第一篇：管理辦法附件（模版）

附件：

“十二五”期間進(jìn)口種子種源免稅政策管理辦法

經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，“十二五”期間對(duì)進(jìn)口種子（苗）種畜（禽）魚(yú)種（苗）和種用野生動(dòng)植物種源（以下簡(jiǎn)稱(chēng)種子種源）免征進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅，為加強(qiáng)管理，制定本辦法。

一、種子種源進(jìn)口免稅政策目標(biāo)

種子種源進(jìn)口免稅政策旨在支持引進(jìn)和推廣良種，加強(qiáng)物種資源保護(hù)，豐富我國(guó)動(dòng)植物資源，發(fā)展優(yōu)質(zhì)、高產(chǎn)、高效農(nóng)林業(yè)，降低農(nóng)林產(chǎn)品生產(chǎn)成本，增加農(nóng)民收入，改善人民生活。

二、種子種源進(jìn)口免稅條件

（一）免稅進(jìn)口種子（苗）種畜（禽）魚(yú)種（苗）應(yīng)同時(shí)符合以下條件：

1．與農(nóng)、林業(yè)生產(chǎn)密切相關(guān)，直接用于或服務(wù)于農(nóng)林業(yè)生產(chǎn)的下列種源：

（1）用于種植和培育各種農(nóng)作物和林木的種子（苗）；（2）用于飼養(yǎng)以獲得各種畜禽產(chǎn)品的種畜（禽）；（3）用于培育和養(yǎng)殖的水產(chǎn)種（苗）；

（4）用于農(nóng)、林業(yè)科學(xué)研究與試驗(yàn)的種子（苗）種畜（禽）水產(chǎn)種（苗）。

2．進(jìn)口種子（苗）不得用于高爾夫球場(chǎng)、足球場(chǎng)、度假村或俱樂(lè)部等場(chǎng)所的建設(shè)；進(jìn)口種畜（禽）魚(yú)種（苗）不得用于度假村或俱樂(lè)部等高檔消費(fèi)場(chǎng)所。

3．在每年財(cái)政部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局核定的年度進(jìn)口計(jì)劃產(chǎn)品范圍內(nèi)。

（二）免稅進(jìn)口野生動(dòng)植物種源應(yīng)同時(shí)符合以下條件： 1．進(jìn)口單位是動(dòng)植物科研院所、動(dòng)物園、專(zhuān)業(yè)動(dòng)植物保護(hù)單位、養(yǎng)殖場(chǎng)、種植園。進(jìn)口單位應(yīng)具備研究和培育繁殖條件。

2．用于科研，或育種，或繁殖。以科研為目的免稅進(jìn)口種源，應(yīng)說(shuō)明具體科研項(xiàng)目并適時(shí)提供科研項(xiàng)目成果。以育種或繁殖為目的免稅進(jìn)口種源，進(jìn)口數(shù)量應(yīng)以確保野生動(dòng)植物存活和種群繁衍的合理需要為限。

3．在每年財(cái)政部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局核定的年度進(jìn)口計(jì)劃產(chǎn)品范圍內(nèi)。

三、種子種源進(jìn)口免稅申請(qǐng)

種子種源進(jìn)口單位應(yīng)適時(shí)向種子種源進(jìn)口免稅政策執(zhí)行單位（以下簡(jiǎn)稱(chēng)執(zhí)行單位，即農(nóng)業(yè)部或國(guó)家林業(yè)局）提出種子種源進(jìn)口免稅申請(qǐng)。

執(zhí)行單位根據(jù)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃及實(shí)際需要，于每年1月31日前將核定后匯總的本年度免稅進(jìn)口計(jì)劃和上一年度的免稅進(jìn)口執(zhí)行情況（數(shù)據(jù)具體報(bào)送格式按產(chǎn)品種類(lèi)分別采用附1、2）報(bào)財(cái)政部，抄報(bào)海關(guān)總署和國(guó)家稅務(wù)總局。

四、種子種源進(jìn)口免稅核定 每年3月31日前1，財(cái)政部會(huì)同海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局核定并通知本年度免稅進(jìn)口計(jì)劃。

執(zhí)行單位在核定的年度免稅品種、數(shù)量范圍內(nèi)簽發(fā)種子種源免征進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅的證明文件（以下簡(jiǎn)稱(chēng)免稅證明文件）。執(zhí)行單位應(yīng)核定、確認(rèn)種子種源進(jìn)口單位的資質(zhì)、進(jìn)口種子種源最終用途以及免稅進(jìn)口申請(qǐng)數(shù)量合理性等事項(xiàng)，確保其符合本辦法第二條規(guī)定的免稅條件。

經(jīng)核定的種子種源免稅進(jìn)口年度計(jì)劃以及執(zhí)行單位簽發(fā)的免稅證明文件在公歷年度內(nèi)有效，不得跨年度結(jié)轉(zhuǎn)。未經(jīng)核定或未列入年度計(jì)劃的進(jìn)口種源應(yīng)照章征收進(jìn)口環(huán)節(jié)增值稅。

在本年度種子種源（不包括警用工作犬、繁育用的工作犬精液及胚胎）免稅進(jìn)口計(jì)劃下發(fā)前2，對(duì)于上一年度免稅進(jìn)口計(jì)劃中已列名的種子種源品種，執(zhí)行單位可以在上一年度確定的免稅進(jìn)口額度的30%以?xún)?nèi)，提前簽發(fā)免稅證明文件3，有關(guān)進(jìn)口單位可憑免稅證明文件向海關(guān)申請(qǐng)辦理免稅手續(xù)。

五、監(jiān)管及處罰

關(guān)于第四條提前簽發(fā)免稅證明文件：

（一）若有關(guān)執(zhí)行單位超出規(guī)定數(shù)量范圍提前簽發(fā)，財(cái)政部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局將相應(yīng)扣減其本年度的免稅進(jìn)口額度。

（二）若上一年度有關(guān)品種違反本管理辦法免稅條件等有關(guān)規(guī)定，財(cái)政部商海關(guān)總署、國(guó) 12 自2012年起。

自2012年起。3 按照第五條暫停提前簽發(fā)免稅證明文件的情況除外。家稅務(wù)總局后暫停執(zhí)行單位提前簽發(fā)有關(guān)品種的免稅證明文件。

若有關(guān)執(zhí)行單位超過(guò)年度核定計(jì)劃數(shù)量簽發(fā)免稅證明文件，應(yīng)暫停有關(guān)公務(wù)人員簽發(fā)免稅證明文件的資格，對(duì)其予以書(shū)面通報(bào)批評(píng)。

若有關(guān)執(zhí)行單位上一年度超過(guò)年度核定計(jì)劃數(shù)量簽發(fā)免稅證明文件，財(cái)政部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局暫停核定該執(zhí)行單位本年度有關(guān)品種的免稅進(jìn)口年度計(jì)劃。

免稅進(jìn)口的種子種源，未經(jīng)合理種植、培育、養(yǎng)殖或飼養(yǎng)，不得擅自轉(zhuǎn)讓和銷(xiāo)售。但種子種源進(jìn)口單位在向執(zhí)行單位申請(qǐng)免稅進(jìn)口額度時(shí)，已經(jīng)執(zhí)行單位核準(zhǔn)可以轉(zhuǎn)讓和銷(xiāo)售的，可轉(zhuǎn)讓和銷(xiāo)售。對(duì)違反規(guī)定的種子種源進(jìn)口單位，按照有關(guān)規(guī)定處罰，并暫停其1年免稅資格；依法被追究刑事責(zé)任的種子種源進(jìn)口單位，暫停其3年免稅資格。

六、本辦法有效期為2011年1月1日至2015年12月31日。

附：1.201*年種子（苗）種畜（禽）魚(yú)種（苗）免稅進(jìn)口計(jì)劃執(zhí)行情況表

2.201*年野生動(dòng)植物免稅進(jìn)口計(jì)劃執(zhí)行情況表

第二篇：(77)物資管理辦法附件2

附件2 上海鐵路局南京鐵路樞紐工程建設(shè)指揮部

原材料管理實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 原材料管理以確保工程質(zhì)量、降低工程造價(jià)為原則。

第二條 凡發(fā)往施工現(xiàn)場(chǎng)的工程材料必須具有出廠合格證，合格證的樣式及自檢項(xiàng)目應(yīng)依據(jù)設(shè)計(jì)、施工技術(shù)規(guī)范、驗(yàn)收評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行驗(yàn)證，合格后才準(zhǔn)使用。

第三條 工程所涉及的新材料、新設(shè)備應(yīng)按規(guī)定通過(guò)技術(shù)鑒定或?qū)徟⒅贫ㄏ鄳?yīng)質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。沒(méi)有經(jīng)過(guò)鑒定、批準(zhǔn)或沒(méi)有質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)的，不得采用。

第四條 為規(guī)范原材料管理，依照項(xiàng)目招標(biāo)文件規(guī)定和上級(jí)物資管理要求，建指物資設(shè)備部全面履行物資管理職能，并要求施工單位成立物資設(shè)備部，具體負(fù)責(zé)原材料供應(yīng)管理；監(jiān)理單位負(fù)責(zé)做好進(jìn)場(chǎng)原材料的見(jiàn)證取樣、驗(yàn)收把關(guān)工作，貫徹落實(shí)物資管理的各項(xiàng)規(guī)章制度，全面做好物資供應(yīng)管理工作。

第二章 原材料計(jì)劃管理標(biāo)準(zhǔn)

第五條 施工單位工程管理、計(jì)劃部門(mén)根據(jù)施工圖紙和《項(xiàng)目施工組織計(jì)劃》安排，編制《物資設(shè)備需求計(jì)劃》，經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理、總工程師審批后提報(bào)本單位物資設(shè)備部。《物資設(shè)備需求計(jì)劃》根據(jù)項(xiàng)目工程特點(diǎn)、進(jìn)度、節(jié)點(diǎn)分類(lèi)提報(bào)，分品種、分規(guī)格、分項(xiàng)目、分部劃分填報(bào)，并由制表人、審核人、審批人簽字并報(bào)監(jiān)理單位總監(jiān)審核蓋章。

第六條 分月的物資設(shè)備需求計(jì)劃由各項(xiàng)目部根據(jù)承擔(dān)施工工程內(nèi)容，按施工進(jìn)度需要于當(dāng)月5日填寫(xiě)下月《XX月物資需求計(jì)劃》，月計(jì)劃必須按工程項(xiàng)目分項(xiàng)填報(bào)，填寫(xiě)使用時(shí)間和卸貨地點(diǎn)，經(jīng)審批后，方可執(zhí)行；過(guò)期不報(bào)所造成的一切后果自行負(fù)責(zé)。輔助施工用料（其它材料），原則上由使用單位自行采購(gòu)，但必須遵照建指下發(fā)的物資設(shè)備管理辦法執(zhí)行。

第七條 施工單位物資設(shè)備部根據(jù)技術(shù)部門(mén)提報(bào)的物資設(shè)備需求計(jì)劃和項(xiàng)目部、施工單位提報(bào)的物資設(shè)備需求計(jì)劃編制。參照庫(kù)存情況，填報(bào)物資采購(gòu)計(jì)劃，經(jīng)項(xiàng)目部領(lǐng)導(dǎo)審批后作為本項(xiàng)目工程用料的采購(gòu)計(jì)劃。

第三章 原材料的料源及產(chǎn)地調(diào)查

第八條 開(kāi)工前，施工單位物資設(shè)備部根據(jù)工程項(xiàng)目施工特點(diǎn)，在建指物資設(shè)備部的指導(dǎo)下,積極開(kāi)展本工程的地產(chǎn)材料市場(chǎng)行情調(diào)查，收集分析分供方資料，考核分供方產(chǎn)品質(zhì)量，了解月供貨能力，從供方產(chǎn)品質(zhì)量、價(jià)格、貨源設(shè)備程度以及服務(wù)等方面綜合考慮，選擇符合物資招標(biāo)資質(zhì)條件的供應(yīng)商，確定產(chǎn)品價(jià)位，填制《市場(chǎng)行情調(diào)查表》并向建指物資設(shè)備部核備。

第九條 《市場(chǎng)行情調(diào)查表》作為招標(biāo)依據(jù)之一并可用于工程應(yīng)急采購(gòu)。

第四章 物資供應(yīng)管理

第十條 項(xiàng)目工程主要材料的供應(yīng)，要早計(jì)劃、早安排，及時(shí)通知供應(yīng)商，提前到貨，確保工程施工不待料。

第十一條 施工單位物資設(shè)備部每日認(rèn)真填寫(xiě)《材料到位使用情況登記》表，不超購(gòu)、不錯(cuò)購(gòu)，保質(zhì)保量按計(jì)劃規(guī)定進(jìn)料，隨時(shí)掌握工程材料到位情況。對(duì)于直接進(jìn)入項(xiàng)目部的物資須由物資設(shè)備部人員清點(diǎn)物資數(shù)量，安排存放地點(diǎn)，收取質(zhì)保書(shū)，并簽寫(xiě)收料單，做好物資進(jìn)場(chǎng)記錄。

第十二條 對(duì)于直接進(jìn)入工地的物資必須由各工點(diǎn)指定工作責(zé)任心強(qiáng)的材料員清點(diǎn)數(shù)量，簽寫(xiě)收料單，記錄每日材料到位情況；送貨人須憑此收料單到物資設(shè)備部交付質(zhì)保書(shū)，并由物資設(shè)備部指定人員簽字登記（指定人員名單上報(bào)建指物資部核備），該收料單方可作為結(jié)算依據(jù)。工地材料員須提前三日向物資設(shè)備部門(mén)提報(bào)材料進(jìn)購(gòu)需求（書(shū)面形式），每月25日到物資設(shè)備部校對(duì)當(dāng)月進(jìn)購(gòu)材料數(shù)量與金額，做到日清月結(jié)，帳賬相符。

第五章 原材料進(jìn)場(chǎng)和復(fù)試取樣管理 第十三條 各項(xiàng)目部使用的原材料，進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)后，物資設(shè)備部應(yīng)及時(shí)通知監(jiān)理單位驗(yàn)收并填寫(xiě)檢驗(yàn)/試驗(yàn)通知單，內(nèi)容包括：產(chǎn)品名稱(chēng)、產(chǎn)地、品種、規(guī)格、型號(hào)、進(jìn)貨數(shù)量、進(jìn)貨日期、使用部位及堆放場(chǎng)地，并附產(chǎn)品質(zhì)量證明單或產(chǎn)品合格證原件，當(dāng)無(wú)原件時(shí)可使用加蓋經(jīng)銷(xiāo)商單位紅章的復(fù)印件，通知項(xiàng)目部試驗(yàn)室。

第十四條 試驗(yàn)室接到檢驗(yàn)/試驗(yàn)通知單，首先與產(chǎn)品質(zhì)量證明單或產(chǎn)品合格證內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，核實(shí)無(wú)誤后，及時(shí)做出復(fù)試取樣計(jì)劃安排，并通知監(jiān)理單位到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行旁站監(jiān)督，確保樣品的公正性。重要物資進(jìn)場(chǎng)建指物資設(shè)備部必須派員參加。

第十五條 取樣人員應(yīng)根據(jù)鐵路工程項(xiàng)目應(yīng)用規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)的不同，確定取樣方法,數(shù)量和頻率。如果取樣數(shù)量不足，此樣品作廢，另行取樣試驗(yàn)；如果取樣頻率不足，雖此樣有效，但需另增取樣，直至滿(mǎn)足頻率要求為止。嚴(yán)禁制作不規(guī)范的試樣和假試樣，對(duì)樣品的有效性負(fù)責(zé)。原材料進(jìn)場(chǎng)除按標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行物理、化學(xué)性能檢測(cè)外，對(duì)尺寸、外觀及型號(hào)等應(yīng)予檢查。

第十六條 同品種材料現(xiàn)場(chǎng)取樣數(shù)量較多時(shí)，應(yīng)做樣品標(biāo)識(shí)，標(biāo)識(shí)內(nèi)容包含規(guī)格、型號(hào)、批號(hào)、取樣地點(diǎn)或使用部位等信息，以免樣品之間混淆。

第十七條 現(xiàn)場(chǎng)制作好的有效樣品應(yīng)及時(shí)運(yùn)送至試驗(yàn)室保管，防止損壞或丟失。對(duì)于有特殊溫度、濕度要求的樣品，應(yīng)將樣品及時(shí)存放于滿(mǎn)足環(huán)境要求的樣品間。第十八條 對(duì)于一次樣品檢驗(yàn)不合格的，應(yīng)及時(shí)通知監(jiān)理單位，進(jìn)行雙倍取樣復(fù)試。復(fù)試仍為不合格的，視情況做出降級(jí)或作廢處理，并填寫(xiě)物資缺陷表報(bào)建指物資設(shè)備部。

第十九條 經(jīng)試驗(yàn)室檢驗(yàn)的原材料，出具檢驗(yàn)合格或不合格報(bào)告，報(bào)施工單位物資設(shè)備部和監(jiān)理單位，物資設(shè)備部在材料堆放地進(jìn)行材料標(biāo)識(shí)；檢驗(yàn)不合格的產(chǎn)品，應(yīng)通知供應(yīng)商及時(shí)清退出施工現(xiàn)場(chǎng)，監(jiān)理單位做好見(jiàn)證記錄。

第二十條 進(jìn)場(chǎng)的材料必須進(jìn)行相應(yīng)的檢驗(yàn)，確保材料符合項(xiàng)目使用要求，經(jīng)檢驗(yàn)合格后報(bào)監(jiān)理單位同意后才能進(jìn)行使用。

第六章 常用建筑原材料驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)

本章節(jié)摘選了本工程涉及到的主要材料的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，如有特殊要求，按涉及標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行驗(yàn)收。

第二十一條 鋼 筋 一般規(guī)定

1.鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)用鋼筋的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定。

2.預(yù)制構(gòu)件的吊環(huán)必須采用未經(jīng)冷拉處理的I級(jí)熱軋光圓鋼筋制作。

3.余熱處理鋼筋嚴(yán)禁用于鐵路橋梁內(nèi)。4.熱處理鋼筋不得用作焊接和點(diǎn)焊鋼筋。

5.鋼筋的牌號(hào)、級(jí)別、強(qiáng)度等級(jí)、直徑應(yīng)符合設(shè)計(jì)要求。當(dāng)需要代換時(shí)，應(yīng)經(jīng)設(shè)計(jì)單位同意，并符合下列規(guī)定：

①不同級(jí)別、強(qiáng)度等級(jí)、直徑的鋼筋的代換，應(yīng)按鋼筋受拉承載力設(shè)計(jì)值相等的原則進(jìn)行；

②當(dāng)構(gòu)件受抗裂、裂縫寬度或撓度控制時(shí)，代換后應(yīng)進(jìn)行抗裂、裂縫寬度或撓度的驗(yàn)算；

③鋼筋間距、錨固長(zhǎng)度、最小鋼筋直徑、根數(shù)等應(yīng)滿(mǎn)足有關(guān)專(zhuān)業(yè)設(shè)計(jì)規(guī)范要求；

④重要受力構(gòu)件不宜用I級(jí)熱軋光圓鋼筋代換Ⅱ級(jí)熱軋帶肋鋼筋；

⑤有抗震要求的結(jié)構(gòu)應(yīng)符合抗震的有關(guān)規(guī)定。6.鋼筋在運(yùn)輸、儲(chǔ)存過(guò)程中，應(yīng)防止銹蝕、污染和避免壓彎。裝卸鋼筋時(shí)不得從高處拋擲。

第二十二條 水 泥

水泥的類(lèi)型根據(jù)具體工程項(xiàng)目選定，但必須符合設(shè)計(jì)規(guī)范。水泥的混合材宜為粉煤灰或礦渣。有耐硫酸鹽侵蝕要求的混凝土也可選用中級(jí)抗硫酸鹽硅酸鹽水泥或高級(jí)抗硫酸鹽硅酸鹽水泥。

水泥的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定。

第二十三條 礦物摻和料

1.礦物摻和料應(yīng)選用品質(zhì)穩(wěn)定的產(chǎn)品，其品種宜為粉煤灰、磨細(xì)粉煤灰、磨細(xì)礦渣粉或硅灰。

2.粉煤灰的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定。3.磨細(xì)礦渣粉的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定

4.硅灰的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定

第二十四條 細(xì)骨料

1.細(xì)骨料應(yīng)選用級(jí)配合理、質(zhì)地均勻堅(jiān)固、吸水率低、空隙率小的潔凈天然江或河砂，也可選用專(zhuān)門(mén)磨機(jī)機(jī)組生產(chǎn)的人工砂，不宜使用山砂。

2.細(xì)骨料的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定。

第二十五條 粗骨料

1.粗骨料應(yīng)選用級(jí)配合理、粒形良好、質(zhì)地均勻堅(jiān)固、線膨脹系數(shù)小的潔凈碎石，也可采用碎卵石，不宜采用砂巖碎石。

2.粗骨料的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定。

第二十六條 外加劑

1.外加劑應(yīng)采用減水率高、坍落度損失小、適量引氣、能明顯改善或提高混凝土耐久性能的質(zhì)量穩(wěn)定產(chǎn)品。外加劑與水泥之間應(yīng)有良好的相容性。

2.外加劑的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定。

第二十七條 水

混凝土拌和水的質(zhì)量驗(yàn)收應(yīng)符合鐵路混凝土工程施工質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)(TB10424-2010)規(guī)定。

第七章 材料進(jìn)場(chǎng)與存放管理

第二十八條 材料進(jìn)場(chǎng)管理標(biāo)準(zhǔn)

所有進(jìn)場(chǎng)的物資都應(yīng)按《產(chǎn)品標(biāo)識(shí)和可追溯性工作程序》對(duì)材料名稱(chēng)、規(guī)格、材質(zhì)、產(chǎn)地、批號(hào)、批量、到貨日期進(jìn)行品名標(biāo)識(shí)。

1.需進(jìn)行復(fù)驗(yàn)入庫(kù)的物資，進(jìn)場(chǎng)時(shí)，首先由材料員標(biāo)識(shí)“在驗(yàn)”牌，填制檢驗(yàn)/實(shí)驗(yàn)通知單送交試驗(yàn)部門(mén)。試驗(yàn)部門(mén)接到檢驗(yàn)/實(shí)驗(yàn)通知單通知后及時(shí)取樣檢驗(yàn)，三日內(nèi)提供檢驗(yàn)結(jié)果。檢驗(yàn)合格的物資由試驗(yàn)員將“合格”牌掛上，換下“在驗(yàn)”牌，不合格的物資及時(shí)掛上“不合格”標(biāo)識(shí)牌，換下“在驗(yàn)”標(biāo)識(shí)牌，并及時(shí)將驗(yàn)后的《檢驗(yàn)/實(shí)驗(yàn)通知單》、質(zhì)保書(shū)復(fù)印件移交一份給物資設(shè)備部。不合格的材料由施工單位物資設(shè)備部通知供應(yīng)商清場(chǎng)，監(jiān)理單位見(jiàn)證并做好清場(chǎng)記錄。

2.勿需復(fù)驗(yàn)的材料，進(jìn)行外觀質(zhì)量完好驗(yàn)收后，及時(shí)入庫(kù)，加以標(biāo)識(shí)料卡。

3.直接送到施工隊(duì)的材料，由施工隊(duì)材料員負(fù)責(zé)標(biāo)識(shí)，試驗(yàn)員負(fù)責(zé)送檢、取驗(yàn)報(bào)告。驗(yàn)證合格后方可投入使用，并改掛“合格”牌，替下“在驗(yàn)”牌。

4.對(duì)砂、石料的檢驗(yàn)與標(biāo)識(shí)，砂、石料運(yùn)到位前由試驗(yàn)室負(fù)責(zé)取樣檢驗(yàn)，檢驗(yàn)認(rèn)可合格才準(zhǔn)允供方卸貨，送到位的砂、石料由使用單位給予標(biāo)識(shí)合格牌，嚴(yán)禁不合格的砂、石料進(jìn)入場(chǎng)內(nèi)。

5.橋、涵施工隊(duì)負(fù)責(zé)采購(gòu)的零星材料，如電焊條、安全帽等與工程質(zhì)量相關(guān)的材料應(yīng)記錄好臺(tái)帳。施工隊(duì)?wèi)?yīng)主動(dòng)向物資設(shè)備部提供合格證、質(zhì)保書(shū)及試驗(yàn)報(bào)告單，以便建指有關(guān)部門(mén)驗(yàn)證，并進(jìn)行品名標(biāo)識(shí)。

第二十九條 材料現(xiàn)場(chǎng)存放標(biāo)準(zhǔn)

以文明工地標(biāo)準(zhǔn)化為基礎(chǔ)，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)物資的擺放、標(biāo)志，做到下墊上蓋，確保材料不損壞、不變質(zhì)。建立項(xiàng)目主要材料明細(xì)帳，其它材料分類(lèi)帳，做到帳物相符，物資與財(cái)務(wù)資金相符，真實(shí)反映項(xiàng)目部與施工隊(duì)的用料情況。

材料進(jìn)場(chǎng)至使用一般有一定時(shí)間差，在這段時(shí)間內(nèi)，應(yīng)加強(qiáng)材料存放管理，不能因保管不善而降低使用壽命。材料的堆放和存放必須按照標(biāo)準(zhǔn)化施工的要求執(zhí)行。

1.堆料場(chǎng)地和行車(chē)道路必須硬化處理，并滿(mǎn)足重載車(chē)輛通行要求。場(chǎng)地排水設(shè)施完善、排水通暢、無(wú)明顯的積水和坑洼現(xiàn)象。

2.砂石料場(chǎng)應(yīng)采用牢固的鋼構(gòu)棚進(jìn)行遮擋，達(dá)到遮陽(yáng)、防雨、防塵等目的。砂石料應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行材料的質(zhì)量檢驗(yàn)狀態(tài)標(biāo)示，包括材料名稱(chēng)、產(chǎn)地、規(guī)格、數(shù)量、進(jìn)場(chǎng)時(shí)間、檢驗(yàn)狀態(tài)、試驗(yàn)報(bào)告、試驗(yàn)批次、驗(yàn)收人。砂石料在裝卸和堆放中應(yīng)防止混入雜物，不同產(chǎn)地、規(guī)格的骨料要分別堆放，不得混雜。

3.對(duì)進(jìn)場(chǎng)水泥品種、強(qiáng)度等級(jí)、生產(chǎn)商名稱(chēng)、出廠編號(hào)不全的水泥應(yīng)按不合格處理。散裝水泥、摻合料存放時(shí)，宜在專(zhuān)用的儲(chǔ)存罐中存放，不同品種、廠家、強(qiáng)度等級(jí)、批次分別存儲(chǔ)，不得混倉(cāng)，并定期清倉(cāng)。袋裝水泥應(yīng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)庫(kù)房，妥善存放，且要做好防潮措施。

4.外加劑進(jìn)場(chǎng)必須放置在專(zhuān)門(mén)材料庫(kù)房?jī)?nèi)，不得暴曬雨淋。

5.對(duì)進(jìn)場(chǎng)材料必須分區(qū)存放，嚴(yán)格標(biāo)識(shí)，分清已檢合格區(qū)和待檢區(qū)，并擺放標(biāo)識(shí)規(guī)范、正確、明顯的標(biāo)識(shí)牌。

6.鋼筋等金屬材料存放時(shí)應(yīng)上覆蓋防水遮蓋物、下墊墊木，平行分層堆放，設(shè)置標(biāo)識(shí)牌；加工完畢待安裝的鋼筋應(yīng)按廠名、級(jí)別、規(guī)格分批架空堆置在倉(cāng)庫(kù)(棚)內(nèi)，并分類(lèi)設(shè)立標(biāo)牌。

7.水泥、摻合料等有使用時(shí)間限制的材料，在堆放場(chǎng)地應(yīng)標(biāo)明，嚴(yán)禁使用過(guò)期材料。

8.攪拌站必須有細(xì)骨料篩分設(shè)備和粗骨料清洗設(shè)備。第三十條 材料使用登記管理標(biāo)準(zhǔn)

項(xiàng)目部倉(cāng)庫(kù)物資的發(fā)放，都要實(shí)行“先進(jìn)先出，推陳儲(chǔ)新”的原則，項(xiàng)目部的物資耗用應(yīng)實(shí)行分部、分項(xiàng)工程的核算、嚴(yán)格限額或定額領(lǐng)料制度，在施工前必須由項(xiàng)目施工人員開(kāi)具限額領(lǐng)料單，限額領(lǐng)料單必須按欄目要求填寫(xiě)，不可缺項(xiàng)。對(duì)貴重和用量較大的物品，可以根據(jù)使用情況，憑領(lǐng)料小票分多次發(fā)放。對(duì)易破損的物品，材料員在發(fā)放時(shí)需作較詳細(xì)的驗(yàn)交，并由領(lǐng)用雙方在憑證上簽字認(rèn)可。

現(xiàn)場(chǎng)施工前，技術(shù)人員應(yīng)核對(duì)現(xiàn)場(chǎng)材料標(biāo)識(shí)，核對(duì)現(xiàn)場(chǎng)材料在取樣檢驗(yàn)后及保管上有無(wú)影響材料質(zhì)量的因素。若發(fā)現(xiàn)不符或懷疑材料有變化時(shí)，應(yīng)查明原因，在沒(méi)有確切的檢測(cè)合格報(bào)告前，不得使用。

施工過(guò)程中，項(xiàng)目部物資設(shè)備部人員應(yīng)及時(shí)掌握材料質(zhì)量動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)有影響工程質(zhì)量的因素時(shí)，應(yīng)及時(shí)向項(xiàng)目主管或項(xiàng)目總工程師報(bào)告，確保問(wèn)題得到解決，才能繼續(xù)施工。

第三篇：加工中心刀具及附件管理辦法

加工中心刀具及其機(jī)床附件的管理規(guī)定（草稿）

一.目的

規(guī)范刀具（通用刀具和專(zhuān)用刀具）和機(jī)床附件（拉釘、刀柄、彈簧筒夾）的領(lǐng)取、存放、保養(yǎng)、使用壽命、報(bào)廢、回收等整個(gè)過(guò)程的管理辦法，以控制刀具耗用成本，提高刀具的使用壽命。

二.定義：刀具類(lèi)型：1.通用刀具a.可換式刀具刀片b.鉆頭 c.立銑刀d、刀盤(pán)

e、定點(diǎn)鉆

2.專(zhuān)用刀具。

三.職責(zé)

1.部門(mén)主管審核、批準(zhǔn)刀具及附件的領(lǐng)用。

2.流失控制。3.刀具的正常消耗。

4..刀具及附件平時(shí)的保養(yǎng)，存放必須標(biāo)識(shí)清楚。5.廢舊刀具、附件入庫(kù)的登記。

6.刀具管理人員負(fù)責(zé)刀及的登記、保管、收發(fā)及刀具壽命的統(tǒng)計(jì)。對(duì)刀具的使用情況及庫(kù)存量、報(bào)廢刀具、待修復(fù)刀具等及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)內(nèi),在局域網(wǎng)內(nèi)共享。

四.內(nèi)容

1.刀具和機(jī)床附件的申報(bào)。

1.1新產(chǎn)品。刀具和附件由CNC編程人員根據(jù)庫(kù)存情況進(jìn)行申報(bào)。根據(jù)刀具管理員提供的數(shù)據(jù)首選現(xiàn)有刀具，根據(jù)產(chǎn)品的批量、材質(zhì)、加工精度，選擇相應(yīng)的刀具及附件。由主管審核通過(guò)后以書(shū)面或短信形式通知采購(gòu)人員購(gòu)買(mǎi)，并告知刀具管理人員。

1.2.老產(chǎn)品。由刀具管理員根據(jù)刀具的庫(kù)存量及使用情況上報(bào)技術(shù)部。上報(bào)時(shí)需以書(shū)面形式且注明申報(bào)理由及購(gòu)回時(shí)間，技術(shù)部核查通過(guò)后由申購(gòu)人以書(shū)面形式通知采購(gòu)人員。2.刀具和機(jī)床附件的購(gòu)買(mǎi)

2.1.購(gòu)買(mǎi)刀具必由技術(shù)部批準(zhǔn)后方可購(gòu)買(mǎi)。

2.2根據(jù)申報(bào)人員提供的信息（加工材質(zhì)、產(chǎn)品數(shù)量、加工精度、數(shù)量等）購(gòu)買(mǎi)相應(yīng)的刀具。

2.3采購(gòu)人員接到申購(gòu)單后進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)，于1個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)申報(bào)人，否則視為在申購(gòu)單要求日期內(nèi)購(gòu)回。3.刀具和機(jī)床附件的接收

3.1刀具和機(jī)床附件購(gòu)回后，由采購(gòu)員將刀具或附件及送貨單交付于刀具管理員，送貨單上必須注明刀具的名稱(chēng)、數(shù)量，確保與申報(bào)內(nèi)容一致，否則刀具管理員有權(quán)拒收。對(duì)刀具的外觀及部分尺寸進(jìn)行測(cè)量，如不合格有權(quán)拒收。3.2刀具管理員將接受的配件在三個(gè)工作日內(nèi)到成品庫(kù)內(nèi)進(jìn)行登記。4.刀具和機(jī)床附件的日常管理

4.1刀具必須分類(lèi)存放標(biāo)識(shí)清楚。按刀具材質(zhì)、鋁用刀、鋼用刀、不銹鋼專(zhuān)用刀、螺旋絲錐、擠壓絲錐、螺尖絲錐等細(xì)化分類(lèi)存放。報(bào)廢刀具必須與其它刀具隔離，明確標(biāo)識(shí)，及時(shí)交與庫(kù)房。需刃磨的刀具也分類(lèi)存放，明確標(biāo)識(shí)，由管理員通知專(zhuān)門(mén)刃磨人員進(jìn)行刃磨。刃磨后交付于管理員。

4.2不使用的刀具、刀柄及筒夾需清除切削液及切削，并適當(dāng)涂抹潤(rùn)滑脂，防止生銹。刀柄應(yīng)插入塑料導(dǎo)套內(nèi)，嚴(yán)禁刀柄磕碰。

4.3新產(chǎn)品刀具的領(lǐng)用。管理員根據(jù)編程人員的通知準(zhǔn)備所需刀具，交與領(lǐng)用人員并進(jìn)行登記。領(lǐng)用人員是夜班，可由現(xiàn)操作人員代領(lǐng)并轉(zhuǎn)交于夜班人員。晚班和中班對(duì)于易損刀具可以適當(dāng)?shù)脑黾宇I(lǐng)用數(shù)量并告知CNC編程人員。否則由此產(chǎn)生的費(fèi)用由刀具管理員承擔(dān)。

4.4老產(chǎn)品刀具的領(lǐng)用。車(chē)間主管將需要加工的產(chǎn)品以書(shū)面形式通知刀具管理員，管理員根據(jù)產(chǎn)品及工藝準(zhǔn)備好刀具。由使用人員領(lǐng)用。

A.異常領(lǐng)用。產(chǎn)品加工中由于刀具的磨損頻繁、刀刃崩裂、損壞、丟失等異常原因領(lǐng)取新刀具時(shí)，由領(lǐng)取人員提出書(shū)面申請(qǐng)，注明原因、用途。由管理員根據(jù)相關(guān)規(guī)定作出相應(yīng)的處理。及時(shí)通知編程人員確刀具是否適用。

B.正常領(lǐng)用。刀具及附件由相關(guān)人員判定達(dá)到使用壽命正常報(bào)廢的，管理人員應(yīng)當(dāng)統(tǒng)計(jì)刀具的使用情況（加工材料、刀具材料、加工數(shù)量）并在計(jì)算機(jī)里做詳細(xì)的記錄以便查詢(xún)。

4.5交接班時(shí)，操作工上班前和上一班人員交接設(shè)備上正在使用的刀具及待使用的刀具。如能使用無(wú)異常，則轉(zhuǎn)交。如有異常接班人員須在交接班記錄表上注明。否則產(chǎn)生的費(fèi)用由接班人員承擔(dān)。

4.6刀具的更換以刀尖計(jì)算。刀具使用費(fèi)用的計(jì)算由誰(shuí)先使用新尖計(jì)算，上一班剩下的舊尖不記費(fèi)用。更換刀具時(shí)有桿無(wú)尖，不能按以舊換新計(jì)算。

4.7刀具及附件的交回。一種產(chǎn)品加工結(jié)束后由刀具管理員根據(jù)下個(gè)產(chǎn)品的情況通知當(dāng)前操作人員將不使用的刀具交回。管理員有權(quán)督促操作人員交回刀具及附件并進(jìn)行通報(bào)。

4.8刀具管理人員對(duì)每把刀具的拉釘進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)磨損、有缺陷或拉釘松動(dòng)的刀柄進(jìn)行相應(yīng)的處理。由于拉釘松動(dòng)、磨損等造成的損失由刀具管理員承擔(dān)。4.9操作人員應(yīng)將待使用的刀具擺放整齊。加工之前檢查領(lǐng)用的刀具與工藝上注明的刀具是否一致與所加工的產(chǎn)品是否匹配，發(fā)現(xiàn)異常必須立即與相關(guān)人員核對(duì)，否則產(chǎn)生的費(fèi)用由現(xiàn)操作人員承擔(dān)。刀具管理人員有權(quán)檢查刀具的擺放情況并進(jìn)行通報(bào)。

4.10刀具管理人員需對(duì)每一把刀具進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤記錄。對(duì)同類(lèi)同一尺寸不同品牌的刀進(jìn)行比較，選出性?xún)r(jià)比較高的品牌。最終確定出每把刀具的使用壽命。4.11刀具管理員要確保計(jì)算機(jī)的信息與配件的實(shí)際情況相符，根據(jù)使用情況及時(shí)變動(dòng)。

5.報(bào)廢刀具及附件的系列規(guī)定

5.1由于編程失誤產(chǎn)生撞刀而損壞的刀具及刀柄所產(chǎn)生的費(fèi)用由編程人員承擔(dān)。5.2由于對(duì)刀、試切、分中或裝刀等因動(dòng)作不規(guī)范或由于疏忽而損壞刀具及刀柄所產(chǎn)生的費(fèi)用由操作人員承擔(dān)。損壞的刀具和刀柄不能按以舊換新計(jì)算。5.3報(bào)廢的刀具及附件由刀具管理人員分類(lèi)標(biāo)識(shí)定期交付于庫(kù)房，并在Execel里做相應(yīng)的變動(dòng)。

5.4報(bào)廢刀具需要注明報(bào)廢原因、人員，由技術(shù)部確認(rèn)后交與庫(kù)房。6.考核獎(jiǎng)懲

6.1每日由車(chē)間管理人員對(duì)以上措施進(jìn)行督促檢查

6.2由專(zhuān)人不定期對(duì)相關(guān)人員執(zhí)行程度進(jìn)行抽查。每周不少于3次。6.3對(duì)執(zhí)行部不到位的人員首次進(jìn)行口頭批評(píng)，屢犯者做相應(yīng)的處罰。6.4對(duì)每個(gè)月都完全按照上述規(guī)定執(zhí)行，進(jìn)行相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。

第四篇：商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)含附件

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2012年第1號(hào)

《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)第115次主席會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2013年1月1日起施行。

主席：尚福林

二○一二年六月七日

商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條

為加強(qiáng)商業(yè)銀行資本監(jiān)管，維護(hù)銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)存款人利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行。

第三條 商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

第四條

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資本充足率監(jiān)管要求。第五條 本辦法所稱(chēng)資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

一級(jí)資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的一級(jí)資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

核心一級(jí)資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的核心一級(jí)資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

第六條

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定計(jì)算并表和未并表的資本充足率。

第七條

商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算應(yīng)當(dāng)建立在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。

第八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和內(nèi)部資本充足評(píng)估程序。

第九條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀監(jiān)會(huì)）依照本辦法對(duì)商業(yè)銀行資本充足率、資本管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法披露資本充足率信息。

第二章 資本充足率計(jì)算和監(jiān)管要求

第一節(jié) 資本充足率計(jì)算范圍

第十一條 商業(yè)銀行未并表資本充足率的計(jì)算范圍應(yīng)包括商業(yè)銀行境內(nèi)外所有分支機(jī)構(gòu)。并表資本充足率的計(jì)算范圍應(yīng)包括 商業(yè)銀行以及符合本辦法規(guī)定的其直接或間接投資的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行及被投資金融機(jī)構(gòu)共同構(gòu)成銀行集團(tuán)。

第十二條 商業(yè)銀行計(jì)算并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)將以下境內(nèi)外被投資金融機(jī)構(gòu)納入并表范圍：

（一）商業(yè)銀行直接或間接擁有50%以上表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu)。

（二）商業(yè)銀行擁有50%以下（含）表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu)，但與被投資金融機(jī)構(gòu)之間有下列情況之一的，應(yīng)將其納入并表范圍：

1．通過(guò)與其它投資者之間的協(xié)議，擁有該金融機(jī)構(gòu)50%以上的表決權(quán)。

2．根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)決定該金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策。3．有權(quán)任免該金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員。4．在被投資金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)占多數(shù)表決權(quán)。確定對(duì)被投資金融機(jī)構(gòu)表決權(quán)時(shí)，應(yīng)考慮直接和間接擁有的被投資金融機(jī)構(gòu)的當(dāng)期可轉(zhuǎn)換債券、當(dāng)期可執(zhí)行的認(rèn)股權(quán)證等潛在表決權(quán)因素，對(duì)于當(dāng)期可以實(shí)現(xiàn)的潛在表決權(quán)，應(yīng)計(jì)入對(duì)被投資金融機(jī)構(gòu)的表決權(quán)。

（三）其它證據(jù)表明商業(yè)銀行實(shí)際控制被投資金融機(jī)構(gòu)的情況。控制，是指一個(gè)公司能夠決定另一個(gè)公司的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策，并據(jù)以從另一個(gè)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中獲取利益。

第十三條 商業(yè)銀行未擁有被投資金融機(jī)構(gòu)多數(shù)表決權(quán)或控制權(quán)，具有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)納入并表資本充足率計(jì)算范圍：

（一）具有業(yè)務(wù)同質(zhì)性的多個(gè)金融機(jī)構(gòu)，雖然單個(gè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模占銀行集團(tuán)整體資產(chǎn)規(guī)模的比例較小，但該類(lèi)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)足以對(duì)銀行集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)水平造成重大影響。

（二）被投資金融機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)造成的危害和損失足以對(duì)銀行集團(tuán)的聲譽(yù)造成重大影響。

第十四條 符合本辦法第十二條、第十三條規(guī)定的保險(xiǎn)公司不納入并表范圍。

商業(yè)銀行應(yīng)從各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除對(duì)保險(xiǎn)公司的資本投資，若保險(xiǎn)公司存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

第十五條 商業(yè)銀行擁有被投資金融機(jī)構(gòu)50％以上表決權(quán)或?qū)Ρ煌顿Y金融機(jī)構(gòu)的控制權(quán)，但被投資金融機(jī)構(gòu)處于以下?tīng)顟B(tài)之一的，可不列入并表范圍：

（一）已關(guān)閉或已宣布破產(chǎn)。

（二）因終止而進(jìn)入清算程序。

（三）受所在國(guó)外匯管制及其它突發(fā)事件的影響，資金調(diào)度受到限制的境外被投資金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行對(duì)有前款規(guī)定情形的被投資金融機(jī)構(gòu)資本投資的處理方法按照本辦法第十四條第二款的規(guī)定執(zhí)行。

第十六條 商業(yè)銀行計(jì)算未并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)從各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除其對(duì)符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)的所有資本投資。若這些金融機(jī)構(gòu)存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

第十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定并表和未并表資本充足率計(jì)算內(nèi)部制度。商業(yè)銀行調(diào)整并表和未并表資本充足率計(jì)算范圍的，應(yīng)說(shuō)明理由，并及時(shí)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。

第十八條 銀監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)、業(yè)務(wù)類(lèi)別及風(fēng)險(xiǎn)狀況確定和調(diào)整其并表資本充足率的計(jì)算范圍。

第二節(jié) 資本充足率計(jì)算公式

第十九條

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照以下公式計(jì)算資本充足率： 資本充足率?總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)?100%風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

第二十條

商業(yè)銀行總資本包括核心一級(jí)資本、其它一級(jí)資本和二級(jí)資本。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法第三章的規(guī)定計(jì)算各級(jí)資本和扣除項(xiàng)。

第二十一條 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照

一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)?100%風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 核心一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)核心一級(jí)資本充足率??100%風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 一級(jí)資本充足率? 本辦法第四章、第五章和第六章的規(guī)定分別計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。

第三節(jié) 資本充足率監(jiān)管要求

第二十二條 商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求包括最低資本要求、儲(chǔ)備資本和逆周期資本要求、系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求以及第二支柱資本要求。

第二十三條 商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：

（一）核心一級(jí)資本充足率不得低于5%。

（二）一級(jí)資本充足率不得低于6%。

（三）資本充足率不得低于8%。

第二十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%，由核心一級(jí)資本來(lái)滿(mǎn)足。

特定情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲(chǔ)備資本要求之上計(jì)提逆周期資本。逆周期資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0-2.5%，由核心一級(jí)資本來(lái)滿(mǎn)足。

逆周期資本的計(jì)提與運(yùn)用規(guī)則另行規(guī)定。

第二十五條 除本辦法第二十三條和第二十四條規(guī)定的最低資本要求、儲(chǔ)備資本和逆周期資本要求外，系統(tǒng)重要性銀行還 應(yīng)當(dāng)計(jì)提附加資本。

國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1%，由核心一級(jí)資本滿(mǎn)足。國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)另行規(guī)定。

若國(guó)內(nèi)銀行被認(rèn)定為全球系統(tǒng)重要性銀行，所適用的附加資本要求不得低于巴塞爾委員會(huì)的統(tǒng)一規(guī)定。

第二十六條 除本辦法第二十三條、第二十四條和第二十五條規(guī)定的資本要求以外，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本要求，確保資本充分覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，包括：

（一）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)判斷，針對(duì)部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求；

（二）根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對(duì)單家銀行提出的特定資本要求。

第二十七條 除上述資本充足率監(jiān)管要求外，商業(yè)銀行還應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足杠桿率監(jiān)管要求。

杠桿率的計(jì)算規(guī)則和監(jiān)管要求另行規(guī)定。

第三章 資本定義

第一節(jié) 資本組成

第二十八條 商業(yè)銀行發(fā)行的資本工具應(yīng)符合本辦法附件1規(guī)定的合格標(biāo)準(zhǔn)。

第二十九條 核心一級(jí)資本包括：

（一）實(shí)收資本或普通股。

（二）資本公積。

（三）盈余公積。

（四）一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

（五）未分配利潤(rùn)。

（六）少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。第三十條 其它一級(jí)資本包括：

（一）其它一級(jí)資本工具及其溢價(jià)。

（二）少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。第三十一條 二級(jí)資本包括：

（一）二級(jí)資本工具及其溢價(jià)。

（二）超額貸款損失準(zhǔn)備。

1.商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.25%。

前款所稱(chēng)超額貸款損失準(zhǔn)備是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備超過(guò)最低要求的部分。貸款損失準(zhǔn)備最低要求指100%撥備覆蓋率對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備和應(yīng)計(jì)提的貸款損失專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備兩者中的較大者。

2.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的 0.6%。

前款所稱(chēng)超額貸款損失準(zhǔn)備是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備超過(guò)預(yù)期損失的部分。

（三）少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。

第二節(jié) 資本扣除項(xiàng)

第三十二條 計(jì)算資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)從核心一級(jí)資本中全額扣除以下項(xiàng)目：

（一）商譽(yù)。

（二）其它無(wú)形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）。

（三）由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)。

（四）貸款損失準(zhǔn)備缺口。

1.商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于貸款損失準(zhǔn)備最低要求的部分。

2.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。

（五）資產(chǎn)證券化銷(xiāo)售利得。

（六）確定受益類(lèi)的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額。

（七）直接或間接持有本銀行的股票。

（八）對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價(jià)值計(jì)量的項(xiàng)目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲(chǔ)備，若為正值，應(yīng)予以扣除；若為負(fù)值，應(yīng)予以加回。

（九）商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險(xiǎn)變化導(dǎo)致其負(fù)債公允價(jià)值變化帶來(lái)的未實(shí)現(xiàn)損益。

第三十三條 商業(yè)銀行之間通過(guò)協(xié)議相互持有的各級(jí)資本工具，或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定為虛增資本的各級(jí)資本投資，應(yīng)從相應(yīng)監(jiān)管資本中對(duì)應(yīng)扣除。

商業(yè)銀行直接或間接持有本銀行發(fā)行的其他一級(jí)資本工具和二級(jí)資本工具，應(yīng)從相應(yīng)的監(jiān)管資本中對(duì)應(yīng)扣除。

對(duì)應(yīng)扣除是指從商業(yè)銀行自身相應(yīng)層級(jí)資本中扣除。商業(yè)銀行某一級(jí)資本凈額小于應(yīng)扣除數(shù)額的，缺口部分應(yīng)從更高一級(jí)的資本凈額中扣除。

第三十四條 商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的小額少數(shù)資本投資，合計(jì)超出本銀行核心一級(jí)資本凈額10%的部分，應(yīng)從各級(jí)監(jiān)管資本中對(duì)應(yīng)扣除。

小額少數(shù)資本投資是指商業(yè)銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)資本投資（包括直接和間接投資）占該被投資金融機(jī)構(gòu)實(shí)收資本（普通股 加普通股溢價(jià)）10％（不含）以下，且不符合本辦法第十二條、第十三條規(guī)定的資本投資。

第三十五條 商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額10%的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除；其它一級(jí)資本投資和二級(jí)資本投資應(yīng)從相應(yīng)層級(jí)資本中全額扣除。

大額少數(shù)資本投資是指商業(yè)銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)資本投資（包括直接和間接投資）占該被投資金融機(jī)構(gòu)實(shí)收資本（普通股加普通股溢價(jià)）10％（含）以上，且不符合本辦法第十二條、第十三條規(guī)定的資本投資。

第三十六條 除本辦法第三十二條第三款規(guī)定的遞延稅資產(chǎn)外，其它依賴(lài)于本銀行未來(lái)盈利的凈遞延稅資產(chǎn)，超出本行核心一級(jí)資本凈額10%的部分應(yīng)從核心一級(jí)資本中扣除。

第三十七條 根據(jù)本辦法第三十五條、第三十六條的規(guī)定，未在商業(yè)銀行核心一級(jí)資本中扣除的對(duì)金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資和相應(yīng)的凈遞延稅資產(chǎn)，合計(jì)金額不得超過(guò)本行核心一級(jí)資本凈額的15%。

第三節(jié) 少數(shù)股東資本的處理

第三十八條 商業(yè)銀行附屬公司適用于資本充足率監(jiān)管的，附屬公司直接發(fā)行且由第三方持有的少數(shù)股東資本可以部分計(jì)入 監(jiān)管資本。

第三十九條 附屬公司核心一級(jí)資本中少數(shù)股東資本用于滿(mǎn)足核心一級(jí)資本最低要求和儲(chǔ)備資本要求的部分，可計(jì)入并表核心一級(jí)資本。

最低要求和儲(chǔ)備資本要求為下面兩項(xiàng)中較小者：

（一）附屬公司核心一級(jí)資本最低要求加儲(chǔ)備資本要求。

（二）母公司并表核心一級(jí)資本最低要求與儲(chǔ)備資本要求歸屬于附屬公司的部分。

第四十條 附屬公司一級(jí)資本中少數(shù)股東資本用于滿(mǎn)足一級(jí)資本最低要求和儲(chǔ)備資本要求的部分，扣除已計(jì)入并表核心一級(jí)資本的部分后，剩余部分可以計(jì)入并表其它一級(jí)資本。

最低要求和儲(chǔ)備資本要求為下面兩項(xiàng)中較小者：

（一）附屬公司一級(jí)資本最低要求加儲(chǔ)備資本要求。

（二）母公司并表一級(jí)資本最低要求與儲(chǔ)備資本要求歸屬于附屬公司的部分。

第四十一條 附屬公司總資本中少數(shù)股東資本用于滿(mǎn)足總資本最低要求和儲(chǔ)備資本要求的部分，扣除已計(jì)入并表一級(jí)資本的部分后，剩余部分可以計(jì)入并表二級(jí)資本。

最低要求和儲(chǔ)備資本要求為下面兩項(xiàng)中較小者：

（一）附屬公司總資本最低要求加儲(chǔ)備資本要求。

（二）母公司并表總資本最低要求與儲(chǔ)備資本要求歸屬于附屬公司的部分。

第四節(jié) 特殊規(guī)定

第四十二條 商業(yè)銀行發(fā)行的二級(jí)資本工具有確定到期日的，該二級(jí)資本工具在距到期日前最后五年，可計(jì)入二級(jí)資本的金額，應(yīng)當(dāng)按100%、80%、60%、40%、20%的比例逐年減計(jì)。

第四十三條 商業(yè)銀行2010年9月12日前發(fā)行的不合格二級(jí)資本工具，2013年1月1日之前可計(jì)入監(jiān)管資本，2013年1月1日起按年遞減10%，2022年1月1日起不得計(jì)入監(jiān)管資本。

前款所稱(chēng)不合格二級(jí)資本工具按年遞減數(shù)量的計(jì)算以2013年1月1日的數(shù)量為基數(shù)。

帶有利率跳升機(jī)制或其它贖回激勵(lì)的二級(jí)資本工具，若行權(quán)日期在2013年1月1日之后，且在行權(quán)日未被贖回，并滿(mǎn)足本辦法附件1規(guī)定的其它所有合格標(biāo)準(zhǔn)，可繼續(xù)計(jì)入監(jiān)管資本。

第四十四條 商業(yè)銀行2010年9月12日至2013年1月1日之間發(fā)行的二級(jí)資本工具，若不含有減記或轉(zhuǎn)股條款，但滿(mǎn)足本辦法附件1規(guī)定的其它合格標(biāo)準(zhǔn)，2013年1月1日之前可計(jì)入監(jiān)管資本，2013年1月1日起按年遞減10%，2022年1月1日起不得計(jì)入監(jiān)管資本。

前款所稱(chēng)不合格二級(jí)資本工具按年遞減數(shù)量的計(jì)算以2013年 1月1日的數(shù)量為基數(shù)。

第四十五條 2013年1月1日之后發(fā)行的不合格資本工具不再計(jì)入監(jiān)管資本。

第四章 信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量

第一節(jié) 一般規(guī)定

第四十六條 商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法的規(guī)定，并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。內(nèi)部評(píng)級(jí)法未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)暴露應(yīng)采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。

未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得變更信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法。

第四十七條 商業(yè)銀行申請(qǐng)采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，提交申請(qǐng)時(shí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法資產(chǎn)覆蓋率應(yīng)不低于50%，并在三年內(nèi)達(dá)到80%。

前款所稱(chēng)內(nèi)部評(píng)級(jí)法資產(chǎn)覆蓋率按以下公式確定： 內(nèi)部評(píng)級(jí)法資產(chǎn)覆蓋率=按內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)/（按內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)＋按權(quán)重法計(jì)量的內(nèi)部評(píng)級(jí)法未覆蓋信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)）×100% 第四十八條 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法，應(yīng)當(dāng)按照本辦法附 件3的規(guī)定計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，按照本辦法附件4的規(guī)定對(duì)銀行賬戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行分類(lèi)，按照本辦法附件5的規(guī)定建立內(nèi)部評(píng)級(jí)體系。

商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法，可以按照本辦法附件6的規(guī)定審慎考慮信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具的風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)作用。

商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法，可以按照本辦法附件7的規(guī)定采用監(jiān)管映射法計(jì)量專(zhuān)業(yè)貸款信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。

第四十九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法附件8的規(guī)定計(jì)量銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)的交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。

第五十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法附件9的規(guī)定計(jì)量資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露的信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。

第二節(jié) 權(quán)重法

第五十一條 權(quán)重法下信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為銀行賬戶(hù)表內(nèi)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)與表外項(xiàng)目信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之和。

第五十二條 商業(yè)銀行計(jì)量各類(lèi)表內(nèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)首先從資產(chǎn)賬面價(jià)值中扣除相應(yīng)的減值準(zhǔn)備，然后乘以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

第五十三條 商業(yè)銀行計(jì)量各類(lèi)表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)將表外項(xiàng)目名義金額乘以信用轉(zhuǎn)換系數(shù)得到等值的表內(nèi)資產(chǎn)，再按表內(nèi)資產(chǎn)的處理方式計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。第五十四條 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0％。第五十五條 商業(yè)銀行對(duì)境外主權(quán)和金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，以所在國(guó)家或地區(qū)的外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果為基準(zhǔn)。

（一）對(duì)其它國(guó)家或地區(qū)政府及其中央銀行債權(quán)，該國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-（含）以上的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%；AA-以下，A-（含）以上的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%；A-以下，BBB-（含）以上的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%；BBB-以下，B-（含）以上的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%；B-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為150%；未評(píng)級(jí)的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。

（二）對(duì)公共部門(mén)實(shí)體債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重與對(duì)所在國(guó)家或地區(qū)注冊(cè)的商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重相同。

（三）對(duì)境外商業(yè)銀行債權(quán)，注冊(cè)地所在國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為AA-（含）以上的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為25%；AA-以下，A-（含）以上的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%；A-以下，B-（含）以上的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%；B-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為150%；未評(píng)級(jí)的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。

（四）對(duì)境外其它金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。第五十六條 商業(yè)銀行對(duì)多邊開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)際清算銀行和國(guó)際貨幣基金組織債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%。

多邊開(kāi)發(fā)銀行包括世界銀行集團(tuán)、亞洲開(kāi)發(fā)銀行、非洲開(kāi)發(fā)銀行、歐洲復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行、泛美開(kāi)發(fā)銀行、歐洲投資銀行、歐洲投資基金、北歐投資銀行、加勒比海開(kāi)發(fā)銀行、伊斯蘭開(kāi)發(fā) 銀行和歐洲開(kāi)發(fā)銀行理事會(huì)。

第五十七條 商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)中央政府和中國(guó)人民銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%。

第五十八條 商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)公共部門(mén)實(shí)體債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%。我國(guó)公共部門(mén)實(shí)體包括：

（一）除財(cái)政部和中國(guó)人民銀行以外，其它收入主要源于中央財(cái)政的公共部門(mén)。

（二）省級(jí)（直轄區(qū)、自治區(qū)）以及計(jì)劃單列市人民政府。商業(yè)銀行對(duì)前款所列公共部門(mén)實(shí)體投資的工商企業(yè)的債權(quán)不適用20%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

第五十九條 商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%。

商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)政策性銀行的次級(jí)債權(quán)（未扣除部分）的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。

第六十條 商業(yè)銀行持有我國(guó)中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司為收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%。

商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司其它債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。

第六十一條 商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它商業(yè)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為25%，其中原始期限三個(gè)月以?xún)?nèi)（含）債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%。以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權(quán)，其覆蓋部分的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%。

商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它商業(yè)銀行的次級(jí)債權(quán)（未扣除部分）的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。

第六十二條 商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)其它金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。

第六十三條 商業(yè)銀行對(duì)一般企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。第六十四條 商業(yè)銀行對(duì)同時(shí)符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為75%：

（一）企業(yè)符合國(guó)家相關(guān)部門(mén)規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

（二）商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露不超過(guò)500萬(wàn)元。

（三）商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露占本行信用風(fēng)險(xiǎn)暴露總額的比例不高于0.5%。

第六十五條 商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

（一）個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%。

（二）對(duì)已抵押房產(chǎn)，在購(gòu)房人沒(méi)有全部歸還貸款前，商業(yè)銀行以再評(píng)估后的凈值為抵押追加貸款的，追加部分的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為150%。

（三）對(duì)個(gè)人其它債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為75%。

第六十六條 租賃業(yè)務(wù)的租賃資產(chǎn)余值的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。第六十七條 下列資產(chǎn)適用250%風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重：

（一）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資（未扣除部分）。

（二）依賴(lài)于銀行未來(lái)盈利的凈遞延稅資產(chǎn)（未扣除部分）。第六十八條 商業(yè)銀行對(duì)工商企業(yè)股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

（一）商業(yè)銀行被動(dòng)持有的對(duì)工商企業(yè)股權(quán)投資在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為400%。

（二）商業(yè)銀行因政策性原因并經(jīng)國(guó)務(wù)院特別批準(zhǔn)的對(duì)工商企業(yè)股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為400%。

（三）商業(yè)銀行對(duì)工商企業(yè)其它股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為1250%。第六十九條 商業(yè)銀行非自用不動(dòng)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為1250%。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)而持有的非自用不動(dòng)產(chǎn)在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。

第七十條 商業(yè)銀行其它資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。第七十一條 商業(yè)銀行各類(lèi)表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)。

（一）等同于貸款的授信業(yè)務(wù)的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%。

（二）原始期限不超過(guò)1年和1年以上的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)分別為20%和50%；可隨時(shí)無(wú)條件撤銷(xiāo)的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為0%。

（三）未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為50%，但同時(shí)符合以下條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%：

1.授信對(duì)象為自然人，授信方式為無(wú)擔(dān)保循環(huán)授信。2.對(duì)同一持卡人的授信額度不超過(guò)100萬(wàn)人民幣。3.商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評(píng)估持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度的使用情況；若持卡人信用狀況惡化，商業(yè)銀行有權(quán)降低甚至取消授信額度。

（四）票據(jù)發(fā)行便利和循環(huán)認(rèn)購(gòu)便利的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為50%。

（五）銀行借出的證券或用作抵押物的證券，包括回購(gòu)交易中的證券借貸，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%。

（六）與貿(mào)易直接相關(guān)的短期或有項(xiàng)目，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%。

（七）與交易直接相關(guān)的或有項(xiàng)目，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為50%。

（八）信用風(fēng)險(xiǎn)仍在銀行的資產(chǎn)銷(xiāo)售與購(gòu)買(mǎi)協(xié)議，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%。

（九）遠(yuǎn)期資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)、遠(yuǎn)期定期存款、部分交款的股票及證券，信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%。

（十）其它表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)均為100%。

第七十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法附件2的規(guī)定對(duì)因證券、商品、外匯清算形成的風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。第七十三條 商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)時(shí)，可按照本辦法附件2的規(guī)定考慮合格質(zhì)物質(zhì)押或合格保證主體提供保證的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用。

合格質(zhì)物質(zhì)押的債權(quán)（含證券融資類(lèi)交易形成的債權(quán)），取得與質(zhì)物相同的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，或取得對(duì)質(zhì)物發(fā)行人或承兌人直接債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。部分質(zhì)押的債權(quán)（含證券融資類(lèi)交易形成的債權(quán)），受質(zhì)物保護(hù)的部分獲得相應(yīng)的較低風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

合格保證主體提供全額保證的貸款，取得對(duì)保證人直接債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。部分保證的貸款，被保證部分獲得相應(yīng)的較低風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

第七十四條 商業(yè)銀行采用權(quán)重法的，質(zhì)物或保證的擔(dān)保期限短于被擔(dān)保債權(quán)期限的，不具備風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用。

第三節(jié) 內(nèi)部評(píng)級(jí)法

第七十五條 商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)銀行賬戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行分類(lèi)，并至少分為以下六類(lèi)：

（一）主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露。

（二）金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露和非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露。

（三）公司風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)暴露、專(zhuān)業(yè)貸款和一般公司風(fēng)險(xiǎn)暴露。

（四）零售風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括個(gè)人住房抵押貸款、合格循環(huán)零售風(fēng)險(xiǎn)暴露和其它零售風(fēng)險(xiǎn)暴露。

（五）股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露。

（六）其它風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括購(gòu)入應(yīng)收款及資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露。

主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露和公司風(fēng)險(xiǎn)暴露統(tǒng)稱(chēng)為非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露。

第七十六條 商業(yè)銀行應(yīng)分別計(jì)量未違約和已違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)：

（一）未違約非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量基于單筆信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露、相關(guān)性和有效期限。

未違約零售類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量基于單個(gè)資產(chǎn)池風(fēng)險(xiǎn)暴露的違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露和相關(guān)性。

（二）已違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量基于違約損失率、預(yù)期損失率和違約風(fēng)險(xiǎn)暴露。

第七十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照以下方法確定違約概率：

（一）主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露的違約概率為商業(yè)銀行內(nèi)部估計(jì)的1年期違約概率。

（二）公司、金融機(jī)構(gòu)和零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的違約概率為商業(yè)銀 行內(nèi)部估計(jì)的1年期違約概率與0.03％中的較大值。

（三）對(duì)于提供合格保證或信用衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)暴露，商業(yè)銀行可以使用保證人的違約概率替代債務(wù)人的違約概率。

第七十八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照以下方法確定違約損失率：

（一）商業(yè)銀行采用初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法，非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露中沒(méi)有合格抵質(zhì)押品的高級(jí)債權(quán)和次級(jí)債權(quán)的違約損失率分別為45％和75％。對(duì)于提供合格抵質(zhì)押品的高級(jí)債權(quán)和從屬于凈額結(jié)算主協(xié)議的回購(gòu)交易，商業(yè)銀行可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)緩釋效應(yīng)調(diào)整違約損失率。

（二）商業(yè)銀行采用高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法，應(yīng)使用內(nèi)部估計(jì)的單筆非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的違約損失率。

（三）商業(yè)銀行應(yīng)使用內(nèi)部估計(jì)的零售資產(chǎn)池的違約損失率。第七十九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照以下方法確定違約風(fēng)險(xiǎn)暴露：

違約風(fēng)險(xiǎn)暴露應(yīng)不考慮專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備和部分核銷(xiāo)的影響。表內(nèi)資產(chǎn)的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露應(yīng)不小于以下兩項(xiàng)之和：（1）違約風(fēng)險(xiǎn)暴露被完全核銷(xiāo)后，銀行監(jiān)管資本下降的數(shù)量；（2）各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金和部分核銷(xiāo)的數(shù)量。如果商業(yè)銀行估計(jì)的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露超過(guò)以上兩項(xiàng)之和，超過(guò)部分可視為折扣。風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)量不受該折扣的影響，但比較預(yù)期損失和合格準(zhǔn)備金時(shí)，可將該折扣計(jì)入準(zhǔn)備 金。

（一）商業(yè)銀行采用初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法，應(yīng)當(dāng)按風(fēng)險(xiǎn)暴露名義金額計(jì)量表內(nèi)資產(chǎn)的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露，但可以考慮合格凈額結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)緩釋效應(yīng)。

（二）商業(yè)銀行采用初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法，貸款承諾、票據(jù)發(fā)行便利、循環(huán)認(rèn)購(gòu)便利等表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為75%；可隨時(shí)無(wú)條件撤銷(xiāo)的貸款承諾信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為0%；其它各類(lèi)表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)按照本辦法第七十一條的規(guī)定。

（三）商業(yè)銀行采用高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法，應(yīng)當(dāng)使用內(nèi)部估計(jì)的非零售違約風(fēng)險(xiǎn)暴露。對(duì)于按照本辦法第七十一條規(guī)定信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%的表外項(xiàng)目，應(yīng)使用100%的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)估計(jì)違約風(fēng)險(xiǎn)暴露。

（四）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)使用內(nèi)部估計(jì)的零售違約風(fēng)險(xiǎn)暴露。對(duì)于表外零售風(fēng)險(xiǎn)暴露，商業(yè)銀行應(yīng)按照內(nèi)部估計(jì)的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)計(jì)量違約風(fēng)險(xiǎn)暴露。

第八十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照以下方法確定有效期限：

（一）商業(yè)銀行采用初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法，非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的有效期限為2.5年。回購(gòu)類(lèi)交易的有效期限為0.5年。

（二）商業(yè)銀行采用高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法，有效期限為1年和內(nèi)部估計(jì)的有效期限兩者之間的較大值，但最大不超過(guò)5年。中小 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)暴露的有效期限可以采用2.5年。

（三）對(duì)于下列短期風(fēng)險(xiǎn)暴露，有效期限為內(nèi)部估計(jì)的有效期限與1天中的較大值：

1．原始期限1年以?xún)?nèi)全額抵押的場(chǎng)外衍生品交易、保證金貸款、回購(gòu)交易和證券借貸交易。交易文件中必須包括按日重新估值并調(diào)整保證金，且在交易對(duì)手違約或未能補(bǔ)足保證金時(shí)可以及時(shí)平倉(cāng)或處臵抵押品的條款。

2.原始期限1年以?xún)?nèi)自我清償性的貿(mào)易融資，包括開(kāi)立的和保兌的信用證。

3.原始期限3個(gè)月以?xún)?nèi)的其它短期風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括：場(chǎng)外衍生品交易、保證金貸款、回購(gòu)交易、證券借貸，短期貸款和存款，證券和外匯清算而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)暴露，以電匯方式進(jìn)行現(xiàn)金清算產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)暴露等。

第五章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量

第一節(jié) 一般規(guī)定

第八十一條 本辦法所稱(chēng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使商業(yè)銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第八十二條 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量應(yīng)覆蓋商業(yè)銀行交易賬戶(hù) 中的利率風(fēng)險(xiǎn)和股票風(fēng)險(xiǎn)，以及全部匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行可以不對(duì)結(jié)構(gòu)性外匯風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。第八十三條 本辦法所稱(chēng)交易賬戶(hù)包括為交易目的或?qū)_交易賬戶(hù)其它項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的金融工具和商品頭寸。

前款所稱(chēng)為交易目的而持有的頭寸是指短期內(nèi)有目的地持有以便出售，或從實(shí)際或預(yù)期的短期價(jià)格波動(dòng)中獲利，或鎖定套利的頭寸，包括自營(yíng)業(yè)務(wù)、做市業(yè)務(wù)和為執(zhí)行客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)委托的代客業(yè)務(wù)而持有的頭寸。交易賬戶(hù)中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿(mǎn)足以下條件：

（一）在交易方面不受任何限制，可以隨時(shí)平盤(pán)。

（二）能夠完全對(duì)沖以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

（三）能夠準(zhǔn)確估值。

（四）能夠進(jìn)行積極的管理。

第八十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定清晰的銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)劃分標(biāo)準(zhǔn)，明確納入交易賬戶(hù)的金融工具和商品頭寸以及在銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)間劃轉(zhuǎn)的條件，確保執(zhí)行的一致性。

第八十五條 商業(yè)銀行可以采用標(biāo)準(zhǔn)法或內(nèi)部模型法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求。未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得變更市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法。

第八十六條 商業(yè)銀行采用內(nèi)部模型法,若未覆蓋所有市場(chǎng) 風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，可組合采用內(nèi)部模型法和標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求，但銀行集團(tuán)內(nèi)部同一機(jī)構(gòu)不得對(duì)同一種市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)采用不同方法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

第八十七條 商業(yè)銀行采用內(nèi)部模型法，內(nèi)部模型法覆蓋率應(yīng)不低于50%。

前款所稱(chēng)內(nèi)部模型法覆蓋率按以下公式確定：

內(nèi)部模型法覆蓋率=按內(nèi)部模型法計(jì)量的資本要求/（按內(nèi)部模型法計(jì)量的資本要求＋按標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的資本要求）×100% 第八十八條 商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求的12.5倍，即：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)=市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求×12.5。

第二節(jié) 標(biāo)準(zhǔn)法

第八十九條 商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法，應(yīng)當(dāng)按照本辦法附件10的規(guī)定分別計(jì)量利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、商品風(fēng)險(xiǎn)和股票風(fēng)險(xiǎn)的資本要求，并單獨(dú)計(jì)量以各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。

第九十條 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、商品風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求之和。

利率風(fēng)險(xiǎn)資本要求和股票風(fēng)險(xiǎn)資本要求為一般市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求和特定風(fēng)險(xiǎn)資本要求之和。

第三節(jié) 內(nèi)部模型法 第九十一條 商業(yè)銀行采用內(nèi)部模型法的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法附件11的規(guī)定，并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

第九十二條 商業(yè)銀行采用內(nèi)部模型法，其一般市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求為一般風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值與壓力風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值之和，即：

K = Max（VaRt-1，mc×VaRavg）+Max（sVaRt-1，mS×sVaRavg）其中：

（一）VaR為一般風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，為以下兩項(xiàng)中的較大值： 1.根據(jù)內(nèi)部模型計(jì)量的上一交易日的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaRt-1）。2.最近60個(gè)交易日風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的均值（VaRavg）乘以mC。mC最小為3，根據(jù)返回檢驗(yàn)的突破次數(shù)可以增加附加因子。

（二）sVaR為壓力風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，為以下兩項(xiàng)中的較大值： 1.根據(jù)內(nèi)部模型計(jì)量的上一交易日的壓力風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（sVaRt-1）。

2.最近60個(gè)交易日壓力風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的均值（sVaRavg）乘以ms。ms最小為3。

第九十三條 商業(yè)銀行采用內(nèi)部模型法計(jì)量特定風(fēng)險(xiǎn)資本要求的，應(yīng)當(dāng)按照本辦法附件11的規(guī)定使用內(nèi)部模型計(jì)量新增風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

商業(yè)銀行內(nèi)部模型未達(dá)到計(jì)量特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要求的合格標(biāo)準(zhǔn)，或內(nèi)部模型未覆蓋新增風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)按標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資 本要求。

第六章 操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量

第一節(jié) 一般規(guī)定

第九十四條 本辦法所稱(chēng)的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

第九十五條 商業(yè)銀行可采用基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法或高級(jí)計(jì)量法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法或高級(jí)計(jì)量法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求，應(yīng)符合本辦法附件12的規(guī)定，并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得變更操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法。第九十六條 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求的12.5倍，即：操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)=操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求×12.5。

第二節(jié) 基本指標(biāo)法

第九十七條 商業(yè)銀行采用基本指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以總收入為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法附件12的規(guī)定確認(rèn)總收入。

總收入為凈利息收入與凈非利息收入之和。

第九十八條 商業(yè)銀行采用基本指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)按照以下公式 計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求：

KBIA??(GIi?1ni??)n

其中：

KBIA為按基本指標(biāo)法計(jì)量的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。GI為過(guò)去三年中每年正的總收入。n為過(guò)去三年中總收入為正的年數(shù)。α為15%。

第三節(jié) 標(biāo)準(zhǔn)法

第九十九條 商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法，應(yīng)當(dāng)以各業(yè)務(wù)條線的總收入為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

第一百條 商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法，應(yīng)當(dāng)按照本辦法附件12的規(guī)定將全部業(yè)務(wù)劃分為公司金融、交易和銷(xiāo)售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和清算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)和其它業(yè)務(wù)等9個(gè)業(yè)務(wù)條線。

第一百零一條 商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法，應(yīng)當(dāng)按照以下公式計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求：?3?9

其中: Max??(GIi??i),0??i?1?是指各年為正的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

??KTSA???Max??(GIi??i),0??/3?i?1?? ?i?1

KTSA ?9為按標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。? GIi為各業(yè)務(wù)條線總收入。

?i為各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù)。

第一百零二條 各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù)（β）如下：

（一）零售銀行、資產(chǎn)管理和零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù)為12%。

（二）商業(yè)銀行和代理服務(wù)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù)為15%。

（三）公司金融、支付和清算、交易和銷(xiāo)售以及其它業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù)為18%。

第四節(jié) 高級(jí)計(jì)量法

第一百零三條 商業(yè)銀行采用高級(jí)計(jì)量法，可根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度以及風(fēng)險(xiǎn)管理水平選擇操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型。

第一百零四條 商業(yè)銀行采用高級(jí)計(jì)量法，應(yīng)當(dāng)基于內(nèi)部損失數(shù)據(jù)、外部損失數(shù)據(jù)、情景分析、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素建立操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型。建立模型使用的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)應(yīng)充分反映本行操作風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際情況。

第七章 商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序

第一節(jié) 一般規(guī)定

第一百零五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)

健的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，明確風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)，審慎評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)、資本充足水平和資本質(zhì)量，制定資本規(guī)劃和資本充足率管理計(jì)劃，確保銀行資本能夠充分抵御其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

第一百零六條 商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：

（一）確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告。

（二）確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)。

（三）確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)及長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配。

第一百零七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測(cè)試作為內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的重要組成部分，結(jié)合壓力測(cè)試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。壓力測(cè)試應(yīng)覆蓋各業(yè)務(wù)條線的主要風(fēng)險(xiǎn)，并充分考慮經(jīng)濟(jì)周期對(duì)資本充足率的影響。

第一百零八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部資本充足評(píng)估程序作為內(nèi)部管理和決策的組成部分，并將內(nèi)部資本充足評(píng)估結(jié)果運(yùn)用于資本預(yù)算與分配、授信決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。

第一百零九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定合理的薪酬政策，確保薪酬水平、結(jié)構(gòu)和發(fā)放時(shí)間安排與風(fēng)險(xiǎn)大小和風(fēng)險(xiǎn)存續(xù)期限一致，反映風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的長(zhǎng)期收益水平，防止過(guò)度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)財(cái)務(wù)穩(wěn)

健性。

第一百一十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每年一次實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，在銀行經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和更新。

第二節(jié) 治理結(jié)構(gòu)

第一百一十一條 商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)本行資本管理的首要責(zé)任，履行以下職責(zé)：

（一）設(shè)定與銀行發(fā)展戰(zhàn)略和外部環(huán)境相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資本充足目標(biāo)，審批銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，確保資本充分覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)。

（二）審批資本管理制度，確保資本管理政策和控制措施有效。

（三）監(jiān)督內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的全面性、前瞻性和有效性。

（四）審批并監(jiān)督資本規(guī)劃的實(shí)施，滿(mǎn)足銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)和應(yīng)急性資本補(bǔ)充需要。

（五）至少每年一次審批資本充足率管理計(jì)劃，審議資本充足率管理報(bào)告及內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告，聽(tīng)取對(duì)資本充足率管理和內(nèi)部資本充足評(píng)估程序執(zhí)行情況的審計(jì)報(bào)告。

（六）審批資本充足率信息披露政策、程序和內(nèi)容，并保證

披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

（七）確保商業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨(dú)立、有效地開(kāi)展資本管理工作。

第一百一十二條 商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的，董事會(huì)還應(yīng)負(fù)責(zé)審批資本計(jì)量高級(jí)方法的管理體系實(shí)施規(guī)劃和重大管理政策，監(jiān)督高級(jí)管理層制定并實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的管理政策和流程，確保商業(yè)銀行有足夠資源支持資本計(jì)量高級(jí)方法管理體系的運(yùn)行。

第一百一十三條 商業(yè)銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)控措施。具體履行以下職責(zé)：

（一）制定并組織執(zhí)行資本管理的規(guī)章制度。

（二）制定并組織實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，明確相關(guān)部門(mén)的職責(zé)分工，建立健全評(píng)估框架、流程和管理制度，確保與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本計(jì)量及分配等保持一致。

（三）制定和組織實(shí)施資本規(guī)劃和資本充足率管理計(jì)劃。

（四）定期和不定期評(píng)估資本充足率，向董事會(huì)報(bào)告資本充足率水平、資本充足率管理情況和內(nèi)部資本充足評(píng)估結(jié)果。

（五）組織開(kāi)展壓力測(cè)試，參與壓力測(cè)試目標(biāo)、方案及重要假設(shè)的確定，推動(dòng)壓力測(cè)試結(jié)果在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本規(guī)劃中的運(yùn)用，34 確保資本應(yīng)急補(bǔ)充機(jī)制的有效性。

（六）組織內(nèi)部資本充足評(píng)估信息管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和維護(hù)工作，確保信息管理系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確地提供評(píng)估所需信息。

第一百一十四條 商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的，高級(jí)管理層還應(yīng)定期評(píng)估方法和工具的合理性和有效性，定期聽(tīng)取資本計(jì)量高級(jí)方法驗(yàn)證工作的匯報(bào)，履行資本計(jì)量高級(jí)方法體系的建設(shè)、驗(yàn)證和持續(xù)優(yōu)化等職責(zé)。

第一百一十五條 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)及高級(jí)管理層在資本管理和資本計(jì)量高級(jí)方法管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，并至少每年一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。

第一百一十六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定相關(guān)部門(mén)履行以下資本管理職責(zé)：

（一）制定資本總量、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量管理計(jì)劃，編制并實(shí)施資本規(guī)劃和資本充足率管理計(jì)劃，向高級(jí)管理層報(bào)告資本規(guī)劃和資本充足率管理計(jì)劃執(zhí)行情況。

（二）持續(xù)監(jiān)控并定期測(cè)算資本充足率水平，開(kāi)展資本充足率壓力測(cè)試。

（三）組織建立內(nèi)部資本計(jì)量、配臵和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本收益的評(píng)價(jià)管理體系。

（四）組織實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序。

（五）建立資本應(yīng)急補(bǔ)充機(jī)制，參與或組織籌集資本。

（六）編制或參與編制資本充足率信息披露文件。第一百一十七條 商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的，相關(guān)部門(mén)還應(yīng)履行以下職責(zé)：

（一）設(shè)計(jì)、實(shí)施、監(jiān)控和維護(hù)資本計(jì)量高級(jí)方法。

（二）健全資本計(jì)量高級(jí)方法管理機(jī)制。

（三）向高級(jí)管理層報(bào)告資本計(jì)量高級(jí)方法的計(jì)量結(jié)果。

（四）組織開(kāi)展各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

第一百一十八條 商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的，應(yīng)當(dāng)建立驗(yàn)證部門(mén)（團(tuán)隊(duì)），負(fù)責(zé)資本計(jì)量高級(jí)方法的驗(yàn)證工作。驗(yàn)證部門(mén)（團(tuán)隊(duì)）應(yīng)獨(dú)立于資本計(jì)量高級(jí)方法的開(kāi)發(fā)和運(yùn)行部門(mén)（團(tuán)隊(duì)）。

第一百一十九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在資本管理中的職責(zé)。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

（一）評(píng)估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門(mén)履職情況，以及相關(guān)人員的專(zhuān)業(yè)技能和資源充分性。

（二）至少每年一次檢查內(nèi)部資本充足評(píng)估程序相關(guān)政策和執(zhí)行情況。

（三）至少每年一次評(píng)估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況。

（四）至少每年一次評(píng)估資本充足率管理計(jì)劃的執(zhí)行情況。

（五）檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性。

（六）向董事會(huì)提交資本充足率管理審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部資本充足評(píng)估程序執(zhí)行情況審計(jì)報(bào)告、資本計(jì)量高級(jí)方法管理審計(jì)報(bào)告。

第一百二十條 商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的，內(nèi)部審計(jì)部門(mén)還應(yīng)評(píng)估資本計(jì)量高級(jí)方法的適用性和有效性，檢查計(jì)量結(jié)果的可靠性和準(zhǔn)確性，檢查資本計(jì)量高級(jí)方法的驗(yàn)證政策和程序，評(píng)估驗(yàn)證工作的獨(dú)立性和有效性。

第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第一百二十一條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)要求和本辦法附件13的規(guī)定，設(shè)立主要風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)識(shí)別、審慎評(píng)估和有效監(jiān)控。

主要風(fēng)險(xiǎn)包括可能導(dǎo)致重大損失的單一風(fēng)險(xiǎn)，以及單一風(fēng)險(xiǎn)程度不高、但與其它風(fēng)險(xiǎn)相互作用可能導(dǎo)致重大損失的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)至少覆蓋以下各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)：

（一）本辦法第四章、第五章和第六章中涉及且已覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）本辦法第四章、第五章和第六章中涉及但沒(méi)有完全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，包括集中度風(fēng)險(xiǎn)、剩余操作風(fēng)險(xiǎn)等。

（三）本辦法第四章、第五章和第六章中未涉及的風(fēng)險(xiǎn)，包

括銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)商業(yè)銀行有實(shí)質(zhì)性影響的其它風(fēng)險(xiǎn)。

（四）外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

第一百二十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評(píng)估和管理各類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)。

（一）對(duì)能夠量化的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)開(kāi)發(fā)和完善風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)，確保風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的一致性、客觀性和準(zhǔn)確性，在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的緩釋、控制和管理。

（二）對(duì)難以量化的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和報(bào)告機(jī)制，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。

第一百二十三條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策和程序，確保在不同層次上及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行可以采用多種風(fēng)險(xiǎn)加總方法，但應(yīng)至少采取簡(jiǎn)單加總法，并判斷風(fēng)險(xiǎn)加總結(jié)果的合理性和審慎性。

第一百二十四條 商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互傳染。若考慮風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)，應(yīng)基于長(zhǎng)期實(shí)證數(shù)據(jù)，且數(shù)據(jù)觀察期至少覆蓋一個(gè)完整的經(jīng)濟(jì)周期。否則，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加總方法和假設(shè)進(jìn)行審慎調(diào)整。

第四節(jié) 資本規(guī)劃

第一百二十五條 商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估結(jié)果、未來(lái)資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性，確保資本水平持續(xù)滿(mǎn)足監(jiān)管要求。資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率三年目標(biāo)。

第一百二十六條 商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)確保目標(biāo)資本水平與業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)管理水平和外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)，兼顧短期和長(zhǎng)期資本需求，并考慮各種資本補(bǔ)充來(lái)源的長(zhǎng)期可持續(xù)性。

第一百二十七條 商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)審慎估計(jì)資產(chǎn)質(zhì)量、利潤(rùn)增長(zhǎng)及資本市場(chǎng)的波動(dòng)性，充分考慮對(duì)銀行資本水平可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的因素，包括或有風(fēng)險(xiǎn)暴露，嚴(yán)重且長(zhǎng)期的市場(chǎng)衰退，以及突破風(fēng)險(xiǎn)承受能力的其它事件。

第一百二十八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮補(bǔ)充核心一級(jí)資本，增強(qiáng)內(nèi)部資本積累能力，完善資本結(jié)構(gòu)，提高資本質(zhì)量。

第一百二十九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格和前瞻性的壓力測(cè)試，測(cè)算不同壓力條件下的資本需求和資本可獲得性，并制定資本應(yīng)急預(yù)案以滿(mǎn)足計(jì)劃外的資本需求，確保銀行具備充足資本應(yīng)對(duì)不利的市場(chǎng)條件變化。

對(duì)于重度壓力測(cè)試結(jié)果，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在應(yīng)急預(yù)案中明確相應(yīng)的資本補(bǔ)充政策安排和應(yīng)對(duì)措施，并充分考慮融資市場(chǎng)流動(dòng)性變化，合理設(shè)計(jì)資本補(bǔ)充渠道。商業(yè)銀行的資本應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括

緊急籌資成本分析和可行性分析、限制資本占用程度高的業(yè)務(wù)發(fā)展、采用風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等。

商業(yè)銀行高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分理解壓力條件下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)間的相互作用、資本工具吸收損失和支持業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的能力，并判斷資本管理目標(biāo)、資本補(bǔ)充政策安排和應(yīng)對(duì)措施的合理性。

第五節(jié) 監(jiān)測(cè)和報(bào)告

第一百三十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的報(bào)告體系，定期監(jiān)測(cè)和報(bào)告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢(shì)。報(bào)告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

（一）評(píng)估主要風(fēng)險(xiǎn)狀況及發(fā)展趨勢(shì)、戰(zhàn)略目標(biāo)和外部環(huán)境對(duì)資本水平的影響。

（二）評(píng)估實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)。

（三）提出確保資本能夠充分覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)的建議。根據(jù)重要性和報(bào)告用途不同，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確各類(lèi)報(bào)告的發(fā)送范圍、報(bào)告內(nèi)容及詳略程度，確保報(bào)告信息與報(bào)送頻率滿(mǎn)足銀行資本管理的需要。

第一百三十一條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立用于風(fēng)險(xiǎn)和資本的計(jì)量和管理的信息管理系統(tǒng)。商業(yè)銀行的信息管理系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：

（一）清晰、及時(shí)地向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供總體風(fēng)險(xiǎn)信息。

（二）準(zhǔn)確、及時(shí)地加總各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果。

（三）動(dòng)態(tài)支持集中度風(fēng)險(xiǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別。

（四）識(shí)別、計(jì)量并管理各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具以及因風(fēng)險(xiǎn)緩釋帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

（五）為多角度評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的不確定性提供支持，分析潛在風(fēng)險(xiǎn)假設(shè)條件變化帶來(lái)的影響。

（六）支持前瞻性的情景分析，評(píng)估市場(chǎng)變化和壓力情形對(duì)銀行資本的影響。

（七）監(jiān)測(cè)、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)限額的執(zhí)行情況。

第一百三十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)，建立數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市和數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，以獲取、清洗、轉(zhuǎn)換和存儲(chǔ)數(shù)據(jù)，并建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制政策和程序，確保數(shù)據(jù)的完整性、全面性、準(zhǔn)確性和一致性，滿(mǎn)足資本計(jì)量和內(nèi)部資本充足評(píng)估等工作的需要。

第一百三十三條 商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)達(dá)到資本充足率非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和資本充足率信息披露的有關(guān)要求。

第一百三十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完整的文檔管理平臺(tái)，為

內(nèi)部審計(jì)部門(mén)及銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本管理的評(píng)估提供支持。文檔應(yīng)至少包括：

（一）董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門(mén)的職責(zé)、獨(dú)立性以及履職情況。

（二）關(guān)于資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等政策流程的制度文件。

（三）資本規(guī)劃、資本充足率管理計(jì)劃、內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型驗(yàn)證報(bào)告、壓力測(cè)試報(bào)告、審計(jì)報(bào)告以及上述報(bào)告的相關(guān)重要文檔。

（四）關(guān)于資本管理的會(huì)議紀(jì)要和重要決策意見(jiàn)。

第八章 監(jiān)督檢查

第一節(jié) 監(jiān)督檢查內(nèi)容

第一百三十五條 資本充足率監(jiān)督檢查是銀監(jiān)會(huì)審慎風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系的重要組成部分。

第一百三十六條 銀監(jiān)會(huì)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、產(chǎn)業(yè)政策和信貸風(fēng)險(xiǎn)變化，識(shí)別銀行業(yè)重大系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)相關(guān)資產(chǎn)組合提出特定資本要求。

第一百三十七條 銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)督檢查，確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。資本充足率監(jiān)督檢查包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）評(píng)估商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

（二）審查商業(yè)銀行對(duì)合格資本工具的認(rèn)定，以及各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)量方法和結(jié)果，評(píng)估資本充足率計(jì)量結(jié)果的合理性和準(zhǔn)確性。

（三）檢查商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，評(píng)估公司治理、資本規(guī)劃、內(nèi)部控制和審計(jì)等。

（四）對(duì)商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)壓力測(cè)試工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查。

第一百三十八條 商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法，應(yīng)按本辦法附件14的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。

第一百三十九條 銀監(jiān)會(huì)依照本辦法附件14的規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果決定是否核準(zhǔn)商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法；并對(duì)商業(yè)銀行資本計(jì)量高級(jí)方法的使用情況和驗(yàn)證工作進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督檢查。

第一百四十條 商業(yè)銀行不能持續(xù)達(dá)到本辦法規(guī)定的資本計(jì)量高級(jí)方法的運(yùn)用要求，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求其限期整改。商業(yè)銀行在規(guī)定期限內(nèi)未達(dá)標(biāo)，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)取消其采用資本計(jì)量高級(jí)方法的資格。

第二節(jié) 監(jiān)督檢查程序

第一百四十一條 銀監(jiān)會(huì)建立資本監(jiān)管工作機(jī)制，履行以下職責(zé)：

（一）評(píng)估銀行業(yè)面臨的重大系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，提出針對(duì)特定資產(chǎn)組合的第二支柱資本要求的建議。

（二）制定商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查總體規(guī)劃，協(xié)調(diào)和督促對(duì)商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查的實(shí)施。

（三）審議并決定對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管資本要求。

（四）受理商業(yè)銀行就資本充足率監(jiān)督檢查結(jié)果提出的申辯，確保監(jiān)督檢查過(guò)程以及評(píng)價(jià)結(jié)果的公正和準(zhǔn)確。

第一百四十二條 銀監(jiān)會(huì)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式對(duì)商業(yè)銀行資本充足率進(jìn)行監(jiān)督檢查。

除對(duì)資本充足率的常規(guī)監(jiān)督檢查外，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部情況或外部市場(chǎng)環(huán)境的變化實(shí)施資本充足率的臨時(shí)監(jiān)督檢查。

第一百四十三條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提交內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告。

第一百四十四條 銀監(jiān)會(huì)實(shí)施資本充足率監(jiān)督檢查應(yīng)遵循以下程序：

（一）審查商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告，制定資本充足率檢查計(jì)劃。

（二）依據(jù)本辦法附件13規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施資本充足率現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（三）根據(jù)檢查結(jié)果初步確定商業(yè)銀行的監(jiān)管資本要求。

（四）與商業(yè)銀行高級(jí)管理層就資本充足率檢查情況進(jìn)行溝通，并將評(píng)價(jià)結(jié)果書(shū)面發(fā)送商業(yè)銀行董事會(huì)。

（五）監(jiān)督商業(yè)銀行持續(xù)滿(mǎn)足監(jiān)管資本要求的情況。第一百四十五條 商業(yè)銀行可以在接到資本充足率監(jiān)督檢查評(píng)價(jià)結(jié)果后60日內(nèi)，以書(shū)面形式向銀監(jiān)會(huì)提出申辯。在接到評(píng)價(jià)結(jié)果后60日內(nèi)未進(jìn)行書(shū)面申辯的，將被視為接受評(píng)價(jià)結(jié)果。

商業(yè)銀行提出書(shū)面申辯的，應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)關(guān)于進(jìn)行申辯的決議，并對(duì)申辯理由進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，同時(shí)提交能夠證明申辯理由充分性的相關(guān)資料。

第一百四十六條 銀監(jiān)會(huì)受理并審查商業(yè)銀行提交的書(shū)面申辯，視情況對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)核查。

銀監(jiān)會(huì)在受理書(shū)面申辯后的60日內(nèi)做出是否同意商業(yè)銀行申辯的書(shū)面答復(fù)，并說(shuō)明理由。

第一百四十七條 銀監(jiān)會(huì)審查商業(yè)銀行的書(shū)面申辯期間，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)執(zhí)行資本充足率監(jiān)督檢查所確定的監(jiān)管資本要求，并落實(shí)銀監(jiān)會(huì)采取的相關(guān)監(jiān)管措施。

第一百四十八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告未并表和并表

后的資本充足率。并表后的資本充足率每半年報(bào)送一次，未并表的資本充足率每季報(bào)送一次。

如遇影響資本充足率的特別重大事項(xiàng)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第三節(jié) 第二支柱資本要求

第一百四十九條 商業(yè)銀行已建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序且評(píng)估程序達(dá)到本辦法要求的，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)其內(nèi)部資本評(píng)估結(jié)果確定監(jiān)管資本要求；商業(yè)銀行未建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序，或評(píng)估程序未達(dá)到本辦法要求的，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)估結(jié)果，確定商業(yè)銀行的監(jiān)管資本要求。

第一百五十條 銀監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)單家商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平及操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況，提高操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管資本要求。

第一百五十一條 銀監(jiān)會(huì)有權(quán)通過(guò)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法，提高特定資產(chǎn)組合的資本要求，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋比例、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)差異，確定地方政府融資平臺(tái)貸款的集中度風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

（二）通過(guò)期限調(diào)整因子，確定中長(zhǎng)期貸款的資本要求。

（三）針對(duì)貸款行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定部分行業(yè)的貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

（四）根據(jù)個(gè)人住房抵押貸款用于購(gòu)買(mǎi)非自住用房的風(fēng)險(xiǎn)狀況，提高個(gè)人住房抵押貸款資本要求。

第四節(jié) 監(jiān)管措施

第一百五十二條 銀監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求的商業(yè)銀行采取監(jiān)管措施，督促其提高資本充足水平。

第一百五十三條 根據(jù)資本充足狀況，銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為四類(lèi)：

（一）第一類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均達(dá)到本辦法規(guī)定的各級(jí)資本要求。

（二）第二類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率未達(dá)到第二支柱資本要求，但均不低于其它各級(jí)資本要求。

（三）第三類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均不低于最低資本要求，但未達(dá)到其它各級(jí)資本要求。

（四）第四類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核

心一級(jí)資本充足率任意一項(xiàng)未達(dá)到最低資本要求。

第一百五十四條 對(duì)第一類(lèi)商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)支持其穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)。為防止其資本充足率水平快速下降，銀監(jiān)會(huì)可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施：

（一）要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測(cè)。

（二）要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃。

（三）要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

第一百五十五條 對(duì)第二類(lèi)商業(yè)銀行，除本辦法第一百五十四條規(guī)定的監(jiān)管措施外，銀監(jiān)會(huì)還可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）與商業(yè)銀行董事會(huì)、高級(jí)管理層進(jìn)行審慎性會(huì)談。

（二）下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)，監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)內(nèi)容包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問(wèn)題、擬采取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見(jiàn)等。

（三）要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃和限期達(dá)標(biāo)計(jì)劃。

（四）增加對(duì)商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率。

（五）要求商業(yè)銀行對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。第一百五十六條 對(duì)第三類(lèi)商業(yè)銀行，除本辦法第一百五十四條、第一百五十五條規(guī)定的監(jiān)管措施外，銀監(jiān)會(huì)還可以采取下列監(jiān)管措施：

（一）限制商業(yè)銀行分配紅利和其它收入。

（二）限制商業(yè)銀行向董事、高級(jí)管理人員實(shí)施任何形式的激勵(lì)。

（三）限制商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)投資或回購(gòu)資本工具。

（四）限制商業(yè)銀行重要資本性支出。

（五）要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)。

第一百五十七條 對(duì)第四類(lèi)商業(yè)銀行，除本辦法第一百五十四條、第一百五十五條和第一百五十六條規(guī)定的監(jiān)管措施外，銀監(jiān)會(huì)還可以采取以下監(jiān)管措施：

（一）要求商業(yè)銀行大幅降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模。

（二）責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

（三）限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)。

（四）強(qiáng)制要求商業(yè)銀行對(duì)二級(jí)資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)為普通股。

（五）責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利。

（六）依法對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷(xiāo)。

在處臵此類(lèi)商業(yè)銀行時(shí)，銀監(jiān)會(huì)還將綜合考慮外部因素，采取其它必要措施。

第一百五十八條 商業(yè)銀行未按本辦法規(guī)定提供資本充足率

報(bào)表或報(bào)告、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露或提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)告的，銀監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的相關(guān)規(guī)定實(shí)施行政處罰。

第一百五十九條 除上述監(jiān)管措施外，銀監(jiān)會(huì)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及相關(guān)法律、行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章的規(guī)定，采取其它監(jiān)管措施。

第九章 信息披露

第一百六十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)公開(kāi)渠道，向投資者和社會(huì)公眾披露相關(guān)信息，確保信息披露的集中性、可訪問(wèn)性和公開(kāi)性。

第一百六十一條 資本充足率的信息披露應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理體系：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其它重要風(fēng)險(xiǎn)的管理目標(biāo)、政策、流程以及組織架構(gòu)和相關(guān)部門(mén)的職能。

（二）資本充足率計(jì)算范圍。

（三）資本數(shù)量、構(gòu)成及各級(jí)資本充足率。

（四）信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法，風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量體系的重大變更，以及相應(yīng)的資本要求變化。

（五）信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及其它重要風(fēng)險(xiǎn)暴露和評(píng)估的定性和定量信息。

第五篇：4.安全文明生產(chǎn)管理辦法-附件

安全文明生產(chǎn)管理辦法

第一章 總 則

第1條 為認(rèn)真貫徹執(zhí)行“安全第一、預(yù)防為主，綜合治理”的安全生產(chǎn)方針，嚴(yán)格依照《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》、《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行安全管理，保障公司職業(yè)健康安全管理體系在本分部得以有效運(yùn)行，確保全員的人身健康安全和國(guó)家、企業(yè)的財(cái)產(chǎn)安全，結(jié)合本部施工生產(chǎn)實(shí)際制定特制定本辦法。

第2條 本辦法適用于葛洲壩集團(tuán)基礎(chǔ)工程有限公司山西中部引黃工程施工25標(biāo)項(xiàng)目部所承建工程的安全文明生產(chǎn)管理。

第3條 各施工隊(duì)要逐級(jí)落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制和崗位安全責(zé)任制，明確各級(jí)人員的安全職責(zé)，劃分安全管理責(zé)任區(qū)、明確安全責(zé)任人。

第4條

安全生產(chǎn)管理的基本原則和制度：

1.堅(jiān)持“三同時(shí)”和“五同時(shí)”的基本原則。在計(jì)劃、布置、檢查、總結(jié)、評(píng)比生產(chǎn)工作的同時(shí)，計(jì)劃、布置、檢查、總結(jié)、評(píng)比安全生產(chǎn)工作。新建、改建、擴(kuò)建的工程項(xiàng)目保證安全生產(chǎn)和消除有毒有害物資的設(shè)施要與主體工程同時(shí)設(shè)計(jì)、同時(shí)施工、同時(shí)投產(chǎn)使用。

2.堅(jiān)持管生產(chǎn)必須管安全的基本原則，堅(jiān)持“誰(shuí)施工、誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則。

3.堅(jiān)持“以人為本”的安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)制度。參與施工的全體作業(yè)人員必須經(jīng)過(guò)安全教育培訓(xùn)，并經(jīng)考試合格后持證上崗，讓施工作業(yè)人員掌握必備相關(guān)的安全基本知識(shí)。

4.堅(jiān)持事故應(yīng)急救援制度，結(jié)合施工生產(chǎn)實(shí)際，制定切實(shí)可行的應(yīng)急救援機(jī)制，將人員傷亡和事故損失降低到最低限度。

5.堅(jiān)持事故調(diào)查處理制度，嚴(yán)格按照事故處理“四不放過(guò)”的基本原則對(duì)相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅處理。

6.安全檢查和隱患整改嚴(yán)格執(zhí)行“三定四不推”的基本原則。7.堅(jiān)持安全生產(chǎn)責(zé)任制管理，實(shí)行安全生產(chǎn)重獎(jiǎng)重罰。8.嚴(yán)格實(shí)行安全生產(chǎn)責(zé)任追究制度。

第二章 安全生產(chǎn)責(zé)任制

第5條

本部嚴(yán)格執(zhí)行安全生產(chǎn)責(zé)任制。各施工處及安全責(zé)任人必須服從本部的統(tǒng)一

領(lǐng)導(dǎo)和管理，并對(duì)本部的安全生產(chǎn)負(fù)責(zé)，各職能部門(mén)及負(fù)責(zé)人要認(rèn)真履行本部門(mén)的安全職責(zé)，并對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理（安全生產(chǎn)第一責(zé)任人）負(fù)責(zé)。

第6條 安全生產(chǎn)嚴(yán)格執(zhí)行目標(biāo)責(zé)任制管理，從項(xiàng)目經(jīng)理（安全生產(chǎn)第一責(zé)任人）到全體員工，逐級(jí)層層簽訂安全生產(chǎn)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)，明確責(zé)任、權(quán)力和義務(wù)，嚴(yán)格考核和獎(jiǎng)懲。

第7條 各單位行政正職或主要負(fù)責(zé)人是單位安全生產(chǎn)第一責(zé)任人，對(duì)單位的安全生產(chǎn)工作全面負(fù)責(zé)，行政副職或現(xiàn)場(chǎng)施工生產(chǎn)負(fù)責(zé)人是單位安全生產(chǎn)主管責(zé)任人，對(duì)本單位的安全生產(chǎn)工作直接負(fù)責(zé)，單位總工程師或技術(shù)負(fù)責(zé)人是本單位安全技術(shù)責(zé)任人，對(duì)項(xiàng)目的安全技術(shù)工作全面負(fù)責(zé)。

第8條 各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、職能部門(mén)和作業(yè)層人員的安全職責(zé)要求：

一、項(xiàng)目經(jīng)理安全職責(zé)

1.是本項(xiàng)目的安全生產(chǎn)第一責(zé)任人，對(duì)本項(xiàng)目施工的職業(yè)健康安全負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任； 2.認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)安全生產(chǎn)的方針、政策、法規(guī)和上級(jí)有關(guān)規(guī)定；

3.健全安全機(jī)構(gòu)，配備符合要求的專(zhuān)（兼）職安全人員，完善必要的安全監(jiān)察手段，并支持安全人員履行其安全職責(zé)；

4.工程項(xiàng)目開(kāi)工前，在組織制定施工組織設(shè)計(jì)時(shí)，必須同時(shí)制定安全技術(shù)措施計(jì)劃，并督促層層交底，做好相關(guān)記錄；落實(shí)安全技術(shù)措施和安全防護(hù)措施經(jīng)費(fèi)，保證其實(shí)施；

5.負(fù)責(zé)組織安全生產(chǎn)教育工作和經(jīng)常性的安全操作技能崗位練兵活動(dòng)，積極組織創(chuàng)建安全崗位活動(dòng)等；

6.組織并參加安全施工大檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的事故隱患，組織實(shí)施整改措施；對(duì)危險(xiǎn)性施工項(xiàng)目，應(yīng)親臨現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督安全設(shè)施的完善和措施的落實(shí)，堅(jiān)持文明施工；

7.負(fù)責(zé)組織實(shí)施安全與經(jīng)濟(jì)掛鉤分配制度，保證安全生產(chǎn)獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)；

8.負(fù)責(zé)實(shí)施并協(xié)調(diào)對(duì)施工處的安全管理工作，在與作業(yè)處隊(duì)簽訂合同前，必須組織對(duì)其進(jìn)行安全資質(zhì)的審查；

9.接受上級(jí)安全主管部門(mén)的監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)，并按時(shí)向主管部門(mén)報(bào)告安全施工的情況及事故報(bào)告，對(duì)所報(bào)資料的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；

10.組織或參加事故的調(diào)查處理工作，負(fù)責(zé)組織防范措施的貫徹執(zhí)行；

11.負(fù)責(zé)組織工程項(xiàng)目新技術(shù)、新工藝、新設(shè)備、新材料的推廣應(yīng)用，為安全文明生產(chǎn)創(chuàng)造條件。

二、副經(jīng)理安全職責(zé)

1.貫徹執(zhí)行國(guó)家、行業(yè)有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)定，按照分工職責(zé)，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理抓好分管范圍內(nèi)的工作；

2.項(xiàng)目經(jīng)理不在時(shí)，經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理授權(quán)履行項(xiàng)目經(jīng)理職責(zé)。

三、總工程師安全職責(zé)

1.貫徹執(zhí)行國(guó)家、行業(yè)有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)定，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理分管本部技術(shù)管理工作；

2.組織編制施工組織設(shè)計(jì)、重大施工技術(shù)方案及安全技術(shù)措施計(jì)劃，并督促實(shí)施； 3.組織制定和實(shí)施本部科研攻關(guān)計(jì)劃以及推廣、應(yīng)用新技術(shù)、新材料、新工藝、新設(shè)備；

4.參與履約期合同評(píng)審和本部投標(biāo)承包工程的合同評(píng)審。

四、總經(jīng)濟(jì)師安全職責(zé)

1、貫徹執(zhí)行國(guó)家、行業(yè)有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)定，協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理分管生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作，為制定正確的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和決策提供科學(xué)依據(jù)；

2、組織項(xiàng)目部履約期合同評(píng)審；負(fù)責(zé)合同變更、報(bào)價(jià)、合同簽定、處理合同糾紛、審核施工圖預(yù)、決算工作；

3、負(fù)責(zé)對(duì)分供方及勞務(wù)組織的監(jiān)督、評(píng)審；

4、負(fù)責(zé)組織生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃編制和工程價(jià)款結(jié)算。

五、綜合辦公室安全職責(zé)

1.負(fù)責(zé)本部文件的歸口管理和法律事務(wù)；

2.貫徹有關(guān)法律法規(guī)和公司有關(guān)規(guī)定，建立健全本分部文件控制、檔案管理和法律事務(wù)的規(guī)章制度，并督促執(zhí)行；

3.負(fù)責(zé)文書(shū)文件的歸口管理；

4.負(fù)責(zé)辦公區(qū)域職業(yè)健康安全管理，并組織編制辦公區(qū)域重大風(fēng)險(xiǎn)管理方案； 5.健全工會(huì)系統(tǒng)勞動(dòng)保護(hù)監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，充分發(fā)揮工會(huì)組織在職業(yè)健康安全管理中的監(jiān)督作用。

六、工程管理部安全職責(zé)

1.負(fù)責(zé)本部工程技術(shù)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理；負(fù)責(zé)工程概、預(yù)算中勞動(dòng)保護(hù)及安全技術(shù)措施

費(fèi)用的計(jì)提，并安排有關(guān)施工安全工作；

2.在編制生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)將安全技術(shù)措施計(jì)劃與生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃同時(shí)下達(dá)，同等考核；

3.在檢查、總結(jié)生產(chǎn)計(jì)劃執(zhí)行情況時(shí)，同時(shí)負(fù)責(zé)檢查、總結(jié)安全生產(chǎn)情況； 4．其他安全職責(zé)。

七、安全環(huán)保部安全職責(zé)

1.負(fù)責(zé)本部安全歸口管理，并具體負(fù)責(zé)體系運(yùn)行管理及生產(chǎn)安全管理；

2.負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行有關(guān)安全方針、政策、法規(guī)和公司有關(guān)安全管理規(guī)定；制定并督促落實(shí)本分部有關(guān)安全規(guī)章制度；

3.組織施工前、施工過(guò)程中危險(xiǎn)源辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制策劃，確定重大風(fēng)險(xiǎn)和不可承受風(fēng)險(xiǎn)，編制職業(yè)健康安全管理方案；

4.負(fù)責(zé)組織本部安全檢查，協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)組織或參加安全事故的調(diào)查與處理； 5.負(fù)責(zé)收集體系運(yùn)行情況及安全生產(chǎn)信息，編制安全統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并向公司質(zhì)量安全保證部報(bào)送管理體系運(yùn)行情況及安全統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

6.參加本部組織的勞務(wù)組織評(píng)價(jià)、合同評(píng)審；

7.負(fù)責(zé)組織本部體系審核，督促責(zé)任單位和部門(mén)對(duì)內(nèi)、外審中出現(xiàn)的不符合項(xiàng)和安全事故采取糾正和預(yù)防措施，并組織驗(yàn)證；

8.負(fù)責(zé)本部安全專(zhuān)業(yè)人員和部分特種作業(yè)人員的培訓(xùn)、取證的組織管理； 9.負(fù)責(zé)按規(guī)定實(shí)施本分部安全獎(jiǎng)懲。

八、機(jī)電物資部安全職責(zé)

1.貫徹執(zhí)行上級(jí)有關(guān)機(jī)物設(shè)備、物資管理規(guī)定，負(fù)責(zé)做好施工機(jī)械的用、管、修過(guò)程中的安全監(jiān)督管理工作；

2.負(fù)責(zé)組織編制施工機(jī)械的安全操作規(guī)程與維修保養(yǎng)制度等； 3.負(fù)責(zé)組織機(jī)械操作工的理論知識(shí)、實(shí)際操作培訓(xùn)和考試工作；

4.負(fù)責(zé)大、中型施工機(jī)械新裝、拆裝、改裝的安全措施的審查和作業(yè)過(guò)程中的安全監(jiān)督，組織對(duì)危險(xiǎn)性較大的機(jī)物設(shè)備安全防護(hù)設(shè)施的推廣和完善工作，參加大中型起重機(jī)械的負(fù)荷試驗(yàn)和自檢驗(yàn)收工作；

5.負(fù)責(zé)組織機(jī)物設(shè)備和電力設(shè)施的定期安全檢查工作，以及設(shè)備管理總結(jié)評(píng)比表彰工作；

6.負(fù)責(zé)解決機(jī)物設(shè)備和電力設(shè)施存在的隱患問(wèn)題，組織對(duì)機(jī)物設(shè)備和電力設(shè)施事故的調(diào)查、分析、處理和事故的統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作；

7．負(fù)責(zé)勞動(dòng)保護(hù)用品的發(fā)放并接受安監(jiān)部門(mén)的監(jiān)督。

九、計(jì)劃財(cái)務(wù)部安全職責(zé)

1.確保勞動(dòng)保護(hù)專(zhuān)項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支。負(fù)責(zé)按已批準(zhǔn)的安全技術(shù)措施計(jì)劃、勞動(dòng)保護(hù)用品購(gòu)置計(jì)劃和安全獎(jiǎng)勵(lì)用款計(jì)劃，及時(shí)提供資金并負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查其使用情況；

2.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理職工、設(shè)備（不含車(chē)輛）的有關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； 3.負(fù)責(zé)安全事故罰款的收繳和管理；

4.貫徹執(zhí)行勞動(dòng)法，經(jīng)常深入現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查了解工人勞動(dòng)條件，負(fù)責(zé)解決勞動(dòng)保護(hù)制度和職工保健中存在的問(wèn)題；

5.負(fù)責(zé)組織職工的身體健康檢查和有毒作業(yè)人員的職業(yè)病普查工作，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，督促檢查各單位切實(shí)做好女工四期（經(jīng)期、孕期、分娩期、哺乳期）中的特殊保護(hù)工作；

6.負(fù)責(zé)安排變換工種人員的新崗位安全技術(shù)教育培訓(xùn)及考試工作； 7.認(rèn)真貫徹落實(shí)安全獎(jiǎng)懲規(guī)定，確保安全獎(jiǎng)勵(lì)基金的提取和使用；

8.嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)對(duì)勞務(wù)組織、計(jì)劃外用工進(jìn)行資質(zhì)審查和安全管理的規(guī)定，在簽訂合同時(shí)，應(yīng)明確有關(guān)安全的要求；

9.負(fù)責(zé)對(duì)所有勞務(wù)人員特別是民工工資的發(fā)放情況進(jìn)行監(jiān)督，每月檢查個(gè)施工處勞資發(fā)放情況，為按國(guó)家規(guī)定發(fā)放勞資的，不給其工程款結(jié)算；

10．對(duì)施工處結(jié)算時(shí)必須預(yù)留其結(jié)算產(chǎn)值的百分之三（或3%），作為安全保證金，待項(xiàng)目完工并經(jīng)安全部門(mén)審核后予以結(jié)算；

11.堅(jiān)持工程款安全考核情況結(jié)算的原則，安全部門(mén)未簽字的項(xiàng)目，不予結(jié)算。

十、各施工處安全生產(chǎn)責(zé)任人安全職責(zé)

安全生產(chǎn)第一負(fù)責(zé)人安全職責(zé)：

1.施工處隊(duì)長(zhǎng)是本隊(duì)安全生產(chǎn)第一責(zé)任人，對(duì)本隊(duì)的安全生產(chǎn)工作負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任； 2.組織職工進(jìn)行安全規(guī)章制度、操作規(guī)程、安全知識(shí)的學(xué)習(xí)和遵章守紀(jì)教育，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)安全規(guī)章制度和規(guī)定，對(duì)糾正習(xí)慣性違章行為負(fù)責(zé)；

3.具體配置合格的安全管理人員，實(shí)施過(guò)程監(jiān)控；

4.負(fù)責(zé)組織新進(jìn)場(chǎng)人員的安全教育，嚴(yán)格執(zhí)行特種作業(yè)人員持證上崗制度； 5.按照國(guó)家的規(guī)程、規(guī)范和安全規(guī)定要求，認(rèn)真接受本分部的施工安全交底，并對(duì)本隊(duì)的施工生產(chǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位經(jīng)常進(jìn)行檢查和指導(dǎo)；

6．參加本部每月安全大檢查或者臨時(shí)安全大檢查，對(duì)查出的隱患及時(shí)整改； 7.健全本處的安全管理制度，支持安全員履行安全職責(zé)，自覺(jué)接受上級(jí)安全人員的監(jiān)督檢查；

8.對(duì)本單位發(fā)生的一切事故，嚴(yán)格執(zhí)行《生產(chǎn)安全事故報(bào)告及調(diào)查處理?xiàng)l例》。專(zhuān)（兼）職安全員安全職責(zé)：

1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家安全和生產(chǎn)方針、政策、法規(guī)和上級(jí)有關(guān)規(guī)定及指令，在施工處經(jīng)理和上級(jí)安全部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下，落實(shí)本單位安全管理規(guī)定及相關(guān)安全管理辦法，做好本隊(duì)的安全工作；

2.負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查本單位施工生產(chǎn)場(chǎng)所的安全文明施工情況，制止違章作業(yè)、違章指揮和違反勞動(dòng)紀(jì)律的現(xiàn)象，對(duì)查出的安全隱患，應(yīng)立即督促整改；

3.參加本隊(duì)施工項(xiàng)目和危險(xiǎn)作業(yè)的安全交底，并到現(xiàn)場(chǎng)檢查開(kāi)工條件，監(jiān)督安全措施的落實(shí)；

4.參加安全大檢查，協(xié)助組織本隊(duì)的定期安全檢查，堅(jiān)持開(kāi)展日常安全檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題按照“三定四不推”的原則督促整改；

5.布置每周的“安全日活動(dòng)”、督促檢查班組開(kāi)展“三工活動(dòng)”或“互保”活動(dòng)； 6.組織開(kāi)展安全教育和各種安全活動(dòng)；

7.負(fù)責(zé)對(duì)新進(jìn)場(chǎng)人員的統(tǒng)計(jì)上報(bào)和安全教育培訓(xùn)工作； 8.督促勞動(dòng)保護(hù)用品的購(gòu)買(mǎi)、檢查、使用和更換；

9.總結(jié)推廣安全施工經(jīng)驗(yàn)，提出對(duì)安全施工班組和個(gè)人的獎(jiǎng)勵(lì)意見(jiàn)；

10.及時(shí)報(bào)告事故，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)按“四不放過(guò)”的原則對(duì)輕傷事故組織調(diào)查處理和上報(bào)，協(xié)助上級(jí)調(diào)查處理事故；

11.按時(shí)上報(bào)各種安全資料。班組長(zhǎng)安全職責(zé)：

1.班組長(zhǎng)是本班組安全管理責(zé)任人，也是班組兼職安全員，對(duì)本班組在生產(chǎn)過(guò)程中的人身和設(shè)備安全負(fù)責(zé)；

2.負(fù)責(zé)組織班組人員學(xué)習(xí)和執(zhí)行上級(jí)有關(guān)安全生產(chǎn)的各項(xiàng)規(guī)章制度和措施，幫助不熟練工人學(xué)好安全操作方法，帶頭遵章守紀(jì)，做好模范表率；

3.負(fù)責(zé)組織每周一次的“安全日”活動(dòng)和每日的“三工”或“互保”等安全活動(dòng)，并認(rèn)真做好活動(dòng)記錄；

4.積極完善其勞動(dòng)場(chǎng)所的安全防護(hù)措施，并經(jīng)常檢查本班組工作場(chǎng)所的工作環(huán)境、安

全設(shè)施、設(shè)備及其工器具的安全狀況，發(fā)現(xiàn)隱患和問(wèn)題嚴(yán)格按照“三定四不推”的原則及時(shí)整改；

5.負(fù)責(zé)根據(jù)工人的技術(shù)和身體狀況，做好勞動(dòng)組合工作，并督促協(xié)助技術(shù)人員做好技術(shù)和安全措施及注意事項(xiàng)的交底工作；

6.負(fù)責(zé)檢查督促本班組人員勞保著裝和安全生產(chǎn)交接班情況，及時(shí)糾正和制止違章、違紀(jì)行為；

7.負(fù)責(zé)對(duì)新工人的班組安全教育，指導(dǎo)新工人學(xué)習(xí)和掌握本崗位安全生產(chǎn)操作技能和勞動(dòng)防護(hù)設(shè)施、裝置及個(gè)人防護(hù)用品；

8.對(duì)危險(xiǎn)作業(yè)項(xiàng)目、作業(yè)點(diǎn)，嚴(yán)格遵守審批制度，并負(fù)責(zé)派人監(jiān)護(hù)；

9.及時(shí)向上級(jí)反映安全生產(chǎn)問(wèn)題和上報(bào)事故情況，對(duì)本班組發(fā)生的事故及時(shí)組織調(diào)查分析，總結(jié)教訓(xùn)，落實(shí)改進(jìn)措施；

10.積極完成上級(jí)布置的其它安全工作。施工作業(yè)人員安全職責(zé)：

1.認(rèn)真學(xué)習(xí)并自覺(jué)執(zhí)行安全生產(chǎn)的規(guī)定、規(guī)程和措施，牢記自己的崗位職責(zé)，并嚴(yán)格履行，不違章作業(yè)；

2.正確使用、維護(hù)和保管所使用工器具及勞動(dòng)防護(hù)用品、用具。并在使用前進(jìn)行檢查，保證其安全可靠性能；

3.積極參加安全活動(dòng)，提出改進(jìn)安全工作的合理化建議，幫助新員工提高安全意識(shí)和操作水平；

4.未經(jīng)培訓(xùn)不操作非本專(zhuān)業(yè)和不熟悉的機(jī)械、設(shè)備及工器具；

5.施工項(xiàng)目開(kāi)工前，認(rèn)真接受安全技術(shù)措施交底，并在交底記錄上簽字；

6.積極主動(dòng)做好安全防護(hù)工作，對(duì)無(wú)安全施工設(shè)施和未經(jīng)交底的施工項(xiàng)目，有權(quán)拒絕施工，并可越級(jí)上報(bào)；

7.施工中發(fā)現(xiàn)不安全問(wèn)題應(yīng)妥善處理，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，愛(ài)護(hù)安全設(shè)施，不亂拆亂動(dòng)；

8.經(jīng)常檢查工作場(chǎng)所的安全情況，做好安全措施，以保證不傷害自己，不傷害他人，不被他人傷害，下班前及時(shí)清理整頓現(xiàn)場(chǎng)，不留隱患；

9.支持安全員的工作，服從安全員的監(jiān)督和指導(dǎo)；

10.發(fā)生人身事故時(shí)應(yīng)立即搶救傷者，保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)并及時(shí)報(bào)告，接受事故調(diào)查時(shí)必須如實(shí)反映情況，并提供真實(shí)的證明材料。

第三章 安全生產(chǎn)監(jiān)督管理

第9條 本部成立安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組，建立安全生產(chǎn)組織保障和監(jiān)督管理體系，對(duì)本部的安全生產(chǎn)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理。

第10條 安全文明生產(chǎn)體系由本分部和各施工處安全生產(chǎn)第一責(zé)任人、主管責(zé)任人、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、專(zhuān)（兼）職安全員組成，并行使安全管理和安全監(jiān)督的職責(zé)。

第11條 由本部安質(zhì)環(huán)部牽頭負(fù)責(zé)實(shí)施安全文明生產(chǎn)的監(jiān)督管理，各職能部門(mén)和各施工處安全責(zé)任人、專(zhuān)職安全員配合本分部負(fù)責(zé)監(jiān)管。

第12條 各施工處必須嚴(yán)格按照《安全生產(chǎn)法》的要求設(shè)置安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或配備安全生產(chǎn)管理人員。

第13條

專(zhuān)職安全員必須經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)安全培訓(xùn)，并取得安全員證后方可從事安全監(jiān)管工作，并對(duì)本工種的施工有一定的工作經(jīng)驗(yàn)。

第14條 各施工處安全管理機(jī)構(gòu)或?qū)＃妫┞毎踩珕T業(yè)務(wù)上直接接受本部安質(zhì)環(huán)部的統(tǒng)一管理，其人員資質(zhì)由安質(zhì)環(huán)部審核。

第15條 安全員聘用的基本條件及其聘用：

1.必須具備中專(zhuān)及以上學(xué)歷或技師、助工及以上技術(shù)職稱(chēng)。2.具備5年以上施工生產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)或2年以上現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)督管理的經(jīng)歷。

3.接受過(guò)專(zhuān)門(mén)安全監(jiān)督員的教育培訓(xùn)，并取得資格證（本單位或縣級(jí)以上勞動(dòng)、安全部門(mén)組織的培訓(xùn)和簽發(fā)的資格證）。

4.堅(jiān)持原則，秉公辦事，責(zé)任心和工作能力強(qiáng)，身體健康。

5.各單位聘用的安全員必須報(bào)本部安質(zhì)環(huán)部審核批準(zhǔn)后錄用，并建立安全員考核檔案。

6.各生產(chǎn)班組兼職安全員由班長(zhǎng)兼任，本分部組織培訓(xùn)，各單位聘用，并報(bào)本部安質(zhì)環(huán)部備案。

7.專(zhuān)（兼）職安全員必須保持相對(duì)穩(wěn)定，不得擅自換崗，否則，將對(duì)單位從嚴(yán)處理。第16條 安全員的統(tǒng)一管理。

1.本部建立專(zhuān)（兼）職安全員管理檔案，對(duì)專(zhuān)（兼）職安全員實(shí)行統(tǒng)一管理。2.本部對(duì)在崗的專(zhuān)（兼）職安全員實(shí)行季度和業(yè)績(jī)考核制度，經(jīng)單位推薦、質(zhì)安科考核為優(yōu)秀的安全監(jiān)察員，本分部將對(duì)其進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

3.對(duì)綜合考核不合格的安全監(jiān)察員實(shí)行黃牌警告、留用察看半年的處分，考核期

滿(mǎn)合格的將續(xù)聘，不合格的責(zé)令單位改聘。

第四章 安全教育培訓(xùn)

第17條 以人為本，強(qiáng)化全員的安全教育培訓(xùn)，建立全員安全教育培訓(xùn)制度和管理檔案。

1.全員安全意識(shí)教育培訓(xùn)。新從業(yè)員工培訓(xùn)不少于24學(xué)時(shí)，農(nóng)民工每年累計(jì)再培訓(xùn)不得少于8學(xué)時(shí)，重點(diǎn)要學(xué)習(xí)本崗位安全職責(zé)和涉及本工種安全基本常識(shí)，通過(guò)學(xué)習(xí)要時(shí)時(shí)、事事注意安全，做到“三不傷害”。

2.安全法規(guī)知識(shí)的教育培訓(xùn)。重點(diǎn)學(xué)習(xí)國(guó)家勞動(dòng)法、勞動(dòng)合同法、安全生產(chǎn)法和其它與本工種作業(yè)相關(guān)的安全生產(chǎn)法律法規(guī)知識(shí)及行業(yè)和單位的相關(guān)安全管理規(guī)章制度等，每年至少要組織員工學(xué)習(xí)一次。通過(guò)學(xué)習(xí)，要達(dá)到不斷增強(qiáng)安全生產(chǎn)法制觀念的目的。

3.安全素質(zhì)教育培訓(xùn)。全員必須經(jīng)過(guò)本崗位安全技術(shù)操作規(guī)程的教育培訓(xùn)，并經(jīng)考核合格取得上崗證后方可上崗，包括新進(jìn)人員接受不少于24學(xué)時(shí)的三級(jí)安全教育培訓(xùn)，轉(zhuǎn)崗、復(fù)工（間隔1年）人員必須接受再培訓(xùn)，如本崗位的安全技術(shù)操作規(guī)程和操作技能等知識(shí)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

引進(jìn)新技術(shù)、新設(shè)備、新工藝時(shí)，操作人員必須經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)的新技術(shù)安全操作規(guī)程和操作技能的理論知識(shí)和實(shí)際操作的培訓(xùn)。熟練掌握操作技能。

4.安全技術(shù)教育培訓(xùn)由單位總工或技術(shù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，質(zhì)安、機(jī)物、技術(shù)、財(cái)務(wù)等部門(mén)聯(lián)合組織實(shí)施。

第18條 堅(jiān)持安全資格培訓(xùn)，嚴(yán)格持證上崗制度。

1.特種作業(yè)人員必須經(jīng)國(guó)家規(guī)定的專(zhuān)門(mén)安全培訓(xùn)并取得特種作業(yè)操作證后持證上崗，杜絕無(wú)證人員從事特種作業(yè)。

2.專(zhuān)職安全員必須經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)的安全培訓(xùn)，持證上崗。

3.單位領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)理必須參加地方政府主管部門(mén)舉辦的經(jīng)理安全資格培訓(xùn)，并取得經(jīng)理安全資格證書(shū)，未取證者不得任職。

第五章 工程項(xiàng)目的管理

第19條 工程項(xiàng)目的管理必須依法管理。各單位要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的安全生產(chǎn)法律法規(guī)和行業(yè)、部門(mén)的安全生產(chǎn)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。

第20條 強(qiáng)化工程項(xiàng)目安全管理的過(guò)程控制，杜絕突發(fā)性事故的發(fā)生。

1.項(xiàng)目開(kāi)工前的嚴(yán)格控制。每個(gè)項(xiàng)目開(kāi)工之前，本分部都要組織安質(zhì)環(huán)、機(jī)物、技術(shù)等部門(mén)負(fù)責(zé)人，會(huì)同現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理對(duì)參與施工的各單位機(jī)械設(shè)備、安全防護(hù)及作業(yè)人員的崗前

安全培訓(xùn)、管理人員的資質(zhì)等進(jìn)行全面檢查和驗(yàn)收，經(jīng)聯(lián)合驗(yàn)收合格后方可開(kāi)工。

2.強(qiáng)化隱患整改的過(guò)程控制。對(duì)檢查存在的隱患和違章要逐一登記和驗(yàn)證。能現(xiàn)場(chǎng)當(dāng)即整改的責(zé)令停工及時(shí)整改。一時(shí)難以整改的必須在采取防護(hù)措施的基礎(chǔ)上限期整改，要有效地消除和控制施工過(guò)程中潛在的隱患和違章。

3.嚴(yán)格規(guī)范班組作業(yè)人員的安全行為。通過(guò)班組扎實(shí)開(kāi)展“三工”和“預(yù)知危險(xiǎn)”活動(dòng)，班前交待安全生產(chǎn)注意事項(xiàng)，認(rèn)真開(kāi)展危險(xiǎn)源辨識(shí)和防范工作，從而有效控制危險(xiǎn)源和違章。

4.班組嚴(yán)格執(zhí)行安全作業(yè)指導(dǎo)書(shū)和施工技術(shù)作業(yè)指導(dǎo)書(shū)的規(guī)定。每個(gè)工程項(xiàng)目開(kāi)工前，必須針對(duì)工程特點(diǎn)制定安全作業(yè)指導(dǎo)書(shū)和施工技術(shù)作業(yè)指導(dǎo)書(shū)，并下發(fā)到各單位組織實(shí)施，規(guī)范各道工序的施工程序、施工工藝和安全要求。

5.每個(gè)項(xiàng)目開(kāi)工前，必須由工程管理部和安質(zhì)環(huán)部組織各施工處相關(guān)管理人員和作業(yè)人員層層進(jìn)行施工技術(shù)和安全技術(shù)交底。

6.每個(gè)項(xiàng)目開(kāi)工前，由本分部安質(zhì)環(huán)部、機(jī)物部、工程管理部負(fù)責(zé)根據(jù)職業(yè)健康安全管理體系文件的要求，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)施工實(shí)際，組織相關(guān)管理人員和作業(yè)人員對(duì)每道工序存在的危險(xiǎn)源進(jìn)行詳細(xì)、嚴(yán)格辨識(shí)，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)和不可承受風(fēng)險(xiǎn)制定切實(shí)可行的管理方案。真正做到辨識(shí)要全面、評(píng)價(jià)要準(zhǔn)確、措施要具體，從而達(dá)到消除和降低風(fēng)險(xiǎn)目的。

7.項(xiàng)目開(kāi)工前，必須制定創(chuàng)建“安全工程”措施計(jì)劃，并認(rèn)真組織實(shí)施。由安質(zhì)環(huán)部及時(shí)申報(bào)“安全工程”計(jì)劃，建立創(chuàng)建安全工程管理檔案，各單位具體負(fù)責(zé)抓各項(xiàng)安全技術(shù)措施的落實(shí)。

8.對(duì)危險(xiǎn)作業(yè)必須制定安全技術(shù)措施，嚴(yán)格執(zhí)行層層審批制度，并認(rèn)真交底。第21條

強(qiáng)化對(duì)各單位施工現(xiàn)場(chǎng)安全檢查和基礎(chǔ)管理工作的檢查。

1.每月由項(xiàng)目經(jīng)理或副經(jīng)理帶隊(duì)至少組織開(kāi)展1次安全文明生產(chǎn)大檢查，重點(diǎn)檢查各施工處領(lǐng)導(dǎo)、管理、規(guī)章制度、安全措施、隱患整改是否到位。

2.每周由本分部安質(zhì)環(huán)、物機(jī)等部門(mén)牽頭，各施工處專(zhuān)職安全員參加，至少組織開(kāi)展1次周安全檢查，督促各類(lèi)隱患限期整改。

3.對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)人員的安全檢查，重點(diǎn)檢查作業(yè)人員崗前安全教育培訓(xùn)、持證上崗、勞保著裝及違紀(jì)違章行為等。

4.對(duì)施工機(jī)械設(shè)備的安全運(yùn)行、檢測(cè)檢驗(yàn)、安全防護(hù)、安全裝置等進(jìn)行全面認(rèn)真檢查。作業(yè)班組要認(rèn)真做好設(shè)備安全運(yùn)行記錄，特種設(shè)備必須經(jīng)有關(guān)檢驗(yàn)部門(mén)檢查驗(yàn)收合格后方

可投入使用。

5.對(duì)作業(yè)環(huán)境的安全狀況和現(xiàn)場(chǎng)的安全防護(hù)進(jìn)行全面檢查，消除環(huán)境的不安全因素，做到工完場(chǎng)清。

6.對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電必須嚴(yán)格執(zhí)行建筑工程安全生產(chǎn)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)《建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)供用電安全規(guī)范》（GB50194—93），并由安全員和電工負(fù)責(zé)認(rèn)真做好檢查和維護(hù)記錄。

7.對(duì)作業(yè)班組的“三工”、“互保”、“危險(xiǎn)預(yù)知”活動(dòng)和設(shè)備安全運(yùn)行檢查記錄隨機(jī)進(jìn)行抽查。督促各作業(yè)班組的各項(xiàng)安全活動(dòng)落到實(shí)處，起到預(yù)測(cè)、預(yù)知、預(yù)防的良好效果。

8.對(duì)機(jī)動(dòng)車(chē)輛和駕駛員的安全檢查和管理嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)交通安全法》和《基礎(chǔ)工程有限公司機(jī)動(dòng)車(chē)輛及機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛員安全管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。本分部對(duì)車(chē)輛和駕駛員嚴(yán)格實(shí)行周檢查和月學(xué)習(xí)制度，及時(shí)查找和消除交通安全隱患，確保行車(chē)安全。

第六章 安全文明生產(chǎn)

第22條

本部按照業(yè)主和公司文件精神要求，將把“安全文明生產(chǎn)”工作貫穿于工程施工的全過(guò)程，努力創(chuàng)建“安全文明工區(qū)”。

第 23 條 安全文明生產(chǎn)的基本要求：

1．施工人員嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，嚴(yán)格遵守安全生產(chǎn)紀(jì)律。進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)，按勞保規(guī)定著裝和使用安全防護(hù)用品，禁止違章作業(yè)；

2．在施工入口或顯眼適當(dāng)處設(shè)置明顯的施工企業(yè)名稱(chēng)、工程概況、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、安全生產(chǎn)紀(jì)律、危險(xiǎn)源告知等標(biāo)示牌；

3．施工用房和生活用房要嚴(yán)格按規(guī)劃建造，嚴(yán)禁亂搭亂建；

4．施工道路經(jīng)常維護(hù)和灑水壓塵，路面平整、暢通，安全標(biāo)志、安全防護(hù)設(shè)施齊全； 5．風(fēng)、水、電管線、通訊設(shè)施、施工照明等布置規(guī)范整齊合理，標(biāo)識(shí)清楚； 6．施工機(jī)械設(shè)備定點(diǎn)停放，材料器具擺放有序，工完場(chǎng)清，消防器材齊備； 7．施工用各類(lèi)腳手架、吊籃、通道、爬梯、護(hù)欄、安全網(wǎng)等安全防護(hù)設(shè)施完善、可靠，安全標(biāo)志醒目；

8．積極開(kāi)展水、塵、毒、噪音治理，確保施工排水通暢，按規(guī)定場(chǎng)地棄放廢渣、排放污水等；

9．按照合同或建設(shè)單位指定地點(diǎn)棄碴，無(wú)亂挖亂棄行為。

第七章 事故應(yīng)急救援和報(bào)告、統(tǒng)計(jì)及調(diào)查處理

本部將結(jié)合施工實(shí)際，對(duì)本工程所面臨的危險(xiǎn)源或潛在危險(xiǎn)源進(jìn)行辨識(shí)，別對(duì)重大危險(xiǎn)源進(jìn)行監(jiān)控并制定重大事故應(yīng)急救援預(yù)案，本部將開(kāi)展應(yīng)急預(yù)案的培訓(xùn)及演練。

本部的事故報(bào)告及調(diào)查處理將嚴(yán)格按照國(guó)務(wù)院第493號(hào)令《生產(chǎn)安全事故報(bào)告及調(diào)查處理?xiàng)l例》執(zhí)行。

第八章 安全考核與獎(jiǎng)懲

第24條 本部安全管理責(zé)任人與業(yè)主和公司簽訂安全目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)，直接接受業(yè)主和公司的檢查和考核，并根據(jù)責(zé)任書(shū)獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)。

第25條 各施工處安全管理責(zé)任人與本部簽訂安全生產(chǎn)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)或安全協(xié)議書(shū)，直接接受本部的安全檢查和考核，并根據(jù)安全責(zé)任書(shū)或安全協(xié)議書(shū)獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)。

第26條 每月本部結(jié)合周檢查和考核。對(duì)安全工作突出單位給予獎(jiǎng)勵(lì)，具體檢查考核獎(jiǎng)罰細(xì)則另行制定。

第27條 凡參與“安全工程”項(xiàng)目施工的單位，本分部將根據(jù)其完成的產(chǎn)值多少和綜合考核成績(jī)，并結(jié)合上級(jí)主管單位的獎(jiǎng)勵(lì)情況對(duì)其進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

第28條 本部在舉辦大型安全活動(dòng)時(shí)，對(duì)工作較突出的單位負(fù)責(zé)人、安全員和活動(dòng)積極分子給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

第29條 每季度對(duì)各單位專(zhuān)職安全員進(jìn)行一次嚴(yán)格考核，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的優(yōu)秀安全員給予1000～2000元獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作不負(fù)責(zé)、考核不合格的安全員給予1000元處罰。

第30條 每本部在對(duì)各單位進(jìn)行考核的基礎(chǔ)上，對(duì)為安全生產(chǎn)作出貢獻(xiàn)的單位和安全責(zé)任人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，其獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)將與施工處完成產(chǎn)值和綜合考核成績(jī)直接掛鉤。

第31條 對(duì)安全工作不重視、機(jī)構(gòu)不健全、工作人員不到位、日常安全管理工作不落實(shí)的單位，本部將對(duì)其進(jìn)行嚴(yán)肅處罰，除扣除當(dāng)月或季度或安全保證金外，對(duì)單位處以1000~3000元罰款，對(duì)單位相關(guān)安全責(zé)任人處以500～1000元罰款，未及時(shí)整改的將加倍處罰。

第32條 由于安全管理上存在漏洞，安全要求、安全技術(shù)措施不能落實(shí)到班組，施工現(xiàn)場(chǎng)存在臟、亂、差的現(xiàn)象，且屢禁不止，從而導(dǎo)致發(fā)生險(xiǎn)情和安全責(zé)任事故的，將對(duì)單位罰款5000元，對(duì)安全第一責(zé)任人、主管責(zé)任人和安全員分別給予1000元、800元和500元的經(jīng)濟(jì)處罰，并追究有關(guān)人員的責(zé)任。

第33條 在施工過(guò)程中擅自違章操作、違紀(jì)違規(guī)的，每抽查發(fā)現(xiàn)一次，按照本分部施工現(xiàn)場(chǎng)違章行為處罰標(biāo)準(zhǔn)（暫行）執(zhí)行。

第34條 受到監(jiān)理或業(yè)主違規(guī)通報(bào)的，將對(duì)違規(guī)單位處以2000元罰款，對(duì)負(fù)責(zé)人處以500～1000元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的將加倍處罰。

第35條 受到公司安全檢查違規(guī)通報(bào)的，對(duì)單位處以2000元罰款，對(duì)負(fù)責(zé)人處以500～1000元罰款。

第36條 各單位要制定安全檢查、考核和獎(jiǎng)罰細(xì)則，對(duì)安全生產(chǎn)先進(jìn)機(jī)班組和個(gè)人要進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)“三違”行為要嚴(yán)肅查處，促使安全管理工作步入良性循環(huán)的軌道。

第九章 附 則

第37條 本辦法自簽發(fā)之日起實(shí)施，各單位務(wù)必嚴(yán)格執(zhí)行。第38條

本辦法解釋權(quán)屬本部安全質(zhì)量環(huán)保部。