第一篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(二)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（二）1、基金資產(chǎn)保管職責(zé)應(yīng)由下列哪一機構(gòu)承擔(dān)（）

A、基金銷售機構(gòu)B基金托管人 C基金管理人 D基金注冊登記機構(gòu)

2、基金市場營銷的特殊性不包括（）A專業(yè)性 B規(guī)范性 C服務(wù)型 D安全性

3、基金監(jiān)管的基本（），是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。

A原則B方針 C方法 D方式

4、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）

A基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金執(zhí)業(yè)實踐中形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

B與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系 C是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱

D是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

5、為了增強基金管理人的風(fēng)險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立（）

A風(fēng)險準(zhǔn)備金 B法定準(zhǔn)備金 C撥備準(zhǔn)備金 D投資準(zhǔn)備金

6、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯誤的是（）

A確保基金管理人利益 B維護社會公共利益 C優(yōu)先保證持有人利益 D自覺遵守法律規(guī)定

7、（）在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司 A契約型基金 B公司型基金 C開放式基金 D封閉式基金

8、有關(guān)基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)，以下表示錯誤的是（）。A發(fā)放基金紅利并代扣繳紅利所得稅 B負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 C建立并管理投資者基金份額賬戶 D建立并保管基金投資者名冊

9、（）原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)。

A保障投資人利益原則 B適度監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

10、基金托管人基于基金份額發(fā)售的（）錢，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證券會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A2 B3 C4 D5

12、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。

A信息管理平臺建設(shè) B持續(xù)營銷能力 C銷售人員能力 D盈利能力

13、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并運營。

A基金招募說明書 B發(fā)起人協(xié)議 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉樹證券投資基金特點的是（）。

A組合投資、分散風(fēng)險B集中資金、直接投資 C集合理財、專業(yè)管理 D利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

15、（）是指市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)。

A保障投資人利益原則B適度監(jiān)管原則C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

16、以下關(guān)于贖回費歸基金財產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是（）

A對持有期長于6個月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

B對持有期少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)

C對持有期長于6個月的債券基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

D對持有期少于7日的股票基金投資之收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)

17、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德范圍，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）

A協(xié)調(diào)平衡基金持有人利益、個人及所在機構(gòu)的利益 B公平的對待其管理不同基金財產(chǎn)

C不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送 D不侵占、不挪用基金資產(chǎn)

19、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金當(dāng)事人不包括（）

A基金份額持有人 B基金管理人C基金市場服務(wù)機構(gòu)D基金托管人

21、所謂()，是指基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展。

A保障投資人利益原則 B高效監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

22、某基金公司在參與新股申購過程中，因同事參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制，這反應(yīng)的是內(nèi)控機制哪方面的問題（）。A監(jiān)督內(nèi)控控制 B執(zhí)行內(nèi)部控制制度 C設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu) D建立內(nèi)部控制制度

23、一句中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的（）業(yè)務(wù)。A管理B銷售 C投資 D監(jiān)管

24、關(guān)于封閉式基金的管理特點，以下表述錯誤的是（）。A基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變 B基金份額持有人不得隨時申請贖回

C基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易 D基金無特定存續(xù)期限

25、《中華人民共和國證券投資基金法》正式實施的時間是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作，以下屬于不適當(dāng)授權(quán)的是（）

A總經(jīng)理缺位期間，董事會授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé) B基金經(jīng)理A私自授權(quán)基金經(jīng)理B在其休假期間待其管理基金 C總經(jīng)理授權(quán)副總經(jīng)理分管公司市場銷售業(yè)務(wù)

D股東會授權(quán)董事會審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項

27、（）貫穿于基金市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制。

A保障投資利益原則 B審慎監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D三公監(jiān)管原則

28、基金市場營銷的特殊性不包括（）A全面性 B服務(wù)性 C持續(xù)性 D規(guī)范性

29、商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)、保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國證監(jiān)會申請注冊為（）。

A基金管理機構(gòu)B基金銷售機構(gòu) C基金投資機構(gòu) D基金監(jiān)管機構(gòu) 30、下列選項中，不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是（）A風(fēng)險接受 B風(fēng)險回避 C風(fēng)險評估 D 風(fēng)險共擔(dān)

31、國內(nèi)第一只開放式證券投資基金是（）

A基金金泰 B基金開元 C華安創(chuàng)新證券投資基金 D南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

32、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的第三方獨立機構(gòu)辦理 B只能由基金管理人辦理 C只能由銷售機構(gòu)辦理

D可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理

33、基金監(jiān)管的（），不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

34、某基金公司不負(fù)責(zé)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（）

A甲無需主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)線索

B甲無需舉報違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進行調(diào)查要予以配合 C甲應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

D甲不是負(fù)責(zé)監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需制止乙的行為

35、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A8 B 10 C 15 D20

36、關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會，以下描述正確的是（）A中國基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織 B中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊備案工作 C中國基金業(yè)協(xié)會的權(quán)利機構(gòu)是理事會 D中國基金業(yè)協(xié)會章程應(yīng)報國務(wù)院批準(zhǔn)

37、（）我國推出了第一只貨幣市場基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）A是一般社會道德、職業(yè)道德的總和

B是基金從業(yè)人員在長期的基金執(zhí)業(yè)實踐中鎖形成的職業(yè)行為規(guī)范 C是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)具體化 D是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱

39、基金監(jiān)管的（），是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。

A公正原則 B公開原則 C公平原則 D依法原則

40、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（）A投資者教育應(yīng)納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) B有助于監(jiān)管機構(gòu)保護投資者

C不存在廣泛適用的投資者教育計劃

D提高投資咨詢服務(wù)水平是投資者教育工作的重點

41、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A10 B15 C20 D30

42、確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機構(gòu)是（）

A基金托管人 B中國基金業(yè)協(xié)會 C基金銷售機構(gòu)D基金注冊登記機構(gòu)

43、已追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長潛力的上市股票或者其他證券的證券投資基金是（）。

A指數(shù)基金B(yǎng)增長型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可指定的相關(guān)制度不包括（）A投資管理制度B授權(quán)制度 C門禁制度 D內(nèi)外網(wǎng)分離制度

45、基金監(jiān)管的()，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

A公正原則B公開原則 C公平原則 D依法原則

46、關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確是的（）A單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15% B單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10% C單個開放日基金贖回總額申請超過基金總份額的10% D單個開放日基金贖回總額社情超過基金總份額的15%

47、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取（）的方式召開。

A現(xiàn)場 B非現(xiàn)場 C公開 D私下

48、對公募基金信息披露的要求，以下描述錯誤的是（）A應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同復(fù)制公開披露的信息資料 B應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合信息 C應(yīng)保證鎖披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性

D應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露

49、一國的證券基金組織在他國發(fā)型證券基金單位并將募集的資金投資于本國或者第三國證券市場的證券投資基金是（）

A全球基金 B國際基金C離岸基金 D在岸基金 50、證券投資基金的運作環(huán)節(jié)不包括（）

A證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值 B證券投資基金的評級研究

C證券投資基金的會計核算和信息披露 D證券投資基金的募集和投資管理

51、證券期貨交易所、登記結(jié)算結(jié)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會以及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為（）

A監(jiān)管會員 B特別會員 C聯(lián)席會員 D普通會員

52、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A政治行為B職業(yè)行為 C經(jīng)濟行為 D文化行為

53、對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實行（）。A注冊管理 B登記管理 C核準(zhǔn)管理D自律管理

54、屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）

A客戶至上，保障收益 B安全第一、專業(yè)規(guī)范 C優(yōu)先服務(wù)、有效溝通 D本金安全、追求收益

55、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 B55%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 C80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 D30%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

56、以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，錯誤的是（）A基金托管協(xié)議中應(yīng)明確估值錯誤時的處理及責(zé)任認(rèn)定

B基金托管協(xié)議應(yīng)包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和喝茶 C基金托管協(xié)議主要目的在于保護基金份額持有人的合法權(quán)益 D基金托管協(xié)議是基金份額持有人和基金托管人簽訂的協(xié)議

57、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)利機構(gòu)為（），協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

A董事會B全體會員大會 C監(jiān)事會 D理事會

58、對于忠誠盡責(zé)執(zhí)業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A抵制來自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主 B不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動 C對上級的不當(dāng)干預(yù)無條件服從

D不侵占或挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)

59、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，擔(dān)任非公開募集基金的（），應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況。

A基金托管人 B基金投資者 C基金監(jiān)管人D基金管理人 60、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) B公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 C員工自律 D各部門主管的監(jiān)督檢查 61、ETF屬于（）。

A指數(shù)基金 B保本基金 C基金中的基金 D主動性基金 62、適時性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或者完善內(nèi)部控制制度，以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是（）。

A公司經(jīng)營理念 B公司經(jīng)營戰(zhàn)略 C公司人員變動 D法律法規(guī)調(diào)整

63、在會員大會閉會期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開戰(zhàn)日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。A董事會 B全體會員大會 C監(jiān)事會D理事會

64、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（）。A個人投資者不得少于300萬元 B機構(gòu)投資者不得少于100萬元 C個人投資者不得少于50萬元 D機構(gòu)投資者不得少于1000萬元

65、《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由（）托管。

A基金監(jiān)管人 B基金投資人 C基金管理人D基金托管人

66、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A被基金份額持有人大會解任 B被依法取消基金托管自個

C依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) D所托管基金出現(xiàn)違法違規(guī)情況

67、下列關(guān)于開放式股票型基金的說法，錯誤的是（）。A股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)

B非交易所交易的股票型基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格

C與其他類型基金相比，股票型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高 D開放式股票型基金的價格在沒移交日內(nèi)始終處于變化之中 68、關(guān)于基金管理人董事會的合規(guī)職責(zé)，表述錯誤的是（）A董事會決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能 B董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任 C直接決定合規(guī)部門人員薪酬

D中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求應(yīng)列入董事會的通報事項 69、從我國的實踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是（）

A建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系B保護基金行業(yè)的整體利益 C開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象 D對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究 70、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。

A風(fēng)險提示 B風(fēng)險教育 C投資者維權(quán)D投資咨詢

71、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，（）基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券以及衍生品種。

A非公開募集 B公開募集 C封閉式募集 D開放式募集

72、根據(jù)職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）A不泄露在職業(yè)活動中鎖獲知的內(nèi)幕信息 B不公開尚處于禁止公開期間的信息 C與同事交流自己獲知的秘密 D不向第三者透露作為秘密的信息

73、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

A大于 B 小于 C等于 D不確定

74、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)

A基金銷售支付機構(gòu) B基金份額登記機構(gòu) C基金投資顧問機構(gòu) D基金評價機構(gòu)

75、基金管理人承擔(dān)著嚴(yán)格的受托責(zé)任，維護（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投資者 D基金監(jiān)管者 76、對于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（）

A在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶 B不能因為基金份額多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請 D尊重所有客戶

77、社會經(jīng)濟基礎(chǔ)和社會關(guān)系的不同就決定了道德的()A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

78、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是（）。

A地方基金業(yè)協(xié)會 B證券期貨交易所C基金管理人 D基金服務(wù)機構(gòu) 79、貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以內(nèi)C不超過一年 D不足6個月 80、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A封閉式基金與開放式基金 B公募基金與私募基金 C契約型基金與公司型基金 D主動型基金與被動型基金

81、為了防止基金管理人的從業(yè)人員與（）繁盛利益沖突，法律法規(guī)有必要限制其某些行為。

A基金托管者 B基金管理者C基金投資者 D基金監(jiān)管者 82、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。

A信息管理平臺建設(shè) B投資管理能力 C股東背景 D注冊資金

83、因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等同樣有著歷史的（）。A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

84、關(guān)于基金執(zhí)業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯誤的是（）A基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動

B基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和執(zhí)業(yè)行為習(xí)慣的活動

C基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動

D基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動。85、混合基金的風(fēng)險（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、關(guān)于基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是（）

A變更公司的實際控制人，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn) B變更持有百分之五以上股份的股東，應(yīng)當(dāng)報中國基金業(yè)協(xié)會批準(zhǔn) C變更公司的實際控制人，應(yīng)當(dāng)報公務(wù)員證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案 D變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會備案 87、（）原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。

A依法監(jiān)管 B內(nèi)部控制 C適度監(jiān)管D基金份額持有人利益優(yōu)先 88、以下哪一種內(nèi)容不是投資的特點（）.A投資未來收益具有不確定性 B投資的產(chǎn)出會大于投入

C投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率 D投資者期望投資回報應(yīng)該補償資金被占用的時間

89、（）是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃的對基金從業(yè)人員實行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常識教育 C基金投資運作教育D基金職業(yè)道德教育

90、要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。

1、保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊

2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平

3、保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯

4、保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（）

A合同生效滿3年以后投資者可以沒份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金 B合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的105%以上，則投資人需要支付2%的管理費用

C、合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的95%贖回基金 D合同生效滿兩年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的105%贖回基金 92、職業(yè)道德的作用有（）。

1、調(diào)整職業(yè)關(guān)系 2提升職業(yè)素質(zhì)

3、促進行業(yè)發(fā)展

4、消除職業(yè)矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，（）不在具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。

A基金托管人 B基金投資人 C基金監(jiān)管人 D基金管理人 94、以下（）不屬于合規(guī)風(fēng)險。

A反洗錢風(fēng)險 B銷售合規(guī)風(fēng)險C市場波動風(fēng)險 D投資合規(guī)風(fēng)險 95、基金職業(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德（）教育。A規(guī)范B觀念C理念 D思想

96、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）A按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作

B編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告 C安全保管基金財產(chǎn) D按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 97、ETF申購是指（）。A用一籃子股票換取ETF份額 B把ETF份額換成現(xiàn)金 C用現(xiàn)金換取ETF份額

D用ETF份額換取一籃子股票

98、甲是某基金公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司的董事長，當(dāng)該上市公司非公開增發(fā)股票時，甲的正確做法是（）。

A考慮和乙是朋友關(guān)系，就通過其配偶的證券賬戶，參與上市公司增發(fā) B考慮和乙是朋友關(guān)系，就運用所管理的基金參與上市公司增發(fā)

C考慮和乙是朋友關(guān)系，就運用所管理的基金協(xié)助維護上市公司的古交 D考慮和乙是朋友關(guān)系，就回避運用所管理的基金參與上市公司增發(fā)

99、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向上述金融監(jiān)管機構(gòu)提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起()日內(nèi)接觸對其采取的有關(guān)措施。A2 B3 C 4 D5 100、有關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A申購?fù)ǔ０次粗_認(rèn) B認(rèn)購價通常固定為1元

C認(rèn)購申請和申購申請的份額確定日相同 D認(rèn)購費率實踐中一半低于申購費率

第二篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(六)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（六）1、（）是指在基金從業(yè)人員的就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。A 崗位教育 B 崗前教育 C 投資教育 D 風(fēng)險培訓(xùn)

2、關(guān)于有贖回費用的基金，表述正確的是（）。A 收取的贖回費按一定比例計入基金資產(chǎn) B 收取認(rèn)購費的基金，可減免贖回費

C 基金銷售機構(gòu)可根據(jù)營銷計劃調(diào)整贖回費收取比例 D 持有一年以內(nèi)，可以免受投資人的贖回費

3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運作情況，保證所填報內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、關(guān)于內(nèi)部控制制度，以下說法錯誤的是（）。

A 部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)該與基本管理制度的強制性規(guī)定矛盾 B 業(yè)務(wù)操作手冊的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊的特殊規(guī)定執(zhí)行

C 內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開 D 是各項基本管理制度的綱要和總覽

5、隨著投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展（）業(yè)務(wù)。

A 資產(chǎn)管理 B 現(xiàn)金管理類 C 投資管理 D 理財管理

6、關(guān)于基金對于中小投資者的好處，以下表述錯誤的是（），A 專業(yè)理財 B 分散風(fēng)險 C 穩(wěn)定回報 D 集中資金

7、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A 基金募集金額不低于2億元人民幣

B 封閉式基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 C 基金份額持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、關(guān)于在實踐中落實基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（）。A 基金公司為更好地進行內(nèi)控管理，內(nèi)控部門人員兼職各業(yè)務(wù)崗位 B 基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體人員均應(yīng)參與基金銷售 C 基金公司的內(nèi)控目標(biāo)是保證股東利益的實現(xiàn) D 經(jīng)公司董事會積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

2、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報告和所管理私募基金投資運作基本情況。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、證券投資基金的主要作用不包括（）。A、防止市場的過度投機 B、給投資者帶來高收益

C、有助于改善個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu) D、推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

11、（）依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

A 證券投資基金 B 養(yǎng)老基金 C 私募基金 D 貨幣基金

12、目前我國公募基金銷售機構(gòu)不包括（）。

A 信托公司 B 保險公司 C 農(nóng)村商業(yè)銀行 D 證券公司

13、在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我國基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀是（）。A證券咨詢機構(gòu)不能申請基金銷售資格 B保險代理機構(gòu)可以申請基金銷售資格 C 信托公司可以申請基金銷售資格 D期貨公司可以申請基金銷售資格

15、（）基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。A 公開募集 B 私下募集 C 開放式基金 D 封閉式基金

16、投資者申購贖回信息由銷售機構(gòu)總部匯總后，傳送給（）。A 中央結(jié)算公司 B 證券交易所 C 基金托管人 D 注冊登記機構(gòu)

17、在美國，證券投資基金一般被稱為（）。

A 共同基金 B 單位信托基金 C 證券投資信托基金 D 私募基金

18、以下不屬于基金份額持有人權(quán)力的是（）。A 管理資金資產(chǎn)

B 按要求召開基金投資者大會 C 分享基金財產(chǎn)收益

D 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

19、根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機構(gòu)代為辦理

A 發(fā)起人 B 托管人 C 管理人 D 投資人 20、貨幣市場基金收益公告不包括（）。

A 節(jié)假日的收益公告 B 封閉期的收益公告 C 收益公告 D 開放日收益公告

21、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金監(jiān)管人 D 基金投資人

22、擔(dān)任基金托管人的必備條件不包括（）。A設(shè)有專門的基金投資管理部門 B有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

C取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù) D有安全保管基金財產(chǎn)的條件

23、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是 A要充分披露重大信息

B對信息披露人不利的信息也要披露 C針對不同投資者對信息進行選擇性披露 D要披露所有可能影響投資者角色的信息

24、某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于（）日登記至投資賬戶。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（）。

A開放式基金發(fā)生巨額贖回期按期支付贖回款項 B基金管理人或者基金托管人變更 C延長基金合同期限

D基金份額持有人大會的召開

26、關(guān)于審慎開展職業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）。

A基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動等相關(guān)事項。

B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析，判斷影響投資分、建議或行動的重要因素 C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平

D基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設(shè)無需區(qū)分

27、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的（）。A 基金的自律監(jiān)管B 基金的投資管理C 基金的市場營銷D 基金的后臺管理

29、封閉式基金份額凈值由（）進行公告。

A 上市的證券交易所 B基金管理人協(xié)同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司經(jīng)營風(fēng)險方面，不屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。A 執(zhí)行不力 B 法規(guī)變化 C 操作風(fēng)險 D 決策失誤

31、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先遇見的是（）。A基金季度報告

B基金募集信息披露 C臨時信息披露

D基金份額上市交易公告書

32、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。A基金收益預(yù)測

B基金的投資范圍、投資策略和投資限制 C基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限 D 基金的運作方式

33、（），是只基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動。

A 基金管理 B 基金監(jiān)管 C 基金銷售 D 基金托管

34、關(guān)于金融市場分類項目，以下不屬于按照交易標(biāo)的物來區(qū)分的是（）。A 外匯市場 B 藝術(shù)品市場 C 衍生品工具市場 D 黃金市場

35、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。A中國證券登記結(jié)算公司 B基金上市的證券交易所 C基金持有人大會 D基金托管人

36、當(dāng)被分配了某項具體工作的員工不具備完成這項工作所需的適當(dāng)技能、訓(xùn)練或智慧，這說明存在（）的內(nèi)控缺失。A管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格 B全體員工的誠信

C管理層分配權(quán)利和劃分職責(zé) D董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)

37、代銷是一種通過中介機構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷售模式，不屬于這一銷售模式的是（）。

A通過銀行的理財經(jīng)理進行的銷售 B通過保險公司的理財經(jīng)理進行的銷售 C通過保險公司的理財經(jīng)理進行的銷售 D通過基金公司的理財經(jīng)理進行的銷售

38、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

A 文化行為 B 經(jīng)濟行為 C 執(zhí)業(yè)行為 D 工作行為

39、基金銷售機構(gòu)是否具備必要的條件，是維護（）利益的基礎(chǔ)。A 管理人 B 投資人 C 托管人 D 監(jiān)管人

40、貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括（）。

1、每萬份基金凈收益2、7日年化收益率

3、基金份額凈值

4、基金累計凈值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A確定基金交易價格

B基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) C基金財產(chǎn)清算方式

D基金份額發(fā)行、交易安排

42、基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用帳戶 B對基金客戶進行身分識別

C書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

D基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

43、中國證監(jiān)會對投資管理人員違規(guī)時代行政監(jiān)管措施不包括（）。A 監(jiān)管談話 B 出具警示函 C 記入誠信檔案 D 罰款

44、政府基金監(jiān)管機構(gòu)對所有的基金機構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的（）特征。A 法定性 B 廣泛性 C 連續(xù)性 D 強制性

45、（）可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機構(gòu)。

A 基金管理機構(gòu) B 基金銷售支付機構(gòu) C 基金投資機構(gòu) D 基金監(jiān)管機構(gòu)

46、職業(yè)道德的作用有（）。

1、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

2、提升職業(yè)素質(zhì)

3、促進行業(yè)發(fā)展

4、消除職業(yè)矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不屬于最常見和普遍的投資產(chǎn)品（）。A 股票 B 債券 C 基金 D 貨幣

48、對于公平對待客戶的說法，以下選擇錯誤的是（）。

A在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平的對待所有客戶 B不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請 D 尊重所有客戶

49、基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。A 股東會 B 總經(jīng)理 C 監(jiān)事會 D 董事會 50、依據(jù)適用性原則，基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A基金管理人的風(fēng)險控制能力 B基金銷售機構(gòu)的營銷計劃 C基金經(jīng)理的過往業(yè)績 D基金產(chǎn)品風(fēng)險評估結(jié)果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亞 B 加拿大 C 美國 D 英國

52、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財產(chǎn)，可用于以下投資或者活動是（）。A買賣股票或債券

B從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C向基金管理人、基金托管人出資 D承銷證券

53、證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）。A發(fā)起人、管理人和投資人 B管理人、托管人和份額持有人 C托管人、發(fā)起人和投資人 D受益人、管理人和投資人

54、某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙的溝通中，獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金甲地最佳做法是（）。A對乙的違法行為，積極舉報

B 要求客戶乙加大購買自己所銷售的基金，負(fù)責(zé)予以揭發(fā) C 堅持保守客戶秘密

D 只要客戶不虧損，及時把乙所在公司的錢補上，就不舉報

55、按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A 成長型基金與收入型基金 B 封閉式基金與開放式基金 C 契約型基金與公司型基金

D 債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金

56、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是圍觀個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。以下不是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。

A 給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效 B 能夠為市場經(jīng)濟有效配置資源 C 保證給投資者帶來收益

D 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

57、增長型基金的基本目標(biāo)是（）。A追求資本增值

B較多考慮當(dāng)前收益 C追求穩(wěn)定的當(dāng)前收入

D既注重資本增值又注重當(dāng)期收益

58、關(guān)“基金代銷機構(gòu)”的理解，正確的是（）。A代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算 B通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

C接受投資人委托設(shè)計和管理資金產(chǎn)品 D與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

59、我國基金監(jiān)管的搜呀哦目標(biāo)是（）。A保護投資者利益

B保證市場的公平、效率和透明 C推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 D降低系統(tǒng)風(fēng)險

60、（）既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。A基金投資人和基金托管人

B基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu) C基金管理人和基金托管人

D基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu) 61、私募基金的特點不包括（）

A 私募基金必須接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息 B基金的投資者資格會受到限制 C基金份額的投資金額較高

D私募基金只能采取非公開方式發(fā)行

62、基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“可測原則”是指（）。A測算基金投資的收益 B量化基金銷售考核指標(biāo) C測算基金投資的風(fēng)險 D量化細(xì)分市場指標(biāo)

63、（）年，國務(wù)院批準(zhǔn)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪項不是基金客戶服務(wù)的特點？（）A 客觀性 B 時效性 C 專業(yè)性 D 持續(xù)性

65、（）根據(jù)法律規(guī)規(guī)定的條件，對基金的募集申請材料進行審查，決定是否受理。

A 中國證監(jiān)會 B 證券交易所 C 專家評審會 D 中國證券業(yè)協(xié)會 66、以下不屬于基金管理公司后臺業(yè)務(wù)部門的是（）。

A 信息技術(shù)部門 B 人事管理部門 C 行政管理部門 D 監(jiān)察稽核部門 67、一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象的基金稱為（）。A 被動型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主動型基金 68、一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象的基金稱為（）。A基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決

B基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金的份額持有人大會相關(guān)事項

D基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開 69、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌的我國第一只投資基金是（）。A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金

C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金

70、設(shè)立和維護開放式基金份額持有人名冊的機構(gòu)是（）。A 注冊登記機構(gòu) B 基金托管人 C 銷售機構(gòu) D 中央結(jié)算公司 71、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A 實業(yè) B 金融機構(gòu) C 房地產(chǎn) D 金融工具 72、基金銷售費用不包括（）。

A 申購費 B 交易費 C 認(rèn)購費 D 銷售服務(wù)費

73、ETF的申購和贖回在（）進行，市場交易在（）進行。A 二級市場，二級市場 B 一級市場，一級市場 C 二級市場，一級市場 D 一級市場，二級市場

74、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A份額申購，金額贖回 B份額申購，份額贖回 C金額申購，份額贖回 D金額申購，金額贖回

75、（）是指基金的自律管理機構(gòu)之一。

A 證券交易所 B 基金托管機構(gòu) C 基金服務(wù)機構(gòu) D 基金監(jiān)管機構(gòu) 76、不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A 專業(yè)規(guī)范 B 客戶至上 C 安全第一 D 適用及時

77、開放式基金的基金份額申購或贖回價格都直接按（）計價。A 基金資產(chǎn)總值 B 基金負(fù)債 C 基金資金凈值 D 基金份額凈值 78、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。

A 風(fēng)險提示 B 風(fēng)險教育 C 投資者維權(quán) D 投資咨詢

79、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股權(quán) C上市交易的國債 D上市交易的企業(yè)債券

80、證券投資基金臨時信息披露不包括（）。A基金經(jīng)理發(fā)生變動 B更換基金管理人 C更換基金托管人 D基金管理人股東變更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。A 基金管理機構(gòu) B 基金托管機構(gòu) C 基金服務(wù)機構(gòu) D 基金自律組織

82、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A 1個月 B 9個月 C 3個月 D 6個月 83、以下不是公募基金特點的是（）。

A基金在運作和信息披露方面所受的限制和約束較少 B可以向社會公眾宣傳推廣 C基金份額的投資金額要求較低 D基金募集對象不固定

84、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A 獨立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制約 85、關(guān)于保本基金，以下描述正確的（）。A保本基金目前在我國還不存在

B保本基金的管理人對持有的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任

C保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險 D保本基金是等于將資金存放在銀行或存款類金融機構(gòu)

86、發(fā)起基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理人等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于（）元人民幣，持有期限不少于（）。

A 1000萬，3年 B 2000萬，3年 C 2000萬，2年 D 1000萬，1年 87、我國基金自律組織是2012年6月7日成立的（）。

A 證券業(yè)協(xié)會 B 銀行業(yè)協(xié)會 C 保險業(yè)協(xié)會 D 證券投資基金業(yè)協(xié)會 88、關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）？。A應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集 B應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同

C可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介 D合格投資者累計不得超過200人

89、在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金銷售是永興管理制度的主要內(nèi)容不要求包含（）。A對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法 B對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法 C對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置

D對銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法

91、最可能存在投資者大量贖回風(fēng)險的證券投資基金是（）。

A 封閉式基金 B 公司型基金 C 投資者保護基金 D 開放式基金 92、基金的宣傳推介材料中推薦貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A 保證最低收益 B 預(yù)測未來收益 C 保證本金安全

D 說明貨幣市場基金不等同于存款

93、證券投資基金（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。A 投資人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投資人 C 托管人、管理人 投資人 D 管理人、托管人、管理人

94、根據(jù)職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）。A 不泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息 B 不公開尚處于禁止公開期間的信息 C 與同事交流自己獲知的秘密 D 不向第三者透露作為秘密的信息

95、基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A進行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查

B根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品 C介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 D向投資者人承諾收益

96、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A 完整性原則 B 易解性原則 C 易得性原則 D 規(guī)范性原則 97、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

A 股票基金 B 投資基金 C 養(yǎng)老基金 D 貨幣基金

98、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是（）。

A應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告 B應(yīng)通知管理人并報中國證監(jiān)會后在執(zhí)行投資指令 C應(yīng)通知管理人后在執(zhí)行投資指令 D 應(yīng)報告中國證監(jiān)會后在執(zhí)行投資指令

99、某基金公司的財務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務(wù)清算工作。按照內(nèi)控要求以下描述正確的是（）。A 體現(xiàn)了成本效益原則 B 違反了獨立性原則 C 違反了效率性原則 D 體現(xiàn)了有效性原則

100、托管協(xié)議是明確（）在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算等事宜中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)

A 基金管理人和基金份額持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份額持有人 D 基金管理人和注冊登記機構(gòu)

第三篇：基金法律法規(guī)職業(yè)道德與規(guī)范

1，下列關(guān)于居民理財?shù)恼f法錯誤的是 D 我國居民的主要理財方式是投資 2，金融市場上進行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關(guān)于投資基金的特點，說法正確的是 A 集合投資，專業(yè)管理，利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

4，下列關(guān)于我國證券基金的表述，錯誤的是 C 投資者通過購買基金份額投資的股票直接進行證券投資 5，基金的收益相對（），風(fēng)險相對（）。C 適中，穩(wěn)健 6，以下選項中不屬于基金當(dāng)事人的是（）。C 基金監(jiān)管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項中不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是 D 基金業(yè)協(xié)會 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購買基金份額

10，以下關(guān)于封閉式基金和開發(fā)式基金的說法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設(shè)立標(biāo)志著規(guī)范化的基金在我國正式發(fā)展。B 開元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)。C 個人投資者

13，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是 C 60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。14，下列關(guān)于基金的分類說法，錯誤的是 D 根據(jù)投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關(guān)于開發(fā)式股票基金的說法，錯誤的是 C 開發(fā)式股票的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化中

16，具有“同時投資于價值股與成長股，收益，風(fēng)險介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過分散（）風(fēng)險可避免（）較高的信用風(fēng)險。C 非系統(tǒng)，單一債券 18，以下選項中，（）金融工具不可能是貨幣市場工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風(fēng)險收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險資產(chǎn) 21，ETF聯(lián)接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動投資

23，分級基金的清算法則，該方法（）分級份額包含的期權(quán)價值，不能反映分級份額的（）價值。D 未考慮，真實。

24，以下不屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監(jiān)管的自律組織。D 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

26，證監(jiān)會限制交易的監(jiān)管措施，最長不得超過（）。D 15個交易日。

27，不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)是

A 草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則。

28，根據(jù)（證券投資基金上市規(guī)則）及有關(guān)業(yè)務(wù)指引，（）屬于證券交易所對基金投資行為的監(jiān)控管理。B 對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理。

29，管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本 A 不低于1億元。30，基金經(jīng)理任職要求具有（）以上投資管理經(jīng)驗。D 3年。

31，刑罰執(zhí)行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實際控制人。C 3年。32，（）不可以導(dǎo)致基金管理人職責(zé)終止。D 限制轉(zhuǎn)讓固有資產(chǎn)。33，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是 D 計算公告基金資產(chǎn)凈值 34，連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內(nèi)返還投資人已繳納的款項和利息。B 30日 36，公開募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A 30日 38，非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項說法中，錯誤的是（）B 不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績。

41，關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是 D 不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定是，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A 客戶

43，對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間不超過（），對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）。D 20個工作日，6個月。44，根據(jù)（證券投資基金法）的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項責(zé)任

D 代銷機構(gòu)支付的各項成本費用。

45，目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率最高一般不超過 D 1.5% 46 下列有關(guān)封閉式基金認(rèn)購的說法錯誤的是 D 按份額申請，認(rèn)購申請受理后還可以撤單。47 以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是 C 可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購

下列有關(guān)LOF份額扔的說法錯誤的是 C 場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)。

封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當(dāng)基金市場價格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價率 A 等于10% 51 關(guān)于開發(fā)式基金的申購，贖回費用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據(jù)投資人的申購金額和持有期限的不同分段設(shè)置申購費率。

某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對于的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續(xù)（）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關(guān)于ETF申購，贖回的表述，正確的是 C 申購，贖回ETF的申購對價，贖回對價包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對價

深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申報贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每（）提供一次基金份額參考價值。A 15秒

有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購），贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對申購，贖回申請的有效性進行確認(rèn)。B 3 61 根據(jù)基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風(fēng)險狀況，3，決定是否持續(xù)持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則。A 完整性 63 對基金產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A 次日

當(dāng)基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。D 30% 66 關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權(quán)自行召集持有人大會。

下列關(guān)于貨幣市場基金信息披露的表述，錯誤的是 C 貨幣市場基金需要披露凈值增長率

下列關(guān)于基金半報告信息披露的說法，錯誤的是 A 需要提供過去最近三個會計的主要會計數(shù)據(jù)

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網(wǎng)站上，將報告摘要登載在指定報刊上。D 90 70 基金上市交易公告書應(yīng)披露事項有 D 1，持有人戶數(shù)，2，持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人 3，財務(wù)狀況報表 4，重大事件揭示。

以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負(fù)責(zé)境內(nèi)，境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù) 72 根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括 B 參與全部基金財產(chǎn)分配 73 運用（）尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購，申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。B 開放式

基金銷售機構(gòu)應(yīng)榴居中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

B 5個工作日

本書中所指的4PS營銷理論主要包括哪幾方面 C 1產(chǎn)品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關(guān)于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是 D 在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低

關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說法錯誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和（督察長）檢 查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（5個工作日）內(nèi)報相關(guān)機構(gòu)備案。B 督察長 5個工作日內(nèi) 80．對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計的業(yè)績合同生效在下半年的，還應(yīng)登載 當(dāng)年上半的業(yè)績

④．基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績

81．對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布前（）日報送中國證監(jiān)會 C 10 82．對于申購費的收費方式，下列說法正確的是 A 可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式 83．對于不收取銷售服務(wù)費的基金產(chǎn)品，其贖回費的收費標(biāo)準(zhǔn)，下列說法錯誤的是（）。D對持有期限長于3個月但少于6個月的，收取不低于0.25％的贖回費

對于基金產(chǎn)品風(fēng)險評估，下列說法錯誤的是 D 基金產(chǎn)品風(fēng)險等級一共分為5級

85．基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個類型（）。

C ①．保守型③．穩(wěn)健型④．積極型

客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務(wù)特點的是 B 1 專業(yè)性，2規(guī)范性，3持續(xù)性 4時效性

基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內(nèi)部控制限公司的（）體系和風(fēng)險管理的框架設(shè)計密切相關(guān)。B 內(nèi)部控制 90．以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險管理要素的說法中，不正確的是（）。C 行為監(jiān)控的過象不包括管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動

91（）是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制的基志理論的出發(fā)點。

A 內(nèi)部控制的目標(biāo)

92．基金管理公司內(nèi)部控制機制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的儉查監(jiān)督 93()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)

A 控制環(huán)境

基金管理人指定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規(guī)管理部門獨立性的要素的說法中，錯誤的是（）。

B 在合規(guī)部門員工（不包括相關(guān)負(fù)責(zé)人）的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

發(fā)現(xiàn)（）時，督察長可以不用向公司董事會，中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告 B 基金出現(xiàn)巨額贖回 99合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，下列關(guān)于合規(guī)審核的說法中，錯誤的是 C 合規(guī)審核完全沒有必要，可以省略

100．根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確對其提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任

第四篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(三)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（三）1、關(guān)于半報告，以下說法錯誤的是（）。A半報告需要進行審計

B半報告的管理人報告無需披露內(nèi)部檢查報告 C半報告只需披露檔期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù) D半報告要披露過去1個月的凈值增長率

2、基金行業(yè)是建立在投資人（）基礎(chǔ)之上的。A信任 B偏好 C風(fēng)險等級 D收益要求

3、關(guān)于申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下表述錯誤的是（）A有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系 B制定了完善的資金清算流程、業(yè)務(wù)流程

C銷售網(wǎng)點數(shù)量符合證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)的要求 D財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定 4、2004年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金ETF是（）A上證180ETF B上證50ETF C上證紅利ETF D深證100ETF

5、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯誤的是（）A所托管基金出現(xiàn)違法違規(guī)情形 B被基金份額持有人大會解任 C被依法取消基金托管資格

D被依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

6、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)任選新基金托管人。

A4 B 5 C 6 D7

7、關(guān)于基金同業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是（）

A促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展B對違法違規(guī)行為進行行政處罰 C促進同業(yè)交流 D提高從業(yè)人員素質(zhì)

8、有關(guān)上市交易封閉基金的交易費用，下列表述錯誤的是（）

A起點5元 B交易傭金由交易所向投資者收取 C不收取印花稅 D交易傭金不高于成交金額的0.3%

9、基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的基本要求包括（）。

1、遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章

2、遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范

3、配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。A1、3 B2、3 C1、2、3 D1、2

10、（）通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額和預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額，并可將其中一類或者全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

A債券基金 B股票基金 C分級基金D混合公司

11、關(guān)于基金投資人員利用未公開信息進行基金投資，以下表述錯誤的是（）A該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則

B市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 C缺乏有效的內(nèi)部控制使公開信息的利用更為方便 D該行為屬于個人的道德風(fēng)險，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

12、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報（）備案

A中國人民銀行 B中國銀監(jiān)會C中國證監(jiān)會 D中國保監(jiān)會

13、關(guān)于基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算，以下公式正確的是（）。A 認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

B 認(rèn)購份=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值 C 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額*認(rèn)購費率 D 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費率）

14、目前，我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A 0.05% B 0.025% C 0.5% D 0.3%

15、中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進行初步審查.A證券交易所 B地方證監(jiān)局 C證券登記結(jié)算機構(gòu)D中國基金業(yè)協(xié)會

16、狹義的基金監(jiān)管一般指（）依法對基金市場、基金市場主體及活動的監(jiān)督和管理。

A基金行業(yè)自律組織 B 市場力量 C政府基金監(jiān)管機構(gòu) D內(nèi)部監(jiān)管機構(gòu)

17、開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。

A3,30 B6,30 C6,45 D3,45

18、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A4 B5 C6 D8

19、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（）。A使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績

B以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn) C基金合同生效10年以上，使最近十個完整會計的業(yè)績表現(xiàn) D聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

20、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金注冊登記機構(gòu)接受（）的委托承擔(dān)開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)。

A基金投資人B基金管理人 C監(jiān)管機構(gòu) D基金托管人

21、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）

A為了更好的贏得客戶，基金銷售人員可以地公司統(tǒng)一制度的銷售材料進行私自修改

B基金銷售人員分發(fā)貨公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

C為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員要銷售需要使用自制的宣傳推介材料

22、下列哪一項不是基金監(jiān)管活動的要素？ A 交易 B 目標(biāo) C體質(zhì) D方式

23、以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息要素的包包括（）。

1、來源可靠的信息；

2、對證券價格影響明確的信息；

3、非公開的信息；

4、為自己或他人牟取利益 A 1、2、3 B 2、3、4 C 1、2、3、4 D 3、4

24、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）%以上。

A 60 B 70 C 80 D90

25、對于中小投資者來講，投資基金是比投資股票更好的選擇，以下表述錯誤的是（）。

A 投資基金相比投資股票會有較高的收益 B 中小投資者對個股研究有較大的局限性

C 股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗 D 基金由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作

26、位保護基金投資者的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進行確認(rèn)。A 2 B 4 C 3 D 1

27、督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）。A 關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識 B 對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

C 總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不改正時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告 D 對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見

28、投資人及相關(guān)當(dāng)事人是基金市場的主體，（）活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。

A 股票投資B 證券投資基金 C 債券投資 D 黃金投資

29、基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在中大時間發(fā)生之日起2日內(nèi)唄披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息的（）原則。A 及時性 B 真實性 C 準(zhǔn)確性 D 時效性

30、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A 8 B 9 C 10 D 15

31、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A 獨立性 B 專業(yè)性 C 公正性D平衡性

32、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A 在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息 B 強制性信息披露是世界各國證券基金監(jiān)管的普遍做法

C 基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明說等信息的披露

D 基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性與完整性原則

33、關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A 制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn) B 指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動 C 指導(dǎo)基金投資管理運作

D 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

34、所謂（），是指監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)

A 保障投資人利益原則 B 高效監(jiān)管原則 C 依法監(jiān)管原則 D 審慎監(jiān)管原則

35、某基金管理公司新品的基金經(jīng)理過去3年在另一家基金投資業(yè)績優(yōu)秀。該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時，只強調(diào)這名基金經(jīng)理過去3年的基金投資業(yè)績，但是沒有注明上述業(yè)績不是在本公司的業(yè)績，該行為違反了（）職業(yè)道德要求。

A 客戶至上B 誠實守信 C 專業(yè)謹(jǐn)慎 D 忠誠盡責(zé)

36、下列哪一項不屬于基金財產(chǎn)可以用于的投資？

A 上市交易的股票 B 上市交易的債券 C 證監(jiān)會規(guī)定的衍生工具D 承銷證券

37、股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括（）。

A 基金萬份收益 B 基金份額累計凈值 C 基金資產(chǎn)凈值 D 基金份額凈值

38、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A 3 B 2 C 5 D 1

39、關(guān)于股票的特點，以下表述錯誤的是（）。A 應(yīng)對通貨膨脹有效的手段 B 風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高

C 適合短期波段操作，通過買賣價差盈利 D 以追求長期的資本增值為目標(biāo) 40、基金監(jiān)管遵循（），是指基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時，注重基金機構(gòu)的償付能力和風(fēng)險防控，以確保基金運行穩(wěn)健和基金財產(chǎn)安全，切實保護保護投資者合法權(quán)益。

A 保障投資人利益原則B 審慎監(jiān)管原則 C 依法監(jiān)管原則 D 審慎監(jiān)管原則

41、在我國，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括（）。

1、基金管理公司；

2、信托公司；3期貨公司；

4、商業(yè)銀行。

A 2、3 B 1、2 C 1、2、3、4 D 1、2、3

42、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在（）規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

A 中國證監(jiān)會 B 中國人民銀行 C 中國銀監(jiān)會 D 中國保監(jiān)會

43、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。

A 誠實守信 B 保守秘密 C 守法合規(guī) D 客戶至上

44、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A 基金的投資要素 B 基金的運作方式 C 基金的投資方向D 基金的持有人結(jié)構(gòu)

45、基金信息披露在披露內(nèi)容上遵循的原則不包括（）。A 準(zhǔn)確性 B 真實性C 謹(jǐn)慎性 D 完整性

46、以下不屬于我國基金運作監(jiān)管原則的是（）。A 監(jiān)管與自律并重原則 B 效率與效果并重原則 C 審慎監(jiān)管原則

D 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

47、關(guān)于公募基金半報告，以下說法錯誤的是（）。A 半報告的管理人報告無需披露內(nèi)部檢查報告 B 半報告需要進行審計

C 半報告要披露過去1個月的凈值增長率

D 半報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)

48、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A 基金份額持有人 B 基金托管人 C 基金管理人D 基金代銷機構(gòu)

49、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A 向代銷機構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費

B 承擔(dān)投資者認(rèn)購款項的銀行同期存款利息

C 以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 D 在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項 50、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A 15 B 30 C 60 D 90

51、申請開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)于（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試。

A 中國證券登記結(jié)算公司 B 中國人民銀行清算中心 C 商業(yè)銀行電子銀行部 D 第三方支付公司

52、（）依法擔(dān)負(fù)國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A 中國證監(jiān)會 B 中國銀監(jiān)會 C 中國人民銀行 D 中國保監(jiān)會

53、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)可以（）。A 向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料 B 接收基金管理人相關(guān)培訓(xùn) C 預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額 D 辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)

54、我國對于非公開募集基金實行產(chǎn)品（）制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。

A 審批 B 審核 C 監(jiān)管D 備案

55、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。以下（）不是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。

A 給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效 B 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來 C 保證給投資者帶來正收益 D 能夠為市場經(jīng)濟有效配置資源

56、從事開放基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認(rèn)購、申購和贖回等業(yè)務(wù)。

A 基金管理人 B 基金托管人 C 注冊登記人 D 基金投資人

57、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）日公告。A 60 B 45 C 15 D 30

58、對證券市場的監(jiān)管包括對（）活動的監(jiān)管。

A 股票投資B 證券投資基金 C 黃金投資 D 債券投資

59、根基基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道的依據(jù)之一是（）。

A 信息管理平臺建設(shè) B 股東背景 C 注冊資金D 投資管理能力

60、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強的特征。A 繼承性 B 差異性 C 具體性D 規(guī)范性 61、投資基金按照運作方式可以分為（）。A 契約性基金和公司型基金 B 公募基金和私募基金 C 穩(wěn)健型基金和激進型基金 D 開放式基金和封閉式基金

62、基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A 進行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查

B 根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品 C 介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 D 向投資人承諾收益

63、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（）。A 使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績

B 以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn) C 基金合同生效十年以上，使用最近十個完整會計的業(yè)績表現(xiàn) D 聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

64、依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，基金監(jiān)管職責(zé)分工的目的是在集中統(tǒng)一監(jiān)管體制下，進一步明確監(jiān)管系統(tǒng)各單位的基金監(jiān)管職責(zé)，落實（）。

A 監(jiān)管責(zé)任制 B 監(jiān)管監(jiān)督制C 監(jiān)管分工制 D 監(jiān)管審慎制

65、基金從業(yè)人員為保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到（）。

1、參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)；

2、參加所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)；

3、加強自我學(xué)習(xí)注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗；

4、持續(xù)在崗10年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

A 1、2、3、4 B 2、3、4 C 1、2、4 D 1、2、3 66、雖然不同職業(yè)道德的內(nèi)容有所不同，但其作為行為規(guī)范，具有（）。A 繼承性B差異性C 具體性 D 規(guī)范性

67、以下不屬于基金招募書的主要披露事項是（）。

A 風(fēng)險警告書 B 基金的投資目標(biāo) C 基金業(yè)績比較基準(zhǔn) D 出具法律意見的律師事務(wù)所涉及的法律訴訟

68、基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A 基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) B 基金管理公司董事會 C 中國證監(jiān)會

D 基金管理公司總經(jīng)理 69、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告。A 5 B 5 C 3 D 1 70、當(dāng)事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場的巨大波動，如果任其繼續(xù)進行交易，極有可能會破壞正常的證券市場秩序，損害投資者的合法權(quán)益，因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會（）。

A 調(diào)查取證 B 檢查 C 行政處罰D 限制交易權(quán)

71、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以分局具體情況，采取（）等措施。A 取消資格 B 罰款 C 電話提示、警告D 沒收違法所得

72、職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范，告誡從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么以及應(yīng)該如何做，具有引導(dǎo)和規(guī)范的功能。因此，職業(yè)道德可以（）。

A 調(diào)整職業(yè)關(guān)系 B 提升職業(yè)素質(zhì) C 促進行業(yè)發(fā)展 D 促進行業(yè)整合 73、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是（）。

A 登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進行非法集資等違法活動 B 未經(jīng)登記，不得使用“基金”字樣進行證券投資活動

C 社會保障基金需在中國基金業(yè)協(xié)會完成登記后才可使用“基金”字樣 D 擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向中國基金會履行登記手續(xù) 74、基金公司內(nèi)部控制是指（）。

A 公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互制約的關(guān)系 B 公司內(nèi)部控制制度

C 基金公司的各項規(guī)章制度

D 公司內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩方面

75、在宣傳推介材料（），基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報備相關(guān)材料。A 發(fā)布結(jié)束后3個工作日內(nèi) B 發(fā)布之日前3個工作日 C 發(fā)布之日起5個工作日內(nèi) D 發(fā)布之日前5個工作日

76、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）。

A 2011/6/1B2012/6/1 C2012/8/1 D2013/6/1 77、證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險，原因在于（）。A 為廣大中小投資者提供較好的投資回報 B 通過組織投資消除投資者風(fēng)險

C 通過基金進行證券投資分流儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金 D 提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展

78、基金行業(yè)屬于（）行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶的利益和整個行業(yè)的形象。

A 資金服務(wù)型B 智力服務(wù)型 C 勞動服務(wù)型 D 資本服務(wù)型 79、以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。

A 研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)

B 某基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流 C 某基金經(jīng)理為立即投資某股票，在缺乏研究報告支持時，要求研究員及時將該股票加入公司投資庫

D 某研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用

80、在我國，封閉式基金的交割于資金交收實（）制度。A T+1 B T+0 C T+2 D T+7 81、開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A 每月 B 每15天C 每日 D 每周 82、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（），負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行會員的自律管理。

A 基金公司會員部 B 證券公司會員部 C 銀行會員部 D 證券公司會員部 83、基金銷售的基金宣傳推介材料應(yīng)為（）。A 基金評價機構(gòu)制作 B 有資質(zhì)的理財顧問制作 C 基金銷售人員自己制作 D 基金銷售機構(gòu)統(tǒng)一制作

84、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必須的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A 持續(xù)學(xué)習(xí)B 持證上崗 C 執(zhí)業(yè)活動 D 遵規(guī)守法 85、在金融市場，資金的供給者是通過何種方式獲得不同類型的金融資產(chǎn)？()A 投資實體項目B 投資金融工具 C 對沖套利 D 資產(chǎn)的整合和重組 86、（），是基金從業(yè)人員履行’忠實”道德規(guī)范的體現(xiàn)。A 誠實守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 廉潔公正 87、關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是（）。A 依據(jù)基金合同成立

B 公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán) C 在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司 D 基金投資者是基金公司的股東

88、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。

A 監(jiān)管會員 B 特別會員 C 聯(lián)席會員D 普通會員 89、以下不屬于合規(guī)風(fēng)險的是（）。

A 銷售合規(guī)性風(fēng)險 B 信息披露合規(guī)性風(fēng)險C 聲譽風(fēng)險 D 投資合規(guī)性風(fēng)險 90、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

A 持續(xù)學(xué)習(xí)B 持證上崗 C 執(zhí)業(yè)活動 D 遵規(guī)守法 91、基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括（）。A 反洗錢內(nèi)部控制制度 B 基金投資風(fēng)險管理制度

C 基金投資人風(fēng)險承受能力的評價體系 D 應(yīng)急處理措施的管理制度 92、（），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)該泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求皮皮魯?shù)男畔ⅲ蛘呖蛻粼试S披露此信息。

A 誠實守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 保守秘密 93、以下不是資產(chǎn)管理特征的是（）。A 從參與方來看，包括委托方和受托方 B 從收益特征來看，具有增值的特點

C 從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn) D 從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值 94、()是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。

A 證券交易所 B 期貨交易所 C 黃金交易所 D 商品交易所 95、以下關(guān)于金融機構(gòu)信息披露的要求，表述正確的是（）。A 基金管理人不需要定期向投資者公布基金投資運作情況，銀行吸收存款后不需要向存款人披露資金的運作情況

B 基金管理人需要定期向投資者公布基金運作情況，銀行吸收存款后也需要向存款人披露自己的運作情況

C 基金管理人員不需要定期向投資者公布基金投資運作情況，銀行吸收存款后需要向存款人披露資金的運作情況

D 基金管理人需要定期向投資者公布基金投資運作情況，銀行吸收存款后則不需要向存款人披露資金的運作情況

96、（），是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A 誠實守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 客戶至上

97、封閉式基金和開放式基金的價格形式方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A 當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金價格 B 封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基準(zhǔn)

C 封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響 D 當(dāng)需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象 98、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

A 行業(yè)報告 B 投資計劃 C 客戶資料D 商業(yè)秘密 99、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）等。A 目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式 B 目標(biāo)、原則、方式、手段 C 目標(biāo)、體制、手段、方式 D 原則、內(nèi)容、方式、手段

100、基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報（）備案。

A 中國基金業(yè)協(xié)會B 中國證監(jiān)會派出機構(gòu) C 中國銀監(jiān)會 D 中國證監(jiān)會機構(gòu)

第五篇：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范(全題500道)

1.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)管管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起，（6）個月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。

2.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（存在前端收費和后端收費兩種模式）。3.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費率將以（凈認(rèn)購金額）為基礎(chǔ)收取。4.公司型基金依據(jù)（基金公司章程）設(shè)立并營運。

5.ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示（基金份額參考凈值）。

6.其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（（5）個工作人內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

7.以下說法正確的是（封閉式基金和開放式基金期限不同）。8.下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（基金份額不固定）。

9.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（3000）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（10）年以上。

10.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（5000）萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善。

11.基金上市交易公告書披露的事項不包括（基金托管人報告）。12.下列關(guān)于首先和法律的關(guān)系，說法不正確的是（表現(xiàn)形式相同）。

13.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于公開募集基金說法不正確的是（各大不特定對象募集資金，向特定對象募集資金累計超過100的）。

14.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（基金是獨立的法人機構(gòu)）。

15.有關(guān)基金報告，不正確的表述是（基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網(wǎng)站上，將報告摘要登載在指定報刊上）。

16.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（1）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。17.下列關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件中，不正確的是（注冊醬不低于5000萬人民幣，且必須為實繳資本）。

18.證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成效數(shù)據(jù)計算并每（15秒）提供一次基金份額參考凈值。

19.（資本市場）又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。20.（2012年6月），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

21.（過度重視基金資產(chǎn)的流動性）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。

22.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（3）年內(nèi)，一般工作人員離職（2）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

23.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在*6）個月內(nèi)選任新基金托管人。

24.連續(xù)（3）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。25.（2001年8月），中國證券業(yè)基金公會成立。

26.（2004）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立，該委員會作為基金專業(yè)人士組陳的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

27.根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金（管理人）委托其他機構(gòu)代為辦理。

28.基金登記過程實際上是（注冊登記機構(gòu)）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。

29.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立動作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（系列基金）。30.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（依法監(jiān)管原則）。

31.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其人個及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)（確保投資者的利益優(yōu)先）。

32.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（5）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

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33.下列（具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

34.（健全性原則）要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

35.在（境內(nèi)）募集資金可以進行（境外）證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

36.（分級基金）是指通過事先給定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

37.基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄自交易賬戶當(dāng)年計起至少保存（5）年。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（每季度）監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

39.下面不是常用的尋找潛在客戶的方法是（主動接觸法）。

40.（非公開募集基金的募集對象是特定的）是非公開方式推介區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。

41.（LOF）結(jié)合了銀行等供銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。42.不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（指數(shù)弄基金）。

43.證券投資基金在醬市場上發(fā)揮著重要作用，但下列陳述中不屬于證券投資基金作用的是（推動股票價格指數(shù)持續(xù)上升）。

44.（貨幣市場）又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。

45.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（封閉式基金）。

46.如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（200）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

47.基金管理公司變更持有（5%）以上股權(quán)的股東，就更公司的實際控制人，或者變更期貨重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

48.基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（3）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

49.（證券交易所）享受交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)。

50.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)說法不正確的是（基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是為投資者創(chuàng)造利益）。

51.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)式基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向（中國證監(jiān)會）報告。

52.公開募集基金的基金管理人違法經(jīng)營或出現(xiàn)重大風(fēng)險，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害基金份額持有人的利益，下列不屬于中國證監(jiān)會對該基金管理人采取監(jiān)管措施的是（依法行政處罰）。

53.關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費）。

54.基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（5）年。

55.子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（系列基金）。

56.指數(shù)型股票基金的主要投資對象為（標(biāo)的指數(shù)所包含的成分股票）。

57.目前，我國豬頭肉基金申購款一般在（T+2）日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

58.對證券投資基金的說法錯誤的是（投資收益低于股票）。

59.對于持有期低于（3年）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費用。

60.開放式基金份額登記，是指（基金注冊登記機構(gòu)）通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實的行為。

61.基金供銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（中國證監(jiān)會或證監(jiān)局）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

62.注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（基金托管人）。63.以下不屬于證券投資基金特點有（投入較少、回報較高）。

64.股票是一種（所有權(quán)）憑證，債券是一種（債權(quán)）憑證，基金是一種（受益權(quán)）憑證。

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65.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（15）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。66.在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經(jīng)（基金上市的證券交易所）。

67.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計結(jié)束后的（4）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師務(wù)所審計的賬務(wù)報告和所管理私募基金投資動作基本情況。

68.不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（確定基金交易價格）。69.公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（基金公司股東大會）。

70.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸（基金投資者）所有

71.在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是（股票投資）。

72.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（基金托管人）。

73.下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

74.（股票基金）提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。75.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是（相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)）。76.關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（有助于確保投資者基金獲利）。77.以追求醬增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮收入的基金是（增長型基金）。78.基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金動作方式是（開放式基金）。

79.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（基金銷售機構(gòu)與基金管理人身份證的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)）。

80.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（6個月）的除外。

81.下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是（基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月有內(nèi)進行基金募集）。82.（政府基金監(jiān)管）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

83.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（6）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人，不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。84.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（6）個月內(nèi)進行基金募集。85.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（15）年。

86.在證券投資基金當(dāng)事人中，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)動作的機構(gòu)是（基金管理人）。

87.從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（在岸基金和離岸基金）。88.207年，（中國證券業(yè)協(xié)會）設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。89.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（基金資產(chǎn)的投資動作）。90.ETF建倉期通常不超過（3個月）。

91.（QDII基金）為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。92.公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（基金公司股東大會）。

93.我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行（T+1）交割，交收。94.我國對于非公開募集基金實行產(chǎn)品（備案制度），體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。

95.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（20）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。96.在我國，（契約型基金）依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立。

97.下列關(guān)于基金監(jiān)管原則說法，不正確的是（公開、公平、公正監(jiān)管原則是基金監(jiān)管活動的目標(biāo)和宗旨的集中體現(xiàn)）。

98.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁）。

99.當(dāng)基金管理人認(rèn)為總會投資者的贖回申請有困住，或認(rèn)為總會投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較多波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（0.1）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

100.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管）。

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101.（認(rèn)購）是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。102.以下哪一種不是金融交易的組織方式（自由交易方式）。103.我國基金交易傭金不得高于（0.3%），起點（5元），由證券公司向投資者收取。104.以下不是證券投資基金特點的是（集中投資）。

105.關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人）。106.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（股票和債券的是直接投資工具，基金是一種間接投資工具）。107.封閉式基金（每周）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

108.（基金管理人和基金托管人）既是基金合同的當(dāng)事人，也是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。109.以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額）。

110.轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（三分之二）以上通過。

111.2012年，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

112.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（契約型基金依據(jù)基金管理人、基金委托人之間所簽署的基金合同設(shè)立的）。

113.下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（促進了金融行業(yè)交易成本的降低）。

114.關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是（提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展）。

115.根據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（大部分為契約型基金）。116.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（90）日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。117.根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為（在岸基金與離岸基金）。

118.關(guān)于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（適合短期波段操作，通過買賣價差盈利）。

119.政府基金監(jiān)管機構(gòu)對所有的基金機構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的（廣泛性）。

120.（審慎監(jiān)管原則）也稱為‘結(jié)構(gòu)性的早期預(yù)案和解決方案’，其精髓在于基金監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓基金機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

121.關(guān)于國務(wù)院證券臨戰(zhàn)管理機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（指導(dǎo)基金投資管理運作）。

122.下列關(guān)于中國證監(jiān)會工作人員的義務(wù)和原則說法不正確的是（進行調(diào)查或者檢查時，不得少于3人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件）。

123.以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是（基金管理人）。124.證券市場的自律管理者是（證券交易所）。

125.關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，以下描述正確的是（非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。

126.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯誤的是（為基金投資決策提供研究支持）。127.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（會計師事務(wù)所）對基金財產(chǎn)進行審計，并將空審計結(jié)果予以公告，同時報（中國證監(jiān)會）備案。

128.基金管理公司需要在每度結(jié)束后（15個工作日）內(nèi)，披露基金季度報告。

129.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（基金份額持有人大會）方面的披露義務(wù)。130.以下事項中，不屬于托管人應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告的是（發(fā)生涉及非托管業(yè)務(wù)的訴訟）。131.基金合同一般不約定（基金銷售機構(gòu)）的權(quán)利和義務(wù)。132.基金合同的主要內(nèi)容不包括（基金收益的保障措施）。

133.基金招募說明書披露的主要事項不包括（基金銷售機構(gòu)的法律責(zé)任）。134.基金信息披露最主要的責(zé)任人是（基金管理人）。

135.以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，錯誤的是（基金托管協(xié)議是基金份額持有人和基金托管人身份證的協(xié)議）。136.關(guān)于半報告，以下說法錯誤的是（半報告需要進行審計）。

137.當(dāng)發(fā)生基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（2）日內(nèi)編制并披露臨時

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報告書。

138.以下基金品種無需披露上市交易公告書的是（開放式基金）。

139.關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性）。140.基金報告要披露：上市基金前（10）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。141.關(guān)于基金代銷機構(gòu)的理解，正確的是（通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金）。142.基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括（基金投資風(fēng)險管理制度）。

143.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系）。144.在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以（銀行和券商代銷）。145.基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（對基金客戶進行微分識別）。146.基金市場營銷的特殊性包括（適用性）。147.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（誠實守信）。148.下列不屬于衍生金融工具的是（企業(yè)債券）。149.基金市場營銷的特殊性不包括（安全性）。

150.基金銷售機構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括（從業(yè)年限）。151.關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（不保證基金業(yè)績表現(xiàn)）。

152.某基金管理公司基金經(jīng)理甲，散在關(guān)于上市公司A的不實利好消息，從而推高A公司的股價，以使自己動作的基金獲利。以下說法不正確的是（甲的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業(yè)道德要求）。153.（專業(yè)審慎）是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。154.基金宣傳推介材料允許（完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)）。

155.基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料）。

156.以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)務(wù)保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)）。

157.關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是（在不同的基金資產(chǎn)之間進行利益輸送）。

158.在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的（收益期望值）。

159.以下行為不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德的是（基金從業(yè)人員的配偶進行證券投資，無需遵守所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報務(wù)手續(xù)）。

160.某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行業(yè)表述錯誤的是（該員工的做法并無不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德）。

161.根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力向投資人銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，是（基金銷售機構(gòu)）的法定業(yè)務(wù)。

162.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件）。

163.關(guān)于基金從業(yè)人員保守秘密職業(yè)道德要求，以下理解錯誤的是（對于已離職的人員，泄露客戶信息并不違反保守秘密職業(yè)道德要求）。

164.基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金的行為中，錯誤的是（向所有人推薦或銷售公司新發(fā)的股票基金）。

165.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)）進行注冊并取得相應(yīng)資格。

166.關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（認(rèn)購申請和申購申請的份額確認(rèn)日相同）。

167.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金動作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（3個月）。

168.根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費需將贖回費總額的（100%）計入基金財產(chǎn)。

169.堅持投資人利益優(yōu)先原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的是（適用性）。170.依據(jù)適用性原則，基金風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)是（低風(fēng)險基金、中風(fēng)險基金、高風(fēng)險基金）。171.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道所銷售的基金產(chǎn)品大多為（貨幣型基金）。

172.關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（基金銷售機構(gòu)不得對基金費用實行優(yōu)惠）。

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173.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（存在廣泛適用的投資者教育計劃）。174.下列那些不屬于基金銷售機構(gòu)工作人員從事的工作范圍（分析基金走勢）。

175.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募墓志銘經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（控制活動中的不相容職務(wù)分離）。

176.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，以下不正確的是（風(fēng)險評估體系，能夠?qū)Ω黜棙I(yè)務(wù)風(fēng)險實現(xiàn)量化評估）。

177.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（最近10個完整會計的業(yè)績）。178.某ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導(dǎo)致資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，事后分析認(rèn)為公司制度未能覆蓋ETF基金管理環(huán)節(jié)。該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項原則：（健全性原則）。

179.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新，該事件反映該公司的內(nèi)部控制方面違背了（有效性）原則。180.下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（罰款）。181.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，以下表述錯誤的是（基金經(jīng)理直接向交易員下達提交指令進行交易）。182.基金銷售費用不包括（基金轉(zhuǎn)換費）。

183.基金管理人合規(guī)管理的最終責(zé)任由（董事會）承擔(dān)。184.以下（市場波動風(fēng)險）不屬于例規(guī)風(fēng)險。

185.以下不屬于公募基金管理公司投資人員禁止行為的是（買賣本公司基金產(chǎn)品）。

186.（基金銷售適用性）是指基金銷售部門在銷售基金和過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

187.（基金份額登記）是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。188.投資者基金份額賬戶由（基金注冊登記機構(gòu)）建立。

189.設(shè)立和維護開放式基金份額持有人名冊的機構(gòu)是（注冊登記機構(gòu)）。

190.下列關(guān)于基金銷售行為，錯誤的是（可以采取送基金份額的方式銷售基金）。

191.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（6個月）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

192.從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機構(gòu)是（中國證券監(jiān)督管理委員會）。193.關(guān)于公開募集基金，以下描述錯誤的是（公開募集基金人數(shù)不得少于200人）。

194.關(guān)于基金合同生效條件的表述，下列選項錯誤的是（封閉式基金募集份額總額不少于2億份）。195.關(guān)于基金認(rèn)購費和申購費表述正確的是（前端收費模式和后端收費模式均存在）。196.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是（設(shè)有專門的基金投資部門）。197.基金信息披露原則不包括（效率原則）。

198.以下選項中，屬于基金管理人進行例規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的相關(guān)規(guī)則是（以上說法都正確）。

199.某基金公司為集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績，采用了以下措施，其中合規(guī)的是（研究員調(diào)研所獲得的嘗試研究報告優(yōu)先向該基金的基金經(jīng)理推薦）。

200.根據(jù)墓志銘從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯誤的是（確保基金管理人利益）。

201.在我國，基金管理人，基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在（基金合同）中會有詳細(xì)約定。202.在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ㄘ泿艃π钆c投資）。

203.關(guān)于金融資產(chǎn)，以下描述錯誤的是（金融資產(chǎn)具有較大的升值空間）。204.從公司層面上看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（共同基金）。205.公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”，是指（基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費用之后的盈余歸基金投資者所有）。

206.關(guān)于基金對中小投資者的好處，以下表述錯誤的是（穩(wěn)定回報）。

207.開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（0.25），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。208.從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金動作活動的是（基金的自律監(jiān)管）。209.關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（基金注冊登記機構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進行凍結(jié)）。210.投資者可辦理ETF申購，贖回業(yè)務(wù)的開放時間為（9：30-11：30和13：00-15：00）

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211.關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，以下表述錯誤的是（能夠給投資者帶來超額收益）。212.美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（33）類 213.投資基金按照動作方式可以分為（開放式基金和封閉式基金）。

214.關(guān)于非公開募集資金，以下描述錯誤的是（可采用講座，報告會方式向公眾宣傳推介）。

215.下列不屬于證券基金機構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)的是（負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金供銷機構(gòu)進行日常監(jiān)管）。

216.股票基金方式不包括（按收益率分類）。

217.不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職責(zé)的是（對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試）。218.關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是（對違法違規(guī)行為進行行政處罰）。219.在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為（0.001）元。

220.關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會，以下描述正確的是（中國基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織）。221.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為的異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取（電話提示、警告）等措施。

222.公司募集基金的基金管理人因違法違規(guī)，違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（風(fēng)險準(zhǔn)備金）予以賠償。

223.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯誤的是（所托管基金出現(xiàn)違法違規(guī)情形）。224.中國證監(jiān)會對（基金份額登記機構(gòu)）實行注冊管理。225.基金合同所包含的重要信息不包括（基金的持有人結(jié)構(gòu)）。

226.關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開）。227.下列不屬于專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求的是（誠實守信）。228.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批）。、229.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（機構(gòu)投資者不得少于100萬元）。230.QDII基金的凈值在（估值日后1-2個工作日）。

231.開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的（基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值）。232.關(guān)于私募基金的推介方式，以下符合法規(guī)規(guī)定的是（通過分析會、報告會向特定對象推介）。233.基金托管人如今基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（30）日公告。

234.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策，交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他基金清算終止之日起不得少于（10）年

235.以下不屬于基金招募書的主要披露事項的是（出具法律意見的律師事務(wù)所所涉及的法律訴訟）。

236.《證券投資基金動作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金贖回申請超過基金總份額的（0.1）時，為巨額贖回。

237.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（每萬份基金收益，最近7日年化收效率）。238.季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（前十名股票明細(xì)）信息。239.下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法，不正確的是（首先和法律在根本目的不一致）。240.我國分組基金的募集包括（合并募集）和（分開募集）兩種方式。

241.職業(yè)道德是與人們的（職業(yè)行為）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。242.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（2）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。243.申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)向（中國證監(jiān)會派出機構(gòu)）申請注冊。

244.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（協(xié)調(diào)平衡基金持有人利益、個人及所在機構(gòu)的利益）。245.（誠實守信）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

246.某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（守法合規(guī)）職業(yè)首先要求。

247.基金市場營銷的特殊性不包括（全面性）。

248.下列不屬于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素是（來源不可靠，模棱兩可的信息）

249.在宣傳推介材料（發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報務(wù)相關(guān)材料。250.基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”，“安心享受成長”，“盡享牛

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市”等表述。

251.專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與（職業(yè)）之間關(guān)系的道德規(guī)范。

252.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范，這里的“客戶”是指（基金份額持有人）。253.關(guān)于贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是（單個開放日基金凈贖回申請超過基金總的10%）。254.關(guān)于基金費用的表述，錯誤的是（機構(gòu)投資者和個人投資者適用不同的費率標(biāo)準(zhǔn)）。

255.（成長原則）是指細(xì)分市場在今后的一段時間內(nèi)，市場規(guī)模會不斷擴大，市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機會。

256.對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（對上級的不當(dāng)干預(yù)無條件服從）。257.基金銷售機構(gòu)向投資人收取的銷售費用不包括（轉(zhuǎn)換費）。

258.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)年報顯示，2013年基金公司通過直銷渠道實現(xiàn)的產(chǎn)品銷售額首次超過（商業(yè)銀行）渠道。

259.甲在擔(dān)任A公募基金管理公司研究員期間，將A公司的證券投資研究報告發(fā)送給在B陽光私募基金公司做證券投資研究工作的乙供其參考，這種行為違反了（保守秘密）職業(yè)道德要求。

260.基金銷售適用性管理制度的主要內(nèi)容不要求包含（對銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法）。

261.關(guān)于基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)，以下表述錯誤的是（基金職業(yè)道德與修養(yǎng)是從自律走向他律的活動）。262.下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施）。263.股票基金，債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（金額申購、份額贖回）。

264.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（股東背景）。265.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（報告）。266.以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（接受所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)）。267.不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（全面性）。268.不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（適用及時）。269.屬于基金客戶服務(wù)原則的是（安全第一）。

270.我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（保護投資人利益）。

271.以下關(guān)于贖回費歸基金財產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是（對待有期少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)）。

272.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（提高投資咨詢服務(wù)水平是投資者教育工作的重點）273.投資者教育的內(nèi)容不包括（投資咨詢）。

274.關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)，以下表述錯誤的是（追求基金公司利潤最大化）。

275.下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是（內(nèi)部控制可以絕對保證控制目標(biāo)的實現(xiàn)）。276.關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（可以通過電視，廣播進行公布）。

277.基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（股東的檢查，監(jiān)督，控制和指導(dǎo)）》 278.基金管理人內(nèi)部控制機制建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強的方面，不包括（營造內(nèi)部控制環(huán)境）279.以下不屬于基金管理公司后臺業(yè)務(wù)部門的是（監(jiān)察稽核部門）。280.對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（以上都正確）。281.基金的后臺管理動作不包括（基金份額的銷售）。

282.以下關(guān)于投資，研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（某基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員，基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流）。

283.（中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)）在對基金銷售活動進行現(xiàn)聲檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導(dǎo)。

284.關(guān)于某基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)控制工作，做法錯誤的是（數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進行保管）》

285.關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件，檔案）。

286.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金適用性的實施，表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（客觀性原則）。

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287.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人不能采取的措施是（立即暫停贖回）。288.基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)不包括（披露基金份額凈值）。

289.（基金客戶服務(wù)）是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。290.開放式基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護（基金份額持有人名冊），確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。291.投資者的申購贖回信息由銷售機構(gòu)總部匯總后，傳送給（注冊登記機構(gòu)）。

292.基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（中國證監(jiān)會）提交募集申請文件，發(fā)售基金份額，募集基金的行為。

293.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（推介符合適用性原則的基金）。294.關(guān)于基金投資人，以下表述正確的是（所有基金投資人必須開立基金賬戶）。295.關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括（易得性原則）。296.關(guān)于基金公司信息披露工作，做法錯誤的是（業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)部公告前事先告知機構(gòu)客戶相關(guān)信息）。297.合規(guī)獨立性包括部門，機制和問責(zé)獨立性，其中最重要的是（部門獨立性）。298.（儲蓄的收益會超過通貨膨脹）不是貨幣儲蓄的特點。

299.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公墓基金的基金財產(chǎn)，可用于以下投資或者活動的是（買賣股票或者債券）。300.下列各項中，不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是（風(fēng)險接受）。

301.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（集合理財）特點。302.在金融市場，資金的供給者是通過何種方式獲得不同類型的金融資產(chǎn)？（投資金融工具）。303.以下不是資產(chǎn)管理特征的是（從收益特征來看，具有增值的特點）。

304.資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。以下（保證給投資者帶來正收益）不是資產(chǎn)管理的動能。305.關(guān)于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”這一特點的具體表現(xiàn)，以下表述錯誤的是（集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益）。

306.關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險的描述，以下正確的是（股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種）。

307.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（商業(yè)銀行）擔(dān)任。308.以下不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（管理基金資產(chǎn)）。

309.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不能超過正常支付時間（20）個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。310.關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是（依據(jù)基金合同成立）。

311.關(guān)于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（基金無特定存續(xù)期限）。

312.下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回）。

313.封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響）。

314.證券投資基金的主要作用不包括（給投資者帶來高收益）。

315.（聯(lián)接基金）主要是為銀行渠道的中小投資者申購ETF打開了通道。316.（對沖配置型基金）不屬于混合型基金。317.每一交易日股票基金有（1）個價格。

318.基金監(jiān)管活動的要素主要包括（目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式）等。

319.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)，是（中國證監(jiān)會）應(yīng)履行的職責(zé)。

320.以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（檢查）。

321.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會的，為（特別會員）。322.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員為三類（普通會員、聯(lián)席會員、特別會員）。

323.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（合伙企業(yè)）擔(dān)任。324.擔(dān)任基金托管人的必備條件不包括（設(shè)有專門的基金投資管理部門）。

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325.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是（應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告）。

326.對公募基金信息披露的要求，以下描述錯誤的是（應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合信息）。327.證券投資基金公開披露的信息不包括（基金管理人財務(wù)報告）。

328.關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是（社會保障基金需在中國基金業(yè)協(xié)會完成登記后才可使用基金字樣）。

329.中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的（10）個工作日，為私募基金管理人結(jié)登記手續(xù)。330.在每年結(jié)束后（90）日內(nèi)，基金管理人需披露基金的報告。

331.基金托管人需于基金份額發(fā)售的（3日）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

332.基金份額持有人自行如今持有人大會時，應(yīng)至少提前（30）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

333.關(guān)于對私募基金運作的監(jiān)管，以下描述錯誤的是（私募基金管理人須每季度向中國基金業(yè)協(xié)會報送基金季度報告）。

334.基金招募說明書中關(guān)于“基金管理人報酬”應(yīng)披露的信息包括（Ⅰ、Ⅱ）。Ⅰ費率水平

Ⅱ收取方式

Ⅲ適用稅率

Ⅳ支出方式

335.我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（基金托管人）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。

336.貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括（Ⅰ、Ⅱ）。Ⅰ每萬份基金凈收益

Ⅱ7日年化收益率

Ⅲ基金份額凈值

Ⅳ基金累計凈值

337.基金投資組合一般在（季報）中公布。

338.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的事件不包括（巨額贖回時全額確認(rèn)并按時支付）。

339.關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（道德法律的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系）。340.基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指（細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量）。341.明確基金銷售目標(biāo)客戶市場的原則不包括（全面原則）。342.職業(yè)道德的作用有（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）。Ⅰ調(diào)整職業(yè)關(guān)系

Ⅱ提升職業(yè)素質(zhì)

Ⅲ促進行業(yè)發(fā)展

Ⅳ消除職業(yè)矛盾 343.以下QDII基金的描述，不正確的是（QDII基金一般直接由海外托管銀行負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)）。344.基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)可以（接受基金管理人相關(guān)培訓(xùn)）。345.關(guān)于基金銷售人員的行為，以下正確的是（明確提示基金投資風(fēng)險）。

346.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（公平合法有序競爭）。

347.某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（守法合規(guī)）職業(yè)道德要求。

348.對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理（從業(yè)證書）。

349.以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（來源可靠、對證券價格影響明確的非公開信息）。

350.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲傳統(tǒng)基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，認(rèn)為虛增交易量來拉升股價，基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于（操縱市場行為）。351.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（“投資風(fēng)險”）。

352.基金宣傳推介材料禁止使用（基金合同生效不足六個月的基金業(yè)務(wù)）。353.基金從業(yè)人員為保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）。Ⅰ積極參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。Ⅱ積極參加所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。Ⅲ不斷加強自我學(xué)習(xí)，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗。354.下列不屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密各類的是（公開披露信息）。

355.以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以股東利益優(yōu)先）。

356.關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請）。357.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（4Ps）營銷理論為指導(dǎo)。

358.基金銷售機構(gòu)向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是（銷售基金的保有量）。

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359.關(guān)于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是（為了迎合客戶的需求，必要的時候可以損害所在機構(gòu)的一些合法利益）。

360.（基金銷售結(jié)算專用賬戶）是指基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。361.以下不屬于基金銷售適用性原則的是（安全性）原則。

362.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人）作出評價。

363.根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（與同事交流自己獲知的秘密）。364.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（基金管理人）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。365.在基金銷售適用性原則中，全面性原則的含義是（貫穿基金銷售的各個環(huán)節(jié)）。

366.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的是（服務(wù)性）。

367.根據(jù)基金銷售性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（盈利能力）。368.以下哪項不是基金客戶服務(wù)的特點?（客觀性）。

369.當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

370.屬于基金客戶服務(wù)原則的是（安全第一、專業(yè)規(guī)范）。

371.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（投資者教育不可替代市場參與者的監(jiān)管工作）。372.投資者教育的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)突出（個人資產(chǎn)配置）。

373.當(dāng)被分配某項工作的員工不具備完成這項工作所需的適當(dāng)技能，訓(xùn)練或智慧，這說明存在（管理層分配權(quán)力和劃分職責(zé)）的內(nèi)控缺失。

374.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（所在機構(gòu)）建檔保管。375.在防范和化解基金管理公司經(jīng)營風(fēng)險方面，不屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（法規(guī)變化）。

376.根據(jù)內(nèi)部控制的獨立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進行崗位分離的是（咨詢崗位與審核崗位）。

377.某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)，事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制訂了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制，這反映的是內(nèi)容機制哪方面的問題（執(zhí)行內(nèi)部控制制度）。

378.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（公司技術(shù)系統(tǒng)）。

379.對在（6個月）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。380.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是（股東的股權(quán)協(xié)議）。381.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（認(rèn)購費）。

382.為確保基金公司信息系統(tǒng)安全動作，可制定的相關(guān)制度不包括（投資管理制度）。383.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)）。384.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（實效性）原則。385.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（平衡性）原則。386.（聲譽）風(fēng)險不屬于合規(guī)風(fēng)險。

387.基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報（中國證監(jiān)會）備案。

388.某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于（T+1）日登記至投資賬戶。389.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于（1000萬）元人民幣，持有期限不少于（3年）。390.（基金業(yè)協(xié)會）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

391.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（向代銷機構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費）。392.關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述錯誤的是（認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購的方式）。393.下列關(guān)于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用）。

394.關(guān)于基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算，以下公式正確的是（認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額）。

395.基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披

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露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（及時性）原則。

396.以下不屬于基金信息披露在披露形式上的應(yīng)遵循的原則是（可比性）。397.合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則是（獨立性原則）。

398.某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（甲應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告）。

399.以下哪一項內(nèi)容不是投資的特點（投資的產(chǎn)出會大于投入）。

400.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是（確保客戶及時習(xí)到基金）。401.申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（招募說明書正式文本）。402.目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率最高一般不超過（0.015）。

403.投資者認(rèn)購開放式基金時，T日提交認(rèn)購申請后，一般可于（T+2）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

404.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（5）個工作人內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

405.（有誤導(dǎo)市場參與者的意圖）是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。

406.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績）。407.我國開放式基金的存續(xù)期為（一般無固定存續(xù)期限）。

408.ETF基金管理人（每日開市前）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。

409.基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（25%）的股東。410.下列不屬于職業(yè)道德作用的是（決定企業(yè)的經(jīng)濟效益）。411.下列不屬于職業(yè)道德特征的是（固定性）。

412.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起的（45）日內(nèi)披露。413.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（0.9），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。414.基金募集期限自（基金份額發(fā)售之日）起計算。415.基金上市交易公告書的編制主體是（基金管理人）。

416.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（1000）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（5）年以上。417.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（0.1），從上市首日開始實行。418.貨幣型基金的認(rèn)購費一般為（0）。419.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（會員大會）。

420.開放式基金（每日）公布基金單位資產(chǎn)凈值。421.基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（臨時會員）。

422.基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（3）日內(nèi)解除對其采取有的關(guān)措施。423.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（中國證監(jiān)會）指定臨時基金托管人。

424.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（6）個月內(nèi)選任新基金托管人。425.基金管理人和基金托管人加入基金業(yè)協(xié)會的，為（普通會員）。426.基金服務(wù)機構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會的，為（聯(lián)席會員）。

427.T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在（T）日統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。

428.基金份額登記具有確定和變更（基金份額持有人）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

429.QDII是（合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者）的首字母縮寫。

430.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義

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從事基金銷售業(yè)務(wù)）。

431.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（10）個工作日內(nèi)，基金銷售機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

432.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（取得基金從業(yè)資格）。

433.下列不屬于基金售后服務(wù)的是（協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)）。434.根據(jù)所投資債券的（信用等級）不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金。

435.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（證券公司），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。436.狹義的基金監(jiān)管即（政府監(jiān)管）監(jiān)管。

437.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（基金半年報告）和（基金報告）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

438.（識別原則）是指每個細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。

439.（易入原則）是指完成市場細(xì)分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)。

440.基金募集搶購，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（30）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

441.股票基金的最大特點是（適合長期投資）。

442.證券投資基金起源于（英國）的投資信托公司。

443.下列關(guān)于金融市場的說法錯誤的是（期貨市場的交易在協(xié)議達成后立刻交割）。444.增長型基金的基本目標(biāo)是（追求資本增值）。

445.下列說法錯誤的是（基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，由投資人自己承擔(dān)）。

446.基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（0.3）時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會備案。

447.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金。448.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（2）億元人民幣。449.（基金監(jiān)管目標(biāo)）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。

450.基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（對基金的交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作）。

451.設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之后是主要股東最近（3）年沒有違法記錄。

452.（可測原則）是指根據(jù)市場調(diào)查，專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

453.基金投資跟蹤與評價的核心是（對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護）。

454.政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（監(jiān)管活動具有自覺性）。

455.國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了（傘形基金）的形式。456.投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（銷售機構(gòu)）匯總后傳送至基金的注冊登記機構(gòu)。

457.有關(guān)法律明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）贖回申請之日起（3）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進行確認(rèn)。

458.通常認(rèn)為，最早的證券投資基金是（1868年英國的海外及殖民地政府信托基金）。

459.收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（0.50%）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

460.開放式基金所特有的風(fēng)險是（巨額贖回風(fēng)險）。461.當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金份額的（10%）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。462.（衍生金融工具）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。463.下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是（為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配）。464.在基金份額發(fā)售（3）日前，披露招募說明書基金合同及份額發(fā)售公告等信息。

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465.基金管理人需在基金合同生效的（次日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。466.封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之是一（基金規(guī)模是否固定）。467.編制基金招募說明書的主要目的是（讓廣大投資者了解基金基本情況）。

468.下列關(guān)于基金的說法，正確的是（封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易）。

469.有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（開放式基金實行“金額申購、份額贖回”原則）。470.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（受益憑證）。471.證券投資基金的主要投資方向是（有價證券）。

472.關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（不可以在交易所進行份額交易）。473.以下投資工具中，（股票基金）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

474.下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯誤的是（開放式股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中）。475.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（基金管理人）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

476.2014年8月8日施行的《公開募集證券投資基金動作管理辦法》將公募證券投資基金劃分為（股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金和基金中的基金）。

477.按照主要投資對象不同，可將基金分為（股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金）。478.證券投資基金不包括（創(chuàng)業(yè)投資基金）。

479.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（應(yīng)當(dāng)予以特別說明）。

480.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（基金宣傳推介材料）。481.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為（《證券投資基金法》）的立法宗旨。

482.（規(guī)范證券投資基金活動）是保護投資人即相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求。483.公開募集基金的基金合同不包括（基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱）。484.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（15）年。485.在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（基金管理公司）擔(dān)任。486.與私募基金相比，公募基金具有的特點是（基金募集對象不固定）。487.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（在岸基金）。488.（理事會）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

489.根據(jù)（法律形式）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。490.集合投資的優(yōu)點是（具有規(guī)模優(yōu)勢）。

491.下列選項中不屬于社會力量的是（基金行業(yè)自律組織）。492.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（T+0）日，資金交割是在（T+1）日完成。493.下列關(guān)于非公開募集基金說法，不正確的是（與非公開募集基金的投資范圍相比，公開募集基金的投資范圍更加寬泛）。

494.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法發(fā)行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（刑事處罰）。495.發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在（10）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。496.某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費率為零；Y基金份額凈值為1.2000，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（110萬元）。

497.我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。其中部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則的發(fā)布與（證券業(yè)協(xié)會）無關(guān)。

498.不屬于基金巨額贖回的有（單個開放日基金凈贖回申請為上一日基金份額的8%）。499.開放式基金的認(rèn)購采取（金額認(rèn)購）的方式。

500.開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)可以由（基金管理人）直接辦理，也可以由其委托基金銷售代理網(wǎng)點進行。

501.（蒙特卡洛模擬法）雖然計算量較大，但這種方法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計算VaR值方法。502.為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（共同對手方）制度安排。503.申請QDII資格的證券公司，凈資本不低于（8）億元rmb。504.（基金風(fēng)格）反映了基金投資組合所有股票的總體情況。

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505.信息比率是單位跟蹤誤差所對應(yīng)的（超額收益）506.（風(fēng)險敞口）是對風(fēng)險因子的暴露程度。

507.全球第一個電子交易市場是（納斯達克證券交易所）

508.目前常用的風(fēng)險價值模型技術(shù)主要有三種（參數(shù)法，蒙特卡洛法，歷史模擬法）509.對于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績歸因方法是（Brinson）方法。

510.Brinson方法較為直觀，易理解，她把基金收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因于四個因素（資產(chǎn)配置，行業(yè)選擇，證券選擇，交叉效應(yīng)）。

511.市盈率公式=（市盈率=每股市值/每股年化收益）； 512.國債收益率曲線是反應(yīng)（遠期利率）的有效途徑。

513.正態(tài)分布的（分位數(shù)）可以用來評估投資或資產(chǎn)收益限度或者風(fēng)險容忍度。514.（概率密度函數(shù)）是用來衡量隨機變量X取值再特定范圍內(nèi)的函數(shù)。515.（統(tǒng)一公債）是一種沒有到期日，定期發(fā)放固定債息的一種特殊債券。516.杠桿收購的關(guān)鍵是（舉債）。

517.指令驅(qū)動的成交原則包括（價格優(yōu)先，時間優(yōu)先，特殊情況成交量最大原則）518.金融期貨主要包括（貨幣期貨，利率期貨，股票期貨，股票指數(shù)期貨）519.（2005）年，中國人民銀行頒布了《融期融資券管理辦法》《短期融資券承銷規(guī)則》

520.期權(quán)合約的要素主要包括（標(biāo)的資產(chǎn)，期權(quán)的賣方，期權(quán)的買方，執(zhí)行價格，期權(quán)費，通知日，到期日）521.股票估值中屬于相對價值法的是（市盈率，市凈率，市現(xiàn)率，市銷率，企業(yè)價值倍數(shù)）522.交易過程中隱性成本包括（買賣差價，市場沖擊，對沖費用，機會成本）等容易被忽視。523.交易過程中的顯性成本包括（印花稅，傭金，和過戶費）524.我國銀行間債券市場的現(xiàn)券交易品質(zhì)不包括（可轉(zhuǎn)債）。

525.可轉(zhuǎn)債券對應(yīng)的股票市場價格低于轉(zhuǎn)換價值時，可轉(zhuǎn)換債券的價值主要體現(xiàn)了（固定收益類）的屬性。526.當(dāng)股價很高時，可轉(zhuǎn)換債券的價值主要體現(xiàn)了（權(quán)益證券）的屬性。527.風(fēng)險價值又稱為（在險價值）、風(fēng)險收益、風(fēng)險報酬。528.投資風(fēng)險主要包含（市場風(fēng)險，流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險）

529.市場風(fēng)險主要包含（政策風(fēng)險，經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險，利率風(fēng)險，購買力風(fēng)險，外匯風(fēng)險）530.以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易說法錯誤的是（權(quán)證交易當(dāng)日不能進行回轉(zhuǎn)交易）531.下列不屬于清算和交收原則的是（滾動交收原則）

532.基金市場營銷的特殊性包括（規(guī)范性，服務(wù)性，專業(yè)性，持續(xù)性和適用性）

533.基金托管人需于基金份額發(fā)售的（3）前，將基金合同，托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

534.關(guān)于收取贖回費正確的是（場內(nèi)贖回為固定費率，不可以按照份額持有時間分段設(shè)置贖回費率，場外贖回可按照份額持有時間分段設(shè)置贖回費率）535.（PV）為現(xiàn)值，（FV）為終值。

536.在基金投資管理領(lǐng)域中，我們經(jīng)常應(yīng)用（中位數(shù)）來作為評價基金經(jīng)理業(yè)績的基準(zhǔn)。537.固定收益證券中常常是（半年）付息一次。

538.申請QDII資格的證券公司，凈資產(chǎn)不得少于（8）億元人民幣。539.存托憑證一般代表外國公司股票，（可以）規(guī)避跨國投資的風(fēng)險-如匯率風(fēng)險。

540.全球存托憑證，發(fā)行地既不在美國，也不再發(fā)行公司國家，但通常以（美元）計價。541.可轉(zhuǎn)換債券是一種（混合債券）。

542.風(fēng)險溢價是為（風(fēng)險厭惡）的投資者購買風(fēng)險資產(chǎn)而向他們提供的一種額外的期望收益率。543.ETF（上市交易型開放式指數(shù)基金），是一種開放式基金，又稱（交易所交易基金）544.LOF（上市開放式基金），不會出現(xiàn)（封閉式基金）大幅折價交易現(xiàn)象。

545.互換合約是指交易雙方之間約定的在未來某一期間內(nèi)交換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟價值的（現(xiàn)金流）的合約。546.遠期合約是（非標(biāo)準(zhǔn)化的合約），但是是（最簡單的）衍生品合約，不在（交易所）進行交易，通常采用實物交割

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