第一篇：員工違規行為處理辦法摘要

違規行為：指河南省各級農信社員工違反國家法律法規、規章、規范性文件以及河南省農信社相關制度，應受到處理的行為。

有關責任人：指不履行或不正確履行職責，對違規事實的發生負有責任的員工。

包括：直接責任人，管理責任人，領導責任人，其他責任人。

直接責任人：指實施違規行為的當事人和其他對違規行為及后果起直接作用的人員。

管理責任人：指不履行或不正確履行職責，對違規行為及后果負有直接管理責任的鄉鎮級以下基層農信社機構負責人，和負有業務條線管理責任的各級農信社內設部門負責人及其他管理人員。

領導責任人：指不履行或不正確履行職責，對違規行為及后果負有領導責任的縣級以上農信社機構負責人，包括主要責任人，分管責任人，相關責任人。

其他責任人：對應制約、監督檢查的工作不履行或正確履行職責，或者知情不報，對違規行為及后果負有監督制約責任的員工。

對違規人員的處理原則：

一、實事求是、客觀公正的原則；

二、程序規范、人人平等的原則；

三、量責適當、教懲結合的原則；

四、保障員工合法權益的原則；

五、從法原則。

對違規人員的處理種類？

一、經濟處罰：包括扣減績效收入，賠償經濟損失；

二、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；

三、其他處理：包括批評教育、組織處理和辭退。批評教育：責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評。

組織處理：調離崗位、引咎辭職、責令辭職、停職、免職。受警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效考核工資標準扣發一個月績效工資。

受記過處分的，扣發2個月績效工資； 受記大過至撤職處分的，扣發3個月績效工資。員工受處分的期間為：警告6個月，記過12個月，記大過18個月，降級、撤職24個月。員工在受處分期間，不得晉升職務、職稱、工資級別，并取消其受處分當年及處分期間的評先評優資格。

開除處分適用于，被追究刑事責任，或者對違規行為及后果負有直接責任的人員。

有下列情形之一者，應當從重或加重處理：

一、故意違規且情節嚴重的；

二、內外勾結實施違規行為的；

三、為本人或他人謀取私利的；

四、在共同違規行為中負主要責任的；

五、多次違規，屢查屢犯的；

六、授意、教唆、指使、強令、脅迫他人違規的；

七、隱瞞、歪曲事實真相或偽造、編造、隱匿、篡改、毀滅證據的

八、干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的；

九、對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊、報復、陷害的；

十、拒不承認錯誤，推卸責任，或違規后逃匿的；

十一、違規行為發生后，能采取措施控制風險或消除影響而未采取的；

十二、違規行為造成人員傷亡、資金風險或損失、負面影響等不良后果的；

十三、其他具有從重，加重情節的。

本辦法所稱的從重處理，是指在規定的處理同幅度以內按上限處理；加重處理，是指在規定的處理幅度以外，加檔處理。

有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理；

一、初次違規、過失違規且情節輕微的；

二、集體不當決策造成違規事件發生，尚未造成損失或社會不良影響的；

三、違規后認識錯誤態度較好，能主動檢查糾正錯誤或交待問題，配合調查的；

四、主動報告，積極采取補救措施有效避免或減輕損害后果的；

五、主動檢舉揭發他人重大違法違行為，經查證屬實的；

六、主動賠償經濟損失或退出非法所得的；

七、案發后為追贓提供有價值線索或有其他重大立功表現的；

八、有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為或事后及時向上級報告的；

九、自查發現違規問題并及時整改糾正的；

十、自查發現案件或重大違規問題，且組織查處有力，有效減輕損害后果的；

十一、任職時間較短(三個月以內)，且到職后認真履職，任期內發生涉案金額、筆數占比較小的；

十二、其他具有從輕、減輕情節的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規定的處理幅度以內按下限處理；減輕處理是指在規定的處理幅度以外，減檔處理。

有下列情形之一的，可免予處理：

一、因不可抗力造成損失、毀損的；

二、受到暴力脅迫時行為不當，事后積極補救的；

三、業務創新發生不當行為且損害后果輕微的；

四、有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規進行抵制并及時向上級報告的；

五、負有監督或制約責任的人員，如因客觀原因致使監督或制約失效，在違規行為實施前或實施過程中及時向上級報告，有效避免損害后果發生或擴大的；

六、已盡職盡責，因國家法律、法規、宏觀產業政策發生重大變化，或其他外部因素導致風險或損失，并已積極采取措施的；

七、其他符合盡職免責條件的。

本辦法所稱的后果或情節嚴重是指具有下列情形或不良后果之一的：

一、經批評教育拒不改正、屢查屢犯，或經他人勸阻仍繼續實施違規行為的；

二、濫用職權，營私舞弊，嚴重失職，或明知其行為后果有損農信社利益的；

三、發生案件或重大責任事故的；

四、造成資金風險、損失或財產毀損50萬元以上的；

五、引發支付風險、群體性事件的；

六、違規行為造成惡劣影響的；

七、致使農信社聲譽、社會形象受到嚴重損害的；

八、造成農信社辦公、營業秩序混亂的；

九、導致農信社受到外部監督機構或政府部門通報批評、責令整改、暫停業務、停業整頓或處罰的；

十、其他情節嚴重或后果嚴重的情形的。

重大責任事故包括：

1、一人死亡或三人重傷，或造成50萬元以上損失責任事故的；

2、核心信息系統故障或癱瘓，影響業務三個小時以上的；

3、槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；

4、重要印章、密押器、重要憑證、有價單證、電子銀行客房證書等被盜用、丟失的；

5、重要合同、抵質押物權利憑證、質物、保險單據等重要資料、物品丟失、毀損、被篡改的；

6、其他嚴重影響或損害正常業務經營管理的事項。

員工因違規行為需給予開除處分或辭退處理的應事先將理由書面通知本級工會。工會認為處理不當的，有權提出意見。作出決定的機構應當研究工會的意見，并將處理結果書面通知工會

第二篇：《員工違規行為處理辦法》

員工違規行為處理辦法

第一節 總則

第一條 為推動公司各項管理制度和規定的執行，規范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報批評和處罰，其中處罰分為經濟處罰和行政處分。經濟處罰，包括扣減績效收入、降低薪點、降低薪酬等級；行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。以上處理種類可合并使用。

第三條 本辦法適用于全體員工。

第二節 違規處理

第四條 通報批評，是指對有下列表現之一的員工，公司給予的通報批評處理： 1．不遵守公司制度，但情節輕微的； 2．定期業績考核評定為待改進或不合格；

3．因本人工作失職或監管不力，對公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；

4．其他經總經理辦公會認定符合通報批評的情形。

第五條 經濟處罰是依據違規行為性質和造成損失大小進行的罰款或扣發工資處理，其中罰款歸入公司愛心基金。

第六條

行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。1.警告，是指對有下列表現之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節較為嚴重，但是首次違犯的；（2）一年內受到通報批評兩次的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作，但情節較輕的；

（4）其他經總經理辦公會認定符合警告的較輕的違規行為。2.記過，是指對有下列表現之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內受到通報批評三次的；（2）因本人工作失職或監管不力，對公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作的；（4）其他經總經理辦公會認定符合記過程度的情形。

3．記大過，是指對有下列表現之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節較重或造成不利影響的；

（2）因本人工作失職或監管不力，對公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；

（3）存在不廉潔行為但情節較輕；

（4）其他經總經理辦公會認定符合記大過程度的情形。

4．解除勞動合同，是指對有下列表現之一的員工視為“嚴重違反用人單位的規章制度”，公司有權立即解除勞動合同且不支付任何形式的補償及獎金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責任的權利：

（1）存在嚴重不廉潔行為。

（2）連續十二個月內曠工累計兩次，或連續曠工三天及以上。

（3）無正當理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調動），故意不履行崗位職責或不完成單位交給的任務。

（4）在任何時間，發現員工的重要實際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動關系。

（5）其他經總經理辦公會認定可以解除勞動合同的情形（6）法律法規及公司規定的其它情況。

第七條 處理決定應從認定員工違規行為之日起三個月內作出，特殊情況不超過五個月。

第八條 員工受到行政處分的，應同時給予相應的經濟處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內受到任職限制：

1．受到警告處分的，六個月內不得晉升職務； 2．受到記過處分的，十二個月內不得晉升職務；

3．受到記大過處分的，十八個月內不得晉升職務、不得聘任管理職務； 第九條 因違規被辭退或給予開除處分的員工，同時解除勞動合同。

第三節 附則

第十條 有下列情形之一的，應當從重或加重處理： 1．明知或應知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規，屢查屢犯的； 4．推卸責任、誣陷他人的；

5．在共同違規行為中負主要責任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規的； 7．其他具有從重、加重情節的。

本辦法所稱從重處理，是指在規定的幅度內按上限處理；加重處理，是指在規定的幅度外，加重一檔處理。

第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動說明違規問題，配合調查的； 2．檢舉違法違規問題且經查證屬實的； 3．主動采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；

6．自查發現違規問題并及時予以糾正的；

7．自查發現問題，或組織查處問題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時間較短且認真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規定的幅度內按下限處理；減輕處理,是指在規定的幅度外，減輕一檔處理。

本辦法所稱主動說明，是指員工在接受我公司調查前向公司主動說明問題，或在調查期間說明調查人員未掌握的問題。

第十二條

有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規，情節輕微且未造成損害的；

2．執行上級指示被動違規，事后及時上報的； 3．受到暴力脅迫時行為失當的；

4．因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發事件的； 5．業務創新發生不當行為的； 6．因不可抗力造成違規的； 7．其它可以免予處理的。

第三篇：員工違規行為處理辦法學習心得

《員工違規行為處理辦法》 學習心得 通過近時期對員工違規行為處理辦法的學習，使我深刻地意識到學習員工行為的重要性和必然性。

古人說“不以規矩，不成方園”。作為全五大銀行之一的**銀行，要實現科學有效的管理，就必規范員工行為規范，做到有規可循，違規必究。難以想象沒有制度的企業，是沒有成功的員工行為規范，是難以完成有效經營目標的。有了好的制度規范，才能保證員工能科學地，行之有效地執行領導者的決策。加強對行為規范的學習﹑理解 ﹑掌握﹑便于在實際工作中執行。

通過對規范化服務的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業務時要按照業務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶的服務要主動熱情，面帶微笑耐心周到，做到來有迎聲﹑問有答聲﹑去有送聲。注意傾聽客戶提出的意見和要求，了解客戶所辦業務的需求，按照客戶的意愿完成交易。只有認真履行工作職責和規范行為準則，只有依靠建全的制度與優質文明的服務，才能確保我行穩建持續地發展。

只有通過強化教育，讓員工明確嚴格執行制度就是自我保護的道理，才能增強員工的責任心，在日常工作中把遵守規章、嚴格執行制度變成自覺行動，從而遏制違規違制問題，有效防范案件的發生。在行內不少部門，一系列的員工規范制度制度雖掛在墻上，但沒有很好的落實在行動中，系統的某些神經末梢仍處于失控狀態；案件與事故的發生與制度的執行不力、違規操作緊緊相連，每一個案件的發生都伴隨著有章不循、違規操作的因果現象。是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是執行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不肯安于平淡的心？

國有國法，行有行規。合理的員工行為規范應被視為銀行內部的一項風險管理活動。中國銀行業需要建立全新的合規文化管理，以實現合規經營目標，這已是銀行業內早有的共識。特別是在目前銀行業經營機制嬗變，盈利模式發生深刻變化的時期，來自某些決策層和操作層有悖于職業準則，有章不循、有禁不止行為日甚的情況下，培育良好的合規文化，抓好文化教育，這對增強全員合規意識，防范案件和違規違紀問題的發生，確保銀行深化改革和業務經營順利發展具有重要作用和深遠的現實意義。

員工行為是銀行文化的重要組成部分，構成銀行文化的核心要素。員工行為規范文化教育，則是銀行為控制合規風險，實現合規經營目標，通過制定和實施一系列對制度、標準和程序，建立企業良好的員工行為規范文化，主動使自己的經營管理行為與合規法律、規則和準則相結合、相一致的動態管理過程。

銀行經營過程猶象風箏的放飛過程，需要進行合規運行的動態管理。全行員工是其風箏主體，行為準則及規章制度是其風箏線。經營如果缺失規范和約束，其運行就會迷失方向，偏離目標，遭至敗損。國外巴林銀行遭致“員工操作風險”吞噬，由興盛到衰敗的過程，就是

一個有力的佐證。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，要正確處理好工作責任與個人利益的關系，只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確對待個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的競爭環境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

第四篇：員工違規行為處理辦法學習心得

《員工違規行為處理辦法》心得體會

“警告、記過、記大過、降級、撤職、開除”我原本以為這些字眼離自己很遠，當我認真學習完《河南省農村信用社員工違規行為處理辦法》以后，我意識到這些處分近在咫尺。做為一名基層柜員，承擔最大的是風險是操作風險，我結合自己的工作崗位談一下我的體會：

一、從思想上高度重視。我聯社為了學習宣傳貫徹《河南省農村信用社員工違規行為處理辦法》，使全員自覺遵守各項業務規章制度及操作流程，堅守合規底線，避免觸及“高壓線”的行為出現，再次掀起學習培訓《辦法》的新高潮，促進新密市農信社依法合規經營管理水平全面提升，聯社在全轄開展員工合規知識競賽活動。作為大隗信用社一名基層員工，我積極報名參加了競賽活動，我在業余時間對本辦法認真學習并做好筆記，通過我們的努力學習，大隗代表隊在劉莉娟主任的代領下在聯社組織的競賽中榮獲了二等獎。

二、堅持合規操作，防范操作風險。做為一名基層柜員，承擔的最大風險就是操作風險。我們工作中辦理每一筆業務都要以法律、法規和規章制度為依據，堅持合規操作，堅決不能憑感覺、憑經驗、憑習慣。我們的每一步操作都需要我們謹慎，在我學習《辦法》時結合日常業務操作，我發現日常工作中有些我們看來很平常的操作都有潛在的風險，說明我們對制度的學習還是不夠透徹。通過本次深入學習員工違規行為處理辦法，能夠有效防范

操作風險，因為它明確了什么不能做以及做了的后果。

三、加強學習，認真履行工作職責。近兩年，我聯社有些職工無視規章制度的存在，違規辦理業務現象偶有發生，有的已經嚴重影響到農信社的形象。這些現象的發生正是由于員工學習教育不夠深入、制度執行不夠到位。我們應該清醒地認識到，很多案件的發生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發生。因此，系統地進行學習教育顯得猶為重要，認真學習、深刻領會，強化自我保護意識，進一步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規章制度履行崗位職責。

通過本次學習，我對規章制度有了更深刻的認識，同時認識到學習制度的重要性，在今后的工作中，我將進一步加強規章制度學習，認真履行工作職責，勤奮工作，深思慎行，做一名合規的信合員工。

新密市大隗信用社

范瑩瑩

2012年10月24日

第五篇：員工違規行為處理辦法學習心得

員工違規行為處理辦法學習心得

-------------------單中旭

近段時間，受宏觀環境影響，金融案件頻特別是涉及銀行員工違規違法的案件時頻頻發生，不僅嚴重損害了銀行業的社會形象，更為銀行穩健運行帶來新的挑戰。

通過此次對員工違規行為處理辦法的集中學習，看到了總行懲戒違規行為的決心和力度，從內心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環節，都必須在業務合規操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監督，更不能單純從發展業務的角度考慮問題，而將制度規范置之不顧。

一、加強學習，認真履行工作職責。通過此次學習，我要加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。特別是從小處做起，將各項制度落實到業務活動中去。

二、從思想上高度重視。全員自覺遵守各項業務規章制度及操作流程，堅守合規底線，避免觸及“高壓線”的行為出現。切實提高我們在工作中的合規意識，杜絕自認為沒有風險，而對違規視而不見。其實許多案件都是從小事發展起來。

三、堅持合規操作，防范操作風險。通過此次對員工違規行為處理辦法的集中學習，看到了總行懲戒違規行為的決心和力度，從內心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環節，都必須在業務合規操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監督，更不能單純從發展業務的角度考慮問題，而將制度規范置之不顧。

通過此次排查學習，我懂得了一個良好的企業或公司，都是要有著一套嚴格的員工行為規范的，因為只有規范了整個企業的員工行為，提高員工的整體素質，才能使這個企業更加快速、良好的發展?！斑`規就是風險，安全就是效益”，對于我們年輕的員工來說，更加應當的規范自身的工作行為，認真遵守我行的規章制度，對違規行為零容忍，為我行的發展奉獻自己的一份力量。