第一篇：2015基金從業資格考試模擬試題練習題

2015基金從業資格考試模擬試題練習題

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

(1)“能夠對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業”是《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》中規定的哪一系統的功能：（）。A.前臺業務系統 B.后臺管理系統 C.應用系統

D.應用系統的支持系統

(2)基金季報中不會披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動信息 C.基金持有人結構 D.管理人報告

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(3)買入LOF申報數量應當為100份或者其整數倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列沒有權力召開基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監管機構

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

(5)基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，下列哪一項沒有體現基金托管人的作用。

A.防止基金資產被挪作它用，有效保障資產安全。B.對基金管理人投資運作的監督。

C.進行會計核算和估值，及時掌握基金資產的狀況。

D.對基金的運作全程進行風險控制，防止出現違法違紀、損害投資者利益事件的發生。

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(6)下列那個基金不能在二級市場交易()。A.廣發小盤成長股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業板交易型開放式指數基金(ETF)

(7)下列關于基金風險控制的說法錯誤的是（）。

A.基金的投資管理中，由基金經理違規、違法行為所導致的風險屬于基金公司的管理水平風險。

B.證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。C.證券投資風險與證券投資損失并不等價。

D.外部風險包括市場風險和政策風險等系統性風險和信用風險、經營風險等非系統性風險。

(8)根據()的不同，可以將基金分為主動型基金和被動指數型基金。A.投資理念

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B.組織形式 C.投資目標 D.募集方式

(9)當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進()，然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現套利交易。A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

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(11)貨幣市場基金不得投資于以下投資品種中的哪項?()A.現金 B.大額存單

C.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 D.股票

(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業在更加規范的法制軌道上穩健發展 A.證券法

B.開放式證券投資基金試點辦法 C.證券投資基金法

D.證券投資基金管理暫行辦法

(13)()是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。A.資本證券 B.有價證券 C.貨幣證券 D.商品證券

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(14)下面不可以作為基金業績評估指標的有()。A.累計收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標 D.折溢價率

(15)債券型基金面臨風險較多，其中債券發行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(16)根據()的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數）型基金。A.運作方式 B.法律形式 C.投資理念 D.投資目標

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(17)基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)證券投資基金起源于19世紀的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭

(19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業銀行、證券公司(和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷

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C.外銷、內銷 D.內銷、外銷

(20)申請合格境內機構投資者資格的基金公司的要求是凈資產不少于2億元人民幣，經營基金管理業務達2年以上，在最近一個季度末資產管理規模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人內部控制的()要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

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(22)債券與股票的區別主要體現在（）上。A.收益性 B.流動性 C.風險性 D.期限性

(23)基金業的發展使得以()關系為核心的理財方式被越來越多的人所認同和接受。A.債權債務 B.所有權 C.信托 D.產權

(24)專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格應當具備取得基金從業資格的人員不少于()人，且不低于員工人數的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

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(25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計提基金管理費。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（A.證券市場是價值實現增值的場所 B.證券市場是價值直接交換的場所 C.證券市場是財產權利直接交換的場所 D.證券市場是風險直接交換的場所

(27)我國基金的會計年度為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

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(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(29)債券型基金面臨風險較多，其中債券發行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（）。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(30)以下發行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發行股票 B.發行政府債 C.發行央票 D.發行金融債

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(31)《證券法》的制定機關是（）A.全國人大常委會 B.國務院 C.證監會 D.以上都錯

(32)專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格應當具備取得基金從業資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實性原則 B.準確性原則

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C.完整性原則 D.及時性原則

(34)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄；按照“內控優先”的原則，新設機構或新增業務品種時，必須做到已建立相關的規章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

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(36)按照《基金法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商業銀行申請基金代銷業務資格時，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于：（）A.彌補虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金

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D.支付優先股紅利

(39)以下,()不是證券市場的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實現資本結構調整 C.解決資本流動性 D.解決資本盈利性要求

(40)基金管理人內部控制的()要求公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(41)2007年9月，第一只創新型封閉式基金()設立。A.大成創新

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B.大成優選 C.華安創新 D.南方優選

(42)根據規定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于()元人民幣。A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億

(43)混合型基金的風險一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

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(44)以下風險不屬于國內股票型基金的投資風險的有()A.系統性風險 B.非系統性風險 C.基金管理運作風險 D.匯率風險

(45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規體系。A.《證券投資基金法》 B.《中華人民共和國信托法》 C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》

(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項?（）A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法 B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法 C.對基金投資人風險承受能力進行調查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監督和投訴機制

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(47)基金募集期間的三大信息披露穩健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協議 D.基金上市交易公告書

(48)為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內部控制應當遵循的原則()。

A.合法、合規性原則 B.健全性原則

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C.相互制約原則 D.成本效益原則

(50)下列哪項歸屬于基金投資運作環節的業務（A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產估值 D.基金的會計核算

(51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

(52)下面關于一級市場描述不對的是()。A.流通市場的基礎

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B.又叫初級市場 C.是籌集資金的市場 D.是買賣已發行證券的市場

(53)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序和監督制約；監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(54)下列關于基金定期報告的說法錯誤的是()。

A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。

B.管理人一般應在每個季度結束之日起15個自然日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內基金累計買人賣出的前20大股票明細。

D.基金年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況。

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(55)（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A.基金資產估值 B.基金資產總值 C.基金資產凈值 D.基金份額凈值

(56)證券市場在交換財產權利過程中()。A.只轉讓收益權 B.只轉讓所有權 C.只轉讓風險 D.收益和風險同時轉讓

(57)在細節市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大

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C.不變 D.先增大后縮小

(58)依據有關規定，基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構時，也應對基金代銷機構進行審慎調查。其中內容相同的一項是：（）。A.誠信狀況 B.經營管理能力 C.內部控制情況 D.賬戶管理制度

(59)對于基金代銷機構有違規情形，下列哪一種方式不能由中國證監會來采取?（）A.暫停代銷業務 B.終止代銷業務 C.罰款 D.吊銷營業執照

(60)（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

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A.虛假陳述 B.誤導性陳述 C.重大遺漏

D.對證券投資業績進行預測

(61)我國現行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券 B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

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(63)《證券投資基金銷售內部控制指導意見》中關于內部環境控制的規定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內容（）。A.有效的風險評估體系 B.健全的授權控制體系 C.科學的人力資源管理制度 D.銷售業務執行控制體系

(64)下列()不屬于貨幣市場基金所禁止的投資對象。A.股票

B.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 C.可轉換債券

D.剩余期限超過397天的債券

(65)()是保障基金資產的安全、保護基金持有人利益的關鍵所在。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業銀行 D.證監會

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(66)下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財產

B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規定監督基金管理人的投資運作 D.編制中期和年度基金報告

(67)（）在對我國基金的監管上負有最主要的責任。A.中國證券監督管理委員會 B.中國證券業協會 C.證券交易所 D.證券登記結算公司

(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規定申請基金代銷業務資格的專業基金銷售機構的注冊資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬

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C.2000萬 D.3000萬

(69)投資者可以從基金半年度報告中查到報告期內累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規范證券交易活動 B.保護基金管理人的合法權益 C.促進基金和證券市場的健康發展 D.以上均錯

(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）

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A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為

B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為

C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯

(72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。

A.基金資產凈值除以當日基金份額 B.基金資產凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產總值除以當日基金份額 D.基金資產總值除以前一交易日基金份額

(73)下列金融產品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財產品 B.銀行儲蓄存款 C.基金 D.券商集合計劃

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(74)基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產公允值的過程。A.全部資產 B.凈資產

C.全部資產及所有負債 D.負債

(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有(A.低風險、高收益 B.低風險、低收益 C.高風險、高收益 D.高風險、低收益

(76)《公司法》調整對象為（）

A.中國境內的有限責任公司和股份有限公司 B.個人合伙企業 C.無限責任公司 D.以上都錯

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(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實施，是新中國第一部規范證券發行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常設有監察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監察稽核和風險控制工作，對()負責。A.董事會 B.監事會 C.股東會 D.總經理

(79)安全墊的高低對保本型基金在風險資產上配置比例影響較大，它是指保本型基金設定的風險投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高

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B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低

(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩健 C.保守

D.風險承受能力強

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)基金管理公司內部控制應當遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

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(2)下列屬于自律性規范的有（）A.《上市開放式基金業務指引》 B.《中國證券業協會公員公約》 C.《金融企業會計制度》 D.《證券投資基金運作管理辦法》

(3)基金管理公司內部控制應體現以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性

(4)下列選項正確的是（）

A.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對申購、贖回的有效性進行確認。

B.基金管理人應當自接受投資人有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。

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C.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起5個工作日內，對申購、贖回的有效性進行確認。

D.基金管理人應當自接受投資人有效贖回申請之日起15個工作日內支付贖回款項。

(5)下面關于ETF的說法，正確的是（）

A.當基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應的是溢價率；當二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應的是折價率。

B.作為被動型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，而是希望取得與指數樣本一致的收益，因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度成為判斷ETF運作效果的重要指標。

C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長率與標的指數日收益率之差。D.信息比率等于基金相對于指數獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。

(6)證券市場的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價功能 C.資本配置功能 D.流通功能

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(7)在從事基金銷售業務過程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經營證券業務

B.證券業務經營機構聘任不具有任職資格、證券從業資格的人員 C.在證券交易活動中做出虛假陳述或者信息誤導 D.未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

(8)對于信息披露義務人違反法律法規或者基金合同約定，給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，中國證監會將依據法律法規對違規機構及其相關人員進行處罰。對于違規機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處罰類別有（）。A.警告

B.暫停或者取消基金從業資格 C.罰款 D.追究刑事責任

(9)下面對有價證券的描述是對的。A.標有票面金額 B.可以證明所有權

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C.可以證明債權 D.本身也有價值

(10)下列關于基金的交易價格與基金資產凈值敘述正確的是（）。A.對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產凈值毫無關聯 B.對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產凈值

C.對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動。但最終取決于基金份額資產凈值 D.基金資產凈值是通過基金估值來實現的(11)以下屬于ETF的特點的是（）A.被動操作的指數型基金 B.獨特的實物申購贖回機制

C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D.一級市場上通常具有較高折溢價率

(12)中國證監會的主要職責包括（）。

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A.制定有關證券市場監督管理的規章和規則，依法行使審批或者核準權；

B.對證券的募集、發行、交易以及證券發行人、證券服務機構的證券業務活動進行監督管理；

C.對證券市場信息披露情況進行監督檢查；

D.制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則并監督實施

(13)現階段我國基金已出現的類型有（）A.LOF B.ETF C.創新型封閉式 D.分級基金

(14)基金監督部主要通過（）兩種方式實現基金監管。A.市場禁入監管 B.市場準入監管 C.日常持續監管 D.現場監管

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(15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動性 C.安全性 D.收益性

(16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規定”明確了（）

A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業績進行預測、C.違規承諾收益或者承擔損失 D.詆毀其他基金管理人

(17)我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內機構投資者資格的申請及審核 B.QDII產品的申請及核準 C.經營外匯業務資格申請

D.基金份額發售、備案和合同生效

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(18)《證券投資基金運作管理辦法》中規定，申請募集基金應符合下列哪些條件?（）A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產品 D.符合條件的申請材料

(19)基金資產估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價格

C.價格操縱及濫估問題 D.估值方法的一致性及公開性

(20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實質性原則 B.形式性原則 C.公平性原則

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D.完整性原則

(21)關于基金周轉率的說法，正確的是（）。A.基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標

B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉率為基金平均持股時間

D.一般來說，低周轉率的基金傾向于長期

(22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運貨單 C.倉庫棧單 D.商業本票

(23)證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，應當具備下列條件：（）。

A.注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

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B.持續從事證券投資咨詢業務五個以上完整會計年度 C.最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

D.高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事兩年以上基金業務或者五年以上證券、金融業務的工作經歷

(24)關于QDII基金的說法，正確的是（）

A.QDII基金的作為在于分散單一國家市場的特有風險。B.QDII基金給國內投資者提供了實現投資全球化的機會。C.QDII基金申購、贖回時間要長于國內其他基金。

D.QDII基金在全球范圍內進行資產配置，成本較高，因此QDII基金的管理費率遠遠高于其他國內基金。

(25)構成“背信運用受托財產罪”的主體的是（）A.商業銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司

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(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報 C.比較穩健且保守 D.風險承受能力強

(27)基金托管人內部控制的內容主要包括（）。A.資產投資 B.資金清算 C.投資監督 D.會計核算和估值

(28)目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以（售體系。A.銀行代銷

B.專業基金銷售機構代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

網址：http://www.tmdps.cn/）渠道為主的銷

(29)《公司法》對特殊公司進行了規定，比如（）A.有限責任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責任公司 D.國有獨資公司

(30)下列關于證券投資基金的說法，正確的有()。

A.證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式

B.證券投資基金是一種直接投資工具

C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D.基金投資者是基金資產的所有者

(31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業績進行預測 C.違規承諾收益或者承擔損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

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(32)下面（）對有價證券的描述是對的。A.表明持有人有權取得特定權益 B.證明持有人曾經發生的行為 C.表明第三人的特定權益 D.證明第三人曾經發生的行為

(33)貨幣市場基金投資組合報告的內容有（）A.基金資產組合 B.債券回購融資情況 C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價法確定的基金資產的偏離度

(34)貨幣市場基金的特點為（）A.風險低 B.安全性高 C.流動性好

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D.收益高

(35)基金監管的原則包括如下哪些內容?（）A.依法監管原則 B.公開、公平、公正原則 C.監管與自律并重原則 D.監管的連續性和有效性原則

(36)基金代銷機構在對基金管理人進行審慎調查時，應了解基金管理人的（）A.誠信狀況 B.經營管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度

(37)合資證券公司可以從事的業務是（）。A.A股承銷

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B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易

(38)封閉式基金的基金份額上市交易，應符合下列條件（）。A.基金份額總額達到核準規模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上 C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人

(39)貨幣證券包括。A.商業匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單

(40)截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有()。

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A.保險公司 B.會計師事務所 C.商業銀行 D.證券公司

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

(1)安全墊是指債券型基金設定的風險投資最大可承受的損失金額。（）

(2)有價證券因為代表一定量的財產權利，所以可以在市場上買賣流通。()

(3)信用工具有流通變現的要求，所以要求有流通市場。()

(4)封閉式基金在披露臨時報告前，管理人只需向中國證監會備案即可。（）

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(5)基金的市場營銷是實現基金管理公司及基金代銷機構經營目標的核心活動之一。（）

(6)世界范圍內，20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規模增加幅度最大，已成為基金中的主流產品。（）

(7)行業投資集中度是指前十大行業投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）

(8)依據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》中的規定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時應首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業資格證明。（）

(9)投資回報率高的資本，市場需求就大，相應的證券價格就高。()

(10)在進行基金投資時應對基金份額凈值的高低進行合理的判斷（）。

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(11)基金業的發展促進了社會保障體系的改革。（）

(12)目前，商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構及中國證監會規定的其他機構均可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。（）

(13)國內企業從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國商務部核準。()

(14)《證券投資基金運作管理辦法》規定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過3個月。（）

(16)相對于一般的開放式基金，考核ETF基金經理的主動投資管理能力更為重要。（）

(17)以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）

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(18)全球股票型基金與國內股票型基金相比費用更高（）。

(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()

(20)根據規定，基金管理人對于認購費、申購費、贖回費費率，一律實行統一的標準。（）

答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A

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(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A

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(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B

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第二篇：2015基金從業資格考試模擬試題練習題

2015基金從業資格考試模擬試題練習題

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

(1)“能夠對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業”是《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》中規定的哪一系統的功能：（）。A.前臺業務系統 B.后臺管理系統 C.應用系統

D.應用系統的支持系統

(2)基金季報中不會披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動信息 C.基金持有人結構 D.管理人報告

(3)買入LOF申報數量應當為100份或者其整數倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列沒有權力召開基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監管機構

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

(5)基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，下列哪一項沒有體現基金托管人的作用。A.防止基金資產被挪作它用，有效保障資產安全。B.對基金管理人投資運作的監督。

C.進行會計核算和估值，及時掌握基金資產的狀況。

D.對基金的運作全程進行風險控制，防止出現違法違紀、損害投資者利益事件的發生。

(6)下列那個基金不能在二級市場交易()。A.廣發小盤成長股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業板交易型開放式指數基金(ETF)

(7)下列關于基金風險控制的說法錯誤的是（）。

A.基金的投資管理中，由基金經理違規、違法行為所導致的風險屬于基金公司的管理水平風險。

B.證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。C.證券投資風險與證券投資損失并不等價。

D.外部風險包括市場風險和政策風險等系統性風險和信用風險、經營風險等非系統性風險。

(8)根據()的不同，可以將基金分為主動型基金和被動指數型基金。A.投資理念 B.組織形式 C.投資目標 D.募集方式

(9)當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進()，然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現套利交易。

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A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

(11)貨幣市場基金不得投資于以下投資品種中的哪項?()A.現金 B.大額存單

C.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 D.股票

(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基金業在更加規范的法制軌道上穩健發展 A.證券法

B.開放式證券投資基金試點辦法 C.證券投資基金法

D.證券投資基金管理暫行辦法

(13)()是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。A.資本證券 B.有價證券 C.貨幣證券 D.商品證券

(14)下面不可以作為基金業績評估指標的有()。A.累計收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標 D.折溢價率

(15)債券型基金面臨風險較多，其中債券發行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(16)根據()的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數）型基金。A.運作方式 B.法律形式 C.投資理念

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D.投資目標

(17)基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)證券投資基金起源于19世紀的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭

(19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業銀行、證券公司()和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內銷 D.內銷、外銷

(20)申請合格境內機構投資者資格的基金公司的要求是凈資產不少于2億元人民幣，經營基金管理業務達2年以上，在最近一個季度末資產管理規模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人內部控制的()要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(22)債券與股票的區別主要體現在（）上。A.收益性 B.流動性 C.風險性 D.期限性

(23)基金業的發展使得以()關系為核心的理財方式被越來越多的人所認同和接受。A.債權債務 B.所有權

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C.信托 D.產權

(24)專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格應當具備取得基金從業資格的人員不少于()人，且不低于員工人數的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計提基金管理費。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）。A.證券市場是價值實現增值的場所 B.證券市場是價值直接交換的場所 C.證券市場是財產權利直接交換的場所 D.證券市場是風險直接交換的場所

(27)我國基金的會計為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(29)債券型基金面臨風險較多，其中債券發行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（）。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(30)以下發行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發行股票 B.發行政府債 C.發行央票 D.發行金融債

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(31)《證券法》的制定機關是（）A.全國人大常委會 B.國務院 C.證監會 D.以上都錯

(32)專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格應當具備取得基金從業資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(34)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄；按照“內控優先”的原則，新設機構或新增業務品種時，必須做到已建立相關的規章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

(36)按照《基金法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商業銀行申請基金代銷業務資格時，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

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(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于：（）A.彌補虧損

B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優先股紅利

(39)以下,()不是證券市場的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實現資本結構調整 C.解決資本流動性 D.解決資本盈利性要求

(40)基金管理人內部控制的()要求公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(41)2007年9月，第一只創新型封閉式基金()設立。A.大成創新 B.大成優選 C.華安創新 D.南方優選

(42)根據規定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于()元人民幣。A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億

(43)混合型基金的風險一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

(44)以下風險不屬于國內股票型基金的投資風險的有()A.系統性風險 B.非系統性風險 C.基金管理運作風險 D.匯率風險

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(45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規體系。A.《證券投資基金法》

B.《中華人民共和國信托法》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》

(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項?（）A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法 B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

C.對基金投資人風險承受能力進行調查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監督和投訴機制

(47)基金募集期間的三大信息披露穩健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協議

D.基金上市交易公告書

(48)為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內部控制應當遵循的原則()。A.合法、合規性原則 B.健全性原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(50)下列哪項歸屬于基金投資運作環節的業務（）。A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產估值 D.基金的會計核算

(51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

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(52)下面關于一級市場描述不對的是()。A.流通市場的基礎 B.又叫初級市場 C.是籌集資金的市場

D.是買賣已發行證券的市場

(53)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規范程序和監督制約；監督制約應滲透到托管業務的全過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(54)下列關于基金定期報告的說法錯誤的是()。

A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。

B.管理人一般應在每個季度結束之日起15個自然日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內基金累計買人賣出的前20大股票明細。

D.基金報告應提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況。

(55)（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A.基金資產估值 B.基金資產總值 C.基金資產凈值 D.基金份額凈值

(56)證券市場在交換財產權利過程中()。A.只轉讓收益權 B.只轉讓所有權 C.只轉讓風險

D.收益和風險同時轉讓

(57)在細節市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大 C.不變

D.先增大后縮小

(58)依據有關規定，基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構時，也應對基金代銷機構進行審慎調查。其中內容相同的一項是：（）。

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A.誠信狀況 B.經營管理能力 C.內部控制情況 D.賬戶管理制度

(59)對于基金代銷機構有違規情形，下列哪一種方式不能由中國證監會來采取?（）A.暫停代銷業務 B.終止代銷業務 C.罰款

D.吊銷營業執照

(60)（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假陳述 B.誤導性陳述 C.重大遺漏

D.對證券投資業績進行預測

(61)我國現行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券

B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

(63)《證券投資基金銷售內部控制指導意見》中關于內部環境控制的規定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內容（）。A.有效的風險評估體系 B.健全的授權控制體系 C.科學的人力資源管理制度 D.銷售業務執行控制體系

(64)下列()不屬于貨幣市場基金所禁止的投資對象。A.股票

B.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 C.可轉換債券

D.剩余期限超過397天的債券

(65)()是保障基金資產的安全、保護基金持有人利益的關鍵所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業銀行

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D.證監會

(66)下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財產

B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規定監督基金管理人的投資運作 D.編制中期和基金報告

(67)（）在對我國基金的監管上負有最主要的責任。A.中國證券監督管理委員會 B.中國證券業協會 C.證券交易所

D.證券登記結算公司

(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規定申請基金代銷業務資格的專業基金銷售機構的注冊資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬 C.2000萬 D.3000萬

(69)投資者可以從基金半報告中查到報告期內累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規范證券交易活動

B.保護基金管理人的合法權益 C.促進基金和證券市場的健康發展 D.以上均錯

(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）

A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為

B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為 C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯

(72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。A.基金資產凈值除以當日基金份額

B.基金資產凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產總值除以當日基金份額

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D.基金資產總值除以前一交易日基金份額

(73)下列金融產品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財產品 B.銀行儲蓄存款 C.基金

D.券商集合計劃

(74)基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產公允值的過程。A.全部資產 B.凈資產

C.全部資產及所有負債 D.負債

(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有()的特征。A.低風險、高收益 B.低風險、低收益 C.高風險、高收益 D.高風險、低收益

(76)《公司法》調整對象為（）

A.中國境內的有限責任公司和股份有限公司 B.個人合伙企業 C.無限責任公司 D.以上都錯

(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實施，是新中國第一部規范證券發行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常設有監察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監察稽核和風險控制工作，對()負責。A.董事會 B.監事會 C.股東會 D.總經理

(79)安全墊的高低對保本型基金在風險資產上配置比例影響較大，它是指保本型基金設定的風險投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低

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D.最小，低

(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩健 C.保守

D.風險承受能力強

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)基金管理公司內部控制應當遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(2)下列屬于自律性規范的有（）A.《上市開放式基金業務指引》 B.《中國證券業協會公員公約》 C.《金融企業會計制度》

D.《證券投資基金運作管理辦法》

(3)基金管理公司內部控制應體現以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性

(4)下列選項正確的是（）

A.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對申購、贖回的有效性進行確認。

B.基金管理人應當自接受投資人有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。

C.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起5個工作日內，對申購、贖回的有效性進行確認。

D.基金管理人應當自接受投資人有效贖回申請之日起15個工作日內支付贖回款項。

(5)下面關于ETF的說法，正確的是（）

A.當基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應的是溢價率；當二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應的是折價率。

B.作為被動型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，而是希望取得與指數樣本一致的收益，因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度成為判斷ETF運作效果的重要指標。

C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長率與標的指數日收益率之差。

D.信息比率等于基金相對于指數獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。

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(6)證券市場的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價功能 C.資本配置功能 D.流通功能

(7)在從事基金銷售業務過程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經營證券業務

B.證券業務經營機構聘任不具有任職資格、證券從業資格的人員 C.在證券交易活動中做出虛假陳述或者信息誤導 D.未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

(8)對于信息披露義務人違反法律法規或者基金合同約定，給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，中國證監會將依據法律法規對違規機構及其相關人員進行處罰。對于違規機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處罰類別有（）。A.警告

B.暫停或者取消基金從業資格 C.罰款

D.追究刑事責任

(9)下面對有價證券的描述是對的。A.標有票面金額 B.可以證明所有權 C.可以證明債權 D.本身也有價值

(10)下列關于基金的交易價格與基金資產凈值敘述正確的是（）。A.對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產凈值毫無關聯 B.對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產凈值

C.對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動。但最終取決于基金份額資產凈值

D.基金資產凈值是通過基金估值來實現的(11)以下屬于ETF的特點的是（）A.被動操作的指數型基金 B.獨特的實物申購贖回機制

C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度 D.一級市場上通常具有較高折溢價率

(12)中國證監會的主要職責包括（）。

A.制定有關證券市場監督管理的規章和規則，依法行使審批或者核準權；

B.對證券的募集、發行、交易以及證券發行人、證券服務機構的證券業務活動進行監督管理；

C.對證券市場信息披露情況進行監督檢查；

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D.制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則并監督實施

(13)現階段我國基金已出現的類型有（）A.LOF B.ETF C.創新型封閉式 D.分級基金

(14)基金監督部主要通過（）兩種方式實現基金監管。A.市場禁入監管 B.市場準入監管 C.日常持續監管 D.現場監管

(15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動性 C.安全性 D.收益性

(16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規定”明確了（）A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業績進行預測、C.違規承諾收益或者承擔損失 D.詆毀其他基金管理人

(17)我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內機構投資者資格的申請及審核 B.QDII產品的申請及核準 C.經營外匯業務資格申請

D.基金份額發售、備案和合同生效

(18)《證券投資基金運作管理辦法》中規定，申請募集基金應符合下列哪些條件?（A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產品 D.符合條件的申請材料

(19)基金資產估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價格

C.價格操縱及濫估問題

D.估值方法的一致性及公開性

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(20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實質性原則 B.形式性原則 C.公平性原則 D.完整性原則

(21)關于基金周轉率的說法，正確的是（）。A.基金周轉率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標

B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉率為基金平均持股時間

D.一般來說，低周轉率的基金傾向于長期

(22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運貨單 C.倉庫棧單 D.商業本票

(23)證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，應當具備下列條件：（）。A.注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B.持續從事證券投資咨詢業務五個以上完整會計 C.最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

D.高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事兩年以上基金業務或者五年以上證券、金融業務的工作經歷

(24)關于QDII基金的說法，正確的是（）

A.QDII基金的作為在于分散單一國家市場的特有風險。B.QDII基金給國內投資者提供了實現投資全球化的機會。C.QDII基金申購、贖回時間要長于國內其他基金。

D.QDII基金在全球范圍內進行資產配置，成本較高，因此QDII基金的管理費率遠遠高于其他國內基金。

(25)構成“背信運用受托財產罪”的主體的是（）A.商業銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司

(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報 C.比較穩健且保守 D.風險承受能力強

(27)基金托管人內部控制的內容主要包括（）。

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A.資產投資 B.資金清算 C.投資監督

D.會計核算和估值

(28)目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以（）渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷

B.專業基金銷售機構代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

(29)《公司法》對特殊公司進行了規定，比如（）A.有限責任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責任公司 D.國有獨資公司

(30)下列關于證券投資基金的說法，正確的有()。

A.證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式 B.證券投資基金是一種直接投資工具

C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D.基金投資者是基金資產的所有者

(31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B.對證券投資業績進行預測 C.違規承諾收益或者承擔損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

(32)下面（）對有價證券的描述是對的。A.表明持有人有權取得特定權益 B.證明持有人曾經發生的行為 C.表明第三人的特定權益 D.證明第三人曾經發生的行為

(33)貨幣市場基金投資組合報告的內容有（）A.基金資產組合 B.債券回購融資情況 C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價法確定的基金資產的偏離度

(34)貨幣市場基金的特點為（）A.風險低 B.安全性高 C.流動性好 D.收益高

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(35)基金監管的原則包括如下哪些內容?（）A.依法監管原則

B.公開、公平、公正原則 C.監管與自律并重原則

D.監管的連續性和有效性原則

(36)基金代銷機構在對基金管理人進行審慎調查時，應了解基金管理人的（）A.誠信狀況 B.經營管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度

(37)合資證券公司可以從事的業務是（）。A.A股承銷 B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易

(38)封閉式基金的基金份額上市交易，應符合下列條件（）。A.基金份額總額達到核準規模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人

(39)貨幣證券包括。A.商業匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單

(40)截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有()。A.保險公司 B.會計師事務所 C.商業銀行 D.證券公司

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

(1)安全墊是指債券型基金設定的風險投資最大可承受的損失金額。（）

(2)有價證券因為代表一定量的財產權利，所以可以在市場上買賣流通。()

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(3)信用工具有流通變現的要求，所以要求有流通市場。()

(4)封閉式基金在披露臨時報告前，管理人只需向中國證監會備案即可。（）

(5)基金的市場營銷是實現基金管理公司及基金代銷機構經營目標的核心活動之一。（）

(6)世界范圍內，20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規模增加幅度最大，已成為基金中的主流產品。（）

(7)行業投資集中度是指前十大行業投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）

(8)依據《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》中的規定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時應首先自我介紹，在投資者提出要求時，須出示身份證明及從業資格證明。（）

(9)投資回報率高的資本，市場需求就大，相應的證券價格就高。()

(10)在進行基金投資時應對基金份額凈值的高低進行合理的判斷（）。

(11)基金業的發展促進了社會保障體系的改革。（）

(12)目前，商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構及中國證監會規定的其他機構均可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。（）

(13)國內企業從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國商務部核準。()

(14)《證券投資基金運作管理辦法》規定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實現收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過3個月。（）

(16)相對于一般的開放式基金，考核ETF基金經理的主動投資管理能力更為重要。（）

(17)以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）

(18)全球股票型基金與國內股票型基金相比費用更高（）。

(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()

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(20)根據規定，基金管理人對于認購費、申購費、贖回費費率，一律實行統一的標準。（）

答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B

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(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,B(3):A,C(4):A,B(5):A,B,C,D(6):A,B,C(7):A,B,C,D(8):D(9):A,B,C(10):B,C,D(11):A,B,C(12):A,B,C,D(13):A,B,C,D(14):A,B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C,D(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B,C,D(20):A,B(21):A,B,D(22):A,B,C(23):A,C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,C(27):A,B,C,D

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(28):A,C,D(29):C,D(30):A,C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C,D(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C(37):A,C,D(38):A,C(39):A,B,C,D(40):C,D

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1):1(2):1(3):1(4):0(5):0(6):1(7):0(8):0(9):1(10):0(11):1(12):1(13):1(14):1(15):1(16):0(17):1(18):1(19):0(20):0

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第三篇：基金從業資格考試題庫模擬試題及答案

基金從業資格考試題庫模擬試題及答案

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1)下列哪項歸屬于基金投資運作環節的業務（）。A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產估值 D.基金的會計核算

(2)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔的利率風險越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高

(3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投資運作信息披露 C.基金凈值信息披露 D.基金資產保管信息披露

(4)根據《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A.5%,10% B.5%,5% C.10%，5% D.10%,10%(5)存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.3 B.6 C.9 D.12(6)以下哪類風險與非系統性風險表示同一含義()。A.匯率風險 B.管理運作風險 C.微觀風險 D.宏觀風險

(7)基金合同生效的()在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告 A.當日 B.次日 C.第三日 D.第四日

(8)英國第一家證券交易所成立于()A.1602年 B.1773年 C.1790年 D.1817年

(9)基金管理人、代銷機構還應當在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于()年。A.5 B.10 C.15 D.20(10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當競爭 A.違規承諾收益或承擔損失 B.對證券投資業績進行預測 C.虛假記載 D.誤導性陳述

(11)以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？()A.股票基金 B.混合基金 C.貨幣市場基金 D.主動型基金

(12)現行《中華人民共和國公司法》的施行日期為（）A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日

(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統規范的投資基金法（）。A.《投資公司法》 B.《投資基金法》 C.《證券投資基金法》 D.《投資信托法》

(14)基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業銀行

D.基金份額持有人

(15)我國證券市場監管的主要任務（）

A.致力于建立集中統一的證券市場和市場監管體系，堅持將營造公開、公平、公正的市場環境和保護投資者利益作為市場監管的主要任務 B.形成證券市場的法制秩序 C.追求自律規范的市場秩序 D.優先保護投資者利益

(16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監會頒布，并于（）年7月1日起實施，這是我國第一部規范基金銷售活動的部門規章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006(17)根據市場的功能劃分，證券市場可分為（）A.一級市場和初級市場 B.證券發行市場和初級市場 C.證券發行市場和證券交易市場 D.二級市場和次級市

(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。A.基金資產保管信息披露 B.會計核算信息披露 C.凈值復核信息披露 D.基金募集信息披露

(19)證券市場不是()的直接交換場所。A.價值 B.財產權利 C.風險

D.有價證券信息

(20)《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》由下列哪一機構發布實施?（）A.國務院 B.中國證監會 C.中國證券業協會 D.證券委員會

(21)（）主要指對市場基金從業機構及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭上控制整個行業運作風險、提高行業服務水平。A.市場禁入監管 B.市場準入監管 C.日常持續監管 D.現場監管

(22)優先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的

D.與普通股呈正相關

(23)對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。A.20% B.30% C.40% D.50%(24)銀行證券不包括：（）A.銀行匯票 B.銀行本票 C.銀行支票 D.銀行股票

(25)下列關于基金的稅收陳述正確的是（）。

A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業稅 B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0 3％的稅率征收印花稅 C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0．1％的稅率征收印花稅 D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業所得稅

(26)股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權，這種所有權是一種綜合權利，不包括如下權利：（）A.參加股東大會 B.投票表決

C.參與公司的決策和經營 D.收取股息或分享紅利

(27)偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產凈值的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％(28)狹義的有價證券指()。A.商品證券 B.貨幣證券 C.資本證券 D.商業證券

(29)公司營業用主要資產的抵押、出售或報廢一次超過該資產（）的構成內幕信息。A.30％ B.50％ C.10％ D.20％

(30)《證劵投資基金銷售管理辦法》第九條規定了商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件，下面說法有誤的是()。

A.資本充足率符合國務院銀行業監督管理的有關規定 B.有專門負責基金代銷業務的部門

C.財務狀況良好，運作規范穩定，最近2年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D.具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行(31)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業類型分類的：()A.房地產基金 B.科技股基金

C.資源類股票型基金 D.成長型基金

(32)股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進行一次。A.每分鐘 B.每小時 C.每天 D.每周

(33)基金信息披露的部門規章主要體現在()。A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《上市開放式基金業務指引》

D.《深圳交易所證券投資基金上市規則》

(34)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.5% B.10% C.15% D.20%(35)信息管理平臺的應用系統運行數據中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20(36)對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3 B.5 C.7 D.10(37)以下各類型基金，屬于行業型股票型基金的有()。A.國內股票型基金 B.資源類股票型基金 C.QDII D.成長型基金

(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英國 B.法國 C.荷蘭 D.意大利

(39)依據我國《基金法》規定，基金管理人由依法設立的()擔任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投資管理公司 D.基金發起人

(40)下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風險。A.利率風險 B.信用風險 C.購買力風險

D.證券市場相關風險

(41)股票型基金的主要投資目標是()。A.追求長期資本增值 B.追求穩定收入

C.對短期資金進行流動性管理 D.抵御通貨膨脹

(42)我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于()人民幣。A.2億元 B.3億元 C.5億元 D.10億元

(43)單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5% B.10% C.15% D.20%(44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，費率一般為: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33%(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？()A.股票

B.可轉換債券

C.剩余期限超過397天的債券 D.流通部受限的證劵

(46)股票的每股凈資產又稱為股票的（）。A.票面價值 B.賬面價值 C.市場價值 D.內在價值(47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者()。A.風險偏好較高，追求長期資本增值的投資者 B.追求穩定收人的投資者

C.厭惡風險、對資產流動性和安全性要就較高的投資者 D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者

(48)下面哪個不屬于基金投資風格分析的角度：()A.持倉風格 B.持股風格

C.資產估值增值潛力 D.行業配置風格

(49)代銷機構對投資者適用不用費率，須滿足以下要求（）A.須經公告

B.須經招募說明書載明并公告 C.須經招募說明書載明 D.須經基金合同約定

(50)根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產()以上投資于股票的為股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%(51)開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。A.1 B.2 C.3 D.4(52)下列有關基金投資運作的說法，錯誤的是（）。

A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。

B.投資決策委員會根據研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計劃。C.交易部是基金投資運作的支撐部門，負責組織、制定和執行交易計劃。D.基金經理根據投資決策委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令。

(53)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。

A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內銷 D.內銷、外銷

(54)《證券投資基金運作管理辦法》中規定，基金名稱顯示投資方向的，應當有（）以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A.80% B.60% C.50% D.30%(55)久期是用來衡量債券的()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(56)下面()是無期證券。A.股票

B.開放式基金 C.國債 D.金融債

(57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是（）。A.保守型投資者和激進型投資者 B.激進型投資者和穩健型投資者 C.主要投資者和次要投資者 D.個人投資者和機構投資者

(58)下列關于保本型基金的說法，不正確的是()。

A.保本型基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 B.安全墊是指保本型基金設立的風險投資者可承受的最高損失限額 C.安全墊放大的倍數越大，投資風險也越大

D.本金保證比例為100％或高于100%，但不能低于100％

(59)在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一次基金凈值報價。A.5 B.10 C.15 D.20(60)與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括()。A.流動性較差 B.風險較低 C.門檻通常較高

D.信息披露程度一般不夠及時透明

(61)在每年結束后（）日內，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A.30 B.60 C.90 D.120(62)招募說明書中最重要的信息是()。

A.基金的運作方式、基金凈值的計算方法和公告方式 B.從基金資產中列支的各項費用的種類、計提標準和方式

C.基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款 D.基金投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業績比較基準、風險收益特征(63)證券投資基金反映的是（）關系。A.債權債務 B.所有權 C.信托 D.產權

(64)（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權利義務關系的重要法律文件 A.招募說明書 B.基金合同 C.托管協議

D.基金份額發售公告

(65)就基金銷售內部控制制度的執行情況獨立地履行監察、評價、報告、建議職能的，是基金銷售機構的哪個部門的職能?（）A.監察稽核部門 B.法律合規部門 C.財務部門

D.信息技術控制部門

(66)資本證券持有人有()。A.商品所有權 B.貨幣索取權 C.收入請求權 D.商品使用權

(67)基金資產托管業務中的（），即基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。A.資產保管 B.資金清算 C.資產核算 D.投資監督

(68)基金管理人應在基金份額發售的()日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。A.2 B.3 C.4 D.6(69)以下有價證券的流動性最強()。A.憑證式國債 B.普通開放式基金 C.記賬式國債 D.理財計劃

(70)我國《證券法》規定，單位從事內幕交易的，除對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告之外，還應對其的處罰是（）。A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款 B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款 C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款 D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(71)根據投資目標不同，可以將基金分為()A.公募基金和私募基金 B.封閉式基金和開放式基金

C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金 D.契約型基金與公司型基金

(72)2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設立，標志著我國基金的新發展。A.華安創新 B.華夏回報 C.博時價值增長 D.南方績優成長

(73)以下不屬于基金定期報告的是()。A.基金季度報告 B.基金半報告 C.基金報告

D.基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書

(74)企業投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業的應納所得額，（）企業所得稅。企業投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業所得稅。A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收 D.不征收，征收

(75)下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的有（）A.基金轉換費

B.基金管理人的管理費 C.基金托管人的托管費 D.銷售服務費

(76)我國證券市場監管框架中執行自律管理職能的機構是（）A.證監會

B.證監會派出機構 C.中國投資者保護基金

D.中國證券業協會和證券交易所

(77)當影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產凈值偏離度()時，基金管理人應當在事件發生之日起(.)日內就此事項進行臨時公告。A.在0.25%～0.5%之間時，1 B.在0.25%一0.5%之間時，2 C.絕對值超過0.5%，1 D.絕對值超過0.5%,2(78)債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低 D.大，低

(79)以下不可從基金中列支的費用是（）。A.基金管理人的管理費 B.基金托管人的托管費 C.銷售服務費

D.合同生效前的律師費

(80)由于市場利率波動而使得債券型基金面I臨的投資風險為()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)基金管理公司的主要業務有：（）。A.基金管理業務 B.受托資產管理業務 C.基金銷售業務 D.基金宣傳

(2)非系統風險是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統性風險包括（）。A.信用風險 B.利率風險 C.財務風險 D.經營風險

(3)基金投資咨詢機構在基金業發展和基金投資者的引導中發揮著積極作用，其具體表現為（）。

A.建議策劃的作用 B.優化基金選擇的作用 C.深入挖掘基金信息的作用 D.加強投資者教育的作用

(4)我國基金業在金融體系中的地位和作用有()。A.改變了社會傳統的理財觀念和理財方式 B.有力地推動了資本市場的制度改革 C.促進了金融體系改革的深化 D.促進了社會保障體系的改革(5)基金的運作信息披露包括()。A.基金凈值公告 B.基金定期報告

C.基金上市交易公告書 D.基金合同成立公告

(6)基金管理公司的投資決策委員會的職能包括以下方面（）A.投資計劃 B.投資策略 C.投資細節

D.投資目標和原則

(7)金融衍生工具的基本功能有（）。A.套期保值功能 B.價格發現功能 C.投機功能 D.套利功能

(8)契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現在（）。A.法律形式不同 B.基金營運依據不同 C.投資者的地位不同 D.基金交易方式不同

(9)基金托管人的內部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括：（）。A.及時性原則 B.審慎性原則 C.有效性原則 D.獨立性原則

(10)基金信息披露的主要義務人為()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.證券交易所 D.基金份額持有人

(11)我國基金信息披露制度體系可分為（）層次 A.國家法律 B.部門規章 C.規范性文件 D.自律性規則

(12)公募基金主要具有如下特征（）。

A.可以面向社會公眾開發售基金份額和宣傳推廣 B.基金募集對象不固定

C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

D.必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管(13)關于QDII風險的說法，正確的是（）

A.QDII基金在全球范圍內進行資產配置，會面臨國內基金所沒有的匯率風險。B.QDII基金管理者海外市場管理經驗豐富，管理上沒有什么風險。C.QDII面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險。D.QDII基金的流動性風險也需要注意。

(14)《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》中規定，關于信息管理平臺的應用系統，需要備案的事項包括（）。A.系統的升級 B.系統重大升級

C.技術風險評估的報告 D.系統投入使用

(15)構成五位一體的監督管理框架的組成部分的是（）

A.中國證監會及其派出機構執行集中統一的行政監督管理職能 B.證券業協會和證券交易所執行行業自律管理職能

C.中國證券投資者保護基金為防范和處置證券公司風險、保護投資者利益，提供資金保障 D.以上均正確

(16)基金市場營銷的特征有（）A.服務性 B.專業性 C.持續性 D.單向性

(17)中國證監會通過何種手段建立起一套針對基金市場的監管制度?（）A.建立良好有序的競爭環境 B.建立有效的制衡機制

C.設定機構、人員和產品的準人標準 D.不斷提高監管水平

(18)基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（）。

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B.預測該基金的證券投資業績 C.違規承諾收益或者承擔損失 D.登載單位或者個人的推薦性文字

(19)基金代銷機構的發展對基金的作用（）。A.拓寬了基金銷售渠道

B.給投資者申購、贖回基金份額提供了方便場所 C.投資者能以更優惠的價格申購基金

D.有助于投資者選擇更適合的自身風險偏好的基金(20)證券市場的產生是（）。A.市場經濟發展到一定階段的產物 B.市場經濟一開始就有的產物 C.為了解決資本流動性 D.為了解決資本供求矛盾

(21)外國投資者對我國上市公司進行中長期戰略性并購投資的要求是（）。A.公司已經完成股權分置改革 B.公司在股權分置改革后新上市

C.首次投資比例不低于公司已經發行股份的10% D.首次投資后三年內不得轉讓

(22)基金托管人對基金管理人投資運作的監督主要包括（）。A.基金投資范圍、投資對象的監督 B.對基金投融資比例的監督 C.基金投資禁止行為的監督

D.對參與銀行間同業拆借市場交易的監督

(23)哪一項不是反映貨幣市場基金風險的指標：（）A.投資組合的平均剩余期限 B.融資比例

C.浮動利率債券投資情況等 D.提前贖回風險

(24)下列關于基金的交易價格與基金資產凈值敘述正確的是（）A.對于封閉式基金而言，交易價格與基金的份額資產凈值毫無關聯 B.對于開放式基金而言，交易價格就是份額資產凈值 C.對于封閉式基金而言，交易價格雖然受到資金供求關系影響而波動，但最終取決于基金份額資產凈值

D.基金資產凈值是通過基金估值來實現的

(25)下列關于基金與保險投資產品的說法，正確的有()。A.基金的預期收益高于保險投資產品

B.保險投資產品將客戶支付的保費大部分用于為客戶提供未來的保障 C.基金是以獲取投資收益為主要目的的商品

D.封閉式基金由于不可贖回，其流動性不及保險投資產品

(26)下列關于投資管理業務具體實施程序敘述正確的是（）。

A.研究部整合公司內外研究力量進行調查研究，向投資委員會提供研究資料

B.投資委員會根據研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經理依此原則設置投資方案，并提交投資委員會審核

C.基金經理將根據投資委員會批準的投資方案向交易部下達投資指令

D.交易部將投資執行情況報告基金經理和清算人員，隨后基金經理和清算人員將投資總結報告反饋投資委員會

(27)依據《證券投資基金銷售適用性指導意見》中關于基金銷售適用性的指導原則和管理制度的規定，基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則包括（）。A.投資人利益優先原則 B.全面性原則 C.客觀性原則 D.及時性原則

(28)基金合同是約定()權利義務關系的重要法律l文件。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.證券交易所

(29)作為資產組合的股票型基金與股票相比存在幾點不同：（）

A.股票型基金是組合投資，風險相對分散化，而單一股票的投資風險相對集中，投資風險較大。

B.股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會由于買賣數量或者申購、贖回數量的多少而受到影響。

C.人們在投資股票時，一般會根據公司財務狀況、產品市場競爭力、盈利預期、同業比較等情況對公司股價進行相應的判斷，同時也能對基金份額凈值進行合理與否的評判。D.股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票型基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一個交易日股票型基金只有一個價格。(30)基金的運作主要包括：（）A.基金營銷

B.基金募集與交易 C.基金投資運作 D.基金后臺管理

(31)基金的主要收益來源有（）。A.股票的紅利收益 B.債券利息收入 C.資本利得收入 D.銀行存款利息收入

(32)在基金運作過程中由基金投資者承擔的費用有（）。A.基金管理費 B.基金托管費 C.申購費 D.贖回費

(33)在對基金管理公司治理實施監管時，主要關注以下方面：（）。A.公司是否按照有關法律法規的要求建立起了組織機構健全、職責劃分清晰、制衡監督有效、激勵約束合理的法人治理結構

B.公司是否明確董事會的職權范圍和議事規則 C.公司是否明確經理層的職權 D.公司是否建立健全督察長制度

(34)基金托管人對基金管理人投資運作的監督主要包括（）A.基金投資范圍、投資對象的監督 B.對基金投融資比例的監督 C.基金投資禁止行為的監督

D.對參與銀行間同業拆借市場交易的監督(35)中國結算公司的職能有：（）。A.證券的存管和過戶 B.證券賬戶的設立和管理 C.結算賬戶的設立和管理 D.資金賬戶的設立和管理

(36)下列關于基金定期報告的說法正確的是()。

A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。

B.管理人一般應在每個季度結束之日起15個自然日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半報告會披露報告期末基金所持股票的明細以及報告期內所有股票交易的明細。

D.基金報告應提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況。

(37)依據所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為()。A.基金當事人

B.基金市場服務機構 C.監管和自律機構 D.被投資公司

(38)常見的基金投資風格分析可以從以下角度進行（）A.持倉風格 B.持股風格 C.規模風格 D.行業配置風格

(39)下列關于貨幣基金信息披露的說法正確的是()。

A.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告三類。

B.貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應于開始辦理基金份額申購或贖回當日，披露截至前一日的資產凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。

C.貨幣市場基金應至少于每個開放日的次日披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

D.貨幣市場基金放開申購贖回后，若遇法定節假日，應于節假日結束后第二個工作日，披露節假日期間的每萬份基金凈收益、節假日最后一日7日年化收益率以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。(40)基金的投資運作包括（）。A.基金的投資 B.基金的交易實現 C.基金的績效評估 D.基金的風險控制 答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):B(2):D(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,C,D(3):A,B,C,D(4):A,B,C,D(5):A,B,C(6):A,B,D(7):A,B,C,D(8):A,B,C(9):A,B,C,D(10):A,B,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,C,D(14):B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B(20):A,C,D(21):A,B,C,D(22):A,B,C,D(23):D(24):B,C,D(25):A,B,C(26):A,B,C,D(27):A,B,C,D(28):A,B,C(29):A,B,D(30):A,C,D(31):B,C,D(32):C,D(33):A,B,C(34):A,B,C,D(35):A,B,C(36):A,D(37):A,B,C(38):A,B,D(39):A,B,C(40):A,B,C,D

第四篇：2013年基金銷售從業資格考試模擬試題-中大網校

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2013年基金銷售從業資格考試模擬試題(3)總分：100分

及格：60分

考試時間：120分

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

(1)以下哪些不是有價證券的性質：（）A.期限性 B.收益性 C.流動性 D.投機性

(2)按經濟性質分，有價證券不包括以下哪一類：（）A.存款 B.股票 C.債券 D.基金

(3)證券投資咨詢的機構應當有（）名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人員，其高級管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業資格。A.5 B.10 C.15 D.20

(4)截至2008年6月底，我國共有（）家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60

(5)央行發行央票是為了（）。A.籌集自有資本 B.籌集債務資本

C.調節商業銀行法定準備金 D.減少商業銀行可貸資金

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(6)證券法開始實施是（）。A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年

(7)存續期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.6 B.2 C.3 D.1

(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個（）。A.契約型投資基金

B.公司型開放式基金 C.股票基金

D.封閉式基金

(9)()指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。A.基金賬務的復核 B.基金頭寸的復核 C.基金資產凈值的復核 D.基金對財務報表的復核

(10)證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不低于（）元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1 000萬 B.2 000萬 C.5 000萬 D.1億

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(11)基金管理人內部控制的（）要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(12)（）是指基金管理公司作為受托投資管理人根據有關法律、法規和投資委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理合同，把委托人委托的資產在證券市場上從事股票、債券等有價證券的組合投資。A.基金管理業務 B.受托資產管理業務 C.基金銷售業務

D.投資咨詢服務業務

(13)《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于（）實施。A.1998年12月29日 B.1999年1月1日 C.1999年7月1日 D.1999年12月1日

(14)下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是()。A.發行市場和交易市場 B.一級市場和二級市場 C.有形市場和無形市場 D.初級市場和次級市場

(15)下列描述哪一項不是證券市場監管的意義（）A.切實保障證券公司利益的需要 B.是維護市場良好秩序的需要

C.是發展和完善證券市場體系的需要

D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據，是提高證券市場效率的需要

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(16)為統一規范基金認（申）購費用及認（申）購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權益，中國證監會于2007年3月對認（申）購費用及認（申）購份額計算方法進行了統一規定。根據規定，基金認購費率將統一按（）為基礎收取 A.認購金額 B.認購份額 C.認購利息 D.凈認購金額

(17)證券市場以（）方式實現籌資和投資的對接。A.發行 B.交易

C.發行和交易

D.分紅

(18)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天。A.180 B.365 C.360 D.397天

(19)（）的實質就是公司想取得的差異性競爭優勢。A.目標市場細分 B.目標市場選擇 C.目標市場檢測 D.目標市場定位

(20)美國證券市場開始于：（）。A.買賣股票 B.買賣公司債券 C.買賣政府債券 D.買賣期貨

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(21)債券型基金的主要投資對象為（）。A.債券 B.股票

C.貨幣市場工具 D.其他基金

(22)基金管理人、代銷機構還應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

(23)基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過（）A.一個月 B.兩個月 C.三個月 D.四個月

(24)證券投資基金反映的是（）關系。A.債權債務 B.所有權 C.信托 D.產權

(25)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業類型分類的：（）A.房地產基金 B.科技股基金

C.資源類股票型基金 D.成長型基金

(26)依據《證券投資基金銷售適用性指導意見》中的有關規定，基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項?（）A.有效的風險評估體系

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B.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

C.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式或方法 D.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

(27)與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括（）A.流動性較差 B.風險較低 C.門檻通常較高

D.信息披露程度一般不夠及時透明

(28)貨幣市場基金的主要投資目標是（）。A.追求長期資本增值 B.追求穩定收入

C.對短期資金進行流動性管理 D.抵御通貨膨脹

(29)QDII基金的中文名稱是（）。A.合格境內機構投資者境外投資基金 B.合格境內機構投資者境內投資基金 C.合格境外機構投資者境內投資基金 D.合格境外機構投資者境外投資基金

(30)《中華人民共和國證券投資基金法》的制定主體是（）A.全國人大常委會 B.國務院

C.國務院組成部門 D.證券業協會

(31)根據（），可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式不同 B.基金份額是否固定 C.投資目標不同 D.投資對象不同

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(32)證券市場是()發行和交易的場所。A.股票、債券、投資基金份額等有價證券 B.股票、非上市證券等所有證券 C.QDII基金和QFII基金 D.股票和國債

(33)下列機構中，有權制定證券市場監督管理的規章的是（）A.證監會

B.證監會及證監會派出機構 C.證券交易所 D.以上均錯

(34)對基金資產中的股票進行估值，應遵循的原則錯誤的是（）。A.配股和新發股，按成本估值

B.存在活躍市場且估值日有市價的情況下，應采用市價確定投資的公允價值 C.不存在活躍市場的情況下，應采用估值技術確定投資的公允價值

D.基金管理公司應根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反應公允價值的價格估值

(35)目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的（）擔任。A.商業銀行 B.投資銀行 C.保險公司 D.信托公司

(36)某股票型基金半年內股票交易金額為100億元，該階段內披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉率為（）。A.80% B.62.5% C.50% D.37.5%

(37)基金的當事人不包括()。A.基金份額持有人 B.基金管理人

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C.基金托管人 D.證券公司

(38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，以下說法錯誤的是()。

A.不必同時登載基金業績比較基準的表現

B.應當按照有關法律、行政法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據 C.引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據

D.基金業績表現數據應當經基金托管人復核

(39)（）是基金一切活動的中心，（）在整個基金的運作中起著核心的作用。A.基金管理人；基金投資者 B.基金投資者；基金管理人 C.基金管理人；基金管理人 D.基金投資者；基金投資人

(40)下面的風險哪個是QDII基金相比其他類型基金所特有的：（）A.系統性風險 B.非系統性風險 C.操作風險 D.匯率風險

(41)貨幣市場基金所投資的債券剩余期限必須在（）天以內。A.365 B.397 C.370 D.360

(42)為能夠保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A.股票 B.債券 C.衍生品

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D.基金

(43)基金的運作中最重要的環節是（）。

A.因為沒有銷售就不能募集到基金份額從而設立基金，所以基金營銷最重要。

B.基金后臺管理包括基金的估值、基金費用、會計核算、利潤分配、稅收以及信息披露等重要環節，所以它是最重要的。

C.基金的投資運作包括投資管理、交易管理、績效評估及 風險控制，是基金投資收益的創造環節，所以它是最重要的。

D.監管機構的監管保證了市場的有序性和有效性，所以市場監管環節最重要。

(44)基金監管的首要目標是（）。A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率和透明 C.降低系統風險

D.推動基金業的規范發展

(45)基金管理人應在每個季度結束之日起（）個工作日內編制基金季度報告 A.15 B.20 C.30 D.10

(46)貨幣市場基金收益通常用（）基金凈收益和最近（）年化收益率表示。A.每萬份，1日 B.每萬份．7日 C.每百份，1日 D.每百份，7日

(47)《證券投資基金法》規定的違法行為包括（）A.動用募集資金 B.募集資金

C.設立基金管理公司

D.違反信息披露規定的行為

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(48)投資者T日提交認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4

(49)能產生高回報的資本的特點是（）。A.價格高、需求大 B.價格低、需求小

C.不需要通過需求和供給者的競爭 D.籌資能力低

(50)證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不能低于（）萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000

(51)內幕信息是指（）

A.在證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或對該公司證券的市場供求和證券價格有重大影響的尚未公開的信息 B.股票交易信息 C.公司經營信息

D.公司尚未公開的信息

(52)基金管理人收取一定管理費，基金托管人收取一定托管費，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費和托管費等相關費用之后，按份額比例享有基金資產凈值。這體現了基金（）的特點。

A.獨立托管、保障安全 B.利益共享、風險共擔 C.集合理財、專業管理 D.組合投資、分散風險

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(53)托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.20 B.30 C.10 D.60

(54)下列說法正確的是()。

A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程。B.基金經理可以直接向交易員下達投資指令。

C.基金公司的風險控制體系就是指基金公司的風險控制制度體系。

D.對債券基金來說，分散投資雖然不能降低市場利率風險，但可以降低債券投資的信用風險。

(55)證券從業人員需要具備證券從業資格，監管部門對一般從業人員，授權（）管理。A.中國證監會 B.中國證券業協會 C.證券交易所 D.中國人民銀行

(56)在整個基金的運作中，（）實際上處于重要地位，起著核心作用。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.基金發起人

(57)基金（）是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益者。A.份額持有者

B.管理人 C.托管人

D.注冊登記機構

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(58)（）是指通過運用利率政策、公開市場業務、信貸政策、稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。A.市場手段 B.法律手段 C.經濟手段 D.行政手段

(59)我國基金業的發展主要經過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金時代主要指（）年規范整理之前的時期。A.1993 B.1996 C.1998 D.2002

(60)()主要工作是制定和監督執行風險控制政策，根據市場變化對基金的投資組合進行風險評估，并提出風險控制建議。A.投資決策委員會 B.風險控制委員會 C.投資部 D.研究部

(61)根據是否可以在二級市場買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與（）。A.偏債型基金 B.偏股型基金 C.混合型基金 D.保本型基金

(62)2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設立，標志著我國基金的新發展。A.華安創新

B.華夏回報

C.博時價值增長

D.南方績優成長

(63)《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）

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A.中國證監會和中國銀行業監督管理委員會 B.中國證監會

C.中國銀行業監督管理委員會 D.以上均錯

(64)下列哪一項是《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》的立法宗旨？（）A.規范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執業水準

B.加強基金銷售機構內部控制，促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業務 C.旨在規范基金銷售機構的銷售行為，確保基金和相關產品銷售的適用性

D.明確基金銷售業務信息管理的各項技術標準，嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監管

(65)《公司法》的立法宗旨為（）A.保護公司的合法權益 B.保護公司股東的合法權益 C.保護債權人的合法權益

D.保護公司、股東和債權人的合法權益，維護社會經濟秩序，促進社會主義市場經濟的發展

(66)以下有價證券的流動性最低（）。A.ETF B.LOF C.記賬式國債

D.憑證式國債

(67)截至2007年底，共有（）家基金公司獲得QDⅡ資格，（）只QDII基金進入運作期。A.10，3 B.12，5 C.15，7 D.20，10

(68)基金托管人的首要職責是()A.進行基金會計核算 B.完成基金資金清算 C.監督基金投資運作

D.保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

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(69)證券市場是有價證券（）的場所。A.發行 B.交易

C.發行和交易

D.流通

(70)通過向投資者發行基金份額，能夠在短期內募集大量的資金用于投資，表現了證券投資基金的（）特征。A.集合投資 B.專業管理 C.風險共擔 D.分散風險

(71)基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行封閉式基金份額的發售。A.3 B.6 C.9 D.12

(72)證券發行人不包括（）。A.企業 B.政府 C.金融機構 D.個人

(73)基金資產托管業務中的（）是基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。A.資產保管 B.資金清算 C.資產核算 D.投資監督

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(74)（）是基金托管人全面行使職責的主要階段。A.簽署基金合同 B.基金募集 C.基金運作階段 D.基金終止階段

(75)證券市場的構成不包括：（）

A.股票市場 B.債券市場 C.貨幣市場 D.基金市場

(76)下面不是證券市場基本功能的是（）。A.籌資投資功能 B.資本定價功能 C.資本配置功能 D.流通功能

(77)基金公司內對基金投資實務擁有最高決策權力的是（）。A.基金經理 B.投資總監

C.投資決策委員會 D.基金公司總經理

(78)下面選項中哪個股票型基金分類的說法是按照投資市場不同分類的：（）A.成長型基金 B.國內股票型基金 C.資源類股票型基金 D.房地產基金

(79)屬于我國證券市場的自律性組織的是（）。A.中國證監會

B.證券交易所和證券業協會 C.證監會派出機構

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D.以上都錯

(80)我國規范的基金管理公司最早成立于（）年 A.1998 B.1999 C.2000 D.2001

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)反映基金經營業績的指標有（）。A.基金分紅 B.已實現收益 C.凈值增長率 D.基金份額

(2)《證券投資基金銷售管理辦法》對基金管理人的規定，主要包括下列哪幾方面的內容?()A.報告義務 B.配合檢查義務 C.誠信義務

D.審慎核查義務

(3)以下哪些風險是股票型基金投資所面臨的主要風險（）A.系統性風險 B.非系統性風險 C.基金管理運作風險 D.匯率風險

(4)按證券的發行主體的不同，有價證券可以分為：（）A.公司（企業）證券 B.法人證券 C.金融證券 D.政府證券

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(5)基金資產托管業務主要包括（）等方面。A.資產保管 B.資產投資 C.資金清算

D.投資運作監督

(6)基金招募說明書摘要中包括的內容有()。A.投資組合報告

B.基金業績和費用概覽 C.股票投資明細 D.交易傭金明細

(7)下列哪些是全球基金業的發展主要趨勢和特點（）。A.美國占據主導地位，其他國家發展迅猛 B.開放式基金成為基金的主流產品

C.基金市場競爭加劇，行業集中度趨于分散

D.越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源

(8)在股票的價值中，有（）。A.票面價值 B.賬面價值 C.清算價值 D.內在價值

(9)基金銷售活動中，哪些機構進行監督管理?（）A.基金管理人對代銷機構的監督檢查 B.基金代銷機構自身自律

C.中國證監會及其派出機構的監督管理 D.證券行業協會的自律管理

(10)商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件包括：（）。

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A.有專門負責基金代銷業務的部門

B.財務狀況良好。運作規范穩定，最近一年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

C.具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行 D.有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

(11)債券的特性包括：（）A.償還性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

(12)基金的投資運作主要包括：（）A.基金的投資 B.基金的交易實現

C.基金的績效評估和風險控制 D.基金的會計核算和資產估值

(13)基金所持股票按市值規模不同可被分為（）A.大盤型 B.中盤型 C.小盤型 D.價值型

(14)基金信息披露的主要義務人為（）A.基金管理人 B.基金托管人 C.證券交易所

D.基金份額持有人

(15)專業基金銷售機構申請基金代銷資格需要具備的條件有（）。A.注冊資本不低于2000萬人民幣 B.中國證監會規定的其他條件

C.取得基金從業資格的人員不少于30人，且不少于員工人數的1／2 中大網校

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D.有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍

(16)基金公司的風險控制程序由以下幾個步驟組成（）。A.風險評估

B.確定風險管理戰略 C.風險管理的組織實施 D.監控風險管理業績 E.改進風險管理能力

(17)托管人及托管業務的重大事件時包括()。托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及其地方監管局備案。A.該部門的主要業務人員在1年內變動超過20％ B.托管人召集基金份額持有人大會 C.發生涉及托管業務的訴訟 D.托管人受到監管部門的調查

(18)基金與股票、債券比較：（）A.反映的經濟關系不同 B.所籌資金的投向不同 C.風險收益特征不同 D.不同性質融資工具

(19)對世界基金史上標志性事件描述正確的選項有（）。A.最早的基金成立于英國。

B.1879年美國《股份有限公司法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發展成為股份有限公司的組織形式。

C.1940年，英國頒布了世界上第一部系統規范的投資基金法——《投資公司法》。D.1921年,美國設立了第一家基金組織——美國國際證券信托基金。

(20)基金托管人是根據法律法規的要求，在基金運作中承擔（）等相應職責的當事人。A.資產保管 B.交易監督 C.信息披露

D.資產清算與會計核算

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(21)基金管理公司內部控制應當遵循（）A.健全性原則和有效性原則 B.適當控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(22)開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規定，并具備下列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：（）。A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

B.基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 C.金份額持有人不少于200人 D.金份額持有人不少于1000人

(23)下面關于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是（）。

A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，暫不需要交納營業稅、企業所得稅以及其他相關稅收。

B.對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，征收企業所得稅。

C.對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，征收營業稅、企業所得稅以及其他相關稅收。

D.對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企業所得稅。

(24)按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為()。A.封閉期的收益公告 B.開放日的收益公告 C.節假日的收益公告 D.運作期的收益公告

(25)《證券投資基金銷售管理辦法》中規定的基金宣傳推介材料的類型包括下列哪些內容?（）

A.公開出版資料

B.電視、電影、廣播、互聯網及其他音像資料 C.戶外廣告、海報

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D.宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料

(26)除《證券投資基金法》之外，基金活動還需遵守（）A.《中華人民共和國信托法》 B.《證券法》

C.其他部委制定的關于基金的特殊規定 D.以上均正確

(27)下列關于貨幣基金偏離度的說法正確的是()。

A.當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的資產凈值(即產生負偏離)時，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。

B.在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在0.25%-0 5％間的次數、偏離度的最高值和最低值等信息。

C.在半高和報告的重大事項揭示中，應披露報告期內偏離度絕對值達到或超過0.5%的信息。

D.貨幣基金的半報告、報告和投資組合報告中度可能披露偏離度異常信息。

(28)股票的市場價格通常與哪些因素有關：（）A.公司的所有制性質

B.公司的經營狀況和盈利水平C.公司的存續期限

D.政治、社會、經濟等外部因素

(29)混合型基金的分析指標包括（）A.久期 B.基金分紅 C.已實現收益 D.凈值增長率

(30)以下（）不屬于非上市證券。A.憑證式國債 B.普通開放式基金 C.記賬式國債 D.ETF 中大網校

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(31)基金公司要建立（）的治理結構，保持公司規范運作，維護基金份額持有人的利益。A.組織機構健全 B.職責劃分清晰 C.制衡監督有效 D.激勵約束合理

(32)下面哪個是QDII能面臨的風險：（）A.系統性風險 B.非系統性風險 C.操作風險 D.匯率風險

(33)對于基金經理的分析，主要包括以下內容（）A.資產管理經驗 B.投資風格 C.從業年限 D.人脈關系

(34)證券市場服務機構是指為證券的發行與交易提供服務的各類機構：（）。A.證券公司

B.證券登記結算機構 C.證券服務機構 D.證監會

(35)基金監管的原則()A.是基金監管機構在基金監管過程中必須遵守的 B.是貫徹于基金監管的全過程的 C.對基金監管活動有普遍指導意義 D.是基金監管活動的根本性準則

(36)中國證券業協會的工作目標是（）。

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A.國家對證券業實行集中統一監督管理的前提下，進行證券業自律管理，發揮政府與證券行業間的橋梁和紐帶作用；

B.為會員服務，維護會員的合法權益；

C.維持證券業的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正； D.推動證券市場的健康穩定發展；

(37)《證券投資基金銷售適用性指導意見》第五章第十八條和第二十條規定，要求基金銷售機構在為投資者提供投資建議、推薦基金產品時，應對基金投資者風險承受能力進行調查和評價，投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括（）類型。A.積極型 B.價值型 C.穩健型 D.保守型

(38)下列關于基金的交易管理陳述錯誤的是（）。

A.按規定，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或進行直接投資 B.投資指令不必經風險控制部門的審核即可執行

C.基金公司設置中央交易室、公平交易機制保證交易的公平實現 D.基金管理公司還設置了相應的證券交易技術手段，目的在于盡量用同一基金的交易賬號，造成既買又賣的反向報單委托行為

(39)我國證券市場法律體系分為如下哪些組成部分?（）。A.國家法律 B.行政法規 C.部門規章 D.自律規則

(40)金融衍生工具一般包括：（）A.金融遠期 B.金融期貨 C.金融期權 D.金融互換

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”中大網校

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（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）

(1)基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金資產，獨立開設基金資產賬戶，依據基金管理人的指令進行清算和交割，在有關制度和基金契約規定的范圍內對基金業務運作進行監督。（）

(2)基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。（）

(3)所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（(4)貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣。（）

(5)由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。（）

(6)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，所承擔的利率風險越低。（）

(7)在分析股票型基金風險時，除了凈值增長率標準差，還要參考持股集中度和行業投資集中度等。（）

(8)《證券投資基金法》確立了現行基金法律制度的基本原則。（）

(9)我國可以從事基金代銷業務的機構包括基金管理公司、商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構和專業基金銷售公司。（）

(10)存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每12個月披露一次更新的招募說明書。（）

(11)根據《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，基金銷售機構的信息技術負責人和信息安全負責人由同一人兼任的，由所在機構報中國證監會備案。（）

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(12)證券市場只是有價證券交易場所。（）

(13)基金半年報中披露而季報中不披露的信息包括：報告期末基金所持有的所有股票明細及報告期內所有股票交易明細、基金持有人結構、基金會計報表與半基金會計報表附注、重大事項揭示。（）

(14)基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了解并做出評價。（）

(15)《公司法》是國家法律，效力高于行政法規。（）

(16)擔心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統性風險。（）

(17)2006年9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設立。（）

(18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的結果，以確保基金交易活動的安全性。()

(19)貨幣市場基金可以投資剩余期限超過397天的資產支持證券。（）

(20)當影子價格與攤余成本法確定的基金資產凈值的偏離度小于等于一0·5％時，基金凈資產出現負偏離，此時貨幣基金需公布偏離度臨時公告。（）

答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):D(2):A(3):A(4):D(5):D(6):C(7):A 中大網校

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(8):B(9):A(10):B(11):B(12):B(13):C(14):C(15):A(16):D(17):C(18):A(19):D(20):C(21):A(22):B(23):C(24):C(25):D(26):A(27):B(28):C(29):A(30):A(31):B(32):A(33):A(34):A(35):A(36):B(37):D(38):A(39):B(40):D(41):B(42):B(43):C(44):B(45):A(46):B(47):D(48):B(49):A(50):B(51):A 中大網校

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(52):B(53):B(54):D(55):B(56):A(57):A(58):C(59):C(60):B(61):A(62):A(63):A(64):A(65):D(66):D(67):B(68):D(69):C(70):A(71):B(72):D(73):A(74):C(75):C(76):D(77):C(78):B(79):B(80):A

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C(2):A,B(3):A,B,C(4):A,C,D(5):A,B,C,D(6):A,B(7):A,B,D(8):A,B,C,D(9):A,B,C,D(10):A,C,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D 中大網校

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(13):A,B,C(14):A,B,D(15):B,C,D(16):A,B,C,D,E(17):B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,D(20):A,B,C,D(21):A,C,D(22):A,C(23):C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,B,C,D(27):B,C,D(28):B,D(29):B,C,D(30):C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C,D(37):A,C,D(38):B,D(39):A,B,C,D(40):A,B,C,D

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1):0(2):1(3):0(4):1(5):0(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0(11):0(12):0(13):0(14):1 中大網校

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(15):1(16):0(17):0(18):1(19):0(20):1

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第五篇：基金從業資格考試模擬試題及答案

基金從業資格考試模擬試題及答案

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)

(1)以下哪些不是有價證券的性質：（）A.期限性 B.收益性 C.流動性 D.投機性

(2)按經濟性質分，有價證券不包括以下哪一類：（）A.存款 B.股票 C.債券 D.基金

(3)證券投資咨詢的機構應當有()名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人員，其高級管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業資格。A.5 B.10 C.15 D.20

(4)截至2008年6月底，我國共有（）家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60

(5)央行發行央票是為了()。A.籌集自有資本 B.籌集債務資本

C.調節商業銀行法定準備金 D.減少商業銀行可貸資金

(6)證券法開始實施是()。A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年

(7)存續期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（披露一次更新的招募說明書。A.6）個月B.2 C.3 D.1

(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設立，意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個()。A.契約型投資基金 B.公司型開放式基金 C.股票基金 D.封閉式基金

(9)()指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。A.基金賬務的復核 B.基金頭寸的復核 C.基金資產凈值的復核 D.基金對財務報表的復核

(10)證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不低于()元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1 000萬 B.2 000萬 C.5 000萬 D.1億

(11)基金管理人內部控制的（）要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(12)()是指基金管理公司作為受托投資管理人根據有關法律、法規和投資委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理合同，把委托人委托的資產在證券市場上從事股票、債券等有價證券的組合投資。A.基金管理業務 B.受托資產管理業務 C.基金銷售業務 D.投資咨詢服務業務

(13)《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于（）實施。A.1998年12月29日 B.1999年1月1日 C.1999年7月1日 D.1999年12月1日

(14)下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是()。A.發行市場和交易市場 B.一級市場和二級市場 C.有形市場和無形市場 D.初級市場和次級市場

(15)下列描述哪一項不是證券市場監管的意義（）A.切實保障證券公司利益的需要 B.是維護市場良好秩序的需要 C.是發展和完善證券市場體系的需要

D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據，是提高證券市場效率的需要

(16)為統一規范基金認（申）購費用及認（申）購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權益，中國證監會于2007年3月對認（申）購費用及認（申）購份額計算方法進行了統一規定。根據規定，基金認購費率將統一按（）為基礎收取 A.認購金額 B.認購份額 C.認購利息 D.凈認購金額

(17)證券市場以()方式實現籌資和投資的對接。A.發行 B.交易 C.發行和交易 D.分紅

(18)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過(A.180 B.365 C.360 D.397天

(19)（）的實質就是公司想取得的差異性競爭優勢。A.目標市場細分 B.目標市場選擇 C.目標市場檢測 D.目標市場定位)天。(20)美國證券市場開始于：()。A.買賣股票 B.買賣公司債券 C.買賣政府債券 D.買賣期貨

(21)債券型基金的主要投資對象為()。A.債券 B.股票

C.貨幣市場工具 D.其他基金

(22)基金管理人、代銷機構還應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

(23)基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過（）A.一個月 B.兩個月 C.三個月 D.四個月

(24)證券投資基金反映的是()關系。A.債權債務 B.所有權 C.信托 D.產權

(25)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業類型分類的：（）A.房地產基金 B.科技股基金 C.資源類股票型基金 D.成長型基金

(26)依據《證券投資基金銷售適用性指導意見》中的有關規定，基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項?（）A.有效的風險評估體系

B.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

C.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式或方法 D.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

(27)與基金相比，銀行理財產品的主要特點不包括（）A.流動性較差 B.風險較低 C.門檻通常較高

D.信息披露程度一般不夠及時透明

(28)貨幣市場基金的主要投資目標是()。A.追求長期資本增值 B.追求穩定收入

C.對短期資金進行流動性管理 D.抵御通貨膨脹

(29)QDII基金的中文名稱是()。A.合格境內機構投資者境外投資基金 B.合格境內機構投資者境內投資基金 C.合格境外機構投資者境內投資基金 D.合格境外機構投資者境外投資基金

(30)《中華人民共和國證券投資基金法》的制定主體是（A.全國人大常委會 B.國務院）C.國務院組成部門 D.證券業協會

(31)根據()，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式不同 B.基金份額是否固定 C.投資目標不同 D.投資對象不同

(32)證券市場是()發行和交易的場所。A.股票、債券、投資基金份額等有價證券 B.股票、非上市證券等所有證券 C.QDII基金和QFII基金 D.股票和國債

(33)下列機構中，有權制定證券市場監督管理的規章的是（A.證監會

B.證監會及證監會派出機構 C.證券交易所 D.以上均錯）

(34)對基金資產中的股票進行估值，應遵循的原則錯誤的是（）。A.配股和新發股，按成本估值

B.存在活躍市場且估值日有市價的情況下，應采用市價確定投資的公允價值 C.不存在活躍市場的情況下，應采用估值技術確定投資的公允價值 D.基金管理公司應根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反應公允價值的價格估值

(35)目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的()擔任。A.商業銀行 B.投資銀行 C.保險公司 D.信托公司

(36)某股票型基金半年內股票交易金額為100億元，該階段內披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉率為（）。A.80% B.62.5% C.50% D.37.5%

(37)基金的當事人不包括()。A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.證券公司

(38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，以下說法錯誤的是()。

A.不必同時登載基金業績比較基準的表現

B.應當按照有關法律、行政法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據

C.引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據

D.基金業績表現數據應當經基金托管人復核

(39)()是基金一切活動的中心，()在整個基金的運作中起著核心的作用。

A.基金管理人；基金投資者 B.基金投資者；基金管理人 C.基金管理人；基金管理人 D.基金投資者；基金投資人

(40)下面的風險哪個是QDII基金相比其他類型基金所特有的：()A.系統性風險 B.非系統性風險 C.操作風險 D.匯率風險

(41)貨幣市場基金所投資的債券剩余期限必須在()天以內。A.365 B.397 C.370 D.360

(42)為能夠保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A.股票 B.債券 C.衍生品 D.基金

(43)基金的運作中最重要的環節是()。

A.因為沒有銷售就不能募集到基金份額從而設立基金，所以基金營銷最重要。B.基金后臺管理包括基金的估值、基金費用、會計核算、利潤分配、稅收以及信息披露等重要環節，所以它是最重要的。

C.基金的投資運作包括投資管理、交易管理、績效評估及 風險控制，是基金投資收益的創造環節，所以它是最重要的。D.監管機構的監管保證了市場的有序性和有效性，所以市場監管環節最重要。

(44)基金監管的首要目標是（）。A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率和透明 C.降低系統風險

D.推動基金業的規范發展

(45)基金管理人應在每個季度結束之日起（）個工作日內編制基金季度報告 A.15 B.20 C.30 D.10

(46)貨幣市場基金收益通常用()基金凈收益和最近()年化收益率表示。A.每萬份，1日 B.每萬份．7日 C.每百份，1日 D.每百份，7日

(47)《證券投資基金法》規定的違法行為包括（）A.動用募集資金 B.募集資金

C.設立基金管理公司 D.違反信息披露規定的行為

(48)投資者T日提交認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4

(49)能產生高回報的資本的特點是()。A.價格高、需求大 B.價格低、需求小

C.不需要通過需求和供給者的競爭 D.籌資能力低

(50)證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不能低于（）萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000

(51)內幕信息是指（）

A.在證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或對該公司證券的市場供求和證券價格有重大影響的尚未公開的信息 B.股票交易信息 C.公司經營信息 D.公司尚未公開的信息

(52)基金管理人收取一定管理費，基金托管人收取一定托管費，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費和托管費等相關費用之后，按份額比例享有基金資產凈值。這體現了基金()的特點。A.獨立托管、保障安全 B.利益共享、風險共擔 C.集合理財、專業管理 D.組合投資、分散風險

(53)托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.20 B.30 C.10 D.60

(54)下列說法正確的是()。

A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程。B.基金經理可以直接向交易員下達投資指令。

C.基金公司的風險控制體系就是指基金公司的風險控制制度體系。D.對債券基金來說，分散投資雖然不能降低市場利率風險，但可以降低債券投資的信用風險。

(55)證券從業人員需要具備證券從業資格，監管部門對一般從業人員，授權（）管理。A.中國證監會 B.中國證券業協會 C.證券交易所 D.中國人民銀行

(56)在整個基金的運作中，()實際上處于重要地位，起著核心作用。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.基金發起人

(57)基金()是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益者。A.份額持有者 B.管理人 C.托管人 D.注冊登記機構

(58)（）是指通過運用利率政策、公開市場業務、信貸政策、稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。A.市場手段 B.法律手段 C.經濟手段 D.行政手段

(59)我國基金業的發展主要經過兩個時期：老基金時代和新基金時代。老基金時代主要指()年規范整理之前的時期。A.1993 B.1996 C.1998 D.2002

(60)()主要工作是制定和監督執行風險控制政策，根據市場變化對基金的投資組合進行風險評估，并提出風險控制建議。A.投資決策委員會 B.風險控制委員會 C.投資部 D.研究部

(61)根據是否可以在二級市場買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與()。A.偏債型基金 B.偏股型基金 C.混合型基金 D.保本型基金

(62)2001年9月，第一只開放式股票型基金()基金設立，標志著我國基金的新發展。A.華安創新 B.華夏回報 C.博時價值增長 D.南方績優成長

(63)《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A.中國證監會和中國銀行業監督管理委員會 B.中國證監會

C.中國銀行業監督管理委員會 D.以上均錯

(64)下列哪一項是《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》的立法宗旨？（）

A.規范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執業水準

B.加強基金銷售機構內部控制，促進基金銷售機構誠信、合法、有效開展基金銷售業務

C.旨在規范基金銷售機構的銷售行為，確保基金和相關產品銷售的適用性 D.明確基金銷售業務信息管理的各項技術標準，嚴格對基金銷售機構的市場準入和日常行為的監管

(65)《公司法》的立法宗旨為（）A.保護公司的合法權益 B.保護公司股東的合法權益 C.保護債權人的合法權益

D.保護公司、股東和債權人的合法權益，維護社會經濟秩序，促進社會主義市場經濟的發展

(66)以下有價證券的流動性最低()。A.ETF B.LOF C.記賬式國債 D.憑證式國債

(67)截至2007年底，共有()家基金公司獲得QDⅡ資格，()只QDII基金進入運作期。A.10，3 B.12，5 C.15，7 D.20，10

(68)基金托管人的首要職責是()A.進行基金會計核算 B.完成基金資金清算 C.監督基金投資運作

D.保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

(69)證券市場是有價證券()的場所。A.發行 B.交易 C.發行和交易 D.流通

(70)通過向投資者發行基金份額，能夠在短期內募集大量的資金用于投資，表現了證券投資基金的（）特征。A.集合投資 B.專業管理 C.風險共擔 D.分散風險

(71)基金管理人應當自收到核準文件之日起（的發售。A.3 B.6 C.9 D.12

(72)證券發行人不包括()。A.企業 B.政府 C.金融機構 D.個人）個月內進行封閉式基金份額(73)基金資產托管業務中的()是基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。A.資產保管 B.資金清算 C.資產核算 D.投資監督

(74)()是基金托管人全面行使職責的主要階段。A.簽署基金合同 B.基金募集 C.基金運作階段 D.基金終止階段

(75)證券市場的構成不包括：（）A.股票市場 B.債券市場 C.貨幣市場 D.基金市場

(76)下面不是證券市場基本功能的是()。A.籌資投資功能 B.資本定價功能 C.資本配置功能 D.流通功能

(77)基金公司內對基金投資實務擁有最高決策權力的是（）。A.基金經理 B.投資總監 C.投資決策委員會 D.基金公司總經理

(78)下面選項中哪個股票型基金分類的說法是按照投資市場不同分類的：()A.成長型基金 B.國內股票型基金 C.資源類股票型基金 D.房地產基金

(79)屬于我國證券市場的自律性組織的是（）。A.中國證監會

B.證券交易所和證券業協會 C.證監會派出機構 D.以上都錯

(80)我國規范的基金管理公司最早成立于（）年 A.1998 B.1999 C.2000 D.2001

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)反映基金經營業績的指標有（）。A.基金分紅 B.已實現收益 C.凈值增長率 D.基金份額

(2)《證券投資基金銷售管理辦法》對基金管理人的規定，主要包括下列哪幾方面的內容?()A.報告義務 B.配合檢查義務 C.誠信義務 D.審慎核查義務

(3)以下哪些風險是股票型基金投資所面臨的主要風險（）A.系統性風險 B.非系統性風險 C.基金管理運作風險 D.匯率風險

(4)按證券的發行主體的不同，有價證券可以分為：（A.公司（企業）證券 B.法人證券 C.金融證券 D.政府證券

(5)基金資產托管業務主要包括（）等方面。A.資產保管 B.資產投資 C.資金清算 D.投資運作監督

(6)基金招募說明書摘要中包括的內容有()。）A.投資組合報告 B.基金業績和費用概覽 C.股票投資明細 D.交易傭金明細

(7)下列哪些是全球基金業的發展主要趨勢和特點(A.美國占據主導地位，其他國家發展迅猛 B.開放式基金成為基金的主流產品

C.基金市場競爭加劇，行業集中度趨于分散 D.越來越多的機構投資者成為基金的重要資金來源

(8)在股票的價值中，有（）。A.票面價值 B.賬面價值 C.清算價值 D.內在價值

(9)基金銷售活動中，哪些機構進行監督管理?（）A.基金管理人對代銷機構的監督檢查 B.基金代銷機構自身自律

C.中國證監會及其派出機構的監督管理)。

D.證券行業協會的自律管理

(10)商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件包括：（）。A.有專門負責基金代銷業務的部門

B.財務狀況良好。運作規范穩定，最近一年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

C.具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行

D.有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

(11)債券的特性包括：（）A.償還性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

(12)基金的投資運作主要包括：（）A.基金的投資 B.基金的交易實現

C.基金的績效評估和風險控制 D.基金的會計核算和資產估值

(13)基金所持股票按市值規模不同可被分為（）A.大盤型 B.中盤型 C.小盤型 D.價值型

(14)基金信息披露的主要義務人為（）A.基金管理人 B.基金托管人 C.證券交易所 D.基金份額持有人

(15)專業基金銷售機構申請基金代銷資格需要具備的條件有（）。A.注冊資本不低于2000萬人民幣 B.中國證監會規定的其他條件

C.取得基金從業資格的人員不少于30人，且不少于員工人數的1／2 D.有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍

(16)基金公司的風險控制程序由以下幾個步驟組成（）。A.風險評估

B.確定風險管理戰略 C.風險管理的組織實施 D.監控風險管理業績 E.改進風險管理能力

(17)托管人及托管業務的重大事件時包括()。托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及其地方監管局備案。A.該部門的主要業務人員在1年內變動超過20％ B.托管人召集基金份額持有人大會 C.發生涉及托管業務的訴訟 D.托管人受到監管部門的調查

(18)基金與股票、債券比較：（）A.反映的經濟關系不同 B.所籌資金的投向不同 C.風險收益特征不同 D.不同性質融資工具

(19)對世界基金史上標志性事件描述正確的選項有()。A.最早的基金成立于英國。B.1879年美國《股份有限公司法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發展成為股份有限公司的組織形式。

C.1940年，英國頒布了世界上第一部系統規范的投資基金法——《投資公司法》。

D.1921年,美國設立了第一家基金組織——美國國際證券信托基金。

(20)基金托管人是根據法律法規的要求，在基金運作中承擔（）等相應職責的當事人。A.資產保管 B.交易監督 C.信息披露

D.資產清算與會計核算

(21)基金管理公司內部控制應當遵循（）A.健全性原則和有效性原則 B.適當控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(22)開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規定，并具備下列條件的，基金管理人應當按照規定辦理驗資和基金備案手續：（）。

A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣 B.基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣

C.金份額持有人不少于200人 D.金份額持有人不少于1000人

(23)下面關于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是（）。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，暫不需要交納營業稅、企業所得稅以及其他相關稅收。

B.對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，征收企業所得稅。

C.對基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，征收營業稅、企業所得稅以及其他相關稅收。

D.對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企業所得稅。

(24)按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為()。A.封閉期的收益公告 B.開放日的收益公告 C.節假日的收益公告 D.運作期的收益公告

(25)《證券投資基金銷售管理辦法》中規定的基金宣傳推介材料的類型包括下列哪些內容?（）A.公開出版資料

B.電視、電影、廣播、互聯網及其他音像資料 C.戶外廣告、海報

D.宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料

(26)除《證券投資基金法》之外，基金活動還需遵守（）A.《中華人民共和國信托法》 B.《證券法》

C.其他部委制定的關于基金的特殊規定 D.以上均正確

(27)下列關于貨幣基金偏離度的說法正確的是()。

A.當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的資產凈值(即產生負偏離)時，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。B.在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露報告期內偏離度絕對值在0.25%-0 5％間的次數、偏離度的最高值和最低值等信息。

C.在半高和報告的重大事項揭示中，應披露報告期內偏離度絕對值達到或超過0.5%的信息。

D.貨幣基金的半報告、報告和投資組合報告中度可能披露偏離度異常信息。

(28)股票的市場價格通常與哪些因素有關：（）A.公司的所有制性質 B.公司的經營狀況和盈利水平C.公司的存續期限

D.政治、社會、經濟等外部因素

(29)混合型基金的分析指標包括（）A.久期 B.基金分紅 C.已實現收益 D.凈值增長率

(30)以下（）不屬于非上市證券。A.憑證式國債 B.普通開放式基金 C.記賬式國債 D.ETF

(31)基金公司要建立（）的治理結構，保持公司規范運作，維護基金份額持有人的利益。A.組織機構健全 B.職責劃分清晰 C.制衡監督有效 D.激勵約束合理

(32)下面哪個是QDII能面臨的風險：（）A.系統性風險 B.非系統性風險 C.操作風險 D.匯率風險

(33)對于基金經理的分析，主要包括以下內容（）A.資產管理經驗 B.投資風格 C.從業年限 D.人脈關系

(34)證券市場服務機構是指為證券的發行與交易提供服務的各類機構：（A.證券公司

B.證券登記結算機構 C.證券服務機構 D.證監會）。(35)基金監管的原則()A.是基金監管機構在基金監管過程中必須遵守的 B.是貫徹于基金監管的全過程的 C.對基金監管活動有普遍指導意義 D.是基金監管活動的根本性準則

(36)中國證券業協會的工作目標是（）。

A.國家對證券業實行集中統一監督管理的前提下，進行證券業自律管理，發揮政府與證券行業間的橋梁和紐帶作用； B.為會員服務，維護會員的合法權益；

C.維持證券業的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正； D.推動證券市場的健康穩定發展；

(37)《證券投資基金銷售適用性指導意見》第五章第十八條和第二十條規定，要求基金銷售機構在為投資者提供投資建議、推薦基金產品時，應對基金投資者風險承受能力進行調查和評價，投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括（）類型。A.積極型 B.價值型 C.穩健型 D.保守型

(38)下列關于基金的交易管理陳述錯誤的是（）。A.按規定，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或進行直接投資 B.投資指令不必經風險控制部門的審核即可執行

C.基金公司設置中央交易室、公平交易機制保證交易的公平實現

D.基金管理公司還設置了相應的證券交易技術手段，目的在于盡量用同一基金的交易賬號，造成既買又賣的反向報單委托行為

(39)我國證券市場法律體系分為如下哪些組成部分?（）。A.國家法律 B.行政法規 C.部門規章 D.自律規則

(40)金融衍生工具一般包括：（）A.金融遠期 B.金融期貨 C.金融期權 D.金融互換

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1)基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金資產，獨立開設基金資產賬戶，依據基金管理人的指令進行清算和交割，在有關制度和基金契約規定的范圍內對基金業務運作進行監督。（）

(2)基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。（）

(3)所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（(4)貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣。（）

(5)由于股票比債券的流動性更強，因此股票價格比債券價格更趨于其合理價值。（）

(6)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，所承擔的利率風險越低。（）

(7)在分析股票型基金風險時，除了凈值增長率標準差，還要參考持股集中度和行業投資集中度等。（）

(8)《證券投資基金法》確立了現行基金法律制度的基本原則。（）

(9)我國可以從事基金代銷業務的機構包括基金管理公司、商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構和專業基金銷售公司。（）

(10)存續期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每12個月披露一次更新的招募說明書。（）

(11)根據《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，基金銷售機構的信息技術負責人和信息安全負責人由同一人兼任的，由所在機構報中國證監會備案。（）

(12)證券市場只是有價證券交易場所。()

(13)基金半年報中披露而季報中不披露的信息包括：報告期末基金所持有的所有股票明細及報告期內所有股票交易明細、基金持有人結構、基金會計報表與半基金會計報表附注、重大事項揭示。（）

(14)基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了解并做出評價。（）

(15)《公司法》是國家法律，效力高于行政法規。（）

(16)擔心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統性風險。（）

(17)2006年9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設立。（）

(18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的結果，以確保基金交易活動的安全性。()

(19)貨幣市場基金可以投資剩余期限超過397天的資產支持證券。（）

(20)當影子價格與攤余成本法確定的基金資產凈值的偏離度小于等于一0·5％時，基金凈資產出現負偏離，此時貨幣基金需公布偏離度臨時公告。（）

答案和解析

一、單項選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1):D(2):A(3):A(4):D(5):D(6):C(7):A(8):B(9):A(10):B(11):B(12):B(13):C(14):C(15):A(16):D(17):C(18):A(19):D(20):C(21):A(22):B(23):C(24):C(25):D(26):A(27):B(28):C(29):A(30):A(31):B(32):A(33):A(34):A(35):A(36):B(37):D(38):A(39):B(40):D(41):B(42):B(43):C(44):B(45):A(46):B(47):D(48):B(49):A(50):B(51):A(52):B(53):B(54):D(55):B(56):A(57):A(58):C(59):C(60):B(61):A(62):A(63):A(64):A(65):D(66):D(67):B(68):D(69):C(70):A(71):B(72):D(73):A(74):C(75):C(76):D(77):C(78):B(79):B(80):A

二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C(2):A,B(3):A,B,C(4):A,C,D(5):A,B,C,D(6):A,B(7):A,B,D(8):A,B,C,D(9):A,B,C,D(10):A,C,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,B,C(14):A,B,D(15):B,C,D(16):A,B,C,D,E(17):B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,D(20):A,B,C,D(21):A,C,D(22):A,C(23):C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,B,C,D(27):B,C,D(28):B,D(29):B,C,D(30):C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C,D(37):A,C,D(38):B,D(39):A,B,C,D(40):A,B,C,D

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1):0(2):1(3):0(4):1(5):0(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0(11):0(12):0(13):0(14):1(15):1(16):0(17):0(18):1(19):0(20):1