第一篇：湖北省2015年基金從業題庫基金法律法規、職業道德與業務規范5考試題

湖北省2015年基金從業題庫基金法律法規、職業道德與業

務規范5考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為__份。A．80000 B．50000 C．49751 D．49750

2、按不同的付息方式，利率在償付期限內發生變化的是__。A．零息債券 B．附息債券

C．息票累計債券 D．浮動利率債券

3、以下不屬于影響投資者決策的內在因素的是____ A：動機 B：感覺 C：人生階段 D：社會階層

4、對基金分析研究的角度主要有__。A．對基金市場的分析和評價 B．對基金公司的分析和評價 C．對單個基金的分析評價 D．對基金經理的分析和評價

5、下列不屬于基金管理公司內部控制機制的是____ A：風險控制制度 B：員工自律

C：公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制 D：董事會領導下的審計委員會和監督員的檢查、監督、控制和指導

6、關于風險調整后收益衡量指標的區別和局限，說法正確的有__。

A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當的衡量指標是特雷諾指數 B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數可能較好，但夏普指數可能較差

C．通常，組合中股票數量多的基金，其夏普指數會比組合中股票數量少的基金高

D．特雷諾指數與詹森指數對風險的考量只涉及系統性分析，不能對基金的分散程度作出考察

7、基金管理公司應按照基金合同的規定及時、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

8、下列屬于基金銷售機構提供服務具有的特點的有__。A．時效性 B．持續性 C．規范性 D．專業性

9、在風險控制的組織體系中，參與預防和控制各類風險的組織有__。A．風險控制委員會 B．督察長

C．監察稽核部門 D．投資決策委員會

10、根據《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應當有代表__以上基金份額的持有人參加，方可召開。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

11、當公司法定公積金累積額為公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊資本 B：凈資產 C：總資產 D：股東權益

12、基金管理公司的__負責向交易部下達投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會 D．監察稽核部

13、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自__日起有權贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

14、某投資者認購了5 000元的某開放式基金，認購費率為140%，那么該投資者的凈認購金額約為__元，所花費的認購費用約為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

15、《證券投資基金法》規定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

16、信息披露的及時性原則要求在重大事件發生之日起（）個工作日內披露臨時報告。

A．1? B．2? C．3? D．4

17、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構投資者。A：投資規模 B：投資方式上 C：投資目標 D：投資組合

18、基金監管部對基金銷售的日常持續監管主要包括__。A．對基金銷售機構的資格審核

B．對基金銷售機構高級管理人員的資格審核 C．對基金銷售機構銷售人員從業行為的監管 D．對基金銷售各環節的監管

19、債券與股票的相同點包括__。A．二者都是債權債務關系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風險

20、基金公司的風險控制能力包括對__的控制。A．投資風險 B．市場風險 C．系統性風險 D．經營決策風險

21、__為開放式基金持有人在原銷售機構辦理轉出手續后，還需到轉入機構辦理轉入手續。A．一步轉托管 B．兩步轉托管 C．多步轉托管 D．直接轉托管

22、防范基金銷售機構的合規風險，應做到__。A．增強法制觀念，提高遵紀守法、合規經營的意識 B．建立健全規章制度，完善內部控制體系

C．建立健全有效的內部監督和反饋系統，查錯防弊，消除隱患 D．加強業務管理和重點業務環節的控制，強化崗位制約和監督

23、開放式基金份額的____，是指投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認購 D：登記

24、下列關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，說法不正確的有__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 C．持續從事證券投資咨詢業務5個以上完整會計年度 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

25、__是指將投資人應分配的凈利潤按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買賣差價

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金銷售機構有未履行報送手續、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規情形時，中國證監會或證監局依法采取的行政監管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機構改正 B．出具監管警示函

C．對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的銷售機構，在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會，報送之日起20日后，方可使用

D．責令銷售機構進行整改、暫停辦理相關業務、立案調查

2、____認為，在一定的期限范圍內，資金供求的失衡將引導借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風險厭惡程度的合適的風險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務時，風險補貼才必然隨期限增長而增加。A：完全預期理論 B：集中偏好理論 C：市場分割理論 D：優先置產理論

3、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發向投資人銷售合理的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。A：服務性 B：專業性 C：持續性 D：適用性

4、__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

5、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

6、某日，某基金管理公司接到中國證監會有關基金投資比例的違規警告，可能是因為__。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現金基金資產不屬于投資方向確定的內容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發行申購，所申報的金額為該基金總資產的30%

7、按照我國目前的規定，基金管理人應該在____對基金資產進行估值。A：每個交易日的第2天 B：每周進行交易的當天 C：每月進行交易的第1天

D：每3個連續交易日的任一天

8、在基金資產估值時，交易所上市股票和權證以__估值。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價

9、對于持有期低于__年的投資人，開放式基金的基金管理人不得免收其后端申購費用。A．3 B．4 C．5 D．6

10、貨幣市場基金最適于__的投資者。

A．追求穩定收入，尋找收益、風險適中投資組合 B．有較高風險承受能力，關注資本增值 C．偏好風險，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風險，對資產流動性和安全性要求較高

11、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎金融資產的合約。A．未來價格 B．資產價格 C．約定價格 D．市場價格

12、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

13、證券市場監管的對象包括__。A．證券發行主體 B．證券公司

C．證券經營機構 D．證券服務機構

14、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

15、對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續營銷 C．營業推廣 D．公共關系

16、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

17、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有__。A．選擇合適的投資方式 B．選擇合適的營銷時機 C．提供便利條件 D．降低客戶成本

18、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規定，錯誤的是__。A．每日都進行分配

B．貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤 C．當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益 D．當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

19、商業銀行申請取得基金托管資格，應當經__核準。A．中國保監會 B．中國證監會 C．中國銀監會 D．國家工商總局

20、基金托管協議主要用于明確__的權利與義務。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

21、基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內披露。A：1 B：2 C：3 D：4

22、基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

23、如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A．50% B．60% C．70% D．80%

24、根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產

B：保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

D：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

25、關于基金風險的劃分，下列說法正確的有__。A．系統性風險與整個證券市場不存在系統的相關性 B．對同一類基金而言，外部風險影響的程度是等同的

C．內部風險控制良好的基金在面臨同等外部風險時，可能相應地減少損失 D．當基金面臨的外部風險很小時，其內部風險也相對容易被分散

第二篇：2016基金從業《基金法律法規、職業道德與業務規范》上機題庫六

2016基金從業《基金法律法規、職業道德與業務規范》上機題庫六

單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。

1．長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A．貨幣儲蓄 B．投資 C．融資 D．借貸資金

2．資產管理具有（）特征。A．使有限的資源得到有效的利用 B．從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方

C．幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務 D．給金融市場提供流動性，減少交易成本

3．按交易方式可以把票據市場分為（）。A．票據承兌市場和貼現市場 B．一級市場和二級市場 C．現貨市場和期貨市場 D．貨幣市場和資本市場

4．在SEC注冊的投資公司不包括（）。A．共同基金 B．封閉式基金 C．QDII基金 D．ETF 5·截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司（）家，其中共有取得公募基金管理資格的證券公司（）家。A．96；46 B．96：50 C．96；7 D．96：1 6．下列關于投資基金的表述中，錯誤的是（）。A．組合投資 B．分散經營 C．利益共享 D．風險共擔

7．下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。A．它是指組織金融工具交易時采用的方式 B．可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式 C．可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式 D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式 8．基金管理人的最主要職責是（）。A．安全保管基金的全部資產

B．執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來 C．基金資產的清算 D．基金資產的投資運作

9．證券投資基金在（）被稱為“共同基金”。A．美國 B．英國 C．香港 D．日本 10．集合理財的優點包括（）。A．強化監管 B．具有規模優勢 C．收益穩定 D．風險固定 11．以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A．集合投資、專業管理 B．組合投資、分散風險 C．投入較少、回報較高 D．獨立托管、保障安全

12．（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。A．基金監管機構 B．基金自律組織 C．基金評價機構 D．基金份額登記機構

13．以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。A．基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 B．基金市場的各類中介機構通過自己的專業服務參與基金市場 C．監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管 D．基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

14．公司型基金以（）的投資公司為代表。A．美國 B．英國 C．中國 D．西歐 15．開放式基金（）公布基金單位資產凈值。A．每年 B．每季度 C．每周 D．每日 16．下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（）。I．開放式基金規模固定，封閉式基金規模不固定 Ⅱ．開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通 Ⅲ．開放式基金強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產 Ⅳ．封閉式基金全部資金可進行長期投資 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 17．就全球而言，進入（）世紀以后，全球基金業的規模繼續膨脹。A．19 B．20 C．21 D．18 18．（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。A．1997年11月27日 B．1998年3月27日 C．2000年10月8日 D．2003年10月28日

19．我國基金行業快速發展階段的表現不包括（）。A．基金業績表現異常出色，創歷史新高 B．基金產品和業務創新繼續發展 C．互聯網金融與基金業有效結合 D．基金業資產規模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大

20．證券投資基金業在金融體系中的地位和作用不包括（）。A．降低了金融行業的交易成本 B．為中小投資者拓寬投資渠道 C．優化金融結構，促進經濟增長 D．完善金融體系和社會保障體系

21．（）基金是既注重資本增值又注重當期收入的基金。A．增長型 B．收入型 C．穩定型 D．平衡型

22．根據（）可以將基金分為主動型基金和被動(指數)型基金。A．法律形式 B．投資理念 C．運作方式 D．投資對象

23．下列不屬于價值型股票的是（）。A．藍籌股 B．同期型股票 C．收益型股票 D．逆勢型股票

24．下列關于價值型基金、平衡型基金與成長型股票基金風險、收益的排序中，正確的是（）。A．價值型股票基金>平衡型基金>成長型股票基金 B．價值型股票基金<平衡型基金<成長型股票基金 C．平衡型基金>成長型股票基金>價值型股票基金 D．平衡型基金<成長型股票基金<價值型股票基金

25．（）常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A．債券基金 B．股票基金 C．混合基金 D．開放式基金

26．僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是（）。A．一級債基 B．二級債基 C．標準債券型基金 D．普通債券型基金

27．可參與一級市場新股申購、增發等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A．封閉式基金；開放式基金 B．一級債基；二級債基 C．政府基金；企業基金 D．標準型基金；普通型基金 28．保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時可以獲得（）。A．投資利潤 B．最高利潤 C．投資本金 D．補償本金

29．在CPPI保本策略中，投資組合現時凈值超過價值底線的數額(安全墊)是風險投資（）。A．可獲得的最低收益限額 B．可獲得的最高收益限額 C．可承受的最高損失限額 D．可承受的最低損失限額

30．安全墊放大倍數增加，基金的風險和收益的變化情況為（）。A．風險降低，收益降低 B．風險降低，收益增加 C．風險增加，收益增加 D．風險增加，收益降低

31．下列不屬于ETF特點的是（）。A．獨特的實物申購、現金贖回機制 B．被動操作的指數基金 C．實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D．獨特的實物申購、贖回機制 32．按運作方式可以將分級基金分為（）。A．股票型分級基金和債券型分級基金 B．封閉式分級基金和開放式分級基金 C．簡單融資型分級基金和復雜型分級基金 D．主動投資型分級基金和被動投資型分級基金

33．基金高效監管的保證不包括（）。A．規范的監管程序 B．科學的監管技術 C．現代化的監管手段 D．過度的市場干預

34．狹義的基金監管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。A．基金行業自律組織 B．基金機構內部監督部分 C．政府基金監管機構 D．社會力量監督

35．基金業協會的職責包括（）。

I．制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權 Ⅱ．制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為

Ⅲ．制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓 Ⅳ．辦理基金備案 A．I、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36．基金業協會會員不包括（）。A．普通會員 B．高級會員 C．聯席會員 D．特別會員 37．依據《證券法》的規定，證券交易所不可以制定（）。A．上市規則 B．交易規則 C．會員管理規則 D．信息披露監管規則

38．證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可采取的措施不包括（）。A．警告 B．電話提示 C．罰款 D．約見談話

39．中國證監會有權對基金管理人進行的現場檢查方式不包括（）。A．現場察看 B．電話回訪 C．聽取匯報 D．查驗資料 40．（）加入基金業協會的，為其特別會員。A．基金服務機構 B．基金托管人 C．證券期貨交易所 D．基金管理人

41．對于公開募集基金的基金管理人重大違法違規行為可能造成重大風險的，中國證監會可采取的監管措施不包括（）。A．限制令 B．整頓 C．托管 D．罰款

42．基金托管人整改后，責令其整改的金融監管機構應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A．3 B．5 C．10 D．15 43．設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A．2：3000；10 B．2；5000；10 C．5：3000；15 D．5；5000；15 44．下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A．凈資產和風險控制指標符合有關規定 B．取得基金從業資格 C．具有3年以上證券投資管理經歷 D．最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

45．基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內進行基金募集。A．3個月 B．5個月 C．6個月 D．9個月

46．轉換基金運作方式，應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A．1／2 B．1／3 C．2／3 D．1／4 47．下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A．報刊、電臺、電視臺推介 B．講座、報告會推介 C．非公開推介 D．布告、傳單推介

48．基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。A．5 B．10 C．20 D．30 49．下列關于道德與法律聯系的說法中，錯誤的是（）。A．道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段 B．道德在調整范圍上對法律具有補充作用 C．道德在約束力上對法律具有補充作用 D．法律對傳播道德具有促進作用

50．（）具有引導、規范、評價和教化的功能。A．個人道德 B．直接道德 C．職業道德 D．對外道德

51．基金行業屬于（）服務型行業。A．金融 B．基礎 C．智力 D．勞力 52．（）是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。A．保守秘密 B．廉潔公正 C．忠誠盡責 D．專業審慎

53．基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括（）。A．內幕消息 B．舉報違法行為 C．商業秘密 D．客戶資料

54．（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。A．風險揭示書 B．客戶資料 C．商業秘密 D．內幕信息

55．基金職業道德修養的形成途徑是基金從業人員主動自覺的（）。A．自我認識、自我學習、自我培訓 B．自我學習、自我改造、自我完善 C．自我評價、自我完善、自我學習D．自我改善、自我改造、自我學習 56．基金募集程序為（）。

A．申請→注冊→發售→基金合同生效 B．申請→發售→注冊→基金合同生效 C．注冊→申請→發售→基金合同生效 D．注冊→申請→基金合同生效→發售 57．QDII基金在募集認購的具體規定上的獨特之處不包括（）。

A．發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格 B．基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小 C．QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購 D．基金托管人可以根據產品的特點確定QDII基金份額面值的大小

58．基金募集失敗時，基金管理人在募集期限屆滿后（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．30 B．15 C．10 D．7 59．具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶，這屬于ETF份額認購開戶（）的特點。A．場內現金認購 B．場外現金認購 C．證券認購 D．金額認購 60．下列說法中正確的是（）。

A．ETF基金份額的認購方式為現金認購和證券認購 B．LOF基金份額的認購方式為合并認購和分開認購 C．QDII基金份額的認購方式為場外認購和場內認購 D．封閉式基金認購的發售方式為場內發售和場外發售

61．下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A．贖回金額=(贖回總額一贖回費用)×贖回費率 B．贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回數量 C．贖回費用=贖回總額／贖回數量×贖回費率 D．實行后端收費模式的基金，贖回金額=贖回總額一贖回費用一后端收費金額

62．現金替代證券的計算中，下列不屬于證券最新價格的確定原則的是（）。A．該證券正常交易時，采用最新成交價 B．該證券正常交易中出現漲停時，采用漲停價格 C．該證券停牌且"-3日有成交時，采用最新成交價 D．該證券停牌且當日無成交時，采用前一周收盤價 63．封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則。其中，價格優先是指較高價格（）申報優先于較低價格買進申報，較低價格（）申報優先于較高價格賣出申報。A．買進；買進 B．賣出；賣出 C．買進；賣出 D．賣出；買進

64．ETF份額的T日申購清單和贖回清單公告的內容不包括（）。A．T一1日現金差額 B．現金替代 C．T一1日預估現金部分 D．基金份額凈值

65．基金注冊登記機構的主要職責包括（）。I．建立并管理投資者基金份額賬戶 Ⅱ．負責基金份額登記，確認基金交易 Ⅲ．發放紅利

Ⅳ．建立并保管基金投資者名冊 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66．XBR1是（）的英文首字母縮寫。A．可擴展商業報告語言 B．合格的境外機構投資者 C．上市開放式基金

D．交易型開放式指數基金

67．基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．3 B．2 C．6 D．7 68．分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。A．子代碼 B．B．現金 C．母代碼 D．份額

69．基金信息披露在披露內容方面應遵循的原則不包括（）。A．真實性原則 B．準確性原則 C．完整性原則 D．易得性原則

70．基金信息披露的禁止行為包括（）。I．虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 Ⅱ．對證券投資業績進行預測 Ⅲ．承諾收益或者承擔損失

Ⅳ．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 71．基金管理人應在每年結束后（）日內，在管理人網站上披露報告全文。A．30 B．60 C．90 D．15 72．基金管理人應當在每個季度結束后（）個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告全文。A．45 B．30 C．15 D．10 73．基金招募說明書中最為重要的信息不包括（）。A．基金投資目標 B．基金投資范圍 C．業績比較基準 D．基金費用計提標準

74．節假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節假日時，于節假日結束后第二個自然日披露節假日期間的每萬份基金凈收益，節假日最后一日的（）日年化收益率，以及節假Et后首個開放日的每萬份基金凈收益和（）日年化收益率。A．7；7 B．15；7 C．20：15 D．30；30 75．下列關于QDII基金信息披露的說法中，錯誤的是（）。A．QDII基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排 B．在QDII基金開放申購、贖回前，至少每周披露一次資產凈值和份額凈值 C．QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內披露 D．QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以英文為準

76．基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A．基金客戶 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監管機構 77．下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A．相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產 B．在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉 C．由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集 D．禁止挪用 78．下列（）不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法。A．德爾菲法 B．緣故法 C．介紹法 D．陌生拜訪法

79．在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。A．收益期望值 B．投資規模 C．風險偏好 D．對投資資金流動性和安全性的要求

80．基金銷售費用不包括（）。A．宣傳推介材料費 B．申購(認購)費 C．贖回費 D．銷售服務費

81．不收取銷售服務費的，對持續持有期少于3個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A．5% B．10% C．75% D．30% 82．對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。A．3個月 B．1年 C．3年 D．5年

83．基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于（）。A．6個月 B．1年 C．3年 D．5年

84．基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。A．確保投資者的利益優先 B．確保個人的利益優先 C．確保所在機構的利益優先 D．回避

85．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A．6個月 B．1年 C．3年 D．5年

86．基金產品風險等級不包括（）。A．低風險等級 B．特殊風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

87．下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業務的敘述中，錯誤的是（）。A．應當按照基金合同、招募說明書和發行公告等銷售法律文件的規定代扣或收取相關費用 B．不得收取法律文件規定以外的其他額外費用 C．不得對投資者做出盈虧承諾 D．對不同投資者違規收取不同費率的費用

88．基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A．從合同生效之日起計算的業績 B．自合同生效當年開始所有完整會計的業績 C．當年上半年的業績 D．最近10個完整會計的業績 89．投資者的個人背景包括投資者本人的（）。

I．投資知識 Ⅱ．社會階層 Ⅲ．法律意識 Ⅳ．倫理道德 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90．下列不屬于基金售后服務的是（）。

A．協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務 B．提醒客戶及時核對交易確認 C．向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑 D．定期提供產品凈值信息 91．基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中（）的重要性。A．信息溝通 B．內部監控 C．控制活動 D．控制環境

92．（）就是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A．事項識別 B．風險評估 C．風險應對 D．行為監控

93．公司（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。A．督察長；獨立董事 B．獨立董事；內部監察稽核部門 C．督察長；內部監察稽核部門 D．理事長；內部監察稽核部門

94．投資決策業務控制的內容不包括（）。A．健全投資決策授權制度 B．建立投資風險評估與管理制度 C．建立科學的投資管理業績評價體系 D．建立科學的交易績效評價體系 95．內部控制的（）是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A．成本效益原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．相互制約原則

96．督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。A．董事長 B．董事會 C．股東會 D．總經理

97．基金管理人的合規文化一般要求（）。A．客觀、準確、完整 B．認真、誠信、完整、規范 C．獨立、準確、客觀 D．規范、誠信、創新、和諧

98．基金管理人設監事會，監事會向（）負責。A．董事會 B．管理層 C．董事長 D．股東會

99．基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。A．風險管理部 B．合規管理部 C．合規與風險管理委員會 D．合規與風險控制部

100．下列屬于合規管理基本原則的是（）。A．全面性原則 B．健全性原則 C．規范性原則 D．獨立性原則 參考答案

1．【答案】A(P5)2．【答案】B(P7)3．【答案】A(P6)4．【答案】C(P8)5．【答案】C(P9)6．【答案】B(P9)7．【答案】D(P7)8．【答案】D(P17)9．【答案】A(P14)10．【答案】B(P15)11．【答案】C(P15)12．【答案】A(P19)13．【答案】D(P21)14．【答案】A(P21)15．【答案】D(P23)16．【答案】B(P23)17．【答案】C(P25)18．【答案】B(P28)19．【答案】C(P29—30)20．【答案】A(P33)21．【答案】D(P39)22．【答案】B(P40)23．【答案】B(P43)24．【答案】B(P43)25．【答案】A(P45)26．【答案】C(P45)27．【答案】B(P46)28．【答案】C(P49)29．【答案】C(P50)30．【答案】C(PS0)31．【答案】A(P53)32．【答案】B(P63)33．【答案】D(P76)34．【答案】1C(P'／3)35．【答案】B(P82)36．【答案】B(P81)37．【答案】D(P82)38．【答案】C(P82)39．【答案】B(P79)40．【答案】C(P81)41．【答案】D(P89)42．【答案】A(P91)43．【答案】A(P84)44．【答案】A(P86)45．【答案】C(P95)46．【答案】C(P100)47．【答案】C(P103)48．【答案】C(P104)49．【答案】C(P111)50．【答案】C(P113)51．【答案】C(P120)52．【答案】C(P124)53．【答案】B(P126)54．【答案】C(P126)55．【答案】B(P130)56．【答案】A(JP7)57．【答案】D(JP12)58．【答案】A(JP7)59．【答案】B(JP11)60．【答案】A(JP10—12)61．【答案】D(JP18～19)62．【答案】D(JP25)63．【答案】C(JP14)64．【答案】C(JP24)65．【答案】D(JP31)66．【答案】A(JP101)67．【答案】A(JP32)68．【答案】A(JP30)69．【答案】D(JP98)70．【答案】D(JP100)71．【答案】C(JP102)72．【答案】C(JP102)73．【答案】D(JP106～107)74．【答案】A(JP108～109)75．【答案】D(JP114)76．【答案】B(JP128)77．【答案】A(JP128)78．【答案】A(JP125)79．【答案】A(JP124)80．【答案】A(JP147)． 81．【答案】C(JP147)82．【答案】C(JP147)83．【答案】A(JP154)84．【答案】A(JP139)85．【答案】A(JP143)86．【答案】B(JP150)87．【答案】D(JP139)88．【答案】D(JP143)89．【答案】A(JP167)90．【答案】A(JP159)91．【答案】A(JP180)92．【答案】B(JP175)93．【答案】C(JP179)94．【答案】D(JP183)95．【答案】A(JP177)96．【答案】D(JP195)97．【答案】D(JP199)98．【答案】D(JP193)99．【答案】C(JP193)100．【答案】D(JP191)

第三篇：《基金法律法規、職業道德與業務規范》(六)

科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》

（六）1、（）是指在基金從業人員的就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。A 崗位教育 B 崗前教育 C 投資教育 D 風險培訓

2、關于有贖回費用的基金，表述正確的是（）。A 收取的贖回費按一定比例計入基金資產 B 收取認購費的基金，可減免贖回費

C 基金銷售機構可根據營銷計劃調整贖回費收取比例 D 持有一年以內，可以免受投資人的贖回費

3、私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，及時填報并定期更新管理人及其從業人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運作情況，保證所填報內容真實、準確、完整。發生重大事項的，應當在（）個工作日內向基金業協會報告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、關于內部控制制度，以下說法錯誤的是（）。

A 部門規章的規定不應該與基本管理制度的強制性規定矛盾 B 業務操作手冊的規定與基本管理制度不一致的，按照業務操作手冊的特殊規定執行

C 內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開 D 是各項基本管理制度的綱要和總覽

5、隨著投資者對理財的需求不斷上升，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展（）業務。

A 資產管理 B 現金管理類 C 投資管理 D 理財管理

6、關于基金對于中小投資者的好處，以下表述錯誤的是（），A 專業理財 B 分散風險 C 穩定回報 D 集中資金

7、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A 基金募集金額不低于2億元人民幣

B 封閉式基金份額總額達到核準規模的80%以上 C 基金份額持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（）。A 基金公司為更好地進行內控管理，內控部門人員兼職各業務崗位 B 基金公司為擴大基金規模，要求全體人員均應參與基金銷售 C 基金公司的內控目標是保證股東利益的實現 D 經公司董事會積極指導公司內控建設

2、私募基金管理人應當于每個會計結束后的（）個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的財務報告和所管理私募基金投資運作基本情況。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、證券投資基金的主要作用不包括（）。A、防止市場的過度投機 B、給投資者帶來高收益

C、有助于改善個人投資者為主的不合理的投資者結構 D、推動上市公司完善治理結構

11、（）依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資管理的投資工具。

A 證券投資基金 B 養老基金 C 私募基金 D 貨幣基金

12、目前我國公募基金銷售機構不包括（）。

A 信托公司 B 保險公司 C 農村商業銀行 D 證券公司

13、在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我國基金銷售機構的現狀是（）。A證券咨詢機構不能申請基金銷售資格 B保險代理機構可以申請基金銷售資格 C 信托公司可以申請基金銷售資格 D期貨公司可以申請基金銷售資格

15、（）基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料。A 公開募集 B 私下募集 C 開放式基金 D 封閉式基金

16、投資者申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給（）。A 中央結算公司 B 證券交易所 C 基金托管人 D 注冊登記機構

17、在美國，證券投資基金一般被稱為（）。

A 共同基金 B 單位信托基金 C 證券投資信托基金 D 私募基金

18、以下不屬于基金份額持有人權力的是（）。A 管理資金資產

B 按要求召開基金投資者大會 C 分享基金財產收益

D 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

19、根據規定，開放式證券投資基金的注冊登記業務可以由基金（）委托其他機構代為辦理

A 發起人 B 托管人 C 管理人 D 投資人 20、貨幣市場基金收益公告不包括（）。

A 節假日的收益公告 B 封閉期的收益公告 C 收益公告 D 開放日收益公告

21、依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金監管人 D 基金投資人

22、擔任基金托管人的必備條件不包括（）。A設有專門的基金投資管理部門 B有安全高效的清算、交割系統

C取得基金從業資格的專職人員達到法定人數 D有安全保管基金財產的條件

23、關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是 A要充分披露重大信息

B對信息披露人不利的信息也要披露 C針對不同投資者對信息進行選擇性披露 D要披露所有可能影響投資者角色的信息

24、某投資者A于T日通過某商業銀行網上銀行申購B基金，確認的基金份額應于（）日登記至投資賬戶。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能對基金持有人權益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括（）。

A開放式基金發生巨額贖回期按期支付贖回款項 B基金管理人或者基金托管人變更 C延長基金合同期限

D基金份額持有人大會的召開

26、關于審慎開展職業活動的要求，以下說法錯誤的是（）。

A基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。

B基金從業人員應當合理分析，判斷影響投資分、建議或行動的重要因素 C基金從業人員應當將牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

D基金從業人員對投資分析中的事實和假設無需區分

27、基金份額持有人大會應當有代表（）%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的（）。A 基金的自律監管B 基金的投資管理C 基金的市場營銷D 基金的后臺管理

29、封閉式基金份額凈值由（）進行公告。

A 上市的證券交易所 B基金管理人協同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司經營風險方面，不屬于內部風險的是（）。A 執行不力 B 法規變化 C 操作風險 D 決策失誤

31、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先遇見的是（）。A基金季度報告

B基金募集信息披露 C臨時信息披露

D基金份額上市交易公告書

32、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。A基金收益預測

B基金的投資范圍、投資策略和投資限制 C基金的出資方式、數額和認繳期限 D 基金的運作方式

33、（），是只基金宣傳推介、基金份額發售或者基金份額的申購、贖回的活動。

A 基金管理 B 基金監管 C 基金銷售 D 基金托管

34、關于金融市場分類項目，以下不屬于按照交易標的物來區分的是（）。A 外匯市場 B 藝術品市場 C 衍生品工具市場 D 黃金市場

35、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經（）核準。A中國證券登記結算公司 B基金上市的證券交易所 C基金持有人大會 D基金托管人

36、當被分配了某項具體工作的員工不具備完成這項工作所需的適當技能、訓練或智慧，這說明存在（）的內控缺失。A管理層的理念和經營風格 B全體員工的誠信

C管理層分配權利和劃分職責 D董事會給予的關注和指導

37、代銷是一種通過中介機構把基金份額出售給投資者的銷售模式，不屬于這一銷售模式的是（）。

A通過銀行的理財經理進行的銷售 B通過保險公司的理財經理進行的銷售 C通過保險公司的理財經理進行的銷售 D通過基金公司的理財經理進行的銷售

38、職業道德是與人們的（）緊密聯系的，符合職業特點要求的道德規范的總和。

A 文化行為 B 經濟行為 C 執業行為 D 工作行為

39、基金銷售機構是否具備必要的條件，是維護（）利益的基礎。A 管理人 B 投資人 C 托管人 D 監管人

40、貨幣市場基金的收益公告內容包括（）。

1、每萬份基金凈收益2、7日年化收益率

3、基金份額凈值

4、基金累計凈值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不屬于封閉式基金合同內容的是（）。A確定基金交易價格

B基金份額持有人的權利和義務 C基金財產清算方式

D基金份額發行、交易安排

42、基金銷售機構的職責規范包括（）。A委托基金管理人開立基金銷售結算專用帳戶 B對基金客戶進行身分識別

C書面協議委托其他機構代為辦理基金業務

D基金募集申請核準前向公眾分發基金宣傳推介材料

43、中國證監會對投資管理人員違規時代行政監管措施不包括（）。A 監管談話 B 出具警示函 C 記入誠信檔案 D 罰款

44、政府基金監管機構對所有的基金機構及其從業人員乃至基金行業自律組織均有權監管，體現了政府監管的（）特征。A 法定性 B 廣泛性 C 連續性 D 強制性

45、（）可以是具有基金銷售業務資格的商業銀行或者取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》的非金融支付機構。

A 基金管理機構 B 基金銷售支付機構 C 基金投資機構 D 基金監管機構

46、職業道德的作用有（）。

1、調整職業關系

2、提升職業素質

3、促進行業發展

4、消除職業矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不屬于最常見和普遍的投資產品（）。A 股票 B 債券 C 基金 D 貨幣

48、對于公平對待客戶的說法，以下選擇錯誤的是（）。

A在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平的對待所有客戶 B不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請 D 尊重所有客戶

49、基金管理公司的督察長直接對（）負責。A 股東會 B 總經理 C 監事會 D 董事會 50、依據適用性原則，基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A基金管理人的風險控制能力 B基金銷售機構的營銷計劃 C基金經理的過往業績 D基金產品風險評估結果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亞 B 加拿大 C 美國 D 英國

52、依據《證券投資基金法》的規定，公募基金的基金財產，可用于以下投資或者活動是（）。A買賣股票或債券

B從事承擔無限責任的投資

C向基金管理人、基金托管人出資 D承銷證券

53、證券投資基金的當事人一般是指基金的（）。A發起人、管理人和投資人 B管理人、托管人和份額持有人 C托管人、發起人和投資人 D受益人、管理人和投資人

54、某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙的溝通中，獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金甲地最佳做法是（）。A對乙的違法行為，積極舉報

B 要求客戶乙加大購買自己所銷售的基金，負責予以揭發 C 堅持保守客戶秘密

D 只要客戶不虧損，及時把乙所在公司的錢補上，就不舉報

55、按投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A 成長型基金與收入型基金 B 封閉式基金與開放式基金 C 契約型基金與公司型基金

D 債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金

56、資產管理行業無論對宏觀經濟還是圍觀個人、企業都有著重要的功能和作用。以下不是資產管理行業的功能。

A 給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效 B 能夠為市場經濟有效配置資源 C 保證給投資者帶來收益

D 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

57、增長型基金的基本目標是（）。A追求資本增值

B較多考慮當前收益 C追求穩定的當前收入

D既注重資本增值又注重當期收益

58、關“基金代銷機構”的理解，正確的是（）。A代理基金資產的清算和結算 B通過銷售基金產品賺取傭金

C接受投資人委托設計和管理資金產品 D與商業銀行簽訂產品代銷協議

59、我國基金監管的搜呀哦目標是（）。A保護投資者利益

B保證市場的公平、效率和透明 C推動基金業的規范發展 D降低系統風險

60、（）既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。A基金投資人和基金托管人

B基金份額登記機構和基金銷售機構 C基金管理人和基金托管人

D基金投資顧問機構和基金銷售機構 61、私募基金的特點不包括（）

A 私募基金必須接受監管機構的監管并定期公開相關信息 B基金的投資者資格會受到限制 C基金份額的投資金額較高

D私募基金只能采取非公開方式發行

62、基金銷售目標客戶市場細分的“可測原則”是指（）。A測算基金投資的收益 B量化基金銷售考核指標 C測算基金投資的風險 D量化細分市場指標

63、（）年，國務院批準頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規，為我國證券投資基金業的規范發展奠定了法律基礎。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪項不是基金客戶服務的特點？（）A 客觀性 B 時效性 C 專業性 D 持續性

65、（）根據法律規規定的條件，對基金的募集申請材料進行審查，決定是否受理。

A 中國證監會 B 證券交易所 C 專家評審會 D 中國證券業協會 66、以下不屬于基金管理公司后臺業務部門的是（）。

A 信息技術部門 B 人事管理部門 C 行政管理部門 D 監察稽核部門 67、一般選取特定指數作為跟蹤對象的基金稱為（）。A 被動型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主動型基金 68、一般選取特定指數作為跟蹤對象的基金稱為（）。A基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決

B基金份額持有人大會應當有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金的份額持有人大會相關事項

D基金份額持有人大會只能采取現場方式召開 69、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌的我國第一只投資基金是（）。A武漢證券投資基金 B建業基金

C淄博鄉鎮企業投資基金 D昌久基金

70、設立和維護開放式基金份額持有人名冊的機構是（）。A 注冊登記機構 B 基金托管人 C 銷售機構 D 中央結算公司 71、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A 實業 B 金融機構 C 房地產 D 金融工具 72、基金銷售費用不包括（）。

A 申購費 B 交易費 C 認購費 D 銷售服務費

73、ETF的申購和贖回在（）進行，市場交易在（）進行。A 二級市場，二級市場 B 一級市場，一級市場 C 二級市場，一級市場 D 一級市場，二級市場

74、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A份額申購，金額贖回 B份額申購，份額贖回 C金額申購，份額贖回 D金額申購，金額贖回

75、（）是指基金的自律管理機構之一。

A 證券交易所 B 基金托管機構 C 基金服務機構 D 基金監管機構 76、不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A 專業規范 B 客戶至上 C 安全第一 D 適用及時

77、開放式基金的基金份額申購或贖回價格都直接按（）計價。A 基金資產總值 B 基金負債 C 基金資金凈值 D 基金份額凈值 78、投資者教育的內容不包括（）。

A 風險提示 B 風險教育 C 投資者維權 D 投資咨詢

79、按照我國現行規定，以下不屬于證券投資基金投資對象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股權 C上市交易的國債 D上市交易的企業債券

80、證券投資基金臨時信息披露不包括（）。A基金經理發生變動 B更換基金管理人 C更換基金托管人 D基金管理人股東變更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業協會。A 基金管理機構 B 基金托管機構 C 基金服務機構 D 基金自律組織

82、根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A 1個月 B 9個月 C 3個月 D 6個月 83、以下不是公募基金特點的是（）。

A基金在運作和信息披露方面所受的限制和約束較少 B可以向社會公眾宣傳推廣 C基金份額的投資金額要求較低 D基金募集對象不固定

84、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發現公司新股申購制度在法規發生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（）原則。A 獨立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制約 85、關于保本基金，以下描述正確的（）。A保本基金目前在我國還不存在

B保本基金的管理人對持有的投資本金承擔保本清償義務擔保人并不承擔連帶責任

C保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險 D保本基金是等于將資金存放在銀行或存款類金融機構

86、發起基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理人等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，持有期限不少于（）。

A 1000萬，3年 B 2000萬，3年 C 2000萬，2年 D 1000萬，1年 87、我國基金自律組織是2012年6月7日成立的（）。

A 證券業協會 B 銀行業協會 C 保險業協會 D 證券投資基金業協會 88、關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）？。A應當向合格投資者募集 B應當制定簽訂基金合同

C可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介 D合格投資者累計不得超過200人

89、在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，（）以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金銷售是永興管理制度的主要內容不要求包含（）。A對基金管理人進行審慎調查的方式和方法 B對基金產品進行風險評價的方式和方法 C對基金產品的風險等級進行設置

D對銷售人員進行審慎調查的方式和方法

91、最可能存在投資者大量贖回風險的證券投資基金是（）。

A 封閉式基金 B 公司型基金 C 投資者保護基金 D 開放式基金 92、基金的宣傳推介材料中推薦貨幣市場基金的，應當（）。A 保證最低收益 B 預測未來收益 C 保證本金安全

D 說明貨幣市場基金不等同于存款

93、證券投資基金（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。A 投資人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投資人 C 托管人、管理人 投資人 D 管理人、托管人、管理人

94、根據職業道德規范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）。A 不泄露在執業活動中所獲知的內幕信息 B 不公開尚處于禁止公開期間的信息 C 與同事交流自己獲知的秘密 D 不向第三者透露作為秘密的信息

95、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A進行基金投資人風險承受能力調查

B根據投資者的風險偏好，推薦適合其投資的基金產品 C介紹投資人想要了解的基金產品情況 D向投資者人承諾收益

96、基金信息披露形式方面應遵循的原則，不包括（）。A 完整性原則 B 易解性原則 C 易得性原則 D 規范性原則 97、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

A 股票基金 B 投資基金 C 養老基金 D 貨幣基金

98、基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是（）。

A應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告 B應通知管理人并報中國證監會后在執行投資指令 C應通知管理人后在執行投資指令 D 應報告中國證監會后在執行投資指令

99、某基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。按照內控要求以下描述正確的是（）。A 體現了成本效益原則 B 違反了獨立性原則 C 違反了效率性原則 D 體現了有效性原則

100、托管協議是明確（）在基金財產保管、投資運作、凈值計算等事宜中的權利、義務和職責

A 基金管理人和基金份額持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份額持有人 D 基金管理人和注冊登記機構

第四篇：《基金法律法規、職業道德與業務規范》(二)

科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》

（二）1、基金資產保管職責應由下列哪一機構承擔（）

A、基金銷售機構B基金托管人 C基金管理人 D基金注冊登記機構

2、基金市場營銷的特殊性不包括（）A專業性 B規范性 C服務型 D安全性

3、基金監管的基本（），是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。

A原則B方針 C方法 D方式

4、關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（）

A基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任，在長期的基金執業實踐中形成的執業行為規范。

B與一般社會道德、職業道德沒有任何關系 C是基金從業人員職業道德規范的簡稱

D是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化

5、為了增強基金管理人的風險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理人應當依法建立（）

A風險準備金 B法定準備金 C撥備準備金 D投資準備金

6、根據基金從業人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是（）

A確保基金管理人利益 B維護社會公共利益 C優先保證持有人利益 D自覺遵守法律規定

7、（）在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司 A契約型基金 B公司型基金 C開放式基金 D封閉式基金

8、有關基金注冊登記機構的職責，以下表示錯誤的是（）。A發放基金紅利并代扣繳紅利所得稅 B負責基金份額登記，確認基金交易 C建立并管理投資者基金份額賬戶 D建立并保管基金投資者名冊

9、（）原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現。

A保障投資人利益原則 B適度監管原則 C依法監管原則 D審慎監管原則

10、基金托管人基于基金份額發售的（）錢，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，應當向中國證監會提交報告。中國證券會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日（）日內解除對其采取的有關措施。A2 B3 C4 D5

12、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。

A信息管理平臺建設 B持續營銷能力 C銷售人員能力 D盈利能力

13、公司型基金依據（）設立并運營。

A基金招募說明書 B發起人協議 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉樹證券投資基金特點的是（）。

A組合投資、分散風險B集中資金、直接投資 C集合理財、專業管理 D利益共享、風險共擔

15、（）是指市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預。

A保障投資人利益原則B適度監管原則C依法監管原則 D審慎監管原則

16、以下關于贖回費歸基金財產的比例，法規沒有明確要求的是（）

A對持有期長于6個月的股票基金投資者，應將不低于贖回費總額的25%計入基金財產

B對持有期少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產

C對持有期長于6個月的債券基金投資者，應將不低于贖回費總額的25%計入基金財產

D對持有期少于7日的股票基金投資之收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產

17、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金從業人員在執業活動中應遵循相關基金職業道德范圍，以下不符合基金職業道德規范的是（）

A協調平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益 B公平的對待其管理不同基金財產

C不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送 D不侵占、不挪用基金資產

19、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金當事人不包括（）

A基金份額持有人 B基金管理人C基金市場服務機構D基金托管人

21、所謂()，是指基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的高效發展。

A保障投資人利益原則 B高效監管原則 C依法監管原則 D審慎監管原則

22、某基金公司在參與新股申購過程中，因同事參與網上網下申購導致違規。事后分析發現，業務流程對該業務環節制定了相關控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制，這反應的是內控機制哪方面的問題（）。A監督內控控制 B執行內部控制制度 C設置內部控制機構 D建立內部控制制度

23、一句中國證監會發布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關的規范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產品的（）業務。A管理B銷售 C投資 D監管

24、關于封閉式基金的管理特點，以下表述錯誤的是（）。A基金份額在基金合同期限內固定不變 B基金份額持有人不得隨時申請贖回

C基金份額可以在依法設立的證券交易所交易 D基金無特定存續期限

25、《中華人民共和國證券投資基金法》正式實施的時間是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通過授權控制來控制業務活動的運作，以下屬于不適當授權的是（）

A總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責 B基金經理A私自授權基金經理B在其休假期間待其管理基金 C總經理授權副總經理分管公司市場銷售業務

D股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項

27、（）貫穿于基金市場準入和持續監管的全過程，體現為基金監管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監管規制。

A保障投資利益原則 B審慎監管原則 C依法監管原則 D三公監管原則

28、基金市場營銷的特殊性不包括（）A全面性 B服務性 C持續性 D規范性

29、商業銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構、保險代理公司、保險經紀公司符合一定條件，均可向中國證監會申請注冊為（）。

A基金管理機構B基金銷售機構 C基金投資機構 D基金監管機構 30、下列選項中，不屬于風險應對措施的是（）A風險接受 B風險回避 C風險評估 D 風險共擔

31、國內第一只開放式證券投資基金是（）

A基金金泰 B基金開元 C華安創新證券投資基金 D南方穩健發展證券投資基金

32、《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務（）。A只能委托中國證監會認定的第三方獨立機構辦理 B只能由基金管理人辦理 C只能由銷售機構辦理

D可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理

33、基金監管的（），不僅要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

34、某基金公司不負責有監督職責的從業人員甲發現本公司銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是（）

A甲無需主動向監管機構提供違法違規線索

B甲無需舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合 C甲應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告

D甲不是負責監督職責的基金從業人員，無需制止乙的行為

35、基金管理人未按規定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A8 B 10 C 15 D20

36、關于中國基金業協會，以下描述正確的是（）A中國基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織 B中國基金業協會應負責辦理公開募集基金的注冊備案工作 C中國基金業協會的權利機構是理事會 D中國基金業協會章程應報國務院批準

37、（）我國推出了第一只貨幣市場基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（）A是一般社會道德、職業道德的總和

B是基金從業人員在長期的基金執業實踐中鎖形成的職業行為規范 C是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業具體化 D是基金從業人員職業道德規范的簡稱

39、基金監管的（），是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

40、關于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（）A投資者教育應納入各業務環節 B有助于監管機構保護投資者

C不存在廣泛適用的投資者教育計劃

D提高投資咨詢服務水平是投資者教育工作的重點

41、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A10 B15 C20 D30

42、確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）

A基金托管人 B中國基金業協會 C基金銷售機構D基金注冊登記機構

43、已追求資產的長期增值和盈利為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或者其他證券的證券投資基金是（）。

A指數基金B增長型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、為確保基金公司信息系統安全運作，可指定的相關制度不包括（）A投資管理制度B授權制度 C門禁制度 D內外網分離制度

45、基金監管的()，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。

A公正原則B公開原則 C公平原則 D依法原則

46、關于巨額贖回的認定標準，以下說法正確是的（）A單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15% B單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10% C單個開放日基金贖回總額申請超過基金總份額的10% D單個開放日基金贖回總額社情超過基金總份額的15%

47、依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會可以采取（）的方式召開。

A現場 B非現場 C公開 D私下

48、對公募基金信息披露的要求，以下描述錯誤的是（）A應保證投資人能夠按照基金合同復制公開披露的信息資料 B應保證投資人實時了解基金投資組合信息 C應保證鎖披露信息的真實性、準確性和完整性

D應確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露

49、一國的證券基金組織在他國發型證券基金單位并將募集的資金投資于本國或者第三國證券市場的證券投資基金是（）

A全球基金 B國際基金C離岸基金 D在岸基金 50、證券投資基金的運作環節不包括（）

A證券投資基金資產的托管和基金份額的登記交易、基金的估值 B證券投資基金的評級研究

C證券投資基金的會計核算和信息披露 D證券投資基金的募集和投資管理

51、證券期貨交易所、登記結算結構、指數公司、地方基金業協會以及其他資產管理相關機構加入協會的，為（）

A監管會員 B特別會員 C聯席會員 D普通會員

52、職業道德是與人們的（）緊密聯系的，符合職業特點要求的道德規范的總和。A政治行為B職業行為 C經濟行為 D文化行為

53、對于非公開募集基金管理人的內部治理結構也沒有強制性的監管要求，而由基金業協會制定相關指引和準則，實行（）。A注冊管理 B登記管理 C核準管理D自律管理

54、屬于基金客戶服務原則的是（）

A客戶至上，保障收益 B安全第一、專業規范 C優先服務、有效溝通 D本金安全、追求收益

55、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，（）為股票基金。A50%以上的基金資產投資于股票 B55%以上的基金資產投資于股票 C80%以上的基金資產投資于股票 D30%以上的基金資產投資于股票

56、以下關于基金托管協議的說法，錯誤的是（）A基金托管協議中應明確估值錯誤時的處理及責任認定

B基金托管協議應包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和喝茶 C基金托管協議主要目的在于保護基金份額持有人的合法權益 D基金托管協議是基金份額持有人和基金托管人簽訂的協議

57、基金業協會的權利機構為（），協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。

A董事會B全體會員大會 C監事會 D理事會

58、對于忠誠盡責執業道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A抵制來自于同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主 B不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動 C對上級的不當干預無條件服從

D不侵占或挪用基金財產或者機構固有財產

59、依據《證券投資基金法》的規定，擔任非公開募集基金的（），應當按照規定向基金業協會履行登記手續，報送基本情況。

A基金托管人 B基金投資者 C基金監管人D基金管理人 60、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A股東的檢查、監督、控制和指導 B公司管理層對人員和業務的監督控制 C員工自律 D各部門主管的監督檢查 61、ETF屬于（）。

A指數基金 B保本基金 C基金中的基金 D主動性基金 62、適時性原則要求基金管理公司隨著內外部環境變化制定、修改或者完善內部控制制度，以下不屬于前述提到的內外部環境的是（）。

A公司經營理念 B公司經營戰略 C公司人員變動 D法律法規調整

63、在會員大會閉會期間，（）依據章程的規定執行會員大會決議，組織和領導基金業協會開戰日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協會章程規定。A董事會 B全體會員大會 C監事會D理事會

64、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（）。A個人投資者不得少于300萬元 B機構投資者不得少于100萬元 C個人投資者不得少于50萬元 D機構投資者不得少于1000萬元

65、《私募投資基金監管暫行辦法》規定，除基金合同另有約定外，私募基金應當由（）托管。

A基金監管人 B基金投資人 C基金管理人D基金托管人

66、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A被基金份額持有人大會解任 B被依法取消基金托管自個

C依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產 D所托管基金出現違法違規情況

67、下列關于開放式股票型基金的說法，錯誤的是（）。A股票型基金80%以上的資產為股票資產

B非交易所交易的股票型基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格

C與其他類型基金相比，股票型基金的風險較高，但預期收益也較高 D開放式股票型基金的價格在沒移交日內始終處于變化之中 68、關于基金管理人董事會的合規職責，表述錯誤的是（）A董事會決定公司合規管理部門的設置及其職能 B董事會對公司的合規管理承擔最終責任 C直接決定合規部門人員薪酬

D中國證監會對基金管理公司的監管要求應列入董事會的通報事項 69、從我國的實踐看，不屬于基金行業自律管理的內容是（）

A建立基金行業教育培訓體系B保護基金行業的整體利益 C開展基金業宣傳活動，樹立行業形象 D對關系基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究 70、投資者教育的內容不包括（）。

A風險提示 B風險教育 C投資者維權D投資咨詢

71、根據《證券投資基金法》的規定，（）基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監會規定的其他證券以及衍生品種。

A非公開募集 B公開募集 C封閉式募集 D開放式募集

72、根據職業道德規范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）A不泄露在職業活動中鎖獲知的內幕信息 B不公開尚處于禁止公開期間的信息 C與同事交流自己獲知的秘密 D不向第三者透露作為秘密的信息

73、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

A大于 B 小于 C等于 D不確定

74、按照規定辦理基金銷售結算資金的劃付，是（）的法定義務

A基金銷售支付機構 B基金份額登記機構 C基金投資顧問機構 D基金評價機構

75、基金管理人承擔著嚴格的受托責任，維護（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投資者 D基金監管者 76、對于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（）

A在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶 B不能因為基金份額多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請 D尊重所有客戶

77、社會經濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的()A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

78、以下中國基金業協會會員中，為普通會員的是（）。

A地方基金業協會 B證券期貨交易所C基金管理人 D基金服務機構 79、貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以內C不超過一年 D不足6個月 80、根據募集方式分類，可以將基金分為（）。A封閉式基金與開放式基金 B公募基金與私募基金 C契約型基金與公司型基金 D主動型基金與被動型基金

81、為了防止基金管理人的從業人員與（）繁盛利益沖突，法律法規有必要限制其某些行為。

A基金托管者 B基金管理者C基金投資者 D基金監管者 82、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。

A信息管理平臺建設 B投資管理能力 C股東背景 D注冊資金

83、因為決定或者影響道德形成和發展的各種因素具有歷史延續性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等同樣有著歷史的（）。A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

84、關于基金執業道德教育和修養，以下表述錯誤的是（）A基金職業道德教育和修養是從自律走向他律的活動

B基金職業道德教育和修養是把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感，職業道德觀念和執業行為習慣的活動

C基金職業道德教育和修養是從他律走向自律的活動

D基金職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動。85、混合基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、關于基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東或實際控制人，以下描述正確的是（）

A變更公司的實際控制人，應當報經國務院證券監督管理機構批準 B變更持有百分之五以上股份的股東，應當報中國基金業協會批準 C變更公司的實際控制人，應當報公務員證券監督管理機構備案 D變更持有百分之五以上股權的股東，應當經中國基金業協會備案 87、（）原則是基金管理人內部治理的法定基本原則。

A依法監管 B內部控制 C適度監管D基金份額持有人利益優先 88、以下哪一種內容不是投資的特點（）.A投資未來收益具有不確定性 B投資的產出會大于投入

C投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率 D投資者期望投資回報應該補償資金被占用的時間

89、（）是指根據基金行業工作的特點，有目的、有組織、有計劃的對基金從業人員實行的職業道德影響，促使其形成基金職業道德品質，正確履行基金職業道德義務的教育活動，是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常識教育 C基金投資運作教育D基金職業道德教育

90、要求基金從業人員持證上崗的目的是（）。

1、保證基金從業人員在執業之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業協會申請執業注冊

2、保證基金從業人員具備必要的執業能力和專業水平

3、保證基金從業人員執業過程中不出現差錯

4、保證基金從業人員在執業活動中處于監管機構的監督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（）

A合同生效滿3年以后投資者可以沒份不低于認購份額凈值贖回基金 B合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需要支付2%的管理費用

C、合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金 D合同生效滿兩年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金 92、職業道德的作用有（）。

1、調整職業關系 2提升職業素質

3、促進行業發展

4、消除職業矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依據《證券投資基金法》的規定，（）不在具備法定條件，或者未能勤勉盡責，在履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監會、中國銀監會應當責令其改正。

A基金托管人 B基金投資人 C基金監管人 D基金管理人 94、以下（）不屬于合規風險。

A反洗錢風險 B銷售合規風險C市場波動風險 D投資合規風險 95、基金職業道德教育，首先是職業道德（）教育。A規范B觀念C理念 D思想

96、關于基金托管人的職責，以下描述錯誤的是（）A按照規定監督基金管理人的投資運作

B編制基金財務會計報告、中期和基金報告 C安全保管基金財產 D按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 97、ETF申購是指（）。A用一籃子股票換取ETF份額 B把ETF份額換成現金 C用現金換取ETF份額

D用ETF份額換取一籃子股票

98、甲是某基金公司的基金經理，甲的朋友乙是上市公司的董事長，當該上市公司非公開增發股票時，甲的正確做法是（）。

A考慮和乙是朋友關系，就通過其配偶的證券賬戶，參與上市公司增發 B考慮和乙是朋友關系，就運用所管理的基金參與上市公司增發

C考慮和乙是朋友關系，就運用所管理的基金協助維護上市公司的古交 D考慮和乙是朋友關系，就回避運用所管理的基金參與上市公司增發

99、基金托管人整改后，應當向上述金融監管機構提交報告；經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起()日內接觸對其采取的有關措施。A2 B3 C 4 D5 100、有關于認購和申購的區別，以下表述錯誤的是（）A申購通常按未知確認 B認購價通常固定為1元

C認購申請和申購申請的份額確定日相同 D認購費率實踐中一半低于申購費率

第五篇：基金法律法規職業道德與規范

1，下列關于居民理財的說法錯誤的是 D 我國居民的主要理財方式是投資 2，金融市場上進行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關于投資基金的特點，說法正確的是 A 集合投資，專業管理，利益共享，風險共擔

4，下列關于我國證券基金的表述，錯誤的是 C 投資者通過購買基金份額投資的股票直接進行證券投資 5，基金的收益相對（），風險相對（）。C 適中，穩健 6，以下選項中不屬于基金當事人的是（）。C 基金監管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項中不屬于基金市場服務機構的是 D 基金業協會 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購買基金份額

10，以下關于封閉式基金和開發式基金的說法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不能申請贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設立標志著規范化的基金在我國正式發展。B 開元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結構。C 個人投資者

13，根據中國證監會對基金的分類標準，下列說法不正確的是 C 60%以上的基金資產投資于債券的為債券基金。14，下列關于基金的分類說法，錯誤的是 D 根據投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關于開發式股票基金的說法，錯誤的是 C 開發式股票的價格在每一交易日內始終處于變化中

16，具有“同時投資于價值股與成長股，收益，風險介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過分散（）風險可避免（）較高的信用風險。C 非系統，單一債券 18，以下選項中，（）金融工具不可能是貨幣市場工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風險收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產比例，并將其余資產投資于風險資產 21，ETF聯接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動投資

23，分級基金的清算法則，該方法（）分級份額包含的期權價值，不能反映分級份額的（）價值。D 未考慮，真實。

24，以下不屬于基金監管目標的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監管的自律組織。D 中國證券投資基金業協會

26，證監會限制交易的監管措施，最長不得超過（）。D 15個交易日。

27，不屬于中國證券投資基金業協會的職責是

A 草擬或制定基金行業的監管規則。

28，根據（證券投資基金上市規則）及有關業務指引，（）屬于證券交易所對基金投資行為的監控管理。B 對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監控和管理。

29，管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本 A 不低于1億元。30，基金經理任職要求具有（）以上投資管理經驗。D 3年。

31，刑罰執行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實際控制人。C 3年。32，（）不可以導致基金管理人職責終止。D 限制轉讓固有資產。33，下列不屬于基金托管人職責的是 D 計算公告基金資產凈值 34，連續（）年沒有開展基金托管業務的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內返還投資人已繳納的款項和利息。B 30日 36，公開募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A 30日 38，非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項說法中，錯誤的是（）B 不得夸大業績，但可以預測未來的業績。

41，關于遵守法律法規等行為規范，下列說法中錯誤的是 D 不同效力級別的規范對同一行為均有規定是，應選擇遵守更為寬松的規范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優先。A 客戶

43，對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間不超過（），對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）。D 20個工作日，6個月。44，根據（證券投資基金法）的規定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔以下哪項責任

D 代銷機構支付的各項成本費用。

45，目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過 D 1.5% 46 下列有關封閉式基金認購的說法錯誤的是 D 按份額申請，認購申請受理后還可以撤單。47 以下關于ETF份額認購的說法正確的是 C 可以用現金認購，也可用證券認購

下列有關LOF份額扔的說法錯誤的是 C 場內認購的基金份額注冊登記在中國結算公司開放式基金注冊登記系統。

封閉式基金份額上市交易應符合規定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當基金市場價格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價率 A 等于10% 51 關于開發式基金的申購，贖回費用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據投資人的申購金額和持有期限的不同分段設置申購費率。

某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對于的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續（）個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當日標的指數收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關于ETF申購，贖回的表述，正確的是 C 申購，贖回ETF的申購對價，贖回對價包括組合證券，現金替代，現金差額及其他對價

深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結算系統轉入基金登記系統，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開市后根據ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每（）提供一次基金份額參考價值。A 15秒

有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購），贖回申請之日起（）個工作日內，對申購，贖回申請的有效性進行確認。B 3 61 根據基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風險狀況，3，決定是否持續持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內容方面應遵循的基本原則。A 完整性 63 對基金產品的未來收益進行預測屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A 次日

當基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過（）時，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。D 30% 66 關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法錯誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會。

下列關于貨幣市場基金信息披露的表述，錯誤的是 C 貨幣市場基金需要披露凈值增長率

下列關于基金半報告信息披露的說法，錯誤的是 A 需要提供過去最近三個會計的主要會計數據

基金管理人應當在每年結束之日起（）日內，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網站上，將報告摘要登載在指定報刊上。D 90 70 基金上市交易公告書應披露事項有 D 1，持有人戶數，2，持有人結構以及前10名持有人 3，財務狀況報表 4，重大事件揭示。

以下關于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負責境內，境外資產的托管業務 72 根據我國《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人享有的權利不包括 B 參與全部基金財產分配 73 運用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機構，是指依法辦理（）基金份額的認購，申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。B 開放式

基金銷售機構應榴居中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（）內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

B 5個工作日

本書中所指的4PS營銷理論主要包括哪幾方面 C 1產品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是 D 在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低

關于基金銷售機構人員的行為規范，下列說法錯誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和（督察長）檢 查，并自向公眾分發或者發布之日起（5個工作日）內報相關機構備案。B 督察長 5個工作日內 80．對基金宣傳材料登載該基金過往業績的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自合同生效之日起計算的業績

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績合同生效在下半年的，還應登載 當年上半的業績

④．基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績

81．對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應當在分發或公布前（）日報送中國證監會 C 10 82．對于申購費的收費方式，下列說法正確的是 A 可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式 83．對于不收取銷售服務費的基金產品，其贖回費的收費標準，下列說法錯誤的是（）。D對持有期限長于3個月但少于6個月的，收取不低于0.25％的贖回費

對于基金產品風險評估，下列說法錯誤的是 D 基金產品風險等級一共分為5級

85．基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型（）。

C ①．保守型③．穩健型④．積極型

客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務特點的是 B 1 專業性，2規范性，3持續性 4時效性

基金經營機構應當妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內部控制限公司的（）體系和風險管理的框架設計密切相關。B 內部控制 90．以下關于企業風險管理要素的說法中，不正確的是（）。C 行為監控的過象不包括管理人的經理層和監控人員的活動

91（）是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制的基志理論的出發點。

A 內部控制的目標

92．基金管理公司內部控制機制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監察稽核）的儉查監督 93()構成公司內部控制的基礎

A 控制環境

基金管理人指定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業務控制的主要內容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規管理部門獨立性的要素的說法中，錯誤的是（）。

B 在合規部門員工（不包括相關負責人）的職位安排上，應避免其合規風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突

發現（）時，督察長可以不用向公司董事會，中國證監會及相關派出機構報告 B 基金出現巨額贖回 99合規審核是基金管理人的內部合規管理活動，下列關于合規審核的說法中，錯誤的是 C 合規審核完全沒有必要，可以省略

100．根據《基金管理公司風險管理指引》，信息披露合規性風險管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確對其提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任