第一篇：業務流程風險控制專員崗位職責書

業務流程風險控制專員崗位職責

一、任職要求：

1.兩年以上相關崗位工作經驗；

2.熟悉財務管理、法律知識，精通公司業務運作流程； 3.具備良好的邏輯思維能力、分析能力、應變能力和風險意識； 4.具有較強的溝通、協調能力和團隊精神；

5.熟練使用電腦、財務軟件及office辦公軟件；

6.為人誠實、正直，原則性強，敬業負責，工作細心，具有良好的職業道德和較強的執行力。

二、崗位職責內容：

1．建立公司的運營和流程管理體系，并推廣、實施和監控流程體系的運行；

2．完善公司的運營流程體系和流程管理規范；

3．定期組織和協調公司各業務和平臺部門實施流程優化； 4．監督公司各項流程和制度的日常執行情況，及時提出整改意見；

5.分析公司業務流程中的風險節點，以及與之對應的流程控制措施；

6．負責公司流程知識、流程技能的推廣和培訓工作； 7.按時完成領導交辦的其他相關工作。

三、考核指標 1．考核頻率

年度 2．考核主體

財務總監、財務分析經理 3．考核指標

運營流程的編制合理性、運營流程的執行情況、領導及相關人員的滿意度

第二篇：小額貸款業務流程風險控制要

小額貸款業務全流程風險防范與管理技 ?

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?、小額貸款業務流程風險控制要點 · 小額貸款業務流程概述 · 業務流程與風險控制的關系 · 業務流程的設計與建立：原則與目的 · 小額貸款業務流程風險控制要點 · 貸款業務受理要點及案例分析 · 初步客戶調查與貸款用途分析 · 客戶調查與貸款分析 · 審核審批要點與流程 · 審貸委員會制度 · 貸款發放：合同設計與簽署流程、放貸前準備工作 · 貸后監控重點 · 逾期監控與催收 · 貸款審查和決策模擬案例 · 小額貸款全流程風險控制案例分析 · 小額貸款業務流程優化

第三篇：風險控制崗位職責

風險控制部崗位職責

一、風險控制部崗位職能

負責公司業務風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行組織評審，修訂和完善公司的業務管理制度并貫徹執行，組織公司保后跟蹤管理和追償。具體為：

1.對申請擔保項目的報審資料重點從合法合規角度加以審核；

2.對申請擔保項目從整體風險進行評定；

3.對申請擔保項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見，審核確定相關合同及法律文本；

4.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程，業務規程；

5.跟蹤公司各項業務進展，協調部門相關人員和公司相關部門保持業務流程的正常運轉；

6.對工作職責范圍內相關資料的收集、整理歸檔；

7.完成公司領導交辦的其他事務。

二、風險控制部崗位工作職責

（一）風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；

2.建設風控系統，參與建立投資風險審批系統；

3.合規風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查；

4.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。

（二）風險控制部副部長崗位職責

1.協助風險控制部部長完成公司內控制度和風險管理體系的建設，草擬各項風控制度和業務流程，并不斷進行修訂和完善；

2.參與并指導風險審查員對業務部報送的項目進行風險評估，提出風險控制措施和審查意見；對需要現場核實的情況進行實地現場考察；

3.參與業務項目的風險評審，匯總評審意見；

4.督促業務部門落實項目審批意見、反擔保措施和風險控制方案；

5.組織實施擔保項目的盡職調查和反擔保抵質押物的價值評估；

6.組織實施業務人員及風控人員的離任審計工作；

7.參與有問題擔保的風險處置方案的制訂，并督促、指導實施風險處置方案，參與追償方案的制訂和實施；

8.組織實施擔保項目成立后的檔案移交工作；

9.完成公司領導交辦的其它工作。

（三）風險控制部評審人員崗位職責

1.負責投資項目的風險審核；

2.負責對業務發展部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業務發展部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施；

6.協助業務發展部完善風險控制相關手續；

7.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產。

8.完成領導交辦的其他工作。

三、工作計劃及要點

1.按照公司《關于深入開展業務知識學習活動的通知》精神，合理安排時間，進一步加強業務知識學習，努力全面提升業務技能和管理水平。

2.組織實施擔保項目檔案移交工作，完善工作職責范圍內相關資料的收集、整理歸檔。

3.跟蹤公司各項業務進展，積極協助業務發展部拓展業務；同時，加強保后管理，督促落實保后調查報告，發現風險，及時協助業務發展部完善風險控制相關手續。

4.結合公司實際情況，修訂和完善公司的業務管理制度；修訂和完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程、業務規程。

第四篇：風險控制部崗位職責

風險控制部崗位職責

（一）風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評估崗位的工作指引和運作流程；

2.建立風險控制系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；

3.合規風險管理，負責組織事前風險審核，事中風險控制，事后風險檢查，出具風險

預警提示和風險評估報告；

4.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態和風險程度，分析

風險來源和影響，提出解決方案。

（二）風險控制部評審人崗位職責

1.負責投資項目的風險審核

2.負責對業務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢

查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實

施方案及風險控制措施；

6.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產；

7.協助業務部完善風險控制相關手續。

8.

第五篇：風險管理部清欠專員崗位職責

風險管理部清欠專員崗位職責與工作流程實施細則

一、組織結構

直接匯報人：總經理

二、工作職責

審查、搜集客戶資料；監督客戶簽訂購機所需的各種法律文書；對一般經濟合同進行審查并提出完善意見；做好所經手的法律事務的檔案管理工作。做好自己分管客戶欠款的回收。

三、職責范圍

1、對所分配管理的客戶還款力度和進度負責；

2、對所審查客戶購機、還款等各項合同的真實性、合法性負責；

3、對自己的工作績效負責。

4、對公司客戶欠款催要的及時性負責。

5、對客戶、機器檔案及法務文件歸檔的及時性、完整性、準確性負責；

6、對保守因職務了解的公司商業秘密負責。

四、工作內容及工作流程實施細則

1、指導和協助各營銷中心進行客戶信用調查，審核全額銷售、分期和其他方式的銷售合同，完善銷售流程和手續。

2、負責公司所有業務應收帳款的統計和分析，并建立相關數據庫；及時了解客戶欠款及還款情況，根據欠款事實情況協助領導制定每月清欠計劃提交并按照計劃堅決執行。

3、建立、健全客戶檔案，及時記錄、整理歸檔，并做好有關對欠款客戶法律訴訟、案情跟蹤、案件執行等文檔的管理，為客戶欠款清收提供有力的證據和數據。

4、在公司授權范圍內，協助法院及相關部門辦理強制執行等事務。

5、參與銷售合同條款的審核及修訂，并負責對合同條款的解釋說明。

6、完成總經理交辦的其他工作。

五、主要權限

1、有權了解和督促應收賬款回收進度；

2、有權根據客戶信用情況決定是否采取有關法律措施；

3、有權向總經理提出進入訴訟程序建議；

4、有權根據情況提出具體的債權實現措施或處理方案。

5、在處理法律訴訟或其他執行過程中，有權要求公司內部相關部門的配合。

執行人： 監督人： 審批人：