第一篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷四

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷四

1、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正確答案：A 【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

2、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A、指數(shù)基金 B、成長型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正確答案：C 【專家解析】收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

3、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正確答案：D 【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

4、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A、3個 B、5個 C、7個 D、10個 正確答案：B 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

5、基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財政部 B、中央銀行或證監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會或證監(jiān)局 D、中國證監(jiān)會或財政部 正確答案：C 【專家解析】基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

6、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份額上市交易公告書 B、基金份額發(fā)售公告 C、基金資產(chǎn)凈值 D、基金年度報告 正確答案：B 【專家解析】在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗資報告提交中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)后，基金還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)編制并披露臨時報告書。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正確答案：B 【專家解析】信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

8、能夠進行實時套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、傘形基金 D、ETF 正確答案：D 【專家解析】ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

9、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

10、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

11、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A、逐日備份并本地妥善存放 B、逐月備份并異地妥善存放 C、逐日備份并異地妥善存放 D、實時備份并本地妥善存放 正確答案：C 【專家解析】對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

12、下列屬于中臺部門的是（）。A、清算部 B、監(jiān)察稽核部 C、信息技術(shù)部 D、以上都正確 正確答案：B 【專家解析】中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。13、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A、中國證監(jiān)會 B、中國銀監(jiān)會 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、中國基金業(yè)協(xié)會 正確答案：C 【專家解析】2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

14、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A、基金資金清算

B、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督 C、基金資產(chǎn)保管

D、基金資產(chǎn)的投資運作 正確答案：D 【專家解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A、當(dāng)日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

16、我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正確答案：C 【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

17、下列()不屬于基金招募說明書的內(nèi)容。A、招募說明書摘要

B、基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限

C、基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情況 正確答案：C 【專家解析】招募說明書的主要披露事項：①招募說明書摘要；②基金募集申請的核準文件名稱和核準日期；③基金管理人、基金托管人的基本情況；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱；⑥基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等；⑦基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制；⑧基金資產(chǎn)的估值；⑨基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式；⑩基金認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式；（11）出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所；（12）風(fēng)險警示內(nèi)容；（13）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

18、()指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A、基金監(jiān)管 B、基金運用 C、基金發(fā)行 D、基金申購 正確答案：A 【專家解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

19、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。A、股東大會 B、董事會 C、監(jiān)事會 D、會員大會 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。20、LOF基金份額申購單位為（）。A、1元人民幣 B、10元人民幣 C、1份基金份額 D、10份基金份額 正確答案：A 【專家解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

21、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正確答案：B 【專家解析】基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

22、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A、公司型基金；契約型基金 B、契約型基金；公司型基金 C、契約型基金；封閉式基金 D、公司型基金；開放式基金 正確答案：B 【專家解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

23、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A、投資基金 B、信托管理 C、投資債券 D、證券理財 正確答案：A 【專家解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

24、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A、6個月 B、1年 C、3年 D、5年

正確答案：A 【專家解析】基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

25、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績 C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。正確答案：D 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

26、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A、安全墊 B、最低目標值 C、價值底線

D、投資組合現(xiàn)時凈值 正確答案：A 【專家解析】安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

27、（）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。A、事項識別 B、風(fēng)險評估 C、風(fēng)險應(yīng)對 D、行為監(jiān)控 正確答案：B 【專家解析】風(fēng)險評估是識別和分析與現(xiàn)實目標相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

28、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A、取得基金從業(yè)資格

B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

C、通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 D、具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷 正確答案：D 【專家解析】具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。29、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正確答案：C 【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。30、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：D 【專家解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

31、內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、轉(zhuǎn)移 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

32、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。

A、全球股票基金 B、國外股票基金 C、國際股票基金 D、國內(nèi)股票基金 正確答案：C 【專家解析】國外股票基金分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。故選C。

33、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A、風(fēng)險共擔(dān) B、收益共享 C、買者自慎 D、買者自負 正確答案：C 【專家解析】相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

34、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B、電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險

D、登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度 正確答案：B 【專家解析】本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

35、下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金募集 B、基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算

D、超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

36、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以（）為基礎(chǔ)收取。A、凈認購份額 B、認購金額 C、認購份額 D、凈認購金額 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取。

37、開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正確答案：A 【專家解析】開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

38、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。

A、貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進行分配

C、投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 正確答案：C 【專家解析】投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。40、以下不屬于證券投資基金特點有（）。A、集合投資、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險 C、投入較少、回報較高 D、獨立托管、保障安全 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險；③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

41、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（），就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。

42、基金管理人的最主要職責(zé)是負責(zé)（）。A、受托資產(chǎn)管理

B、基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核 C、基金資產(chǎn)的保管

D、基金資產(chǎn)的投資運作 正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

43、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。A、完整性 B、易解性 C、準確性 D、公平披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A、股票 B、債券 C、基金

D、衍生金融工具 正確答案：D 【專家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

45、在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）。A、資產(chǎn)分離制度 B、崗位分離制度

C、重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】本題考查控制活動方面的知識。

46、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A、協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù) B、提醒客戶及時核對交易確認

C、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑 D、定期提供產(chǎn)品凈值信息 正確答案：A 【專家解析】售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動變化時及時通知客戶。

47、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A、代理發(fā)放紅利

B、建立并保管基金份額持有人名冊 C、負責(zé)基金份額的登記

D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

48、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起計算。A、基金份額發(fā)售前兩天 B、基金份額發(fā)售前一天 C、基金份額發(fā)售之日 D、基金份額發(fā)售第二天 正確答案：C 【專家解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。50、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

51、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的（）。A、收益期望值 B、投資規(guī)模 C、風(fēng)險偏好

D、對投資資金流動性和安全性的要求 正確答案：A 【專家解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等

52、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù) B、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱 正確答案：D 【專家解析】選項D屬于招募說明書的內(nèi)容。

53、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A、監(jiān)管機構(gòu) B、基金托管人 C、基金管理人 D、證券登記結(jié)算公司 正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

54、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A、1個 B、2個 C、3個 D、5個

正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

55、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A、真實性原則 B、規(guī)范性原則 C、及時性原則 D、完整性原則 正確答案：A 【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。

56、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期 B、法律形式 C、基金規(guī)模 D、投資理念 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

57、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A、信息溝通 B、內(nèi)部監(jiān)控 C、控制活動 D、控制環(huán)境 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

58、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A、基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則 B、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

C、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務(wù)會計報告在年度報告中披露。

59、下列報告中，必須每季度定期公布的是()。A、基金投資組合公告 B、基金公開說明書 C、內(nèi)部監(jiān)察報告 D、基金半年度報告 正確答案：A 【專家解析】基金季度報告是基金應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。60、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A、投資風(fēng)險較高

B、投資活動所收到的限制和約束少 C、基金募集對象不固定 D、采取非公開方式發(fā)售 正確答案：C 【專家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。61、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A、保護投資人利益 B、保護基金管理人利益

C、保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展 D、規(guī)范證券投資基金活動 正確答案：A 【專家解析】基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。62、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)()批準。A、中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 B、中國證監(jiān)會 C、證券交易所

D、國家工商管理局 正確答案：B 【專家解析】中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批，主要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。63、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF聯(lián)接基金 D、LOF基金 正確答案：A 【專家解析】QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金

64、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則 B、全面性原則 C、及時性原則 D、客觀性原則 正確答案：D 【專家解析】客觀性原則，是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人結(jié)構(gòu) B、基金的投資方向 C、基金的運作方向

D、基金的投資基本要素 正確答案：A 【專家解析】基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

66、證券投資基金投資的起點是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注冊登記 D、基金變更 正確答案：A 【專家解析】基金募集是證券投資基金投資的起點。67、（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構(gòu) D、企業(yè) 正確答案：C 【專家解析】金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。68、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正確答案：A 【專家解析】開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。

69、目前，LOF的交易在（）進行。A、深圳交易所 B、登記結(jié)算公司 C、上海交易所 D、指定代銷網(wǎng)點 正確答案：A 【專家解析】本題考查LOF份額的上市交易。70、基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。

A、制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn) B、對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

C、對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作 D、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分 正確答案：C 【專家解析】選項C屬于證券交易所的職責(zé)。

71、我國基金業(yè)經(jīng)過近10年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以()為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A、《證券投資基金法》 B、《基金運作管理辦法》 C、《基金信息披露管理辦法》 D、《基金管理公司管理辦法》 正確答案：A 【專家解析】我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。

72、未經(jīng)（）批準，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。A、中國基金業(yè)協(xié)會 B、中國銀監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會

D、中國證券業(yè)協(xié)會 正確答案：C 【專家解析】未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。73、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A、加拿大 B、英國 C、美國

D、澳大利亞 正確答案：A 【專家解析】ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。74、基金交易應(yīng)實行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A、集中交易制度 B、投資決策授權(quán)制度 C、審查制度

D、投資對象備選庫制度 正確答案：A 【專家解析】基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。75、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A、提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B、幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù) C、是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來 D、給金融市場提供流動性，加大交易成本 正確答案：D 【專家解析】D選項應(yīng)是降低交易成本。

76、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 B、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金 C、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金 正確答案：B 【專家解析】當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。77、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正確答案：C 【專家解析】股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。

78、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A、投資基金規(guī)模大小 B、上市公司質(zhì)量 C、二級市場供求關(guān)系 D、投資時間長短 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

79、當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A、基金托管人 B、監(jiān)管機構(gòu) C、基金管理人 D、證券交易所 正確答案：C 【專家解析】當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清。80、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正確答案：D 【專家解析】2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。

81、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準的任職資格。A、董事會 B、中國證監(jiān)會 C、基金業(yè)協(xié)會 D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會核準的任職資格。82、從內(nèi)部控制的目標來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A、經(jīng)濟市場的發(fā)展與完善 B、法律法規(guī)的頒布及實施

C、確保信息收集、處理和報告正確性的控制 D、公司規(guī)章制度的制定與實施 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報告正確性的控制相聯(lián)系。83、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。A、經(jīng)理層的風(fēng)險偏好

B、全體員工對公司的忠誠度 C、道德價值觀和勝任能力 D、風(fēng)險管理戰(zhàn)略 正確答案：A 【專家解析】在基金管理人企業(yè)風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。84、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A、董事會 B、股東大會 C、公司經(jīng)營層 D、總經(jīng)理 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。85、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。A、募集 B、備案 C、托管

D、信息披露 正確答案：A 【專家解析】我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。86、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A、15秒 B、30秒 C、1分鐘 D、1天

正確答案：A 【專家解析】證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。87、投資基金主要是一種（）投資工具。A、直接 B、間接 C、綜合 D、分散 正確答案：B 【專家解析】投資基金主要是一種間接投資工具。

88、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。

A、現(xiàn)貨市場 B、期貨市場 C、貨幣市場 D、資本市場 正確答案：A 【專家解析】由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。89、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。

90、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A、聯(lián)系會員 B、特別會員 C、臨時會員 D、普通會員 正確答案：C 【專家解析】會員分為三類：普通會員、聯(lián)系會員、特別會員。91、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A、股票基金 B、債券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等

92、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

A、基金月度報告；基金半年報告 B、基金季度報告；基金年度報告 C、基金半年報告；基金年度報告 D、基金季度報告；基金半年度報告 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。93、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。94、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資 B、安全保管基金財產(chǎn) C、辦理基金備案手續(xù)

D、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利 正確答案：B 【專家解析】選項B屬于基金托管人的職責(zé)。95、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A、是否上市 B、規(guī)模大小

C、是否具有獨立法人資格 D、資金是否公募 正確答案：C 【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據(jù)不同。

96、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A、社會媒體 B、基金投資者 C、審計機構(gòu)

D、基金行業(yè)自律組織 正確答案：D 【專家解析】所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。

97、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A、發(fā)起人

B、基金銷售機構(gòu) C、基金管理人

D、發(fā)行債券的企業(yè) 正確答案：D 【專家解析】個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。98、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。A、風(fēng)險管理部 B、合規(guī)管理部

C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會 D、合規(guī)與風(fēng)險控制部 正確答案：C 【專家解析】基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險管理狀況。

99、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A、調(diào)查取證 B、行政處罰 C、限制交易 D、刑事處罰 正確答案：D 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。100、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A、公募基金和私募基金 B、開放式基金和封閉式基金 C、在岸基金和離岸基金

D、公司型基金和契約型基金 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

第二篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二OK

1、證券投資基金在美國被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2、ETF基金份額折算由（）辦理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注冊登記機構(gòu) D、證券公司 正確答案：A 【專家解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

3、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報告。A、董事會 B、中國證監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu) D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

4、基金報告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

5、凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產(chǎn)的（）時，不得成為基金管理公司實際控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

6、基金銷售服務(wù)費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正確答案：D 【專家解析】基金銷售服務(wù)費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為0.25%。

7、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標是（）。A、降低經(jīng)營風(fēng)險

B、提高基金管理人的經(jīng)營效益 C、消除經(jīng)營風(fēng)險

D、直接促進組織目標的實現(xiàn) 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標是直接促進組織目標的實現(xiàn)。

8、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格 C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制 正確答案：A 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準則的是（）。

A、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等 B、立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德 D、以上說法都正確 正確答案：D 【專家解析】相關(guān)準則包括：立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

10、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是()。A、增長型基金 B、主動型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

11、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些 B、基金是獨立的法人機構(gòu) C、主要依據(jù)基金合同運營基金

D、投資者享有直接管理基金的權(quán)利 正確答案：B 【專家解析】與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

12、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A、部門獨立性 B、機制獨立性 C、問責(zé)獨立性 D、以上都正確 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最重要。

13、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）人民幣。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

14、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向（）報告。A、中國銀監(jiān)會 B、中國證監(jiān)會 C、基金業(yè)協(xié)會 D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

15、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。A、境內(nèi)，境外 B、境內(nèi)，境內(nèi) C、境外，境外 D、境外，境內(nèi) 正確答案：A 【專家解析】在境內(nèi)募集資金可以進行境外證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

16、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A、證券業(yè)協(xié)會 B、證監(jiān)會 C、銀監(jiān)會

D、基金業(yè)協(xié)會 正確答案：D 【專家解析】申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。

17、負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A、有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗 B、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C、6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 D、取得基金從業(yè)資格 正確答案：D 【專家解析】負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

18、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（）建檔保管。

A、監(jiān)管機構(gòu) B、監(jiān)控中心 C、所在機構(gòu) D、基金托管人 正確答案：C 【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交所在機構(gòu)建檔保管。

19、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)（）。

A、確保投資者的利益優(yōu)先 B、確保個人的利益優(yōu)先

C、確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先 D、回避 正確答案：A 【專家解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

20、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、系列基金 正確答案：D 【專家解析】本題考查系列基金的概念。

21、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。()A、保護投資者利益 B、吸引國外投資者

C、保證市場的公平、效率和透明 D、降低系統(tǒng)風(fēng)險 正確答案：B 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

22、基金管理人的高級管理層負責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。

A、合規(guī)管理部門

B、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會 C、董事會 D、股東大會 正確答案：C 【專家解析】基金管理人的高級管理層負責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工。

23、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A、注冊登記機構(gòu) B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正確答案：A 【專家解析】基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。24、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金 B、華安創(chuàng)新 C、天驥基金 D、基金開元 正確答案：C 【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

25、下列那些不屬于基金銷售機構(gòu)工作人員從事的工作范圍？（）A、分析基金走勢 B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。

26、題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時 A、選項A臨時 B、選項B臨時 C、選項C臨時 D、選項D臨時 正確答案：A 【專家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注冊登記機構(gòu) D、基金份額持有人 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

28、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市場性質(zhì) D、交易標的物 正確答案：D 【專家解析】按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

29、（）是指基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。A、基金賬戶 B、銀行存款賬戶 C、結(jié)算備付金賬戶

D、基金銷售結(jié)算專用賬戶 正確答案：D 【專家解析】基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。30、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的（）。A、合法、合規(guī)性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、適時性原則 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營戰(zhàn)、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時性原則。

31、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正確答案：C 【專家解析】目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

32、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正確答案：B 【專家解析】開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

33、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉(zhuǎn)讓。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi)

D、公司存續(xù)期內(nèi) 正確答案：B 【專家解析】在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。

34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A、真實性、準確性和完整性 B、及時性、真實性和效益性 C、規(guī)范性、完整性和及時性 D、真實性、準確性和實用性 正確答案：A 【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

36、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。

A、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集 D、基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集 正確答案：A 【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

37、主要負責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。A、合規(guī)與風(fēng)險控制部 B、督察長

C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會 D、監(jiān)事會 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)與風(fēng)險控制部，主要負責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的部門

38、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5個 B、10個 C、30個 D、60個 正確答案：B 【專家解析】在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

39、基金報告要披露．上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：A 【專家解析】真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：C 【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

42、下列屬于后臺部門的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

43、基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報（）備案。A、基金業(yè)協(xié)會 B、中國證監(jiān)會

C、工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

44、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正確答案：D 【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。

45、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象 B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 C、可以進行套利交易

D、會出現(xiàn)折價或溢價交易 正確答案：D 【專家解析】套利機制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象。

46、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A、信托 B、債權(quán) C、股權(quán) D、擔(dān)保 正確答案：A 【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

47、下列說法不正確的是()。A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進行申購或者贖回

D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

48、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金服務(wù)機構(gòu) 正確答案：C 【專家解析】客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

49、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負債常歸類為（）和金融負債。A、持有至到期投資

B、以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) C、貸款和應(yīng)收款項

D、可供出售的金融資產(chǎn) 正確答案：B 【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負債。

51、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、一 B、三 C、六 D、九

正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。

52、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。

A、價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票 B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?C、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高 正確答案：C 【專家解析】價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏省⑹袃袈释ǔ］^高。

53、QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2個工作日 C、估值后2～3個工作日 D、估值后3～5個工作日 正確答案：B 【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個工作日內(nèi)披露。

54、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A、理財 B、金融 C、融資 D、投資 正確答案：B 【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

55、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。A、監(jiān)事會 B、總經(jīng)理

C、合規(guī)管理部門 D、督察長 正確答案：D 【專家解析】督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。

56、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A、投資 B、貨幣儲蓄 C、保險 D、股票 正確答案：B 【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

57、基金（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A、份額持有人 B、監(jiān)管機構(gòu) C、托管人

D、注冊登記機構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或批準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

58、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正確答案：C 【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

59、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A、7個 B、10個 C、15個 D、20個 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。60、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。

61、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正確答案：A 【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。62、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、商業(yè)銀行 B、保險公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正確答案：C 【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。63、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券

B、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券 C、1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D、國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；(6)流通受限的證券? 64、下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A、嚴格賬戶管理

B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施 C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù) D、禁止提前發(fā)行 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施 65、以下屬于基金運作披露的信息是()A、基金報告 B、上市交易公告書 C、基金凈值公告

D、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 正確答案：C 【專家解析】基金運作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報告、半報告、季度報告。

66、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A、罰款 B、提示改正

C、出具監(jiān)管警示函 D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 正確答案：A 【專家解析】可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改；對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

67、關(guān)于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。

A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C、基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費 D、基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費 正確答案：D 【專家解析】基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費。68、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

69、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正確答案：A 【專家解析】贖回總金額=10001.50=1500（元）贖回費用=15000.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。

70、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正確答案：A 【專家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A、募集情況與上市交易安排 B、基金托管人報告 C、基金合同摘要 D、基金持有人結(jié)構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。72、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構(gòu)

D、個人和企業(yè)居民 正確答案：C 【專家解析】金融市場參與者中金融機構(gòu)的作用比較特殊。

73、作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與()相關(guān)的披露義務(wù)。A、基金股東大會 B、基金托管人協(xié)會 C、基金份額持有人大會 D、基金公司經(jīng)營業(yè)績 正確答案：C 【專家解析】基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集；會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項不履行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。74、（）是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，（）負有復(fù)核責(zé)任。A、基金管理公司；中國證監(jiān)會 B、基金托管人；基金投資者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正確答案：C 【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負有復(fù)核責(zé)任。

75、ETF的建倉期不超過（）。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月 正確答案：C 【專家解析】ETF建倉期不超過3個月。76、以下投資工具中，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：A 【專家解析】股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。77、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（）。A、強大的擴張功能 B、簡化管理 C、降低成本

D、既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回 正確答案：D 【專家解析】從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強大的擴張功能。78、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。A、加強監(jiān)管力度 B、制定監(jiān)管法規(guī) C、加強從業(yè)人員教育

D、加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè) 正確答案：D 【專家解析】加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

79、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A、董事會 B、股東大會

C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會 D、監(jiān)事會 正確答案：A 【專家解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。80、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、名稱、成立時間、登記時間 B、住所、聯(lián)系方式、主要負責(zé)人 C、基本誠信信息 D、過往業(yè)績 正確答案：D 【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。

81、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。82、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認購及交易 B、基金賬戶開戶在證券登記機構(gòu)辦理 C、基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D、每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶 正確答案：B 【專家解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。83、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：B 【專家解析】重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

84、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A、股權(quán)類和基金類 B、股權(quán)類和債權(quán)類 C、基金類和債權(quán)類 D、證券類和股票類 正確答案：B 【專家解析】金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。85、()不是我國基金監(jiān)管的目標。A、降低非系統(tǒng)風(fēng)險 B、保護投資者利益

C、保證市場的公平、效率和透明 D、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 正確答案：A 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。86、下列指標不屬于保本基金分析指標的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全墊 D、久期 正確答案：D 【專家解析】保本基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔(dān)保人等。D項是對債券基金的分析。

87、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正確答案：D 【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

88、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正確答案：B 【專家解析】基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。基金銷售機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。89、系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過分散投資加以消除，不包括()。A、利率風(fēng)險 B、經(jīng)營風(fēng)險 C、購買力風(fēng)險 D、政策風(fēng)險 正確答案：B 【專家解析】系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險。90、基金管理人需至少每周公告()次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、一 B、二 C、三 D、五

正確答案：A 【專家解析】至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。91、()對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。A、中國證監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、中國銀監(jiān)會

D、中國證券業(yè)協(xié)會 正確答案：D 【專家解析】中國證券業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。92、下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A、在助于投資者做出選擇

B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正 C、基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ) D、有助于實施更有效的分類監(jiān)管 正確答案：C 【專家解析】基金分類是進行基金評級的基礎(chǔ)。

93、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。94、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正確答案：B 【專家解析】1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕

95、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進行注冊并取得相應(yīng)資格。A、中國證監(jiān)會 B、中國基金業(yè)協(xié)會 C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu) 正確答案：D 【專家解析】商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。96、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注冊登記機構(gòu) 正確答案：B 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

97、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。A、事項識別 B、目標設(shè)定 C、內(nèi)部環(huán)境 D、風(fēng)險評估 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。

98、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正確答案：A 【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告 99、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正確答案：D 【專家解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

100、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。

第三篇：模擬試卷(四)

“按客戶訂單組織貨源”相關(guān)知識測試（D卷）

一、填空題（20分，每空1分）

1、“按客戶訂單組織貨源”工作的前提是把握消費者的真實需求。2品牌、市場和客戶。“放開銜接、適度引導(dǎo)、定向整合、促進發(fā)展”。

5、預(yù)測內(nèi)容包括。

6、四個階段 7提供依據(jù)，計劃為預(yù)測的實現(xiàn)提供支持。40

1、在“按客戶訂單組織貨源”工作中，國家局領(lǐng)導(dǎo)提出的“三個更加注重”指的是什么？ 答：“三個更加注重”是指更加注重完善體制、機制；更加注重消費者真實需求；更加注重扶植重點企業(yè)、重點品牌。

2、什么是卷煙需求預(yù)測？ 答：卷煙需求是客戶和消費者對卷煙品牌（規(guī)格）、數(shù)量和結(jié)構(gòu)消費需求的總和，它包括現(xiàn)實的需求和潛在的需求。現(xiàn)實的需求是客戶和消費者有意識的、明確的卷煙消費需要。潛在的需求是客戶和消費者潛意識的、不確定的消費需要。

3、卷煙需求預(yù)測的主體是誰？ 答：卷煙需求預(yù)測以市場營銷人員為預(yù)測主體，包括客戶經(jīng)理、市場經(jīng)理和營銷部經(jīng)理，做主要預(yù)測；品牌經(jīng)理、訂單部負責(zé)數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計人員做輔助預(yù)測。

4、開展卷煙需求預(yù)測的三個維度是指的什么？ 答：三個維度是指：市場部門從市場和客戶的維度開展預(yù)測，采購（品牌）部門從品牌

5、什么是存銷比？ 答：存銷比是庫存量與銷售量之比，反映了卷煙產(chǎn)品當(dāng)前庫存的可供銷售的時間。

6、品類的概念是什么？ 答：品類是指消費者認為存在內(nèi)在關(guān)聯(lián)或可相互替代的區(qū)別于其他產(chǎn)品的產(chǎn)品集合。

7、品牌維護包含哪幾個方面的內(nèi)容？ 答：第一：了解市場，反饋信息。第二：客戶指導(dǎo)和消費引導(dǎo)。第三：品牌替代和品牌延伸。第四：終端廣告宣傳維護。

8、提高行業(yè)競爭實力，要依靠哪兩個方面？ 答：一靠專賣專營、宏觀調(diào)控；二靠市場機制作用的發(fā)揮，兩者都不可缺少。

9、如何把握量、價、檔、存之間的關(guān)系？ 答：要通過調(diào)節(jié)供求來穩(wěn)定價格，根據(jù)價格來調(diào)控社會庫存，根據(jù)庫存來調(diào)整采購計劃，將需求、采購和銷售有機地銜接起來，實現(xiàn)卷煙供應(yīng)鏈的整體聯(lián)動。

10、何澤華副局長在談到正確認識客戶的地位和作用的時候，要求把什么作為我們的責(zé)任來對待？ 答：要把零售戶買不到、賣不出、不賺錢、不滿意都要作為我們的責(zé)任來對待

三、問答題（40分，每題8分）

1、什么是“按客戶訂單組織貨源”？ 答：“按客戶訂單組織貨源”是煙草行業(yè)在專賣制度前提下發(fā)揮市場機制作用的有效途徑和實現(xiàn)形式。具體操作上，由煙草公司向卷煙零售客戶提供可供卷煙品牌目錄，讓零售客戶自主選擇品牌、提報需求，煙草公司以此為參考，結(jié)合消費需求、貨源狀況、市場環(huán)境、歷史數(shù)據(jù)等因素，經(jīng)分析權(quán)衡后，形成預(yù)測訂單，待統(tǒng)計匯總后，向煙草工業(yè)企業(yè)提報貨源需求，使其盡可能按訂單組織生產(chǎn)，逐步達到消費需求、客戶需求、煙草公司需求三者基本一致，最終實現(xiàn)按客戶訂單組織貨源。

2、“按客戶訂單組織貨源”與傳統(tǒng)計劃經(jīng)營模式在模式特點上有何區(qū)別？ 答：“按照客戶訂單組織貨源”的模式特點是自下而上、由外到內(nèi)，你需我供，客戶導(dǎo)向；傳統(tǒng)計劃經(jīng)營模式的模式特點是由上而下、由內(nèi)到外，我供你銷，以我為主。

3、什么是卷煙需求？ 答：卷煙需求是客戶和消費者對卷煙品牌（規(guī)格）、數(shù)量和結(jié)構(gòu)消費需求的總和，它包括現(xiàn)實的需求和潛在的需求。現(xiàn)實的需求是客戶和消費者有意識的、明確的卷煙消費需要。潛在的需求是客戶和消費者潛意識的、不確定的消費需要。

4、為什么要開展“按客戶訂單組織貨源”工作？ 答：總體上講，開展“按客戶訂單組織貨源”是國家局探索出的在堅持專賣制度前提下發(fā)揮市場機制作用的有效途徑和形式，對于培育重點名優(yōu)品牌、推動行業(yè)的改革和發(fā)展、提高煙草市場化水平、增強中國煙草總體競爭實力具有十分重要的意義。

第四篇：《證券市場基本法律法規(guī)》模擬試卷

1[單選題] 被證券業(yè)協(xié)會采取紀律處分未滿（）年，不得注冊為投資主辦人。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：B

參考解析：有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：①不符合申請投資主辦人注冊規(guī)定的條件；②被監(jiān)管機構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿2年；③被協(xié)會采取紀律處分未滿2年；④未通過證券從業(yè)人員年檢；⑤尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動合同約定的競業(yè)禁止期內(nèi)；⑥其他情形。

2[單選題] 委托柜臺應(yīng)嚴格按照（）的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報或插報。A.客戶優(yōu)先 B.品種優(yōu)先 C.時間優(yōu)先 D.數(shù)量優(yōu)先 參考答案：C

參考解析：委托柜臺應(yīng)嚴格按照時間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報或插報。

3[單選題] 股份有限公司采用募集設(shè)立方式的，在公司發(fā)行的股款繳足并經(jīng)法定驗資機構(gòu)驗資后，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)主持召開公司創(chuàng)立大會。A.10 B.15 C.20 D.30 參考答案：D 參考解析：對于股份有限公司采取募集設(shè)立方式程序，公司發(fā)行的股款繳足并經(jīng)法定驗資機構(gòu)驗資后，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)主持召開公司創(chuàng)立大會。

4[單選題] 設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司要求其主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C 參考解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司要求主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。

5[單選題] 投資者持有或與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到（）時，繼續(xù)進行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東(不是部分股東)發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。A.10％ B.20％ C.30％ D.50％

參考答案：C 參考解析：投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到30％時，繼續(xù)進行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東(不是部分股東)發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。

6[單選題] A公司由于涉嫌操縱證券市場而被證監(jiān)會立案調(diào)查，根據(jù)規(guī)定，監(jiān)管機構(gòu)可以限制A公司證券買賣的最長期限為（）個交易日。A.20 B.15 C.30 D.60 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第180條規(guī)定，在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。因此，監(jiān)管機制可以限制證券買賣的最長期限為30個交易日。

7[單選題] 下列關(guān)于從業(yè)人員持有股份的規(guī)定中，錯誤的是（）。A.從業(yè)人員不得開立股票賬戶

B.從業(yè)人員不得收受他人贈予的股份

C.從業(yè)人員不得利用家人賬戶進行股票操作 D.從業(yè)人員可以和公司訂立優(yōu)先股認股權(quán) 參考答案：D

參考解析：從業(yè)人員在離開行業(yè)以前應(yīng)避免一切可能導(dǎo)致內(nèi)幕交易或利益輸送的事件出現(xiàn)。故D項說法錯誤。

8[單選題] 銷售證券是一種從社會（）的活動。A.直接融資 B.間接融資 C.債務(wù)性融資 D.混合融資 參考答案：A

參考解析：銷售證券是一種從社會直接融資的活動。

9[單選題] 下列關(guān)于私募基金財產(chǎn)投資范圍的說法中，錯誤的是（）。A.不可以買賣股權(quán) B.可以買賣基金份額 C.可以買賣期權(quán)

D.不可以買賣基金合同約定以外的其他投資標的 參考答案：A 參考解析：非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。故A項說法錯誤。

10[單選題] 基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以（）為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A.銀行儲蓄存款和持有的證券資產(chǎn) B.持有的證券資產(chǎn) C.出資

D.銀行儲蓄存款 參考答案：C 參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第5條第1款規(guī)定，基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。

11[單選題] 基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責(zé)令改正，可以處（）萬元以下罰款，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業(yè)資格。A.10 B.7 C.5 D.3 參考答案：C 參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第133條規(guī)定，基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責(zé)令改正，可以處5萬元以下罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業(yè)資格。

12[單選題] 投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到5％時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起（）日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所作出書面報告。A.3 B.5 C.7 D.10 參考答案：A 參考解析：投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到5％時．應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所作出書面報告。

13[單選題] 從事期貨咨詢應(yīng)取得（）。A.注冊會計師資格 B.證券業(yè)從業(yè)人員資格 C.期貨業(yè)從業(yè)人員資格 D.基金業(yè)從業(yè)人員資格 參考答案：C

參考解析：從事期貨咨詢?nèi)藛T必須取得期貨投資咨詢從業(yè)資格。

14[單選題] 下列表述錯誤的是（）。A.交割倉庫由期貨交易所指定

B.交割倉庫由期貨交易所會員協(xié)議確定 C.期貨交易所不得限制實物交割總量

D.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù) 參考答案：B

參考解析：交割倉庫由期貨交易所指定，故選項B表述錯誤。

15[單選題] 未經(jīng)法定機關(guān)核準，公司擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，處以非法所募資金金額（）以上（）以下的罰款。A.1％；5％ B.1％；10％ C.5％，10％ D.5％；20％ 參考答案：A

參考解析：未經(jīng)法定機關(guān)核準，公司擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款。

16[單選題] 總公司不可以對分公司提供（）擔(dān)保。A.保證 B.質(zhì)押 C.抵押 D.留置

參考答案：A

參考解析：總公司可以為分公司提供除保證以外的擔(dān)保。

17[單選題] 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶是（），證券經(jīng)紀商是（）。A.委托人；受托人 B.受托人；委托人 C.委托人；委托人 D.受托人；受托人 參考答案：A

參考解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀商是受托人。

18[單選題] 證券公司在股票發(fā)行和承銷過程中，進行虛假或誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，以不正當(dāng)手段誘使他人申購股票的，自中國證監(jiān)會確認之日起（）個月內(nèi)不得參與證券承銷。A.20 B.12 C.36 D.40 參考答案：C

參考解析：證券公司有下列行為之一的，除承擔(dān)《證券法》規(guī)定的法律責(zé)任外，自中國證監(jiān)會確認之日起36個月內(nèi)不得參與證券承銷：①承銷未經(jīng)核準的證券；②在承銷過程中，進行虛假或誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，以不正當(dāng)手段誘使他人申購股票；③在承銷過程中披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

19[單選題] 根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則》，中國證券業(yè)協(xié)會對執(zhí)業(yè)人員自其取得執(zhí)業(yè)證書之日起每（）年檢查一次。A.2 B.1 C.3 D.半

參考答案：A

參考解析：《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則》第21條規(guī)定，協(xié)會對執(zhí)業(yè)人員自取得執(zhí)業(yè)證書之日起每2年檢查一次。

20[單選題] 下列不屬于有限責(zé)任公司股東會職權(quán)的是（）。A.決定監(jiān)事的報酬事項 B.公司章程的修改

C.對發(fā)行公司債券作出決議 D.制定公司的基本管理制度 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國公司法》第37條規(guī)定，股東會行使下列職權(quán)：①決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；②選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項；③審議批準董事會的報告；④審議批準監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告；⑤審議批準公司的財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；⑥審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；⑦對公司增加或者減少注冊資本作出決議；⑧對發(fā)行公司債券作出決議；⑨對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議：⑩修改公司章程；?公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。D項屬于董事會的職權(quán)。

21[單選題] 公開披露的基金信息不包括（）。A.基金托管協(xié)議 B.基金招募說明書 C.股東會決議 D.臨時報告 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第77條規(guī)定，公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額中購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；⑩國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。22[單選題] 未經(jīng)（）批準，任何公司和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權(quán)。A.工商管理部門 B.財政部

C.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu) D.人民銀行 參考答案：C 參考解析：《期貨交易管理條例》第16條第47款規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得委托或者接受他人委托持有或管理期貨公司的股權(quán)。

23[單選題] 不適用《中華人民共和國證券法》的（）。A.A股 B.B股

C.H股和B股 D.H股

參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》不適用于我國香港和澳門兩個特別行政區(qū)。故D項正確。

24[單選題] 非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.100 B.150 C.200 D.300 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第88條第1款規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

25[單選題] 證券投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務(wù)（）年以上的經(jīng)歷。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：B 參考解析：證券投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷。

26[單選題] 保薦代表人執(zhí)業(yè)證書申請材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，證券業(yè)協(xié)會自作出不予審核決定之日或注銷證書之日起（）年之內(nèi)不再受理該申請人的執(zhí)業(yè)注冊申請。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C

參考解析：保薦代表人執(zhí)業(yè)證書申請材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，證券業(yè)協(xié)會不予審核；已取得證書的，協(xié)會注銷其保薦代表人執(zhí)業(yè)證書。有上述情形的，協(xié)會自作出不予審核決定之日或注銷證書之日起3年之內(nèi)不再受理該申請人的執(zhí)業(yè)注冊申請。

27[單選題] 證券交易所不得從事（）。A.以營利為目的的業(yè)務(wù) B.信息公布和管理 C.上市公司的掛牌退市 D.提供場內(nèi)交易平臺 參考答案：A

參考解析：《證券交易所管理辦法》第12條規(guī)定，證券交易所不得直接或者間接從事：①以營利為目的的業(yè)務(wù)；②新聞出版業(yè)；③發(fā)布對證券價格進行預(yù)測的文字和資料；④為他人提供擔(dān)保；⑤未經(jīng)證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。

28[單選題] 下列說法中，正確的是（）。

A.證券公司的股東可以約定不按照出資比例行使表決權(quán)

B.經(jīng)中國證監(jiān)會批準的證券公司分支機構(gòu)不包括從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的分公司 C.證券公司章程中的重要條款包括證券公司股東大會召集程序的條款

D.證券公司在境外在股證券經(jīng)營機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第129條第2款規(guī)定，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。故D項說法正確。

29[單選題] 經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為中，錯誤的是（）。A.向客戶介紹證券公司的基本情況

B.不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動 C.為客戶之間的融資提供擔(dān)保 D.不得與客戶約定分享投資收益 參考答案：C 參考解析：《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第13條規(guī)定，證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第11條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：①替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；②提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；③與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；④采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；⑤泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；⑥為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；⑦為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；⑧凄托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；⑨損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

30[單選題] 股東大會一般每（）定期召開一次。A.2年 B.1年 C.半年 D.1個月

參考答案：B

參考解析：股東大會一般每年定期召開一次。

31[單選題] 下列關(guān)于證券分析師條件的說法中，錯誤的是（）。A.具備證券從業(yè)資格

B.從事證券相關(guān)行業(yè)2年以上 C.具有證券專業(yè)知識

D.具備行業(yè)分析的學(xué)科背景 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第170條規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上經(jīng)驗。并沒有要求具備行業(yè)分析的學(xué)科背景，故D項說法錯誤。

32[單選題] 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣（）萬元。A.500 B.150 C.100 D.300 參考答案：C

參考解析：證券公司辦理定向資產(chǎn)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

33[單選題] 保薦事務(wù)聯(lián)絡(luò)人信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起（）個工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會提交更新資料。A.1 B.2 C.3 D.5 參考答案：C 參考解析：保薦事務(wù)聯(lián)絡(luò)人信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起3個工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會提交更新資料。

34[單選題] 根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的（）。A.40％ B.50％ C.60％ D.80％

參考答案：D 參考解析：根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，證券公司證券自營賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產(chǎn)的80％。35[單選題] 證券經(jīng)紀中委托合同的標的物是（）。A.委托人 B.證券經(jīng)紀商 C.證券交易所 D.證券交易對象 參考答案：D

參考解析：證券交易對象是委托合同中的標的物，即委托的事項或交易的對象。

36[單選題] 有權(quán)召集持有人大會的機構(gòu)是（）。A.基金公司 B.證券公司 C.證券交易所 D.基金管理人 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第84條第1款規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集。

37[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件不包括（）。A.已建立完善的客戶投訴處理機制

B.有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員 C.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施 D.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿2年 參考答案：D

參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年；②公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險；③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；④財務(wù)狀況艮好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券規(guī)定；⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；⑦信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年來發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試；⑧有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

38[單選題] 證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照（）和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》 B.《證券法》 C.《公司法》

D.《國務(wù)院條例》 參考答案：A 參考解析：證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

39[單選題] 在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，其收入來源于（）。A.證券差價 B.證券分紅 C.傭金收入 D.利息收入 參考答案：C

參考解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司不向客戶墊付資金，不分享客戶買賣證券的差價，不承擔(dān)客戶的價格風(fēng)險，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

40[單選題] 下列關(guān)于發(fā)布證券研究報告的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)制作證券研究報告應(yīng)當(dāng)堅持客觀原則，避免使用夸大、誘導(dǎo)性的標題或者用語，不得對證券估值、投資評級作出任何形式的保證

B.對證券及其證券相關(guān)產(chǎn)品提出投資評級的，應(yīng)當(dāng)披露所使用的投資評級分類及其含義 C.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)制作證券研究報告應(yīng)當(dāng)秉承專業(yè)的態(tài)度，采用嚴瑾的研究方法和分析邏輯，基于合理的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和事實依據(jù)，審慎提出研究結(jié)論

D.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)在證券研究報告發(fā)布前，可以就證券研究報告涉及上市公司相關(guān)信息的真實性向該上市公司進行確認，同時透露該證券研究報告的發(fā)布時間、觀點和結(jié)論

參考答案：D

參考解析：《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》第18條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)在證券研究報告發(fā)布前，可以就證券研究報告涉及上市公司相關(guān)信息的真實性向該上市公司進行確認，但不得透露該證券研究報告的發(fā)布時間、觀點和結(jié)論。故D項說法錯誤。

41[單選題] 證券營業(yè)部應(yīng)制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案，定期組織自查，按規(guī)定進行演練，自查及演練情況以書面方式保存的時間不少于（）年。A.1 B.2 C.3 D.4 參考答案：C

參考解析：證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案，定期組織自查，按規(guī)定進行演練。自查及演練情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存，保存時間不少于3年。

42[單選題] 任何單位或個人“以持有證券公司股東的股權(quán)或其他方式”，實際控制證券公司（）以上的股份，應(yīng)事先報告證券公司，由證券公司向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請批準。A.10％ B.3％ C.1％ D.5％

參考答案：D 參考解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第14條第1款規(guī)定，任何單位或者個人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)事先告知證券公司，由證券公司報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：①認購或者受讓證券公司的股權(quán)后，其持股比例達到證券公司注冊資本的5％；②以持有證券公司股東的股權(quán)或者其他方式．實際控制證券公司5％以上的股權(quán)。

43[單選題] 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的具體對象是（）。A.股票 B.債券 C.證券

D.特定價格的證券 參考答案：D

參考解析：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的具體對象是特定價格的證券。

44[單選題] 未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司名義的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正或者予以取締，可以并處（）萬元以下的罰款。A.1 B.3 C.5 D.10 參考答案：D 參考解析：未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司名義的，或者未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司的分公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司的分公司名義的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正或者予以取締，可以并處10萬元以下的罰款。

45[單選題] 試圖獲得保薦人執(zhí)業(yè)資格的人員需要具備的條件不包括（）。A.未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù) B.無不良誠信記錄

C.從事公司保薦相關(guān)業(yè)務(wù)3年以上 D.具有經(jīng)管專業(yè)本科以上學(xué)歷 參考答案：D

參考解析：《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第11條規(guī)定，個人申請保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷；②最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔(dān)任過項目協(xié)辦人；③參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效；④誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近3年來受到中國證監(jiān)會的行政處罰；⑤未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

46[單選題] 下列不屬于不得再次公開發(fā)行公司債券的情形是（）。A.對于公司前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足

B.違反規(guī)定擅自改變公開發(fā)行公司債券所募集資金的用途的

C.對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

D.公司經(jīng)營發(fā)生困難的 參考答案：D 參考解析：有下列情形之一的，不得再次公開發(fā)行公司債券：①前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足；②對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；③違反規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途。

47[單選題] 下列說法錯誤的是（）。

A.證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準 B.證券公司境內(nèi)分支機構(gòu)不得經(jīng)營未經(jīng)批準的業(yè)務(wù)

C.兩個以上的證券公司受同一個人控制的不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù) D.兩個以上的證券公司受同一單位控制的可以經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù) 參考答案：D

參考解析：兩個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務(wù)，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外，故選項D說法錯誤。

48[單選題] 下列屬于證券公司分支機構(gòu)的是（）。A.清算所 B.交易所 C.交割倉庫

D.證券投資咨詢機構(gòu) 參考答案：D

參考解析：《中華人民共和國證券法》第125條規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：①證券經(jīng)紀；②證券投資咨詢；③與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；④證券承銷與保薦；⑤證券自營；⑥證券資產(chǎn)管理；⑦其他證券業(yè)務(wù)。而證券公司分支機構(gòu)是指從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的分公司、證券營業(yè)部等證券公司下屬的非法人單位。故D項正確。

49[單選題] 公司公開發(fā)行公司債券累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的（）。A.30％ B.40％ C.50％ D.60％

參考答案：B

參考解析：公司公開發(fā)行公司債券累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40％。

50[單選題] 上市公司設(shè)立獨立董事，具體辦法由（）規(guī)定。A.證券業(yè)協(xié)會 B.證監(jiān)會 C.工商局 D.國務(wù)院

參考答案：D

參考解析：上市公司設(shè)立獨立董事，具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。

二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)51[單選題] “薦股軟件”是指具備下列（）的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備。Ⅰ．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預(yù)測具體證券投資品種的價格走勢

Ⅱ．提供具體證券投資品種選擇建議

Ⅲ．提供具體證券投資品種的買賣時機建議

Ⅳ．提供其他證券投資分析、預(yù)測或者建議 A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B 參考解析：“薦股軟件”是指具備下列一項或多項證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備：①提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預(yù)測具體證券投資品種的價格走勢；②提供具體證券投資品種選擇建議；③提供具體證券投資品種的買賣時機建議；④提供其他證券投資分析、預(yù)測或者建議。

52[單選題] 下列選項中，屬于證券自營業(yè)務(wù)特點的是（）。Ⅰ．風(fēng)險性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．保密性 Ⅳ．被動性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：證券自營業(yè)務(wù)的特點包括自主性、風(fēng)險性、收益性、專業(yè)性、保密性。

53[單選題] 王先生想做證券投資，證券公司直接與王先生簽訂《證券投資合同》，然后交給其《證券投資風(fēng)險揭示報告》，并告知其帶回家研究。關(guān)于證券公司的做法，下列說法正確的是（）。

Ⅰ．是正確的

Ⅱ．錯誤的，證券公司應(yīng)該先與王先生簽署《證券投資風(fēng)險揭示報告》

Ⅲ．錯誤的，證券公司應(yīng)該當(dāng)場考核王先生對《證券投資風(fēng)險揭示報告》的理解程度

Ⅳ．錯誤的，證券公司應(yīng)該告知證券投資風(fēng)險的各種事項 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：風(fēng)險防控需要在投資產(chǎn)品前了解。

54[單選題] 在上海證券交易所進行的證券買賣符合以下（）條件的，可以采用大宗交易方式。

Ⅰ．A股單筆買賣申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于50萬股，或者交易金額不低于300萬元人民幣

Ⅱ．B股單筆買賣申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于50萬股，或者交易金額不低于30萬美元 Ⅲ．基金大宗交易的單筆買賣申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于300萬份，或者交易金額不低于300萬元人民幣

Ⅳ．國債反債券回購大宗交易的單筆買賣申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于1萬手，或者交易金額不低于1000萬元人民幣 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：上海證券交易所大宗交易方式的規(guī)定：①A股單筆買賣申報數(shù)量在50萬股(含)以上，或交易金額在300萬元(含)人民幣以上；B股(上海)單筆買賣申報數(shù)量在50萬股(含)以上，或交易金額在30萬美元(含)以上；B股(深圳)單筆交易數(shù)量不低于5萬股，或者交易金額不低于300萬元港幣；②基金大宗交易的單筆買賣申報數(shù)量在300萬份(含)以上，或交易金額在300萬元(含)人民幣以上；③國債及債券回購大宗交易的單筆買賣申報數(shù)量在10000手(含)以上，或交易金額在1 000萬元(含)人民幣以上；④其他債券單筆買賣申報數(shù)量在1000手(含)以上，或交易金額在100萬元(含)人民幣以上。企業(yè)債、公司債的現(xiàn)券和回購大宗交易單筆最低限額在原來基礎(chǔ)上降低至交易數(shù)量在1000手(含)以上，或交易金額在100萬元(含)人民幣以上；⑤其他債券單筆買賣申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于1000手，或者交易金額不低于100萬元人民幣。

55[單選題] 《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》關(guān)于證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制的規(guī)定有（）。

Ⅰ．自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100％

Ⅱ．自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500％

Ⅲ．持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30％

Ⅳ．持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比倒不得超過30％ A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：由于證券自營業(yè)務(wù)的高風(fēng)險特性，為了控制經(jīng)營風(fēng)險，中國證監(jiān)會頒布的《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》規(guī)定：①自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計不得超過凈資本的100％，其中利率互換投資規(guī)模以利率互換合約名義本金總額的5％計算；②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500％；③持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30％；④持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5％，但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

56[單選題] 中國證監(jiān)會可以對保薦機構(gòu)、保薦代表人、保薦業(yè)務(wù)負責(zé)人采取的監(jiān)管措施包括（）。

Ⅰ．監(jiān)管談話、重點關(guān)注

Ⅱ．責(zé)令進行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、出具警示函

Ⅲ．沒收違法所得、沒收非法財物 Ⅳ．責(zé)令公開說明、認定為不適當(dāng)人選 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：保薦機構(gòu)、保薦代表人、保薦業(yè)務(wù)負責(zé)人和內(nèi)核負責(zé)人違反《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，未誠實守信、勤勉盡責(zé)地履行相關(guān)義務(wù)的，中國證監(jiān)會責(zé)令改正，并對其采取監(jiān)管談話、重點關(guān)注、責(zé)令進行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、出具警示函、責(zé)令公開說明、認定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施；依法應(yīng)給予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進行處罰；情節(jié)嚴重涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

57[單選題] 上市公司及其控股或者控制的公司購買、出售資產(chǎn)，達到以下（）情形之一的，構(gòu)成重大資產(chǎn)重組。

Ⅰ．購買、出售的資產(chǎn)總額占上市公司最近一個會計經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告期末資產(chǎn)總額的比例達到50％以上

Ⅱ．購買、出售的資產(chǎn)在最近一個會計所產(chǎn)生的營業(yè)收入占上市公司同期經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告營業(yè)收入的比例達到50％以上

Ⅲ．購買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個會計經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告期末凈資產(chǎn)額的比例達到50％以上，且超過6000萬元人民幣

Ⅳ．購買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個會計經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告期末凈資產(chǎn)額的比例達到50％以上，且超過5000萬元人民幣 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D 參考解析：上市公司及其控股或者控制的公司購買、出售資產(chǎn)構(gòu)成重大資產(chǎn)重組的標準之一是購買、出售的資產(chǎn)凈額占上市公司最近一個會計經(jīng)審計的合并財務(wù)會計報告期末凈資產(chǎn)額的比例達到50％以上，且超過5000萬元人民幣。

58[單選題] 根據(jù)證券法的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金用途的相關(guān)法律責(zé)任的說法，正確的是（）。

Ⅰ．發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

Ⅱ．發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款

Ⅲ．發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款

Ⅳ．發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第4條規(guī)定，發(fā)行人、上市公司擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。

59[單選題] 下列關(guān)于股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定中，正確的是（）。

Ⅰ．股東轉(zhuǎn)讓其股份，必須在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)進行 Ⅱ．發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

Ⅲ．無記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓 Ⅳ．國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有的股份，未經(jīng)國家授權(quán)的主管部門批準，不得轉(zhuǎn)讓 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：法律對股份有限公司股份的轉(zhuǎn)讓作了一些限制性規(guī)定，具體包括：①股東轉(zhuǎn)讓其股份，必須在依法設(shè)立的證券交易場所內(nèi)進行；②發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；③公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉(zhuǎn)讓；④國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有的股份，未經(jīng)國家授權(quán)的主管部門批準，不得轉(zhuǎn)讓；⑤除了為減少公司資本而注銷股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通過收購持有本公司的股票；⑥記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓；⑦無記名股。

60[單選題] 下列關(guān)于證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)賬戶管理中客戶身份識別內(nèi)容的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別

Ⅱ．營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時，可以不重新識別客戶身份 Ⅲ．客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護 Ⅳ．客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：客戶身份識別的內(nèi)容包括：①客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別；②賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別。營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份；③客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護。

61[單選題] 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司委托的開戶代理機構(gòu)是指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的（）。

Ⅰ．保險公司 Ⅱ．商業(yè)銀行 Ⅲ．證券公司

Ⅳ．中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：D 參考解析：開戶代理機構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。

62[單選題] 首次公開發(fā)行股票中，符合中國證監(jiān)會關(guān)于詢價對象規(guī)定條件的機構(gòu)是（）。Ⅰ．QDII Ⅱ．基金公司 Ⅲ．證券公司 Ⅳ．信托投資公司 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：詢價對象是指符合中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務(wù)公司、保險機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者(QFII)，以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)投資者。

63[單選題] 證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢時，應(yīng)進行信息披露的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ．應(yīng)明確表示在自己所知情范圍內(nèi)所評價的證券是否存在利害關(guān)系

Ⅱ．證券投資咨詢機構(gòu)前5名股東、前5名股東所控股的企業(yè)是否持有相關(guān)證券

Ⅲ．證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在財產(chǎn)上有利害關(guān)系的企業(yè)或自然人是否持有相關(guān)該證券

Ⅳ．中國證監(jiān)會根據(jù)合理理由認定的其他可能存在利益沖突的情形 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：根據(jù)證券投資咨詢業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，對分析對象的任何重要評論需對對利益相關(guān)方負責(zé)。證券投資咨詢機構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時應(yīng)當(dāng)按以下要求進行相應(yīng)的信息披露：①證券投資咨詢機構(gòu)或其執(zhí)業(yè)人員在預(yù)測證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)本機構(gòu)、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價或推薦的證券是否有利害關(guān)系；②證券投資咨詢機構(gòu)需在每逢單月的前3個工作日內(nèi)，將本機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員前2個月所推薦的證券是否涉及下列各項情況，向注冊地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提供書面?zhèn)浒覆牧希鹤C券投資咨詢機構(gòu)前5名股東、前5名股東所控股的企業(yè)是否持有相關(guān)證券；證券投資咨詢機構(gòu)“理財工作室”客戶和其他主要客戶是否持有相關(guān)證券；證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員在財產(chǎn)上有利害關(guān)系的企業(yè)或自然人是否持有相關(guān)該證券；證券投資咨詢機構(gòu)或其從業(yè)人員是否與持有相關(guān)證券流通部分前5位的股東有利害關(guān)系；證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員所在的機構(gòu)在過去18個月內(nèi)是否從事了涉及其推薦證券所屬企業(yè)的除擔(dān)任承銷商和推薦人以外的投資銀行業(yè)務(wù)活動；證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員是否就同一證券在同一時間，向不同類型的客戶做方向不一致的投資分析、預(yù)測或建議；證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動時是否向所依托的媒體支付任何形式的費用或其他利益；中國證監(jiān)會根據(jù)合理理由認定的其他可能存在利益沖突的情形。

64[單選題] 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員，（）。

Ⅰ．處以3萬元以上10萬元以下的罰款

Ⅱ．給予警告

Ⅲ．情節(jié)特別嚴重的，送司法機關(guān)處理

Ⅳ．情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接負責(zé)人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

65[單選題] 下列關(guān)于虛擬資本的表述錯誤的有（）。Ⅰ．虛擬資本的變化完全反映實際資本額的變化

Ⅱ．虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的重置價格 Ⅲ．虛擬資本是相對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式 Ⅳ．虛擬資本的價格總額等于所代表的真實資本的賬面價格 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C 參考解析：虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。

66[單選題] 以下屬于《企業(yè)債券管理條例》管理范圍的是（）。Ⅰ．金融債券和外幣債券 Ⅱ．企業(yè)債券 Ⅲ．短期融資券 Ⅳ．中央企業(yè)債券 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：企業(yè)債券不包括外幣債券和金融債券。

67[單選題] 根據(jù)我國政府對WT0的承諾，加入后3年內(nèi)，外資證券公司設(shè)立合營證券公司可以(不通過中方中介)從事的業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ．A股的承銷

Ⅱ．基金的承銷和交易 Ⅲ．發(fā)起設(shè)立基金

Ⅳ．B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：B

參考解析：根據(jù)我國政府對WTO的承諾，加入3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1／3，合營公司可以(不通過中方中介)從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發(fā)起設(shè)立基金。

68[單選題] 下列各項中，屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的證券交易內(nèi)容的是（）。Ⅰ．申請證券上市交易的審核，申請股票上市和公司債券上市交易的條件以及報送文件、公告文件方式和內(nèi)容的規(guī)定，暫停或終止上市交易的情形 Ⅱ．要約收購的條件及收購要約的內(nèi)容

Ⅲ．依法買賣證券的一般規(guī)定，上市交易的方式 Ⅳ．信息披露的一般原則規(guī)定及要求 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》關(guān)于證券交易的主要內(nèi)容除Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ3項外，還包括：①不得持有、買賣股票的規(guī)定，賬戶保密的規(guī)定，證券服務(wù)機構(gòu)和人員限制購買股票的規(guī)定，證券交易收費的規(guī)定；②中期報告和報告的內(nèi)容，重大事件的信息披露，信息披露過失的責(zé)任追究，內(nèi)幕信息、內(nèi)幕信息知情人及禁止利用內(nèi)幕信息從事證券交易的規(guī)定；③操縱證券市場及責(zé)任追究，禁止虛假信息擾亂證券市場的規(guī)定及其他禁止性規(guī)定。要約收購的條件及收購要約的內(nèi)容屬于《中華人民共和國證券法》對上市公司收購的規(guī)定。

69[單選題] 申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

Ⅰ．取得證券從業(yè)資格

Ⅱ．取得證券經(jīng)紀人資格

Ⅲ．具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守

Ⅳ．具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①已取得證券從業(yè)資格；②具有3年以上證券投資研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷；③具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。

70[單選題] 在融資融券業(yè)務(wù)中，如果相關(guān)主體違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列（）情形之一的，責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款。

Ⅰ．證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)違反規(guī)定動用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券

Ⅱ．資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告

Ⅲ．證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶遞交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度

Ⅳ．資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)對違反規(guī)定動用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：在融資融券業(yè)務(wù)中，如果相關(guān)主體違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款：①未經(jīng)批準，委托他人或者接受他人委托持有或者管理證券公司的股權(quán)，或者認購、受讓或者實際控制證券公司的股權(quán)：②證券公司股東、實際控制人強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保；③證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券；④資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)對違反規(guī)定動用委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行；⑤資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)現(xiàn)委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

71[單選題] 部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)。下列屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件的是（）。Ⅰ．《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》 Ⅱ．《證券發(fā)行與承銷管理辦法》 Ⅲ．《上市公司信息披露管理辦法》 Ⅳ．《證券市場禁入規(guī)定》 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：部門規(guī)章及規(guī)范性文件由中國證券監(jiān)督管理委員會根據(jù)法律和國務(wù)院行政法規(guī)制定，其法律效力次于法律和行政法規(guī)，包括《證券發(fā)行與承銷管理辦法》《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》和《證券市場禁入規(guī)定》。

72[單選題] 下列屬于基金托管人義務(wù)的是（）。Ⅰ．保管基金資產(chǎn)

Ⅱ．保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證 Ⅲ．保存基金的會計賬冊記錄15年以上 Ⅳ．執(zhí)行基金管理人的投資指令 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：基金托管人的義務(wù)包括：①保管基金資產(chǎn)；②保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；③負責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負責(zé)基金名下的資金往來。基金管理人保存基金會計賬冊記錄必須15年以上。

73[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)力包括（）。Ⅰ．資產(chǎn)收益 Ⅱ．選擇管理者 Ⅲ．批準破產(chǎn) Ⅳ．參與重大決策 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

74[單選題] 證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點和業(yè)務(wù)運作狀況，建立完備的自營（）。

Ⅰ．業(yè)務(wù)管理制度 Ⅱ．投資決策機制

Ⅲ．操作流程 Ⅳ．風(fēng)險監(jiān)控體系 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》的要求，根據(jù)公司經(jīng)營管理特點和業(yè)務(wù)運作狀況，建立完備的自營業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系，在風(fēng)險可測、可控、可承受的前提下從事自營業(yè)務(wù)。

75[單選題] 證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的差異有（）。

Ⅰ．具有不同的功能和要素

Ⅱ．是否收取專門投資顧問服務(wù)報酬

Ⅲ．是否取得投資顧問資格 Ⅳ．收費不會有融合 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：證券經(jīng)紀服務(wù)和投資顧問服務(wù)在收費上會有融合。

76[單選題] 對證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用未公開信息從事交易，可以采取的刑事處罰措施包括（）。

Ⅰ．情節(jié)嚴重的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅱ．情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅲ．情節(jié)特別嚴重的，處3年以上5年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

Ⅳ．情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

77[單選題] 下列關(guān)于證券市場法律法規(guī)的表述中，正確的是（）。Ⅰ．《證券法》屬于行政法規(guī)

Ⅱ．《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券公司風(fēng)險處置條例》屬于行政法規(guī) Ⅲ．《證券投資基金法》屬于法律 Ⅳ．《反洗錢法》屬于法律 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：《證券法》屬于法律。

78[單選題] 證券公司接受（）為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)專門賬戶進行監(jiān)控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產(chǎn)凈值、委托期限、累計收益率等信息進行集中保管。

Ⅰ．本公司股東

Ⅱ．其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的自然人

Ⅲ．其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的法人

Ⅳ．其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的組織 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券公司接受本公司股東，以及其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的自然人、法人或者組織為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照公司有關(guān)制度規(guī)定，對相關(guān)專門賬戶進行監(jiān)控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產(chǎn)凈值、委托期限、累計收益率等信息進行集中保管。

79[單選題] 下列選項中，屬于能源期貨的是（）。Ⅰ．菜籽油 Ⅱ．燃料油 Ⅲ．汽油 Ⅳ．原油 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：商品期貨中主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)，金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。

80[單選題] 作出的表彰、獎勵、評比應(yīng)記入獎勵信息的單位是（）。Ⅰ．中國證券監(jiān)督管理委員會 Ⅱ．中國證券業(yè)協(xié)會

Ⅲ．中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心有限責(zé)任公司 Ⅳ．地方性證券業(yè)協(xié)會 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：下列主體做出的表彰、獎勵、評比應(yīng)記入獎勵信息：①中國證券業(yè)協(xié)會、中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心有限責(zé)任公司及地方性證券業(yè)協(xié)會；②中國證券業(yè)協(xié)會認為有必要記錄其獎勵信息的其他單位。

81[單選題] 證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時應(yīng)當(dāng)提交的文件包括（）。Ⅰ．企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 Ⅱ．年檢申請報告 Ⅲ．業(yè)務(wù)報告

Ⅳ．經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報表 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括：①年檢申請報告；②業(yè)務(wù)報告；③經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報表。

82[單選題] 證券公司可以動用客戶交易結(jié)算資金或者委托資金的情形是（）。Ⅰ．客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款 Ⅱ．客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款 Ⅲ．證券公司借用客戶資金，30日內(nèi)還清 Ⅳ．法律規(guī)定的其他情形 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：除下列情形外，證券公司不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：①客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款；②客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款；③法律規(guī)定的其他情形。

83[單選題] 下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準確地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料 Ⅱ．引用有關(guān)信息、資料時，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人

Ⅲ．不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議

Ⅳ．在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，不得標注所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱和個人真實姓名 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A 參考解析：在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱和個人真實姓名，并對投資風(fēng)險作充分說明。

84[單選題] 下列關(guān)于集合資產(chǎn)管理計劃表述正確的是（）。

Ⅰ．募集資金規(guī)模在50億元人民幣以下

Ⅱ．單個客戶參與金額不低于100萬元人民幣

Ⅲ．客戶人數(shù)在200人以上

Ⅳ．證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn) A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：D

參考解析：集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是客戶人數(shù)在200人以下。

85[單選題] 證券公司、證券投資咨詢公司的資金不得用于（）。

Ⅰ．私募基金管理 Ⅱ．證券投資咨詢 Ⅲ．市場操縱 Ⅳ．內(nèi)幕交易 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：證券公司、證券投資咨詢公司的資金不得用于市場操縱和內(nèi)幕交易。

86[單選題] 下列行為構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪的是（）。

Ⅰ．期貨經(jīng)紀公司擅自運用受托客戶期貨交易資金獲利后歸還

Ⅱ．證券交易所擅自運用受托客戶證券交易資金虧損后逃逸

Ⅲ．期貨公司動用客戶保證金支付貸款，1個月后歸還

Ⅳ．證券公司提前傳遞內(nèi)幕消息給受托用戶并協(xié)助操作賬戶獲利 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B

參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項屬于背信運用受托財產(chǎn)罪的司法解釋，Ⅳ項屬于泄露內(nèi)幕信息犯罪的司法解釋。

87[單選題] 我國《證券法》規(guī)定，證券市場內(nèi)幕信息包括（）。Ⅰ．公司已公開的資產(chǎn)重組的信息 Ⅱ．公司分配股利或者增資的計劃 Ⅲ．公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化 Ⅳ．公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：內(nèi)幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開信息。

88[單選題] 證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中2種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)（），行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。Ⅰ．薪酬與提名委員會 Ⅱ．審計委員會 Ⅲ．風(fēng)險控制委員會 Ⅳ．風(fēng)險規(guī)避委員會 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中2種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)設(shè)立薪酬與提名委員會、審計委員會和風(fēng)險控制委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。

89[單選題] 下列人員屬于A上市公司證券交易內(nèi)幕信息知情人的有（）。

Ⅰ．公司的董事甲某

Ⅱ．持有A公司10％股份的股東B公司的普通員工乙某

Ⅲ．A公司的實際控制人丙某

Ⅳ．為A公司本次交易涉及的資產(chǎn)進行評估的注冊評估師丁某 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國證券法》第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：①發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；②持有公司5％以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；③發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；④由于所在公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；⑤證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員；⑥保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員；⑦國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人。

90[單選題] 關(guān)于股票，下列表述錯誤的有（）。Ⅰ．股票創(chuàng)設(shè)了股東權(quán)利

Ⅱ．股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動 Ⅲ．股票屬于債權(quán)證券

Ⅳ．股東是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，對于公司的財產(chǎn)可以直接支配處理 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：B

參考解析：股票的作用不是創(chuàng)設(shè)股東權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利；股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券；股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理，而對財產(chǎn)直接支配處理是物權(quán)證券的特征。

91[單選題] 下列關(guān)于中間介紹業(yè)務(wù)禁止行為的說法中，正確的是（）。Ⅰ．證券公司可以直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保

Ⅱ．期貨、現(xiàn)貨市場行情發(fā)生重大變化或者客戶可能出現(xiàn)風(fēng)險時，證券公司及其營業(yè)部可以協(xié)助期貨公司向客戶提示風(fēng)險 Ⅲ．證券公司應(yīng)當(dāng)協(xié)助維護期貨交易系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，保證期貨交易數(shù)據(jù)傳送的安全和獨立 Ⅳ．證券公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所妥善保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報表、合同、數(shù)據(jù)信息等資料 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C 參考解析：證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保，Ⅰ項說法錯誤。

92[單選題] 根據(jù)我國《上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券實施辦法》的規(guī)定：可轉(zhuǎn)債具體轉(zhuǎn)股期限應(yīng)由發(fā)行人根據(jù)（）確定。

Ⅰ．持有人要求 Ⅱ．公司財務(wù)情況

Ⅲ．流通股價格 Ⅳ．可轉(zhuǎn)債的存續(xù)期 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：根據(jù)我國《上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券實施辦法》的規(guī)定，具體轉(zhuǎn)股期限應(yīng)由發(fā)行人根據(jù)可轉(zhuǎn)債的存續(xù)期及公司財務(wù)情況確定。

93[單選題] 下列屬于財務(wù)顧問出具財務(wù)意見承諾內(nèi)容的是（）。

Ⅰ．已對委托人披露的文件進行核查，確信披露文件的內(nèi)容與格式符合要求 Ⅱ．有關(guān)本次并購重組事項的財務(wù)顧問專業(yè)意見已提交內(nèi)部核查機構(gòu)審查，并同意出具此專業(yè)意見 Ⅲ．已按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)，有充分理由確信所發(fā)表的專業(yè)意見與委托人披露的文件內(nèi)容不存在實質(zhì)性差異 Ⅳ．指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提出的反饋意見作出回復(fù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3項屬于財務(wù)顧問出具財務(wù)意見的承諾內(nèi)容；Ⅳ項屬于財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會工作的內(nèi)容。

94[單選題] 封閉式基金上市交易需要滿足的條件包括（）。

Ⅰ．基金募集金額不低于1億元人民幣

Ⅱ．基金合同期限為5年以上

Ⅲ．基金募集金額不低于2億元人民幣

Ⅳ．基金份額持有人不少于1000人 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A

參考解析：封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有：①基金的募集符合《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

95[單選題] 下列屬于證券業(yè)財務(wù)與會計人員禁止從事的行為的是（）。

Ⅰ．承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作

Ⅱ．未經(jīng)授權(quán)動用本單位的資金、財產(chǎn)

Ⅲ．擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統(tǒng)

Ⅳ．損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：題中4個選項都屬于證券業(yè)財務(wù)與會計人員的禁止行為。

96[單選題] 下列關(guān)于擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的說法中，正確的是（）。Ⅰ．對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締

Ⅱ．未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上3％以下的罰款

Ⅲ．未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款

Ⅳ．對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：未經(jīng)法定機關(guān)核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募集資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1％以上5％以下的罰款。

97[單選題] 證券交易所可以決定停牌的情況有（）。

Ⅰ．證券交易出現(xiàn)異常波動的Ⅱ．對涉嫌違法違規(guī)交易的證券

Ⅲ．證券上市期屆滿

Ⅳ．上市公司披露定期報告、臨時公告 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，證券交易所要終止其上市交易，予以摘牌。

98[單選題] 證券中介機構(gòu)包括（）。Ⅰ．會計師事務(wù)所 Ⅱ．證券經(jīng)營機構(gòu) Ⅲ．資信評級公司 Ⅳ．信托投資公司 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：D

參考解析：證券中介機構(gòu)不包括信托投資公司。

99[單選題] 關(guān)于證券市場禁入，以下說法中正確的是（）。Ⅰ．行政處罰以事實為依據(jù) Ⅱ．被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，中國證監(jiān)會將通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站或指定媒體向社會公布，并記入被認定為證券市場禁入者的誠信檔案

Ⅲ．市場禁入措施的類型包括3～5年的證券市場禁入措施、6～8年的證券市場禁入措施、5～10年的證券市場禁入措施以及終身證券市場禁入措施 Ⅳ．中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場禁入措施的事實、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權(quán)利 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C

參考解析：市場禁入措施的類型包括3—5年的證券市場禁入措施、5～10年的證券市場禁入措施以及終身證券市場禁入措施。

100[單選題] 下列屬于證券市場中介機構(gòu)的有（）。Ⅰ．證券公司

Ⅱ．證券登記結(jié)算機構(gòu) Ⅲ．會計師事務(wù)所 Ⅳ．證券業(yè)協(xié)會 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：D

參考解析：證券公司、證券服務(wù)機構(gòu)(包括證券投資咨詢機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等)屬于證券市場中介機構(gòu)。

第五篇：基金法律法規(guī)第一套

下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。答案區(qū)域

A基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式 B基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊105 解析：基金合同特別約定的事項包括：①基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；②基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A可轉(zhuǎn)換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則

D該行為屬于個人的道德風(fēng)險，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊87 解析：基金公司也需要承擔(dān)責(zé)任。

基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠信狀況

B經(jīng)營管理能力和投資管理能力 C內(nèi)部控制情況 D賬戶管理制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊150 解析：基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)構(gòu)作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。答案區(qū)域

A如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加 C封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊103 解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責(zé)人變動、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%、托管人召集基金份額持有人大會、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責(zé)人受到嚴重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會備案。

各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，首先應(yīng)考慮（）。答案區(qū)域

A選擇高收益投資產(chǎn)品

B尋找確保本金安全的投資策略

C普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī) D預(yù)測證券市場走勢

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊167 解析：目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（）。答案區(qū)域

A來源可靠的信息

B對證券價格影響明確的信息

C來源可靠、對證券價格影響明確的非公開信息 D非公開的信息

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊118 解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當(dāng)競爭 B欺詐客戶

C公平合法有序競爭 D內(nèi)幕交易和操縱市場

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊116 解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對于同行不得進行不正當(dāng)競爭。

關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）。答案區(qū)域

A基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設(shè)無需區(qū)分

B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動等相關(guān)事項 C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

D基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊122 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)。

以下哪項不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲蓄 B投資理財 C藝術(shù)品收藏

D日常收入、支出

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊5 解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。答案區(qū)域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對長期停牌股票進行估值等等。

屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。答案區(qū)域

A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊159 解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域

A基金凈值公告 B報告 C中期報告

D投資組合報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊110 解析：基金報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網(wǎng)站上，將報告摘要登載在指定報刊上。

關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A適合長期投資

B既適合短期投資，也適合長期投資 C沒有投資風(fēng)險 D適合短期投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導(dǎo)；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。

中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域

A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資 B相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究

D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：本題考查基金組合投資、分散風(fēng)險的特點。

基金管理人對基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務(wù)

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊128 解析：為保護投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進行規(guī)范。

以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域

A對信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事無巨細地披露所有信息

D要披露所有可能影響投資者決策的信息

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取（）等措施。答案區(qū)域

A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款

D取消資格

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告

督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）。答案區(qū)域

A關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識

B總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告 C對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

D對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊194 解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動操作

C一級市場與二級市場并存的交易制度 D實物申購、贖回機制

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊53 解析：實物申購、贖回機制是ETF基金最大的特色。

關(guān)于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A正式受理的認購申請不得撤銷

BT日提交的認購申請，T+2日才能查詢受理情況 C認購的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認 D認購?fù)ǔ２捎梅蓊~認購的方式

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊8 解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

下列哪條不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施（）。答案區(qū)域

A從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴格有效的開戶流程

C建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系 D對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊203 解析：建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系。確認基金份額持有人持有基金份額的機構(gòu)是（）。答案區(qū)域

A基金注冊登記機構(gòu) B中國基金業(yè)協(xié)會 C基金銷售機構(gòu) D基金托管人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人基金份額的事實的行為。

投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區(qū)域

A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

基金管理人可運用基金財產(chǎn)進行的投資或者活動是（）。答案區(qū)域 A承銷證券 B買賣股指期貨

C從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D向基金管理人、基金托管人出資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊98 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。

基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司與代銷機構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用

B為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來同時也贈送禮物

C為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構(gòu)約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用

D為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元，人民幣以下的等價值禮物

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊124 解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。答案區(qū)域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊102 解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標的是（）。答案區(qū)域

A保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時 C確保客戶及時買到基金

D防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理的效益，確保經(jīng)營穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊175 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標。

基金托管人出現(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。答案區(qū)域

A在履行法定職責(zé)時存在失誤 B履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的 D連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊91 解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。答案區(qū)域 A10 B7 C20 D15

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。

下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A分享基金投資收益

B查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料 C確定基金收益分配方案

D按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余財產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區(qū)域

A基金信息披露的規(guī)范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規(guī)則

D基金信息披露的國家法律

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個層次。

某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為（），認購份額為（）。答案區(qū)域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：計算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊9 解析：凈認購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認購費用=30000-29469.55=530.45元，認購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55

關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區(qū)域

A基金賬戶只能用于基金認購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機構(gòu)辦理 C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。答案區(qū)域

A規(guī)范性、細分性 B客觀性、適用性 C專業(yè)性、時效性 D持續(xù)性、全面性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊158 解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

以下不是證券投資基金特點的是（）。答案區(qū)域 A專業(yè)管理 B利益共享 C風(fēng)險共擔(dān) D集中投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險；③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

根據(jù)投資對象不同，可將基金分為（）。答案區(qū)域

A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。答案區(qū)域 A60% B70% C80% D90%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

基金管理公司銷售人員項投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統(tǒng)一制作的銷售材料進行私自修改 B為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊138 解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A全球股票基金 B國外股票基金 C國內(nèi)股票基金 D成長型股票基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊43 解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。

以下關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A價格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ) B每月公布一次基金資產(chǎn)凈值 C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的 D基金有固定的存續(xù)期限

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。

一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（）。答案區(qū)域

A臨時信息披露 B基金報告

C基金份額上市交易報告書 D基金募集信息披露

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：臨時信息披露一般無法事先預(yù)見。

投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構(gòu)。答案區(qū)域 A投資者 B銷售機構(gòu) C托管人 D管理人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。

關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，陳述不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金市場競爭加劇 B基金行業(yè)分散趨勢突出

C快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產(chǎn)品

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊26 解析：行業(yè)集中趨勢突出

關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

B基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項 D基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊100 解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。答案區(qū)域

A投資風(fēng)險較高

B投資活動所收到的限制和約束少 C基金募集對象不固定 D采取非公開方式發(fā)售

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區(qū)域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權(quán)憑證

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊16 解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。

季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。答案區(qū)域

A前十名股票明細 B前十名債券明細 C全部股票明細 D全部債券明細

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細及投資組合報告附注等內(nèi)容。

基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。答案區(qū)域

A基金財產(chǎn)的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財產(chǎn)的投資方向 D基金收益的保障措施

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊104 解析：本題考查基金合同的內(nèi)容。

甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。答案區(qū)域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

C在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā) D甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊123 解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。

申請開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試。答案區(qū)域

A商業(yè)銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司

D中國證券登記結(jié)算公司

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊127 解析：基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。答案區(qū)域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊32 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成內(nèi)容的是（）。答案區(qū)域

A基本管理制度 B內(nèi)部控制大綱 C部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D財務(wù)核算

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊179 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

債券基金對（）的投資者具有較強的吸引力。答案區(qū)域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高風(fēng)險高收益 D追求穩(wěn)定收益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。答案區(qū)域 A內(nèi)幕信息

B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業(yè)秘密

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊126 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

以下關(guān)于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風(fēng)險收益特征的陳述，錯誤的是（）。答案區(qū)域

A增長型基金的風(fēng)險大、預(yù)期收益高

B平衡型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風(fēng)險小、預(yù)期收益高 D收入型基金的風(fēng)險小、預(yù)期收益低

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司研究人員，可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論 B基金管理公司基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的個人要求調(diào)整投資指令 C基金管理公司基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊183 解析：本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。

關(guān)于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設(shè)立和運營的基本法律文件 C基金不具有獨立法人地位

D基金股東大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊21 解析：本題考查公司型基金的內(nèi)容。

關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。答案區(qū)域

A是一種本土化創(chuàng)新

B可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進行份額交易

D具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報（）備案。答案區(qū)域

A中國證監(jiān)會機構(gòu)部 B中國基金業(yè)協(xié)會 C中國證監(jiān)會派出機構(gòu) D中國銀監(jiān)會

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

保本基金將大部分資金投資于（）。答案區(qū)域 A股票

B貨幣市場工具 C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區(qū)域

A基金的運作方式

B從基金資產(chǎn)中列支的各項費用及其計提標準 C基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

D基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標準、收益風(fēng)險特征等

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊107 解析：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標準、風(fēng)險收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運作信息進行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。

關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容 B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

C守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

D不負有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊115 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。

目前，我國的基金代銷機構(gòu)除銀行、證券公司、第三方銷售機構(gòu)以外，還包括（）。答案區(qū)域 A擔(dān)保公司 B保險公司 C支付公司 D信托公司

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊126 解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

關(guān)于在實踐中落實基金公司內(nèi)控目標，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A某基金公司董事會積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

B某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售 C某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足 D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊177 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的內(nèi)容。

2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區(qū)域

A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創(chuàng)新基金

D南方避險增值基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。

關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A合格投資者累計不得超過二百人 B應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同 C應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

D可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊102 解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

封閉式基金價格主要受（）的影響。答案區(qū)域

A二級市場供求關(guān)系 B銀行存貸款利率 C基金資產(chǎn)總值 D基金份額凈值

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

關(guān)于基金銷售服務(wù)費，以下表述正確的是（）。答案區(qū)域

A從基金財產(chǎn)中計提 B從申購費中計提 C從贖回費中計提 D從認購費中計提

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊147 解析：基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。

對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。答案區(qū)域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

基金市場營銷的特殊性包括（）。答案區(qū)域 A安全性 B適用性 C穩(wěn)定性 D全國性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊130 解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。

為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。答案區(qū)域

A內(nèi)外網(wǎng)分離制度 B投資管理制度 C授權(quán)制度 D門禁制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊184

解析：應(yīng)當(dāng)通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。

關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：本題考查基金份額持有人的內(nèi)容。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。答案區(qū)域 A及時性 B真實性 C準確性 D時效性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊98 解析：本題考查及時性原則的內(nèi)容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案區(qū)域

A復(fù)核基金資產(chǎn)凈值 B按規(guī)定召集持有人大會

C基金募集失敗返還投資人資金

D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

當(dāng)貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。答案區(qū)域 A季度報告 B報告 C半報告 D臨時報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：本題考查偏離度公告的內(nèi)容。

公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區(qū)域

A知名媒體的推介報告 B單位或個人的推薦材料 C基金評價機構(gòu)的研究報告

D基金的投資業(yè)績預(yù)測

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機構(gòu)的名稱及評價日期。

關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用 B有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

C提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的內(nèi)容

以下按照確定價原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區(qū)域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金

D貨幣市場基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊16 解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。

以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A查閱全部基金投資資料 B轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額 C管理基金財產(chǎn) D托管基金財產(chǎn)

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊121 解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區(qū)域

A開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶 B由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高

C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再

購買另一基金，因此綜合費用仍較低。

某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區(qū)域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：計算題 難易程度：易

教材頁碼：下冊18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。答案區(qū)域 A3 B5 C7 D10

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊20 解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。答案區(qū)域 A證券化資產(chǎn)

B取貨 C股票 D可轉(zhuǎn)債

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊7 解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區(qū)域

A被動型分級基金 B主動型分級基金 C封閉型分級基金 D混合型分級基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊63 解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。

按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。答案區(qū)域

A風(fēng)險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金 B風(fēng)險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金 D絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊10 解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區(qū)分的：①證券投資基金；②私募股權(quán)基金；③風(fēng)險投資基金；④對沖基金；⑤另類投資基金。

關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A法律對傳播道德具有促進作用

B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用

D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊111 解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價值基礎(chǔ)的，在評價標準上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金銷售營銷活動，合規(guī)的是（）。答案區(qū)域

A買基金送保險 B買基金送理財講座

C“先收后返”降低客戶購買基金的費用 D有獎銷售基金

試題分析 您答錯了 您的作答：

參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊148 解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；(三)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準；(四)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

關(guān)于職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A崗前教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成的 B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念 C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險 D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊129 解析：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。

（）不屬于混合型基金。答案區(qū)域

A對沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題

難易程度：易

教材頁碼：上冊48 解析：通常可以依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則（）。答案區(qū)域

A依法監(jiān)管原則

B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊77 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。答案區(qū)域

A部門業(yè)務(wù)規(guī)章 B基本管理制度 C內(nèi)部控制大綱

D內(nèi)部風(fēng)險控制制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊181 解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區(qū)域

A申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區(qū)域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊149 解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則。

根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案區(qū)域

A1個月 B9個月 C6個月 D3個月

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊15 解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進行初步審查。答案區(qū)域

A中國基金業(yè)協(xié)會 B地方證監(jiān)局

C證券登記結(jié)算機構(gòu) D證券交易所

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊5 解析：中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新募集基金申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等的意見，供注冊審查時參考。

基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。答案區(qū)域

A在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益

C不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動

D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊143 解析：不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。