第一篇：基金法律法規2015.11月真題

1.基金管理人合規管理的基本原則：獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性

2.合規風險包括投資合規性風險、銷售合規性風險、細信息披露合規性風險、反洗錢合規性風險。

合規風險不等于操作風險、聲譽風險、道德風險

3.投資者教育的重要內容是風險教育、風險提示以及為投資者維權提供的相關服務。4.基金銷售機構

宣傳推介材料，應當報所在地中國證監會派出機構備案 基金銷售機構應具備以下條件：

（1）具有健全的治理機構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行（2）財務狀況良好，運作規范穩定

（3）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

（4）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的相關要求

（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

（7）制定了完善的業務流程、銷售人員職業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求

（8）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度（9）中國證監會規定的其他條件 基金管理人選擇基金銷售渠道的依據：（1）了解基金代銷機構的內部控制情況（2）信息管理平臺建設（3）賬戶管理制度（4）銷售人員能力（5）持續營銷能力

基金銷售機構的職責規范：對基金客戶進行身份識別.基金宣傳推介材料要求報送的內容：

（1）基金宣傳推介材料的形式和用途說明（2）基金宣傳推介材料

（3）基金管理公司督察長出具的合規意見書

（4）基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件（5）有關獲獎證明的復印件

（6）基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見

基金銷售適用性管理制度內容：

（1）對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

（2）對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法（3）對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法（4）對基金產品和基金投資人進行脾肺的方法 5.開放式&封閉式

封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人質檢完成。

開放式基金管理人應在基金合同生效后每6個月結束之日起45日內更新招募說明書。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也能進行估值。

基金銷售目標客戶市場細分的“可測原則”是指，根據市場調查、專業咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規模、購買潛力等量化指標。

基金招募說明書應披露的信息：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等。

基金市場營銷的特殊性：規范性、服務型、專業性、持續性、適用性 基金公司的內控目標：保證股東利益的實現

基金托管人的職責之一：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

開放式基金的登記業務可以有基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理

為確保基金公司信息技術系統安全運作，可制定的制度： 授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等 債券分類

按債券持有人收益方式分類，可分為固定利率債券、浮動利率債券等 按計息和付息方式分類，可分為息票債券和貼現債券

中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件，對調查或檢查中得悉的商業秘密負有保密的義務

基金的運作包括：基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節

基金臨時信息披露的重大事件包括：

（1）基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限（2）轉換基金運作方式

（3）更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動

（4）涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟（5）基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%（6）開放式基金發生巨額贖回并延期支付等

適時性原則是指基金管理公司內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等外部環境的變化進行及時的修改或完善 投資是指投資者當期投入一定數額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。

基金贖回費（開放式基金）

場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率 場內贖回為固定贖回費率

贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費用總額的25%，并應當歸入基金財產 對場內證券集中交易管理實行自律監管的機構是——證券交易所

職業道德的作用有（1）調整職業關系（2）提升職業素質（3）促進職業發展 22.我國參與資產管理業務的機構類型包括基金管理公司及子公司、私募機構、信托機構、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產管理公司和商業銀行 23.私募基金的合格投資者是指具備相應分析識別能力和風險承擔能力，投資于單只基金的金額不低于100萬元并且符合下列相關標準的單位和個人：（1）凈資產不低于1000萬元的單位

（2）金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人 24.基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

25.凈認購金額=投資金額/（1+認購費率）

認購費用=投資金額-凈認購金額

認購份額=（凈認購金額+利息）/基金份額面值

26.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當經報國務院證券監督管理機構批準 27.投資者教育工作設定的基本原則

（1）投資者教育應有助于監管者保護投資者

（2）投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代

（3）證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節

（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反的，它可以有多種形式，這取決于監管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。

（5）鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃

（6）投資者教育不能也不應等同于投資咨詢

28.基金客戶服務的特點：專業性、規范性、持續性、時效性 29.基金客戶服務原則：

（1）客戶至上（2）有效溝通（3）安全第一（4）專業規范

30.股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

31.基金管理公司需要在每季結束后15個工作日內，披露基金季度報告 32.內幕信息的構成要素：

（1）來源可靠的信息

（2）“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確（3）“非公開”的信息

33.證券投資基金的發展有助于推動上市公司完善治理結構，充分發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用。

34.發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年

35.公募基金半年度報告不要求進行審計

36.證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并向中國證監會報告 37.私募基金基金合同內容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務（2）基金的運作方式

（3）基金的出資方式、數額和認繳期限（4）基金的投資范圍、投資策略和投資限制（5）基金收益分配原則、執行方式（6）基金承擔的有關費用

（7）基金信息提供的內容、方式

（8）基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方式（9）基金合同變更、解除和終止的事由、程序（10）基金財產清算方式（11）當事人約定的其他事項

按披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告、節假日的收益公告

商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立及基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務。注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交：（1）申請報告（2）基金合同草案（3）基金托管協議草案（4）招募說明書草案

（5）律師事務所出具的法律意見書（6）中國證監會規定提交的其他文件

對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產

基金托管人職責：

（1）安全保管基金財產

（2）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

（3）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立（4）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

（5）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜（6）辦理與基金托管業務活動相關的信息披露事項

（7）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、水價格（9）按照規定召集基金份額持有人大會（10）按照規定監督基金管理人的投資運作（11）中國證監會規定的其他職責 基金注冊登記機構的主要職責：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶（2）負責基金份額等級，確認基金交易（3）發放紅利

（4）建立并保管基金投資者名冊

（5）基金合同或者登記代理協議規定的其他職責

巨額贖回的認定標準單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10% 基金份額持有人大會的職權： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）決定基金擴募或者延長基金合同期限

（2）決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同（3）決定更換基金管理人、托管人

（4）決定調整基金管理人、托管人的報酬標準（5）基金合同約定的其他職權 督察長得合規責任：

（1）總經理對合規存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監會報告（2）對新產品的合規合法提出意見（3）關注員工的合規和風險意識 董事會對公司的合規管理承擔最終責任

與房地產一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段 基金管理活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等

未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享受贖回優先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額

基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟 基金經理任職條件：

（1）取得基金從業資格

（2）通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試（3）具有3年以上證券投資管理經歷（4）沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司懂事、監事、經歷和基金從業人員的情形

（5）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰 基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法 基金認購&基金申購區別：

（1）認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優惠

（2）認購是按1元進行認購，而申購通常是按位置佳確認

（3）認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回

基金&銀行儲蓄存款差異：

（1）性質不同。基金是一種收益憑證，基金財產獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者基金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任

（2）收益與風險特性不同。基金收益具有一定的波動性，存在投資風險；銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也小

（3）信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況

內部控制的獨立性原則要求，在設置崗位時必須考慮到授權崗位和執行崗位的分離；執行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責的劃分，保證各部門和人員之間的獨立性，防止員工的“合謀”舞弊行為 開放式基金合同生效的條件：

（1）募集份額總額不少于2億份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金額不少于2億元人民幣

（3）基金份額持有人的人數不少于200人

基金管理公司需要在每年結束后90日內，披露基金年度報告 金融資產一般分為債券類金融資產和股權類金融資產，債券類以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主 證券投資基金業在金融體系中的作用與地位：（1）為中小投資者擴寬投資渠道（2）優化金融結構，促進經濟增長（3）有利于證券市場的穩定和健康發展（4）完善金融體系和社會保障體系 基金管理公司內部控制制度體系：（1）內控大綱

公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容

（2）基本管理制度

基本管理制度應當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業績評估考核和緊急應變等

（3）部門規章

部門業務規章是在基金管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明

（4）業務操作手冊

業務操作手冊是在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，是業務人員上崗操作的指南

道德與法律的區別：（1）表現形式不同（2）內容結構不同（3）調整范圍不同（4）調整手段不同

“基金管理人報酬”披露信息：報酬、提取、支付方式與比例 貨幣市場基金披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率

第二篇：基金法律法規10月考試真題

1.下列關于契約型基金和公司型基金的區別的說法中，正確的是()。Ⅰ.法律主體資格不同 Ⅱ.投資者的地位不同 Ⅲ.基金營運依據不同 Ⅳ.監管機構不同 V.交易場所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營運依據不同。

2.下列關于投資者教育基本原則的說法中，正確的是()。A.投資者教育有固定的推廣模式 B.存在廣泛適用的投資者教育計劃

C.投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代 D.投資者教育有成熟的經驗可以遵循 答案：C 解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應有助于監管者保護投資者;投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代;證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節;投資者教育沒有一個固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計劃;投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

3.基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。I.公司重大關聯交易 II.基金重大關聯交易 III.公司審計事務 Ⅳ.基金審計事務 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過： ①公司及基金投資運作中的重大關聯交易;②公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所;③公司管理的基金的半報告和報告;④法律、行政法規和公司章程規定的其他事項。

4.甲在擔任基金經理期間，利用任職優勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。

Ⅰ.屬于利益輸送

Ⅱ.違反了客戶至上的職業道德要求 Ⅲ.違反了守法合規的職業道德要求 Ⅳ.屬于操縱市場的行為 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 答案：A 解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業道德規范，也違 反了守法合規職業道德要求。保護投資者合法權益是基金業的生命線，是基金業能否健康發展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業人員的職業道德底線。

5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業協會報送基金備案手續的內容不包括()。

A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別 B.基金合同、公司章程或者合伙協議 C.基金收益分配原則、執行方式

D.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議 答案：C 解析：《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協議;③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議;④基金業協會規定的其他信息。C項屬于基金合同應當包括的內容。

6.按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為()。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.開放式基金和封閉式基金 D.契約型基金和公司型基金 答案：C 解析：按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。7.基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保持()5年 10年 20年 15年 答案：D 解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

8.基金公司合規管理的目標包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規風險管理體系 Ⅱ實現對合規風險的有效識別和管理 Ⅲ促進基金管理人人員的穩定 Ⅳ確保基金管理人依法合規經營

A.ⅡⅢⅣ B.ⅠⅢⅣ C.ⅠⅡⅣ D.ⅠⅡⅢ 答案：C 9.中國證券投資基金業協會可以對基金從業人員采取的法律處分措施不包括()A.取消基金從業資格 B.書面警告

C.采取證券市場禁入措施 D.認定為不適當人選 答案：D 10.根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()A.基金宣傳資料在面對特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易

B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道

C.基金宣傳推介材料必須符合監管機構等出臺的相關法規

D.基金管理公司和基金銷售機構不得在基金宣傳材料中夸大產品業績 答案：A 11.按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，發起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于()的，基金合同自動終止。

A.5000萬元 B.1000萬元 C.1億元 D.2億元 答案：D 12.下列關于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()A.開放式基金在開放申購和贖回前，應當披露每天的份額凈值和資產凈值 B.封閉式基金每周披露的信息應當包括資產凈值和份額凈值

C.封閉式基金每日披露的信息應當包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值

D.開放式基金在開放申購和贖回前，應當披露每個開放日的資產凈值、份額凈值和份額累計凈值

答案：B 3.某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關于該基金宣傳推介材料的業績登載，下列做法錯誤的是()。

A.登載了最近半年的優異業績表現 B.基金業績表現數據經過基金托管人復核

C.在推介定期定額投資業務時選擇了滬深300指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行了模擬

D.登載了基金管理人管理的其他基金的業績，同時特別聲明其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證

答案：A 14.關于基金銷售相關數據的保存，正確的是()A.每天備份，異地妥善存放 B.每周備份，公司庫房妥善存放 C.每周備份，已定妥善存放 D.每天備份，公司庫房妥善存放 答案：A 15.關于公募基金管理公司管理層下設的風險管理專業委員會的職責，以下表述錯誤的是()A.針對內控機制薄弱環節，提出控制措施和解決方案 B.審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系 C.最終批準公司風險管理的基本制度 D.識別并評估各項業務所涉及的重大風險 答案：C 16.關于資產管理業務的作用和功能，以下說法錯誤的是()A.通過不同的產品對金融資產進行合理定價 B.加大資產需求方和提供方的連接難度 C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求

D.能夠促進市場經濟體系進行有效的資源配置 答案：B 17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規負責人應當保持業務獨立性規定的是()A.合規負責人兼任公司董事會秘書 B.合規負責人同時分管公司產品部

C.合規負責人同時分管監察稽核部和風險管理部 D.合規負責人兼任公司工會主席 答案：C 18.在基金份額發售的3日前，需要在基金管理公司網站上公告的信息包括()A.托管協議、招募說明書、募集申請報告 B.基金合同、招募說明書、募集申請報告 C.基金合同、托管協議、募集申請報告 D.基金合同、托管協議、招募說明書 答案：D 19.關于基金管理人對基金銷售機構進行審慎調查必須了解的信息，以下表述錯誤的是()A.了解該基金銷售機構的盈利狀況和盈利能力 B.了解該基金銷售機構的內部控制情況、賬戶管理制度 C.了解該基金銷售機構銷售人員能力和持續營銷能力 D.了解該基金銷售機構的信息管理平臺建設情況 答案：A 20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開始募集的日期應為()A.2019年2月28日 B.2018年5月31日 C.2018年8月31日 D.2018年3月31日 答案：C 21.關于普通投資者和專業投資者，以下說法正確的是()A.專業投資者必須是法人機構或金融機構發行的產品

B.符合轉化條件的專業投資者可以自主選擇轉化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機構

C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構

D.基金銷售機構應當自動將符合轉化條件的普通投資者轉化為專業投資者 答案：B 22.基金報告的內容應包括()Ⅰ經審計的基金財務會計報告 Ⅱ基金托管人報告 Ⅲ基金管理人報告 Ⅳ更新的基金合同

A.ⅠⅢⅣ B.ⅠⅡⅢⅣ C.ⅠⅡⅢ D.ⅡⅢⅣ 答案：C 23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A.基金經理

B.公司研究部門負責人 C.分管投資的高級管理人員 D.基金會計 答案：D 24.關于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業領域 C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大

D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系 答案：D 25.根據債券的發行人的不同，債券基金的分類不包括()。A.可轉換債券基金 B.金融債券基金 C.政府債券基金 D.企業債券基金 答案：A 26.《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務()。

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理 B.只能委托中國證監會認可的第三方獨立機構辦理 C.只能由基金管理人辦理 D.只能由銷售機構辦理 答案：A 27.關于基金認購，以下說法錯誤的是()。A.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認

B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶 C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構規定的方式部分繳款 D.一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷 答案：C 28.以下不屬于金融市場構成要素的是()。A.金融工具

B.金融交易的組織方式 C.市場參與者 D.外部環境 答案：D 29.關于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確的是()A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據持有期限分段設置申購費率 B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據申購金額分段設置申購費率 C.前端收費方式下，可以根據持有期限分段設置申購費率;后端收費方式下，可以根據申購金額分段設置申購費率

D.前端收費方式下，可以根據申購金額分段設置申購費率，后端收費方式下，可以根據持有期限分段設置申購費率

答案：D 30下列屬于基金合同特別約定事項的是()。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務 B.基金募集的目的和基金名稱 C.基金收益分配原則、執行方式

D.確定基金份額發售日期、價格和費用的原則 答案：A 31.基金管理人內部控制的原則不包括()。A.有效性原則 B.相互依賴原則 C.成本效應原則 D.健全性原則 答案：B 32.關于基金認購費，以下表述錯誤的是()。A.后端收費模式在認購時不收取認購費 B.認購金額產生的利息需收取認購費

C.后端收費模式的認購費率隨投資時間的延長而遞減 D.不同的認購金額可以設置不同的認購費率 答案：B 33.我國目前只能由依法設立的()擔任基金管理人。A.基金投資者 B.基金管理公司 C.基金份額持有人 D.基金托管銀行 答案：B 34.以下涉及基金托管人信息披露義務的業務環節是()。Ⅲ、會計核算 Ⅳ、投資運作監督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、基金資產保管Ⅱ、代理清算交割答案：D 35.基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括()。A.信用風險 B.信息技術風險 C.市場風險

D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內份額的風險 答案：D 36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于()人。A.100 B.200 C.500 D.1000 答案：B 37.基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金份額的發售。A.1 B.2 C.3 D.6 答案：D 38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括()。A.公司型基金 B.契約型基金 C.開放型基金 D.有限合伙型基金 答案：C 39.目前可申請從事基金代理銷售的機構不包括()。A.證券投資咨詢機構 B.商業銀行 C.基金評價機構 D.保險公司 答案：C 40.基金管理人應建立電子信息數據的()和備份制度，重要數據應當()并且長期保存。

A.即時保存;本地備份 B.即時保存;異地備份 C.定期保存;本地備份 D.定期保存;異地備份 答案：B 41.以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是()。A.內置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央國債登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式 C.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式 D.基金管理人自建登記系統的“內置”模式 答案：B 42.我國分級基金的募集包括()和()兩種方式。A.合并募集;分開募集 B.現金募集;非現金募集 C.直銷募集;分銷募集 D.場內募集;場外募集 答案：A 43.關于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是()。

A.出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金資產組合情況決定部分延遲贖回

B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回 C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回 D.基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請

答案：B 44.關于基金產品的風險評價，以下表述正確的是()。A.基金銷售機構不能對基金產品進行風險評估

B.基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明

C.根據中國證券投資基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產品的風險等級至少分為4個等級

D.基金產品風險評價結果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據 答案：B 45.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是()。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產 B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉

C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集 D.禁止挪用 答案：A 46.證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的()。A.管理人、托管人和持有人 B.發起人、管理人和持有人 C.受益人、管理人和持有人 D.托管人、發起人和持有人 答案：A 47.下列不屬于公募基金特征的是()。

A.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶 B.遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管

C.可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定 D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與 答案：A

第三篇：2010一級建造師法律法規真題 - 副本（推薦）

2010年一級建造師考試《法律法規》真題及答案

一、單項選擇題(共70 題，每題1 分，每題的備選項中，只有1 個最符合題意)

1、根據《注冊建造師管理規定》，負責核發《中華人民共和國一級建造師注冊證書》的機構是（）B。

A、省、自治區、直轄市人民政府建設主管部門

B、國務院建設主管部門 C、中國建筑業協會建造師分會

D、國務院發展和改革委員會

2、根據《民法通則》,當事人向人民法院請求保護民事權利的普通訴訟時效是（B）年 A、1

B、2

C、4

D、20 【

3對全國注冊建造師的注冊、執業活動實施統一監督管理的機構是（A）A、國務院建設主管部門

B、省、自治區、直轄市人民政府 C、建設行業協會

D、人事部或其授權機構 【答案】

4、民事法律關系的內容是指（A）

A、民事權利和民事義務

B、民事權利和民事責任 C、民事規范和民事責任

D、民事義務和民事責任 【答

5、根據《民法通則》，施工單位的項目經理屬于施工單位的（A）。A、委托代理人B、法定代理人C、指定代理人D、職務代理人 【答

6、根據《物權法》，建設用地使用權屬于（B）。

A、所有權

B、用益物權

C、擔保物權

D、留置權 【答案

7、根據《建筑工程施工許可管理辦法》，下列不屬于建設單位申請領取施工許可證的前提條件是（B）。A

A、已經取得安全生產許可證

B、辦理了工程質量監督手續 C、有滿足施工需要的施工圖紙

D、已經取得規劃許可證 【答案】A

8、根據《建筑業企業資質管理規定》，關于我國建筑業企業資質的說法，錯誤的是（C）D

A、建筑業企業資質分為施工總承包、專業承包和勞務分包三個序列；

B、建筑業企業根據各自的工程性質的技術特點，分別劃分為若干資質類別； C、個資質類別按照各自規定的條件劃分為若干等級；

D、房屋建筑工程施工總承包企業資質分為特級、一級、二級等三個等級。【答

9、甲公司與乙公司簽訂的采購合同約定，6 月5 日甲公司向乙公司支付50 萬元預付款，7 月5 日乙公司將采購物品送至甲公司處。但在6 月3 日，甲公司獲取確切證據證明乙公司屆時將不能履行合同，6 月5日乙公司要求甲公司支付預付款，此時甲公司可以行使（D）。A、后履行抗辯權；B、同時履行抗辯權C、撤銷權D、不安抗辯權

10、下列糾紛中，適用《仲裁法》仲裁的是（C）D A、繼承糾紛B、對罰款不服發生的糾紛C、總分包之間的合同糾紛D、勞動合同糾紛、根據《物權法》，下列各項財產作為抵押物時，抵押權自登記時設立的是（B）D。A、交通運輸工具B、正在建造的船舶、航空器 C、生產設備、原材料D、正在建造的建筑物

12、同一專業的兩個以上不同資質等級的單位實行聯合承包，應當按照（D）單位的業務許可范圍承攬工程 A． 資質等級較高的；B、聯合體牽頭C、承擔主要任務的D、資質等級較低的13、、關于行政訴訟法律規定的說法，正確的是（D）C。

A、未經行政復議程序，不能提起行政訴訟B、法院審理行政訴訟案件不適用調解

C、行政訴訟堅持誰主張誰舉證原則D、在行政訴訟過程中，被告有權自行向原告和證人收集證據

14、施工合同履行過程中，監理工程師向承包人發出了提高混凝土等級的通知，施工圖紙中標明該部位的混凝土標號為C30 標準。對該單位工程應以（A）為標準進行質量驗收。A． 施工圖紙B、技術規范C、監理通知D、施工合同

15、關于民事訴訟證人出庭作證的說法，正確的是（B）D。

A、證人只提交書面證詞無須出庭作證B、數個證人證明同一事實時，可以同時接受詢問 C、證人在庭審時應當旁聽D、證人有義務出庭作證

16、某施工項目材料采購合同中，雙方約定的違約金為4 萬元、定金為6 萬元。采購方依約支付了6 萬元定金，供貨方違約后，采購方有權主張的最高給付金額為（A）C萬元。A、16 B、10 C、12 D、4

17、施工單位招聘臨時工的最低年齡為（D）A歲。A、16 B、14 C、20 D、18

18、水泥廠在承諾有效期內，對施工單位訂購水泥的要約做出了完全同意的答復，則該水泥買賣合同成立的時間為（A）。

A、水泥廠的答復文件到達施工單位時

B施工單位發出訂購水泥的要約時 C、水泥廠發出答復文件時

D、施工單位訂購水泥的要約到達水泥廠時

19、根據《合同法》，債權人領取提存物的權利自提存之日起（B）C年內不行使而消滅，提存物扣除提存費用后歸國家所有。A、3 B、2 C、5 D、4

20、施工單位依法對本企業的安全生產工作負全面責任的是（B）。A、技術負責人B、法定代表人

C、安全管理部門負責人D、項目負責人

21、某建筑施工單位有50 名從業人員。根據《安全生產法》，該單位應當（B）D。A、配備兼職安全生產管理人員B、配備專職安全生產管理人員 C、因為規模較小，不需要配備安全生產管理人員

D、設置安全生產管理機構或配備專職安全生產管理人員

22、某建設單位與施工單位簽訂起工獎罰協議。雙方約定：雙方法定代表人簽字加蓋公章并備案后生效。根據《合同法》，該趕工獎罰協議為（D）合同。A、顯失公平B、附條件C、可變更、可撤銷D、附期限

23、某建設工程發包人經過招標確定了中標人，雙方依法簽訂了施工合同，則該施工合同成立的時間為（C）之日B。

A、合同備案B、評標委員會提交評標報告C、中標通知發出D、發包人確定中標人

24、關于法院采取訴訟財產保全與訟前財產保全措施時，申請人是否需要提供擔保的說法，正確的是（C）。

A、申請人對于前者應當提供擔保，而對于后者根據法院要求提供擔保 B、申請人對于前者應當提供擔保，而對后者不需提供擔保

C、申請人對于前者根據法院要求提供擔保，而對于后者應當提供擔保 D、申請人對于前者不需提供擔保，而對于后者應當提供擔保

25、某工程建設項目設計招標中，甲設計單位投標報價為2000 萬元，則其投標保證金最高應為（A）D

萬元。

A、40 B、4

C、20

D、10

26、關于和解的說法，錯誤的是（A）。

A、和解協議具有強制執行的效力B、當事人在申請仲裁或提起民事訴訟后仍然可以和解 C、和解可以發生在民事訴訟的任何階段D、當事人和解后可以請求法院調解，制作調解書【

27、根據《建設工程安全生產管理條例》，分包單位從事危險作業人員的意外傷害保險費應由（B）C支付。

A、總承包單位和分包單位按一定比例共同B、分包單位C、總承包單位D、建設單位

28、施工單位向電梯生產公司訂購兩部A 型電梯，并要求5 日內交貨。電梯生產公司回函表示如果延長1 周可如約供貨。根據《合同法》，電梯生產公司的回函屬于（D）。A、要約邀請B、承諾C、部分承諾D、新要約

29、建設單位與施工單位的合同中約定：“雙方在履行過程中發生的爭議，由雙方當事人協商解決；協商不成的，可以向有關仲裁委員會申請仲裁”。后雙方發生糾紛，建設單位要求向甲仲裁委員會申請仲裁，施工單位要求向乙仲裁委員會申請仲裁，雙方爭執不下。關于糾紛解決方式選擇的說法，正確的是（B）A。A、只能向有管轄權的人民法院起訴

B、只能向不動產所在地的仲裁委員會申請仲裁 C、應由甲仲裁委員會進行仲裁

D、建設單位與施工單位選擇的仲裁委員會誰先收到仲裁申請，就由誰進行仲裁

30、下列建設項目中，可以不招標的是（C）。

A、個人捐資的教育項目中合同估算價為80 萬元的監理合同 B、外商投資的供水項目中合同估算價為1000 萬元的施工合同

C、使用財政預算資金的體育項目中合同估算價為80 萬元的材料采購合同 D、上市公司投資的商品房項目中合同估算價為500萬元的材料采購合同

31、根據《實施工程建設強制性標準監督規定》，下列監督檢查內容中，不屬于強制性標準監督檢查的內容是(B)。A、工程項目采用的材料、設備 B、工程項目技術人員的勞動合同

C、工程項目的規劃、勘察、設計、施工等環節 D、工程項目的安全、質量

32、某施工單位為避免破壞施工現場區域內原有地下管線，欲查明相關情況，應由（D）負責向其提供施工現場區域內地下管線資料。

A、城建檔案管理部門B、相關管線產權部門C、市政管理部門D、建設單位

33、關于分包工程發生質量、安全、進度等問題給建設單位造成損失的責任承擔說法，正確的是(D)。

A、分包單位只對總承包單位負責

B、建設單位與分包單位無合同關系，無權向分包單位主張權利 C、建設單位只能向給其造成損失的分包單位主張權利

D、總承包單位承擔的責任超過其應承擔份額的，有權向分包單位追償

34、某建設項目實行施工總承包，則該建設工程的安全生產事故應急救援案應由(C)編制。A、總承包單位和分包單位各自B.建設單位統一組織 C、總承包單位統一組織D.監理單位統一組織

35、《民用建筑節能條例》中的民用建筑不包括(A)建筑。A、廠房B、醫療C、住宅D、教育

36、下列勞動合同條款，屬于必備條款的是(A)C。A、福利待遇B、試用期C.勞動條件D、補充保險

37、根據《安全生產法》，對全國建設工程安全生產實施綜合監督管理的機構是(A)。A、國務院負責安全生產監督管理的部門B、國務院鐵路、交通、水利等有關部門 C、國務院D、國務院建設行政主管部門

38、劃撥土地使用權只能由(A)人民政府依法批準。A、縣級以上B、鎮級以上 C、中央D、省級以上

39、下列施工單位人員中不必經建設主管部門考核合格即可任職的是（B）。A、項目安全生產管理人員B、項目技術員C、企業主要負責人D、項目經理

40、停建、緩建建設工程的檔案，暫由(B)保管。

A、當地質監部門B、建設單位C、施工單位D、城建檔案館

41、關于代位權行使的說法，正確的是(D)B。

A、債權人可選擇以自己的名義或債務人的名義起訴次債務人 B、債權人可以代位行使的權利必須不是專屬于債務人自身的債權 C、代位權是債權人行使的抗辯權

D、債權人自己負擔行使代位權的必要費用

42、下列與工程建設有關的規范性文件中，由國務院制定的是(D)。A、安全生產法B、建筑業企業資質管理規定

C、工程建設項目施工招標投標辦法D、安全生產許可證條例

43、根據《民事訴訟法》及相關規定，人民法院依法可要求對敗訴方負有到期債務的第三人協助向（A）履行債務。

A、勝訴方B、金融機構C、敗訴方D、執行法院

44、施工單位與建設單位簽訂施工合同，約定施工單位墊資20%，但沒有約定墊資利息。后施工單位向人民法院提起訴訟，請求建設單位支付墊資利息。對施工單位的請求，人民法院正確的做法是（D）。

A、盡管未約定利息，施工單位要求按照中國人民銀行發布的同期同類貸款利率支付墊資利息，應予支持

B、由于墊資行為違法，施工單位要求返還墊資，不予支持

C、盡管未約定利息，施工單位要求低于中國人民銀行發布的同期同類貸款利率支付墊資利息，應予支持

D、由于未約定利息，施工單位要求支付墊資力氣，不予支持。

45、根據《稅收征收管理法》）C 日內，向稅務機關申報辦理變更稅務登記。A、60 B、45 C、30 D、15

46、根據《建筑法》，有權對建筑工程實施強制監理的范圍進行規定的機構是（A）B A、國家安全生產監督管理行政主部門B、國務院 C、省級建設行政主管部門D、住房和城鄉建設部

47、某施工項目材料采購合同中，當事人對價款沒有約定，未達成補充協議，也無法根據合同有關條款或交易習慣確定，則應按照（D）的市場價格履行。

A、合同簽訂地B、履行義務一方所在地C、材料所在地D、訂立合同時履行地

48、某工程項目建設過程中，發包人與機械廠簽訂了加工非標準的大型管道叉管的合同，并提供了制作叉管的鋼板。根據《合同法》，該合同屬于（B）合同。A、施工承包B、承攬C.信托D、委托

49、根據《工程建設項目施工招標投標辦法》，關于投標保證金的說法，正確的是（D）。A、投標保證金最高不得超過50 萬元

B、招標人發了中標通知書，投標保證金的有效期自動終止 C、投標保證金不得采用銀行保函方式

D、中標人拒絕簽訂施工合同時，招標人有權沒收其投標保證金

50、某施工單位認為工商行政管理部門對其罰款過重，向法院提起訴訟。法院經過審理，認為該行政處罰顯失公平。關于法院對該案的處理，下列說法中正確的是（C）D。A、由于該行政處罰并不違法，法院應當維持原判 B、法院可以撤銷該行政處罰，并判決將罰款改為警告 C、法院應當判決行政機關重新作出行政處罰 D、法院可以直接判決減少部分罰款金額

51、在保險合同中，負有支付保險費義務的當事人是（B）。A、受益人B、投保人C、被保險人D、保險人 52、2008 年4 月1 日，甲公司將其廠房無償轉讓給乙公司，導致甲公司的債權人丙公司無法實現債權，丙公司于2009 年1 月1 日才得知該情況，則丙公司撤銷權的截止日期為（D）B。A、2011 年1 月1 日B、2010 年1 月1 日C、2010 年4 月1 日D、2009 年4 月1 日

53、承運人按照合同約定將貨物運輸到制定地點后，托運人拒絕支付運輸費用，承運人可以對相應的運輸貨物行使（D）

A、抵押權B、質押權 C、抵消權D、留置權

54、在城市市區范圍內，建筑施工過程中使用機械設備，可能產生噪音污染的，施工單位必須在該工程開工（C）日以前向工程所在地縣級以上地方人民政府環境保護部門申報。A、7 B、10 C.15 D、3

55、甲乙兩公司為減少應納稅款，以低于實際成交的價格簽訂合同。根據《合同法》，該合同為（B）合同。

A、有效B、無效C、效力待定D、可變更、可撤銷

56、按照《城市維護建設稅暫行條例》，施工單位在繳納（C）的同時，還應繳納城市維護建設稅。

A、企業所得稅B、利息稅C、營業稅D、個人所得稅

57、仲裁裁決作出后，當事人應錄履行裁決。一方當事人不履行的，另一方當事人可以根據《民事訴訟法》的有關規定，向（A）申請執行。

A、人民法院B、公安機關C、政府主管部門D、仲裁委員會

58、某施工單位的副經理將其個人所有的鋼管出租給本單位，并簽訂租賃合同。根據《公司法》，該合同須經過（C）A同意。

A、股東會B、工會C.董事會D、監事會

59、甲公司欠某供應商500 萬元貸款，現甲公司分立為乙、丙兩家公司。關于甲公司分立后500 萬元債務的清償問題的說法，正確的是（B）。

A、應當由甲公司承擔全部債務B、應當由乙、丙公司承擔連帶債務 C、乙公司與丙公司均不承擔清償責任D、應當由乙公司承擔全部債務

60、根據招標投標相關法律法規，下列招標投標行為中，不構成招標人與投標人串通投標的是（D）。

A、招標人在開標前將投標情況告知其他投標人 B、招標人預先內定中標人

C、招標人與投標人事先商定壓低標價，中標后再給中標人讓利 D、招標人從幾名中標候選人中確定中標人

61、根據《工程建設項目施工招標投標辦法》，不屬于施工招標文件內容的是（C）。A、投標人須知B、技術條款C、施工組織設計D、合同主要條款

62、工程施工過程中應當采取消防安全措施，下列說法中錯誤的是（D）B。A、禁止攜帶火種進入生產、儲存易燃易爆危險物品的場所

B、修建道路有可能影響消防隊滅火救援的，有關單位必須事先經過當地公安消防機構批準 C、禁止在具有火災、爆炸危險的場所使用明火 D、自動消防系統的操作人員必須持證上崗

63、建設工程施工合同應以（C）為合同履行地。A、原告住所地B、合同簽訂地C、施工行為地D、被告住所地

64、工程監理單位在實施監理過程中，發現存在安全事故隱患，情況嚴重的，應當要求施工單位（A）。

A、暫時停止施工，并及時報告建設單位B、整改，并及時報告建設單位

C、暫時停止施工，并及時報告有關主管部門D、整改，并及時報告有關主管部門

65、根據《建設工程質量管理條例》，下列文件中，不屬于工程監理單位對施工質量實施監理依據的是（C）A。

A、監理合同B、法律、法規C、施工合同中約定采用的推薦性標準D、工程施工圖紙

66、某辦公大樓在保修期間出現外墻裂縫，經查是由于設計缺陷造成。原施工單位進行了維修，之后應向（D）主張維修費用。

A、設計單位B、物業管理單位C、大樓使用者D、建設單位

67、某工程施工聯合體參加資格預審并獲通過后，投標過程中其組成成員發生變化，雖未經招標人同意，但新聯合體仍然符合資格預審條件要求，則招標人（A）。A、應當認定投標文件無效B、可以認定投標文件有效

C、征得投標人同意后可以認定投標文件有效D、征得評標委員會同意后可以認定投標文件有效

68、施工項目進行公開招標，投標保證金有效期應當超過（B）C30 天。A、招標文件發出日B、投標文件截止日C、投標有效期D、中標日期

69、某施工單位從租賃公司租賃了一批工程模板。施工完畢，施工單位以自己的名義將該批模板賣給其他公司。后租賃公司同意將該批模板賣給施工單位。此時施工單位出賣模板的合同為（D）B合同。

A、可變更B、可撤銷 C、無效D、效力待定

70、建筑施工安全生產許可證有效期滿需要延期的，應當于期滿前（C）個月向原安全生產許可證頒發

A、6B、2 C、3 D、4

二、多項選擇題（共30 題，每題2 分。每題的備選項中，有2 個或2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5 分）

71、根據《合同法》，締約過失責任的構成要件有（BD）。BCE A、合同被確認無效B、發生在訂立合同的過程中

C、當事人違反了誠實信用原則所要求的義務D、在訂立合同時顯失公平E、受害方的依賴利益遭受損失

72、某機械設備租賃公司擬在施工現場安裝施工起重機械。根據《建設工程安全生產管理條例》，該公司應（BCD）ABCD

A、編制安裝方案 B、出具自檢合格證明

C、具有起重設備安裝工程專業承包資質 D、派出本單位專業技術人員現場監督

E、自行驗收

73、關于不安抗辯權成立條件的說法，正確的是（CD）ABC。A、雙方當事人基于同一雙務合同互負債務B、債務履行有先后順序 C、有確切證據證明后履行一方經營狀況嚴重惡化 D、應當先履行債務的當事人未提供適當擔保 E、債務履行不分先后

74、根據《工程建設國家標準管理辦法》，下列標準中，屬于強制性標準的有（AC。ABDE A、工程建設行業專用的有關安全、衛生和環境保護的標準 B、工程建設重要的行業專用的信息技術標準

C、工程建設勘察、規劃、設計、施工等行業定額標準

D、工程建設重要的行業專用的試驗、檢驗和評定方法等標準 E、工程建設重要的行業專用的術語、符號和制圖方法等標準

75、當事人就合同履行地點約定不明確，不能達成補充協議，雙方不能根據合同有關條款和交易習慣確定的，則（CE）。BCE

A、接受履行方有權選擇履行地點B、給付貨幣的，在接受貨幣一方所在地履行 C、交付不動產的，在不動產所在地履行 D、履行義務一方有權選擇履行地點

E、其他標的，在履行義務一方所在地履行

76.關于建設工程施工合同一般條款的說法，正確的有(BA)ABDE。A、建設單位的名稱應以其營業執照上的名稱為準 B、履行地點為項目所在地 C、合同標的是財產

D、違約責任是當事人違反合同義務的責任 E、有關施工組織設計的內容即為履行方式條款

77、勞動爭議仲裁委員會的組成成員應有(BC)ADE。

A、工會代表B、律師C、同級人民法院代表D、企業方面代表E、勞動行政部門代表

78、關于工程文件與檔案的整理立卷、驗收移交要求的說法，符合《建設工程文件歸檔整理規范》的有(BD)。DE

A、在施工合同中，建設單位應對工程文件套數、費用、質量、移交時間等提出明確要求 B、建設工程項目由幾個單位承包的，各承包單位形成的文件由負責主要施工任務的施工單位整理立卷，并及時向建設單位移交

C、建設工程實行總承包的，各分包單位可將匯總、收集的檔案直接向建設單位移交

D、在組織工程竣工驗收前，建設單位應提請當地城建檔案管理機構對工程檔案進行驗收 E、未取得工程檔案驗收認可文件，建設單位不得組織竣工驗收

79、根據《民事訴訟法》及相關規定，下列在建設工程施工合同糾紛的訴訟中，能夠作為證據的有(AC)。ACD

A、工程設計圖紙B、施工單位偷錄的談判錄音

C、工程質量鑒定報告D、被告法定代表人的陳述E、律師代理意見

80、施工單位訴建設單位拖欠工程款案件中，施工單位對人民法院委托的鑒定機構作出的鑒定結論有異議申請重新鑒定時，人民法院應予準許的情形有(BC)。ABCE A、鑒定人員不具備相關的鑒定資格B、鑒定程序嚴重違法 C、鑒定結論明顯依據不足D、建設單位也不同意鑒定結論 E、經過質證認定鑒定結論不能作為證據使用

81、下列合同中，屬于依法應當采用書面形式的有（be）BE。A、貨物運輸合同C、買賣合同D、租賃合同E、施工合同 82、某建筑工程股份有限公司股東大會擬更換監事。下列公司人員中，可同時擔任監事的有(AD)。AD

A、公司股東B、公司董事長C、公司財務經理D、公司職工代表E、公司總經理

83、工程施工合同履行過程中，建設單位遲延支付工程款，則施工單位要求建設單位承擔違約責任的方（AE）。AE

A、繼續履行合同B、降低工程質量標準

C、提高合同價款D、提前支付所有工程款E、支付逾期利息

84、關于物權的說法，正確的有（AD）BDE。

A、建設單位可以與政府部門簽訂土地出讓合同擁有該地的所有權 B、所有權和抵押權可以同時存在于同一不動產之上 C、國家所有土地的所有權和使用權都不能轉移

D、用益物權和抵押權可以同時存在于同一不動產之上 E、兩個抵押權可以同時存在于同一不動產之上

85、根據《合同法》，要約失效的情形有（DC）。ABD A、受要約人拒絕要約的通知到達要約人

B、受要約人的承諾對要約內容做了實質性變更

C、要約中規定的承諾期限屆滿，要約人未收到承諾通知 D、發出承諾通知前，撤銷要約的通知到達受要約人

E、受要約人承諾到達要約人后，要約人發出撤銷要約的通知

86、根據《合同法》，(CD)之間對同一事項的規定不一致時，由國務院裁決BD。A、地方性法規與地方政府規章 B、部門法規

C、部門規章與地方性法規D、地方政府規章與部門規章 E、同一機關制定的舊的一般規定與新的特別規定

87、某借款合同債權人將合同權利轉讓給第三人。在合同沒有特別約定的情況下，隨之轉移的其他權利有（CDE）CDE。

A、人身損害賠償請求權B、任意撤銷權C、擔保權D、抗辯權E、抵消權 88、根據《建設工程質量管理條例》，下列分包情形中，屬于違法分包的有（BDE）。BCDE A、施工總承包單位將建設工程的土方工程分包給其他單位 B、總承包單位將建設工程分包給不具備相應資質條件的單位

C、未經建設單位許可，承包單位將其承包的部分建設工程交由其他單位完成 D、施工總承包單位將建設工程主體結構的施工分包給其他單位 E、分包單位將其承包的建設工程再分包

89、關于招標代理機構的說法，正確的有（BD）ABD。A、招標代理機構是社會中介組織

B、未經招標人同意，招標代理機構不得向他人轉讓代理業務 C、工程招標代理機構可以參與同一招標工程的投標

D、工程招標代理機構不得與招標工程的投標人有利益關系 E、由評標委員會指定招標代理機構 90、根據《環境保護法》，建設項目中防治污染的設施與主體工程應當(BDE)。BDE A、同時招標B、同時設計C、同時竣工D、同時施工E、同時投產使用

91、下列傷害情形中，屬于建筑意外傷害保險常見除外責任的有（BCE）ACE。A、在保險合同成立前，被保險人發生傷害B、被保險人在施工現場外發生傷害

C、被保險人在施工現場斗毆而發生傷害D、被保險人因過失而在工程作業中墜落受傷 E、被保險人因涉嫌犯罪逃避追捕而被擊傷 92、根據《合同法》，當事人一方可以解除合同的情形有（BCE）CE。A、當事人一方發生合并、分立B、作為當事人一方的公民死亡 C、由于不可抗力致使合同不能履行D、法定代表人變更

E、當事人一方延遲履行主要債務，經催告后在合理期限內仍未履行

93、關于聯合體投標的說法，正確的有（AB）ABCD。

A、多個施工單位可以組成一個聯合體，以一個投標人的身份共同投標 B、中標的聯合體各方應當就中標項目向招標人承擔連帶責任 C、聯合體各方的共同投標協議屬于合同關系

D、聯合體中標的，應當由聯合體各方共同與招標人簽訂合同

E、由不同專業的單位組成的聯合體，按照資質等級較低的單位確定業務許可范圍

94根據招標投標相關法律和司法解釋，下列施工合同中屬于無效合同的是（CD）BCD。A、建設單位直接與專業施工單位簽訂的合同

B、未經發包人同意，承包人將部分非主體工程分包給具有相應資質的施工單位的合同 C、承包人將其承包的工程全部分包給其他有資質的承包人的合同 D、投標人串通投標中標后與招標人簽訂的合同

E、招標文件中明確要求投標人墊資并據此與中標人簽訂的合同

95、根據《消防法》，關于消防設計的審核、驗收及安全指揮的說法，正確的有（AC）BE。A、消防設計圖紙審核不合格的，不得頒發施工許可證 B、自動消防系統的操作員必須持證上崗

C、建設工程未經消防驗收或消防驗收不合格的，不得擅自使用 D、消防器材的經銷人員必須持證上崗

E、企業、事業單位的主要負責人是本單位的消防安全負責人

96、下列質量問題中，不屬于施工單位在保修期內承擔保修責任的有（AC）。ACE、A、因使用不當造成的質量問題B、質量監督機構沒有發現的質量問題 C、第三方造成的質量問題D、監理單位沒有發現的質量問題 E、不可抗力造成的質量問題

97、關于工程竣工驗收的說法，正確的有（CDE）。

A、工程竣工驗收合格的，以承包人送交竣工驗收報告之日為竣工日期 B、工程按發包人要求修改后經竣工驗收合格的，以承包人首次送交竣工驗收報告之日為竣工日期

C、承包人送交竣工驗收報告后，當事人對工程質量發生爭議，工程質量經鑒定合格的，以承包人送交竣工驗收報告之日為竣工日期。

D、承包人送交竣工驗收報告后，發包人拖延驗收的，以承包人送交竣工驗收報告之日為竣工日期

E、建設工程未經驗收，發包人擅自使用的，以建設工程轉移占有之日為竣工日期

98、根據擔保法律制度，關于抵押的說法，正確的有（CE）ACE。A、抵押人將已登記的抵押物出賣給受讓人的，物權不發生轉移

B、除受讓人代為清償債務以外，抵押人未通知抵押權人轉讓抵押物的，物權不發生轉移 C、抵押人轉讓抵押物的價款明顯低于其價值的，抵押權人有權要求抵押人提供相應的擔保 D、抵押物滅失后，抵押人須另行提供抵押擔保 E、抵押人轉讓抵押物所得價款超過債權數額的部分，歸抵押人所有

99、下列工程施工過程之中，屬于侵權責任的情形有（CDE）CDE A、施工單位未按合同約定支付項目經理李某的獎金 B、施工單位違約造成供貨商重大損失 C、工地的塔吊倒塌造成供貨商重大損失

D、施工單位將施工廢料倒入鄰近魚塘造成大量魚苗死亡 E、分包商在施工時操作不當造成公用供電設施損壞

100、拆遷人申請房屋拆遷許可證時，應向房屋所在地的市、縣人民政府拆遷管理部門提交（CD）ABCD等資料。

A、建設用地規劃許可證B、土地使用權批準文件 C、拆遷計劃和拆遷方案D、拆遷補償安置資金證明 E、建設工程規劃許可

第四篇：教師資格考試-法律法規真題

2009年教師公招《教育法律法規》真題及答案

一、簡答題

1、中華人民共和國義務教育法的實施時間？ 1986年７月１日。

2、中華人民共和國義務教育法制定的根據？ 是根據憲法和我國實際情況確定的。

3、中華人民共和國義務教育法確定的義務教育年限？ 九年制義務教育。

4、義務教育法規定的由哪級政府確定推行義務教育的步驟？

由省、自治區、直轄市根據本地區的經濟、文化發展狀況，確定推行義務教育的步驟。

5、中華人民共和國義務教育法確定的義務教育的基本原則？

義務教育必須貫徹國家的教育方針，努力提高教育質量，使兒童、少年在品德、智力、體質等方面全面發展，為提高全民族的素質，培養有理想、有道德、有文化、有紀律的社會主義建設人才奠定基礎。

6、義務教育法在依法保障適齡兒童、少年接受義務教育的主體責任是如何規定的？

國家、社會、學校和家庭依法保障適齡兒童、少年接受義務教育的權利。

7、義務教育法在義務教育入學年齡上是如何規定的？

凡年滿六周歲的兒童，不分性別、民族、種族，應當入學接受規定年限的義務教育；條件不具備的地區，可以推遲到七周歲入學。

8、義務教育法在語言文字方面對學校是如何規定的？

學校應當推廣使用全國通用的普通話。招收少數民族學生為主的學校，可以用少數民族通用的語言文字教學。

9、義務教育法規定的義務教育共幾個階段？都是什么？

義務教育可以分為初等教育和初級中等教育兩個階段。在普及初等教育的基礎上普及初級中等教育。

10、義務教育法規定的義務教育學制是由誰確定？ 由國務院教育主管部門制定。

11、按照中華人民共和國教師法的規定，教師有哪些情形的，由所在學校、其他教育機構或者教育行政部門給予行政處分或者解聘處理？

（1）故意不完成教育教學任務給教育教學工作造成損失的；（2）體罰學生，經教育不改的；（3）品行不良、侮辱學生，影響惡劣的。

12、義務教育法規定由誰確定義務教育的教學制度、教學內容、課程設置，審訂教科書？

國務院教育主管部門。

13、義務教育法規定確定義務教育的教學制度、教學內容、課程設置及審訂教科書的根據？

應當根據社會主義現代化建設的需要和兒童、少年身心發展的狀況，確定義務教育的教學制度、教學內容、課程設置，審訂教科書。

14、義務教育法規定由哪一級政府合理設置小學、初級中等學校，使兒童、少年就近入學？

由地方各級人民政府。

15、義務教育法規定由誰為盲、聾啞和弱智的兒童、少年舉辦特殊教育學校（班）？

地方各級人民政府。

16、按照義務教育法規定，國家對社會力量舉辦的義務教育學校采取什么政策？

國家鼓勵企業、事業單位和其他社會力量，在當地人民政府統一管理下，按照國家規定的基本要求，舉辦義務教育法規定的各類學校。

17、按照義務教育法規定，城市和農村建設發展規劃對義務教育是怎么保護的？

城市和農村建設發展規劃必須包括相應的義務教育設施。

18、義務教育法對接受義務教育學生的收費是怎么規定的？

國家對接受義務教育的學生免收學費。國家設立助學金，幫助貧困學生就學。

19、義務教育法規定，誰承擔“必須使適齡的子女或者被監護人按時入學，接受規定年限的義務教育”的義務？

適齡少.年兒童的父母或者其他.監護人。

20、按照義務教育法規定，適齡兒童、少年因疾病或者特殊情況，需要延緩入學或者免予入學的，由誰申請？由誰批準？

由兒童、少年的父母或者其他監護人提出申請，經當地人民政府批準。

21、義務教育法對招用應該接受義務教育的適齡兒童、少年就業是如何規定的？

禁止任何組織或者個人招用應該接受義務教育的適齡兒童、少年就業。

22、義務教育法對實施義務教育所需事業費和基本建設投資是如何規定的？ 實施義務教育所需事業費和基本建設投資，由國務院和地方各級人民政府負責籌措，予以保證。

23、義務教育法對國家用于義務教育的財政撥款的增長比例，是如何規定的？

國家用于義務教育的財政撥款的增長比例，應當高于財政經常性收入的增長比例，24、義務教育法對經濟困難地區實施義務教育的經費有何特殊規定？ 國家對經濟困難地區實施義務教育的經費，予以補助。

25、義務教育法對各種社會力量以及個人自愿捐資助學是如何規定的？ 國家鼓勵各種社會力量以及個人自愿捐資助學。

26、義務教育法對少數民族地區實施義務教育有何特殊規定？ 國家在師資、財政等方面，幫助少數民族地區實施義務教育。

27、義務教育法對從事義務教.育的教師有何要求？

（1）國家采取措施加強和發展師范教育，加速培養、培訓師資，有計劃地實現小學教師具有中等 師范學校畢業以上水平，初級中等學校的教師具有高等師范專科學校畢業以上水平。（2）國家建立教師資格考核制度，對合格教師頒發資格證書。師范院校畢業生 必須按照規定從事教育工作。（3）國家鼓勵教師長期從事教育事業。教師應當熱愛社會主義教育事業，努力提高自己的思想、文化、業務水平，愛護學生，忠于職 責。

28、義務教育法對教師的權利是如何保護的？

全社會應當尊重教師。國家保障教師的合法權益，采取措施提高教師的社會地位，改善教師的物質待遇，對優秀的教育工作者給予獎勵。

29、義務教育法對地方各級人民政府在適齡兒童、少年入學接受義務教育方面的責任是如何要求的？

地方各級人民政府必須創造條件，使適齡兒童、少年入學接受義務教育。30、根據義務教育法的規定，對適齡兒童、少年不入學接受義務教育的，采用什么處罰措施？

除因疾病或者特殊情況，經當地人民政府批準的以外，適齡兒童、少年不入學接受義務教育的，由當地人民政府對他的父母或者其他監護人批評教育，并采取有效措施責令送子女或者被監護人入學。

31、根據義務教育法的規定，對招用適齡兒童、少年就業的組織或者個人，采用什么處罰措施？.對招用適齡兒童、少年就業的組織或者個人，由當地人民政府給予批評教育，責令停止招用；情節嚴重的，可以并處罰款、責令停止營業或者吊銷營業執照。

32、義務教育法對義務教育經費財產是如何保護的？

任何組織或者個人不得侵占、克扣、挪用義務教育經費。對違反規定的，根據不同情況，分別給予行政處分，行政處罰；造成損失的，責令賠償損失；情節嚴重構成犯罪的，依法追究刑事責任。

33、義務教育法對保障義務教育教學秩序是如何規定的？

任何組織或者個人不得擾亂教學秩序，對違反規定的，根據不同情況，分別給予行政處分，行政處罰；造成損失的，責令賠償損失；情節嚴重構成犯罪的，依法追究刑事責任。

34、義務教育法對義務教育的財產是如何保護的？

任何組織或者個人不得侵占、破壞學校的場地、房屋和設備.。

35、義務教育法對義務教育在宗教方面是如何規定的？ 不得利用宗教進行妨礙義務教育實施的活動。

36、義務教育法實施細則由誰制定的？什么時間實施的？ 原國家教委制定的，于1992年3月14日實施的。

37、義務教育法實施細則規定適齡兒童、少年接受義務教育的入學年齡和年限，以及因緩學或者其他特殊情況需延長的在校年齡，由哪級人民政府依照義務教育法的規定和本地區實際情況確定？

由省級人民政府依照義務教育法的規定和本地區實際情況確定。

38、義務教育法實施細則對盲、聾啞、弱智兒童和少年接受義務教育的入學年齡和在校年齡是如何確定？

盲、聾啞、弱智兒童和少年接受義務教育的入學年齡和在校年齡可適當放寬。

39、義務教育法實施細則對各級教育主管部門的職責是如何具體確定的？ 各級教育主管部門在本級人民政府領導下，具體負責組織、管理本行政區域內實施義務教育的工作。

40、根據中華人民共和國義務教育法實施細則的規定，承擔實施義務教育任務的機構有那些？

地方人民政府設置或者批準設置的全日制小學，全日制普通中學，九年一貫制學校，初級中等職業 技術學校，各種形式的簡易小學或者教學點（班或者組），盲童學校，聾啞學校，弱智兒童輔讀學校（班），工讀學校等。文藝、體育和特種工藝等單位，應當保證 招收的適齡兒童、少年接受義務教育。上述單位自行實施義務教育教學工作，需經縣級以上教育主管部門批準。

41、根據義務教育法實施細則的要求，實施義務教育，應當具備那些基本條件？

（1）與適齡兒童、少年數量相適應的校舍及其他基本教學設施；（2）具有按編制標準配備的教 師和符合義務教育法規定要求的師資來源；（3）具有一定的經濟能力，能夠按照規定標準逐步配置教學儀器、圖書資料和文娛、體育、衛生器材。

地方各級人 民政府和其他辦學單位應當積極采取措施，不斷改善實施義務教育的條件。

42、根據義務教育法實施細則的要求，直接實施初等義務教育有困難、需要分兩步實施的，應如何辦理？

直接實施初等義務教育有困難、需要分兩步實施的，由設區的市級或者縣級人民政府提出報告，報省級人民政府決定或者依照地方性法規規定辦理。

43、按照義務教育法實施細則的規定，哪個部門最遲在新學年開始前十五天，將應當接受義務教育的兒童、少年的入學通知發給其父母或者其他監護人？

由當地基層人民政府或者其授權的實施義務教育的學校。

44、按照義務教育法實施細則的規定，誰必須按照通知要求送子女或者其他被監護人入學？

適齡兒童、少年的父母或者其他監護人。

45、義務教育法實施細則在適齡兒童、少年需免學、緩學的辦理程序上是如何規定的？

（1）、適齡兒童、少年需免學、緩學的，由其父母或者其他監護人提出申請，經縣級以上教育主管部門或者鄉級人民政府批準。（2）因身體原因申請免學、緩學的，應當附具縣級以上教育主管部門指定的醫療機構的證明。（3）緩學期滿仍不能就學的，應當重新提出緩學申請。

46、按照義務教育法實施細則的要求，父母或者其他監護人不送其適齡子女或者其他被監護人入學的，以及其在校接受義務教育的適齡子女或者其他被監護人輟學的如何處理？

在城市由市或者市轄區人民政府及其教育主管部門，在農村由鄉級人民政府，采取措施，使其送子女或者其他被監護人就學。

47、按照義務教育法實施細則的規定，適齡兒童、少年如何到非戶籍所在地接受義務教育？

經戶籍所在地的縣級教育主管部門或者鄉級人民政府批準，可以按照居住地人民政府的有關規定申請借讀。借讀的適齡兒童、少年接受義務教育的年限，以其戶籍所在地的規定為準。

48、義務教育法實施細則規定的對受完規定年限義務教育的兒童、少年的標志是什么？

對受完規定年限義務教育的兒童、少年，由學校發給完成義務教育的證書。受完當地規定年限義務教育獲得的畢業證書或者結業證書，可視為完成義務教育的證書。

49、按照義務教育法實施細則的規定，適齡兒童、少年因學業成績優異而提前達到與規定年限義務教育相應的初等教育或者初級中等教育畢業程度的，可否視為完成義務教育？

可以視為完成義務教育。

50、按照義務教育法實施細則的規定，實施義務教育的學校可收取什么費用？

實施義務教育的學校可收取雜費。

51、按照義務教育法實施細則的規定，實施義務教育的學校可收取費用標準和具體辦法，誰提出方案？誰批準？其他單位是否有權自行制定收費的項目及標準和向學生亂收費用？

收取雜費的標準和具體辦法，由省級教育、物價、財政部門提出方案，報省級人民政府批準。其他行政機關和學校不得違反國家有關規定，自行制定收費的項目及標準；不得向學生亂收費用。

52、按照義務教育法實施細則的規定，實施義務教育的學校對家庭經濟困難的學生，應不應當酌情減免雜費？

應當酌情減免雜費。

53、按照義務教育法實施細則的規定，享受助學金的貧困學生是指那些學生？

初級中等學校、特殊教育學校的家庭經濟困難的學生，少數民族聚居地區、經濟困難地區、邊遠地區的小學及其他寄宿小學的家庭經濟困難的學生。

54、按照義務教育法實施細則的規定，實行助學金制度的具體辦法，由哪級人民政府規定？

由省級人民政府規定。

55、按照義務教育法實施細則的規定，對實施義務教育的學校進行教育教學活動的要求是什么？

實施義務教育的學校必須按照國務院教育主管部門發布的指導性教學計劃、教學大綱和省級教育主管部門制定的教學計劃，進行教育教學活動。

56、義務教育法實施細則對實施義務教育的學校使用教科書是如何規定的？

實施義務教育的學校應當選用經國務院教育主管部門審定或者其授權的省級教育主管部門審定的教科書。非經審定的教科書不得使用。但國家另有規定的除外。

57、義務教育法實施細則對學生人身權和人格權的是如何保護的？

（1）實施義務教育學校的教育教學工作，應當適應全體學生身心發展的需要；（2）學校和教師不得對學生實施體罰、變相體罰或者其他侮辱人格尊嚴的行為；（3）對品行有缺陷、學習有困難的兒童、少年應當給予幫助，不得歧視。

58、義務教育法實施細則對師范院校的教育教學和各種活動應當使用語言是如何規定的？

使用普通話。

59、義務教育法實施細則對民族自治地方義務教育法的特殊規定是什么？

（1）民族自治地方應當按照義務教育法及其他有關法律規定組織實施本地區的義務教育。

（2）實施義務教育學校的設置、學制、辦學形式、教學內容、教學用語，由民族自治地方的自治機關依照有關法律決定。（3）用少數民族通用的語言文字教學 的學校，應當在小學高年級或者中學開設漢語文課程，也可以根據實際情況適當提前開設。

60、義務教育法實施細則對實施義務教育學校的設置有什么要求？

（1）實施義務教育學校的設置，由設區的市級或者縣級人民政府統籌規劃，合理布局。（2）小學的設置應當有利于適齡兒童、少年就近入學。寄宿制小學設置可適當集中。（3）普通初級中學和初級中等職業技術學校的設置，應當根據人口分布狀況和地 理條件相對集中。（4）盲童學校（班）的設置，由省級或者設區的市級人民政府統籌安排。聾啞學校（班）和弱智兒童輔讀學校（班）的設置，由設區的市級或者 縣級人民政府統籌安排。

61、義務教育法實施細則規定的省級人民政府和地方各級人民政府的權利義務是什么？

（1）省級人民政府應當制訂實施義務教育各類學校的經費開支定額，并制訂按照學生人數平均的 公用經費開支標準、教職工編制標準和校舍建設、圖書資料、儀器設備配置等標準。（2）地方各級人民政府應當制訂實施規劃，使學校分期分批達到前款所列的 辦學條件標準，并進行檢查驗收。

62、義務教育法實施細則在中央和地方各級人民政府設置的實施義務教育費用方面的規定？

（1）地方各級人民政府設置的實施義務教育學校的事業費和基本建設投資，由地方各級人民政府 負責籌措。（2）用于義務教育的財政撥款的增長比例，應當高于財政經常性收入的增長比例，并使按在校學生人數平均的教育費用逐步增長。（3）社會力量 舉辦實施義務教育學校的事業費和基本建設投資，由辦學單位或者經國家批準的私人辦學者負責籌措。（4）中央和地方財政視具體情況，對經濟困難地區和少數 民族聚居地區實施義務教育給予適當補助。（5）地方各級人民政府應當鼓勵各種社會力量以及個人自愿捐資助學。

63、按照中華人民共和國教師法的規定，對侮辱、毆打教師的，根據不同情節如何處理？

（1）給予行政處分或者行政處罰；（2）造成損害的，責令賠償損失；（3）情節嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

64、義務教育法實施細則規定學校的勤工儉學收入如何使用？ 學校的勤工儉學收入，部分應當用于改善辦學條件。

65、義務教育法實施細則對實施義務教育各類學校的新建、改建、擴建是如何規定的？

實施義務教育各類學校的新建、改建、擴建，應當列入城鄉建設總體規劃，并與居住人口和義務教育實施規劃相協調。

66、根據義務教育法實施細則的規定，對省級人民政府在實施義務教育師資方面是如何規定的？

（1）省級人民政府應當制定規劃、采取措施，加強和發展師范教育，并組織其他高等學校為實施義務教育培養師資。（2）盲、聾啞、弱智兒童學校的師資，由省級人民政府根據實際情況組織培養。

67、根據義務教育法實施細則的規定，國家在實施義務教育教師培訓方面的要求如何？

(1)各級教育主管部門應當加強實施義務教育學校的教師培訓工作，使教師的思想政治素質和業務水平達到義務教育法規定的要求。

（2）各級人民政府應當加強培訓工作，提高實施義務教育學校校長的思想政治素質和管理水平。

（3）校長和教師的在職培訓工作，由縣級以上地方各級教育主管部門負責組織。

68、根據義務教育法實施細則的規定，地方各級人民政府及其教育主管部門應當建立和實施什么樣的考核制度來保證義務教育的實施？

地方各級人民政府及其教育主管部門應當建立實施義務教育的目標責任制，把實施義務教育的情況作為對有關負責人員政績考核的重要內容。

69、根據義務教育法實施細則的規定，縣級以上各級人民政府應建立什么樣的制度對實施義務教育的工作進行管理？

縣級以上各級人民政府應當建立對實施義務教育的工作進行監督、指導、檢查的制度。

70、根據義務教育法實施細則的規定，實施義務教育的學校及其他機構，在實施義務教育工作上，應當接受哪級人民政府及其教育主管部門的管理、指導和監督？

實施義務教育的學校及其他機構，在實施義務教育工作上，接受當地人民政府及其教育主管部門的管理、指導和監督。

71、根據義務教育法實施細則的規定，都有哪些情形由地方人民政府或者有關部門依照管理權限對有關責任人員給予行政處分？

（1）因工作失職未能如期實現義務教育實施規劃目標的；

（2）無特殊原因，未能如期達到實施義務教育學校辦學條件要求的；（3）對學生輟學未采取必要措施加以解決的；

（4）無正當理由拒絕接收應當在該地區或者該學校接受義務教育的適齡兒童、少年就學的；

（5）將學校校舍、場地出租、出讓或者移作他用，妨礙義務教育實施的；（6）使用未經依法審定的教科書，造成不良影響的；（7）其他妨礙義務教育實施的。

72、根據義務教育法實施細則的規定，都有哪些情形由地方人民政府或者有關部門依照管理權限對有關責任人員給予行政處分或依法追究刑事責任？

（1）侵占、克扣、挪用義務教育款項的；

（2）玩忽職守致使校舍倒塌，造成師生傷亡事故的。

73、根據義務教育法實施細則的規定，對適齡兒童、少年的父母或者其他監護人未按規定送子女或者其他被監護人就學接受義務教育的如何處理？（1）適齡兒童、少年的父母或者其他監護人未按規定送子女或者其他被監護人就學接受義務教育的，城市由市、市轄區人民政府或者其指定機構，農村由鄉級人民政府，進行批評教育；

（2）經教育仍拒不送其子女或者其他被監護人就學的，可視具體情況處以罰款，并采取其他措施使其子女或者其他被監護人就學。

74、根據義務教育法實施細則的規定，都有哪些情形由有關部門給予行政處分；違反《中華人民共和國治安管理處罰條例》的，由公安機關給予行政處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任？

（1）擾亂實施義務教育學校秩序的；（2）侮辱、毆打教師、學生的；（3）體罰學生情節嚴重的；

（4）侵占或者破壞學校校舍、場地和設備的。

75、根據中華人民共和國義務教育法實施細則的規定，當事人對行政處罰決定不服的，有那些救濟途徑？

（1）可以依照法律、法規的規定申請復議。

（2）當事人對復議決定不服的，可以依照法律、法規的規定向人民法院提起訴訟。

76、根據義務教育法實施細則的規定，當事人對行政處罰決定在規定的期限內不申請復議，也不向人民法院提起訴訟，又不履行處罰決定的應如何處理？

由作出處罰決定的機關申請人民法院強制執行，或者依法強制執行。77、國務院基礎教育改革合發展決定講教育工作中的“兩基”的含義？ 基本普及九年義務教育和基本掃除青壯年文盲。

78、國務院基礎教育改革和發展決定確定的農村義務教育管理體制是什么？ 實行在國務院領導下，由地方政府負責、分級管理、以縣為主的體制。79、2002年起，國家在貧困地區義務教育階段實行的一種收費方式簡稱是什么？

“一費制”。80、2005年起，對農村義務教育段家庭貧困的學生實施的“兩免一補”的內容？

免收雜費、免教科書費，補助寄宿生生活費。

81、我國現行的《憲法》是中華人民共和國成立后頒布的第幾部憲法?哪年頒布的？

第四部，1982年頒布。

82、中華人民共和國國徽由什么圖案組成？

中華人民共和國國徽，中間是五星照耀下的天安門，周圍是谷穗和齒輪

83、公民最基本的人身權是什么？ 生命健康權。

84、根據我國《憲法》的規定，我國公民可享有哪些基本權利？（1）平等權利；（2）政治權利和自由權利；（3）宗教信仰自由權利；（4）人身自由權利；（5）社會經濟權利；（6）文化教育權利；

（7）國家保護華僑的正當權益，保護歸僑和僑眷的合法權利。85、我國公民有那些基本義務？

維護祖國統一和民族團結；遵守憲法和法律，保守國家秘密，愛護公共財產，遵守勞動紀律，遵守公共秩序，尊重社會公德；維護祖國安全榮譽和利益；保衛祖國，依法服兵役和參加民兵組織；依法納稅。

86、《中華人民共和國未成年人保護法》中的“未成年人”是指未滿多少周歲的公民？

未滿18周歲的公民。

87、警匪報警電話是什么？火警電話是什么？醫療急救電話是什么？交通事故報警電話是什么？

它們依次是：110，119，120，122。88、我國監護人的設立有哪三種方式？ 法定監護、指定監護和委托監護。89、監護人的職責是什么？

（1）保護被監護人的身體健康，照顧被監護人的生活；

（2）管理和保護被監護人的財產，代理被監護人的民事活動，在被監護人合法權益受到侵害或與人發生爭執時，代理其進行訴訟；

（3）對被監護人進行管理和教育，對被監護人損害他人合法權益的行為，依法承擔民事責任。

90、中華人民共和國公民年滿多少歲可以依法享有選舉權和被選舉權？

18周歲。

91、哪些未成年人屬于限制民事行為能力人？哪些未成年人屬于無民事行為能力人？

10周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人；不滿10周歲的未成年人是無民事行為能力人

92、在道路上騎自行車，有年齡限制嗎？ 有。未滿12歲，不準在道路上騎自行車。93、自行車轉彎須注意什么？

減速慢行，向后瞭望，伸手示意，不準突然猛拐。94、2004年5月1日起實行的《中華人民共和國道路交通安全法》中，規定的交通信號包括哪幾種？

交通信號燈、交通標志、交通標線和交通警察的指揮。95、對違反治安管理的人處以拘留，拘留最長是幾天？ 15天

96、證據都有哪些？請至少說出四種。（1）書證；（2）物證；

（3）視聽資料；（4）證人證言；（5）當事人的陳述；（6）鑒定結論；（7）勘驗筆錄。97、訴訟可分為幾種？

刑事訴訟、民事訴訟、行政訴訟三種。

98、《互聯網上網服務營業場所管理條例》規定，哪些人禁止進入網吧？禁止在中小學校周圍什么范圍內開設網吧？對網吧營業時間有何規定？

未成年人禁止進入網吧。禁止在學校周圍200米范圍內開設網吧。網吧營業時間是8點到24點。

99、學生應該履行的義務？（1）遵守法律法規；

（2）遵守學生行為規范，尊敬師長，養成良好的思想品德和行為習慣；（3）努力學習，完成規定的學習任務；（4）遵守所在學校或其他教育機構的管理制度。

100、冬冬今年15歲，其父母經常外出經商，讓冬冬一個人在家單獨居住，冬冬父母這樣做可以嗎？為什么？

《預防未成年人犯罪法》規定，父母不得讓未滿16周歲的未成年人脫離監護，單獨居住。

101、楊某的父母平時白天經商，晚上打牌，對楊某缺少管教，致使楊某染有不良行為，初二期終考試成績列年級最后一名，其父母認為楊某沒出息，更加不管，不讓楊某回家，楊某父母的做法合法嗎？為什么？

不合法。《預防未成年人犯罪法》規定，父母對未成年人不得放任不管，不得迫使其離家出走，放棄監護職責。

102、按照中華人民共和國教師法的規定，取得小學、初中教師資格分別應當具備哪些相應的學歷？

（1）取得小學教師資格，應當具備中等師范學校畢業及其以上學歷；（2）取得初級中學教師、初級職業學校文化、專業課教師資格，應當具備高等師范專科學校或者其他大學專科畢業及其以上學歷；

103、按照中華人民共和國教師法的規定，教師對學校或者其他教育機構侵犯其合法權益的，或者對學校或者其他教育機構作出的處理不服的，及教師認為當地人民政府有關行政部門侵犯其根據本法規定享有的權利的如何主張權利？（1）可以向教育行政部門提出申訴，教育行政部門應當在接到申訴的三十日內，作出處理；

（2）可以向同級人民政府或者上一級人民政府有關部門提出申訴，同級人民政府或者上一級人民政府有關部門應當作出處理。

104、中華人民共和國教師法規定，為保障教師完成教育教學任務，各級人民政府、教育行政部門、有關部門、學校和其他教育機構應當履行哪些職責？

（1）提供符合國家安全標準的教育教學設施和設備；

（2）提供必需的圖書、資料及其他教育教學用品；

（3）教師在教育教學、科學研究中的創造性工作給以鼓勵和幫助；（4）支持教師制止有害于學生的行為或者其他侵犯學生合法權益的行為。105、按照中華人民共和國教育法的規定，學校及其他教育機構違反國家有關規定向受教育者收取費用的，采用什么方法處罰？

（1）由教育行政部門責令退還所收費用；

（2）對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處分。106、按照中華人民共和國教師法的規定，教師享有哪些義務？（1）遵守憲法、法律和職業道德，為人師表；

（2）貫徹國家的教育方針，遵守規章制度，執行學校的教學計劃，履行教師聘約，完成教育教學工作任務；

（3）對學生進行憲法所確定的基本原則的教育和愛國主義、民族團結的教育，法制教育以及思想品德、文化、科學技術教育，組織、帶領學生開展有益的社會活動；

（4）關心、愛護全體學生，尊重學生人格，促進學生在品德、智力、體質等方面全面發展；

（5）禁止有害于學生的行為或者其他侵犯學生合法權益的行為，批評和抵制有害于學生健康成長的現象；

（6）不斷提高思想政治覺悟和教育教學業務水平。

107、初二學生陳某犯搶劫罪被判處有期徒刑，陳某在刑罰執行期間還可以繼續接受義務教育嗎？

可以。

108、初中學生李某犯盜竊罪，被判處有期限徒刑1年緩刑3年，李某可以回校繼續讀書嗎？

可以

109、剛上初一年級的小明就被父母留在家庭工廠里做幫手，不讓他繼續上學，其父母有權這樣做嗎？

無權。根據《未保法》規定父母不得使在校接受義務教育的未成年人輟學.110、某鄉初中學生王某在他初二時，父母就給他訂了親，其父母這種行為可以嗎？

不可以，是非法行為，《未保法》規定,父母不得迫使未成年人結婚，不得為未成年人訂立婚約。

111、某初級中學為追求升學率，將年級成績最差的三名學生除名，可以嗎？ 不可以。

學校應當尊重未成年的學生教育權，不得隨意開除學生。112、中華人民共和國教師法的適用范圍？

適用于在各級各類學校和其他教育機構中專門從事教育教學工作的教師。113、某班主任經常開拆學生的信件，目的是檢查學生是否有不良行為，及掌握學生思想現狀，班主任的做法合法嗎？

不合法，除法律規定的部門外，任何人不得開拆他人的信件。

114、一名13歲的小學生未經父母同意，將一只價值500元的手表送給同學做生日禮物，其家長可以要求受贈的學生返還手表嗎？

可以，限制民事行為能力人實施的民事行為應與其年齡、智力相適應，未征得監護人同意而實施的民事行為無效。

115、按照中華人民共和國教師法的規定，教師享有哪些權利？（1）進行教育教學活動，開展教育教學改革和實驗；

（2）從事科學研究、學術交流，參加專業的學術團體，在學術活動中充分發表意見；

（3）指導學生的學習和發展，評定學生的品行和學業成績；

（4）按時獲取工資報酬，享受國家規定的福利待遇以及寒暑假期的帶薪休假；

（5）對學校教育教學、管理工作和教育行政部門的工作提出意見和建議，通過教職工代表大會或者其他形式，參與學校的民主管理；

（6）參加進修或者其他方式的培訓。

116、金某（15周歲）在課間因小事與同學沈某發生爭執，金某一拳擊中沈某頭部，致使沈某倒地，送醫院不治死亡，問金某應當負刑事責任嗎？

應負刑事責任。

117、某中學因為學生李某未能按時繳納相關費用，將他開除，可以嗎？ 不可以。

學校不能隨意開除學生。

118、按照中華人民共和國教育法的規定，明知校舍或者教育教學設施有危險，而不采取措施，造成人員傷亡或者重大財產損失的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員采用什么方法處罰？

依法追究刑事責任。

119、中華人民共和國教育法規定的學校及其他教育機構的基本教學語言文字是什么？

漢語言文字，少數民族學生為主的學校及其他教育機構，可以使用本民族或者當地民族通用的語言文字進行教學。學校及其他教育機構進行教學，應當推廣使用全國通用的普通話和規范字。

120、按照中華人民共和國教育法的規定，我國的學校教育制度分哪幾個階段？

國家實行學前教育、初等教育、中等教育、高等教育的學校教育制度。121、中華人民共和國教育法對國家實行九年制義務教育制度是如何規定的？

（1）各級人民政府采取各種措施保障適齡兒童、少年就學。

（2）適齡兒童、少年的父母或者其他監護人以及有關社會組織和個人有義務使適齡兒童、少年接受并完成規定年限的義務教育。

122、按照中華人民共和國教育法的規定，設立學校及其他教育機構必須具備的基本條件？

（1）有組織機構和章程；（2）有合格的教師；（3）有符合規定標準的教學場所及設施、設備等；（4）有必備的辦學資金和穩定的經費來源。

123、按照中華人民共和國教育法的規定，學校及其他教育機構有哪些權利？（1）按照章程自主管理；（2）組織實施教育教學活動；

（3）招收學生或者其他受教育者；

（4）對受教育者進行學籍管理，實施獎勵或者處分；（5）對受教育者頒發相應的學業證書；（6）聘任教師及其他職工，實施獎勵或者處分；（7）管理、使用本單位的設施和經費；

（8）拒絕任何組織和個人對教育教學活動的非法干涉；（9）法律、法規規定的其他權利。

124、按照中華人民共和國教育法的規定，學校及其他教育機構應履行哪些義務？

（1）遵守法律、法規；

（2）貫徹國家的教育方針，執行國家教育教學標準，保證教育教學質量；（3）維護受教育者、教師及其他職工的合法權益；

（4）以適當方式為受教育者及其監護人了解受教育者的學業成績及其他有關情況提供便利；

（5）遵照國家有關規定收取費用并公開收費項目；（6）依法接受監督。

125、按照中華人民共和國教育法的規定，受教育者享有哪些權利？（1）參加教育教學計劃安排的各種活動，使用教育教學設施、設備、圖書資料；

（2）按照國家有關規定獲得獎學金、貸學金、助學金；

（3）在學業成績和品行上獲得公正評價，完成規定的學業后獲得相應的學業證書、學位證書；

（4）對學校給予的處分不服向有關部門提出申訴，對學校、教師侵犯其人身權、財產權等合法權益，提出申訴或者依法提起訴訟；

（5）法律、法規規定的其他權利。

126、按照中華人民共和國教育法的規定，受教育者享有哪些義務？

（1）遵守法律、法規；

（2）遵守學生行為規范，尊敬師長，養成良好的思想品德和行為習慣；（3）努力學習，完成規定的學習任務；

（4）遵守所在學校或者其他教育機構的管理制度。

127、按照中華人民共和國教育法的規定，對在校園內結伙斗毆，尋釁滋事，擾亂學校及其他教育機構教育教學秩序或者破壞校舍、場地及其他財產的，采用什么方法處罰？

由公安機關給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

二、案例分析

128、小學生武某上課時，起立回答問題，后排的同學陳某用腳將武某的椅子移開，結果武某重 重地坐到了地上。武某當時身體沒有任何異樣，老師也只批評了陳某幾句，就繼續上課。可是三天后，武某感到腿腳發麻，后來發展為沒辦法正常坐著上課。父母將 她送往醫院診斷，經檢查為尾椎受挫傷，導致下半身麻痹，需要長期治療。對這起事故，誰應該擔負責任？

學生陳某負主要責任，由其監護人負責賠償。學校負有管理失職責任，負次要責任，應進行相應賠償。

129、人民法院在開庭審理3名十四至十六周歲少年搶劫一案前，將開庭時間、地點、被告人姓名等進行公告并允許公民旁聽。這種做法符合法律規定嗎？ 不符合。對于已滿十四周歲不滿十六周歲未成年人犯罪的案件，一律不公開審理。

130、小學生張某因為沒有按時完成作業,被任課老師罰站一節課，老師這樣做可以嗎? 不可以，學校教職員工不得對未成年學生、兒童實施體罰或變相體罰。131、兩名中學生星期天在居民區空地上踢足球，在爭球時，不慎將球踢到鄰居陽臺上，不僅造成陽臺玻璃破碎，而且使陽臺一名兒童被玻璃劃傷。問：鄰居財產損失及人身被傷害的民事責任應由誰承擔？

由兩名學生的家長（監護人）承擔民事責任。《民法通則》規定無民事行為能力人，限制民事行為能力有造成他人損害的，由監護人承擔民事責任。

132、某電視臺在新聞節目中這樣報道：“今天上午公安機關破獲一起入室盜竊案，2名犯罪嫌疑人是我市南山中學初三年級學生李××、趙××并將2人接受警察訊問的正面圖像一同播放。電視新聞這樣報道可以嗎？

不可以。根據《預法》規定對未成年人罪犯案件，新聞報道、影視節目，不得披露未成年人的姓名、照片及可能推斷出該未成年人的資料。

133、某中學高一年級2名學生因盜竊一輛摩托車而被刑事拘留，學校因此立即作出取消這2名學生學籍的處分決定，學校的處分決定正確嗎？

不正確，對被采取刑事強制措施的未成年學生，在人民法院判決生效以前，不得取消其學籍。

134、小明（13歲）在父母離婚后，跟隨母親一起生活，其父對小明仍有教育義務嗎？為什么？

有，父母不得因離異而不履行教育子女的義務。

135、初二學生郭某偷了同學的飯菜票被發現，在以后的學校、班級活動中，郭某雖有心參加，都被班主任拒之門外，郭某數學成績是班級最好的，省是數學競賽，郭某報名參加，且取得全校選拔賽第一名，但學校以郭某有過偷竊的不良行為，不讓郭某代表學 校參加競賽。請問學校的做法合法嗎？為什么？

不合法。學校對有不良行為的學生不得歧視。

136、小芳的家住在農村，在村里的小學上五年級。一天，爸爸突然對她說：”明天你不要去上 學了，到小賣部給你媽幫忙吧，你媽一個人忙不過來。“小芳聽了后，傷心地哭了。她想念書，她舍不得學校的老師和同學們。但是，她又不能不聽爸爸的話，只好 不去學校讀書了。老師了解到小芳的情況后，找到了小芳的爸爸，勸他讓小芳繼續上學。小芳爸爸說：”女孩子比不得男孩子，讀書多了也沒什么用，還不如讓她在 家里干點活呢。再說了小芳是我的女兒，讓不讓她上學得由我說了算。“請問：小芳爸爸的說法對嗎？小芳的爸爸都違反了哪些規定？

不對。《中華人民共和國憲法》第46條規定：中華人民共和國公民有受教育的權利和義務。《中 華人民共和國教育法》第9條規定：公民不分民族、種族、性別、職業、財產狀況、宗教信仰等，依法享有平等的受教育機會。《中華人民共和國義務教育法》第5 條規定：凡年滿六周歲的兒童，不分性別、民族、種族，應當入學接受規定年限的義務教育。

讓孩子上學接受教育是法律規定的父母必須履行的義務，而且法律規定，女孩和男孩享有平等的權 利，不能歧視女孩。小芳的爸爸讓小芳中途輟學的行為是違法的。聽了老師的話應當讓小芳趕快回到學校繼續讀書。如果不改正的話，當地政府應對他進行批評教 育，并責令他送小芳返回學校上學。另外，為保護兒童受教育權利，國家還禁止工廠、商店、個體戶等雇用不滿16周歲的兒童。

137、王力是一個15歲的初中生，她總覺得自己不是讀書的料，就想到一家餐館去打工賺錢，可是，她又聽別人說，未滿16歲的未成年人是不允許被雇用的。請問，哪一種觀點是正確的？為什么？

后一觀點是正確的。國務院《禁止使用童工規定》第3條：國家機關、社會團體、企業事業單位、民辦非企業單位或者個體工商戶均不得招用不滿16周歲的未成年 人。禁止任何單位或者個人為不滿16周歲的未成年人介紹就業。禁止不滿16周歲的未成年人開業從事個體經營活動。所以，王力還暫時不能去打工。如果她還沒 有完成九年義務教育，那么她就應該繼續她的學校生活；如果她已經完成了九年義務教育，并且不想繼續升學，那么，她可以參加一些國家和社會舉辦的職業技能培 訓，為年滿16周歲以后的就業做準備。

138、濤濤愛淘氣，經常在課堂上說話、做小動作，有時還不完成作業。一天，他又在課上說 話、做鬼臉，被班主任老師發現了。老師非常生氣，對濤濤說：”你的課不要上了，回家把家長找來，什么時候你爸爸來了，你再來上課。“濤濤不敢回家，只好在 教室外面站著。這時，正好校長路過，問清了原因后，把濤濤送回教室。事后，校長把濤濤的班主任老師找去，提出了批評。請回答：你認為校長批評的對嗎？班主 任和濤濤同學應該怎樣做呢？

對。學校是少年兒童受教育的地方，為了保護中小學學生的受教育權利，法律還專門規定了在義務教育階段學校不能隨便開除學生。教育和幫助有缺點的學生是學校和老師的責任，學校、老師應當對學習有困難、品行有缺點的學生給予更多的關心和幫助，使他們改正錯誤、健康成長。

這位班主任應當認識到自己的錯誤。經過的教育，濤濤也應當認識到自己僅違反了學校紀律，而且在課堂上隨便說話，也影響了別的同學聽，實際上侵犯了其他同學受教育的權利。

139、波波很貪玩，經常不完成作業。一天，波波又沒做作業，班主任張老師很生氣，放學后把 他單獨留在教室里補作業。這時，張老師突然想起家里有事要辦。看見波波還沒有補完作業，張老師說：”補完作業才能回家，我一會兒回來檢查“。為防止波波自 己偷偷跑了，臨走時張老師把教室的門上了鎖。由于家里的事很多，后來張老師就把波波的事忘了。天越來越晚，波波一個人在教室里越來越害怕。他想出去，但是 門被鎖上了，窗戶上有鐵欄桿。他拼命地大喊，但學校里的人都走了，沒人聽得見。波波急得大哭了起來，天很晚了，波波的爸爸才找到學校，當他和張老師一起打 開教室門的時候，波波的嗓子已經哭啞了，請問張老師的做法對嗎？

不對。《中華人民共和國憲法》第37條規定：中華人民共和國公民的人身自由不受侵犯。任何公民非經人民檢察院批準或者決定或者人民法院決定，并由公安機關執行，不受逮捕。禁止非法拘禁和以其他方法非法剝奪或者限制公民的人身自由，禁止非法搜查公民的身體。

少年兒童的人身自由同樣受到法律的保護，無論是學校、老師，還是其他任何組織、個人都沒有權 利剝奪、侵犯未成年人的人身自由。張老師的行為實際

上已經構成了非法拘禁，只是因為情節比較輕微，也沒有造成嚴重后果，可以通過道歉的方式彌補，否則的 話，非法拘禁他人要負刑事責任的。

140、王洋是某中學初中一年級的學生，成績一直不好。在數學課上他不認真聽講，所以老師經常在課堂上用教鞭抽打他。因此，王洋一想到數學課，就感到害怕。請問：我們應該怎樣評價這位數學老師？

根據我國《未成年人保護法》的規定，學校、幼兒園的教職員應尊重未成年人的人格尊嚴，不得對 未成年學生和兒童實施體罰、變相體罰或者有其他侮辱人格尊嚴的行為。由此可見，教師也應當尊重學生的人格尊嚴。如果因為學習成績不好，上課不認真聽講而體 罰王洋，無疑會對他的身心健康構成很大的傷害，影響他健全人格的形成，因而也是法律所不允許的。

對于老師違法行為，王洋可以通過他的監護人或者學校領導，要求教師糾正其體罰學生的錯誤做法。如果老師堅持不改的話，也可以要求對其給予行政處分，或者直接向人民法院提起訴訟，以維護學生自己的合法權益。

141、強強是小學三年級的學生，因智力發育得較晚，盡管學習很努力，但成績卻總是很差。一 次考試，他又考了全班的最后一名。班主任教師當著全班同學的面，對強強說：”你怎么那么笨，多簡單的題呀還答不對，你是不是長了豬腦子啊!“同學們哄堂大 笑。下課了。好幾個同學圍著強強叫”豬腦子“。強強羞愧極了，回家大哭了一場，說什么也不愿意再上學了。強強的父母問明原因，找到學校。校長在弄清楚情況 后，嚴肅地批評了強強的班主任，要求他在班上給強強道歉，并教育全班同學要互相尊重，不能取笑強強。請談談你對這件事的看法？

《中華人民共和國憲法》第38條規定：中華人民共和國公民的人格尊嚴不受侵犯。禁止用任何方法對公民進行侮辱、誹謗和誣告侵害。

《中華人民共和國民法通則》第101條規定：公民、法人享有名譽權，公民的人格尊嚴受法律保護，禁止用侮辱、誹謗等方式損害公民、法人的榮譽。未成年人的心理發育還不健全，因此，要更加尊重他們的人格。《中華人民共和國未成年人保護 法》中明確規定，學校、幼兒園的教職員工應當尊重未成年人的人格尊嚴。在這件事中，強強班主任的行為已經對強強的人格構成了侵害，是一種違法行為。因為情 節比較輕微，可以用賠禮道歉的方式彌補。如果情節惡劣，嚴重侮辱強強人格，還要負刑事責任或者民事責任

142、小學三年級有個小姑娘叫揚揚。兩年前揚揚的爸爸媽媽離了婚，揚揚與媽媽生活在一起，兩年來揚揚的爸爸從不來看望揚揚，也不給揚揚撫養費。前不久，揚揚的媽媽下崗了，一個月只有300元生活費，家里生活很困難，揚揚的媽媽想讓揚揚輟學，你認為揚揚該怎么辦呢？

《中華人民共和國婚姻法》第36條規定：父母與子女間的關系，不因父母離婚而消除。離婚后，父母對子女仍有撫養和教育的權利和義務。

《中華人民共和國義務教育法》第11條規定：父母或者其他監護人必須使適齡的子女或者被監護人按時入學，接受規定年限的義務教育。

按照這些法律規定，盡管揚揚的爸爸媽媽已經離婚了，但揚揚和她爸爸之間的父女關系是改變不了的，揚揚的爸爸仍然有撫養揚揚的義務，必須負擔揚揚義務教育的費用，并把揚揚撫養成人。揚揚的爸爸如果不給撫養費，揚揚可以請媽媽代她去法院告爸爸，法律會幫助揚揚的。

143、李某有一女李霞14歲, 系農村某鎮初中二年級學生.李某認為女孩上學無用,還不如早下來賺錢。遂于2003年暑假，將李霞送到鄰鎮一個體戶處打工。開學一周后，學校老師、領導、村干部多次上門家訪，李某拒不說明其去向，有時還惡語相報：”孩子讀不讀書是咱們自家的事，你們不要狗咬耗子-多管閑事。“請問：該案例中是否有違法行 為?違反了什么法律規定?違法主體是誰?應該承擔什么法律責任? 參考答案：（1）有違法行為。（2）違反了《中華人民共和國義務教育法》和《未成年人保護 法》。《中華人民共和國義務教育法》第十一條第一款規定”父母或者其他監護人必須使適齡的子女或者被監護人按時入學,接受規定年限的義務教育。“第三款規 定”禁止任何組織和個人招用應該接受義務教育的適齡兒童少年就業。"對義務教育分別家庭和社會方面做了法律保障。《未成年人保護法》第九條規定: 父母或者其他監護人應當尊重未成年人接受教育的權利，必須使適齡未成年人按照規定接受義務教育，不得使在校接受義務教育的未成年人輟學。第二十八條第一款 規定: 任何組織和個人不得招用未滿十六周歲的未成年人，國家另有規定的除外。（3）李某及個體戶。（4）未成年人保護法第四十九條規定:企業事業組織、個體工商 戶非法招用未滿十六周歲的未成年人，由勞動部門責令改正，處以罰款；情節嚴重的，由工商行政管理部門吊銷執照。144、“春蕾計劃”是哪年開始實施的？其主要目的是什以？為維護女童的受教育權益，提高中華民族的整體素質，1994年，全國婦聯、中國兒童少年積金會聯合發起并組織實施的。它意在救助貧困地區失、輟學女童重返校園完成學業。

第五篇：證券投資基金真題

證券投資基金

一、單項選擇題

1.保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證

C.紅利保證D.風險保證

2.巨額贖回是指開放式基金單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）。

A.5%B.10% C.15%D.20%

3.基金托管人內部控制制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時修改完善，并保證得到全面落實執行，不得有任何空間、時限及人員的例外，這反映了基金托管人內部控制的（）原則。A.有效性B.獨立性 C.及時性D.審慎性

4.如基金運作發生的費用（）基金凈值的十萬分之一，則應采用預提或待攤的方法計入基金損益。

A.大于B.小于

C.等于D.小于或等于

5.下列關于開放式基金份額變動分析的說法，錯誤的是（）。

A.一般來說，如果基金份額變動較大，會對基金管理人的投資有不利影響 B.如果基金持有人中個人投資者較多，該基金的規模相對會穩定 C.如果基金持有人中個人投資者較多，該基金的規模不太穩定

D.如果基金持有人中機構投資者較多，表明機構比較認可該基金的投資

6.基金管理公司的設立須經（）批準。A.中國證監會B.中國證券業協會

C.證券交易所D.中國銀監會

7.如果投資者是風險規避者，其無差異曲線的特征是（）。A.負斜率，下凸B.負斜率，上凸 C.正斜率，上凹D.正斜率，下凹

8.一般來說，情景綜合分析法的預測期間為（）。A.6~12個月B.1~2年 C.3~5年D.5~8年

9.（）是指應計收益率每變化1個基點時引起的債券價格的絕對變動額。A.麥考萊久期B.基點價格值

C.價格變動收益率值D.修正久期

10.基金績效貢獻(歸因或歸屬)分析是為了找出造成基金收益率與（）之間收益差別的原因。A.基金凈值收益率B.特雷諾比率

C.基準組合收益率D.夏普比率

11.假設上證A股指數上周上漲了20%，本周下跌了20%，下列說法正確的是()。A.兩周累計收益為0B.兩周累計上漲4% C.兩周累計下跌4%D.兩周累計收益率無法計算

12.監察稽核采取()相結合的方式進行。

A.不定期檢查與事先通知的臨時檢查B.不定期檢查與不通知的臨時檢查 C.定期檢查與事先通知的臨時檢查D.定期檢查與事先不通知的臨時檢查 13.()擔負投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態信息。A.市場部B.交易部 C.投資部D.研究部

14.一個基金下設立若干個子基金，各子基金獨立進行決策，此基金為()。A.套利基金B.基金中的基金

C.保本基金D.傘形基金

15.()是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體。A.中國證監會B.基金登記機構 C.基金管理人D.基金托管人

16.()的主要任務是使客戶在需要的時間和地點獲得產品。A.促銷B.渠道 C.代銷D.包銷

17.反映兩個證券收益率之間的走向關系的是()。A.證券組合的期望收益率B.協方差

C.證券各自的權重D.證券各自的方差

18.在下列指標中，最能全面反映基金經營成果的是()。

A.基金分紅B.凈值增長率 C.久期D.已實現收益

19.根據規定，基金清算后的全部剩余資產按()分配給基金份額持有人。A.基金份額持有人持有的基金份額占基金總份額的比例 B.實際持有的基金資產絕對數額

C.實際持有的基金資產絕對數額扣除管理費 D.實際持有的基金資產絕對數額扣除應付款

20.基金收益來源中，存款利息收入可以按照規定的利率確認存款利息，利息()計提。A.逐周B.逐日

C.逐月D.逐季

21.2004年年底，我國發行的首只交易型開放式基金是（）。A.上證紅利ETFB.上證180ETF C.上證50ETFD.上證200ETF 22.ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.2個月 C.3個月D.4個月

23.影響債券收益率的因素不包括（）。A.基礎利率B.票面利率

C.風險溢價D.到期期限

24.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占、挪用等情況發生，證券投資基金一般都要由（）來保管基金資產。A.基金管理人B.基金份額持有人 C.基金托管人D.基金銷售機構

25.投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A.TB.T+1 C.T+2D.T+3

26.資產管理人開展特定客戶資產管理業務，可通過（）公開推介具體的特定客戶資產管理 業務方案。

A.廣播B.電視

C.報刊D.基金管理公司網站

27.（）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統。A.后臺管理系統B.輔助式前臺系統

C.自助式前臺系統D.信息管理平臺應用系統的支持系統

28.當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在（）。A.浮盈B.先浮盈后浮虧 C.浮虧D.先浮虧后浮盈

29.下列關于投資組合保險策略，說法錯誤的是（）。A.支付曲線為凸型

B.強趨勢是其有利的市場環境

C.對市場流動性有一定要求但要求不高

D.在股票下降時賣出股票并在上升時買入股票

30.（）是一種較為直觀的、通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金盡力擇時能力的一種方法。A.現金變化法B.比例變化法

C.現金比例變化法D.銀行存款比例變化法

31.估值方法的（）是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。A.一致性 B.合理性 C.審慎性 D.公開性

32.由于ETF基金標的指數調整而出現的現金替代屬于（）。A.可能現金替代B.禁止現金替代 C.可以現金替代D.必須現金替代

33.托管人內部控制的基礎是（）。A.環境控制B.風險評估

C.控制活動D.信息溝通

34.（）定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。A.基金管理公司B.托管銀行

C.基金估值工作小組D.基金注冊登記機構

35.買入返售金融資產收入屬于（）。A.利息收入B.投資收入

C.其他收入D.公允價值變動損益

36.關于基金監管目標，下列說法錯誤的是（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明 C.消除系統風險D.推動基金業的規范發展

37.假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么（）。A.組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B.組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平

C.組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D.組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

38.采用（）策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。A.戰略性資產配置B.恒定混合策略 C.戰術性資產配置D.投資組合保險策略

39.選擇債券指數化投資的原因不包括（）。

A.可獲得超越市場的收益

B.經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好 C.指數化組合管理所收取的管理費用更低

D.選擇指數化債券投資策略，有助于基金發起人增強對基金經理的控制力

40.假設某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為（）。A.2%；1.51%B.1.51%；2% C.0.5%；0.38%D.0.38%；0.5% 41.以下不屬于影響投資者決策的內在因素的是（）。A.動機B.感覺

C.人生階段D.社會階層

42.以下不是貨幣市場工具發行主體的是（）。A.政府B.金融機構

C.大型工商企業D.中小企業

43.積極的股票風格管理，若股票前景不妙則應該()，若前景良好則()。A.增加權重；增加權重B.降低權重；降低權重 C.增加權重；降低權重D.降低權重；增加權重

44.基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務的最低凈資產要求是（）億元人民幣。A.1B.2 C.3D.4 45.下列不是基金管理公司主要活動的是（）。A.基金的募集與銷售B.投資管理

C.基金運營D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益

46.負責定期審議基金經理的投資報告，考核基金經理的工作績效等工作的機構是（）。A.投資決策委員會B.風險控制委員會 C.董事會D.行政管理部

47.美國基金銷售渠道中最重要的是（）。A.投資顧問渠道B.退休金計劃銷售 C.直銷D.基金超市

48.我國債券基金的管理費率一般低于（）。

A.0.25%B.0.5% C.0.75%D.1% 49.（）作為我國證券業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。A.中國證監會B.中國證券業協會

C.證券交易所D.證券登記結算公司

50.()年，英國成立“海外及殖民地政府信托基金”，在英國《泰晤士報》上刊登招募說明書。A.1868B.1783 C.1787D.1879

51.下列關于ETF的描述，不正確的是()。

A.是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象 B.本質上是一種指數基金 C.可以進行套利交易

D.由于套利機制的存在，ETF不會出現折價或溢價

52.根據有關規定，()是基金管理公司的一項法定權利，其他任何機構不得從事該活動。A.基金募集B.基金的投資管理 C.基金運營服務D.基金登記業務

53.基金()是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行校對的過程。A.基金費用與收益分配復核B.基金賬務復核

C.基金財務報表復核D.基金資產凈值復核

54.當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的()時，基金管理公司應及時向監管機構報告，當計價錯誤達到()時，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。A.0.1%；0.25%B.0.25%；0.5% C.0.5%；1%D.0.25%；0.75%

55.下列是半報告與報告相比呈現的特點，其中說法錯誤的是()。A.半報告要求進行審計

B.半財務報表附注重點披露比上財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露

C.半報告不需要披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，關聯交易的披露期限也不同于報告

D.半報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個的報表項目

56.基金管理人應當自基金合同生效之日起()個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6 C.9D.12

57.資產配置實際上是指投資中的()階段。A.投資規劃B.投資實施

C.投資優化管理D.投資收益

58.開放式基金份額的發售，由（）負責辦理。A.基金管理人B.基金托管人 C.基金監管者D.基金投資者 59.QDII基金的凈值在()披露。A.估值日B.估值日后1個工作日

C.估值日后2個工作日D.估值日后3個工作日

60.不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制某一市場表現的基金是（）。A.收入型基金

B.平衡型基金 C.指數型基金

D.成長型基金

二、多項選擇題

1.持有證券的上市公司行為的核算涉及（）等公司行為的核算。A.新股B.紅股 C.紅利D.配股 2.基金管理公司的機構設置包括（）。

A.投資管理部門

B.風險管理部門 C.市場營銷部門

D.基金運營部門

3.目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括（）。A.1年以內的銀行定期存款B.可轉換債券

C.期限在1年以內的央行票據D.剩余期限在397天以內的浮動利率債券

4.在我國，貨幣市場基金不得投資于（）。A.流通受限的證券B.股票

C.可轉換債券D.剩余期限不超過397天的債券

5.下列關于ETF申購和贖回原則的說法，正確的是（）。A.場內申購贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式 B.場外申購贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式 C.場外申購贖回ETF時，申購對價、贖回對價為現金 D.申購、贖回申請提交后不得撤銷

6.由取得基金托管資格的商業銀行擔任基金托管人，主要出于以下（）方面的考慮。A.商業銀行具有網點、技術和人員優勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要 B.商業銀行具有健全的組織體系和風險控制能力，有利于基金的規范運作 C.商業銀行資金雄厚 D.商業銀行網點集中

7.基金托管人應安全保管的基金資產包括（）。A.基金的清算備付金B.基金持有的股票

C.基金的應收債券利息D.基金的銀行存款

8.目前國際應用較多的基本分析方法主要有（）。A.權益資本比率B.股利貼現模型 C.低市盈率D.內含報酬率

9.關于最優證券組合，以下論述正確的有（）。

A.最優證券組合恰恰是無差異曲線簇與有效邊界的切點所表示的組合

B.最優證券組合是在有效邊界的基礎上結合投資者個人的偏好得出的結果

C.最優證券組合就是相對于其他有效組合，該組合所在的無差異曲線的位置最低

D.投資者的偏好通過其無差異曲線來反映，無差異曲線位置越靠下，其滿意程度越高 10.下列各項屬于基金托管人內部控制原則的有（）。A.合法性原則B.完整性原則

C.靈活性原則D.審慎性原則

11.目前，我國基金管理人禁止的行為有()。A.運用基金資產

B.不公平地對待其管理的不同基金資產 C.發起設立基金

D.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

12.已知基金期末份額凈值的情況下，要求計算本期的基金凈值增長率，還需要的數據有（）。A.期初份額凈值

B.本期分紅金額 C.利率

D.基金總份額

13.以投資期分析為基礎，債券互換的類型有()。A.應急免疫B.替代互換

C.市場間利差互換D.稅差激發互換 14.按公司規模劃分的股票投資風格通常包括()。

A.小型資本股票B.大型資本股票 C.混合型資本股票D.中型資本股票

15.關于基金財產保管的基本要求，下列說法正確的有（）。A.基金托管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開 B.不同基金財產的債權債務不得相應抵消 C.基金托管人沒有單獨處分基金財產的權利

D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

16.對厭惡風險投資者來說（）。A.他的無差異曲線是一條水平直線 B.他的無差異曲線是一條向右上凸的曲線 C.他的無差異曲線是一條向右下凸的曲線 D.他的無差異曲線之間互不相交

17.基金設立的兩個最重要的法律文件是（）。A.基金合同B.基金托管協議書

C.基金公開說明書D.基金招募說明書

18.下列關于保本基金的描述，正確的是()。A.投資者在保本期到期前贖回，可能遭受虧損 B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限 C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強 D.保本基金沒有利率風險

19.根據相關規定，封閉式基金擴募或續期應具備的條件有()。A.基金運營業績良好B.基金份額持有人大會決議通過

C.經國務院證券監督管理機構核準D.基金管理人、托管人核準

20.依據《證券投資基金法》規定，設立基金管理公司，應當具備的條件有（）。A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程

B.注冊資本不低于1000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

C.主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣 D.取得基金從業資格的人員達到法定人數 21.基金運作費用主要包括（）。A.托管費B.交易傭金

C.基金管理費D.基于基金資產計提的營銷服務費

22.根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，封閉式基金的發起人可以是（）。A.股份制商業銀行B.證券公司 C.信托投資公司D.基金管理公司

23.投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有()。A.管理費B.托管費 C.申購費D.贖回費

24.基金銷售機構的內部環境控制主要包括（）。

A.建立科學的決策程序、高效的業務執行系統、健全的內部監督和反饋系統 B.加強對宣傳推介材料制作和發放的控制

C.建立包括基金產品、投資人風險承受能力、運營操作等在內的風險評估體系 D.建立健全的內部授權控制體系 25.基金客戶服務方式包括（）。

A.電話服務中心B.郵寄服務

C.“一對一”專人服務D.講座、推介會和座談會

26.下列敘述錯誤的是（）。

A.對金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 B.對非金融機構買賣基金單位的差價收入征收營業稅 C.對法人機構征收印花稅

D.對企業投資者買賣基金，單位獲得的差價收入，不征收企業所得稅 27.證券組合方差(或風險)的大小實際上取決于()。A.單個證券的方差B.投資比例 C.證券之間的協方差D.離散標準差

28.根據資產配置的不同，混合基金可分為（）。A.偏股型基金B.偏債型基金

C.股債平衡型基金D.靈活配置型基金

29.根據《證券投資基金法》的規定，當基金托管人發現基金管理人的投資指令違規時，應當（）。A.及時報告中國證券業協會

B.及時報告中國證監會 C.拒絕執行

D.及時報告基金份額持有人

30.貨幣市場基金不得投資于以下哪些金融工具?()A.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券 B.可轉換債券

C.期限在1年以內（含1年）的債券回購 D.剩余期限超過397天的債券

31.QDII基金在披露相關信息時，下列說法正確的有（）。A.可同時采用中、英文，并以英文為準

B.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息 C.當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，并保持一致性 D.QDII基金應至少每周計算并披露一次凈值信息

32.如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上()。A.存在價值低估的股票B.存在價值高估的股票

C.不存在價值低估的股票D.不存在價值高估的股票

33.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的()。A.9∶00～11∶00B.9∶30～11∶30 C.13∶00～15∶00D.13∶30～15∶30 34.根據《證券投資基金法》的規定，下列有關基金份額持有人大會的召開方式的說法，正確的有（）。A.可以是現場方式

B.可以是通信方式 C.必須是現場方式

D.必須是通信方式

35.公開披露基金信息時，不得有的情形是（）。A.在每個基金會計結束后90日內編制完成報告 B.就基金業績進行預測

C.詆毀同行

D.承諾最低收益

36.基金管理公司的客戶服務手段通常有()。A.電話服務中心B.一對一專人服務

C.利用互聯網D.利用宣傳手冊

37.對基金投融資比例的監督包括但不限于（）。A.基金合同約定的基金投資資產配置比例 B.單一投資類別比例限制

C.法規允許的基金投資比例調整期限 D.股票申購限制

38.下列有關認購費率的說法，正確的是（）。A.開放式基金的認購費率不得超過1.5％

B.我國股票型基金的認購費率大多在1％～1.5％左右 C.債券型基金的認購費率通常在1％以下 D.貨幣型基金一般認購費率為0 39.商業銀行在（）等方面符合有關法規規定的條件時，可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。

A.組織結構B.治理機構與內部控制 C.信息系統建設D.業務管理制度

40.反映股票基金風險大小的指標有()。A.貝塔值B.標準差

C.持股集中度D.持股數量

三、判斷題

1.動態投資組合保險策略的交易成本一般比買入持有策略要高。()2.ETF的跟蹤偏離度等于考查期內跟蹤誤差的方差。()3.一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管人可以受托保管基金資產，也可以約定承擔基金投資的盈虧。

()4.組合管理的目標就是實現投資收益的最大化，也就是使組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。()5.個人投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。()6.基金采用的估值方法不需要在募集文件中公開披露。()7.系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在可修改的介質上保存15年。

()8.ETF基金當日發布的申購、贖回清單，當日不得修改。()9.根據中國證監會對基金類別的劃分標準，80％以上的基金資產投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

()10.開放式基金發生巨額贖回申請時，基金管理人應當在當日受理并執行全部贖回申請。

()11.證券組合管理的控制過程通常包括以下四個基本步驟：確定證券投資政策、進行證券投資分析、組建證券投資組合、證券組合業績評估。（）

12.證券投資基金的發展還沒有成為一種國際性現象。（）

13.投資組合保險策略的支付曲線是直線。

（）

14.計提基金管理費時，基金規模越大，基金管理費費率越低。（）

15.董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職。（）

16.基金的開戶資料屬于基金托管人負責保管的重要文件。（）

17.一般用未分配利潤的大小來衡量基金的經營成果。（）

18.開放式基金的基金管理人沒有基金份額持有人隨時要求贖回的壓力。（）19.在股利貼現模型中，市盈率或市凈率是判斷股票是否被錯誤定價的最關鍵指標。（）

20.投資組合內部收益率的含義是將未來的現金流按照一個固定的利率折現，使之等于當前的價格，這個固定的利率就是投資組合內部收益率。（）

21.基金利潤分配不得低于基金凈利潤的95%。（）

22.增長類股票有較高的盈余保留率和較高的贏利性；非增長類有較低的盈余保留率和較低的贏利性，但有較高的紅利收益率。（）

23.封閉式基金的利潤分配比例不得低于基金已實現利潤的90%。

（）24.夏普指數以基金β值作為風險度量指標，因而是一種單位風險收益率。（）25.基金交易費用中的交易傭金由證券公司向基金收取。（）

26.基金管理公司管理的是投資者的資產，一般進行負債經營，因此基金管理公司的經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多。（）

27.基金交易業務控制的主要內容之一是基金交易應實行分散交易制度，以分散交易風險。（）

28.跟蹤誤差是可以避免的。（）

29.在一定范圍內對投資組合進行排序和績效比較時，一般應當考慮風險因素對排序結果的扭曲影響。（）

30.基金是通過銀行發行的金融產品，與銀行存款沒有太大區別。（）31.指數構造中所包含的債券數量越多，跟蹤誤差不變。（）32.半報告需要披露所有的關聯交易。

（）

33.基金托管人主要通過績效評估、會計核算等服務獲得傭金作為其主要收入來源。（）

34.證券基金交易價格主要反映在買賣基金時支付費用的高低。

（）35.根據我國法律、法規的要求，基金資產托管業務或者托管人承擔的職責主要包括資產保管、資金清算、資產核算、投資運作監督等方面。（）

36.基金管理公司目前應按照不低于基金管理費收入的10%計提風險準備金。（）

37.首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值。（）

38.購買力風險是指現金流再投資時面臨的利率變動的風險。（）

39.我國基金在全國銀行間同業拆借市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期。（）

40.不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同。一般而言，全球資產配置的期限為半年。（）41.公司建立憑證制度，通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列管理制度確保正確記載經濟業務，明確經濟責任。（）

42.資產配置過程是圍繞投資收益率目標，考查不同資產類別并據以確定投資組合的資產配置比例的過程。

（）

43.證券投資基金具有集合投資、專業管理、組合投資、分散風險的特點。（）44.投資基金適合中長線投資，也適合短線投資。（）

45.基金逐月對其資產按規定進行估值，并于當月將投資估值增(減)值確認為公允價值變動損益。（）

46.封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次。（）

47.內部監控是指托管人通過建立有效的稽核監督體系、內部監控制度、稽核檢查制度、內部控制制度的評審和反饋機制，設置專業人員和獨立的監察稽核部門，對內部控制制度的執行情況進行持續的監督，保證內部控制制度的落實。（）

48.貨幣市場基金份額凈值為1元，基金收益通常用每萬份日收益和最近7天年化收益率表示。（）

49.債券發行人自身的違約風險是影響債券收益率的重要因素。如果國債與非國債在除品質外其他方面均相同，則兩者間的收益率差額有時也被稱為是“品質利差”或“市場板塊內利差”，反映了國債發行條款與其他債券發行條款之間的差異。（）50.自2008年4月起，基金管理公司可以根據自身業務發展需要隨時到中國香港地區設立機構，從事資產管理類相關業務。

（）

51.基金定期定額投資計劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的煩瑣手續，且具有風險控制效應、成本效應和復利效應等投資效果。（）

52.審慎性原則要求公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點。

（）

53.基金收益率與基準組合收益率之間的差異收益率，通常被稱為“跟蹤誤差”，反映了積極管理的信息。（）

54.歷史數據法假定未來與過去相似，以長期歷史數據為基礎，根據過去的經歷推測未來的資產類別收益。（）

55.基金管理公司對投資者負有重要的信托責任，必須以投資者的利益為最高利益，嚴防利益沖突與利益輸送。（）

56.基金市場營銷即是指推銷、銷售或銷售促進活動。（）

57.基金管理人可以通過制定固定的費率結構，達到擴大基金銷售規模的目的。（）

58.動態資產配置的目標在于，在不提高系統性風險或投資組合波動性的前提下提高長期報酬，這與風險和收益匹配的原則互相矛盾。（）59.基金特雷諾指數與投資分散程度有關。（）

60.投資者于法定節假日前最后一個開放日申購或轉換轉入的基金份額享有該日和整個節假日期間的收益。（）

參考答案

一、單項選擇題

1.D 【解析】保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。境外的保本基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規定。

2.B 【解析】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放目的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。

3.A 【解析】基金托管人內部控制的原則包括合法性原則、完整性原則、及時性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則。其中，有效性原則是指內部控制制度應根據國家政策、法律及經營管理需要適時修改完善，并保證得到全面落實執行，不得有任何空間、時限及人員的例外。

4.A 【解析】基金運作費是指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。按照有關規定，發生的這些費用如果影響基金份額凈值小數點后第5位的，即發生的費用大于基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計入基金損益。發生的費用如果不影響基金份額凈值小數點后第5位的，即發生的費用小于基金凈值十萬分之一，應于發生時直接計入基金損益。

5.C 【解析】對于開放式基金來說，基金的份額會隨申購、贖回活動而變動，基金在定期報告中一般會披露基金份額的變動情況和基金持有人的結構。通過對基金份額變動情況和持有人結構的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。一般來說，如果基金份額變動較大，則會對基金管理人的投資有不利影響．反之則有助于基金投資的穩定。如果基金持有人 11 中個人投資者較多，則該基金的規模相對會穩定；反之則基金規模不太穩定。但如果基金持有人中機構投資者較多，表明機構比較認可該基金的投資。

6.A 【解析】設立基金管理公司應經中國證監會批準。設立基金管理公司必須在股東資格、公司章程、注冊資本、從業人員資格、內部控制、組織機構、營業場所等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規定的條件，同時向中國證監會提交書面申請。

7.D 【解析】風險規避者的效用隨財富的增長而增加的速度是遞減的，所以其效用函數曲線是凹的，凹度越大，其規避風險的傾向越弱；而風險偏好者的效用隨財富的增長而增加的速度是遞增的，所以其效用曲線是凸的，凸度越大，其偏好風險的傾向越強；風險中立者的效用曲線不凹不凸，因而是一條直線。

8.C 【解析】一般來說，情景綜合分析法的預測期間在3～5年左右，這樣既可以超越季節因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會政治變化趨勢及其對股票價格和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了適當的視角，為戰術性資產配置提供了運行空間。

9.B 【解析】測算債券價格波動性的方法一般包括基點價格值、價格變動收益率值和久期。其中，基點價格值是指應計收益率每變化1個基點時引起的債券價格的絕對變動額；價格變動收益率值是新的收益率值與初始收益率(價格變動前的收益率)的差額；久期是測量債券價格相對于收益率變動的敏感性指標。

10.C 【解析】在基金績效衡量中，對基金績效表現優劣加以衡量只是問題的一個方面；另一方面，人們對造成基金收益率與基準組合收益率之間收益差別的原因更感興趣，這就是績效貢獻(歸因或歸屬)分析所要回答的問題。11.C 【解析】略。

12.D 【解析】略。13.C 【解析】略。

14.D 【解析】傘形基金也稱“系列基金”。其主要特點在于在基金內部就可以為投資者提供多種投資選擇，并且在基金之間可以互相轉換。

15.C 【解析】基金管理人是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體。16.B 【解析】略。

17.B 【解析】協方差是度量兩個隨機變量協同變化程度的方差。18.B 【解析】最能全面反映基金經營成果的是凈值增長率。19.A 【解析】略。

20.B 【解析】基金收益來源中，存款利息收入可以按照規定的利率確認存款利息，利息逐日計提。

21.C 【解析】我國第一只ETF是成立于2004年年底的上證50ETF。

22.C 【解析】ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求的過程。該過程不超過3個月。

23.B 【解析】影響債券收益率的因素主要有兩個方面，即基礎利率和風險溢價。其中，可能影響風險溢價的因素有發行人種類、發行人的信用度、提前贖回等其他條款、稅收負擔、債券的預期流動性、到期期限。

24.C 【解析】為了保證基金資產的安全，《證券投資基金法》規定，基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當事人之一。基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。25.C 【解析】投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

26.D 【解析】資產管理人開展特定客戶資產管理業務，不得通過報刊、電視、廣播、互聯網(基金管理公司網站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定客戶資產管理業務方案。27.C 【解析】前臺業務系統主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統，分為自助式和輔助式兩種類型。其中，自助式前臺系統是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統。

28.A 【解析】當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在浮盈；反之，當存在負偏離時，則基金組合中存在浮虧。29.C 【解析】投資組合保險策略需要在市場下跌時賣出而在上市上漲時買入，相較于其他資產配置策略，其對市場流動性要求最高。30.C 【解析】現金比例變化法的定義。31.A 【解析】略。

32.D 【解析】現金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規定，用于替代組合證券中部分證券一定數量的現金。現金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代。其中，必須現金替代是指在申購、贖回基金份額時，該成分證券必須使用現金作為替代。必須現金替代的證券一般是由于標的指數調整，即將被剔除的成分證券。

33.A 【解析】內部控制的基本要素包括環境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。其中，環境控制構成托管人內部控制的基礎。環境控制包括經營理念、內部控制文化、組織結構、員工道德素質等內容。

34.C 【解析】我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。為提高估值的合理性和可靠性，行業成立了基金估值工作小組，工作小組定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。基金管理公司和托管銀行在進行基金估值、計算基金份額凈值及相關復核工作時，可參考工作小組的意見，但是并不能免除各自的估值責任。

35.A 【解析】基金的收入來源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。其中，利息收入指基金經營活動中因債券投資、資產支持證券投資、銀行存款、結算備付金、存出保證金、按買入返售協議融出資金等而實現的利息收入。具體包括債券利息收入、資產支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產收入等。

36.C 【解析】我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統風險；④推動基金業的規范發展。

37.D 【解析】組合P的期望收益=組合Ⅰ×0．48+組合Ⅱ×0．52，故組合P的期望收益水平低于組合Ⅰ的期望收益水平，高于組合Ⅱ的期望收益水平。而組合P的總風險水平還取決于組合1和組合Ⅱ的相關程度，故無法判斷組合P的總風險水平與組合I、組合Ⅱ的總風險水平之間的大小關系。

38.B 【解析】恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產的比例固定。恒定混合策略對資產配置的調整并非基于資產收益率的變動，而是假定資產的收益情況和投資者偏好沒有大的改變，因而最優投資組合的配置比例不變。恒定混合策略在下降時買入股票并在上升時賣出股票，其支付曲線為凹型。

39.A 【解析】指數化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數相同的收益，它以市場充分有效的假設為基礎，屬于消極型債券投資策略之一。選擇債券指數化投資的原因包括：①經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好；②與積極型債券組合管理相比，指數化組合管理所收取的管理費用更低；③選擇指數化債券投資策略，有助于基金發起人增強對基金經理的控制力，因為指數化債券組合的業績不能明顯偏離其基準指數的表現。

40.A 【解析】簡單年化收益率=8%+2%-5%-3%=2%；精確年化收益率 =(1+8%)×(1+2%)×(1-5%)×(1-3%)-1=1．51%。

41.D 【解析】社會階層不屬影響投資者決策的內在因素。

42.D 【解析】政府、金融機構、大型工商企業可以發行貨幣市場工具。

43.D 【解析】預測某一類股票前景好，那么就增加它在投資組合中的權重；如果某一類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權重。

44.B 【解析】基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務的條件是凈資產不低于2億元人民幣。

45.D 【解析】基金管理公司在向特定對象提供投資咨詢服務時不得與投資咨詢客戶約定分享收益或者分擔投資損失。

46.A 【解析】投資決策委員會的職責之一就是定期審議基金經理的投資報告，考核基金經理的工作績效等

47.A 【解析】美國基金銷售渠道嚴重依賴投資顧問渠道。

48.D 【解析】我國債券基金的管理費率一般低于1%。

49.B 【解析】中國證券業協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。50.A 【解析】1868年，英國在《泰晤士報》上刊登招募說明書，成立了“海外及殖民地政府信托基金”。51.D 【解析】ETF的套利交易具體而言可分兩種情況：一種是發生折價交易時的情況。另一種是發生溢價交易時的情況。因此，D項說法不正確。

52.A 【解析】依照我國《證券投資基金》的規定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定的權利，其他任何機構不得從事基金的募集活動。

53.B 【解析】所述是基金賬務復核的主要內容，因此選B。

54.B 【解析】基金管理公司應制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案，防止損失進一步擴大。當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的0．25%時，基金管理公司應及時向監管機構報告，當計價錯誤達到0．5%時，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。

55.A 【解析】半報告不需要進行審計，而報告需要審計。

56.B 【解析】本題是對基金投資比例的考查。基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。

57.A 【解析】投資一般分規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即指資產配置，是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。

58.A 【解析】開放式基金份額的發售，由基金管理人負責辦理。

59.C 【解析】QDII基金應至少每周計算并披露一次凈值信息，QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內披露。

60.C 【解析】被動型基金(通常被稱為指數型基金)一般選取特定的指數成分股作為投資的對象，不主動尋求超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。

二、多項選擇題

1.ABCD 【解析】持有證券的上市公司行為的核算是指與基金持有證券的上市公司有關的、所有涉及該證券權益變動并進而影響基金權益變動的事項，包括新股、紅股、紅利、配股等公司行為的核算。

2.ABCD 【解析】有效的機構設置是實現有效管理的基礎。基金管理公司的機構設置包括專業委員會、投資管理部門、風險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門和后臺支持部門。3.ACD 【解析】按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現金；②1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(含397天)的債券；④期限在1年以內(含1年)的債券 14 回購；⑤期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據；⑥剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券。我國貨幣市場基金不得投資于可轉換債券。

4.ABC 【解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級在AAA級以下的企業債券；⑤國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。

5.CD 【解析】ETF申購和贖回的原則包括：①場內申購贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。②場外申購贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價，場外申購贖回ETF時，申購對價、贖回對價為現金。③申購、贖回申請提交后不得撤銷。

6.AB 【解析】商業銀行由于網點優勢且具有較好的風險控制，適合做托管人。

7.BD 【解析】基金資產指基金擁有的所有資產包括股票債券和銀行存款及其他有價證券。

8.BCD 【解析】基本分析是在否定半強勢有效市場的前提下，以公司基本狀況為基礎進行的分析。目前國際應用較多的基本分析方法主要有：低市盈率(P／E比率)；股利貼現模型；內含報酬率。

9.AB 【解析】無差異曲線位置越靠下，投資者滿意程度越低，所以D選項錯誤。最優證券組合就是相對于其他有效組合，該組合所在的無差異曲線位置越高。

10.ABD 【解析】基金托管人內部控制的原則包括：①合法性原則；②完整性原則；③及時性原則；④審慎性原則；⑤有效性原則；⑥獨立性原則。

11.BD 【解析】略。12.AB 【解析】基金凈值增長率=(期末份額凈值－期初份額凈值+本期分紅金額)／期初基金份額凈值。

13.BCD 【解析】以投資期分析為基礎，可以將債券互換分為三種類型：替代互換、市場間利差互換以及稅差激發互換。因此本題選BCD。

14.ABC 【解析】按公司規模劃分的股票投資風格通常包括小型資本股票、大型資本股票和混合型資本股票三種類型。

15.ABC 【解析】基金財產保管的基本要求包括：①保證基金資產的安全，基金托管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開，不同基金資產的債權債務不得相應抵消；②依法處分基金財產，基金托管人沒有單獨處分基金財產的權利；③嚴守基金商業秘密；④對基金財產的損失承擔賠償責任。

16.CD 【解析】無差異曲線總是向下凸的，同一投資者有無數條無差異曲線，但在同一時點任何兩條無差異曲線都不可能相交。

17.AD 【解析】基金設立的兩個重要法律文件是基金合同和基金招募說明書。

18.AB 【解析】保本基金有一個保本期，投資者只有持有到期后才獲得本金保證或收益保證。保本基金中債券的比例越高，其投資于高回報上的資產比例就越少，收益上升空間就會受到一定限制。雖然投資保本型基金虧本的風險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失。

19.ABC 【解析】本題是對封閉式基金的擴募或延長合同條件的考查。《證券投資基金法》第六十六條對此進行了詳細的規定。

20.ACD 【解析】《證券投資基金法》第十三條規定：設立基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：①有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；③主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣；④取得基金從業資格的人員 15 達到法定人數；⑤有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施；⑥有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;⑦法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。21.ABC 【解析】略。

22.BCD 【解析】封閉式基金的發起人可以是證券公司、信托投資公司、基金管理公司。23.CD 【解析】投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有申購費和贖回費，管理費和托管費由基金承擔。

24.ACD 【解析】加強對宣傳推介材料制作和發行的控制屬于銷售業務流程控制的內容。25.ABCD 【解析】基金管理人或代銷機構通常設立獨的客戶服務部門，通過一套完整的客戶服務流程，一系列完備的軟、硬件沒施，以系統化的方式，應用以下七種方式來實現并優化客戶服務：①電話服務中心；②郵寄服務；③自動傳真、電子信箱與手機短信；④“一對一”專人服務；⑤互聯網的應用；⑥媒體和宣傳手冊的應用；⑦講座、推介會和座談會。

26.BCD 【解析】對非金融機構買賣基金單位的差價收入不征收營業稅，對法人機構不征收印花稅，對企業投資者買賣基金，單位獲得的差價收入，征收企業所得稅。

27.ABC 【解析】證券組合方差(或風險)的大小實際上取決于單個證券的方差、投資比例和證券之間的協方差。

28.ABCD 【解析】根據資產配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。

29.BC 【解析】基金托管人要根據有關規定和基金管理人合法、合規的投資指令辦理資金的清算、交割事宜。對基金管理人非法的、不合規的投資指令，托管人應當拒絕執行，并提示管理人或向監管機構報告。

30.BD 【解析】略。

31.BCD 【解析】QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中、英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，并保持一致性。QDII基金至少每周計算并披露一次凈值信息，如投資衍生品，應在每個工作日計算并披露凈值。

32.CD 【解析】略。

33.BC 【解析】基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業務辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時問。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為交易日9∶30～11∶30、13∶00～15∶00。

34.AB 【解析】《證券投資基金法》規定基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

35.BCD 【解析】《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條規定，公開披露基金信息不得有下列行為：①虛假記載，誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業績進行預測；③違規承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國證監會禁止的其他行為。

36.ABCD 【解析】除以上四項外，基金管理公司的客戶服務手段還包括自動傳真;電子信箱與手機短信;召開講座、推介會和座談會。

37.ABCD 【解析】對基金投融資比例的監督包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購限制、法規允許的基金投資比例調整期限等。

38.BCD 【解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5％。在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額設置 16 不同的認購費率。目前，我國股票型基金的認購費率大多在1％～1．5％左右，債券型基金的認購費率通常在1％以下，貨幣型基金一般認購費為0。

39.ABCD 【解析】商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構，在資本充足率(或凈資本、注冊資本)、組織結構、治理機構與內部控制、營業場所、信息系統建設、業務管理制度、從業人員資格等方面符合《基金銷售管理辦法》、《基金銷售機構內部控制指導意見》和《基金銷售業務信息管理平臺管理規定》等法規規定的條件時，可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。

40.ABCD 【解析】略。

三、判斷題 1.A 【解析】略。

2.B 【解析】ETF的跟蹤偏離度等于考察期內跟蹤誤差的標準差。

3.B 【解析】一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管人可以受托保管基金資產，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。

4.A 【解析】組合管理的目標是實現投資收益的最大化，也就是使組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。具體而言，就是使投資者在獲得一定收益水平的同時承擔最低的風險，或在投資者可接受的風險水平之內使其獲得最大的收益。

5.A 【解析】對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

6.B 【解析】基金估值方式的公開性要求，基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開披露。

7.B 【解析】系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。

8.A 【解析】ETF基金當日可隨時交易，但當日發布的申購、贖回清單，當日不可修改。9.B 【解析】貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金，即投資于貨幣市場工具的比例應為100％。10.B 【解析】根據《開放式證券投資基金試點辦法》的規定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額10％時，為巨額贖回。巨額贖回申請發生時，在基金管理人當日接受贖回比例不低于基金總份額10％的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。11.B 【解析】從控制過程來看，證券組合管理通常包括以下五個基本步驟：①確定證券投資政策；②進行證券投資分析；③組建證券投資組合；④投資組合的修正；⑤投資組合業績評估。

12.B 【解析】證券投資基金的發展已經成為一種國際性現象。

13.B 【解析】投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為凸形。

14.A 【解析】基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比。基金規模越大，基金管理費率越低；基金風險程度越高，基金管理費率越高。

15.A 【解析】董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職。

16.A 【解析】基金托管人負責保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預留印鑒、實物證券的憑證等重要文件。

17.B 【解析】凈值增長率是最主要的分析指標，最能全面反映基金的經營成果最有效。18.B 【解析】略。

19.B 【解析】股利貼現模型就是將未來各期支付的股利(通常還包括未來某時股票的預期售價)通過選取一定的貼現率折合為現值的方法，考查即期資產價格與預期未來現金流量折現后的現值之間的差異，即凈現值來判斷股票是否被錯誤定價。如果凈現值大于0，即股票價值被低估，應買入；如果凈現值小于0，即股票價格被高估，應賣出。

20.B 【解析】到期收益率的含義是將未來的現金流按照一個固定的利率折現，使之等于當前的價格，這個固定的利率就是到期收益率。

21.B 【解析】根據《證券投資基金運作管理辦法》有關規定，封閉式基金的利潤分配，每年不得少于一次，封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實現利潤的90%。

22.A 【解析】持續增長率和紅利收益率兩個變量是互補的，在運用這兩個變量對公司的增長前景進行預測時，要注意二者之間的負相關關系。23.A 【解析】略。

24.B 【解析】夏普指數以標準差作為基金風險的度量，給出了基金份額標準差的超額收益率。

25.A 【解析】交易用金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

26.B 【解析】基金管理公司一般不進行虧負債經營，因此負債率更低，經營風險也更低。27.B 【解析】基金交易應實行集中交易制度，將投資管理職能和交易執行職能相隔離，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

28.B 【解析】復制的投資組合的波動不可能與選定的股票價格指數的波動完全一致，所以跟蹤誤差是難以避免的。29.A 【解析】略。

30.B 【解析】基金與銀行存款雖然都是通過銀行發行，但是屬于兩種不同的金融產品。31.B 【解析】指數構造中所包含的債券數量越多，由交易費用所產生的跟蹤誤差就越大，但由于投資組合與指數之間的配比程度的提高而可以降低跟蹤誤差。

32.B 【解析】半報告只披露關聯交易的變化情況，不必披露全部的關聯交易。

33.B 【解析】基金托管人主要通過托管業務獲取托管費作為其主要收入來源，托管費收入與托管規模成正比。在一些國家和地區，托管人也通過提供績效評估、會計核算等增值性業務來擴大收入來源。

34.A 【解析】基金發行時的凈值或價格是固定的，因此基金交易價格主要反映在買賣基金時支付費用的高低，或者說基金交易價格的核心是基金費用的高低。

35.A 【解析】基金托管人是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。根據我國法律法規的要求，基金資產托管業務或者托管人承擔的職責主要包括資產保管、資金清算、資產核算、投資運作監督等方面。

36.A 【解析】為增強基金管理公司風險防范能力，中國證監會于2006年8月和2007年9月先后發布通知規范基金管理公司提取風險準備金。根據通知要求，2006年基金管理公司按不低于基金管理費收入的5%計提風險準備金，2007年之后按照不低于基金管理費收入的10%計提風險準備金，風險準備金余額達到基金資產凈值的1%時可不再提取。

37.A 【解析】首次發行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量。送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值。首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值。

38.B 【解析】再投資風險是指現金流再投資時面臨的利率變動的風險。債券和其他固定收益證券，如優先股，易于受到加速通貨膨脹的影響，即購買力風險的影響。

39.A 【解析】略。

40.B 【解析】不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同。一般而言，全球資產配置的期限在1年以上；股票、債券資產配置的期限為半年；行業資產配置的時間最短，一般根據季節周期或行業波動特征進行調整。

41.A 【解析】題目表述是公司會計系統控制中的會計控制措施的具體內容。42.A 【解析】資產配置是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。因而，其過程是圍繞投資收益率目標，考查不同資產類別并據以確定投資組合的資產配置比例的過程。43.A 【解析】證券投資基金具有集合投資、專業管理、組合投資、分散風險的特點。44.B 【解析】基金是一種適合中長線投資的理財方式。

45.B 【解析】基金逐日對其資產按規定進行估值，并于當日將投資估值增(減)值確認為公允價值變動損益。

46.B 【解析】略。

47.A 【解析】內部監控是指托管人通過建立有效的稽核監督體系、內部監控制度、稽核檢查制度、內部控制制度的評審和反饋機制，設置專業人員和獨立的監察稽核部門，對內部控制制度的執行情況進行持續的監督，保證內部控制制度的落實。

48.A 【解析】貨幣市場基金份額凈值為1元，基金收益通常用每萬份日收益和最近7天年化收益率表示。

49.B 【解析】債券發行人自身的違約風險是影響債券收益率的重要因素。如果國債與非國債在除品質外其他方面均相同，則兩者間的收益率差額有時也被稱為是“品質利差”或“信用利差”，反映了國債發行條款與其他債券發行條款之間的差異。50.B 【解析】基金管理公司設立分支機構，應向中國證監會報送申請材料。自2008年4月起，基金管理公司經中國證監會的批準，可以根據自身業務發展需要到香港地區設立機構，從事資產管理類相關業務。

51.A 【解析】與傳統的基金申購方式相比，基金定期定額投資計劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的繁瑣手續，且具有風險控制效應、成本效應和復利效應等投資效果。52.A 【解析】略。

53.B 【解析】基金收益率與基準組合收益率之間的差異收益率的標準差，被稱為“跟蹤誤差”。

54.A 【解析】歷史數據法假定未來與過去相似，以長期歷史數據為基礎，根據過去的經歷推測未來的資產類別收益。55.A 【解析】略。

56.B 【解析】基金市場營銷不能簡單的等同于推銷、銷售或促銷、而是包括了基金產品、價格、市場定位等諸多活動。

57.B 【解析】基金管理人可以通過制定靈活的費率結構，達到擴大基金銷售規模的目的。58.B 【解析】動態資產配置的目標，看上去與效率市場假說的風險與收益匹配的原則互相矛盾，但當區別看待長期收益的改善與投資者的收益提高時可以發現，收益率各不相同的資產管理戰略將使不同類型投資者的效用(或舒適程度)最大化。

59.B 【解析】特雷諾指數的問題是無法衡量基金風險分散程度的。

60.B 【解析】投資者于法定節假日前最后一個開放日申購或轉換轉入的基金份額不享有該日和整個節假日期間的利潤。