第一篇：風險管理控制部主要職責

風險管理控制部主要職責

一、負責制定風險管理制度、辦法和操作規范；

二、負責審查市場招商計劃、招商策略、項目宣傳方案；

三、協助招商工作，參與合作建設與招商談判，負責公司所有合同的審查工作；

四、積極配合業務部搞好市場調研，及時掌控市場動態，協助完善市場經營管理實施方案，參與市場經營決策，控制企業經營風險；

五、積極配合業務部開展市場拓展工作，在廣泛進行市場調查與預測后，認真審定市場拓展計劃和拓展項目管理方案，提出可行性報告供領導決策，降低市場經營風險；

六、負責對公司員工法務知識和企業風險管控等知識培訓，提高員工法律意識和抗風險的能力，及時解決企業經營管理過程中的一切與法律法規相關問題；

七、協助業務部爭取國家優惠政策和項目扶持資金，防范政策資金使用風險；

八、建立健全公司風險識別、風險評估與衡量、風險應對、風險監測、風險報告的循環處理及反饋流程，并協助管理層將其整合、落實到公司各崗位以及業務之中；

九、承辦公司領導交辦的其他工作。

風險管控部部長職責

一、貫徹執行公司政策和管理制度，整合業務操作流程，規范各類監管合同文本，承擔監管業務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業務運營管理規范化，發現問題及時幫助糾正，有效防范業務經營風險。

二、負責組織審查市場招商計劃、招商策略、項目宣傳方案；積極組織配合業務部搞好市場調研，及時掌控市場動態，協助完善市場經營管理實施方案，參與市場經營決策，控制企業經營風險；組織配合業務部開展市場拓展工作，在廣泛進行市場調查與預測后，認真審定市場拓展計劃和拓展項目管理方案，提出可行性報告供領導決策，降低市場經營風險；組織協助業務部爭取國家優惠政策和項目扶持資金，防范政策資金使用風險。

三、組織審查認定監管項目風險分類，定期分析匯總管轄總體風險狀況并形成書面報告。

四、負責風險管理控制部日常工作，組織實施監管業務風險管理、風險分類、風險監測、風險預警工作。

五、負責組織對公司員工法務知識和企業風險管控等知識培訓，提高員工法律意識和抗風險的能力，及時解決企業經營管理過程中的一切與法律法規相關問題。

六、負責組織對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實。

七、組織建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監測、風險報告的處理及反饋流程，并協助將其整合、落實到公司各崗位以及業務流程之中；

八、負責部門日常工作；

九、承辦公司領導交辦的其他工作。

風險管理控制員崗位職責

一、貫徹執行公司政策和管理制度，整合業務操作流程，規范各類監管合同文本，承擔監管業務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業務運營管理規范化，發現問題及時幫助糾正，有效防范業務經營風險。

二、負責審查市場招商計劃、招商策略、項目宣傳方案；配合業務部搞好市場調研，及時掌控市場動態，協助完善市場經營管理實施方案；配合業務部開展市場拓展工作，負責審定市場拓展計劃和拓展項目管理方案，提出可行性報告供領導決策，降低市場經營風險；配合業務部爭取國家優惠政策和項目扶持資金。

三、負責對公司員工法務知識和企業風險管控等知識培訓實施工作；

四、負責風險管理控制部日常工作，組織實施監管業務風險管理、風險分類、風險監測、風險預警工作。

五、負責對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織監管審查工作。

七、編制建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監測、風險報告的處理及反饋流程，并協助將其整合、落實到公司各崗位以及業務流程之中；

八、承辦部門領導交辦的其他工作。

第二篇：風險控制部工作職責

風險控制部工作職責

一、認真貫徹執行國家金融方針、政策及法律法規和社里各項風險控制制度。

二、建立風險防范與預警體系，有效預防和控制我社經營與業務風險，對全社信貸業務存在的問題及時進行風險提示；

三、負責對全社信貸業務的相關政策及監管意見的傳達，接受和配合相關部門對信貸業務的檢查；

四、負責對公司金融部、個人金融部、票據貼現中心的信貸業務及業務執行情況進行檢查，必要時需要對上報貸款審查委員會的貸款進行盡職調查，預防和控制操作風險；

五、負責對公司金融部、個人金融部授權范圍外的貸款資料和調查情況進行貸前調查、貸中審查、貸后抽查；負責對授權范圍內貸款的貸后抽查工作；

六、負責定期組織、召開審貸會議，做好會議記錄，及時根據會議精神出具會議紀要并交付相應部門辦理；

七、負責對全社已起訴的不良貸款進行清收、化解工作；

八、負責對收取的抵債資產妥善保管，確保抵債資產安全，盡快實現抵債資產向貨幣資產的有效轉化；

九、負責及時向總經理匯報我社重大信貸決策并揭示信貸風險隱患；

十、配合董事會風險控制與關聯交易委員會做好信貸風險預警與調整工作；

十一、負責完成領導交辦的其他工作。

第三篇：風險控制部部門職責

風險控制部部門職責

一、進銷存經營業務監控

1．進貨監控

2．銷售監控

3．價格監控

4．乾坤計算機業務系統監控及操作

二、項目立項（詳見經營業務項目立項流程）

1．項目意向分析

2．項目內容

3．項目客戶分析

4．項目審批表

5．按項目立項流程送交管委會審批

6．項目立項或復議退回

7．項目跟蹤

8．項目小結及分析

三、合同監控（詳見合同審批流程）

1．合同意向

2．合同草鑒

3．合同審批

4．合同簽訂

5．合同執行

6．合同臺帳：①未執行②已執行未定③執行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1．除現款現貨以外貨款的管理

2．執行合同回款的管理

3．進貨管理：執行進貨合同，采購款審批

①預付、訂貨

②執行付款

③貨到完全，完畢

4．銷售管理

①執行合同發貨完畢

②銷售款回籠及進度

③款到齊完畢

5．數量及質量異議

①異議立項

②跟蹤處理

③處理結果是（1）已解決無損失；（2）已解決有損失；（3）未解決

④總結經驗教訓，制定防范措施

五、物流管理

1．運費

2．其他費用

六、墊資管理

1．對合同中約定墊資的管理

2．對合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1．按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時預付貨款的客戶

②一般信用客戶：

AAA級：按合同規定按時付款

AA級：雖未按合同規定按時付款，但付款時間僅延遲七天即付。

A級：雖未按合同規定按時付款，但付款時間僅延遲半月即付。

B級：雖未按合同規定付款，但有償付能力。

C級：雖未按合同規定付款，但有償付能力較差。

D級：長期拖欠。

2．按利潤分類：

甲級：利潤貢獻大，毛利率>2%。

乙級：利潤貢獻較大，毛利率>1%<2%

丙級：利潤貢獻一般，毛利率<1%

丁級：利潤貢獻基本沒有，毛利率<0

3．按數量分類：

A級：每筆銷售>1000T

B級：每筆銷售數量小于1000噸大于100號

C級：每筆銷售數量小于100噸大于10噸

D級：每筆銷售數量小于10噸

八、戰略風險控制

對公司制定的戰略進行分析，對影響戰略目標實現的負面因素和有利因素進行分析，尋找未制定的戰略，提出風險控制的辦法。

九、財務風險

詳見公司風險管理制度

十、法律風險

詳見公司法律管理制度

十一、信息溝通風險

1．對于外部信息的收集及時向管理層反映。

2．公司內部信息的上下溝通、傳達。

十二、人才風險

1．對公司所有干部、職工的管理。

2．防止發生徇私舞弊行為和損公肥私行為。

3．防止人才流失。

十三、風險報告制度

建立風險報告制度，鼓勵所有干部員工對風險管理作出報告。

風險控制部

2010.12.8

第四篇：風險部職責

上饒市富饒擔保有限公司

風險管理部崗位職責

風險管理部負責對業務部提交的項目調查報告的真實性、完整性和合規性進行盡職審查和現場核查，負責組織召開內部評審會和項目決策會，并負責整理會議紀要，在業務部的協助下負責組織對在保項目的監管和風險分析，并制定關注類以上項目風險控制措施，負責監管聯保機構的業務流程，業務品種、單筆規模、資本金管理、合同履行等情況。

風險管理部職責：

1、負責擔保業務的風險防范與控制管理工作。

2、擬定和修改擔保業務涉及的項目評審、資產評估、風險管理等方面的辦法、評價標準和評價體系。

3、負責對被擔保企業進行資信等級調查、項目評審、資產評估，出具合法有效的評審評定報告。

4、對擔保項目進行風險性分析研究，提示風險預警、實施風險規避，提出化解風險的辦理措施。

5、負責配合項目經理辦理對擔保抵押物的法律手續工作。

6、保管好反擔保抵押物的他項權利證明書，并跟蹤、管理和切實控制好抵押實物。

7、負責辦理公司因代償行為而出現債權轉移的相關法律業務和手續，落實債權債務關系。

8、把握追償公司因代償而形成的債權，化解擔保風險，最

大限度確保公司不受損失。

9、管理好公司因代償獲得債權形成的資產，擬定處理方案，報公司批準后組織實施。

10、完成領導交辦的其他工作。

風險管理部部長職責：

1、主持本部室全面工作，協助總經理和分管副總經理做好公司風險管理工作。

2、組織制定完善的風險管理細則，并嚴格執行。

3、負責制定本部門計劃，并組織實施。

4、參與公司發展及中長期發展規劃的研究、制定。

5、協助總經理和分管副總經理與各政府部門、法院的關系協調。

6、主持或參與貸款企業的評審、擬定與銀行、貸款企業重要經濟合同、協議。

7、負責指導、管理、監督風險部下屬人員的業務工作。

8、負責理順公司各部室的關系。

第五篇：風險控制工作職責

1.參與制訂公司風控工作發展規劃。

2.編制行業風險資料，制定風險查勘操作實務。

3.為重要客戶提供風險管理服務。

4.培訓、指導、評價分支機構風險控制崗位人員工作。

5.參與大朝標的風險查勘，為典型客戶提供風險管理服務。

6.對外與相關行業或個人建立合作關系，建立公司風控專家網絡。