第一篇：員工違規(guī)行為處理辦法試題

河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法(第一階段)知識(shí)競賽試題

一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共60分，不答、錯(cuò)答均不得分）1.下列不屬于辦法規(guī)定紀(jì)律處分的有（C）。A.降級(jí)

B.撤職

C.開除留用

D.開除

2.受到記過處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效考核工資標(biāo)準(zhǔn)扣發(fā)（A）績效工資。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

3.應(yīng)給予撤職處分但無職可撤的，給予（C）處理。A.記大過

B.降一個(gè)職級(jí)

C.降兩個(gè)職級(jí)

D.開除留用

4.處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為，處分期為（D）。A.原處分期限

B.新處分期限 C.原處分期限與新處分期限之和

D.原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和 5.處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)（C）處理。A.從輕

B.同等

C.加重

D.免于 6.引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，（A）年內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的管理職務(wù)，（）年內(nèi)不得提拔使用。受到調(diào)離崗位處理的，（）年內(nèi)不得提拔使用。

A.1、2、1

B.2、1、2

C.1、1、1

D.2、1、1 7.違規(guī)行為給農(nóng)信社造成直接經(jīng)濟(jì)損失拒不賠償?shù)模–）。

A.給予扣減績效收人

B.給予組織處理 C予以辭退

D給予紀(jì)律處分

8.受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的（D）。

A.可從輕處理

B.可減輕處理 C.可從重處理

D可免予處理 9.下列屬情節(jié)嚴(yán)重的情形有（B）。A.多次違規(guī)，屢查屢犯

B.經(jīng)他人勸阻仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)行為 C.打擊、報(bào)復(fù)、陷害檢舉人

D.內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為

10.下列屬從輕或減輕處理的行為有（B）。A.因不可抗力造成損失、毀損的

B.違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或交待問題，配合調(diào)查的

C.受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的 D.業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為且損害后果輕微的

11.對下級(jí)反映的情況無正當(dāng)理由未及時(shí)解決或答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予（D）處分。

A.開除

B.撤職

C.降級(jí)

D.警告至記大過

12.對抵制、報(bào)告和正確履職、執(zhí)行制度的工作人員打擊報(bào)復(fù)的，給予（C）處分。

A.記過至開除

B.降級(jí)至開除

C.撤職至開除

D.開除 13.基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額（B）萬元以上（含）案件的，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職。

A.10

B.20

C.50

D.100

14.基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)轄內(nèi)12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額（A）萬元以上（含）案件的，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職。

A.10

B.20

C.30

D.50

15.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自招錄、接收、聘用員工的，給予有關(guān)責(zé)任人員（C）處分。

A.警告至記大過

B.記過至降級(jí) C.記大過至撤職

D.撤職至開除

16.在選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員過程中，可以給予開除處分的有（A）。

A.利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或者營私舞弊

B.在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)，突擊提拔領(lǐng)導(dǎo)人員 C.為他人提拔、調(diào)動(dòng)施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤 D.在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉票等非組織活動(dòng) 17.工作不負(fù)責(zé)任，貸款管理不嚴(yán)，轄內(nèi)出現(xiàn)嚴(yán)重授信違規(guī)事件或新增貸款不良率超出規(guī)定比例，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)（A）。

A.引咎辭職

B.降級(jí)

C.撤職

D.開除 18.無正當(dāng)理由拒不服從組織分配、調(diào)動(dòng)或崗位交流決定的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（C）處分。

A.降級(jí)

B.撤職

C.降級(jí)至撤職

D.降級(jí)至開除 19.未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予有關(guān)責(zé)任人員（A）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過 C.警告至降級(jí)

D.警告至撤職

20.柜員離崗時(shí)不簽退或暫退業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，給予(B)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。

A.記過至記大過，降級(jí)至開除

B.警告至記過，記大過至開除

C.警告至記過，降級(jí)至開除

D.警告至降級(jí)，撤職至開除 21.隱藏、竊取儲(chǔ)蓄重要單證或套取客戶密碼，給予直接責(zé)任人

（C）處分。

A.警告

B.記過

C.開除

D.記大過

22.以空庫等方式虛假收貸收息的，給與相關(guān)責(zé)任人員（D）處分。

A.記大過

B.降級(jí)

C.撤職

D.開除

23.在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，造成經(jīng)濟(jì)損失的，至少應(yīng)給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

24.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)給予開除處分的有（C）。A.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清日結(jié) B.管庫員無手續(xù)出庫

C.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張

D.當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)隱瞞不報(bào)

25.違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的，至少應(yīng)給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí) 26.違反規(guī)定為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金或其他用途資金的，至少應(yīng)給予（D）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

27.向不具備借款主體資格或資信條件的客戶進(jìn)行信貸授信的，至少應(yīng)給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

28.發(fā)放假名、冒名貸款套取、侵占、挪用信貸資金的，至少應(yīng)給予（D）處分。

A.記大過

B.降級(jí)

C.撤職

D.開除

29.下列屬貸款審查過程違規(guī)行為的有（C）。A.提供虛假或有重大缺陷的材料或報(bào)告的

B.未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物的真實(shí)性、有效性及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的

C.偽造虛假信貸資料

D.幫助、默許客戶編造虛假信息資料

30.當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)隱瞞不報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（B）處分。

A.警告至降級(jí)

B.警告至記大過

C.記過至降級(jí)

D.記過至記大過

31.截留客戶存折、銀行卡和身份資料，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（B）處分。

A.記大過至開除

B.降級(jí)至開除

C.撤職至開除

D.記大過至降級(jí)

32.無故拒絕受理客戶正常業(yè)務(wù)申請，或無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予有關(guān)責(zé)任人員（A）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過

C.記過至記大過

D.記大過至開除

33.未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物的真實(shí)性、有效性及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的，給予有關(guān)責(zé)任人員（C）處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。

A.警告至記過

記大過至開除

B.記過至記大過

降級(jí)至開除

C.記大過至撤職

開除

D.記過至撤職

開除 34.信貸檔案管理混亂，丟失重要信貸檔案、保險(xiǎn)單據(jù)或違反規(guī)定銷毀或隱匿、篡改信貸檔案，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）

處分。

A.記大過至開除

B.記大過至降級(jí)

C.降級(jí)至開除

D.撤職至開除

35.辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用客戶資金，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）處分。

A.記大過至開除

B.記大過至降級(jí)

C.降級(jí)至開除

D.撤職至開除

36.未按規(guī)定保管、處理自助設(shè)備吞沒卡，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（B）處分。

A.記大過至開除

B.記大過至撤職

C.撤職至開除

D.降級(jí)至開除

37.違規(guī)將重要空白憑證、有價(jià)單證、重要印章等帶出營業(yè)場所外辦理業(yè)務(wù)的，至少給予（）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

38.以空庫等方式虛假收貸收息的，至少應(yīng)給予（D）處分。

A.記大過

B.降級(jí)

C.撤職

D.開除

39.違規(guī)向客戶提供委托理財(cái)或代客戶理財(cái)服務(wù)的，至少應(yīng)給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

40.違反規(guī)定幫助單位和個(gè)人利用信用卡套取現(xiàn)金的，至少應(yīng)給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

41.違反規(guī)定擅自修改、增刪客戶或柜員資料的，至少應(yīng)給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

42.從事后臺(tái)維護(hù)的技術(shù)人員，違反規(guī)定同時(shí)進(jìn)行前臺(tái)技術(shù)維護(hù)的，至少應(yīng)給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

43.客服人員因服務(wù)態(tài)度惡劣，被客戶投訴或媒體曝光，造成較壞影響的，應(yīng)給予（B）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過 C.警告至降級(jí)

D.警告至撤職

44.無故鳴槍、動(dòng)用槍支威脅或傷害他人的，給予（D）處分。

A.記大過至開除

B.降級(jí)至開除

C.撤職至開除

D.開除

45.泄露農(nóng)信社商業(yè)秘密的，至少應(yīng)給予（B）處分。A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

46.銷毀懸案待查或尚未清查賬務(wù)的會(huì)計(jì)檔案，給予（D）處分。

A.記大過至開除

B.降級(jí)至開除

C.撤職至開除

D.開除

47.對檢舉人、控告人、申訴人或監(jiān)督檢查人員、案件調(diào)查人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的，至少應(yīng)給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

48.不履行或不正確履行職責(zé)，致使農(nóng)信社受到行政機(jī)關(guān)處罰的，給予（D）處分。

A.警告至記大過

B.警告至撤職

C.記過至記大過

D.記過至撤職

49.違反企業(yè)形象有關(guān)規(guī)定，或者未按規(guī)定統(tǒng)一制作、發(fā)布廣告，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予有（A）處分。

A.警告至記大過

B.警告至撤職

C.記過至記大過

D.記過至撤職

50.扣減績效收入，每人每次原則上不得超過相當(dāng)于本人（B）的績效工資。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

51.受處理的員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（B）日內(nèi)向作出決定的機(jī)構(gòu)申請復(fù)審。

A.15

B.30

C.60

D.90

52.復(fù)審機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理之日起（B）日內(nèi)作出復(fù)審決定。A.15

B.30

C.60

D.90

53.復(fù)核機(jī)構(gòu)自收到復(fù)核申請之日起（C）日內(nèi)作出復(fù)核決定。

A.15

B.30

C.60

D.90

54.對違規(guī)員工作出紀(jì)律處分決定，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序經(jīng)（D）決定。

A.黨委書記

B.紀(jì)委書記

C.監(jiān)察部門集體討論

D.領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論 55.處分決定應(yīng)以（C）形式送達(dá)本人。A.電話通知

B.電子郵件

C.書面

D.捎話

56.組織處理或辭退處理決定作出后，由（D）負(fù)責(zé)辦理組織或解除勞動(dòng)合同的相關(guān)手續(xù)。

A.綜合部門

B.審計(jì)部門

C.紀(jì)檢監(jiān)察部門

D.人力資源部門 57.警告處分可在滿（A）個(gè)月提出解除處分申請。A.6

B.9

C.12

D.18 58.記過處分可在滿（C）個(gè)月提出解除處分申請。A.6

B.9

C.12

D.18

59.記大過處分可在滿（C）個(gè)月提出解除處分申請。A.6

B.12

C.18

D.24 60.降級(jí)、撤職處分可在滿（D）個(gè)月提出解除處分申請。A.6

B.12

C.18

D.24

二、多項(xiàng)選擇題（每小題1分，共40分，不答、少答錯(cuò)答均不得分）

61.《辦法》規(guī)定的經(jīng)濟(jì)處罰包括（B D）A.罰款

B.扣減績效收入 C.扣減工資

D.賠償經(jīng)濟(jì)損失；

62.下列屬可免予處理的情形有（BCD）A.主動(dòng)賠償經(jīng)濟(jì)損失或退出非法所得的。B.受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。C.業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為且損害后果輕微的。

D.有證據(jù)證明，對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)進(jìn)行抵制并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的。

63.辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員包括（ACD）。A.直接責(zé)任人

B.主管責(zé)任人 C.管理責(zé)任人

D.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 64.辦法規(guī)定的其他處理包括(ACD)。

A.批評教育

B.書面檢查

C.組織處理

D.辭退 65.負(fù)責(zé)人工作不負(fù)責(zé)任，不履行或不正確履行職責(zé)的行為有（ACD）。

A.對重大問題和突發(fā)事件處置不當(dāng) B.假公濟(jì)私、化公為私

C.故意掩蓋、隱瞞轄內(nèi)違規(guī)違紀(jì)問題

D.對發(fā)現(xiàn)的問題和隱患不及時(shí)整改，或整改弄虛作假

66.違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定的有（ACD）。A.重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約

B.近親屬未回避

C.安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作

D.或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作

67.下列屬違反廉潔自律規(guī)定的有（BCD）。

A.對明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職問題的人員，予以提拔任用

B.利用農(nóng)信社財(cái)產(chǎn)或商業(yè)秘密、客戶秘密為本人或他人牟利 C.隱瞞真實(shí)情況，不如實(shí)報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng) D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自出國（境）

68.縣級(jí)行社轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額100萬元以上（含）案件的，縣級(jí)行社機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)（ABCD），待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理。

A.責(zé)令辭職

B.停職

C.免職

D.引咎辭職 69.在以下會(huì)計(jì)管理過程中，直接給予開除處分的行為有（CD）。

A.經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)發(fā)生后未按規(guī)定及時(shí)入賬核算，或提前入賬 B.核算內(nèi)容不完整，故意隱瞞或存在重大遺漏 C.設(shè)置賬外賬

D.偽造、變造會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿及其他會(huì)計(jì)資料 70.違反費(fèi)用管理規(guī)定的行為有（ABC）。A.未經(jīng)批準(zhǔn)超出上級(jí)核定費(fèi)用控制指標(biāo)

B.使用不真實(shí)發(fā)票報(bào)銷或報(bào)銷不應(yīng)由單位承擔(dān)的費(fèi)用支出

C.無原始報(bào)銷憑據(jù)或以不合規(guī)票據(jù)列支費(fèi)用 D.股金分紅超規(guī)定比例

71.員工在受處分期間，下列說法正確的是（AD）。A.不得晉升職稱

B.停發(fā)工資 C.不具有選舉權(quán)利 D.取消評先評優(yōu)資格。

72.在貸款審議、審批過程中有下列行為的（ABD），給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。

A.未達(dá)到規(guī)定人數(shù)召開貸審會(huì) B.相互串通影響審議結(jié)果

C.對存在明顯缺陷的貸款不予以通過 D.越權(quán)審批

73.違反客服規(guī)定，有下列行為的（ABCD），給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

A.擅自將無關(guān)人員帶入工作區(qū)域 B.長時(shí)間撥打私人電話 C.擅自離崗

D.未按要求登入及簽退操作系統(tǒng)

74.下列違反會(huì)計(jì)結(jié)算等規(guī)章制度，可以直接給予開除處分的有（BCD）。

A.多計(jì)收入少計(jì)支出虛增利潤 B.編制、提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C.設(shè)置賬外賬

D.假冒客戶名義或虛擬名稱開立賬戶

75.下列行為可以直接給予開除處分的有（ABC）。

A.盜竊、挪用庫款

B.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張 C.白條抵庫 D.假幣流出柜面

76.辦理信貸業(yè)務(wù)中，可以直接給予開除處分的有（AB D）。A.發(fā)放假名、冒名貸款

B.索取、收受客戶賄賂或其他好處 C.未按規(guī)定進(jìn)行放款審核 D.截留、挪用信貸資金

77.下列嚴(yán)重違反網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，應(yīng)直接給予開除處分的有（AC）。

A.擅自修改客戶指令信息的；

B.辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作未執(zhí)行雙人復(fù)核 C.冒用客戶名義，偽造相關(guān)資料，騙取數(shù)字證書 D.為不符合發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦理銀行卡

78.持卡人發(fā)生透支后，未按規(guī)定及時(shí)對持卡人欠款采取追索措施的，可以給予（AB）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí) 79.違反規(guī)定擅自改動(dòng)數(shù)據(jù)或偽造清算信息的，擅自修改、增刪客戶或柜員資料的，可以給予（CD）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.開除 80.違反信息科技管理規(guī)定，應(yīng)直接給予開除處分的有（DC）。

A.未經(jīng)授權(quán)，擅自將設(shè)備、信息、軟件帶出辦公場所 B.故意破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)及硬件設(shè)施

C.故意篡改或刪除系統(tǒng)日志或?qū)徲?jì)信息

D.利用郵件系統(tǒng)傳播損害農(nóng)信社形象的郵件

81.違反公文檔案管理規(guī)定，應(yīng)直接給予開除處分的有（B）。

A.偽造、變造檔案記載內(nèi)容致使案卷失真 B.銷毀懸案待查或尚未清查賬務(wù)的會(huì)計(jì)檔案 C.未按規(guī)定收發(fā)、傳遞及處理文件 D.惡意修改已簽發(fā)的文件

82.違反規(guī)定與融資性擔(dān)保公司或其他中介機(jī)構(gòu)合作，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予（CD）處分。

A.記大過

B.降級(jí)

C.撤職

D.開除

83.違反反洗錢規(guī)定，應(yīng)直接給予開除處分的有（BD）。A.違反反洗錢管理規(guī)定，對大額交易應(yīng)報(bào)告未報(bào)告的 B.參與或者從事洗錢活動(dòng)

C.違反反洗錢管理規(guī)定，對可疑交易未盡職調(diào)查

D.利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動(dòng)提供幫助

84.對監(jiān)督檢查人員打擊報(bào)復(fù)的，可以給予（AD）處分。A.記大過

B.撤職

C.降級(jí)

D.開除

85.下列行為應(yīng)直接給予開除處分的有（ABCD）A.參與賭博活動(dòng)

B.接受色情服務(wù)或參與賣淫、嫖娼等非法活動(dòng)

C.吸食、注射、種植、販運(yùn)和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品

D.為吸毒、販毒人員提供資金

86.在不良資產(chǎn)管理處置中的違規(guī)行為，直接給予開除處分的有（AB）。

A.截留不良資產(chǎn)處置收入 B.以虛假拍賣方式處置不良資產(chǎn) C.擅自動(dòng)用抵債資產(chǎn)

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自將抵債資產(chǎn)轉(zhuǎn)為自用

87.下列行為應(yīng)當(dāng)從重或加重處理的有（ABCD）。A.多次違規(guī)，屢查屢犯 B.違規(guī)后逃匿 C.教唆他人違規(guī) D.為他人謀取私利

88.下列行為可以從輕或減輕處理的有（ABC）。A.主動(dòng)賠償經(jīng)濟(jì)損失或退出非法所得 B.有證據(jù)證明，對強(qiáng)令其違規(guī)有抵制行為 C.自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時(shí)整改糾正

D.任職六個(gè)月發(fā)生涉案（違規(guī)）金額、筆數(shù)占比較小 89.對違規(guī)責(zé)任人員的處理原則有（ABCD）。A.從法原則

B.程序規(guī)范、人人平等原則 C.量責(zé)適當(dāng)、教懲結(jié)合原則 D.實(shí)事求是、客觀公正原則

90.下列屬“重大責(zé)任事故”的有（CD）。

A.重傷一人

B.造成30萬元損失責(zé)任事故

C.核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)三個(gè)小時(shí)以上 D.重要合同丟失、毀損、被篡改

91.辦法所指的法律性文件包括（BCD）。A.擔(dān)保合同

B.銀行承兌協(xié)議

C.保函

D.貸款意向書

92.下列授權(quán)管理違規(guī)行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重應(yīng)給予開除處分的是（AC）。

A.未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)

B.有權(quán)監(jiān)督部門發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正 C.采取化整為零等手段逃避授權(quán)權(quán)限控制 D.未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜

93.下列財(cái)務(wù)管理違規(guī)行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重應(yīng)給予開除處分的是（ABD）

A.采購談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商 B.以化整為零方式逃避集中采購

C.未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定足額計(jì)提和攤銷有關(guān)財(cái)務(wù)支出

D.私設(shè)“小金庫”

94.下列現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)違規(guī)行為,直接給予開除處分的是（ABC）。

A.辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)抽張

B.利用職務(wù)便利，以偽造的假幣換取真幣 C.白條抵庫

D.未按規(guī)定處理長短

95.下列說法錯(cuò)誤的是（BCD）。A.不為自己辦理業(yè)務(wù)

B.用身份證復(fù)印件辦理開戶手續(xù) C.代年齡大的客戶簽名

D.客戶資金通過柜員賬戶過渡轉(zhuǎn)往他行

96.給予員工紀(jì)律處分必須堅(jiān)持的原則（BCD）。A.審慎處理、公開處理

B.事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿 C.定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)

D.手續(xù)完備、程序合法 97.未遵循審貸分離與貸放分控原則，設(shè)立獨(dú)立部門或崗位相互制約、審核監(jiān)督的，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，可以給予（BC）處分。

A.記過

B.記大過

C.撤職

D.開除 98.辦法規(guī)定企業(yè)形象包括（ABCD）。A.社名

B.行號(hào)

C.社徽

D.行徽

99.無故拒絕受理客戶正常業(yè)務(wù)申請，或無故（AD）支付存款本金和利息的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。

A.拒絕

B.增加

C.減少

D.拖延

100.對檢舉人、（ABCD）進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的，給予記大過至開除處分。

A.控告人

B.申訴人

C.監(jiān)督檢查人員

D.案件調(diào)查人員

第二篇：《員工違規(guī)行為處理辦法》

員工違規(guī)行為處理辦法

第一節(jié) 總則

第一條 為推動(dòng)公司各項(xiàng)管理制度和規(guī)定的執(zhí)行，規(guī)范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報(bào)批評和處罰，其中處罰分為經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分。經(jīng)濟(jì)處罰，包括扣減績效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)；行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動(dòng)合同。以上處理種類可合并使用。

第三條 本辦法適用于全體員工。

第二節(jié) 違規(guī)處理

第四條 通報(bào)批評，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的通報(bào)批評處理： 1．不遵守公司制度，但情節(jié)輕微的； 2．定期業(yè)績考核評定為待改進(jìn)或不合格；

3．因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；

4．其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合通報(bào)批評的情形。

第五條 經(jīng)濟(jì)處罰是依據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)和造成損失大小進(jìn)行的罰款或扣發(fā)工資處理，其中罰款歸入公司愛心基金。

第六條

行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動(dòng)合同。1.警告，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節(jié)較為嚴(yán)重，但是首次違犯的；（2）一年內(nèi)受到通報(bào)批評兩次的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運(yùn)作，但情節(jié)較輕的；

（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合警告的較輕的違規(guī)行為。2.記過，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內(nèi)受到通報(bào)批評三次的；（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運(yùn)作的；（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合記過程度的情形。

3．記大過，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節(jié)較重或造成不利影響的；

（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；

（3）存在不廉潔行為但情節(jié)較輕；

（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合記大過程度的情形。

4．解除勞動(dòng)合同，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工視為“嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度”，公司有權(quán)立即解除勞動(dòng)合同且不支付任何形式的補(bǔ)償及獎(jiǎng)金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責(zé)任的權(quán)利：

（1）存在嚴(yán)重不廉潔行為。

（2）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)曠工累計(jì)兩次，或連續(xù)曠工三天及以上。

（3）無正當(dāng)理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調(diào)動(dòng)），故意不履行崗位職責(zé)或不完成單位交給的任務(wù)。

（4）在任何時(shí)間，發(fā)現(xiàn)員工的重要實(shí)際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動(dòng)關(guān)系。

（5）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定可以解除勞動(dòng)合同的情形（6）法律法規(guī)及公司規(guī)定的其它情況。

第七條 處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個(gè)月內(nèi)作出，特殊情況不超過五個(gè)月。

第八條 員工受到行政處分的，應(yīng)同時(shí)給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內(nèi)受到任職限制：

1．受到警告處分的，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)； 2．受到記過處分的，十二個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)；

3．受到記大過處分的，十八個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)； 第九條 因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第三節(jié) 附則

第十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理： 1．明知或應(yīng)知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規(guī)，屢查屢犯的； 4．推卸責(zé)任、誣陷他人的；

5．在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的； 7．其他具有從重、加重情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。

第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動(dòng)說明違規(guī)問題，配合調(diào)查的； 2．檢舉違法違規(guī)問題且經(jīng)查證屬實(shí)的； 3．主動(dòng)采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動(dòng)賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；

6．自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時(shí)予以糾正的；

7．自查發(fā)現(xiàn)問題，或組織查處問題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時(shí)間較短且認(rèn)真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。

本辦法所稱主動(dòng)說明，是指員工在接受我公司調(diào)查前向公司主動(dòng)說明問題，或在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。

第十二條

有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；

2．執(zhí)行上級(jí)指示被動(dòng)違規(guī)，事后及時(shí)上報(bào)的； 3．受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)?shù)模?/p>

4．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件的； 5．業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為的； 6．因不可抗力造成違規(guī)的； 7．其它可以免予處理的。

第三篇：員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

《員工違規(guī)行為處理辦法》 學(xué)習(xí)心得 通過近時(shí)期對員工違規(guī)行為處理辦法的學(xué)習(xí)，使我深刻地意識(shí)到學(xué)習(xí)員工行為的重要性和必然性。

古人說“不以規(guī)矩，不成方園”。作為全五大銀行之一的**銀行，要實(shí)現(xiàn)科學(xué)有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標(biāo)的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學(xué)地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的決策。加強(qiáng)對行為規(guī)范的學(xué)習(xí)﹑理解 ﹑掌握﹑便于在實(shí)際工作中執(zhí)行。

通過對規(guī)范化服務(wù)的學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識(shí)到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務(wù)時(shí)要按照業(yè)務(wù)流程和操作程序，做到準(zhǔn)確﹑快捷﹑高效。同時(shí)對客戶的服務(wù)要主動(dòng)熱情，面帶微笑耐心周到，做到來有迎聲﹑問有答聲﹑去有送聲。注意傾聽客戶提出的意見和要求，了解客戶所辦業(yè)務(wù)的需求，按照客戶的意愿完成交易。只有認(rèn)真履行工作職責(zé)和規(guī)范行為準(zhǔn)則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，才能確保我行穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。

只有通過強(qiáng)化教育，讓員工明確嚴(yán)格執(zhí)行制度就是自我保護(hù)的道理，才能增強(qiáng)員工的責(zé)任心，在日常工作中把遵守規(guī)章、嚴(yán)格執(zhí)行制度變成自覺行動(dòng)，從而遏制違規(guī)違制問題，有效防范案件的發(fā)生。在行內(nèi)不少部門，一系列的員工規(guī)范制度制度雖掛在墻上，但沒有很好的落實(shí)在行動(dòng)中，系統(tǒng)的某些神經(jīng)末梢仍處于失控狀態(tài)；案件與事故的發(fā)生與制度的執(zhí)行不力、違規(guī)操作緊緊相連，每一個(gè)案件的發(fā)生都伴隨著有章不循、違規(guī)操作的因果現(xiàn)象。是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規(guī)中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是執(zhí)行的不力，是覆蓋的盲點(diǎn)，還是心存僥幸而最終沒能堅(jiān)守住那顆不肯安于平淡的心？

國有國法，行有行規(guī)。合理的員工行為規(guī)范應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。中國銀行業(yè)需要建立全新的合規(guī)文化管理，以實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)，這已是銀行業(yè)內(nèi)早有的共識(shí)。特別是在目前銀行業(yè)經(jīng)營機(jī)制嬗變，盈利模式發(fā)生深刻變化的時(shí)期，來自某些決策層和操作層有悖于職業(yè)準(zhǔn)則，有章不循、有禁不止行為日甚的情況下，培育良好的合規(guī)文化，抓好文化教育，這對增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，防范案件和違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生，確保銀行深化改革和業(yè)務(wù)經(jīng)營順利發(fā)展具有重要作用和深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。

員工行為是銀行文化的重要組成部分，構(gòu)成銀行文化的核心要素。員工行為規(guī)范文化教育，則是銀行為控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列對制度、標(biāo)準(zhǔn)和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動(dòng)使自己的經(jīng)營管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相結(jié)合、相一致的動(dòng)態(tài)管理過程。

銀行經(jīng)營過程猶象風(fēng)箏的放飛過程，需要進(jìn)行合規(guī)運(yùn)行的動(dòng)態(tài)管理。全行員工是其風(fēng)箏主體，行為準(zhǔn)則及規(guī)章制度是其風(fēng)箏線。經(jīng)營如果缺失規(guī)范和約束，其運(yùn)行就會(huì)迷失方向，偏離目標(biāo)，遭至敗損。國外巴林銀行遭致“員工操作風(fēng)險(xiǎn)”吞噬，由興盛到衰敗的過程，就是

一個(gè)有力的佐證。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時(shí)”，要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人利益的關(guān)系，只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確對待個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的競爭環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。

第四篇：員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

《員工違規(guī)行為處理辦法》心得體會(huì)

“警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除”我原本以為這些字眼離自己很遠(yuǎn)，當(dāng)我認(rèn)真學(xué)習(xí)完《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》以后，我意識(shí)到這些處分近在咫尺。做為一名基層柜員，承擔(dān)最大的是風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)，我結(jié)合自己的工作崗位談一下我的體會(huì)：

一、從思想上高度重視。我聯(lián)社為了學(xué)習(xí)宣傳貫徹《河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，使全員自覺遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及操作流程，堅(jiān)守合規(guī)底線，避免觸及“高壓線”的行為出現(xiàn)，再次掀起學(xué)習(xí)培訓(xùn)《辦法》的新高潮，促進(jìn)新密市農(nóng)信社依法合規(guī)經(jīng)營管理水平全面提升，聯(lián)社在全轄開展員工合規(guī)知識(shí)競賽活動(dòng)。作為大隗信用社一名基層員工，我積極報(bào)名參加了競賽活動(dòng)，我在業(yè)余時(shí)間對本辦法認(rèn)真學(xué)習(xí)并做好筆記，通過我們的努力學(xué)習(xí)，大隗代表隊(duì)在劉莉娟主任的代領(lǐng)下在聯(lián)社組織的競賽中榮獲了二等獎(jiǎng)。

二、堅(jiān)持合規(guī)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。做為一名基層柜員，承擔(dān)的最大風(fēng)險(xiǎn)就是操作風(fēng)險(xiǎn)。我們工作中辦理每一筆業(yè)務(wù)都要以法律、法規(guī)和規(guī)章制度為依據(jù)，堅(jiān)持合規(guī)操作，堅(jiān)決不能憑感覺、憑經(jīng)驗(yàn)、憑習(xí)慣。我們的每一步操作都需要我們謹(jǐn)慎，在我學(xué)習(xí)《辦法》時(shí)結(jié)合日常業(yè)務(wù)操作，我發(fā)現(xiàn)日常工作中有些我們看來很平常的操作都有潛在的風(fēng)險(xiǎn)，說明我們對制度的學(xué)習(xí)還是不夠透徹。通過本次深入學(xué)習(xí)員工違規(guī)行為處理辦法，能夠有效防范

操作風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗鞔_了什么不能做以及做了的后果。

三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行工作職責(zé)。近兩年，我聯(lián)社有些職工無視規(guī)章制度的存在，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象偶有發(fā)生，有的已經(jīng)嚴(yán)重影響到農(nóng)信社的形象。這些現(xiàn)象的發(fā)生正是由于員工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠到位。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，很多案件的發(fā)生，都是因?yàn)樵趫?zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統(tǒng)地進(jìn)行學(xué)習(xí)教育顯得猶為重要，認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，進(jìn)一步明確自己的崗位職責(zé)，在實(shí)際工作中要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度履行崗位職責(zé)。

通過本次學(xué)習(xí)，我對規(guī)章制度有了更深刻的認(rèn)識(shí)，同時(shí)認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)制度的重要性，在今后的工作中，我將進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，勤奮工作，深思慎行，做一名合規(guī)的信合員工。

新密市大隗信用社

范瑩瑩

2012年10月24日

第五篇：員工違規(guī)行為處理辦法摘要

違規(guī)行為：指河南省各級(jí)農(nóng)信社員工違反國家法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件以及河南省農(nóng)信社相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。

有關(guān)責(zé)任人：指不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工。

包括：直接責(zé)任人，管理責(zé)任人，領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，其他責(zé)任人。

直接責(zé)任人：指實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人和其他對違規(guī)行為及后果起直接作用的人員。

管理責(zé)任人：指不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)行為及后果負(fù)有直接管理責(zé)任的鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)以下基層農(nóng)信社機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，和負(fù)有業(yè)務(wù)條線管理責(zé)任的各級(jí)農(nóng)信社內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人及其他管理人員。

領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人：指不履行或不正確履行職責(zé)，對違規(guī)行為及后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的縣級(jí)以上農(nóng)信社機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，包括主要責(zé)任人，分管責(zé)任人，相關(guān)責(zé)任人。

其他責(zé)任人：對應(yīng)制約、監(jiān)督檢查的工作不履行或正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，對違規(guī)行為及后果負(fù)有監(jiān)督制約責(zé)任的員工。

對違規(guī)人員的處理原則：

一、實(shí)事求是、客觀公正的原則；

二、程序規(guī)范、人人平等的原則；

三、量責(zé)適當(dāng)、教懲結(jié)合的原則；

四、保障員工合法權(quán)益的原則；

五、從法原則。

對違規(guī)人員的處理種類？

一、經(jīng)濟(jì)處罰：包括扣減績效收入，賠償經(jīng)濟(jì)損失；

二、紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除；

三、其他處理：包括批評教育、組織處理和辭退。批評教育：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評。

組織處理：調(diào)離崗位、引咎辭職、責(zé)令辭職、停職、免職。受警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效考核工資標(biāo)準(zhǔn)扣發(fā)一個(gè)月績效工資。

受記過處分的，扣發(fā)2個(gè)月績效工資； 受記大過至撤職處分的，扣發(fā)3個(gè)月績效工資。員工受處分的期間為：警告6個(gè)月，記過12個(gè)月，記大過18個(gè)月，降級(jí)、撤職24個(gè)月。員工在受處分期間，不得晉升職務(wù)、職稱、工資級(jí)別，并取消其受處分當(dāng)年及處分期間的評先評優(yōu)資格。

開除處分適用于，被追究刑事責(zé)任，或者對違規(guī)行為及后果負(fù)有直接責(zé)任的人員。

有下列情形之一者，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：

一、故意違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的；

二、內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；

三、為本人或他人謀取私利的；

四、在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；

五、多次違規(guī)，屢查屢犯的；

六、授意、教唆、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；

七、隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、編造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的

八、干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

九、對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊、報(bào)復(fù)、陷害的；

十、拒不承認(rèn)錯(cuò)誤，推卸責(zé)任，或違規(guī)后逃匿的；

十一、違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；

十二、違規(guī)行為造成人員傷亡、資金風(fēng)險(xiǎn)或損失、負(fù)面影響等不良后果的；

十三、其他具有從重，加重情節(jié)的。

本辦法所稱的從重處理，是指在規(guī)定的處理同幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。

有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理；

一、初次違規(guī)、過失違規(guī)且情節(jié)輕微的；

二、集體不當(dāng)決策造成違規(guī)事件發(fā)生，尚未造成損失或社會(huì)不良影響的；

三、違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或交待問題，配合調(diào)查的；

四、主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免或減輕損害后果的；

五、主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人重大違法違行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；

六、主動(dòng)賠償經(jīng)濟(jì)損失或退出非法所得的；

七、案發(fā)后為追贓提供有價(jià)值線索或有其他重大立功表現(xiàn)的；

八、有證據(jù)證明，對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或事后及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的；

九、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時(shí)整改糾正的；

十、自查發(fā)現(xiàn)案件或重大違規(guī)問題，且組織查處有力，有效減輕損害后果的；

十一、任職時(shí)間較短(三個(gè)月以內(nèi))，且到職后認(rèn)真履職，任期內(nèi)發(fā)生涉案金額、筆數(shù)占比較小的；

十二、其他具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。

有下列情形之一的，可免予處理：

一、因不可抗力造成損失、毀損的；

二、受到暴力脅迫時(shí)行為不當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的；

三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為且損害后果輕微的；

四、有證據(jù)證明，對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)進(jìn)行抵制并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的；

五、負(fù)有監(jiān)督或制約責(zé)任的人員，如因客觀原因致使監(jiān)督或制約失效，在違規(guī)行為實(shí)施前或?qū)嵤┻^程中及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，有效避免損害后果發(fā)生或擴(kuò)大的；

六、已盡職盡責(zé)，因國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，或其他外部因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)或損失，并已積極采取措施的；

七、其他符合盡職免責(zé)條件的。

本辦法所稱的后果或情節(jié)嚴(yán)重是指具有下列情形或不良后果之一的：

一、經(jīng)批評教育拒不改正、屢查屢犯，或經(jīng)他人勸阻仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)行為的；

二、濫用職權(quán)，營私舞弊，嚴(yán)重失職，或明知其行為后果有損農(nóng)信社利益的；

三、發(fā)生案件或重大責(zé)任事故的；

四、造成資金風(fēng)險(xiǎn)、損失或財(cái)產(chǎn)毀損50萬元以上的；

五、引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)、群體性事件的；

六、違規(guī)行為造成惡劣影響的；

七、致使農(nóng)信社聲譽(yù)、社會(huì)形象受到嚴(yán)重?fù)p害的；

八、造成農(nóng)信社辦公、營業(yè)秩序混亂的；

九、導(dǎo)致農(nóng)信社受到外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)或政府部門通報(bào)批評、責(zé)令整改、暫停業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓或處罰的；

十、其他情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的情形的。

重大責(zé)任事故包括：

1、一人死亡或三人重傷，或造成50萬元以上損失責(zé)任事故的；

2、核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)三個(gè)小時(shí)以上的；

3、槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；

4、重要印章、密押器、重要憑證、有價(jià)單證、電子銀行客房證書等被盜用、丟失的；

5、重要合同、抵質(zhì)押物權(quán)利憑證、質(zhì)物、保險(xiǎn)單據(jù)等重要資料、物品丟失、毀損、被篡改的；

6、其他嚴(yán)重影響或損害正常業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的事項(xiàng)。

員工因違規(guī)行為需給予開除處分或辭退處理的應(yīng)事先將理由書面通知本級(jí)工會(huì)。工會(huì)認(rèn)為處理不當(dāng)?shù)模袡?quán)提出意見。作出決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)研究工會(huì)的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會(huì)