第一篇：項目經營計劃書指引

______公司

××××××項目

項目經營計劃書

(指南)

2011年月

項目經營計劃書（指南）

一、目的1.本計劃書為經營性分析報告；

2.通過對客戶要求、我方的難點困難及風險的分析，尋求解決方法，規避公司風險，并找出項目盈利

點。

二、基本情況（本模塊的相關資料可從拓展部前期研究資料中獲得）

(一)客戶基本情況

1.客戶資質情況：

【指南】：指客戶的資質、實力、規模及在當地的房地產開發量及影響力等。

2.客戶類型： 戰略性大客戶中小客戶

3.是否與思源合作過？

4.若與思源有過合作，其合作情況如何？

? 客戶內部決策效率

【指南】：指甲方的決策模式，在項目關鍵環節上的內部決策效率，是否有決策拖沓的現象？ ? 雙方溝通模式

? 客戶結算周期

【指南】：指客戶在以往項目運作中與思源的傭金結算是否及時，結算周期為多長時間？是否有拖欠的現象？

? 客戶項目運作風格及慣例

【指南】：指其在項目運作中區別于其他開發商的特點，如營銷推廣費投入過低等。

5.若無合作，則做以下分析：

1)客戶的可合作性分析

【指南】：

? 客戶的誠信度和信譽；

? 客戶的運作是否規范。

例如：是否按照正常開發商的運作規范，有無投機取巧情況等

2）客戶的業務概況

【指南】：

? 客戶的財政狀況或主要業績指標；

? 客戶開發的主要產品類型；

? 客戶面對的終端客戶類型。

(二)項目基本情況

1.項目概況

【指南】：包括項目位置及周邊環境、規劃設計要求及限制條件、產品業態及戶型配比、產品價格等。

2.項目目前狀況及思源介入階段分析

【指南】：

? 項目目前所處階段；

? 項目所處市場環境（開發環境）分析；

? 思源目前介入的階段分析（如項目前期、等待開盤、已銷售**％、尾盤等）。

三、甲方要求

(一)客戶對本項目的關鍵訴求點

【指南】：指客戶對本項目的關鍵訴求點是什么？是長期收入/利潤最大化，還是快速回款或品牌效應等？

(二)客戶對本項目的預期和要求

【指南】：指客戶對本項目銷售價格/銷售速度/營銷控制等的預期和要求。

(三)甲方在本項目對我方的關鍵對接人員及決策機制的具體要求。

【指南】：

?甲方對我方的對接機制及對接人的要求

?對項目管理團隊的要求（項目總經理、策劃總監、銷售總監）

?對項目執行團隊的要求（策劃/銷售/品管）的要求

?對其它人員是否有具體要求

四、合同評估

(一)服務模塊

【指南】：列明服務模塊種類即可，不需詳細說明服務內容：

1.策劃類：市場調研、產品定位、營銷策劃等；

2.銷售代理類：銷售前臺代理服務、銷售后臺事務管理服務、現場包裝管理服務、客戶滿意度維護等。

(二)合同時限

【指南】：指本項目合作的起止時間。

(三)合同關鍵指標分析

1.項目預期銷售額；

2.項目銷售收入確認方式；

3.任務指標及分析

【指南】：包括任務要求、銷售底價、銷售均價、回款要求等；

4.結算指標及分析

【指南】：

? 包括結算要求、代理傭金、超定價獎勵金、營銷推廣費、是否有保證金、車位、甲方直接客戶的確認及結算、退房的處理等關鍵點；

? 其他影響項目風險及收益的指標或方式分析。

5.考核指標及分析

【指南】：指甲方對思源的考核方式及考核指標等（例如業績考核、客戶滿意度考核等）；

6.服務指標

【指南】：指甲方的特殊要求、人員/團隊要求、思源高層出席頻率要求等方面的服務指標。

(四)合同違約及罰責分析

【指南】：指甲乙雙方在哪些情況下被視為違約，其罰責條款是如何規定的？

(五)合同風險分析

【指南】：

1.關鍵風險點

? 保證金、墊付營銷推廣費、客戶滿意度要求；

? 銷售進度、銷售價格、回款要求、罰責條款、特殊服務要求等。

2.風險判斷及分析

五、項目機會及風險分析

(一)項目運作難點、風險分析及如何規避（規避方法）

(二)項目機會分析

【指南】：

? 項目市場機遇及風險分析（即市場及競爭對手分析）；

? 項目硬件條件（如規劃、位置、品牌等）帶來的機會及風險分析；

? 合同機會（如特殊獎勵等）及風險分析；

? 甲方經驗、工作效率及進度對本項目造成的機會、難點及風險等等。

(三)本項目盈利點分析；

第二篇：項目經營計劃書

______公司

××××××項目

項目經營計劃書

(模板)

2011年 月

項目經營計劃書（模板）

一、目的1.本計劃書為經營性分析報告；

2.通過對客戶要求、我方的難點困難及風險的分析，尋求解決方法，規避公司風險，并找出項目盈利

點。

二、基本情況

(一)客戶基本情況

1.客戶資質情況：

2.客戶類型： 戰略性大客戶中小客戶

3.是否與思源合作過？

4.若與思源有過合作，其合作情況如何？

? 客戶內部決策效率

? 雙方溝通模式

? 客戶結算周期

? 客戶項目運作風格及慣例

5.若無合作，則做以下分析：

1)客戶的可合作性分析

2）客戶的業務概況

(二)項目基本情況

1.項目概況

2.項目目前狀況及思源介入階段分析

三、甲方要求

(一)客戶對本項目的關鍵訴求點

(二)客戶對本項目的預期和要求

(三)甲方在本項目對我方的關鍵對接人員及決策機制的具體要求。

四、合同評估

(一)服務模塊

(二)(三)合同時限 合同關鍵指標分析

1.項目預期銷售額；

2.項目銷售收入確認方式；

3.任務指標及分析

4.結算指標及分析

5.考核指標及分析

6.服務指標

(四)(五)

合同違約及罰責分析 合同風險分析

五、項目機會及風險分析

(一)項目運作難點、風險分析及如何規避（規避方法）

(二)項目機會分析

(三)本項目盈利點分析；

第三篇：經營計劃書

經營計劃書范文

（一）一、前期的準備工作

（一）我們的超市是一個中小型的綜合超市，主要銷售一些日常用品及食品，在下面我們會有詳細的介紹。

在經營超市之前，我們先要進行一系列的準備工作，要考慮到所有可能發生的事件，首先我們要有一個清晰的思路即：

1、賣給誰——客戶定位。

2、怎么賣——外部渠道建設，促銷活動，銷售有幾招如何使。

3、賣多少錢——定價策略、調價策略。

4、做品牌——如何做傳播推廣，推廣投放節奏，宣傳品設計。

5、定制度——銷售政策、銷售人員績效考核和獎勵辦法。

6、練內功——內部團隊建設，銷售人員素質提升、技能培訓。

7、強筋骨——資金投放節奏、庫存管理、產品采購管理、售后服務管理。

（二）在超市實際商品管理中，為了采購、理貨的方便，商品分類一般采用綜合分類標準，將所有商品劃分成為大分類、中分類、小分類和單品四個層次，目的是為了便于管理，提高管理效率。

大分類：大分類是超市最粗線條的分類。大分類的主要標準是商品特征，如畜產、水產、果菜、日配加工食品、一般食品、日用雜貨、日用百貨、家用小電器等。

中分類：中分類是大分類中細分出來的類別。其分類標準主要有：

(1)按商品的功能用途劃分。如日配品這個大分類下，可分出牛奶、豆制品、冰品、冷凍食品等分類。

(2)按商品制造方法劃分。如畜產品這個大分類下，可細分出熟肉制品的中分類，包括咸肉、薰肉、火腿、香腸等。

(3)按商品產地劃分。如水果蔬菜這個大分類下，可細分出國產水果與進口水果的中分類。

小分類 ：小分類是中分類中進一步細分出來的類別。主要分類標準有：

(1)按功能用途劃分。如“畜產”大分類中、“雞肉”中分類下，可進一步細分為“雞腿”、“雞翅”、“雞全員”、“里肌肉”、“雞胸肉”等小分類。

(2)按規格包裝劃分。如“一般食品”大分類中、“飲料”中分類下，可進一步細分為“聽裝飲料”、“瓶裝飲料”、“盒裝飲料”等小分類。

(3)按商品成分分類。如“日用百貨”大分類中、“鞋”中分類下，可進一步細分出“皮鞋”、“人造革鞋”、“布鞋”、“塑料鞋”等小分類。

(4)按商品口味劃分。如“糖果餅干”大分類中、“餅干”中分類下，可進一步細分出“甜味餅干”、“咸味餅干”、“奶油餅干”、“果味餅干”等小分類。

單品：單品是商品分類中不能進一步細分的、完整獨立的商品品項。如上海申美飲料有限公司生產的“355毫升聽裝可口可樂”、“1．25升瓶裝可口可樂”、“2升瓶裝可口可樂”、“2升瓶裝雪碧”，就屬于四個不同單品。

二、具體的解決方案

有了初步的策略，就要有詳細的方案：

1、我們將超市開設在中高檔的小區里，我們的客戶主要是本小區的住戶，及外來走訪的人員。由于是中高檔的小區，其收入情況也應該相當可觀，人均月收入應該在8000元以上，職業為白領及以上的職業。

2、我們會在超市開張之際，將所有商品一律7.9折銷售，并隨機附贈一張9.8折的會員卡（特價商品除外），當然要想贏得顧客的“回頭率”我們還需要對店內的裝修及商品下一些功夫。此外擁有良好的服務態度也極為重要。

3、由于是中高檔的小區，相信場地的租金也一定非常的昂貴，為了盈利，我們就要從商品的價格入手，由于小區的住戶月人均收入較高，因此我們的商品價格也應該比市價高出10%，當然在節假日我們也會做出適當的優惠活動。

4、為了讓我們的超市被廣大住戶所知曉，我們會配備一些宣傳人員，在小區內發放宣傳單，內附送貨上門的熱線電話，并表明：為住戶提供優質的服務，是我們的宗旨。

5、對于店內員工，我們也要制定一些政策，對銷售人員進行績效考核，對那些業績較突出的員工，我們會適當的調試一下工資的漲幅，讓員工更加有動力，每半年評出幾位優秀員工，好讓大家在競爭中逐步提高超市的銷售額。

6、當然在獲得最大利潤的同時，員工之間的交流也極為重要，在時間允需的情況下，我們會組織一些每的優秀員工出去游玩（僅限國內）。我們還要對員工的個人修養進行提升并多進行一些技能培訓。

7、對于資金的投放節奏，我們要采取循序漸進的管理方式，在最開始要小額的投資，如果前景好的話就進行進一步的投資。在庫存管理、產品采購管理、售后服務管理等方面，我們會分別設置庫管部、采購部和客服部，這樣各思其職，哪部分出了事情，就由各部門經理負責，責任到人。

三、可行性分析：

根據我們的前期的準備工作，和具體的解決方案，總體來說還是具有可行性的，我們已經將大概的情況都考慮的差不多了，如果再遇到什么問題的話，我們會再進行解決的。

經營計劃書范文

（二）一、超市的主要經營業務

1、水果零售

2、蔬菜零售

3、蔬菜自助加工(主營業務)

二、發展目標

本超市發展目標是中小型蔬菜，水果超市，以滿足中低消費水平的學生消費需求為主要目標，紫蓬山風景區的經營目標是擴大知名度，為在商業街建立一個針對學生的集團公司，以滿足紫蓬山高校的學生日常消費為現階段經營宗旨。

三、項目投資方式

獨資

四、項目投資地點

紫蓬山商業街

五、投資項目規模

大約70平方米，經營蔬菜水果等低成本商品。

六、宣傳口號

天天飲食 天天健康

第二部分項目的必要性和可能性分析

一、市場分析

(一)宏觀分析

學生顧客尤其是學生情侶有動手加工蔬菜的愿望，但受學校條件的限制，這一愿望很難實現，而且廚房用具等想購買齊全成本也很高，而學生購買利用率又不高，因此，蔬菜自助加工的業務推廣也比較容易。

(二)微觀分析

1、現有需求

2、現有供給

據調查，凈月以及整個紫蓬山高校附近都沒有此類店鋪。

二、競爭對手分析

學校超市、紫蓬山附近的蔬菜水果市場。

地點：

學校對面商業街

產品：

種類多、水果種類較少，不能滿足來自全國各地的學生消費群體的需要種類較少。

質量及價格

質量高價格合理

質量中下，價格偏高

質量較差，價格便宜

三、財務分析

(一)投資成本分析

1、場地及基本設施

根據目前市價在紫蓬山商業街租用一套兩居室實用面積80平方米的店面年租金約為7000元。面積5~6平方米的小廚房五個，占地大約15平方米。加上小型超市占地30平方左右。

購置廚房用具液化器爐，液化器罐，排氣設施，每個廚房大約400元，五個廚房共計2000元。

2、宣傳費用

本超市屬于新鮮事物，可以利用公共關系中的制造公共事件，在各學校廣播站等以新聞形式播出;印發大量的傳單，用于各校園內的散發。宣傳成本低廉。預計為500元

3、其他費用

水果蔬菜貨架，保鮮設施大約需要2000元;流轉資金大約3000元;不可預見費用 1000元。總計15500元。

(二)經營成本分析

1.貨品：日購入水果蔬菜400*300=120000元運輸費用：蔬菜水果批發商送貨上門，費用為0。

2.工作人員工資：1名店長：1000*12=12000元、廚房清潔人員：200*2*12=4800元、收銀人員：300*12=3600元、導購人員：400*12=4800元。

3.攤銷折舊：價格/使用年限=4000/5年=800元

4.租金：7000元

由上述費用計算得：

經營成本=120000+12000+4800+4800+6000+800+7000=153000元。

(三)收入利潤分析

1.營業收入

廚房：每日平均客流量預計約為20組，每人平均消費額約20元

水果蔬菜超市：日平均客流量預計為 50人次，每人平均消費 6元。年收入=20*20*300+50*6*300=210000元。

2.稅金

因企業屬于小規模納稅人，可向稅務機關申請固定稅金年500元。

3.利潤

利潤額=營業收入—營業成本—稅=210000-153000-500=56500元。因此，此項目的盈利能力很強，而且對帶動將來事業的發展很有好處。

四、市場調查

通過絡，走訪寢室等調查方式，學生對在學校附近建立可以自己進行動手加工的蔬菜水果超市需求呼聲很高，而且經過調查，單位加工費用在三元以下也是可以被接受的，因此，計劃可行性很大。

第三部分經濟評價

超市經營描述

1、該超市以蔬菜，水果自選為主，其中蔬菜分未經加工與初加工兩種。需求量不大，成本較高的蔬菜為了便于保存，保鮮，使用初加工的形式。水果類型以應季水果為主，對于反季節銷售的水果以及南方水果庫存量要小。

2、廚房出租分時段收費，上午屬于淡季，收費較低，中午和晚上收費標準提高。具體收費標準要視經營情況而定。廚房內配備液化氣爐，以及種類齊全的廚房用品，用于顧客加工蔬菜。廚房外配備餐廳，共五桌。要堅持超市的經營宗旨：擴大知名度為主，贏利為輔，為將來事業擴大積累經驗。

第四部分組織結構及人員工資

本超市的目標顧客為中低消費者，因此超市的布局以及人員設置以簡單為主，不宜雇傭大量人員，故采用扁平式組織結構如下:店長一名，負責聯系進貨渠道，管理店員，公關外聯;廚房清潔人員兩名，可以提供為勤工助學崗位;收銀員一名，負責收款;導購人員一名，負責給顧客提供咨詢服務;這樣，人員較少便于管理，權責明確，降低成本。

第五部分、資金來源及中小企業融資方式

資金大約共需15000元左右，為了保證將來連鎖后的控股權，還由于本店經營成本較低，銀行貸款附加成本較高，可以采用自有資金，控股百分百。

第六部分、可能的采購環節

1、人力資源采購

店長可以雇傭有工作經驗的超市管理者，性格外向，有較強的溝通管理能力，有親和力，能吸引回頭客，還要在附近的各大高校有一定的人脈或有建立人脈的潛在能力。收銀員可以在附近現有超市，如晨星，江山特價，華美超市的收銀人員中吸收一個，既熟悉業務，變換工作地點對其收入，以及上班造成的麻煩影響不大。廚房清潔人員可從學生中發展，既了解學生心理，又可以降低雇傭成本。導購人員要有廚房操作能力的家庭主婦型人員，年齡大約四十歲，和藹可親。

2、蔬菜水果采購

蔬菜水果的采購一般由店長聯系，有專門的蔬菜批發公司上門送貨，價格浮動也不會很大。

3、廚房，餐廳設備的采購

這屬于一次性采購，由本人親自進行，輔之店長的參謀。

第七部分、項目需要簽定的合同

因本店規模較小，勞動工作人員比較少，而且鑒于此類工作人員流動性比較大，參考行業慣例，不予簽訂勞動合同。

1、店鋪租賃合同：紫蓬山商業街簽定。

2、貨物供應合同：與水果蔬菜批發中心簽定。

第四篇：2018經營計劃書

2018-2020經營計劃書

2018年為公司初創之年，公司管理層確定的主要任務包括三個方面：一是按現代企業制度和IATF16949質量管理體系的整體要求，建立健全企業各項管理制度，為公司順暢運轉提供保障；二是打造一支高素質的管理團隊；三是實現良好的經濟效益。為全面完成前述三項任務，特制定本經營計劃書。

一、2018年經營方針

在全面分析公司所面臨的社會經濟形勢、行業競爭狀況和公司發展趨勢的基礎上，公司確定2018年的經營方針為：靈活策略贏市場，擴大規模增實力，加強管理穩發展。

經營方針是公司階段性經營的指導思想；公司各部門的經營管理活動，包括政策制訂、制度設計、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經營方針展開、貫徹和執行

二、經營目標

2018-2020年公司的主要經營目標：

三、主要經營策略

公司在現有的客戶基礎上，逐步建立目標客戶群，有針對性地開展市場營銷、發展客戶、爭取業務。市場營銷方面，公司將采取下列措施：

1．全公司必須以市場為導向，開展經營和管理活動。公司制訂各項管理制度，鼓勵公司全體員工參與并積極遵守。

2．風險管理必須積極整合各項資源，采取一切措施，集中精力做好公

司業務拓展工作。

四、實現目標的保障措施

（一）資金保障

為確保公司的各項業務的正常運轉，公司將全面的計劃，統籌公司資金的流轉，綜合部每月做好公司資金流轉的統計，分析；為公司資金順暢、合理的流轉提供依據

（二）人力資源及后勤保障

市場拓展，人才引進起著至關重要的作用。為此，必須從以下四個方面做好人力資源管理工作：

1．加快人才引進：以公司目標責任為基礎，加快人員的引進和補充，確保公司各部門用人需求；建立人才激勵機制，保證引進人才“進得來、用得上、留得住、”，2018年12月底前，全部緊缺崗位人員應該補充齊全；建立人員淘汰和人才儲備機制和計劃，在2018年12月底完成全部員工的試用期考核及定崗，將應淘汰更換人員全部淘汰完畢，將儲備人才全部引進到位。

2．加強教育訓練：建立培訓體系，以素質培訓為核心，對公司員工進行系統的培訓，提升員工職業和經營素質。

3．建立合理的分配體系：建立起對外具有競爭性、對內具有公平性、對員工具有激勵性的員工薪酬體系。員工薪酬體系應當包括員工薪資、福利、獎勵在內，并在施行中不斷地加以檢討和完善，各項分配體系將盡最大限度向公司穩步發展傾斜。

4．建立合理的績效管理體系：按照“有計劃、分步驟、可量化、可持

續”的原則，由綜合部部門牽頭，以目標管理為基礎，建立起工作績效管理體系，按照分級管理、分層考核的原則，以確保目標管理切實落實。

（三）管理保障

公司將2018年定義成為未來三年的經營發展奠定基礎的“管理基礎年”，嚴格按照IATF16949:2016質量管理體系的要求管理是公司目標

自2018年9月17日起，公司推展“建構管理體系，增強公司體質”活動，用4-6個月時間，建立起IATF16949:2016管理體系。管理體系的推行為公司將來各個客戶二方審核時的達標驗收打好基礎。

（四）財務資源保障

綜合部必須從下列三個方面加大監測和監控力度：

1．增收節支，嚴格預算管理，財務在實施全面預算的基礎上，財務重點加強各項費用支出的合理性審核，嚴格預算管理和檢查，盡最大努力節約各項支出；

2．健全財務管理體系：財務必須積極參與“建構管理體系，增強管理體質”活動，理順、健全財務管理體系，及時清收應收各種費用；

3、制定合理的稅收籌劃方案，按時交納各項稅費，有效降低企業涉稅風險。

（五）組織管理保障

1．由總經理與公司簽發《2018-2020經營計劃書》，明確各部門的目標、責任和相應的權利。

2．由各部門負責，對各項目標進行層層分解，制定可行性方案和工作計劃。

3．由綜合部負責制定月度、季度、預算執行檢查計劃，明確責任和獎懲事項，并每月組織檢討和通報等工作。

4．由綜合部負責，組織每季度 “經營目標達成總結會”，總結成果，檢討差距，研擬對策，跟進結果。

五、總體要求

公司高層清醒地認識到：2018年的經營目標，是在全面權衡和全面分析的基礎上制定的，是一個充滿機遇和機會的計劃，也是一個具有挑戰和風險的計劃；要將這一理想變為現實，需要全體員工的共同努力。

（三）業績優先，獎懲落實

追求利潤最大化，永遠是企業經營的靈魂；任何企業的首要社會責任，都是贏得市場，擴大經營，收獲利潤。

利潤是公司經營指標的“核心之核”，營銷是實現利潤的載體性指標。在這一思想指導下，“業績定酬，指標量化，逐級捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經營團隊以利潤為核心指標與公司實施緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業績指標與上級主管實施緊密捆綁，采用自上而下逐級考核的辦法，充分調動全體員工的工作積極性。

總之，公司希望并要求：所有人員，必須以全新的觀念、全新的面貌、全新的行動，投身“打造高效，實現三年升級”的偉大征程中，為公司的跳躍發展作出更大的貢獻！

總經理：

年 月 日

第五篇：2014經營計劃書

2014經營計劃書

2014年為公司初創之年，公司管理層確定的主要任務包括三個方面：一是按現代企業制度和市金融辦的整體要求，建立健全企業各項管理制度，為公司正常運轉提供保障；二是打造一支高素質的管理團隊；三是實現良好的經濟效益。為全面完成前述三項任務，特制定本經營計劃書。

一、2014年經營方針

在全面分析公司所面臨的社會經濟形勢、行業競爭狀況和公司發展趨勢的基礎上，公司確定2014年的經營方針為：靈活策略贏市場，擴大規模增實力，加強管理保利潤。

經營方針是公司階段性經營的指導思想；公司各部門的經營管理活動，包括政策制訂、制度設計、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經營方針展開、貫徹和執行。

二、2014年的經營目標

（一）核心經營目標

2014年，公司的核心經營目標是：

（1）收入及利潤指標：

貸款利息及中間業務收入4861.01萬元，其中，XX公司完成利息收入3369.11萬元，XX公司完成中間業務收入1491.90萬元；稅后利潤（凈利潤）3480.11萬元，稅后利潤率71.59%，資產回報率34.80%，其中，XX公司完成凈利潤2144.17萬元，XX公司完成凈利潤1335.94萬元。

（2）呆（壞）賬總額：

呆（壞）賬總額控制在資金總額的0.5%以內，按可用資金15000萬元計算，呆（壞）賬總額不得超過75萬元。

在核心經營目標中，利潤和呆（壞）賬總額是直接反映公司經營質量的量化指標，也是評價和考核經營團隊的“核心之核”。

（二）收入及凈利潤目標細分

收入目標分解表

（單位：萬元，人民幣）

分類 項目

目標 第一

季度 第二

季度 第三

季度 第四

季度

凈利潤目標分解表

（單位：萬元，人民幣）

分類 項目 第一 第二 第三 第四

目標 季度 季度 季度 季度

按責任中心分解 XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35

XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38

合計 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73

進度比 100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%

累計進度 100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%

三、主要經營策略

2014年，公司立足XX區的基礎上，向主城九區逐步擴大影響范圍，擴大實質客戶群，大幅提升各項收入。為此，公司將2011年確定為“市場拓展年”，在適量投放廣告的基礎上，充分利用銀行、工商、稅務等資源，建立目標客戶群，有針對性地開展市場營銷、發展客戶、爭取業務。市場營銷方面，公司將采取下列措施：

1．全公司必須以市場為導向，以營銷為龍頭開展經營和管理活動。公司制訂各項營銷政策，鼓勵公司全體員工參與營銷工作。

2．市場營銷部和風險管理部必須積極整合各項資源，在2011年上半年，采取一切措施，集中精力做好XX區內企業客戶群的開發和業務拓展工作。

四、實現目標的保障措施

（一）資金保障

為全面完成公司各項預算，在公司注冊資金10000萬元基礎上，計劃于2011年4月初向銀行申請融資5000萬元，同時從5月份開始啟動“委托貸款”業務，全年力爭完成2000萬元的委托貸款業務。

（二）人力資源及后勤保障

市場拓展，人才引進起著至關重要的作用。為此，必須從以下四個方面做好人力資源管理工作：

1．加快人才引進：以公司目標責任為基礎，加快市場營銷部人員的引進和補充，確保市場營銷部、風險管理部用人需求；建立人才激勵機制，保證引進人才“進得來、用得上、留得住、”，2014年3月底前，全部緊缺崗位人員應該補充齊全；建立人員淘汰和人才儲備機制和計劃，在2014年6月31日前完成全部員工的試用期考核及定崗，將應淘汰更換人員全部淘汰完畢，將儲備人才全部引進到位。

2．加強教育訓練：建立培訓體系，以素質培訓為核心，對公司員工進行系統的培訓，提升員工職業和經營素質。

3．建立合理的分配體系：建立起對外具有競爭性、對內具有公平性、對員工具有激勵性的員工薪酬體系。員工薪酬體系應當包括員工薪資、福利、獎勵在內，并在施行中不斷地加以檢討和完善，各項分配體系將盡最大限度向公司營銷一線傾斜。

4．建立合理的績效管理體系：按照“有計劃、分步驟、可量化、可持續”的原則，由人力資源部門牽頭，以目標管理為基礎，建立起工作績效管理體系，按照分級管理、分層考核的原則，2014年1月11日起，董事會對總經理實施目標責任考核；總經理對公司各級管理人員施行考核。績效管理必須與分配體系聯動推行，以確保目標管理切實落實。

（三）綜合管理保障

公司將2014年定義成為未來三年的經營發展奠定基礎的“管理基礎年”，高效順暢的管理是公司的核心競爭力。

1．由人力資源部門主導，集合內外資源，自2014年3月1日起，公司推展“建構管理體系，增強公司體質”活動，用6個月時間，建立起包括營銷管理、風險管理、財務管理、綜合管理等在內的順暢的、高效的管理體系。管理體系的建構，必須以“理順脈絡、提升效率”為目標，注重先進性與實戰性、階段性與前瞻性的有機結合，為公司將來升級為村鎮銀行時的達標驗收打好基礎。

2．按照分權管理的原則，由經營團隊成員負責，大力推進管理團隊建設、骨干隊伍建設、經營目標落實檢討等工作。

（四）財務資源保障

2014年，公司將為市場營銷部門提供優勢財務資源，在廣告、人力、費用、收益分配等各項投入上向一線傾斜。與此同時，財務部門必須從下列三個方面加大監測和監控力度：

1．增收節支，嚴格預算管理，財務部在實施全面預算的基礎上，財務部重點加強各項費用支出的合理性審核，嚴格預算管理和檢查，盡最大努力節約各項支出；

2．健全財務管理體系：財務部必須積極參與“建構管理體系，增強管理體質”活動，理順、健全財務管理體系，重點關注市場營銷活動背后的財務信息流，及時清收應收利息費用，關注貸款貸后檢查，為公司高層決策提供信息。

3、制定合理的稅收籌劃方案，按時交納各項稅費，有效降低企業涉稅風險。

（五）組織管理保障

1．由董事長負責，與總經理簽定《2014經營目標責任書》，總經理與公司各級經營管理團隊簽定《2014經營目標責任書》，明確各部門的目標、責任和相應的權利。

2．由各部長負責，于2014年2月28日前，對各項目標進行層層分解，制定可行性方案和工作計劃。

3．由財務經理負責，2014年2月20日前，編制《2014財務預算》，明確全年各項成本費用控制目標，制定月度、季度、預算執行檢查計劃，明確責任和獎懲事項，并每月組織檢討和通報等工作。

4．由市場營銷部部長負責，組織每月/季 “經營目標達成總結會”，總結成果，檢討差距，研擬對策，跟進結果。

五、總體要求

公司高層清醒地認識到：2014年的經營目標，是在全面權衡和全面分析的基礎上制定的，是一個充滿機遇和機會的計劃，也是一個具有挑戰和風險的計劃；要將這一理想變為現實，需要全體員工的共同努力。

（一）更新觀念，創新管理

公司認為，要達成2014年的經營目標，首先要更新觀念，各級干部和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊、得過且過、小步前進、等米下鍋”的思想觀念，應該以宏觀的立場，樹立“行業爭先、三年升級”的目標意識、“行業洗牌、不進則退”的危機意識和“發展公司、分享成果”的捆綁意識，在市場營銷創新、貸款產品創新、財務管理創新等方面，創新經營思維、創新管理模式，為建立現代企業管理制度奠定良好的基礎。

（二）切實負責，重在行動

行動，是一切計劃得以實現的首要；執行，是一切目標得以達成的關鍵。沒有行動和執行，一切都是空談。

公司要求，各級員工以“負責任”的態度做好各項工作，特別是經營團隊和中層干部，必須以“責任”主管的立場開展各項工作，不得形成“功在我責在他”的遇事推諉的惡習和惡行。公司強調：干部和員工的價值在于行動和執行，公司將以行動力和執行力考察所有干部，對于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計劃的首選，首先予以淘汰。

（三）業績優先，獎懲落實

追求利潤最大化，永遠是企業經營的靈魂；任何企業的首要社會責任，都是贏得市場，擴大經營，收獲利潤。

利潤是2014年公司經營指標的“核心之核”，營銷是實現利潤的載體性指標。在這一思想指導下，“業績定酬，指標量化，逐級捆綁，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是，經營團隊以利潤為核心指標與公司實施緊密捆綁，中/基層干部和員工以工作業績指標與上級主管實施緊密捆綁，采用自上而下逐級考核的辦法，充分調動全體員工的工作積極性。同時，對于不能勝任本職的干部（包括團隊成員）和員工，采取主動讓賢、組織調整、公司勸退、末位淘汰等措施，增強造血功能，提升管理體質。

總之，公司希望并要求：所有XXXX從業人員，必須以全新的觀念、全新的面貌、全新的行動，投身“打造高效XX，實現三年升級”的偉大征程中，為公司的跳躍發展作出更大的貢獻！