的是（封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易）。

469.有關開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（開放式基金實行“金額申購、份額贖回”原則）。470.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（受益憑證）。471.證券投資基金的主要投資方向是（有價證券）。

472.關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（不可以在交易所進行份額交易）。473.以下投資工具中，（股票基金）是應對通貨膨脹最有效的手段。

474.下列關于開放式股票基金的說法，錯誤的是（開放式股票基金的價格在每一交易日內始終處于變化之中）。475.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（基金管理人）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。

476.2014年8月8日施行的《公開募集證券投資基金動作管理辦法》將公募證券投資基金劃分為（股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金和基金中的基金）。

477.按照主要投資對象不同，可將基金分為（股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金）。478.證券投資基金不包括（創業投資基金）。

479.基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，（應當予以特別說明）。

480.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交的文件不包括（基金宣傳推介材料）。481.我國基金監管的目標，也體現為（《證券投資基金法》）的立法宗旨。

482.（規范證券投資基金活動）是保護投資人即相關當事人合法權益的監管目標的必然要求。483.公開募集基金的基金合同不包括（基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱）。484.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（15）年。485.在我國，基金管理人只能由依法設立的（基金管理公司）擔任。486.與私募基金相比，公募基金具有的特點是（基金募集對象不固定）。487.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（在岸基金）。488.（理事會）是基金業協會的執行機構。

489.根據（法律形式）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。490.集合投資的優點是（具有規模優勢）。

491.下列選項中不屬于社會力量的是（基金行業自律組織）。492.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（T+0）日，資金交割是在（T+1）日完成。493.下列關于非公開募集基金說法，不正確的是（與非公開募集基金的投資范圍相比，公開募集基金的投資范圍更加寬泛）。

494.依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法發行職責，有權采取的監管措施不包括（刑事處罰）。495.發生重大事項的，私募基金管理人應當在（10）個工作日內向基金業協會報告。496.某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費率為零；Y基金份額凈值為1.2000，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為（110萬元）。

497.我國基金監管活動的主要依據是《證券投資基金法》以及一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。其中部門規章、規范性文件和自律規則的發布與（證券業協會）無關。

498.不屬于基金巨額贖回的有（單個開放日基金凈贖回申請為上一日基金份額的8%）。499.開放式基金的認購采取（金額認購）的方式。

500.開放式基金份額的認購、申購和贖回業務可以由（基金管理人）直接辦理，也可以由其委托基金銷售代理網點進行。

501.（蒙特卡洛模擬法）雖然計算量較大，但這種方法被認為是最精準貼近的計算VaR值方法。502.為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入（共同對手方）制度安排。503.申請QDII資格的證券公司，凈資本不低于（8）億元rmb。504.（基金風格）反映了基金投資組合所有股票的總體情況。

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505.信息比率是單位跟蹤誤差所對應的（超額收益）506.（風險敞口）是對風險因子的暴露程度。

507.全球第一個電子交易市場是（納斯達克證券交易所）

508.目前常用的風險價值模型技術主要有三種（參數法，蒙特卡洛法，歷史模擬法）509.對于股票型基金，業內比較常用的業績歸因方法是（Brinson）方法。

510.Brinson方法較為直觀，易理解，她把基金收益與基準組合收益的差異歸因于四個因素（資產配置，行業選擇，證券選擇，交叉效應）。

511.市盈率公式=（市盈率=每股市值/每股年化收益）； 512.國債收益率曲線是反應（遠期利率）的有效途徑。

513.正態分布的（分位數）可以用來評估投資或資產收益限度或者風險容忍度。514.（概率密度函數）是用來衡量隨機變量X取值再特定范圍內的函數。515.（統一公債）是一種沒有到期日，定期發放固定債息的一種特殊債券。516.杠桿收購的關鍵是（舉債）。

517.指令驅動的成交原則包括（價格優先，時間優先，特殊情況成交量最大原則）518.金融期貨主要包括（貨幣期貨，利率期貨，股票期貨，股票指數期貨）519.（2005）年，中國人民銀行頒布了《融期融資券管理辦法》《短期融資券承銷規則》

520.期權合約的要素主要包括（標的資產，期權的賣方，期權的買方，執行價格，期權費，通知日，到期日）521.股票估值中屬于相對價值法的是（市盈率，市凈率，市現率，市銷率，企業價值倍數）522.交易過程中隱性成本包括（買賣差價，市場沖擊，對沖費用，機會成本）等容易被忽視。523.交易過程中的顯性成本包括（印花稅，傭金，和過戶費）524.我國銀行間債券市場的現券交易品質不包括（可轉債）。

525.可轉債券對應的股票市場價格低于轉換價值時，可轉換債券的價值主要體現了（固定收益類）的屬性。526.當股價很高時，可轉換債券的價值主要體現了（權益證券）的屬性。527.風險價值又稱為（在險價值）、風險收益、風險報酬。528.投資風險主要包含（市場風險，流動性風險和信用風險）

529.市場風險主要包含（政策風險，經濟周期性波動風險，利率風險，購買力風險，外匯風險）530.以下關于回轉交易說法錯誤的是（權證交易當日不能進行回轉交易）531.下列不屬于清算和交收原則的是（滾動交收原則）

532.基金市場營銷的特殊性包括（規范性，服務性，專業性，持續性和適用性）

533.基金托管人需于基金份額發售的（3）前，將基金合同，托管協議登載在托管人網站上。

534.關于收取贖回費正確的是（場內贖回為固定費率，不可以按照份額持有時間分段設置贖回費率，場外贖回可按照份額持有時間分段設置贖回費率）535.（PV）為現值，（FV）為終值。

536.在基金投資管理領域中，我們經常應用（中位數）來作為評價基金經理業績的基準。537.固定收益證券中常常是（半年）付息一次。

538.申請QDII資格的證券公司，凈資產不得少于（8）億元人民幣。539.存托憑證一般代表外國公司股票，（可以）規避跨國投資的風險-如匯率風險。

540.全球存托憑證，發行地既不在美國，也不再發行公司國家，但通常以（美元）計價。541.可轉換債券是一種（混合債券）。

542.風險溢價是為（風險厭惡）的投資者購買風險資產而向他們提供的一種額外的期望收益率。543.ETF（上市交易型開放式指數基金），是一種開放式基金，又稱（交易所交易基金）544.LOF（上市開放式基金），不會出現（封閉式基金）大幅折價交易現象。

545.互換合約是指交易雙方之間約定的在未來某一期間內交換他們認為具有相等經濟價值的（現金流）的合約。546.遠期合約是（非標準化的合約），但是是（最簡單的）衍生品合約，不在（交易所）進行交易，通常采用實物交割

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第二篇：《基金法律法規、職業道德與業務規范》(六)

科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》

（六）1、（）是指在基金從業人員的就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。A 崗位教育 B 崗前教育 C 投資教育 D 風險培訓

2、關于有贖回費用的基金，表述正確的是（）。A 收取的贖回費按一定比例計入基金資產 B 收取認購費的基金，可減免贖回費

C 基金銷售機構可根據營銷計劃調整贖回費收取比例 D 持有一年以內，可以免受投資人的贖回費

3、私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，及時填報并定期更新管理人及其從業人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運作情況，保證所填報內容真實、準確、完整。發生重大事項的，應當在（）個工作日內向基金業協會報告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、關于內部控制制度，以下說法錯誤的是（）。

A 部門規章的規定不應該與基本管理制度的強制性規定矛盾 B 業務操作手冊的規定與基本管理制度不一致的，按照業務操作手冊的特殊規定執行

C 內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開 D 是各項基本管理制度的綱要和總覽

5、隨著投資者對理財的需求不斷上升，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展（）業務。

A 資產管理 B 現金管理類 C 投資管理 D 理財管理

6、關于基金對于中小投資者的好處，以下表述錯誤的是（），A 專業理財 B 分散風險 C 穩定回報 D 集中資金

7、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A 基金募集金額不低于2億元人民幣

B 封閉式基金份額總額達到核準規模的80%以上 C 基金份額持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（）。A 基金公司為更好地進行內控管理，內控部門人員兼職各業務崗位 B 基金公司為擴大基金規模，要求全體人員均應參與基金銷售 C 基金公司的內控目標是保證股東利益的實現 D 經公司董事會積極指導公司內控建設

2、私募基金管理人應當于每個會計結束后的（）個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的財務報告和所管理私募基金投資運作基本情況。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、證券投資基金的主要作用不包括（）。A、防止市場的過度投機 B、給投資者帶來高收益

C、有助于改善個人投資者為主的不合理的投資者結構 D、推動上市公司完善治理結構

11、（）依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資管理的投資工具。

A 證券投資基金 B 養老基金 C 私募基金 D 貨幣基金

12、目前我國公募基金銷售機構不包括（）。

A 信托公司 B 保險公司 C 農村商業銀行 D 證券公司

13、在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我國基金銷售機構的現狀是（）。A證券咨詢機構不能申請基金銷售資格 B保險代理機構可以申請基金銷售資格 C 信托公司可以申請基金銷售資格 D期貨公司可以申請基金銷售資格

15、（）基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料。A 公開募集 B 私下募集 C 開放式基金 D 封閉式基金

16、投資者申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給（）。A 中央結算公司 B 證券交易所 C 基金托管人 D 注冊登記機構

17、在美國，證券投資基金一般被稱為（）。

A 共同基金 B 單位信托基金 C 證券投資信托基金 D 私募基金

18、以下不屬于基金份額持有人權力的是（）。A 管理資金資產

B 按要求召開基金投資者大會 C 分享基金財產收益

D 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

19、根據規定，開放式證券投資基金的注冊登記業務可以由基金（）委托其他機構代為辦理

A 發起人 B 托管人 C 管理人 D 投資人 20、貨幣市場基金收益公告不包括（）。

A 節假日的收益公告 B 封閉期的收益公告 C 收益公告 D 開放日收益公告

21、依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金監管人 D 基金投資人

22、擔任基金托管人的必備條件不包括（）。A設有專門的基金投資管理部門 B有安全高效的清算、交割系統

C取得基金從業資格的專職人員達到法定人數 D有安全保管基金財產的條件

23、關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是 A要充分披露重大信息

B對信息披露人不利的信息也要披露 C針對不同投資者對信息進行選擇性披露 D要披露所有可能影響投資者角色的信息

24、某投資者A于T日通過某商業銀行網上銀行申購B基金，確認的基金份額應于（）日登記至投資賬戶。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能對基金持有人權益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括（）。

A開放式基金發生巨額贖回期按期支付贖回款項 B基金管理人或者基金托管人變更 C延長基金合同期限

D基金份額持有人大會的召開

26、關于審慎開展職業活動的要求，以下說法錯誤的是（）。

A基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。

B基金從業人員應當合理分析，判斷影響投資分、建議或行動的重要因素 C基金從業人員應當將牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

D基金從業人員對投資分析中的事實和假設無需區分

27、基金份額持有人大會應當有代表（）%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的（）。A 基金的自律監管B 基金的投資管理C 基金的市場營銷D 基金的后臺管理

29、封閉式基金份額凈值由（）進行公告。

A 上市的證券交易所 B基金管理人協同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司經營風險方面，不屬于內部風險的是（）。A 執行不力 B 法規變化 C 操作風險 D 決策失誤

31、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先遇見的是（）。A基金季度報告

B基金募集信息披露 C臨時信息披露

D基金份額上市交易公告書

32、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。A基金收益預測

B基金的投資范圍、投資策略和投資限制 C基金的出資方式、數額和認繳期限 D 基金的運作方式

33、（），是只基金宣傳推介、基金份額發售或者基金份額的申購、贖回的活動。

A 基金管理 B 基金監管 C 基金銷售 D 基金托管

34、關于金融市場分類項目，以下不屬于按照交易標的物來區分的是（）。A 外匯市場 B 藝術品市場 C 衍生品工具市場 D 黃金市場

35、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經（）核準。A中國證券登記結算公司 B基金上市的證券交易所 C基金持有人大會 D基金托管人

36、當被分配了某項具體工作的員工不具備完成這項工作所需的適當技能、訓練或智慧，這說明存在（）的內控缺失。A管理層的理念和經營風格 B全體員工的誠信

C管理層分配權利和劃分職責 D董事會給予的關注和指導

37、代銷是一種通過中介機構把基金份額出售給投資者的銷售模式，不屬于這一銷售模式的是（）。

A通過銀行的理財經理進行的銷售 B通過保險公司的理財經理進行的銷售 C通過保險公司的理財經理進行的銷售 D通過基金公司的理財經理進行的銷售

38、職業道德是與人們的（）緊密聯系的，符合職業特點要求的道德規范的總和。

A 文化行為 B 經濟行為 C 執業行為 D 工作行為

39、基金銷售機構是否具備必要的條件，是維護（）利益的基礎。A 管理人 B 投資人 C 托管人 D 監管人

40、貨幣市場基金的收益公告內容包括（）。

1、每萬份基金凈收益2、7日年化收益率

3、基金份額凈值

4、基金累計凈值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不屬于封閉式基金合同內容的是（）。A確定基金交易價格

B基金份額持有人的權利和義務 C基金財產清算方式

D基金份額發行、交易安排

42、基金銷售機構的職責規范包括（）。A委托基金管理人開立基金銷售結算專用帳戶 B對基金客戶進行身分識別

C書面協議委托其他機構代為辦理基金業務

D基金募集申請核準前向公眾分發基金宣傳推介材料

43、中國證監會對投資管理人員違規時代行政監管措施不包括（）。A 監管談話 B 出具警示函 C 記入誠信檔案 D 罰款

44、政府基金監管機構對所有的基金機構及其從業人員乃至基金行業自律組織均有權監管，體現了政府監管的（）特征。A 法定性 B 廣泛性 C 連續性 D 強制性

45、（）可以是具有基金銷售業務資格的商業銀行或者取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》的非金融支付機構。

A 基金管理機構 B 基金銷售支付機構 C 基金投資機構 D 基金監管機構

46、職業道德的作用有（）。

1、調整職業關系

2、提升職業素質

3、促進行業發展

4、消除職業矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不屬于最常見和普遍的投資產品（）。A 股票 B 債券 C 基金 D 貨幣

48、對于公平對待客戶的說法，以下選擇錯誤的是（）。

A在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平的對待所有客戶 B不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請 D 尊重所有客戶

49、基金管理公司的督察長直接對（）負責。A 股東會 B 總經理 C 監事會 D 董事會 50、依據適用性原則，基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A基金管理人的風險控制能力 B基金銷售機構的營銷計劃 C基金經理的過往業績 D基金產品風險評估結果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亞 B 加拿大 C 美國 D 英國

52、依據《證券投資基金法》的規定，公募基金的基金財產，可用于以下投資或者活動是（）。A買賣股票或債券

B從事承擔無限責任的投資

C向基金管理人、基金托管人出資 D承銷證券

53、證券投資基金的當事人一般是指基金的（）。A發起人、管理人和投資人 B管理人、托管人和份額持有人 C托管人、發起人和投資人 D受益人、管理人和投資人

54、某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙的溝通中，獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金甲地最佳做法是（）。A對乙的違法行為，積極舉報

B 要求客戶乙加大購買自己所銷售的基金，負責予以揭發 C 堅持保守客戶秘密

D 只要客戶不虧損，及時把乙所在公司的錢補上，就不舉報

55、按投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A 成長型基金與收入型基金 B 封閉式基金與開放式基金 C 契約型基金與公司型基金

D 債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金

56、資產管理行業無論對宏觀經濟還是圍觀個人、企業都有著重要的功能和作用。以下不是資產管理行業的功能。

A 給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效 B 能夠為市場經濟有效配置資源 C 保證給投資者帶來收益

D 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

57、增長型基金的基本目標是（）。A追求資本增值

B較多考慮當前收益 C追求穩定的當前收入

D既注重資本增值又注重當期收益

58、關“基金代銷機構”的理解，正確的是（）。A代理基金資產的清算和結算 B通過銷售基金產品賺取傭金

C接受投資人委托設計和管理資金產品 D與商業銀行簽訂產品代銷協議

59、我國基金監管的搜呀哦目標是（）。A保護投資者利益

B保證市場的公平、效率和透明 C推動基金業的規范發展 D降低系統風險

60、（）既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。A基金投資人和基金托管人

B基金份額登記機構和基金銷售機構 C基金管理人和基金托管人

D基金投資顧問機構和基金銷售機構 61、私募基金的特點不包括（）

A 私募基金必須接受監管機構的監管并定期公開相關信息 B基金的投資者資格會受到限制 C基金份額的投資金額較高

D私募基金只能采取非公開方式發行

62、基金銷售目標客戶市場細分的“可測原則”是指（）。A測算基金投資的收益 B量化基金銷售考核指標 C測算基金投資的風險 D量化細分市場指標

63、（）年，國務院批準頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規，為我國證券投資基金業的規范發展奠定了法律基礎。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪項不是基金客戶服務的特點？（）A 客觀性 B 時效性 C 專業性 D 持續性

65、（）根據法律規規定的條件，對基金的募集申請材料進行審查，決定是否受理。

A 中國證監會 B 證券交易所 C 專家評審會 D 中國證券業協會 66、以下不屬于基金管理公司后臺業務部門的是（）。

A 信息技術部門 B 人事管理部門 C 行政管理部門 D 監察稽核部門 67、一般選取特定指數作為跟蹤對象的基金稱為（）。A 被動型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主動型基金 68、一般選取特定指數作為跟蹤對象的基金稱為（）。A基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決

B基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金的份額持有人大會相關事項

D基金份額持有人大會只能采取現場方式召開 69、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌的我國第一只投資基金是（）。A武漢證券投資基金 B建業基金

C淄博鄉鎮企業投資基金 D昌久基金

70、設立和維護開放式基金份額持有人名冊的機構是（）。A 注冊登記機構 B 基金托管人 C 銷售機構 D 中央結算公司 71、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A 實業 B 金融機構 C 房地產 D 金融工具 72、基金銷售費用不包括（）。

A 申購費 B 交易費 C 認購費 D 銷售服務費

73、ETF的申購和贖回在（）進行，市場交易在（）進行。A 二級市場，二級市場 B 一級市場，一級市場 C 二級市場，一級市場 D 一級市場，二級市場

74、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A份額申購，金額贖回 B份額申購，份額贖回 C金額申購，份額贖回 D金額申購，金額贖回

75、（）是指基金的自律管理機構之一。

A 證券交易所 B 基金托管機構 C 基金服務機構 D 基金監管機構 76、不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A 專業規范 B 客戶至上 C 安全第一 D 適用及時

77、開放式基金的基金份額申購或贖回價格都直接按（）計價。A 基金資產總值 B 基金負債 C 基金資金凈值 D 基金份額凈值 78、投資者教育的內容不包括（）。

A 風險提示 B 風險教育 C 投資者維權 D 投資咨詢

79、按照我國現行規定，以下不屬于證券投資基金投資對象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股權 C上市交易的國債 D上市交易的企業債券

80、證券投資基金臨時信息披露不包括（）。A基金經理發生變動 B更換基金管理人 C更換基金托管人 D基金管理人股東變更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業協會。A 基金管理機構 B 基金托管機構 C 基金服務機構 D 基金自律組織

82、根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A 1個月 B 9個月 C 3個月 D 6個月 83、以下不是公募基金特點的是（）。

A基金在運作和信息披露方面所受的限制和約束較少 B可以向社會公眾宣傳推廣 C基金份額的投資金額要求較低 D基金募集對象不固定

84、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發現公司新股申購制度在法規發生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（）原則。A 獨立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制約 85、關于保本基金，以下描述正確的（）。A保本基金目前在我國還不存在

B保本基金的管理人對持有的投資本金承擔保本清償義務擔保人并不承擔連帶責任

C保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險 D保本基金是等于將資金存放在銀行或存款類金融機構

86、發起基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理人等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，持有期限不少于（）。

A 1000萬，3年 B 2000萬，3年 C 2000萬，2年 D 1000萬，1年 87、我國基金自律組織是2012年6月7日成立的（）。

A 證券業協會 B 銀行業協會 C 保險業協會 D 證券投資基金業協會 88、關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）？。A應當向合格投資者募集 B應當制定簽訂基金合同

C可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介 D合格投資者累計不得超過200人

89、在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，（）以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金銷售是永興管理制度的主要內容不要求包含（）。A對基金管理人進行審慎調查的方式和方法 B對基金產品進行風險評價的方式和方法 C對基金產品的風險等級進行設置

D對銷售人員進行審慎調查的方式和方法

91、最可能存在投資者大量贖回風險的證券投資基金是（）。

A 封閉式基金 B 公司型基金 C 投資者保護基金 D 開放式基金 92、基金的宣傳推介材料中推薦貨幣市場基金的，應當（）。A 保證最低收益 B 預測未來收益 C 保證本金安全

D 說明貨幣市場基金不等同于存款

93、證券投資基金（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。A 投資人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投資人 C 托管人、管理人 投資人 D 管理人、托管人、管理人

94、根據職業道德規范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）。A 不泄露在執業活動中所獲知的內幕信息 B 不公開尚處于禁止公開期間的信息 C 與同事交流自己獲知的秘密 D 不向第三者透露作為秘密的信息

95、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A進行基金投資人風險承受能力調查

B根據投資者的風險偏好，推薦適合其投資的基金產品 C介紹投資人想要了解的基金產品情況 D向投資者人承諾收益

96、基金信息披露形式方面應遵循的原則，不包括（）。A 完整性原則 B 易解性原則 C 易得性原則 D 規范性原則 97、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

A 股票基金 B 投資基金 C 養老基金 D 貨幣基金

98、基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是（）。

A應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告 B應通知管理人并報中國證監會后在執行投資指令 C應通知管理人后在執行投資指令 D 應報告中國證監會后在執行投資指令

99、某基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。按照內控要求以下描述正確的是（）。A 體現了成本效益原則 B 違反了獨立性原則 C 違反了效率性原則 D 體現了有效性原則

100、托管協議是明確（）在基金財產保管、投資運作、凈值計算等事宜中的權利、義務和職責

A 基金管理人和基金份額持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份額持有人 D 基金管理人和注冊登記機構

第三篇：《基金法律法規、職業道德與業務規范》(二)

科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》

（二）1、基金資產保管職責應由下列哪一機構承擔（）

A、基金銷售機構B基金托管人 C基金管理人 D基金注冊登記機構

2、基金市場營銷的特殊性不包括（）A專業性 B規范性 C服務型 D安全性

3、基金監管的基本（），是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。

A原則B方針 C方法 D方式

4、關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（）

A基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任，在長期的基金執業實踐中形成的執業行為規范。

B與一般社會道德、職業道德沒有任何關系 C是基金從業人員職業道德規范的簡稱

D是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化

5、為了增強基金管理人的風險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理人應當依法建立（）

A風險準備金 B法定準備金 C撥備準備金 D投資準備金

6、根據基金從業人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是（）

A確保基金管理人利益 B維護社會公共利益 C優先保證持有人利益 D自覺遵守法律規定

7、（）在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司 A契約型基金 B公司型基金 C開放式基金 D封閉式基金

8、有關基金注冊登記機構的職責，以下表示錯誤的是（）。A發放基金紅利并代扣繳紅利所得稅 B負責基金份額登記，確認基金交易 C建立并管理投資者基金份額賬戶 D建立并保管基金投資者名冊

9、（）原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現。

A保障投資人利益原則 B適度監管原則 C依法監管原則 D審慎監管原則

10、基金托管人基于基金份額發售的（）錢，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，應當向中國證監會提交報告。中國證券會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日（）日內解除對其采取的有關措施。A2 B3 C4 D5

12、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。

A信息管理平臺建設 B持續營銷能力 C銷售人員能力 D盈利能力

13、公司型基金依據（）設立并運營。

A基金招募說明書 B發起人協議 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉樹證券投資基金特點的是（）。

A組合投資、分散風險B集中資金、直接投資 C集合理財、專業管理 D利益共享、風險共擔

15、（）是指市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預。

A保障投資人利益原則B適度監管原則C依法監管原則 D審慎監管原則

16、以下關于贖回費歸基金財產的比例，法規沒有明確要求的是（）

A對持有期長于6個月的股票基金投資者，應將不低于贖回費總額的25%計入基金財產

B對持有期少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產

C對持有期長于6個月的債券基金投資者，應將不低于贖回費總額的25%計入基金財產

D對持有期少于7日的股票基金投資之收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產

17、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金從業人員在執業活動中應遵循相關基金職業道德范圍，以下不符合基金職業道德規范的是（）

A協調平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益 B公平的對待其管理不同基金財產

C不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送 D不侵占、不挪用基金資產

19、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金當事人不包括（）

A基金份額持有人 B基金管理人C基金市場服務機構D基金托管人

21、所謂()，是指基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的高效發展。

A保障投資人利益原則 B高效監管原則 C依法監管原則 D審慎監管原則

22、某基金公司在參與新股申購過程中，因同事參與網上網下申購導致違規。事后分析發現，業務流程對該業務環節制定了相關控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制，這反應的是內控機制哪方面的問題（）。A監督內控控制 B執行內部控制制度 C設置內部控制機構 D建立內部控制制度

23、一句中國證監會發布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關的規范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產品的（）業務。A管理B銷售 C投資 D監管

24、關于封閉式基金的管理特點，以下表述錯誤的是（）。A基金份額在基金合同期限內固定不變 B基金份額持有人不得隨時申請贖回

C基金份額可以在依法設立的證券交易所交易 D基金無特定存續期限

25、《中華人民共和國證券投資基金法》正式實施的時間是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通過授權控制來控制業務活動的運作，以下屬于不適當授權的是（）

A總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責 B基金經理A私自授權基金經理B在其休假期間待其管理基金 C總經理授權副總經理分管公司市場銷售業務

D股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項

27、（）貫穿于基金市場準入和持續監管的全過程，體現為基金監管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監管規制。

A保障投資利益原則 B審慎監管原則 C依法監管原則 D三公監管原則

28、基金市場營銷的特殊性不包括（）A全面性 B服務性 C持續性 D規范性

29、商業銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構、保險代理公司、保險經紀公司符合一定條件，均可向中國證監會申請注冊為（）。

A基金管理機構B基金銷售機構 C基金投資機構 D基金監管機構 30、下列選項中，不屬于風險應對措施的是（）A風險接受 B風險回避 C風險評估 D 風險共擔

31、國內第一只開放式證券投資基金是（）

A基金金泰 B基金開元 C華安創新證券投資基金 D南方穩健發展證券投資基金

32、《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務（）。A只能委托中國證監會認定的第三方獨立機構辦理 B只能由基金管理人辦理 C只能由銷售機構辦理

D可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理

33、基金監管的（），不僅要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

34、某基金公司不負責有監督職責的從業人員甲發現本公司銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是（）

A甲無需主動向監管機構提供違法違規線索

B甲無需舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合 C甲應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告

D甲不是負責監督職責的基金從業人員，無需制止乙的行為

35、基金管理人未按規定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A8 B 10 C 15 D20

36、關于中國基金業協會，以下描述正確的是（）A中國基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織 B中國基金業協會應負責辦理公開募集基金的注冊備案工作 C中國基金業協會的權利機構是理事會 D中國基金業協會章程應報國務院批準

37、（）我國推出了第一只貨幣市場基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（）A是一般社會道德、職業道德的總和

B是基金從業人員在長期的基金執業實踐中鎖形成的職業行為規范 C是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業具體化 D是基金從業人員職業道德規范的簡稱

39、基金監管的（），是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

40、關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（）A投資者教育應納入各業務環節 B有助于監管機構保護投資者

C不存在廣泛適用的投資者教育計劃

D提高投資咨詢服務水平是投資者教育工作的重點

41、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A10 B15 C20 D30

42、確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）

A基金托管人 B中國基金業協會 C基金銷售機構D基金注冊登記機構

43、已追求資產的長期增值和盈利為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或者其他證券的證券投資基金是（）。

A指數基金B增長型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、為確保基金公司信息系統安全運作，可指定的相關制度不包括（）A投資管理制度B授權制度 C門禁制度 D內外網分離制度

45、基金監管的()，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。

A公正原則B公開原則 C公平原則 D依法原則

46、關于巨額贖回的認定標準，以下說法正確是的（）A單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15% B單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10% C單個開放日基金贖回總額申請超過基金總份額的10% D單個開放日基金贖回總額社情超過基金總份額的15%

47、依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會可以采取（）的方式召開。

A現場 B非現場 C公開 D私下

48、對公募基金信息披露的要求，以下描述錯誤的是（）A應保證投資人能夠按照基金合同復制公開披露的信息資料 B應保證投資人實時了解基金投資組合信息 C應保證鎖披露信息的真實性、準確性和完整性

D應確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露

49、一國的證券基金組織在他國發型證券基金單位并將募集的資金投資于本國或者第三國證券市場的證券投資基金是（）

A全球基金 B國際基金C離岸基金 D在岸基金 50、證券投資基金的運作環節不包括（）

A證券投資基金資產的托管和基金份額的登記交易、基金的估值 B證券投資基金的評級研究

C證券投資基金的會計核算和信息披露 D證券投資基金的募集和投資管理

51、證券期貨交易所、登記結算結構、指數公司、地方基金業協會以及其他資產管理相關機構加入協會的，為（）

A監管會員 B特別會員 C聯席會員 D普通會員

52、職業道德是與人們的（）緊密聯系的，符合職業特點要求的道德規范的總和。A政治行為B職業行為 C經濟行為 D文化行為

53、對于非公開募集基金管理人的內部治理結構也沒有強制性的監管要求，而由基金業協會制定相關指引和準則，實行（）。A注冊管理 B登記管理 C核準管理D自律管理

54、屬于基金客戶服務原則的是（）

A客戶至上，保障收益 B安全第一、專業規范 C優先服務、有效溝通 D本金安全、追求收益

55、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，（）為股票基金。A50%以上的基金資產投資于股票 B55%以上的基金資產投資于股票 C80%以上的基金資產投資于股票 D30%以上的基金資產投資于股票

56、以下關于基金托管協議的說法，錯誤的是（）A基金托管協議中應明確估值錯誤時的處理及責任認定

B基金托管協議應包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和喝茶 C基金托管協議主要目的在于保護基金份額持有人的合法權益 D基金托管協議是基金份額持有人和基金托管人簽訂的協議

57、基金業協會的權利機構為（），協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。

A董事會B全體會員大會 C監事會 D理事會

58、對于忠誠盡責執業道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A抵制來自于同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主 B不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動 C對上級的不當干預無條件服從

D不侵占或挪用基金財產或者機構固有財產

59、依據《證券投資基金法》的規定，擔任非公開募集基金的（），應當按照規定向基金業協會履行登記手續，報送基本情況。

A基金托管人 B基金投資者 C基金監管人D基金管理人 60、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A股東的檢查、監督、控制和指導 B公司管理層對人員和業務的監督控制 C員工自律 D各部門主管的監督檢查 61、ETF屬于（）。

A指數基金 B保本基金 C基金中的基金 D主動性基金 62、適時性原則要求基金管理公司隨著內外部環境變化制定、修改或者完善內部控制制度，以下不屬于前述提到的內外部環境的是（）。

A公司經營理念 B公司經營戰略 C公司人員變動 D法律法規調整

63、在會員大會閉會期間，（）依據章程的規定執行會員大會決議，組織和領導基金業協會開戰日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協會章程規定。A董事會 B全體會員大會 C監事會D理事會

64、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（）。A個人投資者不得少于300萬元 B機構投資者不得少于100萬元 C個人投資者不得少于50萬元 D機構投資者不得少于1000萬元

65、《私募投資基金監管暫行辦法》規定，除基金合同另有約定外，私募基金應當由（）托管。

A基金監管人 B基金投資人 C基金管理人D基金托管人

66、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A被基金份額持有人大會解任 B被依法取消基金托管自個

C依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產 D所托管基金出現違法違規情況

67、下列關于開放式股票型基金的說法，錯誤的是（）。A股票型基金80%以上的資產為股票資產

B非交易所交易的股票型基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格

C與其他類型基金相比，股票型基金的風險較高，但預期收益也較高 D開放式股票型基金的價格在沒移交日內始終處于變化之中 68、關于基金管理人董事會的合規職責，表述錯誤的是（）A董事會決定公司合規管理部門的設置及其職能 B董事會對公司的合規管理承擔最終責任 C直接決定合規部門人員薪酬

D中國證監會對基金管理公司的監管要求應列入董事會的通報事項 69、從我國的實踐看，不屬于基金行業自律管理的內容是（）

A建立基金行業教育培訓體系B保護基金行業的整體利益 C開展基金業宣傳活動，樹立行業形象 D對關系基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究 70、投資者教育的內容不包括（）。

A風險提示 B風險教育 C投資者維權D投資咨詢

71、根據《證券投資基金法》的規定，（）基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監會規定的其他證券以及衍生品種。

A非公開募集 B公開募集 C封閉式募集 D開放式募集

72、根據職業道德規范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）A不泄露在職業活動中鎖獲知的內幕信息 B不公開尚處于禁止公開期間的信息 C與同事交流自己獲知的秘密 D不向第三者透露作為秘密的信息

73、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

A大于 B 小于 C等于 D不確定

74、按照規定辦理基金銷售結算資金的劃付，是（）的法定義務

A基金銷售支付機構 B基金份額登記機構 C基金投資顧問機構 D基金評價機構

75、基金管理人承擔著嚴格的受托責任，維護（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投資者 D基金監管者 76、對于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（）

A在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶 B不能因為基金份額多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請 D尊重所有客戶

77、社會經濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的()A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

78、以下中國基金業協會會員中，為普通會員的是（）。

A地方基金業協會 B證券期貨交易所C基金管理人 D基金服務機構 79、貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以內C不超過一年 D不足6個月 80、根據募集方式分類，可以將基金分為（）。A封閉式基金與開放式基金 B公募基金與私募基金 C契約型基金與公司型基金 D主動型基金與被動型基金

81、為了防止基金管理人的從業人員與（）繁盛利益沖突，法律法規有必要限制其某些行為。

A基金托管者 B基金管理者C基金投資者 D基金監管者 82、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。

A信息管理平臺建設 B投資管理能力 C股東背景 D注冊資金

83、因為決定或者影響道德形成和發展的各種因素具有歷史延續性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等同樣有著歷史的（）。A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

84、關于基金執業道德教育和修養，以下表述錯誤的是（）A基金職業道德教育和修養是從自律走向他律的活動

B基金職業道德教育和修養是把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感，職業道德觀念和執業行為習慣的活動

C基金職業道德教育和修養是從他律走向自律的活動

D基金職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動。85、混合基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、關于基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東或實際控制人，以下描述正確的是（）

A變更公司的實際控制人，應當報經國務院證券監督管理機構批準 B變更持有百分之五以上股份的股東，應當報中國基金業協會批準 C變更公司的實際控制人，應當報公務員證券監督管理機構備案 D變更持有百分之五以上股權的股東，應當經中國基金業協會備案 87、（）原則是基金管理人內部治理的法定基本原則。

A依法監管 B內部控制 C適度監管D基金份額持有人利益優先 88、以下哪一種內容不是投資的特點（）.A投資未來收益具有不確定性 B投資的產出會大于投入

C投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率 D投資者期望投資回報應該補償資金被占用的時間

89、（）是指根據基金行業工作的特點，有目的、有組織、有計劃的對基金從業人員實行的職業道德影響，促使其形成基金職業道德品質，正確履行基金職業道德義務的教育活動，是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常識教育 C基金投資運作教育D基金職業道德教育

90、要求基金從業人員持證上崗的目的是（）。

1、保證基金從業人員在執業之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業協會申請執業注冊

2、保證基金從業人員具備必要的執業能力和專業水平

3、保證基金從業人員執業過程中不出現差錯

4、保證基金從業人員在執業活動中處于監管機構的監督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（）

A合同生效滿3年以后投資者可以沒份不低于認購份額凈值贖回基金 B合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需要支付2%的管理費用

C、合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金 D合同生效滿兩年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金 92、職業道德的作用有（）。

1、調整職業關系 2提升職業素質

3、促進行業發展

4、消除職業矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依據《證券投資基金法》的規定，（）不在具備法定條件，或者未能勤勉盡責，在履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監會、中國銀監會應當責令其改正。

A基金托管人 B基金投資人 C基金監管人 D基金管理人 94、以下（）不屬于合規風險。

A反洗錢風險 B銷售合規風險C市場波動風險 D投資合規風險 95、基金職業道德教育，首先是職業道德（）教育。A規范B觀念C理念 D思想

96、關于基金托管人的職責，以下描述錯誤的是（）A按照規定監督基金管理人的投資運作

B編制基金財務會計報告、中期和基金報告 C安全保管基金財產 D按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 97、ETF申購是指（）。A用一籃子股票換取ETF份額 B把ETF份額換成現金 C用現金換取ETF份額

D用ETF份額換取一籃子股票

98、甲是某基金公司的基金經理，甲的朋友乙是上市公司的董事長，當該上市公司非公開增發股票時，甲的正確做法是（）。

A考慮和乙是朋友關系，就通過其配偶的證券賬戶，參與上市公司增發 B考慮和乙是朋友關系，就運用所管理的基金參與上市公司增發

C考慮和乙是朋友關系，就運用所管理的基金協助維護上市公司的古交 D考慮和乙是朋友關系，就回避運用所管理的基金參與上市公司增發

99、基金托管人整改后，應當向上述金融監管機構提交報告；經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起()日內接觸對其采取的有關措施。A2 B3 C 4 D5 100、有關于認購和申購的區別，以下表述錯誤的是（）A申購通常按未知確認 B認購價通常固定為1元

C認購申請和申購申請的份額確定日相同 D認購費率實踐中一半低于申購費率

第四篇：基金法律法規職業道德與規范

1，下列關于居民理財的說法錯誤的是 D 我國居民的主要理財方式是投資 2，金融市場上進行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關于投資基金的特點，說法正確的是 A 集合投資，專業管理，利益共享，風險共擔

4，下列關于我國證券基金的表述，錯誤的是 C 投資者通過購買基金份額投資的股票直接進行證券投資 5，基金的收益相對（），風險相對（）。C 適中，穩健 6，以下選項中不屬于基金當事人的是（）。C 基金監管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項中不屬于基金市場服務機構的是 D 基金業協會 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購買基金份額

10，以下關于封閉式基金和開發式基金的說法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不能申請贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設立標志著規范化的基金在我國正式發展。B 開元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結構。C 個人投資者

13，根據中國證監會對基金的分類標準，下列說法不正確的是 C 60%以上的基金資產投資于債券的為債券基金。14，下列關于基金的分類說法，錯誤的是 D 根據投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關于開發式股票基金的說法，錯誤的是 C 開發式股票的價格在每一交易日內始終處于變化中

16，具有“同時投資于價值股與成長股，收益，風險介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過分散（）風險可避免（）較高的信用風險。C 非系統，單一債券 18，以下選項中，（）金融工具不可能是貨幣市場工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風險收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產比例，并將其余資產投資于風險資產 21，ETF聯接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動投資

23，分級基金的清算法則，該方法（）分級份額包含的期權價值，不能反映分級份額的（）價值。D 未考慮，真實。

24，以下不屬于基金監管目標的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監管的自律組織。D 中國證券投資基金業協會

26，證監會限制交易的監管措施，最長不得超過（）。D 15個交易日。

27，不屬于中國證券投資基金業協會的職責是

A 草擬或制定基金行業的監管規則。

28，根據（證券投資基金上市規則）及有關業務指引，（）屬于證券交易所對基金投資行為的監控管理。B 對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監控和管理。

29，管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本 A 不低于1億元。30，基金經理任職要求具有（）以上投資管理經驗。D 3年。

31，刑罰執行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實際控制人。C 3年。32，（）不可以導致基金管理人職責終止。D 限制轉讓固有資產。33，下列不屬于基金托管人職責的是 D 計算公告基金資產凈值 34，連續（）年沒有開展基金托管業務的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內返還投資人已繳納的款項和利息。B 30日 36，公開募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A 30日 38，非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項說法中，錯誤的是（）B 不得夸大業績，但可以預測未來的業績。

41，關于遵守法律法規等行為規范，下列說法中錯誤的是 D 不同效力級別的規范對同一行為均有規定是，應選擇遵守更為寬松的規范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優先。A 客戶

43，對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間不超過（），對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）。D 20個工作日，6個月。44，根據（證券投資基金法）的規定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔以下哪項責任

D 代銷機構支付的各項成本費用。

45，目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過 D 1.5% 46 下列有關封閉式基金認購的說法錯誤的是 D 按份額申請，認購申請受理后還可以撤單。47 以下關于ETF份額認購的說法正確的是 C 可以用現金認購，也可用證券認購

下列有關LOF份額扔的說法錯誤的是 C 場內認購的基金份額注冊登記在中國結算公司開放式基金注冊登記系統。

封閉式基金份額上市交易應符合規定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當基金市場價格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價率 A 等于10% 51 關于開發式基金的申購，贖回費用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據投資人的申購金額和持有期限的不同分段設置申購費率。

某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對于的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續（）個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當日標的指數收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關于ETF申購，贖回的表述，正確的是 C 申購，贖回ETF的申購對價，贖回對價包括組合證券，現金替代，現金差額及其他對價

深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結算系統轉入基金登記系統，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開市后根據ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每（）提供一次基金份額參考價值。A 15秒

有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購），贖回申請之日起（）個工作日內，對申購，贖回申請的有效性進行確認。B 3 61 根據基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風險狀況，3，決定是否持續持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內容方面應遵循的基本原則。A 完整性 63 對基金產品的未來收益進行預測屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A 次日

當基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過（）時，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。D 30% 66 關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法錯誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會。

下列關于貨幣市場基金信息披露的表述，錯誤的是 C 貨幣市場基金需要披露凈值增長率

下列關于基金半報告信息披露的說法，錯誤的是 A 需要提供過去最近三個會計的主要會計數據

基金管理人應當在每年結束之日起（）日內，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網站上，將報告摘要登載在指定報刊上。D 90 70 基金上市交易公告書應披露事項有 D 1，持有人戶數，2，持有人結構以及前10名持有人 3，財務狀況報表 4，重大事件揭示。

以下關于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負責境內，境外資產的托管業務 72 根據我國《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人享有的權利不包括 B 參與全部基金財產分配 73 運用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機構，是指依法辦理（）基金份額的認購，申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。B 開放式

基金銷售機構應榴居中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（）內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

B 5個工作日

本書中所指的4PS營銷理論主要包括哪幾方面 C 1產品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是 D 在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低

關于基金銷售機構人員的行為規范，下列說法錯誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和（督察長）檢 查，并自向公眾分發或者發布之日起（5個工作日）內報相關機構備案。B 督察長 5個工作日內 80．對基金宣傳材料登載該基金過往業績的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自合同生效之日起計算的業績

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績合同生效在下半年的，還應登載 當年上半的業績

④．基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績

81．對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應當在分發或公布前（）日報送中國證監會 C 10 82．對于申購費的收費方式，下列說法正確的是 A 可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式 83．對于不收取銷售服務費的基金產品，其贖回費的收費標準，下列說法錯誤的是（）。D對持有期限長于3個月但少于6個月的，收取不低于0.25％的贖回費

對于基金產品風險評估，下列說法錯誤的是 D 基金產品風險等級一共分為5級

85．基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型（）。

C ①．保守型③．穩健型④．積極型

客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務特點的是 B 1 專業性，2規范性，3持續性 4時效性

基金經營機構應當妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內部控制限公司的（）體系和風險管理的框架設計密切相關。B 內部控制 90．以下關于企業風險管理要素的說法中，不正確的是（）。C 行為監控的過象不包括管理人的經理層和監控人員的活動

91（）是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制的基志理論的出發點。

A 內部控制的目標

92．基金管理公司內部控制機制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監察稽核）的儉查監督 93()構成公司內部控制的基礎

A 控制環境

基金管理人指定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業務控制的主要內容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規管理部門獨立性的要素的說法中，錯誤的是（）。

B 在合規部門員工（不包括相關負責人）的職位安排上，應避免其合規風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突

發現（）時，督察長可以不用向公司董事會，中國證監會及相關派出機構報告 B 基金出現巨額贖回 99合規審核是基金管理人的內部合規管理活動，下列關于合規審核的說法中，錯誤的是 C 合規審核完全沒有必要，可以省略

100．根據《基金管理公司風險管理指引》，信息披露合規性風險管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確對其提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任

第五篇：押題卷四 基金法律法規、職業道德與業務規范

基金法律法規、職業道德與業務規范

1.中國證券投資基金業協會及基金公司傳播知識采用的形式不包括（）

A.通過電視B.在線路演行業主題沙龍培訓會

2.對投資者教育敘述錯誤的是（）

A.投資者教育是保護投資者合法權益的重要工作，也是基金市場基礎建設的重要內容

B.投資者教育是指針對機構投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地一項系統的社會活動

C.其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施

D.加強我們證券市場投資者教育工作是保護我國證券市場投資者利益，維護我們證券市場長期穩定健康發展的需要

3.客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存（）年

A.5 B.15 C.10 D.20

4.風險提示函的必備內容不包括（）

A.基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險

B.基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等

C.基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險

D.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法

5.基金銷售人員禁止性規范不包括（）

A.基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。B.基金銷售人員在陳述所推介基金或同意基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。

C.基金銷售人員應當按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業務規則的規定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業務，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者交易要求 D.除客戶維修費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協議

6.關于基金宣傳推介材料內容，下列說法不正確的是（）

A.登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業形象的宣傳材料，必須含有風險提示和警示性文字 B.涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C.引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D.引用基金過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

7.基金銷售費用不包括（）

A.管理費B.認購費C.銷售服務費D.贖回費

8.基金銷售人員應當具備的業務素質和職業道德不包括（）

A.具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能

B.根據有關規定取得中國證券投資基金業協會認可的基金從業人員資格 C.自覺遵守法律法規和所在機構的業務制度，忠于職守，規范服務，自覺維護所在機構及行業的聲譽，保護投資者的合法利益 D.遵循客觀性原則、全面性原則和投資者利益優先原則

9.下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。

A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述

C.不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述

D.注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳

10.基金代銷機構在對基金管理人進行審慎調查時，應了解基金管理人的情況不包括（）

A.誠信狀況B.經營管理能力C.投資管理能力D.持續營銷能力

11.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1 B.3 C.6 D.12

12.下列對緣故法說法錯誤的是（）

A.運用緣故法尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便 B.緣故法群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關系型

C.緣故法針對間接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發。

D.緣故法針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發。13.銷售機構市場細分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構在進行市場細分時應遵循原則不包括（）A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.專業性原則

14.（）是基金營銷部門的一項關鍵性工作。

A.確定目標市場與投資者B.開發新客戶C.保住老客戶D.設計市場營銷組合

15.在基金營銷組合的四大要素中，（）策略在服務過程中，注重與客戶的關系，保證服務的質量。

A.產品B.分銷C.渠道D.人員

16.國際上，我國基金銷售市場現有基金公司直銷和（）兩種主要的銷售方式。

A.分銷B.承購包銷C.余額包銷D.代銷

17.基金營銷是一種理財服務，不是“一錘子買賣”，因而更強調銷售服務的（）

A.服務性B.專業性C.持續性D.適用性

18.機構投資者一般具有較為雄厚的資金實力，在投資決策與資本運作配備有專門部門，由（）進行管理。

A.基金公司B.證券投資專家C.基金持有人D.基金管理人

19.道德與法律的聯系有（）①目的一致②內容交叉③功能互補④相互促進⑤相互監督

A.①②③④B.①②③⑤C.②③④⑤D.①③④⑤

20.下列選項中不屬于道德與法律的區別的是（）

A.內容結構不同B.調整范圍不同C.調整手段不同D.管理人群不同

21.申請募集基金應提交的主要文件不包括（）

A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.基金托管協議草案D.招募說明書正式文本

22.基金的募集是證券投資基金投資的起點，基金的交易與申購和贖回為基金投資提供了流動性，份額的（）則在確保基金募集與交易活動的安全性上起著重要作用。

A.基金募集B.基金交易C.注冊登記D.基金變更

23.基金的募集一般要經過申請、注冊、（）、基金合同生效四個步驟。

A.批準B.發售C.發行D.核準

24.目前，我國境內基金申購款一般在（）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T、T+1 B.T+

1、T+2 C.T+

2、T+3 D.T+

2、T+4

25.基金份額的跨系統轉托管如處理成功，（）日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T+4

26.證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并每（）發布一次基金份額參考凈值（IOPV）,供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A.15秒 B.30秒 C.1分鐘 D.1天

27.投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在（）日起有權贖回該部分的基金份額。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

28.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執行。

A.10% B.12% C.5% D.15%

29.投資者申購基金成功后，投資者自（）日起有權贖回該部分基金份額。

A.T+3B.T+0C.T+1 D.T+2

30.投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理扣除權益的登記手續。

A.T+0 B.T+1C.T+2D.T+3

31.當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.6% B.8% C.10%D.12%

32.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的（）時，信息披露義務人應當發布臨時報告披露。

A.0.8%B.0.5%C.1%D.0.3%

33.真實性原則要求披露的信息應當是以（）為基礎。

A.主觀事實B.客觀事實C.基金盈利最大化D.公司董事會的決議

34.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告，體現了基金信息披露的（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則

35.信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。

A.1B.2 C.3D.5

36.基金股票投資組合在報告期內累計買入、賣出價值超出期初基金資產凈值的（）時，需要作為重大變動披露該信息。A.4% B.3% C.2% D.1%

37.作為基金份額持有人，代表基金份額（）以上的持有人有權自行召集持有人大會

A.3% B.8% C.10% D.12%

38.作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在與（）相關的披露義務。

A.基金份額持有人大會B.基金股東大會C.基金托管人協會D.基金公司經營業績

39.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監管機構C.基金管理人D.證券交易所

40.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）

A.涉及基金凈值復核的信息披露 B.涉及基金募集的信息披露 C.涉及基金上市交易的信息披露 D.涉及基金投資運作的信息披露

41.以下不在基金財務報表附注中載明的內容是（）

A.主要會計政策

B.資產負債表日后事項 C.投資組合重大變動 D.關聯方關系及其交易

42.目前較為合理的評價基金業績表現的指標是（）

A.本期利潤B.期末可供分配利潤C.資產負債率D.凈值增長指標

43.根據相關法規，基金報告應由（）獨立董事簽字同意。

A.2/3 B.1/3 C.全部 D.一半

44.基金報告中不必披露的財務指標是（）

A.基金本期利潤B.期末可供分配利潤C.資產負債率D.本期份額凈值增長率

45.目標是保障公司為客戶提供服務的持續性的部門是（）A.前臺B.中臺C.后臺D.中后臺

46.下列屬于中臺部門的是（）

A.清算部B.市場營銷C.行政管理D.信息技術

47.內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整等內外部環境的變化進行及時的修改或完善，體現了內部控制制度原則的（）

A.合法、合規性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.適時性原則

48.基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中（）的重要性。

A.信息溝通B.內部監控C.控制活動D.控制環境

49.在控制活動方面，基金公司應當建立完善的（）

A.資產分離制度B.崗位分離制度 C.重要業務部門和崗位的物理隔離 D.以上都正確

50.（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。

A.公司督察長、理事長

B.獨立董事、內部監察稽核部門 C.理事長、內部監察稽核部門 D.公司督察長、內部監察稽核部門

51.（）構成公司內部控制的基礎。

A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.內部監控

52.下列屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）

A.控制環境B.風險評估C.信息溝通D.以上都是

53.基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監管的法律法規要求，這句話體現了內部控制的（）原則。

A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約

54.下列不屬于內部控制原則的是（）

A.獨立性B.健全性C.客觀性D.有效性

55.（）年12月，中國證券協會證券投資基金業委員會成立。該委員會作為基金專業人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A.2003 B.2004 C.2006 D.2007

56.基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10 B.20C.30 D.60

57.依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1 B.3 C.5D.10

58.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。

A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三

59.基金業協會的職責不包括（）

A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓

B.對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解

C.對基金在交易所內的投資交易活動進行監管，負責交易所上市基金的信息披露監管工作

D.制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分

60.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，新基金托管人產生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業協會B.中國銀監會C.中國證監會D.基金管理人

61.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）

A.代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案 C.基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集 D.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集

62.設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1 B.3C.5 D.10

63.依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3 B.5C.7D.10

64.基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。A.7 B.10 C.15 D.20

65.申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內容。

A.證券業協會B.證監會C.銀監會D.基金業協會

66.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣。

A.1 B.2 C.5 D.10

67.基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。A.1% B.3% C.5% D.10%

68.基金募集期限自（）起計算。

A.基金份額發售前兩天 B.基金份額發售前一天 C.基金份額發售之日 D.基金份額發售第二天

69.偏股型混合基金中股票的配置比例一般為（）

A.20%—40% B.50%—70% C.40%—60% D.70%—90%

70.貨幣市場基金以（）為投資對象。

A.股票B.貨幣市場工具C.債券D.其他證券投資基金

71.債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具

A.大于B.等于C.小于D.不確定

72.混合基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。

A.低于，高于 B.高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于

73.（）的投資對象主要是那些大盤藍籌股、政府債券等收益比較穩定的有價證券。

A.成長型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金

74.不追求取得超越市場表現的基金是（）

A.指數型基金B.主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金 75.按照（）分類，可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。

A.投資對象B.運作方式C.投資風格D.募集方式

76.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）

A.離岸基金B.在岸基金C.國內基金D.國際基金

77.（）以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。

A.貨幣市場基金B.債券基金C.保本基金D.股票基金

78.（）的風險低于股票基金，預期收益高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散投資的工具，適合較為保守的投資者。A.保本基金B.混合基金C.開放式指數基金D.QDLL基金

79.為能夠保證本金安全，保本基金通常將大部分資金投資于（）

A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券

80.根據（）的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金等。

A.運作方式B.組織形式C.投資對象D.投資理念

81.封閉式基金和開放式基金相比較，下列說話錯誤的是（）

A.期限不同

B.與開放式基金相比，一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

C.交易場所不同 D.價格形成方式不同

82.世界上第一只公認的證券投資基金誕生在（）

A.美國B.日本C.歐洲D.英國

83.下列關于證券投資基金在金融體系中的地位和作用的說法中錯誤的是（）

A.為中小投資者拓寬了投資渠道 B.優化金融結構，促進經濟增長 C.有利于債券市場的穩定和健康發展 D.完善金融體系和社會保障體系

84.（）在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的投資顧問來經營與管理基金資產。A.公司型基金B.契約型基金C.開放式基金D.封閉式基金

85.基金的后臺管理服務包括（）

A.基金份額的注冊登記B.基金資產的評估C.會計核算D.以上都包括

86.20世紀80年代以來，（）的數量和規模增加幅度最大，目前己成為證券投資基金中的主流產品。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金

87.公司型基金依據（）設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任、分享投資收益。

A.基金公司章程B.基金合同C.證券投資基金法D.基金公司管理辦法

88.股票反映的是一種（）關系，投資者購買股票后就成為公司的股東。

A.債權.所有權C.債務D.信托

89.證券投資基金在美國被稱為（）

A.共同基金B.單位信托基金C.集合投資基金.證券投資信托基金

90.（）份額固定，即使基金表現好其擴展能力也受到較大限制。

A.開放式基金B.封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金

91.基金的市場營銷主要涉及的內容包括（）

A.基金份額的募集與客戶服務 B.基金份額登記 C.基金的投資管理D.基金資產的估值

92.證券投資基金的專業化服務，可為社保基金、企業年金、養老金等各類社會保障型資金提供（）投資，實現保值增值平臺。A.長期B.短期C.中長期D.中期

93.（），中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。A.1999年10月8日 B.2000年10月8日 C.2001年10月8日 D.2002年10月8日

94.在我國，（）只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行或其他金融機構擔任。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.基金銷售機構

95.（）的出臺為我國基金業的發展奠定了堅實的法律基礎，在此基礎上，我國證券投資基金業走上了一個更快的發展軌道。A.《證券投資基金法》 B.基金管理公司管理辦法 C.基金運作管理辦法 D.基金信息披露管理辦法 96.以下說法不正確的是（）

A.以股票和基金為代表的直接融資工具，在一定程度上降低了金融行業的系統性風險

B.對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩妥，但收益率較低

C.證券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結構

D.對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩妥，而且收益率也高

97.（）年是我國證券投資基金試點發展階段。

A.1998-2002 B.2003-2008 C.2000-2004 D.1995-2000

98.（）是現代金融體系的兩大運作載體。

A.金融市場和金融服務機構 B.資金需求者和資金供應者 C.資本市場和票據市場 D.衍生工具市場和貨幣市場

99.下列對于儲蓄的特征說法中，錯誤的是（）

A.儲蓄具有保值性

B.接受儲蓄的銀行需要保證儲蓄的本金安全 C.風險小，收益大

D.除本金外，還會帶來一定的利息收益

100.理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值。目前，居民理財主要方式是（）A.股票和期貨 B.股票和基金 C.期貨和基金 D.儲蓄和投資