第一篇：浙江省2017年上半年基金法律法規：基金監管的概念及特征模擬試題（xiexiebang推薦）

浙江省2017年上半年基金法律法規：基金監管的概念及特

征模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、由基金投資者直接支付的費用有____ A：申購費 B：交易傭金 C：過戶費 D：托管費

2、下列基金類型中投資風險最高的是__。A．債券型基金 B．貨幣市場基金 C．股票型基金 D．混合型基金

3、__是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監督人

4、基金持有的金融資產應計人____ A：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 B：持有至到期投資 C：貸款和應收款項

D：可供出售的金融資產

5、下列各項，會直接或間接影響基金業績的有__。A．基金公司的綜合實力 B．市場的系統性風險 C．基金經理個人的能力

D．基金公司的風險控制流程

6、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負債 C．融資 D．資產

7、在證券發行制度中，__實質上是一種發行公司的財務公布制度。A．審批制 B．特許制 C．核準制 D．注冊制

8、基金管理公司應按照基金合同的規定及時、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

9、基金____是基金的出資人，基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。____ A：份額持有人 B：管理人 C：托管人

D：注冊登記機構

10、世界上第一個股票交易所于1602年在____成立 A：荷蘭的阿姆斯特丹 B：美國的紐約 C：美國的華盛頓 D：英國的倫敦

11、關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

12、下列屬于中國證監會職責的有__。

A．制定有關證券市場監督管理的規章和規則，依法行使審批或者批準權 B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進行監督檢查

D．制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則并監督實施

13、基金運作發生的費用____基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

14、基金管理人和基金托管人進行基金會計確認、計量和報告應以權責發生制為基礎，并遵循__原則，確保對外提供的財務會計報告的信息真實、可靠、完整、相關、明晰及可比。A．實質重于形式 B．重要性 C．謹慎性 D．及時性

15、在公告的____日前，基金管理人應向中國證監會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明。A：15 B：30 C：45 D：60

16、增長型基金具有__特點。A．以追求資本增值為基本目標 B．較少考慮當期收入

C．主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D．與收入型基金相比，風險小、收益也較低

17、以下關于債券的說法正確的有__。A．屬于有價證券 B．是虛擬資本

C．是所有權關系的表現 D．是有期證券

18、證券的機構投資者主要有__。A．政府機構 B．金融機構

C．企業和事業法人 D．各類基金

19、代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開持有人大會的，此類持有人應至少提前____日公告持有人大會的召開時問、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A：10 B：15 C：30 D：45

20、下列關于股票、債券、基金風險收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風險大于債券

21、以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

22、考察基金經理從業經驗的要點包括__。A．基金經理的教育背景 B．基金經理從業年限 C．基金經理的履歷

D．基金經理從業期間獲得過的榮譽和處罰等情況

23、基金托管人內部控制的內容包括__。A．資產保管 B．投資監督

C．會計核算和估值 D．技術系統

24、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

25、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、以下關于利率風險的描述，正確的是__。

A．利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性 B．利率風險是債券的主要風險

C．利率風險對長期債券的影響大于短期債券

D．利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利

2、按照《證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于__。A．向他人貸款或者提供擔保

B．從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資

D．買賣其他基金份額(國務院另有規定的除外)

3、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內

B．10個工作日內 C．30日內

D．30個工作日內

4、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

5、我國____規定“基金管理公司向特定對象募集資金或者接受特定對象財產委托從事證券投資活動的具體管理辦法，由國務院根據本法的原則另行規定。” A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

6、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

7、下列關于滬深300指數、上證綜合指數的說法，正確的有__。A．滬深300指數的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格 B．滬深300指數的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發行量為權數 D．上證綜合指數的基期指數為1000點

8、關于基金風險的劃分，下列說法正確的有__。A．系統性風險與整個證券市場不存在系統的相關性 B．對同一類基金而言，外部風險影響的程度是等同的

C．內部風險控制良好的基金在面臨同等外部風險時，可能相應地減少損失 D．當基金面臨的外部風險很小時，其內部風險也相對容易被分散

9、根據《證券投資基金法》的規定，開放式基金管理人應自收到核準文件之日起__內進行開放式基金的募集。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年

10、深圳證券交易所于__開業。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

11、下列有關金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約主要包括遠期利率協議、遠期外匯合約和遠期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨 C．金融期權包括現貨期權和期貨期權

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權互換等

12、估值方法的____是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。A：一致性 B：合理性 C：審慎性 D：公開性

13、根據是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價值型 B．成長型 C．純債型 D．偏債型

14、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A．很容易變現

B．變現的交易成本極小 C．本金保持相對穩定 D．規模比較大

15、老基金的特點不包括__。A．缺乏基本的法律規范

B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產質量普遍不高

16、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人應當自收到投資人申購，贖回申請之日起__個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認。A．3 B．5 C．10 D．15

17、基金管理公司的核心業務是____ A：基金營銷 B：基金投資運作 C：基金后臺管理 D：基金估值

18、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券 B．可轉換債券具有雙重選擇權

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

19、國家股的主要資金來源不包括__。

A．現有國有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產

B．現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

C．經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資

D．具有法人資格的國有企業以其依法占用的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份

20、__是指披露中存在應披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。

A．虛假記載 B．誤導性陳述 C．重大遺漏 D．欺詐客戶 21、2004年3月，海富通收益增長基金成為我國第一只規模超過____億元人民幣的大型基金。A：10 B：50 C：100 D：500 22、2007年6月18日，中國證監會頒布的____規定，符合條件的境內基金公司和證券公司，經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點方法》

23、下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統

24、下列關于證券投資基金的說法，正確的有__。

A．是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式 B．是一種直接投資工具

C．基金投資者是基金資產的所有者

D．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人

25、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發生

C．在新基金發行前，對公司形象的宣傳和對新產品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

第二篇：2015年上半年浙江省基金法律法規：對基金托管人的監管模擬試題

2015年上半年浙江省基金法律法規：對基金托管人的監管

模擬試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、偏進取的平衡資產配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

2、債券型基金與股票型基金相比，其波動性__。A．相同

B．大小無法確定 C．較大 D．較小

3、__不追求取得超越市場表現。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

4、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

5、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

6、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

7、債券基金A的久期為3年，債券基金B的久期為2年。根據債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大 8、2004年6月1日__的實施；推動基金業迎來健康發展時期。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

9、封閉式基金的資產凈值應至少每周在指定的全國性報刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

10、考察基金經理從業經驗的要點包括__。A．基金經理的教育背景 B．基金經理從業年限 C．基金經理的履歷

D．基金經理從業期間獲得過的榮譽和處罰等情況

11、從基金的營運依據來看，契約型基金的營運依據是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管協議 C：基金契約 D：基金招募書

12、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

13、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運行。

A：存續期間內連續60個工作日基金資產凈值低于人民幣500萬元 B：存續期間內，基金持有人數量連續60個工作日達不到100人 C：基金經托管人和管理人協商同意，并經雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

14、基金銷售人員宣傳推介的監管規定，應__。A．公平對待投資者

B．不得進行虛假或誤導性陳述

C．表明所推介基金的過往業績在一定程度上預示其未來表現

D．基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料

15、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

16、理財規劃是理財經理幫助客戶規劃現在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現__。A．財務自由 B．風險規避 C．豐厚回報 D．資產豐足

17、分析債券基金的兩個主要角度是__。A．對基金持有債券的數量和信用等級的分析 B．對基金持有債券的平均久期和信用等級的分析 C．對基金持有債券的數量和債券價格的分析

D．對基金持有債券的平均久期和債券價格的分析

18、以下關于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經理層是基金最高權力機構 B：基金董事會是基金的最高權力機構 C：基金依據基金契約或合同而設立 D：基金依據托管協議而設立

19、在申請基金代銷業務資格時，申請機構應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10 20、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

21、具有法人資格的國有企事業單位以其依法占有的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股

22、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自__日起有權贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

23、契約型基金投資者享有基金的__。A．份額所有權 B．投資決策權 C．資產管理權 D．資產保管權

24、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

25、證券投資基金銷售管理辦法》規定“基金銷售由____負責辦理。” A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

2、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

3、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

4、對于封閉式基金與開放式基金區別的敘述，不正確的是____ A：基金規模和基金存續期限的可變性不同 B：份額計算方式

C：影響基金價格的主要因素不同 D：收益與風險不同

5、基金會計核算中，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結轉 B．逐日結轉 C．逐周結轉 D．逐月結轉

6、基金銷售監管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業的規范發展

7、證券投資人中，機構投資者包括__。A．政府機構 B．事業法人 C．基金 D．個人

8、下面對基金的限定錯誤的是____ A：封閉式基金事先確定發行總額和存續期限

B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格

9、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

10、普通股票股東的權利不包括__。A．公司重大決策參與權 B．查閱公司債券存根

C．公司資產收益權和剩余資產分配權 D．優先分配公司剩余資產

11、金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

12、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

13、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

14、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

15、賦有制定交易規則,監管在交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性、合法性，確保市場的公開、公平和公正職責的機構是____ A：證券業協會 B：證監會

C：證券交易所 D：銀監會

16、實踐中，大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

17、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

18、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．8

19、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產投資于債券、20%的基金資產投資于股票、10%的基金資產投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

20、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括__。A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

21、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

22、下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

23、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現收益 C．貝塔系數 D．份額凈值增長率

24、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

25、某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內部職工股，股票發行價格為1元/股，則其首次發行的普通股數量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

第三篇：浙江省2017年基金法律法規：非公募基金行為監管考試題

浙江省2017年基金法律法規：非公募基金行為監管考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

2、對于短期交易的開放式基金投資人，以下有關贖回費的說法錯誤的有__。A．對于持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費 C．按相關標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產 D．按相關標準收取的基金贖回費的80%應計入基金財產

3、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控

4、下列關于商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監管要求 B．必須設立負責基金代銷業務的部門

C．財務狀況良好，運作規范穩定，最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3

5、基金管理公司董事會中應當至少有____的獨立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

6、封閉式基金的交易原則是__。A．機構投資者優先 B．價格優先，時間優先 C．單筆交易量大者優先 D．大宗交易優先

7、“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只__基金。A．封閉式 B．開放式 C．公司型 D．契約型

8、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業投資市值占基金投資總市值的比重

9、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發現自身經營上的不足 B．改善和提升基金銷售機構的服務水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

10、__的利率在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

11、在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括__。A．國債

B．企業短期票據 C．中央銀行票據 D．政策性金融證券

12、基金面臨的外部風險包括__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

13、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息 B．儲蓄存款利息

C．買賣股票差價收入 D．股票股息

14、因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務之前，受托人應當____ A：繼續處理委托事務 B：終止處理委托事務 C：暫停處理委托事務 D：解除委托合同

15、下列關于基金市場參與主體的說法，正確的有__。

A．基金市場的參與者根據所承擔的責任與作用的不同，可以分為基金當事人、基金市場服務機構、監管和自律組織三大類

B．基金當事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務機構是基金銷售機構、注冊登記機構、基金投資咨詢機構 D．我國基金市場的監管主體是中國證券業協會

16、基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

17、基金市場營銷的活動包括__。A．基金產品設計 B．價格定位 C．促銷

D．市場定位

18、從產品結構來看，__更容易做到絕對收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

19、申請基金從業人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

20、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

21、關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力

D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好

22、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行

23、全球基金業發展的趨勢與特點有__。

A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產品 C．開放式基金是基金的主流產品

D．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出

24、下面不屬于制定內部控制制度的原則的是____ A：合法合規性原則 B：全面性原則 C：有效性原則 D：適時性原則

25、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

2、對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產凈值公告的時間頻率是__。A．每個開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

3、基金市場營銷的宏觀環境包括__。A．人口 B．經濟 C．政治 D．法律

4、關于政府債券，下列說法正確的有__。A．政府債券的發行主體是政府

B．政府債券可作為政府彌補財政赤字的手段 C．中央政府發行的債券稱為國債

D．根據不同的發行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年

5、投資者買賣封閉式基金可開立的賬戶包括__。A．深市證券賬戶及資金賬戶 B．滬市證券賬戶及資金賬戶 C．深市基金賬戶及資金賬戶 D．滬市基金賬戶及資金賬戶

6、從內容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內資本市場

B．在國際資本市場募集資金

C．有條件地開放境內企業投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

7、下列屬于基金業“軟件”的有__。A．基金產品線 B．基金公司

C．理財規劃觀念

D．客戶群體對基金的理解和接受度

8、交易型開放式指數基金(ETF)上市后要遵循的交易規則有__。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報數量為100份或其整數倍 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

9、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

10、資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是__。A．實體資產證券化 B．資產支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現金資產證券化

11、關于機構投資基金的稅收，正確的說法是__。A．對金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 B．對非金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 C．對機構買賣基金份額征收印花稅

D．對機構從基金分配中獲得的收入征收企業所得稅

12、ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

13、下列關于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應當分別評級

C．選擇基金時，應當選擇被專業機構評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現不佳，則評級高的基金也可能發生虧損

14、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

15、__不追求取得超越市場表現。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

16、基金在運作過程中發生可能對基金份額持有人權益或基金單位交易價格產生重大影響的事項時，應按照有關規定及時報告并公告。以下不屬于對基金份額持有人權益及基金單位交易價格產生重大影響的事項是____ A：基金份額持有人大會決議 B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監事和高級管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業務人員1年內變更達20%以上

17、下列屬于基金銷售客戶服務規范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調查、處理程序 B．業務基本規程應對重要業務環節實施有效復核

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

18、提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。

A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

19、申請募集基金時，基金管理人應向監管機構提交的相關文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協議草案 D．招募說明書草案

20、從風險的來源劃分，可以把基金的風險分為__。A．外部風險 B．內部風險 C．系統性風險 D．非系統性風險

21、在申請基金代銷業務資格時，申請機構應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5

22、根據跟蹤誤差產生的原因，指數型基金跟蹤誤差可以分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．交易型跟蹤誤差 C．結構型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

23、基金產品的設計思路與流程中屬于對內部條件的考察的流程是____ A：要確定目標客戶，了解他們的風險收益偏好

B：要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合 C：要考慮相關法律法規的約束 D：要考慮基金管理人自身的管理水平

24、具有良好擇股能力的基金經理一般會__。A．買入表現將超越市場或業績比較基準的股票 B．賣出表現將落后于市場或業績比較基準的股票 C．超配績優行業或板塊 D．低配績差行業或板塊

25、深圳證券交易所于__開業。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

第四篇：2015年湖北省基金法律法規：基金托管協議模擬試題

2015年湖北省基金法律法規：基金托管協議模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

2、下列關于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報數量應為100份或其整數倍

C．深圳證券交易所對LOF交易實行5%的價格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

3、基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

4、基金的系統性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

5、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定，依據銷售機構銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數量 D．未分配利潤

6、基金經理的__是影響基金業績最直接的因素。A．研究能力 B．從業經驗 C．投資能力 D．操作風格

7、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

8、對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業債券利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳____的個人所得稅。A：10% B：20% C：40% D：50%

9、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業債券 C．權證

D．貨幣市場工具

10、目前，我國債券型基金的認購費率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

11、我國《證券投資基金法》規定，下列事項可以不通過召開基金特有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

12、當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構

13、《基金法》經2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，并于____起正式實施。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日

14、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產凈值和份額凈值

15、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門

16、統一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

17、證券交易所的主要職責有__。A．提供交易場所與設施 B．制定交易規則

C．監管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性與合法性 D．確保交易市場的公開、公平和公正

18、__是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

19、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

20、對于指數型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數 B．信用等級

C．跟蹤標的指數 D．跟蹤誤差

21、認購權證實質上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

22、下列關于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

23、以下屬于銀行業金融機構的有__。A．商業銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農村信用合作社

24、根據募集方式的不同，可以將基金分為__。A．公募基金 B．私募基金 C．主動型基金 D．被動型基金

25、基金銷售機構內部控制的獨立性原則要求__。

A．內部控制應涵蓋基金銷售的決策、執行、監督、反饋等各個環節 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．基金銷售機構內各分支機構、部門和崗位職責應保持相對獨立

D．制定內部控制應以審慎經營、防范和化解風險為目標，確保內部控制制度的有效執行

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、根據《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內不辦理贖回；但約定的期限不得超過__，并應當在招募說明書中載明。A．1個月 B．2個月 C．3個月 D．6個月

2、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數 B．低于；負數 C．低于；正數 D．高于；負數

3、中國證監會可以授權__依照法定條件和程序核準封閉式基金份額上市交易。A．中國證券業協會 B．基金托管銀行 C．證券交易所 D．各地區證監局

4、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

5、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

6、證券市場的產生與發展主要歸因于__。A．信用制度的發展 B．股份制的發展 C．商品經濟的發展

D．社會化大生產的發展

7、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

8、中國證監會__。

A．按照國務院授權，依照相關法律法規對證券市場集中統一監管 B．依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則 C．是全國證券、期貨市場的主管部門 D．是國務院直屬事業單位

9、根據《證券投資基金法》，國務院證券監督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監局

D．中國證券業協會

10、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每季

11、基金營銷環境中，微觀環境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手

12、業績歸因分析的第二步中，從__方面比較主動管理的基金業績和業績比較基準之間的差異。A．資產配置 B．行業選擇 C．時機選擇 D．基金選擇

13、債券的久期綜合考慮了__對債券價格的影響，是一個較好的利率風險衡量指標。

A．到期時間 B．債券發行主體 C．債券現金流 D．市場利率

14、基金的系統性風險包括__。A．利率風險 B．政策風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

15、考察基金經理的過往業績時，基金經理連續管理__年以上的基金業績才具有較強的參考意義。A．半 B．1 C．3 D．5

16、費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統計指標，等于基金運作費用與基金平均凈資產的比率。基金運作費用包括__。A．后端申購費 B．基金管理費 C．銷售服務費 D．基金托管費

17、根據基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

18、可轉換債券在轉換前后體現的分別是__。A．債權債務關系，所有權關系 B．債權債務關系，債權債務關系 C．所有權關系，所有權關系 D．所有權關系，債權債務關系

19、最易受到購買力風險損害的證券是__。A．優先股

B．浮動利率債券 C．保值補貼債券 D．普通股股票

20、基金管理人應當自收到中國證監會核準文件之日起__個月內進行基金份額的發售。A．1 B．2 C．3 D．6

21、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

22、基金將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值的特點是指____ A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業理財

23、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數

B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

24、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

25、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

第五篇：2015年《基金法律法規》模擬試卷二

2015年《基金法律法規》模擬試卷二OK

1、證券投資基金在美國被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2、ETF基金份額折算由（）辦理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注冊登記機構 D、證券公司 正確答案：A 【專家解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

3、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向（）報告。A、董事會 B、中國證監會

C、中國證監會相關派出機構 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。

4、基金報告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

5、凈資產低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產的（）時，不得成為基金管理公司實際控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正確答案：B 【專家解析】根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年；②凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%；③不能清償到期債務。

6、基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正確答案：D 【專家解析】基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為0.25%。

7、內部控制系統的目標是（）。A、降低經營風險

B、提高基金管理人的經營效益 C、消除經營風險

D、直接促進組織目標的實現 正確答案：D 【專家解析】內部控制系統的目標是直接促進組織目標的實現。

8、關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格 C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制 正確答案：A 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、以下選項中，屬于基金管理人進行合規管理時應當遵循的有關準則的是（）。

A、基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等 B、立法機關和證監會發布的基本法律規則

C、公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德 D、以上說法都正確 正確答案：D 【專家解析】相關準則包括：立法機關和證監會發布的基本法律規則；基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適合用于全行業的規范、標準、慣例等；公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德。

10、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是()。A、增長型基金 B、主動型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金。

11、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。

A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些 B、基金是獨立的法人機構 C、主要依據基金合同運營基金

D、投資者享有直接管理基金的權利 正確答案：B 【專家解析】與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的財務顧問來經營與管理基金資產。

12、合規獨立性中，最重要的是（）。A、部門獨立性 B、機制獨立性 C、問責獨立性 D、以上都正確 正確答案：A 【專家解析】合規獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規部門的獨立性最重要。

13、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）人民幣。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為100份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。

14、證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向（）報告。A、中國銀監會 B、中國證監會 C、基金業協會 D、證券業協會 正確答案：B 【專家解析】證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。

15、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A、境內，境外 B、境內，境內 C、境外，境外 D、境外，境內 正確答案：A 【專家解析】在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

16、申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內容。A、證券業協會 B、證監會 C、銀監會

D、基金業協會 正確答案：D 【專家解析】申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金業協會并變更申請登記內容。

17、負責基金銷售業務的管理人員應（）。A、有相關的基金從業經驗 B、具有大學本科以上學歷

C、6個月內未因重大違法違規行為受到行政處罰 D、取得基金從業資格 正確答案：D 【專家解析】負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。

18、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。

A、監管機構 B、監控中心 C、所在機構 D、基金托管人 正確答案：C 【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交所在機構建檔保管。

19、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。

A、確保投資者的利益優先 B、確保個人的利益優先

C、確保所在機構的利益優先 D、回避 正確答案：A 【專家解析】基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。

20、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。

A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、系列基金 正確答案：D 【專家解析】本題考查系列基金的概念。

21、下列哪項不屬于我國基金監管的目標。()A、保護投資者利益 B、吸引國外投資者

C、保證市場的公平、效率和透明 D、降低系統風險 正確答案：B 【專家解析】我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統風險；④推動基金業的規范發展。

22、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。

A、合規管理部門

B、合規與風險管理委員會 C、董事會 D、股東大會 正確答案：C 【專家解析】基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經董事會審議批準后傳達給全體員工。

23、基金登記過程實際上是（）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A、注冊登記機構 B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正確答案：A 【專家解析】基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。24、1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金 B、華安創新 C、天驥基金 D、基金開元 正確答案：C 【專家解析】1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金-天驥基金。

25、下列那些不屬于基金銷售機構工作人員從事的工作范圍？（）A、分析基金走勢 B、宣傳推介基金 C、發售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。

26、題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時 A、選項A臨時 B、選項B臨時 C、選項C臨時 D、選項D臨時 正確答案：A 【專家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注冊登記機構 D、基金份額持有人 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

28、票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市場性質 D、交易標的物 正確答案：D 【專家解析】按交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

29、（）是指基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用帳戶。A、基金賬戶 B、銀行存款賬戶 C、結算備付金賬戶

D、基金銷售結算專用賬戶 正確答案：D 【專家解析】基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用帳戶。30、內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整等內外部環境的變化進行及時的修改或完善，體現了內部控制制度原則的（）。A、合法、合規性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、適時性原則 正確答案：D 【專家解析】內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整，和公司經營戰、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善，體現了內部控制制度原則的適時性原則。

31、目前，我國境內基金申購款一般在（）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正確答案：C 【專家解析】目前，我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。

32、開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正確答案：B 【專家解析】開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

33、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉讓。A、半年內 B、一年內 C、二年內

D、公司存續期內 正確答案：B 【專家解析】在股權出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權未滿一年的股東，不得將所持股權出讓。

34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A、真實性、準確性和完整性 B、及時性、真實性和效益性 C、規范性、完整性和及時性 D、真實性、準確性和實用性 正確答案：A 【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

36、下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。

A、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案

C、基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集 D、基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集 正確答案：A 【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集。

37、主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是（）。A、合規與風險控制部 B、督察長

C、合規與風險管理委員會 D、監事會 正確答案：A 【專家解析】合規與風險控制部，主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的部門

38、在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后（）工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A、5個 B、10個 C、30個 D、60個 正確答案：B 【專家解析】在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

39、基金報告要披露．上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：A 【專家解析】真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：C 【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

42、下列屬于后臺部門的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門。

43、基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報（）備案。A、基金業協會 B、中國證監會

C、工商注冊所在地中國證監會派出機構 D、證券業協會 正確答案：B 【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會備案。

44、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正確答案：D 【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的100%。

45、關于交易型開放式指數基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象 B、本質上是一種指數基金 C、可以進行套利交易

D、會出現折價或溢價交易 正確答案：D 【專家解析】套利機制使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象。

46、我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A、信托 B、債權 C、股權 D、擔保 正確答案：A 【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

47、下列說法不正確的是()。A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

B、根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進行申購或者贖回

D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回 正確答案：C 【專家解析】根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

48、客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金服務機構 正確答案：C 【專家解析】客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

49、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融資產和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A、持有至到期投資

B、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 C、貸款和應收款項

D、可供出售的金融資產 正確答案：B 【專家解析】基金持有的金融資產和承擔金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債。

51、中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）個月內做出注冊或者不予注冊的決定。A、一 B、三 C、六 D、九

正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金法》規定，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出注冊或者不予注冊的決定。

52、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。

A、價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票 B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票 C、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高 正確答案：C 【專家解析】價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。

53、QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2個工作日 C、估值后2～3個工作日 D、估值后3～5個工作日 正確答案：B 【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個工作日內披露。

54、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A、理財 B、金融 C、融資 D、投資 正確答案：B 【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

55、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A、監事會 B、總經理

C、合規管理部門 D、督察長 正確答案：D 【專家解析】督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。

56、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A、投資 B、貨幣儲蓄 C、保險 D、股票 正確答案：B 【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

57、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A、份額持有人 B、監管機構 C、托管人

D、注冊登記機構 正確答案：B 【專家解析】基金監管機構通過依法行使審批或批準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

58、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正確答案：C 【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。

59、基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。A、7個 B、10個 C、15個 D、20個 正確答案：D 【專家解析】基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。60、根據中國證監會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B、主要投資于股票、債券和貨幣試產工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的

C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具 正確答案：B 【專家解析】根據證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規定的為混合基金。

61、對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正確答案：A 【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上。62、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。A、商業銀行 B、保險公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正確答案：C 【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。63、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A、可轉換債券

B、信用等級在AAA級以下的企業債券 C、1年以內的中央銀行票據

D、國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級在AAA級以下的企業債券；(5)國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；(6)流通受限的證券? 64、下列不屬于基金銷售機構職責規范的是（）。A、嚴格賬戶管理

B、基金托管人應制定業務規則并監督實施 C、簽訂銷售協議，明確權利和義務 D、禁止提前發行 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應制定業務規則并監督實施 65、以下屬于基金運作披露的信息是()A、基金報告 B、上市交易公告書 C、基金凈值公告

D、基金資產凈值和份額凈值公告 正確答案：C 【專家解析】基金運作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產凈值和份額凈值公告、基金報告、半報告、季度報告。

66、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是（）。A、罰款 B、提示改正

C、出具監管警示函 D、暫停辦理相關業務 正確答案：A 【專家解析】可采取的行政監管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行整改；對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函；責令基金監管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業務等。

67、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。

A、銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費 D、基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費 正確答案：D 【專家解析】基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。68、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

69、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正確答案：A 【專家解析】贖回總金額=10001.50=1500（元）贖回費用=15000.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。

70、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正確答案：A 【專家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A、募集情況與上市交易安排 B、基金托管人報告 C、基金合同摘要 D、基金持有人結構 正確答案：B 【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數、持有人結構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。72、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構

D、個人和企業居民 正確答案：C 【專家解析】金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

73、作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在與()相關的披露義務。A、基金股東大會 B、基金托管人協會 C、基金份額持有人大會 D、基金公司經營業績 正確答案：C 【專家解析】基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露義務。根據《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集；會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項不履行信息披露義務的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應當履行相關的信息披露義務。74、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，（）負有復核責任。A、基金管理公司；中國證監會 B、基金托管人；基金投資者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正確答案：C 【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，托管人負有復核責任。

75、ETF的建倉期不超過（）。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月 正確答案：C 【專家解析】ETF建倉期不超過3個月。76、以下投資工具中，（）是應對通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：A 【專家解析】股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。77、下列不屬于系列基金的優勢的是（）。A、強大的擴張功能 B、簡化管理 C、降低成本

D、既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回 正確答案：D 【專家解析】從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優勢，表現在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強大的擴張功能。78、（）是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。A、加強監管力度 B、制定監管法規 C、加強從業人員教育

D、加強基金管理人的內部控制機制建設 正確答案：D 【專家解析】加強基金管理人的內部控制機制建設，是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

79、若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A、董事會 B、股東大會

C、合規與風險管理委員會 D、監事會 正確答案：A 【專家解析】若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。80、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、名稱、成立時間、登記時間 B、住所、聯系方式、主要負責人 C、基本誠信信息 D、過往業績 正確答案：D 【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

81、不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。82、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認購及交易 B、基金賬戶開戶在證券登記機構辦理 C、基金賬戶在商業銀行辦理

D、每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶 正確答案：B 【專家解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。83、重新召集的基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：B 【專家解析】重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

84、金融類資產一般分為（）金融資產兩類。A、股權類和基金類 B、股權類和債權類 C、基金類和債權類 D、證券類和股票類 正確答案：B 【專家解析】金融類資產一般分為股權類和債權類金融資產兩類。85、()不是我國基金監管的目標。A、降低非系統風險 B、保護投資者利益

C、保證市場的公平、效率和透明 D、推動基金業的規范發展 正確答案：A 【專家解析】我國基金監管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統風險；④推動基金業的規范發展。86、下列指標不屬于保本基金分析指標的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全墊 D、久期 正確答案：D 【專家解析】保本基金的分析指數主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。D項是對債券基金的分析。

87、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正確答案：D 【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

88、基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正確答案：B 【專家解析】基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。基金銷售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。89、系統性風險不能通過分散投資加以消除，不包括()。A、利率風險 B、經營風險 C、購買力風險 D、政策風險 正確答案：B 【專家解析】系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。90、基金管理人需至少每周公告()次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。A、一 B、二 C、三 D、五

正確答案：A 【專家解析】至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。91、()對基金業實行行業自律管理。A、中國證監會 B、中國人民銀行 C、中國銀監會

D、中國證券業協會 正確答案：D 【專家解析】中國證券業協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實施行業自律管理。92、下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A、在助于投資者做出選擇

B、使得基金業績比較更客觀公正 C、基金資產評估是基金評級的基礎 D、有助于實施更有效的分類監管 正確答案：C 【專家解析】基金分類是進行基金評級的基礎。

93、依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。94、（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正確答案：B 【專家解析】1998年3月27日，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕

95、商業銀行從事基金銷售業務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A、中國證監會 B、中國基金業協會 C、中國證券業協會

D、工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構 正確答案：D 【專家解析】商業銀行從事基金銷售業務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。96、（）是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注冊登記機構 正確答案：B 【專家解析】基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

97、企業風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A、事項識別 B、目標設定 C、內部環境 D、風險評估 正確答案：C 【專家解析】內部環境是其他所有風險管理要素的基礎。

98、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正確答案：A 【專家解析】T日現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告 99、連續（）沒有開展基金托管業務的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正確答案：D 【專家解析】中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的；②違反本法規定，情節嚴重的；③法律、行政法規規定的其他情形。

100、基金管理人應在每年結束后（）內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。