第一篇：《員工違規行為處理暫行規定》

員 工 違 規 行 為 處 理 暫 行 規 定

第一章 總則

第一節 目的、原則和適用范圍

第一條 為進一步規范銷售、管理行為，明確各級員工的勞動義務；維護公

司正常的管理秩序，依據國家法律、法規、規章和本公司相關制度，制定本規定。

第二條 本規定所稱違規行為是指本公司員工違反國家有關法律、法規、規

章或本公司《員工手冊》或相關制度，應受到處理的行為。

第三條 處理遵循的原則：實事求是，程序規范；錯罰相當、懲教結合；制

度面前人人平等；保障員工合法權益。

第四條 本規定適用于本公司所有員工。

第五條 對已解除勞動合同人員在勞動合同存續期間的違規行為，可書面建

議其現所在單位作出處理；對勞務派遣人員的違規行為，可書面建

議其勞動合同所在單位作出處理。

第二節 原則及定義

第六條 公司本著提高工作效率，降低銷售成本為原則，糾正違紀違規行為。

應本著處罰與教育相結合的原則，引導員工自覺遵守公司規定紀

律。

第七條 公司對員工的任何處理決定應當公開進行，但涉及到個人隱私及公

司商業秘密的除外。

第八條 公司對員工違紀處理應在查清事實的基礎上，根據情節，依據本辦

法由公司相關職能部門以口頭或書面形式給予處罰。

第九條 員工對公司的處罰決定享有陳述、申辯的權利。對處理決定不服的有權申請上級部門復查。

第十條 公司員工對管理人員的違規管理，享有向上級部門檢舉、投訴的權

利。

第三節 職責

第十一條各部門可依據員工的違規情況并在有關證據證明充分的前提下

書面向上級部門提出處罰建議。

第十二條部門主管可依據本部門員工的違規情節在有充分證據證明的前

提下書面向上級部門提出處罰本部門員工的建議。

第十三條人事部負責公司員工違規處罰申請的受理并根據申請內容進行

跟蹤調查。負責員工處罰材料的處理和執行處罰決定；員工處

罰的核準及員工復查申請的受理和跟蹤調查。

第十四條總經理負責審核事實，對員工的違規行為作出最后的處罰決定。

第二章處罰的種類及適用

第十五條本辦法適用的處罰有：

（一）口頭警告；

（二）書面警告；

（三）扣款；

（四）記過；

（五）記大過；

（六）降職、降薪；

（七）留職查看；

（八）解雇、開除。

第十六條公司員工因違反本辦法造成公司財產損失或他人人身傷害的，應當承擔賠償責任，對構成犯罪的依法移交司法機關依法追究

刑事責任。公司支持和維護受害員工合法的訴訟權利。

第十七條公司員工因重大過失或故意違規操作，致使公司損失的，應依

據其過錯程度承擔相應的責任。

第十八條一人有兩種以上違規、違紀行為的分別裁決，合并執行。第十九條二人以上共同違反本公司規定的，根據情節分別處罰；教唆、脅迫、誘騙他人違規違紀的，按其所教唆、脅迫、誘騙的行為

處罰。

第二十條部門違反條列的，處罰直接責任人；由部門主管指使的，同時

處罰該部門主管。

第二十一條員工違紀有下列情形可從輕處罰或免除處罰：

（一）情節特別輕微的；

（二）主動承認錯誤、配合相關部門調查并及時改正的；

（三）因他人脅迫或誘騙的；

第二十二條有下列情形之一的，可從重處罰：

（一）有嚴重后果的；

（二）脅迫、誘騙或教唆他人違規的；

（三）對檢舉人、執行人打擊報復的；

（四）對本公司形象、商譽造成嚴重負面影響的；

（五）屢犯不改的。

第三章違反紀律的行為和處罰

第二十三條員工有下列違反國家法律，在受到國家政權機關處罰的同時

公司可視其情節予以開除。

（一）因犯罪被判決承擔刑事責任的；

（二）因違法被判處勞動教養的；

（三）因違反《治安管理處罰條例》被處治安拘留七天（含）

以上的；

（四）違反《憲法》及法律規定組織、策劃、參與非法游行示

威或參加非法社團組織的。

（五）其他依據《中華人民共和國勞動法》規定可以解除勞動

關系的情形。

第二十四條員工有下列侵犯公司商業秘密、破壞商業信譽的情形之一的，予以開除：

（一）利用職務上的便利竊取本公司的商品、客戶資料、生

產資料、人事檔案、財務資料、及商業秘密的紙制或

電子文件等相關文件的；

（二）違背公司利益、利用公司商業信息搞同業競爭的；

第二十五條

第二十六條

第二十七條

第二十八條 違背公司利益，在公司內、外散布謠言、惡意中傷、破壞客戶形象，使公司商業信譽遭受重大損失的；因自身過錯，違反誠信原則導致客戶投訴達兩次以上的；因管理失職導致貨期延誤或因質量原因被客戶退貨，給公司造成重大損失的。員工有下列侵犯公司財產權利的行為之一的，可視其情節解雇或留職察看兩至三個月，并依據成本賠償公司損失。偷盜公司貨品、物品，或因管理失職造成貨品大量丟失，經查證屬實的；惡意破壞公司物品或辦公設施的；違規操作或基于報復，惡意造成公物損毀，公司損失的； 員工有下列侵犯他人人身權利或財產權利的情形之一的，可視情節予以開除或留職察看一至三個月：偷盜他人財物價值50元以上或累計價值100元以上的；在公司吵架、打架斗毆的；造成誹謗、惡意中傷、毀人名譽的；威脅、恐嚇上司或同事的；強行索要或變相強行索要他人財物的；不服部門管理，惡意報復他人的；為實施報復行為而指使他人或變相指使他人對公司或公司員工造成損失的； 部門或員工有下列行為給公司造成重大損失的，可予以開除：因個人失職造成公司重大損失的；不執行或無故拖延工作進程，導致工作延誤或造成損失的；違規操作，造成貨品大量延期或損失的；造成公司壞帳50萬元（含）以上的。員工破壞下列管理秩序的，予以開除：

貪污公款、行賄受賄的；

利用職權收受、索取賄賂的；

無法勝任本職位或不服從調配的虛報人事資料，或隱瞞事實被查實的；

（三）（四）

（五）（一）（二）

（三）（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（一）（二）

（三）（四）

（一）（二）

（三）（四）

（五）違反公司規定被處以警告達五次（含）以上者；

（六）連續礦工達10日以上或一年內累計礦工達30日以上的；

（七）冒用部門主管或其他負責人筆記簽發、偽造文件、資

料的；

（八）員工在合同期內實施同業競爭，給公司造成重大損失的；

（九）聯系非本公司銷售貨物，不務正業的；

（十）煽動或積極參與惡意怠工、鬧事，造成部門銷售、管

第二十九條

第三十條

第三十一條理混亂的。降職并扣款、留職察看一個月以上三個月以下、書面警告：不服從主管領導調派工作、恐嚇、威脅、謾罵主管或管理人員的；因管理失職造成部門物品丟失的；玩忽職守，隱瞞工作過失，導致工作延誤或造成損失的；破壞公司物品、辦公設施、辦公環境的；違反公司規定被處以警告達兩次以上者； 扣款、記過、記大過、書面警告：不服從工作安排延誤工作或造成損失的；遺失公司物品或其他特殊公司證件、文件不報，造成后果的；未到休息或下班時間私自離開、早退等影響上班秩序的；不按實際情況報銷，弄虛作假報銷費用的；一個月遲到五次以上的；連續曠工達三個工作日以上或一年內曠工總數在十個工作日以上的； 扣款、書面警告或

口頭警告：

無故遲到、早退、外出的；

不按規范工作，造成安全隱患的；

下班時未搞好清潔衛生的；

不按規定打卡或帶打卡初犯的；

不遵守物品的放臵規定的；

故意不接聽或拖延接聽電話，接聽電話與他人接洽時

不使用禮貌規范、語言的；

衣冠不整、儀表不雅、不講禮貌、語言不雅及其他影

響公司形象的行為；

利用公司資源處理私人事務的；

利用公司電話閑聊或私聊的；

未在規定時間內對逾期款做出書面說明的；員工有下列行為造成不良影響的，可視其情節處以

（一）（二）

（三）（四）

（五）員工有下列情形之一的，可視其情節處以

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）員工有下列情形之一的，可視其情節給予

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（八）

（九）（十）

（十一）未按時寫提交每周拜訪客戶報告的；

第四章附則

第三十二條員工被處以“留職察看”處分的，在留職察看期間只計發基

本工資。

第三十三條扣款標準由總經理最后決定。

第三十四條本辦法的解釋權歸屬********

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第二篇：員工違規行為處理暫行規定(答案

判斷題

1、簽發虛假回單、偽造虛假存單（折）或為從事詐騙活動提供便利的，給予開除處分

對

2、私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分

對

3、柜員臨時離崗計算機未簽退，現金、印、押、證、章、權限卡等未按規定保管，造成不良后果的，給予警告或記過處分。

對

4、私下與客戶簽訂任何非正式理財協議的，給予記大過或撤職處分；同時解除勞動合同。對

5、代客戶領取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證，造成嚴重后果的，解除勞動合同

對

6、偽造、變造客戶證明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開除處分

對

7、未定期查看自動柜員機監控錄像，對發現問題未采取措施的，情節較重的，給予記大過或撤職處分

錯

8、單人打開自動柜員機保險柜門的，造成嚴重后果的，解除勞動合同

對

9、違規辦理信用證開證、進出口押匯、打包放款業務，造成嚴重后果的，解除勞動合同。對

10、違反評級授信、項目貸款評估和押品價值評估管理規定，造成不良后果的，解除勞動合同

錯

11、截留、挪用不良資產處置收入，或以虛假拍賣、競標、競價和協議轉讓等方式處置不良資產，謀取非法利益的，給予開除處分

對

12、串通抵債人或中介機構，在資產抵入過程中故意高估資產價格，在處置過程中故意低估資產價格，或串通承租人，故意壓低價格出租抵債資產的，給予開除處分

對

13、隱瞞事實真相，對不符合呆賬核銷條件的債權或股權辦理核銷的，解除勞動合同

錯

14、違反資產托管業務管理規定，造成嚴重后果的，解除勞動合同

對

15、截留、挪用收回賬銷案存資產的，給予開除處分

對

16、串通債務人、保證人或其他關聯方騙取本行批準減免表外欠息的，給予開除處分

對

17、授意、指使員工以客戶名義或以虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分

對

18、員工違規行為處理暫行規定的處理方式不可合并使用

錯

19、受到開除處分的，日后表現出色可重新錄用、聘用

錯

20、給予員工行政處分的，檢查（含調查，下同）和審理應實行查審分離原則

對

21、行政處分由一級分行及以上機構監察部門按員工管理權限分級審理

錯

22、給予員工開除處分的,工會有不同意見時，行長辦公會應研究工會意見后作出決定

對

23、上一級主管部門或總行作出復核決定后，申訴人仍然不服繼續申訴的，一般不再受理

對

24、違反上門服務規定，情節輕微的,給予批評教育和扣減績效收入

錯

25、解除撤職處分的限制指的是對原職務、工資等級或檔次的恢復

錯

26、在行政處分期間，被處分人員工作表現突出或有立功表現的，可以提前解除限制期限，提前解除的時間不得少于規定的行政處分限制期限的一半

對

27、行政處分和解除勞動合同決定應以書面形式送達被處理人簽收

對

28、管理責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規行為和后果負有領導責任的機構正副負責人

錯

29、監督檢查責任人是指：在監督檢查中，未履行或未正確履行監督檢查職責，對違規行為和后果負有監督檢查責任的人員。對

30、直接責任人是指：實施違規行為的當事人

對

31、集中采購時與供應商串通弄虛作假的，給予開除處分

對

32、編制、審核基建計劃及工程預、決算，弄虛作假，情節輕微的，給予批評教育和扣減績 效收入

對

33、對私設“小金庫”、賬外經營或收入不入賬指令未抵制、報告而經辦的，情節嚴重的，給予記大過或撤職處分。

錯

34、違反業務運行重要事項核準規定，情節嚴重的解除勞動合同

錯

35、內外勾結，利用票據融資套取銀行資金的，給予解除勞動合同處分

錯

36、偽造、提供虛假調查材料，或指使、串通中介機構高估抵押物價值的，給予開除處分

對

37、發放假名、冒名貸款的，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，給予開除處分

錯

38、與客戶惡意串謀，提供虛假材料騙取貸款的，給予開除處分

對

39、發生失密，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入

對

40、泄露或未經批準提供本行、客戶信息資料，謀取不正當利益的，情節嚴重的，解除勞動合同

對

41、代理本行訴訟案件過程中，與他人惡意串通損害本行合法權益的，給予開除處分

對

42、參與洗錢活動，或主動為洗錢活動提供便利的，解除勞動合同

錯

43、內退、待崗員工對本行利益或聲譽造成嚴重損害的，經批評教育無效，解除內退、待崗協議，同時解除勞動合同

對

44、非法吸收公眾存款或主動為其提供便利的，給予開除處分

對

45、未按規定保護檢舉人，致使檢舉人受到侵害，情節嚴重的，給予開除處分

錯

46、違規暫行規定施行前發生的違規行為，尚未處理的，適用本規定，但依據此前有關規定不屬違規或處理規定較輕的，依據原規定處理

對

47、受到行政處分的，取消當年評優評先資格

對

48、復審復核期間，原處理決定應暫停執行

錯

49、員工對解除勞動合同有爭議的，可以向上級行勞動爭議調解委員會申請調解；也可以按照國家有關法律法規向有關部門申請仲裁。

錯

50、員工違規行為處理規定可對責任人同一錯誤事實重復處理

錯

51、對因違規給本行造成直接經濟損失或信譽損失的員工（含已終止、解除勞動合同人員），可以要求其承擔全部或部分賠償責任。

對

52、員工被依法追究刑事責任的，給予開除處分；受到勞動教養的，解除勞動合同。對

53、未按規定對員工進行崗位輪換、交流、強制休假，情節較重的，給予警告或記過處分

錯

54、未按規定安排或未執行離崗離任審計，造成不良后果的，給予警告或記過處分

對

55、對員工在業務操作中遇到的問題，不及時采取措施予以解決或下級行的書面（含電子郵件）請示無正當理由未按規定時間和要求給予答復，情節嚴重的，給予記大過或撤職處分

對

56、發生案件或發現案件線索以及重大違規問題，不按規定的期限和性質報告，大案小報，情節輕微的，給予警告處分

錯

57、違反招聘、選拔、錄用、流動、考核、薪酬福利、評定職稱和機構管理等人力資源管理制度，造成不良后果的，給予警告或記過處分

對

58、保密規定不落實，發生失密泄密事件，情節輕微的，給予批評教育

錯

59、違反反洗錢管理規定，未按要求組織、指導、培訓、開展反洗錢工作，造成不良后果的，給予警告或記過處分

對

60、虛列、虛報、瞞報財務收支，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入

對

單選題

1、簽發空頭銀行匯票、本票，辦理空頭匯款，開立虛假信用證的應給予 A A.開除

B.批評教育和扣減績效收入 C.警告或記過 D.解除勞動合同

2、違規動用庫款、營業款、貴金屬及其他有價證券的行為應給予 D A.批評教育和扣減績效收入 B.警告或記過 C.記大過或撤職 D.開除

3、下列哪一選項不屬于違反營業經理管理規定的行為 C A.未按規定盡職監督檢查

B.對營業網點的重要事項、特殊業務未盡職審批或授權 C.違規辦理客戶存款查詢、凍結、解凍、扣劃

D.對檢查出的問題以及監督中心發出的查詢未盡職落實、整改

4、凡任期轄內發生兩起____萬元（含）或一起___萬元（含）以上經濟案件的二級分行行長應先責令或引咎辭職，再視情況予以處理

A A.100 500 B.50

200 C.100

200 D.100

300

5、凡任期轄內發生兩起____元（含）以上或一起____元（含）以上經濟案件的一級（直屬）分行行長，應先責令或引咎辭職，再視情況予以處理。B A.一千萬

五千萬 B.一千萬

一億 C.五百萬

五千萬 D.五百萬

一億

6、違反財務審查委員會工作規則，如情節較嚴重，應給予 B A.批評教育

B.批評教育和扣減績效收入 C.警告或記過處分

D.給予記大過或撤職處分

7、違規記分共包括四級，其中二級積____分

B A.2 B.3 C.5 D.6

8、員工違規記分的處理有_____部門負責 A A.內控合規 B.監察 C.人事

D.風險管理

9、行政處分的限制規定，受到記過處分的_____個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次 D A.3 B.6 C.9 D.12

10、給予員工行政處分的，由監察部門辦理，處分決定應抄送同級____ A A.人力資源部門 B.內控合規部門 C.風險管理部門 D.保衛部門

11、二級分行及以上機構解除違規員工勞動合同的程序應遵循 A

A.人力資源管理部門進行審核－聽取當事人申訴－將理由通知工會－提交行長辦公會作出決定

B.聽取當事人申訴－人力資源管理部門進行審核－將理由通知工會－提交行長辦公會作出決定

C.人力資源管理部門進行審核－將理由通知工會－聽取當事人申訴－提交行長辦公會作出決定

D.通知工會－聽取當事人申訴－人力資源管理部門進行審核－提交行長辦公會作出決定

12、檢查部門應在從錯誤事實材料與責任人見面、簽字之日起（司法機關和監管部門移送的從收到材料之日起）_____月內將檢查材料移送審理部門審理 D A.4 B.3 C.2 D.1

13、____萬元（含）以上經濟案件責任人由總行負責審理

C A.200 B.150 C.50 D.20

14、給予員工開除處分的，審理部門應在受理后____個月內作出決定 A A.4 B.3 C.2 D.1

15、一級（直屬）分行、直屬學院、直屬機構對部門____（含）、二級分行____（含）以上管理人員作出行政處分的，應報總行監察室備案

B A.總經理

行長 B.副總經理

副行長 C.總經理

副行長 D.副總經理

行長

16、不服處理決定的，應在接到處理決定___日內向作出處理決定的機構提出申訴 D A.10 B.15 C.20 D.30

17、對復審決定不服的，應在接到復審決定____日內向作出復審決定的上一級主管部門申請復核，復核部門自受理之日起____個月內應作出復核決定

C A.30 B.60

C.30 D.60

18、下列選項中，哪一項不屬于可從輕或減輕處理的 B A.主動報告或檢舉揭發他人重大違規行為經查證屬實的 B.提供、出具虛假或偽造的報表、賬冊、憑證等資料的

C.主動報告，積極采取補救措施有效避免、減輕損失或主動賠償大部損失以及上繳非法所得的

D.自查發現案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的19、下列選項中，哪一項不屬于可免于處理的情形 C A.在業務操作中由于制度、系統缺陷形成風險或損失的 B.受到暴力脅迫時的失當行為

C.違規情節輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償的

D.形成資金損失或發生案件，但已按制度規定充分履行管理職責的

20、下列哪一項不屬于規定所稱的嚴重后果情形

C

A.累計形成個人不良貸款50萬元（含）以上、法人客戶不良貸款500萬元（含）以上的 B.造成信息系統一級生產事件的

C.對本行形象、商譽造成一定負面影響的 D.造成外部欺詐100萬元（含）以上的21、規定所稱的情節輕微指的是 D A.經批評教育不予改正；屢查屢犯的 B.明知或應知其行為的后果有損于本行利益而實施該行為或主動參與違規的 C.嚴重失職、營私舞弊的

D.初次違規，且未造成損失的

22、下列關于直接責任人界定的說法不正確的有 C A.經集體研究決定發生的違規行為，參加的主要負責人為第一直接責任人，其他持贊同意見的人為直接責任人；

B.因決策失誤發生的違規行為，決策人為直接責任人 C.發生違規行為，責任不清時經辦人員為直接責任人

D.因制度、規定存在缺陷或不完善造成重大風險或損失的，負責制定制度、規定的主管人員為直接責任人

23、網點發生____萬元（含）以上經濟案件，責任追究至二級分行部門負責人 D A.200 B.150 C.100 D.50

24、違反事權劃分管理規定，擅自辦理業務，情節較重的，給予 C A.批評教育 B.記大過或撤職

C.批評教育和扣減績效收入 D.警告或記過

25、下列哪一違規行為造成嚴重后果，不應給予解除勞動合同處分 D A.違反資金劃撥、資金交易管理規定 B.違反債券交易管理規定

C.違反信貸調查、審查、評估、審批規定 D.擅自進行資金劃撥、資金交易操作

26、下列不屬于違反信貸監督、監測、檢查、催收、保全規定的行為的是 C A.未按規定對貸款發放過程的合規性、審批程序或貸款檔案資料的完整性、合規性進行監督的

B.未按規定更新客戶檔案資料，信貸管理系統錄入信息不及時、不真實 C.未按規定辦理抵（質）押登記等相關手續 D.未按規定對貸款進行跟蹤檢查

27、違反企業年金管理規定，情節輕微的，應給予 A A.批評教育

B.批評教育和扣減績效收入 C.警告或記過處分 D.記大過或撤職處分

28、下列哪一行為須給予開除處分 C A.擅自修改生產經營用機系統、網絡安全設置

B.本行的計算機軟件、電子文檔資料、客戶信息等存儲到互聯網計算機上或對外提供 C.利用本行計算機進行違法活動或為違法活動提供便利，在本行計算機設備和網絡系統上制造或惡意傳播計算機病毒

D.違規下載、傳輸、使用、泄漏信息系統信息

29、下列哪一行為須給予開除處分 D A.故意篡改、毀壞、偽造、變造檔案資料

B.檔案庫和檔案保管存在隱患，不及時報告或采取措施 C.提供虛假信息和隱瞞信息 D.偽造、變造金融票證

30、違反反洗錢有關規定，未履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等責任、義務，造成嚴重后果的須給予

C A.批評教育和扣減績效收入 B.警告或記過處分 C.解除勞動合同 D.開除

31、日常處理方式由分行____部門負責

B A.內控合規 B.人事 C.監察

D.風險管理

32、每次扣減績效收入下限為本人當年月平均目標績效工資的_____上限為_____

A A.10％

40％ B.5％

30％ C.15％

40％ D.10％

30％

33、下列哪一項不屬于規定所稱的不良后果情形 C

A.累計形成個人客戶不良貸款50萬元以下、法人客戶不良貸款500萬元以下的 B.造成印章、密押器等重要機具被盜用、丟失的 C.網點被責令停業整頓的

D.造成50萬元以下經濟案件或100萬元以下責任事故的34、違反資金管理規定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動產、股權、實業等投資活動的，情節嚴重的應給予 B A.記大過或撤職處分 B.解除勞動合同

C.批評教育和扣減績效收入 D.警告或記過處分

35、未按規定建立代理關系、簽訂代理協議，代理他行辦理支付結算、代理業務等，情節輕微的應給予 A A.批評教育

B.批評教育和扣減績效收入 C.警告或記過處分 D.記大過或撤職處分

36、違反固定資產管理規定，情節輕微的，應給予 A A.批評教育和扣減績效收入 B.批評教育 C.警告處分 D.記過處分

37、違反訴訟案件管理規定，越權處理訴訟、仲裁案件，違規聘請律師或將內部經濟糾紛進行訴訟、申請仲裁，情節輕微的，應給予 A A.批評教育

B.批評教育和扣減績效收入 C.記大過或撤職 D.警告或記過

38、用人失察、對已發現有問題的人員提拔任用或沒有及時采取措施調整，情節較重的應給予 A

A.批評教育和扣減績效收入 B.警告或記過 C.記大過或撤職 D.解除勞動合同

39、營業期間，當班負責人對柜員離開營業場所未在當班期間及時向上級報告或未對其經辦業務安排人員進行認真核實從而貽誤案件查辦的，應給予 D A.批評教育 B.記大過 C.撤職 D.開除

40、違反管理人員選拔任用規定，情節較重的應給予 B A.批評教育

B.批評教育和扣減績效收入 C.警告或記過 D.記大過或撤職

多選題

1、下列違規行為中，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入的有 ABD A.違規代客戶辦理業務

B.違規代客戶保管空白重要憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡（含各類借記、貸記、準貸記卡，下同）、身份證件及客戶印章

C.違規開立、變更、撤銷客戶賬戶或違規開立、撤銷、使用內部賬戶，設立內部賬戶序號 D.為借用、出租、轉讓賬戶提供方便

2、下列屬于違反憑證交接管理規定的行為有 ABD A.未對交換的憑證、票據密封、裝包、加鎖存放保管

B.將應當由銀行內部傳遞的憑證、票據交由客戶傳遞、自帶 C.未按規定對上門收款、上門服務及其他重點客戶對賬 D.未執行憑證、票據交接手續

3、下列屬于違反上門收款和送款業務規定的行為有 ABC A.未經審批，未簽訂協議開辦業務 B.未及時入賬

C.未執行持證上崗、雙人操作、雙人保衛 D.未達賬項未進行逐筆核查并確認原因

4、下列違規行為，造成嚴重后果，需給予解除勞動合同的有 AB A.柜員臨柜期間，為本人辦理業務

B.柜員受理本行領導、客戶經理及其他員工違規代客戶辦理各類業務 C.擅自進行資金劃撥、資金交易操作

D.違規動用庫款、營業款、貴金屬及其他有價證券

5、下列屬于違反金庫規定的行為有 ABCD A.未雙人管庫、同進同出

B.金庫門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接 C.未按規定結庫與查庫 D.經核準啟用、停用金庫

6、下列行為屬于違反總會計管理規定的有 ABC

A.未按規定及時對派駐機構會計科目使用、賬戶管理、業務核算異動等情況進行監測分析 B.未按規定頻率和內容對派駐機構的各項制度執行情況及業務核算有關事項進行現場巡查 C.未對監控、巡查中發現的問題及時發送整改通知，并跟蹤監督落實 D.營業網點的重要事項、特殊業務未盡職審批或授權

7、下列屬于違反客戶經理管理規定的行為有 ABCD A.進行核算業務操作

B.未執行個人貸款雙人調查、見客談話規定

C.代本人服務的客戶辦理存取款、結算及賬戶開立、注冊、信息變更等業務 D.未按規定保管和使用客戶資料

8、下列屬于違反外匯業務管理規定的行為的有 ABCD A.未按規定為客戶辦理外匯賬戶開立及外匯資金收付 B.擅自或未按規定代客買賣外匯 C.違規簽發《攜帶外幣出境許可證》 D.未按規定辦理境外賬戶頭寸調撥

9、下列屬于違反銀行卡業務管理規定的行為有 ACD A.違規辦理發卡、領卡

B.超額度、超期限辦理資金交易授權 C.違規授予及變更信用額度

D.未按規定催收、止付、撤銷止付

10、下列屬于違反商業銀行關聯交易制度和規范的行為有 ABCD A.向關聯方發放無擔保貸款

B.違規為關聯方融資行為提供擔保 C.接受本行的股權作為質押提供授信

D.聘用關聯方控制的會計師事務所為其審計

11、下列屬于違反資產風險管理規定的行為有 ABC A.未執行資產風險分類認定標準和程序 B.明顯低估或高估資產風險

C.違規調整分類結果，造成資產分類結果失真

D.為客戶出具擔保承諾書后，未按規定履行監管責任

12、下列屬于違反不良資產管理規定的行為有

ABC A.擅自更改處置方案或放棄債權

B.喪失擔保、訴訟時效，或抵（質）押物損毀、滅失 C.不良資產的轉讓價格明顯低于市場價值 D.明顯低估或高估資產風險

13、下列屬于違反抵債資產管理規定的行為有 ABCD A.不符合規定范圍和標準抵入資產 B.擅自動用或自用抵債資產 C.擅自放棄抵債資產合法權益

D.未按處置方案及時處置抵債資產

14、下列屬于違反呆賬核銷管理規定的行為有 ABCD A.未盡職追索

B.呆賬核銷不符合規定范圍和標準 C.擅自進行核銷賬務處理

D.未經責任認定與追究進行呆賬核銷

15、下列屬于違反委托貸款管理規定的行為有 ABCD

A.未經有權部門批準向委托人保證貸款本息收回、為委托貸款提供擔保 B.為委托人提供透支、墊款 C.挪用、擠占委托貸款

D.委托貸款資金不合規、用途不明確，或沒有指定借款人

16、下列哪些越權行為情節輕微的，可給予批評教育和扣減績效收入 ABD A.化整為零逃避授權權限控制的 B.越權決定財務收支事項的 C.越權簽署法律性文件的

D.越權減免中間業務手續費的17、下列哪些越權行為情節嚴重的，可解除勞動合同 ABCD A.越權審批減免表外欠息的

B.越權對借款人實行貸款掛賬、停息、免息、減收或緩收利息的 C.擅自更改不良資產處置方案的 D.越權動用或自用抵債資產的18、授意、指使員工從事下列選項中的行為的，可給予開除處分 ABCD A.賬外經營

B.隱匿資產、截留利潤的

C.收回的已核銷貸款本息、抵債物不入賬的 D.虛報、虛列財務支出用于套取資金的19、授意、指使員工從事下列選項行為的，可給予記大過或撤職處分 ABD A.篡改、毀壞、偽造、隱匿、變造檔案資料的 B.提供、出具虛假或隱瞞重要事實統計報告的 C.私設“小金庫” D.隱瞞事實真相減免債務或核銷呆賬的20、員工違規行為處理暫行規定的處理方式包括 ABCD A.違規積分 B.批評教育 C.日常處理 D.行政處分

21、員工違規行為處理規定中的行政處分包括 ABC A.記過 B.撤職 C.開除

D.通報批評

22、各負責處理的部門應根據_____處理審核違規行為 ACD A.責任人違規事實及相關證據材料的真實性 B.責任人的日常表現 C.違規行為性質及應負責任的認定 D.處理意見是否恰當

23、給予員工行政處分時審理人員應負責 ABCD A.認定違規行為的性質

B.審查違規事實及相關證據材料的真實性 C.認定程序的合法性

D.提出適用行政處分的結論性意見

24、下列選項中屬于應當從重或加重處理的情形有 ACD A.同一違規行為已受到處理再次違規的

B.主動報告或檢舉揭發他人重大違規行為經查證屬實的 C.對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報復的 D.強令、脅迫他人違規的25、規定所稱的責任人主要包括 ABCD A.直接責任人 B.領導責任人 C.管理責任人

D.監督檢查責任人

26、下列屬于違反集中采購規定行為的有 ABCD A.虛報需求、盲目申報需求

B.未對使用部門提出采購需求的真實性、合理性審核把關 C.以不合理的條件限制或排斥潛在投標人

D.未按評審委員會會議紀要規定的事項簽訂采購合同

27、下列屬于違反賬務核算管理規定的行為的有 ABCD

A.未按規定程序審查票據、憑證、密押、預留銀行簽章、證明文件等的真實性、完整性、有效性

B.未按規定辦理各項票據掛失、止付通知業務 C.未按規定辦理賬戶的查詢、凍結、解凍及扣劃 D.壓票或未按規定退票

28、違反權限卡管理規定的行為主要有

ABCD A.未經批準為同一人簽發兩張（含）以上權限卡 B.未妥善保管、隨意放置或交他人保管權限卡 C.員工調離未注銷、繳回權限卡

D.未按規定啟用、待啟用、變更、作廢權限卡

29、下列屬于違反對賬業務規定的行為的有 ABCD A.未達賬項未進行逐筆核查并確認原因

B.系統內往來、同業往來、轄內往來、人民銀行往來等業務不按規定對賬

C.擅自變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍或新增、合并、取消對賬單種類 D.未按規定對上門收款、上門服務及其他重點客戶對賬

30、下列屬于違反電子銀行業務管理規定的行為有 ABCD A.違規辦理個人電子銀行批量注冊

B.規保管和發放電子銀行客戶證書、口令卡 C.違規進行可疑指令和落地指令賬務處理 D.進行無效或虛假交易

31、下列違反電子銀行管理規定的行為，應給予開除處分 ACD A.套取客戶用戶名、密碼等信息 B.進行無效或虛假交易

C.冒用客戶名義、偽造相關資料進行電子銀行注冊 D.截留、騙取電子銀行客戶證書

32、下列屬于違反清算管理規定的行為有 ABC

A.資金匯劃業務數據的錄入未換人復核，未執行經辦、復核、授權相分離 B.未經核準開通營業機構日間透支清算業務 C.未按規定辦理查詢查復

D.擅自突破上級行參數取值范圍上下限

33、下列屬于違反銀行承兌匯票管理規定的行為有 ABCD A.承兌沒有真實貿易背景銀行承兌匯票

B.越權或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票 C.未按規定收取和管理保證金或辦理擔保手續 D.發放貸款置換銀行承兌匯票墊款

34、下列屬于違反票據融資管理規定行為的有 ABD

A.貼現商業匯票缺少與原件核對一致的交易合同、增值稅發票或普通發票復印件 B.貼現沒有真實貿易背景商業匯票

C.未按規定收取和管理保證金或辦理擔保手續

D.貼現、轉貼現票據的承兌人不在總行規定范圍內

35、下列屬于違反信貸調查、審查、評估、審批規定的行為有

ABCD A.未對借款人及保證人情況做盡職調查，未真實反映客戶信用狀況

B.未按規定審查申請人的主體資格及所提供材料完整性、合規性、有效性、真實性 C.調查評估報告、客戶評價報告和擔保評價報告失實 D.降低標準審批信貸業務

36、下列屬于違反貸款擔保規定的行為有 ACD

A.未按規定審查核實抵（質）押擔保的真實性、合法性和有效性以及抵（質）押物的市場價值和變現能力

B.違反國家產業政策和本行信貸行業政策審批信貸業務 C.未按規定辦理抵（質）押登記等相關手續

D.未按規定審查保證人資格和能力，發放保證貸款

37、下列屬于違反賬銷案存管理規定行為的有 ABCD A.擅自將債權或股權損失納入賬銷案存資產管理 B.未按規定將已核銷資產轉入賬銷案存科目管理 C.收回賬銷案存資產未按規定進行賬務核算 D.擅自辦理賬銷案存資產轉出和銷賬手續

38、下列屬于違反信息安全管理規定行為的有 ABCD A.涉秘計算機與互聯網連接

B.擅自將非本行計算機設備接入本行網絡系統 C.擅自卸載或屏蔽計算機安全軟件

D.擅自在本行網絡系統內開設游戲網站、論壇、聊天室

39、下列屬于違反印章管理規定的行為有 ABCD A.超越權限審批、使用印章 B.業務用章未專人專管

C.擅自更換、增減修改已簽批用印事項內容 D.行政印章未雙人用印、雙人管理

40、下列屬于違反保密規定的行為有 ABCD A.泄露國家秘密

B.泄露我行商業秘密和按規定不應公開的信息

C.泄露計算機系統、網絡系統、業務系統口令或密鑰等重要信息和數據 D.泄露操作口令、密碼、密鑰、編密參數、算法以及金庫密碼

41、下列哪些行為違反槍支彈藥管理規定，情節嚴重的須解除勞動合同

ABCD A.未執行持槍人員管理責任制度 B.使用槍支后不報告公安機關 C.不上繳報廢槍支 D.不按規定審驗槍支

42、下列違反勞動紀律的行為須解除勞動合同

ABC

A.經批評教育無效，尋釁滋事，嚴重影響工作秩序和社會秩序 B.經批評教育無效，連續無故曠工時間超過十個工作日 C.其他嚴重違反勞動紀律

D.一年以內累計曠工時間超過十五個工作日

43、下列違反規定的行為，造成嚴重后果，須解除勞動合同的有

ABCD A.因公外事出訪期間違反外事紀律 B.違反境外機構工作人員管理規定 C.違反廉潔從業有關規定

D.未履行或未正確履行職責，致使本行受到司法機關或監管、審計、稅務、工商等行政機關處罰

44、員工違規行為處理暫行規定的處理原則是 ABCD A.實事求是，程序規范 B.錯罰相當、懲教結合 C.制度面前人人平等 D.保障員工合法權益

45、員工違規行為處理暫行規定適用于 AB A.我行境內機構全體從業人員 B.我行境外機構的外派人員 C.一級支行、直屬分行人員 D.境外機構的當地雇員

46、員工違規行為處理規定中日常處理的方式有 ABCD A.待崗管理 B.扣減績效收入 C.解除勞動合同

D.責令辭職或引咎辭職

47、下列屬于 違規管理（領導）行為的有 ABCD

A.違反議事規則或決策程序，個人或少數人決定重大事項

B.拒不執行、擅自改變上級作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定 C.未經批準、備案，辦理、代理、開辦境內、外業務或開展業務外包工作 D.制定或施行與法律法規及上級行規章制度相抵觸的規定

48、未履行管理職責主要包括 ABCD

A.對政策、制度、規定、辦法未按要求傳達、貫徹和組織學習B.對員工未按規定的要求及內容進行上崗（換崗）培訓 C.對事故或案件暴露的問題，未及時整改或采取措施 D.未按要求組織實施監督檢查并督促整改

49、下列哪些選項屬于違反資金拆借業務管理規定，需給予記大過或撤職處分 ABCD A.未經批準超最高授權限額或最長授權期限進行資金拆借

B.未經授權在全國統一同業拆借網絡以外從事人民幣同業拆借業務 C.拆入資金用途違反相關法律規定

D.不具有同業拆借業務資格而從事同業拆借業務

50、下列屬于違反財務審查委員會工作規則的行為有 ABD A.未經財審會審批，擅自審批財務支出的 B.化整為零逃避財審會審議的 C.偽造證明材料報廢固定資產的 D.超財審會審定金額批準列支的51、下列屬于違反固定資產管理規定行為的有 ABCD

A.未經批準或超標準，購置、新建、擴建、裝修辦公營業用房或其他用房

B.未經批準，租賃、處置、報廢固定資產 C.未經批準購置車輛或超標準購置車輛

D.盲目購置機器設備等，造成資源閑置或浪費

52、下列屬于違反崗位分離規定行為的有 ABD A.票據交換人員未與記賬、復核、清算崗位人員分離 B.構成有效支付要素的印、押、證（卡）未分管、分用 C.執行信貸業務調查、審查、審批相分離

D.客戶經理兼職業務經辦、業務主辦、營業經理工作

53、下列屬于違反科技項目管理規定的行為有 ABC

A.未按規定申請立項或立項審批未通過，擅自組織進行項目研發或外部技術資源采購 B.未嚴格執行科技項目研發測試流程規定導致嚴重浪費研發資源和服務 C.未按規定進行項目實施造成重大項目進度延誤 D.盲目購置機器設備等，造成資源閑置或浪費

54、下列屬于違反查辦案件規定的行為的有 ABCD A.未及時控制涉案嫌疑人 B.未及時有效控制涉案資金 C.違反辦案紀律、泄露辦案秘密

D.應查未查、應處理未處理涉案責任人

55、下列屬于違反信訪管理規定的行為的有 ACD A.辦理信訪事項推諉、敷衍、拖延或弄虛作假 B.違反辦案紀律、泄露辦案秘密

C.對屬于職權范圍內的信訪事項不予受理或未按規定程序辦理

D.在處理信訪事項過程中，作風粗暴，激化矛盾或打擊報復信訪人

56、下列違反規定的行為中，情節輕微，應給予批評教育的有 ABC A.違反管理人員選拔任用規定

B.違反招聘、選拔、錄用、流動、考核、薪酬福利、評定職稱和機構管理等人力資源管理制度

C.違反信訪管理規定

D.違反查辦案件有關規定

57、下列屬于違反突發事件應急管理和重大突發事件報告制度有關規定的行為有 ABCD A.突發事件發生后，未按要求報告或漏報、瞞報 B.未制定、及時修訂和演練突發事件應急預案 C.按要求應該預警的突發事件而沒有預警

D.突發事件發生后，未按規定及時啟動應急預案

58、下列行為中，情節嚴重，應給予記大過或撤職處分的有 ABC A.違反突發事件應急管理和重大突發事件報告制度有關規定 B.保密規定不落實，發生失密泄密事件 C.違反反洗錢管理規定，未按要求組織、指導、培訓、開展反洗錢工作 D.違反資金管理規定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動產、股權、實業等投資活動

59、下列屬于違反財務管理規定的行為有 AC A.財務收支違規掛賬

B.化整為零逃避財審會審議 C.以收抵支

D.未經財審會審批，擅自審批財務支出

60、下列違規行為中，情節輕微，給予批評教育的有 ABCD A.違規領繳、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機具

B.違規領繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等

C.未按規定管理、使用、保管客戶預留印鑒卡 D.未按規定簽發回單

第三篇：中國工商銀行員工違規行為處理暫行規定

《員工違規行為處理暫行規定》

第一章 總 則

第一節 目的、原則和適用范圍

第一條 為依法合規治行，加強內部管理，防范操作風險，懲治違規行為，保障員工合法權益，依據國家有關法律、法規、規章和本行相關制度，制定本規定。

第二條 本規定所稱違規行為是指本行員工違反國家有關法律、法規、規章或本行相關制度，應受到處理的行為。

第三條 處理遵循的原則：實事求是，程序規范；錯罰相當、懲教結合；制度面前人人平等；保障員工合法權益。

第四條 本規定適用于本行員工（境內機構全體從業人員和境外機構的外派人員），境外機構的當地雇員適用所在機構的有關規定。

第五條 對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續期間的違規行為，可書面建議其現所在單位作出處理；對勞務派遣人員的違規行為，可書面建議其勞動合同所在單位作出處理。

第二節 處理的種類

第六條 本規定所稱處理方式包括：違規積分、批評教育、日常處理和行政處分。

（一）違規積分：包括一級（積1分）、二級（積3分）、三級（積6分）、四級（積16分），由內控合規部門負責；

（二）批評教育：包括告誡和通報批評等，由各單位及轄屬部門負責；

（三）日常處理：包括待崗管理、扣減績效收入、責令辭職或引咎辭職、取消任職資格、解除勞動合同等，由人力資源部門負責；

（四）行政處分：包括警告、記過、記大過、撤職、開除，由監察部門負責。以上處理方式可合并使用。第七條 行政處分的限制：

（一）受到警告處分之日起，六個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；

（二）受到記過處分之日起，十二個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；

（三）受到記大過處分之日起,十八個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；

（四）受到撤職處分之日起, 按照新崗位等級確定工資等級，新工資等級應當低于原工資等級；二十四個月內不得擔任與原職務相當的職務且不得晉升管理職務、工資等級及檔次；

（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用。受到行政處分的，取消當年評優評先資格。

第三節 處理程序

第八條 各部門在監督檢查中發現違規行為，需積分的，應根據《違規積分 1 管理規定（試行）》（工銀辦發[2007]481號）進行積分認定，移送同級內控合規部門辦理；需給予日常處理和行政處分的，應根據本規定提出建議，分別移送同級人力資源部門、監察部門辦理。

第九條 辦理部門應對責任人違規事實及相關證據材料的真實性、違規行為性質及應負責任的認定和處理意見是否恰當進行審核或審理。

第十條 給予員工行政處分的，由監察部門辦理，處分決定應抄送同級人力資源部門；需解除勞動合同的，由人力資源部門按規定辦理解除勞動合同手續。

第十一條 二級分行及以上機構解除違規員工勞動合同，應由人力資源管理部門進行審核，聽取當事人申訴，將理由通知工會后提交行長辦公會作出決定。工會認為該決定違反相關規定或合同約定提出不同意見時，行長辦公會應研究工會意見，并將處理結果書面通知工會。

第十二條 給予員工行政處分的，檢查（含調查，下同）和審理應實行查審分離。檢查人員負責查清違規的事實，對收集的材料及證據的可靠性、真實性負責，并提出初步處分意見；審理人員負責認定違規行為的性質，審查違規事實及相關證據材料的真實性、程序的合法性，提出適用行政處分的結論性意見。

第十三條 檢查部門應在從錯誤事實材料與責任人見面、簽字之日起（司法機關和監管部門移送的從收到材料之日起）一個月內將檢查材料移送審理部門審理。

第十四條 移送審理的材料應包括：檢查依據、檢查報告、證據材料、責任人錯誤事實見面材料、責任人對錯誤事實見面材料的意見及調查組對其意見的說明、移交部門給予責任人處分的建議及依據等。

第十五條 行政處分由二級分行及以上機構監察部門按員工管理權限分級審理；50萬元（含）以上經濟案件責任人由總行負責審理，50萬元以下經濟案件責任人由一級（直屬）分行、直屬學院、直屬機構負責審理。

第十六條 給予員工開除處分的，審理部門應在受理后四個月內作出決定；給予其他處分的，應在兩個月內作出決定。特殊情況經批準可以適當延長。

第十七條 給予員工開除處分的，應將理由通知工會后作出決定。工會有不同意見時，行長辦公會應研究工會意見后作出決定，并書面通知工會。

第十八條 行政處分的限制期限按本規定第七條執行，到期前十五日由被處分人員提出申請，原作出處分決定的機構按其表現決定到期日是否解除；也可由作出處分決定的機構直接決定是否解除。

在行政處分期間，被處分人員工作表現突出或有立功表現的，可以提前解除限制期限，提前解除的時間不得少于規定的行政處分限制期限的一半；工作表現良好，無其他違規行為的可按期解除；考核不合格可延期解除，但延期解除的期限一般不超過原限制期限的一半。

本規定所稱解除是指解除被處分人員在處分期內晉升職務、工資等級或檔次等方面的限制，不是對原處分決定的撤銷。解除撤職處分的限制不是對原職務、工資等級或檔次的恢復。

第十九條 行政處分和解除勞動合同決定應以書面形式送達被處理人簽收。第二十條 一級（直屬）分行、直屬學院、直屬機構對部門副總經理（含）、二級分行副行級（含）以上管理人員作出行政處分的，應報總行監察室備案；二級分行對部門副經理（含）、支行副行長（含）以上管理人員作出行政處分的，應報 2 上一級行監察部門備案。

第四節 申訴程序

第二十一條 不服處理決定的，應在接到處理決定三十日內向作出處理決定的機構提出申訴，有關機構應在受理后一個月內，作出復審決定；對復審決定不服的，應在接到復審決定三十日內向作出復審決定的上一級主管部門申請復核，復核部門自受理之日起二個月內應作出復核決定。上一級主管部門或總行作出復核決定后，申訴人仍然不服繼續申訴的，一般不再受理。違規問題重大、復雜或有其他特殊情況的，經主管部門批準，可以適當延長作出復審復核的決定時間。復審復核期間，不影響原處理決定的執行。

第二十二條 員工對解除勞動合同有爭議的，可以向本行勞動爭議調解委員會申請調解；也可以按照國家有關法律法規向有關部門申請仲裁。

第二章 運用規則

第二十三條 積分標準按每項違規行為的積分級別所對應的標準值分別進行積分。

第二十四條 本規定分則未明列的違規行為，且未造成后果的，按《違規積分管理規定（試行）》執行；凡造成后果，或本規定分則明列違規行為與《違規積分管理規定（試行）》所列重復的，按本規定執行，不再累計積分。

第二十五條 對責任人同一錯誤事實不得重復處理，但可對處理明顯偏輕的予以糾正。

第二十六條

每次扣減績效收入下限為本人當年月平均目標績效工資的10%，上限為40%，但不得超過當月應發工資的20%。

第二十七條

對因違規給本行造成直接經濟損失或信譽損失的員工（含已終止、解除勞動合同人員），可以要求其承擔全部或部分賠償責任。

第二十八條

有下列情形之一，可從輕或減輕處理：

（一）違規情節輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償的；

（二）主動報告或檢舉揭發他人重大違規行為經查證屬實的；

（三）自查發現案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；

（四）自查發現違規問題并落實整改的；

（五）案發后積極提供有價值破案線索，及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金的；

（六）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減輕損失或主動賠償大部損失以及上繳非法所得的；

（七）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為或向上級報告的；

（八）其他具有從輕、減輕情節的。

本規定所稱從輕處理，是指在規定的處理幅度以內按下限處理；減輕處理，是指在規定的處理幅度以外，減輕一檔處理。

第二十九條 有下列情形之一的，可免予處理：

（一）已按業務操作流程審慎操作，但以現有條件無法識別偽造變造身份證 3 件、鑒章、票據、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風險或損失的；

（二）在業務操作中由于制度、系統缺陷形成風險或損失的；

（三）國家法律、法規、宏觀產業政策發生重大變化，導致貸款劣變并已積極采取相關措施的；

（四）形成資金損失或發生案件，但已按制度規定充分履行管理職責的；

（五）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為并向上級報告的；

（六）受到暴力脅迫時的失當行為；

（七）因不可抗力造成損失、毀損的；

（八）有證據證明，發現事故、案件前，檢查人員已指出問題、隱患或向被檢查機構下發整改建議，并向上級行主管部門和本行領導報告的。

第三十條 網點發生案件，二級分行及以上機構、部門負責人任職不足六個月，且到職后認真履職的，可視情況從輕、減輕或免予處理。

第三十一條 有下列情形之一，應當從重或加重處理：

（一）同一違規行為已受到處理再次違規的；

（二）推卸責任、誣陷他人的；

（三）提供、出具虛假或偽造的報表、賬冊、憑證等資料的；

（四）對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報復的；

（五）強令、脅迫他人違規的；

（六）直接或間接強迫檢查人員修改檢查結論，強迫檢查人員對發現的重要問題隱瞞不報的；

（七）其他具有從重、加重情節的。

本規定所稱從重處理，是指在規定的處理幅度以內按上限處理；加重處理，是指在規定的處理幅度以外，加重一檔處理。

同時違反本規定兩條（含）以上的，按處理較重的條款執行。兩人以上共同故意違規的，對主要責任人從重處理。

第三十二條 本規定所稱不良后果是指因違規行為導致下列情形之一的：

（一）累計形成個人客戶不良貸款50萬元以下、法人客戶不良貸款500萬元以下的；

（二）造成印章、密押器等重要機具被盜用、丟失的；

（三）造成空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的；

（四）造成借款合同、擔保合同、抵（質）押物的權利憑證、質押物、保險單據等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；

（五）造成信息系統二級或三級生產事件的；

（六）對本行形象、商譽造成一定負面影響的；

（七）致使抵債資產損毀、滅失50萬元（評估價值，下同）以下的；

（八）造成50萬元以下經濟案件或100萬元以下責任事故的；

（九）造成外部欺詐100萬元以下的；

（十）造成其他不良后果或直接經濟損失50萬元以下的。

第三十三條

本規定所稱嚴重后果是指因違規行為給我行造成下列重大損害 4 之一的:

（一）累計形成個人不良貸款50萬元（含）以上、法人客戶不良貸款500萬元（含）以上的；

（二）造成信息系統一級生產事件的；

（三）對本行形象、商譽造成嚴重負面影響的；

（四）致使抵債資產損毀、滅失50萬元（含）以上的；

（五）造成外部欺詐100萬元（含）以上的；

（六）造成50萬元（含）以上經濟案件或100萬元（含）以上責任事故的；

（七）網點被責令停業整頓的；

（八）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；

（九）造成其他嚴重后果或直接經濟損失50萬元（含）以上的。

第三十四條 本規定所稱情節輕微是指：初次違規，且未造成損失的。情節較重是指：經批評教育不予改正；屢查屢犯的。

情節嚴重是指：明知或應知其行為的后果有損于本行利益而實施該行為或主動參與違規；嚴重失職、營私舞弊的。

第三十五條 具有貪污、挪用、侵占、盜竊、詐騙、收受賄賂行為的, 給予記大過或撤職處分；情節較重的，可解除勞動合同或給予開除處分。

第三十六條 本規定所稱責任人主要包括：直接責任人、領導責任人、管理責任人、監督檢查責任人。

直接責任人是指：實施違規行為的當事人。

領導責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規行為和后果負有領導責任的機構正副負責人。

管理責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規行為和后果負有管理責任的部門正副負責人和管理人員。

監督檢查責任人是指：在監督檢查中，未履行或未正確履行監督檢查職責，對違規行為和后果負有監督檢查責任的人員。

第三十七條 本規定第三十六條直接責任人界定如下：

（一）經集體研究決定發生的違規行為，參加的主要負責人為第一直接責任人，其他持贊同意見的人為直接責任人；

（二）領導或上級部門指令經辦人員違規辦理業務，發出指令的人員及經辦人員均為直接責任人；

（三）因決策失誤發生的違規行為，決策人為直接責任人；

（四）因制度、規定存在缺陷或不完善造成重大風險或損失的，負責制定制度、規定的主管人員為直接責任人；

（五）因系統缺陷造成重大風險或損失的，負責提出需求、采購、開發、測試、驗收、投產環節的相關主管人員為直接責任人；

（六）發生違規行為，責任不清時直接負責的領導、主管人員和經辦人員為直接責任人。

第三十八條 網點發生50萬元（含）以上經濟案件，責任追究至二級分行部門負責人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴重的，同時追究二級分行負責人；發生100萬元（含）以上經濟案件，責任追究至二級分行負責人，影響惡劣、管理混亂、后 5 果嚴重的，同時追究一級(直屬)分行部門負責人；發生500萬元（含）以上經濟案件，責任追究至一級（直屬）分行部門負責人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴重的，同時追究一級分行負責人，涉及總行部門管理責任的，追究有關部門負責人。

第三十九條 凡任期轄內發生兩起百萬元（含）或一起五百萬元（含）以上經濟案件的二級分行行長及兩起千萬元（含）以上或一起億元（含）以上經濟案件的一級（直屬）分行行長，應先責令或引咎辭職，再視情況予以處理。

第四十條 違規員工涉嫌犯罪的,移交司法機關依法追究刑事責任。

第四十一條 員工被依法追究刑事責任的，給予開除處分；受到勞動教養的，解除勞動合同。

第三章 分則

第一節 違規管理（領導）行為

第四十二條 違反議事規則或決策程序，個人或少數人決定重大事項，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第四十三條 拒不執行、擅自改變上級作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第四十四條 制定或施行與法律法規及上級行規章制度相抵觸的規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第四十五條

未履行管理職責，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）對政策、制度、規定、辦法未按要求傳達、貫徹和組織學習的；

（二）對員工未按規定的要求及內容進行上崗（換崗）培訓的；

（三）未按要求組織實施監督檢查并督促整改的；

（四）對事故或案件暴露的問題，未及時整改或采取措施的；

（五）對已發現的重大問題和風險隱患不報告也未采取措施的；

（六）其他未盡管理職責的。

第四十六條 違規安排客戶經理持有賬務核算的權限卡（含各類業務操作員卡，下同）或保管、使用會計專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價單證、ATM（CDM、CRS）等自助設備錢箱鑰匙和密碼，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第四十七條

未經批準、備案，辦理、代理、開辦境內、外業務或開展業務外包工作，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入； 6 造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第四十八條

違反授權、轉授權管理規定，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第四十九條 有下列越權行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）化整為零逃避授權權限控制的；

（二）越權減免中間業務手續費的；

（三）越權決定財務收支事項的；

（四）其他具有越權行為的。

第五十條 有下列越權行為之一，情節輕微的，給予警告或記過處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

（一）越權簽署法律性文件的；

（二）越權審批減免表外欠息的；

（三）越權對借款人實行貸款掛賬、停息、免息、減收或緩收利息的；

（四）越權接收、處臵抵債資產的；

（五）越權動用或自用抵債資產的；

（六）擅自更改不良資產處臵方案的；

（七）越權核銷呆賬的；

（八）未經核準變更會計主體層次、核算層次的；

（九）未經核準實施接收、出售營業機構以及行內營業機構調整的賬務處理方案的。

第五十一條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予開除處分：

（一）賬外經營的；

（二）收回的已核銷貸款本息、抵債物不入賬的；

（三）固定資產租賃收入不入賬的；

（四）截留、挪用不良資產、抵債資產經營和處臵收入的；

（五）隱匿資產、截留利潤的；

（六）私設“小金庫”的；

（七）虛報、虛列財務支出用于套取資金的；

（八）其他收入不入賬的。

第五十二條 授意、指使員工以客戶名義或以虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。

第五十三條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

（一）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變造檔案資料的；

（二）提供、出具虛假或隱瞞重要事實統計報告的；

（三）違規接收、管理、處臵抵債資產的；

（四）隱瞞事實真相減免債務或核銷呆賬的；

（五）違反集中采購規定損害本行利益的；

（六）違規向關系人發放信用貸款或向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件的；

（七）高息攬存或違規降低利率以及采用其他不正當手段發放貸款的；

（八）放貸收息的；

（九）違規出具擔保承諾書、保函、資信證明的；

（十）違規刻制印章的；

（十一）違規印制空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣的；

（十二）以各種形式借用客戶資金的。

第五十四條 未按規定建立代理關系、簽訂代理協議，代理他行辦理支付結算、代理業務等，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第五十五條 違反資金管理規定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動產、股權、實業等投資活動的，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第五十六條 違反資金拆借業務管理規定，有下列行為之一，給予記大過或撤職處分。情節嚴重的，解除勞動合同。

（一）未經批準超最高授權限額或最長授權期限進行資金拆借的；

（二）未經授權在全國統一同業拆借網絡以外從事人民幣同業拆借業務的；

（三）不具有同業拆借業務資格而從事同業拆借業務的；

（四）與不具備同業拆借業務資格的機構進行同業拆借的；

（五）拆入資金用途違反相關法律規定的。

第五十七條

違反財務審查委員會工作規則，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未經財審會審批，擅自審批財務支出的；

（二）超財審會審定金額批準列支的；

（三）化整為零逃避財審會審議的；

（四）其他違反財務審查委員會工作規則的。

第五十八條 違反固定資產管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）偽造證明材料報廢固定資產的；

（二）未經批準或超標準，購臵、新建、擴建、裝修辦公營業用房或其他用房的；

（三）未經批準，租賃、處臵、報廢固定資產的；

（四）未經批準購臵車輛或超標準購臵車輛的；

（五）盲目購臵機器設備等，造成資源閑臵或浪費的；

（六）其他違反固定資產管理規定的。

第五十九條 違反訴訟案件管理規定，越權處理訴訟、仲裁案件，違規聘請律師或將內部經濟糾紛進行訴訟、申請仲裁，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第六十條 用人失察、對已發現有問題的人員提拔任用或沒有及時采取措施調整，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第六十一條 違反崗位分離規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）票據交換人員未與記賬、復核、清算崗位人員分離的；

（二）構成有效支付要素的印、押、證（卡）未分管、分用的；

（三）支付密碼經辦員兼管共同構成有效支付要素的空白重要憑證的；

（四）對公賬戶開立未執行受理、審核、操作相分離的；

（五）未執行參數維護申請、復核、審批相分離的；

（六）未執行現金調撥業務記賬員、管庫員、營業經理（授權人員）崗位分離的；

（七）對賬人員與記賬、上門服務人員混崗的；

（八）監督人員和前臺人員混崗的；

（九）營業經理違規頂班替崗或從事客戶經理工作的；

（十）客戶經理兼職業務經辦、業務主辦、營業經理工作的;

（十一）未執行信貸業務調查、審查、審批相分離的；

（十二）未執行軟件研發、應用、維護相分離的;

（十三）其他違反崗位分離規定的。

第六十二條 未按規定對員工進行崗位輪換、交流、強制休假，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第六十三條 未按規定安排或未執行離崗離任審計，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第六十四條 營業期間，當班負責人對柜員離開營業場所未在當班期間及時向上級報告或未對其經辦業務安排人員進行認真核實，給予記大過或撤職處分；貽誤案件查辦的，給予開除處分。

第六十五條 違反科技項目管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定申請立項或立項審批未通過，擅自組織進行項目研發或外部技術資源采購的；

（二）未嚴格執行科技項目研發測試流程規定導致嚴重浪費研發資源和服務的；

（三）未按規定進行項目實施造成重大項目進度延誤的；

（四）其他違反科技項目管理規定的。

第六十六條 對員工在業務操作中遇到的問題，不及時采取措施予以解決或下級行的書面（含電子郵件）請示無正當理由未按規定時間和要求給予答復，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第六十七條 發生案件或發現案件線索以及重大違規問題，不按規定的期限和性質報告，大案小報，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重或瞞案不報的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第六十八條

違反查辦案件有關規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未及時控制涉案嫌疑人的；

（二）未及時有效控制涉案資金的；

（三）違反辦案紀律、泄露辦案秘密的；

（四）應查未查、應處理未處理涉案責任人的；

（五）其他違反查辦案件規定的。

第六十九條 違反信訪管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）辦理信訪事項推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；

（二）對屬于職權范圍內的信訪事項不予受理或未按規定程序辦理的；

（三）無正當理由未在法定期限內辦結信訪事項、反饋辦理結果，或拒不執行上級行信訪處理意見的；

（四）在處理信訪事項過程中，作風粗暴，激化矛盾或打擊報復信訪人的；

（五）將信訪人的檢舉、揭發材料或有關情況透露、轉給被檢舉、揭發人員或單位的；

（六）對可能造成全行或社會影響的重大、緊急信訪事項和信訪信息，漏報、瞞報、謊報，或授意他人瞞報、謊報的。

第七十條 違反管理人員選拔任用規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第七十一條

違反招聘、選拔、錄用、流動、考核、薪酬福利、評定職稱和機構管理等人力資源管理制度，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第七十二條 違反突發事件應急管理和重大突發事件報告制度有關規定，有 10 下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未制定、及時修訂和演練突發事件應急預案的；

（二）突發事件發生后，未按要求報告或漏報、瞞報的；

（三）突發事件發生后，未按規定及時啟動應急預案的；

（四）對按要求應該預警的突發事件而沒有預警的；

（五）其他違反突發事件應急管理和重大突發事件報告制度規定的。

第七十三條 保密規定不落實，發生失密泄密事件，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第七十四條 違反反洗錢管理規定，未按要求組織、指導、培訓、開展反洗錢工作，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第七十五條 采取不正當手段、方式，致使任務指標完成情況失真，獲取獎勵、榮譽等利益，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第二節 違規操作行為

第七十六條 違反財務管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）財務收支違規掛賬的；

（二）以收抵支的；

（三）其他違反財務管理規定的。

第七十七條 有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）變造、篡改財務信息系統參數或數據的；

（二）虛列、虛報、瞞報財務收支的；

（三）故意串戶核算財務收支事項的。

第七十八條 違反集中采購規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）虛報需求、盲目申報需求的；

（二）未對使用部門提出采購需求的真實性、合理性審核把關的；

（三）以不合理的條件限制或排斥潛在投標人的；

（四）委托不具備代理采購業務資格的機構代理采購或對代理機構的招標行為未盡職監督的；

（五）對列入集中采購范圍的產品或服務，無正當理由未進行集中采購或化整為零自行采購的；

（六）擅自變更集中采購評審委員會確定的采購方式或事項的；

（七）未按合同約定進行資金結算或超過中標資金的項目未經審批的；

（八）未按評審委員會會議紀要規定的事項簽訂采購合同的；

（九）擅自變更、中止或終止合同的；

（十）未按合同標準驗收的；

（十一）其他違反集中采購規定的。

第七十九條 與供應商串通弄虛作假的，給予開除處分。

第八十條 編制、審核基建計劃及工程預、決算，弄虛作假，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第八十一條 對私設“小金庫”、賬外經營或收入不入賬指令未抵制、報告而經辦的，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第八十二條 違反賬務核算管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定程序審查票據、憑證、密押、預留銀行簽章、證明文件等的真實性、完整性、有效性的；

（二）未按規定辦理各項票據掛失、止付通知業務的；

（三）未按規定辦理賬戶的查詢、凍結、解凍及扣劃的；

（四）未經批準調整有關賬務核算數據信息的；

（五）壓票或未按規定退票的；

（六）其他違反賬務核算管理規定的。

第八十三條 違反事權劃分管理規定，擅自辦理業務，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第八十四條 違反權限卡管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未經批準為同一人簽發兩張（含）以上權限卡的；

（二）未妥善保管、隨意放臵或交他人保管權限卡的；

（三）未按規定啟用、待啟用、變更、作廢權限卡的；

（四）員工調離未注銷、繳回權限卡的；

（五）其他違反權限卡管理規定的。

第八十五條 違規領繳、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機具，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第八十六條

違規領繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價單證、電子 12 銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第八十七條 未按規定管理、使用、保管客戶預留印鑒卡，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第八十八條 未按規定簽發回單，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第八十九條 簽發虛假回單、偽造虛假存單（折）或為從事詐騙活動提供便利的，給予開除處分。

第九十條 違規代客戶保管空白重要憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡（含各類借記、貸記、準貸記卡，下同）、身份證件及客戶印章，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第九十一條 違規代客戶辦理業務，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第九十二條 違規開立、變更、撤銷客戶賬戶或違規開立、撤銷、使用內部賬戶，設立內部賬戶序號，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。

第九十三條

為借用、出租、轉讓賬戶提供方便，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第九十四條 簽發空頭銀行匯票、本票，辦理空頭匯款，開立虛假信用證的，給予開除處分。

第九十五條

違反憑證交接管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未對交換的憑證、票據密封、裝包、加鎖存放保管的；

（二）將應當由銀行內部傳遞的憑證、票據交由客戶傳遞、自帶的；

（三）未執行憑證、票據交接手續的；

（四）其他違反憑證交接管理規定的。

第九十六條

違反代收代付業務有關規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第九十七條

未按規定對反交易和錯賬沖正交易業務的真實性等進行審核、授權，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分； 13 造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第九十八條 違反對賬業務規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未達賬項未進行逐筆核查并確認原因的；

（二）系統內往來、同業往來、轄內往來、人民銀行往來等業務不按規定對賬的；

（三）未按規定對上門收款、上門服務及其他重點客戶對賬的；

（四）擅自變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍或新增、合并、取消對賬單種類的；

（五）其他違反對賬業務規定的。

第九十九條 違反上門收款和送款業務規定，未經審批、未簽訂協議開辦業務，未執行持證上崗、雙人操作、雙人保衛、及時入賬等規定，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百條 違反上門服務規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百零一條 柜員臨時離崗計算機未簽退，現金、印、押、證、章、權限卡等未按規定保管，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百零二條

柜員臨柜期間，為本人辦理業務,情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百零三條 柜員受理本行領導、客戶經理及其他員工違規代客戶辦理各類業務，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百零四條 未使用自己的柜員號、權限卡、印章、密碼或互相串用辦理業務，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百零五條 違反金庫管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未雙人管庫、同進同出的；

（二）金庫門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；

（三）未按規定結庫與查庫的；

（四）未經核準啟用、停用金庫的；

（五）其他違反金庫管理行為的。

第一百零六條 未按規定要求及時更換金庫門鎖、自動柜員機保險柜、操作員等密碼，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百零七條 違規動用庫款、營業款、貴金屬及其他有價證券的，給予開除處分。

第一百零八條

違反現金管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）辦理收款業務未當面清點，一筆一清的；

（二）現金調撥業務未按規定進行款項交接的；

（三）網點日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實物出入庫、軋賬未換人復核的；

（四）柜員離崗錢箱未加鎖的；

（五）營業終了，未做到賬實核對、日清日結，錢箱未加雙鎖寄庫保管并辦理交接手續的；

（六）其他違反現金管理規定的。

第一百零九條 有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）違規辦理客戶存款查詢、凍結、解凍、扣劃的；

（二）違規查詢客戶信息的；

（三）違規辦理掛失的；

（四）違規辦理存款過戶或支付的。

第一百一十條 違反營業經理管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定盡職監督檢查的；

（二）對營業網點的重要事項、特殊業務未盡職審批或授權的；

（三）對檢查出的問題以及監督中心發出的查詢未盡職落實、整改的；

（四）其他違反營業經理管理規定的。

第一百一十一條 違反總會計管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定及時對派駐機構會計科目使用、賬戶管理、業務核算異動等情況進行監測分析的；

（二）未按規定頻率和內容對派駐機構的各項制度執行情況及業務核算有關事項進行現場巡查的；

（三）未按規定對中間業務收入沖減、業務數據（信息）變更、大額及重要業務進行逐筆審批的；

（四）未對監控、巡查中發現的問題及時發送整改通知，并跟蹤監督落實的；

（五）未按規定建立工作日志，逐日登記監控檢查情況，并在規定時間內將情況及時報派出行的；

（六）其他違反總會計管理規定的。

第一百一十二條 違反個人客戶經理管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）進行核算業務操作的;

（二）未按規定保管和使用客戶資料的；

（三）代本人服務的客戶辦理存取款、結算及賬戶開立、注冊、信息變更等業務的；

（四）違規查詢、下載、保存、變更和刪除個人客戶信息的；

（五）未執行個人貸款雙人調查、見客談話規定的;

（六）未按規定將離崗客戶經理的柜員號在個人客戶營銷管理系統（PBMS）凍結、刪除的；

（七）其他違反個人客戶經理管理規定的。

第一百一十三條 違反法人客戶經理管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷，預留印鑒的變更或密碼重臵等業務的；

（二）代客戶辦理現金存取的；

（三）指導客戶通過電子銀行辦理業務時，代客戶輸入密碼、使用電子銀行客戶證書的；

（四）代客戶提交指令、查詢或進行賬務處理等電子銀行交易的；

（五）代客戶在協議書、貸款合同等有關法律文書和憑證單據上簽字簽章的；

（六）代客戶領取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證的；

（七）其他違反法人客戶經理管理規定的。

第一百一十四條 私下與客戶簽訂任何非正式理財協議的，給予記大過或撤職處分；同時解除勞動合同。

第一百一十五條 違反自助服務設備管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未定期查看自動柜員機監控錄像，對發現問題未采取措施的；

（二）未定期對自動柜員機進行維護和保養的；

（三）未在規定時間內對自動柜員機進行軋賬處理的；

（四）未雙人清點款箱的；

（五）未按規定分別保管自動柜員機保險柜鑰匙、密碼的；

（六）單人打開自動柜員機保險柜門的；

（七）未按規定每日監控管轄自動柜員機運行狀態，或未對所發現問題采取措施的；

（八）其他違反自助服務設備管理規定的。

第一百一十六條 違規辦理信用證開證、進出口押匯、打包放款業務，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百一十七條 違反外匯業務管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定為客戶辦理外匯賬戶開立及外匯資金收付的；

（二）擅自或未按規定代客買賣外匯的；

（三）擅自或未按規定代客辦理外匯理財產品或外匯衍生產品的；

（四）在代客外匯買賣業務和結售匯業務中，超過隔夜敞口權限和結售匯敞口額度的；

（五）未按規定的賬戶類別和用途使用境外賬戶進行外匯收付的；

（六）未按本專業使用的操作系統管理規定掌管口令、混設操作崗位的；

（七）違規簽發《攜帶外幣出境許可證》的；

（八）未按規定保管、使用、交換境外代理行密押的；

（九）未按規定辦理境外賬戶頭寸調撥的；

（十）未按規定時間進行境外賬戶對賬的；

（十一）無有效指令的情況下，擅自對境外匯入款進行劃轉的；

（十二）其他違反外匯業務管理規定的。

第一百一十八條

違反外匯資金交易管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）交易單據要素填寫錯誤的；

（二）未及時確認交易或交易確認錯誤的；

（三）漏登、誤登資金頭寸的；

（四）誤操作造成交易差錯的；

（五）超額度、超期限辦理資金交易授權的；

（六）其他違反外匯資金交易管理規定的。

第一百一十九條 違反銀行卡業務管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動 17 合同。

（一）違規辦理發卡、領卡的；

（二）違規授予及變更信用額度的；

（三）違規為自己代理的客戶作卡啟用的;

（四）違規制卡、制密，違規保管空白卡、已打未發卡和作廢卡的；

（五）違規領取、保管、發放密碼信封的；

（六）違規辦理代辦業務的；

（七）未按規定進行異常交易監控，未對異常交易采取措施的；

（八）未按規定催收、止付、撤銷止付的；

（九）違規辦理質押業務、久懸未取等特殊業務的；

（十）未按規定時限處理拒付調單業務的；

（十一）參與信用卡套現的；

（十二）其他違反銀行卡業務管理規定的。

第一百二十條 偽造、變造客戶證明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開除處分。

第一百二十一條 違反電子銀行業務管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）違規辦理個人電子銀行批量注冊的；

（二）違規保管和發放電子銀行客戶證書、口令卡的；

（三）未按規定對客戶提交的申請資料、賬戶授權書進行審查的；

（四）違規進行可疑指令和落地指令賬務處理的；

（五）進行無效或虛假交易的；

（六）其他違反電子銀行管理規定的。

第一百二十二條 有下列行為之一，給予開除處分。

（一）套取客戶用戶名、密碼等信息的；

（二）截留、騙取電子銀行客戶證書的；

（三）冒用客戶名義、偽造相關資料進行電子銀行注冊的；

（四）對客戶有欺詐行為的。

第一百二十三條 違反參數管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）擅自突破上級行參數取值范圍上下限的；

（二）未按崗位權限風險控制規定設臵、變更參數的；

（三）未按規定審查維護依據、在規定的時間內進行維護、對維護結果進行核對和確認的；

（四）未按規定保管參數表資料和數據的；

（五）其他違反參數管理規定的。

第一百二十四條 違反清算管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或 18 記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）資金匯劃業務數據的錄入未換人復核，未執行經辦、復核、授權相分離的；

（二）未按規定辦理查詢查復的；

（三）未經核準開通營業機構日間透支清算業務的；

（四）其他違反清算管理規定的。

第一百二十五條

違反業務運行重要事項核準規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百二十六條

違反銀行承兌匯票管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）承兌沒有真實貿易背景銀行承兌匯票的；

（二）越權或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票的；

（三）未按規定收取和管理保證金或辦理擔保手續的；

（四）承兌后未按規定進行跟蹤檢查的；

（五）發放貸款臵換銀行承兌匯票墊款的；

（六）其他違反銀行承兌匯票管理規定的。

第一百二十七條 違反票據融資管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）貼現沒有真實貿易背景商業匯票的；

（二）貼現商業匯票缺少與原件核對一致的交易合同、增值稅發票或普通發票復印件的；

（三）票據貼現、轉貼現先貼后查、違規邊貼邊查或其他違規查詢的；

（四）貼現、轉貼現票據的承兌人不在總行規定范圍內的；

（五）超授權或變相越權辦理票據融資業務的；

（六）其他違反票據融資管理規定的。

第一百二十八條 內外勾結，利用票據融資套取銀行資金的，給予開除處分。第一百二十九條 違反資金劃撥、資金交易管理規定，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百三十條

違反債券交易管理規定，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百三十一條 擅自進行資金劃撥、資金交易操作的，給予開除處分。第一百三十二條

違反信貸調查、審查、評估、審批規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果 19 的，解除勞動合同。

（一）未對借款人及保證人情況做盡職調查，未真實反映客戶信用狀況的；

（二）未按規定審查申請人的主體資格及所提供材料完整性、合規性、有效性、真實性的；

（三）調查評估報告、客戶評價報告和擔保評價報告失實的；

（四）降低標準審批信貸業務的；

（五）未落實貸款審批前提條件或相關法律文件未生效即發放貸款的；

（六）超越授權權限和范圍審批信貸業務的；

（七）違反國家產業政策和本行信貸行業政策審批信貸業務的；

（八）其他違反信貸調查、審查、評估、審批規定的。

第一百三十三條 偽造、提供虛假調查材料，或指使、串通中介機構高估抵押物價值的，給予開除處分。

第一百三十四條 發放假名、冒名貸款的，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第一百三十五條 與客戶惡意串謀，提供虛假材料騙取貸款的，給予開除處分。第一百三十六條 違反貸款擔保規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定審查核實抵（質）押擔保的真實性、合法性和有效性以及抵（質）押物的市場價值和變現能力的；

（二）未按規定辦理抵（質）押登記等相關手續的；

（三）未經有權部門批準，提前解除抵（質）押手續或返還抵（質）押物權證、質押物，未經批準同意企業撤保的；

（四）未按規定審查保證人資格和能力，發放保證貸款的；

（五）其他違反貸款擔保規定的。

第一百三十七條

違反信貸監督、監測、檢查、催收、保全規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定對貸款發放過程的合規性、審批程序或貸款檔案資料的完整性、合規性進行監督的；

（二）未按規定更新客戶檔案資料，信貸管理系統錄入信息不及時、不真實的；

（三）未按規定對貸款進行跟蹤檢查的；

（四）在對分支機構進行信貸風險監測的過程中，發現較大風險隱患而隱瞞不報或遲報、遺漏的；

（五）對監測出來的風險隱患未及時采取措施整改的；

（六）未按規定對出現違約貸款的借款人和保證人進行催收的；

（七）未按規定對逾期貸款采取資產保全等措施的；

（八）其他違反信貸監督、監測、檢查、催收、保全規定的。

第一百三十八條 違反商業銀行關聯交易制度和規范，有下列行為之一，情 20 節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）向關聯方發放無擔保貸款的；

（二）違規為關聯方融資行為提供擔保的；

（三）接受本行的股權作為質押提供授信的；

（四）聘用關聯方控制的會計師事務所為其審計的；

（五）對關聯方授信余額超過規定比例的;

（六）其他違反商業銀行關聯交易制度和規范的。

第一百三十九條 違反評級授信、項目貸款評估和押品價值評估管理規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百四十條

違反擔保業務管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定審查被擔保人資信情況的；

（二）違規出具擔保函、擔保承諾書、資信證明的；

（三）為客戶出具擔保承諾書后，未按規定履行監管責任的；

（四）其他違反擔保業務管理規定的。

第一百四十一條

未按規定簽訂借款合同、擔保合同、保函等對外產生權利義務關系的法律性文件或簽訂后擅自變更，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重或影響合同法律效力，致使我行合同權益受損的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百四十二條 違反資產風險管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未執行資產風險分類認定標準和程序的；

（二）明顯低估或高估資產風險的；

（三）違規調整分類結果，造成資產分類結果失真的；

（四）其他違反資產風險管理規定的。

第一百四十三條

違反不良資產管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）擅自更改處臵方案或放棄債權的；

（二）喪失擔保、訴訟時效，或抵（質）押物損毀、滅失的；

（三）不良資產的轉讓價格明顯低于市場價值的；

（四）其他違反不良資產管理規定的。

第一百四十四條 截留、挪用不良資產處臵收入，或以虛假拍賣、競標、競價和協議轉讓等方式處臵不良資產，謀取非法利益的，給予開除處分。

第一百四十五條

未按規定保管借款合同、擔保合同、抵（質）押物的權利憑證、質押物、保險單據等，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百四十六條

違反抵債資產管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）不符合規定范圍和標準抵入資產的；

（二）擅自動用或自用抵債資產的；

（三）擅自放棄抵債資產合法權益的；

（四）未按處臵方案及時處臵抵債資產的；

（五）抵債資產賬實不符或未妥善保管的；

（六）其他違反抵債資產管理規定的。

第一百四十七條 串通抵債人或中介機構，在資產抵入過程中故意高估資產價格，在處臵過程中故意低估資產價格，或串通承租人，故意壓低價格出租抵債資產的，給予開除處分。

第一百四十八條 違反呆賬核銷管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未盡職追索的；

（二）呆賬核銷不符合規定范圍和標準的；

（三）擅自進行核銷賬務處理的；

（四）未經責任認定與追究進行呆賬核銷的；

（五）其他違反呆賬核銷管理規定的。

第一百四十九條 隱瞞事實真相，對不符合呆賬核銷條件的債權或股權辦理核銷的，給予開除處分。

第一百五十條 違反賬銷案存管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）擅自將債權或股權損失納入賬銷案存資產管理的；

（二）未按規定將已核銷資產轉入賬銷案存科目管理的；

（三）收回賬銷案存資產未按規定進行賬務核算的；

（四）擅自辦理賬銷案存資產轉出和銷賬手續的；

（五）未按規定對賬銷案存資產進行管理和追索的；

（六）其他違反賬銷案存管理規定的。

第一百五十一條 截留、挪用收回賬銷案存資產的，給予開除處分。

第一百五十二條 違反表外欠息減免規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）表外欠息減免不符合規定范圍和標準的；

（二）違規進行表外欠息減免賬務處理的；

（三）其他違反表外欠息減免規定的。

第一百五十三條 串通債務人、保證人或其他關聯方騙取本行批準減免表外欠息的，給予開除處分。

第一百五十四條 違反委托貸款管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未經有權部門批準向委托人保證貸款本息收回、為委托貸款提供擔保的；

（二）為委托人提供透支、墊款的；

（三）挪用、擠占委托貸款的；

（四）委托貸款資金不合規、用途不明確，或沒有指定借款人的；

（五）未按規定對委托貸款進行跟蹤監測、檢查的；

（六）其他違反委托貸款管理規定的。

第一百五十五條

違反委托代理業務管理規定、未按委托代理協議開展業務，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百五十六條

違反投資銀行管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定科目、賬戶入賬的；

（二）未履行投行業務保密協議的；

（三）未按投行中介機構合作管理要求辦理業務的；

（四）其他違反投資銀行管理規定的。

第一百五十七條

違反資產托管業務管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）違規操作導致托管資產透支的；

（二）違規為托管資產對外墊款的；

（三）違規辦理資產托管業務開戶、資金劃撥、清算等業務的；

（四）違規辦理基金托管業務開戶或轉托管等業務的；

（五）其他違反資產托管業務管理規定的。

第一百五十八條 違反企業年金管理規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百五十九條

違反科技運行管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同:

（一）未及時協調解決生產事件的；

（二）未按事件、問題、變更、應急、操作、數據、機房管理等要求執行的；

（三）瞞報、漏報重大生產事件的；

（四）其他違反科技運行管理規定的。

第一百六十條 違反科技項目管理規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百六十一條

違反信息安全管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）涉秘計算機與互聯網連接的；

（二）擅自將非本行計算機設備接入本行網絡系統的；

（三）擅自在本行網絡系統內開設游戲網站、論壇、聊天室的；

（四）利用郵件、公文、內部網訊、信息園地等系統發布、傳遞不良信息的；

（五）擅自卸載或屏蔽計算機安全軟件的；

（六）擅自修改生產經營用機系統、網絡安全設臵的；

（七）將本行的計算機軟件、電子文檔資料、客戶信息等存儲到互聯網計算機上或對外提供的；

（八）擅自安裝未經本行授權使用軟件的；

（九）違規下載、傳輸、使用、泄漏信息系統信息的；

（十）其他違反信息安全管理規定的。

第一百六十二條

利用本行計算機進行違法活動或為違法活動提供便利，在本行計算機設備和網絡系統上制造或惡意傳播計算機病毒的，給予開除處分。

第一百六十三條 違反印章管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）超越權限審批、使用印章的；

（二）擅自更換、增減修改已簽批用印事項內容的；

（三）行政印章未雙人用印、雙人管理的；

（四）業務用章未專人專管的；

（五）在空白信函（含紙張）、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的；

（六）違規刻制、領繳、銷毀印章的；

（七）未經批準增加或減少印章種類的；

（八）其他違反印章管理規定的。

第一百六十四條 違反保密規定，有下列行為之一，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）泄露國家秘密的；

（二）泄露我行商業秘密和按規定不應公開的信息的；

（三）泄露操作口令、密碼、密鑰、編密參數、算法以及金庫密碼的；

（四）泄露計算機系統、網絡系統、業務系統口令或密鑰等重要信息和數據的；

（五）向借款人、保證人及其他債務責任關聯方泄漏呆賬核銷、賬銷案存信息的；

（六）泄露尚未依法取得知識產權但與之相聯系的信息資料的；

（七）對已發生重大泄密事故隱瞞不報的；

（八）其他違反保密規定的。

第一百六十五條

發生失密，情節輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百六十六條

泄露或未經批準提供本行、客戶信息資料，謀取不正當利益的，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第一百六十七條 違反網訊業務工作規定，擅自向外部提供網訊信息，盜用他人用戶名和密碼超權限瀏覽信息等，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百六十八條 違反信息披露管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）提供虛假信息和隱瞞信息的；

（二）在披露前泄露信息的；

（三）擅自接受采訪和對外發送信息的；

（四）其他違反信息披露管理規定的。

第一百六十九條 違反統計工作規定，造成統計數據、統計報表失實，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百七十條 違反公文處理規定，不按程序收發、傳遞或擅自修改已簽發文件, 情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百七十一條

違反檔案管理規定，有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）檔案庫和檔案保管存在隱患，不及時報告或采取措施的；

（二）違規銷毀檔案的；

（三）違規調閱、提供檔案的；

（四）其他違反檔案管理規定的。

第一百七十二條

故意篡改、毀壞、偽造、變造檔案資料的，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第一百七十三條

偽造、變造金融票證的，給予開除處分。

第一百七十四條

未落實勞動保護、安全生產、消防等規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百七十五條 違反槍支彈藥管理規定，有下列行為之一，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

（一）未執行持槍人員管理責任制度的；

（二）允許沒有持槍證件人員攜帶、使用槍支的；

（三）使用槍支后不報告公安機關的；

（四）不按規定審驗槍支的；

（五）不上繳報廢槍支的；

（六）其他違反槍支彈藥管理規定的。

第一百七十六條 違反內部治安保衛規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百七十七條

違反法律審查或訴訟代理管理規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百七十八條 代理本行訴訟案件過程中，與他人惡意串通損害本行合法權益的，給予開除處分。

第一百七十九條

未履行職責，致使本行權益保護超過或喪失訴訟時效、上訴期間、執行期限、保證期間、債權申報期間，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百八十條

違反反洗錢有關規定，未履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等責任、義務，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百八十一條 參與洗錢活動，或主動為洗錢活動提供便利的，給予開除處分。

第一百八十二條

違反規范化服務有關規定，情節輕微的，批評教育。情節 26 較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百八十三條

監督檢查人員有下列行為之一，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

（一）未按規定在次日連續監督的；

（二）未對發現的問題及時質詢的；

（三）按制度規定、監督檢查方案，應監督檢查未監督檢查或應發現未發現問題的；

（四）對監督發現的問題違規直接與前臺經辦人員聯系的；

（五）對發現的問題未按規定提出意見或報告的；

（六）其他未按規定要求盡職監督檢查的。

第三節 其他違規行為

第一百八十四條

嚴重違反勞動紀律，有下列情形之一的，解除勞動合同。

（一）經批評教育無效，連續無故曠工時間超過十個工作日，或一年以內累計曠工時間超過二十個工作日的；

（二）經批評教育無效，尋釁滋事，嚴重影響工作秩序和社會秩序的；

（三）其他嚴重違反勞動紀律的。

第一百八十五條 內退、待崗員工對本行利益或聲譽造成嚴重損害的，經批評教育無效，解除內退、待崗協議，同時解除勞動合同。

第一百八十六條 非法吸收公眾存款或主動為其提供便利的，給予開除處分。第一百八十七條 出具偽證或偽造、捏造事實誣告陷害他人的，情節輕微的，給予警告或記過處分；情節較重的，給予記大過或撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第一百八十八條 因公外事出訪期間違反外事紀律，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百八十九條 違反境外機構工作人員管理規定，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百九十條 違反廉潔從業有關規定, 情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百九十一條 未履行或未正確履行職責，致使本行受到司法機關或監管、審計、稅務、工商等行政機關處罰，情節輕微的，批評教育。情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。

第一百九十二條 未按規定保護檢舉人，致使檢舉人受到侵害，情節輕微的，批評教育；情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百九十三條 被監督、檢查對象及相關人員不配合檢查，拒絕或故意拖延提供有關文件、資料、賬務等情況，情節輕微的，批評教育；情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百九十四條 員工對本行負有到期債務經催收不還，情節輕微的，批評教育；情節較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百九十五條 本規定未列舉的違規行為，比照本規定相近條款處理。

第四章 附 則

第一百九十六條 本規定所指金額幣種為人民幣，外幣金額按違規行為發生日牌價折算等值人民幣。

第一百九十七條 本規定系本行內部規章，不作為對外服務承諾和保證。第一百九十八條 本規定自印發之日起施行?！吨袊ど蹄y行解除違規違紀員工勞動合同的規定》（工銀發[2001]370號）、《中國工商銀行稽核處罰暫行規定》（工銀發[2000]37號）和《中國工商銀行關于對違反規章制度人員處理的暫行規定》（工銀發[1996]37號）同時廢止。本行其他規定與本規定不一致的，以本規定為準。

本規定施行前發生的違規行為，尚未處理的，適用本規定，但依據此前有關規定不屬違規或處理規定較輕的，依據原規定處理。

第四篇：員工違規行為處理

密 封 線 《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》 《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》

知識考試卷

一、填空題（共計30題，每題1分）

1、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》所稱違規行為是指農村信用社員工違反 ____________________________，以及江蘇省農村信用社____________________________ 和實施細則等行為。

2、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》中紀律處分，包括____________________________。

3、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》中對同一員工犯有兩種（含）以上違規行為應受到紀律處分的，應_________，并按其違規行為應給予的_________，加重一檔處分；如果其中一種違規行為應當受到開除處分的，給予 _________。

4、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》中規定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養的，除國家有特殊規定外，應當給予____________________________。

5、受到記大過以上紀律處分的員工，在處分期內又發生新的違規行為應給予記過以上紀律處分的，給予____________________________。

6、受到責令辭職、免職處理的，________不得重新擔任與其原任職務相當的領導職務，________不得提拔。

7、兩人以上共同故意違規的，對起主要作用的人員________；對其他人員，根據其在共同故意違規行為中所起的作用和應負的責任處理。

8、管理人員拒不執行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負責任，玩忽職守，導致管理混亂，發生經濟糾紛、事故或案件，且情節嚴重的,應給予__________________________。

9、在貸款調查過程中，未按規定對信貸業務的________、________、________和安全性、流動性、效益性等情況進行調查或調查失實的，給予警告至記大過處分；情節嚴重的，給予____________處分。

10、在貸款審批和貸款發放過程中，越權或變相越權審批發放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序審批發放貸款的，給予有關責任人員____________處分；情節嚴重的，給予____________處分。

11、在不良貸款清收、處置過程中，因 ________造成本單位債權不能落實或導致貸款損失的，除給予經濟處罰外，還應給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予留用察看至開除處分。

12、在辦理銀行承兌匯票業務過程中，受理、申報、審批、簽發沒有真實商品交易背景的銀行承兌匯票業務，造成資金損失或款項墊付的，除________或____________責任外，還應給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級（職）至開除處分。

13、違規出借員工個人結算賬戶，將員工個人結算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結算、調劑現金等。給予有關責任人員經濟處罰或警告至記大過處分；情節嚴重的，給予__________________________處分。

14、_________________簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關規定，未單位： 姓名： 得分： 1 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單經法律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予__________________________。

15、為企業或其他機構獲取貸款出具資金用途監管承諾書，而又____________________________，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級至撤職處分。

16、在網上銀行柜臺業務操作中，代客戶保管個人網銀服務動態口令牌等網上銀行身份認證工具的，或未按規定將動態口令牌(包括數字證書)等網上銀行身份認證工具以及密碼信封等交給客戶本人或企業授權辦理人的。應給予責任人__________________________。

17、違反_________________，或雖經審查但_________________，致使對外簽訂的合同存在嚴重損害本單位正當權益的內容和條款，造成重大經濟糾紛或形成較大經營風險的，給予有關責任人員記大過至開除處分。

18、柜員未按規定更換密碼或將密碼告訴他人的；柜員授權時，將柜員授權卡和密碼告訴他人代為授權的。應給予有關責任人員_________________處分。

19、在人事管理工作中，未按規定對__________________________輪崗、交流、親屬回避或干擾輪崗、交流、親屬回避，導致違紀違規問題長期得不到暴露而引發案件的，給予有關責任人員_________________：

20、使用本社印章對外開具虛假證明材料的，給予有關責任人員_________________處分；情節嚴重的，給予_________________處分。

21、挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經商辦企業、炒股的或違規對外簽訂借款合同或對外提供擔保、保函、票據、資信證明的。應給予________處分。

22、《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》中所稱案件責任人員，是指對案件的發生負有責任的農村信用社從業人員，包括: _____________、_____________。

23、基層營業網點發生案件的，給予網點主要負責人________以上處分、分管負責人________以上處分、相關負責人________以上處分。

24、農村信用社縣級法人機構轄內發生涉案金額________萬元以上案件的，給予_________________記過以上處分，給予主要負責人記大過以上處分、分管負責人撤職以上處分、相關負責人記過以上處分。

25、對違規責任人員作出紀律處分決定后，紀檢監察部門應當將處分決定書面送達________，并告知申請復審的期限和部門。

26、在押運途中押運人員擅離職守，形成一人押運或無人押運的；酒后執行押運任務或在押運途中飲酒的，應給予有關責任人______________處分。

27、稽核審計部門或其他主管部門在實施管理、檢查、監督過程中，發現違規行為需要給予違規責任人員紀律處分的，應當按照有關規定移交____________部門進行處理。

28、對違規責任人員作出開除、解除勞動合同處理，應事先征求 _____的意見。工會認為不適當的，黨委應研究工會的意見，并將處理結果書面通知工會。

29、農村信用社發生案件，應給予相關案件責任人扣減____________處罰；造成損失的，案件責任人應承擔____________責任，其非法所得應依法追繳。

30、對案件責任人實施責任追究，應由____________部門提出初步意見，經本單位案件責任認定小組審核后，報____________集體討論決定。

二、單選題（共計20題，每題1分）

1、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》經省聯社第（）屆社員大會第（）次會議審議通過。（）A、第二屆社員大會第三次會議 B、第三屆社員大會第二次會議

密 封 線 C、第三屆社員大會第三次會議 D、第四屆社員大會第一次會議

2、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》和《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》頒布實施具體日期是（）A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日

3、記大過和留用察看處分期分別為（）個月 A、12個月和24個月 B、18個月和24個月 C、6個月和18個月 D、10個月和12個月

4、因違規行為給農村信用社造成貸款或其他資產風險的，根據實際情況責令有關責任人員限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為（）個月。A、6個月 B、12個月 C、18個月 D、24個月

5、《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》中規定，涉案金額（）萬元以上的屬于重大案件。A、20萬元 B、50萬元 C、100萬元 D、1000萬元

6、損失金額是指涉案金額中確定已無法追回的（）A、涉案全部金額 B、間接損失額

C、無法追回中的部分金額 D、直接損失額

7、基層營業網點發生涉案金額（）萬元以上責任性案件的，網點主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。A、10萬元 B、20萬元 C、50萬元 D、100萬元

8、農村信用社縣級法人機構、農村信用社地市級法人機構發生損失金額分別在（）萬元以上責任性案件的，案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。A、20萬元和50萬元 B、50萬元和100萬元 C、100萬元和500萬元 D、100萬元和1000萬元

9、信貸資產風險分類工作中，經省聯社、銀監部門或其他部門檢查偏離度在（）以上的單位，對其領導班子成員給予扣除風險金、警告直至撤職處分；對相關管理人員、直接單位： 姓名： 得分： 3 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開除處分。A、1% B、1.5% C、2% D、3%

10、有下列行為之一的，應給予有關責任人員（）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（3）辦理存款、貸款等業務未按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；（4）以白條、有價證券、有價票據、存款單等抵庫，自盜或挪用庫款、有價單證的。A、警告 B、記過 C、記大過 D、開除

11、開銷戶手續不全、印鑒填寫及預留印鑒變更不合規導致不良后果，情節嚴重的，給予（）處分。A、記過 B、記大過

C、降級（職）至留用察看處分 D、開除

12、未認真履行會計檢查輔導職責，給予有關責任人員經濟處罰或警告至記大過處分；情節嚴重的，最低給予（）處分。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級（職）

13、有下列行為之一的，應給予有關責任人員（）處分。（1）擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價單證的。A、警告 B、記過 C、記大過 D、開除

14、連續曠工超過（）天，或一年內累計曠工超過（）天的，應給予有關責任人員開除處分。（）A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日

15、案件責任人對處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（）日內向作出處理決定的法人單位提出書面申訴。作出處理決定的法人單位應當在受理之日起（）日內作出申訴處理決定。（）A、7日、10日 B、10日、15日 C、15日、30日

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單D、15日、45日

16、強制休假時間根據崗位特點和離崗審計需要視實際情況而定，原則上一次不少于連續（）個工作日。A、3 B、5 C、7 D、10

17、我省農村信用社案件防控治理工作三年規劃具體時間是（）A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年

18、柜面業務操作人員從事同一工種滿（）年的，應安排輪崗。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

19、未按規定對信貸業務的真實性、合法性、合規性和安全性、流動性、效益性等情況進行調查或調查失實，且情節嚴重的，應給予責任人（）處分 A、警告 B、記過 C、記大過

D、降級（職）至開除

20、在核銷貸款工作中泄露核銷信息或內外勾結損害本單位利益的，應給予（）處分 A、記過 B、記大過 C、撤職

D、撤職至開除

三、多選題（共計15題，每題2分）

1、對違規人員的處理原則：（）A、實事求是，合法有據 B、公開、公平、公正 C、懲處與教育相結合 D、權責對等，逐級追究

2、農村信用社對違規人員的處理方式包括（）A、紀律處分 B、經濟處罰 C、刑事處分 D、其他處罰。：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

3、下列哪些情形應當在具體違規行為處理檔次基礎上從重或加重處理，直至給予開除處分或解除勞動合同處理（）

A、以牟取私利為目的或內外勾結實施違規行為的 B、在共同違規行為中負次要責任的 C、三次以上違規的

D、因違規行為造成案件、事故、經濟糾紛、經營風險或經濟損失、信譽損害的

4、管理人員下列哪些行為，可按照有關責任人員的處罰檔次從重或加重處理，造成嚴重后果的給予撤職至開除處分（）A、直接實施違規行為的

B、決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規行為的 C、在職責范圍內明知下屬員工實施違規行為而不予制止的 D、在職責范圍內按規定對違規行為進行制止與糾正的

5、下列哪些行為違反貸款審查委員會議事規則，如違反,應給予有關責任人員警告至撤職處分。（）

A、未實行例會制度，致使貸款會辦不及時的

B、投票表決后貸審會主任委員未在審議表上簽署審批意見的 C、貸審會委員參會人數未達到規定人數即開會決策事項的 D、貸審會會議紀錄不符合規定或未形成決議的

6、在信貸業務合法性管理過程中，發生下列哪些行為的，除責令收回或賠償資金損失外，還應視情節給予有關責任人留用察看至開除處分或解除勞動合同處理（）A、發放借款主體不合法貸款，造成貸款難以收回的

B、發放冒名貸款（包括頂名、搭名、盜名、假名等貸款）的

C、明知借款人為非法集資人員、涉及“黃、賭、毒”和“高利貸”人員而發放貸款的 D、以自有資金或他人資金借本單位名義賬外發放貸款，從中謀取個人利益的

7、在辦理存款業務過程中，違反下列哪些行為的，應給予有關責任人員開除處分（）A、吸收存款不入賬的 B、挪用客戶資金的

C、無款項輸入存款信息，虛開存單（折）的 D、其他方式騙、盜儲蓄存款的

8、在資金清算過程中，下列哪些行為可以給予有關責任人員記大過至開除處分（）A、故意截留、延壓資金清算匯劃信息的； B、匯劃單證丟失，造成資金清算事故的； C、偽造匯劃信息的；

D、違反規定為客戶提供透支、墊款的；

9、在重要空白憑證管理中下列哪些行為，應給予有關責任人員記大過至開除處分（）A、未經客戶合法授權，代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的 B、重要空白憑證使用前加蓋業務專用章的

C、重要空白憑證管理監督失控，被犯罪分子利用的 D、作廢重要空白憑證未按規定處理的

10、在財務管理中存在下列哪些行為的，可以給予有關責任人員撤職至開除處分（）A、截留利潤，轉移業務收入或經營收入不入賬的 B、私設“賬外賬”和“小金庫”的 C、挪用業務周轉金或其他內部資金的 D、從事賬外經營的

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

11、高級管理人員違反民主決策程序，個人或少數人擅自決定經營和改革的（）事項，情節較輕的，給予批評教育；造成損失或惡劣影響的，給予警告至開除處分。A、重大決策 B、重要人事任免 C、重大項目安排

D、大額資金運作等集體權限

12、《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》中間接責任人劃分為（）A、機構案件防控第一責任人

B、共同實施侵犯農村信用社資金的涉嫌違法犯罪人 C、機構經營管理責任人 D、其他間接責任人

13、《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》追究對象有哪些（）A、直接責任人

B、機構案件防控第一責任人 C、分管負責人 D、相關負責人

14、基層營業網點發生案件的，對下列相關人員處分正確的是（）A、給予聯社主任撤職以上處分

B、給予網點主要負責人記過以上處分 C、給予網點分管負責人記大過以上處分 D、給予網點相關負責人警告以上處分

15、“一案四問責”是指問責（）A、案發當事人 B、相關制約人

C、內部監督檢查責任人 D、領導責任人

四、判斷題（共計20題，每題1分）

1、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》中規定的有關責任人員，包括主管人員和一般員工，不包括高級管理人員。（）

2、在農村信用社工作期間有違規行為并造成損失的已退休人員或已與農村信用社解除、終止勞動關系的人員，農村信用社不再對其進行追償。（）

3、因違規受到紀律處分的，應同時給予經濟處罰，也可以以經濟處罰替代紀律處分。（）

4、受到通報批評及組織處理的員工，不影響其當年評先評優資格。（）

5、機構案件防控第一責任人是指農村信用社法人機構對案件防控治理承擔首要責任的行長（主任）。（）

6、對自查發現的案件，在管理責任追究上可作從輕、減輕處罰；對盡職盡責、經確認沒有管理責任的，可以不予追究。（）

7、農村信用社地市級法人機構轄內發生同質同類案件3起以上的；縣級法人機構內發生案件2起以上的。應從重或加重處罰。（）

8、對已發現的風險預警信號（如產權變動、抵〈質〉押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務、訴訟案件等）未及時報告和處理，造成信貸業務風險的。應給予警告直至開除處分（）

9、在網銀業務辦理中，農村信用社工作人員違規為非客戶本人開辦個人網上銀行，造成資金損失的，給予其記大過處分。（）

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

10、違反經濟糾紛案件報告規定，有案不報，越權處理的，給予有關責任人員撤職至開除處分。（）

11、未履行崗位職責，違反貼現辦理程序，對提交的銀行承兌匯票真偽鑒定、手續審核、承兌申請人條件審查等風險環節審查不明、審核不嚴的，或未按規定進行審查和審核即簽注審查和審核意見，造成資金損失的。除承擔賠償或追回資金損失責任外，還應給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級（職）至開除處分。（）

12、在人事管理中發現重要業務崗位或重要管理崗位員工有不良行為，沒有及時采取調整控制措施的。給予有關責任人員記大過至開除處分。（）

13、案件直接責任人是指農村信用社從業人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施侵犯本機構或本機構客戶資金、財產、權益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責，對形成案件風險、引發不良后果起直接作用的違紀違規人員。（）

14、營業期間擅離職守，形成無人臨柜的，給予有關責任人員警告處分。（）

15、以本單位名義或利用工作之便，借用客戶資金供本人或他人使用，形成經營風險或經濟糾紛案件的，應給予有關責任人開除處分。（）

16、對被動發現案件，以及反復發生同質同類案件的，嚴格按照“一案四問責”和“上追兩級”的要求落實責任追究。（）

17、對因故意導致發生案件，或因過失、不盡職導致發生重大案件的直接責任人員，在核清違法違規事實后，按規定程序，一律解除勞動合同；涉嫌違法犯罪的，無論金額大小，一律開除。（）

18、經濟處罰是對違規違紀員工扣減級效收入，不包括賠償經濟損失。（）

19、違反規定借用、挪用本單位資金供本人或他人使用，資金數額超過5萬元（含）以上的，應給予開除處分。（）20、在紀檢監察部門對違規行為進行調查核實期間，被調查人所在單位不得批準其出國或者對其進行提拔和獎勵，但可以調動。（）

第五篇：《員工違規行為處理辦法》

員工違規行為處理辦法

第一節 總則

第一條 為推動公司各項管理制度和規定的執行，規范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報批評和處罰，其中處罰分為經濟處罰和行政處分。經濟處罰，包括扣減績效收入、降低薪點、降低薪酬等級；行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。以上處理種類可合并使用。

第三條 本辦法適用于全體員工。

第二節 違規處理

第四條 通報批評，是指對有下列表現之一的員工，公司給予的通報批評處理： 1．不遵守公司制度，但情節輕微的； 2．定期業績考核評定為待改進或不合格；

3．因本人工作失職或監管不力，對公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；

4．其他經總經理辦公會認定符合通報批評的情形。

第五條 經濟處罰是依據違規行為性質和造成損失大小進行的罰款或扣發工資處理，其中罰款歸入公司愛心基金。

第六條

行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。1.警告，是指對有下列表現之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節較為嚴重，但是首次違犯的；（2）一年內受到通報批評兩次的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作，但情節較輕的；

（4）其他經總經理辦公會認定符合警告的較輕的違規行為。2.記過，是指對有下列表現之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內受到通報批評三次的；（2）因本人工作失職或監管不力，對公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作的；（4）其他經總經理辦公會認定符合記過程度的情形。

3．記大過，是指對有下列表現之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節較重或造成不利影響的；

（2）因本人工作失職或監管不力，對公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；

（3）存在不廉潔行為但情節較輕；

（4）其他經總經理辦公會認定符合記大過程度的情形。

4．解除勞動合同，是指對有下列表現之一的員工視為“嚴重違反用人單位的規章制度”，公司有權立即解除勞動合同且不支付任何形式的補償及獎金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責任的權利：

（1）存在嚴重不廉潔行為。

（2）連續十二個月內曠工累計兩次，或連續曠工三天及以上。

（3）無正當理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調動），故意不履行崗位職責或不完成單位交給的任務。

（4）在任何時間，發現員工的重要實際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動關系。

（5）其他經總經理辦公會認定可以解除勞動合同的情形（6）法律法規及公司規定的其它情況。

第七條 處理決定應從認定員工違規行為之日起三個月內作出，特殊情況不超過五個月。

第八條 員工受到行政處分的，應同時給予相應的經濟處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內受到任職限制：

1．受到警告處分的，六個月內不得晉升職務； 2．受到記過處分的，十二個月內不得晉升職務；

3．受到記大過處分的，十八個月內不得晉升職務、不得聘任管理職務； 第九條 因違規被辭退或給予開除處分的員工，同時解除勞動合同。

第三節 附則

第十條 有下列情形之一的，應當從重或加重處理： 1．明知或應知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規，屢查屢犯的； 4．推卸責任、誣陷他人的；

5．在共同違規行為中負主要責任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規的； 7．其他具有從重、加重情節的。

本辦法所稱從重處理，是指在規定的幅度內按上限處理；加重處理，是指在規定的幅度外，加重一檔處理。

第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動說明違規問題，配合調查的； 2．檢舉違法違規問題且經查證屬實的； 3．主動采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；

6．自查發現違規問題并及時予以糾正的；

7．自查發現問題，或組織查處問題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時間較短且認真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規定的幅度內按下限處理；減輕處理,是指在規定的幅度外，減輕一檔處理。

本辦法所稱主動說明，是指員工在接受我公司調查前向公司主動說明問題，或在調查期間說明調查人員未掌握的問題。

第十二條

有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規，情節輕微且未造成損害的；

2．執行上級指示被動違規，事后及時上報的； 3．受到暴力脅迫時行為失當的；

4．因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發事件的； 5．業務創新發生不當行為的； 6．因不可抗力造成違規的； 7．其它可以免予處理的。