第一篇：2015年海南省基金從業(yè)：基金收益分配模擬試題

2015年海南省基金從業(yè)：基金收益分配模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認(rèn)/申購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

2、下列關(guān)于保本型基金的說(shuō)法，正確的有__。

A．保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證 B．保本型基金的本金保證比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必須提供收益保證和紅利保證

D．通常，若保本型基金有擔(dān)保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障

3、基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中，建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A．客戶的尋找 B．客戶的溝通 C．客戶的促成

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

4、成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變____對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。A：組合風(fēng)險(xiǎn)

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率

5、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，__應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A．系統(tǒng)投入使用 B．系統(tǒng)重大升級(jí)

C．年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告 D．用戶密碼修改 6、1997年11月14日頒布的__，是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。

A．《證券投資基金法》 B．《證券法》

C．《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

7、基金____對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季

8、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)了金融衍生工具的____特征。A：跨期性 B：期限性 C：聯(lián)動(dòng)性

D：不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

9、關(guān)于媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述正確的有__。A．宣傳手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過(guò)程中

B．當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，及時(shí)利用媒體的影響力可以減少非理性行為的發(fā)生 C．新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣傳和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．通過(guò)媒體可以定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸正確的投資理念

10、考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點(diǎn)有__。A．基金經(jīng)理是否追求中長(zhǎng)期戰(zhàn)略市場(chǎng) B．基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研 C．基金經(jīng)理是否傾向于集中投資 D．基金經(jīng)理是否追求絕對(duì)收益

11、下列各項(xiàng)不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設(shè)債券 C．證券公司債券 D．財(cái)務(wù)公司債券

12、考察基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要點(diǎn)包括__。A．公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B．投資風(fēng)險(xiǎn)控制的情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

D．公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)情況

13、下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是____ A：提議召開臨時(shí)股東會(huì)

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C：決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案 D：制定公司的具體規(guī)章

14、當(dāng)開放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

15、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)公共關(guān)系所關(guān)注的公眾的有__。A．新聞媒介 B．股東 C．業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu) D．客戶

16、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

17、我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》

C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

18、在計(jì)算基金業(yè)績(jī)時(shí)，__越高，說(shuō)明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．時(shí)間加權(quán)收益率

19、下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月

D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 20、境內(nèi)居民個(gè)人可以用__從事B股交易。A．現(xiàn)匯存款 B．外幣現(xiàn)鈔存款 C．外幣現(xiàn)鈔

D．從境外匯入的外匯資金

21、下列各項(xiàng)中，__不屬于基金利潤(rùn)的內(nèi)容。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價(jià)值變動(dòng)收益 D．基金募集資金

22、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．政策風(fēng)險(xiǎn) B．利率風(fēng)險(xiǎn)

C．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D．基金公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

23、在進(jìn)行基金公司的分析與評(píng)價(jià)時(shí)，考察基金公司概況的主要內(nèi)容有__。A．公司股東情況 B．公司經(jīng)營(yíng)情況 C．公司的沿革情況

D．公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)情況

24、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足____個(gè)月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

25、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每____個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。A：3 B：6 C：9 D：12

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)越好 B．當(dāng)夏普指數(shù)同為正值時(shí)，夏普指數(shù)越高越好

C．當(dāng)詹森指數(shù)大于零時(shí)，說(shuō)明基金經(jīng)理通過(guò)主動(dòng)管理戰(zhàn)勝了市場(chǎng)

D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率

2、____是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標(biāo)，說(shuō)法正確的有__。A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉(cāng)的信用等級(jí)兩種

B．衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉(cāng)的信用等級(jí)在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡(jiǎn)單 D．利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)

4、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類是按__進(jìn)行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對(duì)象的不同 D．持有股票的投資比例

5、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場(chǎng)是____的目標(biāo)。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進(jìn)型管理策略

6、《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任。

A：證券公司 B：商業(yè)銀行

C：信托投資公司 D：非基金管理人的其他基金管理公司

7、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國(guó)債指數(shù) B．上證企業(yè)債指數(shù) C．中國(guó)債券指數(shù) D．中證全債指數(shù)

8、下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的有__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動(dòng)性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣

9、證券投資基金有不同的投資目的，對(duì)于收入型基金來(lái)說(shuō)____ A：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低 B：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低 C：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高 D：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

10、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標(biāo)是__指數(shù)的表現(xiàn)，屬于__基金。A．超越；主動(dòng)型 B．超越；被動(dòng)型 C．復(fù)制；主動(dòng)型 D．復(fù)制；被動(dòng)型

11、實(shí)踐中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是__賬面價(jià)值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

12、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的__特征。A．永久性 B．持續(xù)性 C．參與性 D．收益性

13、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔(dān)保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

14、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

15、基金管理人的主要收入來(lái)源是__。A．基金投資收益 B．基金管理費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金申購(gòu)費(fèi)

16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)__。

A．按照國(guó)務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管 B．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C．是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門 D．是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位

17、根據(jù)____的規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件，有安全高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所.安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等條件。A：《證券投資基金法》

B：《證券投資基金托管資格管理辦法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

18、在基金運(yùn)作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監(jiān)管和自律組織

19、下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要

B．基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)

20、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項(xiàng)法 D．夏普指數(shù)法

21、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于__。A．認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系 B．認(rèn)購(gòu)時(shí)間 C．股權(quán)登記日

D．持有股票時(shí)間的長(zhǎng)短

22、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

C．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券 D．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權(quán)

23、____指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價(jià)值變動(dòng)損益

24、國(guó)家股的資金主要來(lái)源于__。

A．現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

B．現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

C．經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

D．具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

25、目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權(quán)

第二篇：湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金收益分配試題

湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金收益分配試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié) B．通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立

D．制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

2、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

3、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

4、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

5、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性

6、對(duì)于收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來(lái)說(shuō)，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

7、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金，對(duì)此下列說(shuō)法正確的是__。

A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備 B．2007年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

C．中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

8、基金營(yíng)銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．客戶

9、__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門

10、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括__。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．后臺(tái)管理系統(tǒng)

C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送 D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

11、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

12、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬(wàn) B．1億 C．2億 D．5億

13、證券市場(chǎng)的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．證券公司 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

14、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為__。A．債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B．其他權(quán)證 C．債權(quán)權(quán)證 D．股權(quán)權(quán)證

15、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事__等相關(guān)活動(dòng)的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購(gòu)和贖回 D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新 16、2006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循____利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

17、基金銷售機(jī)構(gòu)制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)__沒(méi)有進(jìn)行規(guī)范。A．資金清算 B．服務(wù)對(duì)象 C．服務(wù)內(nèi)容 D．服務(wù)程序

18、出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

19、考慮到我國(guó)資本市場(chǎng)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場(chǎng)以及我國(guó)基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn)，我國(guó)基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著____的使命。A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D：推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

20、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內(nèi)ETF基金 D．QDⅡ基金

21、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有__。A．免去投資者多次申購(gòu)的煩瑣手續(xù) B．風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)

22、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬(wàn)股、500萬(wàn)股和1000萬(wàn)股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為2億份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25 23、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購(gòu)管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

24、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

25、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說(shuō)法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

D：引用基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)

2、試點(diǎn)發(fā)展階段，基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高，具體表現(xiàn)有__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向?qū)崢I(yè)部門 B．在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制 C．明確基金托管人在基金運(yùn)作中的作用 D．建立較為嚴(yán)格的信息披露制度

3、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

4、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所

5、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的買賣。A：基金銷售機(jī)構(gòu) B：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C：律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D：基金投資咨詢公司

6、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

7、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

8、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間 B．對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

9、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

10、我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

11、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

12、我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時(shí)報(bào)指數(shù)

13、根據(jù)基金銷售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．銀行柜臺(tái)上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新 C．對(duì)客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過(guò)各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來(lái)進(jìn)行投資者教育工作

14、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

15、認(rèn)購(gòu)開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認(rèn)購(gòu) C．協(xié)調(diào) D．確認(rèn)

16、根據(jù)____可以將基金分為如基礎(chǔ)行業(yè)基金.資源類股票基金.房地產(chǎn)基金.金融服務(wù)基金.科技股基金等 A：行業(yè)分類 B：投資風(fēng)格分類 C：股票性質(zhì)分類 D：股票規(guī)模分類

17、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后____個(gè)工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

18、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是__。A．各證券交易所 B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C．證券登記結(jié)算公司

D．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

19、基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指__。

A．針對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管，旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B．在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化 D．對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇

20、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)以____為基礎(chǔ)。A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 C：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

21、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔(dān)保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

22、下列各指標(biāo)中，__以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。A．夏普指數(shù) B．詹森指數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．道-瓊斯指數(shù)

23、根據(jù)____的不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。A：運(yùn)作方式 B：法律形式 C：投資對(duì)象 D：投資目標(biāo)

24、目前，我國(guó)開放式基金的托管費(fèi)率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

25、一般而言，成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長(zhǎng)型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長(zhǎng)型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長(zhǎng)型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長(zhǎng)型基金

第三篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題

2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題

一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)

(1)“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺(tái)管理系統(tǒng) C.應(yīng)用系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

(2)基金季報(bào)中不會(huì)披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動(dòng)信息 C.基金持有人結(jié)構(gòu) D.管理人報(bào)告

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(3)買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或者其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列沒(méi)有權(quán)力召開基金份額持有人大會(huì)的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

(5)基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，下列哪一項(xiàng)沒(méi)有體現(xiàn)基金托管人的作用。

A.防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督。

C.進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和估值，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況。

D.對(duì)基金的運(yùn)作全程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，防止出現(xiàn)違法違紀(jì)、損害投資者利益事件的發(fā)生。

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(6)下列那個(gè)基金不能在二級(jí)市場(chǎng)交易()。A.廣發(fā)小盤成長(zhǎng)股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實(shí)增長(zhǎng)開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

(7)下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于基金公司的管理水平風(fēng)險(xiǎn)。

B.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券未來(lái)收益的不確定性。C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)與證券投資損失并不等價(jià)。

D.外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

(8)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)指數(shù)型基金。A.投資理念

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B.組織形式 C.投資目標(biāo) D.募集方式

(9)當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)()，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉（）而實(shí)現(xiàn)套利交易。A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月

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(11)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下投資品種中的哪項(xiàng)?()A.現(xiàn)金 B.大額存單

C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 D.股票

(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A.證券法

B.開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 C.證券投資基金法

D.證券投資基金管理暫行辦法

(13)()是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券 B.有價(jià)證券 C.貨幣證券 D.商品證券

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(14)下面不可以作為基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)的有()。A.累計(jì)收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標(biāo) D.折溢價(jià)率

(15)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

(16)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.運(yùn)作方式 B.法律形式 C.投資理念 D.投資目標(biāo)

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(17)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)證券投資基金起源于19世紀(jì)的()。A.英國(guó) B.美國(guó) C.法國(guó) D.荷蘭

(19)目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司(和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷

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C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷

(20)申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則

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(22)債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）上。A.收益性 B.流動(dòng)性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.期限性

(23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關(guān)系為核心的理財(cái)方式被越來(lái)越多的人所認(rèn)同和接受。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán)

(24)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

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(25)目前，我國(guó)股票型基金大都按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是（A.證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所 B.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

(27)我國(guó)基金的會(huì)計(jì)為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

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(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則

(29)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

(30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行政府債 C.發(fā)行央票 D.發(fā)行金融債

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(31)《證券法》的制定機(jī)關(guān)是（）A.全國(guó)人大常委會(huì) B.國(guó)務(wù)院 C.證監(jiān)會(huì) D.以上都錯(cuò)

(32)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則

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C.完整性原則 D.及時(shí)性原則

(34)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則

(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問(wèn)的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

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(36)按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

(38)公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補(bǔ)虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金

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D.支付優(yōu)先股紅利

(39)以下,()不是證券市場(chǎng)的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整 C.解決資本流動(dòng)性 D.解決資本盈利性要求

(40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則

(41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設(shè)立。A.大成創(chuàng)新

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B.大成優(yōu)選 C.華安創(chuàng)新 D.南方優(yōu)選

(42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A.5000萬(wàn) B.2000萬(wàn) C.1000萬(wàn) D.1億

(43)混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

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(44)以下風(fēng)險(xiǎn)不屬于國(guó)內(nèi)股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)的有()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

(45)我國(guó)目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動(dòng)、多層次的基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》 B.《中華人民共和國(guó)信托法》 C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》

(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項(xiàng)?（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法 B.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法 C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機(jī)制

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(47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A.基金合同 B.招募說(shuō)明書 C.基金托管協(xié)議 D.基金上市交易公告書

(48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則()。

A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則

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C.相互制約原則 D.成本效益原則

(50)下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（A.基金的交易 B.基金的績(jī)效衡量 C.基金的資產(chǎn)估值 D.基金的會(huì)計(jì)核算

(51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

(52)下面關(guān)于一級(jí)市場(chǎng)描述不對(duì)的是()。A.流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

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B.又叫初級(jí)市場(chǎng) C.是籌集資金的市場(chǎng) D.是買賣已發(fā)行證券的市場(chǎng)

(53)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則

(54)下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半年報(bào)會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買人賣出的前20大股票明細(xì)。

D.基金報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

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(55)（）是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)估值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金份額凈值

(56)證券市場(chǎng)在交換財(cái)產(chǎn)權(quán)利過(guò)程中()。A.只轉(zhuǎn)讓收益權(quán) B.只轉(zhuǎn)讓所有權(quán) C.只轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn) D.收益和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)轉(zhuǎn)讓

(57)在細(xì)節(jié)市場(chǎng)上，基金面對(duì)的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠(chéng)度卻是()的。A.縮小 B.增大

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C.不變 D.先增大后縮小

(58)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。A.誠(chéng)信狀況 B.經(jīng)營(yíng)管理能力 C.內(nèi)部控制情況 D.賬戶管理制度

(59)對(duì)于基金代銷機(jī)構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國(guó)證監(jiān)會(huì)來(lái)采取?（）A.暫停代銷業(yè)務(wù) B.終止代銷業(yè)務(wù) C.罰款 D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

(60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。

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A.虛假陳述 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏

D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

(61)我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券 B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

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(63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。A.有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 B.健全的授權(quán)控制體系 C.科學(xué)的人力資源管理制度 D.銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行控制體系

(64)下列()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所禁止的投資對(duì)象。A.股票

B.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限超過(guò)397天的債券

(65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護(hù)基金持有人利益的關(guān)鍵所在。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.證監(jiān)會(huì)

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(66)下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法，不正確的是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D.編制中期和基金報(bào)告

(67)（）在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證券交易所 D.證券登記結(jié)算公司

(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不少于()。A.1000萬(wàn) B.1500萬(wàn)

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C.2000萬(wàn) D.3000萬(wàn)

(69)投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規(guī)范證券交易活動(dòng) B.保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 C.促進(jìn)基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展 D.以上均錯(cuò)

(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）

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A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，造成嚴(yán)重后果的行為

B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)的行為

C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯(cuò)

(72)基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。

A.基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

(73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品 B.銀行儲(chǔ)蓄存款 C.基金 D.券商集合計(jì)劃

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(74)基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行從新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允值的過(guò)程。A.全部資產(chǎn) B.凈資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債 D.負(fù)債

(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有(A.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 C.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

(76)《公司法》調(diào)整對(duì)象為（）

A.中國(guó)境內(nèi)的有限責(zé)任公司和股份有限公司 B.個(gè)人合伙企業(yè) C.無(wú)限責(zé)任公司 D.以上都錯(cuò)

網(wǎng)址：http://www.tmdps.cn/)的特征。

(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實(shí)施，是新中國(guó)第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.股東會(huì) D.總經(jīng)理

(79)安全墊的高低對(duì)保本型基金在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資()可承受的損失金額，一般來(lái)說(shuō)安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高

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B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低

(80)有以下特點(diǎn)的投資者，哪個(gè)不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩(wěn)健 C.保守

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)

二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當(dāng)控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

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(2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》 B.《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公員公約》 C.《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》 D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

(3)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性

(4)下列選項(xiàng)正確的是（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

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C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

(5)下面關(guān)于ETF的說(shuō)法，正確的是（）

A.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢價(jià)率；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率。

B.作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運(yùn)作效果的重要指標(biāo)。

C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長(zhǎng)率與標(biāo)的指數(shù)日收益率之差。D.信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。

(6)證券市場(chǎng)的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資本配置功能 D.流通功能

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(7)在從事基金銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

B.證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員 C.在證券交易活動(dòng)中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo) D.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

(8)對(duì)于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依據(jù)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處罰類別有（）。A.警告

B.暫停或者取消基金從業(yè)資格 C.罰款 D.追究刑事責(zé)任

(9)下面對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.標(biāo)有票面金額 B.可以證明所有權(quán)

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C.可以證明債權(quán) D.本身也有價(jià)值

(10)下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）。A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián) B.對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值 D.基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)的(11)以下屬于ETF的特點(diǎn)的是（）A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金 B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D.一級(jí)市場(chǎng)上通常具有較高折溢價(jià)率

(12)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括（）。

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A.制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；

B.對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；

C.對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；

D.制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施

(13)現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（）A.LOF B.ETF C.創(chuàng)新型封閉式 D.分級(jí)基金

(14)基金監(jiān)督部主要通過(guò)（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管 B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

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(15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動(dòng)性 C.安全性 D.收益性

(16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）

A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D.詆毀其他基金管理人

(17)我國(guó)的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B.QDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)

D.基金份額發(fā)售、備案和合同生效

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(18)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)符合下列哪些條件?（）A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產(chǎn)品 D.符合條件的申請(qǐng)材料

(19)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價(jià)格

C.價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題 D.估值方法的一致性及公開性

(20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實(shí)質(zhì)性原則 B.形式性原則 C.公平性原則

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D.完整性原則

(21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)

B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間

D.一般來(lái)說(shuō)，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長(zhǎng)期

(22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運(yùn)貨單 C.倉(cāng)庫(kù)棧單 D.商業(yè)本票

(23)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）。

A.注冊(cè)資本不低于兩千萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

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B.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)五個(gè)以上完整會(huì)計(jì) C.最近三年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為

D.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

(24)關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，正確的是（）

A.QDII基金的作為在于分散單一國(guó)家市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)。B.QDII基金給國(guó)內(nèi)投資者提供了實(shí)現(xiàn)投資全球化的機(jī)會(huì)。C.QDII基金申購(gòu)、贖回時(shí)間要長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金。

D.QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，成本較高，因此QDII基金的管理費(fèi)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他國(guó)內(nèi)基金。

(25)構(gòu)成“背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪”的主體的是（）A.商業(yè)銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司

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(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報(bào) C.比較穩(wěn)健且保守 D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)

(27)基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括（）。A.資產(chǎn)投資 B.資金清算 C.投資監(jiān)督 D.會(huì)計(jì)核算和估值

(28)目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了以（售體系。A.銀行代銷

B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

網(wǎng)址：http://www.tmdps.cn/）渠道為主的銷

(29)《公司法》對(duì)特殊公司進(jìn)行了規(guī)定，比如（）A.有限責(zé)任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責(zé)任公司 D.國(guó)有獨(dú)資公司

(30)下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的有()。

A.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

B.證券投資基金是一種直接投資工具

C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 D.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

(31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

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(32)下面（）對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.表明持有人有權(quán)取得特定權(quán)益 B.證明持有人曾經(jīng)發(fā)生的行為 C.表明第三人的特定權(quán)益 D.證明第三人曾經(jīng)發(fā)生的行為

(33)貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B.債券回購(gòu)融資情況 C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

(34)貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)為（）A.風(fēng)險(xiǎn)低 B.安全性高 C.流動(dòng)性好

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D.收益高

(35)基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?（）A.依法監(jiān)管原則 B.公開、公平、公正原則 C.監(jiān)管與自律并重原則 D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

(36)基金代銷機(jī)構(gòu)在對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)了解基金管理人的（）A.誠(chéng)信狀況 B.經(jīng)營(yíng)管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度

(37)合資證券公司可以從事的業(yè)務(wù)是（）。A.A股承銷

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B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易

(38)封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上 C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人

(39)貨幣證券包括。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單

(40)截至2007年年底，我國(guó)基金銷售的主要渠道有()。

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A.保險(xiǎn)公司 B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

(1)安全墊是指?jìng)突鹪O(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資最大可承受的損失金額。（）

(2)有價(jià)證券因?yàn)榇硪欢康呢?cái)產(chǎn)權(quán)利，所以可以在市場(chǎng)上買賣流通。()

(3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場(chǎng)。()

(4)封閉式基金在披露臨時(shí)報(bào)告前，管理人只需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案即可。（）

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(5)基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是實(shí)現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的核心活動(dòng)之一。（）

(6)世界范圍內(nèi)，20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中的主流產(chǎn)品。（）

(7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）

(8)依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）

(9)投資回報(bào)率高的資本，市場(chǎng)需求就大，相應(yīng)的證券價(jià)格就高。()

(10)在進(jìn)行基金投資時(shí)應(yīng)對(duì)基金份額凈值的高低進(jìn)行合理的判斷（）。

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(11)基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革。（）

(12)目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)均可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。（）

(13)國(guó)內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國(guó)商務(wù)部核準(zhǔn)。()

(14)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)3個(gè)月。（）

(16)相對(duì)于一般的開放式基金，考核ETF基金經(jīng)理的主動(dòng)投資管理能力更為重要。（）

(17)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）

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(18)全球股票型基金與國(guó)內(nèi)股票型基金相比費(fèi)用更高（）。

(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()

(20)根據(jù)規(guī)定，基金管理人對(duì)于認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)費(fèi)率，一律實(shí)行統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（）

答案和解析

一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A

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(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A

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(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B

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第四篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題

2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題

一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)

(1)“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺(tái)管理系統(tǒng) C.應(yīng)用系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

(2)基金季報(bào)中不會(huì)披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動(dòng)信息 C.基金持有人結(jié)構(gòu) D.管理人報(bào)告

(3)買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或者其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列沒(méi)有權(quán)力召開基金份額持有人大會(huì)的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

(5)基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，下列哪一項(xiàng)沒(méi)有體現(xiàn)基金托管人的作用。A.防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督。

C.進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和估值，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況。

D.對(duì)基金的運(yùn)作全程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，防止出現(xiàn)違法違紀(jì)、損害投資者利益事件的發(fā)生。

(6)下列那個(gè)基金不能在二級(jí)市場(chǎng)交易()。A.廣發(fā)小盤成長(zhǎng)股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實(shí)增長(zhǎng)開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

(7)下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于基金公司的管理水平風(fēng)險(xiǎn)。

B.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券未來(lái)收益的不確定性。C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)與證券投資損失并不等價(jià)。

D.外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

(8)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)指數(shù)型基金。A.投資理念 B.組織形式 C.投資目標(biāo) D.募集方式

(9)當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)()，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉（）而實(shí)現(xiàn)套利交易。

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A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月

(11)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下投資品種中的哪項(xiàng)?()A.現(xiàn)金 B.大額存單

C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 D.股票

(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A.證券法

B.開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 C.證券投資基金法

D.證券投資基金管理暫行辦法

(13)()是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券 B.有價(jià)證券 C.貨幣證券 D.商品證券

(14)下面不可以作為基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)的有()。A.累計(jì)收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標(biāo) D.折溢價(jià)率

(15)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

(16)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.運(yùn)作方式 B.法律形式 C.投資理念

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D.投資目標(biāo)

(17)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)證券投資基金起源于19世紀(jì)的()。A.英國(guó) B.美國(guó) C.法國(guó) D.荷蘭

(19)目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司()和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷

(20)申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則

(22)債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）上。A.收益性 B.流動(dòng)性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.期限性

(23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關(guān)系為核心的理財(cái)方式被越來(lái)越多的人所認(rèn)同和接受。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán)

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C.信托 D.產(chǎn)權(quán)

(24)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(25)目前，我國(guó)股票型基金大都按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是（）。A.證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所 B.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

(27)我國(guó)基金的會(huì)計(jì)為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則

(29)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

(30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行政府債 C.發(fā)行央票 D.發(fā)行金融債

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(31)《證券法》的制定機(jī)關(guān)是（）A.全國(guó)人大常委會(huì) B.國(guó)務(wù)院 C.證監(jiān)會(huì) D.以上都錯(cuò)

(32)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則

(34)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則

(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問(wèn)的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

(36)按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

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(38)公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補(bǔ)虧損

B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利

(39)以下,()不是證券市場(chǎng)的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整 C.解決資本流動(dòng)性 D.解決資本盈利性要求

(40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則

(41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設(shè)立。A.大成創(chuàng)新 B.大成優(yōu)選 C.華安創(chuàng)新 D.南方優(yōu)選

(42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A.5000萬(wàn) B.2000萬(wàn) C.1000萬(wàn) D.1億

(43)混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

(44)以下風(fēng)險(xiǎn)不屬于國(guó)內(nèi)股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)的有()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

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(45)我國(guó)目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動(dòng)、多層次的基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》

B.《中華人民共和國(guó)信托法》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》

(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項(xiàng)?（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法 B.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機(jī)制

(47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A.基金合同 B.招募說(shuō)明書 C.基金托管協(xié)議

D.基金上市交易公告書

(48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則()。A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(50)下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A.基金的交易 B.基金的績(jī)效衡量 C.基金的資產(chǎn)估值 D.基金的會(huì)計(jì)核算

(51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

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(52)下面關(guān)于一級(jí)市場(chǎng)描述不對(duì)的是()。A.流通市場(chǎng)的基礎(chǔ) B.又叫初級(jí)市場(chǎng) C.是籌集資金的市場(chǎng)

D.是買賣已發(fā)行證券的市場(chǎng)

(53)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則

(54)下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上。

C.基金的半年報(bào)會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買人賣出的前20大股票明細(xì)。

D.基金報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

(55)（）是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)估值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金份額凈值

(56)證券市場(chǎng)在交換財(cái)產(chǎn)權(quán)利過(guò)程中()。A.只轉(zhuǎn)讓收益權(quán) B.只轉(zhuǎn)讓所有權(quán) C.只轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)

D.收益和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)轉(zhuǎn)讓

(57)在細(xì)節(jié)市場(chǎng)上，基金面對(duì)的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠(chéng)度卻是()的。A.縮小 B.增大 C.不變

D.先增大后縮小

(58)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。

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A.誠(chéng)信狀況 B.經(jīng)營(yíng)管理能力 C.內(nèi)部控制情況 D.賬戶管理制度

(59)對(duì)于基金代銷機(jī)構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國(guó)證監(jiān)會(huì)來(lái)采取?（）A.暫停代銷業(yè)務(wù) B.終止代銷業(yè)務(wù) C.罰款

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

(60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假陳述 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏

D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

(61)我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券

B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

(63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。A.有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 B.健全的授權(quán)控制體系 C.科學(xué)的人力資源管理制度 D.銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行控制體系

(64)下列()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所禁止的投資對(duì)象。A.股票

B.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限超過(guò)397天的債券

(65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護(hù)基金持有人利益的關(guān)鍵所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行

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D.證監(jiān)會(huì)

(66)下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法，不正確的是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D.編制中期和基金報(bào)告

(67)（）在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證券交易所

D.證券登記結(jié)算公司

(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不少于()。A.1000萬(wàn) B.1500萬(wàn) C.2000萬(wàn) D.3000萬(wàn)

(69)投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規(guī)范證券交易活動(dòng)

B.保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 C.促進(jìn)基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展 D.以上均錯(cuò)

(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）

A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，造成嚴(yán)重后果的行為

B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)的行為 C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯(cuò)

(72)基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。A.基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額

B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額

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D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

(73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品 B.銀行儲(chǔ)蓄存款 C.基金

D.券商集合計(jì)劃

(74)基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行從新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允值的過(guò)程。A.全部資產(chǎn) B.凈資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債 D.負(fù)債

(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有()的特征。A.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 C.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

(76)《公司法》調(diào)整對(duì)象為（）

A.中國(guó)境內(nèi)的有限責(zé)任公司和股份有限公司 B.個(gè)人合伙企業(yè) C.無(wú)限責(zé)任公司 D.以上都錯(cuò)

(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實(shí)施，是新中國(guó)第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.股東會(huì) D.總經(jīng)理

(79)安全墊的高低對(duì)保本型基金在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資()可承受的損失金額，一般來(lái)說(shuō)安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低

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D.最小，低

(80)有以下特點(diǎn)的投資者，哪個(gè)不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩(wěn)健 C.保守

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)

二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）

(1)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當(dāng)控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》 B.《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公員公約》 C.《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》

D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

(3)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性

(4)下列選項(xiàng)正確的是（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

(5)下面關(guān)于ETF的說(shuō)法，正確的是（）

A.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢價(jià)率；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率。

B.作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運(yùn)作效果的重要指標(biāo)。

C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長(zhǎng)率與標(biāo)的指數(shù)日收益率之差。

D.信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。

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(6)證券市場(chǎng)的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資本配置功能 D.流通功能

(7)在從事基金銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

B.證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員 C.在證券交易活動(dòng)中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo) D.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

(8)對(duì)于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依據(jù)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處罰類別有（）。A.警告

B.暫停或者取消基金從業(yè)資格 C.罰款

D.追究刑事責(zé)任

(9)下面對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.標(biāo)有票面金額 B.可以證明所有權(quán) C.可以證明債權(quán) D.本身也有價(jià)值

(10)下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）。A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián) B.對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)的(11)以下屬于ETF的特點(diǎn)的是（）A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金 B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制

C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D.一級(jí)市場(chǎng)上通常具有較高折溢價(jià)率

(12)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括（）。

A.制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；

B.對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；

C.對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；

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D.制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施

(13)現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（）A.LOF B.ETF C.創(chuàng)新型封閉式 D.分級(jí)基金

(14)基金監(jiān)督部主要通過(guò)（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管 B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

(15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動(dòng)性 C.安全性 D.收益性

(16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D.詆毀其他基金管理人

(17)我國(guó)的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B.QDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)

D.基金份額發(fā)售、備案和合同生效

(18)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)符合下列哪些條件?（A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產(chǎn)品 D.符合條件的申請(qǐng)材料

(19)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價(jià)格

C.價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題

D.估值方法的一致性及公開性

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(20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實(shí)質(zhì)性原則 B.形式性原則 C.公平性原則 D.完整性原則

(21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)

B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間

D.一般來(lái)說(shuō)，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長(zhǎng)期

(22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運(yùn)貨單 C.倉(cāng)庫(kù)棧單 D.商業(yè)本票

(23)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）。A.注冊(cè)資本不低于兩千萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本 B.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)五個(gè)以上完整會(huì)計(jì) C.最近三年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為

D.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

(24)關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，正確的是（）

A.QDII基金的作為在于分散單一國(guó)家市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)。B.QDII基金給國(guó)內(nèi)投資者提供了實(shí)現(xiàn)投資全球化的機(jī)會(huì)。C.QDII基金申購(gòu)、贖回時(shí)間要長(zhǎng)于國(guó)內(nèi)其他基金。

D.QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，成本較高，因此QDII基金的管理費(fèi)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他國(guó)內(nèi)基金。

(25)構(gòu)成“背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪”的主體的是（）A.商業(yè)銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司

(26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報(bào) C.比較穩(wěn)健且保守 D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)

(27)基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括（）。

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A.資產(chǎn)投資 B.資金清算 C.投資監(jiān)督

D.會(huì)計(jì)核算和估值

(28)目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了以（）渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷

B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

(29)《公司法》對(duì)特殊公司進(jìn)行了規(guī)定，比如（）A.有限責(zé)任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責(zé)任公司 D.國(guó)有獨(dú)資公司

(30)下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的有()。

A.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式 B.證券投資基金是一種直接投資工具

C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 D.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

(31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

(32)下面（）對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.表明持有人有權(quán)取得特定權(quán)益 B.證明持有人曾經(jīng)發(fā)生的行為 C.表明第三人的特定權(quán)益 D.證明第三人曾經(jīng)發(fā)生的行為

(33)貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B.債券回購(gòu)融資情況 C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

(34)貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)為（）A.風(fēng)險(xiǎn)低 B.安全性高 C.流動(dòng)性好 D.收益高

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(35)基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?（）A.依法監(jiān)管原則

B.公開、公平、公正原則 C.監(jiān)管與自律并重原則

D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

(36)基金代銷機(jī)構(gòu)在對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)了解基金管理人的（）A.誠(chéng)信狀況 B.經(jīng)營(yíng)管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度

(37)合資證券公司可以從事的業(yè)務(wù)是（）。A.A股承銷 B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易

(38)封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人

(39)貨幣證券包括。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單

(40)截至2007年年底，我國(guó)基金銷售的主要渠道有()。A.保險(xiǎn)公司 B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

(1)安全墊是指?jìng)突鹪O(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資最大可承受的損失金額。（）

(2)有價(jià)證券因?yàn)榇硪欢康呢?cái)產(chǎn)權(quán)利，所以可以在市場(chǎng)上買賣流通。()

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(3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場(chǎng)。()

(4)封閉式基金在披露臨時(shí)報(bào)告前，管理人只需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案即可。（）

(5)基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是實(shí)現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的核心活動(dòng)之一。（）

(6)世界范圍內(nèi)，20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中的主流產(chǎn)品。（）

(7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）

(8)依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）

(9)投資回報(bào)率高的資本，市場(chǎng)需求就大，相應(yīng)的證券價(jià)格就高。()

(10)在進(jìn)行基金投資時(shí)應(yīng)對(duì)基金份額凈值的高低進(jìn)行合理的判斷（）。

(11)基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革。（）

(12)目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)均可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。（）

(13)國(guó)內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國(guó)商務(wù)部核準(zhǔn)。()

(14)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十。（）

(15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)3個(gè)月。（）

(16)相對(duì)于一般的開放式基金，考核ETF基金經(jīng)理的主動(dòng)投資管理能力更為重要。（）

(17)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）

(18)全球股票型基金與國(guó)內(nèi)股票型基金相比費(fèi)用更高（）。

(19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()

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(20)根據(jù)規(guī)定，基金管理人對(duì)于認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)費(fèi)率，一律實(shí)行統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（）

答案和解析

一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B

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(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D

二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,B(3):A,C(4):A,B(5):A,B,C,D(6):A,B,C(7):A,B,C,D(8):D(9):A,B,C(10):B,C,D(11):A,B,C(12):A,B,C,D(13):A,B,C,D(14):A,B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C,D(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B,C,D(20):A,B(21):A,B,D(22):A,B,C(23):A,C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,C(27):A,B,C,D

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(28):A,C,D(29):C,D(30):A,C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C,D(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C(37):A,C,D(38):A,C(39):A,B,C,D(40):C,D

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）(1):1(2):1(3):1(4):0(5):0(6):1(7):0(8):0(9):1(10):0(11):1(12):1(13):1(14):1(15):1(16):0(17):1(18):1(19):0(20):0

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第五篇：青海省2016年下半年基金從業(yè)資格之基金收益分配試題

青海省2016年下半年基金從業(yè)資格之基金收益分配試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

2、__是基金會(huì)計(jì)核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金代銷機(jī)構(gòu)總部

3、基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，__越高意味著基金相對(duì)于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的波動(dòng)性越大。A．行業(yè)集中度 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．貝塔系數(shù)

D．行業(yè)投資集中度

4、關(guān)于證券市場(chǎng)的籌資一投資功能，下列說(shuō)法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場(chǎng)基本功能不可分割的兩個(gè)方面，忽視其中任何一個(gè)方面都會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)的嚴(yán)重缺陷

B．資金盈余者可以通過(guò)買入證券而實(shí)現(xiàn)投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過(guò)發(fā)行各種證券來(lái)達(dá)到籌資的目的 D．在證券市場(chǎng)上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

5、開放式基金自基金份額發(fā)售之日起______個(gè)月內(nèi)募集金額少于______億元，該基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有____，具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。A：發(fā)行監(jiān)管部 B：市場(chǎng)監(jiān)管部 C：法律部

D：基金監(jiān)管部

7、我國(guó)基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對(duì)基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體的稅收問(wèn)題與投資者買賣基金涉及的稅收問(wèn)題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實(shí)施的《關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知》

8、基金管理公司的主要股東應(yīng)具備的條件之一是持續(xù)經(jīng)營(yíng)__個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)。A．2 B．3 C．4 D．5

9、公募基金的會(huì)計(jì)責(zé)任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

10、目前，對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià) B．諸多因素都會(huì)直接或間接影響基金的業(yè)績(jī)

C．在同樣市場(chǎng)環(huán)境下各基金間業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

11、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

12、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國(guó)債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款

13、在使用各類基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，投資者應(yīng)盡量做到__。A．關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買基金

D．正確理解等級(jí)高低的含義

14、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

B．重大決策過(guò)程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D．對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃

15、基金合同中主要披露事項(xiàng)有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則 C．基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D．作為基金管理人報(bào)酬的管理費(fèi)的提取、支付方式與比例

16、證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所，又稱____ A：證券交易市場(chǎng) B：二級(jí)市場(chǎng) C：初級(jí)市場(chǎng) D：次級(jí)市場(chǎng)

17、同一開放式基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別主要體現(xiàn)在__。A．購(gòu)買基金份額的費(fèi)用不同 B．購(gòu)買基金份額的期間不同 C．購(gòu)買基金份額的金額不同 D．購(gòu)買基金份額的渠道不同

18、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為貨幣市場(chǎng)基金

D．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為混合基金

19、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金

D：可轉(zhuǎn)換債券

20、計(jì)算基金份額凈值的收益率指標(biāo)有__。A．到期收益率 B．時(shí)間加權(quán)收益率 C．年化收益率

D．幾何平均收益率

21、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 C．基金市場(chǎng)上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的服務(wù)參與基金市場(chǎng) D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管

22、根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對(duì)__買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A．個(gè)人 B．保險(xiǎn)公司 C．證券公司 D．非金融機(jī)構(gòu)

23、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是__。A．保險(xiǎn)公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行

D．基金銷售公司

24、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

25、對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費(fèi)。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的買賣。A：基金銷售機(jī)構(gòu) B：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C：律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D：基金投資咨詢公司

2、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對(duì)會(huì)員單位的自律管理 B．對(duì)從業(yè)人員的自律管理 C．對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的自律管理

D．對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

3、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近__個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)。A．5 B．3 C．8 D．10

4、考察基金經(jīng)理投資理念時(shí)，其要點(diǎn)不包括__。A．基金經(jīng)理投資經(jīng)歷 B．基金經(jīng)理投資哲學(xué) C．基金經(jīng)理投資方法論 D．基金經(jīng)理投資策略

5、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長(zhǎng)型基金 D．平衡型基金

6、概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．贖回風(fēng)險(xiǎn) D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

7、目前，對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià) B．諸多因素都會(huì)直接或間接影響基金的業(yè)績(jī)

C．在同樣市場(chǎng)環(huán)境下各基金間業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

8、在我國(guó)，貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。A．T+1? B．T+2? C．T+3? D．T+4

9、基金銷售人員在閱讀基金托管協(xié)議時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的信息包括__。A．基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 B．基金份額的募集發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定 C．協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng) D．基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息

10、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場(chǎng)異常策略 D：指數(shù)型投資策略

11、廣義的有價(jià)證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

12、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠(yuǎn)期合約 B．金融債券 C．金融期權(quán) D．金融互換

13、投資人在申購(gòu)贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有__。A．管理費(fèi) B．轉(zhuǎn)換費(fèi) C．申購(gòu)費(fèi) D．托管費(fèi)

14、證券市場(chǎng)是指__。A．證券發(fā)行和交易市場(chǎng) B．證券的流通市場(chǎng) C．證券的發(fā)行市場(chǎng) D．證券的交易市場(chǎng)

15、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的說(shuō)法，正確的有__。A．贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的百分之五

B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) C．認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

16、下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的有__。A．契約型基金是金融信托的一種 B．信托產(chǎn)品的流動(dòng)性比基金好 C．信托的投資門檻一般比基金高 D．信托的投資范圍比基金廣

17、目前，我國(guó)開放式基金的托管費(fèi)率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

18、____是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

19、對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說(shuō)法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費(fèi)率1.5%計(jì)提管理費(fèi) B．債券基金的管理費(fèi)率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用 D．基金管理費(fèi)是為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

20、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。A：真實(shí)性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時(shí)性原則

21、開放式基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后____個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

22、以下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資的對(duì)象____ A：股票

B：可轉(zhuǎn)換債券

C：剩余期限超過(guò)397天的債券 D：流通不受限的證券

23、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換 C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊(cè)登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

24、下列債券發(fā)行的定價(jià)方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率。A．以價(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo) B．以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo) C．以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo) D．以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)

25、股票基金和債券基金的申購(gòu)、贖回原則是__。A．金額申購(gòu)，金額贖回 B．金額申購(gòu)，份額贖回 C．份額申購(gòu)，金額贖回 D．份額申購(gòu)，份額贖回