第一篇：基金法律法規第一套

下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。答案區域

A基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式 B基金當事人的權利義務

C基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則 D基金發售、交易、申購、贖回的相關安排

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊105 解析：基金合同特別約定的事項包括：①基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利；②基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則；③基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。

根據債券的發行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區域

A可轉換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業債券基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：根據發行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。

關于基金從業人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則

D該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊87 解析：基金公司也需要承擔責任。

基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的（）。答案區域 A誠信狀況

B經營管理能力和投資管理能力 C內部控制情況 D賬戶管理制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊150 解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并將調查結構作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。答案區域

A如果開放式基金業績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B如果開放式基金業績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加 C封閉式基金業績表現好，其擴展能力也將相應提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經理通常也不會在經營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業績表現好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

基金托管人的基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過（）時，托管人應當在變化發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監會及地方監管局備案。答案區域 A30% B15% C50% D5%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊103 解析：當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動、該部門的主要業務人員在1年內變動超過30%、托管人召集基金份額持有人大會、托管人的法定名稱或住所發生變更、發生涉及托管業務的訴訟、托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會備案。

各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，首先應考慮（）。答案區域

A選擇高收益投資產品

B尋找確保本金安全的投資策略

C普及證券市場知識和宣傳證券市場法規 D預測證券市場走勢

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊167 解析：目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規。

以下可以構成內幕信息的是（）。答案區域

A來源可靠的信息

B對證券價格影響明確的信息

C來源可靠、對證券價格影響明確的非公開信息 D非公開的信息

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊118 解析：內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區域 A不正當競爭 B欺詐客戶

C公平合法有序競爭 D內幕交易和操縱市場

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊116 解析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操作市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。

關于審慎開展執業活動的要求，以下說法錯誤的是（）。答案區域

A基金從業人員對投資分析中的事實和假設無需區分

B基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項 C基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

D基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊122 解析：基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設。

以下哪項不是現代金融供求重要的組成部分（）。答案區域 A儲蓄 B投資理財 C藝術品收藏

D日常收入、支出

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊5 解析：現代居民經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供求的重要組成部分。

基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。答案區域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術等方法對長期停牌股票進行估值等等。

屬于基金客戶服務原則的是（）。答案區域

A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業規范 D優先服務、有效溝通

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊159 解析：基金客戶服務的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則。

基金存續期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區域

A基金凈值公告 B年度報告 C中期報告

D投資組合報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊110 解析：基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。答案區域

A適合長期投資

B既適合短期投資，也適合長期投資 C沒有投資風險 D適合短期投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

關于證券投資基金的發展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）。答案區域

A證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發揮專業投資優勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。

中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區域

A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資 B相對于股票投資，基金投資較為穩健 C基金經理對股票或債券有深入的研究

D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：本題考查基金組合投資、分散風險的特點。

基金管理人對基金銷售機構的業務規范和監督，不包括（）。答案區域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊128 解析：為保護投資人的合法權益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務等也應進行規范。

以下關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區域

A對信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事無巨細地披露所有信息

D要披露所有可能影響投資者決策的信息

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

中國證監會對基金市場監管的主要措施不包括（）。答案區域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊79 解析：依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。

證券交易所在監控中發現基金出現異常交易行為，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取（）等措施。答案區域

A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款

D取消資格

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊82 解析：證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告

督察長的合規責任不包括（）。答案區域

A關注員工的合規和風險意識

B總經理對合規存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監會報告 C對合規管理承擔最終責任

D對新產品的合法合規性提出意見

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊194 解析：董事會對公司的合規管理承擔最終責任。

ETF基金最大的特色是（）。答案區域 A指數型基金 B被動操作

C一級市場與二級市場并存的交易制度 D實物申購、贖回機制

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊53 解析：實物申購、贖回機制是ETF基金最大的特色。

關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A正式受理的認購申請不得撤銷

BT日提交的認購申請，T+2日才能查詢受理情況 C認購的結果要得到基金募集結束后才能確認 D認購通常采用份額認購的方式

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊8 解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。

下列哪條不能形成有效的反洗錢合規性風險管理措施（）。答案區域

A從嚴監控客戶核心資料信息修改 B制定嚴格有效的開戶流程

C建立規模導向的反洗錢防控體系 D對現金支付進行控制和監控

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊203 解析：建立風險導向的反洗錢防控體系。確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）。答案區域

A基金注冊登記機構 B中國基金業協會 C基金銷售機構 D基金托管人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人基金份額的事實的行為。

投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區域

A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

基金管理人可運用基金財產進行的投資或者活動是（）。答案區域 A承銷證券 B買賣股指期貨

C從事承擔無限責任的投資

D向基金管理人、基金托管人出資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊98 解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規和中國證監會禁止的其他活動。

基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規的做法是（）。答案區域

A基金管理公司與代銷機構在基金銷售協議中約定，依據銷售機構的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用

B為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚外來同時也贈送禮物

C為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用

D為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元，人民幣以下的等價值禮物

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊124 解析：基金從業人員不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。答案區域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊102 解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

下列不屬于基金管理公司內部控制總體目標的是（）。答案區域

A保證公司經營運作嚴格遵守有關法律法規和行業監管規則 B確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時 C確保客戶及時買到基金

D防范和化解經營風險，提高經營管理的效益，確保經營穩健運行和受托資產的安全完整

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊175 解析：本題考查基金管理公司內部控制的總體目標。

基金托管人出現（）情形時，中國證監會可取消其托管資格。答案區域

A在履行法定職責時存在失誤 B履行法定職責未能勤勉盡責

C違反《證券投資基金法》規定，情節嚴重的 D連續2年沒有開展基金托管業務

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊91 解析：中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的；②違反本法規定，情節嚴重的；③法律、行政法規規定的其他情形。

根據《證券投資基金法》的規定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。答案區域 A10 B7 C20 D15

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續。

下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。答案區域

A分享基金投資收益

B查閱基金財產管理業務活動的公開披露資料 C確定基金收益分配方案

D按規定要求召開基金份額持有人大會

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：基金份額持有人享有下列權利：

（一）分享基金財產收益；

（二）參與分配清算后的剩余財產；

（三）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規定要求召開基金份額持有人大會；

（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

（六）查閱或復制公開披露的基金信息資料；

（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權利。

下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區域

A基金信息披露的規范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規則

D基金信息披露的國家法律

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件與自律規則四個層次。

某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為（），認購份額為（）。答案區域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：計算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊9 解析：凈認購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認購費用=30000-29469.55=530.45元，認購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55

關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區域

A基金賬戶只能用于基金認購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機構辦理 C基金賬戶在商業銀行辦理

D每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。

屬于基金客戶服務特點的是（）。答案區域

A規范性、細分性 B客觀性、適用性 C專業性、時效性 D持續性、全面性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊158 解析：基金客戶服務具有以下四個特點：專業性、規范性、持續性、時效性。

以下不是證券投資基金特點的是（）。答案區域 A專業管理 B利益共享 C風險共擔 D集中投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

根據投資對象不同，可將基金分為（）。答案區域

A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規模的（）以上。答案區域 A60% B70% C80% D90%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。

基金管理公司銷售人員項投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。答案區域

A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統一制作的銷售材料進行私自修改 B為了更好銷售產品，基金銷售人員可以在公司統一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

C基金銷售人員分發或公布的宣傳推介材料應為基金公司統一制作的材料

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據銷售需要使用自制的宣傳推介材料

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊138 解析：基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料。

按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。答案區域

A全球股票基金 B國外股票基金 C國內股票基金 D成長型股票基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊43 解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。

以下關于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區域

A價格的形成以基金份額凈值為基礎 B每月公布一次基金資產凈值 C基金的發行和存續規模是固定的 D基金有固定的存續期限

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：開放式基金規模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。

一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是（）。答案區域

A臨時信息披露 B基金年度報告

C基金份額上市交易報告書 D基金募集信息披露

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：臨時信息披露一般無法事先預見。

投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構。答案區域 A投資者 B銷售機構 C托管人 D管理人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構。

關于目前全球證券投資基金的發展趨勢與特點，陳述不正確的是（）。答案區域

A基金市場競爭加劇 B基金行業分散趨勢突出

C快速發展，市場地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產品

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊26 解析：行業集中趨勢突出

關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。答案區域

A基金份額持有人大會只能采取現場方式召開

B基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項 D基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊100 解析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。答案區域

A投資風險較高

B投資活動所收到的限制和約束少 C基金募集對象不固定 D采取非公開方式發售

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。

與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權憑證

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊16 解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。

季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產組合的（）信息。答案區域

A前十名股票明細 B前十名債券明細 C全部股票明細 D全部債券明細

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。

基金合同的主要內容不包括（）。答案區域

A基金財產的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財產的投資方向 D基金收益的保障措施

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊104 解析：本題考查基金合同的內容。

甲是基金管理公司A的基金經理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開增發股票時，按照職業道德規范要求，甲的正確做法是（）。答案區域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優勢，參與B增發為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的基金參與B的增發

C在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發 D甲以客觀的專業分析，做出所管理的基金是否參與B增發的決定

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊123 解析：本題考查客戶至上的職業道德要求。

申請開展基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與（）的系統進行聯網測試。答案區域

A商業銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司

D中國證券登記結算公司

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊127 解析：基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。

基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。答案區域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊32 解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成內容的是（）。答案區域

A基本管理制度 B內部控制大綱 C部門業務規章 D財務核算

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊179 解析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。

債券基金對（）的投資者具有較強的吸引力。答案區域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高風險高收益 D追求穩定收益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括（）。答案區域 A內幕信息

B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業秘密

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊126 解析：基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。

以下關于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風險收益特征的陳述，錯誤的是（）。答案區域

A增長型基金的風險大、預期收益高

B平衡型基金的風險、收益介于增長型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風險小、預期收益高 D收入型基金的風險小、預期收益低

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。答案區域

A基金管理公司研究人員，可根據基金經理的投資需求調整投資分析和建議結論 B基金管理公司基金經理需及時根據投資總監的個人要求調整投資指令 C基金管理公司基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據獲得的未公開信息編寫專業的研究報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊183 解析：本題考查投資管理業務控制的內容。

關于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區域

A基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設立和運營的基本法律文件 C基金不具有獨立法人地位

D基金股東大會是基金的最高權力機構

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊21 解析：本題考查公司型基金的內容。

關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。答案區域

A是一種本土化創新

B可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進行份額交易

D具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。答案區域

A中國證監會機構部 B中國基金業協會 C中國證監會派出機構 D中國銀監會

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

保本基金將大部分資金投資于（）。答案區域 A股票

B貨幣市場工具 C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區域

A基金的運作方式

B從基金資產中列支的各項費用及其計提標準 C基金份額發售、交易、申購、贖回的約定

D基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業績比較標準、收益風險特征等

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊107 解析：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較標準、風險收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現了基金產品的風險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風險承受能力和收益預期相符合的產品。與此同時，投資者通過將此信息同基金存續期間披露的運作信息進行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續信賴該管理人。

關于守法合規職業道德的要求，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，基金從業人員可選擇遵守寬松的規范內容 B基金從業人員應當積極配合監管機構的監管

C守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范

D不負有監督職責的基金從業人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊115 解析：基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。

目前，我國的基金代銷機構除銀行、證券公司、第三方銷售機構以外，還包括（）。答案區域 A擔保公司 B保險公司 C支付公司 D信托公司

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊126 解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（）。答案區域

A某基金公司董事會積極指導公司內控建設

B某基金公司為擴大基金規模，要求全體員工均應參與基金銷售 C某基金公司為節省人力成本，內控部門人員配置長期不足 D某基金公司的企業文化是股東利益優先

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊177 解析：本題考查基金管理公司內部控制的內容。

2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業發展實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區域

A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創新基金

D南方避險增值基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創新誕生。

關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）。答案區域

A合格投資者累計不得超過二百人 B應當制定并簽訂基金合同 C應當向合格投資者募集

D可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊102 解析：我國對于非公開募集基金的監管的重點集中在募集環節，主要體現為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規范基金合同必備條款并強化違反監管規定的法律責任。

封閉式基金價格主要受（）的影響。答案區域

A二級市場供求關系 B銀行存貸款利率 C基金資產總值 D基金份額凈值

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

關于基金銷售服務費，以下表述正確的是（）。答案區域

A從基金財產中計提 B從申購費中計提 C從贖回費中計提 D從認購費中計提

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊147 解析：基金管理人可以從基金財產中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。

對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產凈值公告的時間頻率是（）。答案區域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

基金市場營銷的特殊性包括（）。答案區域 A安全性 B適用性 C穩定性 D全國性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊130 解析：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：①規范性；②服務性；③專業性；④持續性；⑤適用性。

為確保基金公司信息系統安全運作，可制定的相關制度不包括（）。答案區域

A內外網分離制度 B投資管理制度 C授權制度 D門禁制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊184

解析：應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統安全運行。

關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區域

A基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：本題考查基金份額持有人的內容。

基金管理人應當在法定期限內披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告，這體現了基金信息披露的（）原則。答案區域 A及時性 B真實性 C準確性 D時效性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊98 解析：本題考查及時性原則的內容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案區域

A復核基金資產凈值 B按規定召集持有人大會

C基金募集失敗返還投資人資金

D符合基金宣傳推介材料中的業績表現

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。答案區域 A季度報告 B年度報告 C半年度報告 D臨時報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：本題考查偏離度公告的內容。

公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區域

A知名媒體的推介報告 B單位或個人的推薦材料 C基金評價機構的研究報告

D基金的投資業績預測

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監會關于基金評價結果引用的相關規范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。

關于基金投資能夠優化金融結構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用 B有效分流儲蓄資金，降低金融行業系統性風險

C提高證券市場股票市值，間接促進上市企業業務快速發展

D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：本題考查基金優化金融結構、促進經濟增長的內容

以下按照確定價原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金

D貨幣市場基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊16 解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。

以下屬于基金份額持有人權利的是（）。答案區域

A查閱全部基金投資資料 B轉讓其持有的基金份額 C管理基金財產 D托管基金財產

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊121 解析：基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區域

A開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶 B由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高

C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再

購買另一基金，因此綜合費用仍較低。

某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：計算題 難易程度：易

教材頁碼：下冊18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續費=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，并在（）個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。答案區域 A3 B5 C7 D10

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊20 解析：當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，并在3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

金融資產中的股權類資產，主要是指（）。答案區域 A證券化資產

B取貨 C股票 D可轉債

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊7 解析：金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區域

A被動型分級基金 B主動型分級基金 C封閉型分級基金 D混合型分級基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊63 解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。

按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。答案區域

A風險投資基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金 B風險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數投資基金 D絕對收益基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊10 解析：人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區分的：①證券投資基金；②私募股權基金；③風險投資基金；④對沖基金；⑤另類投資基金。

關于法律和道德的聯系，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A法律對傳播道德具有促進作用

B道德和法律都是行為規范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調整范圍上對法律具有補充作用

D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊111 解析：道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經濟基礎服務。絕大多數的法律規范都是以道德作為價值基礎的，在評價標準上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金銷售營銷活動，合規的是（）。答案區域

A買基金送保險 B買基金送理財講座

C“先收后返”降低客戶購買基金的費用 D有獎銷售基金

試題分析 您答錯了 您的作答：

參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊148 解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂；(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；(三)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；(四)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

關于職業道德教育，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A崗前教育主要是通過在職培訓的方式來完成的 B培養擬從業者的基金職業道德情感和觀念 C使擬從業者了解基金職業所面臨的道德風險 D使擬從業者了解基金職業道德規范的主要內容

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊129 解析：崗前教育主要是通過職業資格考試來督促完成的。

（）不屬于混合型基金。答案區域

A對沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題

難易程度：易

教材頁碼：上冊48 解析：通常可以依據資產配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

以下原則中，（）不是基金監管的原則（）。答案區域

A依法監管原則

B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊77 解析：基金監管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監管原則；③高效監管原則；④依法監管原則；⑤審慎監管原則；⑥公開、公平、公正監管原則。

基金管理公司內部控制制度中明確內控目標、內控原則、內控環境、內控措施等內容的文件是（）。答案區域

A部門業務規章 B基本管理制度 C內部控制大綱

D內部風險控制制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊181 解析：公司內部控制大綱是公司章程規定的內部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內部控制目標、內部控制原則、控制環境和內部控制措施等內容。

關于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區域

A申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請提交后不得撤銷

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊149 解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：①投資人利益優先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則。

根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案區域

A1個月 B9個月 C6個月 D3個月

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊15 解析：根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

中國證監會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進行初步審查。答案區域

A中國基金業協會 B地方證監局

C證券登記結算機構 D證券交易所

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊5 解析：中國證監會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業協會進行初步審查并就基金信息披露文件合規性提出意見，或者組織專家評審會對創新募集基金申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結算、登記托管及技術系統準備情況等征求證券交易所、證券登記結算機構等的意見，供注冊審查時參考。

基金從業執業活動中，禁止的行為是（）。答案區域

A在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益

C不明示、暗示他人從事內幕交易活動

D保守商業秘密，不為自己或他人謀取不正當利益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊143 解析：不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。

第二篇：考試資料,基金法律法規6

基金法律法規 6 1(單選題)在市場競爭日趨激烈的情況下，（）將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。

A自行開發建立電子商務平臺 B培養專門的銷售人員 C深度挖掘互聯網銷售的效能 D提升服務的專業化和層次化

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業化和層次化將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。

2(單選題)根據有關規定，當證券交易所在日常監控中發現基金異常交易行為時，在采取相關措施的同時，應該報告（）。

A中國證監會在證券交易所所在地的派出機構 B中國證監會在基金公司經營場所所在地的派出機構 C中國證監會在基金公司注冊所在地的派出機構 D中國證監會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

當證券交易所在日常監控中發現基金異常行為時，在采取相關措施的同時，應該報告證監會。

3(單選題)證券市場的自律管理者是（）。

A證監會 B證券交易所 C基金業協會 D銀行業協會 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 證券交易所是證券市場的自律管理者。

4(單選題)以下關于LOF交易規則的表述，錯誤的是（）。

A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執行 B申報價格最小變動單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。

5(單選題)下列關于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是（）。A在基金產品方面，基金公司和直銷機構均可以同時銷售多家基金公司的產品 B在銷售人員方面，代銷機構的專業性更強 C在銷售網絡網面，直銷方式網點眾多，受眾范圍更廣 D在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在基金產品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產品，A錯誤；在銷售人員方面，直銷隊伍的專業性更強，B錯誤；在銷售網絡方面，直銷方式網點數量有限，推廣效果有限，C錯誤。

6(單選題)根據《證券投資基金法》的規定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔以下哪項責任（）。

A以固有財產承擔因募集行為而產生的費用 B以固有財產承擔因募集行為而產生的債務 C在募集期限屆滿30天內返還投資人已繳納款項并加計銀行同期存款利息 D代銷機構支付的各項成本費用

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

根據《證券投資基金法》的規定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：（1）以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；（2）在募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。

A上市交易的股票 B證監會規定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監會規定的證券和衍生品。8(單選題)基金報告披露的財務指標中，能夠較為合理地評價基金業績表現的指標是（）。

A期末可供分配利潤 B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長指標 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 凈值增長指標能夠較為合理地評價基金業績表現。

9(單選題)公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序和控制措施而形成的系統是（）。A內部控制 B風險管理 C資產配置 D合規管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

10(單選題)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A面向社會公開發行 B發行對象為特定投資人 C發行對象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 公募基金不特定投資人發行。

11(單選題)下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業規范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金客戶服務原則主要包括四個方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業規范原則。

12(單選題)與債券相比，債券基金投資風險的特征錯誤的說法是（）。

A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險 B分散了非系統風險 C分散了系統風險 D所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 系統風險不可分散。

13(單選題)下列關于居民理財的說法錯誤的是（）。

A居民是社會最古老、最基本的經濟主體 B目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具 D我國居民的主要理財方式是投資

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

14(單選題)發生巨額贖回時，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理 C優先滿足個人投資者贖回要求 D按比例確定單個贖回者的贖回份額

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占總份額的比例確定其當日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權。

15(單選題)基金管理公司內部控制基本要求中強調的“嚴格授權控制”不包含（）。A建立健全公司授權標準和程序 B全體員工必須在規定授權范圍內行使相應的職責 C確保授權制度的貫徹執行 D重大業務的授權可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 重大業務的授權應采用書面形式，D錯誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報 B周報 C臨時報告 D月報 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 基金投資組合一般在季報中公布。

17(單選題)以下不屬于基金合同當事人的有（）。A基金銷售機構 B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

18(單選題)下列關于證券投資基金的表述，錯誤的有（）。

A基金管理人負責基金財產的保管 B基金實行組合投資，以便分散風險 C基金管理人負責基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 托管人負責基金資產的保管，A錯誤。

19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機構 D召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金信息披露的主要義務人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

20(單選題)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量的基金份額，無法擁有（）。

A基金份額的所有權 B基金資產的管理權 C基金份額的處置權 D基金份額的受益權 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

21(單選題)下列關于基金募集的陳述，正確的有（）。

A基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、備案、公告5個步驟 B根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起3個月內做出注冊或者不予注冊的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用 D以上說法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效4個步驟，A錯誤；根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定，B錯誤。

22(單選題)不屬于封閉式基金合同內容的是（）。

A基金財產清算方式 B確定基金交易價格 C基金份額持有人的權利和義務 D基金份額發行、交易安排

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金交易價格受多種因素影響，無法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關于基金合規管理的說法中，不正確的是（）。

A合規管理的相關規則不包括職業道德 B合規管理是對管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動 C所謂合規，與違規對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致 D合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

合規管理的相關規則包括應當遵守的誠實、守信的職業道德，A錯誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺業務部門的是（）。A行政前臺 B行政管理 C財務部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

行政前臺、投資部屬于前臺部門，財務部屬于中臺部門。

25(單選題)有關開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。

A股票型、債券型和貨幣市場基金均實行“金額申購、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購、贖回原則與貨幣市場基金完全一致 C股票型開放式基金的申購、贖回實行“已知價”原則 D貨幣市場基金實行“未知價”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

股票型、債券型和貨幣市場基金均實行“金額申購、份額贖回”原則，B錯誤；股票型、債券型基金實行“未知價”原則（貨幣市場基金除外），申贖價格以基金份額凈值為基準進行計算，CD錯誤。

26(單選題)基金管理公司內部控制機制不包括如下層次（）。

A公司管理層對人員和業務的監督控制 B員工自律 C董事會或其領導下的專門委員會的監督、控制和指導 D各部門主管（不包括監察稽核）的檢查監督 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金管理公司的內部控制機制包括各部門主管（包括監察稽核）的檢查監督。27(單選題)基金管理人的（）負責制定書面的合規政策。A高級管理層 B經理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

28(單選題)以下關于企業風險管理要素的說法中，正確的是（）。A風險評估的過程根據不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標設定的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區分事項可能帶來的風險與機會 C風險評估要求管理人要對每一個重要風險及其對應的匯報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低等措施 D控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

風險評估可以采用定性和定量兩種方法，A錯誤。事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區分事項可能帶來的風險與機會，B錯誤。風險應對要求管理人要對每一個重要風險及其對應的匯報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低等措施，C錯誤。

29(單選題)同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

30(單選題)根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規性風險管理主要措施不包括（）。

A對宣傳推介材料進行合規審核 B對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構 C重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為 D加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違規行為的發生 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 C項屬于投資合規性風險管理的主要措施。

31(單選題)不屬于中國證監會基金監管部的職責是（）。

A對基金從業人員實施資格管理和資格考試 B負責涉及證券投資基金行業的重大政策研究 C對有關基金的行政許可項目進行審核 D草擬或制定基金行業的監管規則 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

我國基金監管法律法規體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關系 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

股票是所有權憑證，基金反映的是信托關系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A低風險、高收益 B高風險、高收益 C風險相對適中、收益相對穩健 D低風險、低收益

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

34(單選題)（）能體現忠誠盡責。

A持證上崗 B廉潔公正 C持續學習D審慎開展執業活動 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 廉潔公正能體現忠誠盡責。

35(單選題)不屬于中國證券投資基金業協會的職責的是（）。

A草擬或制定基金行業的監管規則 B組織制定執業標準和業務規范 C組織會員開展投資者教育工作 D維護會員合法權益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 A屬于中國證券投資基金業協會的職責。

36(單選題)在基金說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風險提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預計一定區間的盈利 C基金過往業績不預示未來表現 D不保證基金一定盈利

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 基金管理人不得對基金的未來盈利進行預測。37(單選題)我國基金監管的首要目標是（）。

A保護基金管理人的利益 B規范證券投資基金活動 C保護投資者利益 D促進證券投資基金和資本市場的健康發展 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

38(單選題)關于分級基金的分類，正確的是（）。

A按運作方式分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金 B按投資對象分為主動型分級基金、被動投資型分級基金 C按子份額之間收益分配規則分為合并募集、分開募集 D按投資風格分為主動型分級基金、被動投資型分級基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

按運作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯誤；按投資對象可分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金，B錯誤；按子份額之間收益分配規則分為簡單融資型分級金、復雜型分級基金，C錯誤。

39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結算系統轉入基金登記系統，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3

解析：正確答案”A“，你的答案《無》

投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金登記系統，自T＋2日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。

40(單選題)有關LOF和ETF的不同之處的表述，錯誤的是（）。

ALOF申購和贖回不可以現金進行 BLOF可以在場內外申購、贖回 CLOF不一定采用指數基金模式 DLOF對申購和贖回沒有規模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 LOF的申購和贖回時基金份額與現金的對價。

41(單選題)下列關于基金對于證券市場的穩定和健康發展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動市場價值判斷體系的形成 B有助于形成以個人投資者為主的投資者結構 C推動股指持續上升 D有利于維護非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

42(單選題)關于分級基金的說法，錯誤的是（）。AA類份額低風險，本金有保證 BB類份額風險高、回報高 C分級基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級份額包含的期權價值，反映了分級份額的真實價值 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級份額包含的期權價值，不能反映分級份額的真實價值，D錯誤。

43(單選題)基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。A60日 B45日 C15日 D30日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上。

44(單選題)召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日

解析：正確答案”A“，你的答案《無》 召開基金份額持有人大會，需提前30日公告。

45(單選題)（）中國證監會頒布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

46(單選題)信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發生之日起（）內披露臨時公告。A1日 B2日 C3日 D5日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發生之日起2日內披露臨時公告。47(單選題)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬元 B200萬元 C300萬元 D50萬元 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬元

49(單選題)轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應當（）以上基金份額持有人通過。

A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

轉換基金運作方式、更換基金管理人或者托管人，應當2/3以上基金份額持有人通過。50(單選題)對基金宣傳材料登載該基金過往業績的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個月的，應當登載自合同生效之日起計算的業績②.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自合同生效之日起計算的業績③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績合同生效在下半年的，還應登載當年上半的業績④.基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績

A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業績。

51(單選題)為了保護投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規承諾收益或承擔損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發售機構④．虛假記載

A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

52(單選題)基金產品風險評價應當至少依據（）。①．基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規模和持倉比例③．基金的過往業績及凈值的歷史波動程度④．基金成立以來有無違規行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金產品風險評價應當至少依據：基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規模和持倉比例；基金的過往業績及凈值的歷史波動程度；基金成立以來有無違規行為。

53(單選題)客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）。A座談會 B郵寄服務 C“一對一”專人服務 D研討會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

研討會屬于基金促銷手段。客戶服務的方式有：①互聯網的應用；②郵寄服務；③自動傳真、電子信箱與手機短信；④“一對一”專人服務；⑤電話服務中心；⑥媒體和宣傳手冊的應用；⑦講座、推介會和座談會。

54(單選題)基金信息披露內容應滿足的原則不包括（）.A準確性原則 B易得性原則 C及時性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

準確性原則、及時性原則、公平披露原則屬于披露內容應遵循原則。易得性原則屬于披露形式應遵循原則。

55(單選題)不追求取得超越市場表現的基金是（）。A指數型基金 B主動型基金 C靈活配置 D積極成長基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

指數型基金不追求取得超越市場表現，而是試圖復制指數的表現.56(單選題)從我國的實踐看，對基金的監管負有最主要責任的機構是（）。A證券交易所 B證券業協會 C證監會 D銀監會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證券監督管理委員會在對我國基金的監管上負有主要的責任。57(單選題)關于套利以下表述正確的是（）。

A折價套利會導致ETF總份額的增加 B溢價套利會導致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF存在套利交易，折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大.58(單選題)根據投資目標的不同，基金分類不包括（）。A增長型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

考察基金的分類。根據投資目標的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國基金信息披露的重大性標準是指（）。

A影響證券市場價格標準 B影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準 C影響投資者決策標準 D以上均不正確

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察對重大性標準的理解。

60(單選題)下列關于股票基金的表述.不正確的是（）。

A以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資 B風險高、預期收益低 C是應對通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長期的投資增值性。可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考查股票基金在投資組合中的作用。

61(單選題)已發行股票的轉讓流通市場叫做股票的（）。A一級市場 B二級市場 C三級市場 D主板市場 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

發行新股票的市場叫股票發行市場或股票初級市場，已發行股票的轉讓流通市場叫種股票的二級市場。

62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

A現貨市場 B期貨市場 C貨幣市場 D資本市場 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

由于現貨布場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

63(單選題)合規風險的主要種類不包括（）。

A投資合規性風險 B銷售合規性風險 C信息披露合規性風險 D操作合規性風險 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。

64(單選題)基金銷售業務信息管理平臺的前臺業務系統應具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預測功能 B對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

前臺業務系統應具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預測”的功能。

65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區別是（）。

A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規模是否變化 D基金是否具有法人資格

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

66(單選題)目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按0交易。A市場價格 B份額凈值 C交易價格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價格進行交易。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影晌。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現溢價交易現象:反之.當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現折價交易現象

67(單選題)關于ETF的交易規則，不正確的是（）。

A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 B實行漲跌幅限制.漲跌幅設置為10% C買入申報量為100份及其整數倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報最小變動單位為0.001元

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

買入申報量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關于契約型基金的表述，正確的是（）。

A基金依據契約或合同而設立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據托管協議而設立 D基金董事會是基金的最高權力機構 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

69(單選題)ETF的特點不包括（）。

A其規模不固定，可以根據申購情況增加或減少 B投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現有開放式基金的以現金申購贖回 CETF基本是指數型開放式基金，但與現有的指數型開放式基金相比，其最大優勢在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

ETF的三大待點:被動操作的指數基金;獨特的實物申購、贖回機制:實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

70(單選題)下列關于內幕信息的構成要素。說法不正確的是（）

A來源可靠的信息 B來源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

內幕信息的構成要素有三:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息.即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點 B具有風險共擔的特點 C具有獨立托管的特點 D是一種直接投資工具

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 證券投資基金是一種間接投資工具。

72(單選題)下列關于經理層人員，說法錯誤的是（）

A經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員 C經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況 D經理層人員應當區別對待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

經理層應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產生于（）。A加拿大 B英國 C美國 D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 ETF基金最早產生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險是（）。

A投資合規性風險 B銷售合規性風險 C信息披露合規性風險 D反洗錢合規性風險 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

76(單選題)以下選項中不屬于基金運作信息披露文件的是(〕。

A基金上市交易公告書 B基金資產凈值和份額凈值公告 C基金定期報告 D基金份額發售公告

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金運作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告、基金報告、半報告、季度報告。其中，基金報告、半報告和季度報告統稱為“基金定期報告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對基金管理公司的市場準入監管不包以下括（）選項。

A基金管理公司設立分支機構的審核 B基金管理公司重大事項變更的監管 C基金管理公司的治理監管 D基金管理公司的設立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證監會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批主要包括:基金管理公司的設立審批、基金管理公司申請境內機構投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機構設立審核、基金管理公司股權處置監管等。78(單選題)關于公司型基金的表述，錯誤的有（）。

A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權 C基金是獨立的法人機構 D基金不是獨立的法人機構

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權力機構是（）。

A基金持有人大會 B公司董事會 C股東大會 D監督管理委員會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。80(單選題)內部控制必須隨看有關法律、法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化，及時修改或完善，這體現了制定內部控制制度的（）原則。

A合法、合規 B全面性 C審值性 D適時性 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

適時性原則:內部控制制度的制定應當具有前瞻性，并且必須隨著有關法律、法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化，及時修改或完善。81(單選題)國際上比較流行的投資組臺保險策略主要有對沖保險策略和（）。A股票保險策略 B債券保險策略 C固定比例投資組合保險策略 D差值保險策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

國際上比較流行的2種投資組合保險策略:對沖保險策略;固定比例投資組合保險策略 82(單選題)基金的募集一般要經過申請、核準、發售、（）四個步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金的募集一般要經過申請、核準、發售、基金合同生效四格步驟。

83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

84(單選題)證券投資基金與銀行儲蓄存款的主要區別不包括（）。

A反映的經濟關系不同 B性質不同 C信息披露程度不同 D收益與風險特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金與銀行儲蓄存款有著本質的不同，主要表現在以下幾個方面:性質不同:收益與風險特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監事會對經營管理的業務監督說法錯誤的是（）。

A當董事或經理人員執行業務違反法律法規、公司章程以及從事登記營業范圍之外的業務時，監事有權通知他們停止其行為 B定期調查公司的財務狀況,審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況 C審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告 D當監事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時可以提議召開股東會

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業人員不但要遭守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遭守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配臺基金監管機構的監管。

A誠實守信 B忠誠盡責 C守法合規 D專業審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

守法合規是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構各種管理規范，并配合基金監管機花的監管。87(單選題)審慎監管主要是針對基金管理公司（）的監管。A變現能力 B營運能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

審慎監管主要是針對基金管理公司清償能力的監管。

88(單選題)依照《證券投資基金法》的規定，屬于基金托管人職責的是（）。A辦理基金備案手續 B按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資 D編制中期和基金報告 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 其他三項都屬于基金管理人的取責。89(單選題)根據投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金。

A信用等級 B平均到期收益率 C發行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價率的計算公式為（）

A{(一級市場價格-基金資產凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級市場價格-基金資產凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級市場價格-基金份額凈值)/基金資產額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值與二圾市場價格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價率。

91(單選題)中國證監會目收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起（）內予以書面確認，自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。A5個工作日 B3個工作日 C2個工作日 D1個工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察基金合同生效的相關知識。

92(單選題)美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

美國投資公司協會依據基會投資目標和投資策略的不同.將美國的基金分為33類 93(單選題)經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。

A武漢證券投資基金 B建業基金 C淄博鄉鎮企業投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報單位為（）。

A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 LOF基金的贖回申報單位為1份基金份額。

95(單選題)ETF在一級市場上，通常只有基金份額達到（）以上的投資者在交易時間內可以隨時進行申購和贖回的交易。A100萬份 B80萬份 C50萬份 D30萬份 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF在一級市場上，通常只有基金份額達到30萬份以上的投資者在交易時間內可以隨時進行申購和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規定基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()以上時，基金管理人應當公告,并報國務院證券監督管理機構備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的0.5%以上時.基金管理人應當公告，并報國務院證券監督管理機構備案。

97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規范性文件的是（）。

A《貨幣市場基金信息披露特別規定)B基金信息披露內容與格式準則 C基金信息披露編報規則 D基金信息披露XBRL模板和相關標引規范 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

我國基金信息披露的規范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準則、基金信息披露編報規則、基金信息披露XBRL模板和相關標引規

98(單選題)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金份額的發售.基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金的幕集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。

100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

第三篇：基金法律法規職業道德與規范

1，下列關于居民理財的說法錯誤的是 D 我國居民的主要理財方式是投資 2，金融市場上進行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關于投資基金的特點，說法正確的是 A 集合投資，專業管理，利益共享，風險共擔

4，下列關于我國證券基金的表述，錯誤的是 C 投資者通過購買基金份額投資的股票直接進行證券投資 5，基金的收益相對（），風險相對（）。C 適中，穩健 6，以下選項中不屬于基金當事人的是（）。C 基金監管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項中不屬于基金市場服務機構的是 D 基金業協會 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購買基金份額

10，以下關于封閉式基金和開發式基金的說法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不能申請贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設立標志著規范化的基金在我國正式發展。B 開元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結構。C 個人投資者

13，根據中國證監會對基金的分類標準，下列說法不正確的是 C 60%以上的基金資產投資于債券的為債券基金。14，下列關于基金的分類說法，錯誤的是 D 根據投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關于開發式股票基金的說法，錯誤的是 C 開發式股票的價格在每一交易日內始終處于變化中

16，具有“同時投資于價值股與成長股，收益，風險介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過分散（）風險可避免（）較高的信用風險。C 非系統，單一債券 18，以下選項中，（）金融工具不可能是貨幣市場工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風險收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產比例，并將其余資產投資于風險資產 21，ETF聯接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動投資

23，分級基金的清算法則，該方法（）分級份額包含的期權價值，不能反映分級份額的（）價值。D 未考慮，真實。

24，以下不屬于基金監管目標的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監管的自律組織。D 中國證券投資基金業協會

26，證監會限制交易的監管措施，最長不得超過（）。D 15個交易日。

27，不屬于中國證券投資基金業協會的職責是

A 草擬或制定基金行業的監管規則。

28，根據（證券投資基金上市規則）及有關業務指引，（）屬于證券交易所對基金投資行為的監控管理。B 對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監控和管理。

29，管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本 A 不低于1億元。30，基金經理任職要求具有（）以上投資管理經驗。D 3年。

31，刑罰執行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實際控制人。C 3年。32，（）不可以導致基金管理人職責終止。D 限制轉讓固有資產。33，下列不屬于基金托管人職責的是 D 計算公告基金資產凈值 34，連續（）年沒有開展基金托管業務的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內返還投資人已繳納的款項和利息。B 30日 36，公開募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A 30日 38，非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項說法中，錯誤的是（）B 不得夸大業績，但可以預測未來的業績。

41，關于遵守法律法規等行為規范，下列說法中錯誤的是 D 不同效力級別的規范對同一行為均有規定是，應選擇遵守更為寬松的規范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優先。A 客戶

43，對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間不超過（），對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）。D 20個工作日，6個月。44，根據（證券投資基金法）的規定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔以下哪項責任

D 代銷機構支付的各項成本費用。

45，目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過 D 1.5% 46 下列有關封閉式基金認購的說法錯誤的是 D 按份額申請，認購申請受理后還可以撤單。47 以下關于ETF份額認購的說法正確的是 C 可以用現金認購，也可用證券認購

下列有關LOF份額扔的說法錯誤的是 C 場內認購的基金份額注冊登記在中國結算公司開放式基金注冊登記系統。

封閉式基金份額上市交易應符合規定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當基金市場價格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價率 A 等于10% 51 關于開發式基金的申購，贖回費用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據投資人的申購金額和持有期限的不同分段設置申購費率。

某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對于的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續（）個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當日標的指數收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關于ETF申購，贖回的表述，正確的是 C 申購，贖回ETF的申購對價，贖回對價包括組合證券，現金替代，現金差額及其他對價

深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結算系統轉入基金登記系統，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開市后根據ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每（）提供一次基金份額參考價值。A 15秒

有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購），贖回申請之日起（）個工作日內，對申購，贖回申請的有效性進行確認。B 3 61 根據基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風險狀況，3，決定是否持續持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內容方面應遵循的基本原則。A 完整性 63 對基金產品的未來收益進行預測屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A 次日

當基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過（）時，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。D 30% 66 關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法錯誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會。

下列關于貨幣市場基金信息披露的表述，錯誤的是 C 貨幣市場基金需要披露凈值增長率

下列關于基金半報告信息披露的說法，錯誤的是 A 需要提供過去最近三個會計的主要會計數據

基金管理人應當在每年結束之日起（）日內，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網站上，將報告摘要登載在指定報刊上。D 90 70 基金上市交易公告書應披露事項有 D 1，持有人戶數，2，持有人結構以及前10名持有人 3，財務狀況報表 4，重大事件揭示。

以下關于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負責境內，境外資產的托管業務 72 根據我國《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人享有的權利不包括 B 參與全部基金財產分配 73 運用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機構，是指依法辦理（）基金份額的認購，申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。B 開放式

基金銷售機構應榴居中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（）內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

B 5個工作日

本書中所指的4PS營銷理論主要包括哪幾方面 C 1產品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是 D 在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低

關于基金銷售機構人員的行為規范，下列說法錯誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和（督察長）檢 查，并自向公眾分發或者發布之日起（5個工作日）內報相關機構備案。B 督察長 5個工作日內 80．對基金宣傳材料登載該基金過往業績的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自合同生效之日起計算的業績

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績合同生效在下半年的，還應登載 當年上半的業績

④．基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績

81．對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應當在分發或公布前（）日報送中國證監會 C 10 82．對于申購費的收費方式，下列說法正確的是 A 可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式 83．對于不收取銷售服務費的基金產品，其贖回費的收費標準，下列說法錯誤的是（）。D對持有期限長于3個月但少于6個月的，收取不低于0.25％的贖回費

對于基金產品風險評估，下列說法錯誤的是 D 基金產品風險等級一共分為5級

85．基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型（）。

C ①．保守型③．穩健型④．積極型

客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務特點的是 B 1 專業性，2規范性，3持續性 4時效性

基金經營機構應當妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內部控制限公司的（）體系和風險管理的框架設計密切相關。B 內部控制 90．以下關于企業風險管理要素的說法中，不正確的是（）。C 行為監控的過象不包括管理人的經理層和監控人員的活動

91（）是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制的基志理論的出發點。

A 內部控制的目標

92．基金管理公司內部控制機制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監察稽核）的儉查監督 93()構成公司內部控制的基礎

A 控制環境

基金管理人指定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業務控制的主要內容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規管理部門獨立性的要素的說法中，錯誤的是（）。

B 在合規部門員工（不包括相關負責人）的職位安排上，應避免其合規風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突

發現（）時，督察長可以不用向公司董事會，中國證監會及相關派出機構報告 B 基金出現巨額贖回 99合規審核是基金管理人的內部合規管理活動，下列關于合規審核的說法中，錯誤的是 C 合規審核完全沒有必要，可以省略

100．根據《基金管理公司風險管理指引》，信息披露合規性風險管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確對其提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任

第四篇：基金法律法規2015.11月真題

1.基金管理人合規管理的基本原則：獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性

2.合規風險包括投資合規性風險、銷售合規性風險、細信息披露合規性風險、反洗錢合規性風險。

合規風險不等于操作風險、聲譽風險、道德風險

3.投資者教育的重要內容是風險教育、風險提示以及為投資者維權提供的相關服務。4.基金銷售機構

宣傳推介材料，應當報所在地中國證監會派出機構備案 基金銷售機構應具備以下條件：

（1）具有健全的治理機構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行（2）財務狀況良好，運作規范穩定

（3）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

（4）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的相關要求

（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

（7）制定了完善的業務流程、銷售人員職業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求

（8）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度（9）中國證監會規定的其他條件 基金管理人選擇基金銷售渠道的依據：（1）了解基金代銷機構的內部控制情況（2）信息管理平臺建設（3）賬戶管理制度（4）銷售人員能力（5）持續營銷能力

基金銷售機構的職責規范：對基金客戶進行身份識別.基金宣傳推介材料要求報送的內容：

（1）基金宣傳推介材料的形式和用途說明（2）基金宣傳推介材料

（3）基金管理公司督察長出具的合規意見書

（4）基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件（5）有關獲獎證明的復印件

（6）基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見

基金銷售適用性管理制度內容：

（1）對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

（2）對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法（3）對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法（4）對基金產品和基金投資人進行脾肺的方法 5.開放式&封閉式

封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人質檢完成。

開放式基金管理人應在基金合同生效后每6個月結束之日起45日內更新招募說明書。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也能進行估值。

基金銷售目標客戶市場細分的“可測原則”是指，根據市場調查、專業咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規模、購買潛力等量化指標。

基金招募說明書應披露的信息：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等。

基金市場營銷的特殊性：規范性、服務型、專業性、持續性、適用性 基金公司的內控目標：保證股東利益的實現

基金托管人的職責之一：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

開放式基金的登記業務可以有基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理

為確保基金公司信息技術系統安全運作，可制定的制度： 授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等 債券分類

按債券持有人收益方式分類，可分為固定利率債券、浮動利率債券等 按計息和付息方式分類，可分為息票債券和貼現債券

中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件，對調查或檢查中得悉的商業秘密負有保密的義務

基金的運作包括：基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節

基金臨時信息披露的重大事件包括：

（1）基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限（2）轉換基金運作方式

（3）更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動

（4）涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟（5）基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%（6）開放式基金發生巨額贖回并延期支付等

適時性原則是指基金管理公司內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等外部環境的變化進行及時的修改或完善 投資是指投資者當期投入一定數額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。

基金贖回費（開放式基金）

場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率 場內贖回為固定贖回費率

贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費用總額的25%，并應當歸入基金財產 對場內證券集中交易管理實行自律監管的機構是——證券交易所

職業道德的作用有（1）調整職業關系（2）提升職業素質（3）促進職業發展 22.我國參與資產管理業務的機構類型包括基金管理公司及子公司、私募機構、信托機構、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產管理公司和商業銀行 23.私募基金的合格投資者是指具備相應分析識別能力和風險承擔能力，投資于單只基金的金額不低于100萬元并且符合下列相關標準的單位和個人：（1）凈資產不低于1000萬元的單位

（2）金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人 24.基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

25.凈認購金額=投資金額/（1+認購費率）

認購費用=投資金額-凈認購金額

認購份額=（凈認購金額+利息）/基金份額面值

26.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當經報國務院證券監督管理機構批準 27.投資者教育工作設定的基本原則

（1）投資者教育應有助于監管者保護投資者

（2）投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代

（3）證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節

（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反的，它可以有多種形式，這取決于監管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。

（5）鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃

（6）投資者教育不能也不應等同于投資咨詢

28.基金客戶服務的特點：專業性、規范性、持續性、時效性 29.基金客戶服務原則：

（1）客戶至上（2）有效溝通（3）安全第一（4）專業規范

30.股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

31.基金管理公司需要在每季結束后15個工作日內，披露基金季度報告 32.內幕信息的構成要素：

（1）來源可靠的信息

（2）“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確（3）“非公開”的信息

33.證券投資基金的發展有助于推動上市公司完善治理結構，充分發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用。

34.發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年

35.公募基金半報告不要求進行審計

36.證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并向中國證監會報告 37.私募基金基金合同內容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務（2）基金的運作方式

（3）基金的出資方式、數額和認繳期限（4）基金的投資范圍、投資策略和投資限制（5）基金收益分配原則、執行方式（6）基金承擔的有關費用

（7）基金信息提供的內容、方式

（8）基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方式（9）基金合同變更、解除和終止的事由、程序（10）基金財產清算方式（11）當事人約定的其他事項

按披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告、節假日的收益公告

商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立及基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務。注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交：（1）申請報告（2）基金合同草案（3）基金托管協議草案（4）招募說明書草案

（5）律師事務所出具的法律意見書（6）中國證監會規定提交的其他文件

對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產

基金托管人職責：

（1）安全保管基金財產

（2）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

（3）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立（4）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

（5）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜（6）辦理與基金托管業務活動相關的信息披露事項

（7）對基金財務會計報告、中期和基金報告出具意見

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、水價格（9）按照規定召集基金份額持有人大會（10）按照規定監督基金管理人的投資運作（11）中國證監會規定的其他職責 基金注冊登記機構的主要職責：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶（2）負責基金份額等級，確認基金交易（3）發放紅利

（4）建立并保管基金投資者名冊

（5）基金合同或者登記代理協議規定的其他職責

巨額贖回的認定標準單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10% 基金份額持有人大會的職權： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）決定基金擴募或者延長基金合同期限

（2）決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同（3）決定更換基金管理人、托管人

（4）決定調整基金管理人、托管人的報酬標準（5）基金合同約定的其他職權 督察長得合規責任：

（1）總經理對合規存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監會報告（2）對新產品的合規合法提出意見（3）關注員工的合規和風險意識 董事會對公司的合規管理承擔最終責任

與房地產一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段 基金管理活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等

未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享受贖回優先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額

基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟 基金經理任職條件：

（1）取得基金從業資格

（2）通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試（3）具有3年以上證券投資管理經歷（4）沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司懂事、監事、經歷和基金從業人員的情形

（5）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰 基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法 基金認購&基金申購區別：

（1）認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優惠

（2）認購是按1元進行認購，而申購通常是按位置佳確認

（3）認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回

基金&銀行儲蓄存款差異：

（1）性質不同。基金是一種收益憑證，基金財產獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者基金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任

（2）收益與風險特性不同。基金收益具有一定的波動性，存在投資風險；銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也小

（3）信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況

內部控制的獨立性原則要求，在設置崗位時必須考慮到授權崗位和執行崗位的分離；執行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責的劃分，保證各部門和人員之間的獨立性，防止員工的“合謀”舞弊行為 開放式基金合同生效的條件：

（1）募集份額總額不少于2億份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金額不少于2億元人民幣

（3）基金份額持有人的人數不少于200人

基金管理公司需要在每年結束后90日內，披露基金報告 金融資產一般分為債券類金融資產和股權類金融資產，債券類以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主 證券投資基金業在金融體系中的作用與地位：（1）為中小投資者擴寬投資渠道（2）優化金融結構，促進經濟增長（3）有利于證券市場的穩定和健康發展（4）完善金融體系和社會保障體系 基金管理公司內部控制制度體系：（1）內控大綱

公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容

（2）基本管理制度

基本管理制度應當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業績評估考核和緊急應變等

（3）部門規章

部門業務規章是在基金管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明

（4）業務操作手冊

業務操作手冊是在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，是業務人員上崗操作的指南

道德與法律的區別：（1）表現形式不同（2）內容結構不同（3）調整范圍不同（4）調整手段不同

“基金管理人報酬”披露信息：報酬、提取、支付方式與比例 貨幣市場基金披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率

第五篇：2016年基金法律法規必考考點

2016年基金法律法規必考考點

預祝大家取得一個理想的成績,大家也可隨時關注基金從業資格考試，我們將第一時間公布相關考試信息。

基金的募集程序

基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。

(一)基金募集申請

我國基金管理人進行基金的募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規定，向中國證監會提交相關文件。申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書等。

其中，基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監會提交設立基金的申請注冊文本，還未正式生效，因此被稱為草案。對于復雜或者創新產品，中國證監會將根據基金的特征與風險，要求基金管理人補充提交證券交易所和證券登記結算機構的授權函、投資者適當性安排、技術準備情況和主要業務環節的制度安排等文件。

申請材料受理后，相關內容不得隨意更改。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。

(二)基金募集申請的注冊

根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之目起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業協會進行初步審查并就基金信息披露文件合規性提出意見，或者組織專家評審會對創新基金募集申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結算、登記托管及技術系統準備情況等征求證券交易所、證券登記結算機構等的意見，供注冊審查時參考。基金募集申請經中國證監會注冊后方可發售基金份額。

近年來，中國證監會不斷推進基金產品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內容合規為基礎，不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。適用于簡易程序的產品包括常規股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、發起式基金、合格境內機構投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數基金(含單市場、跨市場／跨境ETF)及其聯接基金。分級基金及中國證監會認定的其他特殊產品暫不實行簡易程序。

(三)基金份額的發售

基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案；發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交注冊申請。基金的募集不得超過中國證監會核準的基金募集期限。基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。

基金份額的發信，由基金管理人負責辦理。基金管理人應當在基金份額發信的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

(四)基金的合同生效

(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80％以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認；自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。

需要特別說明的是，發起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。

(2)基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任： ①以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用； ②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。提交相關文件： 1．申請報告 2．合同草案 3．基金托管協議草案 4．招募說明書草案 注冊 中國證監會 申請注冊

常規基金產品按照簡易程序

申請注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月

發售 基金管理人

發售基金公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件資金存入專門賬戶 自收到核準文件之日起6個 月內進行基金份額的發信 募集期限≤3個月 基金合 同生效 基金管理人 中國證監會 機構驗資 提交備案申請和驗資

報告辦理基金備案手續發布基金合同生效公 告

基金管理人應在募集期限屆 滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資中國證監會自收到驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認自中國證監會書面確認之日起，基金合同生效基金管理人應在收到確認文件的次日發布基金合同生效公告

1．以同有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用 基金管理人

2．在募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息

最后，提醒大家，要勞逸結合，適當放松，同時要對自己有信心，考試前注意身體，注意休息，蒼天不負有心人，勝利終將屬于你!如果覺得自己復習的內容還不夠多，且沒有把握，建議基金從業資格，對提高成績、順利通過大有好處。還有其他疑問，歡迎幫你解答。