第一篇：縣農合行不良貸款清收考核實施辦法

縣農合行不良貸款清收考核實施辦

法

縣農合行不良貸款清收考核實施辦法

為進一步抓好不良貸款的清收工作，促進我行信貸資產質量的不斷優化和提高，現根據銀監部門、省聯社關于不良貸款“雙降”工作的意見，并結合我行實際，制定本辦法。

第一條本辦法所稱不良貸款，是指表內按五級分類的次級、可疑、損失類貸款；按四級分類的逾期、呆滯、呆賬貸款；表外已核銷的呆賬、已置換不良貸款。第二條本辦法的考核由合行總部組織實施，考核對象為所轄各支行。

第三條不良貸款按個人完全責任貸款、崗位責任貸款和集體清收貸款三類劃

分，區別管理。個人完全責任貸款是指終身追究并由個人承擔全部收回責任的違章違紀不良貸款；崗位責任貸款是指信貸人員對其現分工范圍內負有收回責任的不良貸款；集體清收貸款是指由各支行負責清收并納入清收考核范圍的歷史遺留、無法落實責任人等原因的不良貸款以及已核銷呆賬貸款和已置換不良貸款。

第四條崗位責任貸款和集體清收貸款按照“新老劃段、分賬管理”的原則進行管理。除個人完全責任貸款外，將所有不良貸款劃分為三個時間段，12月31日前形成的不良貸款原則上確定為集體清收貸款；1月1日至12月31日形成的不良貸款原則上確定為崗位責任貸款；1月1日至考核期新增不良貸款率控制在2%以內。

個人完全責任貸款不劃分時間段，可分期收回，凡屬違規違紀發放所形成的不良貸款全部確定為個人完全責任貸款。第五條不良貸款清收責任由支行初步

清理認定，總部最終確定，各行根據總部最終確認的責任不良貸款按責任人建立不良貸款電子臺帳，由信貸會計及時銷記不良貸款清收和新增不良貸款數據統計，主辦會計編制并報行長審核的不良貸款電子臺帳按月報送合行風險管理部。

第六條不良貸款清收按照“四級監測、五級考核、責任到人”的辦法進行管理，即總部監測和考核各行，行考核清收責任人。個人完全責任貸款責任人調離原貸款發放行的，由支行梳理統計，總部審查，本人確認，責任人負責清收，原貸款發放行負責監測報送進度，清收進度納入現所在行考核，由責任人所在行根據總部反饋的清收進度扣發責任人崗位責任工資及效益工資抵還貸款，直至清收計劃完成為止；崗位責任貸款和集體清收貸款由各行根據總部下達的年度不良貸款壓降計劃和分月不良貸款余額控制計劃，將具體清收任務分解和落實到人，并結合行內的不良貸款清收的實

際情況進行考核。

第七條各行分解和落實責任人責任不良貸款清收計劃時，要以各行清理并經總部確認后的個人完全責任貸款、崗位責任貸款和集體清收貸款情況鎖定末基數。凡屬于個人完全責任貸款，1月1日之后形成的不良貸款，必須在底前全額收回；12月31日之前形成的不良貸款，分三年收回，收回40%，收回40%，收回20%。屬12月31日前形成的崗位責任貸款，崗位未交流的人員，按照“誰發放，誰清收”的原則，崗位已交流的人員，接任的信貸人員應逐筆認定并上門催收，催收過程中出現困難的貸款，原經辦人應積極配合和協助，直至接任信貸員落實債權為止，對于不予配合和態度惡劣的，支行以書面材料報告總部，其責任由總部認定并作出處理。第八條考核獎懲措施

1、各行的不良貸款清收工作實行按月考核，總部考核到行，信貸人員由支行考核并將考核情況報送總部監督實施，考核主要依據總部下達的不良貸款余額控制計劃，凡當月不良貸款余額控制在總部核定計劃之內的，全額兌現行長崗位責任工資，不良貸款余額超過總部核定控制計劃的，按每超控制計劃個百分點扣減行長當月崗位工資30元，直至扣完當月崗位責任工資。行對信貸人員及其工作人員考核比照執行。

2、為最大限度地盤活存量不良貸款，充分調動全轄員工清收工作的積極性，各行對清收人員現金收回的不良貸款可按以下標準進行獎勵：①收回前已核銷的呆賬貸款和專項票據置換的不良貸款，可按收回本金的5%、利息的30%對清收人員進行獎勵；②收回度以后至底崗位責任貸款及集體清收的不良貸款本息的，可按收回利息的10%對清收人員進行獎勵；③收回屬底前集體清收部分不良貸款本息的，可按收回利息的20%對清收人員進行獎勵，其中：收回黨政機關及部門不良貸款本息的，可按收回利息的40%對清收人員進行獎勵，上述

獎勵不含個人完全責任貸款。

各行收回的上述各類貸款均應分人逐筆抄列清單，按標準計算獎金，報總部審核認可后，方可兌現。違反上述規定擅自提高獎勵標準、非現金收回以及屬于個人完全責任不良貸款的，以貸收貸、以貸收息，只收息未全額收回本金計提和發放獎金的，除責令退回獎金外，同時對行長處1倍以下罰款。

3、為真正達到鼓勵先進、鞭策后進的目的，總部每年開展一次不良貸款清收工作評比活動，對不良貸款清收工作成績突出，完成不良貸款下降額計劃位居前三位的行實行獎勵，獎勵標準為第一名人均5000元、第二名人均3000元、第三名人均元，總部獎勵到行，行考核發放到人。

4、年末未完成總部下達的不良貸款清收計劃或新增不良貸款率超過控制比例的行，除按綜合考核辦法扣減綜合得和和按比例扣發行長崗位工資外，總部將對行長實施誡勉談話，并作為年度考核

時行長是否稱職的重要依據；年末完成不良貸款下降額計劃不足50%的且導致不良貸款不降反升的，總部對行長實行嚴格問責，同時行長崗位工資下調個系數，以觀后效；不良貸款反映不真實，采取弄虛作假手段虛降不良貸款數額的，除按總部制定的“三不”措施以外，行長就地免職，并按《安徽省農村信用社工作人員違規行為處理暫行辦法》追究主辦會計、信貸會計和有關責任人的責任。

第九條本辦法自發文之日起執行，解釋權和修改權屬農村合作銀行。

第二篇：縣農合行不良貸款清收考核實施辦法

為進一步抓好不良貸款的清收工作，促進我行信貸資產質量的不斷優化和提高，現根據銀監部門、省聯社關于不良貸款“雙降”工作的意見，并結合我行實際，制定本辦法。

第一條本辦法所稱不良貸款，是指表內按五級分類的次級、可疑、損失類貸款；按四級分類的逾期、呆滯、呆賬貸款；表外已核銷的呆賬、已置換不良貸款。

第二條本辦法的考核由合行總

部組織實施，考核對象為所轄各支行（部）。

第三條不良貸款按個人完全責任貸款、崗位責任貸款和集體清收貸款三類劃分，區別管理。個人完全責任貸款是指終身追究并由個人承擔全部收回責任的違章違紀不良貸款；崗位責任貸款是指信貸人員對其現分工范圍內負有收回責任的不良貸款；集體清收貸款是指由各支行（部）負責清收并納入清收考核范圍的歷史遺留、無法落實責任人等原因的不良貸款以及已核銷呆賬貸款和已置換不良貸款。

第四條崗位責任貸款和集體清收貸款按照“新老劃段、分賬管理”的原則進行管理。除個人完全責任貸款外，將所有不良貸款劃分為三個時間段，12月31日前形成的不良貸款原則上確定為集體清收貸款；1月1日至12月31日形成的不良貸款原則上確定為崗位責任貸款；1月1日至考核期新增不良貸款率控制在2%以內（新增不良貸款率=新增不良貸款額/新增貸款額100%，新增貸款額是指1月1日至考核期貸款凈增額；新增不良貸款額是指1月1日至考核期按五級分類法劃分新增的次級類貸款、可疑類貸款和損失貸款之和，下同）。

個人完全責任貸款不劃分時間段，可分期收回，凡屬違規違紀發放所形成的不良貸款全部確定為個人完全責任貸款。

第五條不良貸款清收責任由支行（部）初步清理認定，總部最終確定，各行（部）根據總部最終確認的責任不良貸款按責任人建立不良貸款電子臺帳，由信貸會計及時銷記不良貸款清收和新增不良貸款數據統計，主辦會計編制并報行長審核的不良貸款電子臺帳按月報送合行風險管理部。

第六條不良貸款清收按照“四級監測、五級考核、責任到人”的辦法進行管理，即總部監測和考核各行（部），行（部）考核清收責任人。個人完全責任貸款責任人調離原貸款發放行的，由支行梳理統計，總部審查，本人確認，責任人負責清收，原貸款發放行負責監測報送進度，清收進度納入現所在行考核，由責任人所在行根據總部反饋的清收進度扣發責任人崗位責任工資及效益工資抵還貸款，直至清收計劃完成為止；崗位責任貸款和集體清收貸款由各行根據總部下達的不良貸款壓降計劃和分月不良貸款余額控制計劃，將具體清收任務分解和落實到人，并結合行內的不良貸款清收的實際情況進行考核。

第七條各行（部）分解和落實責任人責任不良貸款清收計劃時，要以各行清理并經總部確認后的個人完全責任貸款、崗位責任貸款和集體清收貸款情況鎖定末基數。凡屬于個人完全責任貸款，1月1日之后形成的不良貸款，必須在底前全額收回；12月31日之前形成的不良貸款，分三年收回，收回40%，收回40%，收回20%。屬12月31日前形成的崗位責任貸款，崗位未交流的人員，按照“誰發放，誰清收”的原則，崗位已交流的人員，接任的信貸人員應逐筆認定并上門催收，催收過程中出現困難的貸款，原經辦人應積極配合和協助，直至接任信貸員落實債權為止，對于不予配合和態度惡劣的，支行以書面材料報告總部，其責任由總部認定并作出處理。

第八條考核獎懲措施

1、各行（部）的不良貸款清收工作實行按月考核，總部考核到行（部），信貸人員由支行（部）考核并將考核情況報送總部監督實施，考核主要依據總部下達的不良貸款余額（率）控制計劃，凡當月不良貸款余額（率）控制在總部核定計劃之內的，全額兌現行長崗位責任工資，不良貸款余額（率）超過總部核定控制計劃的，按每超控制計劃（絕對額）0.1個百分點扣減行長當月崗位工資30元，直至扣完當月崗位責任工資。行（部）對信貸人員及其工作人員考核比照執行。

2、為最大限度地盤活存量不良貸款，充分調動全轄員工清收工作的積極性，各行對清收人員現金收回的不良貸款可按以下標準進行獎勵：①收回前已核銷的呆賬貸款和專項票據置換的不良貸款，可按收回本金的5%、利息的30%對清收人員進行獎勵；②收回度以后至底崗位責任貸款（非本人經手發放的）及集體清收的不良貸款本息的，可按收回利息的10%對清收人員進行獎勵；③收回屬底前集體清收部分不良貸款本息的，可按收回利息的20%對清收人員進行獎勵，其中：收回黨政機關及部門不良貸款本息的，可按收回利息的40%對清收人員進行獎勵，上述獎勵不含個人完全責任貸款。

各行收回的上述各類貸款均應分人逐筆抄列清單，按標準計算獎金，報總部審核認可后，方可兌現。違反上述規定擅自提高獎勵標準、非現金收回以及屬于個人完全責任不良貸款的，以貸收貸、以貸收息，只收息未全額收回本金計提和發放獎金的，除責令退回獎金外，同時對行長處1倍以下

第三篇：縣農合行不良貸款清收考核實施辦法

[縣農合行不良貸款清收考核實施辦法]

為進一步抓好不良貸款的清收工作，促進我行信貸資產質量的不斷優化和提高，現根據銀監部門、省聯社關于不良貸款雙降工作的意見，并結合我行實際，制定本辦法，縣農合行不良貸款清收考核實施辦法。

第一條本辦法所稱不良貸款，是指表內按五級分類的次級、可疑、損失類貸款；按四級分類的逾期、呆滯、呆賬貸款；表外已核銷的呆賬、已置換不良貸款。

第二條本辦法的考核由合行總

部組織實施，考核對象為所轄各支行（部）。

第三條不良貸款按個人完全責任貸款、崗位責任貸款和集體清收貸款三類劃分，區別管理。個人完全責任貸款是指終身追究并由個人承擔全部收回責任的違章違紀不良貸款；崗位責任貸款是指信貸人員對其現分工范圍內負有收回責任的不良貸款；集體清收貸款是指由各支行（部）負責清收并納入清收考核范圍的歷史遺留、無法落實責任人等原因的不良貸款以及已核銷呆賬貸款和已置換不良貸款。

第四條崗位責任貸款和集體清收貸款按照新老劃段、分賬管理的原則進行管理。除個人完全責任貸款外，將所有不良貸款劃分為三個時間段，12月31日前形成的不良貸款原則上確定為集體清收貸款；1月1日至12月31日形成的不良貸款原則上確定為崗位責任貸款；1月1日至考核期新增不良貸款率控制在2%以內（新增不良貸款率=新增不良貸款額/新增貸款額100%，新增貸款額是指1月1日至考核期貸款凈增額；新增不良貸款額是指1月1日至考核期按五級分類法劃分新增的次級類貸款、可疑類貸款和損失貸款之和，下同）。

個人完全責任貸款不劃分時間段，可分期收回，凡屬違規違紀發放所形成的不良貸款全部確定為個人完全責任貸款。

第五條不良貸款清收責任由支行（部）初步清理認定，總部最終確定，各行（部）根據總部最終確認的責任不良貸款按責任人建立不良貸款電子臺帳，由信貸會計及時銷記不良貸款清收和新增不良貸款數據統計，主辦會計編制并報行長審核的不良貸款電子臺帳按月報送合行風險管理部。

第六條不良貸款清收按照四級監測、五級考核、責任到人的辦法進行管理，即總部監測和考核各行（部），行（部）考核清收責任人。個人完全責任貸款責任人調離原貸款發放行的，由支行梳理統計，總部審查，本人確認，責任人負責清收，原貸款發放行負責監測報送進度，清收進度納入現所在行考核，由責任人所在行根據總部反饋的清收進度扣發責任人崗位責任工資及效益工資抵還貸款，直至清收計劃完成為止；崗位責任貸款和集體清收貸款由各行根據總部下達的不良貸款壓降計劃和分月不良貸款余額控制計劃，將具體清收任務分解和落實到人，并結合行內的不良貸款清收的實際情況進行考核。

第七條各行（部）分解和落實責任人責任不良貸款清收計劃時，要以各行清理并經總部確認后的個人完全責任貸款、崗位責任貸款和集體清收貸款情況鎖定末基數，范文《縣農合行不良貸款清收考核實施辦法》。凡屬于個人完全責任貸款，1月1日之后形成的不良貸款，必須在底前全額收回；12月31日之前形成的不良貸款，分三年收回，收回40%，收回40%，收回20%。屬12月31日前形成的崗位責任貸款，崗位未交流的人員，按照誰發放，誰清收的原則，崗位已交流的人員，接任的信貸人員應逐筆認定并上門催收，催收過程中出現困難的貸款，原經辦人應積極配合和協助，直至接任信貸員落實債權為止，對于不予配合和態度惡劣的，支行以書面材料報告總部，其責任由總部認定并作出處理。

第八條考核獎懲措施

1、各行（部）的不良貸款清收工作實行按月考核，總部考核到行（部），信貸人員由支行（部）考核并將考核情況報送總部監督實施，考核主要依據總部下達的不良貸款余額（率）控制計劃，凡當月不良貸款余額（率）控制在總部核定計劃之內的，全額兌現行長崗位責任工資，不良貸款余額（率）超過總部核定控制計劃的，按每超控制計劃（絕對額）0.1個百分點扣減行長當月崗位工資30元，直至扣完當月崗位責任工資。行（部）對信貸人員及其工作人員考核比照執行。

2、為最大限度地盤活存量不良貸款，充分調動全轄員工清收工作的積極性，各行對清收人員現金收回的不良貸款可按以下標準進行獎勵：①收回前已核銷的呆賬貸款和專項票據置換的不良貸款，可按收回本金的5%、利息的30%對清收人員進行獎勵；②收回度以后至底崗位責任貸款（非本人經手發放的）及集體清收的不良貸款本息的，可按收回利息的10%對清收人員進行獎勵；③收回屬底前集體清收部分不良貸款本息的，可按收回利息的20%對清收人員進行獎勵，其中：收回黨政機關及部門不良貸款本息的，可按收回利息的40%對清收人員進行獎勵，上述獎勵不含個人完全責任貸款。

各行收回的上述各類貸款均應分人逐筆抄列清單，按標準計算獎金，報總部審核認可后，方可兌現。違反上述規定擅自提高獎勵標準、非現金收回以及屬于個人完全責任不良貸款的，以貸收貸、以貸收息，只收息未全額收回本金計提和發放獎金的，除責令退回獎金外，同時對行長處1倍以下

罰款。

3、為真正達到鼓勵先進、鞭策后進的目的，總部每年開展一次不良貸款清收工作評比活動，對不良貸款清收工作成績突出，完成不良貸款下降額（絕對額）計劃位居前三位的行（部）實行獎勵，獎勵標準為第一名人均5000元、第二名人均3000元、第三名人均元，總部獎勵到行（部），行（部）考核發放到人。

4、年末未完成總部下達的不良

第九條本辦法自發文之日起執行，解釋權和修改權屬農村合作銀行。

第四篇：淺談農商行不良貸款清收方法及措施

淺談農商行不良貸款清收方法及措施

目前農商行的不良貸款清收工作是重中之重，各家農商行都高度重視，如何做好不良貸款清收工作，使不良貸款清收有效落實、有效推進,確保不良貸款清收取得實效，談談我的粗淺認識及應采取以下方法。

一、提高認識、高度重視、掀起清收熱潮。

清收不良貸款已進入“深水區”、“難攻段”全行上下要樹立打“持久戰”、“攻堡壘”的思想，大造宣傳聲勢，大抓司法清收，重點突破違規違法貸款和大額貸款的清收，高速推進清收進程，形成你追我趕，互相競賽的良好清收氛圍。紛紛實行、“白+黑”工作制，全員總動員，挨戶走、家家到，不放棄每筆不良貸款。要強化領導，創造顯效清收成果，強化組織保障、服務保障、制度保障，攻堅克難，奮力拼搏，二、領導牽頭、組織嚴密、分工明確、責任到人。總行及各支行行長要身先士卒，明確清收范圍、目標及清收對象，落實信貸外勤人員清收責任，下達清收計劃，使得人人頭上有任務、人人有壓力，人人有動力，充分挖掘信貸外勤人員的工作積極性和清收貸款的主觀能動性。

三、摸清情況、多措并舉、攻堅克難。

一是摸清每筆不良貸款具體情況，認真分析，一戶一策，多措并舉，針對不同的貸戶制定不同的清收方案。

二是利用人脈，以“情”攻關。清收小組對清收對象逐一入戶，上門講政策、講感情，一次沒有看到人，就二次、三次繼續上門，白天碰不著，就晚上上門。三是以“理”收貸。以理服人，輔之以法律宣傳，政策攻心，闡明“有借有還，再借不難”的信貸政策，進入失信黑名單給生活帶來的困擾等。培育、喚醒群眾誠實守信的良知，感化難纏戶，軟化釘子戶。

四是強化以“責”收貸和“依法”收貸。對不講信用、有意拖欠有錢不還的借款戶，清收小組“先禮后兵”，講明拖欠的后果及厲害關系，借助政府清收平臺，并爭取法律部門配合，大力打擊逃廢債務的行為，讓他們感到強大的清收攻勢，達到震懾效果。

五是“一戶一計“收貸。對長期外出務工人員、困難戶，制定不同的還款計劃，簽訂催收通知和還款計劃。

四：清收不良貸款給予獎勵及表彰

合理的制定獎勵標準，對清收的不良貸款人員給予獎勵，嚴格執行“誰收回誰收益”的分配原則。對清收效果好的給予表彰，總行按階段進行總結.對完成階段任務好的支行及清收能手給予重獎,獎的讓人心動，對完成階段任務差支行及責任人給予處罰，罰的讓他心寒。

第五篇：新農合稽查實施辦法

某某市新型農村合作醫療稽查實施辦法（試行）

為進一步加強定點醫療機構管理，保障新農合基金安全，促進新農合制度健康有序發展，結合我市實際，特制定新農合稽查實施辦法。

一、稽查工作指導思想

通過稽查，建立健全新農合定點醫療機構專項稽查和日常監督相結合的長效機制，促進定點醫療機構服務能力和服務水平的提高，規范定點醫療機構服務行為，控制醫藥費用不合理增長，提高新農合稽查管理工作效率和規范稽查行為，提高新農合基金使用效率，確保我市新農合制度健康運行和可持續發展。

二、稽查工作組織機構及其職責

市新農合管理中心成立稽查組，其職責是：依照《某某市新型農村合作醫療實施方案》及相關規定，調查核實參合人員的真實性、有效性，門診、住院補償情況的真實性、合理性，重點稽查冒名頂替、掛床住院、意外傷害等住院補償情況；檢查新農合定點醫療機構新農合基金管理、基金結算情況；檢查鎮鄉合管辦、定點醫療機構執行新農合相關政策規定情況；檢查新農合定點醫療機構補償結算情況；檢查大額補償支出的真實性和補償到位情況；出具稽查結論并將稽查結果進行通報。

鎮鄉合管辦配置兼職稽查人員，其職責是：依照《某某市新型農村合作醫療實施方案》及相關規定，調查核實參加 本鄉鎮參合人員的真實性、有效性，住院補償情況（意外傷害）的真實性、合理性，重點稽查冒名頂替、掛床住院、意外傷害等補償情況；配合市級稽查組開展工作。

三、稽查人員的職責

新農合稽查人員憑《某某市新型農村合作醫療管理中心稽查工作證》進行稽查工作。其職責是：現場核對、核實《合作醫療證》的各類信息和住院參合農民身份是否相符；調閱門診登記、住院病歷等病人診療全程記錄資料；了解參合患者病情時，有向經治醫生問詢的職責；有為證人、檢舉人保守秘密的職責；查閱定點醫療機構新農合業務收入支出憑證、帳簿和會計報表；查閱新農合定點醫療機構補償公示資料；收回并上交違規使用的《合作醫療證》。

四、稽查的依據

（一）《某某市新型農村合作醫療實施方案》、《某某市新型農村合作醫療定點醫療機構管理辦法》、《河北省新型農村合作醫療基本藥物目錄》、《河北省新型農村合作醫療診療項目補償規定》、《滄州市新型農村合作醫療違規違紀責任追究暫行規定》、《某某市新型農村合作醫療慢性病大額門診費用補償管理辦法》、《某某市新型農村合作醫療違規行為舉報、投訴及獎懲制度》、《某某市新型農村合作醫療“即報處”報銷、審核及會計核算管理辦法》、《某某市新型農村合作醫療定點醫療機構記分管理辦法》、《某某市新型農村合作醫療掛床住院認定標準》等。

（二）某某市新農合定點醫療機構服務協議。

五、稽查范圍

稽查范圍為新農合定點醫療機構。稽查時間原則每月對定點醫療機構進行一次抽查，每季度進行一次全面稽查。

六、稽查形式和時間

稽查采取不打招呼，實行隨機稽查、不定期稽查和突襲稽查相結合的方式。具體的稽查時間為，白天：上午9：00-11：30鐘；下午：14：30分-17：30分，夜間：19：30-06：30分，為確保住院病人的安全，病人在住院期間應在院內進行治療及相關活動，如特殊情況或經醫院允許外出的病人，在稽查人員在到達醫院后，由醫院在30分鐘內通知回病房，超過30分鐘不能趕回病房的病人，視為掛床住院。

七、稽查原則與方法

按照“查實、查嚴、查細”的原則進行稽查，重點稽查有投訴舉報、掛床住院、將門診病人改為住院病人、醫藥費用較高或者增長過快的定點醫療機構、醫院采取各種造假手段套取新農合基金的。其他市新農合管理中心認為有稽查必要的事宜。

具體稽查方法如下：

（一）通過明查暗訪、聽取匯報、查閱資料及走訪群眾的方式，對定點醫療機構進行稽查；

（二）召開稽查通報會，組織相關新農合專家技術指導組成員進行專家會審；

（三）隨機抽取定點醫療機構參合農民住院病歷，集中討論經治過程的規范性、合理性；

（四）召開稽查現場座談會，稽查組通報稽查情況。

（五）稽查人員現場填寫新農合稽查現場記錄表，被稽查單位負責人或分管領導、被稽查的科室負責人或現場值班人員，必須在稽查記錄表上簽字。拒絕簽字的，現場稽查人員必須如實記錄；

（六）對定點醫療機構存在的問題下達處理和整改意見書，對稽查情況與處理結果進行通報。

八、組織實施

稽查工作由市新農合管理中心具體實施。日常監督工作由市新農合管理中心組成稽查組；專項稽查工作由市新農合管理中心從市新農合監督委員會、新農合專家技術指導組成員中隨機抽調組成專項稽查組，必要時請市紀委監察局派人參加。對群眾反映強烈，疑點較大的單位，市新農合管理中心可隨時組成稽查組開展稽查工作，現場稽查組人員不得少于3人。

九、稽查工作實施程序

（一）程序啟動。市新農合管理中心確定稽查對象后，由審核科負責人填寫《某某市新型農村合作醫療定點醫療機構稽查申請表》，報領導審批后執行。需回避的工作人員必須申請回避。

（二）現場程序。稽查組進入定點醫療機構稽查現場后，稽查人員嚴格按照稽查管理實施辦法，認真仔細開展工作，并做好稽查記錄，稽查工作結束，填寫《某某市新型農村合作醫療現場稽查記錄表》，被稽查單位負責人、分管領導、科室負責人或現場人員簽字。

十、稽查內容

（一）定點醫療機構醫療服務管理。定點醫療機構是否建立新農合管理組織和相關制度（上墻），配備相對穩定的專（兼）職人員和基本設備，能為參合農民提供優質、高效、安全的服務；是否對醫護人員開展了新農合相關管理知識和業務知識培訓（會議記錄）；是否在顯著位置懸掛了新農合定點醫療機構標識并設置了新農合宣傳欄與公示欄，向參合農民宣傳新農合管理規定，公布參合農民就診流程、收費標準及補償情況；是否在就診、結算窗口公布投訴、舉報電話號碼，對參合農民反映的問題，是否及時安排專人了解情況，按相關規定進行了處理；是否在參合農民住院期間，認真核對了合作醫療證、身份證、戶口簿等，對其參合身份進行確認與登記，是否存在錯補或漏補情況；參合農民住院病歷及補償資料是否齊全、整理規范并歸檔；是否及時按照新農合政策對參合農民就診進行現場補償；是否及時撥付村衛生室墊付資金等。

（二）定點醫療機構醫療質量管理。定點醫療機構對參合農民住院是否嚴格掌握入出院指征；是否嚴格依照臨床診療技術規范、抗菌藥物臨床應用指導手冊、新農合限價等，做到因病施治，合理治療，合理檢查，合理用藥，規范收費；是否嚴格執行病歷、處方書寫與管理規定，保證病歷、處方書寫的真實性，使用新農合專用處方；使用目錄外藥品和診療項目時，是否征求住院病人(或家屬)同意并簽字;目錄外用藥藥品費用比例，是否控制在規定范圍以內；是否存在同意患者冒名住院、違規掛床住院及給門診病人開住院發票套取新農合基金；是否串通病人聯合造假等；

（三）定點醫療機構收費管理。定點醫療機構是否使用財政統一收費收據；是否做到票據的真實性；是否為參合農民提供了出院小結和醫藥費用日清單等相關資料。

（四）定點醫療機構信息管理。定點醫療機構是否安裝HIS系統進行微機網絡化管理并與新農合軟件接口；對補償資料是否按規定及時進行申報；是否按規定及時上報新農合統計資料；是否將受益人群補償進行公示；是否將住院病人信息及時錄入新農合軟件，是否及時為出院病人辦理結算（不及時錄入及病人出院未辦理結算的視為掛床住院）。

（五）定點醫療機構費用控制管理。定點醫療機構是否采取有效措施控制不合理增長的醫藥費用；門診人次費用、住院病人平均醫藥費用、日均住院費用、藥費比例、自費藥品比例、平均住院日、抗生素使用情況、醫療服務價格收費等是否采取有效控制措施。

十一、稽查工作辦結時效

稽查工作必須由三人以上共同完成并聯合簽屬意見。

（一）現場處罰。在稽查中，可進行現場處罰或現場下達整改的，可當場進行處罰，其處罰通知書需由稽查組組長簽字。

（二）重點處罰。稽查過程中發現較大問題，需重點處罰的，其辦結時效從稽查之日起至稽查工作結束，一般不得超過10天，特殊情況稽查期限確需延長的，經請示領導同意后，可延長辦結時間。

稽查結束后，稽查人員應在《某某市新型農村合作醫療稽查結論書》上注明稽查結論，單位負責人應簽屬審批意見。稽查結論必須注明相關證明材料的來源，所有稽查工作均須詳細登記，妥善保管，存檔備查。

十二、工作要求

（一）各定點醫療機構要加強新農合有關政策規定的學習，加大對醫務人員的培訓，定期開展自查自糾，對發現的問題及時進行整改。

（二）稽查中存在的問題，市新農合管理中心將進行通報并按照有關規定進行查處，情節嚴重將取消定點醫療機構資格，并追究相關人員責任，構成犯罪的，移送司法機關處理。

（三）定點醫療機構稽查情況與衛生局對醫療機構年終綜合目標管理考核相結合，并將考核結果作為下一定點資格確認的依據。

（四）各定點醫療機構要充分認識新農合稽查工作的重 要性和必要性，積極配合稽查組開展工作，確保稽查工作順利進行，確保全市新農合工作的規范健康運行。