第一篇：安全風險評價管理的通知

關于轉發集團“關于下發

《安全風險評價管理規定》的通知”的通知

各項目部、專業分公司：

現將集團“關于下發《安全風險評價管理規定》的通知”轉發給 大家，根據文件要求，公司安全風險評價小組，由分管安全副總姜波 負責，安保部牽頭，工程部，技術質量部，項目部及專業分公司相關 人員參加。請大家認真貫徹落實文件精神，樹立安全風險評價意識，控制好危險源，讓公司生產安全處于可控狀態。

重慶建工市政交通工程有限責任公司2013年6月7日

第二篇：風險管理評價制度

風險管理評價辦法

第一章 總 則

一、實施風險管理評價的目標及意義

為了全面、及時、準確識別判斷**的風險狀況和發展趨勢，采取切實有效的風險控制與處臵措施，依據中國銀監會《農村信用社監管評級內部指引（試行）》，制定本辦法。

二、評價的基本原則

風險管理的評價堅持風險合規管理部門牽頭組織，相關部門協同配合的原則；定性因素與定量因素相結合、定性考核為主的原則。

第二章 風險管理評價的項目及主要考核內容

風險管理評價的項目包括資本充足狀況、資產質量狀況、管理狀況、盈利狀況、流動性狀況及其他因素六大項內容。

一、資本充足狀況

（一）定量指標 1.資本充足率 2.核心資本充足率

（二）定性因素

1、***資本的構成和質量

2、整體財務狀況及其對資本的影響；

3、資產質量及其對資本的影響；

4、通過其他渠道增加資本的能力，包括股東提供支持的意愿和實際注入資本的情況；

5、對資本和資本充足率的管理。

二、資產質量狀況

（一）定量指標

1、不良貸款率和不良資產率

2、正常貸款遷徙率

3、次級類貸款遷徙率

4、可疑類貸款遷徙率

5、單一集團客戶授信集中度/授信集中度

6、全部關聯度

7、貸款損失準備充足率/資產損失準備充足率

（二）定性因素

1、不良貸款和其他不良資產的變動趨勢及其對***整體資產質量狀況的影響；

2、貸款行業集中度以及對***資產質量狀況的影響；

3、關聯交易程度以及對資產質量狀況的影響；

4、信用風險管理的政策、程序及其有效性；

5、貸款風險分類制度的健全性和有效性；

6、保證貸款和抵（質）押貸款及其管理狀況；

7、貸款以外其他資產風險管理狀況。

三、管理狀況

（一）法人治理狀況

1、法人治理的基本結構；

2、法人治理的決策機制；

3、法人治理的執行機制；

4、法人治理的監督機制；

5、法人治理的激勵約束機制；

（二）內部控制狀況

1、內部控制環境；

2、風險識別與評估；

3、內部控制措施；

4、信息交流與反饋；

5、監督評價與糾正。

（三）大要案件的特別規定

評價期內發生大要案件的，評價案件形成及處理情況。

四、盈利狀況

（一）定量指標

1、資產利潤率；

2、資本利潤率；

3、成本收入比率；

4、風險資產利潤率；

（二）定性因素

1、成本費用和收入狀況以及盈利水平和趨勢；

2、盈利的質量，以及盈利對業務發展與資產損失準備提取的影響；

3、會計核算和財務預決算體系，財務管理的健全性和有效性。

五、流動性狀況

（一）定量指標

1、流動性比例；

2、核心負債依存度；

3、流動性缺口率；

4、人民幣超額備付金率；

5、（人民幣、外幣合并）存貸款比例；

（二）定性因素

1、資金來源與運用的構成、變化趨勢和均衡性；

2、資產負債管理政策和資金頭寸的調配情況；

3、流動性管理情況；

4、以主動負債形式滿足流動性需求的能力；

5、管理層有效識別、監測和調控***頭寸的能力。

六、其他因素

1、市場風險狀況

2、經營的外部環境

3、前十名法人和自然人持股股東情況

4、目前的客戶群體和市場份額情況

5、***及其關聯方是否有被國家機關行政調查、法律訴訟、法律制裁的情況

6、新聞媒體對***的報道

其他因素主要是指對風險狀況可能產生重大影響的其他事項。其他因素在評價得分中不設定分值，風險管理的評價要對其他因素的各項內容進行參考并適當對評價結果進行調整。

第三章 合規風險管理評價指標的

評定級別、分值設定及評分標準

一、合規風險管理評價指標設定的總體說明

以下列評價項目確定各單項和綜合評價的分值，以此評判**的風險管理水平。根據各不同時期風險管理工作的實際需要，形成綜合的或某一單項（某一具體內容）的風險管理評價報告。

綜合評價和單項（管理狀況除外）評價均采取定量指標和定性指標的算術加權結果，定量指標權重設定為60％，定性指標權重設定為40％；評級級別均以一級、二級、三級、四A級、四B級、五A級、五B級、六A級、六B級和六C級表示（共10個級別），數字越大表明級別越低，級別越低表示風險管理水平越低，風險程度越高。

綜合評價以五個單項評價項目評級結果的加權匯總得分為綜合評價得分，資本充足狀況權重為25％、資產質量狀況權重25％、管理狀況權重25％、盈利狀況權重15％、流動性狀況權重10％。單項評價以實際得分定級。

級別確定：

90分（含90分）——100分為一級； 75分（含75分）——90分為二級； 60分（含60分）——75分為三級； 53分（含53分）——60分為四A級； 45分（含45分）——53分為四B級； 37分（含37分）——45分為五A級； 30分（含30分）——37分為五B級； 20分（含20分）——30分為六A級； 10分（含10分）——20分為六B級； 10分以下為六C級。

二、評價指標及評分標準

本評級體系中所有的定量指標評分，均按照區間值均勻分布計算。

（一）資本充足狀況（占綜合評價權重25％）

1、定量指標（60分）

（1）資本充足率（30分）10%以上：30分； 8%至10%：18分至30分； 6%至8%：15分至18分； 4%至6%：6分至15分 ； 0%至4%：0分至6分 0%以下：0分

（2）核心資本充足率（30分）6%以上：30分；

4%至6%：18分至30分 ； 2%至4%：15分至18分； 1%至2%：6分至15分； 0%至1%：0分至6分；

0%以下：0分。

評分標準：資本充足率、核心資本充足率中只要有一個指標低于監管要求的（資本充足率8％、核心資本充足率4％），其綜合評價結果不應高于三級；在一個完整評價周期內，上述兩項指標中只要有一項低于監管要求且呈下降趨勢的，其綜合評價結果不應高于四B級。

2、定性指標（40分）

（1）資本的構成和質量（6分）

評價資本構成的規范性、市場價值及穩定性。重點關注核心資本在資本構成中的比重，資本足額到位和資本抽逃狀況；關注附屬資本構成的穩定性與增長性，充分考慮***的債務性資本（監管機構確認的***以對外承擔債務形式持有的資本），包括其價值變動情況和規范性狀況；充分考慮資本構成要素存在不穩定性對**承受風險能力可能造成的不利影響；充分關注資本不實及不規范的問題。

評分標準：①核心資本在資本中的比重越高，資本構成越穩定，評分應越高；②在分析核心資本構成的穩定性時，存在資本未足額到位或資本抽逃等問題，不得分；③在分析附屬資本構成的穩定性與增長性時，增長性越好，市場價值越大，評分應越高。④資本構成要素存在不穩定性對***承受風險能力可能造成不利影響的，得分應在3分以下；⑤資本不實、不規范的，得分應在3分以下。

（2）整體財務狀況及其對資本的影響（6分）

評價財務狀況對資本的影響，重點考慮盈利狀況，稅后利潤可供資本積累的能力，提取盈余公積的比例，判斷***進行資本積累的力度。

評分標準：①好的盈利狀況能增強或保持***的競爭能力，利于擴充資本，評分應越高；②財務狀況不佳（出現虧損）并可能對***資本充足狀況形成不良影響的，得分應低于3分；③累

計虧損嚴重以致凈資產出現負數的，不得分；④檢查證實***存在虛盈實虧情況的，不得分。

（3）資產質量及其對資本的影響（6分）

評價***資產負債變化的趨勢和方向，表外項目的業務種類，以及對資本的（潛在）影響，資產的內在價值與風險狀況、預計的損失程度和計提各項資產減值準備情況及其對***資本構成的影響。

評分標準：①不良資產呈現惡化趨勢，并可能對***資本構成不利影響的，得分應低于3分；②計提貸款損失準備不足的，得分應不高于3分，不足程度越高，得分越低；③對貸款以外資產計提了減值準備的，得分可增加1分。

（4）通過其他渠道增加資本的能力，包括股東提供支持的意愿和實際注入資本的情況（8分）

評價籌集核心資本，保持資本充足率和核心資本充足率符合監管要求的能力；在資本不足時，是否可以從多種渠道及時、規范增加核心資本（包括股東增加注資）的可能性。

評分標準：① 股東承諾并能夠實現承諾將資本充足率保持在8％以上，或者通過其他方法將資本充足率保持在8％以上，并且能夠充分抵御風險的，得滿分；② 當資本充足率不足8%，雖然形成增資決議但還沒有實施增加資本的，得分不能超過3分；③當資本充足率不足8%，未能形成決議提高資本充足率的，得分應低于2分。

（5）對資本和資本充足率的管理（14分）

評價資本的管理政策、理事會和高級管理層的資本管理意識、資本管理水平。重點分析制定和實施資本規劃的情況，包括規劃制定的程序和依據、規劃實施的有效性與規范性。缺乏明確的資本管理政策，沒有建立資本約束機制的，得分低于5分；存在歷年虧損掛賬或資本充足率未達到監管要求的，不按規定要求進行利潤分配的，不得分；分紅派息操作不規范的，得分低于6

分。

評分標準：

① 是否建立完善的資本管理制度，是否根據理事會審定的風險承受能力確定資本充足率達標規劃和管理目標，并制定合理有效實施計劃。（3分）

② 是否建立健全一整套程序，用于評估與風險狀況相適應的資本總體水平，并制定保持資本水平的戰略；是否制定了全面的框架，用以識別、計量、監測和管理所有的風險，系統客觀地評估這些風險和分配相應的資本；是否按照監管規定為所承擔的市場風險提前充足的資本。（3分）

③ 是否定期評估其資本充足率水平，并以此調整業務經營，約束資本擴張；是否定期檢查資本監測評估程序；是否定期向理事會報告資本規劃實施的情況，確保資本管理措施的有效實施。（3分）

④ 利潤分配政策是否穩健、合理。盈利的留存比率是否適當，并能夠及時按資本管理規劃補充資本金。（3分）

⑤ 分紅派息操作程序的合規性。（2分）

（二）資產質量狀況（占綜合評價權重25％）

1、定量指標（60分）

（1）不良貸款率/不良資產率（18分）。此項指標采用孰低法計值，即評級得分取兩項指標得分中較低一個分值。

① 不良貸款率： 3%以下：18分；

5%至3%： 16.2分至18分；

8%至5%：13.5分至16.2分； 10%至8%：9分至13.5分； 20%至10%：0分至9分； 20%以上：0分。② 不良資產率：

2%以下：18分 ；

4%至2%：16.2分至18分； 6%至4%：13.5分至16.2分； 9%至6%：9分至13.5分； 16%至9%：0分至9分； 16%以上：0分。

（2）正常貸款遷徙率（6分）

低于行業平均值50%以上（含）：6分； 低于行業平均值50%以內：4.5分——6分； 等于行業平均值：4.5分；

高于行業平均值100%以內（含）：0分——4.5分； 高于行業平均值100%以上：0分。（3）次級類貸款遷徙率（3分）低于行業平均值50%以上（含）：3分； 低于行業平均值50%以內：2.25分——3分； 等于行業平均值：2.25分；

高于行業平均值100%以內（含）：0分——2.25分； 高于行業平均值100%以上：0分。（4）可疑類貸款遷徙率（3分）低于行業平均值50%以上（含）：3分； 低于行業平均值50%以內：2.25分——3分； 等于行業平均值：2.25分；

高于行業平均值100%以內（含）：0分——2.25分； 高于行業平均值100%以上：0分。

（5）單一集團客戶授信集中度/授信集中度（6分）。此項指標采用孰低法計值，即評級得分取兩項指標得分中較低一個分值。

① 單一集團客戶授信集中度： 10%（含）以下：6分；

15%（含）至10%：3.6分——6分； 25%（含）至15%：2.7分——3.6分； 40%（含）至25%：0.6分至2.7分； 50%（含）至40%以上：0分——0.6分； 50%以上：0分。②授信集中度： 100%（含）以下：6分；

200%（含）至100%：4.5分——6分； 300%（含）至200%：3分——4.5分； 400%（含）至300%：1.2分——3分； 500%（含）至400%：0分——1.2分； 500%以上：0分。（6）全部關聯度（6分）10％（含）以下：6分；

50％（含）至10％：3.6分——6分； 70%（含）至50%：1.8分——3.6分； 90%（含）至70%：0.6分——1.8分； 100％（含）至90％：0分至0.6分； 100％以上：0分。

注：資本凈額為負數，此項指標以零分計算。

（7）貸款損失準備充足率/資產損失準備充足率（18分）。此項指標采用孰低法計值，即評級得分取兩項指標得分中較低一個分值。

120%（含）以上：18分；

100%（含）至120%：13.5分——18分； 70%（含）至100%：10.8分——13.5分； 50%（含）至70%：7.2分——10.8分； 30%（含）至50%：3.6分——7.2分； 10%（含）至30%：0.9分——3.6分；

0%（含）至10%：0分——0.9分； 0%以下：0分

2、定性因素(40分)（1）不良貸款和其他不良資產的變動趨勢及其對整體資產安全狀況的影響（5分）

評價不良貸款總量和不良貸款率及其變化趨勢，分析不良貸款余額的升降原因。

評分標準：①不良貸款余額和不良貸款率“雙降”的，得滿分；②不良貸款余額不變或余額上升，不良貸款率下降的，得分不高于3分；③不良貸款余額和不良貸款率“雙升”的，不得分；評價過程中，可視不良貸款變動的具體原因調節評分結果。

（2）貸款行業集中度以及對資產質量狀況的影響（5分）評價貸款行業集中程度，分析貸款集中行業的風險狀況，包括行業當前整體狀況，國家對該行業的政策和指導意見，行業的發展趨勢預測及依據，以及風險狀況對資產質量狀況的影響。

評分標準：繼續對宏觀調控政策中予以限制的行業和項目給予支持和新投入資金的不得分。關注已經暴露出較高風險的行業貸款的集中度對資產質量的影響程度，通過評分調節起到警示作用。

（3）關聯交易程度以及對資產質量狀況的影響（4分）評價關聯自然人、法人之間發生的轉移資源或義務行為，重點評價對關聯企業法人和內部人（包括***的理事、高級管理人員和有權決定或參與授信和資產轉移的其他人員以及上述人員的近親屬和所辦的經濟實體）的授信和授信資產的質量（主要是貸款），對***整體資產質量狀況的影響。

評分標準：

①是否建立關聯交易管理制度，包括關聯交易的審批程序、風險控制、內部審計監督和處罰等；凡沒有建立關聯交易管理制度的不得分；

②每年是否向股東代表大會就關聯交易管理制度的執行情況及交易情況特別是對關聯企業法人和內部人授信和貸款情況做出專門報告。凡對關聯交易情況，特別是對關聯企業法人和內部人授信和貸款情況不予以適當披露的不得分；

③關聯交易資產質量，特別是關聯企業法人和內部人授信和貸款質量情況。關聯交易中，特別是對關聯企業法人和內部人交易中是否存在優于非關聯方同類交易條件的情況，或存在向關聯企業法人和內部人發放無擔保、抵押貸款的情況。凡存在關聯交易，特別是關聯企業法人和內部人交易優于非關聯同類交易條件的或存在向關聯企業法人和內部人發放無擔保、抵押貸款的不得分。

（4）信用風險管理的政策、程序及其有效性對資產質量狀況的影響（8分）

評價信貸決策程序和制度的完整性、科學性、有效性，包括貸款“三查”制度、審貸分離的審查和審核程序和信貸風險管理制度、分類后的持續管理等能否有效遏制不良貸款的發生。主要通過不良貸款增量的原因分析判斷信用風險管理的有效性。

主要包括：

①是否建立授信盡職調查制度及執行效果評價。是否有效識別集團客戶貸款集中風險及關聯客戶授信風險。（2分）；

②是否建立嚴格、獨立的貸款（授信）審查制度并嚴格執行。（1分）；

③是否成立授信審批委員會并依據規定的程序進行貸款（授信）決策，委員會成員能否不受干擾地獨立發表決策意見。（1分）；

④ 是否建立貸后檢查制度并嚴格執行。（1分）

⑤ 是否存在違規發放貸款（包括違反有關規定向關系人發放貸款）或逆程序發放貸款的行為。（1分）

⑥ 是否建立貸款責任制并嚴格考核。（1分）

⑦貸款檔案是否完整規范。（1分）

評分標準：未建立貸前調查、貸中審查和貸后檢查制度的，得分應低于3分；存在違規貸款或逆程序發放貸款行為的，應視具體情況酌情扣減得分，情節嚴重并造成重大損失的，不得分。

（5）貸款風險分類制度的完善和有效執行情況（8分）評價貸款風險分類制度的制定情況；專業人員的配備情況；分類標準操作的一致性、準確性、動態監控及適時調整；與貸款風險分類相配套的信息系統建設情況，管理層對貸款風險分類信息獲取的及時性，分析報告的準確性；資產保全制度的建立情況；不良貸款的及時核銷，貸款損失準備提取的制度安排是否符合監管部門的有關規定等。

主要包括：

①是否根據《農村合作金融機構信貸資產風險分類指引》制定分類的具體標準以及風險分類的內部管理辦法和實施細則，包括貸款分類的操作、認定和審核等工作程序和工作標準；分類工作是否全面涵蓋各項授信業務。（1分）

②分類工作是否嚴格執行了有關監管規定以及內部管理規定；是否配備了經嚴格培訓的專業人員從事分類工作；分類標準在操作過程中是否保持一致；風險分類結果是否準確，分類的偏離度是否在可接受的范圍。（2分）

③是否對各類貸款的風險變化情況進行適時監控 并及時調整貸款質量類別；風險分類工作是否定期接受檢查監督，分類中存在的問題能否被技術發現和糾正。（2分）

④是否建立了與分類工作相配套的信息系統，保證管理層能夠及時獲知有關貸款分類的重要信息；是否按照監管要求及時報送貸款分類數據和相關分析報告。（1分）

⑤是否建立了有效的資產保全制度，對不良貸款是否采取了相應的保全措施，實施效果如何；是否建立了完善的不良資產清收制度，清收效果如何；是否按監管機構的規定及時核銷不良貸

款，是否存在對已符合核銷條件的不良貸款長期掛帳的情況（1分）

⑥具備按照監管機構的有關規定足額提前貸款損失準備的制度安排情況（1分）

評分標準：未建立貸款風險分類制度或風險分類制度存在明顯缺陷，分類結果嚴重失實的，分類持續性差的，不得分。

（6）保證貸款和抵質押貸款及其管理狀況（5分）評價保證貸款和抵質押貸款的管理規定，包括合法性、有效性等；對保證人履行義務執行情況的評價；對抵質押品流動性的考察評價、處臵合法性的評價等。

主要包括：

①是否制定了保證貸款和抵質押貸款的管理規定，是否對保證人資格、保證責任和保證合同、抵質押品、抵質押權和抵質押率、抵質押品的登記與評估、抵質押期限、抵質押品的取得、保管和處臵做了明確的規定。（1分）

② 是否嚴格執行了上述規定，并確保保證貸款和抵質押貸款的合法性和有效性（1分）

③ 發放的保證貸款、其保證人是否能切實履行保證義務，不存在因過度為第三方擔保而超出其自身清償能力的情況（1分）

④抵質押品的流動性是否強，是否可隨時交易以償還貸款，其市場價值是否相對穩定不會對資產安全狀況帶來不良影響。（1分）

⑤ 抵質押品是否已經超過規定的處臵時間，處臵是否合理合法。（1分）

評分標準：抵質押物取得、管理、處臵制度有缺陷的，得分不得高于2分；執行抵質押物管理制度不力，核算不規范的，得分不高于3分；處臵抵質押物措施不力，檢查發現存在違法違規的，不得分。

（7）貸款以外其他資產的風險管理狀況（5分）

評價對貸款以外的其他資產，特別是信用風險資產和表外項目風險管理政策、程序和措施的建立情況及實施效果；貸款以外其他資產風險分類制度的制定情況及實施效果；對造成資產損失的責任人的責任追究制度的建立情況。

主要包括：

①對貸款以外的其他資產，特別是信用風險資產和表外項目是否建立了風險管理的政策、程序和措施，實施效果如何。（2分）

② 是否建立了貸款以外其他資產的風險分類制度，制度是否完善，實施效果如何。（2分）

③ 對造成其他資產損失的違法違規違紀人員是否追究責任。（1分）

評分標準：

未建立貸款以外其他資產風險管理制度的，不得分；在非信貸資產以外的購臵、管理、處臵、核算等環節存在違法、違規的，不得分。

（三）管理狀況（占綜合評價權重25％）

1、法人治理狀況（50分）（1）基本結構（10分）

主要評價以股東代表大會、理事會、監事會和高級管理層為主體的治理結構，及其活動的規范性、持續性；各個治理主體是否明確了各自的工作職責，制定了完備規范的議事規則。

①是否構建了以股東代表大會、理事會、監事會和高級管理層為主體的治理結構。治理主體活動的規范性、持續性（5分）

評分標準：組織機構健全，會議與活動開展規范，并發揮了積極的作用，得滿分；組織機構相對健全，活動不盡規范，決議事項與內容存在失誤，得分不超過3分；機構不健全，活動不規范，存在決議違法違規，并產生消極后果的，不得分。

②各個治理主體是否明確了各自的工作職責，是否制定了完

備的議事規則。（5分）

評分標準：工作職責清晰、議事規則完備，充分發揮職能作用的，得滿分；工作職責不夠清晰、議事不夠規范、作用發揮不明顯的，不得超過3分；工作職責不清、議事與活動不規范、沒有發揮作用甚至審議與決議的事項存在失誤，造成重大損失的，不得分。

（2）決策機制（10分）

①股東資格是否符合有關規定；股東是否履行義務并享有權力；股東代表大會、理事會決策的合規性和有效性；出臺的制度和辦法能否遵循公平原則；是否存在少部分股東損害大多數股東權益、職工股東侵蝕非職工股東權益的情況；是否存在少數股東占用***資產行為，以及關聯交易對***的影響。（3分）

②股東代表大會能否按照章程的規定有效發揮其職能。股東代表大會代表的產生、議事內容、議事規則和表決程序是否規范，執行情況如何。決議的事項和內容是否合法有效。（2分）

③ 理事的選任是否符合規定。推舉的程序是否符合規定；選舉權和被選舉權是否有效；理事是否具備履行職責所必需的專業素質；是否能夠做到勤勉誠信；有無失職瀆職行為。（2分）

④理事會的結構是否合理。理事會及其下設的委員會能否按照章程和規定，履行職責并發揮決策和監督作用；理事會是否制定了***的發展戰略及發展規劃；理事會是否具備足夠的控制力、調度力和風險管理能力。是否建立了向股東代表大會的定期報告制度。（3分）

評分標準：股東代表大會、理事會決議的事項均符合現行法律、法規、和政策，發揮職能作用較好，得滿分；股東代表大會、理事會決議和決策有缺陷并造成消極后果的，低于5分。股東代表大會、理事會決議的事項、存在違反現行法規、政策或造成消極后果的，不得分。

（3）執行機制（10分）

①股東代表大會、理事會決議和授權事項能否得到有效貫徹落實；股東代表、理事、高級管理層的日常聯系與相互決策傳導機制是否暢通、高效。（2分）

②高級管理層的任職資格是否符合監管機構規定；高級管理人員的能力是否適應業務發展、市場變化、業務創新和服務。（3分）

③高級管理層是否按股東代表大會、理事會制定的戰略規劃開展工作；高級管理層工作的實效性；是否存在“內部人控制”的情況；是否建立并落實了高級管理層向理（監）事會的定期報告制度。（3分）

④高級管理層是否具備良好的團隊精神；職責分工是否合理適當；經營上是否穩健并能及時識別和管理風險。（2分）

評分標準：高級管理層能夠及時、有效、全面的貫徹落實股東代表大會、理事會決議，主動提出可行方案，很好的履職盡責的，得滿分；高級管理層未能有效貫徹、落實股東代表大會和理事會決議，履職盡責不力、內部管理不嚴、缺乏團隊精神的，不高于5分；未建立或不執行向理（監）事會的定期報告制度，存在“內部人控制”和違規經營的，不得分或酌情給分。

（4）監督機制（10分）

①監事的選任是否符合規定。監事會成員是否具備履行職責所必需的專業素質；是否勤勉盡職；是否發揮監督作用。（2分）

②監事會的結構合理性；監督檢查工作的獨立性和權威性。（3分）

③監事會及其領導下的職能部門按照章程的規定履行職責并發揮監督作用的情況。指導稽核部門、內審、紀檢、合規等部門工作情況；監督稽核審計、計劃的制定和完成情況；建立并執行監事會向股東大會定期報告的制度。（3分）

④監督理事和高級管理層履職情況。是否監督或參與離任審計、履職評價工作，進行過書面評價并提交報告、質詢意見等；

是否對違法違規行為進行查處、問責與質詢；是否對監事進行自我監督與評價。（2分）

評分標準：

監事會能夠及時、有效、全面貫徹落實股東代表大會的決議，制度健全，定期規范開展監督活動，全面落實監事會職責，很好履職盡責，沒有違法違規問題的，得滿分；監事會未能有效貫徹落實股東代表大會決議，履職盡責不力，內部監督不到位，不高于5分；有違法違規行為的，不得分。

（5）激勵預約束機制（10分）

①是否建立薪酬與***效益和個人業績相聯系的激勵機制，制定的激勵政策及其制定程序是否合理（2分）

②是否建立長、中短期結合、重點是本屆任期內的激勵機制（2分）

③是否建立公正、公開、透明的理（監）事、高級管理層成員績效評價的標準、程序和辦法（2分）

④是否嚴格執行銀監會頒布的《農村信用社信息披露指引》（2分）

⑤建立的激勵與約束機構的有效性（2分）

評分標準：激勵與約束機制健全，相應的制度建設完備，貫徹落實好，內外部滿意程度高，發揮了積極作用的，得滿分；激勵與約束機制正在建立，相應的制度建設還不完備，貫徹落實仍有部分缺陷的，不高于5分；激勵與約束機制沒有建立，相應的制度也不完備，或有相應制度但落實不到位，作用不明顯的，在3分以下酌情評分，問題嚴重的不得分。

2、內部控制狀況（50分）（1）內部控制環境（10分）①良好的治理機制（3分）

②分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構（2分）③內部控制文化（3分）

④員工職業操守和誠信意識（2分）

評分標準：制度健全、內控清晰、分工合理、責任明確、操作規范、反饋及時、信息通暢、應對有效，沒有出現違規、違紀和任何風險隱患的，不低于8分；職責不清，任務不明、信息不暢、應對無力、隱患未除，造成消極或不良影響的，不高于3分；出現違紀、違規甚至違法和重大損失的，不得分。

（2）風險識別與評估（10分）①風險識別與評估的全面性（3分）②風險識別與評估的手段與技術（4分）

③風險控制制度、技術和方法的及時更新（3分）評分標準：

風險識別與評估制度、職責、崗位明確，手段和技術完善并充分運用，且在實踐中得到不斷更新完善，取得很好效果的，不低于8分；風險識別與評估制度、職責、崗位不明確、具體，手段和技術不盡完善，未能充分使用和不斷更新完善，效果不佳的，不高于5分；風險識別與評估職責、崗位、制度不落實，沒有手段和技術，也不按照要求進行評估風險，沒有效果的，不得分或酌情給分。

（3）內部控制措施（10分）

①全面、系統的政策、制度和程序（3分）

②各部門、各崗位之間的職責分離、相互制約措施（3分）③各種會計賬表、統計信息真實完整的控制措施（2分）④各種應急制度及法律風險控制措施（2分）

評分標準：各項業務政策、制度和程序健全完善，各部門、崗位及各級機構之間的職責分離、相互制約，措施具體明確，會計賬表、統計信息真實完整，應急制度及法律風險控制有效，不低于8分；各項業務政策、制度和程序尚有不足，各部門、各崗位、各級機構之間的職責分離、相互制約措施不夠健全，會計賬表、統計信息真實性有待提高，應急制度及法律風險控制不完善 的，不高于5分；各項業務政策、制度和程序明顯有缺陷，各部門、崗位及各級機構之間的職責分離、相互制約措施不健全，會計賬表、統計信息失真，應急制度及法律風險控制有缺陷，不得分或酌情給分。

（4）信息交流與反饋（10分）

①信息共享、信息交流與信息反饋機制（3分）

②貫穿各級機構、覆蓋各個業務領域的業務操作和管理信息系統（4分）

③信息的真實可靠性（3分）

評分標準：信息共享、信息交流與信息反饋機制健全，各個業務領域的業務操作和管理信息系統運轉通暢，作用明顯，信息真實可靠，不低于8分；信息共享、信息交流與信息反饋機制還有一定缺陷，各個業務領域的業務操作和管理信息系統運轉不夠通暢，發揮作用一般，信息真實可靠，不高于5分；信息共享、信息交流與信息反饋機制極不健全，各個業務領域的業務操作和管理信息系統運轉不通暢，缺乏效果，信息失真且不可靠的，不得分或酌情給分。

（5）監督評價與糾正（10分）①內部控制的評價和后評價機制（4分）②內部控制的監督機制（3分）③內部控制的糾正機制（3分）

評分標準：內部控制的評價和后評價機制健全，內部控制的監督機制完善，內部控制的糾正機制有效，不低于8分；內部控制的評價和后評價機制尚不健全，內部控制的監督機制有缺陷，內部控制的糾正機制不完善，不高于5分；內部控制的評價和后評價機制缺乏，內部控制的監督機制薄弱，內部控制的糾正機制沒有建立，不得分或酌情給分。

3、大要案件的評分特別規定

凡發生百萬元以上案件，內部控制狀況不得分；凡

發生500萬元以上案件，內部控制狀況不得分，法人治理狀況得分不得超過25分；凡發生千萬元以上案件，內部控制狀況和法人治理狀況均不得分。

（四）盈利狀況（占綜合評價的權重為15％）

1、定量指標（60分）（1）資產利潤率（18分）1％（含）以上： 18分

0.75％(含)至1％： 13.5分——18分 0.6％（含）至0.75％：9.9分——13.5分 0.45％（含）至0.6％：8.1分——9.9分 0.3％（含）至0.45％：6.3分——8.1分 0.15％（含）至0.3％：2.7分——6.3分 0％（含）至0.15％： 0分——2.7分 0％以下： 0分（2）資本利潤率（12分）

20%（含）以上： 12分 15%（含）至20%： 7.5分至12分 11%（含）至15%： 6.25分至7.5分 8％（含）至11％： 4.58分——6.25分 5%（含）至8%： 2.92分至4.58分 3%（含）至5%： 1.25分至2.92分 0％（含）至3％ 0分——1.25分 0%以下： 0分（3）成本收入比率（12分）

40%（含）以下： 12分 45%（含）至40%： 10.8分至12分50%（含）至45%： 9分至10.8分55%（含）至50％ 6.6分——9分 60%（含）至55%： 4.2分至6.6分

70％（含）至60％： 1.8分至4.2分 80%（含）至70%： 0分至1.8分 80%以上： 0分（4）風險資產利潤率（12分）

1.8%（含）以上： 12分 1.35%（含）至1.8%： 10.8分至12分 0.9%（含）至1.35%： 9分至10.8分 0.6%（含）至0.9%： 6.6分至9分 0.3%（含）至0.6%： 4.2分至6.6分 0.15%（含）至0.3％： 1.8分至4.2分 0％（含）至0.15％： 0分至1.8分 0%以下： 0分

2、定性因素（40分）

（1）成本費用和收入狀況以及盈利水平和趨勢（15分）①成本費用和收入狀況及趨勢（6分）②盈利水平（5分）③利潤分配政策（4分）

評分標準：成本費用和收入狀況及趨勢良好，體現持續良性發展，盈利水平高于同業平均水平，利潤分配政策合規、合理，操作規范，得滿分；成本費用和收入狀況及趨勢較好，體現持續良性發展，盈利水平與同業平均水平相近，利潤分配政策合規、合理，操作基本規范，不低于10分；成本費用和收入狀況及趨勢沒有變化，尚未體現持續良性發展，盈利水平低于同業平均水平，利潤分配政策合規、合理，操作不盡規范，不高于8分。

（2）盈利的質量以及盈利對業務發展與資產損失準備提取的影響（15分）。

①資產質量（5分）。

評分標準：資產風險分類審慎、客觀、準確，偏離度極低，不低于4分；資產風險分類審慎性、客觀性、準確性存在不同程

度缺陷，偏離度居同業平均水平，不高于3分；資產風險分類審慎性、客觀性、準確性差，偏離度高于同業平均水平，不得分或酌情給分。

②貸款呆帳準備金和其他資產減值準備的充足程度。主要分析貸款損失準備金及其他資產減值準備的計提情況。（5分）

③是否嚴格按照有關規定核算應收未收利息；是否足額提前應付未付利息。（5分）

評分標準：主要分析應收未收利息、應付未付利息、未來的貸款損失準備金和各項資產減值準備對盈利狀況的影響。

（3）會計核算和財務預決算體系，財務管理的健全性和有效性。（10分）

①有關利潤的會計核算信息是否真實，是否存在違規核算財務收支的行為，人為操縱利潤的情況是否嚴重（3分）

②是否建立健全的預決算體系；是否建立必要的財務管理制度；制度的執行情況（5分）

③是否開發和運用包括財務核算、成本管理、業績評價和資產負債比例管理的財務管理信息系統，能否提供管理會計信息；能否運用經濟資本進行財務核算和資本分配（2分）

評分標準：主要從財務管理制度入手，分析財務管理水平、財務管理能力及對盈利水平產生的影響。在財務管理中弄虛作假或由于財務管理問題造成盈利狀況嚴重不實的，不得分。

（五）流動性狀況（占綜合評價權重的10％）

1、定量指標（60分）（1）流動性比例（18分）

35%（含）以上： 18分

30%（含）至35%： 16.2分至18分 25%（含）至30%： 10.8分至16.2分 20％（含）至25％： 7.2分至10.8分 15％（含）至20％： 3.6分至7.2分

10%（含）至15%： 0分至3.6分 10%（含）以下：0分 2.核心負債依存度（15分）75%（含）以上：15分

60%（含）至75%： 13.5分至15分 45%（含）至60%： 11.25分至13.5分 35％（含）至45％： 6.75分至11.25分 25％（含）至35％： 2.25分至6.75分 20%（含）至25%： 0分至2.25分 20%（含）以下： 0分 3.流動性缺口率（9分）0（含）以上：9分

－10％（含）至0: 8.1分至9分 －15％（含）至－10％： 6.75分至8.1分 －18％（含）至－15％： 4.05分至6.75分 －21％（含）至－18％： 1.35分至4.05分 －25％（含）至－21％： 0分至1.35分 －25％（含）以下： 0分 4.人民幣超額備付金率（9分）

5%（含）以上： 9分

4%（含）至5%： 8.1分至9分 2%（含）至4%： 6.75分至8.1分 1.5％（含）至2％： 4.05分至6.75分 1％（含）至1.5％： 2.25分至4.05分 0.5%（含）至1％： 0.9分至2.25分 0至（含）0.5%： 0分至0.9分 0以下： 0分 5.（人民幣、外幣合并）存貸款比例（9分）60%（含）以下： 9分

75％65％： 6.3分至9分 80%（含）至75%： 4.05分至6.3分 85%（含）至80%： 2.25分至4.05分 90%（含）至85%： 0.9分至2.25分 95％（含）至90％： 0分至0.9分 95%（含）以上： 0分

2、定性因素（40分）

（1）資金來源與運用的構成、變化趨勢和均衡性（5分）①是否以儲蓄存款和企業活期存款等比較穩定的存款作為其主要資金來源，而不是依賴存款大戶、發行大額存單和從貨幣市場拆入短期資金等不穩定的資金來源（2分）；

②存款余額是否始終保持上升趨勢，沒有大的波動（2分）； ③存款與貸款余額保持均衡增長，符合審慎監管要求（1分）； 評分標準：存貸款波動較大的，低于3分。

（2）資產負債管理措施和資金頭寸的調配情況（5分）①資產負債的期限是否匹配；（2分）

②是否制定了科學合理的資產負債管理政策，以確保維持適當的優質流動資產組合用于應付緊急情況的需要；（2分）

③是否有適當的債務組合及與主要資金提供者建立了穩健持久的關系，以維持穩定的資金來源。對大額資金提供者是否有持續的穩定性評估制度。（1分）

評分標準：期限匹配合理有效，資產負債管理規范，資金的籌集與融通及組合科學合理，不低于3分；期限匹配不盡合理，資產負債管理不盡規范，資金的籌集與融通及組合管理不合理，不高于2分；期限匹配不合理，也無效，資產負債管理不規范且沒有改變，資金的籌集與融通及組合管理措施缺乏，不得分。

（3）流動性的管理情況（20分）

①是否設立流動性管理崗位，專門負責流動性管理；（4分）②對流動性需求預測，是否利用各種技術方法對流動性需求

進行準確地測算；（4分）

③是否在預測需求的基礎上，制定相應的流動性管理政策，設計多種方案（包括主動負債、轉換資產、出售資產等），從中選擇最優流動性管理方案。判斷在流動性管理方面有無綜合調控能力；（4分）

④是否有明確的流動性管理職責，包括流動性管理的權限、職責與匯報制度等；是否建立流動性的監測、預警機制；是否制定流動性應急預案，以確保在出現危機的情況下有足夠的流動性資產應付風險。預案是否至少每年更新一次。（4分）

⑤是否對流動性管理情況定期進行獨立的檢查，以確保流動性管理策略和程序的穩健、準確和合理。（4分）。

評分標準：流動性管理政策明確且得到實施，流動性管理職責明確，有專門的負責流動性管理的人員和崗位，持續進行流動性需求的預測，日常管理到位，獨立開展專門檢查，確保流動性管理有效，不低于16分；制定了流動性管理政策，流動性管理職責基本明確，進行了流動性需求的預測，能夠按照政策開展日常的流動性管理和獨立的流動性檢查，流動性管理基本保證了資產與負債組合的相對合理，不低于12分；流動性管理政策未能得到有效的落實，流動性管理職責不明確，工作質量不高，沒有開展流動性需求的預測，獨立檢查沒有落實，日常管理存在問題，效果不好的，不高于6分。

（4）以主動負債形式滿足流動性需求的能力（5分）評分標準：

流動性不足時，能夠通過同業拆入、證券回購、向中央銀行再貸款、再貼現、從金融市場借入資金等方式滿足流動性需求的得分較高，反之，應酌情給分；同時要關注同業拆借業務狀況、拆借利率水平等因素。

（5）管理層有效監測和調控頭寸的能力（5分）①管理層是否能夠及時獲得關于本機構頭寸狀況的信息，對

頭寸狀況是否有清楚的認識；（2分）

評分標準：管理層能夠及時獲得頭寸狀況、對頭寸狀況認識清楚的，不低于2分，不能完全達到上述要求的酌情給分。

②管理層是否對本級機構資金需求變動情況進行分析并及時做出決策（3分）

評分標準：管理層能夠對本級機構資金需求變動情況進行及時分析并做出決策的得滿分，其他情況酌情給分。

三、綜合評價結果

綜合評價結果是按照單項評價各項定量定性指標確定分值的相應權重取得的，滿分是100分。在單項評價項目中的第六項 “其他因素”不設定分值，但是要結合到綜合評價的結果中來，可以以“+”、“-”符號來標識綜合評價結果的趨勢。綜合評價結果是反映***風險管理狀況的重要指標，并以此做為實現***穩健經營、持續發展的決策依據。

第四章 風險管理評價工作規程

為保證能夠及時、有效、準確的掌握**風險狀況,有效判斷**風險管理能力，從而針對性的提出風險管理要求、采取風險化解措施，擬定立以下風險管理評價規程。

***風險管理的評價由風險合規與法律事務部組織實施，對***理事會風險管理委員會負責。各職能部門均應根據各自職能配合風險合規與法律事務部做好風險管理工作。

一、風險合規與法律事務部風險管理評價的工作規程 一是負責對風險管理評價結果進行匯總；二是以適當的方式公布風險管理評價結果；三是按開展風險管理評價工作并以適當的方式予以公布；四是根據風險管理評價的主要內容形成風險管理評價報告，制定中長期風險管理的升級達標規劃，并向風險管理委員會報告風險管理評價工作；五是積累風險管理評價的

歷史數據，做好同期和基期的對比分析工作，關注并分析風險狀況的發展趨勢；六是做好風險管理評價的檔案管理工作。

二、其他有關部室有關風險管理評價工作的工作規程

1、業務發展部。一是做好涉及信貸風險管理各方面內容的內控制度建設、操作流程規范工作；二是做好中間業務、負債業務內控制度建設、操作流程規范工作；三是負責對內控制度、操作流程的執行情況進行風險評價并提出完善意見；

2、人力資源部。應對法人治理狀況方面的制度建設的合法性、有效性、執行情況等內容，做好風險管理和控制工作，具體包括：

基本結構方面：股東代表大會、理事會、監事會和高級管理層為主體的治理結構構建情況；各治理主體工作職責的明確情況；議事規則的完備規范情況。

決策機制方面：股東資格的取得合法合規情況；股東代表大會對章程的遵守及其職能的發揮情況；股東代表大會議事內容、議事規則和表決程序的規范及執行情況；決議事項及內容的合法性等。理事推舉程序的合法合規性；理事會結構的合理性理事會及其下設委員會按照章程和相關規定的履職情況，決策和監督職能的發揮；理事會對**發展戰略及發展規劃的制定情況；對理事會控制力、調度力和風險管理能力的評價；對理事會向股東代表大會定期報告制度建立及執行情況的監督等。

執行機制方面：股東代表大會、理事會的決議和授權事項貫徹執行情況；股東代表大會、理事、高級管理層的日常聯系與相互決策傳導機制的效率及通暢情況；高級管理層的任職資格合規性審查；高級管理層能力鑒定；高級管理層對股東代表大會、理事會制定的戰略及發展規劃的執行情況；高級管理層開展工作的實效性；是否存在“內部人控制”情況；高級管理層向理（監）事會定期報告情況；高級管理層的團隊精神；職責分工的合理配臵；經營的穩健性及識別和管理風險的能力。

激勵與約束機制方面：薪酬與***效益和個人業績相聯系的激勵機制建立情況及其有效性、制定程序的合理性；激勵機制的建立是否堅持了長、中、短期相結合，以本期為重點的原則；對理（監）事、高級管理人員績效評價的標準、程序和辦法的建立情況。

3、財務計劃部。應著重對涉及資本充足狀況、盈利能力指標、流動性狀況等進行風險管控。研究制定財務計劃管理工作的制度、辦法及相關的操作流程并對其合法合規性負責，關注涉及財務計劃管理工作的制度、辦法和操作流程的執行情況并及時進行修改完善，對涉及會計核算全過程的操作流程予以規范，做好操作風險的防控工作。

4、稽核監察部。主要對內部控制制度的合法性、制度的有效性、執行力進行監督；對涉及業務經營全過程的各類操作風險進行重點監控并提出稽核審計意見；

5、安全保衛部。負責對***安全保衛設施建設等方面的風險進行識別并提出化解和處臵風險的意見。

6、電子銀行部。要著重對核心業務系統、支付結算系統、惠農資金管理系統等信息化系統運行中的風險進行識別與監測并提出化解和處臵風險的意見及建議，根據銀監會《農村合作金融機構信息化建設風險管理指引》中的內容做好風險管理和評價工作。

其他各部室均應依據各部室職能在涉及本部室工作職責的事項從制度、辦法、操作流程制定的合理性、合法性、合規性、有效性角度出發制定相應的制度、辦法和操作流程；對上述制度、辦法、操作流程的執行情況進行跟蹤檢查，并予以完善；對制度、辦法、操作流程缺失或新業務開辦無相關制度、辦法、流程約束的應以制度優先的原則，及時出臺制度、辦法和操作流程。

第五章 風險管理評價的其他工作事項

為保證風險管理評價工作順利推進與實施，以實現系統內風險管理水平的整體提升，實現全程風險管理、全面風險管理、全員風險管理的目標，在明確風險管理評價內容、標準、工作規程的基礎上，應輔助出臺以下風險管理措施：

1、按照部門工作職責分工，整理制定具有普遍約束力的業務經營管理操作風險點控制手冊

根據各職能部室的工作職責，制定包括： 制度建設系統風險點與防控措施； 存款業務風險點與防控措施； 信貸業務風險點與防控措施； 票據業務風險點與防控措施；

銀行卡業務風險點與防控措施中間業務風險點與防控措施； 資產負債業務風險點與防控措施； 會計業務風險點與防控措施； 出納業務風險點與防控措施； 財務核算風險點與防控措施；

重要空白憑證和有價單證管理風險點與防控措施； 計算機應用與管理風險點與防控措施； 機構人員管理風險點與防控措施 安全保衛風險點與防控措施； 制度保障系統風險點與防控措施；

2、制定各類風險、突發性事件防范的應急預案

主要包括財務類、信貸管理類、信息系統管理及維護類、支付風險類等。

第六章 附 則

一、本辦法由***負責解釋

二、本辦法自下發之日起執行

第三篇：安全風險管理

盛光祖指出，實施盈虧總額考核倒逼企業經營機制轉換。盈虧考核既給鐵路局更廣闊的經營空間，也加大了鐵路局的經營壓力和責任，通過倒逼機制，促使企業自覺以市場需求為導向，自我加壓，統籌開發和運用各類資源，全面開拓多元化經營市場，加快轉換企業經營機制。

實施盈虧總額考核，是對鐵路局的倒逼，同時也是對鐵道部的倒逼。部機關特別是運輸局，要加快推進鐵路運輸組織改革，實現運力配置由計劃安排型向市場適應型轉變，千方百計為鐵路局搞好服務。各局之間要互利共贏，要講國家大局、運輸大局，在確保社會效益的前提下，努力提升企業經濟效益。鐵路局要切實承擔起市場主體權責，把主要精力用在研究市場、開拓市場、占領市場上，建立以市場為導向、以效益為中心的運輸組織方式。

完成鐵路 “十二五”建設任務，對建設資金需求很大。盛光祖強調，要保證鐵路重點工程順利推進。目前，鐵道部正在加大建設資金籌措力度，拓展籌資渠道，為鐵路建設提供持續的資金支持。各建設單位要加強建設資金管理，加強對資金流向的實時監控，提高資金的使用效益。

盛光祖還要求，規范與路外企業和部門之間的關系。按照企業定位，確立鐵路企業與路外單位的關系，依法合規地進行業務往來。要規范運輸企業內部管理。按照“權力制衡、運行有序、合力形成，考核有效”的運行機制，規范企業的經營行為，保證市場主體責任的正常履行。

盛光祖稱，黨政領導之間，班子成員之間，鐵路局與站段之間要建立規范的工作關系。領導干部要帶頭規范自己的行為，重點是規范決策行為，自覺遵守集體決策制度。加強黨風廉政建設，堅持秉公用權、依法辦事，自覺遵守黨紀國法，樹立清正廉潔的良好形象。

第四篇：安全風險管理

安全風險管理

定義

通過識別生產經營活動中存在的危險、有害因素，并運用定性或定量的統計分析方法確定其風險嚴重程度，進而確定風險控制的優先順序和風險控制措施，以達到改善安全生產環境、減少和杜絕安全生產事故的目標。

相關概念

危險、有害因素hazardous elements

可能導致傷害、疾病、財產損失、環境破壞的根源或狀態。危險、有害因素識別hazard identification

識別危險、有害因素的存在并確定其性質的過程。風險risk

發生特定危險事件的可能性與后果的結合。風險評價risk assessment

評價風險程度并確定其是否在可承受范圍的過程。風險控制risk control

根據風險評價的結果及經營運行情況等，確定優先控制的順序，采取措施消減風險，將風險控制在可以接受的程度，預防事故的發生。風險評價范圍

企業風險評價的范圍應包括：

1）規劃、設計和建設、投產、運行等階段； 2）常規和異常活動；

3）事故及潛在的緊急情況；

4）所有進入作業場所的人員的活動；

5）原材料、產品的運輸和使用過程；

6）作業場所的設施、設備、車輛、安全防護用品；

7）人為因素，包括違反操作規程和安全生產規章制度； 8）丟棄、廢棄、拆除與處置； 9）氣候、地震及其他自然災害。

風險評價準則

企業應依據以下內容制定風險評價準則：

1）有關安全生產法律、法規； 2）設計規范、技術標準；

3）企業的安全管理標準、技術標準； 4）企業的安全生產方針和目標等。

風險評價方法

企業可根據需要，選擇有效、可行的風險評價方法進行風險評價。常用的評價方法有：

1）工作危害分析（JHA）；

2）安全檢查表分析（SCL）； 3）預危險性分析（PHA）；

4）危險與可操作性分析（HAZOP）； 5）失效模式與影響分析（FMEA）； 6）故障樹分析（FTA）； 7）事件樹分析（ETA）；

8）作業條件危險性分析（LEC）等方法。

風險評價

1、應依據風險評價準則，選定合適的評價方法，定期和及時對作業活動和設備設施進行危險、有害因素識別和風險評價。在進行風險評價時，應從影響人、財產和環境等三個方面的可能性和嚴重程度分析。

2、企業各級管理人員應參與風險評價工作，鼓勵從業人員積極參與風險評價和風險控制。風險控制

1、企業應根據風險評價結果及經營運行情況等，確定不可接受的風險，制定并落實控制措施，將風險尤其是重大風險控制在可以接受的程度。企業在選擇風險控制措施時：

1）應考慮：⑴可行性；⑵安全性；⑶可靠性；

2）應包括：⑴工程技術措施；⑵管理措施；⑶培訓教育措施；⑷個體防護措施。

2、企業應將風險評價的結果及所采取的控制措施對從業人員進行宣傳、培訓，使其熟悉工作崗位和作業環境中存在的危險、有害因素，掌握、落實應采取的控制措施。風險信息更新

1、企業應適時組織風險評價工作，識別與生產經營活動有關的危險、有害因素和隱患。

2、企業應定期評審或檢查風險評價結果和風險控制效果。

3、企業應在下列情形發生時及時進行風險評價：

1）新的或變更的法律法規或其他要求；

2）操作條件變化或工藝改變；

3）技術改造項目；

4）有對事件、事故或其他信息的新認識；

5）組織機構發生大的調整。隱患治理

1、企業應對風險評價出的隱患項目,下達隱患治理通知,限期治理，做到定治理措施、定負責人、定資金來源、定治理期限。企業應建立隱患治理臺帳。

2、企業應對確定的重大隱患項目建立檔案，檔案內容應包括：

1）評價報告與技術結論；

2）評審意見；

3）隱患治理方案，包括資金概預算情況等；

4）治理時間表和責任人；

5）竣工驗收報告。

3、企業無力解決的重大事故隱患，除采取有效防范措施外，應書面向企業直接主管部門和當地政府報告。

4、企業對不具備整改條件的重大事故隱患，必須采取防范措施，并納入計劃，限期解決或停產。有關法規最新規定

國發〔2010〕23號文《國務院關于進一步加強企業安全生產工作的通知》要求，“企業要建立完善安全生產動態監控及預警預報體系，每月進行一次安全生產風險分析。”

國發〔2010〕23號《國務院關于進一步加強企業安全生產工作的通知》

各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

近年來，全國生產安全事故逐年下降，安全生產狀況總體穩定、趨于好轉，但形勢依然十分嚴峻，事故總量仍然很大，非法違法生產現象嚴重，重特大事故多發頻發，給人民群眾生命財產安全造成重大損失，暴露出一些企業重生產輕安全、安全管理薄弱、主體責任不落實，一些地方和部門安全監管不到位等突出問題。為進一步加強安全生產工作，全面提高企業安全生產水平，現就有關事項通知如下：

一、總體要求

1.工作要求。深入貫徹落實科學發展觀，堅持以人為本，牢固樹立安全發展的理念，切實轉變經濟發展方式，調整產業結構，提高經濟發展的質量和效益，把經濟發展建立在安全生產有可靠保障的基礎上；堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針，全面加強企業安全管理，健全規章制度，完善安全標準，提高企業技術水平，夯實安全生產基礎；堅持依法依規生產經營，切實加強安全監管，強化企業安全生產主體責任落實和責任追究，促進我國安全生產形勢實現根本好轉。

2.主要任務。以煤礦、非煤礦山、交通運輸、建筑施工、危險化學品、煙花爆竹、民用爆炸物品、冶金等行業（領域）為重點，全面加強企業安全生產工作。要通過更加嚴格的目標考核和責任追究，采取更加有效的管理手段和政策措施，集中整治非法違法生產行為，堅決遏制重特大事故發生；要盡快建成完善的國家安全生產應急救援體系，在高危行業強制推行一批安全適用的技術裝備和防護設施，最大程度減少事故造成的損失；要建立更加完善的技術標準體系，促進企業安全生產技術裝備全面達到國家和行業標準，實現我國安全生產技術水平的提高；要進一步調整產業結構，積極推進重點行業的企業重組和礦產資源開發整合，徹底淘汰安全性能低下、危及安全生產的落后產能；以更加有力的政策引導，形成安全生產長效機制。

二、嚴格企業安全管理

3.進一步規范企業生產經營行為。企業要健全完善嚴格的安全生產規章制度，堅持不安全不生產。加強對生產現場監督檢查，嚴格查處違章指揮、違規作業、違反勞動紀律的“三違”行為。凡超能力、超強度、超定員組織生產的，要責令停產停工整頓，并對企業和企業主要負責人依法給予規定上限的經濟處罰。對以整合、技改名義違規組織生產，以及規定期限內未實施改造或故意拖延工期的礦井，由地方政府依法予以關閉。要加強對境外中資企業安全生產工作的指導和管理，嚴格落實境內投資主體和派出企業的安全生產監督責任。

4.及時排查治理安全隱患。企業要經常性開展安全隱患排查，并切實做到整改措施、責任、資金、時限和預案“五到位”。建立以安全生產專業人員為主導的隱患整改效果評價制度，確保整改到位。對隱患整改不力造成事故的，要依法追究企業和企業相關負責人的責任。對停產整改逾期未完成的不得復產。

5.強化生產過程管理的領導責任。企業主要負責人和領導班子成員要輪流現場帶班。煤礦、非煤礦山要有礦領導帶班并與工人同時下井、同時升井，對無企業負責人帶班下井或該帶班而未帶班的，對有關責任人按擅離職守處理，同時給予規定上限的經濟處罰。發生事故而沒有領導現場帶班的，對企業給予規定上限的經濟處罰，并依法從重追究企業主要負責人的責任。

6.強化職工安全培訓。企業主要負責人和安全生產管理人員、特殊工種人員一律嚴格考核，按國家有關規定持職業資格證書上崗；職工必須全部經過培訓合格后上崗。企業用工要嚴格依照勞動合同法與職工簽訂勞動合同。凡存在不經培訓上崗、無證上崗的企業，依法停產整頓。沒有對井下作業人員進行安全培訓教育，或存在特種作業人員無證上崗的企業，情節嚴重的要依法予以關閉。

7.全面開展安全達標。深入開展以崗位達標、專業達標和企業達標為內容的安全生產標準化建設，凡在規定時間內未實現達標的企業要依法暫扣其生產許可證、安全生產許可證，責令停產整頓；對整改逾期未達標的，地方政府要依法予以關閉。

三、技術保障體系

8.加強企業生產技術管理。強化企業技術管理機構的安全職能，按規定配備安全技術人員，切實落實企業負責人安全生產技術管理負責制，強化企業主要技術負責人技術決策和指揮權。因安全生產技術問題不解決產生重大隱患的，要對企業主要負責人、主要技術負責人和有關人員給予處罰；發生事故的，依法追究責任。

9.強制推行先進適用的技術裝備。煤礦、非煤礦山要制定和實施生產技術裝備標準，安裝監測監控系統、井下人員定位系統、緊急避險系統、壓風自救系統、供水施救系統和通信聯絡系統等技術裝備，并于3年之內完成。逾期未安裝的，依法暫扣安全生產許可證、生產許可證。運輸危險化學品、煙花爆竹、民用爆炸物品的道路專用車輛，旅游包車和三類以上的班線客車要安裝使用具有行駛記錄功能的衛星定位裝置，于2年之內全部完成；鼓勵有條件的漁船安裝防撞自動識別系統，在大型尾礦庫安裝全過程在線監控系統，大型起重機械要安裝安全監控管理系統；積極推進信息化建設，努力提高企業安全防護水平。

10.加快安全生產技術研發。企業在財務預算中必須確定必要的安全投入。國家鼓勵企業開展安全科技研發，加快安全生產關鍵技術裝備的換代升級。進一步落實《國家中長期科學和技術發展規劃綱要（2006－2020年）》等，加大對高危行業安全技術、裝備、工藝和產品研發的支持力度，引導高危行業提高機械化、自動化生產水平，合理確定生產一線用工。“十二五”期間要繼續組織研發一批提升我國重點行業領域安全生產保障能力的關鍵技術和裝備項目。

四、監督管理

11.進一步加大安全監管力度。強化安全生產監管部門對安全生產的綜合監管，全面落實公安、交通、國土資源、建設、工商、質檢等部門的安全生產監督管理及工業主管部門的安全生產指導職責，形成安全生產綜合監管與行業監管指導相結合的工作機制，加強協作，形成合力。在各級政府統一領導下，嚴厲打擊非法違法生產、經營、建設等影響安全生產的行為，安全生產綜合監管和行業管理部門要會同司法機關聯合執法，以強有力措施查處、取締非法企業。對重大安全隱患治理實行逐級掛牌督辦、公告制度，重大隱患治理由省級安全生產監管部門或行業主管部門掛牌督辦，國家相關部門加強督促檢查。對拒不執行監管監察指令的企業，要依法依規從重處罰。進一步加強監管力量建設，提高監管人員專業素質和技術裝備水平，強化基層站點監管能力，加強對企業安全生產的現場監管和技術指導。

12.強化企業安全生產屬地管理。安全生產監管監察部門、負有安全生產監管職責的有關部門和行業管理部門要按職責分工，對當地企業包括中央、省屬企業實行嚴格的安全生產監督檢查和管理，組織對企業安全生產狀況進行安全標準化分級考核評價，評價結果向社會公開，并向銀行業、證券業、保險業、擔保業等主管部門通報，作為企業信用評級的重要參考依據。

13.加強建設項目安全管理。強化項目安全設施核準審批，加強建設項目的日常安全監管，嚴格落實審批、監管的責任。企業新建、改建、擴建工程項目的安全設施，要包括安全監控設施和防瓦斯等有害氣體、防塵、排水、防火、防爆等設施，并與主體工程同時設計、同時施工、同時投入生產和使用。安全設施與建設項目主體工程未做到同時設計的一律不予審批，未做到同時施工的責令立即停止施工，未同時投入使用的不得頒發安全生產許可證，并視情節追究有關單位負責人的責任。嚴格落實建設、設計、施工、監理、監管等各方安全責任。對項目建設生產經營單位存在違法分包、轉包等行為的，立即依法停工停產整頓，并追究項目業主、承包方等各方責任。

14.加強社會監督和輿論監督。要充分發揮工會、共青團、婦聯組織的作用，依法維護和落實企業職工對安全生產的參與權與監督權，鼓勵職工監督舉報各類安全隱患，對舉報者予以獎勵。有關部門和地方要進一步暢通安全生產的社會監督渠道，設立舉報箱，公布舉報電話，接受人民群眾的公開監督。要發揮新聞媒體的輿論監督，對輿論反映的客觀問題要深查原因，切實整改。

五、應急救援體系

15.加快國家安全生產應急救援基地建設。按行業類型和區域分布，依托大型企業，在中央預算內基建投資支持下，先期抓緊建設7個國家礦山應急救援隊，配備性能可靠、機動性強的裝備和設備，保障必要的運行維護費用。推進公路交通、鐵路運輸、水上搜救、船舶溢油、油氣田、危險化學品等行業（領域）國家救援基地和隊伍建設。鼓勵和支持各地區、各部門、各行業依托大型企業和專業救援力量，加強服務周邊的區域性應急救援能力建設。

16.建立完善企業安全生產預警機制。企業要建立完善安全生產動態監控及預警預報體系，每月進行一次安全生產風險分析。發現事故征兆要立即發布預警信息，落實防范和應急處置措施。對重大危險源和重大隱患要報當地安全生產監管監察部門、負有安全生產監管職責的有關部門和行業管理部門備案。涉及國家秘密的，按有關規定執行。

17.完善企業應急預案。企業應急預案要與當地政府應急預案保持銜接，并定期進行演練。賦予企業生產現場帶班人員、班組長和調度人員在遇到險情時第一時間下達停產撤人命令的直接決策權和指揮權。因撤離不及時導致人身傷亡事故的，要從重追究相關人員的法律責任。

六、行業安全準入

18.加快完善安全生產技術標準。各行業管理部門和負有安全生產監管職責的有關部門要根據行業技術進步和產業升級的要求，加快制定修訂生產、安全技術標準，制定和實施高危行業從業人員資格標準。對實施許可證管理制度的危險性作業要制定落實專項安全技術作業規程和崗位安全操作規程。

19.嚴格安全生產準入前置條件。把符合安全生產標準作為高危行業企業準入的前置條件，實行嚴格的安全標準核準制度。礦山建設項目和用于生產、儲存危險物品的建設項目，應當分別按照國家有關規定進行安全條件論證和安全評價，嚴把安全生產準入關。凡不符合安全生產條件違規建設的，要立即停止建設，情節嚴重的由本級人民政府或主管部門實施關閉取締。降低標準造成隱患的，要追究相關人員和負責人的責任。

20.發揮安全生產專業服務機構的作用。依托科研院所，結合事業單位改制，推動安全生產評價、技術支持、安全培訓、技術改造等服務性機構的規范發展。制定完善安全生產專業服務機構管理辦法，保證專業服務機構從業行為的專業性、獨立性和客觀性。專業服務機構對相關評價、鑒定結論承擔法律責任，對違法違規、弄虛作假的，要依法依規從嚴追究相關人員和機構的法律責任，并降低或取消相關資質。

七、加強政策引導

21.制定促進安全技術裝備發展的產業政策。要鼓勵和引導企業研發、采用先進適用的安全技術和產品，鼓勵安全生產適用技術和新裝備、新工藝、新標準的推廣應用。把安全檢測監控、安全避險、安全保護、個人防護、災害監控、特種安全設施及應急救援等安全生產專用設備的研發制造，作為安全產業加以培育，納入國家振興裝備制造業的政策支持范疇。大力發展安全裝備融資租賃業務，促進高危行業企業加快提升安全裝備水平。

22.加大安全專項投入。切實做好尾礦庫治理、扶持煤礦安全技改建設、瓦斯防治和小煤礦整頓關閉等各類中央資金的安排使用，落實地方和企業配套資金。加強對高危行業企業安全生產費用提取和使用管理的監督檢查，進一步完善高危行業企業安全生產費用財務管理制度，研究提高安全生產費用提取下限標準，適當擴大適用范圍。依法加強道路交通事故社會救助基金制度建設，加快建立完善水上搜救獎勵與補償機制。高危行業企業探索實行全員安全風險抵押金制度。完善落實工傷保險制度，積極穩妥推行安全生產責任保險制度。

23.提高工傷事故死亡職工一次性賠償標準。從2011年1月1日起，依照《工傷保險條例》的規定，對因生產安全事故造成的職工死亡，其一次性工亡補助金標準調整為按全國上一城鎮居民人均可支配收入的20倍計算，發放給工亡職工近親屬。同時，依法確保工亡職工一次性喪葬補助金、供養親屬撫恤金的發放。

24.鼓勵擴大專業技術和技能人才培養。進一步落實完善校企合作辦學、對口單招、訂單式培養等政策，鼓勵高等院校、職業學校逐年擴大采礦、機電、地質、通風、安全等相關專業人才的招生培養規模，加快培養高危行業專業人才和生產一線急需技能型人才。

八、發展方式轉變

25.制定落實安全生產規劃。各地區、各有關部門要把安全生產納入經濟社會發展的總體布局，在制定國家、地區發展規劃時，要同步明確安全生產目標和專項規劃。企業要把安全生產工作的各項要求落實在企業發展和日常工作之中，在制定企業發展規劃和生產經營計劃中要突出安全生產，確保安全投入和各項安全措施到位。

26.強制淘汰落后技術產品。不符合有關安全標準、安全性能低下、職業危害嚴重、危及安全生產的落后技術、工藝和裝備要列入國家產業結構調整指導目錄，予以強制性淘汰。各省級人民政府也要制訂本地區相應的目錄和措施,支持有效消除重大安全隱患的技術改造和搬遷項目，遏制安全水平低、保障能力差的項目建設和延續。對存在落后技術裝備、構成重大安全隱患的企業，要予以公布，責令限期整改，逾期未整改的依法予以關閉。

27.加快產業重組步伐。要充分發揮產業政策導向和市場機制的作用，加大對相關高危行業企業重組力度，進一步整合或淘汰浪費資源、安全保障低的落后產能，提高安全基礎保障能力。

九、考核和責任追究

28.嚴格落實安全目標考核。對各地區、各有關部門和企業完成生產安全事故控制指標情況進行嚴格考核，并建立激勵約束機制。加大重特大事故的考核權重，發生特別重大生產安全事故的，要根據情節輕重，追究地市級分管領導或主要領導的責任；后果特別嚴重、影響特別惡劣的，要按規定追究省部級相關領導的責任。加強安全生產基礎工作考核，加快推進安全生產長效機制建設，堅決遏制重特大事故的發生。

29.加大對事故企業負責人的責任追究力度。企業發生重大生產安全責任事故，追究事故企業主要負責人責任；觸犯法律的，依法追究事故企業主要負責人或企業實際控制人的法律責任。發生特別重大事故，除追究企業主要負責人和實際控制人責任外，還要追究上級企業主要負責人的責任；觸犯法律的，依法追究企業主要負責人、企業實際控制人和上級企業負責人的法律責任。對重大、特別重大生產安全責任事故負有主要責任的企業，其主要負責人終身不得擔任本行業企業的礦長（廠長、經理）。對非法違法生產造成人員傷亡的，以及瞞報事故、事故后逃逸等情節特別惡劣的，要依法從重處罰。

30.加大對事故企業的處罰力度。對于發生重大、特別重大生產安全責任事故或一年內發生2次以上較大生產安全責任事故并負主要責任的企業，以及存在重大隱患整改不力的企業，由省級及以上安全監管監察部門會同有關行業主管部門向社會公告，并向投資、國土資源、建設、銀行、證券等主管部門通報，一年內嚴格限制新增的項目核準、用地審批、證券融資等，并作為銀行貸款等的重要參考依據。

31.對打擊非法生產不力的地方實行嚴格的責任追究。在所轄區域對群眾舉報、上級督辦、日常檢查發現的非法生產企業（單位）沒有采取有效措施予以查處，致使非法生產企業（單位）存在的，對縣（市、區）、鄉（鎮）人民政府主要領導以及相關責任人，根據情節輕重，給予降級、撤職或者開除的行政處分，涉嫌犯罪的，依法追究刑事責任。國家另有規定的，從其規定。

32.建立事故查處督辦制度。依法嚴格事故查處，對事故查處實行地方各級安全生產委員會層層掛牌督辦，重大事故查處實行國務院安全生產委員會掛牌督辦。事故查處結案后，要及時予以公告，接受社會監督。

各地區、各部門和各有關單位要做好對加強企業安全生產工作的組織實施，制訂部署本地區本行業貫徹落實本通知要求的具體措施，加強監督檢查和指導，及時研究、協調解決貫徹實施中出現的突出問題。國務院安全生產委員會辦公室和國務院有關部門要加強工作督查，及時掌握各地區、各部門和本行業（領域）工作進展情況，確保各項規定、措施執行落實到位。省級人民政府和國務院有關部門要將加強企業安全生產工作情況及時報送國務院安全生產委員會辦公室。

國務院

二○一○年七月十九日[1] 通知解讀

一、制定過程

記者：國務院專門就加強企業安全生產工作作出規定，請介紹一下該文件制定出臺的相關背景。

黃毅： 《通知》的制定出臺，是黨和國家在全國上下深入貫徹落實科學發展觀，轉變經濟發展方式，調整產業結構，推進經濟平穩較快發展和建設和諧社會的重要時期，對安全生產工作作出的重大決策和部署，充分體現了黨中央、國務院對安全生產工作的高度重視，對人民群眾的深切關懷。

今年以來，針對一些地區相繼發生的重特大事故，中央領導同志高度重視，多次做出重要批示。特別是華晉焦煤集團王家嶺煤礦發生“3.28”特別重大透水事故后，溫家寶總理批示要在做好事故搶險救援、調查處理、開展安全大檢查的同時，結合轉變發展方式，從根本上提高企業技術水平、安全標準和管理能力。張德江副總理明確要求安全監管總局、工業和信息化部等部門研究提出深入貫徹落實科學發展觀，全面加強企業管理，提高企業安全生產水平的工作方案，并指示國務院發展研究中心開展專題研究。

國務院制定出臺這個文件，我認為主要基于以下幾點：

一是進一步鞏固發展安全生產形勢。黨中央、國務院對安全生產工作始終高度重視，相繼出臺了加強安全生產工作的一系列政策措施，去年以來又在全國廣泛深入開展“安全生產年”活動。在黨中央、國務院的高度重視和堅強正確領導下，在國家相關部門的指導推動下，通過各地區、各部門和各單位的共同努力，全國安全生產狀況呈現總體穩定、趨于好轉的發展態勢。2009年全國生產安全事故死亡人數在2008年降到10萬人以下的基礎上又降到了9萬人以下，事故起數和死亡人數連續7年實現了“雙下降”。在新的歷史時期，針對經濟社會發展特別是在轉變經濟發展方式中出現的新形勢新情況，需要進一步制定和完善相關政策措施，繼續把安全生產工作推向深入，鞏固和發展不斷取得的安全生產成效。

二是重點解決當前安全生產暴露出的突出問題。我們應清醒地看到，由于受生產力發展不均衡和基礎薄弱的制約，安全生產形勢仍然嚴峻，今年上半年在事故總量同比繼續下降的同時，重特大事故有所反彈，尤其是先后發生6起一次死亡30人以上的特別重大事故，給人民群眾生命財產安全造成重大損失，在社會上產生惡劣影響。針對當前的安全生產狀況，結合國務院安委會于5月中下旬開展的安全生產大檢查所發現的突出問題，安全監管總局在向國務院作出專題報告中，對事故多發的原因作了深入分析，主要是：一些企業在經濟回升向好的情況下，盲目追求經濟效益，重生產輕安全，安全管理薄弱，安全生產主體責任不落實;無證或證照不全非法生產，超能力、超強度、超定員違法違規生產，小煤礦整合技改期間非法組織生產;一些地方和部門安全監管責任不落實、措施不到位等。這些問題的解決，在《通知》的具體內容中都做了重點解答，制定了更加嚴厲的政策、制度和措施。

三是切實強化企業安全生產主體責任落實。企業的安全生產狀況關系安全生產大局，企業是安全生產的“內因”、根本，國家有關安全生產法律法規最終要落實到企業，全國安全生產整體水平的提高最終也必須體現企業上。各級政府、部門以及企業本身所做的努力，都是為了促進企業安全管理的不斷加強，保證人民群眾生命財產安全。只有提高企業的安全生產水平，才能真正實現安全生產形勢的持續穩定好轉。因此，做好安全生產工作，切實有效的遏制重特大事故，首先是也必須要緊緊抓住企業這個“主體”，通過加強安全管理、加大安全投入、強化技術裝備、嚴格安全監管、嚴肅責任追究等有力措施，督促提高企業的安全生產保障能力。

記者：能否簡要介紹一下該文件的起草過程?

黃毅：這個文件的起草所遵循的原則，就是根據中央領導同志重要批示精神，深入貫徹落實科學發展觀，結合轉變經濟發展方式，堅持安全發展、預防為主，從根本上提高企業的安全生產水平。從3月底開始，安全監管總局會同工業和信息化部、發展改革委、國資委等部門在開展調查研究的基礎上，就進一步加強企業安全生產工作起草了《通知》稿。5月14日，張德江副總理專門召開會議，聽取了有關情況的匯報并提出了修改指導意見。之后，在國務院應急辦的具體指導和大力協調下，會同有關部門先后進行了10多次修改，期間吸收了國務院發展研究中心專題研究成果，廣泛征求了發展改革委等27個部門的意見，并達成一致。7月7日，國務院召開第118次常務會議，原則審議了《關于進一步加強企業安全生產工作的通知》稿;經進一步修改完善，7月19日，國務院以國發〔2010〕23號文件正式出臺。

《通知》是繼2004年國務院《關于進一步加強安全生產工作的決定》、2005年國務院第116次常務會議提出的安全生產12項治本之策之后，國務院出臺的又一個安全生產的重要文件，意義重大、影響深遠，必將對加強企業安全生產工作，推進全國安全生產形勢持續穩定好轉起到重要作用。

二、《通知》內涵

記者： 《通知》是加強新形勢下企業安全生產工作的綱領性文件，其精神內涵應重點把握哪幾個方面?

黃毅： 《通知》共9部分、32條，體現了黨中央、國務院關于加強安全生產工作的重要決策部署和一系列指示精神，體現了“安全發展，預防為主”的原則要求和安全生產工作標本兼治、重在治本，重心下移、關口前移的總體思路。學習領會《通知》精神，總體上應把握以下三個方面：

一要牢牢把握《通知》提出的“三個堅持”。堅持以人為本，牢固樹立安全發展的理念，切實轉變經濟發展方式，把經濟發展建立在安全生產有可靠保證的基礎上;堅持“安全第一，預防為主，綜合治理”的方針，從管理、制度、標準和技術等方面，全面加強企業安全管理;堅持依法依規生產經營，集中整治非法違法行為，強化責任落實和責任追究。這“三個堅持”是指導和推動加強企業安全生產工作的總體要求，必須貫穿安全生產工作的全過程。

二要緊緊抓住重特大事故多發的8個重點行業領域。煤礦、非煤礦山、交通運輸、建筑施工、危險化學品、煙花爆竹、民用爆炸物品、冶金等8個行業領域，事故易發、多發、頻發，重特大事故集中、長期以來尚未得到切實有效遏制。當前和今后一個時期，必須從這8個重點行業領域入手，緊緊抓住不放，落實企業安全生產主體責任，強化企業安全管理;落實政府和部門的安全監管責任，推動提升企業安全生產水平。

三要施以更加嚴格嚴厲的綜合治理措施。《通知》的每一項規定都集中體現了這一要求。進一步加強新形勢下企業安全生產工作，切實解決一些長期以來影響和制約安全生產的關鍵問題、重點和難點問題，就是必須要以更堅定的信念、更大的決心、更強有力的政策措施，通過更加嚴格的企業安全管理、更加堅實的技術保障、更加有力的安全監管、更加高效的應急救援體系、更高標準的行業準入、更加有力的政策引導、更加注重經濟發展方式轉變、更加嚴格的目標考核和責任追究等，形成安全生產長效機制。這是我們學習領會和貫徹落實過程中，以及各地區、各部門制定相關配套措施中必須切實注意的方面。

三、《通知》突出

記者：剛才，您總結《通知》規定的8個“更加”，想必與以往規定要求相比一定有制度上的創新或措施力度上的進一步加大，其突出的特點體現在哪些方面?

黃毅：以上提到的8個“更加”，《通知》的每一部分、每一條都有相應的要求。從我們現行有關法律法規和規章制度來看，《通知》的一些條文突破了原有的規定，具有明顯的創新性;同時在現有政策措施的基礎上，對一些規定又作了相應的完善和調整，進一步做了強化和規范。

制度創新比較突出的有以下十項：

一是重大隱患治理和重大事故查處督辦制度。對重大安全隱患治理實行逐級掛牌督辦、公告制度，國家相關部門加強督促檢查;對事故查處實行層層掛牌督辦，重大事故查處由國務院安委會掛牌督辦。

二是領導干部輪流現場帶班制度。要求企業負責人和領導班子成員要輪流現場帶班，其中煤礦和非煤礦山要有礦領導帶班并與工人同時下井、升井。對發生事故而沒有領導干部現場帶班的，要嚴肅處理。

三是先進適用技術裝備強制推行制度。對安全生產起到重要支撐和促進作用的安全生產技術裝備，規定推廣應用到位的時限要求，其中煤礦“六大系統”要在3年之內完成。逾期未安裝的，要依法暫扣安全生產許可證和生產許可證。

四是安全生產長期投入制度。規定企業在制定財務預算中必須確定必要的安全投入，落實地方和企業對國家投入的配套資金，研究提高危行業安全生產費用提取下限標準并適當擴大范圍，加強道路交通事故社會求助基金制度建設，積極穩妥推行安全生產責任保險制度等。

五是企業安全生產信用掛鉤聯動制度。規定要將安全生產標準化分級評價結果，作為信用評級的重要考核依據;對發生重特大事故或一年內發生2次以上較大事故的，一年內嚴格限制新增項目核準、用地審批、證券融資等，并作為銀行貸款的重要參考依據。

六是應急救援基地建設制度。規定先期建設7個國家礦山救援隊，配備性能先進、機動性強的裝備和設備;明確進一步推進6個行業領域的國家救援基地和隊伍建設。

七是現場緊急撤人避險制度。賦予企業生產現場帶班人員、班組長和調度人員在遇到險情第一時間下達停產撤人命令的直接決策權和指揮權。

八是高危企業安全生產標準核準制度。規定加快制定修訂各行業的生產、安全技術和高危行業從業人員資格標準，要把符合安全生產標準要求作為高危行業企業準入的前置條件，嚴把安全準入關。

九是工傷事故死亡職工一次性賠償制度。規定提高賠償標準，對因生產安全事故造成的職工死亡，其一次工亡補助標準調整為按全國上一城鎮居民人均可支配收入的20倍計算。

十是企業負責人職業資格否決制度。規定對重大、特別重大事故負有主要責任的企業，其主要負責人，終身不得擔任本行業企業的礦長(廠長、經理)。

在以上規定的同時，《通知》還就十個方面的工作作了完善和強調：

一是強化隱患整改效果，要求做到整改措施、責任、資金、時限和預案“五到位”，實行以安全生產專業人員為主導的隱患整改效果評價制度。強調企業要每月進行一次安全生產風險分析，建立預警機制。

二是要求全面開展安全生產標準化達標建設，做到崗位達標、專業達標和企業達標，并強調通過嚴格生產許可證和安全生產許可證管理，推進達標工作。

三是加強安全生產技術管理和技術裝備研發，要求健全機構，配備技術人員，強化企業主要技術負責人技術決策和指揮權;將安全生產關鍵技術和裝備納入國家科學技術領域支持范圍和國家“十二五”規劃重點推進。

四是安全生產綜合監管、行業管理和司法機關聯合執法，嚴厲打擊非法違法生產、經營和建設，取締非法企業。

五是強化企業安全生產屬地管理，對當地包括中央和省屬企業安全生產實行嚴格的監督檢查和管理。

六是積極開展社會監督和輿論監督，維護和落實職工對安全生產的參與權與監督權，鼓勵職工監督舉報各類安全隱患。

七是嚴格限定對嚴重違法違規行為的執法裁量權，規定對企業“三超”(超能力、超強度、超定員)組織生產的、無企業負責人帶班下井或該帶班而未帶班的等，要求按有關規定的上限處罰;對以整合技改名義違規組織生產的、拒不執行監管指令的、違反建設項目“三同時”規定和安全培訓有關規定的等，要依法加重處罰。

八是進一步加強安全教育培訓，鼓勵進一步擴大采礦、機電、地質、通風、安全等專業技術和技能人才培養。

九是強化安全生產責任追究，規定要加大重特大事故的考核權重，發生特別重大生產安全事故的，要視情節追究地級及以上政府(部門)領導的責任;加大對發生重大和特別重大事故企業負責人或企業實際控制人以及上級企業主要負責人的責任追究力度;強化打擊非法生產的地方責任。

十是強調要結合轉變經濟發展方式，就加快推進安全發展、強制淘汰落后技術產品、加快產業重組步伐提出了明確要求。這充分體現了安全生產與經濟社會發展密不可分、協調推進的要求，通過不斷提高生產力發展水平，從根本上促進企業安全生產水平的提高。

四、說明

記者： 《通知》規定提高工傷事故死亡職工一次性賠償標準，您也講到這是一項新制度。據了解，此前一些地方也制定了類似的規定。

黃毅：事故發生單位對事故造成的人員傷亡、財產損失，應當承擔賠償責任，這是《安全生產法》等法律法規要求必須履行的法定義務。為維護傷亡職工和家屬的權益，提高事故單位的違法成本，近年來，安全監管總局與有關部門對提高工傷事故死亡職工一次性賠償標準問題，從法規制度上不斷進行研究和探討，一些地方在制定的《安全生產法實施條例》中也作了明確，如規定賠償總額不低于20萬元的標準，一些地方在實際賠償中還高于上述標準，但其規范性、制度性和法規的強制性不足。本《通知》規定標準，具有兩個突出特點：

一是大幅度提高了賠償額度。2004年實施的《工傷保險條例》規定，一次性工亡補助金，按當地48-60個平均工資計算，取全國平均值最高為15萬元左右。《通知》明確一次性工亡補助金調整為按全國上一城鎮居民人均可支配收入的20倍計算。經測算，按2009全國平均城鎮居民人均可支配收入17175元的水平，全國平均一次性工亡補助金為34.35萬元，比原規定翻一番還多，加上同時實行的葬補助金和供養親屬撫恤金(按供養2位親屬測算)，三項合計約為61.8萬元。其中前兩項為一次性支出，后一項按工亡職工供養人口長期、按月發放。

二是具有法律效力。目前國務院法制辦正在牽頭修訂《工傷保險條例》，有關條款將與《通知》規定相銜接，確保2011年1月1日公布實施時保持一致，從而保證《通知》新規的法律效力。

《工傷保險條例》將依據不同地區和企業單位的安全生產狀況，實行浮動費用率和差別費率，對發生重特大事故或事故多發的企業單位，通過調整繳費比例，促進加強安全生產工作。因此，《通知》規定，既體現了以人為本、關愛生命，維護職工合法權益的精神，同時又是推進不斷提高企業安全生產水平的新制度、新舉措。

記者：我們了解到，安全監管總局近年來一直在大力推進應急救援基地建設，《通知》規定了要建立7個國家級礦山救援隊，是出于什么樣的考慮?

黃毅：近年來，國家和一些地方依托國有大型礦山等企業，建設了一批礦山、危險化學品等應急救援基地，在生產安全事故的應急救援中發揮了重要作用。但總體上看，我國礦山救援隊建設滯后于礦山行業的發展需要，在有的事故災難搶險救援中，暴露出裝備水平低、跨區域救援能力弱、保障機制不健全等突出問題。為進一步強化應急救援能力建設，借鑒美國、俄羅斯、南非等組建國家礦山救援隊伍的成功做法，在現有基礎上，進一步整合應急救援資源，在產煤大省同時考慮到區域救援響應范圍，依托國有重點煤炭企業，先期加快建設山西大同、河北開灤、黑龍江鶴崗、安徽淮南、河南平頂山、四川芙蓉、甘肅靖遠等7個國家礦山救援隊。對這一“國家隊”的建設，按《通知》規定，由中央預算內基建投資予以支持，裝備一批先進的救援設施，并保障必要的運行維護費用。

記者：據了解，2005年國務院辦公廳轉發了發展改革委與安全監管總局聯合制定的《關于煤礦負責人和生產管理經營人員下井帶班的指導意見》，這與本《通知》規定有什么區別?

黃毅： 《國務院關于預防煤礦生產安全事故的特別規定》(國務院第446號令)規定“煤礦企業負責人和生產經營管理人員應當按照國家規定輪流帶班下井。”《指導意見》規定“各類煤礦企業必須安排負責人和生產經營管理人員下井帶班，確保每個班至少有1名負責人或生產經營人員在現場帶班作業，與工人同下同上。”

仔細研讀本《通知》規定，與原有制度相比有三點不同之處：一是擴大帶班的企業范圍。《通知》規定“企業”都要實行這項制度，其中下井帶班的還包括非煤礦山在內，而不僅僅是煤礦企業。二是明確帶班的主體。“礦領導帶班”與工人同下同上的規定與原規定相比，將帶班的主體“負責人或生產經營管理人員”限定在礦級領導，即必須是礦領導班子成員，包括主要負責人。原規定的“負責人或生產經營管理人”是包括企業中層干部在內的。新規定較以往更嚴格、更明確。三是強化帶班責任。《通知》規定“對無企業負責人帶班下井或該帶班而未帶班的，對有關負責人按擅離職守處理”。“擅離職守”即是違規違紀，是失職，要按有規定給予相應的黨紀或政紀處分，同時還要“給予規定上限的經濟處罰”。對情節嚴重的，“發生事故而沒有領導現場帶班的”，還要按《規定》要求，依法追究企業主要負責人的責任，對企業進行嚴厲的經濟處罰。以上三點就是《通知》規定的新意所在。

記者：請解釋一下《通知》對重大、特別重大及以上事故并負有主要責任的企業，其企業主要負責人，終身不得擔任本行業企業的礦長(廠長、經理)的規定。

黃毅：這一規定的涵義有兩層：一是加重了事故責任人的處罰。《安全生產法》規定，受到刑事處罰或撤職處分的生產經營單位負責人，自刑罰執行完畢或者受處分之日起，五年內不得擔任任何生產經營單位的主要負責人。企業負責人對發生的重大、特別重大事故負有不可推卸的領導責任，只要發生了重特大事故，在堅持五年內不得擔任“任何生產經營單位”主要負責人這一規定的同時，依照《通知》規定，終身不能擔任“本行業企業”的主要領導職務。這可以理解為對事故負有主要責任的企業負責人實施更為嚴厲的行政處罰。二是嚴格職業準入。企業需要任用主要負責人如礦長、廠長、經理等，就不得用上述人員，無論是本地區還是跨地區，用了就是違規。下一步，安全監管總局將會同有關部門建立企業及其負責人信息披露制度，并實現區域聯網、全國聯網，以備檢索、核查。對發生重大和特別重大事故的企業上述人員，任何地區、部門和企業單位都不得違規任用。

對于沒有發生事故，但3個月內2次及以上發現有重大安全生產隱患，仍然進行生產的煤礦，按照“國務院446號令”規定，要予以關閉，并吊銷礦長資格證和礦長安全資格證，該礦的法定代表人和礦長5年內不得擔任任何煤礦的法定代表人或礦長。

記者：我們注意到，《通知》的多處強調打擊非法違法生產、經營、建設問題，國務院辦公廳連續兩年專門印發通知，提出要求，非法違法問題是不是仍然很突出?

黃毅：是的。非法違法生產、經營和建設，是影響安全生產的頑癥固疾，也是重特大事故多發頻發的罪魁禍首。去年和今年國務院連續兩年部署開展“安全生產年”活動，都把打擊非法違法行為納入重點工作突出強調，專題部署開展和深化安全生產執法行動，并取得了階段性成果。但從前一階段國務院開展的安全大檢查和發生的事故來看，非法違法行為仍沒得到有效遏制。據統計，上半年，全國共查處的非法違法行為有226.6萬余起。全國因非法違法引發的較大以上事故共502起、死亡2652人，分別占較大以上事故的54.6%和62.4%。其中，煤礦36起、死亡441人，分別占較大以上事故的50%和71.8%。

另一方面，在我國經濟回升向好，能源、原材料等市場需求增長，大量建設項目集中開發建設，但同時暴露出的違規建設、忽視安全的問題也很突出。以煤礦為例，目前全國煤礦建設項目，包括新建、改建和擴建項目達7000多個，并且大都進入大規模建設和整合改造的高峰期、集中期，一些企業和單位盲目搶工期、搶進度、搶時間，違反建設程序和規定，重大隱患得不到及時治理，邊技改邊生產、邊整合邊生產、責令停產或關閉而又私自生產，是事故多發頻發的主要原因。上半年，全國煤礦建設項目發生較大以上事故41起、死亡477人，分別占煤礦較大以上事故的56.9%和77.7%，更為嚴重的是，上半年發生的15起重大和特別重大煤礦事故全部發生在新建、技改、整合等建設項目礦井。

為切實有效遏制重特大事故，堅決嚴厲打擊非法違法生產，《通知》的第11條專門就打擊非法違法行為作出嚴格規定，第31條明確對打擊非法生產不力的地方實行嚴格的責任追究，重點強化縣鄉兩級政府的責任。規定對工作不力的，要對縣鄉政府主要領導以及相關責任人給予降級、撤職或開除的行政處分，以至依法追究刑事責任;對于打擊煤礦非法生產問題，“國務院第446號令”有具體規定，因此《通知》明確“國家另有規定的，從其規定”。《通知》第13條就建設項目的審批、日常安全監管、安全設施“三同時”，以及建設、設計、施工、監理和監管等各方安全責任進行了明確，規定了相應的違規處罰措施，并規定對以整合、技改名義違規組織生產，以及規定期限內未實施改造或拖延工期的礦山，由地方政府依法予以關閉。

近日，國務院安委會將印發通知，部署自8月1日至10月31日，在煤礦、非煤礦山、建筑施工、道路運輸、危險化學品、煙化爆竹、民用爆炸物品、冶金等行業領域，集中三個月的時間深入開展打擊非法違法生產經營建設專項行動，明確打擊非法違法行為的重點，并提出了具體工作要求。

五、抓好《通知》落實

記者：關于《通知》的學習和貫徹，安全監管總局有什么樣的安排和打算?

黃毅： 《通知》內容豐富、規定具體、措施嚴厲，針對性和可操作性很強。下一步，我們將圍繞《通知》的深入學習貫徹，著重做好以下幾個方面的工作：一要抓好學習宣傳。充分利用電視、電臺、報紙、網絡等媒體，廣泛宣傳《通知》精神，宣講《通知》的重大意義，解讀學習具體條文規定，張貼宣傳掛圖，發放宣傳手冊，讓地方各級政府、部門和企業全面了解和掌握。要重點做好對企業的宣傳，增強學習貫徹《通知》的自覺性和主動性。全國各級安全監管監察機構、各有關行業主管部門要深入到每一個企業和單位，開展專題宣講和監督檢查，從企業主要負責人、中層干部到班組現場的每一名員工，要人人皆知，熟練掌握《通知》的具體規定。二要制定配套的實施辦法和措施。按《通知》規定，各地區、各部門和各有單位要做好對加強企業安全生產工作的組織實施，制定部署本地區本行業貫徹落實《通知》的具體措施。針對《通知》規定的32條，安全監管總局將會同有關部門，逐項梳理，明確責任分工和時限要求，加快制定修訂相應的法規，出臺配套規章制度。三要加強工作督導。密切關注《通知》的貫徹落實情況，及時開展專項監督檢查和工作指導，認真研究、協調解決貫徹實施中出現的突出問題。對于《通知》明確的有關重大事項，進一步加強與有關部門的協調，落實項目、資金和工作進度，加快推動落實。四要嚴格安全監管監察。督促企業把規定的每一項要求逐一落實執行到位，不留死角。對違反規定相關要求的，要嚴格執法裁量權，不折不扣地依規定上限予以經濟處罰，同時依法依規嚴肅追究有關人員的責任。[2]

第五篇：安全風險管理

安全風險管理

深化安全基礎建設，必須提高職工安全風險意識教育。部黨組先后對安全工作提出了“三個共識”、“三個重中之重”的要求，強調了“安全是鐵路工作的生命線”，是鐵路的“飯碗”工程，安全不好是最大的失職。因此，全面推行風險管理，深化安全基礎建設，職工的安全風險意識教育顯得尤為重要。特別是作為機車乘務員，肩負著平安運送旅客和貨物運輸的巨大責任，加強安全法治教育必不可少。

深化安全基礎建設，必須補強安全管理制度和標準。各項管理規章、制度是乘務人員行為的指南和執行標準，規章制度的落實首先要以滿足安全管理需求為目標。其次，要有現實性、可靠性、長遠性。因此，對各項管理制度的建立與完善，需要管理者放下架子，下到一線去實踐，依照部、局管理制度，從作業標準到現場管理，從開始實施到落實等進一步完善規范，避免規章制度與現實脫節，確保安全生產不出現管理漏洞，形成有章可循，有章可依的安全風險管理制度。

深化安全基礎建設，必須落實好安全檢查制度。行車安全是鐵路運輸工作的重中之重，如何發揮好安全檢查監督機制，落實“抓早、抓小、抓苗子、抓預防”，掌握影響安全的機車質量及現場信息，發揮安全質量預警糾偏機制作用，降低安全風險系數，是安全責任管理者第一要務，各層管理者要把現場當第一辦公室，深入一線添乘檢查指導，特別是關鍵區段點，要圍繞安全關鍵，季節性多發問題和慣性問題，尤其是客車、調車、重載、人身安全、施工安全等重點檢查，以確保現場作業安全為基本職責，加大現場和抽查力度，對發現的問題要盯住，糾偏、銷號、現場指正，做到各項規章制度擲地有聲，有實有效，杜絕管理人員下現場盲目完成量化指標不負責任的作風。

深化安全基礎建設，必須發揮安全責任考核激勵作用。加大安全責任考核激勵機制的作用，加大獎勵力度，獎罰分明，提高機車乘務員在值乘過程中查找和解決質量隱患的積極性和主觀能動性，杜絕機車惡性故障發生，著力在廣大乘務員隊伍中形成一種良好的氛圍和導向。

無論是管理者還是普通職工，都要樹立“安全風險意識”，緊繃安全這根弦，嚴格執行各項安全制度，在日常工作中做到滴水不漏，鐵路的安全生產才會長治久安。