第一篇：考試資料,基金法律法規(guī)6
基金法律法規(guī) 6 1(單選題)在市場競爭日趨激烈的情況下，（）將會是各類基金銷售機構未來的發(fā)展重點。
A自行開發(fā)建立電子商務平臺 B培養(yǎng)專門的銷售人員 C深度挖掘互聯(lián)網銷售的效能 D提升服務的專業(yè)化和層次化
解析：正確答案”D“，你的答案《無》
在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構未來的發(fā)展重點。
2(單選題)根據(jù)有關規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，在采取相關措施的同時，應該報告（）。
A中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構 B中國證監(jiān)會在基金公司經營場所所在地的派出機構 C中國證監(jiān)會在基金公司注冊所在地的派出機構 D中國證監(jiān)會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常行為時，在采取相關措施的同時，應該報告證監(jiān)會。
3(單選題)證券市場的自律管理者是（）。
A證監(jiān)會 B證券交易所 C基金業(yè)協(xié)會 D銀行業(yè)協(xié)會 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 證券交易所是證券市場的自律管理者。
4(單選題)以下關于LOF交易規(guī)則的表述，錯誤的是（）。
A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行 B申報價格最小變動單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。
5(單選題)下列關于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是（）。A在基金產品方面，基金公司和直銷機構均可以同時銷售多家基金公司的產品 B在銷售人員方面，代銷機構的專業(yè)性更強 C在銷售網絡網面，直銷方式網點眾多，受眾范圍更廣 D在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
在基金產品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產品，A錯誤；在銷售人員方面，直銷隊伍的專業(yè)性更強，B錯誤；在銷售網絡方面，直銷方式網點數(shù)量有限，推廣效果有限，C錯誤。
6(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔以下哪項責任（）。
A以固有財產承擔因募集行為而產生的費用 B以固有財產承擔因募集行為而產生的債務 C在募集期限屆滿30天內返還投資人已繳納款項并加計銀行同期存款利息 D代銷機構支付的各項成本費用
解析：正確答案”D“，你的答案《無》
根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：（1）以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；（2）在募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。
A上市交易的股票 B證監(jiān)會規(guī)定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監(jiān)會規(guī)定的證券和衍生品。8(單選題)基金年度報告披露的財務指標中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。
A期末可供分配利潤 B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長指標 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 凈值增長指標能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)。
9(單選題)公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序和控制措施而形成的系統(tǒng)是（）。A內部控制 B風險管理 C資產配置 D合規(guī)管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
10(單選題)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。
A面向社會公開發(fā)行 B發(fā)行對象為特定投資人 C發(fā)行對象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息
解析：正確答案”B“，你的答案《無》 公募基金不特定投資人發(fā)行。
11(單選題)下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。
A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業(yè)規(guī)范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金客戶服務原則主要包括四個方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。
12(單選題)與債券相比，債券基金投資風險的特征錯誤的說法是（）。
A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險 B分散了非系統(tǒng)風險 C分散了系統(tǒng)風險 D所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 系統(tǒng)風險不可分散。
13(單選題)下列關于居民理財?shù)恼f法錯誤的是（）。
A居民是社會最古老、最基本的經濟主體 B目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具 D我國居民的主要理財方式是投資
解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
14(單選題)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理 C優(yōu)先滿足個人投資者贖回要求 D按比例確定單個贖回者的贖回份額
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占總份額的比例確定其當日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權。
15(單選題)基金管理公司內部控制基本要求中強調的“嚴格授權控制”不包含（）。A建立健全公司授權標準和程序 B全體員工必須在規(guī)定授權范圍內行使相應的職責 C確保授權制度的貫徹執(zhí)行 D重大業(yè)務的授權可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 重大業(yè)務的授權應采用書面形式，D錯誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報 B周報 C臨時報告 D月報 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 基金投資組合一般在季報中公布。
17(單選題)以下不屬于基金合同當事人的有（）。A基金銷售機構 B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
18(單選題)下列關于證券投資基金的表述，錯誤的有（）。
A基金管理人負責基金財產的保管 B基金實行組合投資，以便分散風險 C基金管理人負責基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 托管人負責基金資產的保管，A錯誤。
19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機構 D召集基金份額持有人大會的基金份額持有人
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金信息披露的主要義務人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。
20(單選題)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，無法擁有（）。
A基金份額的所有權 B基金資產的管理權 C基金份額的處置權 D基金份額的受益權 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
21(單選題)下列關于基金募集的陳述，正確的有（）。
A基金的募集一般要經過申請、注冊、發(fā)售、備案、公告5個步驟 B根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起3個月內做出注冊或者不予注冊的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用 D以上說法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金的募集一般要經過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效4個步驟，A錯誤；根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定，B錯誤。
22(單選題)不屬于封閉式基金合同內容的是（）。
A基金財產清算方式 B確定基金交易價格 C基金份額持有人的權利和義務 D基金份額發(fā)行、交易安排
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金交易價格受多種因素影響，無法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。
A合規(guī)管理的相關規(guī)則不包括職業(yè)道德 B合規(guī)管理是對管理人的相關業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動 C所謂合規(guī)，與違規(guī)對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致 D合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
合規(guī)管理的相關規(guī)則包括應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德，A錯誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺業(yè)務部門的是（）。A行政前臺 B行政管理 C財務部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
行政前臺、投資部屬于前臺部門，財務部屬于中臺部門。
25(單選題)有關開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。
A股票型、債券型和貨幣市場基金均實行“金額申購、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購、贖回原則與貨幣市場基金完全一致 C股票型開放式基金的申購、贖回實行“已知價”原則 D貨幣市場基金實行“未知價”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
股票型、債券型和貨幣市場基金均實行“金額申購、份額贖回”原則，B錯誤；股票型、債券型基金實行“未知價”原則（貨幣市場基金除外），申贖價格以基金份額凈值為基準進行計算，CD錯誤。
26(單選題)基金管理公司內部控制機制不包括如下層次（）。
A公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制 B員工自律 C董事會或其領導下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導 D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
基金管理公司的內部控制機制包括各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督。27(單選題)基金管理人的（）負責制定書面的合規(guī)政策。A高級管理層 B經理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
28(單選題)以下關于企業(yè)風險管理要素的說法中，正確的是（）。A風險評估的過程根據(jù)不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標設定的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分事項可能帶來的風險與機會 C風險評估要求管理人要對每一個重要風險及其對應的匯報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低等措施 D控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
風險評估可以采用定性和定量兩種方法，A錯誤。事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分事項可能帶來的風險與機會，B錯誤。風險應對要求管理人要對每一個重要風險及其對應的匯報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低等措施，C錯誤。
29(單選題)同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
30(單選題)根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。
A對宣傳推介材料進行合規(guī)審核 B對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構 C重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為 D加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違規(guī)行為的發(fā)生 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 C項屬于投資合規(guī)性風險管理的主要措施。
31(單選題)不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職責是（）。
A對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試 B負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究 C對有關基金的行政許可項目進行審核 D草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關系 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
股票是所有權憑證，基金反映的是信托關系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。
33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。
A低風險、高收益 B高風險、高收益 C風險相對適中、收益相對穩(wěn)健 D低風險、低收益
解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
34(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠盡責。
A持證上崗 B廉潔公正 C持續(xù)學習D審慎開展執(zhí)業(yè)活動 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 廉潔公正能體現(xiàn)忠誠盡責。
35(單選題)不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的是（）。
A草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 B組織制定執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范 C組織會員開展投資者教育工作 D維護會員合法權益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 A屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責。
36(單選題)在基金說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風險提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預計一定區(qū)間的盈利 C基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn) D不保證基金一定盈利
解析：正確答案”B“，你的答案《無》 基金管理人不得對基金的未來盈利進行預測。37(單選題)我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。
A保護基金管理人的利益 B規(guī)范證券投資基金活動 C保護投資者利益 D促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
38(單選題)關于分級基金的分類，正確的是（）。
A按運作方式分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金 B按投資對象分為主動型分級基金、被動投資型分級基金 C按子份額之間收益分配規(guī)則分為合并募集、分開募集 D按投資風格分為主動型分級基金、被動投資型分級基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
按運作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯誤；按投資對象可分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金，B錯誤；按子份額之間收益分配規(guī)則分為簡單融資型分級金、復雜型分級基金，C錯誤。
39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結算系統(tǒng)轉入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3
解析：正確答案”A“，你的答案《無》
投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉入基金登記系統(tǒng)，自T＋2日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。
40(單選題)有關LOF和ETF的不同之處的表述，錯誤的是（）。
ALOF申購和贖回不可以現(xiàn)金進行 BLOF可以在場內外申購、贖回 CLOF不一定采用指數(shù)基金模式 DLOF對申購和贖回沒有規(guī)模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 LOF的申購和贖回時基金份額與現(xiàn)金的對價。
41(單選題)下列關于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動市場價值判斷體系的形成 B有助于形成以個人投資者為主的投資者結構 C推動股指持續(xù)上升 D有利于維護非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
42(單選題)關于分級基金的說法，錯誤的是（）。AA類份額低風險，本金有保證 BB類份額風險高、回報高 C分級基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級份額包含的期權價值，反映了分級份額的真實價值 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級份額包含的期權價值，不能反映分級份額的真實價值，D錯誤。
43(單選題)基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。A60日 B45日 C15日 D30日
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上。
44(單選題)召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日
解析：正確答案”A“，你的答案《無》 召開基金份額持有人大會，需提前30日公告。
45(單選題)（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。
A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
46(單選題)信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）內披露臨時公告。A1日 B2日 C3日 D5日
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時公告。47(單選題)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867
解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬元 B200萬元 C300萬元 D50萬元 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬元
49(單選題)轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應當（）以上基金份額持有人通過。
A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者托管人，應當2/3以上基金份額持有人通過。50(單選題)對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個月的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績②.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績合同生效在下半年的，還應登載當年上半年度的業(yè)績④.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績
A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績。
51(單選題)為了保護投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規(guī)承諾收益或承擔損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發(fā)售機構④．虛假記載
A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
52(單選題)基金產品風險評價應當至少依據(jù)（）。①．基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規(guī)模和持倉比例③．基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動程度④．基金成立以來有無違規(guī)行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
基金產品風險評價應當至少依據(jù)：基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動程度；基金成立以來有無違規(guī)行為。
53(單選題)客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）。A座談會 B郵寄服務 C“一對一”專人服務 D研討會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
研討會屬于基金促銷手段。客戶服務的方式有：①互聯(lián)網的應用；②郵寄服務；③自動傳真、電子信箱與手機短信；④“一對一”專人服務；⑤電話服務中心；⑥媒體和宣傳手冊的應用；⑦講座、推介會和座談會。
54(單選題)基金信息披露內容應滿足的原則不包括（）.A準確性原則 B易得性原則 C及時性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
準確性原則、及時性原則、公平披露原則屬于披露內容應遵循原則。易得性原則屬于披露形式應遵循原則。
55(單選題)不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A指數(shù)型基金 B主動型基金 C靈活配置 D積極成長基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn).56(單選題)從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負有最主要責任的機構是（）。A證券交易所 B證券業(yè)協(xié)會 C證監(jiān)會 D銀監(jiān)會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
中國證券監(jiān)督管理委員會在對我國基金的監(jiān)管上負有主要的責任。57(單選題)關于套利以下表述正確的是（）。
A折價套利會導致ETF總份額的增加 B溢價套利會導致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
ETF存在套利交易，折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大.58(單選題)根據(jù)投資目標的不同，基金分類不包括（）。A增長型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
考察基金的分類。根據(jù)投資目標的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國基金信息披露的重大性標準是指（）。
A影響證券市場價格標準 B影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準 C影響投資者決策標準 D以上均不正確
解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察對重大性標準的理解。
60(單選題)下列關于股票基金的表述.不正確的是（）。
A以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資 B風險高、預期收益低 C是應對通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長期的投資增值性。可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要
解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考查股票基金在投資組合中的作用。
61(單選題)已發(fā)行股票的轉讓流通市場叫做股票的（）。A一級市場 B二級市場 C三級市場 D主板市場 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉讓流通市場叫種股票的二級市場。
62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。
A現(xiàn)貨市場 B期貨市場 C貨幣市場 D資本市場 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
由于現(xiàn)貨布場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。
63(單選題)合規(guī)風險的主要種類不包括（）。
A投資合規(guī)性風險 B銷售合規(guī)性風險 C信息披露合規(guī)性風險 D操作合規(guī)性風險 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。
64(單選題)基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預測功能 B對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預測”的功能。
65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。
A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規(guī)模是否變化 D基金是否具有法人資格
解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
66(單選題)目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按0交易。A市場價格 B份額凈值 C交易價格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價格進行交易。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影晌。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象:反之.當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象
67(單選題)關于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。
A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 B實行漲跌幅限制.漲跌幅設置為10% C買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報最小變動單位為0.001元
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關于契約型基金的表述，正確的是（）。
A基金依據(jù)契約或合同而設立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據(jù)托管協(xié)議而設立 D基金董事會是基金的最高權力機構 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
69(單選題)ETF的特點不包括（）。
A其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少 B投資者只能用與指數(shù)對應的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回 CETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
ETF的三大待點:被動操作的指數(shù)基金;獨特的實物申購、贖回機制:實行一級市場與二級市場并存的交易制度。
70(單選題)下列關于內幕信息的構成要素。說法不正確的是（）
A來源可靠的信息 B來源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
內幕信息的構成要素有三:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息.即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點 B具有風險共擔的特點 C具有獨立托管的特點 D是一種直接投資工具
解析：正確答案”D“，你的答案《無》 證券投資基金是一種間接投資工具。
72(單選題)下列關于經理層人員，說法錯誤的是（）
A經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員 C經理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現(xiàn)割裂的情況 D經理層人員應當區(qū)別對待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
經理層應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產生于（）。A加拿大 B英國 C美國 D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 ETF基金最早產生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險是（）。
A投資合規(guī)性風險 B銷售合規(guī)性風險 C信息披露合規(guī)性風險 D反洗錢合規(guī)性風險 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
76(單選題)以下選項中不屬于基金運作信息披露文件的是(〕。
A基金上市交易公告書 B基金資產凈值和份額凈值公告 C基金定期報告 D基金份額發(fā)售公告
解析：正確答案”D“，你的答案《無》
基金運作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告、基金年度報告、半年度報告、季度報告。其中，基金年度報告、半年度報告和季度報告統(tǒng)稱為“基金定期報告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對基金管理公司的市場準入監(jiān)管不包以下括（）選項。
A基金管理公司設立分支機構的審核 B基金管理公司重大事項變更的監(jiān)管 C基金管理公司的治理監(jiān)管 D基金管理公司的設立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批主要包括:基金管理公司的設立審批、基金管理公司申請境內機構投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機構設立審核、基金管理公司股權處置監(jiān)管等。78(單選題)關于公司型基金的表述，錯誤的有（）。
A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權 C基金是獨立的法人機構 D基金不是獨立的法人機構
解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權力機構是（）。
A基金持有人大會 B公司董事會 C股東大會 D監(jiān)督管理委員會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。80(單選題)內部控制必須隨看有關法律、法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內、外部環(huán)境的變化，及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內部控制制度的（）原則。
A合法、合規(guī) B全面性 C審值性 D適時性 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
適時性原則:內部控制制度的制定應當具有前瞻性，并且必須隨著有關法律、法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內、外部環(huán)境的變化，及時修改或完善。81(單選題)國際上比較流行的投資組臺保險策略主要有對沖保險策略和（）。A股票保險策略 B債券保險策略 C固定比例投資組合保險策略 D差值保險策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
國際上比較流行的2種投資組合保險策略:對沖保險策略;固定比例投資組合保險策略 82(單選題)基金的募集一般要經過申請、核準、發(fā)售、（）四個步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金的募集一般要經過申請、核準、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。
83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
84(單選題)證券投資基金與銀行儲蓄存款的主要區(qū)別不包括（）。
A反映的經濟關系不同 B性質不同 C信息披露程度不同 D收益與風險特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
基金與銀行儲蓄存款有著本質的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個方面:性質不同:收益與風險特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是（）。
A當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為 B定期調查公司的財務狀況,審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況 C審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告 D當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時可以提議召開股東會
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業(yè)人員不但要遭守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遭守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配臺基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。
A誠實守信 B忠誠盡責 C守法合規(guī) D專業(yè)審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機花的監(jiān)管。87(單選題)審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）的監(jiān)管。A變現(xiàn)能力 B營運能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司清償能力的監(jiān)管。
88(單選題)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。A辦理基金備案手續(xù) B按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資 D編制中期和年度基金報告 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 其他三項都屬于基金管理人的取責。89(單選題)根據(jù)投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金。
A信用等級 B平均到期收益率 C發(fā)行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價率的計算公式為（）
A{(一級市場價格-基金資產凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級市場價格-基金資產凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級市場價格-基金份額凈值)/基金資產額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金份額凈值與二圾市場價格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價率。
91(單選題)中國證監(jiān)會目收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起（）內予以書面確認，自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A5個工作日 B3個工作日 C2個工作日 D1個工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察基金合同生效的相關知識。
92(單選題)美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
美國投資公司協(xié)會依據(jù)基會投資目標和投資策略的不同.將美國的基金分為33類 93(單選題)經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。
A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金 C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報單位為（）。
A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 LOF基金的贖回申報單位為1份基金份額。
95(單選題)ETF在一級市場上，通常只有基金份額達到（）以上的投資者在交易時間內可以隨時進行申購和贖回的交易。A100萬份 B80萬份 C50萬份 D30萬份 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
ETF在一級市場上，通常只有基金份額達到30萬份以上的投資者在交易時間內可以隨時進行申購和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規(guī)定基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()以上時，基金管理人應當公告,并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的0.5%以上時.基金管理人應當公告，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。
97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。
A《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定)B基金信息披露內容與格式準則 C基金信息披露編報規(guī)則 D基金信息披露XBRL模板和相關標引規(guī)范 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
我國基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準則、基金信息披露編報規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關標引規(guī)
98(單選題)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金份額的發(fā)售.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售。基金的幕集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。
100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。
第二篇：基金法律法規(guī)第一套
下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。答案區(qū)域
A基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式 B基金當事人的權利義務
C基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊105 解析：基金合同特別約定的事項包括：①基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利；②基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。
根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域
A可轉換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。
關于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則
D該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊87 解析：基金公司也需要承擔責任。
基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠信狀況
B經營管理能力和投資管理能力 C內部控制情況 D賬戶管理制度
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊150 解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并將調查結構作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。
對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。答案區(qū)域
A如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力
B如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加 C封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經理通常也不會在經營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。
基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過（）時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊103 解析：當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動、該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%、托管人召集基金份額持有人大會、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會備案。
各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，首先應考慮（）。答案區(qū)域
A選擇高收益投資產品
B尋找確保本金安全的投資策略
C普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī) D預測證券市場走勢
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊167 解析：目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。
以下可以構成內幕信息的是（）。答案區(qū)域
A來源可靠的信息
B對證券價格影響明確的信息
C來源可靠、對證券價格影響明確的非公開信息 D非公開的信息
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊118 解析：內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。
關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當競爭 B欺詐客戶
C公平合法有序競爭 D內幕交易和操縱市場
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊116 解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操作市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。
關于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）。答案區(qū)域
A基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設無需區(qū)分
B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動等相關事項 C基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素
D基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊122 解析：基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設。
以下哪項不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲蓄 B投資理財 C藝術品收藏
D日常收入、支出
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊5 解析：現(xiàn)代居民經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。
基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。答案區(qū)域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術等方法對長期停牌股票進行估值等等。
屬于基金客戶服務原則的是（）。答案區(qū)域
A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務、有效溝通
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊159 解析：基金客戶服務的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。
基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域
A基金凈值公告 B報告 C中期報告
D投資組合報告
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊110 解析：基金報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網站上，將報告摘要登載在指定報刊上。
關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域
A適合長期投資
B既適合短期投資，也適合長期投資 C沒有投資風險 D適合短期投資
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。
關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。
中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域
A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資 B相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經理對股票或債券有深入的研究
D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊15 解析：本題考查基金組合投資、分散風險的特點。
基金管理人對基金銷售機構的業(yè)務規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊128 解析：為保護投資人的合法權益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務等也應進行規(guī)范。
以下關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域
A對信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息
C要事無巨細地披露所有信息
D要披露所有可能影響投資者決策的信息
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：中
教材頁碼：下冊98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。
中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。
證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取（）等措施。答案區(qū)域
A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款
D取消資格
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告
督察長的合規(guī)責任不包括（）。答案區(qū)域
A關注員工的合規(guī)和風險意識
B總經理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告 C對合規(guī)管理承擔最終責任
D對新產品的合法合規(guī)性提出意見
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊194 解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。
ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動操作
C一級市場與二級市場并存的交易制度 D實物申購、贖回機制
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊53 解析：實物申購、贖回機制是ETF基金最大的特色。
關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A正式受理的認購申請不得撤銷
BT日提交的認購申請，T+2日才能查詢受理情況 C認購的結果要得到基金募集結束后才能確認 D認購通常采用份額認購的方式
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊8 解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。
下列哪條不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風險管理措施（）。答案區(qū)域
A從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴格有效的開戶流程
C建立規(guī)模導向的反洗錢防控體系 D對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊203 解析：建立風險導向的反洗錢防控體系。確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）。答案區(qū)域
A基金注冊登記機構 B中國基金業(yè)協(xié)會 C基金銷售機構 D基金托管人
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人基金份額的事實的行為。
投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區(qū)域
A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。
基金管理人可運用基金財產進行的投資或者活動是（）。答案區(qū)域 A承銷證券 B買賣股指期貨
C從事承擔無限責任的投資
D向基金管理人、基金托管人出資
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊98 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。
基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。答案區(qū)域
A基金管理公司與代銷機構在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用
B為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚外來同時也贈送禮物
C為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用
D為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元，人民幣以下的等價值禮物
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊124 解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。
開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。答案區(qū)域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊102 解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。
下列不屬于基金管理公司內部控制總體目標的是（）。答案區(qū)域
A保證公司經營運作嚴格遵守有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時 C確保客戶及時買到基金
D防范和化解經營風險，提高經營管理的效益，確保經營穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊175 解析：本題考查基金管理公司內部控制的總體目標。
基金托管人出現(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。答案區(qū)域
A在履行法定職責時存在失誤 B履行法定職責未能勤勉盡責
C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的 D連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊91 解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。答案區(qū)域 A10 B7 C20 D15
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告起10日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。
下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。答案區(qū)域
A分享基金投資收益
B查閱基金財產管理業(yè)務活動的公開披露資料 C確定基金收益分配方案
D按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊17 解析：基金份額持有人享有下列權利：
（一）分享基金財產收益；
（二）參與分配清算后的剩余財產；
（三）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
（六）查閱或復制公開披露的基金信息資料；
（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；
（八）基金合同約定的其它權利。
下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區(qū)域
A基金信息披露的規(guī)范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規(guī)則
D基金信息披露的國家法律
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個層次。
某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為（），認購份額為（）。答案區(qū)域
A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：計算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊9 解析：凈認購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認購費用=30000-29469.55=530.45元，認購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55
關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區(qū)域
A基金賬戶只能用于基金認購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機構辦理 C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理
D每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。
屬于基金客戶服務特點的是（）。答案區(qū)域
A規(guī)范性、細分性 B客觀性、適用性 C專業(yè)性、時效性 D持續(xù)性、全面性
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊158 解析：基金客戶服務具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。
以下不是證券投資基金特點的是（）。答案區(qū)域 A專業(yè)管理 B利益共享 C風險共擔 D集中投資
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊15 解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。
根據(jù)投資對象不同，可將基金分為（）。答案區(qū)域
A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊39 解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。
封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。答案區(qū)域 A60% B70% C80% D90%
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。
基金管理公司銷售人員項投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。答案區(qū)域
A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統(tǒng)一制作的銷售材料進行私自修改 B為了更好銷售產品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾
C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應為基金公司統(tǒng)一制作的材料
D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊138 解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。
按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。答案區(qū)域
A全球股票基金 B國外股票基金 C國內股票基金 D成長型股票基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊43 解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。
以下關于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域
A價格的形成以基金份額凈值為基礎 B每月公布一次基金資產凈值 C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的 D基金有固定的存續(xù)期限
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊22 解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。
一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是（）。答案區(qū)域
A臨時信息披露 B基金報告
C基金份額上市交易報告書 D基金募集信息披露
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊113 解析：臨時信息披露一般無法事先預見。
投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構。答案區(qū)域 A投資者 B銷售機構 C托管人 D管理人
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構。
關于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，陳述不正確的是（）。答案區(qū)域
A基金市場競爭加劇 B基金行業(yè)分散趨勢突出
C快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產品
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊26 解析：行業(yè)集中趨勢突出
關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開
B基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項 D基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊100 解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。
與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。答案區(qū)域
A投資風險較高
B投資活動所收到的限制和約束少 C基金募集對象不固定 D采取非公開方式發(fā)售
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。
與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區(qū)域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權憑證
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊16 解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。
季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產組合的（）信息。答案區(qū)域
A前十名股票明細 B前十名債券明細 C全部股票明細 D全部債券明細
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊109 解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。
基金合同的主要內容不包括（）。答案區(qū)域
A基金財產的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財產的投資方向 D基金收益的保障措施
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊104 解析：本題考查基金合同的內容。
甲是基金管理公司A的基金經理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。答案區(qū)域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)
C在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā) D甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊123 解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。
申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網測試。答案區(qū)域
A商業(yè)銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司
D中國證券登記結算公司
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：中
教材頁碼：下冊127 解析：基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準。
基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。答案區(qū)域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊32 解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。
下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成內容的是（）。答案區(qū)域
A基本管理制度 B內部控制大綱 C部門業(yè)務規(guī)章 D財務核算
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊179 解析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。
債券基金對（）的投資者具有較強的吸引力。答案區(qū)域
A追求短期收益 B追求高收益
C偏好高風險高收益 D追求穩(wěn)定收益
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊45 解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。
基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。答案區(qū)域 A內幕信息
B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業(yè)秘密
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊126 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。
以下關于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風險收益特征的陳述，錯誤的是（）。答案區(qū)域
A增長型基金的風險大、預期收益高
B平衡型基金的風險、收益介于增長型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風險小、預期收益高 D收入型基金的風險小、預期收益低
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊39 解析：一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。
基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。答案區(qū)域
A基金管理公司研究人員，可根據(jù)基金經理的投資需求調整投資分析和建議結論 B基金管理公司基金經理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的個人要求調整投資指令 C基金管理公司基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾
D基金管理公司研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊183 解析：本題考查投資管理業(yè)務控制的內容。
關于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區(qū)域
A基金本身是一個具有獨立法人地位的公司
B基金公司章程是基金設立和運營的基本法律文件 C基金不具有獨立法人地位
D基金股東大會是基金的最高權力機構
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊21 解析：本題考查公司型基金的內容。
關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。答案區(qū)域
A是一種本土化創(chuàng)新
B可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進行份額交易
D具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。
基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。答案區(qū)域
A中國證監(jiān)會機構部 B中國基金業(yè)協(xié)會 C中國證監(jiān)會派出機構 D中國銀監(jiān)會
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
保本基金將大部分資金投資于（）。答案區(qū)域 A股票
B貨幣市場工具 C衍生金融工具
D與基金到期日一致的債券
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。
基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區(qū)域
A基金的運作方式
B從基金資產中列支的各項費用及其計提標準 C基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定
D基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標準、收益風險特征等
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊107 解析：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標準、風險收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產品的風險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風險承受能力和收益預期相符合的產品。與此同時，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運作信息進行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。
關于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內容 B基金從業(yè)人員應當積極配合監(jiān)管機構的監(jiān)管
C守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范
D不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊115 解析：基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。
目前，我國的基金代銷機構除銀行、證券公司、第三方銷售機構以外，還包括（）。答案區(qū)域 A擔保公司 B保險公司 C支付公司 D信托公司
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊126 解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協(xié)議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域
A某基金公司董事會積極指導公司內控建設
B某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均應參與基金銷售 C某基金公司為節(jié)省人力成本，內控部門人員配置長期不足 D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊177 解析：本題考查基金管理公司內部控制的內容。
2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區(qū)域
A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創(chuàng)新基金
D南方避險增值基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。
關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A合格投資者累計不得超過二百人 B應當制定并簽訂基金合同 C應當向合格投資者募集
D可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊102 解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任。
封閉式基金價格主要受（）的影響。答案區(qū)域
A二級市場供求關系 B銀行存貸款利率 C基金資產總值 D基金份額凈值
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊22 解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。
關于基金銷售服務費，以下表述正確的是（）。答案區(qū)域
A從基金財產中計提 B從申購費中計提 C從贖回費中計提 D從認購費中計提
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊147 解析：基金管理人可以從基金財產中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。
對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產凈值公告的時間頻率是（）。答案區(qū)域
A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B
測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。
基金市場營銷的特殊性包括（）。答案區(qū)域 A安全性 B適用性 C穩(wěn)定性 D全國性
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊130 解析：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：①規(guī)范性；②服務性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。
為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括（）。答案區(qū)域
A內外網分離制度 B投資管理制度 C授權制度 D門禁制度
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊184
解析：應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。
關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域
A基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人
C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊17 解析：本題考查基金份額持有人的內容。
基金管理人應當在法定期限內披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。答案區(qū)域 A及時性 B真實性 C準確性 D時效性
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊98 解析：本題考查及時性原則的內容。
基金托管人的工作不包括（）。
答案區(qū)域
A復核基金資產凈值 B按規(guī)定召集持有人大會
C基金募集失敗返還投資人資金
D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。答案區(qū)域 A季度報告 B報告 C半報告 D臨時報告
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊109 解析：本題考查偏離度公告的內容。
公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區(qū)域
A知名媒體的推介報告 B單位或個人的推薦材料 C基金評價機構的研究報告
D基金的投資業(yè)績預測
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金評價結果引用的相關規(guī)范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。
關于基金投資能夠優(yōu)化金融結構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用 B有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險
C提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務快速發(fā)展
D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊34 解析：本題考查基金優(yōu)化金融結構、促進經濟增長的內容
以下按照確定價原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區(qū)域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金
D貨幣市場基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D
測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊16 解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。
以下屬于基金份額持有人權利的是（）。答案區(qū)域
A查閱全部基金投資資料 B轉讓其持有的基金份額 C管理基金財產 D托管基金財產
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊121 解析：基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。
以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區(qū)域
A開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶 B由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高
C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再
購買另一基金，因此綜合費用仍較低。
某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區(qū)域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：計算題 難易程度：易
教材頁碼：下冊18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。
當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，并在（）個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。答案區(qū)域 A3 B5 C7 D10
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊20 解析：當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。
金融資產中的股權類資產，主要是指（）。答案區(qū)域 A證券化資產
B取貨 C股票 D可轉債
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊7 解析：金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。
將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區(qū)域
A被動型分級基金 B主動型分級基金 C封閉型分級基金 D混合型分級基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊63 解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。
按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。答案區(qū)域
A風險投資基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金 B風險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金 D絕對收益基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊10 解析：人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區(qū)分的：①證券投資基金；②私募股權基金；③風險投資基金；④對沖基金；⑤另類投資基金。
關于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A法律對傳播道德具有促進作用
B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調整范圍上對法律具有補充作用
D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊111 解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經濟基礎服務。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價值基礎的，在評價標準上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。
以下基金銷售營銷活動，合規(guī)的是（）。答案區(qū)域
A買基金送保險 B買基金送理財講座
C“先收后返”降低客戶購買基金的費用 D有獎銷售基金
試題分析 您答錯了 您的作答：
參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊148 解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；(三)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；(四)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
關于職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A崗前教育主要是通過在職培訓的方式來完成的 B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念 C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險 D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內容
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊129 解析：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。
（）不屬于混合型基金。答案區(qū)域
A對沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題
難易程度：易
教材頁碼：上冊48 解析：通常可以依據(jù)資產配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等
以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則（）。答案區(qū)域
A依法監(jiān)管原則
B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊77 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。
基金管理公司內部控制制度中明確內控目標、內控原則、內控環(huán)境、內控措施等內容的文件是（）。答案區(qū)域
A部門業(yè)務規(guī)章 B基本管理制度 C內部控制大綱
D內部風險控制制度
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊181 解析：公司內部控制大綱是公司章程規(guī)定的內部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內部控制目標、內部控制原則、控制環(huán)境和內部控制措施等內容。
關于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區(qū)域
A申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。
以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區(qū)域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時性
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊149 解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則。
根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案區(qū)域
A1個月 B9個月 C6個月 D3個月
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊15 解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進行初步審查。答案區(qū)域
A中國基金業(yè)協(xié)會 B地方證監(jiān)局
C證券登記結算機構 D證券交易所
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊5 解析：中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新募集基金申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結算、登記托管及技術系統(tǒng)準備情況等征求證券交易所、證券登記結算機構等的意見，供注冊審查時參考。
基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。答案區(qū)域
A在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益
C不明示、暗示他人從事內幕交易活動
D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當利益
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊143 解析：不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。
第三篇：基金法律法規(guī)10月考試真題
1.下列關于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是()。Ⅰ.法律主體資格不同 Ⅱ.投資者的地位不同 Ⅲ.基金營運依據(jù)不同 Ⅳ.監(jiān)管機構不同 V.交易場所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營運依據(jù)不同。
2.下列關于投資者教育基本原則的說法中，正確的是()。A.投資者教育有固定的推廣模式 B.存在廣泛適用的投資者教育計劃
C.投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代 D.投資者教育有成熟的經驗可以遵循 答案：C 解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者;投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié);投資者教育沒有一個固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計劃;投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。
3.基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。I.公司重大關聯(lián)交易 II.基金重大關聯(lián)交易 III.公司審計事務 Ⅳ.基金審計事務 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過： ①公司及基金投資運作中的重大關聯(lián)交易;②公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所;③公司管理的基金的半報告和報告;④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。
4.甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。
Ⅰ.屬于利益輸送
Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求 Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求 Ⅳ.屬于操縱市場的行為 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 答案：A 解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會報送基金備案手續(xù)的內容不包括()。
A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別 B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議 答案：C 解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。C項屬于基金合同應當包括的內容。
6.按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為()。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.開放式基金和封閉式基金 D.契約型基金和公司型基金 答案：C 解析：按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。7.基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持()5年 10年 20年 15年 答案：D 解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
8.基金公司合規(guī)管理的目標包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系 Ⅱ實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理 Ⅲ促進基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確保基金管理人依法合規(guī)經營
A.ⅡⅢⅣ B.ⅠⅢⅣ C.ⅠⅡⅣ D.ⅠⅡⅢ 答案：C 9.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()A.取消基金從業(yè)資格 B.書面警告
C.采取證券市場禁入措施 D.認定為不適當人選 答案：D 10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()A.基金宣傳資料在面對特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易
B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道
C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構等出臺的相關法規(guī)
D.基金管理公司和基金銷售機構不得在基金宣傳材料中夸大產品業(yè)績 答案：A 11.按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于()的，基金合同自動終止。
A.5000萬元 B.1000萬元 C.1億元 D.2億元 答案：D 12.下列關于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()A.開放式基金在開放申購和贖回前，應當披露每天的份額凈值和資產凈值 B.封閉式基金每周披露的信息應當包括資產凈值和份額凈值
C.封閉式基金每日披露的信息應當包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值
D.開放式基金在開放申購和贖回前，應當披露每個開放日的資產凈值、份額凈值和份額累計凈值
答案：B 3.某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是()。
A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn) B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經過基金托管人復核
C.在推介定期定額投資業(yè)務時選擇了滬深300指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行了模擬
D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證
答案：A 14.關于基金銷售相關數(shù)據(jù)的保存，正確的是()A.每天備份，異地妥善存放 B.每周備份，公司庫房妥善存放 C.每周備份，已定妥善存放 D.每天備份，公司庫房妥善存放 答案：A 15.關于公募基金管理公司管理層下設的風險管理專業(yè)委員會的職責，以下表述錯誤的是()A.針對內控機制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案 B.審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系 C.最終批準公司風險管理的基本制度 D.識別并評估各項業(yè)務所涉及的重大風險 答案：C 16.關于資產管理業(yè)務的作用和功能，以下說法錯誤的是()A.通過不同的產品對金融資產進行合理定價 B.加大資產需求方和提供方的連接難度 C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求
D.能夠促進市場經濟體系進行有效的資源配置 答案：B 17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負責人應當保持業(yè)務獨立性規(guī)定的是()A.合規(guī)負責人兼任公司董事會秘書 B.合規(guī)負責人同時分管公司產品部
C.合規(guī)負責人同時分管監(jiān)察稽核部和風險管理部 D.合規(guī)負責人兼任公司工會主席 答案：C 18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網站上公告的信息包括()A.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告 B.基金合同、招募說明書、募集申請報告 C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告 D.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書 答案：D 19.關于基金管理人對基金銷售機構進行審慎調查必須了解的信息，以下表述錯誤的是()A.了解該基金銷售機構的盈利狀況和盈利能力 B.了解該基金銷售機構的內部控制情況、賬戶管理制度 C.了解該基金銷售機構銷售人員能力和持續(xù)營銷能力 D.了解該基金銷售機構的信息管理平臺建設情況 答案：A 20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開始募集的日期應為()A.2019年2月28日 B.2018年5月31日 C.2018年8月31日 D.2018年3月31日 答案：C 21.關于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說法正確的是()A.專業(yè)投資者必須是法人機構或金融機構發(fā)行的產品
B.符合轉化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機構
C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構
D.基金銷售機構應當自動將符合轉化條件的普通投資者轉化為專業(yè)投資者 答案：B 22.基金報告的內容應包括()Ⅰ經審計的基金財務會計報告 Ⅱ基金托管人報告 Ⅲ基金管理人報告 Ⅳ更新的基金合同
A.ⅠⅢⅣ B.ⅠⅡⅢⅣ C.ⅠⅡⅢ D.ⅡⅢⅣ 答案：C 23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A.基金經理
B.公司研究部門負責人 C.分管投資的高級管理人員 D.基金會計 答案：D 24.關于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證
B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業(yè)領域 C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大
D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系 答案：D 25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。A.可轉換債券基金 B.金融債券基金 C.政府債券基金 D.企業(yè)債券基金 答案：A 26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務()。
A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理 B.只能委托中國證監(jiān)會認可的第三方獨立機構辦理 C.只能由基金管理人辦理 D.只能由銷售機構辦理 答案：A 27.關于基金認購，以下說法錯誤的是()。A.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認
B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶 C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構規(guī)定的方式部分繳款 D.一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷 答案：C 28.以下不屬于金融市場構成要素的是()。A.金融工具
B.金融交易的組織方式 C.市場參與者 D.外部環(huán)境 答案：D 29.關于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確的是()A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)持有期限分段設置申購費率 B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)申購金額分段設置申購費率 C.前端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設置申購費率;后端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設置申購費率
D.前端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設置申購費率，后端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設置申購費率
答案：D 30下列屬于基金合同特別約定事項的是()。
A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務 B.基金募集的目的和基金名稱 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則 答案：A 31.基金管理人內部控制的原則不包括()。A.有效性原則 B.相互依賴原則 C.成本效應原則 D.健全性原則 答案：B 32.關于基金認購費，以下表述錯誤的是()。A.后端收費模式在認購時不收取認購費 B.認購金額產生的利息需收取認購費
C.后端收費模式的認購費率隨投資時間的延長而遞減 D.不同的認購金額可以設置不同的認購費率 答案：B 33.我國目前只能由依法設立的()擔任基金管理人。A.基金投資者 B.基金管理公司 C.基金份額持有人 D.基金托管銀行 答案：B 34.以下涉及基金托管人信息披露義務的業(yè)務環(huán)節(jié)是()。Ⅲ、會計核算 Ⅳ、投資運作監(jiān)督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、基金資產保管Ⅱ、代理清算交割答案：D 35.基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括()。A.信用風險 B.信息技術風險 C.市場風險
D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內份額的風險 答案：D 36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于()人。A.100 B.200 C.500 D.1000 答案：B 37.基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金份額的發(fā)售。A.1 B.2 C.3 D.6 答案：D 38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括()。A.公司型基金 B.契約型基金 C.開放型基金 D.有限合伙型基金 答案：C 39.目前可申請從事基金代理銷售的機構不包括()。A.證券投資咨詢機構 B.商業(yè)銀行 C.基金評價機構 D.保險公司 答案：C 40.基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當()并且長期保存。
A.即時保存;本地備份 B.即時保存;異地備份 C.定期保存;本地備份 D.定期保存;異地備份 答案：B 41.以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是()。A.內置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央國債登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式 C.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式 D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內置”模式 答案：B 42.我國分級基金的募集包括()和()兩種方式。A.合并募集;分開募集 B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集 C.直銷募集;分銷募集 D.場內募集;場外募集 答案：A 43.關于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是()。
A.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金資產組合情況決定部分延遲贖回
B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回 C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回 D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請
答案：B 44.關于基金產品的風險評價，以下表述正確的是()。A.基金銷售機構不能對基金產品進行風險評估
B.基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明
C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產品的風險等級至少分為4個等級
D.基金產品風險評價結果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據(jù) 答案：B 45.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是()。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產 B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉
C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集 D.禁止挪用 答案：A 46.證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的()。A.管理人、托管人和持有人 B.發(fā)起人、管理人和持有人 C.受益人、管理人和持有人 D.托管人、發(fā)起人和持有人 答案：A 47.下列不屬于公募基金特征的是()。
A.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶 B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管
C.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定 D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與 答案：A
第四篇：福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷
福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷
一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）
1、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產。A．25% B．30% C．45% D．50%
2、資產配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經濟分析來決定投資者所考慮資產在相關持有期間內的預期收益率，確定投資的指導性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值
C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界 3、2006年9月發(fā)布的____進一步重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
4、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承
B．司法強制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈
5、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。
A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益
D．不是替代儲蓄的等效理財方式
6、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以____為基礎計算的。A：基金單位資產凈值 B：基金市場供求關系 C：基金發(fā)行時的面值 D：基金發(fā)行時的價格
7、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價差收入 B．銷售服務費收入 C．債券利息 D．股利
8、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅
9、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債
D．高等級公司債券
10、以下屬于證券市場中介機構的有__。A．證券公司 B．證券服務機構 C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會
11、關于基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣
B：持續(xù)經營3個以上完整的會計，公司治理健全 C：從事證券經營等金融資產管理業(yè)務
D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
12、下列費用中，__不需要基金資產承擔。A．基金審計費
B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金認購費
13、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣____ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元
14、在我國，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%
15、股東大會是股份公司的權力機構，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工
D．公司高級管理人員
16、金融機構發(fā)行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動負債
D．改變本身資產負債結構
17、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當__，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A．客觀 B．全面 C．準確
D．提供業(yè)績信息的原始出處
18、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內
19、根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金
D．主動型基金和被動型基金
20、申請基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21
21、下列關于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。
A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形
C．司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織
D．任何情況下，接受劃轉的主體應符合相關法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件
22、下列不屬于會計系統(tǒng)內部控制規(guī)范的是__。
A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理 B．設立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位
C．在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬
23、證券投資基金在我國香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金
D．證券投資信托基金
24、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式
25、證券的流動性不能通過__實現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉讓
二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）
1、基金管理公司最基本的一項業(yè)務是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售
D．受托資產管理
2、基金銷售客戶服務的方式包括__。A．互聯(lián)網的應用
B．自動傳真、電子信箱與手機短信 C．電話服務中心
D．講座、推介會和座談會
3、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值
4、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費
D．銀行匯劃手續(xù)費
5、具有良好擇股能力的基金經理一般會__。A．買入表現(xiàn)將超越市場或業(yè)績比較基準的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場或業(yè)績比較基準的股票 C．超配績優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績差行業(yè)或板塊
6、投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構一般在____日為投資者辦理增加權益或減少權益的登記手續(xù)____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3
7、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請
D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告 8、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個重要里程碑。
A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》
C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》
9、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統(tǒng)風險規(guī)避功能 B．資產配置功能 C．跨期交易功能 D．價格發(fā)現(xiàn)功能
10、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進行分類的是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券
11、以下哪條原則不屬于基金管理公司內部控制應當遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則
12、基金管理人自收到封閉式基金募集驗資報告之日起____日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20
13、下列各項，屬于基金營銷核心內容的有__。A．產品 B．價格 C．渠道 D．包銷
14、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，____以上的基金資產投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80% 15、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券
16、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20
17、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費用標準收取贖回費。
A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費 C．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費 D．按短期交易費用標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產
18、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業(yè)道德風險 D．公司治理風險
19、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作
20、基金行業(yè)自律機構是由__成立的行業(yè)自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份額發(fā)售機構 D．基金監(jiān)管機構
21、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億
22、__對基金銷售信息和銷售的技術系統(tǒng)提出了標準化要求。A．《證券法》
B．《證券投資基金法》
C．《證券投資基金運作管理辦法》
D．《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》
23、下列可以從基金財產中列支的費用有__。A．基金管理人的管理費 B．基金托管人的托管費 C．基金份額持有人大會費用
D．基金合同生效后的信息披露費用
24、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率
C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限
25、下列關于證券投資風險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高
B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率
C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券
D．股票的收益率一般高于債券
第五篇：文化產業(yè)基金資料匯總(2015)（定稿）
（2014.12.26）1、2014年11月中旬，財政部下達本文化產業(yè)發(fā)展專項資金50億元，共支持項目800個；11月25日，第三屆中國文化產業(yè)資本大會在上海召開，“文化金融”成為關鍵詞；12月初，貴州民營文化產業(yè)協(xié)會成立，宣布將推出文化產業(yè)發(fā)展基金……一時間，文化產業(yè)領域資金涌動。
自2009年初華人文化產業(yè)投資基金成立以來，到2013年底，已有超過100家文化產業(yè)基金成立，總規(guī)模達1408億元。
從資本構成來看，文化產業(yè)基金主要有國資和民營兩類。目前最大的一只基金是200億元的中國文化產業(yè)投資基金，由財政部出資，中銀國際管理。該基金首批募資60億元，是文化產業(yè)基金中的“國家隊”，投資項目包括新華網、中國出版集團等國有文化企業(yè)。
從全國范圍來看，文化產業(yè)基金主要分布在南方，其中以江浙和廣東等經濟發(fā)達地區(qū)的基金最為活躍。
“基本上，每個省都有自己的文化產業(yè)基金。”中央財經大學文化產業(yè)研究院院長魏鵬舉告訴《瞭望東方周刊》，“但活躍程度不同，西部有后發(fā)優(yōu)勢，因為西部旅游資源豐富，可以跟當?shù)靥厣Y合。”
如此龐大的文化產業(yè)基金，它們如何運作、投向哪里？文化產業(yè)現(xiàn)狀如何？未來，又將有何種變局？
內容和渠道無法整合
有人批評文化產業(yè)行業(yè)亂象叢生，但魏鵬舉認為，他更愿意稱其為“困境”。
“中國的文化產業(yè)其實沒有一個商業(yè)模式，發(fā)展到最后，萬變不離其宗都跑到地產去了。包括華誼，在海南做實景演出也是變相的文化地產，在上海也圈了很多地。”他說。
從國際來看，所有成熟的文化產業(yè)都是以“內容、渠道、知識產權”為核心的全產業(yè)鏈模式。迪士尼就是典范之一，早年賺錢后即收購了ABC（美國廣播公司）。
“我們的問題是內容和渠道是分離的，整合不了。”魏鵬舉說，“理論上，華誼兄弟是做內容的，它買一個電視臺最合適。”
實際上，文化產業(yè)的核心是傳媒，但由于體制的原因，我國文化產業(yè)無法形成經典的產業(yè)鏈模式。
魏鵬舉分析說：“有內容沒渠道，既承擔風險，又沒有收益保障；有渠道想做內容，在小范圍可以，大的體制上又行不通，比如湖南衛(wèi)視。”
另一個問題是條塊分割嚴重。國際上，大媒體集團是各種資源融合，寡頭壟斷，以形成規(guī)模效應。
“出版管出版，網絡管網絡，這是條；每級政府、每個地方都有出版社，這是塊。哪個國家這樣資源高度分散？貝塔斯曼，不僅是德國最大的，也是歐洲最大的。美國市場比我們大多了，也就三大電視網。”魏鵬舉說，“沒必要有那么多出版社、電視臺，小散弱，還不見得有市場積極性。”
近年，國家鼓勵文化企業(yè)跨行業(yè)、垮區(qū)域兼并重組，形成全媒體集團。2014年12月1 日，湖南就有大動作。據(jù)湖南省委宣傳部公布的方案：瀟湘晨報、長株潭報等報刊劃歸湖南日報集團；湖南教育報刊社、湖南教育音像電子出版社等劃歸湖南出版集團；湖南廣電可剝離經營性資產與芒果傳媒整合，組建湖南廣播影視集團。
魏鵬舉認為，跨區(qū)域、跨行業(yè)的旗艦型全媒體集團，出現(xiàn)的可能性不大，原因是“體制影響太大”。
“湖南臺原來想整合青海衛(wèi)視，不是沒成嗎？黎瑞剛（SMG總裁）受關注就是他在大力度整合，第一個吃螃蟹。所以只能寄希望于新媒體。”他說。
“文化產業(yè)基金對傳統(tǒng)媒體的整合有作用，但目前效果有限。”魏鵬舉分析，現(xiàn)在的合并重組，基本上還是靠行政手段。“理論上，既然都是國有資產，應該通過國有戰(zhàn)略資本的運作實現(xiàn)資源整合，而不是行政手段。”
文化傳媒領域的合并重組，跟當?shù)卣嫦嚓P。“地方政府不希望合并，并走就沒有抓手了，”魏鵬舉說，“現(xiàn)在跨行業(yè)跨區(qū)域重組是大家期盼的，但困難重重。”
錢多，事少，路子窄
據(jù)新元文智咨詢公司數(shù)據(jù)顯示，2007～2013年的7年中，國內文化產業(yè)基金共有92個投資項目，累計投資規(guī)模為55.3億元。2013年比2012年數(shù)額劇增。
盡管如此，文化產業(yè)基金的實際利用率卻并不高，活躍基金數(shù)量相對較少。
北京大學文化產業(yè)研究院副院長陳少峰對《瞭望東方周刊》分析說，原因主要有三個：
一是短期行為。絕大多數(shù)基金投資期限短，最長不超過7年，而文化產業(yè)是一個回報周期長的行業(yè)。7年時間，大部分項目還沒開始盈利。
“應該8～20年。你看BAT（百度、阿里巴巴、騰訊）的基金投下去就不退出，一投就是15年。”陳少峰說。
二是基金高利貸化。很多基金不是風險投資，不愿投沒有固定回報、沒有擔保的項目。所以基金發(fā)揮的作用有限。尤其是國資背景的基金，容錯度低，較為保守謹慎，所投多為風險小、政績性強的項目。
三是只投擬上市公司。文化產業(yè)基金偏好投短期內能上市的企業(yè)，以便迅速退出，實現(xiàn)盈利。但規(guī)模化和商業(yè)模式成熟的文化企業(yè)數(shù)量有限，以至于一些基金有錢投不出。
此外，政策的不確定性，也使一些基金失去了投資機會。“比如報業(yè)，原來許多報業(yè)集團達到上市公司的要求，但由于改制太慢或其他政策因素，錯失了機會。”陳少峰說，“基金投資方向比較單調，有的已經不是一般意義上的基金，所以最后都變成房地產了。”
成立于2009年的華人文化產業(yè)投資基金，是少有的成功范例。它的出資方為上海東方傳媒集團、國家開發(fā)銀行等機構，主要關注文化傳媒企業(yè)重組、管理層收購等市場融資。
目前，華人文化產業(yè)基金已經投資了星空傳媒、東方夢工廠、TVB中國、財新傳媒等14個項目。《中國好聲音》、《中國達人秀》、《舞林大會》等紅極一時的娛樂節(jié)目均出自該基金旗下的燦星國際。2013年，《中國好聲音》的互聯(lián)網版權銷售超過2億元，今年預計將翻番。
“上海這只基金雖然資本構成以國資為主，但運作效率很高。它依托于SMG和電視臺的資源，投資方向跟主業(yè)緊密關聯(lián)。”魏鵬舉說，“日前，百視通和東方明珠（SMG旗下兩家上市公司）合并，在國家政策支持傳統(tǒng)媒體向新媒體轉型的利好條件下，后續(xù)資本運作值得期待。”
人們突然發(fā)現(xiàn)IP很值錢
一般認為，文化產業(yè)的核心層為：新聞出版、廣播電視、電影、文化藝術四個行業(yè)。現(xiàn)在這個定義正在被修改。一些文化產業(yè)基金已進入互聯(lián)網行業(yè)，比如視頻、游戲、APP等。
“以前是技術咨詢服務，現(xiàn)在是內容和傳媒。騰訊目前的主營業(yè)務是廣告和游戲，難道它不是一個傳媒公司嗎？”陳少峰說，“今后大多數(shù)文化產業(yè)都會搬到互聯(lián)網上，或者被互聯(lián)網收購，互聯(lián)網將成為文化產業(yè)的主要舞臺。”
陳少峰分析，今后的文化產業(yè)有兩個投資熱點：一是跟移動互聯(lián)網相關的產業(yè)，二是跟體驗性有關的，如主題公園、電影等。
創(chuàng)新工場合伙人郎春暉在日前舉行的“2014中傳MBA創(chuàng)業(yè)峰會”上也表示，移動互聯(lián)網與內容的結合，是文化產業(yè)下一個投資熱點。創(chuàng)新工場目前的四個投資方向之一就是數(shù)字娛樂，文化產業(yè)項目約占總數(shù)的一半，比如暴走漫畫、糗事百科、有妖氣漫畫等。
“其實很多游戲都來自大家耳熟能詳?shù)囊恍┬蜗螅藗兺蝗话l(fā)現(xiàn)IP（知識產權，Intellectual Property）是很值錢的。”郎春暉說，“文化產業(yè)就是創(chuàng)造IP，用耳熟能詳?shù)腎P 去做游戲，變現(xiàn)是很快的。”
以暴走漫畫IP為基礎的游戲“暴走無雙”，上線不久就躋身前十。“當內容成為文化，當流量變成用戶，向這個人群售賣具有文化符號屬性的商品或者服務，就能賺到錢。”郎春暉說。
除此之外，還有大片“藍海”待開發(fā)。比如版權。2004年，《武林外傳》爆紅，但互聯(lián)網播映版權僅賣出10萬元。2012年，則已賣到180萬元一集，一共7400萬元，漲了740倍。
視頻網站被認為是互聯(lián)網的一個風向標。2009年以后，視頻網站開始燒錢，正版版權價格極速增長。
“一切投資都基于商業(yè)模式。視頻有廣告，大資本進來，做大就要做規(guī)范。搜狐、優(yōu)酷、土豆敢播盜版嗎？有了利益驅動，才有版權保護的動力。”魏鵬舉說。
圖書數(shù)字版權也是一塊大蛋糕，但存在資源過度分散的問題。圖書數(shù)字資源大多在事業(yè)單位（如公共圖書館）或一些大出版社手里。
“這些資源放在那里，沒有盈利，也沒有形成社會效益。”魏鵬舉建議，圖書數(shù)字資源，尤其是事業(yè)單位的資源，應該釋放出來，和社會資本合作，成立特殊資本股。
在他看來，數(shù)字閱讀商業(yè)模式很清晰，國內一些終端閱讀企業(yè)早就垂涎這塊蛋糕，但一直沒有吃下去，因為資源不夠。“其實就是大數(shù)據(jù)，關鍵靠整合。如果文化產業(yè)基金能做這個事，功莫大焉。”
股權投資可成為文化金融重點
2014年3月，文化部、中國人民銀行、財政部聯(lián)合發(fā)布《關于深入推進文化金融合作的意見》，“文化金融”成為熱詞。
“金融行業(yè)需要增長，文化產業(yè)將成為新的增長點。這些年，傳統(tǒng)金融業(yè)對文化投入越來越積極，在債券融資、互聯(lián)網眾籌方面有很多嘗試。”魏鵬舉說。
文化產業(yè)投資基金是文化金融的一種形式。目前，金融與文化企業(yè)的關系是：一方面，大企業(yè)不差錢，中小企業(yè)急需錢；另一方面，中小企業(yè)難以融到錢，因為其無形文化資產無法被銀行接受。
清華大學文化產業(yè)研究中心的報告顯示，2013 年上半年，影視音樂、廣告制作、動漫三個領域占了絕大多數(shù)的文化產業(yè)風投與私募基金。但從資金流向看，融資成功的均是大型傳媒集團，中小文化企業(yè)幾乎沒有涉及。
陳少峰認為，或許應該改變思路。“最需要錢的中小文化企業(yè)并不適合融資，而是適合投資。很多中小文化企業(yè)都是創(chuàng)業(yè)公司，因此，股權投資可以成為文化金融的重要領域。”
好在有互聯(lián)網，眾籌之門豁然打開，渠道廣、門檻低，便利了融資者，也滿足了用戶的參與感。因此，盡管充滿爭議，互聯(lián)網眾籌依然發(fā)展神速。
比如，阿里巴巴娛樂寶，一期募集到7300萬元。百度、京東等行業(yè)巨頭也紛紛開通了眾籌平臺。
銀行也不甘寂寞。2014年12月1日，浦發(fā)銀行宣布，將參與出品徐崢電影《港囧》，全面試水影視娛樂業(yè)。
現(xiàn)代社會，資本可以雇傭人，但人不能雇傭資本——錢可以買到人的體力或腦力勞動，但一個僅有體力或腦力勞動能力的人幾乎不可能借到錢。
“互聯(lián)網的發(fā)展，可能破解這道難題。”魏鵬舉說，“在互聯(lián)網環(huán)境中，分散的海量創(chuàng)意和小眾需求可實現(xiàn)無縫對接，通過大數(shù)據(jù)的應用，金融信用也隨之形成。”
2、廣東、天津、福建和上海四個自貿試驗區(qū)，其中，廣東自貿區(qū)涵蓋廣州南沙新區(qū)片區(qū)、深圳前海蛇口片區(qū)和珠海橫琴新區(qū)片區(qū)，天津自貿區(qū)涵蓋天津港片區(qū)、天津機場片區(qū)和濱海新區(qū)中心商務片區(qū)，福建自貿區(qū)涵蓋平潭片區(qū)、廈門片區(qū)和福州片區(qū)，上海自貿區(qū)的擴展區(qū)域則包括了陸家嘴金融片區(qū)、金橋開發(fā)區(qū)片區(qū)和張江高科技片區(qū)。
點擊咨詢 