第一篇：風險管理部清欠專員崗位職責

風險管理部清欠專員崗位職責與工作流程實施細則

一、組織結構

直接匯報人：總經理

二、工作職責

審查、搜集客戶資料；監督客戶簽訂購機所需的各種法律文書；對一般經濟合同進行審查并提出完善意見；做好所經手的法律事務的檔案管理工作。做好自己分管客戶欠款的回收。

三、職責范圍

1、對所分配管理的客戶還款力度和進度負責；

2、對所審查客戶購機、還款等各項合同的真實性、合法性負責；

3、對自己的工作績效負責。

4、對公司客戶欠款催要的及時性負責。

5、對客戶、機器檔案及法務文件歸檔的及時性、完整性、準確性負責；

6、對保守因職務了解的公司商業秘密負責。

四、工作內容及工作流程實施細則

1、指導和協助各營銷中心進行客戶信用調查，審核全額銷售、分期和其他方式的銷售合同，完善銷售流程和手續。

2、負責公司所有業務應收帳款的統計和分析，并建立相關數據庫；及時了解客戶欠款及還款情況，根據欠款事實情況協助領導制定每月清欠計劃提交并按照計劃堅決執行。

3、建立、健全客戶檔案，及時記錄、整理歸檔，并做好有關對欠款客戶法律訴訟、案情跟蹤、案件執行等文檔的管理，為客戶欠款清收提供有力的證據和數據。

4、在公司授權范圍內，協助法院及相關部門辦理強制執行等事務。

5、參與銷售合同條款的審核及修訂，并負責對合同條款的解釋說明。

6、完成總經理交辦的其他工作。

五、主要權限

1、有權了解和督促應收賬款回收進度；

2、有權根據客戶信用情況決定是否采取有關法律措施；

3、有權向總經理提出進入訴訟程序建議；

4、有權根據情況提出具體的債權實現措施或處理方案。

5、在處理法律訴訟或其他執行過程中，有權要求公司內部相關部門的配合。

執行人： 監督人： 審批人：

第二篇：風險管理部崗位職責

風險管理部

工作職責

1、認真落實各項金融風險管理法律法規和規章制度，研究制定和推動落實本行風險管理的總體目標、風險管理規劃工作，建立健全本行金融風險管理體系；

2、編制全行不良貸款清收計劃，制定相應考核辦法，并做好相關指標下達和計劃的考核；

3、調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，負責對資本充足率、資產流動性比例等單項風險指標的監測、預警和變動分析；

4、制定信貸風險界限，對重大投資、重大貸款、風險資產進行實時有效監控，對各類風險進行有效識別；

5、負責全行各項風險評估認定工作，對全行大額貸款申請、信貸資產風險分類、不良資產處置、不良貸款利息減免進行風險預測和認定審批；

6、負責信貸風險資產管理，監測不良貸款的變化趨勢，督促相關責任人及時清收貸款，定時向領導報告清收情況；

7、負責不良貸款的化解處置工作，協助網點做好有關涉政、涉案、涉訴貸款的清收工作，做好網點不良資產的核銷呈報以及抵貸資產的審批、管理、變現等工作；

8、負責全行信貸風險管理業務數據的匯總統計、分析和上報工作，及時向領導提供有關風險控制防范的數據統計，提出工作建議和政策方案；

9、建立健全本行風險管理制度體系，修訂和完善各項風險管理制度和操作規程；

10、完成領導交辦的其他工作任務。經理崗

1、全面負責風險管理部的日常管理工作，對本部門工作進行總體規劃部署，確定本部門工作目標和工作計劃；

2、負責本部門員工綜合管理，包括工作任務分配、員工考核監督、業務指導等；

3、負責本部門發行或轉發的各類文件的最終審核定稿工作，組織制定各項風險管理制度和操作規程；

4、組織制定和實施全行不良貸款清收計劃和考核辦法，做好相關指標下達和考核；

5、組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，作出流動性預警以及處置預案；

6、負責組織全行不良資產的清收、化解和處置，協調全行涉訴、涉案、涉政貸款的起訴、理賠等工作；

7、根據不良貸款的變化趨勢，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供領導參考和決策，并指導督促各網點清收不良貸款；

8、負責對全行信貸資產風險分類認定、不良資產處置、不良貸款利息減免進行認定審核，上報領導批示；

9、完成領導交辦的其他工作任務。風險監測崗

1、負責檢查全行貸款客戶資料，對客戶進行風險評級，保證評 級的公正、準確，對貸后發生重大變化的客戶進行重新評級；

2、負責調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，并起草編制相關風險預警報告；

3、負責監測不良貸款的變化趨勢，提出可行性建議和意見供領導參考和決策；

4、掌握了解大額貸款戶的生產經營狀況，發現風險隱患及時向部門負責人匯報；

5、負責定期提示相關部門和人員對信貸資產進行貸后檢查，發現貸后檢查出現預警信號的貸款，及時匯報相關領導；

6、完成領導交辦的其他工作任務。風險評估崗

1、負責大額貸款資料真實性審核，對大額貸款合同的基本資料的完整性、有效性、以及和審批依據的一致性進行審核，確保簽訂合同質量；

2、對發放的大額審批貸款逐筆做好登記工作，做好貸款公示、出具《公示無異證明》等相關工作；

3、負責全行信貸資產風險分類認定管理；

4、負責不良貸款利息減免進行初步認定評估，并做好會議記錄；

5、完成領導交辦的其他工作任務。不良資產處置崗

1、負責全行涉訴、涉案、涉政貸款協調工作，配合網點負責人積極協助人民法院、公安機關及政府部門全力清收不良貸款；

2、及時將收到的執行案款和物資入帳保管，歸還訴訟執行費用、貸款本息及相關費用；

3、負責督促調離職工清收自貸、擔保、引薦及責任貸款；

4、協助不良貸款上升過快、不良貸款較多的網點清收不良貸款；

5、負責各網點不良資產核銷、呈報以及抵貸資產審批、管理、變現等工作；

6、負責資產拍賣、保管工作。積極與多家拍賣行、各家媒體進行廣泛合作，對不良資產進行變現及有效利用，盤活不生息資產；

7、研究總結不良資產處置方法。認真學習國內外不良資產處置的先進方式，研究不良資產的處置新舉措；

8、完成領導交辦的其他工作任務。綜合崗

1、負責統計、分析全行的信貸業務數據，包括全行信貸資產五級分類匯總臺賬、全行職工責任貸款臺賬、涉政貸款臺賬的建立和登記工作；

2、負責風險部各類上報上級單位報表的報送工作，保證其真實性、客觀性，并對各項數據進行分析，向部門經理提供資產狀況、市場風險等決策依據；

3、負責起草風險部發行或轉發的各類文件，修訂和完善風險資產管理制度和操作規程；

4、做好風險部各類文件、臺賬的接收、整理和歸檔保管工作；

5、負責本部門各項統計材料收集、會議記錄和報告撰寫工作；

6、完成領導交辦的其他工作任務。

第三篇：風險管理部各崗位崗位職責

風險控制部各崗位崗位職責

經理崗崗位職責

一、貫徹執行公司政策和管理制度，整合業務操作流程，規范各類監管合同文本，承擔監管業務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業務運營管理規范化，發現問題及時幫助糾正，有效防范業務經營風險。

二、加強調查研究，注意分析經濟和金融形勢變化，搞好經濟預測，掌握監管業務發展情況，及時向領導匯報，提出業務發展合理化建議。

三、負責對公司所有監管項目的風險評定和管理。

四、負責公司監管業務審批委員會辦公室日常工作，組織審核項目是否進入。

五、負責風險控制部日常工作，組織實施監管業務風險管理、風險分類、風險監測、風險預警工作。

六、組織審查認定監管項目風險分類，定期分析匯總全轄總體風險狀況并形成書面報告。

七、負責組織對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織監管審查、風險管理條線的業務培訓和協調服務工作。

八、建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監測、風險報告的循環處理及反饋流程，并協助管理層將其整合、落實到公司各崗位以及業務流程之中；

九、協調本部門各崗位業務工作、負責本部門文件轉發、辦法制度草擬和簡報調研等綜合資料的整理完善，負責本部門對外宣傳協調和接待工作。

十、完成領導交辦的其他工作。

風險管控崗崗位職責

一、對公司貸款的各部門風險防控情況，進行檢查督導，發現風險及時預警，提出處置方案，并督促處置方案落實。

二、負責審核基層監管員、客戶經理、片區主管上報的風險分類認定資料，對全公司風險分類工作進行檢查督導，對本部門風險認定工作及時總結，提出整改方案和措施。

三、負責分析審查對外文書的修訂與發放（含監管報告），對文書中涉及的風險管控類事件進行分類管理。

四、負責對各監管項目業務風險定期分析，并將相關情況匯總上報。

五、負責對基層監管員、客戶經理、片區主管進行項目風險管理業務培訓。

六、負責組織協調已出現的業務風險事項處理、力爭將公司的損失減小至最低。

七、負責監管業務的運營風險進行獨立核查。

八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。

檔案編匯管理及統計崗崗位職責

一、嚴格執行統計制度及相關規定，并按規定及時、準確、完整地收集、編制、匯總和報送各項目監管情況信息匯總表至相關管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造和篡改統計數據，確保數據真實、準確。

二、積極開展統計調查、統計分析和統計預測工作，及時、準確、全面地提供統計分析資料。

三、對公司監管項目建立詳細的檔案信息，并及時根據各種事件的發生及處理情況對檔案進行更新，做到每一個項目有據可查、有理可依。負責對以檔案資料的歸類、備份、保存等工作，確保檔案資料和數據安全可靠。

四、管理、指導、監督和檢查下級相關部門和人員的相關工作。

五、嚴格遵守保密制度，未經授權，不得泄漏和擅自公布本單位的任何統計信息。

六、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。

合規風險管理崗崗位職責

一、加強學習，明確崗位職責，及時轉變思維、角色，為崗位履行打下良好基礎。

二、草擬我公司合規風險管理實施細則，為公司合規風險管理工作提供制度保障。

三、組織梳理重要規章制度，力保公司出臺且現行的重要業務規章制度的合法合規性，制度辦法之間的相互銜接。

四、規范合規審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴把制度審查關，進一步提升制度的合法、合規性、一致性和連續性。

五、做好公司員工合規教育與培訓工作。

六、定期或不定期對業務部門及其他部門合規職責履行及開展合規工作進行監督檢查，并提出合規意見或建議。

七、負責按時報送合規工作報告。

八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。

第四篇：風險管理部部門崗位職責（最終版）

山西省創業扶持小額貸款有限責任公司

風險管理部部門職責及崗位職責

一、風險管理部崗位設置

風險管理部下設五類崗位：部門經理崗、部門副經理崗、風險管理崗、法律事務崗、業務內勤崗。

二、風險管理部部門職責

1.根據公司戰略完善業務風險評估及防控體系，建立風險分類評級模型，對信貸業務部信貸制度的落實和執行情況提出建議；

2.組織風險識別工作，組織調查分析市場風險、政策風險、信貸管理風險狀況，完善風險管理崗位的工作指引和運作流程；

3.對信貸業務部新開發的業務產品提出風險評價意見； 4.組織貸前風險審查工作，復審信貸項目相關資料，嚴控風險評估流程；

5.負責貸中風險控制工作，核實相關合同文本及資料的真實性，監交發放貸款；

6.組織貸后風險的檢查工作，審核貸后檢查資料，協助信貸業務部做好貸后管理、貸款收回以及逾期貸款的催收工作;7.組織公司內部信貸風險管理相關學習培訓；

8.處理公司法律事務并審查相關法律文件；

9.根據信貸人員移交的紙質檔案與電子檔案，做好檔案歸檔管理工作，完善檔案管理流程，保證檔案歸納合理、分類明確；

10.完成公司領導交辦的其他工作。

三、風險管理部崗位職責

（一）部門經理崗

1.總結本風險管理工作，擬定下一風險防控目標；

2.制定各類風險管理制度，完善風險評估流程； 3.根據公司戰略建設風險評估及防控體系，建立風險分類評級模型、風險識別模型等；

4.組織與信貸風險管理有關的學習培訓，負責日常業務指導及部門員工的考核工作；

5.了解部門人員工作情況，合理調劑工作安排，確保部門內人員分工合理、職責明確、運行高效；

6.負責復審信貸項目，出具貸款審核意見；

7.全面負責風險管理部相關事務，負責各項工作計劃的實施和總結；

8.復審相關法律文件，處理相關法律事務； 9.完成公司領導交辦的其他工作。

（二）部門副經理崗

1.協助部門經理完成風險管理體系建設，進行風險監 控，做好人員分工等工作；

2.按時向部門經理匯報小組人員工作情況；

3.向部門經理匯報信貸項目實時進展，對項目的真實性、合法合規性及可行性提出風險防控意見；

4.督導風險審查人員對信貸項目按期進行貸后檢查，若發現風險及時匯報并提出風險化解方案；

5.完成直管風險審查工作；

6.負責組織與信貸風險管理有關的學習培訓； 7.完成部門經理交辦的其他工作。

（三）風險管理崗

1.負責對信貸項目的可行性進行初步判斷并提出意見，對信貸項目進行實地考察，核實信貸部門移交的信貸調查報告及相關材料；

2.進行風險分類評估、風險度測算和違約概率測算綜合評估，撰寫《信貸項目風險評估報告》并提出風險控制措施，監督簽訂合同，整理相關資料并監交發放貸款；

3.監督信貸業務部定期進行貸后檢查，核實信貸項目五級分類工作，發現問題及時匯報；

4.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準確性，并提出檢查意見；

5.協助信貸業務部客戶經理做好貸款收回及逾期貸款的催收工作；

6.完成部門經理交辦的其他工作。

（四）法律事務崗

1.檢查信貸檔案及貸后檢查資料（包括文件檔案和電子檔案）的完整性、準確性，并提出檢查意見；

2.負責起草、審查各項合同、協議，并提出修改建議； 3.協助公司辦理有關的法律事務并審查相關法律文件； 4.定期進行法律相關的學習培訓，提高員工法律意識； 5.負責與法院、律師事務所、公證處等司法機構對接事宜；

6.完成部門經理交辦的其他工作。

（五）業務內勤崗

1.協助風險管理崗檢查信貸檔案及貸后檢查資料的完整性、準確性，并提出檢查意見；

2.進行檔案管理，做到檔案排列有序、整齊清潔、分類明確、查找方便；

3.對于信貸人員查閱檔案及貸后資料歸檔的工作，認真做好信息記錄，并要求對方簽字確認；

4.及時準確地編報風管部門的報表及文字性材料； 5.與公司其他部門溝通協調，為本部門提供后勤保障工作；

6.完成部門安排的其它工作。

第五篇：風險管理部崗位職責(共6篇)

篇一：風險管理部各崗位崗位職責 風險控制部各崗位崗位職責

經理崗崗位職責

一、貫徹執行公司政策和管理制度，整合業務操作流程，規范各類監管合同文本，承擔監管業務風險評定管理，檢查督導公司各部門風險防控操作程序，促進業務運營管理規范化，發現問題及時幫助糾正，有效防范業務經營風險。

二、加強調查研究，注意分析經濟和金融形勢變化，搞好經濟預測，掌握監管業務發展情況，及時向領導匯報，提出業務發展合理化建議。

三、負責對公司所有監管項目的風險評定和管理。

四、負責公司監管業務審批委員會辦公室日常工作，組織審核項目是否進入。

五、負責風險控制部日常工作，組織實施監管業務風險管理、風險分類、風險監測、風險預警工作。

六、組織審查認定監管項目風險分類，定期分析匯總全轄總體風險狀況并形成書面報告。

七、負責組織對風險控制制度、實施方案的修訂和貫徹落實，組織監管審查、風險管理條線的業務培訓和協調服務工作。

八、建立健全公司風險識別、風險評估和衡量、風險應對、風險監測、風險報告的循環處理及反饋流程，并協助管理層將其整合、落實到公司各崗位以及業務流程之中；

九、協調本部門各崗位業務工作、負責本部門文件轉發、辦法制度草擬和簡報調研等綜合資料的整理完善，負責本部門對外宣傳協調和接待工作。

十、完成領導交辦的其他工作。

風險管控崗崗位職責

一、對公司貸款的各部門風險防控情況，進行檢查督導，發現風險及時預警，提出處置方案，并督促處置方案落實。

二、負責審核基層監管員、客戶經理、片區主管上報的風險分類認定資料，對全公司風險分類工作進行檢查督導，對本部門風險認定工作及時總結，提出整改方案和措施。

三、負責分析審查對外文書的修訂與發放（含監管報告），對文書中涉及的風險管控類事件進行分類管理。

四、負責對各監管項目業務風險定期分析，并將相關情況匯總上報。

五、負責對基層監管員、客戶經理、片區主管進行項目風險管理業務培訓。

六、負責組織協調已出現的業務風險事項處理、力爭將公司的損失減小至最低。

七、負責監管業務的運營風險進行獨立核查。

八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。檔案編匯管理及統計崗崗位職責

一、嚴格執行統計制度及相關規定，并按規定及時、準確、完整地收集、編制、匯總和報送各項目監管情況信息匯總表至相關管理職能部門，不得虛報、瞞報、漏報、遲報、偽造和篡改統計數據，確保數據真實、準確。

二、積極開展統計調查、統計分析和統計預測工作，及時、準確、全面地提供統計分析資料。

三、對公司監管項目建立詳細的檔案信息，并及時根據各種事件的發生及處理情況對檔案進行更新，做到每一個項目有據可查、有理可依。負責對以檔案資料的歸類、備份、保存等工作，確保檔案資料和數據安全可靠。

四、管理、指導、監督和檢查下級相關部門和人員的相關工作。

五、嚴格遵守保密制度，未經授權，不得泄漏和擅自公布本單位的任何統計信息。

六、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。合規風險管理崗崗位職責

一、加強學習，明確崗位職責，及時轉變思維、角色，為崗位履行打下良好基礎。

二、草擬我公司合規風險管理實施細則，為公司合規風險管理工作提供制度保障。

三、組織梳理重要規章制度，力保公司出臺且現行的重要業務規章制度的合法合規性，制度辦法之間的相互銜接。

四、規范合規審查工作，對公司出臺的制度辦法嚴把制度審查關，進一步提升制度的合法、合規性、一致性和連續性。

五、做好公司員工合規教育與培訓工作。

六、定期或不定期對業務部門及其他部門合規職責履行及開展合規工作進行監督檢查，并提出合規意見或建議。

七、負責按時報送合規工作報告。

八、服從公司和部門領導，完成公司和部門交辦的其他工作。

篇二：風險管理部崗位職責 崗位說明書

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注：“其它說明”根據實際情況確定，包括工作特點、工作環境、工作關系以及其

它需要特別說明的方面。

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崗位說明書

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注：“其它說明”根據實際情況確定，包括工作特點、工作環境、工作關系以及其它需要特別說明的方面。崗位說明書

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注：“其它說明”根據實際情況確定，包括工作特點、工作環境、工作關系以及其它需要特別說明的方面。崗位說明書

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注：“其它說明”根據實際情況確定，包括工作特點、工作環境、工作關系以及其

它需要特別說明的方面。

篇三：風險控制部崗位職責 風險控制部崗位職責

一、負責貸款業務資料的審查。審查貸款資料的合法性、準確性、完整性。

二、對貸款業務的調查資料及調查情況進行綜合分析，作出風險評價，將分析情況與貸款業務部提交的《調查報告》進行比較，提出審查意見，將審查意見和結論寫成審查意見書，交貸款審查委員會辦公室。

三、負責查實抵押、質押物的真實性與評估性，查實抵（質）押手續辦理的合法性與完善度，查實擔保人的資質，資格及擔保能力，查實信用貸款人的信用記錄和道德品質等。

四、做好貸后跟蹤監督檢查，及時發現未預見的風險及新出現的風險并提出防范應對措施逐級上報。

五、對已完成的項目，查證手續是否終結，杜絕對公司發展存在不利影響。

六、負責貸款審查委員會會議的記錄及會議紀要的整理工作。

七、對風險控制的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存。

八、完成上級領導交辦的其他工作。檔案管理員崗位職責

一、認真貫徹執行國家《檔案法》及財政部《會計檔案管理辦法》，嚴格按照本公司《信貸檔案管理暫行辦法》及其他規定規定，做好檔案管理工作。

二、負責貸款審查委員會的相關檔案的保管工作。

三、按規定收集、整理、立卷歸檔、保管信貸檔案及與公司信貸業務活動相關資料，確保貸款資料齊全完整。

四、負責公司股東會、董事會的文件資料整理歸檔，并做好本公司文件及文字資料的整理歸檔。

五、按照有關保密規定對檔案實行專人專管，嚴格檔案查閱、使用制度。

六、檔案專柜必須保持整潔衛生，做到“三防”、“五無”，即：防火、防潮、防盜；無火患、無蟲蛀、無霉爛、無鼠咬、無失竊。

七、負責定期檢查檔案的存在情況，按規定辦理檔案的移交、銷毀手續。

八、完成領導交辦的其他工作。

篇四：風險管理部崗位設置及職責[1] 商業銀行

風險管理部職能及崗位職責

一、部門職能(一)風險資產監控

1.負責制定各類內部審批程序和操作規程，根據業務性質、規模、復雜程度和風險承受能力設定、定期審查和更新各級限額；

2.負責匯總全行的信貸資產分類，并最終確定信貸資產的五級分類；

3.負責審查各支行上報的保全類不良資產，并上報授信審查委員會審批； 4.就有關市場風險分析向董事會和經營層匯報，并建議相關行動； 5.制定和推進我行法人客戶信用評級工作；(二)信貸風險管理

1.在政策指導和工具支持之下識別、衡量和管理信貸風險，包括信貸風險分析、信貸(含貸款以及票據、保函等與信貸相關的業務)審批和信貸監控； 2.進行與信貸風險管理有關的培訓和指導； 3.組織、協調總行授信審查委員會會議；

4.處理與信貸有關的工作，包括放貸的核對、文檔管理、各種相關報表以及配合人民銀行、銀監局完成各項檢查、調研工作。

二、崗位設置及人員

（一）崗位設置

目前，風險管理部崗位設置為7個，主要是風險管理部總經理、副總經理、風險監測與預警、風險數據分析、信貸審查、放款授權、檔案綜合管理。

（二）組成人員

總 經 理：楊艷

副總經理：楊麗

職 員：張娟、羅春慧、于鐵、李靜、孫鳳嬌。

（三）人員分工

1.總經理楊艷主持風險管理部全面工作；

2.副總經理楊麗協助總經理抓好全面工作，并負責風險數據分析及放款授權工作； 3.職員張娟負責放款授權和信貸檔案管理工作；

4.職員羅春慧負責信貸審查、風險數據分析及授信審查會議會務工作； 5.職員于鐵負責風險監測與預警及信貸審查工作； 6.職員李靜負責風險管理部內勤工作；

7.職員孫鳳嬌負責信貸審查及監測企業法人客戶信用評級工作。

三、崗位職責

(一)風險管理部總經理崗位職責 1.組織風險評審工作：

負責組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理狀況，并組織編制相關風險預警報告；組織對客戶進行風險評級、授信；組織評審信貸風險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進行放款；

2.組織督導對信貸風險和市場風險進行評估審核： 負責組織督導審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關信息；組織督導識別和衡量有關信貸風險及市場風險；組織督導對客戶進行風險評級，并保證評級的公正、準確；組織督導對貸后發生重大變化的客戶進行重新評級；組織督導為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發放的安全性。

3.協調組織授信審查委員會會議：

負責協調、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程(二)副總經理崗位職責 1.風險數據監測和分析：

負責管理全行信貸業務臺帳；統計、分析全行的信貸業務數據；統計全行風險管理的相關數據；為相關部門提供所需的風險管理的相關數據。2.放款授權（a角）

負責審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（a角）工作。

3.負責全行貸款五級分類匯總工作，并負責最終確定全行信貸資產的五級分類。4.各項對內、對外數據（報表）報送：

負責總行各部門之間數據溝通；負責人民銀行、銀監局各項數據（各種月報表、季報表、半年報表、年報表）及臨時數據報送工作。(三)職員崗位職責

職員張娟

1.放款授權（b角）：

負責審閱授信審查會同意放款的客戶相關資料，在權限內對客戶進行放款授權（b角），并負責相關信貸檔案管理；核對經過授權的放款申請文件，確保文件的準確；通知有關部門放款。

2.風險監測與預警：

負責定期提示相關部門和人員對信貸進行貸后檢查；督導發現貸后出現預警信號的貸款；督導對出現預警信號的貸款進行通告。

職員羅春慧

1.風險監測與預警：

負責貸后風險預警，及時發現貸后出現預警信號的貸款并對出現預警信號的貸款進行通告，對出現風險預警信號的貸后貸款及時提出意見。負責審查支行上報申請保全的不良貸款并組織上報授信審查委員會審議；對其他市場風險進行監控預警，并及時提交相關預警信息和報告。

2.授信審查委員會會務

負責授信審查委員會審議的各項信貸業務資料的整理、報送以及授信審查會議記錄工作；負責授信審查會議表決票的整理、統計工作。

3.負責對內、對外風險管理各項相關數據及文字材料的報送工作。4.信貸審查：

負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查工作。

職員于鐵

1.風險數據分析：

負責統計、分析全行的信貸業務數據；負責全行信貸臺帳日常維護工作； 2.信貸審查（a角）：

負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查（a角）工作。3.負責大額客戶風險監測報送工作。4.負責組織全行風險管理條線人員培訓工作。

職員李靜

1.負責風險管理部日常內勤工作。

職員孫鳳嬌

1.負責監測全行貸款企業法人客戶信用等級情況，指導企業評級工作。2.負責監測全行法人客戶大額存款變化情況，并及時上報情況變動表。3.負責對公司業務部、個人業務部上報的信貸業務審查（b角）工作。

風險管理部

二〇一〇年五月一十七日

一、負責做好對不良貸款的監測、考核、清收、保全工作，化解信貸資產風險。

二、指導督促各貸款經營網點對不良貸款進行一次全面清理，逐戶分析成因，針對不同的清收對象采取不同的方法和手段進行清收。

三、對不良貸款的變化趨勢進行預測，提出抓好不良貸款管理工作的措施意見供聯社領導參考和決策。

四、認真做好貸款五級分類工作，真實、全面、動態地反映信貸資產質量，做到準確分類，真實反映。對各社五級分類工作進行2次全面檢查。通過貸款五級分類及時發現和反映信貸管理工作中存在的問題，進行相應的風險提示。

五、及時處置抵債資產和閑置的固定資產。

六、對單戶余額在10萬元以上的不良貸款逐戶建立監測臺帳，實行建檔監控，采取措施進行逐戶清收管理。

七、對訴訟時效有效，借款人有可供執行財產的不良貸款，采取加大依法收貸和保全的力度進行清收。

八、對已失去訴訟時效的不良貸款，通過清理督促基社（分社）向債務人，擔保人主張債權，重新恢復訴訟時效或延續擔保期限。

九、對形成損失的呆帳貸款，及時組織上報核銷。

十、完成聯社安排的其它工作。

篇五：風險管理崗位職責 融資部資信評審崗位職責

一、風險控制部崗位職能：

負責公司業務品種的風險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔保項目進行機構深刻并負責組織評審，修訂和完善公司的業務管理制度并貫徹執行，組織公司保后跟蹤管理和追償，建立法務處理機制，承擔公司業務品種的開發等。具體為：

1.對申請擔保企業和項目的報審資料重點從法律角度加以審核； 2.對申請擔保企業和項目從整體風險進行評定； 3.對申請擔保企業和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見；辦理反擔保抵押手續，審核確定相關合同及法律文本；

4.熟悉商業銀行內控制度，信貸決策體系及投資擔保體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業管理相關的法律法規政策； 5.熟悉國內企業現狀、投資擔保政策體系，具有較強的風險防范控制管理意識和能力； 6.完善風險評審辦法及合理化風險評審相關各項操作規程，業務規程；

7.跟蹤公司各項業務進展，匯總各類業務的風險情況及發出風險預警；協調部門相關人員和公司相關部門保持業務流程的高速運轉； 8.完成公司領導交辦的其他事務。

9.根據公司發展狀況，設部門經理，審核專員，法務專員等崗位。

二、風險控制部崗位工作職責：

（一）、風險控制部部長崗位職責

1.負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程； 2.建設風控系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；

3．合規風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事后風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告；

3.定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。

（二）、風險控制部評審人崗位職責 1.負責投資項目的風險審核

2.負責對業務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和準確性進行核實和檢查； 3.負責對項目的可行性進行初步判斷并向部門領導提供參考意見； 4.負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督； 5.負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評 價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施； 6.協助業務部完善風險控制相關手續；

7.協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產。8.完成領導交辦的其他工作。