第一篇：2018年基金從業資格考試題庫一
2017年基金從業資格考試模擬試題卷一
(1)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔的利率風險越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低
D.大，高
(2)下列哪項歸屬于基金投資運作環節的業務（）。A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產估值
D.基金的會計核算
(3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投資運作信息披露 C.基金凈值信息披露
D.基金資產保管信息披露
(4)根據《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。
A.5%,10% B.5%,5%
C.10%，5% D.10%,10%
(5)存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.3 B.6 C.9 D.12
(6)以下哪類風險與非系統性風險表示同一含義（）。A.匯率風險 B.管理運作風險 C.微觀風險
D.宏觀風險
(7)基金合同生效的()在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告 A.當日 B.次日 C.第三日
D.第四日
(8)英國第一家證券交易所成立于（）A.1602年 B.1773年 C.1790年
D.1817年
(9)基金管理人、代銷機構還應當在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20
(10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當競爭
A.違規承諾收益或承擔損失 B.對證券投資業績進行預測 C.虛假記載
D.誤導性陳述
(11)以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？()A.股票基金 B.混合基金 C.貨幣市場基金
D.主動型基金
(12)現行《中華人民共和國公司法》的施行日期為（）
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統規范的投資基金法（）。A.《投資公司法》 B.《投資基金法》 C.《證券投資基金法》
D.《投資信托法》
(14)基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業銀行
D.基金份額持有人
(15)我國證券市場監管的主要任務（）
A.致力于建立集中統一的證券市場和市場監管體系，堅持將營造公開、公平、公正的市場環境和保護投資者利益作為市場監管的主要任務 B.形成證券市場的法制秩序 C.追求自律規范的市場秩序 D.優先保護投資者利益
(16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監會頒布，并于（）年7月1日起實施，這是我國第一部規范基金銷售活動的部門規章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006
(17)根據市場的功能劃分，證券市場可分為（）A.一級市場和初級市場 B.證券發行市場和初級市場 C.證券發行市場和證券交易市場 D.二級市場和次級市
(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。
A.基金資產保管信息披露 B.會計核算信息披露 C.凈值復核信息披露
D.基金募集信息披露
(19)證券市場不是（）的直接交換場所。A.價值 B.財產權利 C.風險
D.有價證券信息
(20)《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》由下列哪一機構發布實施?（）A.國務院 B.中國證監會 C.中國證券業協會
D.證券委員會
(21)（）主要指對市場基金從業機構及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭上控制整個行業運作風險、提高行業服務水平。A.市場禁入監管 B.市場準入監管 C.日常持續監管
D.現場監管
(22)優先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的
D.與普通股呈正相關
(23)對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向
基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。A.20% B.30% C.40% D.50%
(24)銀行證券不包括：（）A.銀行匯票 B.銀行本票 C.銀行支票
D.銀行股票
(25)下列關于基金的稅收陳述正確的是（）。
A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業稅 B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0 3％的稅率征收印花稅 C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0．1％的稅率征收印花稅D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業所得稅
(26)股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不包括如下權利：（）A.參加股東大會 B.投票表決
C.參與公司的決策和經營
D.收取股息或分享紅利
(27)偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產凈值的（）。A.20％ B.30％ C.40％
D.50％
(28)狹義的有價證券指（）。A.商品證券 B.貨幣證券 C.資本證券
D.商業證券
(29)公司營業用主要資產的抵押、出售或報廢一次超過該資產（）的構成內幕信息。A.30％ B.50％ C.10％
D.20％
(30)《證劵投資基金銷售管理辦法》第九條規定了商業銀行申請基金代銷
業務資格應當具備的條件，下面說法有誤的是()。
A.資本充足率符合國務院銀行業監督管理的有關規定
B.有專門負責基金代銷業務的部門 C.財務狀況良好，運作規范穩定，最近2年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰
D.具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行
(31)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業類型分類的：（）A.房地產基金 B.科技股基金 C.資源類股票型基金
D.成長型基金
(32)股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進行一次。A.每分鐘 B.每小時 C.每天 D.每周(33)基金信息披露的部門規章主要體現在()。
A.《證券投資基金法》
B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《上市開放式基金業務指引》 D.《深圳交易所證券投資基金上市規則》
(34)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.5% B.10% C.15% D.20%
(35)信息管理平臺的應用系統運行數據中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20
(36)對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3
B.5 C.7 D.10
(37)以下各類型基金，屬于行業型股票型基金的有（）。A.國內股票型基金
B.資源類股票型基金 C.QDII D.成長型基金
(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英國 B.法國 C.荷蘭
D.意大利
(39)依據我國《基金法》規定，基金管理人由依法設立的（）擔任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投資管理公司
D.基金發起人
(40)下列（）不屬于貨幣市場基金所面臨的風險。A.利率風險 B.信用風險
C.購買力風險
D.證券市場相關風險
(41)股票型基金的主要投資目標是（）。
A.追求長期資本增值 B.追求穩定收入
C.對短期資金進行流動性管理 D.抵御通貨膨脹
(42)我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（）人民幣。A.2億元 B.3億元 C.5億元
D.10億元
(43)單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5% B.10% C.15% D.20%
(44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，費率一般為: A.0.1% B.0.15%
C.0.25% D.0.33%
(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？()A.股票 B.可轉換債券
C.剩余期限超過397天的債券 D.流通部受限的證劵
(46)股票的每股凈資產又稱為股票的（）。A.票面價值 B.賬面價值 C.市場價值
D.內在價值
(47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者（）。
A.風險偏好較高，追求長期資本增值的投資者
B.追求穩定收人的投資者
C.厭惡風險、對資產流動性和安全性要就較高的投資者
D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者
(48)下面哪個不屬于基金投資風格分析的角度：（）A.持倉風格
B.持股風格
C.資產估值增值潛力
D.行業配置風格
(49)代銷機構對投資者適用不用費率，須滿足以下要求（）A.須經公告
B.須經招募說明書載明并公告 C.須經招募說明書載明
D.須經基金合同約定
(50)根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產()以上投資于股票的為股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%
(51)開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。A.1 B.2 C.3 D.4
(52)下列有關基金投資運作的說法，錯誤的是（）。
A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。B.投資決策委員會根據研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計劃。
D.通貨膨脹風險
(56)下面（）是無期證券。A.股票 C.交易部是基金投資運作的支撐部門，B.開放式基金
負責組織、制定和執行交易計劃。D.基金經理根據投資決策委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令。
(53)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內銷
D.內銷、外銷
(54)《證券投資基金運作管理辦法》中規定，基金名稱顯示投資方向的，應當有（）以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A.80% B.60% C.50% D.30%
(55)久期是用來衡量債券的（）。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險
C.國債
D.金融債
(57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是（）。A.保守型投資者和激進型投資者 B.激進型投資者和穩健型投資者 C.主要投資者和次要投資者 D.個人投資者和機構投資者
(58)下列關于保本型基金的說法，不正確的是（）。
A.保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報
B.安全墊是指保本型基金設立的風險投資者可承受的最高損失限額 C.安全墊放大的倍數越大，投資風險也越大
D.本金保證比例為100％或高于100%，但不能低于100％
(59)在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一次基金凈值報價。A.5 B.10 C.15 D.20
(60)與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括（）。A.流動性較差 B.風險較低 C.門檻通常較高
D.信息披露程度一般不夠及時透明
(61)在每年結束后（）日內，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30 B.60 C.90 D.120
(62)招募說明書中最重要的信息是()。
A.基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式
B.從基金資產中列支的各項費用的種類、計提標準和方式
C.基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款
D.基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業績比較基準、風險收益特征
(63)證券投資基金反映的是（）關系。A.債權債務 B.所有權 C.信托
D.產權
(64)（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權利義務關系的重要法律文件 A.招募說明書 B.基金合同 C.托管協議
D.基金份額發售公告
(65)就基金銷售內部控制制度的執行情況獨立地履行監察、評價、報告、建議職能的，是基金銷售機構的哪個部門的職能?（）A.監察稽核部門 B.法律合規部門 C.財務部門
D.信息技術控制部門
(66)資本證券持有人有（）。
A.商品所有權 B.貨幣索取權 C.收入請求權
D.商品使用權
(67)基金資產托管業務中的（），即基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。A.資產保管 B.資金清算 C.資產核算
D.投資監督
(68)基金管理人應在基金份額發售的()日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。A.2 B.3 C.4 D.6
(69)以下有價證券的流動性最強（）。A.憑證式國債 B.普通開放式基金 C.記賬式國債 D.理財計劃
(70)我國《證券法》規定，單位從事內幕交易的，除對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告之外，還應對其的處罰是（）。
A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款 B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款
C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款
D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款
(71)根據投資目標不同，可以將基金分為()
A.公募基金和私募基金 B.封閉式基金和開放式基金 C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金
D.契約型基金與公司型基金
(72)2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設立，標志著我國基金的新發展。A.華安創新 B.華夏回報 C.博時價值增長
D.南方績優成長
(73)以下不屬于基金定期報告的是()。
A.基金季度報告 B.基金半年度報告 C.基金年度報告
D.基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書
(74)企業投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業的應納所得額，（）企業所得稅。企業投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業所得稅。
A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收
D.不征收，征收
(75)下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的有（）A.基金轉換費 B.基金管理人的管理費 C.基金托管人的托管費
D.銷售服務費
(76)我國證券市場監管框架中執行自律管理職能的機構是（）A.證監會 B.證監會派出機構 C.中國投資者保護基金
D.中國證券業協會和證券交易所
(77)當影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產凈值偏離度()時，基金管理人應當在事件發生之日起(.)日內就此事項進行臨時公告。A.在0.25%～0.5%之間時，1 B.在0.25%一0.5%之間時，2 C.絕對值超過0.5%，1
D.絕對值超過0.5%,2
(78)債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低
D.大，低
(79)以下不可從基金中列支的費用是（）。
A.基金管理人的管理費 B.基金托管人的托管費 C.銷售服務費
D.合同生效前的律師費
(80)由于市場利率波動而使得債券型基金面臨的投資風險為（）。A.利率風險 B.信用風險
C.提前贖回風險
D.通貨膨脹風險
81.基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的（）。A.規范性 B.持續性 C.專業性 D.服務性
82.基金銷售機構的職責規范中要求，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20 83.基金投資人承擔的義務不包括（）。
A.繳納基金認購款項及規定費用 B.承擔基金虧損或終止的無限責任 C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
84.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是（）周歲。A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70
85.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。A.教育背景 B.投資規模 C.風險偏好
D.對投資資金流動性和安全性的要求 86.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性 B.基金銷售收益性 C.基金銷售風險性 D.基金銷售搭配性
87.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3 B.5 C.10 D.20
88.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（）。
A.從合同生效之日起計算的業績 B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績 C.當年上半年的業績
D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在
下半年的，還應當登載當年上半年度的業績
89.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規向他人提供基金未公開的信息 B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務
C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易
D.挪用投資者的交易資金或基金份額 90.下列不屬于基金產品風險評價依據的是（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B.基金的歷史規模和持倉比例 C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金3個月內來有無違規行為發生
91.根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于債券的為債券基金。A.50% B.60% C.80% D.90% 92.目前，（）的證券投資基金資產凈值總值占世界半數以上。A.美國 B.中國 C.歐盟各國 D.韓國
93.經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金是（）。A.天驥基金 B.淄博基金 C.基金開元 D.基金金泰
94.貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票 B.債券
C.貨幣市場工具 D.金融衍生工具
95.下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。I.根據法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根據基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金
Ⅲ.根據投資理念，分為主動型基金與被動(指數)型基金
Ⅳ.根據募集方式，分為公募基金和私募基金 A.I、Ⅱ B.B.I、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
96.（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金 B.上市開放式基金 C.在岸基金
D.QDII基金
97.（）通常又被稱為交易所交易基金。A.LOF B.ETF C.QDII D.PE 98.下列關于價值型股票與成長型股票的表述中，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票 B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票 C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D.價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資
99.按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股 B.小盤股 C.中盤股 D.藍籌股
100.（）具有風險低、流動性好的特點。A.股票基金 B.債券基金 C.貨幣市場基金 D.混合型基金
答案(1):D(2):B
(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C
(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A 81D 82C 83B 84D 85A 86A 87D 88D 89B 90D 91C 92A 93B 94C
95C 96B 97B 98C 99D 100C
第二篇：2018年基金從業資格考試題庫二
2017年基金從業資格考試模擬試題卷二
(1)“能夠對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業”是《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》中規定的哪一系統的功能：（）。A.前臺業務系統 B.后臺管理系統 C.應用系統
D.應用系統的支持系統
(2)基金季報中不會披露的信息是()。
A.投資組合情況
B.基金份額變動信息 C.基金持有人結構 D.管理人報告
(3)買入LOF申報數量應當為100份或者其整數倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05
(4)下列沒有權力召開基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監管機構
D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人
(5)基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，下列哪一項沒有體現基金托管人的作用。
A.防止基金資產被挪作它用，有效保障資產安全。
B.對基金管理人投資運作的監督。C.進行會計核算和估值，及時掌握基金資產的狀況。
D.對基金的運作全程進行風險控制，防止出現違法違紀、損害投資者利益事件的發生。
(6)下列那個基金不能在二級市場交易()。
A.廣發小盤成長股票型證券投資基金(LOF)
B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)
D.中小企業板交易型開放式指數基金(ETF)
(7)下列關于基金風險控制的說法錯誤的是（）。
A.基金的投資管理中，由基金經理違規、違法行為所導致的風險屬于基金公司的管理水平風險。
B.證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。
C.證券投資風險與證券投資損失并不等價。
D.外部風險包括市場風險和政策風險等系統性風險和信用風險、經營風險等非系統性風險。
(8)根據()的不同，可以將基金分為主動型基金和被動指數型基金。
A.投資理念 B.組織形式 C.投資目標 D.募集方式
(9)當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進()，然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現套利交易。
A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF
(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月
(11)貨幣市場基金不得投資于以下投資品種中的哪項?()A.現金 B.大額存單
C.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 D.股票
(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基
金業在更加規范的法制軌道上穩健發展
A.證券法
B.開放式證券投資基金試點辦法 C.證券投資基金法
D.證券投資基金管理暫行辦法
(13)()是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。A.資本證券 B.有價證券 C.貨幣證券 D.商品證券
(14)下面不可以作為基金業績評估指標的有()。A.累計收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標 D.折溢價率
(15)債券型基金面臨風險較多，其中債券發行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險
(16)根據()的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數）型基金。
A.運作方式 B.法律形式 C.投資理念 D.投資目標
(17)基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%
(18)證券投資基金起源于19世紀的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭
(19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業銀行、證券公司()和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內銷 D.內銷、外銷
(20)申請合格境內機構投資者資格的基金公司的要求是凈資產不少于2億元人民幣，經營基金管理業務達2年以上，在最近一個季度末資產管理規模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產。A.100 B.200 C.300 D.400
(21)基金管理人內部控制的()要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執行。
A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則
(22)債券與股票的區別主要體現在（）上。A.收益性 B.流動性 C.風險性 D.期限性
(23)基金業的發展使得以()關系為核心的理財方式被越來越多的人所認同和接受。A.債權債務 B.所有權 C.信托 D.產權
(24)專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格應當具備取得基金從業資格的人員不少于()人，且不低于員工人數的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50
(25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計提基金管理費。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%
(26)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）。
A.證券市場是價值實現增值的場所 B.證券市場是價值直接交換的場所 C.證券市場是財產權利直接交換的場所
D.證券市場是風險直接交換的場所
(27)我國基金的會計為公歷（）。
A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日
(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則
(29)債券型基金面臨風險較多，其中債券發行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（）。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險
(30)以下發行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發行股票 B.發行政府債 C.發行央票 D.發行金融債
(31)《證券法》的制定機關是（）A.全國人大常委會 B.國務院 C.證監會 D.以上都錯
(32)專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格應當具備取得基金從業資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50
(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則
(34)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄；按照“內控優先”的原則，新設機構或新增業
務品種時，必須做到已建立相關的規章制度。
A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則
(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。
A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％
(36)按照《基金法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％
(37)商業銀行申請基金代銷業務資格時，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5
(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于：（）A.彌補虧損
B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優先股紅利
(39)以下,()不是證券市場的作用。
A.解決資本供求矛盾 B.實現資本結構調整 C.解決資本流動性 D.解決資本盈利性要求
(40)基金管理人內部控制的()要求公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則
(41)2007年9月，第一只創新型封閉式基金()設立。A.大成創新 B.大成優選 C.華安創新 D.南方優選
(42)根據規定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于()元人民幣。
A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億
(43)混合型基金的風險一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于
(44)以下風險不屬于國內股票型基金的投資風險的有()A.系統性風險 B.非系統性風險
C.基金管理運作風險 D.匯率風險
(45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規體系。
A.《證券投資基金法》
B.《中華人民共和國信托法》 C.《證券投資基金管理公司管理辦法》
D.《基金托管資格管理辦法》
(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項?（）
A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法
B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法
C.對基金投資人風險承受能力進行調查的方式和方法
D.基金銷售人員的管理監督和投訴機制
(47)基金募集期間的三大信息披露穩健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協議
D.基金上市交易公告書
(48)為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（）的原則。
A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型
(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內部控制應當遵循的原則()。A.合法、合規性原則 B.健全性原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則
(50)下列哪項歸屬于基金投資運作環節的業務（）。A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產估值
D.基金的會計核算
(51)QFII制度試行是從()年開始。
A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年
(52)下面關于一級市場描述不對的是()。
A.流通市場的基礎 B.又叫初級市場
C.是籌集資金的市場
D.是買賣已發行證券的市場
(53)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序和監督制約；監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則
(54)下列關于基金定期報告的說法錯誤的是()。
A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。
B.管理人一般應在每個季度結束之日起15個自然日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。C.基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內基金累計買人賣出的前20大股票明細。D.基金報告應提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況。
(55)（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A.基金資產估值 B.基金資產總值 C.基金資產凈值 D.基金份額凈值
(56)證券市場在交換財產權利過程中()。
A.只轉讓收益權 B.只轉讓所有權 C.只轉讓風險
D.收益和風險同時轉讓
(57)在細節市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大 C.不變
D.先增大后縮小
(58)依據有關規定，基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進
行審慎調查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構時，也應對基金代銷機構進行審慎調查。其中內容相同的一項是：（）。A.誠信狀況 B.經營管理能力 C.內部控制情況 D.賬戶管理制度
(59)對于基金代銷機構有違規情形，下列哪一種方式不能由中國證監會來采取?（）A.暫停代銷業務 B.終止代銷業務 C.罰款
D.吊銷營業執照
(60)（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假陳述 B.誤導性陳述 C.重大遺漏
D.對證券投資業績進行預測
(61)我國現行的《證券法》頒布于：（）
A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月
(62)按募集方式分類，有價證券可以分為（）。
A.上市證券與非上市證券
B.政府證券、金融證券、公司證券
C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券
(63)《證券投資基金銷售內部控制指導意見》中關于內部環境控制的規定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內容（）。A.有效的風險評估體系 B.健全的授權控制體系
C.科學的人力資源管理制度 D.銷售業務執行控制體系
(64)下列()不屬于貨幣市場基金所禁止的投資對象。A.股票
B.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 C.可轉換債券
D.剩余期限超過397天的債券
(65)()是保障基金資產的安全、保護基金持有人利益的關鍵所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業銀行 D.證監會
(66)下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財產
B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
C.按照規定監督基金管理人的投資運作
D.編制中期和基金報告
(67)（）在對我國基金的監管上負有最主要的責任。
A.中國證券監督管理委員會 B.中國證券業協會 C.證券交易所
D.證券登記結算公司
(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規定申請基金代銷業務資格的專業基金銷售機構的注冊資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬 C.2000萬 D.3000萬
(69)投資者可以從基金半報告中查到報告期內累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A.10 B.20 C.30 D.50
(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）
A.規范證券交易活動
B.保護基金管理人的合法權益 C.促進基金和證券市場的健康發展 D.以上均錯
(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）
A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為
B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為
C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯
(72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。A.基金資產凈值除以當日基金份額 B.基金資產凈值除以前一交易日基金份額
C.基金資產總值除以當日基金份額 D.基金資產總值除以前一交易日基金份額
(73)下列金融產品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財產品 B.銀行儲蓄存款 C.基金
D.券商集合計劃
(74)基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產公允值的過程。A.全部資產 B.凈資產
C.全部資產及所有負債 D.負債
(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有()的特征。A.低風險、高收益 B.低風險、低收益 C.高風險、高收益 D.高風險、低收益
(76)《公司法》調整對象為（）A.中國境內的有限責任公司和股份有限公司
B.個人合伙企業 C.無限責任公司 D.以上都錯
(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實施，是新中國第一部規范證券發行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月
(78)基金管理公司通常設有監察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監察稽核和風險控制工作，對()負責。A.董事會 B.監事會 C.股東會 D.總經理
(79)安全墊的高低對保本型基金在風險資產上配置比例影響較大，它是指保本型基金設定的風險投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低
(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩健 C.保守
D.風險承受能力強
81.下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。
A.它是指組織金融工具交易時采用的方式
B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式
C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式 D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式
82.基金管理人的最主要職責是（）。
A.安全保管基金的全部資產 B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來 C.基金資產的清算
D.基金資產的投資運作
83.證券投資基金在（）被稱為“共同基金”。A.美國 B.英國 C.香港 D.日本
84.集合理財的優點包括（）。A.強化監管 B.具有規模優勢 C.收益穩定 D.風險固定
85.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。
A.集合投資、專業管理 B.組合投資、分散風險 C.投入較少、回報較高 D.獨立托管、保障安全
86.（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。A.基金監管機構 B.基金自律組織 C.基金評價機構 D.基金份額登記機構
87.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人
B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業服務參與基金市場
C.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管
D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益 88.公司型基金以（）的投資公司為代表。A.美國 B.英國 C.中國 D.西歐
89.開放式基金（）公布基金單位資產凈值。A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日
90.下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（）。
I.開放式基金規模固定，封閉式基金規模不固定
Ⅱ.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通
Ⅲ.開放式基金強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產 Ⅳ.封閉式基金全部資金可進行長期投資
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91.職業的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業實踐中所形成的比較穩定的職業作風、職業習慣和職業心理，會在本職業中世代傳承。這是職業道德的（）特征。A.傳承性 B.連續性 C.繼承性 D.特殊性
92.以下屬于欺詐客戶的是（）。A.基金從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險
B.基金從業人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏 C.基金從業人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料
D.基金從業人員應向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾 93.專業審慎對于基金從業人員的基本要求不包括（）。A.持證上崗 B.恪盡職守 C.持續學習
D.審慎開展執業活動
94.（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。
A.內幕消息 B.保守秘密 C.商業秘密 D.客戶資料
95.（）是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。A.基金職業道德教育 B.對基金從業人員的在崗培訓 C.組織基金從業人員繼續教育 D.基金業協會的自律管理
96.（）是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集 B.基金的發售 C.基金的申購 D.基金的認購
97.投資人認購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。A.申請人 B.管理人 C.托管人 D.持有人
98.QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶 B.認購
C.確認 D.申請
99.投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）Et起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 100.債券基金中收取認購費的認購費率一般不超過（）。A.10% B.5% C.3% D.1%
答案(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D
(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B
(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D 81D 82D 83A 84B 85C 86A 87D 88A 89D 90B 91C 92D 93B 94C 95A 96A 97B 98D 99B 100D
第三篇：2017年基金從業資格考試題庫四【精】
2017年基金從業資格考試模擬試題四
1、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。
2、我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正確答案：C 【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。
3、LOF基金份額贖回申報單位為（）。A、1元人民幣 B、10元人民幣 C、1份基金份額 D、10份基金份額 正確答案：C 【專家解析】LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。
4、下列關于債券基金與債券區別的表述錯誤的是（）。
快樂
A、債券基金的收益不如債券的利息固定
B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測 C、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險 D、債券基金有一個確定的到期日 正確答案：D 【專家解析】與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。5、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A、《證券交易法》；《證券法》 B、《證券法》；《投資公司法》 C、《證券交易法》；《投資顧問法》 D、《投資公司法》；《投資顧問法》 正確答案：D 【專家解析】1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
6、基金監管“三公”原則中的公正原則是指（）。
A、要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化
B、基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為
C、對監管對象公正對待，一視同仁
D、要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開 正確答案：C 【專家解析】公正原則，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。
7、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款快樂
賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 正確答案：B 【專家解析】貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。
8、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交的文件不包括（）。A、基金合同草案 B、招募說明書草案
C、律師事務所出具的律師意見書 D、基金宣傳推介材料 正確答案：D 【專家解析】注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監會規定提交的其他文件。
9、中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。A、3個 B、6個 C、12個 D、36個 正確答案：B 【專家解析】中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。
10、()中國證券業協會證券投資基金業委員會（以下簡稱“基金業委員會”）成快樂
立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A、[2002年7月4日] B、[2002年12月4日] C、[2004年12月4日] D、[2002年8月4日] 正確答案：C 【專家解析】2004年12月，中國證券業協會證券投資基金業委會成立。該委員會作為基金專業人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。
11、（）定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。A、基金管理公司 B、托管銀行
C、基金估值工作小組 D、基金注冊登記機構 正確答案：C 【專家解析】基金估值工作小組定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。
12、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A、客戶至上原則 B、安全第一原則 C、專業規范原則 D、依法監管原則 正確答案：D 【專家解析】基金客戶服務原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業規范原則。
13、基金銷售費用不包括（）。A、申購費 B、贖回費
快樂
C、基金轉換費 D、銷售服務費 正確答案：C 【專家解析】基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。
14、基金銷售的()反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品。A、專業性 B、服務性 C、持續性 D、適用性 正確答案：D 【專家解析】基金銷售過程中是否遵循適用性原則。現行法規規定，基金銷售過程中，基金銷售機構應遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，通過對基金管理人進行審慎調查，對基金產品風險和基金投資人風險承受能力進行客觀評價，最后根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
15、證券投資基金銷售業務信息管理平臺不包括（）。A、前臺業務系統 B、后臺業務系統 C、后臺管理系統 D、應用系統的支持系統 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金銷售業務信息管理平臺，主要包括前臺業務系統、后臺管理系統以及應用系統的支持系統。
16、混合基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。A、低于，高于 B、高于，低于 C、低于，低于 D、高于，高于 正確答案：A 快樂
【專家解析】混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。
17、（）是投資基金中最主要的一種類別。A、私募股權基金 B、證券投資基金 C、對沖基金 D、另類投資基金 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。
18、（）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。A、基金行業自律 B、政府基金監管 C、社會力量監督 D、基金機構內控 正確答案：B 【專家解析】相比基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督而言，政府基金監管指最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。
19、督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告（）。A、基金業協會 B、證券業協會 C、董事會
D、中國證監會及相關派出機構 正確答案：D 【專家解析】督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。20、以下說法正確的是（）。
A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響
B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣 C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同
快樂
D、封閉式基金和開放式基金期限不同 正確答案：D 【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。
21、上市開放式基金的申報價格最小變動單位為（）人民幣。A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、0.0001元 正確答案：C 【專家解析】上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。
22、貨幣型基金的認購費一般為（）。A、[0] B、[1%-1.5%] C、[1%] D、1%以下 正確答案：A 【專家解析】貨幣型基金一般認購費為0。
23、基金管理人需在基金份額發售的()前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A、2日 B、3日 C、5日 D、15日 正確答案：B 【專家解析】在基金份額發售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上；同時，將基金合同、托管協議登載在管理人網站上，將基金份額發售公告登載在指定報刊和管理人網站上。
快樂
24、目前人們大多認為1868年英國成立的是（）是最早的基金。A、海外及殖民地政府信托基金 B、蘇格蘭沒過投資信托 C、馬薩諸塞投資信托 D、英國投資信托 正確答案：A 【專家解析】投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。
25、下列屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。A、基本管理制度 B、內部控制大綱 C、部門業務規章 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。
26、保本基金的安全墊等于（）。
A、價值底線超過投資組合現時凈值的數額 B、投資組合現時凈值超高價值底線的數額 C、投資組合中風險資產與保本資產的比例 D、投資組合中風險資產與保本資產的比例 正確答案：B 【專家解析】投資組合顯示凈值超過價值底線的數額，通常被稱為安全墊。
27、我國法律對基金信息披露的規范主要體現在2004年6月1日起實施的()。A、《基金上市規則》 B、《基金信息披露管理辦法》 C、《基金信息披露編報規則》 D、《證券投資基金法》 正確答案：D 快樂
【專家解析】我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件與自律性規則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。
28、基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照（）的規定進行備案。A、基金業協會 B、證券業協會 C、中國證監會 D、中國銀監會 正確答案：C 【專家解析】基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案。
29、下列屬于外部風險的是（）。A、決策失誤 B、法律法規 C、執行不力 D、操作風險 正確答案：B 【專家解析】外部風險主要包括法律法規、經濟、社會、文化與自然等方面。30、基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正確答案：C 【專家解析】基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。
31、由（）向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請。A、基金注冊登記機構
快樂
B、基金托管人 C、基金管理人 D、基金銷售機構 正確答案：C 【專家解析】LOF完成登記托管手續后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請在交易所掛牌上市。
32、下列屬于合規管理基本原則的是（）。A、全面性 B、健全性 C、規范性 D、獨立性 正確答案：D 【專家解析】合規管理的基本原則有：獨立性、客觀性、公正性、專業性和協調性原則。
33、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A、9884.42元 B、9881.42元 C、10000元 D、9884元 正確答案：A 【專家解析】凈認購金額=認購金額（/1+認購費率）=10000/(1+1.2%)=9881.42(元）認購份額=(凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。考生請注意，此類題型經常會出現這樣的題目，某投資者投資1萬元認購基金，假設管理人規定的認購費率為1%，則其可得到的認購份額為多少？遇到這樣的題目，可不考慮認購利息，基金份額面值視為1元。
34、（），中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。A、[2012年3月] 快樂
B、[2012年6月] C、[2013年5月] D、[2014年7月] 正確答案：B 【專家解析】2012年6月，中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。
35、申請募集基金應提交的主要文件不包括（）。A、基金募集申請報告 B、基金合同草案
C、律師事務所出具的法律意見書 D、招募說明書正式文本 正確答案：D 【專家解析】另外還有：基金托管協議草案、招募說明書草案等五個主要文件。
36、基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規風險中的（）。A、投資合規性風險 B、銷售合規性風險 C、信息披露合規性風險 D、反洗錢合規性風險 正確答案：A 【專家解析】基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規性風險。
37、證券投資基金的主要投資方向是（）。A、實業
B、上市公司的投資項目 C、信貸 D、有價證券 正確答案：D 【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金快樂
是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。
38、制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規風險中，（）的主要管理措施。
A、投資合規性風險 B、銷售合規性風險 C、信息披露合規性風險 D、反洗錢合規性風險 正確答案：D 【專家解析】題干敘述內容，屬于反洗錢合規性風險的主要管理措施。
39、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A、[0.5%] B、[0.75%] C、[1%] D、[1.5%] 正確答案：B 【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。
40、基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程 A、全部資產 B、凈資產
C、全部資產及所有負債 D、負債 正確答案：C 【專家解析】基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程
41、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）10月8日，中國證監會發布并實施了快樂
《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。A、1998年 B、1999年 C、2000年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。
42、下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是（）。A、相關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產
B、是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金
C、由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集 D、禁止挪用 正確答案：A 【專家解析】相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。
43、下列屬于內部風險的是（）。A、法律法規 B、經濟 C、文化 D、決策失誤 正確答案：D 【專家解析】內部風險主要來自決策失誤、執行不力、操作風險等。
44、基金管理人的最主要職責是負責（）。A、受托資產管理
B、基金資產清算和會計復核 C、基金資產的保管 D、基金資產的投資運作
快樂
正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。
45、根據我國的相關法規，在全國銀行間同業拆借市場進行債券回購資金不得超過基金資產凈值的()。A、[50%] B、[40%] C、[30%] D、[20%] 正確答案：B 【專家解析】基金參與全國銀行間同業拆借市場交易的主要規定：①在全國銀行間同業拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產凈值的40%；②基金在全國銀行間同業拆借市場中的債券回購最長期限為一年，債券回購到期后不得展期。
46、下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是（）。A、相關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產
B、是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金
C、由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集 D、禁止挪用 正確答案：A 【專家解析】相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。
47、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。A、[1%] B、[3%] C、[5%] D、[10%] 快樂
正確答案：C 【專家解析】基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。
48、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是（）。A、基金投資 B、債券投資 C、股票投資 D、風險相同 正確答案：C 【專家解析】股票投資的風險最大。
49、基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。
50、基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經（）聘任，報證券監督管理機構核準。
A、董事會；股東大會 B、理事會；董事會 C、總經理；董事會 D、董事會；董事會 正確答案：D 【專家解析】基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監督管理機構核準。
快樂
51、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A、從合同生效之日起計算的業績
B、自合同生效當年開始所有完整會計的業績 C、當年上半年的業績
D、最近10個完整會計的業績 正確答案：D 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績。
52、基金持有人與基金管理人之間是（）關系。A、投資 B、中介服務 C、信托 D、控股 正確答案：C 【專家解析】基金持有人與基金管理人之間是信托關系。
53、當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過()時，基金管理人應進行臨時報告。A、[0.25%] B、[0.5%] C、[0.75%] D、[1%] 正確答案：B 【專家解析】在臨時報告中披露偏離度信息。當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發生之日起2日內就此事項進行臨時報告。54、2007年，中國證券業協會設立了()，負責聯絡與業務交流工作。A、基金公會 B、基金業行會 C、基金公司會員部
快樂
D、證券投資基金業委員會 正確答案：C 【專家解析】2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。
55、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A、對證券投資業績進行預測
B、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏
C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構
D、基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露 正確答案：D 【專家解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②證券投資業績進行預測；③違規承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
56、基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正確答案：C 【專家解析】基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。
57、（）是金融市場上主要的資金供應者。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構 D、居民 正確答案：D 快樂
【專家解析】居民是金融市場上主要的資金供應者。
58、集合投資的優點是（）。A、強化監管 B、具有規模優勢 C、收益穩定 D、風險固定 正確答案：B 【專家解析】通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢。
59、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起（）內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：B 【專家解析】國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起60日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。
60、（）指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A、全面性 B、健全性 C、相互制約 D、獨立性 正確答案：B 【專家解析】健全性指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
快樂
61、投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自（）日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A、T+2 B、T+3 C、T+1 D、T+4 正確答案：A 【專家解析】投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。
62、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A、價格預期 B、道德風險 C、經濟的發展 D、信息不對稱 正確答案：D 【專家解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎。63、下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。
A、基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務
B、客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年
C、基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料 D、基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。
64、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示（）。
快樂
A、申購、贖回清單 B、基金份額凈值 C、基金份額參考凈值 D、基金凈資產 正確答案：C 【專家解析】ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示基金份額參考凈值。65、以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。
A、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶
B、由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高 C、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶
D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續 正確答案：D 【專家解析】開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用，盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用都較低。
66、對于過戶費，說法錯誤的是（）。
A、上海證券交易所A股的過戶費為成交金額的1‰，起點為1元 B、深圳證券交易所A股過戶費按交易額的0.1475‰收取 C、B股沒有過戶費
D、基金交易目前不收取過戶費 正確答案：B 【專家解析】深圳證券交易所的過戶費包含在交易經手費中，不向投資者單獨收取。深圳證券交易所A股交易經手費現行收費標準按交易額的0.1475‰收取（其中，中國結算公司深圳分公司收取過戶費0.0255‰）。
快樂
67、基金管理人應建立電子信息數據的（）和備份制度，重要數據應當（）并且長期保存。
A、即時保存；本地備份 B、定期保存；異地備份 C、即時保存；異地備份 D、定期保存；本地備份 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應建立電子信息數據的即時保存和備份制度，重要數據應當異地備份并且長期保存。
68、關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A、是一種本土化創新
B、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C、不可以在交易所進行份額交易
D、基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換 正確答案：C 【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。
69、基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、20年 正確答案：B 【專家解析】基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。70、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A、開放式基金和封閉式基金
快樂
B、公司型基金和契約型基金 C、公募基金和私募基金 D、在岸基金和離岸基金 正確答案：C 【專家解析】參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。
71、（）是金融市場上進行交易的載體。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構 D、金融工具 正確答案：D 【專家解析】金融工具是金融市場上進行交易的載體。72、一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A、海外及殖民地政府信托基金 B、馬薩諸塞投資信托基金 C、馬薩諸塞政府信托基金 D、美國波士頓投資信托基金 正確答案：B 【專家解析】投資基金真正的大發展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。
73、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為（）。A、9280.95份 B、9350.95份 C、9383.06份 D、9480.95份 正確答案：C 快樂
【專家解析】凈認購基金=申購基金/（1+申購費率）=10000（1+1.5%）≈9852.22（元），申購份額=9852.221.05≈9383.06份
74、基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在()、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。A、基金募集 B、市前準備 C、銀行貸款 D、生產經營 正確答案：A 【專家解析】基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。75、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 正確答案：B 【專家解析】T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
76、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A、高風險、高收益 B、低風險、低收益
C、風險相對適中、收益相對穩健 D、基本沒有風險 正確答案：C 【專家解析】通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。
77、基金管理人的合規管理一般涉及（）內容。A、風險控制
快樂
B、公司治理 C、投資管理 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容。
78、以下關于ETF份額認購的說法正確的是（）。A、只能用現金認購 B、只能用證券認購
C、可以用現金認購，也可用證券認購 D、不能用現金認購，也不能用證券認購 正確答案：C 【專家解析】ETF份額的認購可分為現金認購和證券認購。
79、經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A、董事會 B、監事會
C、中國證監會及相關派出機構 D、股東大會 正確答案：C 【專家解析】經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監會及相關派出機構報告。
80、基金管理人應當在基金份額發售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A、1日 B、3日 C、5日 D、7日
快樂
正確答案：B 【專家解析】基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。
81、基金管理人應當在（）監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A、每個月 B、每季度 C、每半年 D、每年 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應當在每季度監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。
82、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A、[11%] B、[10%] C、[9%] D、[8%] 正確答案：B 【專家解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。
83、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A、基金公司直銷 B、獨立第三方銷售公司 C、銀行和券商代銷 D、互聯網金融渠道
快樂
正確答案：C 【專家解析】在銷售策方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。84、（）往往是周期性衰退公司的股票。A、防御型股票 B、收益型股票 C、逆勢型股票 D、藍籌股 正確答案：C 【專家解析】逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。
85、（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。
A、公司督察長；獨立董事 B、獨立董事；內部監察稽核部門 C、公司督察長；內部監察稽核部門 D、理事長；內部監察稽核部門 正確答案：C 【專家解析】公司督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。
86、基金管理人未按規定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A、基金投資者 B、日常機構 C、基金托管人
D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人 正確答案：C 【專家解析】基金管理人未按規定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。87、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A、本金保證 B、收益保證
快樂
C、紅利保證 D、風險保證 正確答案：D 【專家解析】基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規定。
88、投資者可辦理ETF申購、贖回業務的開放時間為（）。A、9:15-11:30和13:00-15:00 B、9:20-11:30和13:00-15:00 C、9:30-11:30和13:00-15:30 D、9:30-11:30和13:00-15:00 正確答案：D 【專家解析】投資者可辦理ETF申購、贖回業務的開放時間為9:30-11:30和13:00-15:00。
89、贖回費扣除基本手續費后的余額屬于（）。A、利息收入 B、投資收益 C、其他收入
D、公允價值變動損益 正確答案：C 【專家解析】贖回費扣除基本手續費后的余額屬于其他收入。90、下列關于股票基金與股票區別的表述，正確的是（）。
A、股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格
B、股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響 C、股票基金投資風險高于單一股票的投資風險
D、對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的 正確答案：A 【專家解析】股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。快樂
單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。91、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）。A、100萬元 B、300萬元 C、500萬元 D、1000萬元 正確答案：A 【專家解析】私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。
92、基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，（）。A、不必予以特別說明 B、可以予以特別說明 C、應當予以特別說明 D、不得予以特別說明 正確答案：C 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策發生改變的，應當予以特別說明。93、下列不屬于合規風險主要種類的是（）。A、投資合規性風險 B、信息披露合規性風險 C、反洗錢合規性風險 D、監管合規性風險 正確答案：D 【專家解析】合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。
94、關于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是()。
快樂
A、平衡型基金＞增長型基金＞收入型基金 B、收入型基金＞平衡型基金＞增長型基金 C、增長型基金＞平衡型基金＞收入型基金 D、平衡型基金＞增長型基金＞收入型基金 正確答案：C 【專家解析】一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。根據投資目標的不同，既有以追求資本增值為基本目標的增長型基金，也有以獲取穩定的經常性收入為基本目標的收入型基金和兼具增長與收入雙重目標的平衡型基金。不同的投資目標決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應不同投資者的投資需要。
95、目標是保障公司為客戶提供服務的持續性的部門是（）。A、前臺 B、中臺 C、后臺 D、以上都正確 正確答案：B 【專家解析】中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續性。
96、（）是基金業協會的執行機構。A、會員大會 B、董事會 C、理事會 D、監事會 正確答案：C 【專家解析】基金業協會設理事會，理事會是基金業協會的執行機構。97、基金運作費小于基金凈值（）時，應于發生時直接計入基金損益。A、十萬分之一 B、千分之一
快樂
C、百萬分之一 D、萬分之一 正確答案：D 【專家解析】基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發生時直接計入基金損益。98、收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A、[0.5%] B、[0.75%] C、[1%] D、[1.5%] 正確答案：A 【專家解析】收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。99、下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。A、不得采取抽獎的方式銷售基金 B、可以采取送基金份額的方式銷售基金
C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平正確答案：B 【專家解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。
100、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是（）。A、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策
B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監會及相關派出機構報告
C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員 D、公平對待所有股東 正確答案：A 【專家解析】經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職責范圍內對公快樂
司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
快樂
第四篇：基金從業資格考試題庫模擬試題及答案
基金從業資格考試題庫模擬試題及答案
一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1)下列哪項歸屬于基金投資運作環節的業務（）。A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產估值 D.基金的會計核算
(2)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔的利率風險越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高
(3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投資運作信息披露 C.基金凈值信息披露 D.基金資產保管信息披露
(4)根據《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A.5%,10% B.5%,5% C.10%，5% D.10%,10%(5)存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.3 B.6 C.9 D.12(6)以下哪類風險與非系統性風險表示同一含義()。A.匯率風險 B.管理運作風險 C.微觀風險 D.宏觀風險
(7)基金合同生效的()在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告 A.當日 B.次日 C.第三日 D.第四日
(8)英國第一家證券交易所成立于()A.1602年 B.1773年 C.1790年 D.1817年
(9)基金管理人、代銷機構還應當在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于()年。A.5 B.10 C.15 D.20(10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當競爭 A.違規承諾收益或承擔損失 B.對證券投資業績進行預測 C.虛假記載 D.誤導性陳述
(11)以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？()A.股票基金 B.混合基金 C.貨幣市場基金 D.主動型基金
(12)現行《中華人民共和國公司法》的施行日期為（）A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統規范的投資基金法（）。A.《投資公司法》 B.《投資基金法》 C.《證券投資基金法》 D.《投資信托法》
(14)基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業銀行
D.基金份額持有人
(15)我國證券市場監管的主要任務（）
A.致力于建立集中統一的證券市場和市場監管體系，堅持將營造公開、公平、公正的市場環境和保護投資者利益作為市場監管的主要任務 B.形成證券市場的法制秩序 C.追求自律規范的市場秩序 D.優先保護投資者利益
(16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監會頒布，并于（）年7月1日起實施，這是我國第一部規范基金銷售活動的部門規章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006(17)根據市場的功能劃分，證券市場可分為（）A.一級市場和初級市場 B.證券發行市場和初級市場 C.證券發行市場和證券交易市場 D.二級市場和次級市
(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。A.基金資產保管信息披露 B.會計核算信息披露 C.凈值復核信息披露 D.基金募集信息披露
(19)證券市場不是()的直接交換場所。A.價值 B.財產權利 C.風險
D.有價證券信息
(20)《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》由下列哪一機構發布實施?（）A.國務院 B.中國證監會 C.中國證券業協會 D.證券委員會
(21)（）主要指對市場基金從業機構及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭上控制整個行業運作風險、提高行業服務水平。A.市場禁入監管 B.市場準入監管 C.日常持續監管 D.現場監管
(22)優先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的
D.與普通股呈正相關
(23)對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。A.20% B.30% C.40% D.50%(24)銀行證券不包括：（）A.銀行匯票 B.銀行本票 C.銀行支票 D.銀行股票
(25)下列關于基金的稅收陳述正確的是（）。
A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業稅 B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0 3％的稅率征收印花稅 C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0．1％的稅率征收印花稅 D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業所得稅
(26)股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不包括如下權利：（）A.參加股東大會 B.投票表決
C.參與公司的決策和經營 D.收取股息或分享紅利
(27)偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產凈值的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％(28)狹義的有價證券指()。A.商品證券 B.貨幣證券 C.資本證券 D.商業證券
(29)公司營業用主要資產的抵押、出售或報廢一次超過該資產（）的構成內幕信息。A.30％ B.50％ C.10％ D.20％
(30)《證劵投資基金銷售管理辦法》第九條規定了商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件，下面說法有誤的是()。
A.資本充足率符合國務院銀行業監督管理的有關規定 B.有專門負責基金代銷業務的部門
C.財務狀況良好，運作規范穩定，最近2年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰
D.具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行(31)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業類型分類的：()A.房地產基金 B.科技股基金
C.資源類股票型基金 D.成長型基金
(32)股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進行一次。A.每分鐘 B.每小時 C.每天 D.每周
(33)基金信息披露的部門規章主要體現在()。A.《證券投資基金法》
B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《上市開放式基金業務指引》
D.《深圳交易所證券投資基金上市規則》
(34)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.5% B.10% C.15% D.20%(35)信息管理平臺的應用系統運行數據中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20(36)對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3 B.5 C.7 D.10(37)以下各類型基金，屬于行業型股票型基金的有()。A.國內股票型基金 B.資源類股票型基金 C.QDII D.成長型基金
(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英國 B.法國 C.荷蘭 D.意大利
(39)依據我國《基金法》規定，基金管理人由依法設立的()擔任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投資管理公司 D.基金發起人
(40)下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風險。A.利率風險 B.信用風險 C.購買力風險
D.證券市場相關風險
(41)股票型基金的主要投資目標是()。A.追求長期資本增值 B.追求穩定收入
C.對短期資金進行流動性管理 D.抵御通貨膨脹
(42)我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于()人民幣。A.2億元 B.3億元 C.5億元 D.10億元
(43)單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5% B.10% C.15% D.20%(44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，費率一般為: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33%(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？()A.股票
B.可轉換債券
C.剩余期限超過397天的債券 D.流通部受限的證劵
(46)股票的每股凈資產又稱為股票的（）。A.票面價值 B.賬面價值 C.市場價值 D.內在價值(47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者()。A.風險偏好較高，追求長期資本增值的投資者 B.追求穩定收人的投資者
C.厭惡風險、對資產流動性和安全性要就較高的投資者 D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者
(48)下面哪個不屬于基金投資風格分析的角度：()A.持倉風格 B.持股風格
C.資產估值增值潛力 D.行業配置風格
(49)代銷機構對投資者適用不用費率，須滿足以下要求（）A.須經公告
B.須經招募說明書載明并公告 C.須經招募說明書載明 D.須經基金合同約定
(50)根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產()以上投資于股票的為股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%(51)開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。A.1 B.2 C.3 D.4(52)下列有關基金投資運作的說法，錯誤的是（）。
A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。
B.投資決策委員會根據研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計劃。C.交易部是基金投資運作的支撐部門，負責組織、制定和執行交易計劃。D.基金經理根據投資決策委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令。
(53)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。
A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內銷 D.內銷、外銷
(54)《證券投資基金運作管理辦法》中規定，基金名稱顯示投資方向的，應當有（）以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A.80% B.60% C.50% D.30%(55)久期是用來衡量債券的()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險
(56)下面()是無期證券。A.股票
B.開放式基金 C.國債 D.金融債
(57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是（）。A.保守型投資者和激進型投資者 B.激進型投資者和穩健型投資者 C.主要投資者和次要投資者 D.個人投資者和機構投資者
(58)下列關于保本型基金的說法，不正確的是()。
A.保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 B.安全墊是指保本型基金設立的風險投資者可承受的最高損失限額 C.安全墊放大的倍數越大，投資風險也越大
D.本金保證比例為100％或高于100%，但不能低于100％
(59)在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一次基金凈值報價。A.5 B.10 C.15 D.20(60)與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括()。A.流動性較差 B.風險較低 C.門檻通常較高
D.信息披露程度一般不夠及時透明
(61)在每年結束后（）日內，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A.30 B.60 C.90 D.120(62)招募說明書中最重要的信息是()。
A.基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式 B.從基金資產中列支的各項費用的種類、計提標準和方式
C.基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款 D.基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業績比較基準、風險收益特征(63)證券投資基金反映的是（）關系。A.債權債務 B.所有權 C.信托 D.產權
(64)（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權利義務關系的重要法律文件 A.招募說明書 B.基金合同 C.托管協議
D.基金份額發售公告
(65)就基金銷售內部控制制度的執行情況獨立地履行監察、評價、報告、建議職能的，是基金銷售機構的哪個部門的職能?（）A.監察稽核部門 B.法律合規部門 C.財務部門
D.信息技術控制部門
(66)資本證券持有人有()。A.商品所有權 B.貨幣索取權 C.收入請求權 D.商品使用權
(67)基金資產托管業務中的（），即基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。A.資產保管 B.資金清算 C.資產核算 D.投資監督
(68)基金管理人應在基金份額發售的()日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。A.2 B.3 C.4 D.6(69)以下有價證券的流動性最強()。A.憑證式國債 B.普通開放式基金 C.記賬式國債 D.理財計劃
(70)我國《證券法》規定，單位從事內幕交易的，除對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告之外，還應對其的處罰是（）。A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款 B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款 C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款 D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(71)根據投資目標不同，可以將基金分為()A.公募基金和私募基金 B.封閉式基金和開放式基金
C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金 D.契約型基金與公司型基金
(72)2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設立，標志著我國基金的新發展。A.華安創新 B.華夏回報 C.博時價值增長 D.南方績優成長
(73)以下不屬于基金定期報告的是()。A.基金季度報告 B.基金半報告 C.基金報告
D.基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書
(74)企業投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業的應納所得額，（）企業所得稅。企業投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業所得稅。A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收 D.不征收，征收
(75)下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的有（）A.基金轉換費
B.基金管理人的管理費 C.基金托管人的托管費 D.銷售服務費
(76)我國證券市場監管框架中執行自律管理職能的機構是（）A.證監會
B.證監會派出機構 C.中國投資者保護基金
D.中國證券業協會和證券交易所
(77)當影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產凈值偏離度()時，基金管理人應當在事件發生之日起(.)日內就此事項進行臨時公告。A.在0.25%～0.5%之間時，1 B.在0.25%一0.5%之間時，2 C.絕對值超過0.5%，1 D.絕對值超過0.5%,2(78)債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低 D.大，低
(79)以下不可從基金中列支的費用是（）。A.基金管理人的管理費 B.基金托管人的托管費 C.銷售服務費
D.合同生效前的律師費
(80)由于市場利率波動而使得債券型基金面I臨的投資風險為()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險
二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）
(1)基金管理公司的主要業務有：（）。A.基金管理業務 B.受托資產管理業務 C.基金銷售業務 D.基金宣傳
(2)非系統風險是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統性風險包括（）。A.信用風險 B.利率風險 C.財務風險 D.經營風險
(3)基金投資咨詢機構在基金業發展和基金投資者的引導中發揮著積極作用，其具體表現為（）。
A.建議策劃的作用 B.優化基金選擇的作用 C.深入挖掘基金信息的作用 D.加強投資者教育的作用
(4)我國基金業在金融體系中的地位和作用有()。A.改變了社會傳統的理財觀念和理財方式 B.有力地推動了資本市場的制度改革 C.促進了金融體系改革的深化 D.促進了社會保障體系的改革(5)基金的運作信息披露包括()。A.基金凈值公告 B.基金定期報告
C.基金上市交易公告書 D.基金合同成立公告
(6)基金管理公司的投資決策委員會的職能包括以下方面（）A.投資計劃 B.投資策略 C.投資細節
D.投資目標和原則
(7)金融衍生工具的基本功能有（）。A.套期保值功能 B.價格發現功能 C.投機功能 D.套利功能
(8)契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現在（）。A.法律形式不同 B.基金營運依據不同 C.投資者的地位不同 D.基金交易方式不同
(9)基金托管人的內部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括：（）。A.及時性原則 B.審慎性原則 C.有效性原則 D.獨立性原則
(10)基金信息披露的主要義務人為()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.證券交易所 D.基金份額持有人
(11)我國基金信息披露制度體系可分為（）層次 A.國家法律 B.部門規章 C.規范性文件 D.自律性規則
(12)公募基金主要具有如下特征（）。
A.可以面向社會公眾開發售基金份額和宣傳推廣 B.基金募集對象不固定
C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
D.必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管(13)關于QDII風險的說法，正確的是（）
A.QDII基金在全球范圍內進行資產配置，會面臨國內基金所沒有的匯率風險。B.QDII基金管理者海外市場管理經驗豐富，管理上沒有什么風險。C.QDII面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險。D.QDII基金的流動性風險也需要注意。
(14)《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》中規定，關于信息管理平臺的應用系統，需要備案的事項包括（）。A.系統的升級 B.系統重大升級
C.技術風險評估的報告 D.系統投入使用
(15)構成五位一體的監督管理框架的組成部分的是（）
A.中國證監會及其派出機構執行集中統一的行政監督管理職能 B.證券業協會和證券交易所執行行業自律管理職能
C.中國證券投資者保護基金為防范和處置證券公司風險、保護投資者利益，提供資金保障 D.以上均正確
(16)基金市場營銷的特征有（）A.服務性 B.專業性 C.持續性 D.單向性
(17)中國證監會通過何種手段建立起一套針對基金市場的監管制度?（）A.建立良好有序的競爭環境 B.建立有效的制衡機制
C.設定機構、人員和產品的準人標準 D.不斷提高監管水平
(18)基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（）。
A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B.預測該基金的證券投資業績 C.違規承諾收益或者承擔損失 D.登載單位或者個人的推薦性文字
(19)基金代銷機構的發展對基金的作用（）。A.拓寬了基金銷售渠道
B.給投資者申購、贖回基金份額提供了方便場所 C.投資者能以更優惠的價格申購基金
D.有助于投資者選擇更適合的自身風險偏好的基金(20)證券市場的產生是（）。A.市場經濟發展到一定階段的產物 B.市場經濟一開始就有的產物 C.為了解決資本流動性 D.為了解決資本供求矛盾
(21)外國投資者對我國上市公司進行中長期戰略性并購投資的要求是（）。A.公司已經完成股權分置改革 B.公司在股權分置改革后新上市
C.首次投資比例不低于公司已經發行股份的10% D.首次投資后三年內不得轉讓
(22)基金托管人對基金管理人投資運作的監督主要包括（）。A.基金投資范圍、投資對象的監督 B.對基金投融資比例的監督 C.基金投資禁止行為的監督
D.對參與銀行間同業拆借市場交易的監督
(23)哪一項不是反映貨幣市場基金風險的指標：（）A.投資組合的平均剩余期限 B.融資比例
C.浮動利率債券投資情況等 D.提前贖回風險
(24)下列關于基金的交易價格與基金資產凈值敘述正確的是（）A.對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產凈值毫無關聯 B.對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產凈值 C.對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動，但最終取決于基金份額資產凈值
D.基金資產凈值是通過基金估值來實現的
(25)下列關于基金與保險投資產品的說法，正確的有()。A.基金的預期收益高于保險投資產品
B.保險投資產品將客戶支付的保費大部分用于為客戶提供未來的保障 C.基金是以獲取投資收益為主要目的的商品
D.封閉式基金由于不可贖回，其流動性不及保險投資產品
(26)下列關于投資管理業務具體實施程序敘述正確的是（）。
A.研究部整合公司內外研究力量進行調查研究，向投資委員會提供研究資料
B.投資委員會根據研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經理依此原則設置投資方案，并提交投資委員會審核
C.基金經理將根據投資委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令
D.交易部將投資執行情況報告基金經理和清算人員，隨后基金經理和清算人員將投資總結報告反饋投資委員會
(27)依據《證券投資基金銷售適用性指導意見》中關于基金銷售適用性的指導原則和管理制度的規定，基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則包括（）。A.投資人利益優先原則 B.全面性原則 C.客觀性原則 D.及時性原則
(28)基金合同是約定()權利義務關系的重要法律l文件。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.證券交易所
(29)作為資產組合的股票型基金與股票相比存在幾點不同：（）
A.股票型基金是組合投資，風險相對分散化，而單一股票的投資風險相對集中，投資風險較大。
B.股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會由于買賣數量或者申購、贖回數量的多少而受到影響。
C.人們在投資股票時，一般會根據公司財務狀況、產品市場競爭力、盈利預期、同業比較等情況對公司股價進行相應的判斷，同時也能對基金份額凈值進行合理與否的評判。D.股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票型基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一個交易日股票型基金只有一個價格。(30)基金的運作主要包括：（）A.基金營銷
B.基金募集與交易 C.基金投資運作 D.基金后臺管理
(31)基金的主要收益來源有（）。A.股票的紅利收益 B.債券利息收入 C.資本利得收入 D.銀行存款利息收入
(32)在基金運作過程中由基金投資者承擔的費用有（）。A.基金管理費 B.基金托管費 C.申購費 D.贖回費
(33)在對基金管理公司治理實施監管時，主要關注以下方面：（）。A.公司是否按照有關法律法規的要求建立起了組織機構健全、職責劃分清晰、制衡監督有效、激勵約束合理的法人治理結構
B.公司是否明確董事會的職權范圍和議事規則 C.公司是否明確經理層的職權 D.公司是否建立健全督察長制度
(34)基金托管人對基金管理人投資運作的監督主要包括（）A.基金投資范圍、投資對象的監督 B.對基金投融資比例的監督 C.基金投資禁止行為的監督
D.對參與銀行間同業拆借市場交易的監督(35)中國結算公司的職能有：（）。A.證券的存管和過戶 B.證券賬戶的設立和管理 C.結算賬戶的設立和管理 D.資金賬戶的設立和管理
(36)下列關于基金定期報告的說法正確的是()。
A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。
B.管理人一般應在每個季度結束之日起15個自然日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。
C.基金的半報告會披露報告期末基金所持股票的明細以及報告期內所有股票交易的明細。
D.基金報告應提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況。
(37)依據所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為()。A.基金當事人
B.基金市場服務機構 C.監管和自律機構 D.被投資公司
(38)常見的基金投資風格分析可以從以下角度進行（）A.持倉風格 B.持股風格 C.規模風格 D.行業配置風格
(39)下列關于貨幣基金信息披露的說法正確的是()。
A.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告三類。
B.貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應于開始辦理基金份額申購或贖回當日，披露截至前一日的資產凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。
C.貨幣市場基金應至少于每個開放日的次日披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
D.貨幣市場基金放開申購贖回后，若遇法定節假日，應于節假日結束后第二個工作日，披露節假日期間的每萬份基金凈收益、節假日最后一日7日年化收益率以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。(40)基金的投資運作包括（）。A.基金的投資 B.基金的交易實現 C.基金的績效評估 D.基金的風險控制 答案和解析
一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):B(2):D(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A
二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,C,D(3):A,B,C,D(4):A,B,C,D(5):A,B,C(6):A,B,D(7):A,B,C,D(8):A,B,C(9):A,B,C,D(10):A,B,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,C,D(14):B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B(20):A,C,D(21):A,B,C,D(22):A,B,C,D(23):D(24):B,C,D(25):A,B,C(26):A,B,C,D(27):A,B,C,D(28):A,B,C(29):A,B,D(30):A,C,D(31):B,C,D(32):C,D(33):A,B,C(34):A,B,C,D(35):A,B,C(36):A,D(37):A,B,C(38):A,B,D(39):A,B,C(40):A,B,C,D
第五篇：基金從業資格考試知識庫（定稿）
2016年基金從業資格考試知識庫
1、凈資產收益率=凈利潤/所有者權益X100%。金融資產一般分為股權類和債權類金融資產兩大類。
2、機構投資者買基金需繳納的稅包括①營業說：金融機構（包括銀行和非銀行金融機構）買賣基金份額的差價收入征收營業說，非金融機構買賣基金基金份額的差價收入不征收營業稅。②印花稅：機構投資者買賣基金份額，暫免征印花稅。③所得稅：機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業所得稅。
3、股票的內在價值法估值方法包括股利貼現模型、自由現金流量貼現模型和經濟附加值模型。
4、最常用的VAR估算方法包括參數法、歷史模擬法及蒙特卡洛模擬法。
5、期貨保證金制度中，繳納保證金的比例在5%～10%。
6、存貨周轉率屬于營運效率比率；銷售利潤率、資產收益率及凈資產收益率屬于盈利能力比率。
7、基金持有人與基金管理人之間是信托關系，非委托關系。
8、基金管理人負責基金的投資，基金管理人與基金托管人不參與基金收益的分配。基金以組合投資的方式進行基金的投資運作。
9、我國貨幣市場基金投資組合的剩余期限不得超過180天。
10、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。LOF份額的場內、場外申購、贖回均采用“全額申購、份額贖回”原則。申購申報單位采用1元人民幣，贖回申報單位采用1份基金份額。
11、基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內完成基金的發售。基金的募集期限自基金份額發售之日起開始計算，募集期限不得超過3個月。
12、封閉式基金的交易價格主要由二級市場供求關系影響，開放式基金的買賣價格以基金份額價值（基金資產凈值）為基礎。
13、公募基金的特點包括：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣、募集對象不固定、投資金額要求低，適宜中小投資者參與、必須遵守基金法律和法規的約束，并嚴格接受監管部門監管。
14、2000年10月8日，中國證監會發布了《開放式證券投資基金試點辦法》。
15、基金銷售過程中的適應性原則要求，基金銷售機構應遵循的原則包括投資人利益優先原則、全面性原則、及時性原則及客觀性原則。
16、根據基金的運作方式不同，基金分為開放式基金與封閉式基金。基金合同的主要披露事項不包括風險警示內容，風險警示屬于招募說明書的主要披露事項。
17、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”。在香港和英國被稱為“信托基金”。
18、封閉式基金的基金份額在合同期限內固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設立的證券交易所交易。開放式基金基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回。
19、金融市場按交易標的額分為票據市場（按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場）、證券市場、衍生工具市場、外匯市場及黃金市場等。20、《證券投資基金管理辦法》規定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過募集資金總額的10%時，為巨額贖回。
21、基金申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=申購金額/（1+申購費用）/ T日基金份額凈值。
22、目前我國的證券投資基金主要是契約型基金，美國主要是公司型基金。基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務的重要法律文件。
23、風險投資基金是以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向那些不具備上市資格的初創期或小型的新興企業，尤其是高新技術企業，幫助所投企業盡快成熟，取得上市資格，進而使資本增值。
24、基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告，并將基金季度報告登記在指定報刊和網站上。基金報告在會計結束后90日內通過審計予以公告。
25、基金交易應當實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或直接進行交易。基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。
26、證券投資基金具有優化金融結構和促進經濟增長的作用，這種作用是通過擴大直接融資比例實現的。
27、當發生對基金份額持有人權益或基金價格產生重大影響的事件時，應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方證監局備案。
28、基金贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。
29、申請募集基金，基金管理人應當向監管機構提交的相關文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案等。
30、售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產品凈值信息；基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶。
31、QDII基金禁止購買實物商品、從事證券承銷業務、購買房地產抵押按揭。允許投資住房按揭支持證券。
32、專業審慎的基本要求包括：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。
33、基金銷售市場的細分原則包括：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則及利潤原則。
34、基金職業道德規范教育是基金職業道德教育的核心內容。
35、對基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超過基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或者申購基金的同時進行確認。
36、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗。基金管理人應承擔的責任是以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用。
37、ETF基金份額折算由基金管理人辦理。一般來說，ETF的特點包括：被動操作的指數基金；實物申購、贖回機制；一級市場與二級市場并存的交易制度。保本基金的招募說明書中明確規定了相關的擔保條款。
38、封閉式基金上市交易應符合的條件包括：基金份額總額達到基金規模的80%以上；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。
39、我國基金監管的原則包括：依法監管原則、“三公”原則、適度監管原則。
40、基金份額登記流程的內容，T日，代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回數據信息匯總會統一傳送至登記注冊機構。
41、內部控制五原則包括：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。
42、中國境內第一家較為規范的投資基金為淄博鄉鎮企業投資基金（簡稱淄博基金），于1992年11月經中國人民銀行總行批準正式成立。
43、傳統銷售理論的4PS是指產品、價格、渠道和促銷。
44、申購費可采取的收費方式包括前端收費和后端收費。
45、1998年3月27日，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設立，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。
46、證券投資基金市場的營銷涉及的內容包括目標市場與客戶的確定、營銷環境的分析、營銷組合的設計、營銷過程的管理等四個方面。
47、資產配置是投資過程中最重要的環節之一，對投資組合業績的貢獻率達到90%以上。
48、在債券預期流動性較差的情況下，投資者一般會要求較高的債券收益率。
49、常用于對基金實際收益率衡量的指標是幾何平均收益率。50、詹森指數是1968年由詹森提出的；特雷諾指數與詹森指數只考慮了績效的深度，而夏普指數則同時對績效的深度和廣度加以考慮。詹森指數就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價。
51、開放式基金連續發生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日。
52、不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產配置的期限為半年。
53、投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為凸型。
54、基金托管人的專門基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過30%時，托管人應當在變化發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監會及其派出機構備案。
55、基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
56、根據法規規定，開放式基金份額的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。
57、基金份額持有人是受益人有權分享基金財產收益；基金管理公司應按照基金合同的規定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益。
58、目前我國常用的基金等級評價主要根據指標的排序范圍將基金評價等級設置為5個等級。
59、投資者于T日轉托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。60、特定客戶資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。
61、如果考察期內基金的標準差發生變化，則夏普指數將不再有效。
62、不同發行人發行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊內利差；發行人自身的違約風險是影響債券收益率的首要因素；稅收負擔也會影響債券的收益率。基礎利率是投資者所要求的最低收益率。
63、根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。64、貨幣市場基金的長期收益率較低，只適合短期投資，并不適合進行長期投資；貨幣市場基金不得投資于可轉換債券；貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。
65、基金投資咨詢公司不得辦理開放式基金注冊登記業務。66、基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上。
67、公募基金具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。
68、債券久期是指一只債券貼現現金流的加權平均到期時間。69、債券的借貸期限由交易雙方協商確定，但最長不得超過365天。70、證券公司在存管銀行開立客戶交易結算基金匯總賬戶，用于集中存管客戶交易結算資金，交易結算資金賬戶只能用于客戶取款、證券交易資金交收及支付傭金手續費用途，客戶的證券資金賬戶與托管賬戶一一對應。
71、資產管理公司對客戶利益負擔信托責任。抽樣復制、現金留存、基金分紅及基金費用等都會導致跟蹤誤差。
72、獨立基金銷售機構應當具備的條件之一是注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
73、目前，我國證券投資基金托管費、基金管理費及基金銷售費用均是按日計提，按月支付。《證券投資基金銷售業務信息平臺管理規定》發布并實施于2007年3月。
74、ETF的投資目標是取得與指數基本一致的收益。
75、貨幣市場基金每萬份基金當日凈收益的計算方法為：當日基金凈收益／當日基金份額總額*10000。
76、M2測度與夏普指數對基金績效表現的排序是一致的。夏普指數同時考慮了績效的深度和廣度。
77、目前，我國封閉式基金發行時，主要采用網上+往下的方式。78、為安全保管基金資產，基金管理公司在托管銀行內部以基金的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。
79、ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數型基金。
80、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人只能按規定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發行的證券，不得超過該證券的10%。
82、基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益計入當期損益。
83、在上海證券交易所，結算費是成交金額的0.5‰；在深圳證券交易所，結算費是成交金額的0.5‰，但最高不得超過500港元。自2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易的過戶費統一調整為按成交面額的0.75‰。
84、基金管理公司申請合格境外投資者資格，最近一個會計管理的證券資產不少于5億美元；保險公司申請合格境外投資者資格，最近一個會計持有的的證券資產不少于5億美元；證券公司申請合格境外投資者資格，最近一個會計管理的證券資產不少于50億美元；商業銀行申請合格境外投資者資格，最近一個會計管理的證券資產不少于50億美元。
85、強有效市場假設認為：當前股票價格反映了全部信息的影響；半強有效市場假設認為：當前股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息；弱有效市場假設認為：當前的股票價格已經充分反映了全部歷史價格信息和交易信息。
86、馬可維茨于1952年開創了以均值方差法為基礎的投資組合理論。
87、QFII制度是一國在貨幣未完全可自由兌換、資本項目尚未完全對外開放情況下有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度安排。
88、財產保險公司只能將資產作中期投資。89、買殼上市或借殼上市為不能直接進行IPO的私募股權投資項目提供退出路徑。
90、基金管理費率通常與基金管理規模成反比，與風險成正比。91、在我國金融市場上，Shibor是被廣泛采用的貨幣市場基準利率；在國際金融市場上，Libor是被廣泛采用的基準利率。92、貝塔系數是評估證券或投資組合系統性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。
93、一般來說，算術平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之間隨收益率波動加劇而增大。
94、夏普比率是用某一時期內投資組合平均超額收益除以這個時期的收益的標準差，夏普比率對全部風險進行了衡量；特雷諾比率表示的是單位系統風險下的超額收益率；詹森@衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預測值的那一部分超額收益。
95、信息比率引入了業績比較基準的因素，因此是對收益率進行風險調整的分析指標。
96、我國開放式基金按規定在基金合同中約定每年基金利潤分配比例一般以期末可供分配利潤為基準計算。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進行估值。
97、《另類投資基金管理人指令》要求私募股權投資基金管理機構初始資本金不少于12.5萬歐元。
98、上海證券交易所規定的融資融券保證金比例不得低于50%；上海證券交易所規定的維持擔保比例下限為130%。對于可用于融資融券的標的股票的，股東人數不少于4000人。目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間需達到18個月，且持有資金不得低于50萬元人民幣。99、做市商的利潤主要來自證券買賣差價；經紀人的利潤則主要來自于傭金，經濟人是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商。100、投資活動產生的現金流量包括為正常生產經營活動投資的長期資產以及對外投資所產生的股權與債權；籌資活動所產生的現金流量反映的是企業長期資本（股票、債券及貸款等）籌集資金情況。101、當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理公司應及時向監管機構報告；當計價錯誤達到0.5%時，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。
102、QDII基金份額凈值應在估值日后2個工作日內披露；QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。
103、下行風險是指由于市場環境變化，未來價格走勢有可能低于基金經理或者投資者所預期的目標價位；最大回撤是從資產最高價格到接下來最低價格的損失。
104、一般來說，流動比率大于1，速動比率大于2時，企業才能維持較好的短期償債能力和財務穩定狀況。
105、分位數通常被用來研究隨機變量X以特定概率（或者一組數據以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某個值的情況。106、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產；股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額；股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值；股票的內在價值又叫理論價值，指股票未來收益的現值。
107、配股是公司按照股東的持股比例向原有股東分配公司的新股認購權，準予其優先購買新股的方式。108、可轉換債券的最短期限為1年，最長為6年，自發行結束之日起6個月后才能轉換為公司股票。轉換價格=可轉換債券面值/轉換比例。
109、當期收益率是債券的年利息收入與當前的債券市場價格的比率。到期收益率又稱內部收益率，指可以使投資者購買債券獲得的未來現金流的現值等于債券當前市價的貼現率。
110、中期票據采用注冊發行，最大注冊額度不超過企業凈資產的40%。
111、同業存單是存款類金融機構在全國銀行間市場上發行的記賬式定期存款憑證，其投資和交易主體為全國銀行間同業拆借市場成員、基金管理公司及基金類產品（包括信托公司）。
112、2006年9月，中國金融期貨交易所在上海正式成立。2010年4月，中國金融期貨交易所推出滬深300指數期貨。2013年9月6日，首批三個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。
113、看漲期權指賦予期權的買方在事先約定的時間以執行價格從期權賣方手中買入一定數量的標的資產的權利的合約；看跌期權指期權買方擁有一種權利，在預先規定的時間以執行價格向期權賣出者賣出規定的標的的資產。期權費指期權買方為獲取期權合約所賦予的權利而向期權賣方支付的費用，它是期權合約中唯一的變量。114、房地產權益基金指從事房地產項目收購、開發、管理、經營和銷售的集合投資制度，可能會以股份公司、有限合伙公司或契約型基金的形式存在。
115、國際證監會組織成立于1983年，總部設在西班牙馬德里。1994年發布了《集合投資事業監管原則》。116、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，應當每日進行權益分派。117、報價驅動中，最重要的角色就是做市商，因此報價驅動市場也成為做市商制度。做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔。做市商的利潤主要來自證券買賣差價。
118、在我國，保證金交易被稱為“融資融券”，融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。融券即投資者借入資金賣出證券，也稱賣空交易。
119、交易部是基金投資運作的具體執行部門，負責投資組合交易指令的審核、執行與反饋。
120、成長權益投資于已經具備成型的商業模型和較好的顧客群，同時具備正現金流量的企業；風險投資一般采用股權形式將資金投入提供具有創新性的專門產品或服務的初創型企業；二次出售指私募股權投資基金將其持有的項目在私募股權二級市場出售的行為；私募股權二級市場投資通常以合伙人形式進行組織，其流程通常包括籌資、購買資產、資產出售后將資金回報還給投資者等整個投資過程。
121、不動產投資的特點包括異質性、不可分性及低流動性。122、期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿；期權合約中買方需要支付期權費，而賣方則需要繳納保證金，也會有杠桿效應；遠期合約和互換合約通常沒有杠桿效應。期貨合約只能在場內交易，遠期合約通常在場外交易。
123、交易單位指交易時每一份衍生工具所規定的交易數量；交割價格是未來買賣合約標的資產的價格。124、盯市制度又稱“逐日結算”。期貨市場的基本功能包括價格發現、風險管理和投機。
125、看漲期權的盈虧分布：看漲期權的買方虧損有限，其最大虧損額為期權價格，而盈利可能是無限大的；看漲期權的賣方盈利是有限的，其最大盈利為期權價格，而虧損可能是無限大的。標的資產價格越高、執行價格越低，看漲期權的價格就越高。
126、看跌期權的盈虧分布：看跌期權的買方虧損有限，其最大虧損額為期權價格，而盈利可能是無限大的；看跌期權的賣方盈利是有限的，其最大盈利為期權價格，而虧損也是有限的。標的資產的價格越低、執行價格越高，看跌期權的價格就越高。
127、對于美式期權而言，期權合約的有效期越長，期權價格越高。128、杠桿性指衍工具只需要支付少量保證金或權利金就可以買入。129、遠期合約指交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或賣出一定數量的某種合約標的資產的合約。遠期合約是一種非標準化合約，其一般不在交易所進行交易，通常用實物交割。其優點是靈活，缺點是遠期合約市場的效率偏低、流動性比較差、違約風險比較高。
130、期貨合約指交易雙方簽署的在未來某個確定的時間按確定的價格買入或賣出某項合約標的資產的合約。期貨合約在交易所交易，一般采用現金結算。
131、商品期貨可分為農產品期貨、金屬期貨和能源期貨，期中金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨。132、按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天（隔夜回購）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益資本市場交易的主要是長期債券。中期債券的償還期限一般為1～10年，我國中期票據的期限通常為3年或5年。短期債券的償還期限一般為1年之內，長期債券的償還期限一般為10年以上。
134、債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率就越接近到期收益率；債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則其當期收益率就越接近到期收益率。
135、正收益曲線（上升收益曲線）顯示的期限結構特征是短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高；反轉收益曲線（下降收益曲線）顯示的期限結構特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低。上升收益曲線是正常的，下降收益曲線與水平收益曲線是非正常的。
136、息票債券指債券發行時規定，在債券存續期內，在約定的時間以約定的利率按期向債券持有人支付利息的中、長期債券。137、債券的信用風險又叫違約風險，指債券發行人未按契約的規定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。國際上知名的獨立信用評級機構有三家：穆迪投資者服務公司、標準·普爾評級服務公司、惠譽國際信用評級有限公司。我國國內主要的債券評級機構包括大公國際資信評估有限公司、中誠信國際信用評級有限公司、聯合資信評估有限公司、上海新世紀資信評估投資服務有限公司和中債資信評估有限責任公司等。
138、利率風險指利率變動引起債券價格波動的風險。債券的價格與利率成反向變動關系，即利率上升時，債券價格下降；而當利率下降時，債券價格上升。139、技術分析的三項假定包括市場行為涵蓋一切信息、股票價格沿趨勢運動及歷史會重演。
140、股利貼現模型（DDM）采用的是現金股利；權益現金流貼現模型（FCFE）采用的是權益自由現金流；企業貼現現金流模型（FCFF）采用的是企業自由現金流。
141、由于公司盈利水平容易被操縱而現金流量價值通常不易被操縱，市現率模型越來越被許多投資者采用。
142、遠期利率指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平。
143、杜邦分析法的基本思想是將企業凈資產收益率逐級分解為多項財務比率乘積。
144、由于國際市場常常與國內證券市場具有較低的相關性，也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。
145、ETF存在套利交易，折價套利會導致ETF的總份額減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大。
146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財務專用章及基金業務章等印章均由托管人代為保管和使用。
147、以技術分析為基礎的股票投資管理方法中的移動平均法可以參考乘離率的計算公式來測定股票價格的背離程度。
148、如果市場是嚴格有效的，一旦出現新信息，證券價格就應立即作出一步到位式的正確反應。
149、基金管理公司的投資決策程序的起點通常是公司研究發展部提出研究報告。150、M2測度與夏普指數對基金績效表現的排序是一致的，比夏普指數更容易被理解與接受，實際上表現為兩個收益率之差。它是一個賦予夏普比率以數值化解釋的指標。
151、基金凈值收益率的計算方法有多種，其中常被用來對未來收益率進行估計的是算術平均收益率。而幾何平均收益率常用于對基金過去收益率的衡量上。
152、獨立基金銷售機構的注冊資本或出資額不低于人民幣2000萬元，且必須為實繳資本。
153、保本基金比較適合那些不能忍受投資虧損，比較穩健和保守的投資者。
154、基金管理人及其董事應保證報告的真實性、準確性與完整性，并就其保證承擔個別及連帶責任。
155、基金績效衡量的目的在于衡量基金經理的投資能力。156、基金運作信息披露文件包括凈值公告、季度報告、半報告、報告及上市公告書等。基金合同屬于募集期間披露的文件。
157、多個證券組合可行域的特點為左邊界必然是向左凸的曲線或直線。
158、選擇“雙低”股票作為自己的目標投資對象，是目前機構投資者普遍運用的投資策略。所謂雙低就是指低市盈率、低市凈率。159、20世紀80年代保本基金起源于美國。
160、傳統4PS營銷理論包括產品、價格、渠道及促銷。
161、基金的運作活動從基金管理人的角度可分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理。162、基金銷售不得舉辦抽獎活動，基金銷售機構工作人員不得分析預測基金走勢。可以進行業績宣傳但必須符合規定。
163、基金職業道德教育的途徑包括崗前職業道德教育、崗位職業道德教育、基金業協會的自律、樹立基金職業道德典型、社會各界的持續監督。
164、在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推薦材料前，應事先將材料報送中國證監會，報送之日起10日后方可使用。165、客戶賬戶信息包括賬號、開戶時間、開戶行、賬戶余額及賬戶交易情況等，業務憑證屬于客戶交易記錄信息。
166、按基金投資人的風險承受能力劃分，可分為保守型、穩健型及積極型。
167、基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止情形包括違規向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權委托，代理投資者進行基金認購申購贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額等。168、證監會職責不包括指導和管理基金業協會的活動。
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