第一篇：業務管理概述

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3業務管理概述

業務管理在很多企業里就是銷售管理，其實業務管理不只是管理業務，還需要管理業務的相關業務。

業務管理是指對公司經營過程中的生產、營業、投資、服務、勞動力和財務等各項業務按照經營目的執行有效的規范、控制、調整等管理活動。

是企業系統運行的中心環節，上游至采購供應，中游至生產儲備，下游至產品服務等，都在業務管理的流程中實現，企業的業績也由此直接產生。因此，業務管理是決策實施與企業執行力推動的關鍵。

是日常人員管理的集中體現，在日常管理中應以考核辦法為準則，加強與員工的溝通，加強團隊凝聚力也是一名部門經理在業務管理方面的有效辦法。對于在公司中經常會遇到業務管理上的麻煩，例如：

第一：新員工剛進公司不知道如何開展業務，適應時間太長，難以快速提升業績。人員流動性大，好不容易累積的客戶經常被離職人員帶走。

第二：員工需要花大量時間整理工作進行匯報，只能看到匯報結果，無法總結業務過程中的問題。工作匯報難規范，工作行為標準難以執行！

隨著市場競爭越來越激烈，企業 越來越注重營銷的管理工作，其中顧客檔案管理，在營銷管理中舉足輕重，同時，顧客檔案管理又是企業iso9001：2000質量體系管理的重要組成部分。

建立顧客檔案，很多企業認為是一件很普通的事，不就是記錄一下顧客的聯系方式、聯系人、地址嗎。其實不是這樣，顧客檔案管理也需要數據化、精細化、系統化，這樣的檔案才對營銷管理工作有指導性。要完善每一個顧客檔案，需要對顧客進行一次全面“體檢”。

顧客檔案管理的內容包括：顧客基礎資料、產品結構、市場競爭狀況及市場競爭能力、與我方交易狀況，結合其資信能力、市場容量、經營業績、客戶組織結構、競爭對手狀況等一系列的相關資料，并進行分析、歸類、整理、評價，有能力的企業可以建立數學模型、用計算機來進行管理。

因為市場經濟變化莫測，準確的信息傳遞是獲得成功的關鍵因素之一。顧客檔案管理就是對顧客信息的收集、整理、并準確傳遞給營銷人員，資料信息流程為：顧客---收集---業務員傳遞---檔案管理員---反饋---業務員（公司領導）---服務---顧客。對顧客檔案管理工作，我們堅持動態管理、重點管理、靈活運用以及專人負責四個方面的原則。

第二篇：同業業務基本概述

同業業務基本概述

課后測試

測試成績：80.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.我國金融體系改革發展的歷程中，“大統一”的金融體系發生在 √ A

1984年以前 B

20世紀70年代后 C

1984年到2000年之間 D

2000年以后 正確答案： A

2.2013年1月1日起正式實施的《商業銀行資本管理辦法(試行)》中，同業業務的風險權重為3個月以內 √

A

0.25 B

0.2 C

0.3 D

0.35 正確答案： B

3.流動性及定價問題小組會議召開的時間周期為 √

A

每季度 B

每月 C

每周 D 每日 正確答案： C

4.11號文中規定，監管層級在二級以上，資產規模（）以上才能做非標投資。√

A

100億 B

200億 C

150億 D

300億 正確答案： B 5.人民銀行既行使央行職能，又承擔商業銀行職能，當時實質僅此一家金融機構。這是對我國金融發展歷程中哪個階段的描述？ √ A

“大統一”的金融體系 B

專業化金融體系 C

市場化金融體系 正確答案： A

6.銀行吸收同業存款投資債券，利用存款與債券之間的差額進行套利，這種方式屬于 × A

產品套利 B

機構間套利 C

市場套利 D

跨市場套利 正確答案： A 多選題

7.套利的分類主要包括 √ A

產品套利 B

機構間套利 C

市場套利 D

跨市場套利 正確答案： A B C D

8.銀監會127號文件中，對同業業務的定義進行了規范，以下說法正確的是 √ A

同業業務的主體是銀行

B

同業業務的主體包括銀行、證券、保險等具有金融牌照的機構 C

金融機構必須是中華人民共和國境內依法設立的 D

業務以投融資為核心 正確答案： B C D 判斷題

9.預計未來資產價格會上行，操作上一般會實行長期負債配短期資產。×

正確

錯誤 正確答案： 正確

10.現在很多銀行已經把同業金融作為與公司金融、零售金融并列的第三業務板塊進行打造。√ 正確

錯誤 正確答案： 正確

第三篇：個人理財業務概述

個人理財業務是指：商業銀行為個人客戶提供的財務分析，財務規劃，投資顧問，資產管理等專業化服務活動。

個人理財業務是建立在委托——代理關系基礎上的銀行業務。

理財業務是經銀行監督管理委員會批準的一項中間業務。

私人銀行業務

保本浮動收益理財計劃

非保本浮動收益理財計劃 個人理財在國外的發展：

1.個人理財業務的蒙萌芽時期：20世紀30年代——60年代

2.個人理財業務的形成與發展時期：20世紀60年代——80年代

3.個人理財業務的成熟時期：20世紀90年代。

個人理財在國內的發展：

1.萌芽時期：20世紀80年代末——90年代

2.形成時期：21世紀初——2005年

3.大幅擴張時期：2006年開始到今。

個人理財業務的影響因素：

（1）：政治法律與政策環境

宏觀因素（2）：經濟環境

（3）：社會環境

影響投資理財的宏觀經濟政策包括：

1.財政政策；2.貨幣政策；3.收入分配政策；4.稅收政策。

宏觀經濟政策對投資理財的影響特點是：綜合性、復雜性、全面性。

經濟發展的五個階段是：

（1）.傳統經濟階段

（2）經濟起飛前的準備階段發展中國家

（3）經濟起飛階段

（4）邁向成熟階段

（5）大量消費階段發達國家

衡量消費者收入水平的指標主要包括：1.國民收入2.人均國民收入3.個人收放，4.個人可支配收入

一個經濟周期通常要經過恢復、繁榮、衰退、蕭條等不同階段。

買入對周期波動比較敏感的行業資產，同時降低防御性低收益資產如儲蓄

產品等，以分享經濟增長成果

個人理財選擇

收縮階段：個人和家庭應考慮增持防御性資產如儲蓄產品、固定收益類產

品等，特別是買入對周期波動不敏感的行業的資產，同時降低股票，房產的配置，以規避經濟波動帶來的損失。

第四篇：小額貸款公司業務概述

小額貸款公司業務概述

運營模式

? 堅持為三農服務，支持中小企業發展，用好政策，采取靈活機制，市場化運作，方

便快捷操作，小額分散風險。

? 充分發揮小額貸款 “時間短、金額小、周轉快”的特點，讓貸款更簡便、更靈活、更及時。

產品種類

? 農戶貸款、商戶貸款

? 經營短期貸款、過橋貸款

三、經營短期貸款

? “經營短期貸款”是指為滿足借款人在生產經營過程中因季節性或臨時性的資金周轉需求而發放的貸款。

貸款要素

? 貸款金額：100萬之內

? 貸款期限：半年內

? 貸款利率：按照中國人民銀行公布的貸款基準利率的四倍

? 還款方式：按月結息，到期一次還本或分期還本

申請人條件

? 年滿25周歲以上，具有完全民事行為能力的小額貸款公司經營區域內居民 ? 有固定的住所

? 收入穩定、還款能力可靠、無不良信用記錄

? 具有合法的經營執照，在小額貸款公司經營區域內有固定的生產經營場所的企業法

人單位，貸款投資對象符合國家政策

擔保方式

? 二種擔保方式可供選擇

? 保證貸款：能夠提供具有一定信譽的個人或有一定資產規模的企業、經濟實體的擔

保保證

? 抵押貸款：提供房產、車輛等有價資產

申請資料

? 借款人身份證、戶口本、結婚證原件及復印件

? 企業營業執照原件、基本情況介紹等相關資料

? 借款人居住證明

? 保證貸款還需提供：保證人身份證、戶口本、結婚證原件及復印件，收入證明，保

證人同意承擔連帶責任承諾書

? 抵押貸款還需提供：抵押人身份證、戶口本、房產證原件及復印件，抵押人同意抵

押聲明

客戶對象

? 三農類客戶：經營區域內與農業相關的個人及經濟組織

? 企業類客戶：經營區域內的企業法人及其經濟組織

? 個人類客戶：經營區域內的個體工商戶及自然人

第五篇：銷售過程業務概述

一、銷售過程業務概述

產品銷售過程是產品價值的實現過程。在這一過程中，企業一方面將完工產品及時銷售購買單位，另一方面按照銷售價格向購買單位收取貨款。在產品銷售過程中，企業要確認銷售收入的實現，與購買單位辦理結算，收回貨款；結轉銷售產品成本；支付為銷售產品所發生的支出；計算和繳納因為銷售產品所應交的稅金等。

二、利潤形成及分配業務概述

利潤是企業在一定會計期間的經營成果。利潤包括收入減去費用后的凈額、直接計入當期利潤的利得和損失等。利潤相關計算公式如下：

1.營業利潤

營業利潤=營業收入-營業成本-營業稅金及附加-銷售費用-管理費用-財務費用-資產減值損失+公允價值變動損益（-公允價值變動損失）+投資收益（-投資損失）

其中，營業收入是指企業經營業務所確認的收入總額，包括主營業務收入和其他收入。營業成本是指企業經營業務所發生的實際成本總額，包括主營業務成本和其他業務成本。