第一篇：落實《員工違規行為處理規定》

落實《員工違規行為處理規定》

為全面貫徹落實總行《員工違規行為處理規定》，進一步提高全行內控防案執行力，泰安工行新汶支行組織員工加強對《員工違規行為處理規定》的學習，筑起案件防控的防火墻。

一、加強組織，全員發動。該行要求各部室、網點組織員工采取各種形式加強對《員工違規行為處理規定》的全面系統學習，部室機關員工利用周二、周四班后時間集中學習，網點要利用晨會、班后會及集中學習時間，在全面學習基礎上，要求每位員工針對各自崗位，就重點章節重點學習領會，強化員工對《規定》的學習理解和把握，使每位員工進一步熟知各自崗位的違規行為及相應的處罰尺度,提高制度執行力。

二、案例結合，提高效果。為進一步強化員工對《規定》的認識，該行由風險管理部負責，專門挑選了部分上級行員工違規行為處罰通報、內控檢查通報等，舉案說法，以實際案例來加強全行員工對《規定》的學習和把握，切實認清違規操作、違規經營的嚴重危害，提高員工自覺守法意識，杜絕違規行為。

三、強化考核，保證質量。本著對工行負責、對員工負責的態度，該行一是為每一位員工印發了學習手冊文本，保證人手一冊，要求每位員工建立學習筆記；二是實行學習筆記檢查制度，由支行辦公室對員工學習筆記情況進行定期、不定期檢查，督促員工深刻學習掌握《規定》，保證學習質量；三是該行計劃于10月下旬，舉辦一次全行員工《規定》知識書面考試，納入各部門執行力考核，成績優異者獎勵、不及格者從重經濟處罰并且補考。

第二篇：《員工違規行為處理規定》學習心得

《員工違規行為處理規定》學習心得

近日，分行下發了《員工違規行為處理規定》一書，我行組織了系統化學習。通過學習，使我更加清醒地認識到學習法律法規，遵守規章制度的重要性和緊迫性。使我提高了對工商銀行規章制度的全面認識，更加深刻地理解了制度的重要性。下面根據學習情況，結合個人實際談一點膚淺的體會。

1、通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法，遵守規章制度的自覺性。加強規章制度的執行，是我們銀行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。其實在我們平時的工作中一些違反規章制度的現象還不同程度存在，這是因為我們員工學習教育不夠深入、制度執行不夠有力、在各項業務操作中仍然存在一些隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發生，這本書涵蓋了我行各業務品種的主要風險點,逐環節、逐崗位列舉了可能發生的違規行為,明確了各種違規行為的處理方式和尺度。學習了這本書，使我進一步增強了合規操作意識，明白了什么事不能做，做了要承擔什么樣的責任，將會受到什么樣的處理處罰。

2、通過學習進一步掌握學習方法，在理解和運用上下功夫。法律法規，規章制度的學習不是一蹴而就，一時半會就可學成或學好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格工行員工。在學習方法上，聯系崗位實際，學習與實踐運用相結合，學習與遵守相結合，使自己能夠學法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高按照法律法規約束自己的自覺性。

三、加強業務學習，提升合規意識。作為一名銀行的員工，我們隨時隨刻都在與風險打交通，必須加強制度學習，進一步提高自我防范能力，并嚴格執行各項規章制度，努力提高自身的業務素質，牢固樹立合規經營的理念。作為一名柜員，我們不但應該熟知與自己密切相關的各項規章制度，嚴格按制度辦事，更不能在別人的授意指使下違規操作。由于我們平時疏于學習，對規章制度學習不理解不夠全面，只抱著兢兢業業干好工作，遵守紀律，規章制度和法律法規等與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發生，甚至走上犯罪的道路。

通過這次規章制度的學習教育，使我深刻地認識到，不學習法律法規有關條文，不熟悉規章制度對各環節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的工行員工。當前金融系統發生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數都是因個別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

第三篇：《員工違規行為處理規定》學習心得

《員工違規行為處理規定》學習心得

近日在分行的組織下，學習了《員工違規行為處理規定》，我結合工作職責和自身崗位實際，進行了深入思考，現將學習心得簡要匯報如下：

不以規矩，不成方圓。防微杜漸，禁于未然。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。萬事都要有規矩，一個家庭有家庭的規矩，一個國家有國家的規矩，一個銀行員工，也必須要有遵守銀行的規矩。遵守規矩，這是人類社會得以正常運行不可缺少的前提條件，是保障我行穩定發展的必須條件。因此在切實做好本職工作的同時，需要認真開展自我查找、自我剖析，進一步增強執行規章制度的堅定性。

學以致用，從小事做起、從身邊做起，切實提高工作中的合規意識，杜絕“自認為沒有風險”，而對違規視而不見。許多案件都是從小事發展起來的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。在今后的工作中我會進一步加強有關業務的學習，特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。同時認真履行工作職責，用制度來規范行為，用辦法來督促工作，努力提高辦事效率，不斷提升自身的工作執行力。從小處做起，將各項制度落實到業務活動中去，認真細致的做業務，不違規辦理操作，時刻牢記《員工違規行為處理規定》的制度。讓合規文化常駐心間，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，盡快的提升業務能力，杜絕在工作中出現違規失職的行為，做一名合規的工行員工。

第四篇：員工違規行為處理

密 封 線 《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》 《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》

知識考試卷

一、填空題（共計30題，每題1分）

1、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》所稱違規行為是指農村信用社員工違反 ____________________________，以及江蘇省農村信用社____________________________ 和實施細則等行為。

2、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》中紀律處分，包括____________________________。

3、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》中對同一員工犯有兩種（含）以上違規行為應受到紀律處分的，應_________，并按其違規行為應給予的_________，加重一檔處分；如果其中一種違規行為應當受到開除處分的，給予 _________。

4、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》中規定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養的，除國家有特殊規定外，應當給予____________________________。

5、受到記大過以上紀律處分的員工，在處分期內又發生新的違規行為應給予記過以上紀律處分的，給予____________________________。

6、受到責令辭職、免職處理的，________不得重新擔任與其原任職務相當的領導職務，________不得提拔。

7、兩人以上共同故意違規的，對起主要作用的人員________；對其他人員，根據其在共同故意違規行為中所起的作用和應負的責任處理。

8、管理人員拒不執行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負責任，玩忽職守，導致管理混亂，發生經濟糾紛、事故或案件，且情節嚴重的,應給予__________________________。

9、在貸款調查過程中，未按規定對信貸業務的________、________、________和安全性、流動性、效益性等情況進行調查或調查失實的，給予警告至記大過處分；情節嚴重的，給予____________處分。

10、在貸款審批和貸款發放過程中，越權或變相越權審批發放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序審批發放貸款的，給予有關責任人員____________處分；情節嚴重的，給予____________處分。

11、在不良貸款清收、處置過程中，因 ________造成本單位債權不能落實或導致貸款損失的，除給予經濟處罰外，還應給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予留用察看至開除處分。

12、在辦理銀行承兌匯票業務過程中，受理、申報、審批、簽發沒有真實商品交易背景的銀行承兌匯票業務，造成資金損失或款項墊付的，除________或____________責任外，還應給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級（職）至開除處分。

13、違規出借員工個人結算賬戶，將員工個人結算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結算、調劑現金等。給予有關責任人員經濟處罰或警告至記大過處分；情節嚴重的，給予__________________________處分。

14、_________________簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關規定，未單位： 姓名： 得分： 1 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單經法律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予__________________________。

15、為企業或其他機構獲取貸款出具資金用途監管承諾書，而又____________________________，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級至撤職處分。

16、在網上銀行柜臺業務操作中，代客戶保管個人網銀服務動態口令牌等網上銀行身份認證工具的，或未按規定將動態口令牌(包括數字證書)等網上銀行身份認證工具以及密碼信封等交給客戶本人或企業授權辦理人的。應給予責任人__________________________。

17、違反_________________，或雖經審查但_________________，致使對外簽訂的合同存在嚴重損害本單位正當權益的內容和條款，造成重大經濟糾紛或形成較大經營風險的，給予有關責任人員記大過至開除處分。

18、柜員未按規定更換密碼或將密碼告訴他人的；柜員授權時，將柜員授權卡和密碼告訴他人代為授權的。應給予有關責任人員_________________處分。

19、在人事管理工作中，未按規定對__________________________輪崗、交流、親屬回避或干擾輪崗、交流、親屬回避，導致違紀違規問題長期得不到暴露而引發案件的，給予有關責任人員_________________：

20、使用本社印章對外開具虛假證明材料的，給予有關責任人員_________________處分；情節嚴重的，給予_________________處分。

21、挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經商辦企業、炒股的或違規對外簽訂借款合同或對外提供擔保、保函、票據、資信證明的。應給予________處分。

22、《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》中所稱案件責任人員，是指對案件的發生負有責任的農村信用社從業人員，包括: _____________、_____________。

23、基層營業網點發生案件的，給予網點主要負責人________以上處分、分管負責人________以上處分、相關負責人________以上處分。

24、農村信用社縣級法人機構轄內發生涉案金額________萬元以上案件的，給予_________________記過以上處分，給予主要負責人記大過以上處分、分管負責人撤職以上處分、相關負責人記過以上處分。

25、對違規責任人員作出紀律處分決定后，紀檢監察部門應當將處分決定書面送達________，并告知申請復審的期限和部門。

26、在押運途中押運人員擅離職守，形成一人押運或無人押運的；酒后執行押運任務或在押運途中飲酒的，應給予有關責任人______________處分。

27、稽核審計部門或其他主管部門在實施管理、檢查、監督過程中，發現違規行為需要給予違規責任人員紀律處分的，應當按照有關規定移交____________部門進行處理。

28、對違規責任人員作出開除、解除勞動合同處理，應事先征求 _____的意見。工會認為不適當的，黨委應研究工會的意見，并將處理結果書面通知工會。

29、農村信用社發生案件，應給予相關案件責任人扣減____________處罰；造成損失的，案件責任人應承擔____________責任，其非法所得應依法追繳。

30、對案件責任人實施責任追究，應由____________部門提出初步意見，經本單位案件責任認定小組審核后，報____________集體討論決定。

二、單選題（共計20題，每題1分）

1、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》經省聯社第（）屆社員大會第（）次會議審議通過。（）A、第二屆社員大會第三次會議 B、第三屆社員大會第二次會議

密 封 線 C、第三屆社員大會第三次會議 D、第四屆社員大會第一次會議

2、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》和《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》頒布實施具體日期是（）A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日

3、記大過和留用察看處分期分別為（）個月 A、12個月和24個月 B、18個月和24個月 C、6個月和18個月 D、10個月和12個月

4、因違規行為給農村信用社造成貸款或其他資產風險的，根據實際情況責令有關責任人員限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為（）個月。A、6個月 B、12個月 C、18個月 D、24個月

5、《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》中規定，涉案金額（）萬元以上的屬于重大案件。A、20萬元 B、50萬元 C、100萬元 D、1000萬元

6、損失金額是指涉案金額中確定已無法追回的（）A、涉案全部金額 B、間接損失額

C、無法追回中的部分金額 D、直接損失額

7、基層營業網點發生涉案金額（）萬元以上責任性案件的，網點主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。A、10萬元 B、20萬元 C、50萬元 D、100萬元

8、農村信用社縣級法人機構、農村信用社地市級法人機構發生損失金額分別在（）萬元以上責任性案件的，案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。A、20萬元和50萬元 B、50萬元和100萬元 C、100萬元和500萬元 D、100萬元和1000萬元

9、信貸資產風險分類工作中，經省聯社、銀監部門或其他部門檢查偏離度在（）以上的單位，對其領導班子成員給予扣除風險金、警告直至撤職處分；對相關管理人員、直接單位： 姓名： 得分： 3 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開除處分。A、1% B、1.5% C、2% D、3%

10、有下列行為之一的，應給予有關責任人員（）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（3）辦理存款、貸款等業務未按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；（4）以白條、有價證券、有價票據、存款單等抵庫，自盜或挪用庫款、有價單證的。A、警告 B、記過 C、記大過 D、開除

11、開銷戶手續不全、印鑒填寫及預留印鑒變更不合規導致不良后果，情節嚴重的，給予（）處分。A、記過 B、記大過

C、降級（職）至留用察看處分 D、開除

12、未認真履行會計檢查輔導職責，給予有關責任人員經濟處罰或警告至記大過處分；情節嚴重的，最低給予（）處分。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級（職）

13、有下列行為之一的，應給予有關責任人員（）處分。（1）擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價單證的。A、警告 B、記過 C、記大過 D、開除

14、連續曠工超過（）天，或一年內累計曠工超過（）天的，應給予有關責任人員開除處分。（）A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日

15、案件責任人對處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（）日內向作出處理決定的法人單位提出書面申訴。作出處理決定的法人單位應當在受理之日起（）日內作出申訴處理決定。（）A、7日、10日 B、10日、15日 C、15日、30日

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單D、15日、45日

16、強制休假時間根據崗位特點和離崗審計需要視實際情況而定，原則上一次不少于連續（）個工作日。A、3 B、5 C、7 D、10

17、我省農村信用社案件防控治理工作三年規劃具體時間是（）A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年

18、柜面業務操作人員從事同一工種滿（）年的，應安排輪崗。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

19、未按規定對信貸業務的真實性、合法性、合規性和安全性、流動性、效益性等情況進行調查或調查失實，且情節嚴重的，應給予責任人（）處分 A、警告 B、記過 C、記大過

D、降級（職）至開除

20、在核銷貸款工作中泄露核銷信息或內外勾結損害本單位利益的，應給予（）處分 A、記過 B、記大過 C、撤職

D、撤職至開除

三、多選題（共計15題，每題2分）

1、對違規人員的處理原則：（）A、實事求是，合法有據 B、公開、公平、公正 C、懲處與教育相結合 D、權責對等，逐級追究

2、農村信用社對違規人員的處理方式包括（）A、紀律處分 B、經濟處罰 C、刑事處分 D、其他處罰。：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

3、下列哪些情形應當在具體違規行為處理檔次基礎上從重或加重處理，直至給予開除處分或解除勞動合同處理（）

A、以牟取私利為目的或內外勾結實施違規行為的 B、在共同違規行為中負次要責任的 C、三次以上違規的

D、因違規行為造成案件、事故、經濟糾紛、經營風險或經濟損失、信譽損害的

4、管理人員下列哪些行為，可按照有關責任人員的處罰檔次從重或加重處理，造成嚴重后果的給予撤職至開除處分（）A、直接實施違規行為的

B、決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規行為的 C、在職責范圍內明知下屬員工實施違規行為而不予制止的 D、在職責范圍內按規定對違規行為進行制止與糾正的

5、下列哪些行為違反貸款審查委員會議事規則，如違反,應給予有關責任人員警告至撤職處分。（）

A、未實行例會制度，致使貸款會辦不及時的

B、投票表決后貸審會主任委員未在審議表上簽署審批意見的 C、貸審會委員參會人數未達到規定人數即開會決策事項的 D、貸審會會議紀錄不符合規定或未形成決議的

6、在信貸業務合法性管理過程中，發生下列哪些行為的，除責令收回或賠償資金損失外，還應視情節給予有關責任人留用察看至開除處分或解除勞動合同處理（）A、發放借款主體不合法貸款，造成貸款難以收回的

B、發放冒名貸款（包括頂名、搭名、盜名、假名等貸款）的

C、明知借款人為非法集資人員、涉及“黃、賭、毒”和“高利貸”人員而發放貸款的 D、以自有資金或他人資金借本單位名義賬外發放貸款，從中謀取個人利益的

7、在辦理存款業務過程中，違反下列哪些行為的，應給予有關責任人員開除處分（）A、吸收存款不入賬的 B、挪用客戶資金的

C、無款項輸入存款信息，虛開存單（折）的 D、其他方式騙、盜儲蓄存款的

8、在資金清算過程中，下列哪些行為可以給予有關責任人員記大過至開除處分（）A、故意截留、延壓資金清算匯劃信息的； B、匯劃單證丟失，造成資金清算事故的； C、偽造匯劃信息的；

D、違反規定為客戶提供透支、墊款的；

9、在重要空白憑證管理中下列哪些行為，應給予有關責任人員記大過至開除處分（）A、未經客戶合法授權，代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的 B、重要空白憑證使用前加蓋業務專用章的

C、重要空白憑證管理監督失控，被犯罪分子利用的 D、作廢重要空白憑證未按規定處理的

10、在財務管理中存在下列哪些行為的，可以給予有關責任人員撤職至開除處分（）A、截留利潤，轉移業務收入或經營收入不入賬的 B、私設“賬外賬”和“小金庫”的 C、挪用業務周轉金或其他內部資金的 D、從事賬外經營的

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

11、高級管理人員違反民主決策程序，個人或少數人擅自決定經營和改革的（）事項，情節較輕的，給予批評教育；造成損失或惡劣影響的，給予警告至開除處分。A、重大決策 B、重要人事任免 C、重大項目安排

D、大額資金運作等集體權限

12、《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》中間接責任人劃分為（）A、機構案件防控第一責任人

B、共同實施侵犯農村信用社資金的涉嫌違法犯罪人 C、機構經營管理責任人 D、其他間接責任人

13、《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》追究對象有哪些（）A、直接責任人

B、機構案件防控第一責任人 C、分管負責人 D、相關負責人

14、基層營業網點發生案件的，對下列相關人員處分正確的是（）A、給予聯社主任撤職以上處分

B、給予網點主要負責人記過以上處分 C、給予網點分管負責人記大過以上處分 D、給予網點相關負責人警告以上處分

15、“一案四問責”是指問責（）A、案發當事人 B、相關制約人

C、內部監督檢查責任人 D、領導責任人

四、判斷題（共計20題，每題1分）

1、《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法》中規定的有關責任人員，包括主管人員和一般員工，不包括高級管理人員。（）

2、在農村信用社工作期間有違規行為并造成損失的已退休人員或已與農村信用社解除、終止勞動關系的人員，農村信用社不再對其進行追償。（）

3、因違規受到紀律處分的，應同時給予經濟處罰，也可以以經濟處罰替代紀律處分。（）

4、受到通報批評及組織處理的員工，不影響其當年評先評優資格。（）

5、機構案件防控第一責任人是指農村信用社法人機構對案件防控治理承擔首要責任的行長（主任）。（）

6、對自查發現的案件，在管理責任追究上可作從輕、減輕處罰；對盡職盡責、經確認沒有管理責任的，可以不予追究。（）

7、農村信用社地市級法人機構轄內發生同質同類案件3起以上的；縣級法人機構內發生案件2起以上的。應從重或加重處罰。（）

8、對已發現的風險預警信號（如產權變動、抵〈質〉押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務、訴訟案件等）未及時報告和處理，造成信貸業務風險的。應給予警告直至開除處分（）

9、在網銀業務辦理中，農村信用社工作人員違規為非客戶本人開辦個人網上銀行，造成資金損失的，給予其記大過處分。（）

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

10、違反經濟糾紛案件報告規定，有案不報，越權處理的，給予有關責任人員撤職至開除處分。（）

11、未履行崗位職責，違反貼現辦理程序，對提交的銀行承兌匯票真偽鑒定、手續審核、承兌申請人條件審查等風險環節審查不明、審核不嚴的，或未按規定進行審查和審核即簽注審查和審核意見，造成資金損失的。除承擔賠償或追回資金損失責任外，還應給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級（職）至開除處分。（）

12、在人事管理中發現重要業務崗位或重要管理崗位員工有不良行為，沒有及時采取調整控制措施的。給予有關責任人員記大過至開除處分。（）

13、案件直接責任人是指農村信用社從業人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施侵犯本機構或本機構客戶資金、財產、權益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責，對形成案件風險、引發不良后果起直接作用的違紀違規人員。（）

14、營業期間擅離職守，形成無人臨柜的，給予有關責任人員警告處分。（）

15、以本單位名義或利用工作之便，借用客戶資金供本人或他人使用，形成經營風險或經濟糾紛案件的，應給予有關責任人開除處分。（）

16、對被動發現案件，以及反復發生同質同類案件的，嚴格按照“一案四問責”和“上追兩級”的要求落實責任追究。（）

17、對因故意導致發生案件，或因過失、不盡職導致發生重大案件的直接責任人員，在核清違法違規事實后，按規定程序，一律解除勞動合同；涉嫌違法犯罪的，無論金額大小，一律開除。（）

18、經濟處罰是對違規違紀員工扣減級效收入，不包括賠償經濟損失。（）

19、違反規定借用、挪用本單位資金供本人或他人使用，資金數額超過5萬元（含）以上的，應給予開除處分。（）20、在紀檢監察部門對違規行為進行調查核實期間，被調查人所在單位不得批準其出國或者對其進行提拔和獎勵，但可以調動。（）

第五篇：員工違規行為處理規定

員工違規行為處理規定

第一章 總 則

第一節 目的、原則和適用范圍

第一條

為加強內部管理，防范操作風險，懲治違規行為，保障員工合法權益，依據國家有關法律、法規、規章和本行相關制度，制定本規定。

第二條 本規定所稱違規行為是指違反國家有關法律、法規、規章或本行相關制度的行為。

第三條 處理遵循的原則：客觀公正、程序規范；錯罰相當，懲教結合；制度面前人人平等；保障員工合法權益。

第四條 本規定適用于與總行及境內外分支機構、直屬機構簽訂勞動合同的人員及董事會聘用的人員。境外機構所在地金融監管部門另有規定的，按照所在地規定執行。勞務派遣人員參照本規定執行。全資子公司可參照本規定制定相關規定。

第二節 處理種類和實施

第五條 處理種類包括：違規積分、批評教育、取消行內專業資格、日常處理和行政處分。

（一）違規積分：依據違規積分管理規定，由內控合規部門負責；

（二）批評教育：包括告誡和通報批評等，由各單位及轄屬部門負責；

（三）取消行內專業資格：包括取消經我行組織考試、認證的專業類、銷售類、運行類等相關序列崗位專業資格，由資格授予單位（部門）負責；

（四）日常處理：包括核減績效收入、待崗、責令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職、解除勞動合同等，由人力資源部門負責；

（五）行政處分：包括警告、記過、記大過、撤職、開除，由監察部門負責。

第六條 違規積分、批評教育、取消行內專業資格、日常處理和行政處分可同時合并使用。需對員工合并給予行政處分、日常處理和取消行內專業資格的，應由檢查（含調查、核查，下同）部門或指定部門牽頭提出處理建議，分別經歸口管理部門審理審核，統一提交有權機構研究決定后，由歸口管理部門辦理。

第七條 員工受處理的限制：

（一）受到警告處分之日起，6個月內不得晉升職務層級、工資等級及檔次；

（二）受到記過處分之日起，12個月內不得晉升職務層級、工資等級及檔次；

（三）受到記大過處分之日起，18個月內不得晉升職務層級、工資等級及檔次；

（四）受到撤職處分之日起，降低一個（含）以上職務層級，新工資等級應當低于原工資等級；24個月內不得擔任與原職務相當的職務且不得晉升職務層級、工資等級及檔次；

（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用；

（六）因管理（領導）責任受到責令辭職或引咎辭職、免職（解聘）處理的，12個月內不得重新擔任與其原任職務相當的職務且不得晉升工資等級及檔次，24個月內不得提任比原職務高的職務；

（七）因管理（領導）責任受到降職處理的，24個月內不得擔任與其原任職務相當的職務且不得晉升工資等級及檔次。

受到取消行內專業資格、日常處理和行政處分的，取消當年評優評先資格。

第八條 需給予積分處理的，應根據違規積分管理規定，由檢查部門進行積分認定后移送內控合規部門辦理；積分以為周期，不結轉下。

第九條 需取消行內專業資格的，應移交資格授予單位（部門）處理，并報總行人力資源部和教育部備案；需給予日常處理、行政處分的，應根據本規定提出建議，分別移送人力資源部門、監察部門辦理。

第十條 給予員工解除勞動合同或開除處分的，應由人力資源或監察部門事先將理由通知員工所在工會。工會認為有違反法律、行政法規規定或者勞動合同約定的，有權要求糾正，人力資源或監察部門應當研究工會的意見，并將處理結果書面通知工會。

第十一條 行政處分由二級分行及以上機構監察部門按員工管理權限分級審理。涉及金額50萬元（含）以上案件及總行認為需要直接審理的事項，由總行負責審理；50萬元以下案件由一級（直屬）分行、直屬學院、直屬機構負責審理。

第十二條

行政處分限制期滿，由監察部門考察后辦理按期或延期解除。工作表現良好可按期解除；考核不合格可延期解除，延期解除的期限一般不超過原限制期限的一半；員工有突出或立功表現的，本人或所在單位（部門）可向監察部門申請提前解除，經批準提前解除的，實際執行期不得少于規定限制期限的一半。被處分員工在處分限制期滿前退休的，期滿后自動解除，不再辦理解除手續。

限制期內又發現員工其他違規行為，應對新發現的違規行為作出處理，限制期與前未執行的限制期合并計算。

第十三條 行政處分決定、解除決定和解除勞動合同通知書以書面形式送達被處理人。行政處分決定和解除決定應抄送同級人力資源部門歸入員工人事檔案。

第十四條 各級機構對本級部門負責人及下一級機構負責人作出行政處分的，應同時報上一級監察部門備案。

第十五條 員工涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。第三節 申訴程序

第十六條 對違規積分認定有異議的，可在接到《員工違規積分通知書》5個工作日內，向本級行或上一級行積分管理部門提出書面復議申請。收到復議申請的部門應在15個工作日內作出復議決定，并以書面形式告知申請人。

第十七條 對免職（解聘）、降職決定不服的，可以自接到決定之日起15日內，向作出決定單位提出書面申訴。作出決定單位接到書面申訴后，應當在30日內作出申訴處理決定，并以書面形式告知申訴人及其所在單位。

第十八條 對解除勞動合同有爭議的，可以向本行勞動爭議調解委員會申請調解，也可以按照國家有關法律法規向有關部門申請仲裁。

第十九條 不服行政處分決定的，應在接到處分決定30日內向作出處分決定的單位提出申訴，有關單位應在受理后30日內，作出復審決定；對復審決定不服的，應在接到復審決定30日內向作出復審決定的上一級單位申請復核，復核單位自受理之日起60日內應作出復核決定。上一級單位或總行作出復核決定后，申訴人仍然不服繼續申訴的，一般不再受理。違規問題重大、復雜或有其他特殊情況的，經主管領導批準，可以適當延長作出復審復核決定的時間。復審復核期間不影響原處分決定的執行。

第二十條 對批評教育、取消行內專業資格、待崗等其他處理有異議，提出申訴的，由作出處理的單位按照有關規定辦理。

第二章 運用規則

第一節 事實認定

第二十一條 檢查中發現違規問題，由檢查部門負責查清違規事實，進行責任認定，提出初步處理建議。建議給予行政處分的，還應形成錯誤事實見面材料與責任人見面，并將相關材料移送審理部門。

第二十二條 歸口管理部門應對責任人違規事實是否清楚、違規性質和應負責任是否準確、處理建議是否恰當及相關證據材料的完整性、合規性進行審核審理，未經審核審理不得作出處理。需給予責任人行政處分的，審理人員應與其進行審理談話。

第二十三條

責任人有權為自己申辯，表達意見，并對陳述內容負責。對違規事實認定有異議的，應書面表達，并提供或協助提供相關證據。檢查人員應聽取責任人意見，進行核實說明。

第二節 責任人區分

第二十四條

本規定所稱責任人主要包括：直接責任人、管理責任人、領導責任人、監督檢查責任人。

第二十五條 直接責任人界定如下：

（一）各類案件的作案人、直接導致違規事實發生的違規行為當事人；

（二）經集體研究決定發生的違規行為，參加的主要負責人為第一直接責任人，其他持贊同意見的人員為直接責任人；

（三）指令經辦人員違規辦理業務的，發出指令的人員和經辦人員均為直接責任人，其中發出指令的人員為第一直接責任人；

（四）安排人員違規混崗、兼崗的，安排人員與混崗、兼崗人員均為直接責任人，其中安排人員為第一直接責任人；

（五）應知或已知業務違規，仍然要求或提交業務受理人員違規辦理的，要求或提交人員和經辦人員均為直接責任人；

（六）應知或已知制度、規定存在缺陷，應完善而未完善，負責制定制度、規定的主管人員為直接責任人；

（七）應知或已知系統存在缺陷，因需求、采購、開發、測試、驗收、投產環節的原因，致使系統未及時完善的，相關環節主管人員為直接責任人。

第二十六條 本規定其他責任人區分如下：

管理責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規行為和后果負有管理責任的部門負責人和二級支行、分理處、儲蓄所負責人；

領導責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規行為和后果負有領導責任的一級支行及以上機構負責人；

監督檢查責任人是指：不履行或不正確履行監督檢查職責，對違規行為和后果負有監督檢查責任的人員。

第三節 后果、情節界定

第二十七條 本規定所稱不良后果是指因違規行為所導致的下列情形之一：

（一）造成信息系統三級、二級生產事件的；

（二）造成本行商業秘密三級、二級信息泄露的；

（三）造成空白重要憑證、有價單證、已與賬戶綁定的電子銀行客戶證書、印章、密押器、未使用的支付密碼器等丟失的；

（四）造成借款合同、擔保合同及其他重要合同協議、抵（質）押物的權利憑證、質押物、保單等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；

（五）造成人、財、物浪費或工作進度延誤的；

（六）對本行形象、商譽造成一定負面影響的；

（七）造成群體性事件的；

（八）累計形成個人客戶不良貸款50萬元（含）以上或損失類貸款50萬元以下的；

（九）累計形成法人客戶不良貸款500萬元（含）以上或損失類貸款500萬元以下的；

（十）致使抵債資產損毀、滅失50萬元以下的；

（十一）造成50萬元以下案件或責任事故的；

（十二）造成直接經濟損失50萬元以下的；

（十三）造成其他不良后果的。

第二十八條 本規定所稱嚴重后果是指因違規行為給本行造成下列重大損害之一的：

（一）造成信息系統一級生產事件的；

（二）造成國家秘密或本行商業秘密一級信息泄露的；

（三）對本行形象、商譽造成嚴重負面影響的；

（四）機構被責令停業整頓的；

（五）造成惡性群體性事件的；

（六）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；

（七）累計形成個人客戶損失類貸款50萬元（含）以上或法人客戶損失類貸款500萬元（含）以上的；

（八）致使抵債資產損毀、滅失50萬元（含）以上的；

（九）造成50萬元（含）以上案件或責任事故的；

（十）造成直接經濟損失50萬元（含）以上的；

（十一）造成其他嚴重后果的。

第二十九條 有下列情形之一，屬情節較重的違規行為：

（一）經批評教育不予改正，再次發生同類違規行為的；

（二）屢查屢犯的；

（三）已知或應知其行為違反規定而實施或參與該行為的。第三十條 有下列情形之一，屬情節嚴重的違規行為：

（一）隱瞞事實或提供虛假材料的；

（二）授意、指使、強令、脅迫他人違規的；

（三）打擊報復的；

（四）嚴重失職或瀆職的；

（五）營私舞弊的。

第四節 量紀原則

第三十一條 有下列情形之一，可免予處理：

（一）已按業務操作流程審慎操作，但以現有條件無法識別偽造變造身份證件、鑒章、票據、支付憑證、存單（折）、卡、本外幣等，形成風險或損失的；

（二）已按照要求充分完成盡職調查、審查、管理，仍形成風險或損失的；

（三）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為并向上級報告的；

（四）有證據證明，發現案件、事故前，有關人員已指出問題、隱患或發出整改建議，并向本行領導和上級行主管部門報告的；

（五）受到暴力脅迫時的失當行為；

（六）國家法律、法規、宏觀產業政策發生重大變化導致貸款劣變，但積極采取相關措施的；

（七）因不可抗力造成損失、毀損的；

（八）其他符合可免予處理條件的。

第三十二條

有下列情形之一，可從輕或減輕處理：

（一）初次違規且造成的直接損失5萬以下的；

（二）主動報告或檢舉揭發他人重大違規行為經查證屬實的；

（三）自查發現違規問題并落實整改的；

（四）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為或向上級報告的；

（五）發現案件、線索后及時有效控制涉案嫌疑人和資金的；

（六）案發后積極提供有價值破案線索，及時抓獲嫌疑人或追繳大部分涉案資金的；

（七）積極采取補救措施有效控制負面影響、避免或減少損失的；

（八）主動賠償大部分損失或上繳非法所得的；

（九）其他符合從輕、減輕處理條件的。

第三十三條 轄內發生案件，二級分行及以上機構、部門負責人任職不足6個月，一級支行負責人任職不足3個月，二級支行（分理處、儲蓄所等）負責人任職不足1個月，且到職后認真履行案防職責的，可視情況從輕、減輕或免于處理。

第三十四條 本規定所稱從輕處理，是指在規定的處理幅度以內按下限處理，無幅度的，減輕一檔處理；減輕處理，是指在規定的處理幅度以外，減輕一檔處理。

第三十五條 自查發現案件、事故，對自查發現人員減輕兩檔直至免予處理，對自查部門和機構負責人及上級機構（含部門）有關人員從輕或減輕處理。

第三十六條 有下列情形之一，從重、加重處理：

（一）在行政處分限制期內又有新的違規行為的；

（二）同時違反本規定分則兩條（含）以上的；

（三）違規行為情節較重同時造成不良后果或情節嚴重同時造成嚴重后果的。

第三十七條 本規定所稱從重處理，是指在規定的處理幅度以內按上限處理，無幅度的，加一檔處理；加重處理，是指在規定的處理幅度以外，加一檔處理。

第五節 處理種類的運用

第三十八條 員工具有分則所列違規行為，未造成后果且未給予行政處分的，可給予違規積分、批評教育或核減績效收入處理。

第三十九條

員工違規行為情節嚴重或造成嚴重后果，最高可核減當年全部績效收入。除此情形外，員工因單次違規核減績效收入的標準不應超過本人當年目標績效工資的30%，如核減總額較高或當期績效收入不足核減的，可逐月核減，但最長不超過12個月，核減后收入不得低于當地月最低工資標準。

實行薪酬延期支付管理的員工，其延期支付薪酬的扣減、止付、追回標準，按照有關專項管理辦法執行。

第四十條 員工違規所得不正當利益，應全部予以收回；給我行造成損失的，可要求其承擔部分或全部賠償責任。

第四十一條

員工具有分則所列違規行為，所在崗位有任職資格要求，且不適宜繼續在原崗位工作的，應取消其原崗位行內專業資格。

第四十二條

員工具有分則所列違規行為，尚不夠解除勞動合同條件，且不適合在原崗位上繼續工作的，可按照待崗管理辦法納入待崗管理。

第四十三條 管理人員具有分則所列違規行為,按分則條款處理的同時，還可視情況給予責令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職處理。

第四十四條 員工具有分則所列違規行為，情節較重或情節嚴重的，均屬嚴重違反本行規章制度的行為，可解除勞動合同。

第四十五條 按照本規定需給予撤職處分的，如無管理職務或職務層級最低，應給予記大過處分。

第四十六條 對責任人同一違規行為不得重復處理，但對處理明顯失當的應予以糾正。

第四十七條 任期內發生案件，在對直接責任人給予處理的同時，對管理（領導）人員實行責任追究：

（一）轄內發生一起100萬元以下案件的，在追究二級支行（分理處、儲蓄所等）負責人責任的同時，追究一級支行負責人的責任；管理混亂的，責任可追究至二級分行負責人；

（二）轄內發生一起100萬元（含）以上案件的一級支行，在追究一級支行行長責任的同時，追究二級分行負責人的責任；管理混亂的，追究至一級分行部門負責人；

（三）轄內發生一起500萬元（含）以上案件的二級分行，在追究二級分行行長責任的同時，追究一級（直屬）分行部門負責人的責任；管理混亂的，追究至一級分行負責人；

（四）轄內發生一起1000萬元（含）以上案件的一級（直屬）分行，追究一級（直屬）分行行長的責任；涉及總行部門管理責任的，追究相關部門負責人的責任；

（五）需追究總行高管層責任的，按照干部管理權限辦理。直屬機構、一級支行（含）以上機構本級及實行扁平化管理的分行，責任向上追究時參照執行。監管部門另有規定的，按照監管部門規定執行。

第四十八條 凡任期轄內發生兩起100萬元（含）或一起500萬元（含）以上案件的二級分行行長及兩起1000萬元（含）以上或一起1億元（含）以上案件的一級（直屬）分行行長，應先引咎辭職或責令辭職、免職，再視情況予以處理。

第四十九條 對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續期間的違規行為，可書面建議其現所在單位作出處理，如現所在單位系其他金融機構的，應同時抄送當地金融監管機構。

第五十條 對勞務派遣人員的違規行為，依據本規定需給予違規積分、批評教育的，由所在單位作出處理；需給予核減績效收入的，按勞務派遣用工有關約定辦理；需給予其他處理的，應書面建議其派遣單位作出處理或退回派遣單位。

第五十一條 對已退休人員在退休前的違規行為，不作行政處分；但可根據其違規行為及應負責任，一次性核減行內補貼。涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。

第三章 分則

第五十二條 未履行管理（領導）職責，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記過至記大過處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，給予撤職處分。

（一）未按規定對政策、制度、規定、辦法及時進行傳達、組織學習和貫徹的；

（二）未按規定對員工進行上崗（換崗）培訓的；

（三）未按要求組織實施監督檢查并督促整改的；

（四）對已發現的違規行為、事故或案件暴露的問題，未及時整改或采取措施的；

（五）對已發現的重大問題和風險隱患，未按規定程序和時限報告或未立即采取相應措施的；

（六）未按規定履行案件防范責任制和廉政責任制的；

（七）其他未履行管理（領導）職責的。

第五十三條 管理人員未盡職責，其直接管理的部門、專業或所轄機構普遍存在同質同類違規問題或管理混亂的，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第五十四條 違反議事規則或決策程序，個人或少數人決定重大問題、重要干部任免、重大項目投資、大額資金使用的，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第五十五條 拒不執行、擅自改變上級作出的重大決定或故意作出與之相違背的決定的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過至記大過處分；造成嚴重后果的，給予撤職處分，同時解除勞動合同。

第五十六條 違規授予客戶經理賬務核算權限或安排客戶經理保管、使用會計專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價單證、ATM（CDM、CRS）等自助設備錢箱鑰匙和密碼的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第五十七條 違反授權管理相關規定，有下列行為之一，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定程序和權限進行授權的；

（二）化整為零、交易拆分逃避授權權限控制的；

（三）越權審批業務的；

（四）越權辦理、代理、開辦業務的；

（五）越權采購的；

（六）越權外包的；

（七）越權進行減免息的；

（八）越權從事融資、投資活動的；

（九）其他違反授權管理有關規定的。

第五十八條 違反固定資產管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未經批準或超標準購臵、新建、擴建、裝修辦公營業用房或其他用房的；

（二）未經批準租賃、處臵、報廢固定資產的；

（三）未經批準購臵車輛或超標準購臵車輛的；

（四）將本行固定資產用作對外提供擔保等用途的；

（五）其他違反固定資產管理規定的。

第五十九條 違反崗位分離有關規定的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第六十條 未按規定對員工進行崗位輪換、交流、強制休假的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第六十一條 未按規定安排或執行離崗離任審計的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第六十二條 對員工在業務操作中遇到重要問題或突發性事件，不及時采取措施予以解決或對下級行的書面（含電子郵件）請示未按規定時間和要求予以答復的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第六十三條 發生案件或發現案件線索以及重大違規問題，不按規定的時限和性質報告、大案小報、瞞案不報的，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第六十四條 違反查辦案件有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未及時采取有效措施控制涉案嫌疑人的；

（二）未及時有效控制涉案資金的；

（三）違反辦案紀律、泄露辦案秘密的；

（四）應查未查、應處理未處理涉案責任人的；

（五）超越辦案職權，侵犯員工合法權益的；

（六）其他違反查辦案件規定的。

第六十五條 違反突發事件應急管理和重大突發事件報告制度有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未制定、及時修訂和演練突發事件應急預案的；

（二）突發事件發生后，未按要求報告或漏報、瞞報的；

（三）突發事件發生后，未按規定及時啟動應急預案的；

（四）對按要求應該預警的突發事件而沒有預警的；

（五）其他違反突發事件應急管理和重大突發事件報告制度規定的。

第六十六條 違反信訪管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）辦理信訪事項推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；

（二）對屬于職權范圍內的信訪事項未按規定程序辦理的；

（三）無正當理由未在規定期限內辦結信訪事項、反饋辦理結果或拒不執行上級行信訪處理意見的；

（四）在處理信訪事項過程中，作風粗暴，激化矛盾或打擊報復信訪人的；

（五）將信訪人的檢舉、揭發材料或有關情況透露、轉給被檢舉、揭發的人員或單位的；

（六）在處理信訪事項過程中，侵犯他人權利或未按規定保護檢舉人的；

（七）對可能造成全行或社會影響的重大、緊急信訪事項和信訪信息，漏報、瞞報、謊報或授意他人瞞報、謊報的；

（八）其他違反信訪管理規定的。

第六十七條 違反管理人員選拔任用規定，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第六十八條 違反招聘（錄用）、考核、業務職務和機構管理等規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）上報擬招聘人員信息弄虛作假的，對不符合招聘條件的擬錄用人員審批錄用的；

（二）違規修改員工考核結果的；

（三）突破業務類職務職數計劃，違規進行業務類職務評定、聘任、晉升等工作的；

（四）違規審批或辦理機構變更、新增、臨時停業以及新增業務經營范圍的；

（五）其他違反招聘（錄用）、考核、業務職務和機構管理等規定的。

第六十九條 違反薪酬管理有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）違規傳播他人薪酬福利信息的；

（二）違規在人力資源管理系統以外發放員工工資的；

（三）截留、扣發、挪用員工工資的；

（四）虛報信息騙取績效工資費用或專項獎勵的；

（五）強迫員工繳回已發放至個人賬戶的收入，用于再次分配或挪作他用的；

（六）其他違反薪酬管理規定的。

第七十條 違反專業資格管理規定，未按要求組織培訓、考試、認證、評定、聘用等工作的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第七十一條 違反教育培訓管理規定的，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）擅自修改閱卷結果或通報結果的；

（二）違反考試紀律的；

（三）擅自查詢、復制或轉移模擬銀行環境中各類數據的；

（四）其他違反教育培訓管理規定的。

第七十二條 違反財務審查委員會工作規則，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）應由財審會審批而未經財審會審批列支財務開支事項的；

（二）化整為零逃避財審會審議的；

（三）擅自超過財審會審定金額審批或列支財務開支事項的；

（四）其他違反財務審查委員會工作規則的。

第七十三條 違反財務管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）財務收支違規掛賬的；

（二）以收抵支的；

（三）違規提取風險撥備的；

（四）故意串戶核算財務收支事項的；

（五）其他違反財務管理規定的。

第七十四條 違規審批、使用職工教育經費、工會經費以及其他專項費用的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第七十五條

采用應入賬未入賬或虛報、虛列財務支出套取資金等方式設立“小金庫”的，給予記過處分；情節較重或造成不良后果的，給予記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第七十六條 有下列使用“小金庫”行為的，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）將款項用于吃喝、旅游、送禮、進行娛樂活動或有其他類似行為的；

（二）將款項用于新建、改建、擴建、裝修辦公樓或者培訓中心等的；

（三）將款項用于提高福利補貼標準或者擴大福利補貼范圍、濫發獎金實物或有類似支出行為的。

第七十七條 用“小金庫”款項報銷應由個人負擔的費用或以單位名義集體私分給員工的，給予記過處分；情節較重或造成不良后果的，給予記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第七十八條 違反采購有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）虛報需求的；

（二）以不合理的條件限制或排斥潛在投標人的；

（三）不按規定程序確定供應商入圍資格，讓不符合規定的供應商入圍或者擅自取消已選定的供應商入圍資格的；

（四）未經批準委托或委托不具備資格的機構代理采購，以及對代理機構的招標行為未盡職監督的；

（五）對列入集中采購范圍的產品或服務，未進行集中 采購的；

（六）擅自變更集中采購審查委員會確定的采購方式或事項的；

（七）無正當理由或未經審批，未按合同約定進行資金結算或項目實際結算金額超過合同金額的；

（八）未按集中采購審查委員會會議紀要規定的事項簽訂采購合同的或與列入禁入名單的供應商簽訂合同或協議的；

（九）未按合同標準驗收的；

（十）其他違反采購規定的。

第七十九條 編制、審核基建計劃及工程預、決算，弄虛作假的，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第八十條

違反中間業務管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定簽訂中間業務協議的；

（二）未按規定對中間業務收費的；

（三）非中間業務收入納入中間業務核算的；

（四）未按規定對中間業務收入沖減進行審批的；

（五）其他違反中間業務管理規定的。

第八十一條 違反賬務核算管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定程序審查（審驗）票據、憑證、證明文件等的真實性、完整性、有效性的；

（二）未按規定辦理各項票據掛失、止付通知業務的；

（三）未經批準進行賬務調整的；

（四）壓票或未按規定退票的；

（五）不真實反映反交易原因或采取逆向操作、虛存實取等方式規避反交易的；

（六）違規使用會計科目或賬戶的；

（七）其他違反賬務核算管理規定的。

第八十二條 未按規定時間、程序、方式、要素、內容等進行查詢查復的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第八十三條 違反事權劃分管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定設臵授權類型和授權額度的；

（二）將授權權限轉交下級業務授權人員的；

（三）業務核算人員為本人業務進行操作、復核和授權的；

（四）其他違反事權劃分管理規定的。

第八十四條 有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）違規領繳、使用、保管或銷毀密押器、未使用的支付密碼器等重要機具的；

（二）違規印制、領繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價單證、銀行卡（含各類借記、貸記、準貸記卡，下同）等的；

（三）未按規定建立、變更、交接、使用、保管客戶預留印鑒的；

（四）違規簽發、領繳、保管、變更、作廢、注銷權限卡的。

第八十五條

未按規定簽發回單的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第八十六條

違反代理業務有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定建立代理關系、簽訂代理協議的；

（二）未按要求辦理代收代付業務的；

（三）未按代理協議開展業務的；

（四）其他違反代理業務有關規定的。

第八十七條 違規代客戶保管，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）代客戶保管空白重要憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡的；

（二）代客戶保管電子銀行客戶證書、印章及支付密碼器（單）的；

（三）代客戶保管各類身份證件的；

（四）代客戶保管開戶許可證、密碼信封等重要物品的；

（五）其他違規代客戶保管的。

第八十八條 違規代客戶辦理業務，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）代客戶在業務憑證、協議上簽名、蓋章的；

（二）未經批準及客戶有效授權代客戶買賣基金、貴金屬（含賬戶貴金屬）、外匯等金融產品或進行股票、權證、期貨交易等投資性活動的；

（三）擅自或未按規定代客戶辦理結售匯業務、套匯的；

（四）代客戶辦理、變更、掛失預留印鑒的；

（五）代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷或密碼重臵等業務的；

（六）代客戶提交指令、查詢或進行賬務處理的；

（七）代客戶辦理現金存取款的；

（八）代客戶辦理信用卡啟用業務、電子銀行初次登錄交易或對外付款類業務的；

（九）代客戶辦理電子銀行注冊或變更業務及操作電子銀行的；

（十）其他違規代客戶辦理業務的。

第八十九條 違反賬戶管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）違規開立、變更、撤銷客戶賬戶的；

（二）違規開立、撤銷、使用內部賬戶，設立內部賬戶序號的；

（三）未執行雙人行使結算賬戶集中審批權限制度的；

（四）其他違反賬戶管理規定的。

第九十條 違規出借、出租員工本人賬戶（卡）的，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第九十一條 私自以客戶名義或虛假名稱開立賬戶、辦卡或為客戶開立虛假名稱賬戶的，給予記大過至撤職處分；情節較重或造成不良后果的，同時解除勞動合同；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。

第九十二條 員工個人賬戶與客戶賬戶違規發生資金往來的，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第九十三條

違反憑證交接管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未對交換的憑證、票據密封、裝包、加鎖存放保管的；

（二）將應當由銀行內部傳遞的憑證、票據交由客戶傳遞、自帶的；

（三）未執行憑證、票據交接手續的；

（四）其他違反憑證交接管理規定的。

第九十四條 未按規定通過銀保通系統代理保險業務的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第九十五條 私自收取保險公司等合作機構傭金的，給予記大過至撤職處分；情節較重或造成不良后果的，同時解除勞動合同；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。

第九十六條 違反對賬管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未逐筆核查未達賬項并確認原因的；

（二）未按規定與重點客戶進行面對面對賬的；

（三）擅自變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍的；

（四）錄入虛假對賬信息的；

（五）未按規定發出和收回對賬單的；

（六）其他違反對賬管理規定的。

第九十七條 違反上門服務、收（送）款有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未經審批或未簽訂協議開辦業務的；

（二）未雙人辦理上門服務業務的；

（三）未在監控下進行款項交接、清點的；

（四）上門收款款項無故未及時入賬的；

（五）其他違反上門服務、收（送）款有關規定的。第九十八條 有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）臨時離崗計算機未簽退，現金、印（章）、押、證、權限卡等未按規定保管的；

（二）受理本行領導、客戶經理及其他員工違規代客戶辦理的各類業務的；

（三）未使用自己的柜員號、權限卡、印（章）、密碼或互相串用辦理業務的；

（四）未分人使用、分開保管空白重要憑證與其共同構成支付要件的會計核算專用印章、密押機具的。

第九十九條 違反金庫管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未雙人管庫、同進同出的；

（二）未在規定區域辦理出入庫手續的；

（三）未按規定保管、使用金庫門鎖鑰匙（密碼）的；

（四）未按規定結庫與查庫的；

（五）其他違反金庫管理規定的。

第一百條

違反現金管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）營業網點日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實物出入庫、軋賬未換人復核的；

（二）柜員離崗錢箱未加鎖的；

（三）營業終了，未做到賬實核對、日清日結，錢箱未加雙鎖、未加封簽辦理寄庫保管和交接手續的；

（四）未按規定處理現金長、短款或假幣的；

（五）未核實確認調款人員和押運服務人員身份即辦理款箱交接的；

（六）其他違反現金管理規定的。

第一百零一條 違反保管箱業務管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未與客戶簽訂租用協議的；

（二）未鑒定租用人開箱資格出具開箱通知單的；

（三）允許無開箱通知單人員入庫的；

（四）主客鑰匙混管的；

（五）其他違反保管箱業務管理規定的。

第一百零二條

違反貴金屬業務管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）貴金屬與現金庫款混放的；

（二）品牌金仿制品與品牌金混放保管的；

（三）品牌金擺放陳列區域或仿制品流出行外的；

（四）違反貴金屬管理信息備案的；

（五）營業終了未進行賬實核對的；

（六）其他違反貴金屬管理規定的。

第一百零三條 有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）違規辦理客戶存款查詢、凍結、解凍、扣劃的；

（二）違規查詢、修改客戶信息的；

（三）違規辦理掛失業務的；

（四）違規辦理存款過戶或支付的。

第一百零四條 營業網點現場管理人員有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定盡職監督檢查的；

（二）對營業網點的重要事項、特殊業務未盡職審批或授權的；

（三）未按規定審核業務憑證、相關資料及客戶身份的；

（四）未按規定對日間、日終業務核對、確認、審核的；

（五）對檢查出的問題未盡職落實整改的；

（六）對收到的查詢未盡職核查、回復不真實的；

（七）其他違反營業網點現場管理人員有關規定的。第一百零五條 營業期間，當班負責人對柜員擅自離開營業場所，未在當班期間及時向上級報告或未對其經辦業務安排人員進行認真核實的，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

第一百零六條 違反業務運營風險監控、分級管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未盡職履行業務運營風險事件的監測、識別、核查、確認、報告與整改的；

（二）對發現的準風險事件，直接與事件涉及人員聯系、通報信息的；

（三）未在規定時間內提供監控數據的；

（四）未及時對核查發現的業務運營風險采取管理措施的；

（五）其他違反業務運營監控、分級管理規定的。第一百零七條 違反客戶經理管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）進行業務核算的；

（二）未按規定保管和使用客戶資料的；

（三）未按規定將離崗客戶經理的柜員號在個人客戶營銷管理系統（PRMS）凍結、刪除的；

（四）未執行貸款雙人調查、見客談話、雙人核保規定的；

（五）未對客戶盡職調查的；

（六）違規下載、保存、變更和刪除客戶信息的；

（七）其他違反客戶經理管理規定的。

第一百零八條 有下列行為之一，給予警告處分；情節較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）夸大產品收益或誤導客戶購買與其風險認知、承受能力不相符產品的；

（二）擅自向客戶推薦、銷售非我行推薦、銷售的金融產品或服務的；

（三）擅自以本行或個人名義與客戶簽訂任何形式的理財協議、理財承諾、協議文書或向客戶違規承諾的；

（四）擅自以本行或個人名義建立私人委托理財關系，或未按機構合作管理要求辦理業務的；

（五）私自接受客戶委托理財或參股要求，與客戶簽訂各種投資收益分成協議的。

第一百零九條 違反自助服務設備管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未定期查看自動柜員機監控錄像或對發現問題未采取措施的；

（二）未對發生故障的自助設備及時進行處理解決的；

（三）未在規定時間內對自動柜員機進行軋賬處理的；

（四）未按規定保管、使用自動柜員機鑰匙、密碼的；

（五）無安全保衛人員，自行對不具備獨立安全加鈔區的離行式自動柜員機進行裝、卸現金的；

（六）未按日監控管轄自助設備運行狀態或未對所發現問題采取措施的；

（七）未雙人辦理裝卸鈔等業務的；

（八）其他違反自助服務設備管理規定的。

第一百一十條 違規辦理表內國際貿易融資業務，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）辦理沒有真實貿易背景的貿易融資業務的；

（二）未按規定落實合法有效擔保或抵押的；

（三）未按規定進行技術審查的；

（四）擅自減少、免除國際貿易融資利息的；

（五）其他違規辦理表內國際貿易融資業務的。第一百一十一條 違規辦理國際結算業務，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）違規開立或議付信用證的；

（二）違規動用客戶保證金賬戶資金的；

（三）未按規定進行黑名單檢查的；

（四）未經授權為客戶拆分速匯金匯款金額或將速匯金取款信息透露給他人的；

（五）未按規定審查速匯金匯款人資格和業務合規性等事項的；

（六）未進行國際收支申報以及大額、可疑匯款的記錄監控、報告的；

（七）其他違規辦理國際結算業務的。

第一百一十二條 違反外匯業務管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定為客戶辦理外匯賬戶開立、撤銷及辦理外匯資金收付的；

（二）未按規定使用境外賬戶進行外匯收付的；

（三）未按操作系統管理規定掌管口令、混設操作崗位的；

（四）未按規定辦理境外賬戶頭寸調撥或擅自對境外匯入款進行劃轉的；

（五）未按規定時間進行境外賬戶對賬的；

（六）未通過出口收結匯聯網核查系統對需聯網查詢才能辦理的出口收結匯業務進行聯網核查的；

（七）其他違反外匯業務管理規定的。

第一百一十三條 違反外匯買賣（含賬戶貴金屬）及結售匯業務管理有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）違規操作造成對外報價錯誤的；

（二）外匯買賣（含賬戶貴金屬）及結售匯業務交易成交后未按規定簿記的；

（三）其他違反外匯買賣（含賬戶貴金屬）及結售匯業務管理規定的。

第一百一十四條 違規辦理外匯資金清算業務，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）違反“頭寸收妥再解付”原則辦理收匯業務的；

（二）違反匯路選擇規定向境外發送付匯報文的；

（三）未落實付匯資金辦理付匯業務的；

（四）未在發出付匯報文后及時查看報文狀態或ACK回執報文的；

（五）其他違規辦理外匯資金清算業務的。

第一百一十五條 違反代理行管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）辦理代理行授信業務時未按規定申請占用相應授信額度的；

（二）擅自與代理行建立代理行關系、簽署賬戶協議和其它業務合作協議的；

（三）違反規定與受制裁銀行辦理相關業務，或未執行代理行業務流向管理等相關要求的；

（四）其它違反代理行管理規定的行為。

第一百一十六條 違反衍生產品交易業務管理有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未取得金融衍生業務營銷資格的人員，違規向客戶營銷衍生產品的；

（二）違反規定在衍生產品銷售過程中，向客戶承諾投資收益的；

（三）違規受理客戶衍生產品交易申請的；

（四）衍生產品交易成交后未按規定簿記的；

（五）其他違反衍生產品交易業務管理有關規定的。第一百一十七條 違反融資業務管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）與無融資業務資格的機構開展融資業務的；

（二）未按規定履行融資交易程序的；

（三）融資交易成交后未按規定簿記的；

（四）其他違反融資業務管理規定的。

第一百一十八條 違反債券業務管理有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）在承銷項目執行過程中，未按規定提請審批或未按審批意見執行的；

（二）未按規定在銀行間債券市場進行做市報價的；

（三）未按規定履行債券投資或交易程序的；

（四）債券投資或交易業務成交后未按規定簿記的；

（五）其他違反債券管理有關規定的。

第一百一十九條 違反銀行卡業務管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定落實“親訪親簽”的；

（二）未對集體辦卡客戶進行上門核對辦卡信息的；

（三）違規發卡、領卡、辦理卡啟用的；

（四）違規授予及變更信用額度的；

（五）違規制密，違規領取、保管、發放密碼信封的；

（六）違規辦理質押業務、久懸未取等特殊業務的；

（七）違規發展特約商戶的；

（八）未按規定進行異常交易監控，未對異常交易采取措施的；

（九）未按規定催收、止付、撤銷止付的；

（十）違規辦理收單業務或未按規定處理拒付調單業務的；

（十一）其他違反銀行卡業務管理規定的。

第一百二十條 違反電子銀行業務管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未對客戶進行身份識別和審查或未按規定對客戶提交的申請資料、法律文本進行審查的；

（二）違規保管、傳遞已制未發客戶證書和密碼信封，或未按規定辦理客戶證書發放、解凍的；

（三）違規辦理電子銀行注冊或變更業務的；

（四）違規進行可疑指令和落地指令賬務處理的；

（五）其他違反電子銀行業務管理規定的。

第一百二十一條 有下列行為之一，給予記大過至撤職處分；情節較重或造成不良后果的，同時解除勞動合同；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。

（一）截留、騙取電子銀行客戶證書的；

（二）套取客戶用戶名、密碼等信息的；

（三）冒用客戶名義進行電子銀行注冊的；

（四）惡意修改銀行卡客戶信息的。

第一百二十二條 違反參數管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）擅自維護或改動參數維護申請表維護參數的；

（二）未按規定審查參數維護申請表要素維護參數，對維護結果進行業務驗證的；

（三）其他違反參數管理規定的。

第一百二十三條 違反主機調賬系統管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）擅自變更主機賬戶數據有關信息的；

（二）擅自修改主機調賬實施方案或實施主機調賬處理的；

（三）擅自改動《主機數據變更申請》的；

（四）未按規定保管主機調賬系統資料和數據的；

（五）其他違反主機調賬系統管理規定的。

第一百二十四條

違反業務運行重要事項核準報備管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未經核準擅自實施核準類業務運行重要事項的；

（二）未按規定對報備類重要事項進行報告或備案的；

（三）未經核準、開辦、代理境內外業務、開展業務運營外包，或未按規定備案的；

（四）其他違反業務運行重要事項核準報備管理規定的。第一百二十五條 違反銀行承兌匯票管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）承兌沒有真實交易背景銀行承兌匯票的；

（二）未按規定收取和管理保證金或辦理擔保手續的；

（三）承兌后未按規定進行跟蹤檢查的；

（四）其他違反銀行承兌匯票管理規定的。

第一百二十六條 違反票據融資管理規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）貼現沒有真實交易背景商業匯票的；

（二）貼現商業匯票缺少與原件核對一致的交易合同、增值稅發票或普通發票復印件等規定資料的；

（三）違規邊查邊貼、先貼后查、有查無復貼現或先劃付資金后審驗票據的；

（四）貼現、轉貼現銀行承兌匯票的承兌人，買入返售商業匯票交易對手不在總行規定范圍內的；

（五）未通過票據系統辦理票據融資業務的；

（六）錄入票據系統的票據要素與實物票據不一致的；

（七）未直接將融資資金劃付給交易對手的；

（八）未及時將可獲取的公示催告票據信息錄入系統的；

（九）其他違反票據融資管理規定的。

第一百二十七條 違反信貸調查、審查有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定調查、審查申請人的主體資格及所提供材料合法性、有效性、真實性的；

（二）未對借款人的資信狀況、償債能力進行盡職調查或審查的；

（三）未對保證人的保證能力進行盡職調查或審查的；

（四）調查報告、客戶評價報告和擔保評價報告失實或未對風險提出預警的；

（五）未對項目貸款涉及項目建設的合規性和償債能力進行盡職調查或審查的；

（六）其他違反信貸調查、審查有關規定的。

第一百二十八條 違反授信審批有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）違反國家產業政策審批信貸業務的；

（二）未經批準突破本行信貸行業政策審批信貸業務的；

（三）違反規定程序審批信貸業務的；

（四）忽視信貸審查環節提出的重大風險審批信貸業務的；

（五）未按規定處理法人客戶突發性信用風險事件的；

（六）其他違反授信審批有關規定的。

第一百二十九條 違反項目貸款評估、押品價值評估有關規定，有下列行為之一，給予違規積分、批評教育或核減績效收入；情節較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分；情節較重造成嚴重后果或情節嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。

（一）未按規定揭示項目貸款重大顯性風險的；