第一篇：2010年證券從業資格考試《市場基礎知識》《證券交易》全真試題

2010年證券從業資格考試《市場基礎知識》《證券交易》全真試題.txt43風帆，不掛在桅桿上，是一塊無用的布；桅桿，不掛上風帆，是一根平常的柱；理想，不付諸行動是虛無縹緲的霧；行動，而沒有理想，是徒走沒有盡頭的路。44成功的門往往虛掩著，只要你勇敢去推，它就會豁然洞開。證券從業資格考試歷年真題—2010年《市場基礎知識》全真試題

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2010年證券從業資格考試《市場基礎知識》全真試題

一、單項選擇題

1.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為()。A.股票 B.銀行本票 C.基金證券 D.金融證券

2.將有價證券分為上市證券與非上市證券的依據是()。A.募集方式

B.證券發行主體的不同 C.證券所代表的權利性質 D.是否在證券交易所掛牌交易 3.普通開放式基金份額屬于()。A.上市證券 B.非上市證券 C.公司證券 D.私募證券

4.發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券是()。A.商品證券 B.公募證券 C.私募證券 D.貨幣證券

5.證券持有者在不造成資金損失的前提下，可以用證券換取現金。這表明了證券具有()。A.期限性 B.安全性 C.流動性 D.收益性

6.通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現流通轉讓的基金是()。A.開放式基金 B.封閉式基金 C.公司型基金 D.契約型基金 7.隨著()的成立和第一期股本的認定和籌集，中國第一家近代意義的股份制企業和中國人自己發行第一張股票誕生。A.江南制造總局 B.安慶軍械所 C.福州船政局 D.上海輪船招商局 8.根據我國政府對WTO的承諾，外國證券機構直接從事B股交易的申請可由()受理。A.中國證監會 B.證券交易所 C.證券業協會 D.國家外匯管理局 9.目前()已經超過共同基金成為全球最大的機構投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。A.保險公司 B.商業銀行 C.主權財富基金 D.證券經營機構

10.下列關于社保基金的描述中，正確的是()。A.通過公開發售基金份額籌集資金

B.企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上自愿建立 C.由社會保障基金和社會保險基金組成 D.將收益用于指定的社會公益事業的基金

11.QFII制度是指允許合格的境外機構投資者在一定的規定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉換當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地()，其資本利得、股息等經批準后可轉為外匯匯出的種制度。A.證券市場 B.基金市場 C.信托市場 D.房地產市場

12.2002年l2月，依據《外資參股證券公司設立規則》設立的第一家中外合資證券公司()獲中國證監批準正式成立。A.華歐國際證券有限公司 B.中國國際金融有限公司 C.海富通證券公司 D.湘財證券

13.2006年9月8日，經國務院同意、中國證監會批準，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發起設立()。該交易所的成立，將有力推進中國金融衍生產品的發展，對健全中國資本市場體系結構具有劃時代的重大意義。A.中國金屬期貨交易所 B.中國外匯期貨交易所 C.中國金融期貨交易所 D.中國期貨交易所 14.當今的證券市場，交易所之間跨國合并或者跨國合作的案例層出不窮，場外交易也日趨融合，這體現了國際證券市場的()趨勢。A.證券市場一體化 B.投資者法人化 C.金融創新深化 D.金融機構混業化

15.股票實質上代表了股東對股份公司的()。A.產權 B.債權 C.物權 D.所有權

16.()是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。A.資本證券 B.要式證券 C.證權證券 D.有價證券

17.下列關于記名股票特點的說法中，正確的是()。A.可以一次或分次繳納出資 B.轉讓相對簡單 C.安全性較差

D.認購時要求一次性繳納

18.下列關于股票清算價值的說法中，正確的是()。A.股票清倉時，股票所能獲得的出售價值 B.股票的清算價值應高于賬面價值

C.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值 D.公司破產清算時，其發行的股票的交易價值

19.在沒有優先股的條件下，每股的賬面價值等于()。A.公司凈資產/發行在外的普通股數量 B.公司總資產/發行在外的普通股數量 C.公司凈資產/公司庫存股票數量 D.公司總資產/公司庫存股票數量

20.通常情況下，股票的賬面價值()股票價格。A.不等于 B.等于 C.大于 D.小于

21.股權登記日期之后認購的普通股票可以稱為()。A.附權股 B.含權股 C.除權股 D.復權股

22.將優先股票分為參與優先股和非參與優先股的依據是()。A.優先股票股息在當年未能足額分派時，能否在以后年度補發

B.優先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配

C.優先股票在一定的條件下能否轉換成其他品種 D.優先股票能否由原發行的股份公司出價贖回

23.按照股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優先股票。優先股票的“優先”主要體現在()。

A.對企業經營參與權的優先 B.認購新股發行的優先 C.持有股票依法轉讓的優先 D.股息分配和剩余資產清償的優先

24.下列各項中，不屬于境外上市外資股的是()。A.H股 B.B股 C.S股 D.L股

25.下列各項中，不屬予記賬式債券的特征是()。A.發行效率高 B.交易風險大 C.可記名、掛失 D.交易手續簡便

26.憑證式債券是債權人認購債券的()。A.流通憑證 B.會計憑證 C.收款憑證 D.付款憑證

27.提前兌取憑證式債券時，除償還本金外，利息按實際持有天數及相應的利率檔次計算，經辦機構按兌付本金的()收取手續費。A.1‰ B.2‰ C.3‰ D.4‰

28.用()方式付息的債券通常被稱為無息債券。A.單利 B.貼現 C.復利 D.分期

29.貼現債券通常在票面上()，是一種折價發行的債券。A.不規定利率 B.規定利率 C.標明折價 D.不標明折價

30.以利率逐年累進方法計息的債券稱為()。A.單利債券 B.復利債券 C.貼現債券 D.累進利率債券

31.下列各項中，不屬于籌資者在確定債券期限時優先考慮的因素是()。A.償還能力 B.資金使用方向 C.市場利率變化 D.債券變現能力

32.附有交換條款的債券是指()。

A.債券所有人具有按約定的條件將持有債券轉換成發行公司所發行的普通股票的選擇權 B.債券發行人在債券到期日之前具有買回部分或全部債權的權利

C.債券所有人具有按約定的條件將持有債券與債券發行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權

D.債券持有人具有在指定的日期內以票面價值賣回給發行人的權利

33.在我國，財政部發行的、有固定面值及票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債是()。

A.儲蓄國債(電子式)B.赤字國債 C.憑證式國債 D.特種國債

34.20世紀80年代，我國曾發行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于()。A.短期債券 B.實物債券 C.憑證式債券 D.記賬式債券

35.我國為增加國有銀行的資本金而發行的國債是()。A.特種國債 B.保值國債 C.財政國債 D.特別國債

36.下列關于實物國債的說法中，正確的是()。A.實物國債是一種具有標準格式實物券面的債券 B.實物國債是以某種商品實物為本位而發行的債券 C.實物國債是債權人認購債券的一種收款憑證 D.實物國債是以貨幣為本位而發行的債券 37.被稱為“金邊債券”的是()。A.政府債券 B.金融債券 C.公司債券 D.企業債券

38.債券按附新股認股權和債券本身能否分開來劃分，可分為()。A.可分離型與非分離型 B.獨立型與分離型 C.可分型與不可分型 D.獨立型與非獨立型

39.附認股權證的公司債是公司發行的一種附有認購該公司股票權利的債券。這種債券的購買者()。

A.可以按預先規定的條件在公司發行股票時享有優先購買權 B.可以按預先規定的條件在公司增發股票時享有優先購買權 C.可以按事后規定的條件在公司發行股票時享有優先購買權 D.可以按事后規定的條件在公司增發股票時享有優先購買權 40.下列關于國際債券的說法中，錯誤的是()。

A.外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷 B.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多 C.歐洲債券和外國債券在發行納稅方面不存在差異

D.歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同利承銷

41.發行亞洲債券的主要目的是()。

A.利用國際市場資金來源的廣泛性籌集資金 B.適應資金全球化的趨勢

C.改變亞洲地區過去過度依賴直接融資的格局 D.改變亞洲地區過去過度依賴間接融資的格局

42.我國封閉式基金在發行期限內募集的資金超過該基金批準規模的()方可成立。A.70% B.80% C.90% D.60% 43.開放式基金的銷售機構不包括()。A.商業銀行 B.保險公司 C.證券公司 D.擔保公司

44.基金變更不包括()。A.封閉式基金轉為開放式基金 B.封閉式基金清算 C.封閉式基金擴募 D.封閉式基金續期

45.下列關于股票基金的說法中，錯誤的是()。

A.按投資對象的不同可分為一般股票基金和專門化股票基金 B.投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值 C.具有變現性強、流動性強的特點 D.管理嚴格

46.1999年，我國香港地區推出的盈富基金屬于()。A.ETF B.LOF C.封閉式基金 D.開放式基金

47.基金清算賬冊以及有關文件由()來保存。A.基金托管人 B.基金發起人 C.基金管理人 D.基金清算小組

48.目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照()的比例計提基金管理費。A.1% B.1.5% C.2% D.2.5% 49.契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據()所獲得的管理運作基金的報酬。A.基金契約 B.基金章程 C.基金信托契約 D.基金托管契約

50.投資者在2007年8月3日(周五，法定假日前最后一個工作日)贖回了貨幣基金份額，則投資者享有收益的期限至()。A.8月3日 B.8月4日 C.8月5日 D.8月6日

51.下列各項中，不屬于信息披露內容的是()。A.證券發行信息 B.每日報告 C.定期報告 D.臨時報告

52.當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追繳保證金達至()水平。A.初始保證金 B.維持保證金 C.最低保證金 D.結算保證金

53.在債券的招標發行中，如果采用的是以價格為標的的美式招標，下列說法中，正確的是()。A.以募滿發行額為止所有投標者的最低中標價格作為最后中標價格 B.全體中標者的中標價格是單一的

C.以募滿發行額為止中標者各自的投標價格的平均價作為各中標者的最終中標價 D.各中標者的認購價格是不相同的

54.下列關于證券承銷的說法中，不正確的是()。

A.承銷是將證券銷售業務委托給專門的股票承銷機構銷售 B.發行人推銷證券的唯一方式是承銷 C.承銷有包銷和代銷兩種

D.包銷有全額包銷和余額包銷兩種

55.滬深300指數每次調整的比例定為不超過()。A.10% B.20% C.15% D.5% 56.加權股價指數不包括()。A.基期加權股價指數 B.相對加權股價指數 C.計算期加權股價指數 D.幾何加權股價指數

57.只有當證券投資的名義收益率()通貨膨脹率時，投資者才有實際收益。A.小于 B.大于 C.等于 D.不等于

58.投資者劉小明買了1張年利率為10%的國債，其名義收益率為l0%。若1年中通貨膨脹率為5%，則干也的實際收益率為()。A.0 B.5% C.10% D.15% 59.()是指證券公司及其相關業務人員運用各種有效信息，對證券市場或個別證券的未來走勢進行分析預測，對投資證券的可行性進行分析評判，為投資者的投資決策提供分析、預測、建議等服務，倡導投資理念、傳授投資技巧，引導投資者理性投資的業務活動。A.證券經紀業務 B.證券自營業務 C.證券承銷業務 D.證券投資咨詢業務

60.由證券公司辦理的證券發行稱為()。A.私募發行 B.公募發行 C.自辦發行 D.承銷發行

二、多項選擇題 1.證券是指()。

A.各類記載并代表一定權利的法律憑證 B.各類證明持有者權利和義務的憑證 C.用以證明或設定權利而做成的書面憑證

D.用以證明持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益的憑證

2.機構投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有的特點有()。A.投資資金來源分散而量小 B.注重投資的安全性

C.收集和分析信息的能力強 D.對市場影響力小

3.股票發行的定價方式有()。A.協商定價 B.一般詢價 C.累計投標調價 D.上網競價

4.廣義的有價證券包括()。A.商業證券 B.貨幣證券 C.資本證券 D.商品證券

5.下列關于虛擬資本的定義的描述中，正確的有()。

A.是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式，其本身不能在生產過程中發揮作用 B.是指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本 C.虛擬資本是有價證券的一種形式

D.虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化 6.金融互換包括()。A.貨幣互換 B.利率互換 C.股權互換 D.信用互換

7.商品證券是證明持有人有商品()的憑證。A.所有權 B.使用權 C.收益權 D.債權

8.下列關于證券的說法中，正確的有()。A.記載并代表一定權利的法律憑證

B.用于證明持有人有權依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益 C.用于證明或設定權利的書面證明 D.可以采用紙面形式或其他形式

9.銀行證券是貨幣證券的一種，它主要包括()。A.銀行本票 B.銀行匯票 C.銀行支票 D.定期存單

10.資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進行資金融通的活動。下列各項中，屬于直接融資工具的有()。A.股票 B.定期存單 C.儲蓄存單 D.公司債券

11.在我國，依法設立的可經營證券業務的證券公司的主要業務有()。A.代理證券發行 B.代理證券買賣 C.自營性買賣 D.其他咨詢業務

12.證券業協會的主要職責有()。A.提供交易場所與設施

B.協助證券監管機構組織會員執行有關法律 C.為會員提供信息服務 D.組織培訓和開展業務交流

13.社會保障基金的資金來源有()。A.國有股減持劃入的資金和股權資產 B.中央財政撥入資金 C.其他方式籌集的資金 D.社會公益基金 14.所謂“股權分置”，是指新中國資本市場建立之初遺留下來的上市公司股權按所有者屬性及取得方式區分為()等不同類別。A.國有股 B.法人股 C.普通公眾股 D.公司集資股

15.20世紀末，隨著證券市場的發展，滬、深交易所交易品種逐步增加，由單一的股票陸續增加了()。A.國債 B.權證 C.企業債券 D.可轉換債券

16.2005年10月，全國人大修訂了()，并于2006年1月i日實施。A.《物權法》 B.《反壟斷法》 C.《公司法》 D.《證券法》

17.公司發行記名股票的，應當置備股東名冊，記載()事項。A.股東的姓名或者名稱及住所 B.各股東所持股份數 C.各股東所持股票的編號 D.各股東的信譽狀況

18.股票是股份有限公司發行的用于證明投資者的股東身份和權益的憑證，股票應載明的事項主要有()。A.公司名稱

B.公司成立的日期 C.股票種類 D.票面金額

19.下列關于股利政策的說法中，正確的有()。A.體現了公司的發展戰略和經營思路

B.針對的是公司經營獲得的盈余公積和應付利潤

C.采取現金分紅或派息、發放股利等方式回饋股東的制度與政策 D.是股份公司穩健經營的重要目標

20.普通股股東行使資產收益權的限制條件包括()。A.法律上的限制 B.公司的經營環境 C.公司對現金的需要

D.公司進入資本市場獲得資金的能力 21.優先股票的特征主要有()。A.股息率固定 B.股息分派優先 C.剩余資產分配優先 D.一般無表決權

22.下列關于債券的變現因素與流通市場發育程度的關系的描述中，正確的有()。A.流通市場發達，債券容易變現，購買長期債券無資金周轉之憂，長期債券銷路就可能好一些

B.流通市場發達，債券容易變現，購買長期、短期債券均無變現之憂

C.流通市場不發達，投資者買了長期債券而又急需資金時不易變現，短期債券的銷路就可能不如長期債券

D.流通市場不發達，投資者買了長期債券而又急需資金時不易變現，長期債券的銷路就可能不如短期債券

23.債券的有價證券屬性主要表現為()。A.債券可贖回

B.債券本身有一定的麗值 C.持有債券可按期取得利息 D.債券是虛擬資本

24.下列各項中，屬于垃圾債券的特點有()。A.利息高 B.風險大 C.等級低 D.期限長

25.根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為()。A.零息債券 B.附息債券 C.息票累積債券 D.記賬式債券

26.下列各項中，不屬于債券發行的定價方式的有()。A.累積投標詢價 B.上網競價 C.公開招標 D.協商定價

27.下列各項中，不屬于我國混合資本債券的主要形式的有()。A.銀行間市場發行的債券 B.證券公司債券 C.財務公司債券 D.中央銀行票據

28.下列各項中，屬于非流通國債特征的有()。A.自由認購 B.自由轉讓 C.不能自由轉讓

D.可記名，也可不記名

29.我國從l994年開始發行憑證式國債，我國的憑證式國債通過()面向社會發行。A.銀行儲蓄網點

B.財政部門國債服務部 C.證券公司營業部 D.交易所交易系統

30.一般來說，國債的發行方式有()。A.直接發行 B.代銷發行

C.競爭性招標拍賣發行 D.非競爭性招標拍賣發行

31.下列各項中，屬于公司債券特征的有()。A.契約性 B.優先性 C.風險性 D.股權性

32.下列各項中，屬于公司債券范疇的有()。A.信用公司債

B.不動產抵押公司債 C.收益公司債

D.附認股權證的公司債

33.下列各項中，不屬于證券公司短期融資債的發行市場的有()。A.銀行間債券市場 B.公募基金之間 C.滬深股票市場 D.國際資本市場

34.下列關于歐洲債券和外國債券的差異的說法中，正確的有()。

A.在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準;而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束 B.在發行方式方面，外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷;而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷 C.在發行規模方面，歐洲債券一般要低于外國債券

D.在發行納稅方面，外國債券受發行地所在國的稅法管制;而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅

35.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，正確的有()。A.封閉式基金一般有固定的存續期限 B.開放式基金一般沒有固定的存續期限 C.封閉式基金投資人少 D.開放式基金投資人多

36.下列關于成長型、收入型和平衡型基金的陳述中，正確的有()。A.成長型基金風險大、收益高 B.收入型基金風險小、收益較低

C.平衡型基金風險收益介于成長型、收入型基金之間 D.成長型基金的收益可能低于收入型基金

37.下列關于金融衍生工具概念的說法中，正確的有()。A.又稱金融衍生產品，與基礎金融產品相對應 B.其價格取決于基礎金融產品價格的變動 C.包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權 38.下列各項中，屬于金融衍生工具特征的有()。A.跨期性 B.期限性 C.聯動性 D.收益性

39.金融期貨的主要交易制度有()。A.集中交易制度

B.標準化的期貨合約和對沖機制 C.保證金制度 D.限倉制度

40.下列關于期貨交易保證金的說法中，正確的有()。

A.期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳納保證金 B.雙方成交時繳納的保證金稱為初始保證金

C.保證金賬戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金

D.當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達維持保證金水平

三、判斷題

1.證券交易市場又稱“二級市場”或“次級市場”，是已發行和新發行的證券通過買賣交易實現流通轉讓的市場。()2.證券發行和證券交易是兩個不同的領域，它們互相獨立，沒有聯系。()3.證券交易市場是證券發行市場的基礎和前提。()4.證券市場是財產權利直接交換的場所。()5.證券市場是通過證券的發行與交易進行融資的市場，包括債券市場、股票市場、基金市場、保險市場、短期政府債券市場、大面額可轉讓存單市場和融資租賃市場等。()6.場外市場是指在證券交易所外的市場。()7.場內市場與場外市場之間的截然劃分已經不復存在，出現了多層次的證券市場結構。()8.股票的流動性是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性。()9.股票雖然具有永久性特征，但股東構成并不具有永久性。()10.普通股股東享有分配公司剩余資產的權利是無條件的。()11.風險性、流動性是股票最基本的特征。()12.股票的內在價值也就是每股股票所代表的實際資產的價值。()13.普通股股東享有分配公司剩余資產的權利是有條件的。()14.在社會募集方式下，股份公司發行的股份應該全部向社會公眾公開發行。()15.證監會對上市公司股權分置改革實施一線監管，協調指導上市公司股權分置改革業務，辦理非流通股份可上市交易的相關手續。()16.債券投資不能安全收回有兩種情況：一是債務人不履行債務;二是流通市場風險。()17.固定利率有價證券的價格受現行利率和預期利率的影響，它們的價格變化與利率變化一般呈現正比關系。()18.債券按券面形態可以分為實物債券、付息債券、憑證式債券和記賬式債券。()19.按利息支付方式的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。()20.憑證式國債是指由財政部發行的，有固定面值及票面利率，通過“紙質媒介”記錄債權債務關系的國債。()21.按償還期限的長短，國債分為短期國債、中期國債和長期國債。其中，短期國債、中期國債屬于有期國債，而長期國債屬于無期國債。()22.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。這種國債的特征是投資看可以自由認購、自由轉讓，通常記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。()23.按發行本位分類，國債可以分為實物國債和憑證式國債。()24.公司以不動產的房契或地契作抵押，如果發生了公司不能償還債務的情況，抵押的財產將被暫停使用還款后才能再使用。()25.歐洲債券是在歐洲市場發行的債券的總稱。()26.揚基債券是美國政府在美國債券市場上發行的一種債券。()27.歐洲債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而外國債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。()28.我國目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。()29.以科學的投資組合降低風險、提高收益體現了基金分散風險的特點。()30.證券投資基金的投資對象為股票、債券和其他證券投資基金。()31.ETF和LOF的共同之處就在于兩者都是用一攬子股票申購和贖回。()32.基金持有的未上市的股票由于其價格無法確定，因此，其不屬于基金資產總值的計算范圍。()33.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇基金利潤的分配方式，基金持有人未進行選擇的，基金管理人可將持有人所獲現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額。()34.金融期權合約本身可以作為金融期權的基礎資產。()35.金融期權交易雙方的權利與義務存在著明顯的不對稱性，期權的買方只有義務而沒有權利，而期權的賣方只有權利而沒有義務。()36.看漲期權也稱認沽權，是指期權的買方具有在約定期限內按協定價格買入一定數量基礎金融工具的權利。()37.認股權證的換股比例越高，認股權證的價值越小。()38.認股權證的交易可以在交易所內進行，也可以在場外交易市場進行。()39.根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為股權類權證、債權類權證以及其他權證。目前我國證券市場推出的權證均為債權類權證。()40.避開直接發行股票與債券的法德要求，上市手續簡單、發行成本低是存托憑證對投資者的優點。()41.附贖回條款的可轉換債券具有迫使投資者實行轉換或將債券賣出的作用。()42.根據資產證券化的地域分類，可以分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。()43.無擔保ADR的存款協議只規定存券銀行與ADR持有者之間的權利義務關系。()44.全額包銷過程中，承銷機構與證券發行人之間的關系是委托——代理關系。()45.詢價對象包括符合中國證監會規定條件的證券投資基金管理公司、合格境外機構投資者(QFII)以及其他經中國證監會認可的機構投資者和個人投資者。()46.證券發行時，詢價對象應承諾獲得網下配售的股票持有期限不少于5個月。()47.承購包銷是指通過招標方式確定債券承銷商和發行條件的發行方式。()48.我國規定，首次公開發行股票以協商定價方式確定股票發行價格。()49.中小企業板指數以最新自由流通股本數為權重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數量為權重，以基期加權法計算;并以逐日連鎖計算的方法得出實時指數的綜合指數。()50.股價平均數和股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家或地區政治、經濟發展狀態的靈敏信號。()51.投資者可以通過買賣不同的股票來消除證券的非系統性風險。()52.一般來說，率先漲價的商品、上游商品、熱銷商品股票的購買力風險較大，國家進行價格控制的公用事業、基礎產業和下游產品等股票的購買力風險較小。()53.利率風險對普通股的影響不像債券和優先股那樣沒有回旋余地。()54.普通股沒有還本要求，股息也不固定，因而不存在信用風險。()55.不同債券的利率不同，這是對財務風險的補償。()56.自2006年1月1日新修訂的《證券法》實施，我國將證券公司分為經紀類和綜合類證券公司，實行分類管理。()57.我國《證券法》規定，證券公司的組織形式為有限責任公司、股份有限公司以及合伙形式。()58.會計師事務所申請證券相關業務許可證時，應提交最近5年的年度會計報表。()59.從事證券相關業務的會計師事務所、審計師事務所必須具有10名以上取得證券、期貨相關業務資格考試合格證書或者已經取得許可證的注冊會計師(不含分支機構注冊會計師)。()60.貨銀兌付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。()

證券從業資格考試歷年真題—2010年《證券交易》全真試題 /20100601165440.shtml

一、單選題(共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)1.B股最先在()證券交易所上市。A.上海 B.深圳 C.香港 D.紐約

2.下列關于公平原則的敘述中，正確的是()。A.參與交易的各方應當有獲得平等的機會 B.交易各方要及時公布有關信息

C.除證券公司外，各方處于平等的法律地位

D.交易各方根據其各自的資金數量的不同而享有不同的權利 3.下列關于開放式基金的賣出價的說法中，正確的是()。A.在資產凈值的基礎上加一定的手續費 B.以資產凈值確定

C.在資產總值的基礎上加一定的手續費 D.以資產總值確定

4.證券公司同時經營證券自營、證券資產管理業務的，注冊資本最低限額為人民幣()億元。A.1 B.3 C.5 D.7 5.假設某深圳證券交易所所屬的證券登記結算機構的結算銀行是招商銀行總行(深圳)，則 深圳交易所的會員法人可選擇()作為其結算銀行。A.深圳發展銀行總行 B.中國工商銀行深圳分行 C.招商銀行北京分行 D.中國銀行北京分行

6.證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移的過程屬于()。A.清算 B.交收 C.成交 D.結算

7.下列證券交易所的說法中，錯誤的是()。

A.在我國，證券交易所接納的會員應當是經有關部門批準設立并具有法人地位的境內證券經營機構

B.經營范圍符合規定是證券交易所會員入會的重要條件之一 C.滬、深兩家證券交易所對會員資格的規定有較大的差異性 D.只有交易所的會員才能在交易所中進行交易 8.柜臺交易的轉讓價格一般由()報出。A.投資者 B.證券公司 C.證券交易所 D.中國證監會

9.下列關于證券經紀商的說法中，不正確的是()。

A.指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人 B.與客戶是委托代理關系

C.必須遵照客戶發出的委托指令進行證券買賣 D.承擔交易中的價格風險

10.由于工作人員粗心造成多付或少付錢款或證券帶來的風險屬于()。A.交收失誤引起的風險

B.無權或越權代理而造成的風險

C.證券公司工作人員申報差錯引起的風險 D.客戶委托買賣時審核憑證不慎而造成的風險

11.關于營業部經紀業務操作規程，在清算交收方面，以下說法錯誤的是()。A.營業部應在為投資者保密的前提下，及時公布新股認購配號及中簽號 B.營業部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺人工交割兩種交割方式 C.客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業部業務用章的，柜臺應該婉言謝絕

D.客戶憑本人身份證、資金卡或授權權限，可以在柜臺查詢交易結果或證券及資金余額等 12.證券公司按交易規則代理買賣證券，買賣成交后，應當按規定制作()交付客戶。A.每日股票交割單 B.買賣成交報告單 C.每日資金清算單 D.買賣成交匯總表

13.有甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出X股票，申報價格和申報時間分別為：甲 的賣出價10.70元，時間13：35;乙的賣出價10.40元，時間13：40;丙的賣出價10.75 元，時間13：25;丁的賣出價10.40元，時間13：38。那么這四位投資者交易的優先順 序為()。A.甲>乙>丙>丁 B.乙>甲>丁>丙 C.丁>乙>甲>丙 D.丁>乙>丙>甲

14.某國債面值為100元，票面利率為5%，起息日是2009年8月5日，交易日是2009年 12月18日。交易日掛牌顯示的應計利息額為()元。A.1.24 B.1.86 C.2.24 D.2.86 15.下列關于送配股的股權登記方式的說法中，正確的是()。A.送配股的股權登記記錄不在股票賬戶的過戶記錄中逐筆反映 B.上海證券交易所對于未托管的實物股票派生的權證由承銷商認購

C.深圳證券交易所對未被認購且承銷商未予包銷的不予登記，在可配股份總數中扣除

D.深圳證券交易所對已托管但未進入清算系統的股份，配股權證由股權登記機構直接記入股東的證券賬戶下

16.在委托買賣證券的交易中，投資者作為委托人，承擔的義務不包括()。A.了解交易風險，明確買賣方式

B.按要求如實提供有關證件，填寫開戶書，并接受證券經紀商的審核

C.認真閱讀證券經紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委托代理協議書》

D.投資者的合法權益受到經紀商或其他證券中介機構侵害時，可以通過司法途徑尋求保護 17.價格振幅的計算公式為()。

A.單只股票漲跌幅-對應分類指數漲跌幅

B.(當日最高價-當日最低價)/當日最低價×100% C.當日成交股數/流通股數× 100% D.單只股票漲跌點數-中小企業板塊指數漲跌點數 18.在連續競價階段，每一筆買賣委托輸入電腦自動撮合系統后，當即判斷并進行不同的處理。以下處理中不正確的是()。A.能成交者予以成交

B.不能成交者等待機會成交

C.部分成交者則讓剩余部分繼續等待 D.當日未成交者自動進入次日集合競價

19.下列關于時間優先原則的說法中，正確的是()。A.同一時點申報，按價格大小順序決定優先順序 B.同價位申報，按申報時序決定優先順序

C.無論價位是否相同，均按申報時序決定優先順序

D.無論申報方式如何，均以證券經紀商接到書面憑證的順序決定申報時序 20.下列不具有B股賬戶開立資格的人員有()。A.境內自然人 B.境內法人

C.定居國外的中國公民 D.臺灣地區的自然人 21.根據我國《證券法》等相關法律法規的規定，下列關于證券經紀商在從事證券經紀業務 時必須遵守的內容中，說法不正確的是()。

A.不得挪用客戶的交易結算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物

B.不得在營業場所接受客戶委托和進行清算、交收

C.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失 D.不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣

22.證券交易所對上市證券實施掛牌交易，上市首日證券行情顯示的前收盤價為()。A.當日開盤價 B.該證券發行價 C.零

D.開盤價與發行價的均值

23.在登記結算公司辦理投資者掛失補辦證券賬戶卡業務中，更換新號碼的證券賬戶卡包含()。

A.原證券賬戶的復制和證券的非交易過戶 B.新開立證券賬戶和證券的非交易過戶 C.原證券賬戶的復制和證券的交易過戶 D.新開立證券賬戶和證券的交易過戶

24.下列各項中，()不是新股網上競價發行的優點。A.市場性 B.連續性 C.經濟性 D.公平性

25.下列關于網上定價發行認購成功者的確認方式的說法中，正確的是()。A.按抽簽決定認購成功者

B.按價格優先原則決定認購成功者 C.按時間優先原則決定認購成功者 D.按客戶優先原則決定認購成功者

26.關于投資者參與上網定價發行時進行新股申購的規則和方法，下列說法錯誤的是()。A.每一個證券賬戶申購量最少為1000股

B.每個證券賬戶只能申購一次，一經申報不能撤單

C.申購價格為發行公告中的發行價格，高于或低于該價格的申購均無效

D.深市新股申購代碼為730 X X X，滬市則與上市股票代碼相聯系，為0 X X X 27.根據上海證券交易所的業務規則，可流通股的紅股起始交易日為()日。(R為股權登記日)A.R B.R+1 C.R+2 D.R+3 28.對于股東大會網絡投票，深圳證券交易所網絡投票系統的要點有：在“委托價格”項填 報股東大會議案序號，其中()元代表議案一。A.1.00 B.0.10 C.0.01 D.0 29.BSB公司以30元的市價發行了1000000股股票。該公司正在考慮以5元的價格發行 200000張權證，使得持有者以每股40元的價格購買。則BSB公司由權證的發行和執行所集的資金分別為()。

A.3000000元;200000元 B.500000元;200000元 C.500000元;8000000元 D.1000000元;8000000元

30.新股網上競價發行中，投資者作為()，在指定時間通過證券交易所會員交易柜臺，以不低于發行底價的價格及限購數量，進行競價認購。A.賣方 B.買方 C.委托方 D.代理方

31.下列關于證券自營業務的說法中，正確的是()。A.買賣對象為上市證券 B.主要收入為傭金收入 C.證券公司都有自營資格

D.證券專營機構進行自營業務應符合一定條件 32.內幕信息是指在證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。對上市公司而言，下列各項尚未公開的信息中，除()外，均屬于內幕信息。

A.公司2名監事發生變動

B.公司一次性抵押或出售40%的營業用主要資產 C.公司的經營政策或經營范圍發生重大變化 D.公司的股權結構發生重大變化

33.下列屬于明文列示的證券公司操縱市場行為的是()。

A.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易 B.內幕人員利用內幕信息買賣證券或根據內幕信息建議他人買賣證券 C.將自營賬戶借給他人使用

D.違反規定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關系的發行人發行的證券

34.下列屬于自營業務特點的是()。A.客戶資料的保密性 B.客戶指令的權威性 C.交易行為的自主性 D.業務對象的廣泛性

35.建立健全自營業務風險監控系統的功能，應在監控系統中設置相應的()，通過系統的預警觸發裝置自動顯示自營業務風險的動態變化。A.風險預警指標 B.風險監控閥值 C.敏感性指標 D.風險測量閥值

36.證券公司操縱市場的行為會擾亂正常的()，從而造成證券價格異常波動。A.供求關系 B.交易價格 C.市場秩序 D.交易量

37.在自營賬戶的審核和稽核制度中，不屬于禁止行為的是()。A.建立專用自營賬戶

B.將自營賬戶借給他人使用

C.使用他人名義和非自營席位變相自營 D.賬外自營

38.證券經營機構將自營業務與經紀業務混合操作所受到的最嚴厲的處罰是()。A.警告 B.罰款

C.沒收非法所得 D.撤銷相關業務許可

39.證券自營業務的風險性或高風險特點主要是指()。A.市場風險 B.合規風險 C.經營風險 D.操作風險

40.集合計劃審計報告應當在每年度結束之日起()個交易日內，按合同約定的方式向客戶和資產托管機構提供，并報送中國證監會派出機構備案。A.30 B.60 C.90 D.120 41.證券公司在證券自營賬戶與證券資產管理賬戶之間或者不同的證券資產管理賬戶之間進行交易，且無充分證據證明已依法實現有效隔離的，依照《證券法》的規定，責令改 正，沒收違法所得，并處以()的罰款。A.10萬元以上30萬元以下 B.30萬元以上50萬元以下 C.10萬元以上100萬元以下 D.30萬元以上60萬元以下

42.證券公司從事資產管理業務，應當符合的條件錯誤的是()。A.經中國證監會核定具有證券資產管理業務的經營范圍

B.凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監會關于經營證券資產管理業務的各項風險監控指標的規定

C.資產管理業務人員具有證券業從業資格，無不良行為記錄，其中具有2年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人

D.具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行 43.資產管理業務，是指證券公司作為()，依法為客戶提供證券及其他金融產品的投 資管理服務的行為。A.委托人 B.受托人 C.資產管理人 D.代理人 44.根據中國證監會《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》的規定，關于客戶資產管理業務的運作，下列說法中正確的是()。

A.證券公司只能自行推廣集合資產管理計劃，不得委托其他證券公司或商業銀行代為推廣 B.證券公司辦理集合資產管理業務，既可接受客戶貨幣形式的資產，也可接受客戶股票、債券及基金等證券形式的資產

C.參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額

D.證券公司應當自中國證監會出具無異議意見或者做出批準決定之日起30日內，完成設立工作并開始投資運作

45.下列屬于定向資產管理業務標的的是()。A.房屋 B.土地 C.古董

D.證券投資基金份額 46.客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融人證券相同的證券的，客戶應當自該事實發生之日起()個交易日內向證券公司申報。A.3 B.6 C.10 D.15 47.融資融券業務是指()出借資金供其買人上市時或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。A.證券公司向客戶 B.銀行向客戶 C.銀行向證券公司 D.證券公司向銀行

48.證券公司或其分支機構未經批準擅自經營融資融券業務的，可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以 __萬元以上__萬元以下的罰款。()A.1;10 B.2;20 C.3;30 D.5;50 49.證券發行人派發現金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司()的實際余額記增紅股或配股權證。

A.客戶信用交易擔保資金賬戶 B.客戶信用交易擔保證券賬戶 C.信用交易證券交收賬戶 D.信用交易專用證券交收賬戶

50.根據《上海證券交易所債券交易實施細則》的規定，債券質押式回購交易實行企業債回購交易按()進行申報。A.席位 B.證券賬戶 C.資金賬戶 D.公司 51.以資融券者在回購交易開始時，其申報買賣部位為()。A.買人(S)B.買人(B)C.賣出(S)D.賣出(B)52.債券質押式回購交易的申報操作類似于()。A.股票交易

B.憑證式國債交易 C.期權交易 D.期貨交易

53.在全國銀行間債券市場回購交易中，回購利率由()確定。A.交易雙方 B.中央結算公司

C.全國銀行同業拆借中心 D.中國結算公司

54.下列()不是深圳證券交易所質押式企業債回購交易品種。A.1天 B.3天 C.7天 D.14天

55.()要求某一交易日成交的所有交易有計劃地安排距成交日相同營業日天數的某一營業日進行交收。A.滾動交收 B.會計日交收 C.時點交收 D.定期交收

56.中國結算上海分公司清算系統根據交易所成交數據按參與人()對買斷式回購交易、履約金與其他品種的交易進行清算。A.資金賬戶 B.清算編號 C.交易席位 D.證券賬戶

57.中國結算上海分公司在()日下午進行證券和資金交收。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 58.清算一般有三種解釋：一是指一定經濟行為引起的貨幣資金關系的應收、應付的計算;二是指公司、企業結束經營活動，收回債務、處置分配財產等行為的總和;三是指銀行同業往來中應收或應付差額的軋抵及資金匯劃。證券交易的清算，適用()解釋。A.第一種 B.第二種 C.第三種 D.都不適用 59.()是指對結算參與人相對于其每個交收對手方的證券和資金應收應付加以相抵，得出該結算參與人相對于其每個交收對手方的證券和資金的應收應付凈額。A.雙邊凈額清算 B.多邊凈額清算 C.連續凈額清算 D.集中凈額清算

60.某證券公司持有一種國債，面值500萬元，當時標準券折算率為1：1.27。當日該公司 有現金余額4000萬元;買入股票50萬股，均價為每股20元;申購新股600萬股，價格每股6元。為保證當日資金清算和交收，該公司需要回購融入資金為__萬 元，庫存國債__融入資金。()A.4600;足夠 B.600;足夠 C.4600;不夠 D.600;不夠

二、多選題(共40題40分，每題1分。以 下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，多選、少選、錯選均不得分)1.下列關于證券交易主要特征的表述中，正確的有()。A.證券只有通過流動才具有較強的變現能力

B.證券交易的特征主要表現在三個方面，分別為流動性、收益性和安全性 C.證券交易的三個特征互相聯系在一起

D.因為證券可能為其持有者帶來一定收益，所以具有流動性 2.下列關于其他交易場所的說法中，正確的有()。A.場外交易市場包括柜臺市場，但不限于柜臺市場

B.場外交易市場可以產生買方內部和賣方內部的出價要價競爭 C.證券公司不僅是場外交易市場的組織者，也是直接參與者 D.場外交易場所是相對集中的 3.金融期權的種類主要有()。A.外匯期權 B.股票期權 C.單據期權 D.股價指數期權

4.證券登記結算機構要為證券市場提供安全、高效的證券登記結算服務，需采取的措施主要有()。

A.要制定完善的風險防范制度 B.要制定完善的內部控制制度

C.要建立完善的結算參與人準入標準 D.要建立完善的結算參與人風險評估體系 5.下面屬于證券交易基本過程的有()。A.開戶 B.委托 C.轉讓 D.結算

6.證券交易所每年應對從事證券經紀業務的會員的()方面進行抽樣或者全面檢查，并將檢查結果報告中國證監會。A.從業人員資格 B.財務狀況 C.內部風險控制 D.客戶構成

7.無形席位申報方式的申報程序有()。

A.委托指令——前置終端處理機和通信網絡——交易所主機 B.委托指令——終端機——交易所主機

C.委托指令——電話通知場內員——終端機——交易所主機 D.委托指令——交易所主機

8.證券登記結算公司的業務范圍和職能包括()。A.證券持有人名冊登記

B.接受上市申請，安排證券上市 C.受發行人的委托派發證券權益 D.證券的存管和過戶

9.在證券委托交易中，證券經紀商作為受托人，應承擔的義務包括()。A.提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風險 B.認真閱讀《證券交易委托代理協議書》 C.堅持了解客戶原則 D.必須忠實辦理受托業務

10.A股賬戶按持有人可以分為()。A.自然人證券賬戶 B.一般機構證券賬戶 C.證券公司自營證券賬戶 D.境內投資者證券賬戶

11.證券營業部在審單時應拒絕辦理的委托有()。A.全權委托

B.未辦妥過戶手續的記名證券委托 C.采取信用交易方式的委托

D.已辦妥過戶手續的記名證券委托

12.中小企業板上市公司出現下列()情形的，深圳證券交易所對其股票交易實行退市風險警示。

A.最近一個會計年度的審計結果顯示其股東權益為負值

B.最近一個會計年度的審計結果顯示公司對外擔保余額超過1億元且占凈資產值的100%以上 C.連續15個交易日，公司股票每日收盤價均低于每股面值

D.連續100個交易日內，公司股票通過深圳證券交易所系統實現的累計成交量低于300萬股 13.上海證券交易所和深圳證券交易所連續競價期間的即時行情內容包括()。A.證券代碼及簡稱 B.股價指數

C.當日最高成交價和當日最低成交價 D.當日累計成交數量和金額 14.根據《深圳證券交易所交易規則》的規定，在深圳證券交易所進行的證券買賣符合下列()條件的，可以采用大宗交易方式。

A.債券單筆質押式回購交易數量不低于5000張(以人民幣100元面額為1張)，或者交易金額不低于50萬元人民幣 B.多只A股合計單向買人或賣出的交易金額不低于500萬元人民幣，且其中單只A股的交易數量不低于20萬股

C.多只基金合計單向買入或賣出的交易金額不低于500萬元人民幣，且其中單只基金的交易數量不低于100萬份

D.多只債券合計單向買入或賣出的交易金額不低于500萬元人民幣，且其中單只債券的交易數量不低于1.5萬張

15.在申報價格最小變動單位方面，下列各項符合《深圳證券交易所交易規則》規定的有()。A.A股、債券交易為0.01元人民幣 B.基金、權證交易為0.001元人民幣 C.B股交易為0.01港元

D.債券質押式回購交易為0.01元人民幣

16.合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，包括()。

A.在證券交易所掛牌交易的股票 B.在證券交易所掛牌交易的債券 C.在證券交易所掛牌交易的權證 D.證券投資基金

17.關于證券經紀業務，以下表述正確的有()。A.在證券經紀業務中，委托人的指令具有權威性

B.經紀商可以根據情況變化，自行改變委托人的委托價格

C.經紀商無故違反委托人指示并使其遭受損失的，應承擔賠償責任

D.證券經紀商泄露客戶資料而造成客戶損失，證券經紀商不承擔賠償責任 18.股份登記包括()。A.配股登記

B.首次公開發行登記 C.增發新股登記 D.除權登記

19.下列關于深圳證券交易所證券轉托管的說法，正確的有()。

A.轉托管可以是一只證券或多只證券，也可是一只證券的部分或全部

B.一般情況下，當日買人的證券在同一證券公司的不同席位之間可以轉托管，但在不同證券公司的席位之間不能轉托管 C.轉托管一經申報不能撤單

D.轉出證券營業部收到轉托管未確認數據，可向中國結算深圳分公司查詢轉托管不成功原因 20.下列關于買賣深圳證券交易所無價格漲跌幅限制證券的說法中，正確的有()。

A.股票上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發行價的900%以內，連續競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下10% B.債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發行價的上下30%，連續競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下10% C.債券非上市首日開盤集合竟價的有效競價范圍為前收盤價的上下10%，連續競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下10% D.債券質押式回購非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下30%，連續競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下10% 21.投資者教育具體應重點突出的內容有()。

A.要持續地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，人市須謹慎”的警示

B.證券公司在進行產品和業務推介時，應當清楚說明不同產品和業務的區別，使投資者充分認識不同產品和業務的風險特征

C.要從開戶環節著手風險揭示，向客戶講解有關業務合同、協議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認

D.證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動 22.下面關于“一級交易商”的說法，錯誤的有()。

A.一級交易商對固定收益證券做市時，應選定做市品種，至少應對在固定收益平臺上掛牌交易的各關鍵期限國債中的兩只基準國債進行做市

B.一級交易商在固定收益平臺交易期間，應當對選定做市的特定固定收益證券進行連續雙邊報價，每交易日雙邊報價中斷時間累計不得超過45分鐘

C.一級交易商對做市品種的雙邊報價，應當是確定報價，且雙邊報價對應收益率價差小于10個基點

D.單筆報價數量不得低于10000手(1手為1000元面值)23.在委托買賣證券的交易中，投資者作為委托人，享有一定的權利，其中包括()。A.對自己購買的證券享有持有權和處置權 B.尋求司法保護權

C.對證券交易過程的知情權 D.按規定繳存交易結算資金

24.證券經紀業務中證經紀商必須遵守的方面包括()。A.不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣 B.不得侵占、損害客戶的合法權益

C.不得散布謠言或其他非公開披露的信息 D.不得借職務之便利用或泄露內幕信息

25.證券公司申請為期貨公司提供中間介紹業務資格，應當符合的條件有()。A.申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準 B.已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度 C.全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風險監管指標持續符合規定的標準

D.配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展介紹業務的營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員

26.上市開放式基金是在原有的開放式基金運作模式的基礎上，增加了交易所()的渠道。A.發售 B.申購 C.贖回 D.回購

27.主辦券商的代辦業務包括()。

A.開立非上市股份有限公司股份轉讓賬戶 B.受托辦理股份轉讓公司股權確認事宜

C.向投資者提示股份轉讓風險，與投資者簽訂股份轉讓委托協議書，接受投資者委托辦理股份轉讓業務

D.根據協會或相關主辦券商的要求，協助調查指定事項 28.轉讓撮合時，以集合競價確定轉讓價格，如果有兩個以上價位在有效競價范圍內能實現最大成交量，則可以選取的價位有()。A.高于該價位的買入申報全部成交 B.低于該價位的賣出申報半數成交 C.與該價位相同的買方申報全部成交 D.與該價位相同的賣方申報全部成交

29.掛牌公司披露的財務信息至少應當包括()。A.資產負債表 B.利潤表

C.主要項目的附注 D.現金流量表

30.證券公司受期貨公司委托從事介紹業務，應當提供的服務有()。A.協助辦理開戶手續

B.提供期貨行情信息、交易設施 C.代理客戶進行期貨交易

D.代期貨公司、客戶收付期貨保證金

31.使用中國證券登記結算有限責任公司網絡投票系統進行投票的具體流程包括()。A.向結算公司提交網絡申請

B.登錄中國證券登記結算有限責任公司網站注冊 C.到身份驗證機構辦理身份驗證，激活用戶名 D.使用用戶名、密碼及附加碼登錄網站

32.下列關于股票上網發行資金申購規則的說法中，不正確的有()。A.上海證券交易所申購單位為500股 B.深圳證券交易所申購單位為1000股 C.一般而言，同一證券賬戶的多次申購委托只有第一次有效，其余申購由交易系統自動剔除

D.每一有效申購單位配一個號，對所有有效申購單位按價格高低順序連續配號 33.證券公司應在風險()的前提下從事自營業務。A.可承受 B.可測 C.可控 D.可分散

34.證券公司應通過()來控制自營業務運作風險。A.合理的預警機制 B.嚴密的賬戶管理 C.止盈止損的決策 D.規范的交易操作

35.下列屬于加強證券自營業務內部控制措施的有()。A.建立防火墻制度

B.建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度 C.建立獨立的實時監控系統 D.提高自營業務運作的透明度 36.自營業務中涉及()等方面的重大決策應當經過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔。A.自營規模 B.風險限額 C.資產配置 D.業務授權

37.下列事項中，屬于內幕信息的是()。A.公司的經營方針和經營范圍的重大變化 B.公司涉及的重大訴訟

C.公司營業用主要資產的報廢一次超過該資產的30% D.公司的監事、1/3以上董事或者經理發生變動 38.自營業務運作應重點加強()，明確自營操作指令的權限及下達程序、請示報告事項及程序等。

A.投資品種的選擇 B.投資規模的控制 C.投資時機的把握 D.資產配置的控制

39.定向資產管理業務的內部控制措施包括()。A.專門、獨立的業務運作 B.合理、有效的控制措施 C.獨立、客觀的投資研究 D.科學、嚴密的投資決策

40.證券公司定向資產管理業務的研究工作，應當符合的要求有()。A.保持獨立 B.保持客觀

C.建立和完善投資對象備選庫制度 D.建立和維護備選庫

三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用A表示，錯誤的用B表示，不選、錯選、放棄均不得分)1.證券交易所的組織形式有會員制和公司制。前者有嚴密的組織和規章制度，后者比較松散。()2.封閉式基金成立一定時期后，基金管理公司一般會自行或者委托證券公司開設的柜臺進行基金證券的轉讓。()3.在連續交易系統中，并非意味著交易一定是連續的。()4.JSC證券公司是上海證券交易所的會員，它也可以在深圳證券交易所進行交易。()5.自營席位與代理席位可以是同一個席位。()6.金融衍生工具指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于后者供需狀況變動的派生金融產品。()7.境外證券經營機構設立的駐華代表處，經申請可以成為證券交易所的特別會員。()8.證券經紀商對委托人的一切委托事項負有保密義務，未經委托人許可嚴禁泄露，因此可不配合監管、司法機關與證券交易所等的查詢。()9.根據深圳證券交易所交易證券的托管制度，投資者在某證券營業部買人證券后，可以在國內任一證券營業部賣出該證券。()10.每個合格境外機構投資者可分別在上海、深圳證券交易所委托5家境內證券公司進行證券交易。()11.中小企業板股票連續競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下5%。()12.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以證券公司的名義立戶管理，以便于采用法人結算模式。()13.市價委托是我國法規規定的委托種類。()14.證券經紀商經批準可以在營業場所外接受客戶委托。()15.在我國證券經紀業務中，證券公司可以墊付部分資金，并允許賺取差價作為經營收入。()16.根據上海證券交易所的有關規定，指定交易是指投資者與某一證券營業部簽訂協議后，指定該機構為自己買賣證券的惟一交易點。()17.權證創設人創設或注銷權證的，證券登記結算公司根據有效的創設或注銷申報，辦理權證創設或將相應權證予以注銷。()18.交易商之間的交易是指交易商之間按照規定，雙方通過協議交易的形式買賣在固定收益平臺掛牌交易的固定收益證券。()19.委托柜臺核對委托單上的各項內容，若發現證券名稱和證券代碼不一致且無法與客戶取得聯系時，則以證券代碼為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。()20.證券賬戶具有證明證券持有者身份的法律效力。()21.證券從業人員可以買賣經批準發行的國債和基金。()22.在新股上網定價發行方式下，當有效申購總量小于該次股票發行量時，由證券交易所主機自動按每1000股確定為一個申報號，連序排號，然后通過搖號抽簽，確定可購得股票的認購者。()23.上海證券交易所上市證券分紅派息的操作流程中，證券發行人接到中國結算上海分公司核準答復后，應在確定的權益登記日2個交易日前，向證券交易所申請信息披露。()24.投資者想申購ETF可以先按照清單通過_級交易商提供的組合交易系統分次委托買入這一攬子股票。()25.深圳證券交易所開放式基金份額的申購以金額申報，申報單位為1元人民幣。()26.未辦理指定交易的A股投資者，其持有的現金紅利暫由中國結算上海分公司保管，利息按銀行活期存款利率計算。()27.投資者參與證券交易所ETF投資的方式之一是直接從事買賣交易。()28.權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結算價格及行權費用之差價，收取現金。()29.期貨交易是指交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進行的期貨合約的交易。()30.投資者辦理上海證券交易所場外認購、申購、贖回，應使用上海人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。()31.權證的正常交易不受標的證券停牌和復牌的影響。()32.證券公司不得將其自營賬戶借給他人使用。()33.作為自營業務買賣的對象，有上市證券，如在證券交易所掛牌交易的人民幣普通股、證券投資基金、認股權證、國債、公司或企業債，也有非上市證券。因此，自營業務買賣的對象可以是任何一種證券。()34.在證券自營買賣業務中，證券公司作為投資者要完全承擔買賣的收益與損失。()35.合規風險主要是指證券公司在自營業務中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則等行為。這是證券公司自營業務面臨的主要風險。()36.《刑法》規定，證券交易內幕信息的知情人員或者非法獲得證券交易內幕信息的人員，在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或賣出該證券，情節嚴重的，將給予警告或沒收非法所得的處罰。()37.定向資產管理業務的投資范圍包括資產支持證券、證券投資基金、集合資產管理計劃、股票、金融衍生品以及中國證監會認可的其他投資品種。()38.證券公司定向資產管理業務的研究工作，應嚴格遵守法律、行政法規和中國證監會的規定，符合定向資產管理合同約定的投資目標、投資范圍和投資限制等要求。()39.證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣集合資產管理計劃，并簽訂書面代理推廣協議。()40.上海證券交易所規定，單個會員管理的多個集合資產管理計劃的同一托管機構托管的，可以共用1個專用交易單元。()41.因證券市場波動等外部因素致使組合投資比例不符合集合資產管理合同約定的，應在15個工作日內進行調整并于調整次日以書面形式向上海證券交易所報告調整情況。()42.資產管理業務的監管措施之一是證券公司應當就資產管理業務的運營制定內部檢查制度，不定期進行自查。()43.證券公司可以根據流動性、穩定性等指標對可充抵保證金的各類證券確定不同的折算率，但證券公司公布的折算率不得高于交易所規定的標準。()44.融資保證金比例是指客戶融資賣出時交付的保證金與融資交易金額的比例。()45.證券被調整出標的證券范圍的，在調整實施前未了結的融資融券合同仍然有效。()46.波動幅度是指過去3個月內標的證券或基準指數每日漲跌幅絕對值的平均值。()47.對于基準指數，在上海交易所是指上證綜合指數和中小板指數，在深圳交易所是指深證綜合指數。()48.證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，將被處以3萬元以上10萬元以下的罰款。()49.債券質押式回購交易實質上是一種以債券為抵押品拆借資金的信用行為。()50.目前，滬深證券交易所證券回購交易僅為國債。()51.回購交易申報無數量限制。()52.債券回購從性質上看，屬于資本市場。()53.債券回購交易雙方在報價時，直接輸入資金年收益率數值，不可省略百分號。()54.買斷式回購的完整合同應包括買斷式回購主協議、回購合同和補充協議。()55.確認結算備付金賬戶核算的席位名單是法人結算確認書的主要內容，是中國結算上海分公司辦理法人結算清算路徑變更的具體依據。()56.托管人作為結算參與人應當繳納結算保證金和證券結算風險基金。()57.交收的實質是依據結算結果實現證券與價款的收付，從而結束整個交易過程。()58.根據凈額清算原則，清算價款時，不同種類證券的買賣價款都可以合并計算。()59.在我國，中國證券登記結算有限責任公司作為共同對手方，與結算參與人之間進行資金的雙邊凈額結算。()60.結算備付金利息每半年結息一次。()

第二篇：證券從業資格考試_市場基礎知識(總結)_備考精華

有價證券是虛擬資本的一種形式，有價證券狹義指資本證券，廣義包括商品證券（提貨單，運貨單，倉庫棧單），貨幣證券（商業證券和銀行證券）

有價證券按發行主體分：

1政府證券

2政府機構證券（我國不允許）

3公司證券（包括金融證券）

按是否在交易所掛牌分：上市證券非上市證券（憑證式國債，電子式儲蓄國債，普通開放式基金）

按募集方式：

1公募證券

2私募證券（信托計劃，理財計劃，定向增發）

按代表的權利性質分：

1股票

2債券

3其他證券（基金，衍生品《金融期貨，可轉換證券，權證》）

有價證券的特征：A收益性B流動性C風險性D 期限性

證券市場的特征：

A價值直接交換的場所

B財產權利直接交換的場所

C風險直接交換的場所

證券市場的品種結構：股票債券基金衍生品市場

證券市場的基本功能：籌資－投資定價資本配置功能

證券市場中介機構：證券公司證券登記結算公司證券服務機構（投資咨詢公司，會計師事務所，資產評估機構，律師事務所，證券信用評級機構）

證券市場的產生：

A社會化大生產和商品經濟的發展

B股份制的發展

C信用制度的發展

國際證券市場發展趨勢：

A市場一體化B投資者法人化

C金融創新D 金融機構混業化

E交易所重組公司化F 證券市場網絡化

G金融風險復雜化H金融監管合作化

中國第一個標準化期貨合約-----深圳有色金屬交易所-特級鋁期貨標準合同（實現了遠期合同向期貨的過渡）

WTO后證券業在5年過渡期的對外開放包括：

1直接B股交易

2成為交易所特別會員

3設立合營公司從事基金管理業務

4加入三年內設立合營證券公司從事A股 B股H股和政府債，公司債的承銷和交易5合資券商開展咨詢服務，給予國民待遇，可設分權機構

股票的性質：

A有價證券

B要式證券

C證權證券

D資本證券

E綜合權利證券

股票的特征：

1收益性

2風險性

3流動性

4永久性

5參與性

股票的類型：

A普通股票和優先股股票（權利不同分）

B記名股票和無記名股票（是否記名分）

C有面額和無面額股票（是否標明金額分）

股票的價值：票面價值賬面價值（凈值OR每股凈資產）清算價值內在價值（理論價值OR未來收益的現值）股票的價格：理論價格＝預期股息／必要收益率

市場價格

影響股票價格的因素：

A公司的經營狀況（1資產凈值2盈利水平3派息政策4股票分割5增資減資6銷售收入7原材料供價8主要經營者理替9公司重組10意外災害）

B宏觀經濟因素（1經濟增長2經濟周期3貨幣政策《準備金率，再貼現。公開市場業》4財政政策5市場利率6通貨膨脹7匯率變化8國際收支）

C政治因素（1戰爭2 政權更迭3政府重大經濟政策出臺4國際社會政治經濟的變化）

D 心理因素

E穩定市場的政策與制度安排（技術性停牌臨時停市）

F 人為操縱因素

普通股股東的權利：

1重大決策參與權

2公司資產收益權和剩余資產分配權

3優先認股權

4查閱公司資料

5交易股票

清償順序：清算費用――職工工資――社保費用――法定補償――所欠稅款――公司債務――普通股東

我國股票按投資主體分：

國家股法人股社會公眾股外資股

債券的特征：償還性流動性安全性收益性

債券分類：

發行主體分 ：（政府債券金融債券公司債券）

按付息方式分：零息債券附息債券息票累積債券浮動利率債券

按形態分類：實物債券憑證式債券記賬式債券

廣義政府債券屬于公共部門債務狹義屬政府部門債務

政府債券特征：安全性高流通性強收益穩定免稅待遇

國債按資金用途分：赤字國債建設國債戰爭國債特種國債

儲蓄債券是以個人為發行對像的非流通國債，一般以吸收個人小額儲蓄為主

記賬式國債利率由記賬國債承銷團投標確定儲蓄國債利率由財政部參考存款利率和供求關系確定

公司債券類型：信用公司債（無擔保）不動產抵押公司債保證公司債收益公司債可轉換公司債附認股權證公司債

國際債券特征：資金來源廣發行規模大存在匯率風險有國家主權保障以自由兌換貨幣作計量貨幣

龍債券是指除日本以外亞洲地區發行的一種以非亞洲國家貨幣標價的債券

投資基金的特點：集合投資分散風險專業理財

基金的作用：為中小投資者拓寬了渠道利于證券市場的穩定和發展

基金托管人可磋商酌情調低基金托管費經證監會核準后公告無須召開持有人大會 基金投資風險：市場風險管理能力風險技術風險巨額贖回風險

金融衍生工具基本特征：跨期性杠桿性聯動性不確定高風險性（信用風險市場風險流動性風險結算風險運作風險法律風險）

金融衍生工具按產品形態和交易場所分：內置型衍生工具交易所交易衍生工具OTC交易的衍生工具

金融衍生工具按自身交易方法及特點分類：金融遠期合約金融期貨金融期權金融互換結構化金融衍生工具按基礎工具分類：股權類（股票期貨股票期權股票指數期貨股票指數期權及混合交易合約）利率類（遠期利率協議利率期貨利率期權利率互

換及混合交易合約）貨幣類（外匯合約貨幣期貨貨幣期權貨幣互換及合約的混合交易合約）信用類（信用互換信用聯結票據）其它類

金融衍生工具的創新：風險管理型創新增強流動型創新信用創造型創新股權創造型創新

期權的權利期間與時間價值存在同方向但非線性影響基礎資產產生收益將使看漲期權價格下跌，看跌期權價格上長升

權證的要素包括：類別標的行權價格存續時間（6個月以上24個月以下）行權日期行權結算方式行權比例

可轉債換發行時證券的性質分：可轉換債券可轉換優先股

存托憑證（DR）也稱預托憑證對發行人的優點：A市場容量大，籌資能力強B避開直接發行股票債券的法律要求，上市手續簡單成本低

ADR對投資者的優點：以美元交易,國內清算ADR 須經美國證監會注冊有助于保障投資者的權益股利發放以美元支付規避投資政策限制

資產證券化分類：按基礎資產分類（不動產證券化應收賬款證券化信貸資產證券化未來收益證券化債券組合證券化）

按地域分類（境內資產證券化離岸資產證券化）證券化產品的屬性分類（股權型債權型混合型）

資產證券化當事人包括：發起人（原始權益人大型工商企業及金融機構）特定目的機構（為

發起人的資產為基礎發行證券化的產品機構）

資金和資產存管機構信用增級機構信用評級機構承銷人投資者

證券發行市場無固定場所是一個無形市場證券發行制度（注冊制核準制）我國股票實行核準制由審核委員會審核證監會核準保薦人及保薦代表應勤勉盡責誠實守信

我國首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格初步詢價確定價格區間及市盈率區間，保薦機構在發行價格區間向詢價對像累計投票詢價

荷蘭式招標（最低中標價最高收益率）短期貼現債券采用單一價格方式美式招標按各自的價格成交《長期附息債券采用多種收益率的方式》

會員大會是交易所最高權力機構，理事會是交易所決策機構交易所總經理由國務院證監會任免

《深圳證券交易所設立中小企業板塊實施方案》包括四項基本原則（審慎推進統分結合從嚴監管統籌兼顧）

中小板的“兩個不變”（尊守的法律法規不變發行上市條件信息披露要求不變）“四個獨立”（運行獨立監察獨立代碼獨立指數獨立）

基期加權股價指數又叫拉斯貝爾加權指數（采用基期發行量和成交易作為權數）計算期加權股價指數又叫派許加權指數（采用計算期發行量和成交量為權數）

幾何加權股價指數又叫費雪理想式（是對上面二種指數作幾何平均，實際很少用）

股票收益：股息收入資本利得公積金轉增收益股息種類：現金股息股票股息財產股息負債股息建業股息（無盈利無股息的一個例外）

債券收益：債息收入資本利得再投資收益

公積金來源：A溢價發行的部份B稅后利潤中提存的C資產重估增值部分D 外部贈與資產

系統風險：政策風險經濟周期波動利率風險購買力風險（通脹）非系統性風險：信用風險經營風險財務風險

證券資產管理是實現委托資產收益的最大化

證券經紀業務及其它二項業務的董事會應設薪酬與提名委員會，審計委員會和風險控制委員會

證券公司內部控制應當貫徹健全，合理，制衡，獨立的原則

經紀業務內部控制主要內容：防范挪用客戶資金資產非法融入融出資金及結算風險

自營業務重點A防范規模失控，決策失誤超越授權，變相自營，賬外自營，操縱市場，內幕交易B建立決策程序加強決策管理C合理的預警機制

投資銀行重點防蕩法律風險財務風險道德風險研究咨詢業務應重點防范傳播虛假信息誤導投資者，無資格執業，違規執業及利益沖突

業務創新應重點防范違法違規，規模失控，決策失誤分支機構應重點防范越權經營，預算失控及道德風險

凈資本＝凈資產-金融產品投資風險調整-應收款的風險調整-其它流動資產項目的風險調整-長期資產的風險調整-或有負債的風險-/+證監會認定的其

證券登記結算公司設立條件：A自有資金不少于2 億元B必要的場所及設施C主要管理及從業人員要有從業資格D 其它條件

證券市場監管手段：法律手段經濟手段必要的行政手段

證券市場監管的意義：保障投資者權益B維護市場良好秩序C發展和完善證券市場體系C準確全面的信息利于參與者的決策

國際證監會公布了監管的三個目標：保護投資者保證市場公平效率和透明降低系統風險

信息披露：全面性真實性時效性

操縱市場行為：A單獨或合謀集中資金持股優勢連續賣買B與他人串通事先約定時間，價格，方式影響價格和數量C在自已的賬戶間對倒

內幕信息包括：1分配股利或增資計劃2股權結構的重大變化3債務擔保的重大變更4營業用主要資產的抵押，出售報廢一次超過資產的 30%

5公司主要管理人員的行為可能承提重大損失賠償責任6上市公司的收購方案證券業協會三大職能：自律服務傳導

證券從業人員行為規范內容：正直誠信勤勉盡責廉潔保密自律守法

第三篇：證券從業資格考試 市場基礎知識(數字) 備考精華

1602年第一個證券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“喬納林咖啡館”眾多經紀人在此交易成名1790 年美國費城證券交易所成立（第一個）

1773年英國第一家交易所咖啡館成立（1802年政府正式批準）（最初交易政府債券－后來公司債券礦山運河股票――鐵路股票盛行）

1792年5月17日24名經紀人“梧桐樹協議”訂了交易傭金的最低標準中國最早證券交易機構是外商開辦的“上海股份公所”“上海眾業所”

1918年夏北平證券交易所成立（中國人自己創辦第一家）1872年設立的輪船招商局是我國第一家股份制企業

1920年7月上海證券物品交易所成立（當時規模最大的）1987年9月深圳特區證券公司成立（中國第一家專業證券公司中）

1992.10 國務院證券管理委員會和中國證監會成立（標志全國性監管和市場發展）1998.04國務院證券委撤消（建立了集中統一的市場監管體制）

1997.11《證券投資基金管理暫行辦法》（規范基金發展）2001.12.11 中國加入WTO外資合營外資比例不超過33%加入后3 年內不超過49%

2002.11 接納日本野村證券上海代表處首席特別會員，批準日本內藤證券直接申請B股席位2003.05.27 瑞士銀行成為首家獲批的QFII

記名股東發起設立方式設立公司發起人首次出資不得低于注冊資本的20%其余部份2年內繳足募集方式發起人認購股份不低于35%

全體股東的貨幣出資不得低于注冊資本的30%,股東大會作出決議須經出席會議表決權半數通過，修改公司章程，增減資，合并分立須 2／3通過

募集公司上市條件：向社會公開發的股份數要達到 25%以上股本總額超4億的比例為10%以上公司股本總額不少于3000萬，公司3年無違法行為

同時最近3年現金流量凈額超過5000萬或者3個會計營業收入超 3億，為近3年凈利潤的10倍

股權分置改革后原非流通股12 個月內不得轉讓。股份超5%出售在12 個月內不超5%在24 個月內不超 10%

1994年開始發行憑證式（銀行網點發行，提前兌付需付千分之2手續費）和記賬式國債（證券帳戶發行，特點：發行時間短效率高，交易手續簡便

成本低安全），可記名可掛失

50年代發行過兩種國債：1950 年人民勝利折實公債1954～1958國家經濟建設公債（發行5次）1981恢復發行國債2000年無記名國債退出市場

1982年開始發行金融債券，同年中國國際信托投資公司在日本東京證券市場發行外國金融債券1993中國投資銀行被批準境內發行外幣金融債券

國債發行方式：1991之前行政攤派1991開始引入承購包銷1996年引入招標發行方式2001.07.02 開始在銀行間債券市場實行凈價交易

混合資本債券：是商業銀行為補充資本發行的，清償位于股權資本之前列在一般債務和次級債之后期限在15 年以上，10年內不可贖回

保險公司中次級債償還須確保償付后償付能力充足率不低于100%才能償付

2007.08 證監會頒布實施《公司債券發行試點辦法》標志我國公司債券（1年以上期限內還本付息的有價證券）發行正式啟動，金額不少于5000萬

1987.10 財政部在德國法蘭克福發了了3億馬克公募債券（經濟體制改革后政府首次在國外發行債券）

基金起源于英國18世紀末19 世紀初產業革命推動下出現的1997.11 國務院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》

2004.06.01 我國《基金法》實施（法律形式確認了基金在資本市場和社會主義市場經濟中的地位和作用）

封閉基金存續期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有權招開基金持有人大會

基金公司設立：注冊資本不低于1億必須是實繳資本。主要股東3年內無違法記錄注冊資本不低于三億

我國基金管理費一般為1.5%，貨幣基金0.33%債券基金不低于1%封基托管費按0.25%開放基金低于0.25%

封基收益分配比例不低于已經實現收益的 90%股票基金應有60%投資于股票債券基金應有80%投資于債券

一只基金持有一家上市公司股票不得超過基金凈值的10%，一家管理公司的全部基金持有一家公司的證券不得超過該證券的10%

外匯期貨1972在國際貨幣市場（屬于芝加哥商業交易所）率先推出可轉換公司債最短1年最長6年。發行起6個月后可轉換公司股票

首次公開發行股票4億股以上可以向戰略投資者配售發行面值超5000 萬元應當由承銷團承銷

上海證券交易所1990.11.26 成立，1990.12.19 正式營業深圳證券交易所1989.11.15 籌建，1991.04.11 經中國人民銀行批準成立，1991.07.03 營業

2004.05 國務院批準中小企業板設立

中證指數公司的指數：中證流通指數中證規模指數中證100指數（基期2005.12.30基點1000點）

滬深300 指數滬深300行業指數滬深300風格指數中證規模指數中證200／500／700／800指數（基期2004.12.31基點1000）

中證100（排名前100）＝滬深300-中證200中證700＝中證500+中證200中證 800＝中證500+滬深300

上證交易所股價指數：上證綜合指數（基期1990.12.19基點100點）

公司稅后利潤分配時，提10%列入公司法定公積金，法定公積金超注冊資本 50%時可不提取。

法定公積金轉為資本時留成比例不得少于轉贈前注冊資本的 25%

2007年12月底我國共有證券公司106家證券公司設立主要股東要求最近3年無重大違規，凈資產不低于2億元

證券監督機構自受理證券公司設立申請之日起6個月內進行審查，作出答復。不批準要說明理由

單獨或合并持有5%股權股東可以向股東會提議案，可以提名董事監事候選人

風險控制指標：

經紀業務凈資本不低于2000 萬承銷，自營，資產管理之一凈資本不低于5000萬經紀業務+一項＝凈資本1億

經紀業務+2項及以上的＝凈資本2億凈資本：風險準備之和>100%凈資本：凈資產>40%凈資本：負債>8%

凈資產：負債>20%流動資產：流動負債>100%經紀業務凈資本／營業部家數>500 萬

自營股票規模<凈資本的100%自營證券規模（按成本價計）<凈資本200 %自營持有一種非債券證券成本<5%該證券市值

承銷要按10%計算風險準備，承銷公司債券的按5%計算，承銷政府債券按2%計算

定項資產管理按管理本金的2%計算風險準備，集合資產按1%，專項資產按0.5%證券公司按上一年營業費用總額的10%計算風險準備

單一客戶融資融券不超過凈資本的5%客戶擔保股票不超過該股票總市值的20%按融資融券規模的10%計算風險準備

〈證券法〉1998.12.29 通過1999.07.01 實施〈公司法〉1993.12.29 通過1994.07.01 實施｝2005.10.27 修訂2006.01.01 生效

證券公司股東非貨幣財產出資不得超過注冊資本的30%〈企業破產法〉于2007.06.01 實施 新公司法：公司注冊資本按規定的比例在2年內分期繳清出資，投資工公司5年內繳足有限責任公司最低注冊資本降低到 3萬元

非公開發行實際控制人認購的股份36個月內不得轉讓，發行價格不低于基準日前20個交易日均價的90%

融資融券試點：經紀業務已滿3年的創新類證券公司近二年各項風險控制指標持續符合規定，近6 個月凈資本在12億以上

2005.06.30 經國務院批準，證監會`財政部`中國人民銀行聯合發布《證券投資者保護基金管理辦法》滬深交易所在風險基金達到規定上限后經手費的20%納入基金，證券公司按營業收入的0.5～5%交納基金

中國證券業協會成立于1991.08.282002.12.16 證監會公布《證券業從業人員資格管理辦法》2003.02.01 實施

申請執業證書協會應當自收到申請起30日內向證監會備案，不符的要書面說明現由

第四篇：2014年證券從業資格考試模擬試題——證券交易(四)

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2014年證券從業資格考試 模擬試題答案——證券交易

（四）上海市銀行招聘（http://sh.jinrongren.net/）上海中公教育（http://sh.offcn.com/）聯合制作

一、單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)1.創業板于()在深圳證券交易所開市。A.2008年10月19日 B.2009年1O月30日 C.2009年3月31日 D.2010年4月16日

2.從內容上看，權證具有()的性質。A.期貨 B.可轉換債券 C.期權 D.遠期交易

3.回購交易從運作方式上看，結合了現貨交易和()的特點。A.債券交易 B.期權交易 C.近期交易 D.遠期交易

4.2005年10月重新修訂后的()取消了證券公司不得為客戶交易融資融券的規定。A.《證券法》

B.《證券公司融資融券業務試點管理辦法》 C.《公司法》

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D.《企業所得稅法》

5.證券交易機制從()劃分，可以分為指令驅動和報價驅動。A.交易時間的連續特點 B.交易對象的執行特點 C.交易價格的決定特點 D.交易結果的登記情況

6.交易參與人應當通過在證券交易所申請開設的()進行證券交易。A.普通席位 B.特殊席位 C.交易單元 D.交易席位

7.2008年9月19日，證券交易印花稅對()按1%o稅率征收，對受讓方不再征收。A.所有投資者 B.出讓方 C.買入方 D.證券公司

8.對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立()個。A.1 B.3 C.4 D.5 9.自然人及一般機構開立證券賬戶，可以通過()辦理開戶手續。A.中國證券登記結算有限責任公司

B.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司 C.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司

D.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司和深圳分公司委托的分布在全國各地的開戶

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代理機構

10.證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為是指()。A.證券存管 B.證券托管

11.中小企業板開盤集合競價期間沒有產生成交的，連續競價開始時有效競價范圍調整為前收盤價的上下()。A.3% B.5% C.10% D.15% 12.債券買斷式回購的計價單位是()。A.每百元資金到期年收益額 B.每百元資金到期年收益率 C.每百元面值債券的到期購回價格 D.每千元面值債券的到期購回現值

13.在上海證券交易所大宗交易的意向申報中，申報方數量不明確的，將視為至少愿以大宗交易單筆買賣()成交。A.最高申報數量 B.最低申報數量 C.平均申報數量 D.最初申報數量

14.每個交易日大宗交易結束后，與債券和債券回購大宗交易不同，股票和基金大宗交易需要公告()的信息。A.證券名稱

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B.買賣雙方的成交價 C.買賣雙方的成交量

D.買賣雙方所在會員營業部的名稱

15.權益類證券大宗交易、債券大宗交易(除公司債券外)，協議平臺的成交確認時間為每個交易日()。A.9：15～11：30 B.9：30～11：30 C.13：00～15：27 D.15：o0～15：30 16.在公司股票交易實行退市風險警示期間，公司應當至少在每月前()個交易Et內披露公司為撤銷退市風險警示所采取的措施及有關工作進展情況。A.3 B.5 C.10 D.15 17。證券交易所可以對涉嫌違法違規交易的證券實施()并予以公告，相關當事人應按照證券交易所的要求提交書面報告。A.特別停牌 B.摘牌 C.停牌 D.掛牌

18.下列不屬于證券交易所無法連續交易的情形是()。A.證券交易所交易、通信系統出現10分鐘以上中斷

B.10%以上會員營業部無法正常發送交易申報、接收實時行情或成交回報 C.10%以上的會員營業部因系統故障無法正常接人交易所交易系統

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D.10%以上的證券中斷交易

19.在具備了()的基礎上，投資者就可以與證券經紀商建立特定的經紀關系，成為該經紀商的客戶。A.資金賬戶 B.證券賬戶 C.結算賬戶 D.基金賬戶

20.經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的()關系。A.信托 B.從屬 C.委托 D.依附

21.()是指委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權限內辦理委托事務而達成的協議。A.委托單 B.代理協議 C.托管協議 D.委托合同

22.對于客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料，證券公司營業部不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀，并在客戶賬戶銷戶后()年內不 得銷毀。A.5 B.10 C.15 D.20

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23.自然人客戶申請開通創業板市場交易的，營業部經辦人在()交易日后，為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 24.()也稱“多重細分市場策略”，是指公司根據不同的目標市場采用不同的營銷策略，甚至設計不同的產品來滿足不同目標市場上的不同需求。A.差異性市場營銷策略 B.無差異市場營銷策略 C.集中性市場營銷策略 D.分散性市場營銷策略

25.網下發行結束后，發行人向中國結算公司提交相關材料申請辦理股權登記，中國結算公司在其材料齊備的前提下()個交易日內完成登記。A.1 B.2 C.3 D.10 26.深圳證券交易所配股認購于()開始，認購期為()個工作日。A.R-1日，l5 B.R日，10 C.R+1日，5 D.R+1日，1O 27.采用現金結算方式行權且權證在行權期滿時為價內權證的，發行人在權證期滿后的()個工作日內向未行權的權證持有人自動支付現金差價。

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A.3 B.5 C 10 D.15 28.上海證券交易所可轉債“債轉股”通過()進行。A.銀行系統 B.交易清算系統 C.證券公司

D.證券交易所交易系統

29.代辦股份轉讓服務業務，是指證券公司以其自有或租用的業務設施，為()提供的股份轉讓服務業務。A.境內上市公司 B.非上市公司 C.民營企業 D.海外上市公司

30.股份掛牌前，非上市公司至少應當披露()。A.臨時報告 B.半報告 C.報告

D.股份報價轉讓說明書

31.目前，銀行間市場自營業務的交易品種主要是()。A.股票 B.權證 C.債券

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D.上市開放式基金

32.證券公司自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的()。A.100% B.70% C.30% D.5% 33.下列屬于證券公司操縱市場行為的是()。A.將自營賬戶借給他人使用 B.委托其他證券公司代為買賣證券

C.與他人串通。以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易 D.內幕人員利用內幕信息買賣證券或根據內幕信息建議他人買賣證券

34.公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的()，屬于內幕消息。A.20% B.30% C.40% D.60% 35.下列關于銀行間市場自營買賣的說法錯誤的是()。A.交易手續簡單、清晰，費時少 B.目前銀行間市場的交易品種主要是債券

C.采取詢價交易方式進行，交易對手之間自主詢價談判，逐筆成交

D.銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己名義進行的證券自營買賣

36.證券交易所的監管要求會員()編制庫存證券報表。A.按年

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B.按季 C.按周 D.按月

37.單個集合資產管理計劃投資于資產托管機構發行的證券的資金，不得超過該集合資產管理計劃資產凈值的()。A.3% B.5% C.10% D.30% 38.()是證券公司資產管理業務運作中面臨的主要風險。A.管理風險 B.法律風險 C.市場風險 D.經營風險

39.客戶委托資產應當按照中國證券監督管理委員會的規定采取()方式進行保管。A.質押 B.托管 C.抵押 D.存管

40.專用證券賬戶注銷后，證券公司應當在()個交易日內報證券交易所備案。A.3 B.5 C.10 D.30 41.證券公司應當在集合資產管理計劃開始投資運作之日起()個月內，使集合資產管理計劃的投資組合比例符合集合資產管理合同的約定。

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A.1 B.3 C.6 D.12 42.證券公司從事資產管理業務應遵循的()原則是指證券公司應當按規定向中國證券監督管理委員會申請資產管理業務資格，未取得資產管理業務資格的證券公司，不得從事資產管理業務。A.集中管理 B.守法合規 C.約定運作 D.資格管理

43.證券市場上客戶融資買人證券時，融資保證金比例不得低于()。A.10% B.20% C.50% D.130% 44.證券公司應當按照證券交易所的規定，在每日()向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息。A.開盤后 B.收市后 C.11：30前 D.15：30前

45.證券公司的()由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業務操作流程，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例等事項。A.董事會

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B.分支機構 C.業務執行部門 D.業務決策機構

46.()用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買賣。

A.融資專用資金賬戶 B.融券專用證券賬戶 C.客戶信用交易擔保證券賬戶 D.客戶信用交易擔保資金賬戶

47.()是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣券，結算時賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。A.直接還券 B.買券還券 C.賣券還款 D.現金抵券

48.作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。此處的“基準指數”，在上海證券交易所是指()。A.A股指數 B.上證50指數 C.上證180指數 D.上證綜合指數

49.證券交易所質押式回購實行()。A.存管制度 B.抵押庫制度 C.質押庫制度

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D.第三方看管

50.在上海證券交易所進行債券回購交易集中競價時，申報數量為()，單筆申報最大數量應當不超過()。

A.10手或其整數倍，1萬手 B.100手或其整數倍，1萬手 C.10張及其整數倍，10萬張 D.100張及其整數倍，10萬張

51.債券回購()與參與者簽署的債券回購主協議是確認債券回購交易確立的合同文件。A.成交通知單 B.成交協議書 C.成交確認單 D.成交傳真件

52.買斷式回購的首期交易凈價、到期交易凈價和回購債券數量由交易雙方確定，但到期交易凈價加債券在回購期間的新增應計利息應()首期交易凈價。A.小于 B.大于 C.等于 D.大于或等于

53.全國銀行間市場質押式回購成交合同的內容()。A.由正回購方決定 B.由逆回購方決定 C.由回購雙方約定 D.由中國人民銀行統一制定

54.上海證券交易所會員參與國債買斷式回購引入()制度。A.資格認定

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B.交易權限管理 C.權限審批

D.權限最小化55.證券和資金實行分級結算原則主要是出于防范()的考慮。A.清算風險 B.投資風險 C.交易風險 D.結算風險

56.下列關于最低結算備付金的限額公式，正確的是()。

A.最低結算備付金限額=證券買入金額×交易天數×最低結算備付金比例 B.最低結算備付金限額=上月證券買入金額×上月交易天數×最低結算備付金比例 C.最低結算備付金限額=上月證券買入金額/上月交易天數×最低結算備付金比例 D.最低結算備付金限額=證券賣出金額×交易天數×最低結算備付金比例 57.經過()手續，投資者持有該證券的事實得到確認。A.初始登記 B.變更登記 C.退出登記 D.債券登記

58.與滾動交收相對應的是()，即在一段時間內的所有交易集中在一個特定日期進行交收。A.單日交收 B.結算日交收 C.會計日交收 D.T+1滾動交收

59.中國證券登記結算有限責任公司滬、深分公司接收數據時，應當核對所接收數據的()。A.及時性

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B.完整性 C.準確性 D.真實性

60.為收回墊付款項，證券登記結算機構需要處置證券，但如果處置時的市場價格低于先前的成交價，變賣所得將不足以彌補此前的墊付款項，這一風險即為()。A.價差風險 B.本金風險 C.操作風險 D.流動性風險

二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題1分，共40分。每4、題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)1.下列不屬于公開原則的是().A.公正地辦理證券交易中的各項手續

B.上市的股份公司一些重大事項必須及時向社會公布 C.公正地處理證券交易中的違法違規行為

D.上市的股份公司財務報表、經營狀況等資料必須依法及時向社會公開 2.下列關于股票的說法，正確的是()。A.股票是一種有價證券 B.股東可以據以獲取股息和紅利 C.股票可以表明投資者的股東身份和權益

D.股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證 3.投資者買賣證券的基本途徑有()。A.電話委托 B.傳真委托

C.委托經紀商代理買賣證券

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D.直接進入交易場所自行買賣證券

4.證券公司經營()業務時，注冊資本最低限額為人民幣’5億元。A.證券承銷與保薦、證券自營 B.證券自營、證券資產管理 C.證券投資咨詢

D.證券承銷與保薦、證券資產管理

5.證券賬戶用來記載投資者所持有的證券()。A.數量 B.價格 C.種類

D.相應的變動情況

6.在訂單匹配原則方面，根據各國(地區)證券市場的實踐，優先原則主要有()。A.按比例分配原則、數量優先原則 B.經紀商優先原則

C.價格優先原則、時間優先原則 D.客戶優先原則、做市商優先原則 7.證券交易的清算包括()。A.收益清算 B.證券清算 C.資金清算 D.價格清算

8.委托指令的基本要素包括()。A.證券賬號 B.品種

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C.價格 D.買賣方向

9.根據《上海證券交易所交易規則》的規定，以下()要求單筆買賣申報數量應當不低于50萬股才可以采用大宗交易方式。A.A股 B.B股

C.國債及債券回購.D.基金

10.在上海證券交易所大宗交易的意向申報中，申報方價格不明確的，將視為至少愿以規定的()。A.最低價格賣出 B.最高價格賣出 C.最低價格買人 D.最高價格買入

11.合格投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證券監督管理委員會批準的人民 幣金融工具，包括()。A.在證券交易所掛牌交易的股票 B.在證券交易所掛牌交易的債券 C.中國人民銀行發行的國債 D.在證券交易所掛牌交易的權證 12.下列實行當日回轉交易的有()。A.B股 B.債券 C.權證

D.深圳證券交易所對專項資產管理計劃收益權份額協議交易

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13.證券經紀業務可分為()。A.柜臺代理買賣 B.證券公司代理買賣 C.證券交易所代理買賣 D.投資者自行買賣

14.投資者與證券經紀商建立特定的經紀關系需簽署的文件有()。A.《風險揭示書》 B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協議書》

D.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》

15.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》的簽署人包括()。A.客戶

B.客戶指定的存管銀行

C.中國證券登記結算有限責任公司 D.證券公司

16.市場細分的直接依據包括()。A.地理因素 B.人口因素 C.投資者行為因素 D.心理因素

17.網上競價發行除具有經濟性和高效性的優點外，還具有()。A.穩定性 B.市場性 C.連續性

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D.安全性

18.公司股東大會審議的事項涉及()等的，公司應在股權登記日后3日內再次公告股東大會通知。A.以股抵債 B.重大資產重組 C.向原有股東配售股份

D.增發新股、發行可轉換公司債券

19.在開放式基金開放申購、贖回后，投資者可以申請辦理轉托管，但存在()等情形不能申請轉托管。A.凍結 B.再投資 C.質押 D.待處理

20.證券公司申請為期貨公司提供中間介紹業務資格，應當符合的條件有()。A.申請日前3個月各項風險控制指標符合規定標準

B.配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展介紹業務的營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員

C.已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度

D.全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風險監管指標持續符合規定的標準

21.下列屬于加強證券自營業務內部控制的措施有()。A建立防火墻制度

B.建立獨立的實時監控系統 C.建立完備的業績考核和激勵制度

D.建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度

給人改變未來的力量

22.證券公司建立獨立的實時監控系統時，發現業務運作或風險監控指標值存在風險隱患或不合規時，要立即向()報告并提出處理建議。A.監事會 B.董事會 C.投資決策機構 D.股東大會

23.下列屬于證券交易內幕信息知情人的有()。A.保薦人

B.發行人控股的公司 C.發行人的高級管理人員 D.證券監督管理機構工作人員

24.有下列()行為之一，操縱證券交易價格，獲取不正當利益或轉嫁風險，情節嚴重的，將追究刑事責任。

A以自己為交易對象，進行不轉移證券所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量的

B.單獨或者合謀，集中利用資金優勢、持股優勢，或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格的

C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量的 D.以其他方法操縱證券交易價格的

25.下列屬于限定性集合資產管理計劃的資產投資方向的有()。A.國債 B.公司債券 C.國家重點建設債券

D.在證券交易所上市的企業債券

26.下列屬于專項資產管理業務特點的有()。

給人改變未來的力量

A.集合性，即證券公司與客戶是“一對多” B.通過專門賬戶經營運作

C.特定性，即要設定特定的投資目標 D.投資范圍有限定性和非限定性之分

27.()應當對集合資產管理計劃的投資范圍和投資組合進行監控，發現有重大違規行為的，須及時報告中國證券監督管理委員會。A.托管銀行 B.證券公司 C.證券交易所 D.中國證券業協會

28.證券公司開展定向資產管理業務，應當按照有關規則，了解的客戶的基本情況有()。A.財產與收入狀況 B.性格脾氣 C.投資偏好 D.風險承受能力

29.客戶融人證券后、歸還證券前，應當按照融券數量對證券公司進行補償的情況有()。A.證券發行人派發現金紅利的，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現金紅利 B.證券發行人派發股票紅利或權證等證券的，融券客戶應當根據雙方約定向證券公司補償對應數量的股票紅利或權證等證券，或以現金結算方式予以補償

C.證券發行人向原股東配售股份的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理

D.證券發行人增發新股以及發行權證、可轉債等證券時原股東有優先認購權的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理

30.作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。此處的基準指數，在深圳證券交易所是指()。A.深證新指數

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B.中小板指數 C.深證綜合指數 D.深證100指數

31.對市場風險可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示，采取如下()措施進行控制。A.調整擔保品范圍及品種

B.調整可充抵保證金有價證券的折算率 C.調整保證金比例 D.調整維持擔保比例

32.計算保證金可用余額時需考慮的因素有()。A.用于充抵保證金的現金 B.相關利息、費用的余額

C.客戶未了結融資融券交易已占用保證金

D.證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額 33.上海證券交易所實行標準券制度的債券質押式回購包含的品種有()。A.63天 B.91天 C.182天 D.273天

34.全國銀行間債券回購參與者包括()。

A.經中國人民銀行批準經營人民幣業務的外國銀行分行 B.經中國人民銀行批準經營人民幣業務的外國銀行總行 C.在中國境內具有法人資格的商業銀行及其授權分支機構 D.在中國境內具有法人資格的非銀行金融機構和非金融機構

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35.與銀行間市場的保證金或保證券制度相比而言，上海證券交易所履約金制度的特點有()。

A.雙方均需繳納履約金 B.履約金到期歸屬按規則判定 C.履約金比率由中國證券業協會確定 D.違約方承擔的違約責任只以支付履約金為限 36.在債券質押式回購交易中，正回購方是()。A.資金融入方 B.資金融出方 C.賣出回購方 D.買入返售方

37.下列關于清算的解釋，說法正確的有()。A.銀行同業往來中應收或應付差額的軋抵

B.一定經濟行為引起的貨幣資金關系應收、應付的計算 C.根據交易的結果在事先約定的時間內履行合約的行為

D.指公司、企業結束經營活動、收回債務、處置分配財產等行為的總和 38.凈額清算又分為()。A.單邊凈額清算 B雙邊凈額清算 C.多邊凈額清算 D.三邊凈額清算

39.我國證券市場目前已經在()等一些證券品種實行了貨銀對付制度。A.A股 B.基金

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C.權證 D.ETF 40.按照引發變更登記需求的不同，可以將證券過戶登記劃分為()。A.證券交易所集中交易過戶登記 B.證券交易所非集中交易過戶登記 C.部分交易過戶登記 D.全部交易過戶登記

1.證券交易的特征主要表現為證券的風險性、流動性和安全性。()A.正確 B.錯誤

2.店頭市場即場外交易市場，二者可以等同。()A.正確 B.錯誤

3.股票交易只可以在證券交易所進行。()A.正確 B.錯誤

4.證券交易所的設立和解散，由國務院決定。()A.正確 B.錯誤

5.證券成交速度快，說明其流動性很好。()A.正確 B.錯誤

6.證券交易所會員可以向證券交易所提出申請購買席位，也可以在證券交易所會員之間轉讓席位。()

給人改變未來的力量

A.正確 B.錯誤

7.證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應遵循的規定過程。()A.正確 B.錯誤

8.對于無記名證券而言，完成了清算和交收，還有一個登記過戶的環節。完成了登記過戶，證券交易過程才告結束。()A.正確 B.錯誤

9.《證券賬戶管理規則》規定，一個自然人、法人只能開立一個證券賬戶。()A.正確 B.錯誤

10.指定交易，是指凡在上海證券交易所市場進行證券交易的投資者，必須事先指定上海證券交易所市場某一交易參與人，作為其證券交易的唯一受托人，并由該交易參與人通過其特定的交易單元參與交易所市場證券交易的制度。()A.正確 B.錯誤

11.委托指令有效期一般有當日有效與約定日有效兩種。()A.正確 B.錯誤

12.證券經紀商在接受客戶委托、進行申報時，同時接受兩個以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，可以自行對沖完成交易。()A.正確 B.錯誤

13.大宗交易的成交申報經交易所確認后，買方和賣方可以撤銷或變更成交申報，但必須承認交易的手續費等義務。()

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A.正確 B.錯誤

14.協議平臺對債券大宗交易申報價格的規定是：債券大宗交易價格由買賣雙方自行協議確定。()A.正確 B.錯誤

15.退市風險警示制度是指由證券交易所對存在股票終止上市風險的公司股票交易實行“警示存在終止上市風險的特別處理”。()A.正確 B.錯誤

16.證券開市期間停牌的。停牌前的申報參加當日該證券復牌后的交易。()A.正確 B.錯誤

17.詢價交易中，交易商可以匿名或實名方式報價。()A正確 B.錯誤

18.合格境外投資者可以參與新股發行、可轉換債券發行、股票增發和配股的申購。()A.正確 B.錯誤

19.證券經紀商是證券交易的中介，是獨立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬或依附關系。()A.正確 B.錯誤

20.經紀關系一旦建立就確立了客戶與證券經紀商之問的代理關系，形成實質上的委托關系。()

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A.正確 B.錯誤 C.證券交易 D.證券交付

21.我國現行的法規規定，證券經紀商不得接受代替客戶決定買賣證券數量、種類、價格及買入或賣出的全權委托，也不得將營業場所延伸到規定場所以外。()A.正確 B.錯誤

22.對于未辦理指定交易的上海證券賬戶持有人：申請補辦證券賬戶卡之前，應先辦理指定交易手續。()A.正確 B.錯誤

23.在證券委托買賣中，無事先約定、未預留印鑒或簽名的，營業部也可以受理人工電話或傳真委托。()A.正確 B.錯誤

24.證券公司根據情況需要可以向證券營業部授予虛增虛減客戶資金：證券及賬戶，客戶間資金及證券轉移，修改清算數據的系統權限。()A.正確 B.錯誤

25.網上競價發行中發行規模較小的股票，發行價格被大資金操縱的可能性較大。()A.正確 B.錯誤

26.對于通過網下累計投標詢價確定股票發行價格的，參與網上發行的投資者按詢價區間的下限進行申購。()A.正確

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B.錯誤

27.證券市場上，股東配股繳款的過程既是公司發行新股籌資的過程，也是股東行使優先認股權的過程。()A.正確 B.錯誤

28.上海證券交易所網絡投票系統基于交易系統和互聯網。()A.正確 B.錯誤

29.實際上，開放式基金場內認購、申購與贖回并沒有增加新的交易品種，只是為投資者推出了另外的開放式基金業務辦理渠道。()A.正確 B.錯誤

30.上市開放式基金份額的轉托管業務包含系統內轉托管和跨系統轉托管。()A.正確 B.錯誤

31.從事證券自營業務的證券公司其凈資本最低限額應達到人民幣l億元。()A.正確 B.錯誤

32.目前銀行間市場自營業務的交易品種主要是債券，采取競價交易方式進行。()A.正確 B.錯誤

33.自營業務的管理和操作由證券公司自營業務部門專職負責，非自營業務部門和分支機構不得以任何形式開展自營業務。()A.正確 B.錯誤

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34.自營賬戶應由獨立于自營業務的部門統一管理。()A.正確 B.錯誤

35.持有公司5%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發生較大變化，屬于內幕信息。()A.正確 B.錯誤

36.只要證券公司的從業人員不使用內幕信息交易，是可以買賣股票的。()A.正確 B.錯誤

37.根據規定，證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣500萬元。()A.正確 B.錯誤

38.根據規定，一個集合資產管理計劃投資于一家公司發行的證券不得超過該計劃資產凈值的10%。()A.正確 B.錯誤

39.證券公司只能以書面方式，對盡職調查獲取的相關信息和資料予以詳細記載、妥善保存。()A.正確 B.錯誤

40.集合資產管理計劃的會計核算由財務部門專人負責，集合資產管理計劃的清算由結算部門負責。()A.正確 B.錯誤

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41.上海證券交易所規定，單個會員管理的多個集合資產管理計劃由同一托管機構托管的，不能共用一個專用交易單元。()A.正確 B.錯誤

42.集合資產管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機構應當至少每3個月向客戶提供一次集合資產管理計劃的管理報告和托管報告。()A.正確 B.錯誤

43.客戶申請開展融資融券業務要在存管銀行開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在證券公司開立信用資金賬戶。()A.正確 B.錯誤

44.取得融資融券業務試點資格的證券公司將自動獲得融資融券交易權限。()A.正確 B.錯誤

45.客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規定標的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購交易。()A.正確 B.錯誤

46.證券公司對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的10%。()A.正確 B.錯誤

47.證券公司的客戶只能開立1個信用資金賬戶。()A.正確 B.錯誤

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48.單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規定的最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。()A.正確 B.錯誤

49.債券回購交易申報中，融資方按“賣出”予以申報，融券方按“買入”予以申報。()A.正確 B.錯誤

50.債券回購交易的融券方，應在回購期內保持質押券對應標準券足額。()A.正確 B.錯誤

51.全國銀行間市場買斷式回購設定保證券時，回購期間保證券應在交易雙方中的提供方托管賬戶凍結。()A.正確 B.錯誤

52.同業中心和中央國債登記結算有限責任公司負責依據中國人民銀行有關買斷式回購的規定制定相應的買斷式回購業務的交易、結算規則。()A.正確 B.錯誤

53.深圳證券交易所規定，債券回購交易的申報單位為張，1000元標準券為1張。()A.正確 B.錯誤

54.深圳證券交易所規定圍債、企業債折成的標準券不能合并計算，因此需要區分國債回購和企業債回購。()A.正確 B.錯誤

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55.通過網上發行的證券，由中國證券登記結算有限責任公司根據證券發行人提供的網下發行證券持有人名冊，將證券登記到其持有人名下。()A.正確 B.錯誤

56.遇中國人民銀行調整存款利率的，中國證券登記結算有限責任公司統一按結息日的利 率計算利息，不分段計算。()A.正確 B.錯誤

57.最低備付指結算公司為資金交收賬戶設定的最低備付限額，結算參與人在其賬戶中至少應留足該限額的資金量。()A.正確 B.錯誤

58.在清算過程中，除計算應收和應付價款外，并不需將印花稅、經手費、監管規費等稅費一并納入凈額清算中。()A.正確 B.錯誤

59.對于證券，由于客戶可能賣出超過其實際可賣數量的證券，且證券原先即托管在證券公司，因此證券公司需要專門組織證券以備交收。()A.正確 B.錯誤

60.如果違約結算參與人在規定期限內未能彌補證券交收違約，中國證券登記結算有限責任公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項補購證券(稱為強行補購)。()A.正確 B.錯誤

【解析】資金交收賬戶也稱結算備付金賬戶。上海市證券從業資格考試歷年真題：http://sh.jinrongren.net/zqcy/stzt/2241/?wt.mc_id=bk12559

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第五篇：2011年證券從業資格考試《證券交易》第四章試題及答案

第四章 證券經紀業務

一、單項選擇題

1.下列屬于證券經紀商應發揮的作用的是（）。

A.提供證券資產管理

B.提高證券市場效益

C.提供信息服務

D.防止股價波動

2.證券經紀業務包含的要素不包括（）。

A.委托人

B.證券經紀商

C.證券交易所

D.中國證券業協會

3.同一證券公司在同時接受兩個以上委托人就相同種類、相同數量的證券按相同價格分別作委托買入和委托賣出時，必須（）完成交易。

A.自行對沖

B.分別進場申報競價成交

C.與委托人協商對沖木

D.報交易所批準后對沖

4.在證券經紀業務營銷中，客戶服務中的（）是證券經紀業務服務的核心。

A.交易通道服務

B.有形服務

C.信息咨詢服務

D.技術服務

5.（）是證券經紀業務營銷的關鍵環節。

A.目標市場選擇

B.營銷渠道選擇

C.客戶促成

D.客戶關系建立

6.（）是客戶招攬的保證。

A.目標市場選擇

B.營銷渠道選擇

C.客戶促成

D.客戶關系建立

7.證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客尸簽訂《證券交易委托代理協議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少（）根據客戶證

券投資情況等進行一次后續評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子形式記載、留存。

A.每年

B.每兩年

C.每三年

D.不定期

8.委托柜臺在接受客戶委托時，若證券名稱和證券代碼不一致時，無法及時與客戶取得聯系時，則以（）為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。

A.證券代碼

B.證券名稱

C.隨機股

D.其他大盤股

9.委托柜臺應嚴格按照（）的原則，依次為客戶辦理委托業務，不得漏報或插報。

A.客戶優先

B.機構優先

C.時間優先

D.VIP優先

10.自然人客戶申請開通創業板市場交易的，在（）交易日后，為尚未具備兩年交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務（即在第T+6交易日開通交易）。復核員復核后生效。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

11.自然人客戶申請開通創業板市場交易的，營業部經辦人在（）交易日后，為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務（即在第T+3交易日開通交易）復核員復核后生效。

A.T+l

B.T+2

C.T+3

D.T+5

12.（）是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

A.《風險提示書》

B.《證券交易委托代理協議》

C.《客戶須知》

D.《客戶交易結算資金銀行存管協議書》

13.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司要求，將股份非交易過戶申請材料以（）方式寄送至公司經紀業務管理部門。公司經紀業務管理部門審核無誤后再傳真至中國證券登記結算有限責任公司。

A.傳真

B.特快專遞

C.電話

D.電報

14.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司要求，將股份非交易過戶申請材料以（）方式寄送至公司經紀業務管理部門。公司經紀業務管理部門審核無誤后再傳真至中國證券登記結算有限責任公司。

A.傳真

B.特快專遞

C.電話

D.電報

15.投資者與證券經紀商之間特定的經紀關系建立的過程不包括（）。

A.簽署《風險揭示書》《客戶須知》

B.簽訂《證券交易委托代理協議》、《客戶交易結算資金第三方存管協議書》

C.開立證券交易資金賬戶

D.分享投資收益，承擔投資損失

16.企業依法解散的，清算人應當自清算結束之日起（）日內申請注銷。

A.5

B.10

C.15

D.20

17.證券公司將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國證券登記結算有限責任公司審核通過后，中國證券登記結算有限責任公司于（）個工作日內更改相應注冊資料，經辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

A.2

B.3

C.5

D.7

18.目前按照《證券法》的規定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管理。

A.證券公司

B.商業銀行

C.托管銀行

D.政策性銀行

19.以下關于證券經紀商的說法，不正確的是（）。

A.指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人

B.與客戶是委托代理關系

C.必須遵照客戶發出的委托指令進行證券買賣

D.承擔交易中的價格風險

20.細分市場的（）特征是指規模要大到足以獲得利潤的程度。

A.可度量性

B.有價值

C.可接近性

D.差異性

21.在委托買賣證券的過程中，下列不屬于委托人權利的是()。

A.自由選擇經紀商

B.自由買賣、贈與或質押自己名下的證券

C.對證券交易過程的知情權

D.隨時變更或撤銷委托

22.下列不屬于證券經紀業務特點的是（）。

A.業務對象的廣泛性

B.客戶資料的保密性

C.客戶指令的隨意性

D.證券經紀商的中介性

23.以下不屬于證券經紀業務禁止行為的是（）。

A.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

B.根據委托單內容（可能并非當時最有利的委托價格）向交易所申報

C.在批準的營業場所之外私下接受客戶委托買賣證券

D.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

24.證券公司從事證券經紀業務，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以（）的罰款。

A.1倍以上5倍以下

B.3萬元以上30萬元以下

C.3萬元以上l0萬元以下

D.1萬元以上l0萬元以下

25.在具備了（）的基礎上，投資者就可以與證券經紀商建立特定的經紀關系，成為該經紀商的客戶。

A.資金賬戶

B.基金賬戶

C.結算賬戶

D.證券賬戶

26.證券公司、存管銀行根據與客戶簽訂的（），為客戶建立其交易結算資金的第三方存管關系。

A.《風險揭示書》

B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協議書》

D.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》

27.中國證券監督管理委員會明確要求證券公司在（）全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。

A.2005年

B.2006年

C.2007年

D.2008年

28.經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的（）關系。

A.信托

B.委托

C.從屬

D.依附

29.（）是指委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權限內辦理委托事務而達成的協議。

A.委托單

B.委托合同

C.托管協議

D.代理協議

30.買賣成交后，證券經紀商應當按規定制作（）交付客戶，并代為辦理清算、交收，將款項和證券及時交付給客戶簽收。

A.成交說明書

B.買賣成交報告單

C.成交清單

D.委托說明書

31.對于客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料，營業部不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀，并在客戶賬戶銷戶后（）年內不得銷毀。

A.5

B.10

C.15

D.20

32.客戶作為委托合同的另一方，在享受權利時也必須承擔的義務不包括（）。

A.了解交易風險，明確買賣方式

B.根據自身承受能力接受交易結果

C.采用正確的委托手段

D.按規定繳存交易結算資金

33.按我國現行的做法，投資者入市應事先到（）及其代理點開立證券賬戶。

A.證券交易所

B.證券公司

C.中國證券登記結算有限責任公司

D.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司或深圳分公司

34.經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的（）關系。

A.從屬

B.委托

C.代理

D.制約

35.目前，我國具有法人資格的證券經紀商是指在證券交易中代理買賣證券、從事經紀業務的（）。

A.證券公司

B.資產管理公司

C.信托公司

D.基金公司

36.以下關于委托單的說法，不正確的是（）。

A.具有與委托合同相同的法律效力

B.具備委托合同應具備的主要內容

C.明確了證券經紀商作為受托人以委托人（客戶）的名義、在

委托人授權范圍內辦理證券投資事務權限的義務

D.明確了證券經紀商是委托人進行證券交易代理人的法律身份

37.境內法人申請開立證券賬戶時，客戶填寫（），并提交有效身份證明文件（企業法人營業執照或注冊登記證書）及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件、經辦人有效身份證明文件及復印件。

A.《自然人證券賬戶注冊申請表》

B.《合伙企業等非法人組織證券賬戶注冊申請表》

C.《機構證券賬戶注冊申請表》

D.《證券賬戶注冊資料查詢申請表》

38.境內合伙企業申請開立證券賬戶，在提供加蓋企業公章的執行事務合伙人或負責人對經辦人的授權委托書時，如果有多名合伙企業執行事務合伙人的，由其中（）名在授權書上簽字；執行事務合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書上簽字。

A.1

B.2

C.3

D.4

39.自然人申請補辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應提供其指定交易證券營業部（或B股托管機構）出具的原（）。

A.證券賬戶結算證明

B.資金賬戶結算證明

C.資金賬戶凍結證明

D.證券賬戶凍結證明

40.法人申請（）的，按規定數據格式將有關資料傳送中國證券登記結算有限責任公司，中國證券登記結算有限責任公司審核合格后即時予以配號，自動將新證券賬戶托管到原證券賬戶托管的證券公司（或B股

托管機構），并將相關證券由原證券賬戶轉到新的證券賬戶。

A.補辦原號碼證券賬戶卡

B.補辦新號碼證券賬戶卡

C.補辦原號碼資金賬戶卡

D.補辦新號碼資金賬戶卡

41.證券賬戶注冊資料的查詢需填寫（）。

A.《自然人證券賬戶注冊申請表》

B.《合伙企業等非法人組織證券賬戶注冊申請表》

C.《機構證券賬戶注冊申請表》

D.《證券賬戶注冊資料查詢申請表》

42.以人口統計因素為依據細分市場，一般需要（）個或（）個以上的具體變量才能準確地描述每個子市場的特征。

A.1，1

B.2，2

C.3，3

D.4，4

43.（）是證券公司通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關系并促成交易的過程，是證券經紀業務營銷活動的第一個環節。

A.客戶服務

B.客戶招攬

C.客戶咨詢

D.客戶反饋

44.客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

45.證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的加訪比例應當不低于上年末客戶總數（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

46.證券公司應當對證券經紀人進行不少于（）個小時的執業前培訓，其中法律法規和職業道德的培訓時間不少于20個小時。

A.30

B.50

C.60

D.90

47.（）最重要的功能發送字節較短的信息，包括證券行情和其他動態新聞。

A.自動傳真

B.電子信箱

C.手機短信服務

D.郵寄服務

48.理財顧問服務的（）要求提供服務的人員有扎實的金融證券知識基礎，對相關的金融市場及其交易機制、相關的金融產品的風險和收益性有清晰的認識，在此基礎上提供專業性的判斷。

A.顧問性

B.專業性

C.綜合性

D.長期性

49.在（），營銷人員應當促使客戶最終形成購買決策。

A.認知階段

B.情感階段

C.猶豫階段

D.最終行為階段

50.在（），營銷人員應當使得客戶有一個態度的轉變，如認可或支持該公司及其產品。

A.認知階段

B.情感階段

C.猶豫階段

D.最終行為階段

51.在客戶（），營銷人員需要將公司及其產品和服務灌輸到客戶頭腦中。

A.認知階段

B.情感階段

C.猶豫階段

D.最終行為階段

52.（）營銷人員會選擇多個潛在的客戶群作為目標市場，對每個細分市場設計獨立的營銷組合，并對不同的細分市場進行差

異化的產品銷售或服務，從而能夠更好地滿足客戶的需求。

A.集中性市場營銷策略

B.差異性市場營銷策略

C.無差異市場營銷策略

D.分散性市場營銷策略

53.（）可以讓營銷人員深入滲透某個或某幾個細分市場，把有限的資源進行集中利用，在這個有限市場中建立專業知名度。

A.集中性市場營銷策略

B.差異性市場營銷策略

C.無差異市場營銷策略

D.分散性市場營銷策略

54.（）的主要優點在于成本低，操作簡單。但在競爭激烈的證券經紀業務市場，這種策略的效益也是相對比較低的，尋找客戶的隨意性較大。

A.集中性市場營銷策略

B.差異性市場營銷策略

C.無差異市場營銷策略

D.分散性市場營銷策略

55.（）選擇某幾個證券品種作為重點，以投資這些證券品種的投資者作為服務對象。如以債券交易作為其服務重點的證券公司，主要服務于債券投資者等。

A.地區集中策略

B.品種集中策略

C.客戶集中策略

D.時間集中策略

56.（）將營銷重點放在某一個或某幾個區域，追求該地區的高市場占有率，這類策略為大多數地方性證券公司采用。

A.地區集中策略

B.品種集中策略

C.客戶集中策略

D.時間集中策略

57.（）也稱“多重細分市場策略”，是指公司根據不同的目標市場采用不同的營銷策略，甚至設計不同的產品來滿足不同目標市場上的不同需求。

A.集中性市場營銷策略

B.差異性市場營銷策略

C.無差異市場營銷策略

D.分散性市場營銷策略

58.（）又稱“密集性策略”，是指公司集中所有力量來滿足一個或幾個細分市場的需求。

A.集中性市場營銷策略

B.差異性市場營銷策略

C.無差異市場營銷策略

D.分散性市場營銷策略

59.（）是指不考慮各細分市場的差異性，僅強調它們的共性，而將它們視為一個統一的整體市場。

A.集中性市場營銷策略

B.差異性市場營銷策略

C.無差異市場營銷策略

D.分散性市場營銷策略

60.證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節嚴重的，處以（）的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。

A.1倍以上5倍以下

B.1萬元以上5萬元以下

C.5萬元以上30萬元以下

D.20萬元以上50萬元以下

61.證券公司或者其境內分支機構超出國務院證券監督管理機構批準的范圍經營業務的，責令改正，沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以（）罰款。

A.1倍以上5倍以下

B.3萬元以上30萬元以下

C.30萬元以上60萬元以下

D.1萬元以上l0萬元以下

62.證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產管

理業務時，使用客戶資產進行不必要的證券交易的，責令改正，處以（）的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔賠償責任。

A.1倍以上5倍以下

B.3萬元以上30萬元以下

C.3萬元以上l0萬元以下

D.1萬元以上l0萬元以下

63.證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以（）的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給

予警告，并處以3萬元以上l0萬元

以下的罰款。

A.1倍以上5倍以下

B.3萬元以上30萬元以下

C.3萬元以上l0萬元以下

D.1萬元以上l0萬元以下

64.證券營業部負責人的離任審

計發現違法違規問題的，證券公司應

當進行內部責任追究，并報當地監管部門或者司法機關依法處理，且該違規人員至少（）年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。

A.B.C.D.4

65.證券營業部負責人應當至少每3年強制離崗一次，強制離崗時間應當連續不少于（）個工作日。

A.B.10

C.15

D.20

66.證券營業部應當建立營業場所安全保障機制，保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通，維護交易秩序穩定；制定重大突發事件應急處理預案，定期組織自查，按規定進行演練，自查及演練情況應當以書面方式記載。留存，保存時間不少于（）

年。

A.B.C.D.4

67.證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于（）年，每年4月底前，證

券公司和證券營業部應當匯總上一證

券經紀業務投訴及處理情況，分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

A.1

B.2

C.3

D.4

二、選擇題

1.《證券交易委托代理協議》中，乙方（證券公司營業部）要向甲方（客戶）作的聲明和承諾有（）。

A.乙方是依法設立的證券經營機構，具有相應的證券經紀業務資格，且已實施客戶交易結算資金第三方存管

B.乙方具有開展證券經紀業務的必要條件，能夠為甲方的證券交易提供相應的服務

C.乙方承諾遵守有關法律、法規、規章、證券登記結算機構業務規則以及證券交易所交易規則

D.乙方的經營范圍以證券監督管理機關批準的經營內容為限，不接受客戶的全權交易委托，不對客戶的投資收益或虧損進行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導投資者，不誘使客戶進行不必要的證券買賣

2.《證券交易委托代理協議》中，甲方（客戶）要向乙方（證券公司營業部）作的聲明和承諾有（）。

A.甲方具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規、規章、證券登記結算機構業務規則以及證券交易所交易規則禁止或限制其投資證券市場的情形

B.甲方保證在其與乙方委托代理關系存續期內向乙方提供的所有證件、資料均真實、準確、完整、合法，并保證其資金來源合法

C.甲方已閱讀并充分理解乙方向其提供的《風險提示書》、《客戶須知》，清楚認識并愿意承擔證券市場投資風險

D.甲方已詳細閱讀本協議所有條款，并準確理解其含義，特別是其中有關乙方的免責條款

3.客戶閱讀《客戶須知》可以了解的內容有（）

A.合法的證券公司及證券營業部

B.投資品種與委托買賣方式的選擇

C.客戶與代理人的關系

D.個人證券賬戶與資金賬戶實名制

4.客戶從事證券交易，要了解有關證券公司、投資品種等其他信息內容時，需要證券經紀商向其提供（）。

A.《風險揭示書》

B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協議書》

D.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》

5.講解業務規則、協議內容和揭示風險，簽署（）實際上起到了投資者教育的作用。

A.《風險揭示書》

B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協議書》

D.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》

6.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》是客戶與其指定（）簽訂的。

A.結算公司

B.存管銀行

C.證券經紀商

D.會計師事務所

7.投資者與證券經紀商建立特定的經紀關系需簽署的文件有（）。

A.《風險揭示書》

B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協議書》

D.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》

8.客戶作為委托合同的委托人，在享受權利時也必須承擔的義務有（）。

A.如實提供有關證件

B.了解交易風險，明確買賣方式

C.按規定繳存交易結算資金

D.采用正確的委托手段

9.經紀業務操作規范管理的一般要求有（）。

A.前、后臺分離和崗位分離

B.重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理

C.營業部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業務

D.營業部應按要求妥善保管客戶資料及業務檔案

10.委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人享有的權利有（）。

A.選擇經紀商的權利

B.要求經紀商忠實地為自己辦理受托業務的權利

C.對自己購買的證券享有持有權和處置權

D.尋求司法保護權

11.關于證券經紀業務，以下表述正確的有（）。

A.在證券經紀業務中，委托人的指令具有權威性

B.經紀商可以根據情況變化，自行改變委托人的委托價格

C.經紀商無故違反委托人指示并使其遭受損失的，應承擔賠償責任

D.證券經紀商泄露客戶資料而造成客戶損失，證券經紀商只承擔連帶賠償責任

12.客戶交易結算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結算資金管理模式相比，發生了根本性的變化，主要體現在（）。

A.證券公司客戶的交易結算資金只能存放在指定的存管銀行

B.指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶

C.客戶交易結算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理

D.指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結算資金的余額及變動情況

13.一般來說，《風險揭示書》會告知客戶從事證券投資會面臨的風險包括但不限于（）。

A.宏觀經濟風險

B.上市公司經營風險

C.不可抗力因素導致的風險

D.政策風險

14.在證券經紀關系中，證券經紀商是（）。

A.授權人

B.受托人

C.委托人

D.代理人

15.客戶的保密資料包括（）。

A.客戶開戶的基本情況

B.客戶委托的有關事項

C.客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數量

D.客戶資金賬戶中的資金余額

16.在證券經紀業務中，包含的要素包括（）。

A.證券交易所

B.證券交易的對象

C.證券經紀商

D.委托人

17.經紀業務主要環節包括（）。

A.證券賬戶管理

B.資金賬戶管理

C.證券委托買賣

D.證券清算交割

18.以下屬于證券經紀商應承擔的義務有（）。

A.提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風險

B.堅持了解客戶原則

C.必須忠實辦理受托業務

D.堅持為客戶保密的制度

19.《證券交易委托代理協議書》對客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關

（）進行基本約定。

A.權利和義務

B.業務規則

C.責任

D.操作流程

20.下列屬于證券經紀商為客戶提供的信息服務的有（）。

A.上市公司的詳細資料、公司和行業的研究報告

B.經濟前景的預測分析和展望研究

C.有關股票市場變動態勢的商情報告

D.有關資產組合的評價和推薦

21.證券交易具有的（）特征，決定了廣大投資者只能委托證券經紀商代理買賣來完成交易過程。

A.交易過程的保密性

B.交易方式的特殊性

C.交易規則的嚴密性

D.操作程序的復雜性

22.證券經紀業務可分為（）。

A.柜臺代理買賣

B.證券交易所代理買賣

C.證券公司代理買賣

D.投資者自行買賣

23.證券公司對所屬營業部經紀業務內

部控制的主要要求有（）。

A.建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度

B.建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度

C.建立健全證券營業部管理制度

D.統一交易系統，加強信息系統安全管理

24.管理風險的防范措施包括（）。

A.嚴格執行經紀業務操作規程

B.加強員工培訓，提高員工素質

C.建立客戶投訴處理及責任追究機制

D.建立經紀業務檢查稽核制度

25.當證券賬戶注冊資料中的（）之一發生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續。

A.自然人姓名或機構名稱

B.有效身份證明文件號碼

C.中國證券登記結算有限責任公司要求的其他情形

D.資金計賬幣種

26.證券經紀業務風險主要包括（）。

A.合規風險

B.管理風險

C.政策風險

D.技術風險

27.證券賬戶管理包括（）。

A.證券賬戶的開立、掛失補辦

B.證券賬戶注冊資料查詢與變更

C.證券賬戶合并與注銷

D.非交易過戶

28.證券公司總部加強對營業部業務運作集中統一管理的具體措施有（）。

A.對經紀業務的交易、清算、客戶賬戶、操作權限和風險監控等實行集中管理

B.對風險程度不同的業務，按照分類管理、分級授權、逐級審批的原則進行管理

C.重要業務必須實行實時復核、審核及總部審批制

D.總部要對營業部崗位與權限設置、業務操作合規性進行有效監督、檢查

29.證券營業部重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理要求的具體措施有（）。

A.資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無權進入資金存取系統

B.資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作

C.賬戶管理應專人負責，其他崗位和人員不得兼辦或串崗

D.各崗位和各部門電腦用戶權限應按職責嚴格限制并經常檢查，應隨人員變化而及時調整

30.證券營業部實行前后臺分離的具體要求有（）。

A.前臺人員負責市場營銷，后臺人員負責業務運行操作及管理

B.后臺電腦管理、會計核算與經紀業務操作等部門或崗位的人員要嚴格分開

C.賬戶管理應專人負責，其他崗位和人員不得兼辦或串崗

D.電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業務

31.證券經紀商對委托人的一切委托事

項負有保密義務，未經委托人許可嚴禁泄露。但（）等查詢不在此限。

A.存管銀行

B.監管

C.司法機關

D.證券交易所

32.委托人的權利之一是可以自由（）自己名下的證券。

A.買賣

B.凍結

C.質押

D.贈與

33.以下關于指定存管銀行為證券公司開立的客戶交易結算資金匯總賬戶，說法正確的有（）。

A.以證券公司名義開立

B.其資金全部為客戶所有

C.二級明細記錄賬戶為“管理賬戶”

D.用以客戶證券交易交收資金的劃付

34.客戶開立資金賬戶時，應同時自行設置（）。

A.交易權限

B.交易密碼

C.資金密碼

D.資金上限

35.以下有關證券營業部為客戶開立的資金賬戶，說法正確的有（）。

A.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》所指的“客戶證券資金臺賬”

B.客戶須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立

C.可以與客戶開立的各類證券賬戶、在存管銀行開立的結算賬戶名稱不一致

D.證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進行前端控制

36.《客戶交易結算資金第三方存管協議書》的簽署人包括（）。

A.客戶

B.客戶指定的存管銀行

C.證券公司

D.中國證券登記結算有限責任公司

37.證券經紀商的中介性表現在（）。

A.不以自己的資金進行證券買賣

B.不承擔交易中證券價格漲跌的風險

C.充當證券買方和賣方的代理人

D.盡量使買賣雙方按自己意愿成交

38.證券經紀商承擔一定的義務主要體現了（）的原則。

A.自身權益最大化

B.為委托人服務

C.權利和義務對等

D.公平買賣

39.堅持了解客戶原則，其一是指了解客戶的（）。

A.身份

B.財產與收入狀況

C.證券投資經驗

D.風險偏好

40.證券公司在代理開立證券賬戶時，按規定數據格式實時向中國證券登記結算有限責任公司傳送開戶數據，內容包括（）。

A.自然人姓名及有效身份證明文件號碼

B.通訊地址、聯系電話

C.開戶機構、申請日期

D.法人名稱及有效身份證明文件號碼

41.證券公司在代理開立證券賬戶時，經辦人應查驗申請人所提供資料的（），在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。

A.真實性

B.有效性

C.完整性

D.一致性

42.下列情形會導致證券經紀業務管理風險的有（）。

A.客戶開戶時審核證件、資料不嚴

B.侵占客戶合法權益

C.證券公司工作人員承諾證券買賣收益

D.提供虛假信息

43.境內創投企業申請開立證券賬戶時需提交的文件和資料有（）。

A.國家工商總局頒發的《外商投資企業批準證書》

B.商務部頒發的《外商投資企業批準證書》

C.省級（含副省級城市）以上創業投資

管理部門出具的創投企業備案文件

D.市級以上創業投資管理部門出具的創投企業備案文件

44.境內合伙企業、創投企業申請開立證券賬戶需提交的文件和資料有（）。

A.工商管理部門頒發的營業執照

B.組織機構代碼證及復印件

C.執行事務合伙人或負責人證明書（須加蓋企業公章）

D.加蓋企業公章的執行事務合伙人或負責人對經辦人的授權委托書

45.境內居民個人需憑本人有效的身份證明文件到其原外匯存款銀行，將其可投資B股的外匯資金轉入本人欲委托買賣B股的證券公司的B股保證金賬戶，然后憑（）到該證券公司開立B股資金賬戶。

A.本人有效身份證明

B.證券公司B股保證金賬戶戶名

C.本人進賬憑證

D.原外匯存款銀行證明

46.境外法人開立證券賬戶需提供的文件和資料有（）。

A.加蓋公章的法定代表人證明書

B.法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人開立機構證券賬戶授權委托書

C.董事會或董事、主要股東授權委托書

D.授權人的有效身份證明文件復印件

47.中國證券監督管理委員會及其派出監管依法對證券公司的經紀業務進行監管，主要監管措施包括（）。

A.證券公司向監管機構的報告制度

B.舉報制度

C.信息披露

D.檢查制度

48.合規風險的防范措施有（）。

A.建立經紀業務檢查稽核制度

B.建立健全各項規章制度

C.對客戶交易結算資金實行第三方存管

D.強化崗位制約和監督

49.下列情形屬于合規風險的是（）。

A.為客戶開立賬戶時不按規定與客戶簽訂業務合同

B.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

C.向客戶推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應

D.違反規定在法定營業場所之外辦理客戶賬戶管理相關業務

50.按風險起因不同，經紀業務的風險主要包括（）。

A.法律風險

B.合規風險

C.管理風險

D.技術風險

51.咨詢服務的主要內容有（）。

A.向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規程及注意事項

B.了解自己的客戶

C.讓投資者充分理解“買者自負”的原則

D.簡單介紹技術分析軟件使用方法

52.證券經紀商必須承擔的義務體現了（）的具體原則。

A.堅持信譽為本、客戶至上

B.堅持客戶優先、委托優先

C.堅持為客戶負責，但不代替客戶進行決策

D.堅持公平交易，不得以非正當手段牟取私利

53.在證券委托交易中，證券經紀商作為受托人應享有的權利有（）。

A.有權拒絕接受不符合規定的委托要求

B.有權對不符合市場行情的委托指令進行修改

C.有權按規定收取服務費用

D.對違約或損害經紀商自身權益的客戶，經紀商有權通過留置其資金、證券，或通過司法途徑要求其履約或賠償

54.投資者教育的目的就是要提高投資者（），進而提高投資者理性投資、規避風險、自我保護的能力。

A.風險意識

B.參與意識

C.投機意識

D.風險識別能力

55.不能辦理資金賬戶（證券賬戶）銷戶的情況有（）。

A.申購新股資金凍結期間

B.開放式基金尚有基金余額

C.客戶資料尚未補全

D.銀證關聯尚未撤銷

56.在證券經紀商與客戶的委托代理關系中，客戶是（）。

A.授權人

B.代理人

C.委托人

D.受托人

57.根據客戶與證券經紀業務營銷人員的關系來劃分，客戶可分為（）。

A.親屬關系型

B.直接關系型

C.間接關系型

D.陌生關系型

58.目前，我國證券公司的營銷渠道基本上是直接銷售渠道，包括（）。

A.證券公司營業部

B.網絡證券營銷

C.證券公司內部營銷人員

D.經紀人和獨立財務顧問

59.在證券經紀業務營銷中，證券公司集中性市場營銷策略又可以分為（）。

A.地區集中策略

B.品種集中策略

C.客戶集中策略

D.時間集中策略

60.用心理因素作為細分市場的依據，遇到細分變量模糊、子市場價值難以衡量、子市場特征不夠穩定等難題時，需要（）。

A.在選擇細分變量的時候，應選擇那些能夠明顯區別投資者的心理特征作為細分變量

B.在選擇細分變量的時候，應選擇那些能夠明顯區別投資者的行為特征作為細分變量

C.采取恰當的技術分析方法

D.采取恰當的市場調查方法

61.要使市場細分成為有效和可行的，必須具備的條件有（）。

A.可度量性

B.有價值

C.可接近性

D.差異性

62.市場細分的直接依據包括（）。

A.地理因素

B.人口因素

C.投資者行為因素

D.心理因素

63.證券公司的客戶招攬包括（）等環節。

A.確定目標市場

B.選擇營銷渠道

C.建立客戶關系

D.客戶促成

64.（）是招攬客戶的前提和基礎。

A.目標市場選擇

B.營銷渠道選擇

C.客戶促成

D.客戶關系建立

65.經辦人查驗自然人客戶資金賬戶開戶資料的真實性、有效性、完整性及一致性時，可以采取的措施有（）。

A.申請人提交的有效身份證明和復印件與申請人是否一致、真實

B.證券賬戶卡和其復印件上的姓名與本人是否一致

C.《證券交易委托代理協議書》上所填寫的客戶信息是否與提交的資料一致、完整

D.客戶所提交的材料是否完整齊全

66.營業部為客戶開立資金賬戶不得受理（）開立賬戶。

A.法人以個人名義

B.個人以個人名義

C.個人以法人名義

D.法人以法人名義

67.對于合伙企業、創投企業等非法人組織，其（）信息發生變化的，證券公司核實后，應在柜面系統以及登記結算系統中予以修改。

A.有效身份證明文件號碼

B.聯系地址

C.聯系電話

D.其他合伙人或投資者

68.對于合伙企業、創投企業等非法人組織，委托交易的證券公司應每年核實其（），如未辦理，證券公司應督促其及時更正。

A.賬戶設立是否完整

B.營業執照是否有效

C.是否通過年檢

D.內部控制制度是否有效

69.（）或其他合伙人或投資者發生變

更的，企業應及時申請辦理賬戶注冊信息變更手續。

A.企業名稱

B.企業類型

C.營業期限

D.執行事務合伙人（或委派代表）或負責人

70.證券經紀人違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列（）情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。

A.從事業務未向客戶出示證券經紀人證書

B.同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動

C.接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項

D.未按照規定指定專門部門處理客戶投訴

71.違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列（）情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足l0萬元的，處以1O萬元以上60萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷相關業務許可。

A.任何單位和個人強令、指使、協助、接受證券公司以證券經紀客戶的資產提供融資或者擔保

B.證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規定動用客戶的交易結算資金和證券

C.資產托管機構、證券登記結算機構對違反規定動用客戶的資金和證券的申請、指令予以同意、執行

D.資產托管機構、證券登記結算機構發現客戶資金和證券被違法動用而未向國務院證券監督管理機構報告

72.證券公司違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列（）情形之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上l0萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。

A.與他人合資、合作經營管理分支機構，或者將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理

B.未按照規定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好

C.未按照規定指定專人向客戶講解有關業務規則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險

D.未按照規定指定專門部門處理客戶投訴

73.證券公司違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列（）情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；情節嚴重的，暫停或者撤銷其相關證券業務許可。

A.違反規定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務或者產品銷售活動

B.向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷

C.未按照規定與客戶簽訂業務合同，或者未在與客戶簽訂的業務合同中載人規定的必備條款

D.推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應

74.以下關于證券經紀業務的含義，說法正確的有（）。

A.證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托

B.證券公司按照客戶的要求代理客戶買賣證券的業務

C.證券公司不賺取買賣差價

D.證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入

75.證券經紀業務內部控制的要求之一是應建立以（）為核心的客戶管理和服務

體系。

A.了解自己

B.了解自己的客戶

C.適當性服務

D.及時性服務

76.以下關于證券經紀商的說法，正確的有（）。

A.指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人

B.代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關系

C.不承擔交易中的價格風險

D.向客戶提供服務以收取收益提成作為報酬

77.證券營業部負責人強制離崗期間，證券公司應當對證券營業部進行現場稽核，稽核的內容包括（）。

A.有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托

B.有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規速效及擔保

C.有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營

D.有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故

78.客戶投訴的常見原因有（），以及客戶的問題或需求得不到解決等。

A.客戶認為自己被公司或營銷人員忽視

B.營銷人員不愿意承擔錯誤及責任

C.營銷人員的服務承諾未兌現

D.營銷人員的違規行為使客戶蒙受經濟損失

79.從營銷包括的主要環節來分，營銷人員的客戶服務可以分為（）。

A.售前服務

B.售中服務

C.售后服務

D.特別服務

80.理財顧問服務具有（）的特點。

A.顧問性

B.專業性

C.綜合性

D.長期性

81.比照一般產品的層次，證券公司經紀業務的服務也可以分為（）幾個層次。

A.有形服務

B.核心服務

C.特別服務

D.附加服務

82.購買行為是客戶決策過程的最后階段，而客戶的購買決策分為（）。

A.認知階段

B.情感階段

C.猶豫階段

D.最終行為階段

83.針對不同類型的客戶群，營銷人員常用的尋找潛在客戶的方法有（）。

A.緣故法

B.介紹法

C.被動接受法

D.陌生拜訪法

三、判斷題

1.委托指令一旦發出，在有效期限內，不管市場行情有何變化，只要受托人是按委托內容代理買賣的，委托人必須接受交易結果，不得反悔。（）

對 錯

2.同一證券公司在同時接受兩個以上委托人就相同種類、相同數量的證券按相同價格分別作委托買入和委托賣出時，不得自行對沖成交。（）

對 錯

3.客戶的證券買賣委托，沒有成交的委托記錄可以不保存。（）

對 錯

4.證券交易中的委托單，如經客戶和證券經紀商雙方簽字和蓋章，性質上就相當于委托合同。（）

對 錯

5.經紀關系一旦建立就確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，形成實質上的委托關系。（）

對 錯

6.證券營業部為客戶開立資金賬戶可以用客戶的姓名，也可以用客戶的代理人的姓名。（）

對 錯

7.客戶一旦在《風險提示書》上簽名，就表明了其已閱讀并完全理解，且愿意承擔證券市場的各種風險。（）

對 錯

8.客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結算的賬戶，即《客戶交易結算資金第三方存管協議書》所指的“客戶證券資金臺賬”。（）

對 錯

9.如因證券經紀商泄露客戶資料而造成客戶損失，證券經紀商應承擔賠償責任。（）

對 錯

10.證券經紀商是證券交易的中介，是獨立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬或依附關系。（）

對 錯

11.證券經紀業務的對象具有廣泛性和價格變動性的特點。（）

對 錯

12.證券經紀商必須遵照客戶的委托指令進行證券買賣，并承擔交易中的價格風險。（）

對 錯

13.在證券經紀業務中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入。（）

對 錯

14.證券經紀業務是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業務。（）

對 錯

15.證券營業部負責人應當至少每3年強制離崗一次，強制離崗時間應當連續不少于l0個工作日。（）

對 錯

16.證券公司應當在審計結束后4個月內，將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。（）

對 錯

17.證券公司根據情況需要可以向證券營業部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉移，修改清算數據的系統權限。（）

對 錯

18.證券監管機構可以要求證券公司及其相關單位或者個人，在指定的期限內提供與證券公司經營管理和財務狀況有關的資料、信息。（）

對 錯

19.證券公司應當自每一會計結束之日起1個月內，向證券監管機構報送報告。（）

對 錯

20.證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產。（）

對 錯

21.以人口統計因素為依據細分市場，一般需要3個或3個以上的具體變量才能準確地描述每個子市場的特征。（）

對 錯

22.客戶對其自助及電話自動委托承擔一切責任。（）

對 錯

23.客戶采用人工電話或傳真委托，必須撥打營業部指定的電話。（）

對 錯

24.無事先約定、未預留印鑒或簽名的，則營業部不受理人工電話或傳真委托。（）

對 錯

25.當日單個證券賬戶累計撤銷指定或轉托管市值超過營業部及公司規定額度的，應將原始申請書交營業部主管領導實時審核簽名或上報公司總部審批。（）

對 錯

26.營業部根據委托書的變更內容進行修改，須重新簽訂客戶授權委托書，原客戶授權委托終止。（）

對 錯

27.如客戶當日有銀證轉賬交易的，不能辦理銀行賬戶變更手續。（）

對 錯

28.補辦新號碼證券賬戶卡的，復核員直接打印證券賬戶卡交客戶（申請人）。（）

對 錯

29.補辦原號碼上海證券賬戶卡還應當提供托管證券公司（或B股托管機構）出具的原證券賬戶凍結證明。（）

對 錯

30.對于未辦理指定交易的上海證券賬

戶持有人，申請補辦證券賬戶卡之前，應先辦理指定交易手續。（）

對 錯

2011證券從業資格考試《證券交易》第四章判斷習題一

31.在客戶交易結算資金第三方存管制度下，客戶交易結算資金的存取全部通過指定的存管銀行辦理。（）

對 錯

32.如果在有效期限內，受托人已經按原委托指令的內容買賣成交了，委托人就必須承認交易結果，辦理交割清算。（）

對 錯

33.2007年11月7日，中國證券業協會發布了有關證券交易委托代理協議的指引，要求證券公司應根據《證券交易委托代理協議（范本）》修訂與客戶簽訂的相關證券經紀業務合同文本。（）

對 錯

34.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。（）

對 錯

35.產品銷售的“適應性”原則是指在了解客戶的基礎上，將適當的產品和服務提供給適當的客戶。（）

對 錯

36.證券公司在開展經紀業務時，為客戶所提供的核心服務是證券交易通道服務，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。（）

對 錯

37.售后服務主要體現在客戶辦理開戶手續或購買證券產品、簽訂投資協議過程中為客戶提供的服務。（）

對 錯

38.證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。（）

對 錯

39.對公司從業人員在執業過程中的違法違規行為，按照有關法律法規和公司有關制度的規定，追究其責任，屬于合規風險的防范措施。（）

對 錯

40.對于無效投訴，證券公司和證券公司營銷人員沒有必要對客戶解釋。（）

對 錯

41.證券公司私下接受客戶委托或接受客戶的全權委托代理其買賣證券，屬于合規風險。（）

對 錯

42.證券經紀業務的風險是指證券公司在開展證券經紀業務過程中因種種原因而導致客戶利益遭受損失的可能性。（）

對 錯

43.證券公司在經紀業務營銷活動中違反規定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務或者產品銷售的活動，屬于其管理風險。（）

對 錯

44.營業部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺人工交割兩種交割方式。（）

對 錯

45.證券經紀商對委托人的一切委托事項負有保密義務，未經委托人許可嚴禁泄露，因此可不配合監管、司法機關與證券交易所等的查詢。（）

對 錯

46.證券公司應當建立健全信息查詢制度、客戶回訪制度、異常交易和操作監控制度、客戶投訴和糾紛處理機制、科學合理的證券經紀人績效考核制度以及證券經紀人檔案，加強對證券經紀人的日常管理。（）

對 錯

47.我國現行的法規規定，證券經紀商不得接受代替客戶決定買賣證券數量、種類、價格及買入或賣出的全權委托，也不得將營業場所延伸到規定場所以外。（）

四、單項選擇題1 [答案]：C [答案]：D [答案]：B [答案]：A [答案]：C [答案]：D [答案]：B

對 錯

48.證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度，加強投資者教育，保護客戶合法權益。（）

對 錯

49.證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵，應直接與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤，應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容，考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。（）

對 錯

50.客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立。（）

對 錯

51.證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年。（）

對 錯

52.證券經紀商與客戶之間存在著從屬或依附的關系。（）

對 錯

53.涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核，復核應當留痕。（）

對 錯[答案]：B [答案]：C [答案]：D [答案]：B [答案]：B [答案]：A [答案]：B [答案]：D [答案]：C [答案]：C [答案]：B [答案]：D [答案]：B [答案]：D [答案]：C [答案]：B [答案]：B

[答案]：D 26 [答案]：D 27 [答案]：C 28 [答案]：B [答案]：ABCD [答案]：ABCD 10 [答案]：ABCD 11 [答案]：AC 12 [答案]：ABCD

[答案]：ABCD

[答案]：AD 54 [答案]：ABD 55 [答案]：ABCD 56 [答案]：AC [答案]：B [答案]：B

[答案]：D

[答案]：B [答案]：ABC [答案]：BD [答案]：ABCD [答案]：ABCD

[答案]：BCD

[答案]：ABC

[答案]：ABC

[答案]：AD

[答案]：D

[答案]：C

[答案]：A

[答案]：A

[答案]：C

[答案]：A

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[答案]：B

[答案]：D

[答案]：B

[答案]：B

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[答案]：C

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[答案]：A

[答案]：B

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[答案]：C

[答案]：D

五、選擇題1 [答案]：ABCD

[答案]：ABCD

[答案]：ABCD

[答案]：B

[答案]：AB

[答案]：BC

[答案]：ABCD

[答案]：ABCD 18 [答案]：ABCD 19 [答案]：ABC 20 [答案]：ABC 21 [答案]：BCD 22 [答案]：AB 23 [答案]：ABCD 24 [答案]：ABCD 25 [答案]：ABC 26 [答案]：ABD 27 [答案]：ABCD 28 [答案]：ABCD 29 [答案]：ABCD 30 [答案]：ABD 31 [答案]：BCD 32 [答案]：ACD

[答案]：ABCD 34 [答案]：BC 35 [答案]：ABD 36 [答案]：ABC 37 [答案]：ABCD 38 [答案]：BD 39 [答案]：ABCD 40 [答案]：ABCD 41 [答案]：ABCD 42 [答案]：ABCD 43 [答案]：BC 44 [答案]：ABCD 45 [答案]：AC 46 [答案]：ABCD 47 [答案]：ACD 48 [答案]：BCD 49 [答案]：ABCD 50 [答案]：BCD 51 [答案]：AD

[答案]：ABCD

[答案]：AB

[答案]：ABCD

[答案]：AB

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[答案]：AC

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[答案]：BC

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[答案]：ABC

[答案]：ABCD

[答案]：ABD

[答案]：ABD

[答案]：ABD

判斷題1 [答案]：對

[答案]：對

[答案]：錯

[答案]：對

[答案]：錯

[答案]：錯

[答案]：對

[答案]：對

[答案]：對

[答案]：對

[答案]：對 [答案]：錯

[答案]：對 14 [答案]：對 15 [答案]：對 16 [答案]：錯 [答案]：錯

[答案]：對

[答案]：錯

[答案]：對

[答案]：錯

[答案]：對

[答案]：對

[答案]：對

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[答案]：對 34 [答案]：對 35 [答案]：對 36 [答案]：對

[答案]：錯

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[答案]：對

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[答案]：對

[答案]：錯

[答案]：對