第一篇：2012證券從業(yè)考試《投資基金》強(qiáng)化模擬試題二

2012證券從業(yè)考試《投資基金》強(qiáng)化模擬試題二

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。）

1．基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A．基金代銷機(jī)構(gòu) B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份額持有人

2．持續(xù)推出各類產(chǎn)品，新形成的基金產(chǎn)品線通常歸為（）類型。A．綜合式 B．平衡式 C．垂直式 D．水平式

3．投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般最早可于（）日到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A．T+3 B．T+1 C．T D．T+2 4．公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A．規(guī)模大小 B．是否上市 C．資金是否公募 D．是否具有獨(dú)立法人資格

5．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)支持系統(tǒng)的規(guī)范不包括（）。

A．涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年 B．敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密 C．系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)按月備份

D．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案 6．契約型基金運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．基金持有人

7．基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額的（），應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25% B．30% C．20% D．10% 8．開放式基金首次募集，期限為該基金發(fā)售之13起（）內(nèi)。A．4個(gè)月 B．3個(gè)月 C．2個(gè)月 D．1個(gè)月

9．基金管理公司投資決策的一般程序是（）。

A．公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告、投資決策委員會決定基金的總體投資計(jì)劃、基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

B．投資決策委員會決定基金的總體投資計(jì)劃、公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告、基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

C．基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計(jì)劃、公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告

D．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計(jì)劃、公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告、基金投資部制定投資組合的具體方案

10．基金資產(chǎn)估值需考慮的因素不包括（）。A．估值頻率 B．交易時(shí)間

C．價(jià)格操縱及濫估問題 D．估值方法的一致性及公開性 答案及解析

一、單項(xiàng)選擇題

1．【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者（即基金份額持有人）的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

2．【解析】答案為D。常見的基金產(chǎn)品線類型有：水平式、垂直式和綜合式三種。水平式，即基金管理公司根據(jù)市場范圍，不斷開發(fā)新品種，增加產(chǎn)品線的長度，或擴(kuò)大產(chǎn)品線的寬度。采用這種類型的基金管理公司具有較高的適應(yīng)性和靈活性，在競爭中有回旋余地。但這要求公司有一定的實(shí)力，特別是要具備寬泛的基金管理能力。

3．【解析】答案為D。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。投資者在提交認(rèn)購申請后應(yīng)及時(shí)到原認(rèn)購網(wǎng)點(diǎn)打印認(rèn)購成交確認(rèn)情況。

4．【解析】答案為D。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，其中基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。因此，契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格。

5．【解析】答案為C。信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，主要規(guī)范如下：（1）對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案；（2）具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征；（3）系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案；（4）制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練；（5）建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、用戶密碼修改等重要操作，進(jìn)行記錄；（6）系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年；（7）基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密；（8）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。

6．【解析】答案為A。基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。在我國，目前設(shè)立的基金全部為契約型基金，且基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

7．【解析】答案為A。基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

8．【解析】答案為B。開放式基金的募集不得超過中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金募集期限。開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。

9．【解析】答案為A。我國基金管理公司一般的投資決策程序是：（1）公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告。研究發(fā)展部負(fù)責(zé)向投資決策委員會和其他投資部門提供研究報(bào)告。（2）投資決策委員會決定基金的總體投資計(jì)劃。（3）基金投資部制定投資組合的具體方案。（4）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會通過監(jiān)控投資決策實(shí)施和執(zhí)行的整個(gè)過程，并根據(jù)市場價(jià)格水平及公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

10．【解析】答案為B。基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括：估值頻率；交易價(jià)格；價(jià)格操縱及濫估問題；估值方法的一致性及公開性。

11．關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A．適合于長期投資 B．適合于短期投資 C．沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

D．既適合于長期投資，也適合于短期投資

12．基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)。

A．登記機(jī)構(gòu) B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人

13．2004年底，我國推出首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A．深證100ETF B．上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF 14．保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A．安全墊 B．最低目標(biāo)價(jià)值 C．價(jià)值底線 D．投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

15．基金公司的債券研究主要側(cè)重于（）。A．到期收益率判斷 B．到期時(shí)間判斷 C．到期走勢形態(tài)

D．債券久期判斷和券種選擇

16．關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說法，正確的是（）。A．投資對象是社會公眾 B．投資對象是不特定的投資人 C．投資對象是特定的投資人 D．投資對象是不確定的機(jī)構(gòu)投資者

17．我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A．信托 B．債權(quán) C．擔(dān)保 D．股權(quán)

18．集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。A．強(qiáng)化監(jiān)管 B．風(fēng)險(xiǎn)固定 C．收益穩(wěn)定 D．具有規(guī)模優(yōu)勢

19．混合型基金是指（）基金。

A．主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B．主要投資于股票、債券，且投資比例不符合規(guī)定 C．主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D．主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具 20．基金公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。A．股東會 B．監(jiān)事會 C．總經(jīng)理 D．董事會 答案及解析

11．【解析】答案為B。與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低。并不適合進(jìn)行長期投資。

12．【解析】答案為A。基金登記過程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。

13．【解析】答案為B。《證券投資基金法》實(shí)施以來，我國基金市場產(chǎn)品創(chuàng)新活動日趨活躍，具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品包括：2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金（1OF）——南方積極配置基金，2004年年底推出的國內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）——華夏上證50ETF，2006年5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金——匯豐晉信2016基金，2007年7月推出的國內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金——國投瑞銀瑞福基金，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精選基金QDII基金，2008年4月推出的國內(nèi)首只社會責(zé)任基金——興業(yè)社會責(zé)任基金等。

14．【解析】答案為A。保本基金的分析指標(biāo)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。其中，安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運(yùn)作靈活性的同時(shí)也有助于增強(qiáng)基金到期保本的安全性。

15．【解析】答案為D。就債券研究而言，它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。研究員通過對宏觀及利率走勢的判斷以及對長短期債券、不同信用等級債券利差的判斷，決定債券的久期策略，然后再依券種的信用程度、流動性等指標(biāo)以及一級和二級市場供需情況等提出分析報(bào)告。

16．【解析】答案為C。公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

17．【解析】答案為A。我國證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系，它是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

18、【解析】答案為D。基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

19．【解析】答案為B。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金；基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

20．【解析】答案為D。督察長應(yīng)由董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。

21．封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動單位是（）元人民幣。A．0.001 B．0.0001 C．0.01 D．0.1 22．基金公司主要股東的注冊資本不低于人民幣（）。A．1億元 B．2億元 C．3億元 D．5億元

23．基金銀行存款賬戶由基金托管人以（）名義開立。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人

D．基金管理人和托管人聯(lián)名

24．《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》發(fā)布并實(shí)施于（）。A．2001年10月 B．2003年7月 C．2005年10月 D．2007年10月

25．反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)是（）。A．凸度 B．久期 C．安全墊 D．貝塔值

26．投資風(fēng)險(xiǎn)最低的基金是（）基金。A．債券 B．股票 C．指數(shù) D．貨幣市場

27．債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（）劃分。A．發(fā)行人 B．收益 C．凸度

D．久期與信用等級

28．價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A．投資風(fēng)險(xiǎn)無法比較 B．投資風(fēng)險(xiǎn)一樣 C．投資風(fēng)險(xiǎn)較低 D．投資風(fēng)險(xiǎn)較高

29．基金托管人每（）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一次監(jiān)督報(bào)告。A．兩個(gè)月 B．一個(gè)月 C．半年 D．周

30．契約型基金份額持有人享有（）。A．基金投資決策權(quán) B．基金資產(chǎn)保管權(quán) C．基金資產(chǎn)管理權(quán) D．基金份額所有權(quán) 答案及解析

21．【解析】答案為A。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。

22．【解析】答案為C。我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣。其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理；（2）注冊資本不低于3億元人民幣；（3）具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；（4）持續(xù)經(jīng)營3個(gè)以上完整的會計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；（5）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；（6）沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；（7）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；（8）具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。

23．【解析】答案為B。基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立，由托管人開立并管理。

24．【解析】答案為D。2007年10月發(fā)布并實(shí)施的《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》，圍繞投資人需要，從審慎調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)等方面對銷售機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行了規(guī)范，并要求基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。

25．【解析】答案為D。常用來反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。

26．【解析】答案為D。貨幣市場基金同樣會面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)。但由于我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天，相比較而言，實(shí)際上貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。

27．【解析】答案為D。與股票基金類似，債券基金也被分成不同的投資風(fēng)格。債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的久期與債券的信用等級來劃分。

28．【解析】答案為C。專注于價(jià)值型股票投資的股票基金被稱為價(jià)值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金，同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。

29．【解析】答案為D。托管銀行根據(jù)對基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。另外，托管銀行還要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告，即每季度由托管人撰寫內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

30．【解析】答案為D。契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。因此，基金投資者享有基金份額所有權(quán)。基金管理人享有投資決策權(quán)、管理權(quán)；基金托管人享有基金資產(chǎn)保管權(quán)

31．2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為（）等基本類型。

A．股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 B．股票基金、債券基金、ETF、貨幣市場基金 C．平衡基金、指數(shù)基金、混合基金、股票基金 D．債券基金、指數(shù)基金、平衡基金、ETF 32．證券投資基金會計(jì)核算責(zé)任人為（）。A．會計(jì)師事務(wù)所 B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金管理人與基金托管人

33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠，屬（）。A．營業(yè)推廣 B．廣告促銷 C．公共關(guān)系 D．人員推銷

35．關(guān)于上市開放式基金（1OF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A．是一種本土化創(chuàng)新

B．可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回 C．不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D．基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換 36．債券的久期是指（）。A．債券的票面到期時(shí)間 B．債券的信用等級 C．債券的加權(quán)到期時(shí)間 D．債券的價(jià)格波動

37．基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（）。A．基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) B．公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理 C．公司運(yùn)作的所有環(huán)節(jié) D．基金運(yùn)作的所有環(huán)節(jié) 38．ETF的投資目標(biāo)是（）。A．?dāng)M合某一指數(shù)而獲利 B．超越指數(shù)

C．提供盡可能多的套利機(jī)會 D．使ETF的規(guī)模擴(kuò)大

39．保本基金的投資目標(biāo)是（）。A．獲得盡可能高的回報(bào) B．使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低 C．獲得市場平均收益

D．在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)

40．投資基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)基金增長，這個(gè)作用是通過（）來實(shí)現(xiàn)。A．提供就業(yè)機(jī)會 B．將儲蓄轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金 C．購買大量消費(fèi)品 D．向工商企業(yè)提供信貸 答案及解析

31．【解析】答案為A。隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。

32．【解析】答案為D。基金管理公司是證券投資基金會計(jì)核算的責(zé)任主體，對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。同時(shí)，由于基金托管人對基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值以及基金業(yè)績報(bào)告負(fù)有復(fù)核責(zé)任，因此基金托管人也需要對所托管的證券投資基金進(jìn)行會計(jì)核算，并將有關(guān)結(jié)果同基金管理公司相核對。

33．【解析】答案為D。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%～40%。

34．【解析】答案為A。營業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段主要有：銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、激勵(lì)手段、舉辦投資者交流活動和費(fèi)率優(yōu)惠等。其中，費(fèi)率優(yōu)惠是指基金管理人一般在持續(xù)營銷期間，或者在不同的交易渠道間（如網(wǎng)上銀行），以更低的申購費(fèi)率吸引客戶，前提是這種優(yōu)惠應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管部門允許的范圍內(nèi)，不能進(jìn)行不正當(dāng)?shù)膬r(jià)格競爭。

35．【解析】答案為C。上市開放式基金（1OF）是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。1OF通過場外市場與場內(nèi)市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統(tǒng)與場內(nèi)系統(tǒng)，但基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管（即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記）實(shí)現(xiàn)在場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換。

36．【解析】答案為C。久期是指一只債券的加權(quán)到期時(shí)間。它綜合考慮了到期時(shí)間、債券現(xiàn)金流以及市場利率對債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價(jià)格的影響，因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

37．【解析】答案為A。督察長履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

38．【解析】答案為A。交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，從而獲得收益。

39．【解析】答案為D。保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)。

40．【解析】答案為B。目前，我國金融結(jié)構(gòu)存在直接融資和間接融資相對失衡的矛盾，通過證券市場的直接融資比重較小，且有不斷萎縮的態(tài)勢。截至2007年底，超過17萬億元的儲蓄資金滯留在銀行系統(tǒng)，既增大了商業(yè)銀行的經(jīng)營壓力，不利于銀行體制的改革，也增大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)。證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

第二篇：證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)

一、單項(xiàng)選擇題

1、證券市場的基本功能不包括：（C）A.“籌資—投資”功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能D.資本配置功能

2、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%

3、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（B）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

4．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（B）的股

A．20%B．25% C．33% D．50%

5.基金管理人內(nèi)部控制的（B）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則

6．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（A），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算D．投資監(jiān)督

7．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（B）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷

8.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

9.下列不屬于我國基金交易費(fèi)用的是：（C）A．印花稅B．傭金C．資本利得稅D．過戶費(fèi)

10、（D）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目標(biāo)市場細(xì)分B.目標(biāo)市場選擇C.目標(biāo)市場檢測D.目標(biāo)市場定位

11、為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（B）的原則。A.差異性B.適用性C.趨同性D.類別型

12、市場營銷控制包括評估市場營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。控制過程主要包括（B）：

A.人員控制和費(fèi)用控制B.預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D.預(yù)算控制和后臺控制

13.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（D）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換

14.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的募集期限一般為（C）。

A．1個(gè)月 B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月

15、.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（B），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)A．20% B．25% C．30% D．35%

16、一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（D）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%

17、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（A）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A6 B.2 C3 D118、以下屬于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度報(bào)告B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

19．投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（B）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20C.30D.5020、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪

一系統(tǒng)的功能：（B）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

21、下列哪一項(xiàng)是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（A）

A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)

C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管

22、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代

銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是（C）A、誠信狀況B經(jīng)營管理能力C內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度

23、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（A）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投 1

資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：（B）A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

4、證券市場的特征不包括：（B）A.證券市場是價(jià)值直接交換的場所B.證券市場是信用直接交換的場所C.證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所D.證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所

5、證券市場的構(gòu)成不包括：（C）A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.基金市場

12、證券投資基金在美國被稱為（B）A證券投資信托基金B(yǎng)共同基金C信托產(chǎn)品D單位信托基金13、1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（A）。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基

金法》D、《投資信托法》

14、2003年10月（C）頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2008年6月底，我國共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（D），所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。

A小 低B小，高C大 低D大高

20、股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

22、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于（B）人民幣A2億元B．3億 C 5億 D10億元

23、（A）要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A．健全性原則B．有效性原則 C獨(dú)立性原則D相互制約原則

27.對于一般開放性基金而言，基金的交易價(jià)格（D）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動B．大于基金份額資產(chǎn)凈值C．小

于基金份額資產(chǎn)凈值D．等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（A）A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B．持有至到期投資C．貸

款和應(yīng)收賬款D．可供出售的金融資產(chǎn)

30.存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用（C）

確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開盤價(jià)B．發(fā)行日收盤價(jià)C．最近交易的市價(jià)D．發(fā)行日平均價(jià)

32．對于基金交易費(fèi)，以下說法不正確的是（D）。

A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)

B．我國證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅，交易傭金，過戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅，過戶稅，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

33.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是（A）。A.分析投資者的真實(shí)需求B.細(xì)分目標(biāo)市

場C.區(qū)分投資者類型D.分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

34.在我國，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢，在市場競爭中占據(jù)優(yōu)勢。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.專業(yè)銷售公司

35.中國證監(jiān)會于（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007

年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪項(xiàng)描述是屬于營銷推廣主要內(nèi)容之一，讓投資者對基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更深刻、更全面的認(rèn)識，以達(dá)

到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D

A.提供售后跟蹤服務(wù)B.提供咨詢建議C.發(fā)放宣傳手冊D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機(jī)構(gòu)

46.以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（C）。A．招募說明書 B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A．2B.3 C.4 D.6

51.現(xiàn)行《中華人民共和國證券法》的生效日期為（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006

年6月1日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項(xiàng)？（B）

A、嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管B、規(guī)范基金的銷售活動，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展

C、提示投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展D、促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)基金投資人權(quán)益

54.我國第一部規(guī)范基金銷售活動的法規(guī)是（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管

理平臺管理規(guī)定》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》

二、多項(xiàng)選擇題。

1、公司證券包括：（ABC）A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券

2、證券的流動可以通過（ABD）等方式來實(shí)現(xiàn)。A.承兌B.貼現(xiàn)C.質(zhì)押D.交易

3、證券市場是：（ABD）A.價(jià)值直接交換的場所B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.信用直接交換的場所D.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所

4、證券市場的基本功能有：（ABC）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資產(chǎn)增值功能D.投機(jī)功能

5、債券的特性包括：（ABCD）A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換

8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（ABD）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、流動性不同D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

9、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級基金

10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ABC）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（ABC）。A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（ABC）。

A、法律形式不同 B、基金營運(yùn)依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

14、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（ABC）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款

C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券

15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（ABCD）。

A．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

C．利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16．基金公司要建立（ABCD）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。

A．組織機(jī)構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰C．制衡監(jiān)督有效D．激勵(lì)約束合理

18．基金托管人對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（ABCD）A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

B．對基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資禁止行為的監(jiān)督 D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

19.基金的投資運(yùn)作主要包括：（ABCD）

A.基金的投資B.基金的交易實(shí)現(xiàn)C.基金的績效評估和風(fēng)險(xiǎn)控制D.基金的會計(jì)核算和資產(chǎn)估值

21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（BCD）

A． 對于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)

B． 對于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C． 對于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D． 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述正確的是(AC)

A.基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會

B.基金公司的投資決策委員會直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令

D.交易部門負(fù)擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能

24.下列屬于營銷組合四大要素的是（ABCD）。A.產(chǎn)品B.費(fèi)率C.渠道 D.促銷

25.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以(ACD)渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷C.證券

公司代銷D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，投資者評價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（ACD）類型。A.積極型B.價(jià)值型C.穩(wěn)健型D.保守型

27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認(rèn)購開放式基金，分（ABC）等步驟。A．開戶B．認(rèn)購C．確認(rèn)D．備案

32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ABCD）等環(huán)節(jié)A.基金募集B.上市交易C．投資運(yùn)作D．凈值披露

34．貨幣市場基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（ABCD）

A.基金資產(chǎn)組合B．債券回購融資情況 C．債券投資組合 D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

1、廣義的有價(jià)證券包括：（BCD）A.虛擬證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券

3、有價(jià)證券具有：（BD）A.投資性B.收益性C.融資性D.流動性

4、股票的市場價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：（BD）

A.公司的所有制性質(zhì)B.公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限D(zhuǎn).政治、社會、經(jīng)濟(jì)等外部因素

5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括：（ABD）A.證券投資基金B(yǎng).社保基金C.私募基金D.社會公益基金

6、影響債券利率的因素有：（ACD）

A.借貸資金市場利率水平B.商業(yè)銀行1年期定期存款利率C.發(fā)行人的信用狀況D.債券期限長短

7、證券投資基金的主要特征是（ABCD）

A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財(cái)、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本

B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D、集中研究基金收益分配

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢和特點(diǎn)（ABD）A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中度趨于分散D、越來越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源

12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（ABD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間D、一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期

13、作為對債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。

A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B、債券型基金沒有確定的到期日C、投資風(fēng)險(xiǎn)不同D、投資對象完全不同 14債券型基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（ABCD）。A利率風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

17.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（ACD）A健全性原則和有效性原則B適當(dāng)控制原則C相互制約原則D成本效益原則

18、基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）A．控制環(huán)境B．信息溝通C風(fēng)險(xiǎn)評估 D．人員變動

19、基金的主要收益來源有（BCD）。A．股票的紅利收益B．債券利息收入C．資本利得收入D．銀行存款利息收入

20、基金的運(yùn)作主要包括：ACDA基金營銷B基金募集與交易C基金投資運(yùn)作D基金后臺管理

21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。

A.債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入

22．基金收入中的投資收益包括（AB）。

A．買賣股票、債券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益B．因股票、基金投資等獲得的股利收益C．存款利息收入D．買入返售

金融資產(chǎn)收入

25.在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注因素有（ACD）。A.銷售機(jī)構(gòu)本身的情況B.上市公司的經(jīng)營情況

C.影響投資者決策的因素D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：（AC）。

A．基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣C．金份額持有人不少于200人D．金份額持有人不少于1000人

1、股票交易實(shí)際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對未來收益的評定。（√）

2、如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)則債券利率一般會定得高一些。

（×）

3、擔(dān)心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（×）

4、從投資范圍來看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（×）

5、1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。（√）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（√）

7、基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購費(fèi)等。（×）

9．基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。

（×）

10.對于流動性差以及問題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場交易價(jià)格對所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。（×）

11.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（√）

12.在選擇目標(biāo)市場拓展策略時(shí)，需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷

策略實(shí)施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場。（√）

14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。√

19、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與

基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對賬。（×）5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)契約型開放

式基金（×）

7、在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（√）

10.利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是基金利潤的最主要來源。（√）

11.所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（×）

13.我國商業(yè)銀行的銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。（√）

14.我國的開放式基金對追加認(rèn)購金額都有最低金額限制。（×）

16.在基金合同生效的第3日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（×）

18、基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價(jià)。（√）

19、依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先

自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（×）

第三篇：Adppugw證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)

生命是永恒不斷的創(chuàng)造，因?yàn)樵谒鼉?nèi)部蘊(yùn)含著過剩的精力，它不斷流溢，越出時(shí)間和空間的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來。

－－泰戈?duì)?/p>

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請將該項(xiàng)答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)

1、有價(jià)證券是（）的一種形式。A.虛擬資本 B.真實(shí)資本 C.實(shí)際資本 D.商品資本

2、按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（）A.存款 B.股票 C.債券 D.基金

3、以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（）A.期限性 B.收益性 C.流動性 D.投機(jī)性

4、證券市場的基本功能不包括：（）A.“籌資—投資”功能 B.資本定價(jià)功能 C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能 D.資本配臵功能

5、新中國最初的股票出現(xiàn)于：（）A.20世紀(jì)70年代末 B.20世紀(jì)80年代初 C.20世紀(jì)80年代末

D.20世紀(jì)90年代初

6、我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

7、股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（）。A.股票價(jià)格 B.股東結(jié)構(gòu) C.盈利水平D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃

8、公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補(bǔ)虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利

9、證券包銷是指（）。

A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

B．證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場價(jià)格全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

10、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán)

11、與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A、流動性較差 B、風(fēng)險(xiǎn)較低 C、門檻通常較高

D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明 12、2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報(bào) C、博時(shí)價(jià)值增長 D、南方績優(yōu)成長

13、我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001

14、下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長型基金

15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

16、按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%

17、債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

18、對于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒必要重點(diǎn)考慮的（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢 D、公司的人數(shù)規(guī)模

19、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。

A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

20．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。

A．20% B．25% C．33% D．50% 21.基金管理人內(nèi)部控制的（）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則

22.基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營（）個(gè)以上完整會計(jì)。

A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算 D．投資監(jiān)督

24．目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。

A．直銷、代銷 B．代銷、直銷 C．外銷、內(nèi)銷 D．內(nèi)銷、外銷

25．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。

A．20 B．30 C．40 D．50

26.基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。A． 基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B． 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C． 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D． 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額

27.貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28.下列不屬于我國基金交易費(fèi)用的是： A．印花稅 B．傭金 C．資本利得稅 D．過戶費(fèi)

29.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（）A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

B．基金管理人的管理費(fèi) C．基金托管人的托管費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)

30．根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確的是（）。

A．每年不得少于兩次

B．收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十 C．封閉式基金在分配利潤前不必彌補(bǔ)上一的虧損 D．利潤分配之后基金份額凈值不得高于面值 31．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。

A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅 B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅。

32.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是（）。A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者 B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者 C.主要投資者和次要投資者 D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

33.（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A.目標(biāo)市場細(xì)分 B.目標(biāo)市場選擇 C.目標(biāo)市場檢測 D.目標(biāo)市場定位

34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

35.市場營銷控制包括評估市場營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。控制過程主要包括（）： A.人員控制和費(fèi)用控制

B.預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制 C.風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制 D.預(yù)算控制和后臺控制

36.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（）A.基金賬戶開戶

B.交易密碼重臵 C.銷戶

D.基金轉(zhuǎn)換

37.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說法不準(zhǔn)確的是()A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

B.當(dāng)集中營銷時(shí)間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等詞語提示投資者

C.不得使用“坐享財(cái)富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

38.封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。

A．1個(gè)月 B．2個(gè)月 C．3個(gè)月 D．6個(gè)月

39.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% 40.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) A．20% B．25% C．30% D．35% 41.一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25% 42.申請合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

A．100 B．200 C．300 D．400 43.貨幣市場基金的贖回基金份額價(jià)格確定原則為（）

A．“未知價(jià)”原則，貨幣市場基金的申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

B.“確定價(jià)”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價(jià)格以申請日上一個(gè)交易日的基金

份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

C.“確定價(jià)”原則。貨幣市場基金的申購、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。D.以上皆不對

44．存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。

A．6 B.2 C.3 D.1 45．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A．基金季度報(bào)告 B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告 46．當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。A．5% B.10% C.20% D.50% 47．投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A．10 B.20 C.30 D.50 48．基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告 A．15 B.20 C.30 D.10 49.基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

A．基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.基金份額持有人

50、《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A中國證監(jiān)會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B中國證監(jiān)會

C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D以上均錯(cuò)

51、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺管理系統(tǒng) C、應(yīng)用系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

52、下列哪一項(xiàng)是《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）

A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù) C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管

53、信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20

54、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。A、誠信狀況 B、經(jīng)營管理能力 C、內(nèi)部控制情況 D、賬戶管理制度

55、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80% B、60% C、50% D、30%

二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請將符合題意的選項(xiàng)對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、公司證券包括：（）A.股票 B.公司債券 C.商業(yè)票據(jù) D.金融債券

2、證券的流動可以通過（）等方式來實(shí)現(xiàn)。A.承兌 B.貼現(xiàn) C.質(zhì)押 D.交易

3、證券市場是：（）A.價(jià)值直接交換的場所 B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 C.信用直接交換的場所 D.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所

4、證券市場的基本功能有：（）A.籌資-投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資產(chǎn)增值功能 D.投機(jī)功能

5、債券的特性包括：（）A.償還性 B.流通性 C.安全性 D.收益性

6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融遠(yuǎn)期 B.金融期貨 C.金融期權(quán)

D.金融互換

7、根據(jù)投資對象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、債券型基金 D、貨幣市場基金

8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B、所籌資金的投向不同 C、流動性不同 D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

9、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A、LOF B、ETF C、創(chuàng)新型封閉式 D、分級基金

10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D、證券登記結(jié)算公司

11、反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)有（）。

A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額

12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。

A、法律形式不同 B、基金營運(yùn)依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同

13、反映基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括（）。

A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長率 D、基金份額

14、下面哪些可以作為貨幣市場基金投資的對象（）。

A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款 C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）

的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券

15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。

A．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資 B．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

C．利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

16．基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。

A．組織機(jī)構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵(lì)約束合理 17．基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。

A．基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

B．基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資

C．基金的一切投資活動都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的

D．基金份額持有人是基金一切活動的中心

18．基金托管人對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（）

A．基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

19.基金的投資運(yùn)作主要包括： A.基金的投資 B.基金的交易實(shí)現(xiàn)

C.基金的績效評估和風(fēng)險(xiǎn)控制 D.基金的會計(jì)核算和資產(chǎn)估值 20.基金管理費(fèi)率： A． 與基金規(guī)模成正比 B． 與基金規(guī)模成反比 C． 與風(fēng)險(xiǎn)成正比 D． 與風(fēng)險(xiǎn)成反比

21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）A． 對于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) B． 對于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值

C． 對于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D． 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的 22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述正確的是()A.基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會

B.基金公司的投資決策委員會直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管

C.基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令

D.交易部門負(fù)擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能

23.基金市場營銷的意義主要有（）。A.有利于推進(jìn)投資者教育工作 B.有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo)

C.有利于建立良好投資者關(guān)系 D.有利于提升公司的品牌形象

24.下列屬于營銷組合四大要素的是（）。

A.產(chǎn)品 B.費(fèi)率 C.渠道 D.促銷

25.目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以()渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷 B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷

26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，投資者評價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）類型。A.積極型 B.價(jià)值型 C.穩(wěn)健型 D.保守型

27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。

A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上 C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

28．投資者參與認(rèn)購開放式基金，分（）等步驟。A．開戶 B．認(rèn)購 C．確認(rèn) D．備案

29．關(guān)于開放式基金的申購和認(rèn)購，下列說法正確的是（）。

A．認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為

B．一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠

C．認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個(gè)工作日才能贖回

D．在購買過程中，無論是認(rèn)購還是申購，交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請，但注冊登記人對投資者認(rèn)/申購費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶整體計(jì)算 30．我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn) C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請 D．基金份額發(fā)售、備案和合同生效

31.基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實(shí)質(zhì)性原則 B.形式性原則 C．公平性原則 D．完整性原則

32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（）A.基金管理人 B.基金托管人 C．證券交易所 D．基金份額持有人

33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（）等環(huán)節(jié) A.基金募集

B.上市交易 C．投資運(yùn)作 D．凈值披露

34．貨幣市場基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B．債券回購融資情況 C．債券投資組合

D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度

35、我國對證券市場的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（）。A 依法管理原則； B 保護(hù)投資者利益原則； C 公開、公平和公正原則； D 行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

36、中國證券業(yè)協(xié)會的工作目標(biāo)是（）。

A國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；

B為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益；

C維持證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正； D推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；

37、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（）A 基金在交易所內(nèi)的投資交易活動 B 會員的交易行為 C 上市基金的信息披露 D 以上均正確

38、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十； C基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； D違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯(cuò)。對的在括號中標(biāo)出“對”（正確），錯(cuò)的在括號中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

1、股票交易實(shí)際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對未來收益的評定。（）

2、如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級高，則說明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)，則債券利率一般會定得高一些。（）

3、擔(dān)心股票市場會下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對沖股票市場整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

4、從投資范圍來看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）5、1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。（）

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（）

7、基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購費(fèi)等。（）

8．基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（）

9．基金管理人對代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。（）

10.對于流動性差以及問題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場交易價(jià)格對所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）11.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（）

12.在選擇目標(biāo)市場拓展策略時(shí)，需要考慮營銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營銷策略實(shí)施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場。（）

13.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資者首次購買基金產(chǎn)品時(shí)或定期、不定期對已買基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。（）

14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。

15.因?yàn)镼DII基金是對海外市場進(jìn)行投資，所以境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者必須依照有關(guān)規(guī)定向國家外匯管理局申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（）

16． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會。（）

17.投資者繳納基金份額認(rèn)購款時(shí)，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。（）

18、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

19、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對賬。（）試 題 答 案

一、單項(xiàng)選擇題

AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA

二、不定項(xiàng)選擇題

1、ABC

2、ABD

3、ABD

4、ABC

5、ABCD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABD

9、ABCD

10、ABC

11、ABC

12、ABC

13、ABC

14、ABC

15、ABCD

16、ABCD

17、ACD

18、ABCD

19、ABC 20、BC

21、BCD

22、AC

23、ABCD

24、ABCD

25、ACD

26、ACD 27.ABCD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD 31.AB 32.ABD 33.ABCD 34.ABCD

35、ABCD

36、ABCD

37、ABCD

38、ABCD

三、判斷題

1、對

2、錯(cuò)

3、錯(cuò)

4、錯(cuò)

5、對

6、對

7、錯(cuò)

8、對

9、錯(cuò)

10、錯(cuò)

11、對

12、對

13、對 14.對 15.對 16.對 17.對

18、錯(cuò)

19、錯(cuò)

第四篇：浙江省2017年基金從業(yè)：證券投資基金概述考試試題

浙江省2017年基金從業(yè)：證券投資基金概述考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、為避免基金業(yè)出現(xiàn)大起大落的情形、影響其正常發(fā)展，基金銷售監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持__原則。A．連續(xù)性 B．有效性 C．依法監(jiān)管 D．審慎監(jiān)管

2、基金管理認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收費(fèi)方式有__。A．前端收費(fèi)方式 B．現(xiàn)金收付

C．后端收費(fèi)方式 D．賬單收付

3、__是反映證券市場發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A．證券市場價(jià)值 B．證券化率

C．證券市場指數(shù) D．證券種類

4、下列說法正確的是____ A：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人

B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)

C：我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費(fèi)率

5、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

6、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對____負(fù)責(zé)。A：董事會 B：監(jiān)事會 C：股東會 D：總經(jīng)理

7、在我國，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

8、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益 C．確保基金信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) D．實(shí)現(xiàn)公司利潤最大化

9、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限

10、我國目前境內(nèi)基金申購款，一般在（）日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A．T? B．T+1? C．T+2? D．T+3

11、基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的____ A：全部資產(chǎn) B：全部負(fù)債 C：高收益資產(chǎn)

D：扣除負(fù)債后的資產(chǎn)

12、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

13、投資者T日申購、贖回成功后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在____日辦理現(xiàn)金替代等的交收以及現(xiàn)金差額的清算。A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4

14、編制和發(fā)布報(bào)告在基金營銷活動中屬于__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

15、根據(jù)中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實(shí)施新會計(jì)準(zhǔn)則。

A：《證券投資基金法》

B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》

D：《證券投資基金銷售管理辦法》

16、下列各項(xiàng)中，__不屬于基金利潤的內(nèi)容。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價(jià)值變動收益 D．基金募集資金

17、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

18、基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價(jià)值 D．基金資產(chǎn)估值

19、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

20、常用的基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)不包括__。A．特雷諾指數(shù) B．夏普指數(shù) C．道-瓊斯指數(shù) D．詹森指數(shù)

21、____是指對計(jì)劃中的主要目標(biāo)和建議進(jìn)行簡短的概述，使相關(guān)部門和人員能快速地瀏覽整個(gè)計(jì)劃的內(nèi)容。A：計(jì)劃實(shí)施概要 B：市場營銷現(xiàn)狀

C：市場威脅和市場機(jī)會

D：目標(biāo)市場和可能存在的問題

22、某開放式基金的管理費(fèi)率為1.2%，申購費(fèi)率1.3%，托管費(fèi)率0.3%。某投資者以20000元現(xiàn)金申購該基金，若當(dāng)日基金份額凈值為1.290元，則該投資者得到的基金份額是__份。A．11549.54 B．12546.54 C．15304.91 D．15546.91

23、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

24、基金銷售機(jī)構(gòu)的員工培訓(xùn)應(yīng)符合__的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會

C．基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu) D．財(cái)政部

25、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A．資產(chǎn)池 B．投資組合 C．償債資產(chǎn) D．債務(wù)池

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價(jià)格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價(jià)交易，折價(jià)率為5.76% B．為折價(jià)交易，折價(jià)率為12.68% C．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為14.52% D．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為6.11%

2、一般來說，期限較長的債券，____，利率應(yīng)該定得高一些。A：流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較小 B：流動性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對較大 C：流動性差.風(fēng)險(xiǎn)相對較小 D：流動性差，風(fēng)險(xiǎn)相對較大

3、基金市場營銷的管理過程包括__。A．市場營銷計(jì)劃 B．市場營銷分析 C．市場營銷實(shí)施 D．市場營銷控制

4、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上主要的投資者，以其__進(jìn)行證券投資。A．受托投資資金 B．營運(yùn)資金 C．自有資本 D．銀行貸款

5、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起__日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載在__上，將報(bào)告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊 B．60；中國證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 C．90；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊 D．120；中國證監(jiān)會指定的全國性報(bào)刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

6、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)提示

B．基金的運(yùn)作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

7、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為__。A．所有權(quán) B．財(cái)產(chǎn)支配權(quán) C．債權(quán)

D．財(cái)產(chǎn)使用權(quán)

8、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有__。A．基金管理費(fèi) B．基金托管費(fèi) C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)

9、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴(yán)重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細(xì)分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個(gè)性化服務(wù)

10、下列基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．保本基金 B．ETF C．傘型基金 D．LOF

11、中國證券業(yè)協(xié)會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監(jiān)管、自律 C．自律、服務(wù)、傳導(dǎo) D．效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓

12、最易受到購買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是__。A．優(yōu)先股

B．浮動利率債券 C．保值補(bǔ)貼債券 D．普通股股票

13、__是現(xiàn)代公司的主要類型。A．有限責(zé)任公司 B．兩合公司

C．無限責(zé)任公司 D．股份有限公司

14、關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，下列論述錯(cuò)誤的是__。

A．通過電視、電臺、報(bào)刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當(dāng)市場出現(xiàn)較大波動時(shí)，及時(shí)利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生 C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過程中

15、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時(shí)能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好

D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

16、某開放式基金認(rèn)購費(fèi)率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50 000元人民幣認(rèn)購該基金，認(rèn)購產(chǎn)生利息共計(jì)100元人民幣，則下列說法不正確的是__。

A．凈認(rèn)購金額為49 504.95元人民幣 B．認(rèn)購費(fèi)用低于500元人民幣 C．認(rèn)購份額為49 504.95份 D．認(rèn)購金額為50000元人民幣

17、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是__。

A．金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動

B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

18、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，____外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)則與那些超出公司控制的環(huán)境因素(如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境)相聯(lián)系。A：再投資風(fēng)險(xiǎn) B：流動性風(fēng)險(xiǎn) C：外部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D：內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

19、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場檢查的有__。A．審閱并分析基金管理公司報(bào)告 B．進(jìn)入基金管理公司進(jìn)行檢查

C．審閱基金管理公司定期報(bào)送的公司監(jiān)察稽核報(bào)告

D．詢問基金管理公司的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說明

20、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價(jià)方式確定股票的__。A．票面價(jià)格 B．開盤價(jià)格 C．發(fā)行價(jià)格 D．票面價(jià)值

21、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績 B．風(fēng)險(xiǎn) C．投資組合 D．信用等級

22、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款

23、普通股票的特征有__。A．普通股票是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常見的股票 D．普通股票是股票的標(biāo)準(zhǔn)形式

24、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A．公司合規(guī)經(jīng)營情況 B．公司客戶服務(wù)情況 C．公司危機(jī)處理情況 D．公司信息披露情況

25、__可能導(dǎo)致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費(fèi)、管理費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用 C．交易所交易規(guī)則變化

D．資產(chǎn)配置過程中的四舍五入計(jì)算原則導(dǎo)致的計(jì)算誤差

第五篇：2016年內(nèi)蒙古證券從業(yè)資格《證券投資基金》：股票基金模擬試題

2016年內(nèi)蒙古證券從業(yè)資格《證券投資基金》：股票基金

模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、證券法確立了證券公司以__為核心的風(fēng)險(xiǎn)制指標(biāo)體系的法律地位，有助于提高證券公司規(guī)范經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)控制意識。A．總資本 B．凈資本 C．負(fù)債率 D．利潤率

2、基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A．中國證監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．商業(yè)銀行

D．中國農(nóng)業(yè)銀行

3、關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列表述不正確的是（）。

A．證券公司應(yīng)根據(jù)自身的管理能力及風(fēng)險(xiǎn)控制水平，合理控制定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模? B．證券公司發(fā)現(xiàn)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大問題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告? C．證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以從事場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易? D．證券公司應(yīng)當(dāng)由專門的部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 4、2008年4月12日，中國人民銀行頒布了__，并于4月15日正式施行。A．《短期融資券管理辦法》 B．《短期融資券承銷規(guī)程》

C．《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》 D．《短期融資券信息披露規(guī)程》

5、上海市場B股清算過程中，如境內(nèi)參與人備付金賬戶余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，中國結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的__收取罰金。A．0.05% B．0.1% C．0.5% D．1%

6、投資者如不在委托單上特別聲明，均按當(dāng)日有效處理。所謂當(dāng)日包括從委托之時(shí)起到委托日__止的時(shí)間。A．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)下班時(shí)間 B．國家規(guī)定的下班時(shí)間 C．24點(diǎn)

D．證券交易所下午閉市

7、關(guān)于認(rèn)股權(quán)證，下列論述不正確的是__。A．認(rèn)股權(quán)證又稱為股本權(quán)證

B．認(rèn)股權(quán)證一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行

C．目前創(chuàng)新類證券公司創(chuàng)設(shè)的權(quán)證均為認(rèn)股權(quán)證

D．我國證券市場曾經(jīng)出現(xiàn)過的配股權(quán)證、轉(zhuǎn)配股權(quán)證屬于認(rèn)股權(quán)證

8、由于資本市場線通過無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)[點(diǎn)(0,rf)]及市場組合M[點(diǎn)(σM,E(rM)]，于是資本市場線的方程可以表示為：則下列說法正確的是（）。A.E(rM)表示資產(chǎn)組合M的期望收益率 B.σP表示有效組合P的方差 C.β表示風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

D.σP表示有效組合P的標(biāo)準(zhǔn)差

9、某證券投資者以每股30元的價(jià)格買入10000股股票，那么，該投資者最低需要以__元賣出該股票才能不虧本(傭金按照千分之二算，其他費(fèi)用按規(guī)定計(jì)收)。A．30.10 B．30.15 C．30.55 D．30.75

10、證券從業(yè)人員禁止性行為是（）。

A．舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會、分析會 B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù) C．以獲取利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動 D．接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用

11、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是__。A．避險(xiǎn) B．利潤驅(qū)動 C．金融自由化 D．新技術(shù)革命

12、如果股價(jià)偏離移動平均線太遠(yuǎn)，不管是在移動平均線上方或下方，都有向平均線回歸的要求是__指標(biāo)的基本原理。A．KDJ B．BIAS C．RSI D．PSY

13、認(rèn)股權(quán)證的存續(xù)期間不超過公司債券的期限，自發(fā)行結(jié)束之日起不少于__。A．30 B．2個(gè)月 C．3個(gè)月 D．6個(gè)月

14、在美國存托憑證(ADR)的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)ADR的保管和清算的機(jī)構(gòu)是__。A．證券交易所 B．存券銀行 C．托管銀行

D．中央存托公司

15、公司經(jīng)營發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會使股東利益受到重大損失，通過其他途徑不能解決的，持有公司全部股東表決權(quán)（）的股東，可以申請人民法院解散公司。A．30% B．10% C．5% D．3%

16、在基金的投資組合管理過程中，__最為重要，對基金投資組合的最終表現(xiàn)有著決定性的影響。A．資產(chǎn)配置決策 B．制定投資政策 C．進(jìn)行證券分析 D．修正投資組合

17、道氏理論認(rèn)為，在下列所有價(jià)格中最重要的是__。A．開盤價(jià) B．收盤價(jià) C．最低價(jià) D．最高價(jià)

18、投資者為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)所遵循的基本方針和基本準(zhǔn)則是__。A．證券投資政策 B．個(gè)股研究報(bào)告 C．行業(yè)研究報(bào)告

D．投資組合業(yè)績評估報(bào)告

19、發(fā)行對象僅限于個(gè)人的國債是__。A．記賬式國債 B．憑證式國債

C．儲蓄國債(電子式)D．戰(zhàn)爭國債

20、下列哪種類型不屬于深圳證券交易所接受的市價(jià)申報(bào)類型（）。A．對手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)? B．本方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)? C．全額成交或撤銷申報(bào)? D．最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào)

21、某公司以凈資產(chǎn)倍率法確定新股發(fā)行價(jià)格為9.60元，該公司發(fā)行前的凈資產(chǎn)為19200萬元，總股本數(shù)為12000萬股，則溢價(jià)倍數(shù)為__倍。A．4 B．5 C．6 D．7

22、在圖形上，一個(gè)證券組合的特雷諾指數(shù)是__。A．連接證券組合與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的直線的斜率 B．連接證券組合與無風(fēng)險(xiǎn)證券的直線的斜率 C．證券組合所獲得的高于市場的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià) D．連接證券組合與最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)證券組合的直線的斜率

23、在B股發(fā)行的過程中，境內(nèi)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是__的機(jī)構(gòu)。A．具有良好資信 B．具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格

C．具有從事境外上市外資股發(fā)行經(jīng)驗(yàn) D．具有國外辦事處

24、完全預(yù)期理論認(rèn)為，下降的收益率曲線意味著市場預(yù)期短期利率水平會在未來__。A．上升 B．下降 C．無關(guān)

D．保持不變

25、證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由__任免。A．財(cái)政部

B．中國人民銀行

C．國家發(fā)展與改革委員會 D．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、股票網(wǎng)上發(fā)行具有__優(yōu)點(diǎn)。A．經(jīng)濟(jì)性 B．高效性 C．安全性 D．穩(wěn)定性

2、下列屬于交易所交易資金清算的流程是__。A．接收交易數(shù)據(jù) B．分析交易數(shù)據(jù) C．制作清算指令 D．執(zhí)行清算指令

3、下列選項(xiàng)中，不屬于證券市場監(jiān)管的手段的有__。A．法律手段 B．處罰手段 C．行政手段 D．市場手段

4、市場利率變化影響股票價(jià)格的途徑包括__。

A．利率下降，利息負(fù)擔(dān)減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價(jià)格上升

B．利率下降，對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對股票的需求增加，股票價(jià)格上升

C．利率下降，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價(jià)下降

D．利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價(jià)格上漲

5、債券質(zhì)押式回購1交易，是指正回購方在將債券出質(zhì)給逆回購方融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一指定日期，由正回購方按__計(jì)算的資金額向逆回購方返回資金，逆回購方向正回購方返回原出質(zhì)債券的融資行為。A．1年期國債利率 B．約定回購利率 C．1年定期存款利率 D．活期存款利率

6、在我國，取得自營業(yè)務(wù)資格的證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)專人和專用交易終端從事自營業(yè)務(wù)，不得因自營業(yè)務(wù)影響經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，這反映了__的申報(bào)原則。A．時(shí)間優(yōu)先 B．客戶優(yōu)先 C．價(jià)格優(yōu)先 D．會員優(yōu)先

7、同時(shí)滿足__條件的股份轉(zhuǎn)讓公司，股份實(shí)行每周5次(周一至周五)的轉(zhuǎn)讓方式。

A．規(guī)范履行信息披露義務(wù)

B．股東權(quán)益為正值或凈利潤為正值

C．最近財(cái)務(wù)報(bào)告未被注冊會計(jì)師出具否定意見或拒絕發(fā)表意見 D．具備符合代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)系統(tǒng)

8、如果將上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的申購日作為T日，則對申購資金進(jìn)行驗(yàn)資日為__日。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

9、某只股票上日的收市價(jià)為9.05元，當(dāng)日集合競價(jià)中使所有有效委托產(chǎn)生最大成交量的價(jià)位有5個(gè)，即9.25元、9.26元、9.27元、9.28元、9.30元。其中前5個(gè)價(jià)格能使高于選取價(jià)格的所有買方有效委托和低于選取價(jià)格的所有賣方有效委托能夠全部成交，前4個(gè)價(jià)格能使與選取價(jià)格相同的委托一方必須全部成交。那么，當(dāng)日的集合競價(jià)的成交價(jià)是__元。A．9.25 B．9.26 C．9.27 D．9.28

10、基金的托管費(fèi)用通常__。

A．逐日計(jì)算并累計(jì)，按周支付給托管人 B．逐周計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人 C．逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人 D．逐月計(jì)算并累計(jì)，按季度支付給托管人

11、我國目前的證券發(fā)行制度實(shí)行核準(zhǔn)制，并配之以__。A．網(wǎng)絡(luò)公示制度 B．發(fā)行審核制度 C．保薦制度

D．連帶責(zé)任制度

12、考慮有兩個(gè)因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率為16.4%，對因素1的貝塔值為1.4，對因素2的貝塔值為0.8，因素1的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為3%，無風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，如果不存在套利機(jī)會，那么因素2的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為__。A．2% B．3% C．4% D．7.75%

13、有限責(zé)任公司經(jīng)批準(zhǔn)變更為股份有限公司時(shí)，折合的實(shí)收股本總額不得高于公司的__。A．凈資產(chǎn)額 B．注冊資本額 C．資產(chǎn)總額 D．總股本

14、證券交易所的管理對象包括__。A．上市公司 B．證券交易行為 C．證券發(fā)行行為

D．場內(nèi)外交易證券商

15、發(fā)行國際債券的信用級別評定必須由__進(jìn)行。A．發(fā)行國資信評估機(jī)構(gòu) B．國際資信評估機(jī)構(gòu)

C．投資者所在國資信評估機(jī)構(gòu)

D．國際金融機(jī)構(gòu)指定的資信評估機(jī)構(gòu)

16、武士債券的面值為__。A．美元 B．日元

C．發(fā)行國貨幣 D．國際貨幣單位

17、《上市公司收購管理辦法》對收購入進(jìn)行了規(guī)范，主要是__。

A．對收購人提出足額付款要求，為避免分期付款安排導(dǎo)致收購人先行控制上市公司后轉(zhuǎn)移上市公司資金用于收購，規(guī)定收購人足額付款

B．除財(cái)務(wù)顧問在收購?fù)瓿珊蟮?2個(gè)月內(nèi)對收購人進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)外，要求收購人實(shí)行向所在地證監(jiān)局的每月報(bào)告制度，通過證監(jiān)局加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管力度

C．對于收購人存在到期不能清償數(shù)額較大債務(wù)且處于持續(xù)狀態(tài)、最近3年有重大違法行為或嚴(yán)重的證券市場失信行為的，禁止其收購上市公司 D．明確界定一致行動人的范圍，對一致行動人既作出原則性界定，又逐一列舉，并將舉證責(zé)任落在一致行動嫌疑人身上，促使隱藏在背后的收購人浮出水面

18、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的會員享有__權(quán)利。A．參加會員大會

B．有選舉權(quán)和被選舉權(quán)

C．對證券交易所事務(wù)的提議權(quán)和表決權(quán) D．派遣合格代表入場從事證券交易活動 E．按規(guī)定轉(zhuǎn)讓交易席位

19、根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，債券回購大宗交易單筆買賣的最低限額為（）。

A．?dāng)?shù)量不低于1萬手，交易金額不低于1000萬元人民幣 B．?dāng)?shù)量不低于1萬手，交易金額不低于2000萬元人民幣 C．?dāng)?shù)量不低于2萬手，交易金額不低于1000萬元人民幣 D．?dāng)?shù)量不低于2萬手，交易金額不低于2000萬元人民幣

20、關(guān)于基金持有人與基金托管人的關(guān)系，下列說法正確的有__。A．持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系 B．基金持有人把基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管

C．對持有人而言，把基金資產(chǎn)委托給基金托管人，難以確保基金資產(chǎn)的安全 D．對基金托管人而言，必須對基金持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)督基金管理人的行為

21、關(guān)于證券交易清算與交收的區(qū)別，下列表述中錯(cuò)誤的是__。A．清算是對應(yīng)收、應(yīng)付證券及價(jià)款的計(jì)算

B．清算確定應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)額或金額，發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移 C．交收是辦理證券和價(jià)款的收付，發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移 D．清算不發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移

22、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間，應(yīng)當(dāng)由__負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金。A．托管銀行 B．證券公司 C．推廣機(jī)構(gòu)

D．結(jié)算托管部門

23、首次公開發(fā)行股票并上市的，應(yīng)當(dāng)對招股說明書的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查，并在核查意見上簽名、蓋章的是（）。A．發(fā)行人及其發(fā)行代表人 B．保薦人及其保薦代表人 C．實(shí)際控制人

D．發(fā)行人的控股股東

24、在恒生流通綜合指數(shù)系列編制過程中，被視為策略性持有的股份有__。A．策略性股東持有的股權(quán)，由1位或多位策略性股東單獨(dú)或合并持有超過30%的股權(quán)

B．互控公司持有的股權(quán)，由1家香港上市公司所持有超過5%的股權(quán) C．監(jiān)事持有的股權(quán)，個(gè)別監(jiān)事持有超過10%的股權(quán) D．董事持有的股權(quán)，個(gè)別董事持有超過5%的股權(quán)

25、在宏觀經(jīng)濟(jì)分析的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中，貨幣供給是__。A．先行性指標(biāo) B．后行性指標(biāo) C．同步性指標(biāo) D．滯后性指標(biāo)