第一篇：銀行風險控制部年工作計劃

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風險控制部

2012年上半工作總結及下半年工作計劃

2012年上半年，我部在總行領導的關切和其他科室的配合下，緊密圍繞總行年初制訂的工作方針，以認真貫徹落實“雙121工程”為手段，深切領會總行有關會議精神，通過健全健全風險防范控制制度，提高管理素質。

2012年，我部將在做好日常工作的同時，重點做好以下幾個方面的工作：

一、完善貸后管理制度，強化貸后管理措施。2012年，我部將根據總部領導的安排，進一步完善我部在年前制定的《XXX市商業銀行貸后管理辦法》及《XXX市商業銀行貸后管理手冊》，并下發各支行，認真組織學習，全面落實貸后管理各項制度，進一步規范我行貸后管理工作。

1、細分客戶類型，區別對待，及時調整。要求各支行根據《貸后管理辦法》，細分現有貸款客戶，把現有貸款客戶劃分為正常類客戶和退出類客戶兩種，將我行確定的優質客戶、營業收入穩定，生產經營活動正常、貸款形態正常、抵（質）押物有效、足額、易于變現的貸款客戶劃分為正常類客戶；不符合以上條件之一的作為退出類客戶，采取不同

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量、結構變化是否正常；對銀行承兌匯票（保函）保證金的動態檢查；抵（質）押物保管和價值、權屬是否發生變化；保證人對外擔保情況，保證人代償能力變化情況；企業主要管理人員是否相對穩定；企業與我行的合作態度上是否發生變化；其它需要檢查的內容。對檢查中出現：借款人、擔保人發生重大人事變動、內部股東不和，重要業務伙伴關系惡化，企業經營者家庭不和或婚姻出現危機；借款人、擔保人財務管理混亂，導致生產停頓甚至出現分立、合并、破產等影響我行債權的情況；借款人、擔保人涉及政治**或經濟、法律糾紛，被司法、稅務、工商部門提出警告或處罰，并被要求檢查或凍結其存款賬戶、抵（質）押物，使其無法履行職責；借款人或抵押人態度發生變化，缺乏坦誠的合作態度，約見困難，經營場所或法定代表人居所經常無人、失去通訊聯系；借款人與其主要原材料供應商或產品銷售商合作關系惡化，或借款人的主要原材料供應商或產品銷售商生產經營發生重大變化，影響對借款人的原材料供應或產品銷售的；抵押物受損、貶值或發生糾紛，保證人保證能力發生重大變化，重要合同及保險條款失效等嚴重影響擔保能力的情況發生；拖欠職工工資；依靠融資來償還我行到期貸款；發生其它危及我行貸款安全事項的情況，要立即進行現場檢查，并提出有關建議、措施，進行重點監管。

退出類企業間常規性檢查內容包括：有關貸款合同、擔

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行雙人調查、核保、核押；信貸管理系統數據錄入的及時性和錄入數據資料的準確性；貸后管理情況，貸后檢查報告是否詳實，貸款風險分類結果是否準確及間隔期檢查、專項檢查、貸后集中檢查、信貸檔案資料管理和不良貸款的壓縮計劃完成情況等，并指導和要求各支行依據《貸后管理辦法》的有關規定，及時發現風險預警信息和采取措施，做好風險防范和處臵工作。

4、明確貸后管理責任，嚴格責任追究。

我部將制訂《XXX市商業銀行信貸責任認定及處罰辦法》，根據有關業務操作規程和部門、崗位的職責，進一步明確貸后管理責任。對未落實貸后管理責任制，造成貸款損失的；不良貸款監管、清收轉化不力，造成信貸資產質量惡化的；檢查監測中發現的重大問題不采取有效措施解決的；、放貸收息、故意隱瞞或不及時向上級匯報發現的重大問題造成貸款損失等行為，我部將根據有關規定建議責任追究部門對下級行給予通報批評、限期整頓、暫停信貸業務，對有關責任人給予通報批評、經濟處罰、調離崗位、撤銷職務、下崗清收、解除責任人勞動合同等處罰。

同時，我部通過檢查，督促各支行完善貸后管理檔案,將貸后管理手冊納入重要信貸檔案管理。對貸后管理工作中出現的問題,制訂相應措施和預案，進一步完善貸后管理制度。

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信貸經營部決定是否轉入不良貸款管理程序，各支行信貸部門在日常工作發現部分貸款需要轉入不良貸款管理程序的，應當向信貸經營部和風險控制部提出書面報告，風險控制部提出意見后由信貸經營部決定。

不良貸款轉為正常貸款管理的，由風險控制部和信貸經營部共同決定，意見不一致時報審貸委員會決定。

2、建立檔案，分類處臵。

對經信貸經營部確認轉入不良貸款管理程序的貸款，我部將建立規范的信貸管理臺賬，實行嚴格、規范化的臺賬管理，清一戶，銷一戶。督促各支行針對所有不良貸款進行分類匯總，做到一戶一策、一部一策。根據不同情況，制定切實可行的清收方案，及時深入了解有關不良貸款企業的動態，并逐月上報不良貸款戶的情況、清收計劃和清收進度。

強化不良貸款催收制度，保證貸款訴訟時效的延續。對不良貸款要求各支行定期進行債權確認,不能進行債權確認的要上報總行風險控制部，及時采取措施，以保證債權的連續性。

3、創新方式，嚴格行長責任制。

2012年，我部將按照總行有關規定，嚴格實行行長負責的盤活信貸資產目標責任制。對歷史形成的不良貸款，新官要理舊賬，努力采取措施逐步化解。對新增貸款形成的不良資產，要嚴格信貸風險追究制度，各負其責、各司其職、各

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有抵債資產的變現力度，在有效保護我行債權的前提下，降低現有損失，防止形成新的損失。同時，要嚴格落實抵債資產管理制度，有效防范抵債資產管理工作中的違規違法行為，并加大對違規行為的處罰力度。

四、法律事務。

2012年，我部將從以下三個方面入手，做好法律事務工作。

1、加大學習，提高自身素質。

針對目前我行各項業務不斷發展的局勢，金融法律法規不斷完善，近年來新的公司法和證券法等一系列法律法規的修訂。特別是2012年我部將承擔各類貸款的風險審查評估的工作職能，這些都對我們自身提出了更高的要求。2012年，我部將通過組織學習，通過自學、互學、參加有關培訓等方式，通過全面提高個人素質優化工作質量。

2、服務基層、做好法律指導。

以“指導科學規范、服務及時有力”為要求，認真做好對基層的指導工作。對基層提出的問題，要堅決落實清楚，責任到人及時解決。

3、加強法律培訓，提高全員法律素質。

2012年，我部將對全行信貸人員進行公司法、擔保法、商業銀行法、訴訟法等全面的法律培訓，并組織相應的考核辦法，全面提高員工的法律素質。

第二篇：風險控制部工作計劃

風險控制部工作計劃（征求意見稿）

為了公司的風險管理，建立規范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩健運行，提高經營管理水平，在與公司企業文化、經營理念和企業價值觀匹配的前提下，在《東方商務管理有限公司五年戰略發展規劃》的指導下，根據本部門的職責和崗位職責，制定本會計內和下半年工作計劃，具體內容如下：

一是風險控制管理體系和流程，目標就是初步建立風險管理體系，預防和降低公司的風險。在8月份，草擬好風險控制管理制度，并報上層審議；規范投資管理操作流程和風險控制流程，在投資風險、經營風險、財務風險、法律風險、政策風險等方面的控制流程有系統總結并成文，征求意見并修改；建立完善的內部控制規范、重大風險預警制度。

二是認真學習法律知識，特別是與公司項目相關的新的法律、法規，及時更新自己的知識。可以通過網絡或書本的途徑，也可以在領導的帶領下，每個月有一兩次部門的學習、交流會議。開展學習經驗的研討會，學習優秀企業在風險管理方面的經驗，提高工作能力和綜合素質。

三是落實部門崗位職能，明確專人負責的可能風險范圍；收集風險管理的初始信息，每月清理查找存在風險的事項，并進行風險評估；監督各部門按流程規定執行，加強日常的風險監督；制定風險管理策略，提出和實施風險管理解決方案。

四是做好與公司其他部門的溝通、協調工作，當各部門開展項目討論時，通知風險控制部參與進來，要積極參加，從公司利益出發，獻計獻策，爭取公司利益最大化。每個月一次對每個部門的項目作個銜接，對其中有可能涉及到的風險提出一些意見，并作總結。

五是對合同的審核要做到事前準備，規避合同風險，對招商部門丹尼斯的項目在合同簽訂前要對相關項目做些調查，并從網上學習同類項目涉及公司利益的重要條款，對一些風險點做到心中有數，并把意見與招商部溝通，做好應對措施，以免陷入被動。并且按照規定流程辦理相關法律事務。

六是部門的人員要工作認真負責，明確自己的崗位職責，提高工作效率，提高工作的積極性、自覺性和執行力。培養對公司的忠誠度和職業操守的品

格。

希望在下半年，新成立的風險控制部將在公司領導的指揮下，認清形勢、明確部門職能、創新工作方式，以規避公司經營風險為目標，努力完成部門各項工作計劃，為公司發展邁上新臺階而努力奮斗。

東方商務管理有限公司風險控制部 二〇一三年七月二十九日

第三篇：X公司風險控制部XX年工作計劃

風險控制部XXXX年工作計劃

一、風險管理體系

目標：初步建立風險管理體系，預防公司大的風險，將風險控制由事后控制逐步向事前和事中控制轉移。

關鍵節點：空缺制度的完善，合同的審核，重大事項按流程操作，風險的評估與日常監督改進。

措施：完善制度和流程，監督各單位按流程規定執行，加強日常的風險監督。

推進計劃：

1、落實部門崗位職能，明確專人負責的可能風險范圍；

2、收集風險管理的初始信息，每月清理查找存在風險的事項，并進行風險評估；

3、完善風險管理體系和流程；

4、制定風險管理策略；提出和實施風險管理解決方案；

5、學習優秀企業在風險管理方面的經驗；

6、風險管理的監督與改進。

二、銷售管理專項審計

目標：提示內部管理環節的風險控制，為銷售服務，協助房地產分公司規避銷售中的法律風險，總結管理經驗，達到內控制度的有效性。關鍵節點：銷售中的收款管理、定調價管理、售樓合同管理、營銷費 1

用管理、營銷合同管理、特例管理等。

措施：配齊專業審計人員，熟練了解房地產銷售的整體流程，大膽開展工作，正直審核并做出專業性的結論。

推進計劃：

1、在人力資源部的配合下，4～5月份招聘到專業的審計人才；

2、組織部門審計人員認真學習公司的管理規定，特別是銷售方面的管理規定以及流程，要達到非常熟練的程度；

3、按照審計流程，到房地產企業作銷售專項審計，并做出專業審計報告。

三、設計變更管理專項審計

目標：實施陽光作業，嚴格內部管理規定，為降低開發成本服務，同時總結管理經驗，達到內控制度的有效性。

關鍵節點：設計變更管理規定的執行，設計變更是否按照公司規定的流程實施。

措施：配齊專業審計人員，熟練掌握公司“設計變更管理規定”及流程，獨立大膽開展工作，正直審核并做出專業性的結論。推進計劃：

1、在人力資源部的配合下，4～5月份招聘到專業的審計人才；

2、組織部門審計人員認真學習公司的管理規定，特別是設計變更管理規定以及流程，要達到非常熟練的程度；

3、按照審計流程，到房地產企業作設計變更專項審計，并做出

專業審計報告。

四、公司各項業務的法律支持與服務

目標：規范公司管理，規避公司經營過程中的法律風險。

關鍵節點：控股公司經濟合同及直屬企業重大合同的審核把關，直屬企業重大決策及控股公司重大決策的法律論證，公司仲裁案件和法律糾紛的按法定程序處理。

措施：認真學習法律知識，特別是新的法律法規。工作認真負責，提高工作效率。按照規定流程辦理相關法律事務。

推進計劃：

1、按照流程審核控股公司和直屬企業的重大經濟合同，并提出審核意見；

2、按照流程，參與控股公司和直屬企業的重大經營決策，并提出法律意見書；

3、按照法律仲裁流程，參與控股公司和直屬企業的仲裁案件；

4、按照法律訴訟流程，參與控股公司和直屬企業的訴訟案件，提供相關服務。

五、內部管控流程修改完善、監督及實施檢查

目標：協助完成內控流程的修改、完善、監督實施及執行情況檢查。明確責任、提高執行力及提高工作效率。

關鍵節點：征求意見、修改、監督執行、檢查。

措施：與黨政辦公室做好協調，充分聽取直屬企業意見，認真修改，認真檢查流程的執行情況并出具報告，協助企業提高執行力。推進計劃：

1、協助配合，上半年完成流程征求意見及修改下發；

2、下半年到直屬企業檢查內控制度及流程執行情況。

六、合同備案的法律監管

目標：規避合同風險，提高直屬企業合同備案的自覺性，以及按照流程操作的規范性。

關鍵節點：合同備案的時效，合同備案是否按規定流程操作。措施：落實責任人，每月跟蹤檢查合同備案情況。

推進計劃：

1、明確部門負責合同備案的人員及相關職能；

2、每月跟蹤直屬企業合同備案情況；

3、年內組織一次直屬企業合同備案的專項檢查。

七、所屬企業大中修管理

目標：節約成本，同時保持公司設備設施的完好性，促進直屬企業按流程與規定辦事。

關鍵節點：大中修項目的界定，預算審核，維修單位的招投標選取，維修的監督與完工驗收。

措施：完善公司大中修管理規定及相關流程，明確大中修管理的責任

人，學習規定及流程，正直辦理大中修項目的界定，嚴格預算審核，嚴格維修項目的驗收。

推進計劃：

1、完善公司大中修管理規定及相關流程；

2、明確部門負責大中修管理的具體責任人；

3、組織有關人員學習管理規定及流程，要達到非常熟練的程度；

4、在審核大中修項目的時候，正直界定大中修項目的范圍；

5、成本與質量管理部嚴格預算審核；

6、維修項目完工后，組織有關人員對維修項目進行驗收。

八、團隊建設

目標：提升部門人員的綜合素質，提高執行力，提升團隊精神。關鍵節點：自發學習，按時參加培訓，善于總結，每月部門工作的責任到人與時間要求。

措施：利用各種機會參加培訓學習，落實部門責任制度。推進計劃：

1、自發學習，多參加公司的培訓，努力提高部門人員的專業素質和整體綜合素質；

2、努力培養團隊忠于企業、忠于職業操守、勇于執行的品格；

3、提高部門負責人閱讀、理解、理性思考，確定宏觀管理策略的能力；了解關鍵業務、關鍵節點、并制定計劃的能力；與社會交往，發現資源、整合資源的能力；對行為的管理能力等。

4、落實每月工作，責任到人，提高團隊的責任心、執行力和效率。

XXXX年，新成立的風險控制部將在公司領導的指揮下，認清形勢、明確部門職能、創新工作方式，以規避公司經營風險為目標，努力完成部門各項工作計劃，為控股公司發展邁上新臺階而努力奮斗。

風險控制部

XXXX年三月

第四篇：銀行風險控制心得體會

銀行風險控制心得體會

心得一

根據總行開展的“基礎管理提升年”和“風險文化大討論”等風險管理教育活動的精神，在分行內控合規部門等相關部門的宣傳、組織下，我認真、深入地參加了這次學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規經營的觀念，明晰了崗位的責任，充分認識到這次主題教育的意義和重要性。

通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營造成案件高發的危害性，使我更加認識到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名農業銀行風險管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在，只有堅持了合規經營才能確保我行各項工作健康快速發展。下面是我在學習相關內控制度及管理辦法后的幾點心得體會：

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要

開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

二、提高個人思想素質和風險防范意識，增強依法合規經營的理念

加強個人的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

三、加強內控管理，更新服務意識，樹立正確的銀行經營理念

從近幾年銀行業發生的經濟案件來看，“十個案件九個違章”。有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出風險內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。切實大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為優質客戶將會給我們帶來更多的經營利潤。

第三，要樹立全面協調均衡的經營理念。銀行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。因此銀行在發展業務的同時，面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業務持續健康地發展創造了良好條件，為實現農業銀行穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

心得二

風險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發生的方法。銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風險防范的第一線，柜員占到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風險就成為柜員們的一項重要工作。對進入馬鞍山農村商業銀行已有半年的我來說，工作之余也是我考慮的一個問題，同時也了解到一些柜員風險防范認識不夠深刻所帶來的問題：

一、柜員疏忽大意，處理業務操作不當，造成大額記賬差錯。疏忽大意是柜員辦理業務時出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業務更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業務金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發現還好，待客戶離開之后才發現就會造成嚴重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交。

二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風險隱患。原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束后勾兌流水時，必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

三、柜員風險防范意識不強，代客填寫單據。代客戶填寫單據極易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業務。

以上這些都是柜員平時業務處理時所能遇到的，這也是我這半年來所學習到的一些東西，所以作為一名馬鞍山農村商業銀行的一名柜員來說，我們必須增強風險防范意識，規范日常業務操作，提高自身的業務技能水平，才能有效的節制以上內容的發生，減少不必要的風險，這樣才能更好的為廣大馬鞍山農村商業銀行的客戶提供良好服務，提升我們農商行在客戶心里服務質量，為馬鞍山農村商業銀行的成長獻出自己的一份力量!

第五篇：風險控制部崗位職責

風險控制部崗位職責

（一）風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評估崗位的工作指引和運作流程；

2.建立風險控制系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；

3.合規風險管理，負責組織事前風險審核，事中風險控制，事后風險檢查，出具風險

預警提示和風險評估報告；

4.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態和風險程度，分析

風險來源和影響，提出解決方案。

（二）風險控制部評審人崗位職責

1.負責投資項目的風險審核

2.負責對業務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢

查；

3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見；

4.負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督；

5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實

施方案及風險控制措施；

6.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產；

7.協助業務部完善風險控制相關手續。

8.