第一篇：長治分行2011年電子銀行認證工具風險排查工作總結

中國銀行長治分行

2011年電子銀行認證工具風險排查工作總結

根據(jù)晉中銀電函（2011）41號文的要求，我行與2011年11月12日成立本次風險排查的領導組與工作組，并于11月15日起對全轄21家機構就電子銀行認證工具進行了檢查。

一、檢查基本情況

本次風險排查涵蓋全轄21個網(wǎng)點，檢查組根據(jù)省行電子銀行部下達的風險排查工作底稿的內(nèi)容對各機構的《BOCNET重要空白登記簿》以及查庫登記簿進行了檢查。

從檢查情況看，各機構的柜員風險意識防范還有待加強，重要空白登記簿的使用仍有一些小問題，尚未完全符合電子銀行業(yè)務內(nèi)控合規(guī)的要求。

二、檢查結果

各機構在重要空白登記簿的使用上基本做到了一個尾箱配備一個登記簿，然而有的登記簿中的摘要欄中未寫明或標注業(yè)務發(fā)生的類型，有部分登記簿涂改現(xiàn)象較頻繁，雖不是惡意涂改，但明顯柜員不細心，對風險防范認識不足，同時也發(fā)現(xiàn)少部分登記簿有跳號現(xiàn)象發(fā)生，雖在登記簿中顯示跳號之前的認證工具被客戶正常領用，但仍存在相當大的隱患，急需業(yè)務經(jīng)理對這種情況加大監(jiān)控力度。

三、整改情況

對一些容易整改的問題，都已經(jīng)進行了現(xiàn)場整改，對不易整改的問題，業(yè)務經(jīng)理表示將在下一年度更換新的重要空白登記簿，依照電

子銀行業(yè)務內(nèi)控合規(guī)制度的要求登記《BOCNET重要空白登記簿》。

公司業(yè)務部

二〇一一年十一月二十九日

第二篇：長治分行電子銀行崗位資格認證工作總結

長治分行電子銀行崗位資格認證工作總結

自省分行下發(fā)《關于在我行開展電子銀行崗位資格認證的通知》后，我行高度重視此次電子銀行崗位資格認證工作，根據(jù)省分行的要求，由我行申建平副行長擔任此次認證工作的領導組組長，人力資源部孫瑩副主任擔任工作組組長，個人金融部、公司業(yè)務部、監(jiān)察部的負責人作為工作組成員，共同組織長治分行電子銀行崗位資格認證的相關工作。

認證考試前期，個人金融部與公司業(yè)務部下發(fā)了電子銀行崗位資格認證考試題庫中的個人部分及企業(yè)部分。為了便于大家復習考試題庫，公司業(yè)務部積極聯(lián)系信息科技部的張文謙經(jīng)理，將考試題庫做成“啟用宏”的格式，重新下發(fā)各機構，為本次認證工作的順利進行創(chuàng)造了良好條件。

根據(jù)省分行的安排，10月22-23在全省進行2011年中國銀行電子銀行崗位資格認證考試工作。我行10月22日由個人金融部會同人力資源部及監(jiān)察部負責個人部分考試的組織實施及監(jiān)考等工作，10月23日由公司業(yè)務部會同人力資源部及監(jiān)察部負責企業(yè)部分考試的組織實施及監(jiān)考等工作。個人部分共計219人參加考試，企業(yè)部分共計100人，參加考試人員涉及業(yè)務經(jīng)理、大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、開放區(qū)、封閉區(qū)的柜員以及公司業(yè)務部的BNMS柜員，考試通過率達到99%，基本實現(xiàn)了我行組織本次認證考試工作的目標，同時也為下一此的電子銀行崗位資格認證考試打下堅實基礎。

長治市分行

二零一一年十一月十五日

第三篇：電子銀行風險排查自查報告

XXX支行電子銀行風險排查

自查報告

省行電子銀行部：

近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，ATM因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業(yè)財務人員水平和個別結算人員業(yè)務水平較低，網(wǎng)上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結算成為當前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當務之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。

一、規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結算風險從執(zhí)行規(guī)范化工作流程中落實。網(wǎng)上電子銀行結算風險存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務活動的始終，網(wǎng)上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務處理的全過程，我縣支行結算業(yè)務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結算有關。自2011年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負債部對企業(yè)簽約的客戶資

料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內(nèi)員工參與客戶相關資金交易。

二、ATM的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎之上，否則就喪失

了存在的前提。

為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在ATM上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內(nèi)ATM系統(tǒng)進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在ATM上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當客戶在ATM上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確保客戶資金安全。

為了防止客戶進行ATM存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當客戶在ATM上存款時，系統(tǒng)會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。

分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換

個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務的快速、穩(wěn)健發(fā)展。

XX縣支行

2011年5月15日

第四篇：XX銀行XX分行個人住房信貸領域風險排查報告

XX銀行XX分行個人住房信貸領域風險排查報告

人民銀行XX市中心支行：

根據(jù)《關于開展個人住房信貸領域風險排查工作的通知》的要求，我行立即組織開展了相關排查，具體由風險管理部牽頭落實，現(xiàn)將排查結果報告如下：

一、基本情況

截止XX年XX月XX日，XX分行共有個人住房按揭貸款XX筆，金額XX萬元。其中一手住宅按揭貸款XX筆，余額XX萬元。二手住宅按揭貸款XX筆，余額XX萬元。

二、房地產(chǎn)政策及市場走勢判斷

2017年以來，“四限”政策持續(xù)發(fā)力，熱點城市在保持現(xiàn)有調控政策不變的同時，部分城市進一步升級調控。XX作為新晉“三線”城市，從2017年7月1日起開始執(zhí)行《XX市促進中心城市房地產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的意見》，意見從多個角度調控房地產(chǎn)市場，提出包含“商品房現(xiàn)房銷售”等若干條調控措施。

與此同時，房地產(chǎn)信貸“去杠桿”持續(xù)推進，在按揭貸款額度緊縮的同時，各地又開始嚴查“消費貸”、“經(jīng)營貸”、“房抵貸”等資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場，央行也明確支持北京、深圳、南京等地首套房貸利率不同比例上浮，房貸資金全面緊縮。我市各金融機構貸款額度也有不同程度的縮緊、各行房貸利率不同程度提高，開發(fā)企業(yè)按揭貸款回款周期拉長。但房產(chǎn)交易量仍然處于高昂上漲態(tài)勢，月度交易量均為去年同期的2倍左右。據(jù)統(tǒng)計，XX區(qū)、XX區(qū)等多個地區(qū)的房價較去年同期上漲20%以上。房地產(chǎn)市場前景看好，吸引了諸多知名開發(fā)商前來投資，萬達、萬科已入駐我市，中糧、保利等大型房產(chǎn)公司也已與XX市政府對接，紛紛囤地。預測未來半年我市房地產(chǎn)市場仍將持續(xù)高昂態(tài)勢，房價及交易量均將穩(wěn)中有升。

三、個人住房按揭貸款情況

1、我行于XX年三季度正式開展個人住房按揭貸款業(yè)務，至XX年底已投放XX筆，余額XX萬元，主要合作樓盤為XX、XX、XX。其中首套房貸款XX筆，貸款余額XX萬元，占比XX，利率執(zhí)行基準下浮10%，首付比例均不低于20%；二套房貸款XX筆，貸款余額XX萬元，占比XX，利率執(zhí)行基準上浮10%，首付款比例不低于30%。

2、XX年始我行新準入了XX、XX兩家樓盤，至XX年底共投放個人住房按揭貸款XX筆，新增金額XX萬元，其中首套房貸款XX筆，貸款余額XX萬元，占比XX，利率執(zhí)行基準下浮10%，首付款比例不低于20%；二套房貸款XX筆，貸款余額XX萬元，占比XX。利率執(zhí)行基準上浮10%，首付款比例不低于30%。

3、自2018年以來，截止2018年5月31日，我行新投放個人住房按揭貸款XX筆，新增金額XX萬元，均為首套房貸款，利率執(zhí)行基準上浮10%，首付款比例不低于20%。

綜上所述，我行個人住房按揭貸款主要集中于XX年XX月-XX年XX月之間投放，自XX年XX月XX日以來，我行對個人按揭貸款政策收緊，不僅提高了按揭貸款利率，在額度上也較去年有大幅下降，按揭貸款增幅較低。已發(fā)放的個人住房按揭貸款多為首套房按揭，購房人員主要為進城務工人員，購房用于自住，以剛性需求為主。

四、個人住房按揭貸款風險

截止XX年XX月XX日，我行個人住房按揭類無逾期貸款，無不良貸款。我行主要從以下幾點防范風險，具體如下：

1、嚴格審查項目準入

自2017年7月份以來，各地土地成交規(guī)模顯著回升，但規(guī)模的上升并未帶來土地價格的回落，地價持續(xù)走高。一線城市持續(xù)放量，受政策限制和租賃土地集中出讓影響，成交均價及溢價率均有所回落；二線和三四線市場均呈現(xiàn)土地出讓“郊區(qū)化”現(xiàn)象，XX市萬科、郎詩、萬達等著名房企紛紛囤地在市區(qū)“非核心位置”囤地，帶動了周邊地價上升。地價上升導致的企業(yè)開發(fā)成本提升，因此我行在對項目的選擇上更加謹慎，充分考慮了項目的選址、類型、物業(yè)配套及開放商經(jīng)濟實力、開發(fā)經(jīng)驗等多方面因素，在合作項目的選擇上優(yōu)先選取了大型房源，目前在合作的僅有XX、XX兩家樓盤。

2、充分調查抵押物實際價值

房產(chǎn)價格增長過快容易引起經(jīng)濟“泡沫”，我行在按揭貸款的受理過程中高度關注抵押物價格，確保抵押物評估價值合理，規(guī)避抵押物實際抵押率過高的風險。

3、實時關注本地房貸政策

房地產(chǎn)業(yè)作為支柱產(chǎn)業(yè)，相關購買及信貸政策也是調節(jié)經(jīng)濟的重要手段。近年各種“限購”、“限貸”政策層出不窮，對開發(fā)商的銷售進度、回款進度影響重大，我行時刻關注各類房地產(chǎn)政策，并在業(yè)務開展過程中及時調整政策。

4、把控客戶個體風險

（1）XX地區(qū)剛需性購房貸款依然占按揭貸款總量的50%以上，按揭群體普遍為進城務工人員，經(jīng)濟實力一般，我行在客戶群體的篩選上高度關注還款來源與征信記錄，為把控還款來源穩(wěn)定性，我行要求追加借款人配偶作為共同還款人，并根據(jù)客戶具體情況要求追加擔保人等。

（2）我行嚴控“首付貸”，深入調查消費類貸款的用途，嚴禁消費類貸款流入房地產(chǎn)市場；深入核查首付款來源，嚴控居民高杠桿購房的信貸風險。

五、個人商業(yè)用房按揭貸款風險

截止XX年XX月XX日，我行無個人商業(yè)用房按揭貸款。

第五篇：銀行風險排查自查報告

銀行風險排查自查報告

在當下社會，報告使用的頻率越來越高，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。我們應當如何寫報告呢？下面是小編為大家整理的銀行風險排查自查報告，歡迎大家分享。

20xx年運營業(yè)務操作風險排查自查報告

為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

一、運營主管履職情況。

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。

對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。

二、代客辦理業(yè)務。

通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

三、內(nèi)外部對賬。

經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。

四、沖正、抹賬業(yè)務。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。

五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的.身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

六、重要空白憑證使用管理。

通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。

不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

七、自助設備管理。

通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。

八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務。

經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。

九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。

012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。

中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行

二〇XX年九月十日

近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀

行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

六、關于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

八、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

酒財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務資金安全方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”。

三、部門改進措施：

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。