第一篇：河南分公司2014年合規(guī)工作報(bào)告

2014年河南分公司合規(guī)工作報(bào)告

2014年河南分公司貫徹落實(shí)總公司的管理目標(biāo)，緊緊圍繞“抓體系、強(qiáng)風(fēng)控、保發(fā)展”的工作總要求，全面加強(qiáng)合規(guī)工作，積極探索合規(guī)管理新工作模式，完善合規(guī)組織體系，加強(qiáng)制度機(jī)制建設(shè)為重點(diǎn)，有效促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營，取得了一定的工作成效。現(xiàn)將我分公司2014年合規(guī)工作開展情況匯報(bào)如下：

一、合規(guī)反洗錢管理組織體系建設(shè)情況

有效的管理組織架構(gòu)是合規(guī)工作良好開展的基礎(chǔ)，建立健全合規(guī)管理組織體系是首要任務(wù)。我分公司案件減損部專門負(fù)責(zé)合規(guī)反洗錢工作的開展，并努力理順主要責(zé)任部門與相關(guān)部門職責(zé)關(guān)系的界定。案件減損部設(shè)有兩名兼職合規(guī)反洗錢管理員具體負(fù)責(zé)牽頭開展合規(guī)反洗錢工作，并在各后援部門、業(yè)務(wù)部門、各中心支公司（共洛陽、南陽、許昌、鶴壁四個(gè)中支、均在2014年之前設(shè)立）設(shè)有兼職合規(guī)反洗錢管理員崗位，并制定了其相關(guān)工作職責(zé)，共同負(fù)責(zé)分公司合規(guī)反洗錢日常工作的開展。有效管理組織體系的建立為我公司合規(guī)反洗錢管理工作提供了組織保證。

二、合規(guī)反洗錢制度建設(shè)情況

2014年我分公司根據(jù)總公司修訂的新反洗錢制度，也于6月份相應(yīng)出臺(tái)了一系列反洗錢制度，進(jìn)一步完善了合規(guī)反洗錢制度體系。具體包括：《反洗錢工作組織體系及職責(zé)暫

行辦法》（安保~~發(fā)?2014?67號(hào)）；《反洗錢內(nèi)控制度（2014年版）》（安保~~發(fā)?2014?68號(hào)）；《反洗錢協(xié)查管理規(guī)定》（安保~~發(fā)?2014?69號(hào)）；《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理暫行辦法》（安保~~發(fā)?2014?70號(hào)）；《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（安保~~發(fā)?2014?71號(hào)）等。各項(xiàng)新出臺(tái)制度均按照人民銀行相關(guān)法律、法規(guī)以及總公司相關(guān)辦法制定，并及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)備。

2014年以來我分公司合規(guī)反洗錢制度不斷完善健全，以適應(yīng)新形勢(shì)下反洗錢監(jiān)管要求，為我公司合規(guī)經(jīng)營、誠信經(jīng)營提供了有力的制度保障。

三、日常合規(guī)管理、反洗錢工作

（一）合規(guī)管理工作方面

2014年我分公司積極貫徹落實(shí)總公司合規(guī)管理工作新模式。案件減損部作為分公司合規(guī)管理的職能部門，圍繞總公司“排查上報(bào)、集體評(píng)估、防范化解” 的合規(guī)管理工作新模式，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別機(jī)制，通過業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)設(shè)置工作步驟來控制和識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或者可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的情形，采用多種分析方法，對(duì)可能產(chǎn)生的監(jiān)管、法律、聲譽(yù)及財(cái)務(wù)方面的損失進(jìn)行評(píng)估并制定防范化解措施，及時(shí)執(zhí)行以挽回?fù)p失。認(rèn)真報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，完善填寫臺(tái)賬的各項(xiàng)要素，全面監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)保留工作記錄。積極落實(shí)重點(diǎn)聯(lián)系機(jī)構(gòu)制度。河南分公司作為重點(diǎn)聯(lián)系機(jī)構(gòu)制度中的聯(lián)系點(diǎn)之一，積極建立常態(tài)有效的合規(guī)工作模式，加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息采集，及時(shí)向相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，以便及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)。并且積極探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控的最佳實(shí)踐方案，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，推廣交

流，努力發(fā)揮示范點(diǎn)作用。

（二）反洗錢工作方面

我分公司嚴(yán)格按照分公司反洗錢內(nèi)控制度以及相關(guān)監(jiān)管部門有關(guān)反洗錢方面的要求，認(rèn)真做好反洗錢工作，按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及保監(jiān)局規(guī)定的報(bào)送要求及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表等有關(guān)文件資料，無遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)發(fā)生，如實(shí)向監(jiān)管機(jī)關(guān)匯報(bào)反洗錢工作情況，并積極配合各監(jiān)管部門的督導(dǎo)檢查。

另外我分公司在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中嚴(yán)格按照公司反洗錢內(nèi)控制度及監(jiān)管部門要求認(rèn)真履行了反洗錢法定義務(wù)，包括客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存以及識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告的工作職責(zé)。其中客戶身份識(shí)別件數(shù)為1149個(gè)、可疑交易分析判斷數(shù)為25個(gè)、保存客戶身份資料和交易記錄1149個(gè)、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分審核數(shù)量為20108個(gè)。

四、開展合規(guī)反洗錢自查工作

（一）認(rèn)真開展內(nèi)控合規(guī)檢查

2014年10月份，我分公司按照中國保監(jiān)會(huì)河南監(jiān)管局的文件要求開展了司法案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。我分公司對(duì)于此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作高度重視，成立了以張躍總經(jīng)理為組長、分公司各后援管理部門負(fù)責(zé)人為成員的風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。工作小組負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)并組織推動(dòng)工作開展，各成員按照所屬部門的工作職責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行任務(wù)分解，分頭開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作。最后匯總各部門排查及整改情況撰寫報(bào)告上報(bào)總公司。工作開展期間，我分公司對(duì)本部及所轄中心支公司開展了合規(guī)內(nèi)控基礎(chǔ)工作檢查，此次檢查的主要內(nèi)容

是公司經(jīng)營情況和內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)了個(gè)別問題，并及時(shí)進(jìn)行了整改。

（二）積極開展反洗錢自查工作

2014年2月，我分公司按照總公司要求開展了反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作。首先召開了動(dòng)員部署會(huì)，明確反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作的重要性和必要性以及工作的任務(wù)和要求，會(huì)議成立了反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作小組，由案件減損部牽頭，小組各成員就所負(fù)責(zé)工作層面給予配合。最后由案件減損部整理各部上報(bào)的自查報(bào)告及附表資料，撰寫反洗錢內(nèi)審工作報(bào)告上報(bào)總公司。認(rèn)真開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作對(duì)提升公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力、加強(qiáng)公司反洗錢工作開展起到了良好作用。

根據(jù)總公司要求，2014年5月份我部門牽頭組織開展了反洗錢自查自糾工作。分公司各部門及分支機(jī)構(gòu)按照工作職責(zé)查找梳理反洗錢工作中存在的問題，并進(jìn)行整改，之后將有關(guān)資料匯總到我部門并上報(bào)總公司。此次反洗錢自查自糾活動(dòng)中我部針對(duì)公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作情況抽查了若干份單證，發(fā)現(xiàn)有個(gè)別業(yè)務(wù)對(duì)客戶資料的留存不完整的情況，查明原因是由于工作人員疏忽所致，已經(jīng)當(dāng)即責(zé)令有關(guān)人員聯(lián)系客戶補(bǔ)充完善，并告誡有關(guān)人員避免此類情況再次發(fā)生。另外自查中發(fā)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中有關(guān)客戶身份信息不夠完善，分公司將責(zé)令出單人員今后按要求在系統(tǒng)中填寫完整的客戶信息。

五、積極開展合規(guī)反洗錢宣傳和培訓(xùn)

2014年度以來我分公司扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育員工依法合規(guī)的意識(shí)，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念，促進(jìn)公司依法合規(guī)經(jīng)營、合理穩(wěn)健發(fā)展。

我分公司認(rèn)真組織開展反洗錢培訓(xùn)工作。2014年3月份和11月份兩次組織召開了反洗錢培訓(xùn)會(huì)議，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋了分公司各部門和各分支機(jī)構(gòu)的反洗錢管理員、反洗錢工作聯(lián)系人以及新進(jìn)員工等，培訓(xùn)方式采用多媒體授課，培訓(xùn)內(nèi)容包括總公司2014年法務(wù)合規(guī)工作要點(diǎn)、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)操作實(shí)務(wù)培訓(xùn)等。

我分公司于2014年9月份組織開展了反洗錢專項(xiàng)宣傳活動(dòng)。采取宣傳展板、發(fā)放宣傳頁、懸掛宣傳條幅、設(shè)置反洗錢宣傳崗等多種形式開展反洗錢宣傳活動(dòng)，對(duì)公司員工、客戶以及社會(huì)公眾宣傳普及反洗錢有關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)和法律法規(guī)，將反洗錢宣傳與日常經(jīng)營活動(dòng)相結(jié)合。

反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，使我分公司員工提高反洗錢工作的基本技能，增強(qiáng)了員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性，加大了客戶對(duì)反洗錢工作的理解和支持。

六、當(dāng)前合規(guī)工作存在的問題及下一步工作計(jì)劃

（一）目前我分公司合規(guī)反洗錢工作存在的主要問題有：

1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的能力較薄弱，難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

2、合規(guī)反洗錢組織體系不順暢。雖然我分公司在各部門和分支機(jī)構(gòu)均設(shè)置了兼職合規(guī)反洗錢管理崗位，但因公司經(jīng)營上的條線分割，管理上仍存在盲點(diǎn)，個(gè)別兼職管理員對(duì)反洗錢工作重視程度不夠，未能真正履行合規(guī)反洗錢工作職責(zé)，責(zé)任心不強(qiáng)。另外分公司合規(guī)反洗錢崗?fù)瑫r(shí)兼職法務(wù)崗位，目前因分公司法務(wù)方面的工作任務(wù)繁重，一定程度上影

響到合規(guī)反洗錢工作開展；

3、合規(guī)反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作任重道遠(yuǎn)。我分公司仍有部分員工合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)反洗錢工作的意義認(rèn)識(shí)不清，對(duì)當(dāng)前及今后的監(jiān)管形勢(shì)認(rèn)識(shí)不足，忽視合規(guī)管理和反洗錢工作，心存僥幸。合規(guī)管理和反洗錢宣傳培訓(xùn)不夠深入，效果有待提高；

4、對(duì)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)反洗錢工作檢查、督促、指導(dǎo)仍有欠缺。

（二）我分公司下一步合規(guī)反洗錢工作計(jì)劃

1、進(jìn)一步健全管理組織體系，理順日常工作機(jī)制；

2、完善有關(guān)規(guī)章制度，并強(qiáng)化制度執(zhí)行力，保障合規(guī)反洗錢工作有序開展；

3、繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)反洗錢宣傳培訓(xùn)工作；

4、做好日常合規(guī)反洗錢工作，重點(diǎn)防控、加強(qiáng)合規(guī)反洗錢檢查和督導(dǎo)。

~~財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

河南分公司

2014年12月30日

第二篇：2012合規(guī)工作報(bào)告

人保財(cái)險(xiǎn)XXXX2012

合規(guī)工作報(bào)告

省公司：

2012年是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責(zé)任重大，使命光榮。我市分公司系統(tǒng)學(xué)習(xí)十八大精神，深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，全面落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門、上級(jí)公司工作會(huì)議精神，緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī)增效益”的工作主基調(diào)，扎實(shí)推進(jìn)公司新時(shí)期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落實(shí)總公司2012年合規(guī)工作會(huì)議和省公司2012年全省工作會(huì)議精神，狠抓“三道防線”責(zé)任落實(shí)，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作，初步實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范化和信息化，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。現(xiàn)就我市系統(tǒng)2012年合規(guī)工作情況報(bào)告如下：

一、2012年合規(guī)工作面臨的形勢(shì)回顧

近年來，隨著公司經(jīng)營管理模式的轉(zhuǎn)型，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管控能力明顯增強(qiáng)。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與上級(jí)公司對(duì)未來發(fā)展的目標(biāo)要求相比，以及從當(dāng)前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴(yán)重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢(shì)還不容樂觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。

從外部監(jiān)管形勢(shì)來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢(shì)。當(dāng)前的保險(xiǎn)監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點(diǎn)，一是更加注重上下聯(lián)動(dòng)、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評(píng)價(jià)。可以看出，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。在年初召開的全國保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上，中國保監(jiān)會(huì)將2012年保險(xiǎn)監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個(gè)“嚴(yán)”字：一是檢查對(duì)象更加明確，把市場(chǎng)份額較大、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點(diǎn)。二是檢查重點(diǎn)更加突出，繼續(xù)嚴(yán)肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責(zé)任追究更加嚴(yán)格，把處罰責(zé)任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任作為主要手段，強(qiáng)化上級(jí)公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。四是消費(fèi)者利益導(dǎo)向更加清晰，把解決車險(xiǎn)理賠難和壽險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)作為今年三項(xiàng)重點(diǎn)監(jiān)管工作之首，把保護(hù)消費(fèi)者利益作為監(jiān)管重要目標(biāo)及衡量工作成效的重要標(biāo)準(zhǔn)。

從公司合規(guī)管控要求來看，公司對(duì)內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進(jìn)一步提高，管理力度將進(jìn)一步加大。2012年，是公司實(shí)現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命XX計(jì)劃”，提出2012年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)XX以上的增長、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費(fèi)增速XX以上，保費(fèi)收入突破XX億元”的經(jīng)營目標(biāo)。作為地市級(jí)分公司的后臺(tái)支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當(dāng)在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強(qiáng)有力支持和保障。

2012年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢(shì)十分嚴(yán)峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務(wù)十分艱巨。總公司在年初新推出的專項(xiàng)合規(guī)工作就多達(dá)近二十項(xiàng)，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評(píng)價(jià)、內(nèi)控自我評(píng)價(jià)、操作崗位風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系建設(shè)、專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對(duì)我們的工作責(zé)任心和積極性是一次重大的考驗(yàn)，2012年我市緊跟形勢(shì)，有所作為，既堅(jiān)持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動(dòng)了合規(guī)理念提升，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

二、2012年合規(guī)工作重點(diǎn)

（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系 一是細(xì)化合規(guī)履職范圍。公司基層經(jīng)營單位是第一道防線和第一責(zé)任人，通過自我評(píng)估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對(duì)經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，收集、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司縣市兩級(jí)產(chǎn)品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責(zé)任人，通過業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對(duì)本業(yè)務(wù)條線中的風(fēng)險(xiǎn)組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)政策。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。其中合規(guī)部門通過制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報(bào)告制度，評(píng)估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，撰寫風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。二是學(xué)習(xí)執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實(shí)開展關(guān)鍵崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)制定項(xiàng)目，作為操作崗位自查和“

二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標(biāo)準(zhǔn)化的自查流程，促使市縣兩級(jí)機(jī)構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實(shí)到位。2.學(xué)習(xí)上級(jí)公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)合規(guī)審核、行政處罰、反洗錢處理的標(biāo)準(zhǔn)化；強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控測(cè)試、內(nèi)控報(bào)告、缺陷改進(jìn)的規(guī)范化；加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)事件報(bào)告、數(shù)據(jù)收集、指標(biāo)監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細(xì)化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實(shí)增強(qiáng)“三道防線”的履職能力。

三是形成閉環(huán)處理機(jī)制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報(bào)告流程，執(zhí)行并細(xì)化合規(guī)信息分類標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行并落實(shí)統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報(bào)送內(nèi)容要素、嚴(yán)格問題整改時(shí)限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)為載體，形成問題報(bào)告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機(jī)制，促進(jìn)違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)事件的動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控，進(jìn)一步發(fā)揮合規(guī)部門的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。

（二）抓隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機(jī)制

目前，公司合規(guī)條線人手不足、力量不強(qiáng)、兼職過多、專業(yè)化程度相對(duì)較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司改革轉(zhuǎn)型時(shí)期對(duì)合規(guī)保障的需求。今年，我市采取以下方式來加強(qiáng)合規(guī)條線的組織體系建設(shè)，充實(shí)合規(guī)部門的力量：一是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀(jì)檢監(jiān)察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質(zhì)較強(qiáng)的專職人員，確保崗位設(shè)置和職責(zé)履行到位。二是在市級(jí)公司各職能部門和各經(jīng)營單位之間建立兼職合規(guī)崗制度，橫向負(fù)責(zé)本部門，縱向負(fù)責(zé)下級(jí)公司本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)工作，層層落實(shí)，逐級(jí)推進(jìn)，延伸合規(guī)管理的寬度和深度。明確了兼職合規(guī)崗的職責(zé)，實(shí)實(shí)在在地承擔(dān)起本部門和歸口管理?xiàng)l線的合規(guī)工作。同時(shí)，由于合規(guī)工作形勢(shì)嚴(yán)峻，在這個(gè)過程中，通過工作機(jī)制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、交流和溝通，在動(dòng)態(tài)發(fā)展中去解決問題，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)工作開展與人才隊(duì)伍建設(shè)的互動(dòng)契合。

（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識(shí)

深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對(duì)部門管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規(guī)培訓(xùn)部開展培訓(xùn)工作；市分公司采取不定期加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)和最新保險(xiǎn)監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)，吃透監(jiān)管精神，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)與法紀(jì)觀念；二是對(duì)廣大員工，分公司繼續(xù)開展核保核賠考前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；分公司每年都會(huì)結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)各級(jí)干部員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；三是對(duì)合規(guī)條線，以集中培訓(xùn)、分散培訓(xùn)或自學(xué)等多種方式，提高合規(guī)條線專業(yè)知識(shí)。只有精通業(yè)務(wù)，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實(shí)。二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以保險(xiǎn)監(jiān)管政策、專項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內(nèi)控合規(guī)常識(shí)為培訓(xùn)重點(diǎn)，把合規(guī)文化的宣導(dǎo)與典型違規(guī)案例、常見違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來，與日常的風(fēng)險(xiǎn)警示教育結(jié)合起來，與保險(xiǎn)監(jiān)管政策結(jié)合起來，與合規(guī)知識(shí)技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來，與先進(jìn)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的交流結(jié)合起來，與合規(guī)績效的考核評(píng)價(jià)結(jié)合起來，既注重軟性影響，又強(qiáng)化剛性約束。三是關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)開展培訓(xùn)宣導(dǎo)。2012年，在全市系統(tǒng)開展以反洗錢培訓(xùn)宣傳、重要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)操作、環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等為重點(diǎn)的合規(guī)培訓(xùn)宣導(dǎo)，以提高市縣分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控水平，切實(shí)防范和避免法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2012年3月、9月、11月是公司系統(tǒng)“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”，分公司按照省公司下發(fā)的《四川省分公司“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”活動(dòng)實(shí)施方案》要求，組織轄區(qū)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員，認(rèn)真做好反洗錢宣傳培訓(xùn)工作。同時(shí)，向人行廣安中支積極匯報(bào)。

（四）抓合規(guī)檢查，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理

進(jìn)一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，專項(xiàng)性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，擴(kuò)大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的專業(yè)化水平。分公司高度關(guān)注各流程操作風(fēng)險(xiǎn)，積極開展合規(guī)自查自糾工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作，按照總省公司要求組織轄區(qū)兩級(jí)機(jī)構(gòu)開展全面整改完成情況的自查驗(yàn)證，確保檢查問題整改的全面覆蓋。二是配合開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控流程梳理，配合總省公司就健康險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)、船舶險(xiǎn)等重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域分階段開展內(nèi)控流程梳理工作，完成風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣和測(cè)試工作底稿，撰寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并組織開展自我測(cè)試評(píng)價(jià)，對(duì)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)提出系統(tǒng)性改進(jìn)意見，及時(shí)納入公司層面缺陷改進(jìn)范疇。三是組織開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)排查。與相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合，就車險(xiǎn)理賠、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、費(fèi)用管理、中介業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為組織專項(xiàng)排查，充分關(guān)注重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實(shí)際的管理建議，促進(jìn)專項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作。四是推動(dòng)內(nèi)控缺陷改進(jìn)驗(yàn)證測(cè)試，對(duì)公司整改完成的內(nèi)控缺陷進(jìn)行改進(jìn)有效性驗(yàn)證，通過業(yè)務(wù)穿行測(cè)試和系統(tǒng)控制測(cè)試等方式，全面測(cè)試內(nèi)控缺陷整改情況，確保流程剛性控制。五是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度。分公司在2011的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)反洗錢工作落實(shí)情況的自查，對(duì)反洗錢制度執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送、待確認(rèn)可疑交易處理等反洗錢日常工作進(jìn)行檢查，并有針對(duì)性地落實(shí)整改。

（五）抓合規(guī)考核，發(fā)揮正向引導(dǎo)作用

合規(guī)是各級(jí)機(jī)構(gòu)和管理者績效考核的重要組成部分，總公司于年初草擬了《省級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人管理辦法》及相關(guān)工作考核指標(biāo)指南（征求意見稿）。前者主要是明確合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職條件、職責(zé)與權(quán)限、考核與獎(jiǎng)懲，后者主要是對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的工作考核，主要內(nèi)容為機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、重點(diǎn)工作評(píng)價(jià)等考核內(nèi)容的指標(biāo)構(gòu)成和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。其關(guān)鍵指標(biāo)包括億元保費(fèi)合規(guī)綜合評(píng)價(jià)得分率、合規(guī)重點(diǎn)工作完成情況、合規(guī)文化宣導(dǎo)和培訓(xùn)情況、合規(guī)檢查組織實(shí)施情況、內(nèi)控缺陷改進(jìn)有效率以及反洗錢工作落實(shí)情況等。我市分公司也按照總省公司要求在逐步推動(dòng)出臺(tái)《支公司合規(guī)負(fù)責(zé)人管理辦法》和《支公司合規(guī)負(fù)責(zé)人工作考核指標(biāo)指南》。

特此報(bào)告

XXXX 2012年12月19日

第三篇：2014合規(guī)工作報(bào)告

XXXXXXXX深圳分公司 2014合規(guī)工作報(bào)告

總公司：

2014年是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責(zé)任重大，使命光榮。深圳分公司深入學(xué)習(xí)和全面落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門、總公司工作會(huì)議精神，緊緊圍繞“合規(guī)經(jīng)營”的工作主基調(diào)，扎實(shí)推進(jìn)公司2014年合規(guī)工作總戰(zhàn)略，貫徹落實(shí)總公司2014年合規(guī)工作會(huì)議精神，狠抓“三道防線”責(zé)任落實(shí)，提升我公司的合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作，初步實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范化和信息化，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。現(xiàn)就我公司2014年合規(guī)工作情況報(bào)告如下：

一、2014年合規(guī)工作面臨的形勢(shì)回顧

近一年來，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的迅猛增長，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管控能力明顯增強(qiáng)。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與總公司對(duì)未來發(fā)展的目標(biāo)要求相比，以及從當(dāng)前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴(yán)重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢(shì)還不容樂觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。

從外部監(jiān)管形勢(shì)來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢(shì)。當(dāng)前的保險(xiǎn)監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點(diǎn)，一是更加注重上下聯(lián)動(dòng)、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評(píng)價(jià)。可以看出，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。在年初召開的全國保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議上，中國保監(jiān)會(huì)將2014年保險(xiǎn)監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個(gè)“嚴(yán)”字：一是檢查對(duì)象更加明確，把市場(chǎng)份額較大、增速快的新公司、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點(diǎn)。二是檢查重點(diǎn)更加突出，繼續(xù)嚴(yán)肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責(zé)任追究更加嚴(yán)格，把處罰責(zé)任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任作為主要手段，強(qiáng)化上級(jí)公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。四是消費(fèi)者利益導(dǎo)向更加清晰，把解決車險(xiǎn)理賠難和壽險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)作為今年三項(xiàng)重點(diǎn)監(jiān)管工作之首，把保護(hù)消費(fèi)者利益作為監(jiān)管重要目標(biāo)及衡量工作成效的重要標(biāo)準(zhǔn)。

從總公司合規(guī)管控要求來看，總公司對(duì)內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進(jìn)一步提高，管理力度將進(jìn)一步加大。2014年，是總公司實(shí)現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命XX計(jì)劃”，提出2012年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)XX以上的增長、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費(fèi)增速XX以上，保費(fèi)收入突破XX億元”的經(jīng)營目標(biāo)。作為地市級(jí)分公司的后臺(tái)支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當(dāng)在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強(qiáng)有力支持和保障。

2014年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢(shì)十分嚴(yán)峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務(wù)十分艱巨。總公司在年初新推出的專項(xiàng)合規(guī)工作就多達(dá)近二十項(xiàng)，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評(píng)價(jià)、內(nèi)控自我評(píng)價(jià)、操作崗位風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系建設(shè)、專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對(duì)我們的工作責(zé)任心和積極性是一次重大的考驗(yàn)，2014年我公司緊跟形勢(shì)，有所作為，既堅(jiān)持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動(dòng)了合規(guī)理念提升，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

二、2014年合規(guī)工作重點(diǎn)

（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。

一是細(xì)化合規(guī)履職范圍。公司下屬支公司負(fù)責(zé)人是第一道防線和第一責(zé)任人，通過自我評(píng)估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對(duì)經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，收集、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司的市場(chǎng)部分管領(lǐng)導(dǎo)是第二道防線的管理責(zé)任人，通過業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對(duì)本業(yè)務(wù)條線中的風(fēng)險(xiǎn)組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)政策。公司的合規(guī)崗及分管領(lǐng)導(dǎo)是第三道防線。其中合規(guī)崗?fù)ㄟ^制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報(bào)告制度，評(píng)估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，撰寫風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

二是學(xué)習(xí)執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實(shí)開展關(guān)鍵崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)制定項(xiàng)目，作為操作崗位自查和“

二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標(biāo)準(zhǔn)化的自查流程，促使四級(jí)機(jī)構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實(shí)到位。2.學(xué)習(xí)總公司公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)合規(guī)審核、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、反洗錢處理的標(biāo)準(zhǔn)化；強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控測(cè)試、內(nèi)控報(bào)告、缺陷改進(jìn)的規(guī)范化；加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)事件報(bào)告、數(shù)據(jù)收集、指標(biāo)監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細(xì)化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實(shí)增強(qiáng)“三道防線”的履職能力。

三是形成閉環(huán)處理機(jī)制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報(bào)告流程，執(zhí)行并細(xì)化合規(guī)信息分類標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行并落實(shí)統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報(bào)送內(nèi)容要素、嚴(yán)格問題整改時(shí)限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)為載體，形成問題報(bào)告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機(jī)制，促進(jìn)違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)事件的動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控，進(jìn)一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。

（二）抓隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機(jī)制。

目前，公司合規(guī)崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發(fā)展時(shí)期對(duì)合規(guī)保障的需求。今年，2015年，我公司將合規(guī)崗轉(zhuǎn)為主崗，明確了合規(guī)崗的職責(zé)，實(shí)實(shí)在在地承擔(dān)起本部門和歸口管理?xiàng)l線的合規(guī)工作。同時(shí)，由于合規(guī)工作形勢(shì)嚴(yán)峻，在這個(gè)過程中，通過工作機(jī)制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、交流和溝通，在動(dòng)態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能，更好的為公司的經(jīng)營發(fā)展服務(wù)。

（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識(shí)。

深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業(yè)務(wù)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對(duì)各職能部門負(fù)責(zé)人，在總公司風(fēng)控合規(guī)部的指導(dǎo)下開展培訓(xùn)工作，定期加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)和最新保險(xiǎn)監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)，吃透監(jiān)管精神，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)與法紀(jì)觀念；二是對(duì)全體員工以及業(yè)務(wù)條線人員，公司繼續(xù)開展展業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；公司按季度結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)各級(jí)干部員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以保險(xiǎn)監(jiān)管政策、專項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內(nèi)控合規(guī)常識(shí)為培訓(xùn)重點(diǎn)，把合規(guī)文化的宣導(dǎo)與典型違規(guī)案例、常見違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來，與日常的風(fēng)險(xiǎn)警示教育結(jié)合起來，與保險(xiǎn)監(jiān)管政策結(jié)合起來，與合規(guī)知識(shí)技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來，與先進(jìn)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的交流結(jié)合起來，與合規(guī)績效的考核評(píng)價(jià)結(jié)合起來，既注重軟性影響，又強(qiáng)化剛性約束。三是關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)開展培訓(xùn)宣導(dǎo)。2014年，在總公司的指導(dǎo)下，在全公司開展以反洗錢培訓(xùn)宣傳、風(fēng)險(xiǎn)排查、制度梳理等為重點(diǎn)的合規(guī)培訓(xùn)宣導(dǎo)，以提高各職能部門負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)管控水平，切實(shí)防范和避免法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2014年3月、9月、11月是產(chǎn)險(xiǎn)系統(tǒng)“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”，公司按照總公司下發(fā)的《“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”活動(dòng)實(shí)施方案》要求，通過橫幅宣傳、戶外發(fā)放反洗錢宣傳冊(cè)等方式積極參加人行深圳市分行組織的反洗錢宣傳活動(dòng)，組織全體人員參加反洗錢宣傳培訓(xùn)。

（四）抓合規(guī)檢查，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

進(jìn)一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，專項(xiàng)性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，部門自查與排查相結(jié)合，擴(kuò)大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的專業(yè)化水平。公司高度關(guān)注各流程操作風(fēng)險(xiǎn)，積極開展合規(guī)自查自糾工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作，按照總公司要求對(duì)保監(jiān)局檢查出的問題進(jìn)行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報(bào)整改結(jié)果。二是在總公司的指導(dǎo)下，分階段開展風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控評(píng)估、制度梳理等工作，并撰寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，組織開展自我評(píng)估，對(duì)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)提出系統(tǒng)性改進(jìn)意見，及時(shí)納入公司層面缺陷改進(jìn)范疇。特別是在開展風(fēng)險(xiǎn)排查的工作中，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合，就車險(xiǎn)理賠、費(fèi)用管理、中介業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為組織專項(xiàng)排查，充分關(guān)注重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實(shí)際的管理建議，促進(jìn)專項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作。四是配合集團(tuán)審計(jì)稽核中心開展審計(jì)工作，并對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改跟蹤，提交階段性整改報(bào)告。五是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度。公司在2013的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)下屬四級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢工作落實(shí)情況的自查，對(duì)反洗錢制度執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送、待確認(rèn)可疑交易處理等反洗錢日常工作進(jìn)行檢查，并有針對(duì)性地落實(shí)整改。

特此報(bào)告

XXXXXXXX深圳分公司 2014年3月10日

第四篇：合規(guī)工作報(bào)告

證券營業(yè)部XXX年合規(guī)工作總結(jié)

及XXX年合規(guī)工作計(jì)劃

一、XXX年合規(guī)工作總結(jié)。

北京營業(yè)部根據(jù)公司合規(guī)工作的要求，積極推行合規(guī)管理工作。在發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時(shí)，以合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理作為營業(yè)部的首要工作，不僅將合規(guī)工作推進(jìn)到管理的第一線，更滲入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程之中，并根據(jù)實(shí)際情況不斷調(diào)整工作側(cè)重點(diǎn)使合規(guī)工作更加到位，使所有員工都認(rèn)識(shí)到只有在合法、合規(guī)的前提下才能更好的發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更多財(cái)富價(jià)值，提升服務(wù)品牌。營業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控崗及反洗錢風(fēng)控崗，營業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作。XXX年北京營業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作：

1.合規(guī)會(huì)議 合規(guī)會(huì)議由營業(yè)部負(fù)責(zé)人和合規(guī)崗共同組織營業(yè)部全體員工學(xué)習(xí)，會(huì)議內(nèi)容包括：傳達(dá)各類法律法規(guī)知識(shí)、證監(jiān)局及協(xié)會(huì)發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報(bào)等，宣講和傳達(dá)公司合規(guī)會(huì)議精神和內(nèi)容。通過合規(guī)會(huì)議，有效的豐富了營業(yè)部員工的合規(guī)知識(shí)，加強(qiáng)了合規(guī)工作意識(shí)。XXX年?duì)I業(yè)部組織多次全員合規(guī)會(huì)議。合規(guī)會(huì)議主要學(xué)習(xí)的文件有：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《投資者教育工作制度》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機(jī)構(gòu)發(fā)[XXX]216號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券營銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等。2.按照監(jiān)管部門和公司的要求開展專項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)和自查工作： 營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)［XXX］11號(hào)文件《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）文件要求及文件精神，積極學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容并開展自查工作：

(一)組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神，落實(shí)《規(guī)定》的具體要求 1）、各級(jí)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》內(nèi)容：由營業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開營業(yè)部全體員工會(huì)議、由各部門負(fù)責(zé)人組織召開部門會(huì)議。會(huì)議上由牽頭負(fù)責(zé)人解讀《規(guī)定》中的相關(guān)內(nèi)容，并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》、《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》等法律法規(guī)，要求全員認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)、切實(shí)落實(shí)相關(guān)監(jiān)管要求。2）、及時(shí)部署落實(shí)自查工作。要求對(duì)規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項(xiàng)進(jìn)行梳理并第一時(shí)間進(jìn)行修訂和完善。(二)營業(yè)部自查及落實(shí)方案 我部對(duì)照《規(guī)定》，逐條自查，認(rèn)真檢查、梳理在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問題： 1）、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開戶時(shí)與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規(guī)定辦理客戶資金三方存管手續(xù)。開戶時(shí)向客戶客觀宣講證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施，柜員及客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過程中及時(shí)提示證券投資風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對(duì)客戶的姓名、身份的真實(shí)性進(jìn)行充分審查。在開戶柜臺(tái)設(shè)置現(xiàn)場(chǎng)拍照、二代身份證系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)證。通過系統(tǒng)設(shè)置的后臺(tái)實(shí)時(shí)復(fù)核功能，保證賬戶的真實(shí)、有效性。營業(yè)部嚴(yán)格實(shí)名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機(jī)構(gòu)以個(gè)人名義開戶、無合法授權(quán)以他人名義開戶等業(yè)務(wù)。所有個(gè)人賬戶只接受客戶本人的有效授權(quán)，不接受機(jī)構(gòu)授權(quán)。營業(yè)部對(duì)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號(hào)碼，清理不規(guī)范賬戶時(shí)會(huì)對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別，并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件。同時(shí)按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度對(duì)客戶進(jìn)行管理。2）、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)管理方面自查情況 我部按照監(jiān)管部門與公司總部的相關(guān)規(guī)定不定期、多形式地組織全員學(xué)習(xí)證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，包括會(huì)議傳達(dá)、現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓(xùn)、員工階段性培訓(xùn)等環(huán)節(jié)均做了相關(guān)培訓(xùn)與要求，要求從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為必須遵守執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，并制定了營銷人員的內(nèi)部管理辦法，以規(guī)范營銷人員的執(zhí)業(yè)行為。針對(duì)客戶本人有轉(zhuǎn)銷戶的申請(qǐng)，我部挽留崗會(huì)詢問客戶是否更好的完善服務(wù)體系。未發(fā)生強(qiáng)留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉(zhuǎn)銷戶的事情。我營業(yè)部的營銷制度中明令禁止?fàn)I銷人員代客理財(cái)及全權(quán)委托等違法違規(guī)行為，一旦發(fā)現(xiàn)或疑似者，經(jīng)查實(shí)后一律除名。對(duì)營銷人員，除與業(yè)績掛鉤的績效管理制度之外，同時(shí)還有包含執(zhí)業(yè)行為規(guī)定、客戶投訴情況、服務(wù)質(zhì)量等權(quán)重的管理規(guī)定用以規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導(dǎo)向提升客戶服務(wù)能力。要求營銷人員在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段，通過電話回訪、產(chǎn)品服務(wù)、客戶分級(jí)、股民大課堂等不同形式與內(nèi)容進(jìn)行多層次多角度的客戶服務(wù)，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時(shí)，內(nèi)部調(diào)整傭金審批流程進(jìn)行多層級(jí)復(fù)核制，以增加低傭金設(shè)置的難度，防止?fàn)I銷工作中的價(jià)格戰(zhàn)。4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅(jiān)持不懈地與投資者保持各種形式的互動(dòng)溝通，把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過程中，時(shí)時(shí)提醒投資者防范各類風(fēng)險(xiǎn)，理性投資，搭建以風(fēng)險(xiǎn)揭示為主題的投資者教育平臺(tái)，不定期組織員工學(xué)習(xí)，從開戶、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育。我部員工還走出營業(yè)部，進(jìn)廣場(chǎng)、社區(qū)開展投資者教育活動(dòng)。我部在醒目的位置開辟投資者教育園地，張貼圖文、懸掛電視在現(xiàn)場(chǎng)滾動(dòng)播放投資者教育產(chǎn)品的宣傳片、利用公司網(wǎng)站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊(cè)等多種方式，開展形式多樣內(nèi)容豐富的投資者教育活動(dòng)。同時(shí)又通過股民大課堂、理財(cái)報(bào)告會(huì)等形式，將投資決策教育、個(gè)人資產(chǎn)管理教育和市場(chǎng)參與教育結(jié)合在一起，引導(dǎo)投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評(píng)選投資者教育能手稱號(hào)及專項(xiàng)加分獎(jiǎng)勵(lì)。

3.反洗錢工作 我部營業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任反洗錢崗。

1）、在過去的一年中我部進(jìn)一步完善了反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，完善了內(nèi)部反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制，細(xì)化了相關(guān)部門職責(zé)分工，形成反洗錢合力。逐步加強(qiáng)公司反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，在總部的領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)日常工作中監(jiān)督，對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí)，加強(qiáng)大額和可疑交易的識(shí)別能力，通過科學(xué)的分析和監(jiān)控來強(qiáng)化反洗錢工作的進(jìn)行。切實(shí)采取措施提高甄別和報(bào)告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強(qiáng)可疑交易報(bào)告的有效性。完善客戶身份識(shí)別流程和可疑交易分析、確認(rèn)、報(bào)告流程，及時(shí)研究和解決反洗錢工作中的重大問題。

2）、日常業(yè)務(wù)辦理中，按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2008〕391號(hào)）要求，根據(jù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時(shí)間順序，制定具體實(shí)施方案，并向中國人民銀行北京分行報(bào)備。同時(shí)，采取積極有效的措施，如期完成客戶身份資料補(bǔ)充、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的工作。嚴(yán)格按照公司《客戶帳戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》制度執(zhí)行。嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)的要求，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。

3）、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢信息報(bào)送工作，提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。我營業(yè)部嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求，把反洗錢工作落到實(shí)處，認(rèn)真履行大額交易和可疑交易報(bào)送職責(zé)，做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān)客戶身份資料的復(fù)印件或掃描件，便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查。營業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求，認(rèn)真做好營業(yè)部大額交易和可疑交易報(bào)送工作。在可疑交易報(bào)送工作中，營業(yè)部反洗錢工作崗人員建立在不為報(bào)送數(shù)據(jù)而報(bào)送數(shù)據(jù)，而是站在預(yù)防和打擊洗錢及其他犯罪的高度來認(rèn)識(shí)問題，從源頭上識(shí)別、分析可疑交易，及時(shí)向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑交易。根據(jù)人行的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確的填報(bào)各類非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，切實(shí)提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。在XXX年通過公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆，累計(jì)金額約為XXX萬元。4）、對(duì)投資者進(jìn)行反洗錢宣傳。在營業(yè)場(chǎng)所大廳張貼反洗錢知識(shí)常識(shí)的宣傳資料，向客戶介紹反洗錢的相關(guān)知識(shí)，不定期的組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度。在XXX年中陸續(xù)精心組織舉辦開展了反洗錢法規(guī)及反洗錢知識(shí)宣傳月活動(dòng)，懸掛“實(shí)施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”和“保護(hù)好自己身份證件，防止被用于洗錢活動(dòng)”的橫幅或廣告夾，取得了良好的效果。

4.營業(yè)部接到的協(xié)查函 XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會(huì)調(diào)查函或協(xié)查函共XX份，我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關(guān)部門備案后，及時(shí)將相應(yīng)資料及情況說明上報(bào)主管部門。

二、XXX年合規(guī)工作計(jì)劃 XXX年?duì)I業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務(wù)模式和管理模式的同時(shí)，注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育。營業(yè)部采用各種方式對(duì)員工進(jìn)行有目的、有計(jì)劃的合規(guī)培養(yǎng)和訓(xùn)練的管理活動(dòng)，以此不斷強(qiáng)化銷售團(tuán)隊(duì)的合規(guī)性和專業(yè)性。營業(yè)部在合規(guī)管理方面，繼續(xù)貫徹“合規(guī)無小事”的理念，積極落實(shí)監(jiān)管部門與公司的各項(xiàng)制度，建立并完善內(nèi)部管理體系，積極探索合規(guī)管理的有效辦法。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計(jì)等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。對(duì)營銷人員的合規(guī)培訓(xùn)納入日常培訓(xùn)的工作中。力爭做到事先防范、事中監(jiān)督和事后查處不流于形式。

第五篇：證券分公司2013年一季度合規(guī)工作報(bào)告

XX分公司2013年一季度合規(guī)工作報(bào)告

合規(guī)管理部：

根據(jù)《XXXXXXXXX》相關(guān)要求，現(xiàn)將分公司2013年一季度合規(guī)工作情況報(bào)告如下：

一、分公司合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制總體情況

在公司總裁室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，分公司堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理并重，自覺踐行依法合規(guī)理念，傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)平穩(wěn)有序，創(chuàng)新業(yè)務(wù)蓬勃開展，內(nèi)控合規(guī)管理工作持續(xù)推進(jìn)，未出現(xiàn)重大違規(guī)事件，員工自覺合規(guī)意識(shí)持續(xù)增強(qiáng)。

在反洗錢工作方面分公司進(jìn)一步健全組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)分析，努力提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力的及時(shí)性和有效性，不斷加強(qiáng)反洗錢人員隊(duì)伍建設(shè)，及時(shí)向XX人行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息，規(guī)范客戶身份識(shí)別及資料保存工作，努力提高大額及可疑交易的主動(dòng)監(jiān)測(cè)分析力度，提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量，得到人行高度評(píng)價(jià)，分公司還被XX人行授予“2012反洗錢工作先進(jìn)集體”。

二、合規(guī)專員履行職責(zé)情況

作為分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人，我不斷加強(qiáng)公司各項(xiàng)新制度和規(guī)定的學(xué)習(xí)，認(rèn)真參加公司組織的創(chuàng)新業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提升業(yè)務(wù)水平和合規(guī)管理水平，實(shí)際工作中較好的實(shí)現(xiàn)了以理論指導(dǎo)實(shí)踐、以實(shí)踐強(qiáng)化理論的良性循環(huán)。在合規(guī)管理上，我業(yè)務(wù)培訓(xùn)的機(jī)會(huì)積極開展合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高廣大員工依法合規(guī)的自覺性；二是持續(xù)推進(jìn)制度梳理工作，重點(diǎn)加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理、責(zé)任追究、合規(guī)風(fēng)控、反洗錢等方面的制度建設(shè)，努力做到“有法可依”。

五、加強(qiáng)合規(guī)管理工作的建議

（一）隨著證券行業(yè)不斷創(chuàng)新發(fā)展，今后分支機(jī)構(gòu)工作內(nèi)容將大幅增加，合規(guī)管理部是否可考慮將現(xiàn)行合規(guī)工作季度文字報(bào)告改為報(bào)表形式，營業(yè)部只需按照?qǐng)?bào)表內(nèi)容填寫相關(guān)內(nèi)容即可，做到有的放矢。這樣既可以減輕營業(yè)部寫作負(fù)擔(dān)，又可以隨時(shí)根據(jù)監(jiān)管要求增減合規(guī)報(bào)表內(nèi)容，確保總體控制符合要求。

（二）根據(jù)監(jiān)管部門現(xiàn)行規(guī)定，從事合規(guī)風(fēng)控工作的人員不能從事營銷客服工作，這樣的后臺(tái)工作性質(zhì)勢(shì)必對(duì)職級(jí)產(chǎn)生影響，且根據(jù)目前了解的實(shí)際情況，營業(yè)部合規(guī)風(fēng)控員職級(jí)都不算高，而合規(guī)風(fēng)控員作為重要崗位又不可或缺，從工作內(nèi)容的重要性和薪酬相匹配的角度出發(fā)，建議合規(guī)管理部考慮提高合規(guī)風(fēng)控員的職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)或者待遇，確保合規(guī)風(fēng)控工作穩(wěn)定開展。

以上報(bào)告，不當(dāng)之處，請(qǐng)批評(píng)指正。

寧夏分公司 二〇一三年四月一日