**省農村合作金融機構

員工違規行為處理辦法學習考試題庫

滿分為100分，答題時間為60分鐘

一、單選題（共15題，每題2分，共30分，題庫23道題）

1.應當受到行政處分的有關責任人，在作出處分決定前已退休的，不再給予處分，但應給予

以上處分的，根據受到的處分等級，按照規定程序相應降低或者取消其享受的待遇。（）

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.留用察看

答案：B

2.工作人員受到行政處分的，應同時扣減績效工資。受到警告處分的，扣減處分決定年度績效的5%；受到記過處分的，扣減處分決定年度績效的；受到記大過處分的，扣減處分決定年度績效的;受到降級處分的，重新確定薪酬標準。（）

A.10%

20%

B.5%

20%

C.10%

15%

D.15%

20%

答案：C

3.工作人員因違規行為需給予

處分的，應當事先書面告知本級工會。（）

A.降級

B.撤職

C.留用察看

D.開除

答案：D

4.群體性事件是指發生

人以上圍堵或者沖擊辦公和營業場所，或發生由本機構轉向政府、監管等有關部門以及上級機構、部門上訪等的。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

5.轄內發生案件、風險事件，機構、部門、網點負責人、相關崗位人員任職不足

個月，且到崗后有效履行職責，主動采取有效措施化解風險或降低損失的，可視具體情況從輕、減輕或免于處理。（）

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

6.重大、惡性案件是指，涉案金額

萬元（含）以上的；性質惡劣，造成擠兌、區域性或系統性風險等重大社會不良影響的；監管機構認定的其他重大、惡性案件。（）

A.100

B.500

C.1000

D.2000

答案：C

7.實施經濟處罰，高管人員每人每次不低于

元，其他人員每人每次不得低于人民幣

元。（）

A.600

300

B.1000

200

C.1000

500

D.2000

1000

答案：B

8.對有關責任人作出經濟處理、人事處理及行政處分等處理決定后，應在個工作日內送達被處理人本人簽收，并同時告知復議期限和部門。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：C

9.工作人員對違規行為處理決定不服的，可自收到處理決定之日起

個工作日內，向作出處理決定的機構、部門提出書面復議申請。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：D

10.復議機構、部門應自受理之日起個

工作日內作出復議決定，如遇違規問題重大、復雜或者有其他特殊情況的，經主要領導批準，可適當延長作出復議決定的時間，延長期限最多不超過

。（）

A.15

一個月

B.30

一個月

C.30

兩個月

D.45

兩個月

答案：B

11.工作人員對處理復議決定仍不服的，可自收到復議決定之日起

日內向作出處分決定機構的上一級機構有權部門申請復核，復核部門應自受理之日起

日內作出復核決定。（）

A.7

B.15

C.15

D.30

答案：C

12.《**省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》（2019版）自

起施行。（）

A.2019年10月1日

B.2019年11月1日

C.2019年12月1日

D.2020年1月1日

答案：A

13.工作人員受到留用察看一年處分的，期滿后仍不符合重新使用條件的，延長留用察看期限，留用察看期限最長不得超過

。（）

A.半年

兩年

B.一年

兩年

C.半年

三年

D.一年

三年

答案：B

14.各級領導及管理人員未有效履行管理責任，導致縣區級農合機構轄內發生涉案金額100萬元以上案件的，給予案防第一責任人（理、董事長）經濟處理、人事處理及

以上處分；給予機構負責人（主任、行長）經濟處理、人事處理及

以上處分；給予分管負責人經濟處理、人事處理及

以上處分；給予相關負責人

以上處分。（）

A.記過

記大過

撤職

警告

B.記大過

記過

撤職

警告

C.記過

記大過

降級

記過

D.記大過

記過

降級

記過

答案：A

15.發生損失金額

萬元以上責任性案件的，縣級農合機構案防第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職；設區市轄農合機構發生損失金額

萬元以上責任性案件的，審計中心案防第一責任人、分管負責人必須引咎辭職。（）

A.50

300

B.100

300

C.100

500

D.100

1000

答案：D

16.各級領導及管理人員授意、指使、強令、脅迫工作人員違規操作的，給予

處分；造成不良后果的，給予

處分。（）

A.警告至記過

記大過至留用察看

B.警告至記大過

降級至開除

C.記大過至降級

撤職至開除

D.記大過至撤職

留用察看至開除

答案：B

17.各級領導及管理人員為完成工作指標或任務、騙取獎勵、榮譽等利益，采取虛構交易情況、變更經濟事實、虛假核算、虛列收入或費用等不正當手段弄虛作假，或者授意、指使、強令、脅迫工作人員從事上述行為的，收回所授予的獎勵和榮譽，并給予

處分。（）

A.警告至記過

B.警告至記大過

C.記過至降級

D.記過至撤職

答案：B

18.各級領導及管理人員授意、指使、強迫、威脅審計、風險、合規、巡查、督查及其他監督檢查部門工作人員掩蓋監督檢查發現的問題，編報虛假情況，對重大問題、重要數據和事實隱瞞不報、歪曲事實、避重就輕、就小棄大反映，情節嚴重的，給予

處分。（）

A.記過至降級

B.記大過至降級

C.降級至留用察看

D.降級至開除

答案：D

19.各級領導及管理人員授意、指使、強令、暗示工作人員或利用工作之便，在授信、業務審批、合作機構資質、交易對手選擇、采購或外包業務及招投標等工作環節設租尋租，從中牟取私利的，收繳違規所得，同時給予

處分。（）

A.警告或記過

B.記過或記大過

C.記大過或降級

D.降級或撤職

答案：B

20.各級領導及管理人員不按規定對重要崗位人員進行崗位輪換、親屬回避、強制休假，或干擾崗位輪換、親屬回避、強制休假，造成案件（風險）或事故的，責令限期改正并給予

處分。（）

A.警告或記過

B.記過或記大過

C.記大過或降級

D.降級或撤職

答案：A

21.工作人員因涉嫌違法犯罪，被依法追究刑事責任的，給予

處分。（）

A.記過

B.記大過

C.留用察看

D.開除

答案：D

22.工作人員在被處分期間又發現其他違規行為的，應對新發現的違規行為作出處理；需給予行政處分的，處分期為原處分尚未執行的期限與新處分期限之和，處分期最長不得超過個

月。（）

A.48

B.36

C.24

D.12

答案：A

23.違反員工行為管理有關規定，員工連續曠工

天，或者一年以內累計曠工時間超過

天，給予解除勞動合同處理。（）

A.7

B.10

C.15

D.30

答案：C

二、多選題（共20題，每題3分，共60分，題庫共27道題）

1.違規行為處理應遵循的原則包括（）

A.把握政策，寬嚴相濟

B.預防為主，重在警示

C.盡職免責，失職問責

D.錯罰相當，懲教結合E.客觀公正，依法合規

答案：ABCDE

2.違規行為處理類型包括（）

A.批評教育

B.經濟處理

C.人事處理

D.黨紀處理

E.行政處分

答案：ABCE

3.批評教育包括（）

A.責令限期改正

B.書面檢查

C.告誡談話

D.通報批評

答案：ABCD

4.工作人員受到處理的限制包括（）

A.受到批評教育、經濟處理的人員，6個月內不得評先評優；受到人事處理的人員，6個月內不得晉升職務職級，不得評先評優

B.受到行政處分（開除除外）的人員，在解除處分之前，不得晉升職務職級、工資檔次和專業技術職務，不得評先評優

C.受到降級處分的人員，自處理生效之日起,根據所降職務級別降低相對應的行員等級

D.受到責令辭職、免職處理的人員，自處理生效之日起一年內不得擔任與原任職務相當的領導職務，兩年內不得提拔

E.受到留用察看處分的人員，其職務（含專業技術職務）自然撤銷，留用察看期間按照**省政府規定的最低工資標準發放薪酬

答案：BCDE

5.《**省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》所稱不良后果，是指因違規導致的下列情形之一。（）

A.發生監管機構認定范圍的案件，涉案金額100萬元以下或造成直接經濟損失金額100萬元以下的B.累計形成個人客戶不良貸款300萬元以上1000萬元以下或貸款損失金額100萬元以下的C.累計形成法人客戶不良貸款1000萬元以上3000萬元以下或貸款損失金額500萬元以下的D.對單位聲譽造成嚴重負面影響或聲譽風險的E.重要系統運行故障或癱瘓，導致業務服務時段轄內所有機構對外服務業務無法正常開展半小時（含）以上三小時以下的答案：ABCE

6.下列情形中，符合從輕、減輕處理的包括（）

A.違規情節輕微，未造成損失或不良影響的B.有證據證明，因抵制無效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實施違法違規行為的，但執行上級明顯違法違規決定或命令的除外

C.自查發現、主動報告、揭露違法違規行為、案件或風險的D.主動采取措施消除或減輕危害后果的答案：ABCD

7.下列情形中，符合免于責任追究的包括（）

A.嚴格按照管理程序及有關規定進行業務創新，出現失誤或產生損失的B.因受到暴力或脅迫實施違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的C.因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發事件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施的D.有證據證明，在發現案件、風險事件、責任事故前，已發現相關環節內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報違規違紀或案件線索的E.有證據證明，在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見的答案：ABCDE

8.《**省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》所稱有關責任人包括（）

A.直接責任人

B.間接責任人

C.管理責任人

D.領導責任人

E.其他責任人

答案：ABCD

9.對違規行為處理的基本標準包括（）

A.情節輕微,且未造成后果的,給予批評教育、經濟處理或人事處理

B.情節嚴重或造成不良后果的，給予警告或記過處分

C.情節特別嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分

D.對于適用于行政處分的情形，可根據違規情節、后果一并給予批評教育、經濟處理和人事處理

答案：ABCD

10.以下關于案件問責描述正確的是（）

A.發生涉案金額人民幣100萬元（不含）以下案件的，給予案發層級機構主要負責人記過以上處分

B.發生涉案金額人民幣100萬元（含）以上案件的，給予案發層級機構主要負責人記大過以上處分

C.發生涉案金額人民幣500萬元（含）以上案件的，給予案發層級機構主要負責人降級以上處分

D.發生重大、惡性案件的，給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人撤職以上處分

答案：AB

11.需要省聯社進行處理的違規行為包括（）

A.監管機構認定范圍的重大、惡性案件

B.省聯社工作人員（含審計中心）和屬于省聯社管理權限內高管人員的違規行為

C.具有明顯風險特征的集體違規

D.造成重大責任事故的E.省聯社認為需要處理的其他性質嚴重的違規行為

答案：ABCDE

12.對于無法送達的處理決定，由送達人員在送達通知書上注明情況或通過等有效方式送達，并留存簽收記錄。（）

A.張貼送達

B.公證送達

C.郵寄送達

D.公告送達

答案：BCD

13.各級領導及管理人員在經營管理決策中有下列行為之一的，應當責令辭職，并給予記大過至開除處分。（）

A.重大經營活動不符合法律法規、國家政策、金融監管要求，嚴重損害單位聲譽或造成重大損失、風險的B.重大經營活動的目的或目標不符合單位利益，或決策、執行的程序和方法失當，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業務發展的C.重大改革方案的決策、執行出現嚴重失誤，影響所轄機構穩定，或有其他嚴重影響機構穩定的不當決定或行為，造成不良后果的D.在重大決策過程中超越授權或工作權限，造成不良后果的E.違反民主決策程序，個人或少數人決定經營和改革的重大事項決策、重要人事事項、重大項目安排和大額資金運作等重大事項，拒不執行或擅自改變集體決定，造成不良后果的答案：ABCDE

14.各級領導及管理人員未有效履行管理責任，導致縣區級農合機構轄內發生涉案金額100萬元以下案件的，對機構負責人處理表述正確的是（）

A.給予案防第一責任人（理、董事長）經濟處理、人事處理及警告以上處分

B.給予機構負責人（主任、行長）經濟處理、人事處理及記過以上處分

C.給予分管負責人經濟處理、人事處理及降級以上處分

D.給予相關負責人經濟處理或人事處理

答案：ABCD

15.各級領導及管理人員未履行或未充分履行管理職責，效能嚴重低下，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。（）

A.經營管理活動成本失控，造成重大損失或浪費的B.未完成上級機構布置的重要工作任務，造成重大損失或不良影響的C.遲報、漏報、錯報重要數據信息，或不執行規定的重要數據標準，后果或情節嚴重的D.有其他效能低下的行為，造成嚴重后果的答案：ABCD

16.各機構經營管理中有下列情形之一的，責令限期改正，并給予機構領導及管理人員警告或記過處分；造成不良后果的，給予記大過或降級處分。（）

A.違反規定開辦新業務的B.違反規定進行投資活動的C.對下級報告的重要事項無正當理由未按規定時間和要求答復，造成不良影響的D.對上級的決定、批示無正當理由未按規定時間和要求執行，造成不良影響的E.違反信息披露規定或者新聞宣傳規定，造成嚴重負面影響及輿情的答案：ABCDE

17.經營管理中，有下列情形之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；情節嚴重或后果嚴重的，給予降級至留用察看處分。（）

A.從事規定范圍外的業務活動的B.從事超出本人權限的業務活動或操作的C.擅自利用他人權限從事業務活動或操作的D.超越授權權限任免、聘用人員的E.超越授權權限購置、處置重大資產的答案：ABCDE

18.授權工作中，有下列情形之一的，給予有關責任人警告或記過處分；造成不良后果的，給予記大過或降級處分；造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。（）

A.未經審批或授權，擅自開辦業務或超范圍經營的B.違反規定進行授權或轉授權的C.因授權不明確，未經請示擅自開展業務經營的D.違反規定或相應授權條款開展經營管理活動的E.采取化整為零等變通的方式逃避授權權限控制的答案：ABCDE

19.《**省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》所稱突出或立功表現是指（）

A.獲得設區市人民政府、省級政府部門（含）以上授予榮譽稱號或表彰的B.經上級機構認定在機構經營、業務營銷及社會活動中貢獻突出，并對單位產生明顯社會、經濟效益的C.舉報、制止重大違規違紀行為或案件屬實的D.挽回重大經濟損失或避免重大風險損失的答案：ABCD

20.違反信貸業務管理規定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.偽造、變造、竊取客戶資料發放貸款或辦理假名、借名、頂名等冒名貸款的B.通過授意、指使、強迫、威脅等手段，向關系人發放貸款的C.內外勾結、弄虛作假騙取貸款或幫助、默許客戶編造虛假信息資料的；

D.幫助客戶隱匿、轉移資產或通過假破產、假改制等方式逃廢債務的；

E.發放跨區、以貸收息貸款或辦理壘大戶（化整為零）貸款的答案：ABCDE

21.違反財務管理規定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.侵占截留各項收入、應收應付款項或其他資金的B.通過隱匿各項收入、虛列各項支出、轉移資產等形式，設立和使用“小金庫”的C.從事賬外經營，或私設賬外賬的D.違規虛增收入、虛減利潤，虛報盈虧，導致利潤不實的答案：ABCD

22.違反固定資產管理規定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.未按規定履行決策和審批程序擅自投資的B.在固定資產管理、辦公樓購建、網點建設、基建裝修過程中，徇私舞弊、弄虛作假、暗箱操作或牟取私利的C.固定資產出租水電費、固定資產處置、租金等收入不入賬，設立“小金庫”的D.超權限、超預算、超標準或超面積進行固定資產購建、裝修的答案：BC

23.違反采購管理規定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.在采購過程中，通過不正當手段牟取私利的B.違反招投標規定，徇私舞弊、弄虛作假、暗箱操作、干預或操縱招投標的C.開標（談判）前泄露采購項目標底的D.與供應商或投標人串通，損害單位利益的E.利用關聯交易輸送利益的答案：ABCDE

24.違反人力資源管理規定，有下列行為之一的，給予記大過至留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.提拔管理人員未履行民主推薦、組織考察或公開競聘、黨委研究程序的B.個人決定管理人員任免，或者個人、少數人改變集體作出的任免決定的C.未堅持選拔任用工作規定和程序，造成用人失察失誤、“帶病上崗”的D.在考察選拔任用工作中隱瞞或歪曲事實真相，泄露動議、民主推薦、民主測評、醞釀、討論決定等有關情況的E.未按規定報上級或監管部門批復、備案或資格審查，任命（聘任）管理人員的答案：ABCDE

25.違反接待管理規定，有下列行為之一的，給予批評教育或經濟處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。（）

A.超標準業務接待的B.未經批準擅自增加接待項目、接待人員的C.在接待費中列支應當由接待對象承擔的費用的D.以舉辦會議、培訓等名義列支、轉移、隱匿接待費開支的答案：ABCD

26.違反法人治理相關規定，有下列行為之一的，給予批評教育或經濟處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。（）

A.董（理）事會集體決策違規辦理業務的B.董（理）事會及其下設專門委員會成員組成不符合規定的C.未按規定設立獨立董事、監事會無外部監事的D.董（理）事會、股東（社員）代表大會、經營管理層等組織機構議事規則不完備或未按規定履職的E.董（理）事會、經營管理層下設專門委員會議事規則不完備或未按規定履職的答案：ABCDE

27.違反員工行為管理有關規定，工作人員有下列行為之一，給予撤職至開除處分。（）

A.涉嫌黃、賭、毒、黑、傳銷等違反社會公序良序、法律法規行為的B.從事非法金融活動，或利用單位名義從事“飛單”業務，或為非法金融提供資金、服務的C.直接或變相參與民間借貸、違規擔?；蚍欠Y等活動，或充當資金掮客的D.為過橋貸款、還舊借新貸款等提供資金從中牟利的E.利用職務和崗位之便進行吃、拿、卡、要、借、報的答案：ABCDE

三、判斷題(共10題，每題1分，共10分，題庫共18道題)

1.批評教育、經濟處理、人事處理及行政處分可合并使用，但對于應當給予行政處分的情形，不得以經濟處理或其他方式代替。（）

答案：A

√

2.行政處分的期限為：警告6個月，記過12個月，記大過18個月，降級（職）、撤職24個月，留用察看24個月。（）

答案：B

×

3.解除留用察看處分后兩年內，不得擔任與原任職務相當或高于原任職務的職務。（）

答案：A

√

4.工作人員受到行政處分，處分解除后不再受原處分影響；并處行政處分、經濟處理、人事處理或其他處理的，解除行政處分不影響其他處理種類的執行。（）

答案：B

×

5.直接經濟損失是指與違規行為有直接因果關系而造成資金損失或財產損毀的實際價值。（）

答案：A

√

6.《**省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》所稱從重處理，是指在規定的處理幅度內按較重的處理；加重處理，是指在規定的處理幅度以外，加一檔以上處理。（）

答案：A

√

7.工作人員因同一違規行為觸犯兩條以上處理規定的，依照較重的規定處理；工作人員因不同違規行為觸犯兩條以上處理規定的，應綜合考慮其違規情節和后果，進行合并問責。（）

答案：A

√

8.《**省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》所稱領導責任人，是指在職責范圍內，對直接主管或參與決策的工作未履行或未有效履行職責，對違規行為及后果、案件的發生負有領導責任的人員。（）

答案：A

√

9.發生監管機構認定范圍的案件，應對上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。（）

答案：B

×

10.對工作人員作出行政處分決定后，司法機關、行政機關等依法改變原生效判決、裁定、決定等，對原行政處分決定產生影響的，應當根據改變后的生效判決、裁定、決定等重新作出相應處理。（）

答案：A

√

11.對于被處理人的復議申請，作出原處理決定的機構、部門應對復議資料進行審核，在10個工作日內作出受理或不予受理的決定，通知復議申請人。（）

答案：B

×

12.處理決定作出后，被處理人在規定期限內未提出復議的，處理決定自印發之日起生效；被處理人在規定期限內提出復議的，處理決定自復議決定作出之日起生效。復議決定不得重于原處理決定。（）

答案：A

√

13.工作人員在受行政處分（留用察看、開除除外）期間有悔改表現，且未再次發生違規行為的，處分期滿后，自動解除處分。（）

答案：A

√

14.設區市轄農合機構發生涉案金額1000萬元以上案件的，給予案防第一責任人（審計中心主任）經濟處理、人事處理及記大過以上處分；給予分管負責人（審計中心副主任）經濟處理、人事處理及降級以上處分。（）

答案：B

×

15.行政處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。（）

答案：A

√

16.工作人員在受行政處分期間有突出或立功表現的，可以提前解除處分，提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。（）

答案：B

×

17.給予工作人員開除處分的，應同時解除勞動合同，并報上級機構備案。（）

答案：A

√

18.違反營業網點管理規定，未經批準，擅自終止營業網點對外營業的，給予警告至降級處分；情節嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分。（）

答案：A

√