第一篇：堅持依法合規專項自查自糾工作報告

“堅持依法合規，防范經營風險”專項自查自糾工作報告

根據市公司《平頂山分公司關于在開展“堅持依法合規，防范經營風險”的專項自查自糾工作的通知》精神，結合我公司的實際情況，從接到通知的11月9日開始，我公司積極開展“堅持依法合規，防范經營風險”專項自查自糾整治工作，并成立了以張衛國經理為組長的自查自糾工作領導小組，對我公司財務、業務、理賠、單證等進行了全面自查，重點檢查了公司是否各種形式的“小金庫”、單證、理賠、退保及滿期、生存金的領取等，對自查過程中發現的問題進行了現場整改。

一、全面動員，組織全體機關職工認真學習理解本次“堅持依法合規，防范經營風險”專項自查自糾工作的重要性。要求各崗位人員端正思想，擺正位置，首先從自身崗位展開自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發現的問題要及時反映，不得隱瞞。要對其他崗位的員工的業務行為和管理行為進行監督，并提出意見。

二、對空白發票、單證、單證領用登記本等進行了檢查，業務操作流程基本符合制度要求，重要空白憑證賬實相符，領用、使用情況與微機上的銷號一致。檢查中發現，個別單證未放柜子，強烈要求單證管理員，一定要把所有的空白單證入柜，并要求離開時一定要上鎖。

三、對客戶退保、滿期、借款、理賠進行了檢查，能按操作程序及辦理要求進行操作，并在辦理這幾項業務時，堅持要求客戶本人到場簽字確認。

以電話詢問及到客戶家中訪問的方式，并對理賠案件進行了抽查，未發現有假賠案及虛假信息。

檢查中發現，有個別員工離開工作崗位時，電腦處在工作狀態，當場要求日后工作中，只要不在崗位上電腦必須退出工作程序，并設置保護密碼。

四、對收付費人員的資金及印章進行了檢查，把收付費人員的現金及POS收付費資金與系統收付費清單進行了核對，未見異常。收付費印章也有專人保管，并在下班或離開期間鎖進保險柜，符合規定要求。檢查中發現，有個人名單長時間閑置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。

另外，檢查中發現一個潛在的風險，我公司有收費人員二人，付費人員一人，共三人。而只有一臺保險柜，收付三人合用一臺保險柜，這樣在資金及印章的管理上存在著不可估量的風險。公司經理當場要求辦公室給收付費人員增加保險柜，要求做到一人一柜，并于當天下午實現專人專柜。

五、對個別失效保單及即將到期的保單進行了檢查，抽查了四個失效和五個即將到期保單，和客戶進行了電話聯系，了解失效及晚繳保費的原因。有兩個客戶稱客戶未通知導致失效，其他的客戶表示因為個人經濟原因導致失效或晚繳，沒有發現員工或營銷員收取保費不入賬，私自截流、挪用的情況。

六、檢查了中介代理業務，隨機抽查了五個代理保單，并對客戶進行了電話回訪，這幾個客戶均為業務員自己的客戶，未發現直營掛中介，套取中介代理手續費的現象。

七、對公司整體及全體員工進行了自查，沒有發現有損害投保人、被保險人或受益人利益，或對公司經濟利益、聲譽造成嚴重影響的重大違規風險。

此次“堅持依法合規，防范經營風險”的專項自查自糾工作，讓我們又一次體會到“依法合規經營”的重要性，也讓我們感受到“堅持依法合規，防范經營風險”是一項長久性的工作準則，而并非自查自糾時暫時的工作手段。

中國人壽舞鋼支公司 2011年11月15日

第二篇：依法合規

閬中國壽認真學習“堅持依法合規，防范經營風險”的報告

為積極響應總，省，分公司號召，結合閬中公司實際情況，確保閬中國壽走健康，持續發展之道，閬中國壽于全體員工于2011年9月2日下午參加了“堅持依法合規，防范經營風險”的會議，本次會議由個險分管經理謝丹主持。

首先，謝丹宣讀了南充分公司下發的《“堅持依法合規，防范經營風險”專項自查自糾工作的實施方案》及關于本次方案的南充市分公司領導小組。

其次，公司經理趙紅光先生對本次市分公司自查自糾實施方案進行了詳細解讀，解讀內容共分為5個內容。一，確定實施方案的指導思想，以堅持科學發展為指導，認真貫徹落實總，省，分公司“堅持依法合規經營要求，緊密結合公司實際，全面、系統、徹底地的排查重大違規違紀問題，堵塞管理漏洞；加強制度建設，強化合規經營意識；夯實內控基礎，完善長效機制；全面提升公司依法合規和風險管控水平。二，確定任務目標，閬中國壽啟動專項檢查預案，進一步加大對“小金庫”、詐騙及非法集資、商業賄賂、侵占及挪用保費等問題的排查力度，全面理清系統內存在的上述四類違規問題及風險，采取有效措施，糾正違規行為，消除風險隱患，完善管控機制，確保公司健康可持續發展。三，成立領導小組，設立自查自糾辦公室，以趙紅光為組長。謝丹，呂龍為副組長，以公司個部門經理為輔。全面貫徹各級公司的要求。四，明確檢查內容，根據系統內暴露出的各類

案件，針對“小金庫”、詐騙及非法集資、商業賄賂、侵占及挪用保費等風險進行梳理細化，確定了16項主要風險。五，確定工作步驟，共四個階段：1，組織部署階段2，自查自糾階段3，上級公司抽查階段4，省公司督導抽查階段5，整改落實階段。五，違規處罰。最后，公司經理室對近短時間公司做出了總結，并要求公司各部門必須嚴格執行總，省，分公司要求，堅持依法合規，防患于未然。確保閬中國壽健康，持續健康的發展！

第三篇：2012合規工作報告

人保財險XXXX2012

合規工作報告

省公司：

2012年是機遇與挑戰并存的一年，合規工作責任重大，使命光榮。我市分公司系統學習十八大精神，深入實踐科學發展觀，全面落實保險監管部門、上級公司工作會議精神，緊緊圍繞“轉方式促發展、強合規增效益”的工作主基調，扎實推進公司新時期發展戰略，貫徹落實總公司2012年合規工作會議和省公司2012年全省工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我市系統合規執行力和履職能力，大力推進合規文化宣導和內控缺陷改進等重點工作，初步實現了內控合規與風險管理工作的規范化和信息化，加強內控合規風險管理，為推進公司高質量有效益可持續發展提供了重要保障。現就我市系統2012年合規工作情況報告如下：

一、2012年合規工作面臨的形勢回顧

近年來，隨著公司經營管理模式的轉型，公司經營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監管要求相比、與上級公司對未來發展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發現的問題的嚴重程度來看，公司合規工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規經營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規工作任務依然十分艱巨。

從外部監管形勢來看，整體監管將長期保持高壓態勢。當前的保險監管，呈現出不同以往的特點，一是更加注重上下聯動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監管、整體評價。可以看出，監管機構的監管理念和思路也在發展，監管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監管工作會議上，中國保監會將2012年保險監管的基本思路確定為“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”，從監管和合規的角度看，主要體現出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、違規問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續嚴肅查處經營數據不真實、中介業務違法違規和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監管工作之首，把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。

從公司合規管控要求來看，公司對內控合規的相關要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。2012年，是公司實現“十二五”規劃目標的關鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2012年實現保費XX以上的增長、規模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規條線應當在公司改革發展轉型中提供強有力支持和保障。

2012年，合規戰線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規工作千頭萬緒，任務十分艱巨。總公司在年初新推出的專項合規工作就多達近二十項，包括規章制度清理、合規履職評價、內控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業務排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2012年我市緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規手段，推動了合規理念提升，實現了合規創造價值。

二、2012年合規工作重點

（一）抓好一條主線，持續完善三道防線體系 一是細化合規履職范圍。公司基層經營單位是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控合規職能。第一道防線對經營和業務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司縣市兩級產品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責任人，通過業務管理、監督檢查、組織整改履行業務條線的內控合規職能。第二道防線對本業務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調整業務政策。市公司監督部門是第三道防線。其中合規部門通過制定內控合規管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內控合規管理的方法、工具、流程，促進內控合規管理的一致性和有效性；執行第一、二道防線業務自查檢查標準，執行合規信息收集、分析和報告制度，評估和監控第一、二道防線內部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。二是學習執行創新合規管理工具。1.落實開展關鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“

二、三道防線”檢查的基本依據，逐步探索標準化的自查流程，促使市縣兩級機構通過持續自我檢查實現關鍵控制環節的落實到位。2.學習上級公司正在研發的信息系統，提高合規服務能力，實現合規審核、行政處罰、反洗錢處理的標準化；強化內控評價運作，實現內控測試、內控報告、缺陷改進的規范化；加強操作風險預警，實現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。

三是形成閉環處理機制。全面梳理各職能部門監督檢查、問題整改工作的報告流程，執行并細化合規信息分類標準，執行并落實統一發現問題描述語言，規范信息報送內容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環節職能，以內控合規與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環處理機制，促進違規問題、內控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態化、實時化管控，進一步發揮合規部門的統籌協調作用。

（二）抓隊伍建設，創新合規工作機制

目前，公司合規條線人手不足、力量不強、兼職過多、專業化程度相對較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司改革轉型時期對合規保障的需求。今年，我市采取以下方式來加強合規條線的組織體系建設，充實合規部門的力量：一是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀檢監察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質較強的專職人員，確保崗位設置和職責履行到位。二是在市級公司各職能部門和各經營單位之間建立兼職合規崗制度，橫向負責本部門，縱向負責下級公司本業務條線的合規工作，層層落實，逐級推進，延伸合規管理的寬度和深度。明確了兼職合規崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規工作。同時，由于合規工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續完善和創新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態發展中去解決問題，實現了合規工作開展與人才隊伍建設的互動契合。

（三）抓培訓宣導，提高全員合規意識

深入開展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規條線的多維度合規培訓體系。一是對部門管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規培訓部開展培訓工作；市分公司采取不定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學習，吃透監管精神，增強合規意識與法紀觀念；二是對廣大員工，分公司繼續開展核保核賠考前合規培訓和新員工入司合規培訓；分公司每年都會結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實內控合規的思想基礎；三是對合規條線，以集中培訓、分散培訓或自學等多種方式，提高合規條線專業知識。只有精通業務，熟悉管理，才能將合規工作真正做好做實。二是豐富合規宣導內容。以保險監管政策、專項業務領域、內控合規常識為培訓重點，把合規文化的宣導與典型違規案例、常見違規行為的深入剖析結合起來，與日常的風險警示教育結合起來，與保險監管政策結合起來，與合規知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規經驗的交流結合起來，與合規績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關注合規風險重點開展培訓宣導。2012年，在全市系統開展以反洗錢培訓宣傳、重要業務風險操作、環節風險評估等為重點的合規培訓宣導，以提高市縣分支機構的風險管控水平，切實防范和避免法律合規風險。2012年3月、9月、11月是公司系統“反洗錢宣傳培訓月”，分公司按照省公司下發的《四川省分公司“反洗錢宣傳培訓月”活動實施方案》要求，組織轄區各級分支機構和相關人員，認真做好反洗錢宣傳培訓工作。同時，向人行廣安中支積極匯報。

（四）抓合規檢查，促進全面風險管理

進一步加大合規檢查力度，整合資源，上下聯動，現場檢查與非現場檢查相結合，專項性檢查與綜合性檢查相結合，擴大檢查覆蓋面，提高內控合規和風險管理工作的專業化水平。分公司高度關注各流程操作風險，積極開展合規自查自糾工作。一是做好保監局檢查整改復查工作，按照總省公司要求組織轄區兩級機構開展全面整改完成情況的自查驗證，確保檢查問題整改的全面覆蓋。二是配合開展重點業務內控流程梳理，配合總省公司就健康險、家財險、信用保證保險、船舶險等重要業務領域分階段開展內控流程梳理工作，完成風險控制矩陣和測試工作底稿，撰寫風險評估報告，并組織開展自我測試評價，對內控薄弱環節提出系統性改進意見，及時納入公司層面缺陷改進范疇。三是組織開展專項風險業務排查。與相關業務部門協作配合，就車險理賠、農業保險、費用管理、中介業務、財務業務數據真實性等風險業務行為組織專項排查，充分關注重要風險點，全面掌握公司整體作業情況，提出符合實際的管理建議，促進專項業務領域的整改工作。四是推動內控缺陷改進驗證測試，對公司整改完成的內控缺陷進行改進有效性驗證，通過業務穿行測試和系統控制測試等方式，全面測試內控缺陷整改情況，確保流程剛性控制。五是加大反洗錢工作的監督檢查力度。分公司在2011的基礎上進一步加強對轄內反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現場監管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改。

（五）抓合規考核，發揮正向引導作用

合規是各級機構和管理者績效考核的重要組成部分，總公司于年初草擬了《省級合規負責人管理辦法》及相關工作考核指標指南（征求意見稿）。前者主要是明確合規負責人的任職條件、職責與權限、考核與獎懲，后者主要是對合規負責人的工作考核，主要內容為機構合規管理、重點工作評價等考核內容的指標構成和評分標準。其關鍵指標包括億元保費合規綜合評價得分率、合規重點工作完成情況、合規文化宣導和培訓情況、合規檢查組織實施情況、內控缺陷改進有效率以及反洗錢工作落實情況等。我市分公司也按照總省公司要求在逐步推動出臺《支公司合規負責人管理辦法》和《支公司合規負責人工作考核指標指南》。

特此報告

XXXX 2012年12月19日

第四篇：2014合規工作報告

XXXXXXXX深圳分公司 2014合規工作報告

總公司：

2014年是機遇與挑戰并存的一年，合規工作責任重大，使命光榮。深圳分公司深入學習和全面落實保險監管部門、總公司工作會議精神，緊緊圍繞“合規經營”的工作主基調，扎實推進公司2014年合規工作總戰略，貫徹落實總公司2014年合規工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我公司的合規執行力和履職能力，大力推進合規文化宣導和內控缺陷改進等重點工作，初步實現了內控合規與風險管理工作的規范化和信息化，加強內控合規風險管理，為推進公司高質量有效益可持續發展提供了重要保障。現就我公司2014年合規工作情況報告如下：

一、2014年合規工作面臨的形勢回顧

近一年來，隨著公司業務規模的迅猛增長，公司經營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監管要求相比、與總公司對未來發展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發現的問題的嚴重程度來看，公司合規工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規經營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規工作任務依然十分艱巨。

從外部監管形勢來看，整體監管將長期保持高壓態勢。當前的保險監管，呈現出不同以往的特點，一是更加注重上下聯動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監管、整體評價。可以看出，監管機構的監管理念和思路也在發展，監管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監管工作會議上，中國保監會將2014年保險監管的基本思路確定為“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”，從監管和合規的角度看，主要體現出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、增速快的新公司、違規問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續嚴肅查處經營數據不真實、中介業務違法違規和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監管工作之首，把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。

從總公司合規管控要求來看，總公司對內控合規的相關要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。2014年，是總公司實現“十二五”規劃目標的關鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2012年實現保費XX以上的增長、規模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規條線應當在公司改革發展轉型中提供強有力支持和保障。

2014年，合規戰線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規工作千頭萬緒，任務十分艱巨。總公司在年初新推出的專項合規工作就多達近二十項，包括規章制度清理、合規履職評價、內控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業務排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2014年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規手段，推動了合規理念提升，實現了合規創造價值。

二、2014年合規工作重點

（一）抓好一條主線，持續完善三道防線體系。

一是細化合規履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控合規職能。第一道防線對經營和業務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司的市場部分管領導是第二道防線的管理責任人，通過業務管理、監督檢查、組織整改履行業務條線的內控合規職能。第二道防線對本業務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調整業務政策。公司的合規崗及分管領導是第三道防線。其中合規崗通過制定內控合規管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內控合規管理的方法、工具、流程，促進內控合規管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業務自查檢查標準，執行合規信息收集、分析和報告制度，評估和監控第一、二道防線內部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。

二是學習執行創新合規管理工具。1.落實開展關鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“

二、三道防線”檢查的基本依據，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構通過持續自我檢查實現關鍵控制環節的落實到位。2.學習總公司公司正在研發的信息系統，提高合規服務能力，實現合規審核、風險識別、反洗錢處理的標準化；強化內控評價運作，實現內控測試、內控報告、缺陷改進的規范化；加強操作風險預警，實現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。

三是形成閉環處理機制。全面梳理各職能部門監督檢查、問題整改工作的報告流程，執行并細化合規信息分類標準，執行并落實統一發現問題描述語言，規范信息報送內容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環節職能，以內控合規與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環處理機制，促進違規問題、內控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態化、實時化管控，進一步發揮合規崗位的統籌協調作用。

（二）抓隊伍建設，創新合規工作機制。

目前，公司合規崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發展時期對合規保障的需求。今年，2015年，我公司將合規崗轉為主崗，明確了合規崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規工作。同時，由于合規工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續完善和創新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態發展中提高合規崗工作人員的合規技能，更好的為公司的經營發展服務。

（三）抓培訓宣導，提高全員合規意識。

深入開展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業務條線的多維度合規培訓體系。一是對各職能部門負責人，在總公司風控合規部的指導下開展培訓工作，定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學習，吃透監管精神，增強合規意識與法紀觀念；二是對全體員工以及業務條線人員，公司繼續開展展業合規培訓和新員工入司合規培訓；公司按季度結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實內控合規的思想基礎；二是豐富合規宣導內容。以保險監管政策、專項業務領域、內控合規常識為培訓重點，把合規文化的宣導與典型違規案例、常見違規行為的深入剖析結合起來，與日常的風險警示教育結合起來，與保險監管政策結合起來，與合規知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規經驗的交流結合起來，與合規績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關注合規風險，重點開展培訓宣導。2014年，在總公司的指導下，在全公司開展以反洗錢培訓宣傳、風險排查、制度梳理等為重點的合規培訓宣導，以提高各職能部門負責人的風險管控水平，切實防范和避免法律合規風險。2014年3月、9月、11月是產險系統“反洗錢宣傳培訓月”，公司按照總公司下發的《“反洗錢宣傳培訓月”活動實施方案》要求，通過橫幅宣傳、戶外發放反洗錢宣傳冊等方式積極參加人行深圳市分行組織的反洗錢宣傳活動，組織全體人員參加反洗錢宣傳培訓。

（四）抓合規檢查，促進全面風險管理。

進一步加大合規檢查力度，整合資源，上下聯動，現場檢查與非現場檢查相結合，專項性檢查與綜合性檢查相結合，部門自查與排查相結合，擴大檢查覆蓋面，提高內控合規和風險管理工作的專業化水平。公司高度關注各流程操作風險，積極開展合規自查自糾工作。一是做好保監局檢查整改復查工作，按照總公司要求對保監局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況，按規定上報整改結果。二是在總公司的指導下，分階段開展風險排查、內控評估、制度梳理等工作，并撰寫風險評估報告，組織開展自我評估，對內控薄弱環節提出系統性改進意見，及時納入公司層面缺陷改進范疇。特別是在開展風險排查的工作中，與相關業務部門協作配合，就車險理賠、費用管理、中介業務、財務、業務數據真實性等風險業務行為組織專項排查，充分關注重要風險點，全面掌握公司整體作業情況，提出符合實際的管理建議，促進專項業務領域的整改工作。四是配合集團審計稽核中心開展審計工作，并對審計發現的問題進行整改跟蹤，提交階段性整改報告。五是加大反洗錢工作的監督檢查力度。公司在2013的基礎上進一步加強對下屬四級機構反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現場監管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改。

特此報告

XXXXXXXX深圳分公司 2014年3月10日

第五篇：合規工作報告

證券營業部XXX年合規工作總結

及XXX年合規工作計劃

一、XXX年合規工作總結。

北京營業部根據公司合規工作的要求，積極推行合規管理工作。在發展經紀業務的同時，以合規經營、規范管理作為營業部的首要工作，不僅將合規工作推進到管理的第一線，更滲入到各項業務流程之中，并根據實際情況不斷調整工作側重點使合規工作更加到位，使所有員工都認識到只有在合法、合規的前提下才能更好的發展經紀業務，創造更多財富價值，提升服務品牌。營業部負責人為合規管理第一責任人，客戶服務部專人擔任合規風控崗及反洗錢風控崗，營業部全體員工人人參與合規工作。XXX年北京營業部主要完成了以下合規工作：

1.合規會議 合規會議由營業部負責人和合規崗共同組織營業部全體員工學習，會議內容包括：傳達各類法律法規知識、證監局及協會發布的各類監管規定、業內違規行為的處罰通報等，宣講和傳達公司合規會議精神和內容。通過合規會議，有效的豐富了營業部員工的合規知識，加強了合規工作意識。XXX年營業部組織多次全員合規會議。合規會議主要學習的文件有：《證券業從業人員執業行為準則》、《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》、《關于加強證券經紀業務管理規定》、《投資者教育工作制度》、《關于進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機構發[XXX]216號《關于進一步加強證券營銷人員執業行為管理的通知》等。2.按照監管部門和公司的要求開展專項合規培訓和自查工作： 營業部根據中國證監會［XXX］11號文件《關于加強證券經紀業務管理的規定》（以下簡稱《規定》）文件要求及文件精神，積極學習相關內容并開展自查工作：

(一)組織學習《規定》精神，落實《規定》的具體要求 1）、各級現場會議組織學習《規定》內容：由營業部總經理牽頭組織召開營業部全體員工會議、由各部門負責人組織召開部門會議。會議上由牽頭負責人解讀《規定》中的相關內容，并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司合規管理施行規定》、《證券營業部信息技術指引》等法律法規，要求全員認真學習、深刻領會、切實落實相關監管要求。2）、及時部署落實自查工作。要求對規定中涉及的不規范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。(二)營業部自查及落實方案 我部對照《規定》，逐條自查，認真檢查、梳理在證券經紀業務各環節中存在的不足和問題： 1）、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開戶時與客戶簽訂證券交易委托代理協議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規定辦理客戶資金三方存管手續。開戶時向客戶客觀宣講證券投資存在的風險和防范措施，柜員及客戶經理在業務辦理過程中及時提示證券投資風險，強調本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對客戶的姓名、身份的真實性進行充分審查。在開戶柜臺設置現場拍照、二代身份證系統自動驗證。通過系統設置的后臺實時復核功能，保證賬戶的真實、有效性。營業部嚴格實名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機構以個人名義開戶、無合法授權以他人名義開戶等業務。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權，不接受機構授權。營業部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，清理不規范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復印件。同時按照客戶風險等級劃分制度對客戶進行管理。2）、證券經紀業務營銷活動管理方面自查情況 我部按照監管部門與公司總部的相關規定不定期、多形式地組織全員學習證券從業人員行為準則，包括會議傳達、現場培訓、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓、員工階段性培訓等環節均做了相關培訓與要求，要求從業人員的執業行為必須遵守執業行為準則，并制定了營銷人員的內部管理辦法，以規范營銷人員的執業行為。針對客戶本人有轉銷戶的申請，我部挽留崗會詢問客戶是否更好的完善服務體系。未發生強留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉銷戶的事情。我營業部的營銷制度中明令禁止營銷人員代客理財及全權委托等違法違規行為，一旦發現或疑似者，經查實后一律除名。對營銷人員，除與業績掛鉤的績效管理制度之外，同時還有包含執業行為規定、客戶投訴情況、服務質量等權重的管理規定用以規范其執業行為。3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導向提升客戶服務能力。要求營銷人員在開展業務的同時，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段，通過電話回訪、產品服務、客戶分級、股民大課堂等不同形式與內容進行多層次多角度的客戶服務，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時，內部調整傭金審批流程進行多層級復核制，以增加低傭金設置的難度，防止營銷工作中的價格戰。4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業務辦理環節及服務過程中，時時提醒投資者防范各類風險，理性投資，搭建以風險揭示為主題的投資者教育平臺，不定期組織員工學習，從開戶、電話回訪、產品推薦、客戶分類等不同環節加強對投資者的風險教育。我部員工還走出營業部，進廣場、社區開展投資者教育活動。我部在醒目的位置開辟投資者教育園地，張貼圖文、懸掛電視在現場滾動播放投資者教育產品的宣傳片、利用公司網站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊等多種方式，開展形式多樣內容豐富的投資者教育活動。同時又通過股民大課堂、理財報告會等形式，將投資決策教育、個人資產管理教育和市場參與教育結合在一起，引導投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風險意識。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵。

3.反洗錢工作 我部營業部負責人為反洗錢工作第一責任人，客戶服務部專人擔任反洗錢崗。

1）、在過去的一年中我部進一步完善了反洗錢監控系統建設，完善了內部反洗錢工作協調機制，細化了相關部門職責分工，形成反洗錢合力。逐步加強公司反洗錢監控系統建設，在總部的領導下，加強日常工作中監督，對反洗錢監控系統進行了升級，加強大額和可疑交易的識別能力，通過科學的分析和監控來強化反洗錢工作的進行。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強可疑交易報告的有效性。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析、確認、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題。

2）、日常業務辦理中，按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發〔2008〕391號）要求，根據建立業務關系的時間順序，制定具體實施方案，并向中國人民銀行北京分行報備。同時，采取積極有效的措施，如期完成客戶身份資料補充、客戶洗錢風險等級劃分的工作。嚴格按照公司《客戶帳戶風險等級劃分標準》制度執行。嚴格按照反洗錢法律法規的要求，認真做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。

3）、嚴格執行反洗錢信息報送工作，提高數據報送質量。我營業部嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，把反洗錢工作落到實處，認真履行大額交易和可疑交易報送職責，做好大額交易和可疑交易報告工作。按照規定期限保存可疑交易記錄及相關客戶身份資料的復印件或掃描件，便于反洗錢監督管理和調查。營業部反洗錢工作崗人員嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，認真做好營業部大額交易和可疑交易報送工作。在可疑交易報送工作中，營業部反洗錢工作崗人員建立在不為報送數據而報送數據，而是站在預防和打擊洗錢及其他犯罪的高度來認識問題，從源頭上識別、分析可疑交易，及時向中國人民銀行反洗錢監測中心報送可疑交易。根據人行的要求，及時、準確的填報各類非現場監管報表，切實提高數據的準確性。在XXX年通過公司反洗錢監控報送系統發現可疑交易XXX筆，累計金額約為XXX萬元。4）、對投資者進行反洗錢宣傳。在營業場所大廳張貼反洗錢知識常識的宣傳資料，向客戶介紹反洗錢的相關知識，不定期的組織員工學習反洗錢的法律法規和規章制度。在XXX年中陸續精心組織舉辦開展了反洗錢法規及反洗錢知識宣傳月活動，懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”和“保護好自己身份證件，防止被用于洗錢活動”的橫幅或廣告夾，取得了良好的效果。

4.營業部接到的協查函 XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監會調查函或協查函共XX份，我部合規崗人員在按規定向公司相關部門備案后，及時將相應資料及情況說明上報主管部門。

二、XXX年合規工作計劃 XXX年營業部在不斷完善原有業務模式和管理模式的同時，注重新人的培養和老員工的再教育。營業部采用各種方式對員工進行有目的、有計劃的合規培養和訓練的管理活動，以此不斷強化銷售團隊的合規性和專業性。營業部在合規管理方面，繼續貫徹“合規無小事”的理念，積極落實監管部門與公司的各項制度，建立并完善內部管理體系，積極探索合規管理的有效辦法。在合規監控、隔墻管理、合規檢查、信息處理以及信息反饋和統計等合規工作方面持續完善。對營銷人員的合規培訓納入日常培訓的工作中。力爭做到事先防范、事中監督和事后查處不流于形式。