第一篇：2015年《基金法律法規》模擬試卷二

2015年《基金法律法規》模擬試卷二OK

1、證券投資基金在美國被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2、ETF基金份額折算由（）辦理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注冊登記機構 D、證券公司 正確答案：A 【專家解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

3、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向（）報告。A、董事會 B、中國證監會

C、中國證監會相關派出機構 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。

4、基金年度報告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

5、凈資產低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產的（）時，不得成為基金管理公司實際控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正確答案：B 【專家解析】根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年；②凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%；③不能清償到期債務。

6、基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正確答案：D 【專家解析】基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為0.25%。

7、內部控制系統的目標是（）。A、降低經營風險

B、提高基金管理人的經營效益 C、消除經營風險

D、直接促進組織目標的實現 正確答案：D 【專家解析】內部控制系統的目標是直接促進組織目標的實現。

8、關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格 C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制 正確答案：A 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、以下選項中，屬于基金管理人進行合規管理時應當遵循的有關準則的是（）。

A、基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等 B、立法機關和證監會發布的基本法律規則

C、公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德 D、以上說法都正確 正確答案：D 【專家解析】相關準則包括：立法機關和證監會發布的基本法律規則；基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等；公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德。

10、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是()。A、增長型基金 B、主動型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金。

11、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。

A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些 B、基金是獨立的法人機構 C、主要依據基金合同運營基金

D、投資者享有直接管理基金的權利 正確答案：B 【專家解析】與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的財務顧問來經營與管理基金資產。

12、合規獨立性中，最重要的是（）。A、部門獨立性 B、機制獨立性 C、問責獨立性 D、以上都正確 正確答案：A 【專家解析】合規獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規部門的獨立性最重要。

13、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）人民幣。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為100份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。

14、證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向（）報告。A、中國銀監會 B、中國證監會 C、基金業協會 D、證券業協會 正確答案：B 【專家解析】證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。

15、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A、境內，境外 B、境內，境內 C、境外，境外 D、境外，境內 正確答案：A 【專家解析】在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

16、申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內容。A、證券業協會 B、證監會 C、銀監會

D、基金業協會 正確答案：D 【專家解析】申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金業協會并變更申請登記內容。

17、負責基金銷售業務的管理人員應（）。A、有相關的基金從業經驗 B、具有大學本科以上學歷

C、6個月內未因重大違法違規行為受到行政處罰 D、取得基金從業資格 正確答案：D 【專家解析】負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。

18、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。

A、監管機構 B、監控中心 C、所在機構 D、基金托管人 正確答案：C 【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交所在機構建檔保管。

19、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。

A、確保投資者的利益優先 B、確保個人的利益優先

C、確保所在機構的利益優先 D、回避 正確答案：A 【專家解析】基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。

20、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。

A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、系列基金 正確答案：D 【專家解析】本題考查系列基金的概念。

21、下列哪項不屬于我國基金監管的目標。()A、保護投資者利益 B、吸引國外投資者

C、保證市場的公平、效率和透明 D、降低系統風險 正確答案：B 【專家解析】我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統風險；④推動基金業的規范發展。

22、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。

A、合規管理部門

B、合規與風險管理委員會 C、董事會 D、股東大會 正確答案：C 【專家解析】基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經董事會審議批準后傳達給全體員工。

23、基金登記過程實際上是（）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A、注冊登記機構 B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正確答案：A 【專家解析】基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。24、1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金 B、華安創新 C、天驥基金 D、基金開元 正確答案：C 【專家解析】1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金-天驥基金。

25、下列那些不屬于基金銷售機構工作人員從事的工作范圍？（）A、分析基金走勢 B、宣傳推介基金 C、發售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。

26、題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時 A、選項A臨時 B、選項B臨時 C、選項C臨時 D、選項D臨時 正確答案：A 【專家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注冊登記機構 D、基金份額持有人 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

28、票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市場性質 D、交易標的物 正確答案：D 【專家解析】按交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

29、（）是指基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用帳戶。A、基金賬戶 B、銀行存款賬戶 C、結算備付金賬戶

D、基金銷售結算專用賬戶 正確答案：D 【專家解析】基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用帳戶。30、內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整等內外部環境的變化進行及時的修改或完善，體現了內部控制制度原則的（）。A、合法、合規性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、適時性原則 正確答案：D 【專家解析】內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整，和公司經營戰、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善，體現了內部控制制度原則的適時性原則。

31、目前，我國境內基金申購款一般在（）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正確答案：C 【專家解析】目前，我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。

32、開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正確答案：B 【專家解析】開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

33、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉讓。A、半年內 B、一年內 C、二年內

D、公司存續期內 正確答案：B 【專家解析】在股權出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權未滿一年的股東，不得將所持股權出讓。

34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A、真實性、準確性和完整性 B、及時性、真實性和效益性 C、規范性、完整性和及時性 D、真實性、準確性和實用性 正確答案：A 【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

36、下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。

A、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案

C、基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集 D、基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集 正確答案：A 【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集。

37、主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是（）。A、合規與風險控制部 B、督察長

C、合規與風險管理委員會 D、監事會 正確答案：A 【專家解析】合規與風險控制部，主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的部門

38、在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后（）工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A、5個 B、10個 C、30個 D、60個 正確答案：B 【專家解析】在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

39、基金年度報告要披露．上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：A 【專家解析】真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：C 【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

42、下列屬于后臺部門的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門。

43、基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報（）備案。A、基金業協會 B、中國證監會

C、工商注冊所在地中國證監會派出機構 D、證券業協會 正確答案：B 【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會備案。

44、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正確答案：D 【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的100%。

45、關于交易型開放式指數基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象 B、本質上是一種指數基金 C、可以進行套利交易

D、會出現折價或溢價交易 正確答案：D 【專家解析】套利機制使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象。

46、我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A、信托 B、債權 C、股權 D、擔保 正確答案：A 【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

47、下列說法不正確的是()。A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

B、根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進行申購或者贖回

D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回 正確答案：C 【專家解析】根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

48、客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金服務機構 正確答案：C 【專家解析】客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

49、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融資產和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A、持有至到期投資

B、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 C、貸款和應收款項

D、可供出售的金融資產 正確答案：B 【專家解析】基金持有的金融資產和承擔金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債。

51、中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）個月內做出注冊或者不予注冊的決定。A、一 B、三 C、六 D、九

正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金法》規定，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出注冊或者不予注冊的決定。

52、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。

A、價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票 B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票 C、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高 正確答案：C 【專家解析】價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。

53、QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2個工作日 C、估值后2～3個工作日 D、估值后3～5個工作日 正確答案：B 【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個工作日內披露。

54、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A、理財 B、金融 C、融資 D、投資 正確答案：B 【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

55、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A、監事會 B、總經理

C、合規管理部門 D、督察長 正確答案：D 【專家解析】督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。

56、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A、投資 B、貨幣儲蓄 C、保險 D、股票 正確答案：B 【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

57、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A、份額持有人 B、監管機構 C、托管人

D、注冊登記機構 正確答案：B 【專家解析】基金監管機構通過依法行使審批或批準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

58、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正確答案：C 【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。

59、基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。A、7個 B、10個 C、15個 D、20個 正確答案：D 【專家解析】基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。60、根據中國證監會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B、主要投資于股票、債券和貨幣試產工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的

C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具 正確答案：B 【專家解析】根據證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規定的為混合基金。

61、對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正確答案：A 【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上。62、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。A、商業銀行 B、保險公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正確答案：C 【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。63、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A、可轉換債券

B、信用等級在AAA級以下的企業債券 C、1年以內的中央銀行票據

D、國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級在AAA級以下的企業債券；(5)國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；(6)流通受限的證券? 64、下列不屬于基金銷售機構職責規范的是（）。A、嚴格賬戶管理

B、基金托管人應制定業務規則并監督實施 C、簽訂銷售協議，明確權利和義務 D、禁止提前發行 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應制定業務規則并監督實施 65、以下屬于基金運作披露的信息是()A、基金年度報告 B、上市交易公告書 C、基金凈值公告

D、基金資產凈值和份額凈值公告 正確答案：C 【專家解析】基金運作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告、基金年度報告、半年度報告、季度報告。

66、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是（）。A、罰款 B、提示改正

C、出具監管警示函 D、暫停辦理相關業務 正確答案：A 【專家解析】可采取的行政監管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行整改；對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函；責令基金監管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業務等。

67、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。

A、銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費 D、基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費 正確答案：D 【專家解析】基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。68、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

69、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正確答案：A 【專家解析】贖回總金額=10001.50=1500（元）贖回費用=15000.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。

70、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正確答案：A 【專家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A、募集情況與上市交易安排 B、基金托管人報告 C、基金合同摘要 D、基金持有人結構 正確答案：B 【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數、持有人結構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。72、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構

D、個人和企業居民 正確答案：C 【專家解析】金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

73、作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在與()相關的披露義務。A、基金股東大會 B、基金托管人協會 C、基金份額持有人大會 D、基金公司經營業績 正確答案：C 【專家解析】基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露義務。根據《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集；會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項不履行信息披露義務的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應當履行相關的信息披露義務。74、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，（）負有復核責任。A、基金管理公司；中國證監會 B、基金托管人；基金投資者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正確答案：C 【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，托管人負有復核責任。

75、ETF的建倉期不超過（）。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月 正確答案：C 【專家解析】ETF建倉期不超過3個月。76、以下投資工具中，（）是應對通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：A 【專家解析】股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。77、下列不屬于系列基金的優勢的是（）。A、強大的擴張功能 B、簡化管理 C、降低成本

D、既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回 正確答案：D 【專家解析】從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優勢，表現在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強大的擴張功能。78、（）是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。A、加強監管力度 B、制定監管法規 C、加強從業人員教育

D、加強基金管理人的內部控制機制建設 正確答案：D 【專家解析】加強基金管理人的內部控制機制建設，是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

79、若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A、董事會 B、股東大會

C、合規與風險管理委員會 D、監事會 正確答案：A 【專家解析】若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。80、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、名稱、成立時間、登記時間 B、住所、聯系方式、主要負責人 C、基本誠信信息 D、過往業績 正確答案：D 【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

81、不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。82、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認購及交易 B、基金賬戶開戶在證券登記機構辦理 C、基金賬戶在商業銀行辦理

D、每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶 正確答案：B 【專家解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。83、重新召集的基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：B 【專家解析】重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

84、金融類資產一般分為（）金融資產兩類。A、股權類和基金類 B、股權類和債權類 C、基金類和債權類 D、證券類和股票類 正確答案：B 【專家解析】金融類資產一般分為股權類和債權類金融資產兩類。85、()不是我國基金監管的目標。A、降低非系統風險 B、保護投資者利益

C、保證市場的公平、效率和透明 D、推動基金業的規范發展 正確答案：A 【專家解析】我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統風險；④推動基金業的規范發展。86、下列指標不屬于保本基金分析指標的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全墊 D、久期 正確答案：D 【專家解析】保本基金的分析指數主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。D項是對債券基金的分析。

87、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正確答案：D 【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

88、基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正確答案：B 【專家解析】基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。基金銷售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。89、系統性風險不能通過分散投資加以消除，不包括()。A、利率風險 B、經營風險 C、購買力風險 D、政策風險 正確答案：B 【專家解析】系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。90、基金管理人需至少每周公告()次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A、一 B、二 C、三 D、五

正確答案：A 【專家解析】至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。91、()對基金業實行行業自律管理。A、中國證監會 B、中國人民銀行 C、中國銀監會

D、中國證券業協會 正確答案：D 【專家解析】中國證券業協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實施行業自律管理。92、下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A、在助于投資者做出選擇

B、使得基金業績比較更客觀公正 C、基金資產評估是基金評級的基礎 D、有助于實施更有效的分類監管 正確答案：C 【專家解析】基金分類是進行基金評級的基礎。

93、依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。94、（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正確答案：B 【專家解析】1998年3月27日，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕

95、商業銀行從事基金銷售業務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A、中國證監會 B、中國基金業協會 C、中國證券業協會

D、工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構 正確答案：D 【專家解析】商業銀行從事基金銷售業務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。96、（）是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注冊登記機構 正確答案：B 【專家解析】基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

97、企業風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A、事項識別 B、目標設定 C、內部環境 D、風險評估 正確答案：C 【專家解析】內部環境是其他所有風險管理要素的基礎。

98、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正確答案：A 【專家解析】T日現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告 99、連續（）沒有開展基金托管業務的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正確答案：D 【專家解析】中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的；②違反本法規定，情節嚴重的；③法律、行政法規規定的其他情形。

100、基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

第二篇：2015年《基金法律法規》模擬試卷四

2015年《基金法律法規》模擬試卷四

1、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正確答案：A 【專家解析】投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

2、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是（）。A、指數基金 B、成長型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正確答案：C 【專家解析】收入型基金是以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

3、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正確答案：D 【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

4、依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A、3個 B、5個 C、7個 D、10個 正確答案：B 【專家解析】依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

5、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由（）依法采取行政監管或行政處罰措施。A、中央銀行或財政部 B、中央銀行或證監會 C、中國證監會或證監局 D、中國證監會或財政部 正確答案：C 【專家解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由中國證監會或證監局依法采取行政監管或行政處罰措施。

6、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份額上市交易公告書 B、基金份額發售公告 C、基金資產凈值 D、基金報告 正確答案：B 【專家解析】在基金份額發售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協議、基金份額發售公告等文件。當基金將驗資報告提交中國證監會辦理基金備案手續后，基金還應當編制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）內編制并披露臨時報告書。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正確答案：B 【專家解析】信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

8、能夠進行實時套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、傘形基金 D、ETF 正確答案：D 【專家解析】ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

9、基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）內，向中國證監會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。

10、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

11、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A、逐日備份并本地妥善存放 B、逐月備份并異地妥善存放 C、逐日備份并異地妥善存放 D、實時備份并本地妥善存放 正確答案：C 【專家解析】對于基金客戶的檔案數據，應當逐日備份并異地妥善存放。

12、下列屬于中臺部門的是（）。A、清算部 B、監察稽核部 C、信息技術部 D、以上都正確 正確答案：B 【專家解析】中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門。13、2007年，（）設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A、中國證監會 B、中國銀監會 C、中國證券業協會 D、中國基金業協會 正確答案：C 【專家解析】2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

14、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A、基金資金清算

B、會計復核以及對基金投資運作的監督 C、基金資產保管

D、基金資產的投資運作 正確答案：D 【專家解析】基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A、當日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

16、我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正確答案：C 【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

17、下列()不屬于基金招募說明書的內容。A、招募說明書摘要

B、基金份額的發售日期、價格、費用和期限

C、基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情況 正確答案：C 【專家解析】招募說明書的主要披露事項：①招募說明書摘要；②基金募集申請的核準文件名稱和核準日期；③基金管理人、基金托管人的基本情況；④基金份額的發售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱；⑥基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等；⑦基金的投資目標、投資方向、投資策略、業績比較基準、投資限制；⑧基金資產的估值；⑨基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式；⑩基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式；（11）出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所；（12）風險警示內容；（13）基金合同和基金托管協議的內容摘要。

18、()指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。A、基金監管 B、基金運用 C、基金發行 D、基金申購 正確答案：A 【專家解析】基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。

19、基金業協會的權力機構為（）。A、股東大會 B、董事會 C、監事會 D、會員大會 正確答案：D 【專家解析】基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。20、LOF基金份額申購單位為（）。A、1元人民幣 B、10元人民幣 C、1份基金份額 D、10份基金份額 正確答案：A 【專家解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

21、基金管理人監事會（）至少召開一次會議，監事會決議至少須經（）以上監事投票通過。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正確答案：B 【專家解析】基金管理人監事會每年至少召開一次會議，監事會決議至少須經半數以上監事投票通過。

22、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數證券投資基金則是（）。A、公司型基金；契約型基金 B、契約型基金；公司型基金 C、契約型基金；封閉式基金 D、公司型基金；開放式基金 正確答案：B 【專家解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。

23、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A、投資基金 B、信托管理 C、投資債券 D、證券理財 正確答案：A 【專家解析】投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

24、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于（）。A、6個月 B、1年 C、3年 D、5年

正確答案：A 【專家解析】基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

25、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（）。A、從合同生效之日起計算的業績

B、自合同生效當年開始所有完整會計的業績 C、當年上半年的業績

D、自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半的業績。正確答案：D 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績。

26、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A、安全墊 B、最低目標值 C、價值底線

D、投資組合現時凈值 正確答案：A 【專家解析】安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

27、（）是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A、事項識別 B、風險評估 C、風險應對 D、行為監控 正確答案：B 【專家解析】風險評估是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

28、下列選項中不屬于基金經理任職應當具備條件的是（）。A、取得基金從業資格

B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

C、通過中國證監會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 D、具有5年以上證券投資管理經歷 正確答案：D 【專家解析】具有3年以上證券投資管理經歷。29、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，（）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正確答案：C 【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。30、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：D 【專家解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金。

31、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、轉移 正確答案：C 【專家解析】內部控制的目標是在一定范圍內降低或消除經營風險，提高基金管理人的經營效益。

32、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。

A、全球股票基金 B、國外股票基金 C、國際股票基金 D、國內股票基金 正確答案：C 【專家解析】國外股票基金分為單一國家型股票基金、區域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。故選C。

33、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A、風險共擔 B、收益共享 C、買者自慎 D、買者自負 正確答案：C 【專家解析】相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

34、下列關于基金宣傳推介材料規范，說法正確的是（）。A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B、電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

D、登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度 正確答案：B 【專家解析】本題考查基金宣傳推介材料的規范性內容。

35、下列關于基金募集期限說法錯誤的是（）。

A、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集 B、基金募集不得超過中國證監會準予注冊的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份額發售之日起計算

D、超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。

36、根據中國證監會的有關規定，基金認購費率將以（）為基礎收取。A、凈認購份額 B、認購金額 C、認購份額 D、凈認購金額 正確答案：D 【專家解析】根據規定，基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取。

37、開放式基金應當保持不低于基金資產凈值()的現金或者到期日在一年以內的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正確答案：A 【專家解析】開放式基金應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。

38、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。

A、貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配

C、投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 正確答案：C 【專家解析】投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。40、以下不屬于證券投資基金特點有（）。A、集合投資、專業管理 B、組合投資、分散風險 C、投入較少、回報較高 D、獨立托管、保障安全 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

41、如果非公開募集基金的對象累計人數超過（），就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】如果非公開募集基金的對象累計人數超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。

42、基金管理人的最主要職責是負責（）。A、受托資產管理

B、基金資產清算和會計復核 C、基金資產的保管

D、基金資產的投資運作 正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

43、屬于體現基金信息披露形式性原則的是()。A、完整性 B、易解性 C、準確性 D、公平披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A、股票 B、債券 C、基金

D、衍生金融工具 正確答案：D 【專家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

45、在控制活動方面，基金公司應當建立完善的（）。A、資產分離制度 B、崗位分離制度

C、重要業務部門和崗位的物理隔離 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】本題考查控制活動方面的知識。

46、下列不屬于基金售后服務的是（）。

A、協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務 B、提醒客戶及時核對交易確認

C、向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑 D、定期提供產品凈值信息 正確答案：A 【專家解析】售后服務主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產品凈值信息；基金公司、基金產品發動變化時及時通知客戶。

47、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A、代理發放紅利

B、建立并保管基金份額持有人名冊 C、負責基金份額的登記

D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協議規定的其他職責。

48、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起計算。A、基金份額發售前兩天 B、基金份額發售前一天 C、基金份額發售之日 D、基金份額發售第二天 正確答案：C 【專家解析】基金募集期限自基金份額發售之日起計算。50、根據中國證監會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于債券的為債券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正確答案：D 【專家解析】根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。

51、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的（）。A、收益期望值 B、投資規模 C、風險偏好

D、對投資資金流動性和安全性的要求 正確答案：A 【專家解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等

52、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務 B、基金財產的投資方向和投資限制

C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D、基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱 正確答案：D 【專家解析】選項D屬于招募說明書的內容。

53、《證券投資基金銷售管理辦法》規定：（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。A、監管機構 B、基金托管人 C、基金管理人 D、證券登記結算公司 正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規定：基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

54、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A、1個 B、2個 C、3個 D、5個

正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

55、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）。A、真實性原則 B、規范性原則 C、及時性原則 D、完整性原則 正確答案：A 【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。

56、根據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續期 B、法律形式 C、基金規模 D、投資理念 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

57、基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中（）的重要性。A、信息溝通 B、內部監控 C、控制活動 D、控制環境 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中信息溝通的重要性。

58、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A、基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則 B、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法

C、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半報告、報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在報告中披露。

59、下列報告中，必須每季度定期公布的是()。A、基金投資組合公告 B、基金公開說明書 C、內部監察報告 D、基金半報告 正確答案：A 【專家解析】基金季度報告是基金應當在每個季度結束之日起15個工作日之內編制完成并登載在指定報刊和網站上；基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。60、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A、投資風險較高

B、投資活動所收到的限制和約束少 C、基金募集對象不固定 D、采取非公開方式發售 正確答案：C 【專家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。61、基金監管的首要目標是（）。A、保護投資人利益 B、保護基金管理人利益

C、保證證券投資基金和資本市場的健康發展 D、規范證券投資基金活動 正確答案：A 【專家解析】基金監管的首要目標是保護投資人利益。62、基金管理公司的設立須經()批準。A、中國證券業協會基金業委員會 B、中國證監會 C、證券交易所

D、國家工商管理局 正確答案：B 【專家解析】中國證監會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批，主要包括：基金管理公司的設立審批、基金管理公司申請境內機構投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機構設立審核、基金管理公司股權處置監管等。63、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF聯接基金 D、LOF基金 正確答案：A 【專家解析】QDⅡ基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金

64、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A、投資人利益優先原則 B、全面性原則 C、及時性原則 D、客觀性原則 正確答案：D 【專家解析】客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人結構 B、基金的投資方向 C、基金的運作方向

D、基金的投資基本要素 正確答案：A 【專家解析】基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

66、證券投資基金投資的起點是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注冊登記 D、基金變更 正確答案：A 【專家解析】基金募集是證券投資基金投資的起點。67、（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構 D、企業 正確答案：C 【專家解析】金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。68、開放式基金（）公布基金單位資產凈值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正確答案：A 【專家解析】開放式基金每日公布單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書。

69、目前，LOF的交易在（）進行。A、深圳交易所 B、登記結算公司 C、上海交易所 D、指定代銷網點 正確答案：A 【專家解析】本題考查LOF份額的上市交易。70、基金業協會的職責不包括（）。

A、制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓 B、對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解

C、對基金在交易所內的投資交易活動進行監管，負責交易所上市基金的信息披露監管工作 D、制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分 正確答案：C 【專家解析】選項C屬于證券交易所的職責。

71、我國基金業經過近10年時間的規范發展，已經初步形成一套以()為核心、各類部門規章和規范性文件為配套的完善的基金監管法律法規體系。A、《證券投資基金法》 B、《基金運作管理辦法》 C、《基金信息披露管理辦法》 D、《基金管理公司管理辦法》 正確答案：A 【專家解析】我國基金業經過十余年時間的規范發展，已經初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規章和規范性文件為配套、自律規則為補充的完善的基金監管法律制度體系。

72、未經（）批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。A、中國基金業協會 B、中國銀監會 C、中國證監會

D、中國證券業協會 正確答案：C 【專家解析】未經中國證監會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。73、ETF基金最早產生于（）。A、加拿大 B、英國 C、美國

D、澳大利亞 正確答案：A 【專家解析】ETF基金最早產生于加拿大。74、基金交易應實行（），基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A、集中交易制度 B、投資決策授權制度 C、審查制度

D、投資對象備選庫制度 正確答案：A 【專家解析】基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。75、資產管理行業的功能和作用不包括（）。A、提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

B、幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務 C、是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來 D、給金融市場提供流動性，加大交易成本 正確答案：D 【專家解析】D選項應是降低交易成本。

76、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 B、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金 C、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金 正確答案：B 【專家解析】當前，我國開放式基金已經構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。77、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正確答案：C 【專家解析】股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。

78、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A、投資基金規模大小 B、上市公司質量 C、二級市場供求關系 D、投資時間長短 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

79、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A、基金托管人 B、監管機構 C、基金管理人 D、證券交易所 正確答案：C 【專家解析】當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。80、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正確答案：D 【專家解析】2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。

81、基金管理人的經理層人員應當取得（）核準的任職資格。A、董事會 B、中國證監會 C、基金業協會 D、證券業協會 正確答案：B 【專家解析】經理層人員應當取得中國證監會核準的任職資格。82、從內部控制的目標來看，內部控制系統必須與（）相聯系。A、經濟市場的發展與完善 B、法律法規的頒布及實施

C、確保信息收集、處理和報告正確性的控制 D、公司規章制度的制定與實施 正確答案：C 【專家解析】內部控制系統必須與確保信息收集、處理和報告正確性的控制相聯系。83、在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是（）。A、經理層的風險偏好

B、全體員工對公司的忠誠度 C、道德價值觀和勝任能力 D、風險管理戰略 正確答案：A 【專家解析】在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是經理層的風險偏好。84、基金管理人應當設立監察稽核部門，對（）負責，開展監察稽核工作。A、董事會 B、股東大會 C、公司經營層 D、總經理 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當設立監察稽核部門，對公司經營層負責，開展監察稽核工作。85、我國對于非公開募集金的監管的重點集中在（）環節。A、募集 B、備案 C、托管

D、信息披露 正確答案：A 【專家解析】我國對于非公開募集金的監管的重點集中在募集環節，主要體現為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規范基金合同必備條款并強化違反監管規定的法律責任。86、證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A、15秒 B、30秒 C、1分鐘 D、1天

正確答案：A 【專家解析】證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。87、投資基金主要是一種（）投資工具。A、直接 B、間接 C、綜合 D、分散 正確答案：B 【專家解析】投資基金主要是一種間接投資工具。

88、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

A、現貨市場 B、期貨市場 C、貨幣市場 D、資本市場 正確答案：A 【專家解析】由于現貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。89、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。

90、基金業協會的會員類別不包括（）。A、聯系會員 B、特別會員 C、臨時會員 D、普通會員 正確答案：C 【專家解析】會員分為三類：普通會員、聯系會員、特別會員。91、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A、股票基金 B、債券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正確答案：D 【專家解析】根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等

92、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

A、基金月度報告；基金半年報告 B、基金季度報告；基金報告 C、基金半年報告；基金報告 D、基金季度報告；基金半報告 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當在基金半報告和基金報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。93、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。94、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。

A、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資 B、安全保管基金財產 C、辦理基金備案手續

D、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利 正確答案：B 【專家解析】選項B屬于基金托管人的職責。95、公司型基金與契約型基金的區別是（）。A、是否上市 B、規模大小

C、是否具有獨立法人資格 D、資金是否公募 正確答案：C 【專家解析】契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據不同。

96、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A、社會媒體 B、基金投資者 C、審計機構

D、基金行業自律組織 正確答案：D 【專家解析】所謂社會力量，包括各種獨立的專業評估機構、審計機構、以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。

97、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由（）在向基金派發利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A、發起人

B、基金銷售機構 C、基金管理人

D、發行債券的企業 正確答案：D 【專家解析】個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業債券的利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。98、基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。A、風險管理部 B、合規管理部

C、合規與風險管理委員會 D、合規與風險控制部 正確答案：C 【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。

99、依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取的監管措施不包括（）。

A、調查取證 B、行政處罰 C、限制交易 D、刑事處罰 正確答案：D 【專家解析】依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。100、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A、公募基金和私募基金 B、開放式基金和封閉式基金 C、在岸基金和離岸基金

D、公司型基金和契約型基金 正確答案：C 【專家解析】根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

第三篇：模擬試卷(二)

模擬試卷

（二）2018年學業水平考試·本試題卷包括選擇題和非選擇題(簡答題、分析說明題和綜合探究題)兩部分，共6頁。時量90分鐘，滿分100分。

第Ⅰ卷

一、選擇題(本大題30小題，每小題2分，共60分。在每小題給出的四個選項中，只有一項最符合題意)1.2017年7月8日，福建省______在波蘭克拉科夫舉行的世界遺產大會上獲準列入世界文化遺產名錄。至此，中國已擁有52處世界遺產。(A)A．鼓浪嶼

B．萬石巖

C．武夷山

D．南普陀寺

2.2017年5月18日，第十九屆海峽兩岸經貿交易會在______開幕。本屆海交會凸顯海峽特色和海絲特色，展區規劃總面積12萬平方米，吸引了全球59個國家和地區的2006家企業參展參會。(A)A．福州

B．廣州

C．上海

D．北京

3.2017年5月10日，韓國新任總統______宣誓就職。他表示，將成為全體國民的總統，力爭打造全民團結、和諧相處的全新國家。(A)A．文在寅

B．李承晚

C．樸正熙

D．樸槿惠

4.2017年6月11日至17日是第______屆全國節能宣傳周、6月13日是第五個低碳日。(B)A．二十六

B．二十七

C．二十八

D．三十八

5.2017年金磚國家運動會于6月17日晚在______開幕。國家主席習近平致賀信，對運動會的召開表示熱烈祝賀，向參加運動會的各國嘉賓、運動員、教練員們致以誠摯的歡迎。(B)A．上海

B．廣州

C．廈門

D．北京

6.2016年7月11日，中國人民銀行公布的外匯牌價是100美元兌換656.26元人民幣，到了2017年7月11日外匯牌價是100美元兌換679.83元人民幣。這個變化意味著(A)①外匯匯率升高，人民幣貶值

②人民幣匯率降低，有利于我國商品出口 ③外匯匯率降低，人民幣升值

④外匯匯率降低，不利于我國商品出口 A．①②

B．②③

C．①④

D．③④

7.公有制經濟的主體地位主要體現在(A)①就全國而言，公有資產在社會總資產中占優勢 ②國有經濟對經濟發展起主導作用 ③公有資產在所有產業中都占優勢

④國有經濟在所有行業和領域都占支配地位 A．①②

B．①③

C．②③

D．②④

8.投資理財既要注重收益，又要注意風險。下列投資理財方式中，是一種高風險的投資方式的是(D)A．商業保險

B．政府債券

C．儲蓄存款

D．股票

9.國家財政具有促進國民經濟平穩運行的作用。在經濟增長滯緩、經濟運行主要受需求不足制約時，政府可以采取(D)①增加稅收

②減少稅收，刺激總需求 ③提高銀行基準利率

④增加經濟建設支出 A．①②

B．①③

C．③④

D．②④

10.加快轉變經濟發展方式是關系我國發展全局的戰略性抉擇。當前我國要加快轉變經濟發展方式就必須(A)①實施創新驅動發展戰略

②推進經濟結構戰略性調整

③推動城鄉發展一體化

④把推動發展的立足點轉到提高速度上來 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

11.“十三五”時期，我國社會主義市場經濟要不斷發展。社會主義市場經濟的基本特征是(C)①堅持公有制的主體地位

②堅持平均主義的分配方式 ③以共同富裕為根本目標

④能夠實行科學的宏觀調控 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

12.長江三角洲是我國基層民主建設發展較快的地區之一，當地的“民主懇談會”是基層政府就重大政策和建設規模等問題征詢群眾意見采取的新舉措。在這種場合中，群眾行使的政治權利和自由是(C)A．選舉權

B．集會自由

C．監督權

D．行政申訴權

13.要加強依法行政和制度建設，健全對權力運行的制約和監督體系。在國家機關中，對行政權力具有內部監督功能的是(D)①人民代表大會及其常委會

②各級人民法院和人民檢察院 ③國家監察部和地方監察機關

④國家審計署和地方審計機關 A．①②

B．①③

C．②④

D．③④

14.政府職能部門關心農村居民的醫療保險問題，主要體現的政府職能是(B)A．保障人民民主和維護國家長治久安

B．加強社會建設 C．組織社會主義經濟建設

D．組織社會主義文化建設

15.中國共產黨領導的多黨合作和政治協商制度，是中國特色的政黨制度。我國多黨合作的根本活動準則是(B)A．堅持中國共產黨的領導

B．遵守憲法和法律 C．堅持四項基本原則

D．堅持長期共存、互相監督

16.2017年3月，全國人民代表大會的代表齊聚北京，共議國家發展大計。這體現了我國的根本政治制度是(A)A．人民代表大會制度

B．中國共產黨領導的多黨合作和政治協商制度 C．基層民主生活制度

D．重大事項社會公示制度

17.我國是人民當家作主的社會主義國家，中國人民希望和平，但任何時候，在任何情況下，都決不放棄維護國家正當權益，決不犧牲國家核心利益。這是因為(B)A．國家間的共同利益是國際合作的基礎 B．維護我國國家利益就是維護人民利益 C．我國應堅定不移地走和平發展的道路

D．和平共處五項原則是對外關系的基本準則

18.在我國早已進入社會主義社會的今天，封建文化中男尊女卑的傳統觀念仍然深刻地影響著農村人的生活。這說明(C)A．文化的發展總是落后于經濟和社會的發展

B．文化的發展與經濟、政治的發展無關 C．文化具有相對獨立性

D．經濟發展是文化發展的前提和基礎

19.絲綢之路猶如一條彩帶，曾將古代亞洲、歐洲甚至非洲的文化聯結在一起。今天“一帶一路”經濟貿易合作將進一步加強文化的傳播與交流。這表明文化交流與傳播的重要途徑是(A)A．商業貿易

B．人口遷徙

C．教育

D．政治活動

20.民族精神作為民族文化的結晶，其形成和發展是長期歷史積淀的過程，總是隨著時代變化而不斷豐富的過程。下列不屬于中華民族精神所具有的特征的是(D)A．民族性

B．時代性

C．先進性

D．包容性

21.關于文化創新與社會實踐的關系，正確的是(D)①文化創新可以推動社會實踐的發展

②離開了社會實踐，文化就會成為無源之水、無本之木 ③文化創新是文化自身發展的內在動力 ④社會實踐是文化創新的動力

A．②③④

B．①③④

C．①②③

D．①②④

22.建設社會主義文化強國，必須走中國特色社會主義文化發展道路，增強全民族文化創造活力。為此我們要(A)①堅持社會主義先進文化前進方向

②拒絕和排斥一切外來文化

③樹立高度的文化自覺和文化自信

④大力發展各種娛樂文化 A．①③

B．①④

C．②③

D．③④

23.在生活中，我們可以看到這樣的行為：有人掌握了電腦技術，卻去充當電腦“黑客”；有人掌握了醫療技術，卻要收取“紅包”后才肯救治病人……這些人最終走上了違法犯罪的邪路。這種現象啟示我們(D)A．提高科學文化修養就能加強思想道德修養 B．加強思想道德修養就能提高科學文化修養 C．思想道德修養和科學文化修養是根本對立的 D．既要提高科學文化修養又要加強思想道德修養

24.下列與“形存則神存，形謝則神滅”觀點相一致的是(B)A．富貴在天，生死由命

B．人病則憂懼，憂懼則鬼出 C．理生萬物，理主動靜

D．人的理性為自然界立法

25.談到作文的夸張手法時，李白曾有“燕山雪花大如席”的精彩詩句。語文老師在教我們寫作文時，也總要求發揮想象力。其實，人的任何想象(A)A．都來源于客觀世界

B．都是對客觀事物的正確反映 C．都是對客觀事物的主觀臆造

D．都來源于人腦

26.農民富則國家富，農村穩則天下安。近年來，中共中央、國務院連續頒發有關“三農”問題的一號文件，把解決好農業、農村、農民問題始終作為黨和國家工作的重中之重。這堅持了(A)A．抓主要矛盾的觀點

B．抓次要矛盾的觀點 C．肯定一切的觀點

D．否定一切的觀點

27.據報道，老年癡呆現已成為僅次于心臟病、癌癥、中風，導致老人死亡的“第四大殺手”。專家警告：“無所事事，終日飽食，可導致棄用性大腦癡呆！”這告訴我們(B)A．任何兩個事物之間都有聯系

B．事物之間聯系是普遍的、客觀的 C．事物之間的聯系具有多樣性

D．人為事物的聯系是實踐的產物

28.李克強總理在《政府工作報告》中指出，立國之本，唯在富民。要以增進民生福祉為目的，促進社會公平正義與和諧進步。這就要求政府(D)①尊重和維護各方面群眾的一切利益

②堅持群眾觀點和群眾路線

③自覺站在最廣大人民利益的立場上

④堅持用正確價值觀指導工作 A．①②③

B．①②④

C．①③④

D．②③④

29.人民群眾是歷史的創造者，我們要自覺站在人民群眾的立場上，把______作為最高的價值標準。(D)A．少數人的利益

B．個人利益

C．人民群眾的所有要求

D．人民群眾的根本利益

30.從刀耕火種到現代文明，人類經歷了漫長的歷史時期。在這一過程中，社會基本矛盾的運動推動了社會歷史的發展。人類社會的基本矛盾是(D)①生產力和生產關系的矛盾

②物質和意識的矛盾

③社會存在和社會意識的矛盾

④經濟基礎和上層建筑的矛盾 A．①②

B．③④

C．②③

D．①④

第Ⅱ卷

二、簡答題(本大題共3小題，每小題6分，共18分)31.“月到中秋分外明”，中秋節吃月餅是中國人的傳統習俗。節前，人們紛紛購買，月餅價格攀升；節后，月餅無人問津，價格回落。

請運用《經濟生活》知識簡要回答：需求的變化對商品價格的漲跌有什么影響？(6分)【答案】①需求增加，價格上漲；(3分)②需求減少，價格下跌。(3分)32.要健全權力運行的制約和監督體系，有權必有責，用權受監督，失職要問責，違法要追究，保證人民賦予的權力始終用來為人民謀利益。完善監督體系，要切實加強對權力運行的制約和監督，把權力關進制度的籠子。

請運用《政治生活》知識簡要回答：為什么要對政府權力進行制約和監督？(6分)【答案】①為了防止權力的濫用，需要對權力進行制約和監督；(2分)②政府接受監督是堅持依法行政、做好工作的必要保證；(2分)③政府只有接受監督，才能更好地合民意、集民智、聚民心，作出正確的決策；才能提高行政水平和工作效率；才能防止濫用權力，防止以權謀私、權錢交易等腐敗行為；才能真正做到權為民所用，建立起一個具有權威的政府。(2分)33.文藝復興運動喚醒了人們的積極進取精神、創造精神以及科學實驗精神，創造的光輝燦爛的文化，使文學、藝術獲得了空前的繁榮。互聯網技術促進了文化傳播，教育的普及提高了勞動者的素質。

請運用《文化生活》知識簡要回答：影響文化發展的因素有哪些？(6分)【答案】①社會制度；(2分)②科學技術；(2分)③思想運動；(1分)④教育。(1分)

三、分析說明題(本大題10分)34.為加快建設現代農業，A市政府根據該地海拔高、山區廣、生物資源豐富等特點，大力發展高原特色農業。近年來，A市政府主要采取了以下措施：一是制定了《關于加快高原地區特色農業發展的指導性意見》，用以指導廣大農戶發展高原特色農業；二是把大力發展“莊園經濟”作為戰略重點，推動該市高原特色農業的發展變革；三是積極開發農業的旅游休閑功能，推動深加工、延伸產業鏈，促進第一、二、三產業的融合，實現農業的多業態創新。經過幾年的努力，A市探索出了農業現代化的多種經營方式，為當地農業發展注入了蓬勃活力，有力地推動了該地經濟發展。

請說明上述材料中A市政府的做法主要體現了哪些哲學道理，并簡要分析。(10分)【答案】①物質決定意識，要求我們要堅持一切從實際出發、實事求是。A市政府根據該地海拔高、山區廣、生物資源豐富等特點，確立發展高原特色農業體現了這一點。②意識對物質具有能動作用，正確意識對事物發展起促進作用。A市制定《關于加快高原地區特色農業發展的指導性意見》，用以指導該地農民發展高原特色農業體現了這一點。③主要矛盾對事物發展起決定作用，必須著重抓好主要矛盾。A市把大力發展“莊園經濟”作為發展特色農業的戰略重點體現了這一點。④事物是普遍聯系的，必須堅持聯系的觀點看問題。A市積極開發農業的旅游休閑功能，推動深加工、延伸產業鏈，促進第一、二、三產業的融合體現了這一點。⑤事物是變化發展的，必須堅持發展的觀點看問題。A市推動該地高原特色農業的發展變革，實現農業的多業態創新體現了這一點。⑥把尊重客觀規律和發揮主觀能動性有機結合。A市根據本地特點，努力探索出了農業現代化的多種經營方式，為當地農業發展注入了蓬勃活力體現了這一點。⑦矛盾特殊性原理要求堅持具體問題具體分析。A市政府根據本地特點大力發展特色農業體現了這一點。(答出5點即可，每點2分)

四、綜合探究題(本大題12分)35.總書記曾強調：堅持不忘初心、繼續前進，不斷為人民造福。某校高二(1)班同學圍繞“不忘初心、繼續前進”這一主題，分組開展探究活動，請你一同參與。

第一組同學在合作探究活動中了解到：帶領人民創造幸福生活，是我們黨始終不渝的奮斗目標。我們要順應人民群眾對美好生活的向往，堅持以人民為中心的發展思想，以保障和改善民生為重點，發展各項社會事業，加大收入分配調節力度，打贏脫貧攻堅戰。

第二組同學在合作探究活動中了解到：尊重人民主體地位，保證人民當家作主，是中國共產黨的一貫主張。要毫不動搖走中國特色社會主義政治發展道路，長期堅持、全面貫徹、不斷發展中國特色社會主義民主政治制度。

(1)請用《經濟生活》中“收入與分配”的知識說明應怎樣加大收入分配調節、打贏脫貧攻堅戰？(6分)(2)列舉四項中國特色社會主義民主政治制度。(6分)【答案】(1)提高居民收入在國民收入分配中的比重，提高勞動報酬在初次分配中的比重；(2分)轉移財政支付，保護合法收入，取締非法收入，調節過高收入；(2分)初次分配和再分配都要兼顧效率與公平。(2分)(2)人民代表大會制度；(2分)中國共產黨領導的多黨合作和政治協商制度；(2分)民族區域自治制度；(1分)基層群眾自治制度。(1分)

第四篇：模擬試卷(二)

“按客戶訂單組織貨源”相關知識測試（B卷）

一、填空題（20分，每空1分）

1、零售客戶的經營業態分為食雜店、便利店、超市、商場、煙酒商店、娛樂服務類、其他類。

“按客戶訂單組織貨源”工作的兩項重點：一是有效組織貨源；二是培育名優品牌。

3、在“按客戶訂單組織貨源”工作中，卷煙交易的十六字方針是 “放開銜接、適度引導、定向整合、促進發展”.4、卷煙需求預測的基本要素是預測主體、預測目標、預測內容、預測周期。

5段、退出階段四個階段。

40分，每題4分）

1、“按客戶訂單組織貨源”與傳統計劃經營模式在模式特點上有何區別？

答：“按照客戶訂單組織貨源”的模式特點是自下而上、由外到內，你需我供，客戶導向；傳統計劃經營模式的模式特點是由上而下、由內到外，我供你銷，以我為主。

2、品牌管理的含義

答：品牌管理是指通過對消費市場進行調研，設定品類組合寬度，確定卷煙品牌的生命周期，從而科學得出品牌退出和品牌引入的結論，并運用合理有效的方法對卷煙品牌進行市場培育的管理過程。

3、“兩個十多個”指的是什么？

答：是指10多個重點骨干企業和10多個重點骨干品牌。

4、什么是卷煙需求預測？

答：卷煙需求預測是商業企業在一定的條件下，遵照一定的工作程序，運用定性、定量的預測技術，對未來一段時期內的卷煙需求所做的推測和判斷。

5、卷煙需求預測的主體是誰？

答：卷煙需求預測以市場營銷人員為預測主體，包括客戶經理、市場經理和營銷部經理，做主要預測；品牌經理、訂單部負責數據分析統計人員做輔助預測。

6、卷煙需求預測分哪三個層次？

答：三個層次是指市場部門的預測分三個層次進行，客戶經理做基礎預測，市場經理在客戶經理預測的基礎上做匯總分析，營銷部經理對市場經理的預測做綜合平衡。

7、開展卷煙需求預測的三個維度是指的什么？

答：三個維度是指：市場部門從市場和客戶的維度開展預測，采購（品牌）部門從品牌的維度開展預測，呼叫中心負責數據分析統計人員從訂單的維度開展預測。

8、客戶經理做好需求預測工作，要做好哪幾個方面的工作？

答：（1）客戶分類。（2）客戶分析。（3）客戶溝通。（4）客戶調查

9、在“按客戶訂單組織貨源”工作中，要認真研究的“三個關鍵因素”是什么？ 答：品牌、市場和客戶。

10、卷煙貨源供應流程評價指標有哪些？

答：卷煙貨源供應流程評價指標有零售客戶訂單滿足率、零售客戶貨源供應滿意度、供應節奏、品牌缺貨天數、零售客戶需求記錄的真實性。

三、問答題（40分，每題8分）

1、什么是“按客戶訂單組織貨源”？

答：“按客戶訂單組織貨源”是煙草行業在專賣制度前提下發揮市場機制作用的有效途徑和實現形式。具體操作上，由煙草公司向卷煙零售客戶提供可供卷煙品牌目錄，讓零售客戶自主選擇品牌、提報需求，煙草公司以此為參考，結合消費需求、貨源狀況、市場環境、歷史數據等因素，經分析權衡后，形成預測訂單，待統計匯總后，向煙草工業企業提報貨源需求，使其盡可能按訂單組織生產，逐步達到消費需求、客戶需求、煙草公司需求三者基本一致，最終實現按客戶訂單組織貨源。

2、在“按客戶訂單組織貨源”工作中，國家局領導提出了“三個延伸”和“三個更加注重”指的是什么？

答：“三個延伸”是指由試點向36個重點城市延伸；由按訂單組織貨源向按訂單組織生產延伸；從操作層面向體制機制層面延伸。

3、開展“按客戶訂單組織貨源”工作要達到什么目標？

答、通過開展“按客戶訂單組織貨源”工作，實現以下目標：

一、牢固確立以市場為導向的經營觀念，建立起自下而上的訂單供貨業務流程；

二、初步建立需求預測體系，預測準確率不斷提高；

三、初步建立品牌引進與退出規則，貨源組織上非市場因素明顯減少，客戶基礎更加牢固，客戶訂單滿足率不斷提高；

四、主體能力得到進一步提高，網建水平進一步提升，培育品牌功能進一步增強，重點企業名優品牌的市場份額不斷擴大。

4、合理定量有哪些要求？

答：

1、定量要合理。

2、貨源供應要對工業負責、對工業的品牌負責，對客戶負責，不能對所有客戶、所有品種都進行定量供應。不應與零售客戶進行協議銷售。

3、職責要分明。

4、真實記錄需求信息。

5、快速響應需求。

第五篇：《證券市場基本法律法規》模擬試卷

1[單選題] 被證券業協會采取紀律處分未滿（）年，不得注冊為投資主辦人。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：B

參考解析：有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：①不符合申請投資主辦人注冊規定的條件；②被監管機構采取重大行政監管措施未滿2年；③被協會采取紀律處分未滿2年；④未通過證券從業人員年檢；⑤尚處于法律法規規定或勞動合同約定的競業禁止期內；⑥其他情形。

2[單選題] 委托柜臺應嚴格按照（）的原則，依次為客戶辦理委托業務，不得漏報或插報。A.客戶優先 B.品種優先 C.時間優先 D.數量優先 參考答案：C

參考解析：委托柜臺應嚴格按照時間優先的原則，依次為客戶辦理委托業務，不得漏報或插報。

3[單選題] 股份有限公司采用募集設立方式的，在公司發行的股款繳足并經法定驗資機構驗資后，發起人應當在（）日內主持召開公司創立大會。A.10 B.15 C.20 D.30 參考答案：D 參考解析：對于股份有限公司采取募集設立方式程序，公司發行的股款繳足并經法定驗資機構驗資后，發起人應當在30日內主持召開公司創立大會。

4[單選題] 設立管理公開募集基金的基金管理公司要求其主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C 參考解析：設立管理公開募集基金的基金管理公司要求主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄。

5[單選題] 投資者持有或與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到（）時，繼續進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東(不是部分股東)發出收購上市公司全部或者部分股份的要約。A.10％ B.20％ C.30％ D.50％

參考答案：C 參考解析：投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到30％時，繼續進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東(不是部分股東)發出收購上市公司全部或者部分股份的要約。

6[單選題] A公司由于涉嫌操縱證券市場而被證監會立案調查，根據規定，監管機構可以限制A公司證券買賣的最長期限為（）個交易日。A.20 B.15 C.30 D.60 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第180條規定，在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經國務院證券監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。因此，監管機制可以限制證券買賣的最長期限為30個交易日。

7[單選題] 下列關于從業人員持有股份的規定中，錯誤的是（）。A.從業人員不得開立股票賬戶

B.從業人員不得收受他人贈予的股份

C.從業人員不得利用家人賬戶進行股票操作 D.從業人員可以和公司訂立優先股認股權 參考答案：D

參考解析：從業人員在離開行業以前應避免一切可能導致內幕交易或利益輸送的事件出現。故D項說法錯誤。

8[單選題] 銷售證券是一種從社會（）的活動。A.直接融資 B.間接融資 C.債務性融資 D.混合融資 參考答案：A

參考解析：銷售證券是一種從社會直接融資的活動。

9[單選題] 下列關于私募基金財產投資范圍的說法中，錯誤的是（）。A.不可以買賣股權 B.可以買賣基金份額 C.可以買賣期權

D.不可以買賣基金合同約定以外的其他投資標的 參考答案：A 參考解析：非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種。故A項說法錯誤。

10[單選題] 基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以（）為限對基金財產的債務承擔責任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A.銀行儲蓄存款和持有的證券資產 B.持有的證券資產 C.出資

D.銀行儲蓄存款 參考答案：C 參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第5條第1款規定，基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。

11[單選題] 基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會的，責令改正，可以處（）萬元以下罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格。A.10 B.7 C.5 D.3 參考答案：C 參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第133條規定，基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會的，責令改正，可以處5萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格。

12[單選題] 投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到5％時，應當在該事實發生之日起（）日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告。A.3 B.5 C.7 D.10 參考答案：A 參考解析：投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到5％時．應當在該事實發生之日起3日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告。

13[單選題] 從事期貨咨詢應取得（）。A.注冊會計師資格 B.證券業從業人員資格 C.期貨業從業人員資格 D.基金業從業人員資格 參考答案：C

參考解析：從事期貨咨詢人員必須取得期貨投資咨詢從業資格。

14[單選題] 下列表述錯誤的是（）。A.交割倉庫由期貨交易所指定

B.交割倉庫由期貨交易所會員協議確定 C.期貨交易所不得限制實物交割總量

D.期貨交易所應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的權利和義務 參考答案：B

參考解析：交割倉庫由期貨交易所指定，故選項B表述錯誤。

15[單選題] 未經法定機關核準，公司擅自公開或者變相公開發行證券的，處以非法所募資金金額（）以上（）以下的罰款。A.1％；5％ B.1％；10％ C.5％，10％ D.5％；20％ 參考答案：A

參考解析：未經法定機關核準，公司擅自公開或者變相公開發行證券的，責令停止發行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款。

16[單選題] 總公司不可以對分公司提供（）擔保。A.保證 B.質押 C.抵押 D.留置

參考答案：A

參考解析：總公司可以為分公司提供除保證以外的擔保。

17[單選題] 證券經紀業務中，客戶是（），證券經紀商是（）。A.委托人；受托人 B.受托人；委托人 C.委托人；委托人 D.受托人；受托人 參考答案：A

參考解析：在證券經紀業務中，客戶是委托人，證券經紀商是受托人。

18[單選題] 證券公司在股票發行和承銷過程中，進行虛假或誤導投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，以不正當手段誘使他人申購股票的，自中國證監會確認之日起（）個月內不得參與證券承銷。A.20 B.12 C.36 D.40 參考答案：C

參考解析：證券公司有下列行為之一的，除承擔《證券法》規定的法律責任外，自中國證監會確認之日起36個月內不得參與證券承銷：①承銷未經核準的證券；②在承銷過程中，進行虛假或誤導投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，以不正當手段誘使他人申購股票；③在承銷過程中披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

19[單選題] 根據《證券業從業人員資格管理實施細則》，中國證券業協會對執業人員自其取得執業證書之日起每（）年檢查一次。A.2 B.1 C.3 D.半

參考答案：A

參考解析：《證券業從業人員資格管理實施細則》第21條規定，協會對執業人員自取得執業證書之日起每2年檢查一次。

20[單選題] 下列不屬于有限責任公司股東會職權的是（）。A.決定監事的報酬事項 B.公司章程的修改

C.對發行公司債券作出決議 D.制定公司的基本管理制度 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國公司法》第37條規定，股東會行使下列職權：①決定公司的經營方針和投資計劃；②選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監事，決定有關董事、監事的報酬事項；③審議批準董事會的報告；④審議批準監事會或者監事的報告；⑤審議批準公司的財務預算方案、決算方案；⑥審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；⑦對公司增加或者減少注冊資本作出決議；⑧對發行公司債券作出決議；⑨對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議：⑩修改公司章程；?公司章程規定的其他職權。D項屬于董事會的職權。

21[單選題] 公開披露的基金信息不包括（）。A.基金托管協議 B.基金招募說明書 C.股東會決議 D.臨時報告 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第77條規定，公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產凈值、基金份額凈值；⑤基金份額中購、贖回價格；⑥基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；⑩國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。22[單選題] 未經（）批準，任何公司和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權。A.工商管理部門 B.財政部

C.國務院期貨監督管理機構 D.人民銀行 參考答案：C 參考解析：《期貨交易管理條例》第16條第47款規定，未經國務院期貨監督管理機構批準，任何單位和個人不得委托或者接受他人委托持有或管理期貨公司的股權。

23[單選題] 不適用《中華人民共和國證券法》的（）。A.A股 B.B股

C.H股和B股 D.H股

參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》不適用于我國香港和澳門兩個特別行政區。故D項正確。

24[單選題] 非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.100 B.150 C.200 D.300 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第88條第1款規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

25[單選題] 證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業資格必須具有從事證券業務（）年以上的經歷。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：B 參考解析：證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業資格必須具有從事證券業務2年以上的經歷，期貨投資咨詢人員具有從事期貨業務2年以上的經歷。

26[單選題] 保薦代表人執業證書申請材料存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，證券業協會自作出不予審核決定之日或注銷證書之日起（）年之內不再受理該申請人的執業注冊申請。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C

參考解析：保薦代表人執業證書申請材料存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，證券業協會不予審核；已取得證書的，協會注銷其保薦代表人執業證書。有上述情形的，協會自作出不予審核決定之日或注銷證書之日起3年之內不再受理該申請人的執業注冊申請。

27[單選題] 證券交易所不得從事（）。A.以營利為目的的業務 B.信息公布和管理 C.上市公司的掛牌退市 D.提供場內交易平臺 參考答案：A

參考解析：《證券交易所管理辦法》第12條規定，證券交易所不得直接或者間接從事：①以營利為目的的業務；②新聞出版業；③發布對證券價格進行預測的文字和資料；④為他人提供擔保；⑤未經證監會批準的其他業務。

28[單選題] 下列說法中，正確的是（）。

A.證券公司的股東可以約定不按照出資比例行使表決權

B.經中國證監會批準的證券公司分支機構不包括從事業務經營活動的分公司 C.證券公司章程中的重要條款包括證券公司股東大會召集程序的條款

D.證券公司在境外在股證券經營機構，應當經國務院證券監督管理機構批準 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第129條第2款規定，證券公司在境外設立、收購或者參股證券經營機構，必須經國務院證券監督管理機構批準。故D項說法正確。

29[單選題] 經紀人的執業行為中，錯誤的是（）。A.向客戶介紹證券公司的基本情況

B.不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動 C.為客戶之間的融資提供擔保 D.不得與客戶約定分享投資收益 參考答案：C 參考解析：《證券經紀人管理暫行規定》第13條規定，證券經紀人應當在本規定第11條規定和證券公司授權的范圍內執業，不得有下列行為：①替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；②提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；③與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；④采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；⑤泄漏客戶的商業秘密或者個人隱私；⑥為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利；⑦為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；⑧凄托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；⑨損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

30[單選題] 股東大會一般每（）定期召開一次。A.2年 B.1年 C.半年 D.1個月

參考答案：B

參考解析：股東大會一般每年定期召開一次。

31[單選題] 下列關于證券分析師條件的說法中，錯誤的是（）。A.具備證券從業資格

B.從事證券相關行業2年以上 C.具有證券專業知識

D.具備行業分析的學科背景 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第170條規定，投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員，必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務2年以上經驗。并沒有要求具備行業分析的學科背景，故D項說法錯誤。

32[單選題] 證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣（）萬元。A.500 B.150 C.100 D.300 參考答案：C

參考解析：證券公司辦理定向資產，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。

33[單選題] 保薦事務聯絡人信息發生變化的，應當自變更之日起（）個工作日內向證券業協會提交更新資料。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C 參考解析：保薦事務聯絡人信息發生變化的，應當自變更之日起3個工作日內向證券業協會提交更新資料。

34[單選題] 根據監管機構的規定，證券公司證券自營賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產的（）。A.40％ B.50％ C.60％ D.80％

參考答案：D 參考解析：根據監管機構的規定，證券公司證券自營賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產的80％。35[單選題] 證券經紀中委托合同的標的物是（）。A.委托人 B.證券經紀商 C.證券交易所 D.證券交易對象 參考答案：D

參考解析：證券交易對象是委托合同中的標的物，即委托的事項或交易的對象。

36[單選題] 有權召集持有人大會的機構是（）。A.基金公司 B.證券公司 C.證券交易所 D.基金管理人 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第84條第1款規定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規定召集或者不能召開的，由基金托管人召集。

37[單選題] 證券公司申請融資融券業務資格應具備的條件不包括（）。A.已建立完善的客戶投訴處理機制

B.有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員 C.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施 D.經營證券經紀業務已滿2年 參考答案：D

參考解析：證券公司申請融資融券業務資格，應當具備下列條件：①經營證券經紀業務已滿3年；②公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險；③公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間的情形；④財務狀況艮好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券規定；⑤客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；⑦信息系統安全穩定運行，最近1年來發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試；⑧有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員，融資融券業務方案和內部管理制度已通過中國證券業協會組織的專業評價；⑨中國證監會規定的其他條件。

38[單選題] 證券公司代銷金融產品，應當按照（）和證監會的規定，取得代銷金融產品業務資格。

A.《證券公司監督管理條例》 B.《證券法》 C.《公司法》

D.《國務院條例》 參考答案：A 參考解析：證券公司代銷金融產品，應當按照《證券公司監督管理條例》和證監會的規定，取得代銷金融產品業務資格。

39[單選題] 在證券經紀業務中，其收入來源于（）。A.證券差價 B.證券分紅 C.傭金收入 D.利息收入 參考答案：C

參考解析：在證券經紀業務中，證券公司不向客戶墊付資金，不分享客戶買賣證券的差價，不承擔客戶的價格風險，只收取一定比例的傭金作為業務收入。

40[單選題] 下列關于發布證券研究報告的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司、證券投資咨詢機構制作證券研究報告應當堅持客觀原則，避免使用夸大、誘導性的標題或者用語，不得對證券估值、投資評級作出任何形式的保證

B.對證券及其證券相關產品提出投資評級的，應當披露所使用的投資評級分類及其含義 C.證券公司、證券投資咨詢機構制作證券研究報告應當秉承專業的態度，采用嚴瑾的研究方法和分析邏輯，基于合理的數據基礎和事實依據，審慎提出研究結論

D.證券公司、證券投資咨詢機構在證券研究報告發布前，可以就證券研究報告涉及上市公司相關信息的真實性向該上市公司進行確認，同時透露該證券研究報告的發布時間、觀點和結論

參考答案：D

參考解析：《發布證券研究報告執業規范》第18條規定，證券公司、證券投資咨詢機構在證券研究報告發布前，可以就證券研究報告涉及上市公司相關信息的真實性向該上市公司進行確認，但不得透露該證券研究報告的發布時間、觀點和結論。故D項說法錯誤。

41[單選題] 證券營業部應制定重大突發事件應急處理預案，定期組織自查，按規定進行演練，自查及演練情況以書面方式保存的時間不少于（）年。A.1 B.2 C.3 D.4 參考答案：C

參考解析：證券營業部應當制定重大突發事件應急處理預案，定期組織自查，按規定進行演練。自查及演練情況應當以書面方式記載、留存，保存時間不少于3年。

42[單選題] 任何單位或個人“以持有證券公司股東的股權或其他方式”，實際控制證券公司（）以上的股份，應事先報告證券公司，由證券公司向國務院證券監督管理機構申請批準。A.10％ B.3％ C.1％ D.5％

參考答案：D 參考解析：《證券公司監督管理條例》第14條第1款規定，任何單位或者個人有下列情形之一的，應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監督管理機構批準：①認購或者受讓證券公司的股權后，其持股比例達到證券公司注冊資本的5％；②以持有證券公司股東的股權或者其他方式．實際控制證券公司5％以上的股權。

43[單選題] 證券經紀業務的具體對象是（）。A.股票 B.債券 C.證券

D.特定價格的證券 參考答案：D

參考解析：證券經紀業務的具體對象是特定價格的證券。

44[單選題] 未依法登記為有限責任公司或者股份有限公司，而冒用有限責任公司或者股份有限公司名義的，由公司登記機關責令改正或者予以取締，可以并處（）萬元以下的罰款。A.1 B.3 C.5 D.10 參考答案：D 參考解析：未依法登記為有限責任公司或者股份有限公司，而冒用有限責任公司或者股份有限公司名義的，或者未依法登記為有限責任公司或者股份有限公司的分公司，而冒用有限責任公司或者股份有限公司的分公司名義的，由公司登記機關責令改正或者予以取締，可以并處10萬元以下的罰款。

45[單選題] 試圖獲得保薦人執業資格的人員需要具備的條件不包括（）。A.未負有數額較大到期未清償的債務 B.無不良誠信記錄

C.從事公司保薦相關業務3年以上 D.具有經管專業本科以上學歷 參考答案：D

參考解析：《證券發行上市保薦業務管理辦法》第11條規定，個人申請保薦代表人資格，應當具備下列條件：①具備3年以上保薦相關業務經歷；②最近3年內在境內證券發行項目中擔任過項目協辦人；③參加中國證監會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效；④誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年來受到中國證監會的行政處罰；⑤未負有數額較大到期未清償的債務；⑥中國證監會規定的其他條件。

46[單選題] 下列不屬于不得再次公開發行公司債券的情形是（）。A.對于公司前一次公開發行的公司債券尚未募足

B.違反規定擅自改變公開發行公司債券所募集資金的用途的

C.對已公開發行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續狀態的

D.公司經營發生困難的 參考答案：D 參考解析：有下列情形之一的，不得再次公開發行公司債券：①前一次公開發行的公司債券尚未募足；②對已公開發行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續狀態；③違反規定，改變公開發行公司債券所募資金的用途。

47[單選題] 下列說法錯誤的是（）。

A.證券公司及其境內分支機構經營的業務應當經國務院證券監督管理機構批準 B.證券公司境內分支機構不得經營未經批準的業務

C.兩個以上的證券公司受同一個人控制的不得經營相同的證券業務 D.兩個以上的證券公司受同一單位控制的可以經營相同的證券業務 參考答案：D

參考解析：兩個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的，不得經營相同的證券業務，但國務院證券監督管理機構另有規定的除外，故選項D說法錯誤。

48[單選題] 下列屬于證券公司分支機構的是（）。A.清算所 B.交易所 C.交割倉庫

D.證券投資咨詢機構 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第125條規定，經國務院證券監督管理機構批準，證券公司可以經營下列部分或者全部業務：①證券經紀；②證券投資咨詢；③與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；④證券承銷與保薦；⑤證券自營；⑥證券資產管理；⑦其他證券業務。而證券公司分支機構是指從事業務經營活動的分公司、證券營業部等證券公司下屬的非法人單位。故D項正確。

49[單選題] 公司公開發行公司債券累計債券余額不超過公司凈資產的（）。A.30％ B.40％ C.50％ D.60％

參考答案：B

參考解析：公司公開發行公司債券累計債券余額不超過公司凈資產的40％。

50[單選題] 上市公司設立獨立董事，具體辦法由（）規定。A.證券業協會 B.證監會 C.工商局 D.國務院

參考答案：D

參考解析：上市公司設立獨立董事，具體辦法由國務院規定。

二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)51[單選題] “薦股軟件”是指具備下列（）的軟件產品、軟件工具或者終端設備。Ⅰ．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預測具體證券投資品種的價格走勢

Ⅱ．提供具體證券投資品種選擇建議

Ⅲ．提供具體證券投資品種的買賣時機建議

Ⅳ．提供其他證券投資分析、預測或者建議 A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B 參考解析：“薦股軟件”是指具備下列一項或多項證券投資咨詢服務功能的軟件產品、軟件工具或者終端設備：①提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預測具體證券投資品種的價格走勢；②提供具體證券投資品種選擇建議；③提供具體證券投資品種的買賣時機建議；④提供其他證券投資分析、預測或者建議。

52[單選題] 下列選項中，屬于證券自營業務特點的是（）。Ⅰ．風險性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．保密性 Ⅳ．被動性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：證券自營業務的特點包括自主性、風險性、收益性、專業性、保密性。

53[單選題] 王先生想做證券投資，證券公司直接與王先生簽訂《證券投資合同》，然后交給其《證券投資風險揭示報告》，并告知其帶回家研究。關于證券公司的做法，下列說法正確的是（）。

Ⅰ．是正確的

Ⅱ．錯誤的，證券公司應該先與王先生簽署《證券投資風險揭示報告》

Ⅲ．錯誤的，證券公司應該當場考核王先生對《證券投資風險揭示報告》的理解程度

Ⅳ．錯誤的，證券公司應該告知證券投資風險的各種事項 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：風險防控需要在投資產品前了解。

54[單選題] 在上海證券交易所進行的證券買賣符合以下（）條件的，可以采用大宗交易方式。

Ⅰ．A股單筆買賣申報數量應當不低于50萬股，或者交易金額不低于300萬元人民幣

Ⅱ．B股單筆買賣申報數量應當不低于50萬股，或者交易金額不低于30萬美元 Ⅲ．基金大宗交易的單筆買賣申報數量應當不低于300萬份，或者交易金額不低于300萬元人民幣

Ⅳ．國債反債券回購大宗交易的單筆買賣申報數量應當不低于1萬手，或者交易金額不低于1000萬元人民幣 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：上海證券交易所大宗交易方式的規定：①A股單筆買賣申報數量在50萬股(含)以上，或交易金額在300萬元(含)人民幣以上；B股(上海)單筆買賣申報數量在50萬股(含)以上，或交易金額在30萬美元(含)以上；B股(深圳)單筆交易數量不低于5萬股，或者交易金額不低于300萬元港幣；②基金大宗交易的單筆買賣申報數量在300萬份(含)以上，或交易金額在300萬元(含)人民幣以上；③國債及債券回購大宗交易的單筆買賣申報數量在10000手(含)以上，或交易金額在1 000萬元(含)人民幣以上；④其他債券單筆買賣申報數量在1000手(含)以上，或交易金額在100萬元(含)人民幣以上。企業債、公司債的現券和回購大宗交易單筆最低限額在原來基礎上降低至交易數量在1000手(含)以上，或交易金額在100萬元(含)人民幣以上；⑤其他債券單筆買賣申報數量應當不低于1000手，或者交易金額不低于100萬元人民幣。

55[單選題] 《證券公司風險控制指標管理辦法》關于證券公司經營證券自營業務的規模及比例控制的規定有（）。

Ⅰ．自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100％

Ⅱ．自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500％

Ⅲ．持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30％

Ⅳ．持有一種權益類證券的市值與其總市值的比倒不得超過30％ A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：由于證券自營業務的高風險特性，為了控制經營風險，中國證監會頒布的《證券公司風險控制指標管理辦法》規定：①自營權益類證券及證券衍生品的合計不得超過凈資本的100％，其中利率互換投資規模以利率互換合約名義本金總額的5％計算；②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500％；③持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30％；④持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5％，但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外。

56[單選題] 中國證監會可以對保薦機構、保薦代表人、保薦業務負責人采取的監管措施包括（）。

Ⅰ．監管談話、重點關注

Ⅱ．責令進行業務學習、出具警示函

Ⅲ．沒收違法所得、沒收非法財物 Ⅳ．責令公開說明、認定為不適當人選 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：保薦機構、保薦代表人、保薦業務負責人和內核負責人違反《證券發行上市保薦業務管理辦法》，未誠實守信、勤勉盡責地履行相關義務的，中國證監會責令改正，并對其采取監管談話、重點關注、責令進行業務學習、出具警示函、責令公開說明、認定為不適當人選等監管措施；依法應給予行政處罰的，依照有關規定進行處罰；情節嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

57[單選題] 上市公司及其控股或者控制的公司購買、出售資產，達到以下（）情形之一的，構成重大資產重組。

Ⅰ．購買、出售的資產總額占上市公司最近一個會計經審計的合并財務會計報告期末資產總額的比例達到50％以上

Ⅱ．購買、出售的資產在最近一個會計所產生的營業收入占上市公司同期經審計的合并財務會計報告營業收入的比例達到50％以上

Ⅲ．購買、出售的資產凈額占上市公司最近一個會計經審計的合并財務會計報告期末凈資產額的比例達到50％以上，且超過6000萬元人民幣

Ⅳ．購買、出售的資產凈額占上市公司最近一個會計經審計的合并財務會計報告期末凈資產額的比例達到50％以上，且超過5000萬元人民幣 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D 參考解析：上市公司及其控股或者控制的公司購買、出售資產構成重大資產重組的標準之一是購買、出售的資產凈額占上市公司最近一個會計經審計的合并財務會計報告期末凈資產額的比例達到50％以上，且超過5000萬元人民幣。

58[單選題] 根據證券法的規定，下列關于發行人、上市公司擅自改變公開發行證券所募集資金用途的相關法律責任的說法，正確的是（）。

Ⅰ．發行人、上市公司擅自改變公開發行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

Ⅱ．發行人、上市公司擅自改變公開發行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款

Ⅲ．發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款

Ⅳ．發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第4條規定，發行人、上市公司擅自改變公開發行證券所募集資金的用途的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款的規定處罰。

59[單選題] 下列關于股份有限公司股份轉讓的規定中，正確的是（）。

Ⅰ．股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行 Ⅱ．發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓

Ⅲ．無記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓 Ⅳ．國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：法律對股份有限公司股份的轉讓作了一些限制性規定，具體包括：①股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場所內進行；②發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內不得轉讓；③公司董事、監事、經理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉讓；④國家授權投資的機構持有的股份，未經國家授權的主管部門批準，不得轉讓；⑤除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通過收購持有本公司的股票；⑥記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓；⑦無記名股。

60[單選題] 下列關于證券公司經紀業務賬戶管理中客戶身份識別內容的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別

Ⅱ．營業部在辦理賬戶身份信息變更業務時，可以不重新識別客戶身份 Ⅲ．客戶身份持續識別與賬戶客戶信息維護 Ⅳ．客戶賬戶管理業務的客戶身份識別 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：客戶身份識別的內容包括：①客戶賬戶管理業務的客戶身份識別；②賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別。營業部在辦理賬戶身份信息變更業務時，應當重新識別客戶身份；③客戶身份持續識別與賬戶客戶信息維護。

61[單選題] 中國證券登記結算有限責任公司委托的開戶代理機構是指中國證券登記結算有限責任公司委托代理證券賬戶開戶業務的（）。

Ⅰ．保險公司 Ⅱ．商業銀行 Ⅲ．證券公司

Ⅳ．中國結算公司境外B股結算會員 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：D 參考解析：開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

62[單選題] 首次公開發行股票中，符合中國證監會關于詢價對象規定條件的機構是（）。Ⅰ．QDII Ⅱ．基金公司 Ⅲ．證券公司 Ⅳ．信托投資公司 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：詢價對象是指符合中國證券監督管理委員會(以下簡稱中國證監會)規定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務公司、保險機構投資者和合格境外機構投資者(QFII)，以及其他經中國證監會認可的機構投資者。

63[單選題] 證券投資咨詢執業人員在預測證券品種的走勢時，應進行信息披露的內容包括（）。

Ⅰ．應明確表示在自己所知情范圍內所評價的證券是否存在利害關系

Ⅱ．證券投資咨詢機構前5名股東、前5名股東所控股的企業是否持有相關證券

Ⅲ．證券投資咨詢執業人員在財產上有利害關系的企業或自然人是否持有相關該證券

Ⅳ．中國證監會根據合理理由認定的其他可能存在利益沖突的情形 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：根據證券投資咨詢業務的相關規定，對分析對象的任何重要評論需對對利益相關方負責。證券投資咨詢機構或其執業人員在預測證券品種的走勢或對投資證券的可行性提出建議時應當按以下要求進行相應的信息披露：①證券投資咨詢機構或其執業人員在預測證券品種的走勢或對投資證券的可行性提出建議時，應明確表示在自己所知情的范圍內本機構、本人以及財產上的利害關系人與所評價或推薦的證券是否有利害關系；②證券投資咨詢機構需在每逢單月的前3個工作日內，將本機構及其執業人員前2個月所推薦的證券是否涉及下列各項情況，向注冊地的中國證監會派出機構提供書面備案材料：證券投資咨詢機構前5名股東、前5名股東所控股的企業是否持有相關證券；證券投資咨詢機構“理財工作室”客戶和其他主要客戶是否持有相關證券；證券投資咨詢執業人員在財產上有利害關系的企業或自然人是否持有相關該證券；證券投資咨詢機構或其從業人員是否與持有相關證券流通部分前5位的股東有利害關系；證券投資咨詢執業人員所在的機構在過去18個月內是否從事了涉及其推薦證券所屬企業的除擔任承銷商和推薦人以外的投資銀行業務活動；證券投資咨詢機構及其執業人員是否就同一證券在同一時間，向不同類型的客戶做方向不一致的投資分析、預測或建議；證券投資咨詢機構及其執業人員在從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業務活動時是否向所依托的媒體支付任何形式的費用或其他利益；中國證監會根據合理理由認定的其他可能存在利益沖突的情形。

64[單選題] 證券公司從事證券自營業務，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監督管理條例》的，對直接負責的主管人員和其他直接負責人員，（）。

Ⅰ．處以3萬元以上10萬元以下的罰款

Ⅱ．給予警告

Ⅲ．情節特別嚴重的，送司法機關處理

Ⅳ．情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：證券公司從事證券自營業務，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監督管理條例》的，對直接負責的主管人員和其他直接負責人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。

65[單選題] 下列關于虛擬資本的表述錯誤的有（）。Ⅰ．虛擬資本的變化完全反映實際資本額的變化

Ⅱ．虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的重置價格 Ⅲ．虛擬資本是相對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式 Ⅳ．虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的賬面價格 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C 參考解析：虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。

66[單選題] 以下屬于《企業債券管理條例》管理范圍的是（）。Ⅰ．金融債券和外幣債券 Ⅱ．企業債券 Ⅲ．短期融資券 Ⅳ．中央企業債券 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：企業債券不包括外幣債券和金融債券。

67[單選題] 根據我國政府對WT0的承諾，加入后3年內，外資證券公司設立合營證券公司可以(不通過中方中介)從事的業務包括（）。Ⅰ．A股的承銷

Ⅱ．基金的承銷和交易 Ⅲ．發起設立基金

Ⅳ．B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：B

參考解析：根據我國政府對WTO的承諾，加入3年內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過1／3，合營公司可以(不通過中方中介)從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發起設立基金。

68[單選題] 下列各項中，屬于《中華人民共和國證券法》規定的證券交易內容的是（）。Ⅰ．申請證券上市交易的審核，申請股票上市和公司債券上市交易的條件以及報送文件、公告文件方式和內容的規定，暫停或終止上市交易的情形 Ⅱ．要約收購的條件及收購要約的內容

Ⅲ．依法買賣證券的一般規定，上市交易的方式 Ⅳ．信息披露的一般原則規定及要求 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》關于證券交易的主要內容除Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ3項外，還包括：①不得持有、買賣股票的規定，賬戶保密的規定，證券服務機構和人員限制購買股票的規定，證券交易收費的規定；②中期報告和報告的內容，重大事件的信息披露，信息披露過失的責任追究，內幕信息、內幕信息知情人及禁止利用內幕信息從事證券交易的規定；③操縱證券市場及責任追究，禁止虛假信息擾亂證券市場的規定及其他禁止性規定。要約收購的條件及收購要約的內容屬于《中華人民共和國證券法》對上市公司收購的規定。

69[單選題] 申請投資主辦人注冊的人員應當具備的條件包括（）。

Ⅰ．取得證券從業資格

Ⅱ．取得證券經紀人資格

Ⅲ．具備良好的誠信記錄及職業操守

Ⅳ．具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：申請投資主辦人注冊的人員應當具備下列條件：①已取得證券從業資格；②具有3年以上證券投資研究、投資顧問或類似從業經歷；③具備良好的誠信記錄及職業操守，且最近3年內沒有受到監管部門的行政處罰。

70[單選題] 在融資融券業務中，如果相關主體違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列（）情形之一的，責令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款。

Ⅰ．證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券

Ⅱ．資產托管機構、證券登記結算機構發現客戶擔保賬戶內的資金、證券被違法動用而未向國務院證券監督管理機構報告

Ⅲ．證券公司未按照規定編制并向客戶遞交對賬單，或者未按照規定建立并有效執行信息查詢制度

Ⅳ．資產托管機構、證券登記結算機構對違反規定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券的申請、指令予以同意、執行 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：在融資融券業務中，如果相關主體違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形之一的，責令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款：①未經批準，委托他人或者接受他人委托持有或者管理證券公司的股權，或者認購、受讓或者實際控制證券公司的股權：②證券公司股東、實際控制人強令、指使、協助、接受證券公司以證券經紀客戶或者證券資產管理客戶的資產提供融資或者擔保；③證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規定動用客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券；④資產托管機構、證券登記結算機構對違反規定動用委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的申請、指令予以同意、執行；⑤資產托管機構、證券登記結算機構發現委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券被違法動用而未向國務院證券監督管理機構報告。

71[單選題] 部門規章及規范性文件由中國證券監督管理委員會根據法律和國務院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。下列屬于部門規章及規范性文件的是（）。Ⅰ．《中華人民共和國企業破產法》 Ⅱ．《證券發行與承銷管理辦法》 Ⅲ．《上市公司信息披露管理辦法》 Ⅳ．《證券市場禁入規定》 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：部門規章及規范性文件由中國證券監督管理委員會根據法律和國務院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規，包括《證券發行與承銷管理辦法》《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業務試點管理辦法》和《證券市場禁入規定》。

72[單選題] 下列屬于基金托管人義務的是（）。Ⅰ．保管基金資產

Ⅱ．保管與基金有關的重大合同及有關憑證 Ⅲ．保存基金的會計賬冊記錄15年以上 Ⅳ．執行基金管理人的投資指令 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：基金托管人的義務包括：①保管基金資產；②保管與基金有關的重大合同及有關憑證；③負責基金投資于證券的清算交割，執行基金管理人的投資指令，負責基金名下的資金往來。基金管理人保存基金會計賬冊記錄必須15年以上。

73[單選題] 根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司股東依法享有的權力包括（）。Ⅰ．資產收益 Ⅱ．選擇管理者 Ⅲ．批準破產 Ⅳ．參與重大決策 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：根據《中華人民共和國公司法》的規定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

74[單選題] 證券公司從事證券自營業務的，應當按照《證券公司證券自營業務指引》，根據公司經營管理特點和業務運作狀況，建立完備的自營（）。

Ⅰ．業務管理制度 Ⅱ．投資決策機制

Ⅲ．操作流程 Ⅳ．風險監控體系 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：證券公司應當按照《證券公司證券自營業務指引》的要求，根據公司經營管理特點和業務運作狀況，建立完備的自營業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體系，在風險可測、可控、可承受的前提下從事自營業務。

75[單選題] 證券投資顧問業務與證券經紀業務的差異有（）。

Ⅰ．具有不同的功能和要素

Ⅱ．是否收取專門投資顧問服務報酬

Ⅲ．是否取得投資顧問資格 Ⅳ．收費不會有融合 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：證券經紀服務和投資顧問服務在收費上會有融合。

76[單選題] 對證券交易內幕信息的知情人員利用未公開信息從事交易，可以采取的刑事處罰措施包括（）。

Ⅰ．情節嚴重的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅱ．情節嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅲ．情節特別嚴重的，處3年以上5年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅳ．情節特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員，在涉及證券的發行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內幕信息有關的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

77[單選題] 下列關于證券市場法律法規的表述中，正確的是（）。Ⅰ．《證券法》屬于行政法規

Ⅱ．《證券公司監督管理條例》和《證券公司風險處置條例》屬于行政法規 Ⅲ．《證券投資基金法》屬于法律 Ⅳ．《反洗錢法》屬于法律 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：《證券法》屬于法律。

78[單選題] 證券公司接受（）為定向資產管理業務客戶的，應當對相關專門賬戶進行監控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產凈值、委托期限、累計收益率等信息進行集中保管。

Ⅰ．本公司股東

Ⅱ．其他與本公司具有關聯方關系的自然人

Ⅲ．其他與本公司具有關聯方關系的法人

Ⅳ．其他與本公司具有關聯方關系的組織 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券公司接受本公司股東，以及其他與本公司具有關聯方關系的自然人、法人或者組織為定向資產管理業務客戶的，證券公司應當按照公司有關制度規定，對相關專門賬戶進行監控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產凈值、委托期限、累計收益率等信息進行集中保管。

79[單選題] 下列選項中，屬于能源期貨的是（）。Ⅰ．菜籽油 Ⅱ．燃料油 Ⅲ．汽油 Ⅳ．原油 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：商品期貨中主要品種可以分為農產品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)，金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。

80[單選題] 作出的表彰、獎勵、評比應記入獎勵信息的單位是（）。Ⅰ．中國證券監督管理委員會 Ⅱ．中國證券業協會

Ⅲ．中證資本市場發展監測中心有限責任公司 Ⅳ．地方性證券業協會 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：下列主體做出的表彰、獎勵、評比應記入獎勵信息：①中國證券業協會、中證資本市場發展監測中心有限責任公司及地方性證券業協會；②中國證券業協會認為有必要記錄其獎勵信息的其他單位。

81[單選題] 證券、期貨投資咨詢機構辦理年檢時應當提交的文件包括（）。Ⅰ．企業法人營業執照 Ⅱ．年檢申請報告 Ⅲ．業務報告

Ⅳ．經注冊會計師審計的財務會計報表 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券、期貨投資咨詢機構辦理年檢時，應當提交的文件包括：①年檢申請報告；②業務報告；③經注冊會計師審計的財務會計報表。

82[單選題] 證券公司可以動用客戶交易結算資金或者委托資金的情形是（）。Ⅰ．客戶進行證券的申購、證券交易的結算或者客戶提款 Ⅱ．客戶支付與證券交易有關的傭金、費用或者稅款 Ⅲ．證券公司借用客戶資金，30日內還清 Ⅳ．法律規定的其他情形 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：除下列情形外，證券公司不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金：①客戶進行證券的申購、證券交易的結算或者客戶提款；②客戶支付與證券交易有關的傭金、費用或者稅款；③法律規定的其他情形。

83[單選題] 下列關于證券公司、證券投資咨詢機構及其執業人員向社會公眾開展證券投資咨詢業務活動的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．應當完整、客觀、準確地運用有關信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關信息、資料 Ⅱ．引用有關信息、資料時，應當注明出處和著作權人

Ⅲ．不得以虛假信息、市場傳言或者內幕信息為依據向投資人或者客戶提供投資分析、預測或建議

Ⅳ．在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，不得標注所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A 參考解析：在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。

84[單選題] 下列關于集合資產管理計劃表述正確的是（）。

Ⅰ．募集資金規模在50億元人民幣以下

Ⅱ．單個客戶參與金額不低于100萬元人民幣

Ⅲ．客戶人數在200人以上

Ⅳ．證券公司辦理集合資產管理業務只能接受貨幣資金形式的資產 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：集合資產管理計劃應當符合的條件之一是客戶人數在200人以下。

85[單選題] 證券公司、證券投資咨詢公司的資金不得用于（）。

Ⅰ．私募基金管理 Ⅱ．證券投資咨詢 Ⅲ．市場操縱 Ⅳ．內幕交易 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：證券公司、證券投資咨詢公司的資金不得用于市場操縱和內幕交易。

86[單選題] 下列行為構成背信運用受托財產罪的是（）。

Ⅰ．期貨經紀公司擅自運用受托客戶期貨交易資金獲利后歸還

Ⅱ．證券交易所擅自運用受托客戶證券交易資金虧損后逃逸

Ⅲ．期貨公司動用客戶保證金支付貸款，1個月后歸還

Ⅳ．證券公司提前傳遞內幕消息給受托用戶并協助操作賬戶獲利 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項屬于背信運用受托財產罪的司法解釋，Ⅳ項屬于泄露內幕信息犯罪的司法解釋。

87[單選題] 我國《證券法》規定，證券市場內幕信息包括（）。Ⅰ．公司已公開的資產重組的信息 Ⅱ．公司分配股利或者增資的計劃 Ⅲ．公司股權結構的重大變化 Ⅳ．公司債務擔保的重大變更 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：內幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開信息。

88[單選題] 證券公司經營證券經紀業務、證券資產管理業務、融資融券業務和證券承銷與保薦業務中2種以上業務的，其董事會應當設（），行使公司章程規定的職權。Ⅰ．薪酬與提名委員會 Ⅱ．審計委員會 Ⅲ．風險控制委員會 Ⅳ．風險規避委員會 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券公司經營證券經紀業務、證券資產管理業務、融資融券業務和證券承銷與保薦業務中2種以上業務的，其董事會應設立薪酬與提名委員會、審計委員會和風險控制委員會，行使公司章程規定的職權。

89[單選題] 下列人員屬于A上市公司證券交易內幕信息知情人的有（）。

Ⅰ．公司的董事甲某

Ⅱ．持有A公司10％股份的股東B公司的普通員工乙某

Ⅲ．A公司的實際控制人丙某

Ⅳ．為A公司本次交易涉及的資產進行評估的注冊評估師丁某 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第74條規定，證券交易內幕信息的知情人包括：①發行人的董事、監事、高級管理人員；②持有公司5％以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監事、高級管理人員；③發行人控股的公司及其董事、監事、高級管理人員；④由于所在公司職務可以獲取公司有關內幕信息的人員；⑤證券監督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發行、交易進行管理的其他人員；⑥保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員；⑦國務院證券監督管理機構規定的其他人。

90[單選題] 關于股票，下列表述錯誤的有（）。Ⅰ．股票創設了股東權利

Ⅱ．股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動 Ⅲ．股票屬于債權證券

Ⅳ．股東是公司財產的所有人，享有種種權利，對于公司的財產可以直接支配處理 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：B

參考解析：股票的作用不是創設股東權利，而是證明股東的權利；股票不屬于物權證券，也不屬于債權證券；股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理，而對財產直接支配處理是物權證券的特征。

91[單選題] 下列關于中間介紹業務禁止行為的說法中，正確的是（）。Ⅰ．證券公司可以直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保

Ⅱ．期貨、現貨市場行情發生重大變化或者客戶可能出現風險時，證券公司及其營業部可以協助期貨公司向客戶提示風險 Ⅲ．證券公司應當協助維護期貨交易系統的穩定運行，保證期貨交易數據傳送的安全和獨立 Ⅳ．證券公司應當在營業場所妥善保存有關介紹業務的憑證、單據、賬簿、報表、合同、數據信息等資料 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保，Ⅰ項說法錯誤。

92[單選題] 根據我國《上市公司發行可轉換公司債券實施辦法》的規定：可轉債具體轉股期限應由發行人根據（）確定。

Ⅰ．持有人要求 Ⅱ．公司財務情況

Ⅲ．流通股價格 Ⅳ．可轉債的存續期 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：根據我國《上市公司發行可轉換公司債券實施辦法》的規定，具體轉股期限應由發行人根據可轉債的存續期及公司財務情況確定。

93[單選題] 下列屬于財務顧問出具財務意見承諾內容的是（）。

Ⅰ．已對委托人披露的文件進行核查，確信披露文件的內容與格式符合要求 Ⅱ．有關本次并購重組事項的財務顧問專業意見已提交內部核查機構審查，并同意出具此專業意見 Ⅲ．已按照規定履行盡職調查義務，有充分理由確信所發表的專業意見與委托人披露的文件內容不存在實質性差異 Ⅳ．指定財務顧問主辦人與中國證監會進行專業溝通，并按照中國證監會提出的反饋意見作出回復

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3項屬于財務顧問出具財務意見的承諾內容；Ⅳ項屬于財務顧問應當配合中國證監會工作的內容。

94[單選題] 封閉式基金上市交易需要滿足的條件包括（）。

Ⅰ．基金募集金額不低于1億元人民幣

Ⅱ．基金合同期限為5年以上

Ⅲ．基金募集金額不低于2億元人民幣

Ⅳ．基金份額持有人不少于1000人 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：封閉式基金份額上市交易應符合的條件有：①基金的募集符合《中華人民共和國證券投資基金法》的規定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規則規定的其他條件。

95[單選題] 下列屬于證券業財務與會計人員禁止從事的行為的是（）。

Ⅰ．承擔與本職崗位有沖突的工作

Ⅱ．未經授權動用本單位的資金、財產

Ⅲ．擅自修改或危害本單位的財務系統

Ⅳ．損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務資料 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：題中4個選項都屬于證券業財務與會計人員的禁止行為。

96[單選題] 下列關于擅自公開或者變相公開發行證券的說法中，正確的是（）。Ⅰ．對擅自公開或者變相公開發行證券設立的公司，由依法履行監督管理職責的機構或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締

Ⅱ．未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行證券的，責令停止發行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上3％以下的罰款

Ⅲ．未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行證券的，責令停止發行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款

Ⅳ．對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行證券的，責令停止發行，退還所募集資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款。

97[單選題] 證券交易所可以決定停牌的情況有（）。

Ⅰ．證券交易出現異常波動的Ⅱ．對涉嫌違法違規交易的證券

Ⅲ．證券上市期屆滿

Ⅳ．上市公司披露定期報告、臨時公告 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，證券交易所要終止其上市交易，予以摘牌。

98[單選題] 證券中介機構包括（）。Ⅰ．會計師事務所 Ⅱ．證券經營機構 Ⅲ．資信評級公司 Ⅳ．信托投資公司 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：D

參考解析：證券中介機構不包括信托投資公司。

99[單選題] 關于證券市場禁入，以下說法中正確的是（）。Ⅰ．行政處罰以事實為依據 Ⅱ．被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，中國證監會將通過中國證監會網站或指定媒體向社會公布，并記入被認定為證券市場禁入者的誠信檔案

Ⅲ．市場禁入措施的類型包括3～5年的證券市場禁入措施、6～8年的證券市場禁入措施、5～10年的證券市場禁入措施以及終身證券市場禁入措施 Ⅳ．中國證監會采取證券市場禁入措施前，應當告知當事人采取證券市場禁入措施的事實、理由及依據，并告知當事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權利 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：市場禁入措施的類型包括3—5年的證券市場禁入措施、5～10年的證券市場禁入措施以及終身證券市場禁入措施。

100[單選題] 下列屬于證券市場中介機構的有（）。Ⅰ．證券公司

Ⅱ．證券登記結算機構 Ⅲ．會計師事務所 Ⅳ．證券業協會 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：D

參考解析：證券公司、證券服務機構(包括證券投資咨詢機構、證券登記結算機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等)屬于證券市場中介機構。