第一篇：吉林省2015年下半年基金法律法規：對基金投資行為的監管模擬試題

吉林省2015年下半年基金法律法規：對基金投資行為的監

管模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．當前價值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

2、關于基金業市場營銷和服務創新，下列說法正確的有__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網上委托等 B．申購費用模式上，客戶可選擇前端或后端收費模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國的基金管理公司所采用

3、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

4、混合型基金與股票型基金相比，__。A．投資風險高低無法比較 B．投資風險一樣

C．投資風險相對較低 D．投資風險相對較高

5、目前，我國開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

6、基金管理公司的主要業務包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營

D．受托資產管理

7、__是指將投資人應分配的凈利潤按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買賣差價

8、下列哪項不屬于基金銷售人員的禁止行為__ A．承諾利用基金資產進行利益輸送

B．在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，提供業績信息的原始出處

C．對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔

D．同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

9、分析和評價基金經理可以從以下__等方面進行考察。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

10、基金二級市場上交易型開放式指數基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價率為102.5% B．ETF的溢價率為102.5% C．ETF的折價率為2.5% D．ETF的溢價率為2.5%

11、下列關于基金托管協議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協議

B．基金托管協議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益

C．基金托管協議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查 D．基金托管協議中要包含協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

12、基金評價機構不得對同一分類中包含基金少于__只的基金進行評級或單一指標排名。A．10 B．12 C．15 D．20

13、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產。A．25% B．30% C．45% D．50%

14、具有法人資格的國有企事業單位以其依法占有的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股 15、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

16、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

17、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

18、__除了能給投資者提供更專業的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優質的持續的客戶服務。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

19、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

20、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

21、理論上，轉增股本之后，每股價格相應__。A．向下調整 B．向上調整 C．不變

D．隨市場行情而定

22、以下選項中，屬于風險提示函必備內容的有__。

A．基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險

B．基金在投資運作過程中可能面臨各種風險 C．投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險

D．基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益

23、我國基金行業的對外開放主要體現為__。A．合資基金管理數量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開展包括社保基金管理、企業年金管理等委托理財業務

C．合格境內機構投資者的推出，使我國基金行業開始進入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設立分公司，從事資產管理相關業務

24、既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是__。A．增長型基金 B．指數型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

25、基金管理人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護____利益為出發點，并進行及時充分的信息披露。A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服務機構

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

2、一般來說，期限較長的債券，____，利率應該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大

3、關于QDII基金份額的認購，下列說法錯誤的是__。

A．QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金的認購程序基本相同 B．QDII基金主要投資于境外市場

C．QDII基金份額的面值是由監管法規統一規定的 D．QDII基金份額除可以用人民幣進行認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

4、發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

5、實踐中，大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

6、下列關于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動式管理方法

B．LOF的申購、贖回可以通過交易所進行 C．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價 D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

7、關于基金銷售機構的會計系統控制規范，下列說法正確的有__。A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理 B．應當采取適當的會計控制措施，規范資金清算交收工作

C．應在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬

8、基金的投資運作是基金運作的最重要的環節，它包括__等部分。A．風險控制 B．績效評估 C．交易管理 D．投資管理

9、招募說明書中最為重要的信息是____ A：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等

B：基金運作方式

C：從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式 D：基金資產凈值的計算方法和公告方式

10、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．開放式基金轉換

B．開放式基金非交易過戶 C．開放式基金份額的轉托管 D．開放式基金份額的凍結

11、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對穩定的關系 B．保持相反的關系 C．兩者沒有任何關系 D．大體保持相等的關系

12、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

13、開放式基金非交易過戶的情況不包括__。A．繼承 B．捐贈

C．申購和贖回 D．司法強制執行

14、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

15、下面關于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場交易

16、無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

17、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

18、關于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

C．償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券

19、只能在失效日當日行權的期權屬于__。A．美式期權 B．歐式期權 C．看跌期權 D．看漲期權

20、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則在____中出現。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協議

D：基金份額發售公告

21、證券交易所的會員____ A：可以自動轉讓交易席位

B：轉讓交易席位必須由證監會審批 C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉讓交易席位

22、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

23、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機構

D．基金管理公司直銷中心

24、國際上，大多數共同基金通過獨立的投資顧問銷售，以__作為理財顧問或金融規劃師。A．銀行 B．證券公司 C．律師事務所 D．會計師事務所

25、基金投資風險控制的具體措施包括__。A．實行內部監察稽核控制

B．采取投資風險管理技術和控制程序

C．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度

D．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征

第二篇：2015年上半年浙江省基金法律法規：對基金托管人的監管模擬試題

2015年上半年浙江省基金法律法規：對基金托管人的監管

模擬試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、偏進取的平衡資產配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

2、債券型基金與股票型基金相比，其波動性__。A．相同

B．大小無法確定 C．較大 D．較小

3、__不追求取得超越市場表現。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

4、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

5、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

6、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

7、債券基金A的久期為3年，債券基金B的久期為2年。根據債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大 8、2004年6月1日__的實施；推動基金業迎來健康發展時期。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

9、封閉式基金的資產凈值應至少每周在指定的全國性報刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

10、考察基金經理從業經驗的要點包括__。A．基金經理的教育背景 B．基金經理從業年限 C．基金經理的履歷

D．基金經理從業期間獲得過的榮譽和處罰等情況

11、從基金的營運依據來看，契約型基金的營運依據是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管協議 C：基金契約 D：基金招募書

12、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

13、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運行。

A：存續期間內連續60個工作日基金資產凈值低于人民幣500萬元 B：存續期間內，基金持有人數量連續60個工作日達不到100人 C：基金經托管人和管理人協商同意，并經雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

14、基金銷售人員宣傳推介的監管規定，應__。A．公平對待投資者

B．不得進行虛假或誤導性陳述

C．表明所推介基金的過往業績在一定程度上預示其未來表現

D．基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料

15、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

16、理財規劃是理財經理幫助客戶規劃現在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現__。A．財務自由 B．風險規避 C．豐厚回報 D．資產豐足

17、分析債券基金的兩個主要角度是__。A．對基金持有債券的數量和信用等級的分析 B．對基金持有債券的平均久期和信用等級的分析 C．對基金持有債券的數量和債券價格的分析

D．對基金持有債券的平均久期和債券價格的分析

18、以下關于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經理層是基金最高權力機構 B：基金董事會是基金的最高權力機構 C：基金依據基金契約或合同而設立 D：基金依據托管協議而設立

19、在申請基金代銷業務資格時，申請機構應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10 20、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

21、具有法人資格的國有企事業單位以其依法占有的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股

22、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自__日起有權贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

23、契約型基金投資者享有基金的__。A．份額所有權 B．投資決策權 C．資產管理權 D．資產保管權

24、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

25、證券投資基金銷售管理辦法》規定“基金銷售由____負責辦理。” A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

2、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

3、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

4、對于封閉式基金與開放式基金區別的敘述，不正確的是____ A：基金規模和基金存續期限的可變性不同 B：份額計算方式

C：影響基金價格的主要因素不同 D：收益與風險不同

5、基金會計核算中，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結轉 B．逐日結轉 C．逐周結轉 D．逐月結轉

6、基金銷售監管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業的規范發展

7、證券投資人中，機構投資者包括__。A．政府機構 B．事業法人 C．基金 D．個人

8、下面對基金的限定錯誤的是____ A：封閉式基金事先確定發行總額和存續期限

B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格

9、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

10、普通股票股東的權利不包括__。A．公司重大決策參與權 B．查閱公司債券存根

C．公司資產收益權和剩余資產分配權 D．優先分配公司剩余資產

11、金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

12、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

13、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

14、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

15、賦有制定交易規則,監管在交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性、合法性，確保市場的公開、公平和公正職責的機構是____ A：證券業協會 B：證監會

C：證券交易所 D：銀監會

16、實踐中，大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

17、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

18、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．8

19、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產投資于債券、20%的基金資產投資于股票、10%的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

20、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括__。A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

21、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

22、下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

23、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現收益 C．貝塔系數 D．份額凈值增長率

24、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

25、某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內部職工股，股票發行價格為1元/股，則其首次發行的普通股數量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

第三篇：重慶省2015年基金法律法規第四章：公開募集基金投資與交易行為監管試題

重慶省2015年基金法律法規第四章：公開募集基金投資與

交易行為監管試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、2006年5月推出的國內首只生命周期基金是__。A．興業社會責任基金

B．南方全球精選基金QDⅡ基金 C．ETF聯接基金

D．匯豐晉信2016基金

2、封閉式基金份額上市交易應符合條件的有__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規定 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于5億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

3、我國基金業快速發展階段的代表性基金創新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．南方積極配置基金 C．南方避險增值基金 D．國投瑞銀瑞福基金

4、基金產品風險等級通常不包括__。A．零風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

5、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

6、股東大會是股份公司的權力機構，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級管理人員

7、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金銷售活動的業務主體是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業銀行 D．基金公司

8、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔 B．享受到專業化的投資管理服務

C．用較少的資金進行多樣化的資產配置 D．基金財產的保管安全有保障

9、證券市場的品種結構主要包括__。A．股票市場 B．債券市場 C．基金市場 D．衍生品市場

10、只有____才有權發售基金份額，進行基金財產的投資管理。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

11、證券發行市場的作用不包括__。

A．為已經發行的證券提供流通轉讓的機會 B．為資金供應者提供投資和獲利的機會 C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進資源配置不斷優化

12、《首次公開發行股票并上市管理辦法》規定，在發行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發行人，上市前已嚴格按照股份公司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設立滿____年后方可申請發行上市。A：1 B：2 C：3 D：5

13、下列關于股票、債券、基金風險收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風險大于債券

14、基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

15、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續銷售為主，保證基金代銷業務的持續健康發展

16、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報

D：基金定期公告

17、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

18、、是基金收益分配的基礎。A：基金收取的各項費用 B：基金獲得的稅收優惠 C：基金凈收益

D：基金管理費和托管費

19、在進行基金公司的分析與評價時，考察基金公司概況的主要內容有__。A．公司股東情況 B．公司經營情況 C．公司的沿革情況

D．公司董事會和監事會情況

20、既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是__。A．增長型基金 B．指數型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

21、關于基金銷售監管的公開、公平、公正原則，下列說法錯誤的是__。A．基金市場必須要有充分的透明度，要實現信息的公開化 B．參與市場的主體具有完全平等的權利 C．監管部門執法必須公正

D．促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險

22、當基金管理公司總經理__時，中國證監會可以建議任職機構暫停或者免除該高級管理人員的職務。

A．最近1年內受到行業協會紀律處分、證券交易所公開譴責兩次以上 B．最近1年內中國證監會出具警示函、進行監管談話兩次以上 C．向中國證監會提供虛假信息、隱瞞重大事項

D．所在公司旗下基金在基金業績排名中連續3年名次下滑

23、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業債券的利息收入 D．買賣股票差價收入

24、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化 B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

25、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、根據基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

2、特殊類型基金不包括__。A．系列基金 B．收入型基金 C．保本基金

D．上市開放式基金

3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的__。A．營銷權 B．特許經營權 C．財產支配權

D．基本權利和義務

4、基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是____ A：基金資產估值 B：資金資產總值 C：基金資產凈值 D：基金份額凈值

5、我國基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行

B．基金投資咨詢機構 C．基金銷售機構

D．基金注冊登記機構

6、具有良好擇股能力的基金經理一般會__。A．買入表現將超越市場或業績比較基準的股票 B．賣出表現將落后于市場或業績比較基準的股票 C．超配績優行業或板塊 D．低配績差行業或板塊

7、與基金半報告相比，基金報告需要__。

A．提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況 B．披露內部監察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況

D．披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限

8、基金將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值的特點是指____ A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業理財

9、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

10、機構從事基金評價業務并以公開形式發布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5

11、根據__的規定，基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

12、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3? B．5? C．6? D．10

13、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統性風險

14、有價證券是____的一種形式。A：真實資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

15、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

16、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監會的監督管理

B：基金的設立申請獲得中國證監會核準前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應當報中國證監會備案 D：基金管理人可通過抽獎等活動促進基金銷售

17、QDⅡ為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%

18、__不屬于股票基金的分析指標。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

19、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

20、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

21、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

22、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

23、基金市場營銷的管理過程包括__。A．市場營銷計劃 B．市場營銷分析 C．市場營銷實施 D．市場營銷控制

24、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

25、以下關于基金經理的從業經驗和過往業績，說法不正確的是__。

A．從業時間長、有行業研究員背景的基金經理，在選時和選股方面有一定的優勢

B．對頻繁變動公司的基金經理，在考察其從業經驗時應保持適當的謹慎

C．對于新成立的基金，本身尚無業績可考，評價其基金經理的過往業績往往并不重要

D．通常，應積極關注在各種不同市場環境中都表現較出色的基金經理

第四篇：2017年新疆基金法律法規：對公開募集基金銷售活動的監管模擬試題

2017年新疆基金法律法規：對公開募集基金銷售活動的監

管模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行封閉式基金份額的發售。A：3 B：6 C：9 D：12

2、基金銷售中公共關系所關注的公眾包括__。A．新聞媒介 B．證券分析師 C．監管機構 D．員工

3、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億

D．100；5000萬

4、基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權利和義務。

A．書面代銷協議 B．書面委托協議 C．書面交易協定 D．書面合作協議

5、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

6、基金經理的__是影響基金業績最直接的因素。A．操作風格 B．從業經驗 C．投資能力 D．過往業績

7、在基金份額發售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A：1 B：2 C：3 D：4

8、基金季度報告中披露的主要財務指標包括__。A．本期利潤

B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C．期末基金資產凈值 D．期末基金份額凈值

9、目前，我國開放式基金，按照__對上市流通的有價證券進行估值。A．收盤價 B．平均價 C．開盤價

D．加權平均價

10、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

11、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協議

D：基金份額發售公告

12、基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

13、圍繞《證券投資基金法》，中國證監會、證券交易所和中國證券業協會制定并發布了一系列部門規章、規范性文件和自律規則，對__及基金從業人員管理等各個方面作出了具體規定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

14、基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

15、目前，我國的基金管理費、基金托管費實行__。A．每日計提 B．每周計提 C．按周支付 D．按月支付

16、基金銷售人員為辦理申購的投資者提供服務時，應當__。A．引導投資者到基金管理公司

B．引導投資者到基金代銷機構的銷售網點 C．接受投資者申購現金并為其辦理申購手續 D．引導投資者到網上交易系統

17、基金管理公司的主要業務有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產管理業務 C．投資咨詢服務業務 D．基金的投資管理

18、債券是實際運用的__的證書。A．流動資本 B．固定資本 C．虛擬資本 D．真實資本

19、對基金公司的分析和評價可以從__等方面進行考察。A．公司概況

B．投資和研究能力 C．風險控制能力 D．營銷能力

20、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

21、下列選項中，投資門檻相對較低的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產品 C．券商集合計劃 D．信托產品

22、關于基金評級的運用，下列說法錯誤的有__。A．應重點關注基金的短期評級 B．基金評級具有預測性

C．可以直接根據基金等級進行投資

D．無論何種類型的基金進行對比，等級越高，說明基金表現越好

23、關于股票的市場價格，下列表述正確的有__。A．從長期看，股票的市場價格由股票的內在價值決定 B．股票的市場價格由市場交易量決定

C．股票的市場價格一般是指股票在一級市場的發行價格 D．股票的市場價格呈現出高低起伏的波動性特征

24、巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的____時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A：10% B：20% C：30% D：40%

25、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

2、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

3、基金財產不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

4、在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金銷售機構

C．中國登記結算公司 D．基金托管人

5、具有較高的風險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險的投資者屬于__。A．保守型 B．穩健型 C．積極型 D．成長型

6、債券利息支出屬于公司的__。A．費用范圍 B．營銷經費 C．直接成本 D．利潤

7、目前較為合理的評價基金業績表現的指標是____ A：基金份額本期凈收益

B：期末可供分配基金份額收益 C：資產負債

D：基金份額累計凈值增長率

8、下列選項中，__不是國際證監會證券監督的目標。A．保護投資者

B．保護證券市場的公平、效率和透明 C．降低系統性風險 D．提高證券收益

9、認購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認購 C．協調 D．確認

10、基金產品的設計思路與流程中屬于對內部條件的考察的流程是____ A：要確定目標客戶，了解他們的風險收益偏好

B：要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合 C：要考慮相關法律法規的約束

D：要考慮基金管理人自身的管理水平

11、我國的基金管理人和基金托管人需要____對基金資產進行估值一次。____ A：每日

B：每3個交易日 C：每周

D：每個會計

12、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府 B．公司債券的發行主體是股份公司

C．憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

13、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發售

D．基金合同生效

14、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

15、下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來

16、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

17、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。A．結構化金融衍生產品 B．組合化金融衍生產品 C．證券化金融衍生產品 D．混合化金融衍生產品

18、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

19、下列關于開放式基金的申購和贖回的說法，不正確的有__。A．申購是指在基金設立募集期內投資者申請購買基金份額的行為

B．贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為

C．在交易時間內，投資者可以多次提交申購申請

D．開放式基金的申購和贖回，只能通過基金管理公司自己的網點進行

20、證券發行人可以分為__。A．個體戶 B．公司(企業)C．政府和政府機構 D．金融機構

21、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

22、基金管理公司的風險控制程序由__等步驟組成。A．風險評估

B．確定風險管理戰略 C．風險管理的組織實施 D．監控風險管理業績

23、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有__。A．穩健型投資者對投資的態度是希望投資收益極度穩定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩定

B．積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險

C．風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩健型和保守型 24、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認為真正具有現代面貌的投資基金，也是第一只____ A：公司型開放式基金 B：契約型投資基金 C：股票基金 D：封閉式基金

25、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準規模的____時，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

第五篇：浙江省2017年基金法律法規：非公募基金行為監管考試題

浙江省2017年基金法律法規：非公募基金行為監管考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

2、對于短期交易的開放式基金投資人，以下有關贖回費的說法錯誤的有__。A．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費 C．按相關標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產 D．按相關標準收取的基金贖回費的80%應計入基金財產

3、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控

4、下列關于商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監管要求 B．必須設立負責基金代銷業務的部門

C．財務狀況良好，運作規范穩定，最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3

5、基金管理公司董事會中應當至少有____的獨立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

6、封閉式基金的交易原則是__。A．機構投資者優先 B．價格優先，時間優先 C．單筆交易量大者優先 D．大宗交易優先

7、“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只__基金。A．封閉式 B．開放式 C．公司型 D．契約型

8、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業投資市值占基金投資總市值的比重

9、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發現自身經營上的不足 B．改善和提升基金銷售機構的服務水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

10、__的利率在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

11、在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括__。A．國債

B．企業短期票據 C．中央銀行票據 D．政策性金融證券

12、基金面臨的外部風險包括__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

13、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息 B．儲蓄存款利息

C．買賣股票差價收入 D．股票股息

14、因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務之前，受托人應當____ A：繼續處理委托事務 B：終止處理委托事務 C：暫停處理委托事務 D：解除委托合同

15、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．基金市場的參與者根據所承擔的責任與作用的不同，可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管和自律組織三大類

B．基金當事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務機構是基金銷售機構、注冊登記機構、基金投資咨詢機構 D．我國基金市場的監管主體是中國證券業協會

16、基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

17、基金市場營銷的活動包括__。A．基金產品設計 B．價格定位 C．促銷

D．市場定位

18、從產品結構來看，__更容易做到絕對收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

19、申請基金從業人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

20、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

21、關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力

D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好

22、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行

23、全球基金業發展的趨勢與特點有__。

A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產品 C．開放式基金是基金的主流產品

D．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出

24、下面不屬于制定內部控制制度的原則的是____ A：合法合規性原則 B：全面性原則 C：有效性原則 D：適時性原則

25、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

2、對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產凈值公告的時間頻率是__。A．每個開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

3、基金市場營銷的宏觀環境包括__。A．人口 B．經濟 C．政治 D．法律

4、關于政府債券，下列說法正確的有__。A．政府債券的發行主體是政府

B．政府債券可作為政府彌補財政赤字的手段 C．中央政府發行的債券稱為國債

D．根據不同的發行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年

5、投資者買賣封閉式基金可開立的賬戶包括__。A．深市證券賬戶及資金賬戶 B．滬市證券賬戶及資金賬戶 C．深市基金賬戶及資金賬戶 D．滬市基金賬戶及資金賬戶

6、從內容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內資本市場

B．在國際資本市場募集資金

C．有條件地開放境內企業投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

7、下列屬于基金業“軟件”的有__。A．基金產品線 B．基金公司

C．理財規劃觀念

D．客戶群體對基金的理解和接受度

8、交易型開放式指數基金(ETF)上市后要遵循的交易規則有__。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報數量為100份或其整數倍 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

9、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

10、資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是__。A．實體資產證券化 B．資產支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現金資產證券化

11、關于機構投資基金的稅收，正確的說法是__。A．對金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 B．對非金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 C．對機構買賣基金份額征收印花稅

D．對機構從基金分配中獲得的收入征收企業所得稅

12、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

13、下列關于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應當分別評級

C．選擇基金時，應當選擇被專業機構評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現不佳，則評級高的基金也可能發生虧損

14、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

15、__不追求取得超越市場表現。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

16、基金在運作過程中發生可能對基金份額持有人權益或基金單位交易價格產生重大影響的事項時，應按照有關規定及時報告并公告。以下不屬于對基金份額持有人權益及基金單位交易價格產生重大影響的事項是____ A：基金份額持有人大會決議 B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監事和高級管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業務人員1年內變更達20%以上

17、下列屬于基金銷售客戶服務規范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調查、處理程序 B．業務基本規程應對重要業務環節實施有效復核

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

18、提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。

A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

19、申請募集基金時，基金管理人應向監管機構提交的相關文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

20、從風險的來源劃分，可以把基金的風險分為__。A．外部風險 B．內部風險 C．系統性風險 D．非系統性風險

21、在申請基金代銷業務資格時，申請機構應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5

22、根據跟蹤誤差產生的原因，指數型基金跟蹤誤差可以分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．交易型跟蹤誤差 C．結構型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

23、基金產品的設計思路與流程中屬于對內部條件的考察的流程是____ A：要確定目標客戶，了解他們的風險收益偏好

B：要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合 C：要考慮相關法律法規的約束 D：要考慮基金管理人自身的管理水平

24、具有良好擇股能力的基金經理一般會__。A．買入表現將超越市場或業績比較基準的股票 B．賣出表現將落后于市場或業績比較基準的股票 C．超配績優行業或板塊 D．低配績差行業或板塊

25、深圳證券交易所于__開業。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月