第一篇：福建省2015年下半年基金法律法規：基金合同考試試卷

福建省2015年下半年基金法律法規：基金合同考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產。A．25% B．30% C．45% D．50%

2、資產配置的過程中，____包括利用歷史數據與經濟分析來決定投資者所考慮資產在相關持有期間內的預期收益率，確定投資的指導性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界 3、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

4、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強制執行 C．贖回 D．捐贈

5、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益

D．不是替代儲蓄的等效理財方式

6、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以____為基礎計算的。A：基金單位資產凈值 B：基金市場供求關系 C：基金發行時的面值 D：基金發行時的價格

7、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價差收入 B．銷售服務費收入 C．債券利息 D．股利

8、基金涉及的稅收包括__。A．營業稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

9、商業銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

10、以下屬于證券市場中介機構的有__。A．證券公司 B．證券服務機構 C．證券交易所 D．證券業協會

11、關于基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣

B：持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全 C：從事證券經營等金融資產管理業務

D：最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

12、下列費用中，__不需要基金資產承擔。A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金認購費

13、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣____ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

14、在我國，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

15、股東大會是股份公司的權力機構，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級管理人員

16、金融機構發行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動負債

D．改變本身資產負債結構

17、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當__，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。A．客觀 B．全面 C．準確

D．提供業績信息的原始出處

18、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

19、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

20、申請基金從業人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

21、下列關于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉的主體應符合相關法律法規和基金合同規定的可持有本基金份額的投資者的條件

22、下列不屬于會計系統內部控制規范的是__。

A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理 B．設立專門的監察稽核部門或崗位

C．在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬

23、證券投資基金在我國香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金

D．證券投資信托基金

24、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式

25、證券的流動性不能通過__實現。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現 D．轉讓

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金管理公司最基本的一項業務是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產管理

2、基金銷售客戶服務的方式包括__。A．互聯網的應用

B．自動傳真、電子信箱與手機短信 C．電話服務中心

D．講座、推介會和座談會

3、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

4、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費

D．銀行匯劃手續費

5、具有良好擇股能力的基金經理一般會__。A．買入表現將超越市場或業績比較基準的股票 B．賣出表現將落后于市場或業績比較基準的股票 C．超配績優行業或板塊 D．低配績差行業或板塊

6、投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構一般在____日為投資者辦理增加權益或減少權益的登記手續____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3

7、連續兩個開放日發生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告 8、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展歷史上的又一個重要里程碑。

A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

9、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統風險規避功能 B．資產配置功能 C．跨期交易功能 D．價格發現功能

10、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態進行分類的是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券

11、以下哪條原則不屬于基金管理公司內部控制應當遵循的原則____ A：合法、合規性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則

12、基金管理人自收到封閉式基金募集驗資報告之日起____日內，向國務院證券監督管理機構提交驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

13、下列各項，屬于基金營銷核心內容的有__。A．產品 B．價格 C．渠道 D．包銷

14、根據中國證監會對基金類別的分類標準，____以上的基金資產投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80% 15、20世紀80年代，我國曾發行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

16、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

17、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費用標準收取贖回費。

A．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費 C．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費 D．按短期交易費用標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產

18、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

19、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯合 D．合作

20、基金行業自律機構是由__成立的行業自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額發售機構 D．基金監管機構

21、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

22、__對基金銷售信息和銷售的技術系統提出了標準化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》

23、下列可以從基金財產中列支的費用有__。A．基金管理人的管理費 B．基金托管人的托管費 C．基金份額持有人大會費用

D．基金合同生效后的信息披露費用

24、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

25、下列關于證券投資風險與收益規律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發行者會提高債券的票面利率，或發行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

第二篇：考試資料,基金法律法規6

基金法律法規 6 1(單選題)在市場競爭日趨激烈的情況下，（）將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。

A自行開發建立電子商務平臺 B培養專門的銷售人員 C深度挖掘互聯網銷售的效能 D提升服務的專業化和層次化

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業化和層次化將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。

2(單選題)根據有關規定，當證券交易所在日常監控中發現基金異常交易行為時，在采取相關措施的同時，應該報告（）。

A中國證監會在證券交易所所在地的派出機構 B中國證監會在基金公司經營場所所在地的派出機構 C中國證監會在基金公司注冊所在地的派出機構 D中國證監會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

當證券交易所在日常監控中發現基金異常行為時，在采取相關措施的同時，應該報告證監會。

3(單選題)證券市場的自律管理者是（）。

A證監會 B證券交易所 C基金業協會 D銀行業協會 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 證券交易所是證券市場的自律管理者。

4(單選題)以下關于LOF交易規則的表述，錯誤的是（）。

A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執行 B申報價格最小變動單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。

5(單選題)下列關于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是（）。A在基金產品方面，基金公司和直銷機構均可以同時銷售多家基金公司的產品 B在銷售人員方面，代銷機構的專業性更強 C在銷售網絡網面，直銷方式網點眾多，受眾范圍更廣 D在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在基金產品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產品，A錯誤；在銷售人員方面，直銷隊伍的專業性更強，B錯誤；在銷售網絡方面，直銷方式網點數量有限，推廣效果有限，C錯誤。

6(單選題)根據《證券投資基金法》的規定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔以下哪項責任（）。

A以固有財產承擔因募集行為而產生的費用 B以固有財產承擔因募集行為而產生的債務 C在募集期限屆滿30天內返還投資人已繳納款項并加計銀行同期存款利息 D代銷機構支付的各項成本費用

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

根據《證券投資基金法》的規定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：（1）以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；（2）在募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。

A上市交易的股票 B證監會規定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監會規定的證券和衍生品。8(單選題)基金報告披露的財務指標中，能夠較為合理地評價基金業績表現的指標是（）。

A期末可供分配利潤 B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長指標 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 凈值增長指標能夠較為合理地評價基金業績表現。

9(單選題)公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序和控制措施而形成的系統是（）。A內部控制 B風險管理 C資產配置 D合規管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

10(單選題)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A面向社會公開發行 B發行對象為特定投資人 C發行對象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 公募基金不特定投資人發行。

11(單選題)下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業規范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金客戶服務原則主要包括四個方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業規范原則。

12(單選題)與債券相比，債券基金投資風險的特征錯誤的說法是（）。

A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險 B分散了非系統風險 C分散了系統風險 D所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 系統風險不可分散。

13(單選題)下列關于居民理財的說法錯誤的是（）。

A居民是社會最古老、最基本的經濟主體 B目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具 D我國居民的主要理財方式是投資

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

14(單選題)發生巨額贖回時，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理 C優先滿足個人投資者贖回要求 D按比例確定單個贖回者的贖回份額

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占總份額的比例確定其當日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權。

15(單選題)基金管理公司內部控制基本要求中強調的“嚴格授權控制”不包含（）。A建立健全公司授權標準和程序 B全體員工必須在規定授權范圍內行使相應的職責 C確保授權制度的貫徹執行 D重大業務的授權可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 重大業務的授權應采用書面形式，D錯誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報 B周報 C臨時報告 D月報 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 基金投資組合一般在季報中公布。

17(單選題)以下不屬于基金合同當事人的有（）。A基金銷售機構 B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

18(單選題)下列關于證券投資基金的表述，錯誤的有（）。

A基金管理人負責基金財產的保管 B基金實行組合投資，以便分散風險 C基金管理人負責基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 托管人負責基金資產的保管，A錯誤。

19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機構 D召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金信息披露的主要義務人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

20(單選題)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量的基金份額，無法擁有（）。

A基金份額的所有權 B基金資產的管理權 C基金份額的處置權 D基金份額的受益權 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

21(單選題)下列關于基金募集的陳述，正確的有（）。

A基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、備案、公告5個步驟 B根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起3個月內做出注冊或者不予注冊的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用 D以上說法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效4個步驟，A錯誤；根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定，B錯誤。

22(單選題)不屬于封閉式基金合同內容的是（）。

A基金財產清算方式 B確定基金交易價格 C基金份額持有人的權利和義務 D基金份額發行、交易安排

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金交易價格受多種因素影響，無法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關于基金合規管理的說法中，不正確的是（）。

A合規管理的相關規則不包括職業道德 B合規管理是對管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動 C所謂合規，與違規對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致 D合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

合規管理的相關規則包括應當遵守的誠實、守信的職業道德，A錯誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺業務部門的是（）。A行政前臺 B行政管理 C財務部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

行政前臺、投資部屬于前臺部門，財務部屬于中臺部門。

25(單選題)有關開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。

A股票型、債券型和貨幣市場基金均實行“金額申購、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購、贖回原則與貨幣市場基金完全一致 C股票型開放式基金的申購、贖回實行“已知價”原則 D貨幣市場基金實行“未知價”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

股票型、債券型和貨幣市場基金均實行“金額申購、份額贖回”原則，B錯誤；股票型、債券型基金實行“未知價”原則（貨幣市場基金除外），申贖價格以基金份額凈值為基準進行計算，CD錯誤。

26(單選題)基金管理公司內部控制機制不包括如下層次（）。

A公司管理層對人員和業務的監督控制 B員工自律 C董事會或其領導下的專門委員會的監督、控制和指導 D各部門主管（不包括監察稽核）的檢查監督 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金管理公司的內部控制機制包括各部門主管（包括監察稽核）的檢查監督。27(單選題)基金管理人的（）負責制定書面的合規政策。A高級管理層 B經理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

28(單選題)以下關于企業風險管理要素的說法中，正確的是（）。A風險評估的過程根據不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標設定的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區分事項可能帶來的風險與機會 C風險評估要求管理人要對每一個重要風險及其對應的匯報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低等措施 D控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

風險評估可以采用定性和定量兩種方法，A錯誤。事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區分事項可能帶來的風險與機會，B錯誤。風險應對要求管理人要對每一個重要風險及其對應的匯報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低等措施，C錯誤。

29(單選題)同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

30(單選題)根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規性風險管理主要措施不包括（）。

A對宣傳推介材料進行合規審核 B對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構 C重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為 D加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違規行為的發生 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 C項屬于投資合規性風險管理的主要措施。

31(單選題)不屬于中國證監會基金監管部的職責是（）。

A對基金從業人員實施資格管理和資格考試 B負責涉及證券投資基金行業的重大政策研究 C對有關基金的行政許可項目進行審核 D草擬或制定基金行業的監管規則 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

我國基金監管法律法規體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關系 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

股票是所有權憑證，基金反映的是信托關系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A低風險、高收益 B高風險、高收益 C風險相對適中、收益相對穩健 D低風險、低收益

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

34(單選題)（）能體現忠誠盡責。

A持證上崗 B廉潔公正 C持續學習D審慎開展執業活動 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 廉潔公正能體現忠誠盡責。

35(單選題)不屬于中國證券投資基金業協會的職責的是（）。

A草擬或制定基金行業的監管規則 B組織制定執業標準和業務規范 C組織會員開展投資者教育工作 D維護會員合法權益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 A屬于中國證券投資基金業協會的職責。

36(單選題)在基金說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風險提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預計一定區間的盈利 C基金過往業績不預示未來表現 D不保證基金一定盈利

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 基金管理人不得對基金的未來盈利進行預測。37(單選題)我國基金監管的首要目標是（）。

A保護基金管理人的利益 B規范證券投資基金活動 C保護投資者利益 D促進證券投資基金和資本市場的健康發展 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

38(單選題)關于分級基金的分類，正確的是（）。

A按運作方式分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金 B按投資對象分為主動型分級基金、被動投資型分級基金 C按子份額之間收益分配規則分為合并募集、分開募集 D按投資風格分為主動型分級基金、被動投資型分級基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

按運作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯誤；按投資對象可分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金，B錯誤；按子份額之間收益分配規則分為簡單融資型分級金、復雜型分級基金，C錯誤。

39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結算系統轉入基金登記系統，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3

解析：正確答案”A“，你的答案《無》

投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金登記系統，自T＋2日開始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。

40(單選題)有關LOF和ETF的不同之處的表述，錯誤的是（）。

ALOF申購和贖回不可以現金進行 BLOF可以在場內外申購、贖回 CLOF不一定采用指數基金模式 DLOF對申購和贖回沒有規模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 LOF的申購和贖回時基金份額與現金的對價。

41(單選題)下列關于基金對于證券市場的穩定和健康發展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動市場價值判斷體系的形成 B有助于形成以個人投資者為主的投資者結構 C推動股指持續上升 D有利于維護非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

42(單選題)關于分級基金的說法，錯誤的是（）。AA類份額低風險，本金有保證 BB類份額風險高、回報高 C分級基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級份額包含的期權價值，反映了分級份額的真實價值 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級份額包含的期權價值，不能反映分級份額的真實價值，D錯誤。

43(單選題)基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。起（）內，更新招募說明書并登載在網站上。A60日 B45日 C15日 D30日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上。

44(單選題)召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日

解析：正確答案”A“，你的答案《無》 召開基金份額持有人大會，需提前30日公告。

45(單選題)（）中國證監會頒布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

46(單選題)信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發生之日起（）內披露臨時公告。A1日 B2日 C3日 D5日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發生之日起2日內披露臨時公告。47(單選題)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬元 B200萬元 C300萬元 D50萬元 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬元

49(單選題)轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應當（）以上基金份額持有人通過。

A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

轉換基金運作方式、更換基金管理人或者托管人，應當2/3以上基金份額持有人通過。50(單選題)對基金宣傳材料登載該基金過往業績的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個月的，應當登載自合同生效之日起計算的業績②.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當登載自合同生效之日起計算的業績③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績合同生效在下半年的，還應登載當年上半的業績④.基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績

A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業績。

51(單選題)為了保護投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規承諾收益或承擔損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發售機構④．虛假記載

A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

52(單選題)基金產品風險評價應當至少依據（）。①．基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規模和持倉比例③．基金的過往業績及凈值的歷史波動程度④．基金成立以來有無違規行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金產品風險評價應當至少依據：基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規模和持倉比例；基金的過往業績及凈值的歷史波動程度；基金成立以來有無違規行為。

53(單選題)客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）。A座談會 B郵寄服務 C“一對一”專人服務 D研討會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

研討會屬于基金促銷手段。客戶服務的方式有：①互聯網的應用；②郵寄服務；③自動傳真、電子信箱與手機短信；④“一對一”專人服務；⑤電話服務中心；⑥媒體和宣傳手冊的應用；⑦講座、推介會和座談會。

54(單選題)基金信息披露內容應滿足的原則不包括（）.A準確性原則 B易得性原則 C及時性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

準確性原則、及時性原則、公平披露原則屬于披露內容應遵循原則。易得性原則屬于披露形式應遵循原則。

55(單選題)不追求取得超越市場表現的基金是（）。A指數型基金 B主動型基金 C靈活配置 D積極成長基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

指數型基金不追求取得超越市場表現，而是試圖復制指數的表現.56(單選題)從我國的實踐看，對基金的監管負有最主要責任的機構是（）。A證券交易所 B證券業協會 C證監會 D銀監會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證券監督管理委員會在對我國基金的監管上負有主要的責任。57(單選題)關于套利以下表述正確的是（）。

A折價套利會導致ETF總份額的增加 B溢價套利會導致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF存在套利交易，折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大.58(單選題)根據投資目標的不同，基金分類不包括（）。A增長型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

考察基金的分類。根據投資目標的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國基金信息披露的重大性標準是指（）。

A影響證券市場價格標準 B影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準 C影響投資者決策標準 D以上均不正確

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察對重大性標準的理解。

60(單選題)下列關于股票基金的表述.不正確的是（）。

A以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資 B風險高、預期收益低 C是應對通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長期的投資增值性。可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考查股票基金在投資組合中的作用。

61(單選題)已發行股票的轉讓流通市場叫做股票的（）。A一級市場 B二級市場 C三級市場 D主板市場 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

發行新股票的市場叫股票發行市場或股票初級市場，已發行股票的轉讓流通市場叫種股票的二級市場。

62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

A現貨市場 B期貨市場 C貨幣市場 D資本市場 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

由于現貨布場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

63(單選題)合規風險的主要種類不包括（）。

A投資合規性風險 B銷售合規性風險 C信息披露合規性風險 D操作合規性風險 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。

64(單選題)基金銷售業務信息管理平臺的前臺業務系統應具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預測功能 B對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

前臺業務系統應具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預測”的功能。

65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區別是（）。

A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規模是否變化 D基金是否具有法人資格

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

66(單選題)目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按0交易。A市場價格 B份額凈值 C交易價格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價格進行交易。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影晌。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現溢價交易現象:反之.當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現折價交易現象

67(單選題)關于ETF的交易規則，不正確的是（）。

A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 B實行漲跌幅限制.漲跌幅設置為10% C買入申報量為100份及其整數倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報最小變動單位為0.001元

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

買入申報量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關于契約型基金的表述，正確的是（）。

A基金依據契約或合同而設立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據托管協議而設立 D基金董事會是基金的最高權力機構 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

69(單選題)ETF的特點不包括（）。

A其規模不固定，可以根據申購情況增加或減少 B投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現有開放式基金的以現金申購贖回 CETF基本是指數型開放式基金，但與現有的指數型開放式基金相比，其最大優勢在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

ETF的三大待點:被動操作的指數基金;獨特的實物申購、贖回機制:實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

70(單選題)下列關于內幕信息的構成要素。說法不正確的是（）

A來源可靠的信息 B來源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

內幕信息的構成要素有三:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息.即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點 B具有風險共擔的特點 C具有獨立托管的特點 D是一種直接投資工具

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 證券投資基金是一種間接投資工具。

72(單選題)下列關于經理層人員，說法錯誤的是（）

A經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員 C經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況 D經理層人員應當區別對待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

經理層應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產生于（）。A加拿大 B英國 C美國 D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 ETF基金最早產生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險是（）。

A投資合規性風險 B銷售合規性風險 C信息披露合規性風險 D反洗錢合規性風險 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

76(單選題)以下選項中不屬于基金運作信息披露文件的是(〕。

A基金上市交易公告書 B基金資產凈值和份額凈值公告 C基金定期報告 D基金份額發售公告

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金運作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告、基金報告、半報告、季度報告。其中，基金報告、半報告和季度報告統稱為“基金定期報告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對基金管理公司的市場準入監管不包以下括（）選項。

A基金管理公司設立分支機構的審核 B基金管理公司重大事項變更的監管 C基金管理公司的治理監管 D基金管理公司的設立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證監會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批主要包括:基金管理公司的設立審批、基金管理公司申請境內機構投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機構設立審核、基金管理公司股權處置監管等。78(單選題)關于公司型基金的表述，錯誤的有（）。

A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權 C基金是獨立的法人機構 D基金不是獨立的法人機構

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權力機構是（）。

A基金持有人大會 B公司董事會 C股東大會 D監督管理委員會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。80(單選題)內部控制必須隨看有關法律、法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化，及時修改或完善，這體現了制定內部控制制度的（）原則。

A合法、合規 B全面性 C審值性 D適時性 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

適時性原則:內部控制制度的制定應當具有前瞻性，并且必須隨著有關法律、法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化，及時修改或完善。81(單選題)國際上比較流行的投資組臺保險策略主要有對沖保險策略和（）。A股票保險策略 B債券保險策略 C固定比例投資組合保險策略 D差值保險策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

國際上比較流行的2種投資組合保險策略:對沖保險策略;固定比例投資組合保險策略 82(單選題)基金的募集一般要經過申請、核準、發售、（）四個步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金的募集一般要經過申請、核準、發售、基金合同生效四格步驟。

83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

84(單選題)證券投資基金與銀行儲蓄存款的主要區別不包括（）。

A反映的經濟關系不同 B性質不同 C信息披露程度不同 D收益與風險特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金與銀行儲蓄存款有著本質的不同，主要表現在以下幾個方面:性質不同:收益與風險特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監事會對經營管理的業務監督說法錯誤的是（）。

A當董事或經理人員執行業務違反法律法規、公司章程以及從事登記營業范圍之外的業務時，監事有權通知他們停止其行為 B定期調查公司的財務狀況,審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況 C審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告 D當監事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時可以提議召開股東會

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業人員不但要遭守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遭守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配臺基金監管機構的監管。

A誠實守信 B忠誠盡責 C守法合規 D專業審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

守法合規是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構各種管理規范，并配合基金監管機花的監管。87(單選題)審慎監管主要是針對基金管理公司（）的監管。A變現能力 B營運能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

審慎監管主要是針對基金管理公司清償能力的監管。

88(單選題)依照《證券投資基金法》的規定，屬于基金托管人職責的是（）。A辦理基金備案手續 B按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資 D編制中期和基金報告 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 其他三項都屬于基金管理人的取責。89(單選題)根據投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金。

A信用等級 B平均到期收益率 C發行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價率的計算公式為（）

A{(一級市場價格-基金資產凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級市場價格-基金資產凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級市場價格-基金份額凈值)/基金資產額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值與二圾市場價格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價率。

91(單選題)中國證監會目收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起（）內予以書面確認，自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。A5個工作日 B3個工作日 C2個工作日 D1個工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察基金合同生效的相關知識。

92(單選題)美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

美國投資公司協會依據基會投資目標和投資策略的不同.將美國的基金分為33類 93(單選題)經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。

A武漢證券投資基金 B建業基金 C淄博鄉鎮企業投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報單位為（）。

A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 LOF基金的贖回申報單位為1份基金份額。

95(單選題)ETF在一級市場上，通常只有基金份額達到（）以上的投資者在交易時間內可以隨時進行申購和贖回的交易。A100萬份 B80萬份 C50萬份 D30萬份 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF在一級市場上，通常只有基金份額達到30萬份以上的投資者在交易時間內可以隨時進行申購和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規定基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()以上時，基金管理人應當公告,并報國務院證券監督管理機構備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的0.5%以上時.基金管理人應當公告，并報國務院證券監督管理機構備案。

97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規范性文件的是（）。

A《貨幣市場基金信息披露特別規定)B基金信息披露內容與格式準則 C基金信息披露編報規則 D基金信息披露XBRL模板和相關標引規范 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

我國基金信息披露的規范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準則、基金信息披露編報規則、基金信息披露XBRL模板和相關標引規

98(單選題)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金份額的發售.基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金的幕集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。

100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

第三篇：基金法律法規第一套

下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。答案區域

A基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式 B基金當事人的權利義務

C基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則 D基金發售、交易、申購、贖回的相關安排

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊105 解析：基金合同特別約定的事項包括：①基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利；②基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則；③基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。

根據債券的發行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區域

A可轉換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業債券基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：根據發行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。

關于基金從業人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則

D該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊87 解析：基金公司也需要承擔責任。

基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的（）。答案區域 A誠信狀況

B經營管理能力和投資管理能力 C內部控制情況 D賬戶管理制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊150 解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并將調查結構作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。答案區域

A如果開放式基金業績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B如果開放式基金業績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加 C封閉式基金業績表現好，其擴展能力也將相應提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經理通常也不會在經營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業績表現好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

基金托管人的基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過（）時，托管人應當在變化發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監會及地方監管局備案。答案區域 A30% B15% C50% D5%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊103 解析：當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動、該部門的主要業務人員在1年內變動超過30%、托管人召集基金份額持有人大會、托管人的法定名稱或住所發生變更、發生涉及托管業務的訴訟、托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會備案。

各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，首先應考慮（）。答案區域

A選擇高收益投資產品

B尋找確保本金安全的投資策略

C普及證券市場知識和宣傳證券市場法規 D預測證券市場走勢

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊167 解析：目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規。

以下可以構成內幕信息的是（）。答案區域

A來源可靠的信息

B對證券價格影響明確的信息

C來源可靠、對證券價格影響明確的非公開信息 D非公開的信息

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊118 解析：內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區域 A不正當競爭 B欺詐客戶

C公平合法有序競爭 D內幕交易和操縱市場

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊116 解析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操作市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。

關于審慎開展執業活動的要求，以下說法錯誤的是（）。答案區域

A基金從業人員對投資分析中的事實和假設無需區分

B基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項 C基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

D基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊122 解析：基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設。

以下哪項不是現代金融供求重要的組成部分（）。答案區域 A儲蓄 B投資理財 C藝術品收藏

D日常收入、支出

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊5 解析：現代居民經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供求的重要組成部分。

基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。答案區域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術等方法對長期停牌股票進行估值等等。

屬于基金客戶服務原則的是（）。答案區域

A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業規范 D優先服務、有效溝通

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊159 解析：基金客戶服務的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則。

基金存續期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區域

A基金凈值公告 B報告 C中期報告

D投資組合報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊110 解析：基金報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網站上，將報告摘要登載在指定報刊上。

關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。答案區域

A適合長期投資

B既適合短期投資，也適合長期投資 C沒有投資風險 D適合短期投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

關于證券投資基金的發展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）。答案區域

A證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發揮專業投資優勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：證券投資基金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。

中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區域

A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資 B相對于股票投資，基金投資較為穩健 C基金經理對股票或債券有深入的研究

D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：本題考查基金組合投資、分散風險的特點。

基金管理人對基金銷售機構的業務規范和監督，不包括（）。答案區域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊128 解析：為保護投資人的合法權益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務等也應進行規范。

以下關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區域

A對信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事無巨細地披露所有信息

D要披露所有可能影響投資者決策的信息

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

中國證監會對基金市場監管的主要措施不包括（）。答案區域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊79 解析：依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。

證券交易所在監控中發現基金出現異常交易行為，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取（）等措施。答案區域

A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款

D取消資格

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊82 解析：證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告

督察長的合規責任不包括（）。答案區域

A關注員工的合規和風險意識

B總經理對合規存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監會報告 C對合規管理承擔最終責任

D對新產品的合法合規性提出意見

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊194 解析：董事會對公司的合規管理承擔最終責任。

ETF基金最大的特色是（）。答案區域 A指數型基金 B被動操作

C一級市場與二級市場并存的交易制度 D實物申購、贖回機制

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊53 解析：實物申購、贖回機制是ETF基金最大的特色。

關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A正式受理的認購申請不得撤銷

BT日提交的認購申請，T+2日才能查詢受理情況 C認購的結果要得到基金募集結束后才能確認 D認購通常采用份額認購的方式

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊8 解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請。

下列哪條不能形成有效的反洗錢合規性風險管理措施（）。答案區域

A從嚴監控客戶核心資料信息修改 B制定嚴格有效的開戶流程

C建立規模導向的反洗錢防控體系 D對現金支付進行控制和監控

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊203 解析：建立風險導向的反洗錢防控體系。確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）。答案區域

A基金注冊登記機構 B中國基金業協會 C基金銷售機構 D基金托管人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人基金份額的事實的行為。

投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區域

A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

基金管理人可運用基金財產進行的投資或者活動是（）。答案區域 A承銷證券 B買賣股指期貨

C從事承擔無限責任的投資

D向基金管理人、基金托管人出資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊98 解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規和中國證監會禁止的其他活動。

基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規的做法是（）。答案區域

A基金管理公司與代銷機構在基金銷售協議中約定，依據銷售機構的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用

B為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚外來同時也贈送禮物

C為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用

D為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元，人民幣以下的等價值禮物

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊124 解析：基金從業人員不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。答案區域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊102 解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

下列不屬于基金管理公司內部控制總體目標的是（）。答案區域

A保證公司經營運作嚴格遵守有關法律法規和行業監管規則 B確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時 C確保客戶及時買到基金

D防范和化解經營風險，提高經營管理的效益，確保經營穩健運行和受托資產的安全完整

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊175 解析：本題考查基金管理公司內部控制的總體目標。

基金托管人出現（）情形時，中國證監會可取消其托管資格。答案區域

A在履行法定職責時存在失誤 B履行法定職責未能勤勉盡責

C違反《證券投資基金法》規定，情節嚴重的 D連續2年沒有開展基金托管業務

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊91 解析：中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的；②違反本法規定，情節嚴重的；③法律、行政法規規定的其他情形。

根據《證券投資基金法》的規定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。答案區域 A10 B7 C20 D15

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續。

下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。答案區域

A分享基金投資收益

B查閱基金財產管理業務活動的公開披露資料 C確定基金收益分配方案

D按規定要求召開基金份額持有人大會

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：基金份額持有人享有下列權利：

（一）分享基金財產收益；

（二）參與分配清算后的剩余財產；

（三）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規定要求召開基金份額持有人大會；

（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

（六）查閱或復制公開披露的基金信息資料；

（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權利。

下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區域

A基金信息披露的規范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規則

D基金信息披露的國家法律

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件與自律規則四個層次。

某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為（），認購份額為（）。答案區域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：計算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊9 解析：凈認購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認購費用=30000-29469.55=530.45元，認購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55

關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區域

A基金賬戶只能用于基金認購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機構辦理 C基金賬戶在商業銀行辦理

D每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。

屬于基金客戶服務特點的是（）。答案區域

A規范性、細分性 B客觀性、適用性 C專業性、時效性 D持續性、全面性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊158 解析：基金客戶服務具有以下四個特點：專業性、規范性、持續性、時效性。

以下不是證券投資基金特點的是（）。答案區域 A專業管理 B利益共享 C風險共擔 D集中投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

根據投資對象不同，可將基金分為（）。答案區域

A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規模的（）以上。答案區域 A60% B70% C80% D90%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。

基金管理公司銷售人員項投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。答案區域

A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統一制作的銷售材料進行私自修改 B為了更好銷售產品，基金銷售人員可以在公司統一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

C基金銷售人員分發或公布的宣傳推介材料應為基金公司統一制作的材料

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據銷售需要使用自制的宣傳推介材料

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊138 解析：基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料。

按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。答案區域

A全球股票基金 B國外股票基金 C國內股票基金 D成長型股票基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊43 解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。

以下關于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區域

A價格的形成以基金份額凈值為基礎 B每月公布一次基金資產凈值 C基金的發行和存續規模是固定的 D基金有固定的存續期限

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：開放式基金規模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。

一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是（）。答案區域

A臨時信息披露 B基金報告

C基金份額上市交易報告書 D基金募集信息披露

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：臨時信息披露一般無法事先預見。

投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構。答案區域 A投資者 B銷售機構 C托管人 D管理人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構。

關于目前全球證券投資基金的發展趨勢與特點，陳述不正確的是（）。答案區域

A基金市場競爭加劇 B基金行業分散趨勢突出

C快速發展，市場地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產品

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊26 解析：行業集中趨勢突出

關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。答案區域

A基金份額持有人大會只能采取現場方式召開

B基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項 D基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊100 解析：基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。答案區域

A投資風險較高

B投資活動所收到的限制和約束少 C基金募集對象不固定 D采取非公開方式發售

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。

與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權憑證

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊16 解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。

季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產組合的（）信息。答案區域

A前十名股票明細 B前十名債券明細 C全部股票明細 D全部債券明細

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產組合、按行業分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。

基金合同的主要內容不包括（）。答案區域

A基金財產的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財產的投資方向 D基金收益的保障措施

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊104 解析：本題考查基金合同的內容。

甲是基金管理公司A的基金經理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開增發股票時，按照職業道德規范要求，甲的正確做法是（）。答案區域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優勢，參與B增發為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的基金參與B的增發

C在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發 D甲以客觀的專業分析，做出所管理的基金是否參與B增發的決定

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊123 解析：本題考查客戶至上的職業道德要求。

申請開展基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與（）的系統進行聯網測試。答案區域

A商業銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司

D中國證券登記結算公司

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊127 解析：基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。

基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。答案區域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊32 解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成內容的是（）。答案區域

A基本管理制度 B內部控制大綱 C部門業務規章 D財務核算

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊179 解析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。

債券基金對（）的投資者具有較強的吸引力。答案區域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高風險高收益 D追求穩定收益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括（）。答案區域 A內幕信息

B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業秘密

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊126 解析：基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。

以下關于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風險收益特征的陳述，錯誤的是（）。答案區域

A增長型基金的風險大、預期收益高

B平衡型基金的風險、收益介于增長型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風險小、預期收益高 D收入型基金的風險小、預期收益低

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。答案區域

A基金管理公司研究人員，可根據基金經理的投資需求調整投資分析和建議結論 B基金管理公司基金經理需及時根據投資總監的個人要求調整投資指令 C基金管理公司基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據獲得的未公開信息編寫專業的研究報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊183 解析：本題考查投資管理業務控制的內容。

關于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區域

A基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設立和運營的基本法律文件 C基金不具有獨立法人地位

D基金股東大會是基金的最高權力機構

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊21 解析：本題考查公司型基金的內容。

關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。答案區域

A是一種本土化創新

B可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進行份額交易

D具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。答案區域

A中國證監會機構部 B中國基金業協會 C中國證監會派出機構 D中國銀監會

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

保本基金將大部分資金投資于（）。答案區域 A股票

B貨幣市場工具 C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區域

A基金的運作方式

B從基金資產中列支的各項費用及其計提標準 C基金份額發售、交易、申購、贖回的約定

D基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業績比較標準、收益風險特征等

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊107 解析：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較標準、風險收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現了基金產品的風險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風險承受能力和收益預期相符合的產品。與此同時，投資者通過將此信息同基金存續期間披露的運作信息進行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續信賴該管理人。

關于守法合規職業道德的要求，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，基金從業人員可選擇遵守寬松的規范內容 B基金從業人員應當積極配合監管機構的監管

C守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范

D不負有監督職責的基金從業人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊115 解析：基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。

目前，我國的基金代銷機構除銀行、證券公司、第三方銷售機構以外，還包括（）。答案區域 A擔保公司 B保險公司 C支付公司 D信托公司

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊126 解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

關于在實踐中落實基金公司內控目標，以下描述正確的是（）。答案區域

A某基金公司董事會積極指導公司內控建設

B某基金公司為擴大基金規模，要求全體員工均應參與基金銷售 C某基金公司為節省人力成本，內控部門人員配置長期不足 D某基金公司的企業文化是股東利益優先

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊177 解析：本題考查基金管理公司內部控制的內容。

2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業發展實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區域

A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創新基金

D南方避險增值基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創新誕生。

關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）。答案區域

A合格投資者累計不得超過二百人 B應當制定并簽訂基金合同 C應當向合格投資者募集

D可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊102 解析：我國對于非公開募集基金的監管的重點集中在募集環節，主要體現為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規范基金合同必備條款并強化違反監管規定的法律責任。

封閉式基金價格主要受（）的影響。答案區域

A二級市場供求關系 B銀行存貸款利率 C基金資產總值 D基金份額凈值

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

關于基金銷售服務費，以下表述正確的是（）。答案區域

A從基金財產中計提 B從申購費中計提 C從贖回費中計提 D從認購費中計提

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊147 解析：基金管理人可以從基金財產中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。

對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產凈值公告的時間頻率是（）。答案區域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

基金市場營銷的特殊性包括（）。答案區域 A安全性 B適用性 C穩定性 D全國性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊130 解析：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：①規范性；②服務性；③專業性；④持續性；⑤適用性。

為確保基金公司信息系統安全運作，可制定的相關制度不包括（）。答案區域

A內外網分離制度 B投資管理制度 C授權制度 D門禁制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊184

解析：應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統安全運行。

關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區域

A基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：本題考查基金份額持有人的內容。

基金管理人應當在法定期限內披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告，這體現了基金信息披露的（）原則。答案區域 A及時性 B真實性 C準確性 D時效性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊98 解析：本題考查及時性原則的內容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案區域

A復核基金資產凈值 B按規定召集持有人大會

C基金募集失敗返還投資人資金

D符合基金宣傳推介材料中的業績表現

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。答案區域 A季度報告 B報告 C半報告 D臨時報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：本題考查偏離度公告的內容。

公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區域

A知名媒體的推介報告 B單位或個人的推薦材料 C基金評價機構的研究報告

D基金的投資業績預測

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監會關于基金評價結果引用的相關規范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。

關于基金投資能夠優化金融結構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用 B有效分流儲蓄資金，降低金融行業系統性風險

C提高證券市場股票市值，間接促進上市企業業務快速發展

D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：本題考查基金優化金融結構、促進經濟增長的內容

以下按照確定價原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金

D貨幣市場基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊16 解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。

以下屬于基金份額持有人權利的是（）。答案區域

A查閱全部基金投資資料 B轉讓其持有的基金份額 C管理基金財產 D托管基金財產

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊121 解析：基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區域

A開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶 B由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高

C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再

購買另一基金，因此綜合費用仍較低。

某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：計算題 難易程度：易

教材頁碼：下冊18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續費=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，并在（）個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。答案區域 A3 B5 C7 D10

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊20 解析：當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，并在3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

金融資產中的股權類資產，主要是指（）。答案區域 A證券化資產

B取貨 C股票 D可轉債

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊7 解析：金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區域

A被動型分級基金 B主動型分級基金 C封閉型分級基金 D混合型分級基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊63 解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。

按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。答案區域

A風險投資基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金 B風險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數投資基金 D絕對收益基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊10 解析：人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區分的：①證券投資基金；②私募股權基金；③風險投資基金；④對沖基金；⑤另類投資基金。

關于法律和道德的聯系，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A法律對傳播道德具有促進作用

B道德和法律都是行為規范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調整范圍上對法律具有補充作用

D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊111 解析：道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經濟基礎服務。絕大多數的法律規范都是以道德作為價值基礎的，在評價標準上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金銷售營銷活動，合規的是（）。答案區域

A買基金送保險 B買基金送理財講座

C“先收后返”降低客戶購買基金的費用 D有獎銷售基金

試題分析 您答錯了 您的作答：

參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊148 解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂；(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；(三)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；(四)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

關于職業道德教育，以下表述錯誤的是（）。答案區域

A崗前教育主要是通過在職培訓的方式來完成的 B培養擬從業者的基金職業道德情感和觀念 C使擬從業者了解基金職業所面臨的道德風險 D使擬從業者了解基金職業道德規范的主要內容

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊129 解析：崗前教育主要是通過職業資格考試來督促完成的。

（）不屬于混合型基金。答案區域

A對沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題

難易程度：易

教材頁碼：上冊48 解析：通常可以依據資產配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

以下原則中，（）不是基金監管的原則（）。答案區域

A依法監管原則

B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊77 解析：基金監管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監管原則；③高效監管原則；④依法監管原則；⑤審慎監管原則；⑥公開、公平、公正監管原則。

基金管理公司內部控制制度中明確內控目標、內控原則、內控環境、內控措施等內容的文件是（）。答案區域

A部門業務規章 B基本管理制度 C內部控制大綱

D內部風險控制制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊181 解析：公司內部控制大綱是公司章程規定的內部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內部控制目標、內部控制原則、控制環境和內部控制措施等內容。

關于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區域

A申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請提交后不得撤銷

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊149 解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：①投資人利益優先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則。

根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案區域

A1個月 B9個月 C6個月 D3個月

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊15 解析：根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

中國證監會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進行初步審查。答案區域

A中國基金業協會 B地方證監局

C證券登記結算機構 D證券交易所

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊5 解析：中國證監會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業協會進行初步審查并就基金信息披露文件合規性提出意見，或者組織專家評審會對創新募集基金申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結算、登記托管及技術系統準備情況等征求證券交易所、證券登記結算機構等的意見，供注冊審查時參考。

基金從業執業活動中，禁止的行為是（）。答案區域

A在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益

C不明示、暗示他人從事內幕交易活動

D保守商業秘密，不為自己或他人謀取不正當利益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊143 解析：不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。

第四篇：2015年《基金法律法規》模擬試卷二

2015年《基金法律法規》模擬試卷二OK

1、證券投資基金在美國被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2、ETF基金份額折算由（）辦理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注冊登記機構 D、證券公司 正確答案：A 【專家解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

3、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向（）報告。A、董事會 B、中國證監會

C、中國證監會相關派出機構 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。

4、基金報告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

5、凈資產低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產的（）時，不得成為基金管理公司實際控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正確答案：B 【專家解析】根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年；②凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%；③不能清償到期債務。

6、基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正確答案：D 【專家解析】基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為0.25%。

7、內部控制系統的目標是（）。A、降低經營風險

B、提高基金管理人的經營效益 C、消除經營風險

D、直接促進組織目標的實現 正確答案：D 【專家解析】內部控制系統的目標是直接促進組織目標的實現。

8、關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格 C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制 正確答案：A 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、以下選項中，屬于基金管理人進行合規管理時應當遵循的有關準則的是（）。

A、基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等 B、立法機關和證監會發布的基本法律規則

C、公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德 D、以上說法都正確 正確答案：D 【專家解析】相關準則包括：立法機關和證監會發布的基本法律規則；基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等；公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德。

10、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是()。A、增長型基金 B、主動型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金。

11、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。

A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些 B、基金是獨立的法人機構 C、主要依據基金合同運營基金

D、投資者享有直接管理基金的權利 正確答案：B 【專家解析】與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的財務顧問來經營與管理基金資產。

12、合規獨立性中，最重要的是（）。A、部門獨立性 B、機制獨立性 C、問責獨立性 D、以上都正確 正確答案：A 【專家解析】合規獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規部門的獨立性最重要。

13、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）人民幣。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為100份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。

14、證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向（）報告。A、中國銀監會 B、中國證監會 C、基金業協會 D、證券業協會 正確答案：B 【專家解析】證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。

15、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A、境內，境外 B、境內，境內 C、境外，境外 D、境外，境內 正確答案：A 【專家解析】在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

16、申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內容。A、證券業協會 B、證監會 C、銀監會

D、基金業協會 正確答案：D 【專家解析】申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金業協會并變更申請登記內容。

17、負責基金銷售業務的管理人員應（）。A、有相關的基金從業經驗 B、具有大學本科以上學歷

C、6個月內未因重大違法違規行為受到行政處罰 D、取得基金從業資格 正確答案：D 【專家解析】負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。

18、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。

A、監管機構 B、監控中心 C、所在機構 D、基金托管人 正確答案：C 【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交所在機構建檔保管。

19、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。

A、確保投資者的利益優先 B、確保個人的利益優先

C、確保所在機構的利益優先 D、回避 正確答案：A 【專家解析】基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。

20、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。

A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、系列基金 正確答案：D 【專家解析】本題考查系列基金的概念。

21、下列哪項不屬于我國基金監管的目標。()A、保護投資者利益 B、吸引國外投資者

C、保證市場的公平、效率和透明 D、降低系統風險 正確答案：B 【專家解析】我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統風險；④推動基金業的規范發展。

22、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。

A、合規管理部門

B、合規與風險管理委員會 C、董事會 D、股東大會 正確答案：C 【專家解析】基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經董事會審議批準后傳達給全體員工。

23、基金登記過程實際上是（）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A、注冊登記機構 B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正確答案：A 【專家解析】基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。24、1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金 B、華安創新 C、天驥基金 D、基金開元 正確答案：C 【專家解析】1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金-天驥基金。

25、下列那些不屬于基金銷售機構工作人員從事的工作范圍？（）A、分析基金走勢 B、宣傳推介基金 C、發售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。

26、題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時 A、選項A臨時 B、選項B臨時 C、選項C臨時 D、選項D臨時 正確答案：A 【專家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注冊登記機構 D、基金份額持有人 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

28、票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市場性質 D、交易標的物 正確答案：D 【專家解析】按交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

29、（）是指基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用帳戶。A、基金賬戶 B、銀行存款賬戶 C、結算備付金賬戶

D、基金銷售結算專用賬戶 正確答案：D 【專家解析】基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用帳戶。30、內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整等內外部環境的變化進行及時的修改或完善，體現了內部控制制度原則的（）。A、合法、合規性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、適時性原則 正確答案：D 【專家解析】內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整，和公司經營戰、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善，體現了內部控制制度原則的適時性原則。

31、目前，我國境內基金申購款一般在（）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正確答案：C 【專家解析】目前，我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。

32、開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正確答案：B 【專家解析】開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

33、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉讓。A、半年內 B、一年內 C、二年內

D、公司存續期內 正確答案：B 【專家解析】在股權出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權未滿一年的股東，不得將所持股權出讓。

34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A、真實性、準確性和完整性 B、及時性、真實性和效益性 C、規范性、完整性和及時性 D、真實性、準確性和實用性 正確答案：A 【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

36、下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。

A、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案

C、基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集 D、基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集 正確答案：A 【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集。

37、主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是（）。A、合規與風險控制部 B、督察長

C、合規與風險管理委員會 D、監事會 正確答案：A 【專家解析】合規與風險控制部，主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的部門

38、在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后（）工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A、5個 B、10個 C、30個 D、60個 正確答案：B 【專家解析】在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

39、基金報告要披露．上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：A 【專家解析】真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：C 【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

42、下列屬于后臺部門的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門。

43、基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報（）備案。A、基金業協會 B、中國證監會

C、工商注冊所在地中國證監會派出機構 D、證券業協會 正確答案：B 【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會備案。

44、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正確答案：D 【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的100%。

45、關于交易型開放式指數基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象 B、本質上是一種指數基金 C、可以進行套利交易

D、會出現折價或溢價交易 正確答案：D 【專家解析】套利機制使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象。

46、我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A、信托 B、債權 C、股權 D、擔保 正確答案：A 【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

47、下列說法不正確的是()。A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

B、根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進行申購或者贖回

D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回 正確答案：C 【專家解析】根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

48、客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金服務機構 正確答案：C 【專家解析】客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

49、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融資產和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A、持有至到期投資

B、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 C、貸款和應收款項

D、可供出售的金融資產 正確答案：B 【專家解析】基金持有的金融資產和承擔金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債。

51、中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）個月內做出注冊或者不予注冊的決定。A、一 B、三 C、六 D、九

正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金法》規定，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出注冊或者不予注冊的決定。

52、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。

A、價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票 B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票 C、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高 正確答案：C 【專家解析】價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。

53、QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2個工作日 C、估值后2～3個工作日 D、估值后3～5個工作日 正確答案：B 【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個工作日內披露。

54、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A、理財 B、金融 C、融資 D、投資 正確答案：B 【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

55、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A、監事會 B、總經理

C、合規管理部門 D、督察長 正確答案：D 【專家解析】督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。

56、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A、投資 B、貨幣儲蓄 C、保險 D、股票 正確答案：B 【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

57、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A、份額持有人 B、監管機構 C、托管人

D、注冊登記機構 正確答案：B 【專家解析】基金監管機構通過依法行使審批或批準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

58、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正確答案：C 【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。

59、基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。A、7個 B、10個 C、15個 D、20個 正確答案：D 【專家解析】基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。60、根據中國證監會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B、主要投資于股票、債券和貨幣試產工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的

C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具 正確答案：B 【專家解析】根據證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規定的為混合基金。

61、對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正確答案：A 【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上。62、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。A、商業銀行 B、保險公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正確答案：C 【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。63、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A、可轉換債券

B、信用等級在AAA級以下的企業債券 C、1年以內的中央銀行票據

D、國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級在AAA級以下的企業債券；(5)國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；(6)流通受限的證券? 64、下列不屬于基金銷售機構職責規范的是（）。A、嚴格賬戶管理

B、基金托管人應制定業務規則并監督實施 C、簽訂銷售協議，明確權利和義務 D、禁止提前發行 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應制定業務規則并監督實施 65、以下屬于基金運作披露的信息是()A、基金報告 B、上市交易公告書 C、基金凈值公告

D、基金資產凈值和份額凈值公告 正確答案：C 【專家解析】基金運作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告、基金報告、半報告、季度報告。

66、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是（）。A、罰款 B、提示改正

C、出具監管警示函 D、暫停辦理相關業務 正確答案：A 【專家解析】可采取的行政監管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行整改；對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函；責令基金監管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業務等。

67、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。

A、銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費 D、基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費 正確答案：D 【專家解析】基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。68、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

69、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正確答案：A 【專家解析】贖回總金額=10001.50=1500（元）贖回費用=15000.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。

70、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正確答案：A 【專家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A、募集情況與上市交易安排 B、基金托管人報告 C、基金合同摘要 D、基金持有人結構 正確答案：B 【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數、持有人結構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。72、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構

D、個人和企業居民 正確答案：C 【專家解析】金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

73、作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在與()相關的披露義務。A、基金股東大會 B、基金托管人協會 C、基金份額持有人大會 D、基金公司經營業績 正確答案：C 【專家解析】基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露義務。根據《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集；會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項不履行信息披露義務的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應當履行相關的信息披露義務。74、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，（）負有復核責任。A、基金管理公司；中國證監會 B、基金托管人；基金投資者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正確答案：C 【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，托管人負有復核責任。

75、ETF的建倉期不超過（）。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月 正確答案：C 【專家解析】ETF建倉期不超過3個月。76、以下投資工具中，（）是應對通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：A 【專家解析】股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。77、下列不屬于系列基金的優勢的是（）。A、強大的擴張功能 B、簡化管理 C、降低成本

D、既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回 正確答案：D 【專家解析】從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優勢，表現在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強大的擴張功能。78、（）是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。A、加強監管力度 B、制定監管法規 C、加強從業人員教育

D、加強基金管理人的內部控制機制建設 正確答案：D 【專家解析】加強基金管理人的內部控制機制建設，是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

79、若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A、董事會 B、股東大會

C、合規與風險管理委員會 D、監事會 正確答案：A 【專家解析】若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。80、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、名稱、成立時間、登記時間 B、住所、聯系方式、主要負責人 C、基本誠信信息 D、過往業績 正確答案：D 【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

81、不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。82、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認購及交易 B、基金賬戶開戶在證券登記機構辦理 C、基金賬戶在商業銀行辦理

D、每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶 正確答案：B 【專家解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。83、重新召集的基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：B 【專家解析】重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

84、金融類資產一般分為（）金融資產兩類。A、股權類和基金類 B、股權類和債權類 C、基金類和債權類 D、證券類和股票類 正確答案：B 【專家解析】金融類資產一般分為股權類和債權類金融資產兩類。85、()不是我國基金監管的目標。A、降低非系統風險 B、保護投資者利益

C、保證市場的公平、效率和透明 D、推動基金業的規范發展 正確答案：A 【專家解析】我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統風險；④推動基金業的規范發展。86、下列指標不屬于保本基金分析指標的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全墊 D、久期 正確答案：D 【專家解析】保本基金的分析指數主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。D項是對債券基金的分析。

87、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正確答案：D 【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

88、基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正確答案：B 【專家解析】基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。基金銷售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。89、系統性風險不能通過分散投資加以消除，不包括()。A、利率風險 B、經營風險 C、購買力風險 D、政策風險 正確答案：B 【專家解析】系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。90、基金管理人需至少每周公告()次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A、一 B、二 C、三 D、五

正確答案：A 【專家解析】至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。91、()對基金業實行行業自律管理。A、中國證監會 B、中國人民銀行 C、中國銀監會

D、中國證券業協會 正確答案：D 【專家解析】中國證券業協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實施行業自律管理。92、下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A、在助于投資者做出選擇

B、使得基金業績比較更客觀公正 C、基金資產評估是基金評級的基礎 D、有助于實施更有效的分類監管 正確答案：C 【專家解析】基金分類是進行基金評級的基礎。

93、依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。94、（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正確答案：B 【專家解析】1998年3月27日，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕

95、商業銀行從事基金銷售業務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A、中國證監會 B、中國基金業協會 C、中國證券業協會

D、工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構 正確答案：D 【專家解析】商業銀行從事基金銷售業務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。96、（）是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注冊登記機構 正確答案：B 【專家解析】基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

97、企業風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A、事項識別 B、目標設定 C、內部環境 D、風險評估 正確答案：C 【專家解析】內部環境是其他所有風險管理要素的基礎。

98、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正確答案：A 【專家解析】T日現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告 99、連續（）沒有開展基金托管業務的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正確答案：D 【專家解析】中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的；②違反本法規定，情節嚴重的；③法律、行政法規規定的其他情形。

100、基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。

第五篇：2015年《基金法律法規》模擬試卷四

2015年《基金法律法規》模擬試卷四

1、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正確答案：A 【專家解析】投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

2、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是（）。A、指數基金 B、成長型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正確答案：C 【專家解析】收入型基金是以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

3、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正確答案：D 【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

4、依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A、3個 B、5個 C、7個 D、10個 正確答案：B 【專家解析】依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

5、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由（）依法采取行政監管或行政處罰措施。A、中央銀行或財政部 B、中央銀行或證監會 C、中國證監會或證監局 D、中國證監會或財政部 正確答案：C 【專家解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由中國證監會或證監局依法采取行政監管或行政處罰措施。

6、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份額上市交易公告書 B、基金份額發售公告 C、基金資產凈值 D、基金報告 正確答案：B 【專家解析】在基金份額發售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協議、基金份額發售公告等文件。當基金將驗資報告提交中國證監會辦理基金備案手續后，基金還應當編制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）內編制并披露臨時報告書。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正確答案：B 【專家解析】信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

8、能夠進行實時套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、傘形基金 D、ETF 正確答案：D 【專家解析】ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

9、基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）內，向中國證監會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。

10、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

11、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A、逐日備份并本地妥善存放 B、逐月備份并異地妥善存放 C、逐日備份并異地妥善存放 D、實時備份并本地妥善存放 正確答案：C 【專家解析】對于基金客戶的檔案數據，應當逐日備份并異地妥善存放。

12、下列屬于中臺部門的是（）。A、清算部 B、監察稽核部 C、信息技術部 D、以上都正確 正確答案：B 【專家解析】中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門。13、2007年，（）設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A、中國證監會 B、中國銀監會 C、中國證券業協會 D、中國基金業協會 正確答案：C 【專家解析】2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

14、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A、基金資金清算

B、會計復核以及對基金投資運作的監督 C、基金資產保管

D、基金資產的投資運作 正確答案：D 【專家解析】基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A、當日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

16、我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正確答案：C 【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

17、下列()不屬于基金招募說明書的內容。A、招募說明書摘要

B、基金份額的發售日期、價格、費用和期限

C、基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情況 正確答案：C 【專家解析】招募說明書的主要披露事項：①招募說明書摘要；②基金募集申請的核準文件名稱和核準日期；③基金管理人、基金托管人的基本情況；④基金份額的發售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱；⑥基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等；⑦基金的投資目標、投資方向、投資策略、業績比較基準、投資限制；⑧基金資產的估值；⑨基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式；⑩基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式；（11）出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所；（12）風險警示內容；（13）基金合同和基金托管協議的內容摘要。

18、()指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。A、基金監管 B、基金運用 C、基金發行 D、基金申購 正確答案：A 【專家解析】基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。

19、基金業協會的權力機構為（）。A、股東大會 B、董事會 C、監事會 D、會員大會 正確答案：D 【專家解析】基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。20、LOF基金份額申購單位為（）。A、1元人民幣 B、10元人民幣 C、1份基金份額 D、10份基金份額 正確答案：A 【專家解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

21、基金管理人監事會（）至少召開一次會議，監事會決議至少須經（）以上監事投票通過。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正確答案：B 【專家解析】基金管理人監事會每年至少召開一次會議，監事會決議至少須經半數以上監事投票通過。

22、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數證券投資基金則是（）。A、公司型基金；契約型基金 B、契約型基金；公司型基金 C、契約型基金；封閉式基金 D、公司型基金；開放式基金 正確答案：B 【專家解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。

23、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A、投資基金 B、信托管理 C、投資債券 D、證券理財 正確答案：A 【專家解析】投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

24、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于（）。A、6個月 B、1年 C、3年 D、5年

正確答案：A 【專家解析】基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

25、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（）。A、從合同生效之日起計算的業績

B、自合同生效當年開始所有完整會計的業績 C、當年上半年的業績

D、自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半的業績。正確答案：D 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績。

26、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A、安全墊 B、最低目標值 C、價值底線

D、投資組合現時凈值 正確答案：A 【專家解析】安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

27、（）是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A、事項識別 B、風險評估 C、風險應對 D、行為監控 正確答案：B 【專家解析】風險評估是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

28、下列選項中不屬于基金經理任職應當具備條件的是（）。A、取得基金從業資格

B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

C、通過中國證監會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 D、具有5年以上證券投資管理經歷 正確答案：D 【專家解析】具有3年以上證券投資管理經歷。29、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，（）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正確答案：C 【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。30、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：D 【專家解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區被稱為單位信托基金。

31、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、轉移 正確答案：C 【專家解析】內部控制的目標是在一定范圍內降低或消除經營風險，提高基金管理人的經營效益。

32、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。

A、全球股票基金 B、國外股票基金 C、國際股票基金 D、國內股票基金 正確答案：C 【專家解析】國外股票基金分為單一國家型股票基金、區域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。故選C。

33、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A、風險共擔 B、收益共享 C、買者自慎 D、買者自負 正確答案：C 【專家解析】相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

34、下列關于基金宣傳推介材料規范，說法正確的是（）。A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B、電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

D、登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度 正確答案：B 【專家解析】本題考查基金宣傳推介材料的規范性內容。

35、下列關于基金募集期限說法錯誤的是（）。

A、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集 B、基金募集不得超過中國證監會準予注冊的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份額發售之日起計算

D、超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。

36、根據中國證監會的有關規定，基金認購費率將以（）為基礎收取。A、凈認購份額 B、認購金額 C、認購份額 D、凈認購金額 正確答案：D 【專家解析】根據規定，基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取。

37、開放式基金應當保持不低于基金資產凈值()的現金或者到期日在一年以內的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正確答案：A 【專家解析】開放式基金應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外。

38、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。

A、貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配

C、投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 正確答案：C 【專家解析】投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。40、以下不屬于證券投資基金特點有（）。A、集合投資、專業管理 B、組合投資、分散風險 C、投入較少、回報較高 D、獨立托管、保障安全 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

41、如果非公開募集基金的對象累計人數超過（），就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】如果非公開募集基金的對象累計人數超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。

42、基金管理人的最主要職責是負責（）。A、受托資產管理

B、基金資產清算和會計復核 C、基金資產的保管

D、基金資產的投資運作 正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

43、屬于體現基金信息披露形式性原則的是()。A、完整性 B、易解性 C、準確性 D、公平披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A、股票 B、債券 C、基金

D、衍生金融工具 正確答案：D 【專家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

45、在控制活動方面，基金公司應當建立完善的（）。A、資產分離制度 B、崗位分離制度

C、重要業務部門和崗位的物理隔離 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】本題考查控制活動方面的知識。

46、下列不屬于基金售后服務的是（）。

A、協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務 B、提醒客戶及時核對交易確認

C、向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑 D、定期提供產品凈值信息 正確答案：A 【專家解析】售后服務主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產品凈值信息；基金公司、基金產品發動變化時及時通知客戶。

47、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A、代理發放紅利

B、建立并保管基金份額持有人名冊 C、負責基金份額的登記

D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協議規定的其他職責。

48、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起計算。A、基金份額發售前兩天 B、基金份額發售前一天 C、基金份額發售之日 D、基金份額發售第二天 正確答案：C 【專家解析】基金募集期限自基金份額發售之日起計算。50、根據中國證監會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于債券的為債券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正確答案：D 【專家解析】根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。

51、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的（）。A、收益期望值 B、投資規模 C、風險偏好

D、對投資資金流動性和安全性的要求 正確答案：A 【專家解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等

52、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務 B、基金財產的投資方向和投資限制

C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D、基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱 正確答案：D 【專家解析】選項D屬于招募說明書的內容。

53、《證券投資基金銷售管理辦法》規定：（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。A、監管機構 B、基金托管人 C、基金管理人 D、證券登記結算公司 正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規定：基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

54、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A、1個 B、2個 C、3個 D、5個

正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

55、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）。A、真實性原則 B、規范性原則 C、及時性原則 D、完整性原則 正確答案：A 【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。

56、根據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續期 B、法律形式 C、基金規模 D、投資理念 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

57、基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中（）的重要性。A、信息溝通 B、內部監控 C、控制活動 D、控制環境 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中信息溝通的重要性。

58、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A、基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則 B、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法

C、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半報告、報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在報告中披露。

59、下列報告中，必須每季度定期公布的是()。A、基金投資組合公告 B、基金公開說明書 C、內部監察報告 D、基金半報告 正確答案：A 【專家解析】基金季度報告是基金應當在每個季度結束之日起15個工作日之內編制完成并登載在指定報刊和網站上；基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。60、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A、投資風險較高

B、投資活動所收到的限制和約束少 C、基金募集對象不固定 D、采取非公開方式發售 正確答案：C 【專家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。61、基金監管的首要目標是（）。A、保護投資人利益 B、保護基金管理人利益

C、保證證券投資基金和資本市場的健康發展 D、規范證券投資基金活動 正確答案：A 【專家解析】基金監管的首要目標是保護投資人利益。62、基金管理公司的設立須經()批準。A、中國證券業協會基金業委員會 B、中國證監會 C、證券交易所

D、國家工商管理局 正確答案：B 【專家解析】中國證監會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批，主要包括：基金管理公司的設立審批、基金管理公司申請境內機構投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機構設立審核、基金管理公司股權處置監管等。63、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF聯接基金 D、LOF基金 正確答案：A 【專家解析】QDⅡ基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金

64、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A、投資人利益優先原則 B、全面性原則 C、及時性原則 D、客觀性原則 正確答案：D 【專家解析】客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人結構 B、基金的投資方向 C、基金的運作方向

D、基金的投資基本要素 正確答案：A 【專家解析】基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

66、證券投資基金投資的起點是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注冊登記 D、基金變更 正確答案：A 【專家解析】基金募集是證券投資基金投資的起點。67、（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構 D、企業 正確答案：C 【專家解析】金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。68、開放式基金（）公布基金單位資產凈值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正確答案：A 【專家解析】開放式基金每日公布單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書。

69、目前，LOF的交易在（）進行。A、深圳交易所 B、登記結算公司 C、上海交易所 D、指定代銷網點 正確答案：A 【專家解析】本題考查LOF份額的上市交易。70、基金業協會的職責不包括（）。

A、制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓 B、對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解

C、對基金在交易所內的投資交易活動進行監管，負責交易所上市基金的信息披露監管工作 D、制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分 正確答案：C 【專家解析】選項C屬于證券交易所的職責。

71、我國基金業經過近10年時間的規范發展，已經初步形成一套以()為核心、各類部門規章和規范性文件為配套的完善的基金監管法律法規體系。A、《證券投資基金法》 B、《基金運作管理辦法》 C、《基金信息披露管理辦法》 D、《基金管理公司管理辦法》 正確答案：A 【專家解析】我國基金業經過十余年時間的規范發展，已經初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規章和規范性文件為配套、自律規則為補充的完善的基金監管法律制度體系。

72、未經（）批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。A、中國基金業協會 B、中國銀監會 C、中國證監會

D、中國證券業協會 正確答案：C 【專家解析】未經中國證監會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。73、ETF基金最早產生于（）。A、加拿大 B、英國 C、美國

D、澳大利亞 正確答案：A 【專家解析】ETF基金最早產生于加拿大。74、基金交易應實行（），基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A、集中交易制度 B、投資決策授權制度 C、審查制度

D、投資對象備選庫制度 正確答案：A 【專家解析】基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。75、資產管理行業的功能和作用不包括（）。A、提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

B、幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務 C、是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來 D、給金融市場提供流動性，加大交易成本 正確答案：D 【專家解析】D選項應是降低交易成本。

76、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 B、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金 C、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金 正確答案：B 【專家解析】當前，我國開放式基金已經構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。77、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正確答案：C 【專家解析】股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。

78、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A、投資基金規模大小 B、上市公司質量 C、二級市場供求關系 D、投資時間長短 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

79、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A、基金托管人 B、監管機構 C、基金管理人 D、證券交易所 正確答案：C 【專家解析】當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。80、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正確答案：D 【專家解析】2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。

81、基金管理人的經理層人員應當取得（）核準的任職資格。A、董事會 B、中國證監會 C、基金業協會 D、證券業協會 正確答案：B 【專家解析】經理層人員應當取得中國證監會核準的任職資格。82、從內部控制的目標來看，內部控制系統必須與（）相聯系。A、經濟市場的發展與完善 B、法律法規的頒布及實施

C、確保信息收集、處理和報告正確性的控制 D、公司規章制度的制定與實施 正確答案：C 【專家解析】內部控制系統必須與確保信息收集、處理和報告正確性的控制相聯系。83、在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是（）。A、經理層的風險偏好

B、全體員工對公司的忠誠度 C、道德價值觀和勝任能力 D、風險管理戰略 正確答案：A 【專家解析】在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是經理層的風險偏好。84、基金管理人應當設立監察稽核部門，對（）負責，開展監察稽核工作。A、董事會 B、股東大會 C、公司經營層 D、總經理 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當設立監察稽核部門，對公司經營層負責，開展監察稽核工作。85、我國對于非公開募集金的監管的重點集中在（）環節。A、募集 B、備案 C、托管

D、信息披露 正確答案：A 【專家解析】我國對于非公開募集金的監管的重點集中在募集環節，主要體現為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規范基金合同必備條款并強化違反監管規定的法律責任。86、證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A、15秒 B、30秒 C、1分鐘 D、1天

正確答案：A 【專家解析】證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。87、投資基金主要是一種（）投資工具。A、直接 B、間接 C、綜合 D、分散 正確答案：B 【專家解析】投資基金主要是一種間接投資工具。

88、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

A、現貨市場 B、期貨市場 C、貨幣市場 D、資本市場 正確答案：A 【專家解析】由于現貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。89、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。

90、基金業協會的會員類別不包括（）。A、聯系會員 B、特別會員 C、臨時會員 D、普通會員 正確答案：C 【專家解析】會員分為三類：普通會員、聯系會員、特別會員。91、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A、股票基金 B、債券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正確答案：D 【專家解析】根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等

92、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

A、基金月度報告；基金半年報告 B、基金季度報告；基金報告 C、基金半年報告；基金報告 D、基金季度報告；基金半報告 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當在基金半報告和基金報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。93、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。94、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。

A、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資 B、安全保管基金財產 C、辦理基金備案手續

D、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利 正確答案：B 【專家解析】選項B屬于基金托管人的職責。95、公司型基金與契約型基金的區別是（）。A、是否上市 B、規模大小

C、是否具有獨立法人資格 D、資金是否公募 正確答案：C 【專家解析】契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據不同。

96、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A、社會媒體 B、基金投資者 C、審計機構

D、基金行業自律組織 正確答案：D 【專家解析】所謂社會力量，包括各種獨立的專業評估機構、審計機構、以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。

97、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由（）在向基金派發利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A、發起人

B、基金銷售機構 C、基金管理人

D、發行債券的企業 正確答案：D 【專家解析】個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業債券的利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。98、基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。A、風險管理部 B、合規管理部

C、合規與風險管理委員會 D、合規與風險控制部 正確答案：C 【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。

99、依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取的監管措施不包括（）。

A、調查取證 B、行政處罰 C、限制交易 D、刑事處罰 正確答案：D 【專家解析】依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。100、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A、公募基金和私募基金 B、開放式基金和封閉式基金 C、在岸基金和離岸基金

D、公司型基金和契約型基金 正確答案：C 【專家解析】根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。