第一篇：海南省2017年基金從業資格：時間加權收益率試題

海南省2017年基金從業資格：時間加權收益率試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、關于債券型基金，下列描述正確的是__。

A．債券型基金可以通過調整投資組合，較好地抵抗通貨膨脹風險 B．債券型基金對利率變動不敏感

C．隨著債券組合平均到期期限增加，債券型基金面臨的利率風險也增加 D．債券型基金有固定的利息收益

2、考察基金經理從業經驗的要點包括__。A．基金經理的教育背景 B．基金經理從業年限 C．基金經理的履歷

D．基金經理從業期間獲得過的榮譽和處罰等情況

3、以下選項中，屬于風險提示函必備內容的有__。

A．基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險

B．基金在投資運作過程中可能面臨各種風險

C．投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險

D．基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益

4、____是指對計劃中的主要目標和建議進行簡短的概述，使相關部門和人員能快速地瀏覽整個計劃的內容。A：計劃實施概要 B：市場營銷現狀

C：市場威脅和市場機會

D：目標市場和可能存在的問題

5、證券發行市場的作用不包括__。

A．為已經發行的證券提供流通轉讓的機會 B．為資金供應者提供投資和獲利的機會 C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進資源配置不斷優化

6、下列屬于理財經理工作方式的有__。

A．全面了解客戶的個人財務狀況以及理財目標

B．制訂一個可操作的綜合理財方案并且協助客戶執行理財方案 C．選定基金管理人并監督基金管理人的業績，定期向客戶匯報 D．根據內外部因素的改變定期對綜合理財方案進行調整

7、下列__不屬于基金管理人的投資管理活動。A．交易管理 B．基金估值 C．績效評估 D．風險控制

8、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環境 B．宏觀環境 C．內部環境 D．外部環境

9、證券交易所在性質上不是__。A．證券監管機構 B．證券服務機構 C．證券投資人 D．自律性組織

10、基金注冊登記機構是指負責基金的__等業務的機構。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

11、下列各項中，__不屬于基金運作信息披露文件。A．基金份額發售公告 B．基金年度報告

C．基金合同生效公告

D．基金份額上市交易公告書

12、對企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收____ A：營業稅 B：印花稅 C：增值稅

D：企業所得稅

13、下列關于商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監管要求 B．必須設立負責基金代銷業務的部門

C．財務狀況良好，運作規范穩定，最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3

14、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊資本的10%，則該公司不需具備的條件是__。

A．從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理 B．持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善 C．資產質量良好

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

15、基金募集期間應披露的信息不包括__。A．基金合同和托管協議 B．基金份額發售公告 C．招募說明書 D．季度報告

16、《證券法》規定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限__。A．不得超過30日

B．不得少于30日，并不得超過60日 C．不得少于60日，并不得超過90日 D．不得少于90日

17、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產凈值和份額凈值

18、目前在我國，__是基金銷售最重要的渠道。A．投資顧問 B．商業銀行 C．保險公司 D．證券交易所

19、封閉式基金至少每周公告____次資產凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5 20、銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當把__的產品賣給風險承受能力低的基金投資人。A．中高風險 B．中等風險 C．低風險 D．高風險

21、開放式基金的分紅方式有__。A．賦予份額期權 B．現金分紅方式 C．股利分紅 D．紅利再投資

22、前臺業務系統對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A．開戶、基金投資人風險承受能力調查和評價

B．為基金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息 C．基金投資人賬戶凍結申請、賬戶解凍申請 D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理

23、開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

24、下列說法正確的是__。

A．基金份額持有人有按合同規定繳納和支付費用的義務，其需要繳納和支付的費用僅包括申購費和贖回費

B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務，但不承擔基金合同終止的義務 C．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的無限責任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的有限責任

25、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有__。A．證券交易量標準

B．影響證券市場價格標準 C．影響投資者決策標準

D．對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經濟分析 B．行業發展狀況分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經濟分析

2、__投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產的流動性。A．保守型 B．穩健型 C．積極型 D．成長型

3、某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內部職工股，股票發行價格為1元/股，則其首次發行的普通股數量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

4、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

5、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

6、基金管理公司的核心業務是____ A：基金營銷 B：基金投資運作 C：基金后臺管理 D：基金估值

7、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》中所指的基金評價專指基金評價機構及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標排名等。A．基金的收益和風險 B．基金管理人的預測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力

8、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款

9、我國基金業的發展階段可分為__。A．早期探索階段 B．試點發展階段 C．快速發展階段 D．高速發展階段

10、招募說明書中最為重要的信息是____ A：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等

B：基金運作方式

C：從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式 D：基金資產凈值的計算方法和公告方式

11、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括__。A．易入原則 B．成長原則 C．成本原則 D．可測原則

12、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

13、基金市場營銷的特殊性表現在__。A．規范性 B．持續性 C．靈活性 D．適用性

14、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

15、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權的途徑是參加__。A．監事會 B．股東大會 C．董事會

D．公司職工代表大會

16、交易型開放式指數基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。A．現金；現金

B．現金；一攬子股票 C．一攬子股票；現金

D．一攬子股票；一攬子股票

17、QDⅡ基金交易與一般開放式基金交易的區別主要有__。A．幣種

B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形

D．巨額贖回的處理辦法

18、下列各項中，__屬于基金運作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同

C．基金資產凈值

D．基金份額發售公告

19、我國股票市場融資國際化以__等股權融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

20、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

21、經營風險被分為外部經營風險和內部經營風險，____外部經營風險則與那些超出公司控制的環境因素(如公司所處的政治環境和經濟環境)相聯系。A：再投資風險 B：流動性風險 C：外部經營風險 D：內部經營風險

22、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度 D．人力資源和企業文化

23、一般來說，期限較長的債券，____，利率應該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大

24、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

25、QDII基金交易與一般開放式基金交易的區別不包括__。A．幣種

B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形 D．巨額贖回的情形

第二篇：海南省2015年基金從業資格：短期政府債券試題

海南省2015年基金從業資格：短期政府債券試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷售機構提供的服務不夠齊全 B．客戶沒有得到預期的服務

C．客戶對基金銷售機構的服務預期過高 D．銷售機構對基金業務規則解釋不夠詳盡

2、下列行為中，屬于基金銷售機構基金銷售活動禁止行為的有__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 C．募集期間對認購費用打折

D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

3、____是指選定一種投資風格后，不論市場發生何種變化均不改變這一選定的投資風格。

A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

4、封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90%

5、關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

6、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運行。

A：存續期間內連續60個工作日基金資產凈值低于人民幣500萬元 B：存續期間內，基金持有人數量連續60個工作日達不到100人 C：基金經托管人和管理人協商同意，并經雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

7、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的

8、下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

9、開放式基金托管人全面行使職責的主要階段是____ A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

10、下列關于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 B．上海證券交易所規定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

11、下列金融產品中，具有較好流動性的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產品 C．券商集合計劃 D．銀行定期存款

12、QDⅡ基金主要投資市場須是與__簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區的證券市場。A．中國銀監會 B．中國證監會 C．證券交易所

D．中國證券業協會

13、評估基金歷史業績的指標通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率

C．風險調整后收益 D．持倉比例

14、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．依據所承擔的責任與作用的不同，基金市場參與主體可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管機構和自律組織三大類

B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當事人

C．基金銷售機構、基金注冊登記機構、基金投資咨詢機構是基金的主要服務機構

D．中國證券業協會是我國基金市場的監管主體

15、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20% 16、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

17、下列選項中，屬于股票型基金分析指標的是__。A．貝塔系數 B．久期 C．跟蹤誤差 D．信用等級

18、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

19、目前，我國開放式基金，按照__對上市流通的有價證券進行估值。A．收盤價 B．平均價 C．開盤價

D．加權平均價

20、在我國，開放式基金中，一般不收取認購費的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

21、證券投資基金__的特征表現為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行投資。A．集合理財 B．分散風險 C．專業管理 D．風險共擔

22、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，對__買賣基金的差價收入征收營業稅。A．銀行

B．非銀行金融機構 C．個人

D．非金融機構

23、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報

D：基金定期公告

24、考察基金公司營銷能力的要點包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

25、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

26、目前，我國基金注冊登記機構只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。A．國家有權機關依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投資人自己申請

27、__的規范要求銷售機構的分支機構應當將當日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統一的基金銷售專戶，實現日清日結。A．會計系統內部控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內部環境控制

28、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

29、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件不包括__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務工作經歷

C．持續從事證券投資咨詢業務2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

30、在我國，基金資產（）以上投資于債券的為債券型基金。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

32、某貨幣市場基金份額總數為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場基金應該披露當日的__。A．日每萬份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

33、基金績效衡量是對資產管理人____進行計算。A：期望收益 B：實現的收益 C：組合風險 D：投資成本

34、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A．公司合規經營情況 B．公司客戶服務情況 C．公司危機處理情況 D．公司信息披露情況

35、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

36、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值 37、2008年4月8日，某基金管理人收到驗資報告，則該基金管理人應于__之前，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。

A．2008年4月13日 B．2008年4月18日 C．2008年4月23日 D．2008年4月28日

38、下列可以從基金財產中列支的費用有__。A．基金管理人的管理費 B．基金托管人的托管費 C．基金份額持有人大會費用

D．基金合同生效后的信息披露費用

39、根據中國證監會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統一規定，基金認購費率統一按__為基礎收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率

40、與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種__投資工具。A．直接 B．間接 C．混合 D．分業

41、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

42、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

43、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

44、機構從事基金評價業務并以公開形式發布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5 45、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展歷史上的又一個重要里程碑。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

46、證券市場中介機構是指____ A：進行證券的發行、交易的各類機構

B：對證券的發行、交易進行規范的各類監管部門 C：為證券的發行、交易提供服務的各類機構 D：為證券的發行、交易籌集資金的各類企業

47、開放式基金終止并報中國證監會備案后____個工作日內應由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

48、開放式基金成立初期，可以在規定的期限內____但最長不得超過3個月。A：不對外辦理基金業務 B：不運作基金資產

C：只辦理贖回，不接受申購 D：只接受申購，不辦理贖回

49、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業文化

C．計劃實施概要、市場營銷現狀 D．市場威脅和市場機會

50、基金銷售監管的原則包括__。A．依法監管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監管原則

D．監管的連續性和有效性原則

51、以下屬于自律性組織的是__。A．托管銀行 B．證券公司

C．中國證券業協會 D．基金管理公司

52、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則

53、普通股票的特征有__。A．普通股票是風險較大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常見的股票 D．普通股票是股票的標準形式

54、基金監管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。A．公開監管機構全部業務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 D．監管部門對監管對象給予公正的待遇

55、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。

A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

56、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A．很容易變現

B．變現的交易成本極小 C．本金保持相對穩定 D．規模比較大

57、開放式基金的價格是以____為基礎計算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關系 C：市盈率

D：購買股票多少

58、____認為，只要任何一個投資者不能通過套利獲得收益，那么期望收益率一定與風險相聯系。A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

59、外部風險中的系統性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

60、關于債券利息，下列表述正確的是__。A．債券利息是發債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發債公司的固定支出，屬于費用范疇

第三篇：山西省2017年基金從業資格：收益率與債券價格關系考試試題專題

山西省2017年基金從業資格：收益率與債券價格關系考試試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯 2.結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

3.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

4.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業務系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

5.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 6.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。A．開放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金

7.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

8.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同 B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

9.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金 C．貨幣市場基金 D．混合基金

10.下列機構可以參與證券投資的有__。A．證券經營機構 B．商業銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

11.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

12.缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內原卟啉增高

13.根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90% 14.我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》 15.基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

16.按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為__。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬

17.企業補充流動資金的重要手段是__。A．發行股票 B．發行短期債券 C．發行長期債券 D．購買政府債券

18.深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5% 19.連續兩個開放日發生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告 20.基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告 C．投資組合報告 D．托管人報告

21.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金 22.贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

23.根據(證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 24.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網點 B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷 25.基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

26.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規定 B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人 27.基金銷售業務的風險主要包括__。A．合規風險 B．操作風險 C．技術風險

D．不可抗力風險

28.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

29.制定和執行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

30.基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監督

C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

31.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

B．債券與其代表的權利聯系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權 32.股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動性 C．永久性 D．參與性 33.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為__。A．機構證券 B．商業票據 C．金融證券 D．貨幣證券

34.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

35.首次公開發行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協商定價方式 C．上網競價方式 D．市價折扣方式

36.根據中國證監會的有關規定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

37.下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

38.在我國，基金行業自律性組織是__。A．中國證券業協會 B．中國證監會 C．中國銀監會

D．中國登記結算公司

39.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 40.根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

41.目前，我國可以辦理開放式基金認購業務的機構類型包括__。A．商業銀行 B．證券公司 C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

42.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

43.目前，我國基金管理的主管機關是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．中國人民銀行 D．證券交易所

44.__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

45.基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．基金報告

46.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產品組合設計 B．售后服務 C．基金投資 D．基金銷售

47.下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

48.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

49.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經中國證監會核準當日 B．基金募集申請經中國證監會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

50.根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

第四篇：2016年下半年內蒙古基金從業資格：收益率與債券價格關系試題（范文）

2016年下半年內蒙古基金從業資格：收益率與債券價格關

系試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列不屬于會計系統內部控制規范的是__。

A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理 B．設立專門的監察稽核部門或崗位

C．在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬

2、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

3、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．股票周轉率 B．標準差 C．貝塔 D．協方差

4、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%

5、指數型基金中，導致跟蹤偏離度產生的因素不包括__。A．倉位

B．基金管理費用 C．復制誤差 D．久期

6、基金銷售機構應當向監管機構提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內部監察稽核報告 C．調查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

7、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風險 B．規避系統性風險 C．分散非系統性風險

D．降低基金管理運作風險

8、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

9、從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

10、基金的存款利息收入計提方式為__。A．按日計提 B．按周計提 C．按月計提 D．按季計提

11、以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

12、基金管理公司的主要業務有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產管理業務 C．投資咨詢服務業務 D．基金的投資管理

13、商業銀行的基金托管人資格由__來共同核準。A．中國銀監會 B．中國人民銀行 C．中國證監會 D．財政部

14、、多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品。____ A：人員推銷 B：營業推廣 C：廣告促銷 D：公共關系

15、基金管理人的職責不包括__。A．資產保管 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計復核

16、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，依據的是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市價 B．平均市盈率 C．平均每股收益 D．平均市凈率

17、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件不包括__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務工作經歷

C．持續從事證券投資咨詢業務2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

18、計算基金份額凈值的收益率指標有__。A．到期收益率 B．時間加權收益率 C．年化收益率

D．幾何平均收益率

19、封閉式基金和開放式基金的主要區別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場所不同 C．投資對象不同

D．激勵約束機制與投資策略不同

20、一般來說，開放式基金的申購贖回價的計算基礎是__。A．基金市場供求關系 B．基金份額凈值

C．基金發行時的價格 D．基金發行時的面值

21、與股票型基金相比，混合型基金的投資風險__。A．相同 B．較低 C．較高

D．無法比較

22、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

23、根據投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數)型基金

D．交易型開放式指數基金(ET與上市開放式基金(LO

24、__除了能給投資者提供更專業的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優質的持續的客戶服務。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

25、基金銷售機構應建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規規定的異常交易

26、下列關于保本型基金的說法，正確的有__。

A．保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證 B．保本型基金的本金保證比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必須提供收益保證和紅利保證

D．通常，若保本型基金有擔保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障

27、一般情況下假設投資者是____，則投資的風險和收益之間存在的正相關關系，形成無差異曲線 A：風險厭惡 B：風險偏好 C：風險中性 D：其他

28、下列各項中，__屬于基金首次募集披露的信息。A．基金份額上市交易公告書 B．基金合同

C．基金報告

D．基金份額發售公告

29、基金管理人與托管人履行各自的權利、義務所建立的是____的運行機制。A：相互聯系 B：相互促進 C：相互競爭 D：相互制衡

30、混合型基金與股票型基金相比，__。A．投資風險高低無法比較 B．投資風險一樣

C．投資風險相對較低 D．投資風險相對較高

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、__可能導致不可控跟蹤誤差產生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規則變化

D．資產配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差

32、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

33、要使開放式基金合同正式生效，需滿足的條件包括__。A．募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于2億份 B．募集期限屆滿后，基金募集金額不少于1億元人民幣 C．募集期限屆滿后，基金份額持有人的人數不少于200人 D．基金管理人按照規定辦理驗資和基金備案手續完畢

34、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經濟分析 B．行業發展狀況分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經濟分析

35、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

36、下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來

37、在首次發行創新的基金產品營銷中，營銷人員應__。A．認真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產品 B．提醒投資者關注新基金產品設計的差異

C．提醒投資者新產品在投資的業績表現上會出現不穩定的因素 D．提醒投資者產品新的特征有可能帶來的新的投資機會

38、證券投資基金市場營銷的內容包括__。A．營銷組合設計 B．目標客戶確定 C．營銷過程管理 D．營銷環境分析

39、根據規定，證券投資基金應委托____對基金管理機構的投資操作進行監督和保管基金資產。A：基金保管機構 B：基金保險機構 C：基金代理機構 D：基金管理機構

40、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是__。A．“凈值歸一” B．“欲購從速”、“申購良機”

C．在沒有足夠證據支持的情況下，不得使用“業績優良”、“唯一”等表述 D．“坐享財富成長”、“安心享受成長”

41、基金在初創階段主要投資于海外實業和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

42、下列可為穩健型投資者選擇的基金產品有__。A．混合型基金 B．債券型基金 C．股票型基金 D．貨幣市場基金

43、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

44、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業文化

C．計劃實施概要、市場營銷現狀 D．市場威脅和市場機會

45、在基金業績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是__。A．時間加權收益率 B．算術平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡單收益率

46、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

47、屬于基金市場服務機構的有__。A．注冊登記機構 B．基金銷售機構 C．基金評級機構

D．律師事務所和會計師事務所

48、認購LOF份額，可能使用__。A．中國結算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶

49、平衡型基金追求資本的成長和當期收入，最能體現其特點是____ A：將資金分散投資于股票和債券 B：取得現金收益 C：資本的長期增值

D：將資金分散投資于股票

50、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

51、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務

52、關于基金銷售機構的會計系統控制規范，下列說法正確的有__。A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理 B．應當采取適當的會計控制措施，規范資金清算交收工作

C．應在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬

53、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

54、一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 B．基金規模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高

D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金

55、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數 B．低于；負數 C．低于；正數 D．高于；負數

56、用于貨幣市場基金收益分析的指標主要包括__。A．日每萬份基金凈收益 B．最近7日年化收益率 C．周每萬份基金凈收益 D．最近10日年化收益率

57、基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的____ A：3% B：4% C：5% D：6%

58、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標 B．投資范圍 C．投資限制

D．風險收益特征

59、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A：30 B：60 C：90 D：120

60、下列各項中，__屬于基金運作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同

C．基金資產凈值

D．基金份額發售公告

第五篇：2016年海南省基金從業資格：基金國際化考試試題

2016年海南省基金從業資格：基金國際化考試試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.國際證券市場的發行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

2.首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

3.國家法律對基金信息披露的規范主要體現在__中。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》 4.我國股票價格指數不包括__。A．滬深300指數 B．香港恒生指數 C．日經指數

D．金融時報指數

5.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 6.根據基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

7.首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

8.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同 B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

9.下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議 B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

10.下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

11.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

12.連續兩個開放日發生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告 13.結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

14.上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30 15.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯 16.配股與轉增股本的表述正確的有__。

A．增發指公司因業務發展需要增加資本額而發行新股 B．轉增股本使得股東權益總量發生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數量的一定比例增發新股，原股東可以放棄配股權 D．轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本 17.下列關于我國封閉式基金交易規則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制

18.甲公司與乙公司簽訂建設工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設計劃。根據合同法律制度的規定，下列說法正確的是__。A．乙公司有權要求甲公司重新選定建設地點，繼續履行建設工程合同 B．甲公司有權通知乙公司解除合同，但應當向乙公司承擔違約責任 C．只有經乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任 19.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則的規定 B．信息披露文件不符合中國證監會相關編報規則的規定 C．未按規定履行信息披露文件備案、置備義務 D．報告的財務會計報告未經審計即予披露

20.封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的（）。A．50% B．60% C．80% D．90% 21.如果基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 22.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。

A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

23.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

B．債券與其代表的權利聯系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權 24.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

25.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

26.投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 27.分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件

28.關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

29.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業務系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

30.根據中國證監會的有關規定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

31.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高 32.基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

33.基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件是__。A．基金合同 B．基金代銷協議 C．基金托管協議 D．基金招募說明書

34.在我國，基金行業自律性組織是__。A．中國證券業協會 B．中國證監會 C．中國銀監會

D．中國登記結算公司

35.《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售費率的監控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

36.提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

37.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

38.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好 39.下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認 40.下列各項中，基金信息披露不包括__。A．登記信息披露 B．募集信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

41.基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則

42.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

43.目前，我國基金管理的主管機關是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．中國人民銀行 D．證券交易所

44.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

45.證券交易所通過連續__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協商 C．公開招標 D．公開競價

46.關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露 B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

47.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

48.贖回主要原則包括__。A．“確定價”原則 B．“未知價”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則 49.金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

50.我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》