第一篇：風險控制部崗位職責

風險控制部崗位職責

（一）風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評估崗位的工作指引和運作流程；

2.建立風險控制系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；

3.合規風險管理，負責組織事前風險審核，事中風險控制，事后風險檢查，出具風險

預警提示和風險評估報告；

4.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態和風險程度，分析

風險來源和影響，提出解決方案。

（二）風險控制部評審人崗位職責

1.負責投資項目的風險審核

2.負責對業務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢

查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實

施方案及風險控制措施；

6.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產；

7.協助業務部完善風險控制相關手續。

8.

第二篇：風險控制部主管崗位職責

1.審核及評價擔保項R，評價擔保業務相關信息的可靠性、完整性、可行性。

2.參與擔保項目評審，根據項目具體情況擬定風險防范方案。

3.協助監管項目實施過程和在保項目，提出風險預警，控制項目風險。

4.協助建立、完善風險管理流程，指導、協助客戶經理控制項目風險。

5.建立公司風險管理體系。

第三篇：風險控制崗位職責

風險控制部崗位職責

一、風險控制部崗位職能

負責公司業務風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行組織評審，修訂和完善公司的業務管理制度并貫徹執行，組織公司保后跟蹤管理和追償。具體為：

1.對申請擔保項目的報審資料重點從合法合規角度加以審核；

2.對申請擔保項目從整體風險進行評定；

3.對申請擔保項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見，審核確定相關合同及法律文本；

4.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程，業務規程；

5.跟蹤公司各項業務進展，協調部門相關人員和公司相關部門保持業務流程的正常運轉；

6.對工作職責范圍內相關資料的收集、整理歸檔；

7.完成公司領導交辦的其他事務。

二、風險控制部崗位工作職責

（一）風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；

2.建設風控系統，參與建立投資風險審批系統；

3.合規風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查；

4.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。

（二）風險控制部副部長崗位職責

1.協助風險控制部部長完成公司內控制度和風險管理體系的建設，草擬各項風控制度和業務流程，并不斷進行修訂和完善；

2.參與并指導風險審查員對業務部報送的項目進行風險評估，提出風險控制措施和審查意見；對需要現場核實的情況進行實地現場考察；

3.參與業務項目的風險評審，匯總評審意見；

4.督促業務部門落實項目審批意見、反擔保措施和風險控制方案；

5.組織實施擔保項目的盡職調查和反擔保抵質押物的價值評估；

6.組織實施業務人員及風控人員的離任審計工作；

7.參與有問題擔保的風險處置方案的制訂，并督促、指導實施風險處置方案，參與追償方案的制訂和實施；

8.組織實施擔保項目成立后的檔案移交工作；

9.完成公司領導交辦的其它工作。

（三）風險控制部評審人員崗位職責

1.負責投資項目的風險審核；

2.負責對業務發展部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業務發展部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施；

6.協助業務發展部完善風險控制相關手續；

7.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產。

8.完成領導交辦的其他工作。

三、工作計劃及要點

1.按照公司《關于深入開展業務知識學習活動的通知》精神，合理安排時間，進一步加強業務知識學習，努力全面提升業務技能和管理水平。

2.組織實施擔保項目檔案移交工作，完善工作職責范圍內相關資料的收集、整理歸檔。

3.跟蹤公司各項業務進展，積極協助業務發展部拓展業務；同時，加強保后管理，督促落實保后調查報告，發現風險，及時協助業務發展部完善風險控制相關手續。

4.結合公司實際情況，修訂和完善公司的業務管理制度；修訂和完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程、業務規程。

第四篇：成本控制部崗位職責

成本控制部崗位職責

1、成本控制部經理崗位職責 ? 目標管理

? 組織確定項目的目標成本； ? 確定部門的工作目標及工作計劃； ? 定期檢查成本控制目標的執行情況； ? 制定有效的成本控制方法； ? 負責監督和落實部門的工作計劃； ? 造價審核

? 組織完成各項造價（含合同價、結算價）的確定工作； ? 對造價工作完成部門內的終審； ? 組織重大結算工作及合同的談判； ? 招投標工作

? 參與公司所有招投標工作； ? 制度建設

? 組織制定成本管理的有關規范； ? 組織對成本管理規范的有關培訓工作； ? 負責公司成本管理制度的制定； ? 新項目投資測算

? 組織項目前期成本調研，便于公司決策； ? 合同管理

? 起草格式化標準合同文本； ? 對上報合同進行審核；

? 根據實施情況對合同的經濟條款進行全面的把握； ? 預決算管理

? 負責裝修工程及室外園林綠化工程結算工作； ? 部門管理

? 培養業務骨干； ? 部屬激勵和績效考核； ? 負責本部門人力資源的配置和調遣； ? 相關總協調工作

? 負責本部門所有對內對外的協調工作； ? 組織對外的業務交流活動；

? 負責公司內部成本意識的建立并組織相關培訓。

2、成本綜合管理崗崗位職責 ? 施工圖預算管理—土建、安裝工程

? 根據圖紙等資料委托咨詢單位編制預算，協調咨詢單位與施工單位預算核對工作； ? 負責編制咨詢合同； ? 目標成本制定

? 確定項目目標成本，制定材料設備成本控制明細表； ? 結算工作

? 負責督促施工單位上報工程結算書； ? 負責按相關文件規定審核工程結算資料；

? 負責對工程結算進行初審并按規定進行復審和終審； ? 信息管理

? 負責按集團要求有效使用成本管理軟件，及時完整錄入各類數據； ? 負責匯總編制每月公司成本月報，并上報總部； ? 動態目標成本

? 負責進行項目動態目標成本跟蹤，包括：主體建筑的土建費、公共配套項目及開發間接費等；

? 按月提供出動態成本分析報告（土建部分）； ? 審計配合工作

? 對造價咨詢公司進行管理，各項審價工作協調 ? 負責準備編制審計所需數據表格工作； ? 負責審計的其他配合工作； ? 合同及付款管理

? 負責審核合同中有關經濟條款；

? 負責建立合同及合同付款臺帳及成本核算工作； ? 日常管理 ? 配合及時提供成本管理軟件所需相關數據； ? 及時總結工作中經驗教訓供部門內共享； ? 編制項目每月工程資金計劃； ? 協助部門經理處理日常事物。

3、安裝成本管理崗崗位職責 ? 施工圖預算審核--安裝工程

? 根據圖紙等資料委托咨詢單位編制預算，協調咨詢單位與施工單位預算核對工作； ? 審核工程進度款

? 負責根據工程進度和合同約定審核工程進度款（安裝部分），經過審核簽認的工程進度款審核表作為工程部向施工單位支付工程進度款的依據；

? 招投標工作

? 對安裝工程和材料（設備）招投標工作，預算員要負責對相關的投標單位的入圍進行審簽；

? 負責協助編制主體工程招標文件，對招標文件的經濟條款進行審核； ? 對經濟標書進行分析； ? 審核現場簽證變更

? 負責全部安裝工程設計變更和簽證單費用的初審；

? 負責按月向成本管理部匯報項目上發生的設計變更和現場簽證的辦理情況； ? 結算工作

? 負責督促施工單位上報工程結算書； ? 負責按相關文件規定審核工程結算資料； ? 動態目標成本

? 負責進行項目動態目標成本跟蹤，包括：主體建筑的安裝、社區管網及安裝甲供材料等；

? 按月提供出動態成本分析報告（安裝部分）； ? 現場管理

? 負責抽查現場有關工程量的準確性；

? 負責督促工程部執行《工程變更簽證管理規范》； ? 合同及付款管理

? 負責審核合同中有關經濟條款； ? 日常管理

? 負責總部成本管理軟件的日常數據管理工作； ? 及時總結工作中經驗教訓供部門內共享；

4、成本信息管理崗

? 施工圖預算審核（兼）—土建工程

? 根據圖紙等資料委托咨詢單位編制預算，協調咨詢單位與施工單位預算核對工作； ? 審核工程進度預算

? 負責根據工程進度和合同約定審核工程進度款，經過審核簽認的工程進度款審核表作為工程部向施工單位支付工程進度款的依據之一；

? 審核現場簽證變更

? 負責全部土建工程設計變更和簽證單費用的初審；

? 負責按月向成本管理部匯報項目上發生的設計變更和現場簽證的辦理情況； ? 結算工作

? 負責督促施工單位上報工程結算書； ? 負責按相關文件規定審核工程結算資料；

? 負責對工程結算進行初審并按規定進行復審和終審； ? 動態目標成本

? 負責進行項目動態目標成本跟蹤；

? 按月提供出動態成本分析報告（簽證變更部分）； ? 現場簽證變更及檔案管理

? 負責建立工程設計變更及現場簽證費用臺帳； ? 負責各類決算資料檔案及圖紙資料管理； ? 招投標管理

? 負責招投標工程量清單計算； ? 日常管理

? 配合及時提供成本管理軟件所需相關數據； ? 負責每周部門例會紀要記錄及整理； ? 及時總結工作中經驗教訓供部門內共享； ? 協助部門經理處理日常事物。

第五篇：1.風險控制部門崗位職責

風險控制部門崗位職責

為適應業務拓展和完善風險控制體系，具體制定職責如下：

一、風險控制部門職責

1．認真落實各項金融風險管理法律法規和規章制度，研究制定和推動落實風險管理的總體目標、風險管理規劃工作，建立健全風險管理體系；

2．負責起草公司業務風險控制的相關工作流程、制度，并對相關的制度提出改進意見；

3．編制不良貸款清收計劃，制定相應考核辦法，并做好相關指標下達和計劃的考核； 4．負責信貸風險資產管理，監測不良貸款的變化趨勢，督促相關責任人及時清收貸款，定時向領導報告清收情況；

5． 負責信貸風險管理業務數據的匯總統計、分析和上報工作，及時向領導提供有關風險控制防范的數據統計，提出工作建議和政策方案；

6．完成領導交辦的其他工作任務；

二、風險控制部崗位職責

（一）風險控制部總監崗位職責

1．在總經理領導下，對風險控制部工作負全面的管理責任；

2．正確指導和監督風險管理部人員工作，嚴格執行公司的各項規章制度，確保風險管理部工作合法、合規、正常運行；

3．結合風險管理部職責，定員定責，明確分工，制定初審崗、復審崗、外訪及貸后管理崗的工作目標和考核辦法，確保風險管理部工作的正常運行；

4．負責業務的風險調查與分析，向審貸委員會提交業務風險調查分析報告，對風險分析評估報告負職務責任；

5．負責與其他部門之間的業務銜接與協調； 6．負責部門內部業務培訓組織與安排；

7．參與公司新業務的調查、論證和風險評估； 8．完成公司領導交辦的其它工作；

（二）初審崗位職責

1．負責收集、審核、管理公司客戶的業務申請資料并錄入有關系統；

2．負責審查提交的貸款資料的真實性、完整性、合法性，根據信貸政策及操作標準進行權限內的審批；對資料不全的客戶進行溝通，督促客戶補充資料，建立良好的客戶關系

3．負責審查申請人的征信、銀行流水、貸款條件、借款用途、各類網站信息等情況，提出是否立項調查的初步意見；

4．對于審批過程中發現的問題及時反饋，并給出相應建議，辨別、防范信貸風險及金融欺詐

5．負責辦理貸款的有關手續及事宜，如共借人資格、能力的認定； 6．對客戶基礎檔案進行分類、編號、歸檔和借閱管理； 7．完成公司領導交辦的其它工作；

（三）復審崗位職責 1．復審專員了解初審及外訪收集到的客戶資料并進行復核并給予評分。

2．復審主管通過對信用評分卡的數據進行分析，分析的主要內容包括但不限于以下幾點：

(1)借款人的征信狀況是否與初審數據一致，若不一致及時與相應的初審專員溝通并作出整改，整改后重新提交信貸系統直接交由復審專員再次復審。

(2)對借款人的收入來源及銀行流水進行詳細核對，判斷借款人收入及流水是否真實、可靠，如若存在虛假流水按照公司風控要求給予相應處罰；其次，若收入不足，與相應外調人員溝通讓客戶及時補充。

(3)對借款人的提供的資產狀況進行詳細核對并準確計算借款人的資產負債情況，例如借款人的資產負債率等數據。

(4)依據借款人的資產負債情況、收入及流水狀況等因素綜合判斷借款人的還款能力及潛在的履約風險并給出合理的建議或者意見。

3．整理借款人信息并形成書面報告向審貸會報告客戶整體情況。4．定期或不定期的配合內控部門或者上級領導做好風險抽查工作。5．完成領導交辦的其他工作；

（四）外訪及貸后管理崗位職責 1．外訪崗位職責

按照風控要求對借款申請人進行實地調查，根據調查結果對借款人家庭狀況、收入來源、資產負債情況、經營情況等主要信息的調查了解進行分析并撰寫調查報告，為復審部門下一步的工作提供可行性的結論及建議。外訪崗位的具體工作有以下幾項：

(1)現場核實借款人貸款資料的真實性并根據實際情況收集所需資料。(2)詳細了解借款人的資產負債情況，資產主要包括房產、車輛等，負債包括銀行貸款、小貸公司貸款及私人民間借款。并提供相應的證明材料，包括紙質材料及影像材料。

(3)調查了解借款人的店面經營信息，主要包括店面坐落位置、面積、人員數量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要進行交叉檢驗從而保證調查結果的準確性。

(4)調查了解借款人的進貨渠道以及上下游客戶合作情況。(5)調查了解借款人的婚姻狀況以及家庭情況。(6)完成公司領導交辦的其它工作；

2．貸后崗位職責

(1)負責客戶的維護工作和貸后回訪工作，按規定進行貸后回訪，并按規定時間提交貸后回訪表；

(2)負責對已放貸業務進行跟蹤監督檢查，及時發現未預見的風險及新出現的風險并提出防范應對措施逐級上報；

(3)對于在跟蹤中發現的逾期及不良貸款，提出貸后管理指導意見和建議，及時將材料匯報給公司領導，與各部門協作進行追繳欠款的工作，對進入執行程序的貸款業務全面負責；

(4)根據貸中和貸后發現的問題，歸類匯總，提出針對性改進意見，促進各項工作的持續改進和優化

(5)組織定期召開貸款清收會，發布清收總結，為公司貸款審核、審批提供參考；(6)及時、準確上報各種貸后監控資料及相關報表；(7)完成公司領導交辦的其它工作；

風險部 2018.3.19