第一篇：基金從業(yè)資格考試題目2

《基金法律法規(guī)》真題試卷

（二）1.下列屬于客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息 B.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn) D.推介符合適用性原則的基金

正確答案：D 解析：集中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)，主要包括四個(gè)方面的內(nèi)容：①協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

2.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請(qǐng)后，即不再來(lái)公司上班了，對(duì)該行為表述錯(cuò)誤的是（）。

A.已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗 B.該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng) C.該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德 D.該員工違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求

正確答案：C 解析：基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門(mén)完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。該員工違反了勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德要求，其應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)。

3.基金年度報(bào)告要披露上市基金前（）名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。A.3 B.20 C.5 D.10 正確答案：D 解析：基金年度報(bào)告要披露上市基金前10名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。

4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素 B.基金的投資方向 C.基金的運(yùn)作方式 D.基金的持有人結(jié)構(gòu)

正確答案：D 解析：基金合同包含以下兩類(lèi)重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。

5.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報(bào) B.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低 C.獲得市場(chǎng)平均收益

D.在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

正確答案：D 解析：避險(xiǎn)策略基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3 B.12 C.6 D.36 正確答案：C 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

7.自然人申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于（）萬(wàn)元。A.100；10 B.200；20 C.500；50 D.300；30

正確答案：C 解析：自然人申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者需金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。

8.QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1％ B.2％ C.5％ D.10％ 正確答案：D 解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％；⑥利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易；⑧從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

9.（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A.公正性 B.客觀(guān)性

C.獨(dú)立性 D.專(zhuān)業(yè)性

正確答案：A 解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

10.下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)區(qū)別的表述，正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng) B.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn) D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)

正確答案：C 解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠；②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)；③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

11.在金融市場(chǎng)，資金的供給者是通過(guò)（）獲得不同類(lèi)型的金融資產(chǎn)。A.投資實(shí)體項(xiàng)目 B.對(duì)沖套利

C.資產(chǎn)的整合和重組 D.投資金融工具 正確答案：D 解析：在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各種類(lèi)型的金融資產(chǎn)。

12.某基金經(jīng)理從某上市公司總經(jīng)理的弟弟處得知該上市公司將要進(jìn)行并購(gòu)重組后，將消息轉(zhuǎn)告其他基金經(jīng)理并用自己管理的基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)入該股票。以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該基金經(jīng)理利用該信息進(jìn)行投資，不違反誠(chéng)實(shí)守信職業(yè)道德要求 B.該基金經(jīng)理將該消息告訴其他基金經(jīng)理，違反了法規(guī)規(guī)定 C.該案例中該公司并購(gòu)重組的消息在公開(kāi)前屬內(nèi)幕信息 D.該基金經(jīng)理利用該信息進(jìn)行投資，構(gòu)成內(nèi)幕交易 正確答案：A 解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶(hù)，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。13.依據(jù)法律形式來(lái)界定，目前我國(guó)公開(kāi)募集的證券投資基金（）。A.大部分為契約型基金 B.都是公司型基金 C.都是契約型基金

D.大部分為公司型基金

正確答案：C 解析：依據(jù)法律形式來(lái)界定，目前我國(guó)公開(kāi)募集的證券投資基金均為契約型基金。

14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密包括（）。Ⅰ.商業(yè)秘密Ⅱ.客戶(hù)資料Ⅲ.內(nèi)幕信息Ⅳ.已披露的信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正確答案：D 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶(hù)資料和內(nèi)幕信息。

15.下列關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的描述，正確的是（）。

A.基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益會(huì)相對(duì)比較高 B.銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn) C.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種 D.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)什么風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：C 解析：不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)比較：①基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種；②股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；③債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種。

16.（）是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià) 正確答案：C 解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

17.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A.最近1年沒(méi)有違法記錄

B.主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1 000萬(wàn)元人民幣 C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣 D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30% 正確答案：C 解析：主要股東應(yīng)是最近3年沒(méi)有違法記錄、持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%。基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3 000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

18.關(guān)于ETF，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF基金場(chǎng)內(nèi)交易漲跌幅比例為10%

B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市

C.基金管理人在每一交易日開(kāi)市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單 D.ETF申購(gòu)交易是根據(jù)份額參與凈值確認(rèn)份額

正確答案：D 解析：ETF 基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。基金管理人在每一交易日開(kāi)市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。ETF 上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類(lèi)似，要遵循下列交易規(guī)則：①基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；②基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行；③基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100 份或其整數(shù)倍，不足100 份的部分可以賣(mài)出；④基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001 元。

19.投資者保護(hù)概念的范疇包括（）。Ⅰ.向投資者宣傳普及證券投資知識(shí)Ⅱ.培養(yǎng)有關(guān)投資技能Ⅲ.告知投資者的權(quán)利保護(hù)途徑Ⅳ.提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn) A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正確答案：C 解析：投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀(guān)念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

20.目前國(guó)內(nèi)的基金投資者有可能通過(guò)（）辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。Ⅰ.期貨公司Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券登記結(jié)算公司Ⅳ.商業(yè)銀行 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正確答案：C 解析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

21.我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。A.信息披露 B.備案 C.托管 D.募集 正確答案：D 解析：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集資金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。

22.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) 正確答案：A 解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

23.連續(xù)（）年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.3 B.C.2 D.0.5 正確答案：A 解析：連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。

24.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.持證上崗

B.具有本科以上學(xué)歷 C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng) 正確答案：B 解析：專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

25.基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資 B.投資上市交易的股票、債券 C.承銷(xiāo)證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng) 正確答案：B 解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

26.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。A.30 B.90

C.60 D.180 正確答案：C 解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

27.一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)不包括（）。A.投資決策委員會(huì) B.產(chǎn)品審批委員會(huì) C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D.組織領(lǐng)導(dǎo)委員會(huì) 正確答案：D 解析：一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。

28.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.3 B.1C.6 D.24 正確答案：C 解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

29.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性 B.及時(shí)性、真實(shí)性和效益性 C.規(guī)范性、完整性和及時(shí)性 D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性 正確答案：D 解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

30.某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷(xiāo)售部門(mén)員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（）。

A.無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門(mén)對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合 B.立即向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告 D.無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出違法違規(guī)線(xiàn)索 正確答案：C 解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

31.目前，我國(guó)公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司 B.信托公司 C.農(nóng)村商業(yè)銀行 D.保險(xiǎn)公司 正確答案：B 解析：選項(xiàng)B，信托公司不屬于公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

32.基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人 B.基金托管人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D.基金管理人 正確答案：A 解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

33.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）日的申購(gòu)、贖回清單中公告。A.T+2 B.T-1 C.T D.T+1

正確答案：D 解析：ETF基金T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。

34.基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對(duì)以下（）的監(jiān)管。A.基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入 B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格 C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為 D.基金投資人 正確答案：D 解析：對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。

35.封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A.0.0 001 B.0.0C.0.001 D.0.1 正確答案：C 解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

36.ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)（）。A.1個(gè)月 B.3個(gè)月

C.2個(gè)月 D.4個(gè)月 正確答案：B 解析：ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。

37.根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7 B.T+1；T+C.T+2；T+3 D.T；T+1 正確答案：B 解析：投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

38.基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.20 B.7

C.10 D.3 正確答案：A 解析：基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

39.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50 B.200 C.100 D.300 正確答案：B 解析：封閉式基金的合同生效必須滿(mǎn)足的條件是封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

40.申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.招募說(shuō)明書(shū)正式文本 B.基金合同草案

C.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū) D.基金募集申請(qǐng)報(bào)告 正確答案：A 解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金合同草案、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)、基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。

41.上市開(kāi)放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.1 B.0.001 C.0.01 D.0.0 001

正確答案：B 解析：上市開(kāi)放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

42.證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)ETF申購(gòu)、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A.1天

B.30秒

C.1分鐘 D.15秒 正確答案：D 解析：證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

43.目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。A.指定代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn) B.登記結(jié)算公司 C.上海證券交易所 D.深圳證券交易所 正確答案：D 解析：目前，LOF的交易在深圳證券交易所進(jìn)行。

44.下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒(méi)有價(jià)格漲跌幅限制 B.LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格 C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同 正確答案：D 解析：LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行。T日買(mǎi)入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。

45.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.T

B.T+C.T+1 D.T+3

正確答案：B 解析：投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

46.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率 B.每萬(wàn)份基金收益、3日年化收益率 C.每萬(wàn)份基金收益、7日年化收益率 D.每份基金收益、3日年化收益率 正確答案：C 解析：貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。

47.根據(jù)募集方式分類(lèi)，可以將基金分為（）。A.公募基金與私募基金 B.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金 C.封閉式基金與開(kāi)放式基金 D.契約型基金與公司型基金 正確答案：A 解析：根據(jù)募集方式，可以將基金分為公募基金和私募基金。

48.關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn) B.中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性 C.投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益 D.基金由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作 正確答案：C 解析：投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。

49.關(guān)于私募基金運(yùn)作的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金募集完畢，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

B.私募基金管理人須每季度向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告 C.私募基金可不設(shè)基金托管人

D.私募基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng) 正確答案：C 解析：基金托管制度是規(guī)范基金運(yùn)作、保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的一項(xiàng)重要制度，基金托管人作為共同受托人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)。

50.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理自查的時(shí)間間隔是（）個(gè)月。A.6 B.12 C.24 D.3 正確答案：A 解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)每半年開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性管理自查。

51.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司 B.基金管理公司和信托公司 C.基金管理公司和銀行 D.保險(xiǎn)公司和銀行 正確答案：B 解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。

52.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷(xiāo)售渠道重要依據(jù)的是（）。A.銷(xiāo)售人員能力 B.信息管理平臺(tái)建設(shè) C.持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力 D.盈利能力 正確答案：D 解析：基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

53.私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5；3 B.10；5 C.20；10 D.15；5 正確答案：C 解析：私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。

54.（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng) B.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu) 正確答案：D 解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

55.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場(chǎng)參與者 B.流通渠道

C.金融工具

D.金融交易的組織方式 正確答案：B 解析：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①市場(chǎng)參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式。

56.關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是（）。

A.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管

B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東 D.私募基金必須由基金托管人托管 正確答案：A 解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定：除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。

57.長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。A.投資 B.保險(xiǎn) C.貨幣儲(chǔ)蓄 D.股票 正確答案：C 解析：長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄。

58.從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A.專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司 B.銀行

C.保險(xiǎn)公司 D.證券公司 正確答案：D 解析：從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司。

59.基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) B.基金托管人 C.基金管理人

D.基金份額持有人 正確答案：A 解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。基金合同對(duì)基金當(dāng)事人具有約束力，也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。

60.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種長(zhǎng)期投資工具 B.投資收益低于股票 C.主要功能是分散投資

D.可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)B說(shuō)法太片面。

61.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴(yán)格監(jiān)管原則

B.保障投資人利益原則 C.審慎監(jiān)管原則

D.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則 正確答案：A 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。

62.關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資 B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利

C.聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購(gòu)ETF的途徑 D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF 正確答案：B 解析：ETF聯(lián)接基金的主要特征包括：①聯(lián)接基金依附于主基金。②聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)客戶(hù)直接通過(guò)聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ETF的影響力。③聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作。④聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。⑤聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金（FOF），ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

63.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.5年 B.1年

C.3年 D.6個(gè)月 正確答案：D 解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

64.收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50% B.0.75%

C.1% D.0.50%

正確答案：D 解析：收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

65.投資者基金份額賬戶(hù)由（）建立。A.基金托管人

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C.中央結(jié)算公司 D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 正確答案：B 解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)；②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊(cè)；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

66.以下基金銷(xiāo)售人員的行為，正確的是（）。A.向投資者承諾收益 B.提示基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn) D.優(yōu)先維護(hù)核心客戶(hù)的利益 正確答案：B 解析：選項(xiàng)A、C、D均屬于基金銷(xiāo)售人員在從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性行為。

67.關(guān)于基金管理公司對(duì)信息數(shù)據(jù)的管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)存在異常時(shí)，系統(tǒng)管理員應(yīng)該馬上修改 B.應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的及時(shí)保存和備份制度

C.公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到會(huì)計(jì)等各職能部門(mén) D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)正確答案：A 解析：基金管理公司應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅(jiān)持落實(shí)電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度。故選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤。

68.在內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)設(shè)置上，下列不符合內(nèi)控機(jī)制要求的是（）。

A.為保障稽核人員熟悉具體業(yè)務(wù)，稽核專(zhuān)員同時(shí)兼任稽核事項(xiàng)的業(yè)務(wù)工作

B.為保障風(fēng)險(xiǎn)管理工作的獨(dú)立性，公司設(shè)置專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部，獨(dú)立于監(jiān)察稽核部 C.為提高內(nèi)控效率，公司在各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)置兼職的內(nèi)控專(zhuān)員

D.為保障IT稽核工作的專(zhuān)業(yè)性，在監(jiān)察稽核部中招聘IT背景的稽核專(zhuān)員 正確答案：C 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門(mén)的獨(dú)立性和權(quán)威性。

69.關(guān)于忠誠(chéng)廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿(mǎn)足機(jī)構(gòu)大客戶(hù)的需求，作出特殊的利益安排 B.利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)獲取利益 C.利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶(hù)創(chuàng)造額外收益 D.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣 正確答案：D 解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：①應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)；②應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失；③應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程；④不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等；⑤不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)；⑧不得為了迎合客戶(hù)的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨；⑨不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。

70.某基金公司在參與新股申購(gòu)過(guò)程中，因同時(shí)參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購(gòu)導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對(duì)該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)規(guī)定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對(duì)該流程的控制。這反映的是內(nèi)控機(jī)制哪方面的問(wèn)題（）。A.內(nèi)部控制制度的建立 B.內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C.內(nèi)部控制的監(jiān)督

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行 正確答案：D 解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)在以下四個(gè)方面加強(qiáng)：①在設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)上，建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制。②在建立內(nèi)部控制制度上，建立健全可靠的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、投資管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)、基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)、后臺(tái)支持部門(mén)等完善、獨(dú)立的內(nèi)部控制制度。③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制。④在監(jiān)督內(nèi)部控制上，首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專(zhuān)行；其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門(mén)管理的控制監(jiān)督，建立部門(mén)之間相互牽制的制度，以杜絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。

71.下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法，正確的是（）。

A.價(jià)值型股票基金>平衡型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

B.平衡型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金>價(jià)值型股票基金

C.價(jià)值型股票基金<平衡型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金 D.平衡型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金<價(jià)值型股票基金 正確答案：C 解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。

72.基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。A.90 B.30 C.60 D.120 正確答案：A 解析：基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

73.私募基金的合格投資者需要滿(mǎn)足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元 B.單位的凈資產(chǎn)不低于1 000萬(wàn)元 C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元

D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元 正確答案：C 解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1 000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

74.避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線(xiàn)超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額 D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額 正確答案：C 解析：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額，通常被稱(chēng)為安全墊。

75.基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則不包括（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則 B.授權(quán)清晰原則 C.適時(shí)性原則 D.及時(shí)性原則 正確答案：D 解析：基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則、適時(shí)性原則。

76.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間延長(zhǎng)而遞減 B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi) C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 正確答案：B 解析：前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類(lèi)型的開(kāi)放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。

77.基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.5日 B.1日 C.2日 D.3日

正確答案：D 解析：基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

78.公募基金宣傳推介材料允許使用（）。A.知名媒體的推薦報(bào)告

B.單位或個(gè)人材料的推薦材料 C.基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī) 正確答案：D 解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10 個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

79.下列選項(xiàng)中，關(guān)于私募基金的表述，正確的是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行私募基金實(shí)行行政許可

B.由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開(kāi)展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理 C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案 D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可 正確答案：B 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

80.某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時(shí)，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計(jì)劃。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買(mǎi)入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是（）。A.既違反了法律，又違反了職業(yè)道德 B.既不違反法律，也不違反職業(yè)道德 C.只違反了法律，不違反職業(yè)道德 D.只違反職業(yè)道德，不違反法律 正確答案：A 解析：《證券投資基金法》規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)。基金職業(yè)道德中忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。該基金經(jīng)理用所管理的基金大量買(mǎi)入上市公司股票，挪用了基金財(cái)產(chǎn)，即違反了法律，又違反了職業(yè)道德。

81.下列關(guān)于基金分類(lèi)意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.有助于投資者做出選擇

B.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

C.使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀(guān)公正 D.有助于實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管 正確答案：B 解析：選項(xiàng)B應(yīng)為“基金分類(lèi)是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)”。

82.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A.10%～20% B.40%～60%

C.20%～30% D.30%～40% 正確答案：B 解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40％～60%。

83.（）結(jié)合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。A.LOF

B.成長(zhǎng)型基金

C.ETF

D.收入型基金 正確答案：A 解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。

84.QDII基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 正確答案：D 解析：QDII 基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。85.投資者的申購(gòu)贖回信息由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（）。A.基金托管人 B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C.證券交易所 D.中央結(jié)算公司 正確答案：B 解析：投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

86.（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性 B.協(xié)調(diào)性

C.公正性 D.健全性 正確答案：B 解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

87.關(guān)于基金銷(xiāo)售從業(yè)人員管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售人員培訓(xùn)情況應(yīng)當(dāng)記錄并存檔

B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷(xiāo)售人員的行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲情況 C.銷(xiāo)售人員應(yīng)個(gè)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記

D.銷(xiāo)售人員的流動(dòng)情況應(yīng)納入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的日常管理 正確答案：C 解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷(xiāo)售人員管理檔案，登記基金銷(xiāo)售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。

88.關(guān)于認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)和申購(gòu)申請(qǐng)的份額確認(rèn)日相同 B.申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率實(shí)踐中一般低于申購(gòu)費(fèi)率 D.認(rèn)購(gòu)價(jià)通常固定為1元 正確答案：A 解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下1工作日就可以贖回。

89.基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A.信息傳輸 B.投資管理 C.銷(xiāo)售服務(wù) D.資金歸集 正確答案：B 解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷(xiāo)售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

90.專(zhuān)業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.職業(yè) B.投資人 C.基金公司 D.監(jiān)管機(jī)構(gòu) 正確答案：A 解析：專(zhuān)業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為，是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

91.關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任

B.公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)

C.不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥等方面均相互獨(dú)立 D.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體 正確答案：B 解析：公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

92.目前，我國(guó)的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)除銀行、證券公司、第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以外，還包括（）。A.保險(xiǎn)公司 B.擔(dān)保公司 C.支付公司 D.信托公司 正確答案：A 解析：目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

93.除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購(gòu)申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通常在（）日進(jìn)行確認(rèn)登記。A.T+3 B.T C.T+1 D.T+2 正確答案：C 解析：除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購(gòu)申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通常在T+1日進(jìn)行確認(rèn)登記。

94.基金上市交易公告書(shū)需要披露基金份額持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及基金前（）名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例。A.10 B.5 C.3 D.20 正確答案：A 解析：基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例；②持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例；③持有人戶(hù)數(shù)，戶(hù)均持有基金份額。

95.投資者小王決定定期定額投資于基金A，基金A是一只國(guó)內(nèi)股票型基金。基金A同時(shí)還是一只（）。

A.公司型封閉式基金 B.契約型開(kāi)放式基金 C.契約型封閉式基金 D.公司型開(kāi)放式基金 正確答案：B 解析：目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。故基金A是契約型開(kāi)放式基金。

96.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)所代銷(xiāo)的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的歷史業(yè)績(jī)Ⅲ.基金凈值的波動(dòng)率Ⅳ.基金的投資范圍 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 正確答案：B 解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；③基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

97.下列關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范 B.我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述 C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件 正確答案：B 解析：我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見(jiàn)于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

98.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.內(nèi)部監(jiān)控 B.控制活動(dòng)

C.控制環(huán)境

D.以上說(shuō)法都正確 正確答案：D 解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：①控制環(huán)境；②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；③控制活動(dòng)；④信息溝通；⑤內(nèi)部監(jiān)控。

99.（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。A.基金份額持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 正確答案：C 解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

100.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存；本地備份 B.即時(shí)保存；異地備份 C.定期保存；異地備份 D.定期保存；本地備份 正確答案：B 解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。

第二篇：基金從業(yè)資格考試知識(shí)庫(kù)（定稿）

2016年基金從業(yè)資格考試知識(shí)庫(kù)

1、凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/所有者權(quán)益X100%。金融資產(chǎn)一般分為股權(quán)類(lèi)和債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩大類(lèi)。

2、機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)基金需繳納的稅包括①營(yíng)業(yè)說(shuō)：金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)說(shuō)，非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。②印花稅：機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額，暫免征印花稅。③所得稅：機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

3、股票的內(nèi)在價(jià)值法估值方法包括股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型和經(jīng)濟(jì)附加值模型。

4、最常用的VAR估算方法包括參數(shù)法、歷史模擬法及蒙特卡洛模擬法。

5、期貨保證金制度中，繳納保證金的比例在5%～10%。

6、存貨周轉(zhuǎn)率屬于營(yíng)運(yùn)效率比率；銷(xiāo)售利潤(rùn)率、資產(chǎn)收益率及凈資產(chǎn)收益率屬于盈利能力比率。

7、基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，非委托關(guān)系。

8、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資，基金管理人與基金托管人不參與基金收益的分配。基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作。

9、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的剩余期限不得超過(guò)180天。

10、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。LOF份額的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)、贖回均采用“全額申購(gòu)、份額贖回”原則。申購(gòu)申報(bào)單位采用1元人民幣，贖回申報(bào)單位采用1份基金份額。

11、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成基金的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。

12、封閉式基金的交易價(jià)格主要由二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額價(jià)值（基金資產(chǎn)凈值）為基礎(chǔ)。

13、公募基金的特點(diǎn)包括：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣、募集對(duì)象不固定、投資金額要求低，適宜中小投資者參與、必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并嚴(yán)格接受監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管。

14、2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。

15、基金銷(xiāo)售過(guò)程中的適應(yīng)性原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、及時(shí)性原則及客觀(guān)性原則。

16、根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，基金分為開(kāi)放式基金與封閉式基金。基金合同的主要披露事項(xiàng)不包括風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)警示屬于招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)。

17、證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”。在香港和英國(guó)被稱(chēng)為“信托基金”。

18、封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開(kāi)放式基金基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回。

19、金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的額分為票據(jù)市場(chǎng)（按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)）、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)及黃金市場(chǎng)等。20、《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)募集資金總額的10%時(shí)，為巨額贖回。

21、基金申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)用）/ T日基金份額凈值。

22、目前我國(guó)的證券投資基金主要是契約型基金，美國(guó)主要是公司型基金。基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

23、風(fēng)險(xiǎn)投資基金是以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，進(jìn)而使資本增值。

24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告，并將基金季度報(bào)告登記在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。基金報(bào)告在會(huì)計(jì)結(jié)束后90日內(nèi)通過(guò)審計(jì)予以公告。

25、基金交易應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易。基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

26、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)擴(kuò)大直接融資比例實(shí)現(xiàn)的。

27、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。

28、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

29、申請(qǐng)募集基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等。

30、售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)。

31、QDII基金禁止購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品、從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭。允許投資住房按揭支持證券。

32、專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

33、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)的細(xì)分原則包括：易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則及利潤(rùn)原則。

34、基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。

35、對(duì)基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或者申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。

36、基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

37、ETF基金份額折算由基金管理人辦理。一般來(lái)說(shuō)，ETF的特點(diǎn)包括：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。保本基金的招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款。

38、封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件包括：基金份額總額達(dá)到基金規(guī)模的80%以上；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。

39、我國(guó)基金監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管原則、“三公”原則、適度監(jiān)管原則。

40、基金份額登記流程的內(nèi)容，T日，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息匯總會(huì)統(tǒng)一傳送至登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)。

41、內(nèi)部控制五原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。

42、中國(guó)境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金為淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)淄博基金），于1992年11月經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)正式成立。

43、傳統(tǒng)銷(xiāo)售理論的4PS是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷(xiāo)。

44、申購(gòu)費(fèi)可采取的收費(fèi)方式包括前端收費(fèi)和后端收費(fèi)。

45、1998年3月27日，基金金泰、基金開(kāi)元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

46、證券投資基金市場(chǎng)的營(yíng)銷(xiāo)涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)的確定、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析、營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理等四個(gè)方面。

47、資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。

48、在債券預(yù)期流動(dòng)性較差的情況下，投資者一般會(huì)要求較高的債券收益率。

49、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是幾何平均收益率。50、詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績(jī)效的深度，而夏普指數(shù)則同時(shí)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮。詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

51、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日。

52、不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。

53、投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣(mài)出股票并在上升時(shí)買(mǎi)入股票，其支付曲線(xiàn)為凸型。

54、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。

55、基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

56、根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開(kāi)放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

57、基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。

58、目前我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí)。

59、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。60、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。

61、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則夏普指數(shù)將不再有效。

62、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差；發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素；稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率。

63、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。64、貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，只適合短期投資，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資；貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限超過(guò)397天的債券。

65、基金投資咨詢(xún)公司不得辦理開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。66、基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。

67、公募基金具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。

68、債券久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間。69、債券的借貸期限由交易雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)365天。70、證券公司在存管銀行開(kāi)立客戶(hù)交易結(jié)算基金匯總賬戶(hù)，用于集中存管客戶(hù)交易結(jié)算資金，交易結(jié)算資金賬戶(hù)只能用于客戶(hù)取款、證券交易資金交收及支付傭金手續(xù)費(fèi)用途，客戶(hù)的證券資金賬戶(hù)與托管賬戶(hù)一一對(duì)應(yīng)。

71、資產(chǎn)管理公司對(duì)客戶(hù)利益負(fù)擔(dān)信托責(zé)任。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。

72、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

73、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)、基金管理費(fèi)及基金銷(xiāo)售費(fèi)用均是按日計(jì)提，按月支付。《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息平臺(tái)管理規(guī)定》發(fā)布并實(shí)施于2007年3月。

74、ETF的投資目標(biāo)是取得與指數(shù)基本一致的收益。

75、貨幣市場(chǎng)基金每萬(wàn)份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為：當(dāng)日基金凈收益／當(dāng)日基金份額總額*10000。

76、M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的。夏普指數(shù)同時(shí)考慮了績(jī)效的深度和廣度。

77、目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用網(wǎng)上+往下的方式。78、為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開(kāi)立銀行存款賬戶(hù)即資金賬戶(hù)。

79、ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。

80、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。81、同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%。

82、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

83、在上海證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰；在深圳證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5‰，但最高不得超過(guò)500港元。自2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易的過(guò)戶(hù)費(fèi)統(tǒng)一調(diào)整為按成交面額的0.75‰。

84、基金管理公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元；保險(xiǎn)公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)持有的的證券資產(chǎn)不少于5億美元；證券公司申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元；商業(yè)銀行申請(qǐng)合格境外投資者資格，最近一個(gè)會(huì)計(jì)管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。

85、強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前股票價(jià)格反映了全部信息的影響；半強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開(kāi)信息；弱有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為：當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息。

86、馬可維茨于1952年開(kāi)創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。

87、QFII制度是一國(guó)在貨幣未完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全對(duì)外開(kāi)放情況下有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。

88、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司只能將資產(chǎn)作中期投資。89、買(mǎi)殼上市或借殼上市為不能直接進(jìn)行IPO的私募股權(quán)投資項(xiàng)目提供退出路徑。

90、基金管理費(fèi)率通常與基金管理規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。91、在我國(guó)金融市場(chǎng)上，Shibor是被廣泛采用的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率；在國(guó)際金融市場(chǎng)上，Libor是被廣泛采用的基準(zhǔn)利率。92、貝塔系數(shù)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。

93、一般來(lái)說(shuō)，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之間隨收益率波動(dòng)加劇而增大。

94、夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期的收益的標(biāo)準(zhǔn)差，夏普比率對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了衡量；特雷諾比率表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率；詹森@衡量的是基金組合收益中超過(guò)CAPM模型預(yù)測(cè)值的那一部分超額收益。

95、信息比率引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的因素，因此是對(duì)收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)。

96、我國(guó)開(kāi)放式基金按規(guī)定在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配比例一般以期末可供分配利潤(rùn)為基準(zhǔn)計(jì)算。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值。

97、《另類(lèi)投資基金管理人指令》要求私募股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)初始資本金不少于12.5萬(wàn)歐元。

98、上海證券交易所規(guī)定的融資融券保證金比例不得低于50%；上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為130%。對(duì)于可用于融資融券的標(biāo)的股票的，股東人數(shù)不少于4000人。目前大部分證券公司要求普通投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)間需達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣。99、做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)；經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來(lái)自于傭金，經(jīng)濟(jì)人是為買(mǎi)賣(mài)雙方介紹交易以獲取傭金的中間商。100、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量包括為正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)投資的長(zhǎng)期資產(chǎn)以及對(duì)外投資所產(chǎn)生的股權(quán)與債權(quán)；籌資活動(dòng)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量反映的是企業(yè)長(zhǎng)期資本（股票、債券及貸款等）籌集資金情況。101、當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

102、QDII基金份額凈值應(yīng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露；QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。

103、下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或者投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位；最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失。

104、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)比率大于1，速動(dòng)比率大于2時(shí)，企業(yè)才能維持較好的短期償債能力和財(cái)務(wù)穩(wěn)定狀況。

105、分位數(shù)通常被用來(lái)研究隨機(jī)變量X以特定概率（或者一組數(shù)據(jù)以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某個(gè)值的情況。106、股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)股票凈值或每股凈資產(chǎn)；股票的票面價(jià)值又稱(chēng)面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額；股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值；股票的內(nèi)在價(jià)值又叫理論價(jià)值，指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。

107、配股是公司按照股東的持股比例向原有股東分配公司的新股認(rèn)購(gòu)權(quán)，準(zhǔn)予其優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)新股的方式。108、可轉(zhuǎn)換債券的最短期限為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例。

109、當(dāng)期收益率是債券的年利息收入與當(dāng)前的債券市場(chǎng)價(jià)格的比率。到期收益率又稱(chēng)內(nèi)部收益率，指可以使投資者購(gòu)買(mǎi)債券獲得的未來(lái)現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。

110、中期票據(jù)采用注冊(cè)發(fā)行，最大注冊(cè)額度不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

111、同業(yè)存單是存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證，其投資和交易主體為全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員、基金管理公司及基金類(lèi)產(chǎn)品（包括信托公司）。

112、2006年9月，中國(guó)金融期貨交易所在上海正式成立。2010年4月，中國(guó)金融期貨交易所推出滬深300指數(shù)期貨。2013年9月6日，首批三個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。

113、看漲期權(quán)指賦予期權(quán)的買(mǎi)方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣(mài)方手中買(mǎi)入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約；看跌期權(quán)指期權(quán)買(mǎi)方擁有一種權(quán)利，在預(yù)先規(guī)定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格向期權(quán)賣(mài)出者賣(mài)出規(guī)定的標(biāo)的的資產(chǎn)。期權(quán)費(fèi)指期權(quán)買(mǎi)方為獲取期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而向期權(quán)賣(mài)方支付的費(fèi)用，它是期權(quán)合約中唯一的變量。114、房地產(chǎn)權(quán)益基金指從事房地產(chǎn)項(xiàng)目收購(gòu)、開(kāi)發(fā)、管理、經(jīng)營(yíng)和銷(xiāo)售的集合投資制度，可能會(huì)以股份公司、有限合伙公司或契約型基金的形式存在。

115、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年，總部設(shè)在西班牙馬德里。1994年發(fā)布了《集合投資事業(yè)監(jiān)管原則》。116、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行權(quán)益分派。117、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也成為做市商制度。做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)。做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)。

118、在我國(guó)，保證金交易被稱(chēng)為“融資融券”，融資即投資者借入資金購(gòu)買(mǎi)證券，也叫買(mǎi)空交易。融券即投資者借入資金賣(mài)出證券，也稱(chēng)賣(mài)空交易。

119、交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋。

120、成長(zhǎng)權(quán)益投資于已經(jīng)具備成型的商業(yè)模型和較好的顧客群，同時(shí)具備正現(xiàn)金流量的企業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專(zhuān)門(mén)產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；二次出售指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)出售的行為；私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資通常以合伙人形式進(jìn)行組織，其流程通常包括籌資、購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)、資產(chǎn)出售后將資金回報(bào)還給投資者等整個(gè)投資過(guò)程。

121、不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)包括異質(zhì)性、不可分性及低流動(dòng)性。122、期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿；期權(quán)合約中買(mǎi)方需要支付期權(quán)費(fèi)，而賣(mài)方則需要繳納保證金，也會(huì)有杠桿效應(yīng)；遠(yuǎn)期合約和互換合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)。期貨合約只能在場(chǎng)內(nèi)交易，遠(yuǎn)期合約通常在場(chǎng)外交易。

123、交易單位指交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量；交割價(jià)格是未來(lái)買(mǎi)賣(mài)合約標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。124、盯市制度又稱(chēng)“逐日結(jié)算”。期貨市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和投機(jī)。

125、看漲期權(quán)的盈虧分布：看漲期權(quán)的買(mǎi)方虧損有限，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無(wú)限大的；看漲期權(quán)的賣(mài)方盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損可能是無(wú)限大的。標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高。

126、看跌期權(quán)的盈虧分布：看跌期權(quán)的買(mǎi)方虧損有限，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格，而盈利可能是無(wú)限大的；看跌期權(quán)的賣(mài)方盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格，而虧損也是有限的。標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低、執(zhí)行價(jià)格越高，看跌期權(quán)的價(jià)格就越高。

127、對(duì)于美式期權(quán)而言，期權(quán)合約的有效期越長(zhǎng)，期權(quán)價(jià)格越高。128、杠桿性指衍工具只需要支付少量保證金或權(quán)利金就可以買(mǎi)入。129、遠(yuǎn)期合約指交易雙方約定在未來(lái)的某一確定的時(shí)間，按約定的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化合約，其一般不在交易所進(jìn)行交易，通常用實(shí)物交割。其優(yōu)點(diǎn)是靈活，缺點(diǎn)是遠(yuǎn)期合約市場(chǎng)的效率偏低、流動(dòng)性比較差、違約風(fēng)險(xiǎn)比較高。

130、期貨合約指交易雙方簽署的在未來(lái)某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。期貨合約在交易所交易，一般采用現(xiàn)金結(jié)算。

131、商品期貨可分為農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨，期中金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨。132、按回購(gòu)期限劃分，我國(guó)在交易所掛牌的國(guó)債回購(gòu)可以分為1天（隔夜回購(gòu)）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天及182天。133、固定收益資本市場(chǎng)交易的主要是長(zhǎng)期債券。中期債券的償還期限一般為1～10年，我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。短期債券的償還期限一般為1年之內(nèi)，長(zhǎng)期債券的償還期限一般為10年以上。

134、債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率；債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。

135、正收益曲線(xiàn)（上升收益曲線(xiàn)）顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，而長(zhǎng)期債券收益率較高；反轉(zhuǎn)收益曲線(xiàn)（下降收益曲線(xiàn)）顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長(zhǎng)期債券收益率較低。上升收益曲線(xiàn)是正常的，下降收益曲線(xiàn)與水平收益曲線(xiàn)是非正常的。

136、息票債券指?jìng)l(fā)行時(shí)規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，在約定的時(shí)間以約定的利率按期向債券持有人支付利息的中、長(zhǎng)期債券。137、債券的信用風(fēng)險(xiǎn)又叫違約風(fēng)險(xiǎn)，指?jìng)l(fā)行人未按契約的規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。國(guó)際上知名的獨(dú)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有三家：穆迪投資者服務(wù)公司、標(biāo)準(zhǔn)·普爾評(píng)級(jí)服務(wù)公司、惠譽(yù)國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限公司。我國(guó)國(guó)內(nèi)主要的債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)包括大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司、中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限公司、聯(lián)合資信評(píng)估有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司和中債資信評(píng)估有限責(zé)任公司等。

138、利率風(fēng)險(xiǎn)指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。債券的價(jià)格與利率成反向變動(dòng)關(guān)系，即利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降；而當(dāng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升。139、技術(shù)分析的三項(xiàng)假定包括市場(chǎng)行為涵蓋一切信息、股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)及歷史會(huì)重演。

140、股利貼現(xiàn)模型（DDM）采用的是現(xiàn)金股利；權(quán)益現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型（FCFE）采用的是權(quán)益自由現(xiàn)金流；企業(yè)貼現(xiàn)現(xiàn)金流模型（FCFF）采用的是企業(yè)自由現(xiàn)金流。

141、由于公司盈利水平容易被操縱而現(xiàn)金流量?jī)r(jià)值通常不易被操縱，市現(xiàn)率模型越來(lái)越被許多投資者采用。

142、遠(yuǎn)期利率指隱含在給定的即期利率中從未來(lái)的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。

143、杜邦分析法的基本思想是將企業(yè)凈資產(chǎn)收益率逐級(jí)分解為多項(xiàng)財(cái)務(wù)比率乘積。

144、由于國(guó)際市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。

145、ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF的總份額減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

146、基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財(cái)務(wù)專(zhuān)用章及基金業(yè)務(wù)章等印章均由托管人代為保管和使用。

147、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法可以參考乘離率的計(jì)算公式來(lái)測(cè)定股票價(jià)格的背離程度。

148、如果市場(chǎng)是嚴(yán)格有效的，一旦出現(xiàn)新信息，證券價(jià)格就應(yīng)立即作出一步到位式的正確反應(yīng)。

149、基金管理公司的投資決策程序的起點(diǎn)通常是公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告。150、M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的，比夏普指數(shù)更容易被理解與接受，實(shí)際上表現(xiàn)為兩個(gè)收益率之差。它是一個(gè)賦予夏普比率以數(shù)值化解釋的指標(biāo)。

151、基金凈值收益率的計(jì)算方法有多種，其中常被用來(lái)對(duì)未來(lái)收益率進(jìn)行估計(jì)的是算術(shù)平均收益率。而幾何平均收益率常用于對(duì)基金過(guò)去收益率的衡量上。

152、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本或出資額不低于人民幣2000萬(wàn)元，且必須為實(shí)繳資本。

153、保本基金比較適合那些不能忍受投資虧損，比較穩(wěn)健和保守的投資者。

154、基金管理人及其董事應(yīng)保證報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

155、基金績(jī)效衡量的目的在于衡量基金經(jīng)理的投資能力。156、基金運(yùn)作信息披露文件包括凈值公告、季度報(bào)告、半報(bào)告、報(bào)告及上市公告書(shū)等。基金合同屬于募集期間披露的文件。

157、多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)為左邊界必然是向左凸的曲線(xiàn)或直線(xiàn)。

158、選擇“雙低”股票作為自己的目標(biāo)投資對(duì)象，是目前機(jī)構(gòu)投資者普遍運(yùn)用的投資策略。所謂雙低就是指低市盈率、低市凈率。159、20世紀(jì)80年代保本基金起源于美國(guó)。

160、傳統(tǒng)4PS營(yíng)銷(xiāo)理論包括產(chǎn)品、價(jià)格、渠道及促銷(xiāo)。

161、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度可分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理。162、基金銷(xiāo)售不得舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)工作人員不得分析預(yù)測(cè)基金走勢(shì)。可以進(jìn)行業(yè)績(jī)宣傳但必須符合規(guī)定。

163、基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型、社會(huì)各界的持續(xù)監(jiān)督。

164、在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推薦材料前，應(yīng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起10日后方可使用。165、客戶(hù)賬戶(hù)信息包括賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)時(shí)間、開(kāi)戶(hù)行、賬戶(hù)余額及賬戶(hù)交易情況等，業(yè)務(wù)憑證屬于客戶(hù)交易記錄信息。

166、按基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型及積極型。

167、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止情形包括違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理投資者進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)申購(gòu)贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額等。168、證監(jiān)會(huì)職責(zé)不包括指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。

第三篇：基金從業(yè)資格考試四

基金從業(yè)資格考試 考前押題

（四）基金押題卷七（解析）單選題

1我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A3年 B5年 C10年 D15年

正確答案：B解析：

封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同：

2使用投資組合內(nèi)部收益率來(lái)計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿(mǎn)足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期 B已知投資組合中所有債券的收益率

C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流 正確答案：C解析：

投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿(mǎn)足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿(mǎn)足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的假定。

2使用投資組合內(nèi)部收益率來(lái)計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿(mǎn)足的假設(shè)條件有()。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期 B已知投資組合中所有債券的收益率

C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流 正確答案：C解析：

投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿(mǎn)足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿(mǎn)足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的假定。

4以基金管理人的角度看,股票投資風(fēng)格分析通常不包括()。A按公司成長(zhǎng)性分類(lèi) B按股票價(jià)格行為分類(lèi) C按公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分類(lèi) D按公司規(guī)模分類(lèi) 正確答案：C解析：

股票投資風(fēng)格分類(lèi)體系包括：按公司規(guī)模分類(lèi)、按股票價(jià)格行為的分類(lèi)、按公司成長(zhǎng)性分類(lèi)。

考點(diǎn)： 股票投資風(fēng)格分類(lèi)體系的不同分類(lèi)。

5（）在一定程度上會(huì)給開(kāi)放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。A開(kāi)放式基金份額不固定 B開(kāi)放式基金期限較短 C流動(dòng)性較弱 D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

開(kāi)放式基金份額不固定，為滿(mǎn)足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)帶來(lái)不利影響。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同：

5（）在一定程度上會(huì)給開(kāi)放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。A開(kāi)放式基金份額不固定 B開(kāi)放式基金期限較短 C流動(dòng)性較弱 D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

開(kāi)放式基金份額不固定，為滿(mǎn)足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)帶來(lái)不利影響。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同：

7下列基金類(lèi)型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。A指數(shù)基金 B股票基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D債券基金

正確答案：C解析：

由于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天，實(shí)際上貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。

考點(diǎn)：

貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

8中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A1 B3 C6 D9 正確答案：C解析：

考察開(kāi)放式基金的募集。

考點(diǎn)：

基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。

9在證券投資基金當(dāng)事人中,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是()。A托管銀行 B基金管理公司 C基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) D交易所

正確答案：B解析：

基金管理公司負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。

考點(diǎn)：

證券投資基金合同的三方當(dāng)事人。

10如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（）將不再有效。A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C詹森指數(shù) DCAPM模型

正確答案：B解析：

夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。

考點(diǎn)：

夏普指數(shù)衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的公式。

11如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬(wàn)元，剩余時(shí)間為2年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為（）。A16萬(wàn)元 B233.28萬(wàn)元 C100萬(wàn)元 D171.46萬(wàn)元

正確答案：D解析：

考點(diǎn)：

應(yīng)急免疫的應(yīng)用。

12為履行基金托管人的職責(zé),托管銀行在托管部設(shè)立不同的處室來(lái)履行職責(zé),這些處室一般不包括（）。

A負(fù)責(zé)基金交易監(jiān)管,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門(mén) B負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)清算,核算的部門(mén) C負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售的銷(xiāo)售部門(mén)

D負(fù)責(zé)市場(chǎng)開(kāi)拓,研究,客戶(hù)關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門(mén) 正確答案：C解析：

托管銀行在托管部設(shè)立的處室不包括基金銷(xiāo)售部門(mén)。

考點(diǎn)：

托管銀行在托管部設(shè)立的不同的處室包含的內(nèi)容。

13基金績(jī)效衡量的意義在于（）。A為托管人的監(jiān)督提供參考 B幫助基金公司進(jìn)行信息披露 C防止基金公司內(nèi)幕交易

D為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù) 正確答案：D解析：

基金績(jī)效衡量為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)。

考點(diǎn)：

基金績(jī)效衡量的意義。

14以下哪類(lèi)資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇（）。AA股交易 B支付管理費(fèi) C增發(fā)新股 D支付贖回款

正確答案：A解析：

交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買(mǎi)賣(mài)及回購(gòu)交易時(shí)對(duì)應(yīng)的資金清算。

考點(diǎn)：

交易所交易資金清算的定義。

15在契約型基金中,投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在()中。A基金管理 B招募說(shuō)明書(shū) C合同的條款 D上市公告書(shū)

正確答案：C解析：

契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，而基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。

考點(diǎn)：

契約型基金的定義以及設(shè)立的條件。

17不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是（）。A過(guò)分自信常常導(dǎo)致人們高估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)

B對(duì)于收益和損失，投資者更注重?fù)p失帶來(lái)的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時(shí)主要按照心理上的“盈虧”而不是實(shí)際的得失采取行動(dòng)

C投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理，對(duì)未來(lái)可能的后悔將會(huì)影響投資者目前的決策 D社會(huì)性的壓力使人們的行為趨于一致 正確答案：A解析： 行為金融的研究表明，投資者在進(jìn)行投資決策時(shí)常常會(huì)表現(xiàn)出以下一些心理特點(diǎn)：過(guò)分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會(huì)計(jì)、避免“后悔”心理、相互影響。

考點(diǎn)：

投資者心理偏差與投資者非理性行為。

18以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中,正確的是（）。A基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) B中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) D基金托管人資格由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) 正確答案：A解析：

基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管；基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

考點(diǎn)：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管。

19根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A基金凈值公告 B季度報(bào)告 C半報(bào)告 D報(bào)告

正確答案：D解析：

根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是報(bào)告。

考點(diǎn)：

基金報(bào)告的刊登規(guī)定及主要內(nèi)容。

21根據(jù)投資組合理論,下列哪項(xiàng)因素與證券組合的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)()。A投資比重 B協(xié)方差 C相關(guān)系數(shù) D支出

正確答案：D解析：

證券組合的風(fēng)險(xiǎn)用方差來(lái)度量。

考點(diǎn)：

兩種證券組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

22目前,我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A4 B5 C3 D6 正確答案：B解析：

目前我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí).考點(diǎn)：

劃分評(píng)價(jià)等級(jí)。

23以下哪類(lèi)資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。A支付贖回款 BA股交易 C增發(fā)新股 D支付管理費(fèi)

正確答案：B解析：

交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買(mǎi)賣(mài)及回購(gòu)交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。

考點(diǎn)：

交易所交易資金清算的流程。

24基金產(chǎn)品定價(jià)中,首先要考慮的因素是()。A渠道特性 B客戶(hù)特性 C市場(chǎng)環(huán)境

D基金產(chǎn)品的類(lèi)型 正確答案：D解析：

基金產(chǎn)品定價(jià)中首要考慮的因素是基金產(chǎn)品的類(lèi)型；第二個(gè)考慮因素是市場(chǎng)環(huán)境；第三個(gè)考慮因素是客戶(hù)特性；第四個(gè)考慮要素是渠道特性。

考點(diǎn)： 定價(jià)管理考慮的相關(guān)因素。

25假設(shè)某基金的投資政策規(guī)定基金在股票、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是60％、30％、10％，但基金季初在股票、債券和現(xiàn)金上的實(shí)際投資比例分別為80％、10％、10％，股票指數(shù)、債券指數(shù)、銀行存款利率當(dāng)季度的收益率分別為8％、5％、3％，那么，資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為()。A0.6% B-0.6% C-1.6% D-1% 正確答案：A解析：

TP=(80％一60％)×8％+(10％一30％)×5％+(10％一10％)×3％=0．6％。

考點(diǎn)：

資產(chǎn)配置選擇能力與證券選擇能力的衡量。

26下列關(guān)于資本市場(chǎng)線(xiàn)的敘述,錯(cuò)誤的是()。A資本市場(chǎng)線(xiàn)是有效前沿線(xiàn) B資本市場(chǎng)線(xiàn)的斜率為正

C資本市場(chǎng)線(xiàn)由無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和市場(chǎng)組合決定 D資本市場(chǎng)線(xiàn)也被稱(chēng)為證券市場(chǎng)線(xiàn) 正確答案：D解析：

資本市場(chǎng)線(xiàn)是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，證券市場(chǎng)線(xiàn)是任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，很明顯，是兩條不同的線(xiàn)。

考點(diǎn)：

資本市場(chǎng)線(xiàn)。資本市場(chǎng)線(xiàn)的經(jīng)濟(jì)意義。證券市場(chǎng)線(xiàn)的經(jīng)濟(jì)意義。

28不屬于基金巨額贖回的有()。

A單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的14% B單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的11% C單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的8% D單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的16% 正確答案：C解析：

單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

29對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。A1 B-1 C0 D2 正確答案：B解析：

完全負(fù)相關(guān)得到的是一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)組合。

考點(diǎn)：

兩種證券組合的可行域。

30同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱(chēng)為()。A混合型基金 B平衡型基金 C保本型基金 D收入型基金

正確答案：B解析：

同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱(chēng)為平衡型基金。

考點(diǎn)：

平衡型基金的定義。

31復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由（）對(duì)外披露。A基金管理公司 B基金托管人

C基金份額持有人大會(huì) D基金份額持有人 正確答案：A解析：

復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由基金管理公司對(duì)外披露。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)復(fù)核的相關(guān)內(nèi)容。

33內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A合法、合規(guī) B全面性 C審慎性 D適時(shí)性

正確答案：D解析：

適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。

考點(diǎn)：

基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

34目前,我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的()。A0.025% B0.3% C0.5% D0.05% 正確答案：B解析：

按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。

考點(diǎn)：

證券投資基金的交易費(fèi)用。

35根據(jù)國(guó)際國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)的實(shí)踐,基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是()。A信息披露 B銷(xiāo)售監(jiān)管 C申請(qǐng)核準(zhǔn) D以上都不對(duì)

正確答案：A解析：

各國(guó)（地區(qū)）基金市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場(chǎng)管理制度的基石。

考點(diǎn)：

基金信息披露的監(jiān)管。

36中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A4 B5 C6 D3 正確答案：B解析：

自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

考點(diǎn)：

對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。

37根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定,出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)()。A基金管理公司的副總經(jīng)理離任的

B基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的 C基金管理公司的督察長(zhǎng)離任的 D基金管理公司的基金經(jīng)理離任的 正確答案：B解析：

基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)。

考點(diǎn)：

基金行業(yè)人員的離任審計(jì)及離任審查報(bào)備要求。

38我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()年以上。A5 B6 C10 D15 正確答案：A解析：

我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

考點(diǎn)：

封閉市基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同：

39基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。A證券投資基金 B會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C基金管理公司 D基金托管人

正確答案：D解析：

我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

考點(diǎn)：

基金資產(chǎn)估值的相關(guān)責(zé)任人。

41股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。A積極與消極 B基本分析與技術(shù)分析 C系統(tǒng)與非系統(tǒng) D主動(dòng)與被動(dòng)

正確答案：A解析：

考察股票風(fēng)格管理類(lèi)型。

考點(diǎn)：

股票投資風(fēng)格分類(lèi)體系的不同分類(lèi)。

42關(guān)于無(wú)差異曲線(xiàn),以下表述正確的是（）。

A無(wú)差異曲線(xiàn)是指具有不同效用水平的組合連成的曲線(xiàn) B風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者的無(wú)差異曲線(xiàn)呈水平狀態(tài) C不同的投資者具有不同的無(wú)差異曲線(xiàn)

D無(wú)差異曲線(xiàn)越平坦,投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越強(qiáng)烈 正確答案：C解析：

無(wú)差異曲線(xiàn)是一條表示線(xiàn)上所有各點(diǎn)兩種物品不同數(shù)量組合給消費(fèi)者帶來(lái)的滿(mǎn)足程度相同的線(xiàn)；風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者的無(wú)差異曲線(xiàn)成為向右上凸的曲線(xiàn)；曲線(xiàn)越陡，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)增加要求的收益補(bǔ)償越高，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度越強(qiáng)烈。

考點(diǎn)：

無(wú)差異曲線(xiàn)具有的特點(diǎn)。無(wú)差異曲線(xiàn)的定義。

43中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A6 B3 C2 D5 正確答案：D解析：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

考點(diǎn)：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取的審查方式包括的內(nèi)容。

44基金管理人運(yùn)用證券投資基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入,()營(yíng)業(yè)稅。A免征 B部分征收 C需征收 D減免征收

正確答案：A解析：

對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，免征營(yíng)業(yè)稅。

考點(diǎn)：

基金管理人和基金托管人的稅收。

45下列關(guān)于收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)的說(shuō)法,正確的是()。A收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分

B收益指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)沒(méi)有絕對(duì)與相對(duì)之分 C收益指標(biāo)沒(méi)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分 D風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)是相對(duì)衡量指標(biāo) 正確答案：A解析：

收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分。考點(diǎn)：

收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分

46我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為()。A15年 B5年

C15年-50年

D一般無(wú)固定期限 正確答案：D解析：

封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的。

考點(diǎn)：

封閉式基金與開(kāi)放式基金期限不同。

47關(guān)于債券組合管理免疫策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等

B多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣 C規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn) D或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個(gè)能滿(mǎn)足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平正確答案：B解析：

多重負(fù)債下的組合免疫策略，組合內(nèi)的各種債券的久期分布必須比負(fù)債的久期分布更廣。

考點(diǎn)：

免疫策略的種類(lèi)。

48以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求()。A較高 B適度 C較小 D沒(méi)要求

正確答案：A解析：

以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求較高。

考點(diǎn)：

買(mǎi)入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略對(duì)流動(dòng)性的要求不同。

49以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（）。

A對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 B交易所上市交易的債券按估值日收盤(pán)凈價(jià)估值

C交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 D首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 正確答案：C解析：

交易所上市交易的債券以市價(jià)估值。

考點(diǎn)：

具體投資品種的估值方法。

50下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù) B真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開(kāi)的信息披露是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石

C我國(guó)的基金信息披露制度體系分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則三個(gè)層次 D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人 正確答案：A解析：

真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石；我國(guó)的基金信息披露制度體系分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要義務(wù)人。

考點(diǎn)：

我國(guó)基金信息披露制度體系。基金信息披露規(guī)范性文件的主要內(nèi)容。

51基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。A保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 B保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 C確保基金行業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展 D確保基金行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的有序性 正確答案：B解析：

基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

考點(diǎn)：

基金信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)。

52中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)投資管理人員違規(guī)時(shí)的行政監(jiān)管措施不包括（）。A出具警示函 B記入誠(chéng)信檔案 C罰款

D監(jiān)管談話(huà)

正確答案：C解析：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取行政監(jiān)管包括：采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)等措施。

考點(diǎn)：

基金銷(xiāo)售監(jiān)管的主要方式。

53獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊(cè)資本金要求是（）萬(wàn)元。A200 B500 C2000 D3000 正確答案：C解析：

獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

考點(diǎn)：

獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金產(chǎn)品銷(xiāo)售應(yīng)具備的條件。

54不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。A金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響 B機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 C基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 D個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 正確答案：A解析： 行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專(zhuān)家在內(nèi)都會(huì)受制于心理偏差的影響，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。

考點(diǎn)：

行為金融理論的應(yīng)用。

55股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。A否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng) B否定弱式有效市場(chǎng) C否定強(qiáng)式有效市場(chǎng) D否定有效市場(chǎng) 正確答案：A解析：

以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略是以否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)為前提的。

考點(diǎn)：

各投資策略的比較及主流變換。

56以下關(guān)于基金利潤(rùn)財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，正確的是（）。

A如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn) B本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益 C未分配利潤(rùn)余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)

D本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值 正確答案：B解析：

如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)；未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配；本期利潤(rùn)包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。

考點(diǎn)：

與基金利潤(rùn)有關(guān)的幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)

57當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)（）買(mǎi)入并持有策略。A優(yōu)于 B劣于

C兩者無(wú)法比較

D以上說(shuō)法都不正確 正確答案：B解析：

當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)劣于買(mǎi)入并持有策略。

考點(diǎn)：

買(mǎi)入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。

58投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功后，（）日起可以贖回該部分基金份額。AT BT+1 CT+2 DT+3 正確答案：C解析：

投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。

考點(diǎn)：

開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。

59《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A8% B5% C10% D3% 正確答案：C解析：

單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

60基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象不包括（）。A資產(chǎn)類(lèi)

B資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi) C所有者權(quán)益類(lèi) D投資類(lèi)

正確答案：D解析：

基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類(lèi)、負(fù)債類(lèi)、資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)、所有者權(quán)益類(lèi)和損益類(lèi)的核算。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的對(duì)象和主要內(nèi)容。

多選題

61下列關(guān)于我國(guó)基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式,表述正確的有()。A基金托管費(fèi)每周計(jì)提并累計(jì),按月支付

B基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提

C基金成立3個(gè)月后,如基金只持有現(xiàn)金的比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過(guò)部分不計(jì)提托管費(fèi)

D基金托管費(fèi)每日計(jì)提并累計(jì),按月支付 正確答案：BD解析：

托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取；在通常情況下,基金管理費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的1.5%的年費(fèi)率計(jì)提,基金成立三個(gè)月后,如持有現(xiàn)金比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過(guò)部分不計(jì)提基金管理費(fèi)。

考點(diǎn)：

基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的定義及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。

62對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。

A對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案 B應(yīng)當(dāng)記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息 C具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征 D應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能 正確答案：BD解析：

對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范；具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的主要規(guī)范。

考點(diǎn)：

后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范。

63下列關(guān)于資本市場(chǎng)線(xiàn)的敘述，正確的是（）。A資本市場(chǎng)線(xiàn)同時(shí)給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系 B資本市場(chǎng)線(xiàn)是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線(xiàn)形成的有效前沿 C資本市場(chǎng)線(xiàn)以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距

D資本市場(chǎng)線(xiàn)對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述 正確答案：BCD解析：

資本市場(chǎng)線(xiàn)只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒(méi)有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。

考點(diǎn)：

證券市場(chǎng)線(xiàn)方程。

64根據(jù)有關(guān)規(guī)定，（）買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入

B基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)所取得的收入 C金融機(jī)構(gòu)

D銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu) 正確答案：BCD解析： 考核基金的稅收。

考點(diǎn)：

營(yíng)業(yè)稅的征稅管理。

65以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述,正確的有()。A有利于樹(shù)立基金行業(yè)的公信力 B有利于防止利益沖突 C有利于投資者的價(jià)值判斷 D有利于保護(hù)投資者利益 正確答案：BC解析：

基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面：

（一）有利于投資者的價(jià)值判斷；

（二）有利于防止利益沖突與利益輸送；

（三）有利于提高證券市場(chǎng)的效率；

（四）有效防止信息濫用。

考點(diǎn)：

基金信息披露的含義與作用。

66基金x信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則為（）。A真實(shí)性原則 B準(zhǔn)確性原則 C及時(shí)性原則 D完整性原則

正確答案：ABCD解析：

基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則：真實(shí)性原則；準(zhǔn)確性原則；完整性原則；及時(shí)性原則；公平披露原則。

考點(diǎn)：

基金披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則。

67對(duì)于巨額贖回，基金管理人可以（）。A接受全額贖回 B不接受贖回 C部分延期贖回 D以上都對(duì)

正確答案：AC解析： 出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回申請(qǐng)或者部分延遲贖回。

考點(diǎn)：

基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。

68債券投資收益可能的來(lái)源有()。A股息和紅利 B息票利息

C利息收入的再投資收益

D債券到期或被提前贖回或賣(mài)出時(shí)所得到的資本利得 正確答案：BCD解析：

債券投資收益可能來(lái)自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期或被提前贖回或賣(mài)出時(shí)所得到的資本利得三個(gè)方面。

考點(diǎn)：

債券投資收益的可能來(lái)源。

69投資組合保險(xiǎn)策略假定()。

A投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而下降 B各類(lèi)資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化

C投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升 D各類(lèi)資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化 正確答案：BC解析：

其主要思想是假定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升，同時(shí)假定各類(lèi)資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。

考點(diǎn)：

投資組合保險(xiǎn)策略的主要思想。

70債券的指數(shù)化方法包括（）。A分層抽樣法 B多因素模型法 C方差最小化法 D優(yōu)化法

正確答案：ACD解析：

債券的指數(shù)化方法包括分層抽樣法、方差最小化法和優(yōu)化法。

考點(diǎn)：

指數(shù)化的具體方法。

71根據(jù)股票價(jià)格行為的特征，非增長(zhǎng)類(lèi)股票通常包括（）。A周期類(lèi)股票 B穩(wěn)定類(lèi)股票 C非周期類(lèi)股票 D能源類(lèi)股票

正確答案：ABD解析：

非增長(zhǎng)類(lèi)股票包括周期類(lèi)、穩(wěn)定類(lèi)、能源類(lèi)股票。

考點(diǎn)：

按股票價(jià)格行為的分類(lèi)內(nèi)容。

72基金管理公司投資管理部門(mén)包括（）。A投資部 B研究部 C交易部

D風(fēng)險(xiǎn)管理部

正確答案：ABC解析：

基金管理公司投資管理部門(mén)包括投資部、研究部、交易部。風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。

考點(diǎn)：

投資管理部門(mén)的種類(lèi)。

73目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有（）。A上市開(kāi)放式基金（LOF）B封閉式基金

C交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）D所有的開(kāi)放式基金 正確答案：ABC解析：

披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金（LOF）、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）。

考點(diǎn)：

基金上市交易公告書(shū)包括的基金品種。

74關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,不正確的是()。A簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上小于時(shí)間加權(quán)收益率 B簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率

C簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒(méi)有必然聯(lián)系 D簡(jiǎn)單收益率可以等于時(shí)間加權(quán)收益率 正確答案：BCD解析：

考慮分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率在數(shù)值上也就大于簡(jiǎn)單收益率。

考點(diǎn)：

簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率的比較。

75資產(chǎn)配置過(guò)程通常包括如下步驟[ ]。A確定有效資產(chǎn)組合的邊界 B明確投資目標(biāo)和限制因素 C尋找最佳的資產(chǎn)組合 D明確資本市場(chǎng)的期望值 正確答案：ABCD解析：

本題考核資產(chǎn)配置的基本步驟。(一)明確投資目標(biāo)和限制因素(二)明確資本市場(chǎng)的期望值(三)明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)資(四)確定有效資產(chǎn)組合的邊界(五)尋找最佳的資產(chǎn)組合。

考點(diǎn)：

資產(chǎn)配置過(guò)程的基本步驟。

76基金公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體,保證不同基金之間在()等方面相互獨(dú)立。A資金劃撥 B賬簿記錄 C名冊(cè)登記 D賬戶(hù)設(shè)置

正確答案：ABCD解析：

基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。

77QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息包括()。A投資金融衍生品的信息 B境外市場(chǎng)政府管制風(fēng)險(xiǎn)

C期末在各個(gè)國(guó)家、地區(qū)證券市場(chǎng)的股票投資分布情況 D披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排 正確答案：ABD解析：

QDII基金在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求包括：1.境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息；2.投資交易信息，如QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排；3.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。

考點(diǎn)：

基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求。

78以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述,正確的有()。A封閉式基金的利潤(rùn)分配每年不得少于一次 B開(kāi)放式基金的分紅方式有兩種

C封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的80% D封閉式基金一般采用現(xiàn)金分紅 正確答案：ABD解析：

封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%。

考點(diǎn)：

各類(lèi)基金利潤(rùn)的分配。

79公開(kāi)披露的基金信息包括（）。

A招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告 B基金上市公告書(shū)

C基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

D基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告 正確答案：ABCD解析： 基金信息披露的分類(lèi)。

考點(diǎn)：

基金信息披露的分類(lèi)。

80在基金管理公司內(nèi)參與投資決策的部門(mén)有（）。A研究發(fā)展部 B基金投資部 C投資決策委員會(huì) D風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

正確答案：ABCD解析：

在公司投資決策的制定過(guò)程中涉及公司研究發(fā)展部、基金投資部、投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等部門(mén)。考點(diǎn)：

投資決策制定涉及的相關(guān)部門(mén)。

81影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素包括()。A監(jiān)管

B經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng) C利率變化 D通貨膨脹

正確答案：ABCD解析：

上述都是影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素。

考點(diǎn)：

影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素。

82三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括()。A特雷諾指數(shù) B夏普指數(shù) C績(jī)效指數(shù) D詹森指數(shù)

正確答案：ABD解析：

三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括：特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)。

考點(diǎn)：

三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法

83與債券相比,債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。A所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 B分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：CD解析：

債券基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日；信用風(fēng)險(xiǎn)主要屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

考點(diǎn)：

債券基金與債券的區(qū)別。

84基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）。A基金收益分配 B基金資產(chǎn)核算

C基金價(jià)格的計(jì)算方法 D基金投資范圍

正確答案：ABCD解析：

基金托管人應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)制定、完善投資監(jiān)督制度和業(yè)務(wù)流程等，對(duì)基金投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)核算、基金價(jià)格的計(jì)算方法、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收益分配等行為的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

考點(diǎn)：

投資監(jiān)督的內(nèi)部控制。

85我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中,基金信息披露編報(bào)規(guī)則包括（）。A投資組合報(bào)告的編制及披露 B基金凈值表現(xiàn)得編制及披露 C主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算機(jī)披露 D交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露 正確答案：ABC解析：

基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要規(guī)范特定事項(xiàng)或特殊基金品種的披露，包括主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露、基金凈值表現(xiàn)的編制及披露、會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露、投資組合報(bào)告的編制及披露和貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定等。

考點(diǎn)：

基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要包括的內(nèi)容。

86下列表述中,符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金 B基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性

C基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有 D證券投資基金是一種直接投資工具 正確答案：ABC解析：

考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一種間接投資工具。

考點(diǎn)：

證券投資基金的特點(diǎn) 證券投資基金的概念

87根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,對(duì)于基金管理公司及其有關(guān)當(dāng)事人未履行規(guī)定義務(wù)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)視不同情況可采取下列哪些措施()。A口頭譴責(zé)并予以記錄 B書(shū)面譴責(zé)

C轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)

D向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告并提出處理意見(jiàn) 正確答案：ABCD解析：

可采取的措施有：口頭譴責(zé)并予以記錄；書(shū)面譴責(zé)；轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)；向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告并提出處理意見(jiàn)。

考點(diǎn)：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管。

88根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)遵循的原則包括（）。A長(zhǎng)期性原則 B及時(shí)性原則 C一致性原則 D公開(kāi)性原則

正確答案：ACD解析：

基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的過(guò)程中應(yīng)遵循下列原則：長(zhǎng)期性原則；公正性原則；全面性原則；客觀(guān)性原則；一致性原則；公開(kāi)性原則。

考點(diǎn)：

基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。

89以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金管理人 B基金托管人 C發(fā)起人

D基金份額持有人

正確答案：ABD解析： 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

考點(diǎn)：

基金合同的定義。

90我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A保護(hù)投資者的利益

B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

正確答案：ABD解析：

我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資者利益；保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

考點(diǎn)：

基金監(jiān)管的目標(biāo)

91與其他類(lèi)型基金相比,貨幣市場(chǎng)基金具有()的特點(diǎn)。A收益較高 B流動(dòng)性較差 C流動(dòng)性較好 D風(fēng)險(xiǎn)較低

正確答案：CD解析：

與其他類(lèi)型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

考點(diǎn)：

貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用。

92目前,中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券投資基金進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括()。A對(duì)基金托管的監(jiān)管 B對(duì)基金銷(xiāo)售的監(jiān)管 C對(duì)基金募集的監(jiān)管

D對(duì)基金管理公司的監(jiān)管 正確答案：ABD解析：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核，指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì)基金的日常監(jiān)管，指導(dǎo)、監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。

考點(diǎn)：

基金監(jiān)管部的職能及對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管。

93APT模型與CAPM模型具有的相同假設(shè)包括（）。A投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者 B資本市場(chǎng)是完美的 C市場(chǎng)是均衡的

D投資者可以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無(wú)限制的借貸 正確答案：ABC解析：

相同之處：

1、投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，投資者追求效用的最大化；

2、投資者有相同的預(yù)期；

3、資本市場(chǎng)是完美的；

4、市場(chǎng)是均衡的。

不同之處：與CAPM不同的是，APT不要求：

1、APT以期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)選擇投資組合；

2、投資者可以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無(wú)限制的借貸；

3、投資者具有單一投資期。

考點(diǎn)： 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件。套利定價(jià)模型的假設(shè)條件。

94與恒定混合策略相比，投資組合保險(xiǎn)策略（）。A在股票上漲時(shí)降低股票投資比例 B流動(dòng)性要求更高

C當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或者由降轉(zhuǎn)升，恒定組合策略?xún)?yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略

D當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，恒定組合策略?xún)?yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略 正確答案：BC解析：

在股票上漲時(shí)提高股票投資比例；當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，投資組合策略效果優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而優(yōu)于恒定混合策略。

考點(diǎn)：

買(mǎi)入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比較。

95基金宣傳推介資料不得有下列哪些情形()。A預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

B虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D登載個(gè)人推薦性文字 正確答案：ABCD解析：

不得有下列情形： 1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。2.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)。3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金。5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)。6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等。

考點(diǎn)：

基金宣傳推介材料的禁止情形。

96根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理公司的獨(dú)立董事制度應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足以下哪些要求()。A獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人

B在審議公司及基金投資運(yùn)作的重大關(guān)聯(lián)交易時(shí),須經(jīng)2/3以上董事同意 C獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人

D獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3 正確答案：ABD解析：

基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。董事會(huì)審議下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：1.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；2.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；3.公司管理的基金的半報(bào)告和報(bào)告；4.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

考點(diǎn)：

基金管理公司獨(dú)立董事制度要求。

98半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開(kāi)信息,包括()。A歷史價(jià)格信息 B公司的公開(kāi)信息 C競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開(kāi)信息

D經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開(kāi)信息 正確答案：ABCD解析：

半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開(kāi)信息,包括歷史價(jià)格信息、公司的公開(kāi)信息、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開(kāi)信息、經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開(kāi)信息等。考點(diǎn)：

半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)公開(kāi)的信息。

99下列關(guān)于債券的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法,正確的有()。A政府債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān) C經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D企業(yè)債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：BCD解析： 政府債券不存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；高質(zhì)量的公司債券的持有者承受有限的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，而低質(zhì)量債券的持有者則承受比較多的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

考點(diǎn)：

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量。

100我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說(shuō)法中正確的是()。

A香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本應(yīng)不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)應(yīng)符合財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好的條件

C香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)最近3年應(yīng)沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 D以上都不對(duì)

正確答案：ABC解析：

考察我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)比照對(duì)一般境外股東的規(guī)定。

考點(diǎn)：

中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。

101根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)證券交易所實(shí)行凈價(jià)交易的債券,按()進(jìn)行估值。A估值技術(shù)

B最近交易日收盤(pán)價(jià) C估值日收盤(pán)價(jià) D估值日成本價(jià)

正確答案：AC解析：

交易所上市交易的債券按估值日收盤(pán)凈價(jià)估值；交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

考點(diǎn)：

基金估值的基本原則。具體投資品種的估值方法。

102根據(jù)有關(guān)規(guī)定,我國(guó)目前對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅的有()。A從基金分配中獲得的國(guó)債利息

B從基金分配中獲得的買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入 C買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入

D申購(gòu)和贖回基金份額獲得的差價(jià)收入 正確答案：ABCD解析：

考察對(duì)個(gè)人投資者投資基金所得稅的征收。

考點(diǎn)：

個(gè)人投資者所得稅的征稅管理。

103依據(jù)有關(guān)規(guī)定，屬于基金合同中不可缺少的內(nèi)容有（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D爭(zhēng)議解決方式

正確答案：ABCD解析：

基金合同的主要披露事項(xiàng)中的第2、9、12、16條。

考點(diǎn)：

基金合同的主要披露事項(xiàng)。

104我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容有（）。A建立健全基金信息披露制度規(guī)范 B基金募集信息披露監(jiān)管 C基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管 D信息披露違規(guī)處罰

正確答案：ABCD解析：

我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的4個(gè)主要內(nèi)容。建立健全基金信息披露制度規(guī)范；基金募集信息披露監(jiān)管；基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；信息披露違規(guī)處罰。

考點(diǎn)：

基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容。

105根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等的規(guī)定,辦理開(kāi)放式基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列()等方面符合相關(guān)規(guī)定。A財(cái)務(wù)狀況良好 B運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C具有健全的法人治理結(jié)構(gòu) D具有完善的內(nèi)部控制制度 正確答案：ABCD解析： 應(yīng)符合：財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制制度等。

考點(diǎn)：

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

106計(jì)算基金資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)需已知的變量包括（）。A基金包括的資產(chǎn)類(lèi)別數(shù)量

B基金在第i類(lèi)資產(chǎn)上事先確定的正常投資比例 C第i 類(lèi)資產(chǎn)的實(shí)際投資比例

D基金在第i類(lèi)資產(chǎn)上的實(shí)際投資收益率 正確答案：ABC解析：

應(yīng)為第i類(lèi)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)指數(shù)的收益率。

考點(diǎn)：

預(yù)估現(xiàn)金部分相關(guān)內(nèi)容。

107與主動(dòng)型基金相比較,被動(dòng)型基金一般來(lái)說(shuō)()。A力圖取得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn) B試圖復(fù)制選定指數(shù)的表現(xiàn) C選取特定的指數(shù)為跟蹤對(duì)象 D通常為指數(shù)基金

正確答案：BCD解析： 與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱(chēng)為指數(shù)型基金。

考點(diǎn)： 被動(dòng)型基金的概念。

108基金托管人可以通過(guò)下列哪些方式實(shí)施對(duì)基金管理人的監(jiān)督（）。A現(xiàn)場(chǎng)檢查 B電話(huà)提示 C書(shū)面警示 D定期報(bào)告

正確答案：BCD解析：

基金托管人通過(guò)電話(huà)提示、書(shū)面警示、書(shū)面報(bào)告、定期報(bào)告等方式對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

考點(diǎn)：

基金托管人監(jiān)督與處理方式。

109影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素包括()。A紅利發(fā)放 B發(fā)行新股 C公司合并 D股票拆細(xì)

正確答案：ABCD解析：

即使在構(gòu)造的股票組合中包括目標(biāo)指數(shù)的所有成分股股票，成分股股票的權(quán)數(shù)也會(huì)因?yàn)楣竞喜ⅰ⒐善辈鸺?xì)和發(fā)放股票紅利、發(fā)行新股和股票回購(gòu)等原因而變動(dòng)，而復(fù)制的投資組合不能對(duì)此自動(dòng)調(diào)整，更不用說(shuō)復(fù)制的投資組合中包含的股票數(shù)目少于指數(shù)成分股股票的情況了。所以，跟蹤誤差是難以避免的。

考點(diǎn)：

跟蹤誤差問(wèn)題。

110基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括()。A衍生工具收益 B債券投資收益 C股利收益

D股票投資收益

正確答案：CD解析：

基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。

考點(diǎn)：

投資收益的定義和具體內(nèi)容。

判斷題

111折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

考點(diǎn)：

ETF的套利交易機(jī)制。

112基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù),在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前任何人不得動(dòng)用。

考點(diǎn)：

基金份額的發(fā)售。

113債券型基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

貨幣市場(chǎng)基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算，會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日。

114基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說(shuō)明書(shū)約定以外的附加服務(wù)時(shí)，不得向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說(shuō)明書(shū)約定以外的附加服務(wù)時(shí)，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。

考點(diǎn)：

基金增值服務(wù)費(fèi)的相關(guān)要求。

115基金管理公司應(yīng)對(duì)新管理的基金獨(dú)立建賬,獨(dú)立核算。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。

考點(diǎn)：

基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。

116銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)不需要基金投資提供身份資料證明,即可開(kāi)戶(hù)申購(gòu)基金。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

針對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)，為基金投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。

考點(diǎn)：

自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。

117對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金最近的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn),以便為投資人提供近期基金投資的依據(jù)。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)注重對(duì)基金的長(zhǎng)期評(píng)價(jià),培育和引導(dǎo)投資人的長(zhǎng)期投資理念。

考點(diǎn)：

基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。

118基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣市場(chǎng)基金外,基金利潤(rùn)分配應(yīng)該采用現(xiàn)金方式。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

考點(diǎn)：

開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配方式。

119投資者從銀行購(gòu)買(mǎi)的LOF基金可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管在證券交易所賣(mài)出。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

LOF獲準(zhǔn)交易后，投資者既可以通過(guò)銀行等場(chǎng)外銷(xiāo)售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買(mǎi)賣(mài)該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。

考點(diǎn)：

特殊類(lèi)型基金的分類(lèi)。

120投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí),應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對(duì)包括基金評(píng)級(jí)在內(nèi)的基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)作了嚴(yán)格規(guī)范，投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。

考點(diǎn)：

基金評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用。

121QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。

考點(diǎn)：

QDII基金的定義。

122根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

考點(diǎn)：

基金申購(gòu)、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。

123銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)有便捷操作特征,不需要基金投資者提供身份資料證明。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

此時(shí)仍需要基金投資者提供身份資料證明。

考點(diǎn)：

自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。

12422.債券投資組合內(nèi)部收益率是通過(guò)計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流,然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

債券投資組合的內(nèi)部收益率是通過(guò)計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。

考點(diǎn)：

投資組合內(nèi)部收益率的定義。

125構(gòu)造股票投資組合的市值法和分層法是指數(shù)投資管理人復(fù)制投資組合時(shí)經(jīng)常采用的方法。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

如果基金管理人希望復(fù)制的投資組合的股票數(shù)小于目標(biāo)股票價(jià)格指數(shù)的成份股股票數(shù)目，其可以使用市值法或分層法來(lái)構(gòu)造具體的投資組合。

考點(diǎn)：

跟蹤誤差問(wèn)題。

126個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅。

考點(diǎn)：

個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅。

127套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間價(jià)格不一致，通過(guò)資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場(chǎng)間定價(jià)不一致，通過(guò)資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。

考點(diǎn)：

套利的定義。

128付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。

考點(diǎn)：

付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。

129當(dāng)“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5％時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

考點(diǎn)：

在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。

130靈活配置型基金的股票與債券配置比例較為均衡,大約在40%-60%左右。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析： 靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

考點(diǎn)：

混合基金的類(lèi)型。

131LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指LOF基金份額持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。

考點(diǎn)：

LOF份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。

132對(duì)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新的基金募集申請(qǐng),原則上不組織專(zhuān)家評(píng)審會(huì)評(píng)審。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)于QDII基金，除創(chuàng)新、復(fù)雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外專(zhuān)家進(jìn)行評(píng)審。對(duì)于其他公募基金，除重大創(chuàng)新產(chǎn)品外，原則上不再組織評(píng)審會(huì)。

考點(diǎn)：

對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。

133投資人在投資股票基金時(shí),須根據(jù)對(duì)基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。考點(diǎn)：

股票基金與股票的區(qū)別。

134擬設(shè)立的中外合資基金管理公司的外方股東,若是中國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu),可比照一般境內(nèi)股東的規(guī)定。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

中外合資基金管理公司的境外股東，若是中國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu)，比照適用對(duì)一般境外股東的規(guī)定。而不是“一般境內(nèi)股東”的規(guī)定。

考點(diǎn)：

基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理。

135為保證基金會(huì)計(jì)核算和基金凈值計(jì)算的準(zhǔn)確性，基金管理人和托管人須配置相同的技術(shù)系統(tǒng)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到賬，從交易所安全接收交易數(shù)據(jù)，與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接等。

考點(diǎn)：

基金托管業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)主要內(nèi)容。

136二次項(xiàng)法與雙貝塔法的擇時(shí)能力的表述相似,對(duì)管理組合的SML線(xiàn)非線(xiàn)性也做了相同的處理。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

T-M模型（二次項(xiàng)法）和H-M模型（雙貝塔法）關(guān)于選股和市場(chǎng)選擇的表述很相似，只是對(duì)管理組合的SML線(xiàn)非線(xiàn)性作了不同的處理。

考點(diǎn)：

二次項(xiàng)法衡量的具體應(yīng)用。雙貝塔方法的應(yīng)用。

137投資者申購(gòu)贖回基金成功后，注冊(cè)機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

考點(diǎn)：

基金申購(gòu)、贖回的登記與款項(xiàng)的支付。

138目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記工作均是由基金管理公司自建系統(tǒng)完成的。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系有三種模式：

1、基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；

2、委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；

3、以上兩種情況兼有的“混合”模式。

考點(diǎn)：

我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式。

139在我國(guó),開(kāi)放式債券基金贖回以贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析： 開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

考點(diǎn)：

開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則。

1403.詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

詹森指數(shù)是由詹森(Jensen，1968，1969)在CAPM上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。

考點(diǎn)：

詹森指數(shù)的定義。

141基金管理人因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

因與管理人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，也應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

考點(diǎn)：

基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求。

142基金托管人可以利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資,為基金份額持有人謀取適當(dāng)利益,但決不能為第三人謀取利益,也不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

考察基金托管人的職責(zé)。基金托管人不能利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資。

考點(diǎn)：

基金托管人職責(zé)的規(guī)定。

143基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。

考點(diǎn)：

基金信息披露的禁止行為。

144基金托管人對(duì)基金管理人采用的估值原則或程序有異議時(shí),有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋?zhuān)ㄟ^(guò)積極商討達(dá)成一致意見(jiàn)。

考點(diǎn)：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋?zhuān)ㄟ^(guò)積極商討達(dá)成一致意見(jiàn)。

145在進(jìn)行股票投資價(jià)值的估值中，對(duì)于成長(zhǎng)型股票，股息率方法具有非常重要的參考價(jià)值。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

對(duì)于成長(zhǎng)型股票，每股盈余成長(zhǎng)率是最常用的輔助估值工具。

考點(diǎn)：

個(gè)股研究的主要內(nèi)容。

146證券交易所是基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

證券交易所作為自律管理的法人，依法對(duì)基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理，對(duì)基金在交易所的投資交易實(shí)行監(jiān)控。

考點(diǎn)：

證券交易所的自律管理。

147基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)可以利用基金公司內(nèi)部詳盡的持股和交易數(shù)據(jù),對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評(píng)價(jià)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

基金公司可以利用詳盡的持股與交易數(shù)據(jù)從內(nèi)部對(duì)基金的績(jī)效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評(píng)價(jià)，研究者、投資者以及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)只能依賴(lài)收益率等數(shù)據(jù)從外部對(duì)基金的績(jī)效作出分析評(píng)判。

考點(diǎn)：

理論上對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的衡量方法。

148基金管理人應(yīng)該制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的原則和程序;估值原則和估值程序確定后,便不允許修改。（）A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：B解析：

假若基金變更了估值方法，需及時(shí)進(jìn)行披露。

考點(diǎn)：

基金估值需要考慮估值方法的一致性及公開(kāi)性。

149ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。（）A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：

ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評(píng)判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)。

考點(diǎn)：

ETF的分析及各個(gè)分析指標(biāo)。

150基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶(hù)需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)。A正確 B錯(cuò)誤

正確答案：A解析：

證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶(hù)需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)。

考點(diǎn)：

基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義。

第四篇：基金從業(yè)資格考試資料整理

基金從業(yè)資格考試要開(kāi)始了，大家準(zhǔn)備好了嗎？下面小編整理了一些基金從業(yè)資格考試資料，希望對(duì)您有幫助~

基金從業(yè)資格考試都要考哪些內(nèi)容?

基金從業(yè)資格考試教材分為上下兩冊(cè)，注重實(shí)用性和時(shí)效性，增加案例分析，體現(xiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合，圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)相關(guān)知識(shí)做出系統(tǒng)的論述和介紹。

1.圍繞證券投資基金行業(yè)和基金管理，對(duì)相關(guān)知識(shí)作出比較系統(tǒng)的論述和介紹，形成一個(gè)相對(duì)比較完整的引導(dǎo)性框架體系。新教材包括基金行業(yè)概覽、基金監(jiān)管與職業(yè)道德、基金投資管理、基金運(yùn)作管理、基金市場(chǎng)與銷(xiāo)售、基金管理人的內(nèi)部控制與合規(guī)管理以及基金的國(guó)際化共七篇。

2.增加廣度，降低難度。內(nèi)容涵蓋了基金業(yè)各個(gè)方面的內(nèi)容，全方位涵蓋行業(yè)各項(xiàng)基礎(chǔ)知識(shí)，增加了資產(chǎn)管理、另類(lèi)投資、國(guó)際化等新內(nèi)容。對(duì)基金投資管理部分也重點(diǎn)進(jìn)行了改寫(xiě)，盡量以易懂的方式闡述投資理論，使閱讀者容易掌握相關(guān)內(nèi)容。

3.注重實(shí)用性，體現(xiàn)理論與實(shí)踐相結(jié)合的職業(yè)知識(shí)特色。大量使用圖表、案例分析等生動(dòng)的表現(xiàn)方式，便于閱讀者理解相關(guān)知識(shí)。

4.注意內(nèi)容的時(shí)效性，在法律法規(guī)、相關(guān)數(shù)據(jù)、有關(guān)業(yè)務(wù)等方面均盡可能采用最新的內(nèi)容。

5.在每一章增加了內(nèi)容概述和知識(shí)結(jié)構(gòu)圖，每一節(jié)增加了學(xué)習(xí)目標(biāo)和知識(shí)點(diǎn)的歸納，便于學(xué)習(xí)者掌握和復(fù)習(xí)。

基金從業(yè)資格考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線(xiàn)。

科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范;科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。

2016年9月增設(shè)科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試，參加考試的人員通過(guò)科目一和科目二考試，或通過(guò)科目一和科目三考試成績(jī)合格的，均可申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

單科考試時(shí)間為120分鐘，考生可根據(jù)需要選擇參考科目。

溫馨提示：因考試政策、內(nèi)容經(jīng)常調(diào)整，樂(lè)考網(wǎng)提供的以上信息僅供參考，如有異議，請(qǐng)考生以權(quán)威部門(mén)公告為準(zhǔn)!

基金從業(yè)資格考試分門(mén)別類(lèi)知識(shí)點(diǎn)

基金從業(yè)資格考試，全方位知識(shí)點(diǎn)總結(jié)，是各位參加考試同學(xué)們的福袋~

年月類(lèi)

1868英國(guó)世界上第1只證券基金：海外及殖民地政府信托

1924美國(guó)世界第1只開(kāi)放式公司型基金：馬薩諸塞投資信托基金

1933美國(guó)《證券法》

1934美國(guó)《證券交易法》

1940美國(guó)《投資公司法》《投資顧問(wèn)法》

1957年標(biāo)普指數(shù)編制

1992.6深圳人行批準(zhǔn)當(dāng)時(shí)最大封基：天驥基金

1992.11央總行批準(zhǔn)的第1家投資基金：淄博基金，1億元

1993.8月第1只上市交易封閉式基金：淄博基金

1995CFA協(xié)會(huì)籌備全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

1997《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)布，此前的基金叫：老基金

1998.3南方、國(guó)泰基金成立，發(fā)行規(guī)模20億元的基金開(kāi)元、基金國(guó)泰

2000證監(jiān)會(huì)發(fā)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

2001.8證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立

2001.9第1只開(kāi)基華安創(chuàng)新

2002.2《證券投資基金內(nèi)控意見(jiàn)》出臺(tái)

2002.12首家中外合資基金公司成立：國(guó)聯(lián)安基金公司

2003.10《證券投資基金法》通過(guò)，2014.6.1實(shí)施

2003.12我國(guó)第1只貨基

2004證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金委員會(huì)成立

2005資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，2007擴(kuò)大試點(diǎn)

2006.11第1只QDII發(fā)行：華安國(guó)際配置基金

2007首例基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易被發(fā)行

2010短期融資券啟動(dòng)

2012.6.6證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立

2013.6修訂后的《證券投資基金法》實(shí)施

2013.9國(guó)債期貨合約推出

基金國(guó)際化趨勢(shì)始于20世紀(jì)80年代

時(shí)限類(lèi)

基金重大事項(xiàng)臨時(shí)公告：2日內(nèi)

基金季報(bào)：季末15個(gè)工作日

基金年報(bào)：年末90日

基金定期報(bào)告?zhèn)浒福号逗蟮?個(gè)工作日

證監(jiān)會(huì)收到驗(yàn)資報(bào)告及備案材料后書(shū)面確認(rèn)備案完成、基金合同生效：3個(gè)工作日

登記材料齊備后，基金業(yè)協(xié)會(huì)私募辦結(jié)登記：20個(gè)工作日

證監(jiān)會(huì)受理基金公司變更股東、控制人：60日決定

證監(jiān)會(huì)受理基金募集申請(qǐng)后：6個(gè)月決定

巨額贖回延期支付：3個(gè)工作日內(nèi)公告

基金宣傳材料發(fā)布后：5個(gè)工作日備案

召開(kāi)份額持有人大會(huì)：提前30日公告

托管人職責(zé)終止6個(gè)月內(nèi)新選任

ETF建倉(cāng)期：3個(gè)月

開(kāi)基募集期：3個(gè)月

基金合同生效后：次日公告

公布招募書(shū)、基金合同：發(fā)售前3日

基金申贖申請(qǐng)后：3個(gè)工作日管理人確認(rèn)有效性

基金驗(yàn)資：募集期屆滿(mǎn)后10日內(nèi)

基金不能成立返款給投資者：30日內(nèi)

基金申購(gòu)：T+2確認(rèn)，下日可贖回

基金申購(gòu)成功后： T+1登記辦理

基金申購(gòu)成功后：T+2可贖回

基金申購(gòu)款：T+2日到基金銀行賬戶(hù)

基金贖回款：T+3日從基金銀行賬戶(hù)劃出

LOF從TA轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)后：T+2可賣(mài)出或贖回

QDII放開(kāi)申贖前至少：每周公告一次凈值

QDII份額凈值：至少每周計(jì)算披露1次

QDII涉及衍生品份額凈值：每個(gè)工作日披露

QFII額度獲批后注入資金：6個(gè)月內(nèi)

QFII本金鎖定期：3個(gè)月

開(kāi)基延期贖回不超：20工作日

質(zhì)押式回購(gòu)：最長(zhǎng)1年

債券遠(yuǎn)期交易日到結(jié)算日：不超365天

大額可轉(zhuǎn)讓存單最短期限：14天

買(mǎi)斷式回購(gòu)最長(zhǎng)期限：91天

銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易結(jié)算日：T+0和T+

1融資融券開(kāi)戶(hù)資格：18個(gè)月，50萬(wàn)

連續(xù)幾年沒(méi)托管業(yè)務(wù)取消托管資格：3年

證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)離職幾年內(nèi)不得到與原工作直接相關(guān)機(jī)構(gòu)任職：3年

證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職幾年內(nèi)不得到與原工作直接相關(guān)機(jī)構(gòu)任職：2年

基金董監(jiān)高應(yīng)有：3年以上相關(guān)工作經(jīng)歷

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料及交易記錄保存：5年

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)交易終端信息及開(kāi)戶(hù)資料電子化信息保存：20年

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料及交易記錄保存：15年

貨幣基金不得投資剩余期限高于：397天的債券

貨幣基金投資組合平均剩余期限不高于：180天

基金從業(yè)資格考試各類(lèi)真題匯總解析

基金從業(yè)考試備考過(guò)程中，真題一定是必不可少的。有效率的使用真題可以讓你在備考中有一種如虎添翼的感覺(jué)。所以各位考生千萬(wàn)不要小看真題的作用。

1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

A、[5%]

B、[8%]

C、[10]%

D、[15%]

【答案】C

解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

2、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A、[5%]

B、[25%]

C、[10]%

D、[30%]

【答案】B

解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)6個(gè)月于的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

3、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。

A、[5%]

B、[10]%

C、[15%]

D、[20%]

【答案】B

解析：《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()。

A、5年

B、15年

C、10年

D、20年

【答案】B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。

5、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

A、4Cs

B、4Ps

C、5Ps

D、5Cs

【答案】B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般4Ps以營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

6、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的()，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的()時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。

A、30%;30%

B、60%;50%

C、50%;50%

D、70%;30%

【答案】C

解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的，批復(fù)存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年;逾②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50的%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50的%;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

7、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定，并通知申請(qǐng)人。

A、30日

B、90日

C、60日

D、180日

【答案】C

解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

8、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。

A、30日

B、60日

C、180日

D、90日

【答案】D

解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。

9、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A、30日

B、45日

C、60日

D、90日

【答案】A

解析：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)員形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

0、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起()工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A、30個(gè)

B、15個(gè)

C、60個(gè)

D、90個(gè)

【答案】B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。

11、開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()，為巨額贖回。

A、[3%]

B、[5%]

第五篇：2015基金從業(yè)資格考試基金押題卷一(題目)

基金押題卷一（題目）單選題

1有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，下列說(shuō)法正確的是（）。A采用“已知價(jià)”原則 B采用金額申報(bào)、份額贖回 C申購(gòu)、贖回均采用現(xiàn)金方式

D基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換 2基金管理人在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)宣傳手冊(cè)與潛在客戶(hù)進(jìn)行溝通屬于基金促銷(xiāo)手段中的（）手段。A營(yíng)業(yè)推廣 B公共關(guān)系 C人員推銷(xiāo) D廣告促銷(xiāo)

3在交易所交易的基金,其資金清算的數(shù)據(jù)來(lái)源于()。A交易所系統(tǒng) B基金管理人

C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D衛(wèi)星系統(tǒng)

4下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是()。A《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》 B基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C基金信息披露編報(bào)規(guī)則

D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范

5如果同一時(shí)點(diǎn)上的長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券，則收益率曲線(xiàn)（）。A水平

B向右下方傾斜 C向右上方傾斜 D方向不能判斷

6如果同一時(shí)點(diǎn)上的長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券，則收益率曲線(xiàn)（）。A水平

B向右下方傾斜 C向右上方傾斜 D方向不能判斷

7對(duì)個(gè)人投資者而言,（）是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。A投資周期 B資產(chǎn)負(fù)債狀況 C風(fēng)險(xiǎn)偏好

D個(gè)人生命周期

8保障基金投資人能夠在基金公司的交易平臺(tái)上進(jìn)行便利的申購(gòu)、贖回、查詢(xún)等投資基金操作，這是銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)時(shí)遵循了（）。A具備《規(guī)定》所列示的各項(xiàng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)功能 B具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 C保障基金投資人基金流動(dòng)的安全性 D具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

9基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。A懲罰違規(guī)行為 B保護(hù)投資者利益 C規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

D提高投資收益

10投資于本國(guó)債券的投資者所面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A利率風(fēng)險(xiǎn) B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D匯率風(fēng)險(xiǎn)

11關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

B深圳交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%，自上市首日起執(zhí)行 C自T+2日起，投資者申購(gòu)的份額可用

DLOF份額場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取“份額申購(gòu)、份額贖回”原則

12系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A3 B5 C15 D20 13計(jì)算投資組合收益率最通用的方法是（）。A加權(quán)平均投資組合收益率 B投資組合內(nèi)部收益率 C投資組合到期收益率 D平均收益率

14已知兩種股票A、B的β系數(shù)分別為0.75、1.10,某投資者對(duì)兩種股票投資的比例分別為40%和60%,則該證券組合的β系數(shù)為()。A0.75 B0.96 C1.1 D0.5 15（），證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A20世紀(jì)50年代以后 B20世紀(jì)60年代以后 C20世紀(jì)70年代以后 D20世紀(jì)80年代以后

16還有18個(gè)月到期的零息債券的價(jià)格為96.72元,其久期為()。A18 B1.5 C1.8 D5.37 17股票投資的小公司效應(yīng)是一種()。A以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B消極性投資策略 C以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 D市場(chǎng)異常策略

18以下哪類(lèi)資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇().A支付贖回款 BA股交易 C增發(fā)新股 D支付管理費(fèi)

19資產(chǎn)配置通常考慮的幾種主要資產(chǎn)中,流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)是()。A基金 B債券

C現(xiàn)金和貨幣市場(chǎng)工具 D混合工具

20以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述,錯(cuò)誤的是()。

A投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額,不享有周末的利潤(rùn)分配 B封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

C基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失 D開(kāi)放式基金應(yīng)該在基金合同里約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)

21根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合管理策略可劃分為（）。A增長(zhǎng)型和非增長(zhǎng)型 B大盤(pán)型和小盤(pán)型 C有效型和無(wú)效型 D積極型和消極型

22以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿(mǎn)足的條件()。A基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任 B凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 C設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)

D注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

23下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述,正確的是()。A對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅 B對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅 C對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅 D企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額征收印花稅

24為了增加募集規(guī)模而采取的措施中,不應(yīng)包括（）。A最先認(rèn)購(gòu)基金的前100名投資者將會(huì)得到一份意外保險(xiǎn) B密集舉行投資策略報(bào)告會(huì)

C根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)基金的金額采取不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 D醒目宣傳投資業(yè)績(jī)

25目前,我國(guó)基金的交易傭金不得高于成交金額的()。A0.025% B0.5% C0.05% D0.3% 26實(shí)際盈余大于預(yù)期盈余的股票在宣布盈余后價(jià)格仍會(huì)上漲，這種市場(chǎng)異常現(xiàn)象是指（）。A日歷異常 B事件異常 C公司異常 D會(huì)計(jì)異常

27貨幣市場(chǎng)基金的收益一般（）結(jié)轉(zhuǎn)損益。A月初 B月末 C逐日 D逐季

28()應(yīng)保證基金報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。A基金管理人

B基金管理人及其董事 C基金托管人 D代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

29關(guān)于基金分類(lèi)的意義，以下表述不正確的是（）。A對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類(lèi)將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較

B對(duì)基金管理公司而言，有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)督 C對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類(lèi)是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ) D對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管

30以基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部的名義使用的賬戶(hù)是()。A銷(xiāo)售歸集分賬戶(hù) B銷(xiāo)售歸集總賬戶(hù) C基金資產(chǎn)托管賬戶(hù) D基金資產(chǎn)清算賬戶(hù)

31某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為（）。A10000 B11447.5 C14825.5 D10447.5 32以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法（）。A可以參考乖離率的計(jì)算公式來(lái)測(cè)定股票價(jià)格的背離程度 B有時(shí)也被稱(chēng)為簡(jiǎn)單過(guò)濾器規(guī)則 C是相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)的變形

D是技術(shù)分析指標(biāo)BIAS的別稱(chēng)

33關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述,正確的是()。

A前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金 B只能采用前端收費(fèi)模式

C采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式 D以上說(shuō)法都對(duì)

34用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差,并以此為基準(zhǔn)測(cè)度任何組合績(jī)效的方法是（）。A詹森指數(shù)法 B特雷諾指數(shù)法 C信息比率法 D夏普指數(shù)法

35根據(jù)所投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級(jí)債券基金、高等級(jí)債券基金。A發(fā)行者 B到期日 C信用等級(jí)

D基金所持債券的久期與債券的信用等級(jí)

36資產(chǎn)配置是根據(jù)投資需求將投資資金在不同類(lèi)別資產(chǎn)之間進(jìn)行分配，配置原則一般是（）。A回歸均衡 B科學(xué)規(guī)范 C高效 D安全

37目前，我國(guó)基金賣(mài)出股票按照1‰的稅率征收（）。A營(yíng)業(yè)稅 B所得稅 C增值稅

D股票交易印花稅

38基金管理公司的投資研究一般不包括（）。A宏觀(guān)與策略研究 B微觀(guān)與策略研究 C行業(yè)研究 D個(gè)股研究

39以下原則中,()不是基金監(jiān)管的原則。A依法監(jiān)管原則

B監(jiān)管與自律并重原則 C效益至上原則 D審慎監(jiān)管原則

40根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐,在基金投資決策中,負(fù)責(zé)制定投資組合具體方案的是基金管理公司的（）。A投資決策委員會(huì) B交易部 C投資部 D研究部

41違背投資決策業(yè)務(wù)控制的是（）。A投資指令未經(jīng)審核即執(zhí)行

B基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令 C發(fā)生不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益 D投資決策的范圍超過(guò)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度

42指數(shù)化債券投資組合所包含的債券數(shù)量越多,則()。A投資組合與指數(shù)之間配比程度越高 B由交易費(fèi)用產(chǎn)生的跟蹤誤差越小 C收益越高 D風(fēng)險(xiǎn)越大

43關(guān)于基金時(shí)間加權(quán)收益的說(shuō)法,正確的是()。A時(shí)間加權(quán)收益率考慮了基金分紅的時(shí)間價(jià)值

B分紅多少對(duì)時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算結(jié)果有直接影響 C時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算不需要知道基金分紅的具體時(shí)間 D分紅次數(shù)對(duì)時(shí)間加權(quán)收益率的結(jié)算結(jié)果具有直接影響 44基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。A基金、半、季度報(bào)告 B基金份額上市交易公告書(shū) C基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 D基金合同和基金份額發(fā)售公告

45基金管理公司的投資研究不包括()。A行業(yè)研究

B小股內(nèi)幕信息研究 C宏觀(guān)與策略研究 D個(gè)股研究

46基金的專(zhuān)用印章由()負(fù)責(zé)刻制并代基金保管和使用。A基金托管人 B基金注冊(cè)登記人 C基金管理人 D監(jiān)管機(jī)構(gòu)

47依照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定,發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響（）小數(shù)點(diǎn)后第五位,應(yīng)采用待攤或預(yù)約的方法。A基金份額凈值 B基金資產(chǎn)總值 C基金所有者權(quán)益 D基金資產(chǎn)凈值

48基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容之一是()。A對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B對(duì)基金投資范圍、投資流程的監(jiān)督 C對(duì)基金投資范圍、公開(kāi)披露信息的監(jiān)督 D對(duì)基金投資范圍、交易過(guò)程的監(jiān)督

49當(dāng)兩種資產(chǎn)投資收益率的協(xié)方差為正時(shí),意味著兩種資產(chǎn)收益率變動(dòng)方向()。A一致 B不同 C相反 D不一定

50關(guān)于基金管理公司股權(quán)處置,下列說(shuō)法正確的是()。

A股東持有的基金管理公司股權(quán)被出質(zhì)、被人民法院采取財(cái)產(chǎn)保全或者執(zhí)行期間,中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以照常受理其設(shè)立基金管理公司或受讓基金管理公司股權(quán)的申請(qǐng) B持有基金公司股權(quán)未滿(mǎn)一年的股東,不得將所持股權(quán)出讓

C出讓基金管理公司股權(quán)未滿(mǎn)四年的機(jī)構(gòu),中國(guó)證監(jiān)會(huì)不受理其實(shí)設(shè)立基金管理公司或受讓公司基金管理公司股權(quán)的申請(qǐng)

D基金管理公司股東可以為其他機(jī)構(gòu)代持基金管理公司股權(quán) 51以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益 B零息債券的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)為零，是債券組合的理想產(chǎn)品

C指數(shù)化策略與免疫策略都假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡價(jià)格，其處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式相同

D多重負(fù)債免疫策略要求投資組合可以?xún)敻恫恢挂环N預(yù)定的未來(lái)債務(wù)，而不管利率如何變化 52代銷(xiāo)是一種通過(guò)中介機(jī)構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷(xiāo)售模式,我國(guó)不屬于這一銷(xiāo)售模式的是（）。

A通過(guò)基金公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷(xiāo)售 B通過(guò)投資公司的財(cái)務(wù)顧問(wèn)進(jìn)行的銷(xiāo)售 C通過(guò)證券公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷(xiāo)售 D通過(guò)銀行的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷(xiāo)售

53《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》中，允許的行為有（）。A以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 C募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折

D基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者合理投資，保障其合法權(quán)益 54如果市場(chǎng)是有效的，證券價(jià)格針對(duì)一條信息會(huì)出現(xiàn)下列何種反應(yīng)（）。A反應(yīng)過(guò)度

B一步到位式的正確反應(yīng) C反應(yīng)不足 D沒(méi)有反應(yīng)

55基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金資產(chǎn)的復(fù)核，不包括對(duì)（）的核對(duì)。A期初基金份額凈值 B基金份額累計(jì)凈值 C基金份額凈值變化率 D基金份額凈值

56據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A20%-40% B40%-70% C70%-90% D90%以上

57基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核,不包括對(duì)()的核對(duì)。A基金資產(chǎn)凈值 B基金份額申購(gòu) C贖回價(jià)格

D基金的市場(chǎng)價(jià)格

58在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短市場(chǎng)利率變動(dòng)所導(dǎo)致的價(jià)格波動(dòng)幅度（）。A不能確定 B越小 C越大 D不變

59封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格一般采用（）元基金份額面值加計(jì)（）元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。A1，0.1 B1，0.01 C10，0.1 D10，0.01 60基金期末可供分配利潤(rùn)為()。

A期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分

B期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù) C期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與已分配利潤(rùn)的孰低數(shù) D期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)的數(shù)額

多選題

61在我國(guó),保本型基金可以投資于[ ]。A國(guó)債回購(gòu) B國(guó)債 CA股股票 D債券投資

62當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送宣傳推介材料、實(shí)際宣傳推介材料和上報(bào)材料不一致及出現(xiàn)其他情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其證監(jiān)局將根據(jù)違規(guī)程度依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施，包括（）。

A提示銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)改正 B出具監(jiān)管警示函

C責(zé)令銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

D對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案等措施

63關(guān)于股票和證券投資基金的表述,不正確的有()。A股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

B基金是種低收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資品種 C基金是一種直接投資工具

D股票是一種直接投資工具，主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域

64在基金的費(fèi)用中,屬于基金投資者在買(mǎi)入與賣(mài)出基金環(huán)節(jié)一次性支付的費(fèi)用包括是（）。A管理費(fèi) B申購(gòu)費(fèi) C贖回費(fèi) D托管費(fèi)

65基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括（）幾個(gè)層次。A低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

66基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)具備的條件，不正確的是（）。A申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好 B凈資產(chǎn)不少于1億元

C經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上

D在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn) 67下列關(guān)于基金銷(xiāo)售的表述，正確的有（）。

A違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息是基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)禁止的行為 B任何人都可以從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，從事宣傳推介基金的活動(dòng) C證券公司銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)是基金代銷(xiāo)渠道之一

D利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行是基金銷(xiāo)售內(nèi)部控制的目標(biāo)之一 68基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)表現(xiàn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A不必同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

B應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù) C引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處 D基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核 69投資者在使用基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí),應(yīng)盡量做到()。A關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性 B側(cè)重基金的短期評(píng)級(jí) C簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買(mǎi)基金

D避免在不同類(lèi)基金中比較

70目前，我國(guó)運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)（）的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。A股票 B債券 C基金

D衍生金融工具

71在對(duì)貨幣基金進(jìn)行宣傳推介時(shí),不能使用的表述有()。A貨幣基金只投資央票等短期債券,盈利有保障 B貨幣基金等同銀行存款

C貨幣基金的最低收益高于同期的活期存款收益 D貨幣基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

72根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金管理公司中的非常設(shè)機(jī)構(gòu)主要包括()。A投資決策委員會(huì) B風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C投資管理部門(mén) D風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

73證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容包括（）。A目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)的確定 B營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析 C營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì) D營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理

74一般地講,積極的資產(chǎn)配置策略包括()。A買(mǎi)入并持有策略 B動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略 C恒定混合策略

D投資組合保險(xiǎn)策略

75基金財(cái)產(chǎn)保管對(duì)托管人的基本要求包括()。A嚴(yán)守基金商業(yè)秘密 B保證基金資產(chǎn)的安全 C依法處分基金財(cái)產(chǎn)

D保證基金資產(chǎn)的保值增值 76基金公司和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)進(jìn)行策劃時(shí)，不符合基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（）。

A采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物等方式推銷(xiāo)基金 B以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金 C承諾募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折 D以上都是

77基金招募說(shuō)明書(shū)中包含的信息有[ ]，需投資者關(guān)注。A基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平,收取方式 B基金份額發(fā)售的日期,價(jià)格,期限 C基金效益目標(biāo),投資范圍,投資策略

D基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),投資策略,投資限制

78根據(jù)我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的主要股東可以是以下哪些機(jī)構(gòu)()。A從事信托資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu) B從事金融資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu) C從事證券經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)

D從事證券投資咨詢(xún)的機(jī)構(gòu)

79關(guān)于證券投資組合的方差,以下說(shuō)法正確的有（）。

A如果投資組合中的各證券都是零相關(guān),那么投資組合的方差等于組合中各證券方差的加權(quán)平均數(shù)

B投資組合的方差與組合中各證券間的相關(guān)系數(shù)有關(guān) C投資組合的方差與組合中各證券的方差與權(quán)重均有關(guān) D投資組合的方差等于組合中各證券的方差的加權(quán)平均數(shù) 80關(guān)于混合基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A能夠?qū)崿F(xiàn)投資收益的最大化 B不得投資于貨幣市場(chǎng)工具 C主要投資于股票、債券

D通過(guò)對(duì)不同類(lèi)別資產(chǎn)的比例配置，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的平衡 81下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的表述，正確的是()。A特雷諾指數(shù)實(shí)際上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與基金組合連線(xiàn)的斜率 B特雷諾指數(shù)越小基金的表現(xiàn)越好

C特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)都只對(duì)績(jī)效的深度加以考慮

D詹森指數(shù)要求用樣本期內(nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸計(jì)算

82在基金招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置,管理人一般會(huì)作出()等風(fēng)險(xiǎn)提示。A可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利 B不保證最低收益

C基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn) D不保證基金一定盈利

83基金因投資股票而帶來(lái)的投資收益主要包括()。A存款利息收入 B股票股利 C股票價(jià)差收入 D現(xiàn)金股利

84績(jī)效貢獻(xiàn)分析可用于對(duì)基金經(jīng)理的()能力作出衡量。A行業(yè)選擇 B風(fēng)險(xiǎn)分散 C資產(chǎn)配置選擇 D證券選擇

85一般而言,()的再投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。A短期債券 B政府債券

C期限較長(zhǎng)的債券 D息票率較高的債券

86以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的表述,正確的有()。A認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)需要明確認(rèn)購(gòu)基金的具體份額

B認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)

C銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不表示該申請(qǐng)一定能夠成功 D認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)是否成功以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn) 87消極債券組合中免疫策略包括()。

A滿(mǎn)足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略 B多重負(fù)債下的組合免疫策略 C指數(shù)化投資策略

D多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略

88下列關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的禁止情形,說(shuō)法正確的有()。A不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī) B不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 C不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

D不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳訴或者重大遺漏

89關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述,正確的有()。A證券投資基金一般在月初結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益 B證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益

C按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益 D按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的資本市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益 90基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間不能為()。AT+1 BT+5 CT+2 DT+3 91證券投資的預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系()。

A證券的風(fēng)險(xiǎn)—收益率特性會(huì)隨著各種相關(guān)因素的變化而變化 B反向聯(lián)動(dòng)關(guān)系

C預(yù)期收益率越高,承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越大 D正向聯(lián)動(dòng)關(guān)系

92有關(guān)招募說(shuō)明書(shū)摘要正確的有（）

A該部分出現(xiàn)在每六個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中 B包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告

C包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書(shū)更新內(nèi)容 D是招募說(shuō)明書(shū)的精華

93關(guān)于證券組合可行域的說(shuō)法,正確的有()。A左邊界必然向外凸或呈線(xiàn)性 B不會(huì)出現(xiàn)凹陷

C右邊界必然向外凸或呈線(xiàn)性 D可能出現(xiàn)凹陷

94基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要表現(xiàn)在（）。A通過(guò)監(jiān)督和提示,完善基金公司的治理結(jié)構(gòu) B通過(guò)基金估值,防范管理人關(guān)聯(lián)交易等 C通過(guò)獨(dú)立保管財(cái)產(chǎn),防止資金被違規(guī)挪用

D通過(guò)監(jiān)督基金管理人,保證投資運(yùn)作的規(guī)范性 95基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()。A防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B保證基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 C提高經(jīng)營(yíng)管理效益

D查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行 96目前，我國(guó)對(duì)（）買(mǎi)賣(mài)基金份額，暫免征收印花稅。A金融機(jī)構(gòu) B非金融機(jī)構(gòu) C個(gè)人投資者

D以上說(shuō)法都正確

97基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包含的內(nèi)容有()。A基本管理制度

B內(nèi)部控制大綱 C部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章 D業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

98證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理包括()。A市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析 B市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 C市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施 D市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制

99關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)理論,下列論述正確的有[ ]。

A市場(chǎng)分割理論認(rèn)為長(zhǎng),中,短期債券被分割在不同的市場(chǎng) B預(yù)期理論固定不同期限的債券是可以互相替代的 C優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為債券市場(chǎng)是不可分割的

D期限結(jié)構(gòu)理論主要包括預(yù)期理論,市場(chǎng)分割理論和優(yōu)先置產(chǎn)理論 100基金管理公司的下列（）事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A變更經(jīng)營(yíng)范圍 B變更股東 C變更名稱(chēng) D修改章程

101基金績(jī)效衡量的基準(zhǔn)比較法的關(guān)鍵在于設(shè)立適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合，這個(gè)基準(zhǔn)組合可以是（）組合。A可投資的 B可衡量的 C適當(dāng)?shù)?D未經(jīng)管理的

102屬于《證券投資基金法》配套的部門(mén)規(guī)章的有（）。A基金運(yùn)作管理辦法 B基金信息披露管理辦法 C基金銷(xiāo)售管理辦法

D基金管理公司治理準(zhǔn)則

103基金半報(bào)告披露的信息（）。

A需要提供最近三個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù) B不需要審計(jì)

C管理人報(bào)告需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D無(wú)需披露最近5年每年的凈值增長(zhǎng)率

104為加強(qiáng)對(duì)基金管理公司投資管理人員的管理,公司應(yīng)建立以下()。A建立健全聘用制度及離任管理制度 B建立健全信息管理及保密制度 C建立健全記錄和檔案管理制度 D建立健全利益沖突管理制度

105在基金的費(fèi)用中,屬于基金投資者在“買(mǎi)入”與”賣(mài)出“基金環(huán)節(jié)一次性支付的費(fèi)用包括()。

A托管費(fèi) B管理費(fèi) C贖回費(fèi) D申購(gòu)費(fèi)

106進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí),需要考慮的主要因素包括()。

A影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素 B影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素 C資產(chǎn)的流動(dòng)性特征 D稅收考慮

107因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的,一般應(yīng)由()承擔(dān)。A基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B基金托管人 C會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D基金管理人

108下列有關(guān)基金托管人內(nèi)部控制的說(shuō)法,正確的有()。

A為了保證節(jié)約與效率,基金托管人內(nèi)部可不設(shè)監(jiān)察稽核部門(mén)

B在確保風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下,基金托管人可以將托管的不同基金的資產(chǎn)賬戶(hù)進(jìn)行合并 C基金托管人應(yīng)建立定期稽核檢查制度

D風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金托管人內(nèi)部控制的基本要素之一 109基金基準(zhǔn)比較法在實(shí)際運(yùn)用中的困難包括（）。A如何選取適合的指數(shù)

B基準(zhǔn)指數(shù)的風(fēng)格可能由于其中股票性質(zhì)的變化而發(fā)生變化

C公開(kāi)的市場(chǎng)指數(shù)并不包含現(xiàn)金余額，但基金在大多數(shù)情況下不可能進(jìn)行全額投資 D公開(kāi)的市場(chǎng)指數(shù)并不包含交易成本，而基金在投資中必定會(huì)有交易成本，也常常會(huì)引起比較上的不公平

110使用投資組合內(nèi)部收益率的方法來(lái)衡量債券投資組合收益率，需要滿(mǎn)足的假設(shè)條件有()。A基礎(chǔ)利率不能隨時(shí)間不斷波動(dòng)

B現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資

C投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期 D投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期

判斷題

11110.基金管理公司可以結(jié)合市場(chǎng)情況和自身能力,同時(shí)上報(bào)三只基金的募集申請(qǐng)。A正確 B錯(cuò)誤

112積極的股票風(fēng)格管理是指通過(guò)對(duì)不同類(lèi)型股票的收益狀況做出預(yù)測(cè)與判斷,主動(dòng)改變投資組合中增長(zhǎng)類(lèi)、周期類(lèi)、穩(wěn)定類(lèi)和能源類(lèi)股票權(quán)重的股票風(fēng)格管理方式。()A正確 B錯(cuò)誤

113資產(chǎn)配置的投資組合保險(xiǎn)策略適用于波動(dòng)性大的市場(chǎng)。A正確 B錯(cuò)誤

1146.當(dāng)股票市場(chǎng)先上升后下降時(shí),恒定混合策略的表現(xiàn)將優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略 A正確 B錯(cuò)誤

11517.績(jī)效貢獻(xiàn)分析的目的就是把總的業(yè)績(jī)分為一個(gè)一個(gè)的組成部分,以考察基金經(jīng)理在每一部分的選擇能力。A正確 B錯(cuò)誤

116如果債券市場(chǎng)是一個(gè)完全有效市場(chǎng),則采用內(nèi)部人員交易策略能獲得超額收益。A正確 B錯(cuò)誤

117將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線(xiàn)，即是債券收益率曲線(xiàn)。A正確 B錯(cuò)誤

118開(kāi)放式基金巨額贖回是指單個(gè)開(kāi)放日的基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%時(shí)的情況。（）A正確 B錯(cuò)誤

119基金營(yíng)銷(xiāo)只能由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門(mén)承擔(dān)。A正確 B錯(cuò)誤

120后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減。A正確 B錯(cuò)誤

121當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí)，可采取指數(shù)化的投資策略。當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較低，而自身對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流沒(méi)有特殊的需求時(shí)，可采取積極的投資策略。A正確 B錯(cuò)誤

122開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日。A正確 B錯(cuò)誤

123假定某一只保本基金的保本期間或封閉期間為3年，則在該期間內(nèi)投資人不能贖回基金份額。A正確 B錯(cuò)誤

124LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu),場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額統(tǒng)一登記在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。A正確 B錯(cuò)誤

125根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，除QDII基金外，投資人贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。A正確 B錯(cuò)誤

12639.久期是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于收益率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。A正確 B錯(cuò)誤

127根據(jù)我國(guó)的有關(guān)法規(guī),基金管理公司變更股東出資比例,需報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案。（）A正確 B錯(cuò)誤

128目前,我國(guó)的證券投資基金可以基金的名義,直接在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)立清算備付金賬戶(hù)并進(jìn)行資金結(jié)算。（）A正確 B錯(cuò)誤

129資產(chǎn)管理計(jì)劃每年至多開(kāi)放一次計(jì)劃份額的參與和退出，證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A正確 B錯(cuò)誤

130證券組合管理特點(diǎn)主要表現(xiàn)在投資的分散性和風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配性?xún)蓚€(gè)方面。A正確 B錯(cuò)誤

131對(duì)于收取基金申購(gòu)費(fèi)的基金,還可以提取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi),用于對(duì)基金持有人的服務(wù)。（）A正確 B錯(cuò)誤

132為了提升基金托管的管理效率，提高基金托管的管理質(zhì)量，基金托管人應(yīng)將不同基金管理公司的基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)，同一基金管理公司的各類(lèi)基金資產(chǎn)合并管理。A正確 B錯(cuò)誤

133如果股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合資產(chǎn)配置策略就可能優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略。A正確 B錯(cuò)誤

13426.證券交易所作為自律管理的法人,依法對(duì)基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理,對(duì)基金在交易所的投資交易行為監(jiān)控。A正確 B錯(cuò)誤

135ETF的跟蹤偏離度等于考察期內(nèi)跟蹤誤差的標(biāo)準(zhǔn)差。（）A正確 B錯(cuò)誤

136債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān),當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí),大部分債券的價(jià)格會(huì)下降。A正確 B錯(cuò)誤

137貨幣市場(chǎng)基金可以按照不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷(xiāo)售和對(duì)持有人的服務(wù)。A正確 B錯(cuò)誤

138系統(tǒng)化的資產(chǎn)配置是一個(gè)綜合的動(dòng)態(tài)過(guò)程。A正確 B錯(cuò)誤

139我國(guó)封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值應(yīng)至少每周披露一次。A正確 B錯(cuò)誤

14036.目前,從全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)來(lái)看,證券投資基金的資金來(lái)源出現(xiàn)重大變化,機(jī)構(gòu)投資,特別是退休基金已成為基金重要的資金來(lái)源。A正確 B錯(cuò)誤

141商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的條件之一是,公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的二分之一。A正確 B錯(cuò)誤

142開(kāi)放式基金須對(duì)基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管以及基金份額拆分進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。A正確 B錯(cuò)誤

143反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的主要指標(biāo)有久期、標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、投資組合平均剩余期限等。A正確 B錯(cuò)誤

144久期是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于收益率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。A正確 B錯(cuò)誤

1458.QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)度性的制度安排 A正確 B錯(cuò)誤

146風(fēng)險(xiǎn)是指投資過(guò)程中各種后果的可能性。（）A正確 B錯(cuò)誤 147根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》,中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督,公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A正確 B錯(cuò)誤

148凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額的基金，均需編制并披露上市交易公告書(shū)。A正確 B錯(cuò)誤

149基金從證券市場(chǎng)中取得的買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入,股票的股息、紅利收入,債券的利息收入及其他收入,暫不征收企業(yè)所得稅。A正確 B錯(cuò)誤

150目前,我國(guó)對(duì)基金信息披露進(jìn)行管理的部門(mén)主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和滬、深交易所,但各自的職責(zé)和權(quán)限不同。A正確 B錯(cuò)誤