第一篇：國有骨干企業如何推行廉政風險管理

國有骨干企業如何推行廉政風險管理

時間:2010年09月21日 09時33分來源:檢察日報作者:盧柳春 謝鵬程

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廉政風險管理，就是借鑒和應用現代風險管理等管理學的理論和方法，建立健全廉政風險的識別、評估、預警、處置等管理機制，防范和化解廉政風險的工作模式。國有骨干企業結合自身生產、經營和管理的特點，建立健全廉政風險管理機制，對于貫徹落實《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》，促進企業決策、執行和監督的科學化，推進企業反腐倡廉建設的科學化、制度化、規范化，都具有重要意義。

國有骨干企業構建廉政風險管理機制是一種制度創新

廉政風險管理是國有骨干企業在社會轉型時期應對反腐敗斗爭復雜嚴峻形勢，健全反腐倡廉制度和提高制度執行力的重要舉措，是反腐倡廉工作專業化、規范化、科學化的重要表現。

首先，構建廉政風險管理機制是國有骨干企業推進反腐倡廉建設科學化的制度創新和方法創新。形勢在發展，實踐在深入，黨和人民群眾對反腐倡廉提出了新要求新期待，我們必須結合國有骨干企業反腐倡廉建設的特點，建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，不斷提高反腐倡廉建設科學化水平。

其次，構建廉政風險管理機制是國有骨干企業提高反腐倡廉制度執行力、增強制度實效的重要抓手。近年來，反腐倡廉制度在各個層面日益健全，但是制度的剛性不足、執行力不夠的問題比較突出。國有骨干企業通過實行廉政風險管理，并把廉政風險管理與投資風險管理、經營風險管理、安全風險管理、財務風險管理等結合起來，可以形成全面的風險管理體系。如按照“融入中心做工作、進入管理起作用”的基本思路，研究確立以構建廉政風險管理機制為抓手，提高反腐倡廉制度執行力、增強制度實效的工作重點。

第三，構建廉政風險管理機制是國有骨干企業建設內容科學、程序嚴密、配套完備、有效管用的反腐倡廉制度體系的重要任務。胡錦濤總書記在十七屆中央紀委第五次全體會議上提出，當前要突出抓好四個方面的工作，其中之一就是要進一步加強預防制度建設，推進廉政風險防控機制建設，建立健全預防腐敗信息系統，建立健全防止利益沖突制度，形成有效預防腐敗的長效機制。這表明，廉政風險管理已經納入黨和國家反腐倡廉工作的整體規劃，成為當前必須抓緊研究落實的重要任務。

國有骨干企業應用廉政風險管理理論和方法的要點

風險管理是一門新興的管理學科。國有骨干企業建立健全廉政風險管理機制，就是要通過管理科學化和制度精細化，防范和化解廉政風險，這既是懲防腐敗體系建設的一部分，也是業務風險管理的一部分。

廉政風險的存在具有客觀性和普遍性。所謂廉政風險，就是掌握一定權力和資源的人在執行公務或日常生活中發生腐敗行為的可能性。凡是掌握權力和資源的人都不同程度地面臨著誘惑和考驗，掌管的權力越大、資源越多，受腐蝕的風險就越大。雖然風險和不確定性這兩個概念經常互相使用，但它們并不是一回事。不確定性僅指腐敗發生的概率，而風險則要綜合考慮腐敗發生的概率和后果的嚴重性。

廉政風險源主要在于自由裁量權的濫用、利益沖突的失控和監督制約的薄弱三個方面。廉政風險點查找方法的科學性決定了風險識別的準確性和風險防范的針對性乃至整個廉政風險管理的成效。廉政風險主要存在于權力運用和資源配置之中，是以職務活動為核心的，所有的腐蝕都是針對特定職務的。從這個意義上說，所有的職務都有廉政風險，所有具有職務的人都具有防范廉政風險的責任，同時，不同的職務尤其是該職務的自由裁量權、利益沖突關系、監督制約程度等決定了廉政風險的性質和程度。因此，查找廉政風險點要結合自由裁量權、利益沖突和監督制約這三個風險源來評估和認定。廉政風險的類型主要有思想道德風險、制度機制風險、崗位職責風險、業務流程風險和外部環境風險五種。對于企業特別是國有骨干企業來說，外部環境風險和業務流程

風險都是不可忽視的。思想道德風險往往與個人行為規范或職業操守相關聯。制度機制風險往往與自由裁量空間過大、利益沖突關系干擾或者監督制約薄弱相關聯。崗位職責風險往往與特定職務支配資源的性質和范圍相關。業務流程風險主要與關鍵環節的監控程度和環節銜接的制約程序相關。外部環境風險往往與特定地區、社區、單位的廉政文化環境和社會環境相關。

廉政風險等級的劃分既要有科學的方法，也離不開經驗的運用。廉政風險是由風險事件和風險概率兩個要素構成的。風險事件的性質和嚴重程度是廉政風險的實質標準;風險概率的大小是廉政風險的形式標準。廉政風險等級的劃分必須把這兩個因素結合起來綜合評估。兩極的廉政風險等級是沒有爭議的，一極是“高概率，嚴重后果”，即最高級別的廉政風險;另一極是“低概率，輕微后果”，即最低級別的廉政風險。另有兩類廉政風險(即高概率和輕微后果，低概率和嚴重后果)等級的判定要結合廉政風險事件所處的環境和形勢以及防范的需要，由風險管理人員根據具體情況來確定其等級。廉政風險管理是一個由風險規劃、風險識別、風險評估、風險處理和風險監控等環節組成的管理過程，也是一個由多方面的機構、人員參與的持續管理過程，還是一個根據風險變化狀況及時調整風險應對策略的不斷改進的管理過程。構建企業風險管理體系，要在對相關信息采集的基礎上，做好風險規劃。通過風險規劃，研究確定一套完整

全面、有機配合、協調一致的策略和方法，制定構建風險管理體系的規范性文件，進行有效的動員和宣傳，保證切實抓好風險識別、評估、處理和監控等各個環節的工作。國有骨干企業推行廉政風險管理應把握四個工作重點

國有骨干企業推行廉政風險管理，是一項復雜的系統工程，必須把握廉政風險管理工作的重點。

一是要結合工作實際全面查找風險點。風險源理論是科學地查找廉政風險點的理論基礎，全面、準確地確認風險點又是整個風險管理工作的基礎。既要動員全體員工進行自查，又要抽調業務工作經驗豐富的人員和查辦案件工作經驗豐富的人員，組成專門的班子主導查找廉政風險點工作，保證查找風險點的工作取得預期的成果。這個過程本身也是一個增強廉政風險意識的過程。

二要根據風險類型確定評定風險等級的標準。結合企業的實際，劃分廉政風險的類型，進而確定風險等級的評估標準，這是實行分級管理、分級負責、有效監控的基礎和前提。

三要根據廉政風險的級別制定防控措施。原則上，對于一級廉政風險，必須設置預警機制，制訂防范措施和風險發生后的處置方案;對于二級廉政風險，必須設置預警和防范措施，降低風險發生的概率;對于三級風險，應當保持信息采集渠道的暢通，對風

險的演變情況進行及時的分析判斷。要結合各個崗位和業務工作相關的各項法規制度，制作廉政風險跟蹤表，明確各個崗位識別、評估、預警和處置廉政風險的責任。四要加強對風險管理工作的檢查評估。檢查評估是檢驗和鞏固廉政風險管理工作成果的重要手段和有效辦法。要采取審閱廉政風險跟蹤表、聽取匯報、召開座談會、組織民主測評、問卷調查等多種方式，建立動態考核評估制度;廉政風險管理工作的考核結果要納入年終績效評估，作為評價落實黨風廉政建設責任制、評先選優、干部提拔使用的重要依據。

(作者 盧柳春系南方電網公司監察局干部，謝鵬程系最高人民檢察院檢察理論研究所副所長、研究員)

第二篇：推行廉政風險防范管理自查報告

若羌縣國土資源局推行廉政風險防范管理試點

工作自查報告

根據中共若羌縣紀律檢查委員會《關于印發若羌縣推行廉政風險防范管理試點工作實施方案》（若紀發?2010?5號）文件精神，我局組織開展了廉政風險防范管理工作，經過幾個月的努力，取得了一定成效，現將工作開展情況自查總結如下：

一、主要做法

所謂的廉政風險是指黨員干部在執行公務和日常生活中發生腐敗行為的可能性；所謂的崗位廉政風險點是指公務人員在行使權力、履行職責過程中有可能發生腐敗行為的部位和環節。任何掌握權力的公務人員，在權力行使過程中，都有發生腐敗行為的可能。廉政風險防控機制建設就是圍繞如何預防和控制廉政風險的發生，抓住清權、確權、亮權、督權四個關鍵環節，而進行的一系列制度建設的防控措施的落實，規范權力進行，制約行政自由裁量權不再“自由”，讓權力在陽光下運行。具體分為廉政風險查找、廉政風險等級評估、防控措施構建、廉政風險預警、責任追究問責五個環節，相互之間環環相扣、相互保障。

（一）加強領導，嚴密組織。

開展廉政風險點防范管理工作，是拓展源頭治腐領域、強化監督制約、有效保護干部的一項重要舉措。縣國土資源局將廉政風險防范管理工作列為黨風廉政建設日常工作，以高度的責任感和積極的態度，認真研究部署，周密組織實施，確保廉政風險防范工作順利推進。通過實施廉政風險點防范工作，促使全局黨員干部增強廉潔從政的自覺性，減少工作中的失誤，堵塞可能產生腐敗的漏洞。

（二）明確工作職責。

根據國土資源部門的工作職責，準確界定單位、部門（分局、股、1 室）的工作職責，梳理主要工作，明確工作運行程序和權力運行軌跡，繪制工作流程圖，明晰各個工作崗位和環節的具體職責。

（三）排查廉政風險。

建立廉政風險防控機制，查準找全風險點是基礎。發動干部職工積極參與，重點查找容易發生問題、存在廉政風險的薄弱環節，確定風險點。根據國土資源部門的工作職責，緊扣權力運行這個核心，把廉政風險排查貫穿整個業務工作和各個環節，主要圍繞國土資源行政審批、違法行為查辦、人事管理、內務管理等重點環節和關鍵崗位，采取個人找、群眾提、科室議、領導點、組織評等方式，對崗位、科室、單位三位一體，從思想道德、外部環境、崗位職責、制度機制等方面，全面查找存在或潛在的廉政風險點。一是思想道德風險，重點查找個人思想觀念和認識上的錯誤、偏見和誤區，及由此可能造成的廉政風險；二是外部環境風險，從法律、政策、社會環境、服務主體對行政執法和管理的影響中，找出個人和科室的廉政風險；三是崗位職責風險，從行使職權的彈性空間、自由裁量權、決策權等，找出可能產生的廉政風險情況，排查出高廉政風險崗位；四是制度機制風險，主要查找內部管理不完善、執行不力、監督不到位的制度機制，容易產生以權謀私的業務流程環節，及由此可能產生的廉政風險。全局39個干部職工，10個分局所科室全部參與排查，共排查出廉政風險點40個，其中一級風險點16個，二級風險點12個，三級風險點12個。對確定的廉政風險點，通過局務公開欄、局網站等形式，對內對外公示，時刻自警自勵，方便群眾監督。逐級廉政談話。在完善上述工作后，單位主要領導與分管領導和高風險崗位人員進行廉政談話；分管領導與科室主要負責人和一般風險崗位人員進行廉政談話。針對談話對象職責和崗位風險提出明確要求，并做好談話記錄。

（四）評估風險等級。

為科學合理確定廉政風險等級，我局出臺了廉政風險防范管理工作操 2 作方法，根據廉政風險的大小、危害程度和發生頻率不同，廉政風險分為“一級、二級、三級”三個等級。重點風險點為一級，采取建立制度，重點監管等措施進行防控，由黨組負責重點監控；防范風險點為二級，采取完善制度，強化監督等措施進行防控，由分管領導負責重點監控；一般風險點為三級，通過落實制度，加強提醒等措施進行防范，由部門領導負責重點監控。我局廉政風險防控機制建設領導小組對每個崗位、科室及單位查找出來的廉政風險點，進行分析、甄別、篩選、評估，最終確定廉政風險等級。全局確定一級風險科室8個（祁曼分局、羅布泊分局、三鄉國土所，土地開發利用股、地籍股、礦管股），二級風險科室3個（辦公室、財務室、地環股），三級風險科室1個（測繪辦），一級風險崗位20個，二級風險崗位19個，三級風險崗位 1 個。

（五）完善防控措施。

針對排查評估確定的廉政風險，從權力制度梳理、流程優化兩個方面著手，完善廉政風險防控措施。

----崗位職權梳理。一是定崗定職。根據“定崗、定職、定責”的要求，首先梳理出部門內部機構設置圖，理清各個科室、崗位的分布，明確每個科室、崗位的職權和職責，制定出“事有專管之人，人有專司之職”的職權公開表，匯編成冊，向廣大群眾公開亮相。通過梳理，全局共梳理出單位職權 14 項，股室職權 80余項，崗位職權 80余 項，使每個干部職工清楚自己的職權，明確崗位權力運行界限，讓權力得到具體化、透明化、公開化。二是整合制度。為使制度體現其應有的實用性、現勢性、執行性，對原有的制度進行建立、補充、廢止、完善，全局在原有“五個規范”，即崗位職責規范、辦事程序規范、工作制度規范、行政行為規范、基層國土資源所管理規范基礎上進行清理整合，新建 10項制度，廢止14

項制度，補充完善了 8項制度。

----優化流程。按照“工作有程序，程序有控制，控制有標準”的原 3 則，對全局整個業務流程進行優化。對每個流程都明確程序、時限、經辦人，并突出最大限度方便辦事人、減少辦事環節、縮短辦結時限、降低辦事成本的要求，對掌握重要權力下放的環節，制定細化防控措施，加強檢查監督，以防廉政風險發生。

（六）落實過錯問責。

為確保廉政風險防控機制建設取得實實在在的成效，我局出臺了廉政風險防控機制問責制度，主要采用廉政談話、責成書面檢查、責令公開道歉、通報批評、誡勉談話（半年或一年）、停職檢查、引咎辭職、責令辭職、免職等10種方式，對以下四類情形給予適當的責任追究：一是發生過錯行為；二是被警示談話提醒的對象，不按時限整改或整改不到位的；三是警示談話過的對象仍然發生違法違紀行為被查處的；四是制度機制建設不健全或制度機制健全監管不力，造成下屬干部職工發生違紀違法等現象。責任追究堅持嚴格要求、實事求是，權責一致、懲教結合，依靠群眾、依法有序的原則。下屬干部職工發生違法違紀行為被上級紀檢監察、檢察機關查處的，對違紀違法對象的上一級干部貫徹“上追一級”的原則給予必要的問責。如發生性質惡劣負面影響較大的案件，對違紀違法對象的上二級干部貫徹“上追二級”原則給予必要的問責。局領導班子成員需問責的，按干部管理權限給予問責。

二、取得的成效

（一）完善了事前防范措施。

實現了干部職工從被動接受到主動防范廉政風險轉變。以前的廉政風險防范，主要是領導重視和參與，干部職工往往是發生了過錯，受到組織批評和紀律處分，才發現自己的廉政風險點。通過廉政風險防控機制建設，廣大干部職工增強了廉政風險防范意識，認識到廉政風險防范很有必要，逐漸從重業務、輕廉政風險防控向主動參與防范廉政風險轉變。

實現了以事后監督為主的處罰制度向事前防范、事中監督、事后處罰 4 并重的制度轉變?？傮w來說，以前的廉政建設，側重事后監督，特別是各項制度也是傾向事后處罰，通過廉政風險防控機制建設，對事前防范，制定了一系列制度和措施，如風險點排查、評估，防控措施等都是事前防范措施，逐步實現了向事前防范、事中監督、事后處罰并重的制度體系轉變。

（二）強化了事中監督提醒。

通過預警機制中的無過錯預警，對正在實施的重點行政審批、行政許可，重要行政執法、大額資金使用、重大人事調整、重大物資采購、工程實施等事項下發D級預警通知書進行提醒，對實施事項進行制度落實和業務流程運行檢查，對存在的問題及時進行提醒和解決，防范和阻止了廉政風險的發生。

通過崗位職權、業務流程、廉政風險點的公開公示，每個干部職工實行陽光行政，主動接受群眾監督，使自由裁量權得到有效控制，不作為、亂作為情況逐漸減少，每個干部職工更加注重自身形象，更加重視廉政風險的防控。

（三）突顯了事后問責警示。

通過實施問責制度，從普通干部職工、科室、領導三個層面對各類過錯行為進行問責，使問責的警示作用進一步加強。

通過對普通干部職工問責，使個人在廉政、效能、工作、執行法律法規等方面行為更加注意，使每個人不愿、不想、不敢犯錯誤。達到以制度約束人，以制度懲戒人，以制度教育人的目的。

通過對科室問責，使科室負責人在決策時更加慎重，普通干部職工在行使可能導致科室問責的重大行政行為時更加注意合理性。

通過對領導“上追問責”，使領導干部更加注重對下屬干部職工的監督。真正把各級干部套在一個“責任鏈條”上，客觀上敦促了各級領導不再當“甩手掌柜”，逼著他們“看好自己的門，管好自己的人，辦好自己的事”。

（四）促進了業務工作開展。

一是工作效能明顯提高。在廉政風險點排查和防范中，有許多風險點就是針對工作紀律、工作效率、制度執行等問題，在預警和問責制度中也對效能問題有一定體現，通過預警和問責警示，使干部職工更加注重工作紀律，工作效率的提高、制度的執行。

二是工作失誤逐步減少。工作失誤將導致工作失職、瀆職，影響部門形象，影響制度落實，廉政風險防控體系中對此類行為在各個環節都有具體要求，使干部職工在工作中認真做好各項工作，不想、不會、不能、不敢去失誤，推動了全局工作效率和質量的提高。

三是走進矛盾，破解難題。結合當前全局開展的“百日攻堅、破解百個難題”活動，努力破解難題。通過風險排查和防控建設，認識了很多制度和業務建設方面不完善的地方，對工作中存在的主要矛盾和問題有了深刻的認識，通過制度和機制的完善，防控措施的落實，破解了許多難題，做到兩者結合，達到了以廉政風險建設破解難題的目的。

通過開展廉政風險防范管理工作，進一步完善教育、制度、監督并重的懲防腐敗工作體系，在堅決懲治腐敗的同時，更加注重治本，更加注重預防，更加注重制度建設，通過創新體制、機制，不斷提高預防腐敗工作的科學化、規范化和法制化水平，推動若羌縣國土資源局反腐倡廉建設深入開展。

若羌縣國土資源局

二〇一〇年七月三十日

第三篇：寧夏專題召開工作會議 推行廉政風險防范管理

寧夏專題召開工作會議 推行廉政風險防范管理

寧夏新聞網 WWW.NXNEWS.NET 2009-7-10 8:54:27 【新聞論壇】

寧夏全區推行廉政風險防范管理工作會議在銀川召開

寧夏新聞網訊（記者 汪敏）7月9日上午，寧夏全區推行廉政風險防范管理工作會議在銀川召開。這次會議的主要任務是總結交流自治區工商管理局開展廉政風險防范管理的經驗，并在全區推行廉政風險防范管理工作。自治區黨委常委、紀委書記劉曉濱出席會議并講話。

寧夏回族自治區黨委常委、紀委書記劉曉濱出席會議并講話

從去年初開始，自治區工商管理局積極探索廉政風險點防范管理建設，以教育、制度、監督三位一體、多管齊下的方法和手段，規范和制約權力的運行，最大限度地控制行政執法、行政管理各個環節的廉政風險，消除潛在隱患，使全區工商系統反腐倡廉建設邁上新的臺階。這一作法被新華社《國內動態清樣》登載后，自治區黨委書記陳建國作出重要批示，要求認真總結推廣。

自治區黨委常委、紀委書記劉曉濱指出，推行廉政風險防范管理是對懲防體系建設和預防腐敗工作的進一步深化，是在各項業務工作中強化黨風廉政建設的有效措施，是超前防范有效監控權力運行的重要手段。必須把廉政風險防范管理工作與部門業務工作緊密結合，緊緊圍繞權力運行和監控來開展，做到各部門相互配合，黨員干部廣泛參與。要結合實際，切實增強廉政風險防范管理工作的實效性；要細化措施，切實增強廉政風險防范管理工作的可操作性；要突出重點，切實增強廉政風險防范管理工作的針對性。抓重點對象，提升黨員干部拒腐防變能力，抓重點領域，解決損害群眾利益的突出問題，抓重點工作，促進經濟平穩較快增長。

自治區紀委副書記、監察廳廳長田成江出席會議

自治區工商局局長馬云海介紹開展廉政風險防范管理工作情況

全區推行廉政風險防范管理工作會議在銀川召開

第四篇：我國國有商業銀行風險管理

我國國有商業銀行風險管理我國國有商業銀行風險種類

(1)利率風險。

根據巴塞爾銀行監管委員會頒布的《有效銀行監管的核心原則》的定義，利率風險是指銀行財務因利率的不利變動而遭受的風險。市場利率發生波動以及銀行資產和負債期限不匹配都會造成該種風險。在現實市場中，資金供給和需求的相互作用造成市場利率不斷發生變化，利率風險的存在使銀行暴露在利率的不利變動中。利率風險主要有基準風險、重定價風險、收益率曲線風險和期權風險等四種表現形式。過高的利率風險將對銀行的利潤和資本造成很大的威脅。

(2)信用風險。

商業銀行面臨的信用風險是指借款者在貸款到期沒有償還貸款本息，或由于借款者信用評級下降給銀行帶來損失的可能性。商業銀行所面臨的風險信用主要分為道德風險和企業風險兩大類。其中，道德風險來源于信息不對稱，即銀行由于缺乏對于借款者借款的目的和用途的完全了解而產生了帶來損失的可能性。企業風險則是由于借款企業的經營狀況不佳而不能按期還本付息的風險。

(3)流動性風險。

商業銀行將面臨市場流動性風險和現金流風險，前者是由于市場交易不足而無法按照當前交易價值進行交易所造成，后者是指現金流不能滿足債務支付的需要，迫使機構提前清算，從而使賬面上的潛在損失轉化為實際損失的風險。目前，上述特點還未暴露在我國國有商業銀行的經營管理中，但是隨著國有商業銀行向獨立經營、自負盈虧型企業的轉變，流動性危機出現的可能性加大。

(4)經營風險。

經營風險是指由于不規范的內部操作流程以及人員、系統或是突發外部事件導致的直接或間接損失的可能性。我國金融業所實行的分業經營，導致了商業銀行具有經營對象同質性，貸款對象單一性等特點。我國商業銀行的貸款對象大多限定于國有企業，并且具有一定的專業貸款方向。20世紀90年代，國有企業和集體企業的倒閉、重組、改制等原因，使得國有商業銀行難以收回貸款。我國國有商業銀行風險管理中存在的問題

(1)銀行風險管理權力責任制度模糊，缺少必要激勵約束。

我國國有商業銀行的信貸管理缺乏清晰的權力責任制度、激勵約束制度以及責任追究制度。權力責任制度的缺陷，是指目前貸款權力的分布完全根據行政級別而不是根據風險管理能力來劃分；而激勵約束制度的缺陷則表現在激勵不足、約束過度時銀行信貸人員會選擇消極怠工，而激勵過分、約束不足時則會選擇鋌而走險。

(2)銀行風險衡量方面存在缺陷，風險量化體系有待完善。

商業銀行的信用評級主要用于銀行授信管理和授信業務運作過程。受內外部因素的制約，我國的信用評級的其他重要作用發揮不夠：在信用評級方法上，目前商業銀行的做法與巴塞爾銀行新框架的要求還有較大差距；在信用評級的組織和程序方面，存在分工不明確等問題。尤其是在進行風險量化時，計量分析不足，缺乏量化手段；現有量化指標不能體現出行業和規模之間的差別；指標的調整速度和行業風險的變化不協調。使計算結果失真。

(3)社會經濟環境有待加強，外部作用加劇商業銀行風險。

目前，我國的信用評級機構的信用評級業務尚處于起步階段，大多數信用評級機構的影

響力不大，社會各界對信用評級的重要性認識不夠。由于信用中介行業發展滯后，已有信用數據庫小、覆蓋面窄，無法對市場主題的信用級別做出公正、客觀、真實的評估。3 我國國有商業銀行增強風險管理的可行性對策

(1)培養和建立自身的風險管理意識，營造健康積極的風險管理氛圍。

加強風險管理，應首先注意國有商業銀行內部風險管理文化建設。即在國有商業銀行內部形成積極應對，防患于未然的風險與內控管理文化，上行下效，落實到崗位落實到人，上級應鼓勵基層工作人員及時揭示和報告風險。金融風險往往是動態的，商業銀行業務層面的經營者和基層管理者對于具體業務中的風險往往最為敏感，了解的最為透徹。所以，每一位員工對風險管理工作都有足夠的認識與重視才有可能使工作中的不良金融風險盡早暴露，使銀行的可能損失降到最小。如此，把風險管理作為一項動態指標融入到商業銀行的日常經營管理中，形成健康積極的風險管理氛圍，在注意收益最大化的同時也關注風險的重要意義，使銀行始終處于穩健經營，持續發展的狀態。

(2)科學化治理結構，集中監督力量，樹立正確的監督方向。

國有商業銀行應當按照公司法的組建規定，結合現代公司治理結構的要求，在決策層、執行層、監督層和業務經營管理層的基礎上，加強監事會職能，設立股東大會、董事會等監督機制。由此在商業銀行的日常經營管理工作中，可以通過監督事權的內在集中統一，外在監督機制的引入，達到合理運行監督機構，理順銀行治理結構，有效制衡銀行內部人員控制的目的，形成銀行治理中股東大會、董事會、監事會、高管人員相輔相成相互制約架構。以保證銀行的有效運作。

(3)強化內部控制建設，加強風險管理職能。

不同類型的銀行風險，其產生根源、形成機理、特征和引起的后果各不相同則需要采取不同的防范和化解措施。為了有效解決這一問題，國有商業銀行應建立識別、評估以及監控全面風險的內部控制結構，完善以風險管理委員會為中心，以總行、分支行的風險管理職能部門為執行機構的風險管理體系。在實際操作中，主要以風險防范為核心，加強業務標準化，實行有專門管理層負責的定期檢查機制，建立起與商業銀行日常業務發展同步延伸的反饋機制，系統地加強風險管理職能。

(4)運用科學信息決策系統，建立風險測評模型。

建立風險管理信息收集系統和決策支持系統，有利于將商業銀行的信貸、會計、風險管理、市場拓展等部門搜集整理的信息匯集后自動分類、整理并分析，供內部人員作信貸審批、風險審查之用，以此給銀行整個業務管理過程提供及時、完備、明晰的信息來源和傳遞渠道。同時借鑒西方風險管理的綜合計量模型及量化計算方法。例如風險價值法、風險調整的資本收益法、信貸矩陣法、建立科學而實用的風險評測模型，以提高我國國有商業銀行的風險管理和風險決策水平。

綜上所述，我國國有商業銀行應當建立完善的風險管理制度體系，進行整體管理策略，通過獨立且權威的風險管理部門實現對銀行內部各個機構的風險進行有機統一的管理，通過科學的風險管理模式實現對各種類型風險的全面、全程管理。通過合理明確的職能、權責劃分，實現風險管理職責在各個業務部門之間有效協調和聯動管理。

第五篇：廉政風險管理工作總結

xx縣財政局

廉政風險防控管理第二階段工作總結

按照《中共xx縣紀委辦公室關于在全縣建立廉政風險防控管理工作聯系點的通知》（x紀辦發[2012]9號）文件精神，我局高度重視，精心組織，認真開展廉政風險防控管理各項工作，現將第二階段工作總結如下：

一、工作開展情況

（一）成立組織，制定方案。全縣廉政風險防控管理工作動員會議后，我局及時傳達貫徹會議精神，精心安排，認真組織實施。經局黨組研究，成立了由局長任組長、局班子成員任副組長、各股室（單位）負責人為成員的廉政風險防控管理工作領導小組，領導小組下設辦公室，與局辦公室合署辦公，具體負責廉政風險防控管理工作的組織協調工作。同時，緊密結合本局實際，制定了廉政風險防控管理工作的意見，細化工作任務，明確方法、步驟和時間要求。

（二）全面排查，評估風險等級。圍繞權力運行，采取自上而下、自下而上和內外結合的方式，通過自己找、群眾提、互相查、領導點、組織評、集體定等多種形式，分單位、股室、崗位三個層面，對各個崗位所具有的各項

職責權限在權力設置、制度機制、監督制約、思想道德等方面可能存在的廉政風險進行了全面排查。在查準、找全各個崗位存在的廉政風險點的基礎上，依據廉政風險點的多少和腐敗現象發生的概率，以及危害性的大小，分別研究確定崗位風險等級，由高到低依次定為一級風險、二級風險、三級風險。經查找，擬定一級風險為：預算股、國庫股、采購中心；二級風險為：行政政法股、科教文股、農業股、農綜股、社保股、經建股；三級風險為：綜合股、非稅局。

（三）制定防控措施，規范權力運行。圍繞查找的廉政風險點和確定的風險等級情況，有針對性地制定了一系列防控措施，研究制定了《澄城縣財政局關于建立廉政風險防控管理工作的意見》。結合自身崗位職責，按照工作流程提出個人防控措施，制定了《個人崗位風險自查表》，經內設機構負責人初審后，由分管領導審核，予以確認。在對個人自查情況進行辨識與確認的基礎上，圍繞與單位內設機構核心職能直接關聯的重點事項，確定單位內設機構風險點，制定了《單位內設機構崗位風險點自查表》，報領導班子審核確認。圍繞涉及人權、財權、物權、執法權、審批許可權等重點環節進行專項清查，提出具體防控措施，制定了《重點崗位風險點專項清查表》，經主要領導初審后，由領導班子集體審核確認。在此基礎上，對所有崗位風險點分布、風險性質及出現風險的概率進行綜合分析，制定了《崗位風險點清查匯總表》。

針對確定的廉政風險等級制定了防控措施，編制了廉政管理目錄，制定了《廉政風險目錄和防控措施一覽表》。對三級廉政風險，采取及時談話了解情況、對廉潔履職情況組織抽查等方式進行防控。對二級廉政風險，采取任前廉政談話、對廉潔履職情況組織抽查、崗位人員定期報告廉潔履職情況等方式進行防控。對一級廉政風險，采取任前和定期廉政談話、定期監督檢查崗位人員廉潔履職情況、在民主生活會上作說明、重要工作內容在本單位公開、定期組織輪崗交流等方式進行防控。在此基礎上，還按要求制定了《廉政風險防控重點制定建設一覽表》。通過這一系列防控措施，財政局進一步加強了機關管理，完善了內部監督制約機制，規范了行政權力運行，有效地化解了廉政風險。

二、工作成效

澄城縣財政局在抓好廉政風險防控管理工作中，嚴格重點環節和關鍵崗位的風險監控，切實加大對人權、財權、物權、執法權、審批許可權等權利相對集中崗位的排查防控。在全面掌握現有崗位風險點、采取對應性防控措施的基礎上，根據職能調整、職責變化和業務增減，建立崗位風險管理的動態系統，制定排查防控計劃，開展排查防控活動，進行風險管理考核。

通過開展廉政風險防控管理工作，促使全局干部職工

減少工作和生活中的失誤，避免遭受人生挫折，防止走上彎路，有效強化了對行政權力的監督制約。形成了以崗位為點，以權力運行流程為線，以制度為面，以現行法律法規和現有制度為依據，以監督制約權力運行為核心，以完善制度和機制為重點，環環相扣的廉政風險防控機制。事前做到提醒在前、建章立制在前、約束在前；事中加強內部監督制約，讓權力在陽光下運行；事后加強財政監督檢查，開展財政資金支出績效評價；在行政權力運行的全過程中防范廉政風險，確保了財政資金和干部“雙安全”，推進了財政系統反腐倡廉建設，特別是預防腐敗工作取得了明顯成效。

三、下一步工作打算

（一）認真學習，總結回顧。加強學習，引導廣大干部職工充分認識到廉政風險防控管理工作的重要性，進一步吃透文件精神，認真總結前階段活動開展情況，清理思路，查找不足，在進一步完善各崗位風險點的同時，認真分析原因，對照排查出的每一條風險點，制定具體的風險防控措施，強化職權的明晰性、制度的可操作性，做到任務明確、責任到人。

（二）按照要求，落實工作。按照澄紀辦發[2012]9號文件精神，進一步落實第三階段廉政風險防控工作。加強公開公示，將《個人崗位風險自查表》、《單位內設機構崗位風險點自查表》、《重點崗位風險點專項清查表》、《崗位風險點清查匯總表》有關內容，在本單位辦公場所醒目位置進行公開公示，并根據公示反饋意見，及時補充完善。建立“兩圖三牌一表一庫”，進一步暢通公開渠道，促進我局廉政風險防控管理工作的深入開展。

（三）抓好各項活動的有機結合。要把握好長遠目標和階段目標、重點突出和整體推進、當前任務和全局工作之間的關系，堅持把風險防控管理工作與懲防體系建設相結合，與貫徹落實《廉政準則》相結合，與基層黨組織黨務公開工作相結合，與單位各項業務相結合，統籌協調推進，達到相互促進、相得益彰的效果。