第一篇：農商銀行風險合規工作總結

風險合規工作總結

風險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規就是風險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風險防范，確保各項業務穩健運行。現就風險合規部今年來的工作匯報如下：

一、抓好合規隊伍建設，提高履職水平

為加強我行風險合規經理隊伍建設，建立健全風險合規工作激勵約束機制，推動風險合規管理水平提升，根據省聯社的要求及我行《**農商銀行風險合規經理管理辦法》規定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規經理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業網點均設置了風險合規經理崗。今年5月我部已下發重新聘任風險合規經理的通知，各科室、支行、網點已推薦**名兼職風險合規經理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規經理例會，并組織學習培訓。

二、加強合規管理工作

1、抓好合規審查。制定了《**農商銀行合規審查管理辦法》，通過召開會議和內網傳達，學習合規審查的范圍，掌握合規審查的流程，明確合規審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了合規審查，合計**份，對其中的**份出具了合規審查意見書。

2、及時下發合規風險提示。為有效規范業務操作，規避風險，發出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規提示》、《關于加強內部控制的合規提示》、《關于加強合規審查的提示》共**期風險合規提示和轉發省聯社風險合規部**期風險提示和**期法律咨詢。

3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協議等進行了法律審查。

4、組織簽訂《員工合規責任狀》。為增強我行員工合規意識，落實合規職責，杜絕違規行為，使各項行業法規及內部規章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規責任狀》。

5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承

諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發現我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經營擔保公司、小額貸款公司等情況。

6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監部門和省聯社相關文件精神，在 “員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。

7、積極開展和參加風險合規等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監察部聯合對微貸事業部***以下的貸款進行了合規性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛檢查、征信業務排查工作、柜臺業務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。

三、認真做好風險管理工作

1、及時報送非現場監管報表。按照省聯社及銀監部門要求，認真填報非現場監管月報、季報和年報表，并及時向銀監部門上報數據，確保了報表的真實性、準確性和及時性。

2、提供風險管理分析報告。我部利用非現場監管系統，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據。

3、做好流動性壓力測試工作。根據往年省聯社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。

4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯社完善測試方案。

5、做好重要指標測算工作。按照監管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結果呈報領導并反饋到各個相關業務部門，以此為據調整業務結構，確保各項指標達到監管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據相關業務部門提供的數據，對富余資金運用時重要監管指標變化進行測算，201*年已出具**份《富余資金運用時監管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。

6、抓好監管評級工作。根據銀監會《關于做好農村中小金融機構201*年度監管評級有關要求的通知》和《商業銀行監管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監要求，對本行201*年度監管評級進行了自評，評級結果為二級。

7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據監管部門要求，我行對201*年《商業銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監測每月重點監管指標，并為資金運用提供咨詢意見。

8、做好標桿銀行合規培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統培訓內控篇—全面提高商業銀行風險內控執行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。

四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統計清理和規范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統計股金認購進

度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數據參考。

五、201*年工作計劃

201*年風險合規部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規管理這條主線，做好合規審查和風險預警、風險分析和監管報表統計工作。具體工作打算如下：

（一）全力做好監管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作

1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監管要求。

2、重點做好201*年度的監管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業務的資質。

3、做好1104監管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。

（二）做好合規審查和風險預警工作

1、做好發現風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發現風險后及時下發風險提示，再根據整改情況下發督辦函，督促整改，消除風險隱患。

2、繼續做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協議文本。

3、做好合規審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規審查，并提交合規審查意見書。

4、嚴格按照省聯社的要求，聘任合格的風險合規經理。每月召開會議，進行合規培訓。

5、將選擇一個項目對全行各網點進行一次合規檢查。

（三）推進流動性風險管理工作

1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。

2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。

3、完善風險管理信息系統，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業化水平。

（四）加強非現場監管報表統計工作

1、完善組織架構體系，強化統計隊伍建設。一是提高對數據質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監管統計數據質量管理良好標準領導小組，二是強化統計數據報送和管理職責。三是加強監管統計培訓。

2、健全各項統計制度，強化統計規范管理。及時對現有監管統計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統計人員做到心中有數，確保統計工作規范有序。

3加強系統保障建設，推進統計數據標準化。積極向省聯社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監管統計對數據質量的要求。

4、完善質量監控體系，強化統計檢查評價。組織相關業務

部門專門進行對全流程數據質量監控進行完善，并建立起監督控制機制。

5、加強數據報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統計報表流程管理制度，推動全行監管統計數據的運用和分析，充分發揮監管統計數據在全行經營管理和決策中的參考作用。

第二篇：農商銀行信用社農合行會議管理制度

*農村商業銀行股份有限公司

會議管理制度

第一章

總

則

第一條

為完善*農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）開會程序，強化會議管理，增強決策的民主性和科學性，提高會議決策的執行力，結合本行實際，特制定本制度。

第二條

本制度明確了會議的種類、內容和組織等內容與要求。

第三條

本制度所指的會議包括：黨委會議、董事會會議、監事會會議、行長辦公會議、行務會議、工作會議、經營管理分析會議、專業性會議、職工代表大會、股東大會及其它會議。

第二章

組織職責與權限

第四條

辦公室是全行會議的主管部門，負責全行各類會議的管理。

第五條

黨委會、行長辦公會、行務會及全行綜合性會議由辦公室具體組織。

第六條

經營管理分析會議、專業性會議、職工代表大會、股東大會、董事會會議、監事會會議及其它會議由其具體辦事機構具體組織，辦公室負責會務工作。

第三章

原則與要求

第七條

會議管理的要求

（一）精簡的原則。盡可能精簡會議，可開可不開的會議不開，可開短會就不開長會，可開小會就不開大會。

（二）務實的原則。召開會議必須有明確的目的，要解決實

（三）研究決定全行黨的組織建設和制度建設、反腐倡廉工作、精神文明建設、思想政治工作、企業文化建設等重要事項。

（四）研究決定本行管理的干部的選拔、任用、考核、獎懲、責任追究事項以及本行人才隊伍建設和后備人才培養和管理。

（五）研究決定本行部門、營業網點的設置、撤并、更名等組織架構建設。

（六）審議紀檢部門報送的黨員領導干部違紀案件的處理意見。

（七）研究決定安全責任事故、信訪維穩、重大風險等突發事件的處理意見。

（七）審議本行先進基層黨組織、優秀共產黨員和優秀黨務工作者的表彰決定和授予榮譽稱號的決定，推薦由上級黨委表彰的先進基層黨組織、優秀共產黨員和優秀黨務工作者。

（八）討論研究其他需要黨委集體決定的重大事項。第十一條

召開方式

（一）黨委會議每周召開一次（原則上定在每周五上午召開），根據需要，黨委書記可決定提前或延遲召開。

（二）黨委委員及相關部門擬提交黨委會議研究審議的議題和材料，應提前送交黨委書記或黨委辦公室。黨委辦公室根據待議事項征求黨委委員意見后，列出議題報黨委書記確定。會議召開的時間、議題應提前通知與會人員并同時發送相關的討論材料。與會人員應根據會議議題進行充分的醞釀準備。

（三）黨委會議由黨委書記或委托黨委副書記召集并主持，黨委委員參加。書記和副書記都不在時，一般不召開黨委會議，遇有特殊情況必須召開黨委會議時，由書記指定的黨委委員召集

（二）研究確定全行各項業務的發展規劃、經營政策、業務目標和工作計劃；

（三）研究解決體制改革和業務經營管理過程中的重大問題、經營計劃和投資方案、財務收支預決算方案、大額財務支出和固定資產購置等重要事項；

（四）審議本行的基本規章和重要規章；

（五）審議本行重要會議報告；

（六）審定、補充和修改有關授權；

（七）討論決定先進單位和先進個人表彰以及涉及違法、違紀、違規行政處罰事項；

（八）審定以總行名義簽定的涉外重要文件；

（九）研究決定其他重要事項和相關工作。第十五條

召開方式

（一）行長辦公會議不定期召開。

（二）行長辦公會議由行長召集并主持，其他行領導出席。行長因故不能主持會議時，可委托副行長召集并主持，但會議決議需經行長同意后生效。辦公室主任列席會議，根據會議涉及的內容，會議主持人也可指定有關部門負責人等有關人員列席會議。

（三）需經行長辦公會議決定的事項，在不具備召開會議條件時，可采用簽報傳批方式決定；在緊急情況下可由分管行領導向行長或代為主持工作的行領導匯報決定，但事后須向會議報告情況或申請復議。

（四）對研究決定“三重一大”事項的，按照本行“三重一大”決策制度實施辦法執行。

第十六條

會議規則

第六章

行務會議

第十八條

主要任務

（一）分析、研究和部署本行階段性工作目標、重點工作及落實措施。

（二）傳達和通報重要政治、經濟、金融情況和全行業務經營情況。

（三）部門匯報上月主要工作開展情況，對目標計劃未達成原因進行說明，并明確當月條線經營目標、計劃。

第十九條

召開方式

（一）行務會議原則上每月召開一次；行長認為必要時，可臨時召開或推遲召開行務會。

（二）行務會議由行長召集并主持，其他行領導及總行各部門負責人出席，董事會、監事會負責人列席，經會議主持人同意，可邀請或安排其他有關人員列席會議。行長因故不能主持行務會議時，可委托副行長召集并主持。

第二十條

會議規則

（一）行務會議的議題，由辦公室在會前根據行領導的意見擬定，并報行長審定。

（二）辦公室負責會議通知、會議室的安排、會議簽到和會議記錄。需要投影設備的，辦公室負責提前通知科技信息部做好準備。

（三）為保證材料質量，相關部門應提前做好會議材料的準備工作，確保目標明確，數據準確，匯報具有針對性。

（四）辦公室根據會議主持人的指示，需要編發會議紀要的，報會議主持人簽發。會議紀要一般只發給出、列席人員，如需擴

核后方可召開。

（四）主辦部門負責會議通知、會議材料的準備和發放、會議的記錄，主持人要求編發會議紀要的，由主辦部門負責整理、印發。

（五）專題會議主辦部門應提前通知辦公室，辦公室明確人員會同主辦部門做好會務工作。需要播放投影的，由主辦部門通知科技信息部提前做好準備。

（六）專題會議議定的事項，由相關部門分頭落實，主辦部門負責跟蹤落實情況，并報告會議主持人。

第二十五條

會議程序

行領導提議或部門建議召開→主辦部門擬定議題→主辦部門填寫報備單→辦公室審核→主辦部門發會議通知→主辦部門準備材料→開會→根據主持人的要求主辦部門編發會議紀要→跟蹤會議落實→報告會議主持人→會議材料歸檔。

第二十六條

董事會會議、監事會會議、股東代表大會、職工代表大會按照本行制定的議事規則和程序進行。

第二十七條

會議牽頭部門應加強對會議的組織管理，按照“誰記錄誰負責”的原則，切實做好會議材料檔案管理。

第二十八條

對會議討論研究決定的事項加強督察督辦，由辦公室填寫督察表，監察室負責督察，人力資源部負責考核，提高會議質量。

第八章

附則

第二十九條

本辦法由*農村商業銀行股份有限公司負責制定、解釋、修訂。

第三十條

本辦法自印發之日起執行。

第三篇：農商銀行社會實踐

農商銀行社會實踐報告

一年一度的假期對于一部分學生而言，是一種遠離課業負擔的輕松與愜意。但是，我覺得在無所事事的光陰中往往也就帶有一絲百無聊賴的失落與遺憾。為了今后在社會中更容易的找到自己的位置，體現出自己的價值，我決定抓住這次能在農商銀行實踐學習的機會，在實踐中升華自己。于是進了銀行做個社會實踐，一個多月的時間翛然逝去，對我這個第一次進銀行實踐學習的學生而言，留在炙熱的陽光下的汗珠中包含著厚重的記憶、成熟的印記、寶貴的經驗、還有就是百分之百的成就感。

當我還在學校時在網站上留意到了啟東的農商銀行在招大學生暑期實踐者，我想都沒想就報名了，雖然我知道這個還要通過嚴格的面試，不一定就能被錄取，但本著對銀行的無比熱情，我毅然決然的把當暑期老師的兼職給推了。

在得知此次實踐活動有三百多人報名而且只錄取六十名時，我忐忑了。我只有自己告訴自己，沒事，不怕，這難不倒我。于是在面試前我充分的了解并熟悉了下農商銀行的具體情況，為面試做好一切準備。面試這一天終于到來了，七月四號我信心滿滿的直奔總行的七樓。面試總共分好幾批，我算是最后一批了，這樣也好，省去了中間那漫長的等待。進入大廳看到上面拉著的橫幅時，突然有了種嚴肅感，這是我以前從來沒有的感覺。以前雖然也有面試過，包括被面試和面試別人，但這些都只是在學校這個小背景下的牛刀小試，不值一提。真正到了這里我才知道了真正意義的社會就職面試的嚴峻和殘酷。

面試開始了，這組面試的一共有六十一個人。首先是拿號碼牌，號碼牌是從一到九十九的，我拿到了個六十一。然后面試官讓我們那么多人自由組隊，每組十個人，要讓我們這十個人的號碼牌通過加減乘除下來正好等于一百，最好還要每組有三個男生。考驗大家拉人和算術能力的時候到了。我急忙和另外一個女生開始快速組織人，人拉的差不多時，開始算號碼牌，我以為這會很順利，哪知道那個女生出賣了我，她算的時候把我排除了。哎，只能說自己算術能力不如人那。被排除就排除吧，給自己一個教訓。我沒有懈怠，急忙拉了另外兩個女生插入了另外一個組。但時間不夠了，最后沒算成一百。就這樣分組就這么完成了。接下來是以組為單位的團隊活動。考驗我們的團隊精神，以及在團隊中的活躍度。在幾輪游戲過后，我沒有那么緊張了，反而很放松，很享受。最后的環節就是與面試官面對面的交流了。包括一分鐘自我介紹和面試官的提問。自我介紹對我來說不難，畢竟在學校有一定的小基礎在那，提問我就有點小緊張，生怕自己準備的不夠充分。結果我們那組還好，只是問到了些有關農商銀行的基礎了解。面試就在每人送到一個優盤的優厚待遇下結束了。說實話我其實對這次的面試有點不自信，覺得沒有完全放開。結果告訴我，我是錯的，我被錄取了。我的暑期農商銀行實踐生涯就這么開始了。

七月五六七三天，銀行對我們進行了特別的培訓并下發了任務。起先面試進入農商行，我以為會讓我們做些柜臺上的瑣碎事物，但不是，而是要求我們要完成辦卡六十張，個人網銀四十個，企業網銀六戶，pos機六臺。這個數字對于一個沒有社會閱歷，社會關系網，社交能力又不是很強的我來說，是有一定難度的。不過通過三天的專業培訓，我的信心明顯增加了不少。我學會了很多與人打交道的語言和技巧。我們還分了五個組，還各自為自己的支行取了名字和行呼，以增加信心和氣勢。我所在的支行是致誠支行，誠心誠信，攜手相系。最后銀行還用團隊獎和個人獎來使我們更有熱情，更加積極主動的參與。

一天之計在于晨，為期一個多月的社會實踐就在七月八號的晨會間拉開了帷幕。在晨會期間我為自己制定了戰略計劃。前期主攻卡和個人網銀，后期再完成企業網銀和pos機。關于人脈方面是先從周邊的親戚鄰里開始，發展到自己的好朋友，同學。最好能讓朋友串朋友，把關系網拉開，拉大。當然也會兼顧陌生人啦。在pos機上可以展現團隊合作精神，在后期和組員一起去掃掃街，跑跑業務，看看有沒有什么商店需要辦的，絕不放過一條漏網之魚。雖然計劃是這樣，但實施起來肯定不是那么輕而易舉的。有親戚的不支持，朋友的不理解，同學的不幫忙，鄰里的推脫假詞，當然也少不了烈日的炙烤。這些種種使一小部分的人選擇了退出。雖說我碰到的也不少，特別是我一個比較近的親戚對我說的話，暑假在家沒事跑去銀行做這些干嘛，回家好好休息休息等等。我的心真是那個涼啊，淚水也不止一次的浸濕過我的眼眶。但我還是毅然決然選擇了擦干淚水，堅持就是勝利，因為我知道這些都不算什么，都是我們在步入社會這個大熔爐所必須經歷的，如果這些小考驗，小歷練都接受不了，那將來還怎么為更好的融入社會去拼搏呢？就讓自己把這些都當成是前進道路上的墊腳石吧，堅持不懈，永不放棄！雖說這些都是傷心的記憶，但沖擊我心靈的感動也有不少。就如我一個朋友吧，她自己辦了不說，還特意拉出了她的弟弟妹妹。辦完了我有事離開沒拿到她的回執單，她還特意的幫我送出來，她家距辦的銀行有很大一段距離，請她吃飯也不要，最后就買了瓶水給她。真的真的很感動。還有一件觸動我內心的事是，我的叔叔，以前高中陪讀時租房租在樓上樓下的，也不是特別的熟，他家是個體經商戶。我跑去請他幫忙，他不但招待我請我吃飯，還二話不說，立馬答應了我。最后跟我聊聊還聊到以后我畢業出來找工作也可以找他幫忙。其實我知道他一直是很忙的，能在百忙中抽出那么多時間去幫我辦理業務，我是很感激的。雖然我最后沒有全部完成銀行布置的任務，但起碼我努力了，我堅持了，我拼搏了，我問心無愧了。

這次的實踐我自己覺得自己是激情多于懶惰，絕不是三分鐘熱度。堅持多于氣餒，鍥而不舍。實踐多于理論，紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。在短暫的實踐過程中，我深深的感覺到自己所學知識的膚淺，在實際運用中的專業知識的匱乏，以及與人交際能力的缺失。剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過。在學校總以為自己學的不錯，一旦接觸到實際，才發現自己知道的是多么少，這時才真正領悟到“學無止境”的含義。

俗話說，“千里之行，始于足下”，在這短暫而又充實的實踐中，我認為對我走向社會起到了一個橋梁的作用，過渡的作用，是人生的一段重要的經歷，也是一個重要步驟，對將來走上工作崗位也有著很大幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀律和單位規章制度，與人順暢交際，重視團隊合作等一些做人處世的基本原則都要在實際生活中認真的貫徹，好的習慣也要在實際生活中不斷培養。實踐學習中有苦有甜，平坦的大道上多個門檻是種挑戰也是一種機遇，這個門檻也許是障礙也許是通向另一個世界的門票。

第四篇：農商銀行市場風險限額管理辦法

ⅩⅩⅩⅩ農村商業銀行股份有限公司

市場風險限額管理辦法

第一章 總則

第一條 為了加強ⅩⅩⅩⅩ農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）市場風險限額管理，根據《商業銀行市場風險管理指引》、《商業銀行資本管理辦法（試行）》、《ⅩⅩⅩⅩ農村商業銀行股份有限公司市場風險管理政策》等有關政策法規及本行相關制度規定，結合本行實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱市場風險限額，是指用于有效控制金融產品市場風險損失的限定額度值，是本行市場風險偏好的具體量化。

第三條 本辦法所稱市場風險限額管理，是指本行根據風險偏好和風險政策對市場風險指標設置限額，并據此對市場風險進行監測和控制的過程。

第四條 本辦法主要包括職責分工、市場風險限額種類、市場風險限額設定、市場風險限額監控、市場風險限額調整以及市場風險超限額處理等內容。

第二章 職責分工

第五條 高級管理層及其下設風險控制委員會履行市場風險限額管理職責，主要職責包括：

（一）確定市場風險限額管理辦法；

（二）確定市場風險限額管理架構和體系；

（三）編制市場風險超限處理方案；

（四）在既定市場風險限額內開展業務。

第三章 市場風險限額種類

第九條 依據不同交易的特點和不同金融工具的風險特征，可以對某個市場風險暴露產品設置一個或多個限額控制。常用的市場風險限額包括交易限額、止損限額和風險限額等。

（一）交易限額是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設定的限額；

（二）止損限額是指允許的最大損失限額；

（三）風險限額是指對按照一定的計量方法所計量的市場風險設定的限額。

第十條 依據市場風險限額性質的不同，可分為剛性限額和非剛性限額。在限額管理上的具體區別詳見本辦法市場風險超限額處理相關規定。

第四章 市場風險限額設定

第十一條 每年，本行風險管理部牽頭與計劃財務部和相關業務部門一起對原有市場風險限額進行整體評估。本行風險管理部結合各相關部門意見，擬定新的市場風險限額，并由各相關部門會簽。

第十二條 本行風險管理部將擬定好的市場風險限額上報風險控制委員會進行審核，審核通過后上報董事會最終審議。

第十三條 本行風險管理部根據最終審議的市場風險限額對原有限額進行調整，各相關業務部門在新市場風險限額內開展業

限額進行調整，各相關業務部門在新市場風險限額內開展業務。

第七章 市場風險超限額處理

第二十一條 在事前限額監控時，本行風險管理部如發現超限情況，應根據是否為剛性限額進行區別處理。如為剛性限額超限，風險管理部應直接拒絕交易申請。如為非剛性限額超限，風險管理部應及時與業務部門溝通，如有恰當理由可放行該筆交易。

第二十二條 在事中限額監控時，本行風險管理部應就超限情況與相關業務部門進行溝通，提醒相關業務部門超限事宜。如剛性限額超限或非剛性限額超限10%，且在超限事宜影響重大或短期內無法恢復的情況下，相關業務部門應就超限情況擬定處理方案，明確超限原因、處理方法和計劃。風險管理部、計劃財務部審核處理方案后，由風險管理部上報風險控制委員會審批，風險管理部、計劃財務部與相關業務部門根據最終審批結果執行。

第二十三條 超限處理方式可包括：調節頭寸、調整限額值、維持超限狀態等。

第二十四條 本行風險管理部應對事中超限處理情況進行監控，如發現超限處理明顯與計劃不符，須及時與相關業務部門溝通。如確定無法按原計劃完成超限處理，相關業務部門應重新制定超限處理方案，經風險管理部和計劃財務部審核后，由風險管理部上報風險控制委員會審批，風險管理部、計劃財務部與相關業務部門根據審批意見執行。

第八章 附則

第二十五條 本辦法由ⅩⅩⅩⅩ農村商業銀行股份有限公

第五篇：農商銀行反洗錢工作計劃

XXXX農商銀行反洗錢工作措施

為全面推行農商銀行反洗錢工作，堅決貫徹落實人行下發的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規、監管規定和規章制度為依據，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在XX農商行內發生案件，確保農商行業務穩定發展。現將xx年工作措施匯報如下：

一、明確反洗錢工作職責。

為了明確反洗錢工作責任，總行成立了反洗錢工作委員會，由總行分管行長擔任主任委員，各條線部門經理擔任委員；支行成立反洗錢領導小組，由支行行長擔任領導小組組長，支行人員擔任小組其他成員。明確全行各層級員工在反洗錢工作中的責任，確保反洗錢工作責任落到實處。

二、強化內控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制。

我行嚴格按照反洗錢有關法律法規的要求，建立健全反洗錢內控制度，將反洗錢工作落到實處。陸續下發了包括《XXXX農商銀行反洗錢內部控制制度》、《XXXX農商銀行反洗錢崗位職責規定》等17條規定，今年將進一步完善我行反洗錢內控制度，計劃增加《XXXX農商銀行反洗錢工作考核辦法》、《XXXX農商銀行反洗錢和反恐融資管理辦法》和《XXXX農商銀行反洗錢協助調查》，新的管理辦法下發后，將進一步完善我行反洗

錢工作的責任認定及獎懲措施，對今后反洗錢工作開展提供強有力的依據。

三、加強反洗錢隊伍建設。

XXXX農商行扎根于農村，主要服務對象是三農，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在反洗錢隊伍建設中始終結合農村這個大前提，反洗錢報告員優選選擇業務熟練、溝通能力強、有責任心、辦事不麻煩的員工，通過平日的柜面業務能及時發現柜面的洗錢風險，同時結合XX省聯社二代反洗錢系統，將抓取的大額及可疑案例及時分析調查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實到一線，切實將反洗錢工作與平日業務有機的結合，將反洗錢工作常態化。

四、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務，隨著近年來的互聯網+的不斷發展，反洗錢工作也呈現多樣化、復雜化及網絡化。新的金融環境對反洗錢工作的開展提出了新的要求，若還是將目光定位于傳統業務的反洗錢風險點顯然已無法滿足新形勢下的反洗錢要求，故不斷學習反洗錢法律法規，不斷提升反洗錢報告員的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX農商行嚴格按照人行規定，每季度組織反洗錢相關人員參與學習反洗錢制度和法律法規，支行反洗錢領導小組每季度也定期召開反洗錢知識學習，將反洗錢學習融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢

知識及技能能進一步提高，將我行反洗錢整體水平進一步提升。

五、切實做好反洗錢的宣傳工作。

按照人民銀行規定每年11月是反洗錢宣傳月，我行認真部署，將每年11月份定為反洗錢宣傳月，通過統一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標語、LED跑馬條、電視、微信平臺、單位網站等方式加強宣傳，每個基層社做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

六、開展定期或不定期、現場或非現場的稽核檢查。加強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。反洗錢工作檢查采用現場檢查和非現場檢查相結合的方式，每年財務部聯合內部審計部對反洗錢開展集中審計，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

XXXX農商行

xx年x月x日