第一篇：農(nóng)商行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)

農(nóng)商行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)

2013年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部在省聯(lián)社、農(nóng)商行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級(jí)部門關(guān)心與支持下，通過全行員工的共同努力，合規(guī)意識(shí)得到增強(qiáng)，創(chuàng)建工作穩(wěn)步推進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)一步提升，流程銀行建設(shè)工作全面啟動(dòng)，各項(xiàng)制度進(jìn)一步完善，各項(xiàng)流程得到優(yōu)化，各項(xiàng)工作基本成了年初計(jì)劃，為**縣村商行又好又快發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)，現(xiàn)就合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部一年來所開展的主要工作總結(jié)匯報(bào)如下：。

一、基本情況

合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部是第二道風(fēng)險(xiǎn)防線，主要職責(zé)是合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審核、違規(guī)積分管理、法律事務(wù)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建管理等工作。同時(shí)對(duì)流程與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行管理和維護(hù)，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作提供了電子化辦公平臺(tái)，提高了管理能力和管理水平，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部配有2人，其中1人抽調(diào)到資產(chǎn)管理部，面對(duì)人手不足，事務(wù)多的情況下，合規(guī)部能積極有效地推動(dòng)各項(xiàng)工作開展，完成年初的工作計(jì)劃。

二、各項(xiàng)工作開展情況

(一)積極穩(wěn)妥地推進(jìn)流程銀行建設(shè)

1.按省聯(lián)社要求，今年4月份開始，我行選派2名工作人員到**農(nóng)合行參加流程銀行建設(shè)工作學(xué)習(xí)，到9月份結(jié)束，先后6次現(xiàn)場觀摩了**農(nóng)合行流程銀行建好的作法和方法，將好的方法和經(jīng)驗(yàn)帶回本行，達(dá)到學(xué)以致用，對(duì)我行啟動(dòng)流程銀行建設(shè)工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2.認(rèn)真參加培訓(xùn)和組織本行開展培訓(xùn)工作，10月18日由董事長帶隊(duì)，行長及合規(guī)部負(fù)責(zé)人參加省聯(lián)社組織的培訓(xùn)；11月5日由行長帶隊(duì)，流程辦成員參加省聯(lián)社組織的業(yè)務(wù)骨干培訓(xùn)班。11月13日本行組織戰(zhàn)略澄清階段培訓(xùn)；11月20日組織本行開展戰(zhàn)略澄清階段實(shí)際操作培訓(xùn)；11月27日組織本行戰(zhàn)略訓(xùn)練營培訓(xùn)，以上的受訓(xùn)和培訓(xùn)，讓全行職工了解流程銀行建設(shè)的概念，理論和方法，流程銀行建設(shè)是干什么，到底怎樣做，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的作用，讓全行員工從思想上有根本性地轉(zhuǎn)變，流程銀行建設(shè)是今后發(fā)展的需要，是金融改革的必經(jīng)之路，是企業(yè)做大做強(qiáng)的發(fā)展趨勢(shì)。

3.11月29日我行流程銀行建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì)召開，標(biāo)致我行流程銀行建工作開始起動(dòng)，一個(gè)月來，在行領(lǐng)導(dǎo)和同志們關(guān)心支持下，流程銀行建設(shè)已進(jìn)入戰(zhàn)略澄清階段，目前正在分析我行的內(nèi)外部環(huán)境，我行發(fā)展的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，存在的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，通過SWOT分析，找出原因，制定我行未來三年發(fā)展規(guī)劃，明年元月份有望落地實(shí)施。

4.由合規(guī)部牽頭審核，總行各部門對(duì)現(xiàn)行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行再次梳理，實(shí)行廢、改、立，在去年修訂的129個(gè)制度的基礎(chǔ)上，又增加了40個(gè)制度和辦法，累計(jì)達(dá)到169個(gè)，各項(xiàng)制度基本涵蓋了農(nóng)商行各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，形成以制度管人、按規(guī)章辦事的管理原則，促進(jìn)農(nóng)商行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。

5.流程銀行建設(shè)是農(nóng)村銀行改革發(fā)展的一項(xiàng)重大舉措，流程銀行建只有起點(diǎn)、沒有終點(diǎn)，是一項(xiàng)循序漸進(jìn)、不斷完善的過程，我行在省聯(lián)社的正確指導(dǎo)下，遵循先試點(diǎn)后推廣、先重點(diǎn)后全面、先優(yōu)化后完善的原則，積極穩(wěn)妥地開展和實(shí)施流程銀行建設(shè)工作，根據(jù)本身工作需要，今后還要參觀其他行社好的做法和好的經(jīng)驗(yàn)，深入領(lǐng)會(huì)，穩(wěn)步推進(jìn)，做出自身的特色。

(二)扎實(shí)推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建工作

1.根據(jù)省聯(lián)社要求，制定了《**農(nóng)商行標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建三年工作規(guī)劃》，要求各支行始終遵循省聯(lián)社提出的打基礎(chǔ)、抓規(guī)范、提素質(zhì)、促發(fā)展的創(chuàng)建指導(dǎo)思想，并以五大規(guī)范做為創(chuàng)建工作的主抓手，精心組織、全力推動(dòng)，促進(jìn)了我行創(chuàng)建工作步伐和創(chuàng)建效果，經(jīng)過三年的扎實(shí)推進(jìn)，全行基礎(chǔ)管理水平將持續(xù)提高，風(fēng)險(xiǎn)防控能力逐步增強(qiáng)，員工合規(guī)意識(shí)不斷提高，服務(wù)水平和社會(huì)形象顯著提升，著力增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型經(jīng)營與管理水平，全力推動(dòng)全行合規(guī)經(jīng)營上臺(tái)階，管理水平上等級(jí)，打造一批精品支行網(wǎng)點(diǎn)。

2.按季考評(píng)，動(dòng)態(tài)管理，2013年度共計(jì)開展2次標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作考評(píng)，共計(jì)考評(píng)36支行次，發(fā)出考評(píng)通報(bào)二期，對(duì)存在問題全行通報(bào)和曝光；根據(jù)省聯(lián)社《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建驗(yàn)收考評(píng)實(shí)施細(xì)則（2012版）》（**農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2012〕104號(hào)）規(guī)定，標(biāo)準(zhǔn)行社等級(jí)有效期一般不超過3年，2011年12月31日前已取得相應(yīng)等級(jí)的支行有效期至2013年6月底，按原等級(jí)重新申報(bào)，我行于10月8日開展為期一周的標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建驗(yàn)收工作，根據(jù)五大規(guī)范容，逐條考核驗(yàn)收，最終確定各支行的等級(jí)，對(duì)存在的問題逐行下發(fā)督查整改通知書，并通報(bào)全縣，引起各支行高度重視，更加有力的推動(dòng)了今年標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作，使他們找準(zhǔn)問題，補(bǔ)差補(bǔ)缺，迎頭趕上；12月2日－3日對(duì)塔畈、王河兩家支行申報(bào)一級(jí)和二級(jí)支行進(jìn)行驗(yàn)收，根據(jù)驗(yàn)收結(jié)果，兩家支行達(dá)到相應(yīng)申報(bào)的等級(jí)。

3.嚴(yán)格要求，對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真開展驗(yàn)收，制定了《**農(nóng)商行標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建等級(jí)驗(yàn)收方案》，根據(jù)《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建等級(jí)確認(rèn)實(shí)施細(xì)則》要求，對(duì)申報(bào)一級(jí)、二級(jí)創(chuàng)建單位不良貸款超過超過5%、8%的支行不予驗(yàn)收，總行在各支行申報(bào)材料的基礎(chǔ)上進(jìn)行認(rèn)真復(fù)審，對(duì)不良貸款現(xiàn)場復(fù)查，通過復(fù)查剔除二家支行申報(bào)驗(yàn)收資格，確認(rèn)塔畈、王河二家支行為驗(yàn)收對(duì)象。

4.確保創(chuàng)建成果，等級(jí)逐年提升，到2013年底，我行達(dá)一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)支行5家，二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)支行7家，三級(jí)標(biāo)準(zhǔn)支行6家，創(chuàng)建從無到有，從等外級(jí)到全部達(dá)三級(jí)以上，消滅創(chuàng)建空白行的目標(biāo)，創(chuàng)建質(zhì)量、等級(jí)在逐年提升，各支行爭先進(jìn)位的意識(shí)在提高。

(三)扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)年建設(shè)活動(dòng)

1.為認(rèn)真貫徹落實(shí)省聯(lián)社、安慶監(jiān)管分局開展的合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的各項(xiàng)要求，全面提升合規(guī)管理水平，保障各項(xiàng)經(jīng)營管理工作順利開展，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)省市銀監(jiān)局要求和《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開展合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)方案》(**農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2013〕71號(hào))的總體布置，今年6月初開展了合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)。一是成立組織，制訂方案?？傂谐闪⒘撕弦?guī)建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由總行黨委書記、董事長任組長，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員負(fù)責(zé)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的日常工作。根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，總行制訂了《合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》；二是層層動(dòng)員，人人參與?？傂杏?月20日組織召開合規(guī)建設(shè)年動(dòng)員大會(huì)，傳達(dá)安慶銀監(jiān)分局開展合規(guī)建年活動(dòng)會(huì)議精神；三是加強(qiáng)宣傳，營造活動(dòng)氛圍。各支行依托電子顯示屏和宣傳欄對(duì)本支行活動(dòng)情況開展情況進(jìn)行跟蹤宣傳；風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理部定期轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)管部門、省聯(lián)社和本行的合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)開展情況簡報(bào)以及風(fēng)險(xiǎn)提示書等，保證了政策執(zhí)行到位，制度落實(shí)到位。

2.組織合規(guī)培訓(xùn)與測試。年初已制定了年度培訓(xùn)計(jì)劃，組織開展了多次以合規(guī)建設(shè)為主題的學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，今年共計(jì)開展合規(guī)培訓(xùn)4次，受訓(xùn)人員達(dá)300人次，員工集中學(xué)習(xí)時(shí)間由各支行、部根據(jù)實(shí)際工作情況，確保每周不少于2小時(shí)。利用合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)平臺(tái)，總行根據(jù)職工的學(xué)習(xí)情況，適時(shí)組織合規(guī)測試，每季開展合規(guī)測試一次，測試情況在全行通報(bào)；并將測試結(jié)果與員工的崗位調(diào)整、競聘提拔、績效考核等進(jìn)行掛鉤。

3.強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范操作流程。根據(jù)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)會(huì)議精神，我行在去年制訂的129項(xiàng)制度和辦法的基礎(chǔ)上，今年各部門先后制訂了40多項(xiàng)制度和辦法，使各項(xiàng)制度更加清晰，職責(zé)更加明確，流程更加精細(xì)，服務(wù)更加規(guī)范，保障了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

4.為了扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)，總行在各條線和各支行聘請(qǐng)了合規(guī)督導(dǎo)員，充分發(fā)揮合規(guī)督導(dǎo)員作用，按季召開合規(guī)督導(dǎo)員聯(lián)席會(huì)議，通報(bào)本季度存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況，布置下一季度工作，更加有力的推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)。為了落實(shí)合規(guī)建設(shè)年工作，總行先后開展了內(nèi)控檢查和專項(xiàng)檢查、突擊檢查、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、信貸大檢查等一系列檢查活動(dòng)，有效發(fā)揮三道防線的作用，確保合規(guī)政策得到不打折扣的執(zhí)行，營造人人合規(guī)、人人講規(guī)、人人守規(guī)的濃厚氛圍。

第二篇：農(nóng)商行合規(guī)操作心得

2014年合規(guī)經(jīng)營年終總結(jié)

2014年，我在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長的帶領(lǐng)下，學(xué)習(xí)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)年初工作會(huì)議精神和各階段的工作部署，以合規(guī)經(jīng)營為第一要?jiǎng)?wù)，開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，根據(jù)總行相關(guān)文件要求，現(xiàn)將本人合規(guī)經(jīng)營年終總結(jié)匯報(bào)如下：

一、主要工作及成效

本，我擔(dān)任馬場支行柜員和客戶經(jīng)理兩個(gè)崗位，從SC6000的柜面操作，到小額信貸系統(tǒng)的報(bào)送。我一直做到一絲不茍，嚴(yán)格對(duì)待，絕不放松每一個(gè)小細(xì)節(jié)，時(shí)刻做到以合規(guī)合法經(jīng)營為目標(biāo)的工作責(zé)任心和責(zé)任感，工作中堅(jiān)持“自覺、自律、自制”。同時(shí)，我支行在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的組織下，積極開展合規(guī)學(xué)習(xí)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)商行合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，不斷提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。

二、全年加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)

加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。本，我在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指令下全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)法律法規(guī)、規(guī)章制度等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

三、全年加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

本，我不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶，贏得更好的社會(huì)形象。在面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。本年中，我嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，維護(hù)和貫徹總行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)章制度。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第三篇：農(nóng)商行合規(guī)操作心得

“細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行對(duì)一個(gè)基層交易員，一個(gè)88888帳戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此，農(nóng)商行發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)學(xué)習(xí)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)商行合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)商行的健康成長，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。

一、要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)法律法規(guī)、規(guī)章制度等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)商行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第四篇：重慶農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法滿分

重慶農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法滿分題

1（判斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而已經(jīng)遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)

（判斷題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。2.對(duì)

錯(cuò)

對(duì)

錯(cuò)

3.（判斷題）審計(jì)稽核部門應(yīng)定期審計(jì)、評(píng)價(jià)合規(guī)性審查盡職情況。并將合規(guī)審查意見落實(shí)情況納入合規(guī)審計(jì)范圍，據(jù)以評(píng)價(jià)相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門合規(guī)盡職情況。

對(duì)

錯(cuò)

(多選題)合規(guī)管理部門作為協(xié)助高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門，包括 4.A.支行合規(guī)管理部門

B.支行各條線部門合規(guī)管理崗 C.總行各條線部門合規(guī)管理崗 D.分理處合規(guī)管理崗 E.總行合規(guī)管理部

5.(多選題)本行合規(guī)考核的目的是

A.為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動(dòng)、培訓(xùn)與發(fā)展等人力資源工作提供有效的依據(jù) B.促進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門與其他部門之間的交流，形成良好的溝通機(jī)制

C.將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施情況與本行戰(zhàn)略目標(biāo)緊密結(jié)合起來，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實(shí)現(xiàn)

D.提高本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平

（判斷題）總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)全行的合規(guī)咨詢事項(xiàng)，包括支行的合規(guī)咨詢事項(xiàng)。6.對(duì)

錯(cuò)

7.對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的遵循情況進(jìn)行的檢查。

對(duì)

錯(cuò)

8.(單選題)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)合規(guī)問責(zé)的調(diào)查并提出問責(zé)建議，在職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施批評(píng)教育。對(duì)涉及適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)或行政處罰的應(yīng)送交（）辦理。

A.保衛(wèi)安全部門 B.人力資源部門 C.審計(jì)稽核部門 D.紀(jì)檢監(jiān)察部門

(多選題)以下屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的是（）。9.A.部門或機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人收到法紀(jì)追究、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的 B.因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件 C.涉嫌洗錢案件

D.在經(jīng)營活動(dòng)中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬元以上的事項(xiàng) E.因經(jīng)營活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到處罰損失在5萬元以上的事項(xiàng)

在對(duì)有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供合規(guī)咨詢意見時(shí)，10.（判斷題）應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法背景和立法原意，使咨詢意見盡可能符合立法本意。

對(duì)

錯(cuò)

11.(單選題)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)本行合規(guī)管理工作進(jìn)行檢查時(shí)，被檢查單位應(yīng)在接受檢查（）個(gè)工作日內(nèi)將《接受外部合規(guī)檢查報(bào)告表》報(bào)總行合規(guī)管理部。檢查結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)將《外部合規(guī)檢查結(jié)果報(bào)告表》報(bào)告總行合規(guī)管理部。

A.3 B.2 C.1 D.5

12.（判斷題）如果，合規(guī)管理部門認(rèn)為法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變動(dòng)將導(dǎo)致本行內(nèi)部規(guī)章制度存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)負(fù)責(zé)人書面匯報(bào)，并提出風(fēng)險(xiǎn)處置措施。對(duì)

錯(cuò)

（判斷題）在工作中發(fā)現(xiàn)行內(nèi)制度、操作規(guī)程與國家法律、規(guī)則和準(zhǔn)則嚴(yán)重相違背的誠信舉報(bào)事項(xiàng)由13.對(duì)

錯(cuò)

第五篇：XXXX年農(nóng)商行稽核(風(fēng)險(xiǎn)合規(guī))工作意見

年稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）工作意見

根據(jù)事長在全省農(nóng)信社第二屆股東（社員）大會(huì)第六次會(huì)議上的工作報(bào)告精神，我們通過認(rèn)真研究確定，2013年，農(nóng)商銀行稽核監(jiān)察（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）工作思路為：深入踐行“推進(jìn)規(guī)范化、提升競爭力、作出新貢獻(xiàn)”三大歷史使命，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步加大各項(xiàng)制度落實(shí)的督促檢查力度，完善監(jiān)督制約機(jī)制，全面履行稽核監(jiān)督和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作職責(zé)，按照“突出重點(diǎn)、求真務(wù)實(shí)、服務(wù)全局”的稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）工作方針，轉(zhuǎn)變監(jiān)督理念，創(chuàng)新稽核、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理方式，切實(shí)提升稽核監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平，為農(nóng)商行的順利發(fā)展保駕護(hù)航。具體工作意見如下：

一、加強(qiáng)稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）隊(duì)伍建設(shè)，全面提高稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）人員素質(zhì)

為進(jìn)一步提高稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）隊(duì)伍的整體素質(zhì)，提高稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）工作的質(zhì)量和效率，強(qiáng)化稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）工作的職能作用，2013年擬重點(diǎn)抓好稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）人員的自學(xué)、組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，確保稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）人員全面熟悉有關(guān)金融法律法規(guī)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，尤其要強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)新業(yè)務(wù)的管理規(guī)章和操作規(guī)程的了解和掌握，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)教育和職業(yè)道德教育。通過學(xué)習(xí)、教育和培訓(xùn)，努力使稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）員工 1

隊(duì)伍達(dá)到“五增強(qiáng)”即：自身素質(zhì)增強(qiáng)、責(zé)任意識(shí)增強(qiáng)、合規(guī)意識(shí)增強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)和客觀公正意識(shí)增強(qiáng)。

二、加強(qiáng)制度的建設(shè)和落實(shí)，實(shí)現(xiàn)稽核工作規(guī)范化、流程化

（一）根據(jù)省聯(lián)社有關(guān)規(guī)章制度，結(jié)合XX農(nóng)商銀行的實(shí)際，著手建立適合服務(wù)和管理XX農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展的稽核制度：《XX農(nóng)村商業(yè)銀行稽核工作規(guī)定》、《XX農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)場稽核操作規(guī)程》等。

（二）全面落實(shí)稽核操作規(guī)程。一是規(guī)范稽核工作程序，在相關(guān)稽核工作制度規(guī)定下，制定稽核工作操作流程，并嚴(yán)格按操作規(guī)程操作。二是統(tǒng)一作業(yè)底稿、事實(shí)確認(rèn)書、稽核報(bào)告等作業(yè)格式。三是落實(shí)檢查人員職責(zé)，檢查人員必須在事實(shí)確認(rèn)書簽字確認(rèn)，對(duì)應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題而未發(fā)現(xiàn)的要對(duì)檢查人員問責(zé)。四是落實(shí)整改責(zé)任，檢查人員同時(shí)對(duì)所檢查出的問題整改情況負(fù)責(zé)，要對(duì)檢查的問題建立臺(tái)帳管理，及時(shí)開展回頭看檢查，督促被檢查單位落實(shí)整改。

三、強(qiáng)化專項(xiàng)稽核和經(jīng)濟(jì)責(zé)任稽核，做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等常規(guī)檢查

（一）重點(diǎn)開展2012年新增貸款合規(guī)性檢查、銀企對(duì)帳檢查、票據(jù)檢查及重要空白憑證檢查，通過對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的檢查，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。

（二）規(guī)范經(jīng)濟(jì)責(zé)任稽核（離任稽核，下同）程序和流程，突出經(jīng)濟(jì)責(zé)任稽核重點(diǎn)和針對(duì)性，重點(diǎn)對(duì)被稽核對(duì)象的履職能

2力、履職成效、工作創(chuàng)新及廉潔自律等方面進(jìn)行稽核，提高經(jīng)濟(jì)責(zé)任稽核質(zhì)量。

（三）切實(shí)加大常規(guī)稽核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)）檢查力度，每季對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)主要業(yè)務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)合規(guī)性以及員工履職等情況進(jìn)行全面檢查，努力做到“時(shí)間不間斷、業(yè)務(wù)全覆蓋”，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)通報(bào)、督導(dǎo)整改和嚴(yán)格問責(zé)。不斷規(guī)范員工操作行為，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，從源頭上杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)。

四、創(chuàng)新的工作方式方法，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款、異常交易等責(zé)任落實(shí)

充分運(yùn)用信貸管理系統(tǒng)和異常交易信息系統(tǒng)等現(xiàn)代化管理資源，強(qiáng)化非現(xiàn)場稽核工作，減少現(xiàn)場稽核工作時(shí)間，提高工作效率。一是加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款責(zé)任落實(shí)，有效降低貸款風(fēng)險(xiǎn)損失，制定《XX農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)貸款責(zé)任稽核試行辦法》，每一位稽核人員包片對(duì)每一位客戶經(jīng)理所管理每一筆貸款的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面序時(shí)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)發(fā)出警示、警告和進(jìn)行專項(xiàng)稽核，督促貸款責(zé)任人和貸款管理部門加強(qiáng)貸款管理，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)異常交易信息和監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常交易信息，及時(shí)與業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行溝通，及時(shí)核查和處置，及時(shí)捕捉和揭示風(fēng)險(xiǎn)苗頭，有效防止風(fēng)險(xiǎn)的聚集和擴(kuò)散。

五、切實(shí)抓好違規(guī)問題整改工作

對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題建雙線臺(tái)帳管理，網(wǎng)點(diǎn)及稽核部分別建立整改臺(tái)帳，做到檢查一次，登記一次，整改一筆銷號(hào)一筆。

3重點(diǎn)抓好問題整改，杜絕有檢查無整改、有整改措施不落實(shí)現(xiàn)象；對(duì)整改不力或不到位的相關(guān)責(zé)任人員按規(guī)定從嚴(yán)問責(zé)。

六、積極探索風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作，努力提高風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平和實(shí)際效果

（一）按照“減少風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，內(nèi)部控制專業(yè)化和流程管理信息化”三大原則，適時(shí)組織對(duì)本行各條線新出臺(tái)的各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行合規(guī)性審查，提出審查意見；接受本單位和轄內(nèi)員工合規(guī)事項(xiàng)咨詢并及時(shí)回復(fù)；參照省聯(lián)社合規(guī)手冊(cè)框架，結(jié)合本行實(shí)際需要，適時(shí)編發(fā)合規(guī)手冊(cè)、合規(guī)指南，為員工提供合規(guī)工具書。

（二）針對(duì)相關(guān)部門、機(jī)構(gòu)及員工在經(jīng)營管理活動(dòng)中存在的違法違規(guī)問題或不規(guī)范操作行為，及時(shí)以合規(guī)工作意見書、合規(guī)督辦單等形式，向有關(guān)部門及人員催辦，確保跟蹤落實(shí)到位。

（三）充分運(yùn)用相關(guān)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、報(bào)表、資料，對(duì)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行密切監(jiān)測，獲悉風(fēng)險(xiǎn)來源，掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析風(fēng)險(xiǎn)影響，研究風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策；針對(duì)經(jīng)營管理工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題與隱患，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，提示風(fēng)險(xiǎn)，提出整改意見。

（四）適時(shí)組織或參與合規(guī)文化教育活動(dòng)和合規(guī)知識(shí)宣傳，努力營造合規(guī)文化氛圍；積極開展典型案例、警示教育，增強(qiáng)廣大干部員工自律意識(shí)。

七、認(rèn)真開展法律事務(wù)和法律維權(quán)工作，切實(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)

4（一）密切關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)和準(zhǔn)則的最新變化，正確把握法律法規(guī)和準(zhǔn)則對(duì)本行經(jīng)營管理的影響，形成調(diào)研建議，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。

（二）為本行各部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及員工提供日常法律咨詢服務(wù)；對(duì)重大、疑難的法律咨詢問題，會(huì)同監(jiān)管部門、司法部門以及法律顧問意見，提出咨詢意見；對(duì)接“普法工作”，適時(shí)對(duì)本行員工開展普法教育。

（三）積極參與涉及本行的訴訟案件，依法維護(hù)本行的訴訟權(quán)益；加強(qiáng)與上級(jí)主管部門的聯(lián)系，積極維護(hù)和拓展外部司法關(guān)系，營造良好的外部法律氛圍。

八、堅(jiān)持以人為本的原則，切實(shí)做好信訪工作

（一）堅(jiān)持以人為本的原則，認(rèn)真接待好每一位來信來訪人員，耐心細(xì)致地做好思想工作，講清法律、政策和規(guī)定，指明解決問題的途徑和方法，力爭做到對(duì)初訪和初信一次調(diào)處成功，減少重復(fù)來訪或越級(jí)上訪，切實(shí)做到上為領(lǐng)導(dǎo)排憂，下為員工客戶解難。

（二）堅(jiān)持客觀公正的原則，認(rèn)真做好每一次（件）信訪調(diào)查。對(duì)需調(diào)查的來信來訪問題，及時(shí)登記呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)，按領(lǐng)導(dǎo)批示快速調(diào)查取證，準(zhǔn)確及時(shí)答復(fù)或上報(bào)。

二○一三年元月三十一日