第一篇：2014年度合規工作報告

XXXXXXXX深圳分公司 2014年度合規工作報告

總公司：

2014年是機遇與挑戰并存的一年，合規工作責任重大，使命光榮。深圳分公司深入學習和全面落實保險監管部門、總公司工作會議精神，緊緊圍繞“合規經營”的工作主基調，扎實推進公司2014年合規工作總戰略，貫徹落實總公司2014年合規工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我公司的合規執行力和履職能力，大力推進合規文化宣導和內控缺陷改進等重點工作，初步實現了內控合規與風險管理工作的規范化和信息化，加強內控合規風險管理，為推進公司高質量有效益可持續發展提供了重要保障。現就我公司2014年合規工作情況報告如下：

一、2014年合規工作面臨的形勢回顧

近一年來，隨著公司業務規模的迅猛增長，公司經營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監管要求相比、與總公司對未來發展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發現的問題的嚴重程度來看，公司合規工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規經營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規工作任務依然十分艱巨。

從外部監管形勢來看，整體監管將長期保持高壓態勢。當前的保險監管，呈現出不同以往的特點，一是更加注重上下聯動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監管、整體評價。可以看出，監管機構的監管理念和思路也在發展，監管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監管工作會議上，中國保監會將2014年保險監管的基本思路確定為“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”，從監管和合規的角度看，主要體現出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、增速快的新公司、違規問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續嚴肅查處經營數據不真實、中介業務違法違規和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監管工作之首，把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。

從總公司合規管控要求來看，總公司對內控合規的相關要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。2014年，是總公司實現“十二五”規劃目標的關鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2012年實現保費XX以上的增長、規模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規條線應當在公司改革發展轉型中提供強有力支持和保障。

2014年，合規戰線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規工作千頭萬緒，任務十分艱巨。總公司在年初新推出的專項合規工作就多達近二十項，包括規章制度清理、合規履職評價、內控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業務排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2014年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規手段，推動了合規理念提升，實現了合規創造價值。

二、2014年合規工作重點

（一）抓好一條主線，持續完善三道防線體系。

一是細化合規履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控合規職能。第一道防線對經營和業務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司的市場部分管領導是第二道防線的管理責任人，通過業務管理、監督檢查、組織整改履行業務條線的內控合規職能。第二道防線對本業務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調整業務政策。公司的合規崗及分管領導是第三道防線。其中合規崗通過制定內控合規管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內控合規管理的方法、工具、流程，促進內控合規管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業務自查檢查標準，執行合規信息收集、分析和報告制度，評估和監控第一、二道防線內部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。

二是學習執行創新合規管理工具。1.落實開展關鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“

二、三道防線”檢查的基本依據，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構通過持續自我檢查實現關鍵控制環節的落實到位。2.學習總公司公司正在研發的信息系統，提高合規服務能力，實現合規審核、風險識別、反洗錢處理的標準化；強化內控評價運作，實現內控測試、內控報告、缺陷改進的規范化；加強操作風險預警，實現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。

三是形成閉環處理機制。全面梳理各職能部門監督檢查、問題整改工作的報告流程，執行并細化合規信息分類標準，執行并落實統一發現問題描述語言，規范信息報送內容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環節職能，以內控合規與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環處理機制，促進違規問題、內控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態化、實時化管控，進一步發揮合規崗位的統籌協調作用。

（二）抓隊伍建設，創新合規工作機制。

目前，公司合規崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發展時期對合規保障的需求。今年，2015年，我公司將合規崗轉為主崗，明確了合規崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規工作。同時，由于合規工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續完善和創新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態發展中提高合規崗工作人員的合規技能，更好的為公司的經營發展服務。

（三）抓培訓宣導，提高全員合規意識。

深入開展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業務條線的多維度合規培訓體系。一是對各職能部門負責人，在總公司風控合規部的指導下開展培訓工作，定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學習，吃透監管精神，增強合規意識與法紀觀念；二是對全體員工以及業務條線人員，公司繼續開展展業合規培訓和新員工入司合規培訓；公司按季度結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實內控合規的思想基礎；二是豐富合規宣導內容。以保險監管政策、專項業務領域、內控合規常識為培訓重點，把合規文化的宣導與典型違規案例、常見違規行為的深入剖析結合起來，與日常的風險警示教育結合起來，與保險監管政策結合起來，與合規知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規經驗的交流結合起來，與合規績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關注合規風險，重點開展培訓宣導。2014年，在總公司的指導下，在全公司開展以反洗錢培訓宣傳、風險排查、制度梳理等為重點的合規培訓宣導，以提高各職能部門負責人的風險管控水平，切實防范和避免法律合規風險。2014年3月、9月、11月是產險系統“反洗錢宣傳培訓月”，公司按照總公司下發的《“反洗錢宣傳培訓月”活動實施方案》要求，通過橫幅宣傳、戶外發放反洗錢宣傳冊等方式積極參加人行深圳市分行組織的反洗錢宣傳活動，組織全體人員參加反洗錢宣傳培訓。

（四）抓合規檢查，促進全面風險管理。

進一步加大合規檢查力度，整合資源，上下聯動，現場檢查與非現場檢查相結合，專項性檢查與綜合性檢查相結合，部門自查與排查相結合，擴大檢查覆蓋面，提高內控合規和風險管理工作的專業化水平。公司高度關注各流程操作風險，積極開展合規自查自糾工作。一是做好保監局檢查整改復查工作，按照總公司要求對保監局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況，按規定上報整改結果。二是在總公司的指導下，分階段開展風險排查、內控評估、制度梳理等工作，并撰寫風險評估報告，組織開展自我評估，對內控薄弱環節提出系統性改進意見，及時納入公司層面缺陷改進范疇。特別是在開展風險排查的工作中，與相關業務部門協作配合，就車險理賠、費用管理、中介業務、財務、業務數據真實性等風險業務行為組織專項排查，充分關注重要風險點，全面掌握公司整體作業情況，提出符合實際的管理建議，促進專項業務領域的整改工作。四是配合集團審計稽核中心開展審計工作，并對審計發現的問題進行整改跟蹤，提交階段性整改報告。五是加大反洗錢工作的監督檢查力度。公司在2013的基礎上進一步加強對下屬四級機構反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現場監管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改。

特此報告

XXXXXXXX深圳分公司 2014年3月10日

第二篇：2012合規工作報告

人保財險XXXX2012

合規工作報告

省公司：

2012年是機遇與挑戰并存的一年，合規工作責任重大，使命光榮。我市分公司系統學習十八大精神，深入實踐科學發展觀，全面落實保險監管部門、上級公司工作會議精神，緊緊圍繞“轉方式促發展、強合規增效益”的工作主基調，扎實推進公司新時期發展戰略，貫徹落實總公司2012年合規工作會議和省公司2012年全省工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我市系統合規執行力和履職能力，大力推進合規文化宣導和內控缺陷改進等重點工作，初步實現了內控合規與風險管理工作的規范化和信息化，加強內控合規風險管理，為推進公司高質量有效益可持續發展提供了重要保障。現就我市系統2012年合規工作情況報告如下：

一、2012年合規工作面臨的形勢回顧

近年來，隨著公司經營管理模式的轉型，公司經營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監管要求相比、與上級公司對未來發展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發現的問題的嚴重程度來看，公司合規工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規經營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規工作任務依然十分艱巨。

從外部監管形勢來看，整體監管將長期保持高壓態勢。當前的保險監管，呈現出不同以往的特點，一是更加注重上下聯動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監管、整體評價。可以看出，監管機構的監管理念和思路也在發展，監管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監管工作會議上，中國保監會將2012年保險監管的基本思路確定為“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”，從監管和合規的角度看，主要體現出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、違規問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續嚴肅查處經營數據不真實、中介業務違法違規和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監管工作之首，把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。

從公司合規管控要求來看，公司對內控合規的相關要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。2012年，是公司實現“十二五”規劃目標的關鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2012年實現保費XX以上的增長、規模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規條線應當在公司改革發展轉型中提供強有力支持和保障。

2012年，合規戰線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規工作千頭萬緒，任務十分艱巨。總公司在年初新推出的專項合規工作就多達近二十項，包括規章制度清理、合規履職評價、內控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業務排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2012年我市緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規手段，推動了合規理念提升，實現了合規創造價值。

二、2012年合規工作重點

（一）抓好一條主線，持續完善三道防線體系 一是細化合規履職范圍。公司基層經營單位是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控合規職能。第一道防線對經營和業務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司縣市兩級產品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責任人，通過業務管理、監督檢查、組織整改履行業務條線的內控合規職能。第二道防線對本業務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調整業務政策。市公司監督部門是第三道防線。其中合規部門通過制定內控合規管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內控合規管理的方法、工具、流程，促進內控合規管理的一致性和有效性；執行第一、二道防線業務自查檢查標準，執行合規信息收集、分析和報告制度，評估和監控第一、二道防線內部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。二是學習執行創新合規管理工具。1.落實開展關鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“

二、三道防線”檢查的基本依據，逐步探索標準化的自查流程，促使市縣兩級機構通過持續自我檢查實現關鍵控制環節的落實到位。2.學習上級公司正在研發的信息系統，提高合規服務能力，實現合規審核、行政處罰、反洗錢處理的標準化；強化內控評價運作，實現內控測試、內控報告、缺陷改進的規范化；加強操作風險預警，實現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。

三是形成閉環處理機制。全面梳理各職能部門監督檢查、問題整改工作的報告流程，執行并細化合規信息分類標準，執行并落實統一發現問題描述語言，規范信息報送內容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環節職能，以內控合規與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環處理機制，促進違規問題、內控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態化、實時化管控，進一步發揮合規部門的統籌協調作用。

（二）抓隊伍建設，創新合規工作機制

目前，公司合規條線人手不足、力量不強、兼職過多、專業化程度相對較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司改革轉型時期對合規保障的需求。今年，我市采取以下方式來加強合規條線的組織體系建設，充實合規部門的力量：一是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀檢監察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質較強的專職人員，確保崗位設置和職責履行到位。二是在市級公司各職能部門和各經營單位之間建立兼職合規崗制度，橫向負責本部門，縱向負責下級公司本業務條線的合規工作，層層落實，逐級推進，延伸合規管理的寬度和深度。明確了兼職合規崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規工作。同時，由于合規工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續完善和創新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態發展中去解決問題，實現了合規工作開展與人才隊伍建設的互動契合。

（三）抓培訓宣導，提高全員合規意識

深入開展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規條線的多維度合規培訓體系。一是對部門管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規培訓部開展培訓工作；市分公司采取不定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學習，吃透監管精神，增強合規意識與法紀觀念；二是對廣大員工，分公司繼續開展核保核賠考前合規培訓和新員工入司合規培訓；分公司每年都會結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實內控合規的思想基礎；三是對合規條線，以集中培訓、分散培訓或自學等多種方式，提高合規條線專業知識。只有精通業務，熟悉管理，才能將合規工作真正做好做實。二是豐富合規宣導內容。以保險監管政策、專項業務領域、內控合規常識為培訓重點，把合規文化的宣導與典型違規案例、常見違規行為的深入剖析結合起來，與日常的風險警示教育結合起來，與保險監管政策結合起來，與合規知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規經驗的交流結合起來，與合規績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關注合規風險重點開展培訓宣導。2012年，在全市系統開展以反洗錢培訓宣傳、重要業務風險操作、環節風險評估等為重點的合規培訓宣導，以提高市縣分支機構的風險管控水平，切實防范和避免法律合規風險。2012年3月、9月、11月是公司系統“反洗錢宣傳培訓月”，分公司按照省公司下發的《四川省分公司“反洗錢宣傳培訓月”活動實施方案》要求，組織轄區各級分支機構和相關人員，認真做好反洗錢宣傳培訓工作。同時，向人行廣安中支積極匯報。

（四）抓合規檢查，促進全面風險管理

進一步加大合規檢查力度，整合資源，上下聯動，現場檢查與非現場檢查相結合，專項性檢查與綜合性檢查相結合，擴大檢查覆蓋面，提高內控合規和風險管理工作的專業化水平。分公司高度關注各流程操作風險，積極開展合規自查自糾工作。一是做好保監局檢查整改復查工作，按照總省公司要求組織轄區兩級機構開展全面整改完成情況的自查驗證，確保檢查問題整改的全面覆蓋。二是配合開展重點業務內控流程梳理，配合總省公司就健康險、家財險、信用保證保險、船舶險等重要業務領域分階段開展內控流程梳理工作，完成風險控制矩陣和測試工作底稿，撰寫風險評估報告，并組織開展自我測試評價，對內控薄弱環節提出系統性改進意見，及時納入公司層面缺陷改進范疇。三是組織開展專項風險業務排查。與相關業務部門協作配合，就車險理賠、農業保險、費用管理、中介業務、財務業務數據真實性等風險業務行為組織專項排查，充分關注重要風險點，全面掌握公司整體作業情況，提出符合實際的管理建議，促進專項業務領域的整改工作。四是推動內控缺陷改進驗證測試，對公司整改完成的內控缺陷進行改進有效性驗證，通過業務穿行測試和系統控制測試等方式，全面測試內控缺陷整改情況，確保流程剛性控制。五是加大反洗錢工作的監督檢查力度。分公司在2011的基礎上進一步加強對轄內反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現場監管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改。

（五）抓合規考核，發揮正向引導作用

合規是各級機構和管理者績效考核的重要組成部分，總公司于年初草擬了《省級合規負責人管理辦法》及相關工作考核指標指南（征求意見稿）。前者主要是明確合規負責人的任職條件、職責與權限、考核與獎懲，后者主要是對合規負責人的工作考核，主要內容為機構合規管理、重點工作評價等考核內容的指標構成和評分標準。其關鍵指標包括億元保費合規綜合評價得分率、合規重點工作完成情況、合規文化宣導和培訓情況、合規檢查組織實施情況、內控缺陷改進有效率以及反洗錢工作落實情況等。我市分公司也按照總省公司要求在逐步推動出臺《支公司合規負責人管理辦法》和《支公司合規負責人工作考核指標指南》。

特此報告

XXXX 2012年12月19日

第三篇：合規工作報告

證券營業部XXX年合規工作總結

及XXX年合規工作計劃

一、XXX年合規工作總結。

北京營業部根據公司合規工作的要求，積極推行合規管理工作。在發展經紀業務的同時，以合規經營、規范管理作為營業部的首要工作，不僅將合規工作推進到管理的第一線，更滲入到各項業務流程之中，并根據實際情況不斷調整工作側重點使合規工作更加到位，使所有員工都認識到只有在合法、合規的前提下才能更好的發展經紀業務，創造更多財富價值，提升服務品牌。營業部負責人為合規管理第一責任人，客戶服務部專人擔任合規風控崗及反洗錢風控崗，營業部全體員工人人參與合規工作。XXX年北京營業部主要完成了以下合規工作：

1.合規會議 合規會議由營業部負責人和合規崗共同組織營業部全體員工學習，會議內容包括：傳達各類法律法規知識、證監局及協會發布的各類監管規定、業內違規行為的處罰通報等，宣講和傳達公司合規會議精神和內容。通過合規會議，有效的豐富了營業部員工的合規知識，加強了合規工作意識。XXX年營業部組織多次全員合規會議。合規會議主要學習的文件有：《證券業從業人員執業行為準則》、《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》、《關于加強證券經紀業務管理規定》、《投資者教育工作制度》、《關于進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機構發[XXX]216號《關于進一步加強證券營銷人員執業行為管理的通知》等。2.按照監管部門和公司的要求開展專項合規培訓和自查工作： 營業部根據中國證監會［XXX］11號文件《關于加強證券經紀業務管理的規定》（以下簡稱《規定》）文件要求及文件精神，積極學習相關內容并開展自查工作：

(一)組織學習《規定》精神，落實《規定》的具體要求 1）、各級現場會議組織學習《規定》內容：由營業部總經理牽頭組織召開營業部全體員工會議、由各部門負責人組織召開部門會議。會議上由牽頭負責人解讀《規定》中的相關內容，并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司合規管理施行規定》、《證券營業部信息技術指引》等法律法規，要求全員認真學習、深刻領會、切實落實相關監管要求。2）、及時部署落實自查工作。要求對規定中涉及的不規范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。(二)營業部自查及落實方案 我部對照《規定》，逐條自查，認真檢查、梳理在證券經紀業務各環節中存在的不足和問題： 1）、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開戶時與客戶簽訂證券交易委托代理協議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規定辦理客戶資金三方存管手續。開戶時向客戶客觀宣講證券投資存在的風險和防范措施，柜員及客戶經理在業務辦理過程中及時提示證券投資風險，強調本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對客戶的姓名、身份的真實性進行充分審查。在開戶柜臺設置現場拍照、二代身份證系統自動驗證。通過系統設置的后臺實時復核功能，保證賬戶的真實、有效性。營業部嚴格實名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機構以個人名義開戶、無合法授權以他人名義開戶等業務。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權，不接受機構授權。營業部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，清理不規范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復印件。同時按照客戶風險等級劃分制度對客戶進行管理。2）、證券經紀業務營銷活動管理方面自查情況 我部按照監管部門與公司總部的相關規定不定期、多形式地組織全員學習證券從業人員行為準則，包括會議傳達、現場培訓、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓、員工階段性培訓等環節均做了相關培訓與要求，要求從業人員的執業行為必須遵守執業行為準則，并制定了營銷人員的內部管理辦法，以規范營銷人員的執業行為。針對客戶本人有轉銷戶的申請，我部挽留崗會詢問客戶是否更好的完善服務體系。未發生強留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉銷戶的事情。我營業部的營銷制度中明令禁止營銷人員代客理財及全權委托等違法違規行為，一旦發現或疑似者，經查實后一律除名。對營銷人員，除與業績掛鉤的績效管理制度之外，同時還有包含執業行為規定、客戶投訴情況、服務質量等權重的管理規定用以規范其執業行為。3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導向提升客戶服務能力。要求營銷人員在開展業務的同時，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段，通過電話回訪、產品服務、客戶分級、股民大課堂等不同形式與內容進行多層次多角度的客戶服務，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時，內部調整傭金審批流程進行多層級復核制，以增加低傭金設置的難度，防止營銷工作中的價格戰。4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業務辦理環節及服務過程中，時時提醒投資者防范各類風險，理性投資，搭建以風險揭示為主題的投資者教育平臺，不定期組織員工學習，從開戶、電話回訪、產品推薦、客戶分類等不同環節加強對投資者的風險教育。我部員工還走出營業部，進廣場、社區開展投資者教育活動。我部在醒目的位置開辟投資者教育園地，張貼圖文、懸掛電視在現場滾動播放投資者教育產品的宣傳片、利用公司網站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊等多種方式，開展形式多樣內容豐富的投資者教育活動。同時又通過股民大課堂、理財報告會等形式，將投資決策教育、個人資產管理教育和市場參與教育結合在一起，引導投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風險意識。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵。

3.反洗錢工作 我部營業部負責人為反洗錢工作第一責任人，客戶服務部專人擔任反洗錢崗。

1）、在過去的一年中我部進一步完善了反洗錢監控系統建設，完善了內部反洗錢工作協調機制，細化了相關部門職責分工，形成反洗錢合力。逐步加強公司反洗錢監控系統建設，在總部的領導下，加強日常工作中監督，對反洗錢監控系統進行了升級，加強大額和可疑交易的識別能力，通過科學的分析和監控來強化反洗錢工作的進行。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強可疑交易報告的有效性。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析、確認、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題。

2）、日常業務辦理中，按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發〔2008〕391號）要求，根據建立業務關系的時間順序，制定具體實施方案，并向中國人民銀行北京分行報備。同時，采取積極有效的措施，如期完成客戶身份資料補充、客戶洗錢風險等級劃分的工作。嚴格按照公司《客戶帳戶風險等級劃分標準》制度執行。嚴格按照反洗錢法律法規的要求，認真做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。

3）、嚴格執行反洗錢信息報送工作，提高數據報送質量。我營業部嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，把反洗錢工作落到實處，認真履行大額交易和可疑交易報送職責，做好大額交易和可疑交易報告工作。按照規定期限保存可疑交易記錄及相關客戶身份資料的復印件或掃描件，便于反洗錢監督管理和調查。營業部反洗錢工作崗人員嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，認真做好營業部大額交易和可疑交易報送工作。在可疑交易報送工作中，營業部反洗錢工作崗人員建立在不為報送數據而報送數據，而是站在預防和打擊洗錢及其他犯罪的高度來認識問題，從源頭上識別、分析可疑交易，及時向中國人民銀行反洗錢監測中心報送可疑交易。根據人行的要求，及時、準確的填報各類非現場監管報表，切實提高數據的準確性。在XXX年通過公司反洗錢監控報送系統發現可疑交易XXX筆，累計金額約為XXX萬元。4）、對投資者進行反洗錢宣傳。在營業場所大廳張貼反洗錢知識常識的宣傳資料，向客戶介紹反洗錢的相關知識，不定期的組織員工學習反洗錢的法律法規和規章制度。在XXX年中陸續精心組織舉辦開展了反洗錢法規及反洗錢知識宣傳月活動，懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”和“保護好自己身份證件，防止被用于洗錢活動”的橫幅或廣告夾，取得了良好的效果。

4.營業部接到的協查函 XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監會調查函或協查函共XX份，我部合規崗人員在按規定向公司相關部門備案后，及時將相應資料及情況說明上報主管部門。

二、XXX年合規工作計劃 XXX年營業部在不斷完善原有業務模式和管理模式的同時，注重新人的培養和老員工的再教育。營業部采用各種方式對員工進行有目的、有計劃的合規培養和訓練的管理活動，以此不斷強化銷售團隊的合規性和專業性。營業部在合規管理方面，繼續貫徹“合規無小事”的理念，積極落實監管部門與公司的各項制度，建立并完善內部管理體系，積極探索合規管理的有效辦法。在合規監控、隔墻管理、合規檢查、信息處理以及信息反饋和統計等合規工作方面持續完善。對營銷人員的合規培訓納入日常培訓的工作中。力爭做到事先防范、事中監督和事后查處不流于形式。

第四篇：合規管理工作報告

合規管理工作報告

合規管理工作報告1

20xx年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面的工作做如下匯報：

一、部門工作職責履行情況

1.做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作；二是做好風險分類相關報表；三是做好不良資產監測報表；四是做好銀監辦要求的業務經營分析報告及相關報表；五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。

2.全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分

存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。

3.積極做好訴訟案件的起訴、執行工作。

根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。

4.積極協助基層清收不良貸款。

5.做好貸款的審查工作。根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴控信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。

二、工作中存在的問題

我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執行難問題依然突出；二是

組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強；三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。

三、工作思路

為進一步提高風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對20xx度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風險與合規工作做出如下安排：

1．繼續加強管理，提高信貸資產質量。實時動態監測貸款情況，及時發現風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。

2.改變執行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。

3.加大對基層的.服務、指導、協調、管理和培訓。加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提高客戶經理的管貸能力和風險管控能力。

4.做好參謀服務。充分發揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執行落實方面做好各項。

20xx年12月31日

合規管理工作報告2

一、20xx年合規管理工作總體情況

（一）深入貫徹企業主要負責人履行推進法治建設工作

繼續深入執行《企業主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責實施細則》，將履行推進法治建設第一責任人職責情況列入領導人員綜合考核評價指標體系，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責。進一步加強企業法治建設組織領導，逐步建立健全合規管理組織體系，企業合規經營和規范管理得到有效加強，法律風險防范能力顯著提高。

（二）提升基礎管理，確保企業經營決策合法合規。

繼續鞏固和落實規章制度清查梳理優化工作成果，充分發揮法律部作為規章制度歸口管理部門的重要作用嚴把規章法律審核關，發布20xx年規章制度目錄，現行有效規章制度共計438件，20xx年共審核規章制度38件。

結合全生產場景劃小改革，以切實加強倒三角服務支撐能力為目標，開展20xx年公司級權力清單清查梳理優化專項工作，針對20xx年98項審批事項，保留81項，取消7項、下放6項、部分下放5項，簡化1項，新增3項，優化率19%。為全面建立倒三角支撐服務體系，促進互聯網化新運營創造良好發展環境。

加強合規管理，倡導合規理念，推動公司形成合法合規的良好運行態勢。積極參與微視頻大賽，共制作了10個合規小視頻，通過這次活動，弘揚合規創造價值的合規文化，培育“合規從我做起、合規人人有責”的合規意識，用身邊人、身邊事帶動全體員工，從“要我合規”轉變為“我要合規”。

（三）適應企業文化建設新要求，充分發揮法治文化的傳播導向作用

1、高質量做好機制體制改革法律服務支撐，保障互聯網化運營模式轉型、線上線下一體化運營、人力資源改革等重點工作順利推進，支撐全生產場景劃小改革落地實施，結合小承包工作推進情況和主要類型，做好小CEO法律風險培訓工作，全公司共計315名小CEO參加培訓。

2、針對新入職員工開展專項法律培訓工作，提高新入職員工的法律風險防范意識。

3、舉辦“市場營銷合規管理”專項法律培訓，增強一線市場營銷人員的法律風險防范意識，提高依法治企水平。

4、開展“法律知識每周一練”培訓專題，在直管領導、法律專業線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期，全年共推送52期，累計答題32154人次。

5、按照市司法局的要求開展20xx領導干部網上學法用法考試，共計139名領導干部參加考試，考試通過率達100%。

（四）強化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實際需求

繼續推進法律追繳欠費工作，全年共發起追欠費訴訟89，發出欠費追繳函2531份，追回欠費共計298萬余元。配合專業部門追繳房屋租金等專項工作，挽回經濟損失204。74萬元。有效維護企業合法權益，確保國有資產保值增值。

（五）強化法律服務的作用，為重點業務發展保駕護航

1、截止11月底，共完成17189份合同的合法性審核，結合公司全生產場景的劃小改革，繼續探索減少非必要的審核環節，壓縮審核層級，利用系統自動收集審簽時間，以評價作為手段，平均合同審簽效率較20xx年提高1.3%。加強合同集成管理，以原合同為源頭，對變更、補充、續簽、解除協議等關聯合同與原合同進行統一管理。提高合同與業務的貼合度，將合同管理融入前端業務發展要求和后端支撐服務之中。

2、結合“三個一切”基層減負需求，進一步提高前端市場的運營效率，持續優化合同的授權管理。降低了政企專業部分寬帶專線、云計算、物聯網、云網一體4類合同的審批層級，優化了物資采購專業合同的授權管理，進一步提高了合同審簽的科學性。規范了現有公司對合同印章的管理規定及流程，明確了保管合同章的主體責任及交接程序，在制度上保證了合同印章的科學管理。

3、提升合同標準文本管理，本共優化更新了119個常用合同標準文本，較去年減少28個，進一步實現由數量向質量的轉型，推進結構化合同標準文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質量，有效控制風險。將標準文本的制定使用融入市場側、運營側、網絡側、工程側等生產運營場景，為同質化業務推薦使用公司統一合同標準文本，保證合同文本與業務轉型相匹配。

（六）創新法律支撐服務模式，優化法治工作體系，加強法治隊伍建設

（1）創新優化法律支撐組織體系，提供優質高效的專業法律服務。

組建線上普法團隊，參加公司各專業百人以上微信群共計12個，連接業務人員共計1478人，時時分享各類普法培訓課件，現場解答專業人員法律問題。

（2）加強法治隊伍建設，提升整體能力素質和專業水平。

繼續組織開展“國家統一法律執業資格考試”，做好法律人才的培養與管理。組建法律專業戰略人才隊伍，目前公司共有法律專業骨干人才兩人，新銳人才兩人。參與國資委組織的企業法律顧問評審工作，20xx年共有兩人被評為企業二級法律顧問。通過實施上述舉措，有效發揮法律專業人才在普法培訓、合同管理、解決熱點難點法律問題等方面的創新引領和支撐保障作用，激發人才活力、釋放人才價值。

二、20xx年合規管理工作思路

（一）繼續推動落實法治建設第一責任人職責，保障依法治理。

將《企業主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責實施細則》深入貫徹至各分公司，將履行推進法治建設第一責任人職責情況列入各單位年終績效考核和領導人員綜合考核評價指標體系，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問責。

（二）建立健全合規管理體系，推動合規管理有效實施。

出臺《合規管理辦法》，建立健全合規管理組織體系，明確各責任部門相應職責。堅持問題導向，突出合規管理工作重點，針對企業面臨的突出合規問題進行預警，組織編制、印發《合規手冊》。建立健全合規審查機制，將合規審查作為規章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經營管理行為的必經程序。

（三）夯實合同管理，實現合同賦能。

將合同法律審核與公司業務緊密結合，提供切實可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類創新業務，將合同審核嵌入公司業務流程，在完成經濟合同100%審核的同時，不斷提升合同審核質量。強化合同數據分析，最大限度發揮合同管理價值。各單位應在現有合同標準文本使用率及合同審簽時效統計的基礎上，定期對合同數據進行全面分析，為公司經營業務提供風險態勢感知和有價值的信息。

（四）加強依法決策，全面推進重大決策法律論證工作。

根據“三重一大”決策制度，按照國資委和集團要求，深入貫徹落實重大決策法律論證工作，凡需經過法律論證的重大決策事項均應提交法律部門出具法律論證意見。提高企業決策的科學性合法性，有效防范法律風險。

第五篇：銀行支行合規工作報告

銀行支行合規工作報告

為積極響應省農信聯社在全省信用聯社開展“合規制度建設年”主題活動，切實提高經營管理水平和風險防范能力，促進各信用社安全穩健運行，全面提升可持續發展。自活動啟動以來，我支行認真執行相關制度、政策，圍繞合規建設主題積極開展學習活動，深入查找問題和不足，研究解決問題的對策措施。

一、工作成效

（一）加強員工思想教育，鞏固思想道德防線。自活動開展以來，多次組織學習總行下發的各項文各項文件。監督檢察部組織員工崗位廉潔合規從業標兵培訓。通過組織專項學習，以真人真事為例深入剖析了近年來嚴重違法違規的多起案例，具有較強的教育性和警示性。支行內部多次組織學習內控制度，風險案防制度及員工行為規范等各項制度，強化員工職業道德精神、風險意識、合規意識，尤其是樹立新員工案件防控意識和合規操作意識，認真掌握各項業務風險點和風險環節，充分認識到加強內控和合規操作的重要性。對于黨員員工還開展黨員先進性教育活動，努力提倡將黨員的先進性黨風落到實處。

（二）全面開展風險排查，狠抓整改落實。6月以來，總行財務部門協同各支行主辦會計對支行會計崗位進行檢查。通過檢查，對員工服務規范、合規操作、業務風險提出了整改建議。存在問題主要有：員工文明服務規范有待加強；部分網點柜員著裝不統一；網點內衛生情況有待加強；部分柜員交叉軋庫不規范；個別柜員授權業務未按規范操作；柜員對客戶辦理匯款業務時對固話詐騙宣傳需加強；個別久懸

賬戶未及時銷戶；個別對公賬務對賬工作需及時進行；部分中間業務未簽約成功的賬戶還未及時處理。對提出的各項建議，主辦會計及時傳達各崗位人員，要求限時整改，并及時將整改信息反饋給相關部門。支行內部對員工實行強制休假、崗位輪換等措施，在此期間對重要崗位和相關人員從思想動態、員工行為規范及業務操作進行全面檢查，未發現有違規不正常行為動態。支行內部通過“互幫促、共提高”活動，對幫促人和幫促對象進行抽查，通過談話了解員工思想動態，了解員工8小時外生活。

（三）多次開展消防演練和防搶、防盜預案演練。總行組織專業人員進行消防主題講座，支行也組織員工進行消防演練。此外從實戰出發，根據當前頻繁發生的各種突發事件特點，靈活學習處置操作程序，細化演練步驟，多次在各網點組織演練。熟練掌握各種防范器材的使用要領，掌握各種突發事件的處置辦法，提高臨場應變能力。

（四）組織開展工作評估。評估工作主要通過發放問卷調查和座談會的形式展開。支行通過向客戶包括農戶、中小企業發放問卷調查，征求客戶在業務、服務等方面意見和建議。利用選舉股東代表契機，開展座談會聽取轄內股東對我行工作的意見。通過此次開展評估活動，支行收到諸多發展建議，也了解了部分員工的日常工作行為。

二、存在不足及對策

（一）員工合規風險理念有待加強。在支行組織的多次學習中和員工日常業務操作中發現，個別員工的合規風險意識不強，對銀行工作中的風險點把握有待加強。下一階段，支行還須強化思想教育。要

緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行合規風險教育，增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，強化合規風險意識。

（二）控制操作風險能力有待加強。在臨柜服務中，由于柜員風險意識不強，警惕性不高，產生了許多風險隱患。例如個別柜員授權流于形式，大額取現頻繁、錯賬沖正業務沒有按規定進行操作。臨柜員工必須要具有風險管理意識要加強自我保護意識，提高對內控中的重點環節的認識，認真學習各項業務，熟悉掌握崗位技能，把風險降到最低。客戶經理管轄的貸款戶數較多，業務量大且發生頻繁，涉及客戶信息未及時掌握，尤其是對貸款資金流向未及時有效投放。為此，支行仍應堅持實行 “3+2監督和管理機制”——三個監督平臺和兩項制度，促進廉潔從業，同時督促客戶經理發放每一筆貸款須按制度、照流程嚴格審查，科學發放，真正做到“信貸權力”置于陽光下監督。對此，支行還應加強對信貸、會計以及臨柜人員等重點崗位人員的監督和管理，進一步強化崗位監督約束，促進各項操作流程規范化，形成一個相互監督、相互制約的內控防范運作機制。

通過此次主題活動，取得了一定的成效，使每位員工強化了合規風險意識，嚴格履行崗位職責，樹立和強化“違規就是風險”的觀念。但由于執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，今后，我支行將繼續深入開展“制度執行年”活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執行上級提出的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，真正使合規經營落實到各每個員工每個崗位，真正讓嚴格的內控執行力保障我行穩健發展。