第一篇：醫療風險基金管理辦法

第一章總則

第一條為進一步增強醫療機構及其醫務人員抗御醫療風險的能力，促進診療技術水平的提高和服務質量的提升，根據《醫療糾紛預防與處理辦法》我縣實行醫療責任風險金（以下簡稱風險金）制度，現結合實際制定本辦法。

第二條本辦法所稱的醫療責任風險金制度，是指為分散醫療機構的醫療責任風險，保障因遭受醫療損害的患者獲得及時賠償（補償）而建立的互助共濟制度，其風險金由多家醫療機構按照一定的比例繳納，并實行統一管理、統籌使用。

第三條本辦法適用于我縣范圍內各級各類公立醫療機構。其他醫療機構可結合實際自愿參加，并參照本辦法另行設立專戶管理。

第二章風險金繳納

第四條風險金按照以支定收、收支平衡、保障適度的原則由自愿參加醫療責任風險金制度的各醫療機構按規定繳納。

第五條風險金從醫療機構業務費中列支，計入醫療機構成本。其繳納標準為醫療機構上年度業務總收入×醫療機構風險系數×醫療機構等級比率+上年度醫療機構在崗職工人數×300元。

縣級醫療單位風險系數為1.5，鄉鎮衛生院1.0；二甲醫院等級比率為2.5‰，二乙醫院等級比率為3‰，鄉鎮衛生院等級比率為5‰。

醫療機構上年度業務總收入和上年度在崗職工人數按統計年報數核定。

第六條風險金分機構帳戶和統籌帳戶，總額的70％納入機構帳戶，30％納入統籌帳戶。

第七條風險金的繳納原則上一年一次，繳納時間為每年的1月份。風險金當年度有結余的，可滾入下一年度，其中機構賬戶資金按使用單位滾入。使用單位當年度享受過統籌帳戶資金的，下一年度風險金繳納時風險系數視情況提高0.2-0.5%，提高部分全部納入統籌帳戶管理。

全縣鄉鎮衛生院（街道社區衛生服務中心）和納入鄉村衛生服務一體化管理的村衛生室（社區衛生服務站）為一個使用單位。

第八條機構帳戶資金實行封頂額管理，封頂額原則上要求二級甲等醫院為150萬元，二級乙等醫院為100萬元，鄉鎮衛生院（街道社區衛生服務中心）100萬元。統籌帳戶資金必須按比例每年定期繳納。

第九條見習或實習期內的醫務人員不納入風險金繳納范圍，其醫療行為所產生的醫療責任賠償（補償）金由負責其見習或實習的醫療機構承擔。

第三章風險金使用

第十條醫療糾紛發生后，需要支付醫療責任賠償（補償）金的，風險金管理機構應當將雙方當事人協商達成的協議、醫調會調解達成的協議、人民法院作出的生效調解書或者判決書，作為支付賠償（補償）款的依據，及時予以支付。

第十一條機構帳戶資金按繳納單位分開使用，統籌帳戶資金實行繳納單位之間統籌使用。統籌帳戶資金當年度使用不足時，先由機構賬戶墊付，下一年度繳納后歸還。

第十二條支付醫療責任賠償（補償）金時，先從使用單位的機構賬戶中列支，超過機構賬戶部分，由統籌賬戶支付，統籌賬戶單次支付不超過10萬元，不足部分由統籌賬戶先行墊付，使用單位于1周內補繳。

第十三條首次繳納風險金前已經發生或尚未結案的醫療糾紛，不納入本辦法規定的賠償（補償）范圍。第十四條本風險金僅用于醫療糾紛或事故的民事賠償，不包括相關法律費用。

第四章風險金管理

第十五條風險金實行專用賬戶、專款專用，專用賬戶設在縣衛生局。縣衛生局負責風險金的繳納、使用過程中的受理、審核和支付等日常管理工作，縣財政局、縣司法局、縣監察局、縣審計局負責對風險金使用的監督管理和審計。

第十六條風險金的管理必須符合本辦法及國家有關財務規章制度的要求，管理機構應建立健全財務管理制度，每年向繳納單位和有關部門報送資金的使用情況，確保資金的使用安全、有效。

第五章附則

第十七條本規定由縣衛生局負責解釋。

第十八條本規定自2012年1月1日起試行。

第二篇：醫療風險防范管理辦法

寧波象山港婦產醫院.醫療風險防范管理方案

為了及時有效地識別、評估、分析、處理和監控醫療風險，提高醫務人員對醫療風險的防范意識和能力，保障醫療安全。依據相關衛生管理法律法規，聯系醫院實際，制訂本方案。

一、醫療風險識別與監測范圍

（一）臨床可能遇到情況

1、邊緣性疾病或涉及兩個及以上專業（科室）疾病者；

2、一日內因同一癥狀來診兩次以上或近期因同一癥狀反復來診者；

3、兩個及以上專業（科室）醫生會診意見不一致者；

4、不配合檢查或診療者；

5、孤寡老人或雖有子女，但家庭不睦者；

6、家屬在治療方案的選擇上不一致；

7、對醫務人員不信任或已有不滿情緒者；

8、本人或家屬對治療期望值過高或過于要求積極治療者；

9、交代病情過程中表示難以理解者，情緒偏激者；

10、病情復雜，可能發生糾紛者；

11、住院預交金不足者，已經產生醫療欠費者；

12、需使用貴重自費藥品或材料者，或醫療費用個人負擔較多者；

13、由于交通事故有可能推諉責任者；

14、診療過程中病情加重、可能或已經出現并發癥或出現新的問題；

15、入院一周內仍診斷不清或治療效果不佳；

16、病情疑難、危重、急癥及其他高風險病人；或上述病人行特殊檢查和處理及轉診時。

17、預計治療效果不佳或預后難以預料者；

18、酗酒者；

19、無法提供詳實病史；

20、過于挑剔者、偏執型人格、艾滋病、精神病、有自殺傾向患者。

（二）臨床工作中存在缺陷時

1、院內急會診未按時到達；

2、出現各種醫療意外時；

3、麻醉、護理、手術和各種有創診療的嚴重并發癥；

4、非計劃再次手術；

5、重大、疑難、復雜、危重等手術未經術前討論和審批；

6、病人身份識別錯誤；

7、出現輸液反應或藥物不良反應；

8、使用藥品、劑量、劑型、濃度錯誤；

9、急救藥品不能及時到位或失效；

10、發現前任醫生診療有缺陷。

（三）醫院感染

1、重大、特殊的醫院感染（傳染病院內擴散）；

2、多重或泛耐藥菌株感染；

3、違反消毒、隔離、預防規定。

（四）醫技部門

1、“危急值（像）范圍”檢查結果；

2、醫學標本錯誤、缺失，不能正常檢測；

3、醫用試劑或材料不合格，保管不當。

4、各項指征與檢查結果不一致、報告單信息錯誤或不準確，報告結果漏誤診。

（五）藥劑

1、處方、醫囑（劑量、劑型、濃度、用法、配伍、禁忌癥等）錯誤，調劑差錯；

2、嚴重的藥物不良反應；

3、藥物存放不當，效期已過。

（六）儀器、設備、器械

1、醫療儀器、設備運轉異常；

2、醫用器械使用不正確；

3、醫用耗材、內置物不合格。

4、對一次性用品、低值易耗品、儀器設備使用前和使用中發現存在問題或隱患的。

（七）醫患矛盾

1、醫療損害爭議；

2、醫療質量投訴、醫療糾紛；

3、患者滿意率明顯下降；

4、患者占床不出院，高額醫療費拖欠。

（八）后期保障

1、供電、供氣、供水故障；

2、防滑跌未禁示或未采取措施；

3、應急逃生通道不暢或設施失效；

4、其它不良事件如網絡故障等。

二、醫療風險報告與分析評估

（一）風險報告

醫療風險信息來源于醫務人員在診療過程中自我查找、同事提醒、科室自查和醫院各職能部門對醫療風險因素監查，院領導查房以及患者反饋等方面。各科室、各崗位、各醫務人員對發現存在的醫療風險情況，應高度重視，及時采取措施規避或化解醫療風險，必要時及時報告科室領導或相關職能部門或/和分管領導或總值班（節假日、雙休日）。

（二）風險分析評估

各科室、各職能部門對上報或檢查掌握的醫療風險資料進行評估，進一步了解事情因由，出現醫療風險的性質和根源，分析可能出現的后果及如何化解。嚴重的或帶有共性問題，及時報告分管院領導，必要時提交醫院管理委員會討論，通報提醒其他科室。

三、風險處理

即時適當的干預與處理是醫療風險防范管理的重要環節，直接影響風險控制的作用和成效，發生風險的當事人、科室和職能部門應根據崗位職責，有關規章制度和規定，確定處理方式，并及時作出有效的干預和采取必要防范措施，具體處理程序如下：

（一）臨床類風險 涉及門診和臨床各科室，科主任、護士長應及時掌握情況，必要時及時向醫務科、護理部上報，并采取積極的干預措施；按首次負責制等相關制度和規定處理；積極組織有效救治，盡量減少風險給病人帶來的損害；加強病人管理，盡可能彌補相應手續和告知；及時調整補充藥、械，并按要求正確使用等。職能部門按“醫療質量控制實施方案”標準予以考核處理。

（二）醫院感染風險

各臨床科室及消毒供應室，將發生的院感風險，立即上報院感科，院感管理部門迅速查明原因，采取消毒、隔離、防護等措施，督促臨床科室及時調整抗菌 藥物使用，全力救治病人，糾正、改進消毒、隔離、滅菌等不符合情況。

（三）醫技部門風險

各醫技科室檢出危急值（像）立即通知有關醫師或科室，并進行必要的復檢核實，相關臨床科室即刻采取或調整治療措施。醫務科按危急值報告制度考核。出現標本缺失、試劑缺陷、檢驗數值與臨床表現不符等情況，應及時上報醫務科，立即查明原因，盡力糾正，有關科室按 “醫技科室工作質量考核標準”予以考核。

（四）藥劑風險

臨床醫生、護士或科室發現嚴重藥物不良反應，馬上予以相應處置、封存殘藥或包裝瓶盒，上報醫務科，并按《藥物不良反應報告與處置規定》處理；藥房調劑人員，發現處方、醫囑錯誤，先不發藥，并通知醫生核對、糾正；藥品逾期或保存不當，藥劑科立即撤柜、清理，按“藥劑科質控標準”考核。

（五）儀器、設備、耗材 醫技

臨床各科儀器、設備、耗材不能正常使用或不合要求，向設備科報告，造成醫療影響應同時報告醫務科或護理部，設備科立即查明原因，安排檢修或更換。

（六）醫患矛盾

全院各科出現醫療投訴、醫療糾紛，當事人應馬上向科主任或護士長報告，科室設法安撫患方情緒并及時上報醫務科。醫務科應及時到達科室，了解緣由，盡量控制事態發展，做好投訴接待處理工作。對病人滿意度明顯下降的科室，醫務科應會同科室負責人積極分析查找原因，努力加以改正。

（七）后勤保障風險

各科室發生后勤保障問題，及時通知有關部門、值班人員到場，檢修排除故障，如造成不良后果報告辦公室，并采取措施，制止事態發展，減少損失。

四、醫療風險防范和監控

1、增強風險意識，立足防范為主

醫院對新員工要進行崗前培訓。醫務科每年至少兩次對員工進行“醫療風險與醫療安全”警示教育。科室應每季度進行醫療安全工作分析。

2、切實做好醫療核心制度落實工作。

醫務科有針對性的對“首診負責制、圍手術期管理制度、會診制度、急診工作制度、危急重癥搶救制度、告知制度”等制度進行檢查。凡近日三次來診門診不能確診者或一天來診兩次病情未見好轉者，均應予以特別關注（互留聯系方式）或予以住院留觀。對急危重癥予以及時報告，對入院治療三日仍診斷不明或治療效果不佳者及時會診。

切實保障患者的權益，做好知情同意告知工作。溝通時強調“四種情況四說清”，即特殊病人、特殊病情、特殊檢查、特殊治療情況下特別要交代清楚病情、病程、藥物治療影響及預后。

3、做好醫療文件書寫：要求內容詳實，字跡清楚、書寫及時、保存證據。凡特殊治療均需簽署知情同意書。

4、監控環節質量，側重風險點

切實做好“重點病人”管理與溝通，做好交接班及節假日、夜班等薄弱環節管理工作。加強圍手術期管理，認真落實手術資格準入、手術分級管理、手術安全核查制度。嚴格把握高風險診療操作的資格認定和管理。

五、醫療風險管理制度

1、院長是全院醫療風險管理工作的第一責任者，院長承擔主管業務的風險管理責任，各科室主任承擔所屬科室的醫療風險管理責任。

2、醫院各科室員工均有權，也有義務提出全院、科室和崗位工作中的各種醫療風險隱患，規避、控制、上報風險，提出改進措施，保證醫療工作的安全和質量。

3、醫院醫療質量與安全管理委員會、科級質量與安全管理小組負責醫療風險具體管理工作，通過院科兩級管理，定期對醫療風險現狀通報、分析、總結和改進。

4、醫院每月“醫療質量總結會”上要結合發生的問題及實際案例對存在的醫療風險進行通報、討論、分析并提出改進意見。

5、科室每季度例會中，對醫療質量與安全中存在的問題進行討論分析，提出整改要求。

6、院長每季度對科級質量與安全小組活動記錄進行檢查，并以詢問方式了解科室員工對所記錄的已施行的改進措施的知曉情況。檢查各種管理措施的落實情況，對其有效性、實際性及便捷性進行評估。對于不完善的措施幫助進行分析、提出整改意見，直至完善，及時將有關情況在醫療質量會議上予以通報醫院。

8、醫務科組織“醫療質量與安全管理委員會”每半年對檢查結果進行匯總、整理、分析，上報主管院長，年終將全年情況進行匯總、分析，提出下一的醫療風險管理重點并制定工作方案。

六、醫療風險應急處理預案

1、發生醫療事故爭議時，啟動本預案。

2、一旦發生醫療事故爭議，需立即通知上級醫生和科室主任，同時報告主管部門，白天為醫務科，夜間為總值班，不得隱瞞，并積極采取補救措施，避免或減輕對患者身體健康的進一步損害，盡可能挽救患者生命，由護理因素導致的醫療事故爭議，除按上述送程序上報外，同時按照護理體系逐級上報。

3、由醫務科會同科主任共同查找原因。

4、科主任與醫務科共同指定接待病人家屬的人員，由專人解釋病情。

5、必要時由醫務科組織多科會診，參加會診人員為科主任或當班最高級別醫生。

6、由醫務科根據患者或家屬的要求決定封存《 侵權責任法》 所規定的病歷內容。

7、疑似輸液、輸血、注射、藥物、植入物(或折斷)引起的不良反應，醫務科以及患者或家屬共同在場的情況下，立即對實物進行封存，實物由醫院指定相關部門保管。

8、如患者死亡，應盡全力動員尸解，病歷上應有記錄。

9、如患者需轉科治療，各科室必須竭力協作。

10、當事科室須在24 小時內就事實經過寫出書面報告上報至醫務科，并根據要求拿出初步處理意見。

11、遇家屬或病人情緒激動，不聽勸阻或聚眾鬧事影響正常秩序者，立即通知保衛科或派出所人員到場，按治安管理條例辦理。

寧波象山港婦產醫院

2015/12/12

第三篇：醫療風險防范管理辦法

西安市胸科醫院 醫療風險防范管理辦法

為了及時有效地識別、分析、評估、處理和監控醫療風險，提高醫務人員對醫療風險的防范意識和能力，保障醫療安全。依據相關衛生管理法律法規，聯系醫院實際，制訂本辦法。

一、醫療風險定義：

醫療風險指衛生技術人員在從事醫療活動的過程中存在的對患方或醫方造成傷害的危險因素。對患方是指存在于整個醫療服務過程中，可能會導致損害或傷殘事件的不確定性，以及可能發生的一切不安全事情。對醫院是指在醫療服務過程中發生醫療失誤或過失導致的不安全事件的風險。

二、職責分工：

科室主任為預防、監控和處理醫療風險的第一責任人。科室質控小組全面負責醫療風險預防、風險評估、質量監控、風險處臵、缺陷整改等工作；對醫療風險作定期總結，跟蹤評價；醫務科是醫院醫療風險的管理機構，接受科室醫療風險的預警和報告，并作出相應反應。

三、醫療風險識別：

醫療風險識別是發現、確認并記錄已發生或可能發生醫療風險，一旦醫療風險得以識別，必須積極應對，防止損害進一步擴大。可能發生的主要風險列舉如下：

（一）臨床方面：⒈推諉、延誤救治；⒉未按規定知情告知，談話簽字不規范；⒊重點病人管理不到位；⒋入院一周內仍診斷不清，病情疑難由外院轉入的病人；⒌院內急會診未按時到達；⒍超權限、開展診療或擅自改變集體討論診療方案；⒎各種醫療意外；⒏非計劃再次手術；⒐重大、疑難、復雜、危重等手術未經術前討論和審批；⒑病人身份識別錯誤或手術部門、方式錯誤；⒒麻醉、護理、手術和各種有創診療的嚴重并發癥；⒓使用藥品、劑量、劑型、濃度錯誤；

13、急救藥品、設備不能及時到位或失效；⒕無執業資格獨立從事診療活動。15.患者占床不出院，高額醫療費拖欠。

（二）醫院感染方面：⒈重大、特殊的醫院感染（傳染病院內擴散）；⒉多重或泛耐藥菌株感染爆發；⒊消毒、隔離、預防違規。

（三）醫技方面：⒈出現“危急值”檢查結果；⒉醫學標本錯誤、缺失，不能正常檢測；⒊醫用試劑或材料不合格，保管不當。

（四）設備藥械方面：⒈醫療儀器、設備運轉異常；⒉醫用器械使用不正確；⒊醫用耗材、內臵物不合格。4.處方、醫囑（劑量、劑型、濃度、用法、禁忌癥等）錯誤，調劑差錯；5.嚴重的藥物不良反應；

6、藥物存放不當，效期已過。

（五）后勤保障方面：⒈供電、供氣、供水故障；⒉防滑跌未禁示或未采取措施；⒊應急逃生通道不暢或設施失效；⒋其它不良事件。

二、醫療風險的處理：

（一）風險報告：醫療風險信息來源于醫務人員在診療過程中自我查找的按照醫院不良事件要求及時上報。醫院各職能部門在監查過程中發現的醫療風險，立即現場調查、核實，做好記錄，及時上報主管部門。

（二）風險分析評估

各科室、各職能部門應按照有關的規章制度、規范、標準和規定對上報或檢查掌握的醫療風險資料進行綜合分析及評估，嚴重的或帶有共性問題，提交相關醫院安全委員會或院務會討論、分析和定性。

三、風險處理

發生風險的當事人、科室和職能部門應根據崗位職責，有關規章制度和規定，確定處理方式，并及時作出有效的干預和防范措施，具體處理程序如下：

（一）臨床類風險：涉及門診和臨床各科室，科主任、護士長及時掌握情況，當事人或科室要及時向醫務科、護理部上報，并采取積極的干預措施；組織積極有效救治，盡可能彌補已發生的過失，盡量減少風險帶來的損害；職能部門按相關制度進一步處理。

（二）醫院感染風險：各臨床科室及消毒供應室，將發生的院感風險，立即上報院感科，院感管理部門迅速查明原因，采取消毒、隔離、防護等措施，督促臨床科室及時調整抗菌藥物使用，全力救治病人，糾正、改進消毒、隔離、滅菌等不符合情況。職能部門按相關制度進一步處理。

（三）醫技部門風險：各醫技科室檢出危急值立即通知有關醫師或科室，并進行必要的復檢核實，相關臨床科室即刻采取或調整治療措施。醫務科按危急值報告制度考核。標本缺失、試劑缺陷上報醫務科后立即查明原因，盡力糾正；職能部門按相關制度進一步處理。

（四）藥械部門風險：醫技、臨床各科儀器、設備、耗材不能正常使用或不合要求，向設備科報告，造成醫療影響同時報告醫務科或護理部，設備科立即查明原因，安排檢修或更換，根據不同后果按質量考核標準處理。臨床醫生、護士或科室發現嚴重藥物不良反應，馬上予以相應處臵、封存殘藥或包裝瓶盒，上報臨床藥學室，并按《藥物不良反應報告與處臵規定》處理；藥房調劑人員，發現處方、醫囑錯誤，先不發藥，并通知醫生核對、糾正；藥品逾期或保存不當，藥劑科立即撤柜、清理；職能部門按相關制度進一步處理。

（七）后勤保障風險

各科室發生后勤保障問題，及時通知有關部門、值班人員到場，檢修排除故障；如造成不良后果報告總務科，并采取措施，制止事態發展，減少損失；職能部門按相關制度進一步處理。

四、醫療風險預防

醫療風險重在預防，全院職工必須樹立醫療風險防范意識，自覺參與風險監測和報告，一旦出現及時采取有效的控制措施，平時工作中應嚴格執行相關衛生管理法規和制度，總體要求如下：

（一）臨床、醫技科室及有關部門圍繞保障病人的醫療質量與安全，防范醫療風險建立各項規章制度。

（二）切實加強對下列重點患者的關注與溝通：孤寡老人或雖有子女，但家庭不睦者；在與醫務人員接觸中已有不滿情緒者；病情復雜，預計手術等治療效果不佳，各種信息表明可能產生糾紛者；本人對治療期望值過高者；需使用貴重自費藥品和材料者；

（三）嚴格執行首診負責制，嚴禁推諉病人，保證 “綠色通道”暢通

（四）嚴格醫務人員資格準入，特殊崗位持證上崗。

（五）加強圍手術期管理，認真落實手術資格準入、手術分級管理、手術安全核查制度。

（六）實施臨床路徑的單病種質控，執行臨床診療常規和技術準備，規范醫務人員診療行為。

（七）嚴格把握高風險診療操作的資格認定和管理。

（八）切實保障患者的權益，做好知情同意告知工作。

（九）遵循藥物使用原則，安全、合理用藥。

（十）各診療環節認真做好核查。

（十一）各種救治設備、設施和器械要處于完好備用狀態，隨時可投入使用，特殊搶救設備，需要時服從醫務科、護理部統一調配。

（十二）全院各科室及醫務人員應竭盡全力相互配合、共同協作，積極應對醫療風險，保障病人安全。

西安市胸科醫院 投訴管理制度

為進一步加強投訴管理，保證各類投訴及時有效處理，現結合醫院工作實際，特制定投訴管理制度。

一、目的意義

患者的投訴對于醫院發現缺陷、堵塞漏洞、改進服務有著非常重要的意義。認真接待患者投拆，誠懇接受患者批評，妥善處理投訴糾紛是構建和諧醫患關系的重要舉措，是各科室義不容辭的責任。

二、投訴歸口管理的原則

實行“首接負責制，分管負責制”的投訴處理機制。各部門接到患者或其家屬投訴后，無論是否與本部門相關都必須熱情接待，盡力疏導。需要專門科室解決的，必須安排專人引領，禁止任何形式的推諉和回避。

三、患者投訴途徑與渠道

1、醫院投訴監督電話、醫院網站、院長信箱、電子郵件、信件，醫院公眾場所的意見箱，各科室意見箱、意見薄(本)、門診一站式服務中心。

2、執行院總值班制度，實行24小時值班，接聽電話、接待來訪、受理投訴。

3、各部門、各科室接待受理的投訴。

4、召開病員評議醫院行風座談會、病員訪問等形式，聽取病員及陪人意見。

5、聘請社會監督員，每年召開一次社會監督員代表座談會議，聽取意見及建議。

四、投訴歸口管理

1、醫療服務質量、醫療糾紛、醫德醫風投訴、行業作風投訴由醫務科受理。

2、護理服務質量投訴由護理部受理。

3、價格服務投訴由財務科受理。

4、窗口部門醫療服務質量、糾紛投訴由門診部受理。

5、藥品質量及藥事管理方面的投訴藥劑科受理。

6、醫療設備、醫用耗材質量投訴由設備科受理。

7、院內感染方面的投訴由感染辦受理。

8、醫保、新農合投訴由醫保辦受理。

9、后勤服務保障投訴由總務科受理。

10、節假日投訴電話由總值班受理。

五、受理投訴條件

1、投訴者必須是到我院治療或工作關系過程中，因自己的合法權益直接受到侵害的患者和合法代理人。

2、有明確的投訴者(對象)、事實根據和具體要求。

3、投訴者應有文字材料，或本人口訴由受理部門筆錄后，投訴人簽字后作為投訴材料。電話方式投訴的，投訴人應報出真實姓名、聯系地址、通訊方式，受理科室應做好記錄。投訴的匿名信件和電話，按國務院《信訪工作條例》和中紀委對匿名信處理規定等有關文件精神辦理。

六、投訴處理程序

1、各科室負責人是接待處理投訴的第一責任人，應建立群眾來信來訪投訴記錄登記本。一般投訴積極處理解決，直到患者滿意而歸；重大事項的投訴及時向分管領導和院領導匯報。

2、對缺少憑證和情況不明的投訴，要及時通知投訴者，待補齊所需材料后受理。

3、投訴內容涉及多個職能部門的，由為首的職能部門牽頭，其余部門必須無條件地配合處理，不得互相推諉扯皮，影響案情的辦理。

4、在調查核實案情時應有兩人隨行，要認真做好筆錄并讓調查人簽名蓋章。

5、受理投訴的部門和辦理人員要以事實為依據，以法律法規為準則，公正辦案處理投訴，保護雙方當事人的合法權益。在查清事實、分清責任的基礎上進行調解處理，使投訴者和被投訴者雙方互相諒解，達成協議。

6、對投訴立案調查的投訴事件，受理部門應在30日內向投訴者作出書面答復，對疑難、復雜的案件最遲不能超過60日，并告知投訴人延期理由。書面答復要寫明以下內容：調查核實過程、事實證據、責任及處理意見。

7、對有重大影響、疑難、復雜的案件，實行集體會審，并征詢法律顧問的意見，對調解無效的案件，及時告知投訴人按法律程序處理。

8、投訴人無理取鬧，經勸阻、批評教育無效的，或投訴人捏造事實、誣告陷害他人，應及時告知相關部門處理。

9、投訴處理完畢后，整理與案件有關的資料，立卷歸檔，留檔備查。

五、處罰措施

有下列情形之一，造成嚴重后果的，按醫院有關規定進行嚴肅處理：

1、受理投訴部門應當作為而不作為，濫用職權，或使用法律法規錯誤或者違反法定程序，侵害投訴人合法權益的；

2、對收到或接到的投訴事項不按規定登記、對屬于職權范圍的投訴事項不受理的；

3、因投訴事件故意挑撥離間、激化矛盾的；

4、推諉、敷衍、拖延投訴事項辦理或者未在規定期限內辦結投訴事項的；

5、將投訴人的材料或者有關情況，未經投訴人同意外泄，或轉給被投訴的人員或部門的；

6、辦案部門或人員在處理投訴事項過程中，作風粗暴，激化矛盾并造成嚴重后果的；

7、打擊報復投訴人，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

西安市胸科醫院 醫師定期考核制度

一、西安市胸科醫院醫師定期考核制度所稱醫師定期考核是指根據衛計委《醫師定期考核管理辦法》并按照醫師執業標準對醫師的業務水平、工作成績和職業道德進行的考核。

二、依法取得醫師資格，經注冊在我醫院執業的醫師，其定期考核適用本實施辦法。考核類別分為臨床、中醫（包括中醫、民族醫、中西醫結合）、口腔和公共衛生。

三、醫師定期考核原則上針對執業醫師考核，特殊情況下也可針對執業助理醫師考核。

四、醫師定期考核應當堅持客觀、科學、公平、公正、公開原則。

五、醫師定期考核，我院每年進行一次，衛計委每兩年一次。

六、醫院成立醫師定期考核委員會： 主 任 委員： 李向前 副主任委員：朱昌生 黨麗云

委 員：許 優 茍超倫 遲 旭 毛曉輝 竇權利

張毅軍 弓顯鳳 張 毅 杜蘇豐 趙 堅 廉娟文

雍文成 蔡署波

醫院醫師定期考核委員會下設辦公室，辦公室設在醫務科。

七、醫院醫師定期考核委員會負責醫院醫師定期考核的組織、實施和考核結果評定工作，并向市衛計委報告考核工作情況及醫師考核結果。

八、醫院醫師定期考核委員會負責貫徹執行衛計委《醫師定期考核管理辦法》、及省市衛計委的具體要求，負責擬定醫院醫師考核工作制度，對醫院醫師定期考核工作進行領導、組織及檢查，保證考核工作規范進行。醫院醫師定期考核辦公室（醫務科）執行醫院醫師定期考核委員會的指示和工作安排，負責協調醫院醫師定期考核工作。醫院各相關行政職能科室按照規定建立健全醫師定期考核制度，執行醫院醫師定期考核委員會的指示和工作安排，負責本部門的醫師定期考核工作。

九、醫師定期考核包括業務水平測評、工作成績和職業道德評定。

（一）、業務水平測評

1.業務水平包括：醫師對醫療衛生管理相關法律、法規、部門規章等的掌握情況，醫師應用本專業的基本理論、基礎知識、基本技能解決實際問題的能力，醫師學習和掌握新理論、新知識、新技術和新方法的能力，醫學文書的規范化書寫情況。

2.醫師對醫療衛生管理相關法律、法規、部門規章等的掌握情況和醫師應用本專業的基本理論、基礎知識、基本技能解決實際問題的能力由醫務科負責組織測評；醫學文書的規范化書寫情況由質控辦負責組織測評；學習和掌握新理論、新知識、新技術和新方法的能力由醫務科負責組織測評；傳染病防治的掌握情況由防保科負責組織測評；醫院感染管理和醫療廢物管理的掌握情況由控感科負責組織測評。

3.醫療衛生管理相關法律、法規及部門規章主要包括：《中華人民共和國執業醫師法》、《中華人民共和國傳染病防治法》、《中華人民共和**嬰保健法》、《中華人民共和國獻血法》、《醫療機構管理條例》、《醫療事故處理條例》、《醫療廢物管理條例》、《病歷書寫基本規范（試行）》、《醫療機構病歷管理規定》、《處方管理辦法》、《醫師外出會診管理暫行規定》、《醫師定期考核管理辦法》、《放射診療管理規定》、《醫院感染管理辦法》、《醫療廣告管理辦法》、《醫院管理評價指南（試行）》、《抗菌藥物臨床應用指導原則》以及《醫務人員醫德規范及實施辦法》等。

（二）工作成績評定

1.工作成績包括醫師執業過程中，遵守有關規定和要求，本完成工作的數量、質量和政府指令性工作的情況。

2.遵守有關規定和要求由人事科負責組織評定；完成工作（接診門診患者，管理住院患者，完成手術、麻醉或特殊檢查與治療，參與重大搶救，會診）的數量由醫師本人、財務科信息室及病案室提供；完成工作的質量由醫務科、質控辦、控感科、防保科、門診辦等部門按照各自的分工分別負責組織評定；完成政府指令性工作的情況由醫務科負責組織評定。

（三）職業道德評定

1.職業道德包括醫師執業中堅持救死扶傷，以病人為中心，以及醫德醫風、醫患關系、團結協作、依法執業狀況等。

2.執業中堅持救死扶傷，以病人為中心，依法執業狀況由醫務科負責組織評定；醫德醫風、醫患關系、團結協作由醫務科、質控科、科教科、門診辦等部門按照各自的分工分別負責組織評定。

十、考核程序

醫師定期考核程序分為一般程序與簡宜程序。符合下列條件的醫師定期考核執行簡宜程序： 1.具有5年以上執業經歷，考核周期內有良好行為記錄的； 2.具有12年以上執業經歷，在考核周期內無不良行為記錄的； 3.省衛計委規定的其他情形。簡宜程序：醫師本人書寫述職報告，醫院相關行政職能科室組織評議、簽署意見，醫院醫師定期考核委員會審核。

其余人員執行一般程序。一般程序：醫師本人書寫述職報告，相關行政科室按照各自的職責分工分別負責相應的測評（評定）工作，填報《西安市結核病醫院醫師定期考核表》報醫務科。

十一、考核結果：考核結果分為合格和不合格。工作成績、職業道德和業務水平中任何一項不能通過評定或測評的，即為不合格。考核結果將記入醫師《醫師執業證書》的“執業記錄”欄，并錄入醫師執業注冊信息庫。

醫師在考核周期內有下列情形之一的，醫院將認定為考核不合格： 1.在發生的醫療事故中負有完全或主要責任的； 2.未經批準，擅自在醫院以外的醫療、預防、保健機構進行執業活動的； 3.跨執業類別進行執業活動的； 4.代他人參加醫師資格考試的； 5.在醫療服務活動中索要患者及其親友財物或者牟取其他不正當利益的； 6.索要或者收受醫療器械、藥品、試劑等生產、銷售企業或其工作人員給予的回扣、提成或者謀取其他不正當利益的； 7.通過介紹病人到其他單位檢查、治療或者購買藥品、醫療器械等收取回扣或者提成的； 8.出具虛假醫學證明文件，參與虛假醫療廣告宣傳和藥品醫療器械促銷的； 9.未按照規定執行醫院感染控制任務，未有效實施消毒或者無害化處臵，造成疾病傳播、流行的； 10.故意泄漏傳染病人、病原攜帶者、疑似傳染病病人、密切接觸者涉及個人隱私的有關信息、資料的； 11.從事疾病預防控制的醫師未依法履行傳染病監測、報告、調查、處理職責，造成嚴重后果的； 12.考核周期內，有一次以上醫德考評結果為醫德較差的； 13.無正當理由不參加考核，或者擾亂考核秩序的； 14.違反《執業醫師法》有關規定，被行政處罰的。

十二、處罰：對考核不合格的醫師，暫停執業活動3個月至6個月，并接受培訓和繼續醫學教育；暫停執業活動期滿，由醫院再次進行考核。對考核合格者，允許其繼續執業，但該醫師在本考核周期內不得評優和晉升；對考核繼續不合格的，注銷注冊，收回醫師執業證書。

十三、醫師認為醫院的考核人員與其有利害關系，可能影響考核客觀公正的，可以在考核前向醫院申請回避。理由正當的，醫院可予以同意。

十四、各相關科室可依據本實施辦法并結合本科室的工作情況，制定本科室的具體工作細則。

十五、本實施辦法自下發之日起執行。

西安市胸科醫院

醫療糾紛差錯、差錯及事故處罰辦法

一、概念

（一）、醫療糾紛（爭議）：指病人及家屬對醫務人員技術、服務、管理等方面的工作不滿，認為醫務人員在診療過程中有失誤（或差錯），對病人出現的傷殘、死亡以及診療延期或痛苦增多等情況，要求追究責任或賠償損失等，在未進行醫療事故技術鑒定之前統稱醫療糾紛。

（二）、醫療差錯：指在診療活動中，醫務人員雖有失職行為或技術過失，但未給患者造成死亡、殘廢、或組織器官損傷導致功能障礙的不良后果。分為嚴重醫療差錯和一般醫療差錯。嚴重醫療差錯是指由于醫務人員的失職行為或技術過失，給患者造成一定痛苦，延長了治療時間。一般醫療差錯是指醫務人員雖有失職行為或技術過失，但未給患者造成痛苦。

（三）、醫療事故：指醫療機構及其醫務人員在醫療活動中，違反醫療管理法律、行政法規、部門規章和診療護理規范、常規，由于過失造成患者人身損害的事故。

根據對患者人身造成的損害程度，醫療事故分為四級： 一級醫療事故：造成患者死亡、重度殘疾的；

二級醫療事故：造成患者重度殘疾、器官組織損害導致嚴重功能障礙。

三級醫療事故：造成患者輕度殘疾、器官組織損傷導致一般功能障礙。

四級醫療事故：造成患者明顯人身損害的其他后果的。醫療差錯及事故的直接（主要）責任人，是指其行為與患者的不良結果之間有直接的關系，并對不良后果起決定作用的人員。由復雜原因或多環節因素而產生的醫療差錯及事故，根據相關人員在造成不良結果過程中所起的作用，確定其所負責任。

二、醫療差錯及事故的處罰

（一）由責任原因引起者，對直接責任人按下述規定處罰。

1、一級醫療事故：全院通報批評；當事醫生暫停1年執業活動；給予行政記大過。

2、二級醫療事故：全院通報批評；當事醫生暫停半年執業活動；給予行政記過。

3、三級醫療事故：全院通報批評；當事醫生暫停3個月執業活動；給予行政警告。

4、四級醫療事故：全院通報批評；當事醫生暫停1月執業活動。

5、嚴重醫療差錯：全院通報批評；當年不得晉升專業技術職務。

6、一般醫療差錯：全院通報批評。

7、對極端不負責任，致使患者死亡、殘廢或器官功能障礙，情節特別惡劣，需依法追究其刑事責任的，報請有關部門依法處理。

（二）、由技術原因引起的醫療差錯及事故（院重大業務除外），按責任原因引起的醫療差錯及事故處罰規定低一等級進行處罰，但一般可免予行政處分。對情節嚴重的（指行為人技術過失為醫療差錯及事故發生的主要因素，但其中責任因素仍占有不可忽視的地位或差錯及事故發生后推托責任的）也應酌情給予行政處分。

（三）、對發生醫療差錯或事故的科室（院重大業務除外），因此而發生的醫療欠費及對患者的補償的處理。

由直接責任人、科室和醫院三方承擔。累計費用小于10000元的，責任人承擔20%；10000-50000元的，責任人承擔20%~15%；50000-100000元的，責任人承擔15%~10%；100000元以上的，責任人承擔10%~7%。其余部分科室承擔60%（從科室獎金中扣除），醫院承擔40%。

本辦法適用于臨床醫療、醫技人員。進修人員發生嚴重醫療差錯或醫療事故，退回原單位，并按相應醫療差錯或事故等級提出處理意見通知所在單位，并追究帶教老師及科室的責任，按相關規定處罰。合同制及返聘醫務人員發生醫療差錯或事故，按相應規定處罰；發生嚴重醫療差錯事故及以上者，立即解除用工合同及解聘。

西安市胸科醫院醫德考評制度

為進一步加強我院醫德建設，提高醫務人員職業道德素質和技術服務水平，依據國家相關法律，法規和規章，規定制定我院的醫德考評制度。

１、各科室必須把醫德教育和醫德醫風建設作為目標管理的重要內容。每月由科室組織全科人員學習醫德醫風的相關資料及先進事跡，每季度安排全科人員參加由醫院組織的醫德醫風相關培訓。

２、各科室認真貫徹執行衛計委頒發的《醫務人員醫德規范》《醫務人員九不準》等各類醫德醫風相關規定或要求，對違反《醫德規范》及“九不準”的個人要進行嚴肅處理，科主任牽頭帶領全科人員學習九不準，知曉率達到100%。

３、醫院根據醫德規范，建立醫德考核與評價制度，制定醫德考核標準及辦法，建立醫務人員醫德檔案，并將醫德考評的結果與崗位競聘，職稱晉升掛鉤。

4、各科室成立以科主任為組長由3-5人組成的醫德考評小組，每個科室固定專人負責科室醫德考評工作的具體工作，每的科室醫德考評結果要及時上報醫務科。

5、醫德考核以自我評價與社會評價、科室考核與上級考核、定期考核與隨時考核相結合的辦法進行。

６、醫德考核成績優秀者，應給予表彰和獎勵；對醫德考核成績差者，應進行批評教育；對于嚴重違反醫德規范，觸犯行政規章及法律者，按照相關規定嚴肅處理。

西安市胸科醫院 2018年1月5日

西安市胸科醫院

流浪乞討患者救治管理制度

為進一步做好我院的流浪乞討患者救治管理工作，維護我院的正常診療秩序，保障社會公益性救助，根據《西安市衛生局關于切實做好城市流浪乞討人員中危重病人醫療救治工作的通知》特制訂本管理制度

一、組織機構：醫院成立流浪乞討患者救治管理辦公室，辦公室設在醫務科，組長：許優，組員：曹紀鴻

二、救助對象：“生活無著落的流浪乞討患者”是指是因自身無力解決食宿，無親友投靠，又不享受最低生活保障或者農村五保供養，正在流浪乞討度日的人員。

三、救治流程：我院救治對象主要通過西安市急救中心、救助管理站及其他醫院轉診三條渠道來院。

1、急救中心送入：

①應督促出診120醫師填寫，《院前院內交接記錄單》（黃單子），內容包括：詳細的發現地點，出診救護車車牌號，出診醫師及護理人員的姓名等信息。

②督促110出警警官填寫《110出警單》（藍單子）。

③接診醫師填寫《醫院流浪乞討病人危重病人醫療救治登記表》，查看患者有無外傷，隨身攜帶的物品，接診醫生、護士簽字。

④以上2張表格在病人收治2天內交醫務科登記存檔，隨身攜帶物品封存，證件原件由護士長保管，復印件交醫務科保管。

⑤由主管護師給食堂打電話，食堂安排患者飲食，每日標準13元。

2、救助站送入：

①救助站出具《西安市流浪乞討人員危重病人救治介紹信》，主管醫師按要求填寫。

③接診醫師查看患者有無外傷，隨身攜帶的物品，接診醫生、護士簽字將詳細情況填寫《醫院流浪乞討病人危重病人醫療救治登記表》，④以上2張表格在病人收治2天內交醫務科登記存檔，隨身攜帶物品封存，證件原件由護士長保管，復印件交醫務科保管。⑤由主管護師給食堂打電話，食堂安排患者飲食，每日標準13元。

3、其他醫院轉診：

必須經過醫務科，并由醫務科登記上報民政局后方可轉入我院。

四、流浪乞討患者的救治要求

①、通知醫務科為患者拍照（上班時間）。

②、要求合理檢查，合理用藥，合理治療，以最合理的費用完成對流浪乞討患者的治療。

③、救治費用到達3000元時或住院天數到達30天，必須馬上上報醫務科專干。

五、流浪乞討患者的轉歸：

1、患者自行離院：主管醫師完善病歷，由患者簽字表述離院意愿，隨身物品證件清點后交還患者。

2、患者要求返回救助站：由醫務科聯系救助站，確定方式及時間后，通知臨床科室。

3、患者轉診其他醫院：由醫務科聯系確定方式及時間后，通知臨床科室。

4、患者死亡。

六、流浪乞討危重患者死亡處理流程：

1、收住科室通知醫務科（非工作時間通知總值班）。醫師完善病歷，填寫《死亡醫學證明書》（死亡時間精確到分鐘），并交醫務科。患者隨身物品封存，證件交出警110警官。

2、流浪乞討患者收住科室通知保衛科報110出警，110出警后，流浪乞討患者收住科室醫師配合警官做好筆錄。出警單交醫務科。

3、護理人員對尸體必須按照規范要求進行處理，保證遺容整潔，醫務科（非工作時間總值班）為死亡患者拍照，照片交醫務科登記存檔。

4、殯儀館運尸車達到后，由值班醫師通知保衛科，由保衛科安排人員幫助殯儀館人員搬運尸體。

七、工作要求

1、流浪乞討患者人員成分復雜，實施救治政策性強、工作難度大、各科室要充分認識流浪乞討患者救治工作的重要性，切實增強責任，各司其職、緊密配合共同做號流浪乞討患者的救治工作。

2、各臨床科室不得以任何借口推脫，拒收流浪乞討患者，由于推脫，拒收造成的一切不良后果由相關人員負責。

3、請各臨床科室必須嚴格按照流程處臵流浪乞討患者，保證各項手續單據齊全。

西安市胸科醫院 2018年1月5日

第四篇：城鄉醫療救助基金管理辦法(2014)

城鄉醫療救助基金管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范城鄉醫療救助基金的管理和使用，提高使用效益，根據有關政策法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱城鄉醫療救助基金，是指通過公共財政預算、彩票公益金和社會各界捐助等渠道籌集，按規定用于城鄉貧困家庭醫療救助的專項基金。

第三條 城鄉醫療救助基金應按照公開、公平、公正、專款專用、收支平衡的原則進行管理和使用。

第四條 城鄉醫療救助基金納入社會保障基金財政專戶（以下簡稱社保基金專戶），實行分賬核算，專項管理，專款專用。縣級財政部門將原來在社保基金專戶中分設的“城市醫療救助基 金專賬”和“農村醫療救助基金專賬”進行合并，建立“城鄉醫療救助基金專賬”，用于辦理基金的籌集、核撥、支付等業務。

第二章 基金籌集

第五條 縣級以上人民政府建立城鄉醫療救助基金，城鄉醫療救助基金來源主要包括：

（一）地方各級財政部門每年根據本地區開展城鄉醫療救助工作的實際需要，按照預算管理的相關規定，在年初公共財政預算和彩票公益金中安排的城鄉醫療救助資金。

（二）社會各界自愿捐贈的資金。

（三）城鄉醫療救助基金形成的利息收入。

（四）按規定可用于城鄉醫療救助的其他資金。

第六條 縣級以上財政部門會同民政部門根據城鄉醫療救助對象需求、工作開展情況等因素，按照財政管理體制，科學合理地安排城鄉醫療救助補助資金。上級財政對經濟困難的地區給予 適當補助。

第三章 基金使用

第七條 城鄉醫療救助基金的救助對象是城鄉低保對象、農村五保供養對象，以及其他符合醫療救助條件的經濟困難群眾。

第八條 城鄉醫療救助基金應分別結合城鎮居民基本醫療保險和新型農村合作醫療制度（以下簡稱基本醫療保險）的相關政策規定，統籌考慮城鄉困難群眾的救助需求，首先確保資助救助 對象全部參加基本醫療保險，其次對經基本醫療保險、大病保險和商業保險等補償后，救助對象仍難以負擔的符合規定的醫療費用給予補助，幫助困難群眾獲得基本醫療服務。對因各種原因 未能參加基本醫療保險的救助對象個人自負醫療費用，可直接給予救助。

第九條 救助方式以住院救助為主，同時兼顧門診救助。各地要科學制定救助方案，合理設置封頂線，穩步提高救助水平。要結合基本醫療保險的待遇規定，統籌城鄉醫療救助制度，彌合 城鄉困難群眾在獲得醫療救助方面的差異，滿足其正常的醫療服務需求。

第十條 各地區應結合本地實際明確城鄉醫療救助對象的具體范圍，細化城鄉醫療救助基金具體使用方案。

第四章 基金支出

第十一條 城鄉醫療救助基金原則上實行財政直接支付。民政部門向同級財政部門提交撥款申請，財政部門審核后將城鄉醫療救助基金由社保基金專戶直接支付到定點醫療機構、定點零售 藥店或醫療救助對象。

資助醫療救助對象參保參合的，由民政部門將與基本醫療保險經辦機構確認后的符合救助標準的醫療救助人數、參保參合資助標準及資金總量提供給同級財政部門，經同級財政部門審核 后，從社保基金專戶中的“城鄉醫療救助基金專賬”中將個人繳費核撥至“城鎮居民基本醫療保險專賬”或“新型農村合作醫療專賬”中。

開展“一站式”即時結算的地區，由定點醫療機構和定點零售藥店在結算時先扣除基本醫療保險報銷費用和醫療救助補助的費用，參保參合救助對象只需結清個人應承擔部分。基本醫療 保險經辦機構、定點醫療機構和定點零售藥店所墊付的醫療救助資金情況，在規定時間內報民政部門審核后，由民政部門向同級財政部門提出支付申請，同級財政部門通過“城鄉醫療救助基 金專賬”直接支付給以上機構。

未開展“一站式”即時結算的地區以及需要事后救助的，由醫療救助對象個人按規定出具基本醫療保險報銷的補償審核表或結算單、定點醫療機構復式處方或定點零售藥店購藥發票等能 夠證明合規醫療費用的有效憑證，在規定時間內

報同級民政部門核批，由民政部門向同級財政部門提出申請，同級財政部門通過“城鄉醫療救助基金專賬”直接支付給醫療救助對象。對救助 對象個人的補助資金原則上通過轉賬方式，減少現金支出。

統籌地區民政部門可采取通過財政直接支付向定點醫療機構提供一定預付資金額度的方式，減免救助對象住院押金，方便其看病就醫。

第十二條 暫不具備直接支付條件的統籌地區民政部門可根據需要開設一個城鄉醫療救助基金支出戶（以下簡稱支出戶）。一個統籌地區最多開設一個支出戶。全部醫療救助補助支出實行 直接支付的地區，不設支出戶。

支出戶的主要用途是：接收財政專戶撥入的基金，支付基金支出款項，包括對救助對象符合規定的不能通過“一站式”即時結算的醫療費補助支出，對偏遠地區和金融服務不發達等不具 備直接支付條件的地區的基金支出，及政策規定的其他可以直接發放給救助對象的基金支出。支出戶的利息收入應定期繳入社保基金專戶，并入城鄉醫療救助基金管理。

支出戶除向定點醫療機構和定點零售藥店結算墊付醫療費用、向醫療救助對象支付救助資金外，不得發生其他支出業務。支出戶發生的業務原則上通過轉賬方式，逐步減少并取消現金支 出。

第十三條 建立定期對賬制度，地方各級財政、民政部門應按照規定認真做好城鄉醫療救助基金的清理和對賬工作，每年不少于兩次。末，民政部門應按要求向同級財政部門報送城鄉 醫療救助基金執行情況及相關說明。

第五章 基金管理

第十四條 城鄉醫療救助基金年終結余資金可以結轉下繼續使用。基金累計結余一般應不超過當年籌集基金總額的15%。各地應進一步完善救助方案，確保基金均衡合理使用，確保 救助對象最大程度受益。

第十五條 城鄉醫療救助基金必須全部用于救助對象的醫療救助，對不按規定用藥、診療以及不按規定提供醫療服務所發生的醫療費，城鄉醫療救助基金不予結算。任何單位和個人不得截 留、擠占、挪用，不得向救助對象收取任何管理費用。

第十六條 城鄉醫療救助基金的籌集和使用情況，應通過網站、公告等形式按季度向社會公布，城鄉醫療救助對象和救助金額等情況應每季度在村（居）委

會張榜公布，接受社會監督。

第十七條 民政部門應會同人力資源社會保障、衛生計生等部門定期檢查定點醫療機構和定點零售藥店提供的醫療服務和收費情況，對醫療服務質量差、醫療行為違規的，暫緩或停止撥付 其墊付的資金。

第十八條 地方各級民政和財政等部門要定期對城鄉醫療救助基金使用情況進行監督檢查，并自覺接受審計、監察等部門的監督。民政部、財政部對各地醫療救助工作開展情況和基金使用 情況進行抽查。

第十九條 發現虛報冒領、擠占挪用、貪污浪費等違紀違法行為的單位和個人，按照有關法律法規嚴肅處理。對故意編造虛假信息，騙取上級補助的，除責令立即糾正、扣回、停撥上級補 助資金外，還應按規定追究有關單位和人員的責任。

第六章 附則

第二十條 各地財政、民政部門可根據本地實際情況，制定城鄉醫療救助基金管理的具體辦法。

第二十一條 本辦法自印發之日起執行，《財政部 民政部關于印發<農村醫療救助基金管理試行辦法>》（財社〔2004〕1號）、《財政部民政部關于加強城市醫療救助基金管理的意見》（財社〔2005〕39號）同時廢止。

第二十二條 本辦法由財政部、民政部負責解釋。

第五篇：私募基金風險管理辦法

XXXX投資管理有限公司

風險管理辦法

第一章 總則

第一條

為規范和加強XXXX投資管理有限公司（以下簡稱公司）的風險管理工作，保障公司穩健經營，依據《公司章程》，制定本辦法。

第二條

風險管理是公司針對經營管理活動面臨的各類風險，建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的管理體系，制定適用的管理政策，選擇適當的管理方法，采用科學的管理技術，進行有效識別、評估、監測和控制的活動。

第三條

公司風險管理的目標是建立全面和有效的風險管理機制，為公司各項經營管理活動在可接受的風險范圍內有序運作，實現公司經營目標提供合理保障。

第四條

公司風險管理的內容涵蓋經營管理活動面臨的各種風險：

（一）戰略風險：是公司在追求短期商業目的和長期發展目

標的系統化管理過程中，不適當的未來發展規劃和戰略決策造成公司資產價值損失的風險；

（二）市場風險：是利率、匯率、股價和商品價格等市場因素變動而導致公司資產價值損失的風險；

（三）信用風險：是由于投資對象、交易對手等違約或履約能力發生不利變化而造成的公司資產價值損失的風險；

（四）操作風險：是由于人為錯誤、流程缺陷、技術故障或不利的外部事件等造成公司資產價值損失的風險；

（五）流動性風險：是公司無力為負債的減少或資產的增加提供融資而造成損失或破產的風險；

（六）法律風險：是交易不符合國家或地區的法律規定，交易合同無法履行或按照有關國家或地區的法律無法強制執行，公司正常經營管理活動與法律變化不相適應，從而導致公司資產價值損失的風險；

（七）國家風險：是由于交易對象所在國或地區政治經濟環境發生變化，如發生戰爭、自然災害、政府更迭、金融危機、政策改變等，造成公司資產價值損失的風險；

（八）聲譽風險：是負面的宣傳報道、輿論等對公司收益和資產價值所產生的不利影響；

（九）業績風險：是因所投資資產的實際業績與預期業績之

間存在差異的風險，主要產生于資產個體，如基金表現劣于基準，投資對象經營決策重大失誤、高管人員變更、重大訴訟以及經營不善導致虧損等；

（十）經營風險：是指公司對所持有資產在經營管理過程中可能存在的風險，如忽視經營、經營不力、經營能力不足、經營控制權較弱等導致的風險等。

第五條 公司風險管理遵循以下基本原則：

（一）全面性原則：風險管理的理念、方法和要求應貫穿公司所有部門（指公司各部門和團隊，下同）、所有崗位，以及經營活動的事前、事中、事后的全過程；

（二）統一性原則：公司取得收益的同時會承擔風險。要實現風險與收益的統一，既要注重防范和控制風險可能造成的損失，也應把風險視為公司取得收益的特殊資源。通過積極的風險管理活動，使公司承擔的風險與承受能力相適應，保持風險與收益的平衡；

（三）協調性原則：公司完善風險管理的工作流程，各有關部門應就風險管理工作加強溝通協調，保持良好的風險管理秩序；

（四）適時性原則：公司投資風險政策與制度應適應有關法律法規的調整以及公司發展戰略、經營方針等內外部環境的變化，適時進行相應的更新、補充、調整和完善。

第六條

公司風險管理活動包括風險識別、風險評估、風險監測、風險控制等。

（一）風險識別：收集風險信息，識別風險類型，確定風險來源；

（二）風險評估：運用定性或定量方法對風險進行計量分析；

（三）風險監測：對風險進行持續監測，適時進行預警提示；

（四）風險控制：制定管理策略，選擇控制手段，實施控制措施；

第七條

本辦法是規范公司風險管理工作的基礎制度，與公司投資風險政策以及各類風險的具體管理辦法等，共同構建公司風險管理制度體系。

第二章 組織架構和管理職責

第八條

公司圍繞風險管理目標和基本原則，建立包括各部門在內的風險管理組織體系，明確界定各部門的職責和業務流程，加強相互間的協調配合，為全面風險管理提供有力的組織保障。

第九條

公司各部門應當承擔本部門風險管理的第一責任，有責任有義務主動識別、評估、監測和控制各類風險，執行投資風險政策和相關制度，建立符合風險管理要求的操作規程，針對關鍵控制環節，采取必要的控制措施。

第十條

公司各部門應當向風控團隊提供真實、完整的事項信息。

第十一條

公司各部門要高度重視風控團隊在風險管理組織協調、風險審查評估等方面提出的專業意見，積極采納相應的風險控制建議。

第三章 風險識別、評估和監測

第十二條

風險識別是公司各部門對經營管理活動涉及的風險因素進行判斷，找出可能影響公司經營目標的各類風險，及時、準確地識別所面臨風險的類別和性質，分析其風險特征、傳導機制、對公司資產、損益和經濟價值的影響方向與影響程度。

第十三條

風險識別可以采取以下方法：

（一）內部討論。各部門組織具有豐富經驗的管理人員對經

營管理活動可能面臨的風險進行討論，形成意見。

（二）案例分析。各部門定期收集公司或同行業發生的相關案例，組織相關人員，通過對案例中妨礙目標實現的負面因素進行分析來識別風險。

（三）外部咨詢。各部門就經營管理事項可能面臨的風險，向外部專業機構進行咨詢，參考專業意見，結合經營管理實際情況識別風險。

（四）其他適用的方法。

第十四條

風險評估是公司各部門在風險識別的基礎上，評估風險的級別、后果和發生概率，包括風險承擔前評估和承擔后評估。公司應當充分認識到風險評估能力的有限性，風險評估能力需要逐步改進和提高。風險評估是業務決策的必要參考，但不是公司是否開展某項經營管理活動的唯一判斷標準。

第十五條

風險評估可以采用定性評估、定量評估或者二者相結合的方法。

第十六條

對于投資項目，風控團隊要對項目進行投資風險全面分析，并提出獨立的風險評估意見。對于重大項目，必要時可聘請第三方進行獨立盡職調查與專業評估。

第十七條

風險監測是通過有效的監測程序，借助監測工具，按照適當的頻度，針對一系列的關鍵風險指標、風險限額以及投資規模、當期盈虧、累計盈虧等狀況進行的持續監測，并在必要時進行風險預警等風險管理活動。風險監測是反映風險現狀和變化趨勢的重要手段，可以為評價經營部門風險控制的水平和效果提供依據。

第十八條

風控團隊應當根據風險管理工作需要，制訂和建立必要的風險監測方案、工具、指標，開展全程和全面的風險監測活動。

第四章 風險控制

第一節 投資風險政策與控制策略

第十九條

公司投資風險政策是公司根據自身能力、外部環境、股東要求等因素，圍繞發展戰略，設定風險偏好，明確風險管理的有關要求的指導性文件。

第二十條

投資風險政策經總經理辦公會議審議后，報公

司董事會審定。投資風險政策批準施行后，要傳達給適用崗位的員工并指導員工實施具體控制措施。必要時可提供給風險相關方，以便于尋求互利合作。

第二十一條

風險控制策略是在投資風險政策的約束下，權衡風險與收益關系的基礎上，合理選擇風險分散、對沖、補償、承擔等手段，建立限額管理等措施的具體管理策略或管理方案。

第二十二條

公司各部門應當結合投資與經營等業務活動的具體特點，研究制訂具體的風險控制策略，包括控制目標、控制程序、手段方法、所需資源、組織落實、跟蹤反饋以及應急管理等內容。此外，公司各部門要定期分析和總結管理策略的合理性和有效性，結合公司經營目標，持續修正和完善。

第二十三條

公司在實現戰略目標過程中，應當確定風險偏好，根據發展需要、經營管理能力、市場環境、經濟環境、股東回報要求等因素，確定愿意接受的風險程度或風險承擔水平。風險偏好應當至少每年進行一次重檢。

第二十四條

限額管理是公司主要控制市場風險的一種手段。通過限額管理，將公司所承擔的風險控制在可承受范圍內，使風險水平與風險管理能力和資本實力相匹配。風險限額可以按照地

區、部門和業務單元進行分配，也可以按照資產組合、投資工具和風險類別進行分解。

第二節 風險控制活動

第二十五條

風險控制活動是公司在執行經營目標的過程中，根據風險識別、評估以及監測情況，采用相應的控制措施，將風險控制在公司風險政策確定的承受范圍內的一系列控制活動，包括事前控制、事中控制和事后控制。

第二十六條

事前控制是經營活動決策前的各類控制活動，無論是否開展經營活動，該類控制均應當建立健全，包括制度辦法、權限設定以及流程規范等。公司應建立必要的崗位制衡機制，不相容崗位適當分離。具體規章應覆蓋各類經營活動，操作流程應清晰并確保關鍵環節具有相應的控制措施。與決策有關的權限設定和審批程序應清晰和明確。

第二十七條

事中控制是與經營活動有關的調查、評估、決策以及執行等活動，包括業務團隊的可行性調研與盡職調查、內核團隊的內部審核與質量控制、有權決策人和專門委員會在授權范圍內的決策活動以及決策后落實等控制活動。事中控制的重點

是在可承受的風險范圍內實現經營收益，將可能出現的經營損失控制在最小范圍內。

第二十八條

事后控制是經營活動實施后的不定期風險檢查和業績評價等活動。風險檢查是對風險管理制度及業務流程是否健全完善、經營活動是否合規等情況的檢查評估，并提出調整或改進建議。業績評價是以公司的經營發展戰略為導向，以實現風險調整后的收益最大化為目標，本著科學性、激勵性和可操作性的原則，對投資活動進行的效益評估。

第五章 風險報告

第二十九條

風險報告是公司針對經營管理活動出現的風險進行的分析總結報告，旨在評價風險控制的有效性并提出管理建議。風險報告應滿足以下要求：

（一）真實性：客觀、真實、準確地反映情況；

（二）及時性：及時報告，保證時效性；

（三）重要性：體現重要性原則，突出重點，抓住主要風險；

（四）有效性：提出的建議要講求實效，具有可操作性。第三十條

風險報告分為綜合報告和專題報告。綜合報告

是針對公司在一定期限內的總體風險狀況的評價報告，一般為報告。專題報告是針對重大風險或專項工作需要形成的報告，一般為不定期報告。

綜合報告包括但不限于：

（一）公司的總體風險水平和應對措施執行情況；

（二）各主要業務的風險水平和應對措施執行情況；

（三）風險限額的執行和調整情況；

（四）實際收益與預期收益比較情況；

（五）報告期內發生的重大風險事項及其處置情況；

（六）風險管理工作意見和建議等。專題報告包括但不限于：

（一）公司需要特別關注的某類風險的評估情況；

（二）某項重大風險事項的風險情況和化解情況；

（三）針對某類風險或某項重大風險事項的改進建議等。第三十一條

公司各部門的工作報告應包含風險管理情況的相關內容。風控團隊應當匯總各部門的報告內容，形成綜合報告，并報送有權審批人。

第三十二條

公司各部門應當及時根據風險情況或公司管理需要形成專題報告，報送有權審批人，同時抄送內核團隊。

第六章 風險管理系統

第三十三條

風險管理系統是公司借助信息技術手段，實現風險管理的重要控制活動。一方面可以通過內置于其他應用系統的風險管理模塊實現風險管控，另一方面可以通過建設專門的風險管理系統，對相關信息數據進行匯總分析。

第三十四條

公司各經營部門在開發和購置新業務系統時，要充分考慮風險管理的功能要求。現有業務系統在優化更新時，要進一步完善風險管理的功能。

第七章 風險事項的處理和報告

第三十五條

重大風險事項是公司各部門認定的可能對公司資產或聲譽產生重大不利影響的風險事項或者未預期的但需要引起特別關注的突發性風險事項。

第三十六條

公司各部門要針對經營管理活動建立必要的重大突發風險的應急處置機制，包括設置特別止損限額、風險應急機制等，以便在重大風險突發時，能夠立即采取符合公司利益的

緊急措施。公司各部門在持續監測各類風險的同時，應密切關注突發性的重大風險事項，準確識別和評估相關風險。

第三十七條

重大風險事項出現時，相關部門應當立即形成重大風險事項報告，報送有權審批人。各相關部門應研究制訂方案，經有權審批人批準后執行。

第三十八條

重大風險事項出現后，各相關部門要共同研究分析風險擴散和風險傳導可能導致的其它相關風險及其影響，及時制訂風險應對策略和具體措施，報送有權審批人批準后執行。

第三十九條

對于未構成重大不利影響的其他風險事項，各相關部門應在得知事項發生五個工作日內報送有權審批人。

第八章 附則

第四十條

本管理辦法由公司董事會負責解釋和修訂，自股東會批準之日起實施。