第一篇：構建商業銀行的績效管理工作

構建商業銀行的績效管理工作

為企業創造價值，為社會創造效益，為員工創造施展才華的登臺，是銀行愿景管理、價值觀管理和企業文化管理的核心內容。績效管理工作體系文化是一個目標管理的完整過程。

加強績效文化的制度設計

績效文化的形成要靠穩定的制度設計。明確績效管理工作體系考評的定量指標和領導成員評分指標的權重。將領導成員評分的影響程度劃定在合理的范圍內。制定清晰的評分細則，使每項得分指標有明確評價的依據，使績效考評評價標準更趨客觀和量化。領導人員對績效文化的影響起到決定性作用，重視績效文化建設，績效考核結果不受到領導人員主觀意志的影響，績效考評指標確定后一般不作調整。朝令夕改，將對績效管理工作體系績效文化建設形成巨大影響。

強化績效管理工作體系的執行力 張宇

管理會計領域的金牌講師，國資委下屬企業CMA集訓班特聘講師，國內多家培訓機構的特聘講師。

美國注冊管理會計師、法國國立橋路大學MBA、美國管理會計師協會（IMA）會員。

10年的職業講師經驗，前4年主要講授營銷以及質量和設備管理、最近6年主要講授管理會計的知識體系。

成為職業講師之前有10年世界500強企業的管理經驗。

目前致力于管理會計的教學和咨詢，推動管理會計在中國企業內的實踐，提高國內企業的決策和管理水平。

具有扎實而全面的企業管理理論素養。系統地掌握管理會計的理論體系，同時又熟悉企業的銷售、生產、采購等經營活動，并將兩者進行完美結合。因此既能為企業財務人士授課，又能為經營部門的管理人員授課。

績效管理工作體系方案的執行是績效管理工作體系有效落實的關鍵，績效管理工作體系方案執行最大問題是對績效管理工作體系制度缺乏信心與執行力。對績效考評結果的任意調整都是對績效管理工作體系文化的巨大破壞，無論績效管理工作體系方案設計得多完美，注定都要面臨失敗。在績效管理工作體系考評中形成的剪刀差，只能強化對各機構管理人員對績效管理工作體系執行力，加強績效考核方案的有效性。通過績效考評結果的有效反饋,避免內部人情關系的影響。

普及績效管理工作體系的理念

績效文化是一種價值判斷和行為準則，通過績效管理工作體系文化對各級管理者和員工進行宣傳教育，實現績效文化的普及。績效管理工作體系文化得到各級管理者與員工的理解和認可，各級管理人員要做執行績效文化的表率，通過績效文化知識培訓、績效文化成果展示、績效文化先進事跡報告等豐富多彩的宣傳使績效文化的思想深入人心。管理者和員工有時需要的是一種社會環境對工作績效的認可，而不是一味的績效補償獲得。

遵守績效管理工作體系的行為

管理人員和員工中績效管理工作體系文化的典型事跡,要采取積極措施強化手段，進行表揚和物質獎勵，榜樣的力量是無窮的。對不符合績效文化的行為則要采取堅決的處罰措施，使這些行為削弱或消失。績效管理工作體系強化執行力就是塑造績效文化有效方法。

第二篇：構建商業銀行的績效管理工作體系

構建商業銀行的績效管理工作體系

為企業創造價值，為社會創造效益，為員工創造施展才華的登臺，是銀行愿景管理、價值觀管理和企業文化管理的核心內容。績效管理工作體系文化是一個目標管理的完整過程。

加強績效文化的制度設計

績效文化的形成要靠穩定的制度設計。明確績效管理工作體系考評的定量指標和領導成員評分指標的權重。將領導成員評分的影響程度劃定在合理的范圍內。制定清晰的評分細則，使每項得分指標有明確評價的依據，使績效考評評價標準更趨客觀和量化。領導人員對績效文化的影響起到決定性作用，重視績效文化建設，績效考核結果不受到領導人員主觀意志的影響，績效考評指標確定后一般不作調整。朝令夕改，將對績效管理工作體系、績效文化建設形成巨大影響。

李道合 —— 中國電銷之神！15年外企、民企銷售實戰經歷！擁有跨國公司、民營企業銷售冠軍的背景經歷!他樂愛分享，愿以心靈的真誠與大家交流與分享他過去銷售成功與失敗的點點滴滴，希望做銷售的每一位有緣人都能成為各個公司的棟梁之才。現任北京天下伐謀管理咨詢有限公司高級合伙人、營銷學院院長！

強化績效管理工作體系的執行力

績效管理工作體系方案的執行是績效管理工作體系有效落實的關鍵，績效管理工作體系方案執行最大問題是對績效管理工作體系制度缺乏信心與執行力。對績效考評結果的任意調整都是對績效管理工作體系文化的巨大破壞，無論績效管理工作體系方案設計得多完美，注定都要面臨失敗。在績效管理工作體系考評中形成的剪刀差，只能強化對各機構管理人員對績效管理工作體系執行力，加強績效考核方案的有效性。通過績效考評結果的有效反饋,避免內部人情關系的影響。

普及績效管理工作體系的理念

績效文化是一種價值判斷和行為準則，通過績效管理工作體系文化對各級管理者和員工進行宣傳教育，實現績效文化的普及。績效管理工作體系文化得到各級管理者與員工的理解和認可，各級管理人員要做執行績效文化的表率，通過績效文化知識培訓、績效文化成果展示、績效文化先進事跡報告等豐富多彩的宣傳使績效文化的思想深入人心。管理者和員工有時需要的是一種社會環境對工作績效的認可，而不是一味的績效補償獲得。

遵守績效管理工作體系的行為

管理人員和員工中績效管理工作體系文化的典型事跡,要采取積極措施強化手段，進行表揚和物質獎勵，榜樣的力量是無窮的。對不符合績效文化的行為則要采取堅決的處罰措施，使這些行為削弱或消失。績效管理工作體系強化執行力就是塑造績效文化有效方法。

第三篇：論商業銀行績效管理

論商業銀行績效管理

天元鴻鼎咨詢集團琪涵

二十一世，紀全球經濟一體化和信息化水平的不斷提高。商業銀行已逐步進入一個高速發展的競爭時代。在銀行監管和競爭日益趨緊的今天，商業銀行面臨的不僅僅是簡單的業務技能和管理水平的提升，而是要借助先進的績效管理體系和工具來進行競爭力的全面提升。

績效管理是一個完整的系統，是指經過績效計劃、績效輔導、績效考評以及績效結果運用與改進四個主要環節，促進員工業績持續提高并最終實現企業績效目標的一種新的管理方式。現代商業銀行由最初追逐規模的粗放型經營模式轉向重視平衡風險與利潤、重視質量效益的集約型模式，逐步樹立了銀行價值最大化的現代經營理念。因此，通過完善、完備的績效管理系統，將績效考核中以利潤最大化為核心的盈利能力考核，逐步轉變為以價值管理為核心的綜合效益考核，即從管理利潤提升到管理價值。只有全面的管理與提升，才能使商業銀行真正快速而有效地面對日益增長的信息時代挑戰，并在競爭中得到長效發展。

隨著我國經濟金融體制改革的深化，近年來商業銀行在績效管理方面進行了積極探索與實踐，初步建立了績效掛鉤機制。然而種種問題也隨之顯現，績效管理流于形式化表面化：績效管理被錯解為績效考核，績效考核只是薪酬發放的依據；部門、崗位職責不夠明確，部門目標和崗位目標之間未形成明確的分解關系；績效考核指標不科學，對分支機構的考核過分傾向短期財務績效，忽視成長性及可持續發展的需求，對管理級和一般員工，傾向主觀的民主測評上，或簡單與機構任務完成情況、個人營銷任務完成情況掛鉤，不能客觀全面反映員工績效；績效信息收集和記錄方式滯后，未能為績效評價提供可靠有力的依據；溝通和反饋機制不暢，績效實現過程中出現的偏差、問題往往不能及時糾正和解決；績效結果應用不足，缺乏與績效評價相配套的培訓和激勵措施。

面對日益激烈的市場競爭，績效管理已經成為提升銀行競爭力的有效手段之一，如何建立健全一套科學可持續發展的績效管理體系，完善激勵約束機制，已當下銀行急需解決的問題。

一是提高對績效管理的認識。開展績效管理理論和技能的培訓等形式，加深各層級員工對績效管理正確、全面、深刻的認識和理解，認識到績效管理關系全行績效目標的實現、關乎每個部門、每位員工的切身利益，盡快從單一績效考評向完整有效的績效管理轉變。二是建立部門、崗位說明書。各級部門要全面開展流程、崗位評估診斷，建立“流程清晰，結構

合理，設置科學”的分類分層的部門、崗位體系，明確每個部門和崗位的責權利以及工作流程、風險控制等，形成說明書，從而有效地將全行的績效目標分解到部門再到崗位，形成較為明確而完整的績效管理目標體系，使員工的行為和全行的戰略目標緊密結合在一起。三是完善考核指標。可引入平衡記分卡方法，兼顧長短利益，建立包括財務、客戶、內部流程、學習與成長四種類型的關鍵的考核指標，各類指標權重對不同部門、不同崗位應有所側重，并根據全行戰略適時調整。四是改進績效記錄。要充分地發揮科技支撐，建立績效記錄統計平臺，提高績效信息收集的效率，為績效考評提供客觀真實的依據和支持。五是加強溝通反饋。溝通貫穿于整個績效管理的全過程，是實現績效管理目標的保障，考核方與被考核方通過直接面談等形式可糾正績效行為與目標可能產生的偏離，合理評價工作業績，找出績效根源，改進工作方法和技能提高績效。六是加大績效結果的應用。對績效成績的應用包括工資調整、績效薪酬分配、層級職位的調整、教育培訓、激活沉淀和指導員工職業發展幾個方面。要抓緊改革完善基于績效考評結果的薪資、培訓、晉升等制度，創新績效激勵體系，努力建設形成健康向上的以績效為核心的企業文化。

績效管理，不是可有可無的形象工程，更不是獎懲員工的依據手段，而是有效的管理工具，是銀行發展的“利器”。商業銀行必須抓住關鍵成功因素，結合自身特點，建立符合競爭要求、適應企業未來戰略發展的績效管理體系，才能使企業得到可持續發展。績效管理如今正處在一個逐步發展和完善的階段，相信伴隨著對現存問題的發現和解決，商業銀行的績效管理必定會逐步走向成熟、完善。

第四篇：村商業銀行績效考核辦法

村商業銀行績效考核辦法

一、指導思想

以省聯社績效考核相關精神為指導，與市聯社人事制度改革、勞動用工制度相結合，通過委派會計履責監督、市聯社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標和工資含量標準，拉開分配檔次，建立“激勵充分、約束有效”的分配機制，促進我市農村商業銀行又好又快地發展。

二、基本原則

（一）含量計酬的原則。根據全市信用社績效工資總額、各項經營計劃等因素，確定統一的含量標準，據此標準計算信用社實際完成任務數應得的績效工資。信用社主任和副主任根據工作職責和分工，其績效工資實行百分考核。

（二）質效優先的原則。各社工資增長水平要與經營指標完成情況和資產質量相適應。

（三）風險防范的原則。凡出現案件或資產損失的，根據涉案金額或損失大小，按規定相應扣減績效工資。

（四）人員定編的原則。年終績效考核結賬時，按定編的人數計算按人考核結賬部分。

（五）按月結賬的原則。市聯社按月對各社經營計劃完成情況進行考核，其中收息按月全額計發績效工資，其它考核項目按當期應計績效工資的70%計發，信用社依據員工業績考核到人。全年滾動結算，年終結總賬。

（六）優勝劣淘的原則。有下列情況之一的，對主任和分管主任就地免職：

1、存款未完成凈增計劃50%的；

2、利息收入未完成計劃的80%或同比下降的；

3、不良貸款不降反增的；

4、當年到期貸款回籠率低于90%的（五級分類）。

三、績效考核對象

績效考核對象為全體在編在崗承擔經營目標任務的員工，不包含待崗、內退及行政開留人員。借調人員績效工資按所在信用社人均績效工資確定，由市聯社另增加相關社工資總額。

四、工資的構成和考核

（一）基本工資

按定編人數每人每月x元的標準計發（含“三金”），待崗人員發生活費x元。

（二）績效工資1、2013年全市信用社績效考核指標為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收

（五級分類）。績效工資含量標準分別為存款旬均凈增額x元/萬元，利息收入x元/萬元（營業部按x元/萬元考核），不良貸款清收x元/萬元。

2、對信用社主任、副主任績效工資實行百分考核，工資基數為全社業務人員人均績效工資。

（1）主任考核項目：

存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分（城區社存款年末凈增35分，收息45分）。

（2）分管信貸副主任考核項目：

利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。

（3）分管存款副主任考核項目：

存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。

上述定量指標按實際完成比例計分，超比例可計加分，加分最高不超過原分值的30%；貸款回籠率達不到99%，每差0.5個百分點扣1分。定性指標由市聯社相關職能部門根據平時考核計分。

五、工資系數的確定

信用社主任工資系數基數為1.8，根據百分考核結果考核后上下浮動區間為[1.3，2.1]；副主任系數基數為1.5，考核后上下浮動區間為[1.1，1.7]，其他人員工資系數由各社根據情況自行確定。

六、績效工資扣減項目

（一）當年到期貸款回籠率低于99%的，按欠標準絕對額的10%扣減績效工資總額。

（二）費用超計劃、超比例部分，全額扣減信用社主任績效工資。

七、特別說明和規定

（一）市聯社年終將按存款旬均凈增x元/萬元、利息收入x元/萬元的標準增加各社費用總額，作為組織存款、增加利息收入的專項公關費用。

（二）各社應區分不同崗位，建立個人業績臺賬，詳細登載員工個人收存、收貸、收息業績，作為計算績效工資的依據。

（三）信用社主任、副主任組織的對公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業績，相應的績效工資應按比例進行分配。

（四）按本辦法計算的績效工資總額若低于省聯社核定的工資總額，以省聯社核定的工資總額為準，相應調增各社績效工資總額；反之相應調減各社績效工資總額。

八、組織實施

本考核辦法由市聯社財會統計部組織實施，市聯社稽查大隊負責對各社經營計劃完成情況進行審計考核，并計算出全年應得績效工資，由財會統計部通知計發。《農村商業銀行績效考核辦法》出自

2014年襄陽農村商業銀行機關 績效考核實施辦法 第一章 總 則

第一條 為加快襄陽農商銀行的經營轉型，樹立襄陽農商銀行機關廉潔、高效服務基層的良好形象，全面提升機關職能部門和員工的經營管理水平，強化服務意識，增強工作的積極性、主動性和創造性，切實發揮機關的帶頭表率作用，確保各項規章制度有效實施，確保經營管理目標圓滿完成。結合襄陽農商銀行機關工作職能，特制定本辦法。第二條 績效考核的適用范圍。本辦法適用于襄陽農商銀行機關日常經營管理和包點督辦工作的考核。

第三條 績效考核的對象。本辦法考核對象為：襄陽農商銀行機關全體員工及營業部票據中心、清算中心、大庫出納、隨車出納。轉非干部、內退人員不納入本辦法考核范圍內。

第四條 工資薪金由基本工資、績效工資、津補貼、獎金四部分組成。

（一）績效工資按照本辦法確定的計酬標準和考核方式，根據個人業績按月考核兌現。

（二）獎金總額控制在工資薪金總額8%以內，主要用于獎勵先進部門和在本經營管理中有突出貢獻的員工。

（三）津補貼項目和計發標準參照省聯社《關于規范全省 2 農村信用社津補貼發放有關事項的通知》（鄂農信辦字?2011?102號）和襄陽農商銀行相關規定執行。

（四）轉任非領導職務人員、內退員工工資待遇分別按照鄂農信發?2013?18號和鄂農信發?2009?91號文件執行。勞務派遣人員工資薪酬按照省聯社有關管理辦法執行。第二章 組織領導

第五條 襄陽農商銀行成立機關績效考核領導小組，負責組織領導機關績效考核工作。組 長：李維林；

副組長：羅 軍、鄭本周、朱杰斌、張 斌、楊述新； 成 員：各部門及營業部負責人。

領導小組下設辦公室，辦公室設在人力資源部，具體負責績效考核方案的起草制訂、組織實施、協調推動及考核兌現工作。其他部門按照本辦法規定做好本部門、部門員工及相關指標的考核匯算工作。第三章 考核原則

第六條 績效考核的原則。遵循公平、公正、公開的原則，強調績效考核的全面性、激勵性和導向性。

（一）堅持定量與定性考核相結合的原則。對職能部門的管理指標實行定性考核，經營指標實行定量考核。對個人工作任務完成情況實行定量考核，對個人工作質量、工作效率實行定性考核。

（二）堅持公共管理目標考核與部門責任目標考核相結合 3 的原則。各職能部門既要落實本部門的責任目標，也要落實機關公共管理目標和重大活動安排。

（三）堅持部門管理目標與員工業績考核相結合的原則。以部門工作職責為基礎，明確各部門的管理目標和經營指標，具體到人，按月對員工的履職情況和部門量化指標進行考核，依此對每位員工進行綜合績效考評。

（四）堅持按勞分配、獎優罰劣的原則。實行員工績效與績效工資嚴格掛鉤，按貢獻計酬，體現能者多酬，多勞多得，少勞少得，解決出工不出力、效率不高的問題。

第七條 績效考核的方式。員工當月績效工資與其綜合考核得分情況掛鉤，依率計發；預留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領導評議結果掛鉤。機關績效考核實行“按月考核、累計滾動、全年通算”，當月考核任務未完成而被扣發的工資，年終累計完成后，扣發工資全額返還，屬于省聯社、襄陽農商銀行規定的時點或階段性工作任務未完成而扣發的工資年底不予返還。第四章 包點行社分配

第八條 襄陽農商銀行班子成員聯系行社和機關各部門包點行社，以相關文件為準。

第五章 部門管理考核指標

第九條 對襄陽農商銀行機關部門實行百分量化考核。總分100分，其中：公共管理指標30分；部門責任（經營）指標 4 70分。設倒扣分指標15分；建立董事長單項考核機制，主要用于對工作突出、防控重大風險或受到省、市有關單位獎勵的部門進行獎勵，對工作拖拉，質量較差，受到省、市有關單位通報批評的部門進行懲罰，獎罰分值由董事長確定。

第十條 公共管理指標（標分30分）

公共管理指標需機關各部門全力配合，共同完成，所有部門全部參與考核（經營部門、二級單位、護衛大隊不參與包點行社掛鉤）。公共指標考核，按標準計分，扣分以標分為準，扣完為止，具體包括：

（一）員工個人行為（6分）。機關員工應認真遵守《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》和襄陽農商銀行各項規章制度，遵守工作紀律，認真完成工作任務，規范個人行為舉止，按要求參加機關學習、培訓和會議工作。對存在十大陋習行為、未遵守工作紀律、未按要求參加機關組織的學習和各項活動的，發現一次扣1分，扣完為止。（人力資源部負責考核）

（二）綜合信息與基層調研工作（6分）。各部門要每月向綜合部至少報送2條信息，按時報送部門工作月報，按期報送季度、半年及工作總結及思路。組織開展與本部門或本條線業務發展相關的調查研究工作，每季度至少開展一次，并形成專門的調研報告。未按時報送信息、月報、總結的每次扣2分，未開展調研工作的本項不得分，未形成調研報告的每次扣2分。（由綜合部負責考核）

（三）服務基層工作（6分）。各部門應認真履行服務基層行社的各項職能，提高服務效率，及時解決基層反映的突出問 5 題。對基層行社反映辦事拖拉、服務效率低的部門，經核實后，每次扣2分。（由人力資源部負責考核）

（四）案防量化考核工作（6分）。按照《湖北省農村信用社案件防控工作量化考核辦法》及《襄陽農商銀行（社）案件防控工作量化考核辦法》的規定，全面落實本部門和本條線案防責任和措施。案防措施落實不到位發現一次扣1分，本部門和本條線發生重大案件和責任事故的，本項不得分（由稽核監察部、安全保衛部負責考核）

（五）包點行社工作督辦（6分）。機關各部門應加強對包點工作的指導、幫扶和督辦，包點行社當月目標任務完成情況與該部門績效考核掛鉤，完成或超計劃的得滿分，未完成的依率計分。（經營部門、二級中心、護衛大隊除外）

績效考核領導小組有權根據工作需要適時增加本考核辦法中的公共指標，并指定相關責任部門負責考核。

第十一條 部門責任和經營指標（標分70分）

根據機關職能部門完成本部門指標情況，按標準計分，扣分以標分為準扣完為止。

一、機關管理部門（9個）

（一）綜合部

1.綜合文秘25分。

（1）信息報送10分。做好上傳下達，確保信息暢通，文件信息報送每延誤一次扣1分；

（2）文字材料10分。按時保質保量完成各級管理部門和領導安排的文字材料，出現延遲或質量問題一次扣1分； 6（3）文件印制5分。做好文件審核、印制，文件印制出現一般性差錯的1次扣1分，出現重大失誤的1次扣5分。2.信息宣傳調研20分。

（1）編發簡報5分。每月編發《襄陽農商銀行》簡報3期，少1期扣1分；

（2）網站管理5分。襄陽農商行網站每月更新信息不少于50條，少1條扣1分；

（3）向上報送信息10分。湖北信合網、銀行業協會網站用稿每月不少于10篇，少1篇扣1分；《楚天農村金融》用稿每期不少于2篇，少1篇扣1分；《襄陽日報》、《襄陽晚報》用稿每月不少于5篇，少1篇扣1分。

3.會議組織及會議室管理5分。做好襄陽農商行綜合性會議的會務組織工作。完成時間：全年。會議籌備組織不到位，出現一般性失誤的1次扣1分，出現重大失誤的，本項不得分。

4.LED屏宣傳管理5分。及時發布、更換LED屏宣傳內容，內容更新不及時或出現失誤一次扣1分。

5．印章管理5分。嚴格執行印章管理和用印制度，完成時間：全年。因制度執行不到位出現失誤的1次扣1分，發生責任事故造成損失的，本項目不得分，并追究相關人員責任。

6.檔案保密管理5分。嚴格執行檔案保密管理制度，完成時間：全年。因制度執行不到位出現失誤的1次扣1分，發生責任事故造成損失的，本項目不得分，并追究相關人員責任。

7、輿情監測與引導5分。嚴格執行重大信息報告制度和信息宣傳審核制度，規范信息發布，完成時間：全年。信息報道 7 內容、數據失真一次扣1分；定時對網絡輿情進行監測、分析，及時報告、處理、消除負面報道，重大負面輿情檢測分析報告處臵不及時一次扣5分，并追究相關人員責任。

（二）人力資源部

1.人事管理10分。嚴格按規定做好員工管理工作，組織好新員工或資源性人才招錄；規范機關用工程序；按程序做好干部考察、推薦、上報工作；做好縣級行社班子成員的考核。新員工招錄中因未盡責導致不良后果的1次扣5分；干部選拔程序不到位的一次扣5分；未經報批私招濫雇工勤人員的1人次扣2分；未按要求組織機關員工、縣級行社班子及成員考核工作的扣2分。

2.薪酬及勞資管理10分。積極參與本行和縣級行社績效考核辦法的制訂、修訂和實施工作；做好機關“五險兩金”的申報或上繳。未督導縣級行社績效考核工作的，1個行社扣2分；未按月組織機關績效考核的，1次扣2分。未按時申報或上繳“五險兩金”的，1次扣1分。

3.黨建工作10分。加強基層黨組織建設、領導班子建設，組織好黨務活動、黨員培訓和黨員納新工作。未按規定組織民主生活會的扣1分；黨員學習培訓及納新工作落實不到位的扣1分；機關支部組織建設落實不到位的扣1分。

4.員工教育培訓工作10分。制訂計劃并組織開展襄陽農商銀行新員工入職培訓、青年員工以及管理人員的培訓工作，重點抓好后備人才培養、儲備工作，大力推進崗位練兵和業務能手成長計劃；配合和協調各部門組織的崗位和業務條線培訓工作，做好培訓項目的設計、方案實施及效果評估；堅持機關員工周五學習制度，督促各縣級行社開展員工教育培訓工作，確保襄陽農商銀行（社）員工教育培訓面達到100%。未組織開展培訓工作的，每一次扣2分；未積極配合其他部門開展培訓工作的，每次扣2分；未落實周五機關學習制度的，每一次扣1分。

5.優質文明服務10分。制訂網點優服達標等次和規范標準。組織和督導襄陽農商銀行（社）開展優質文明服務培訓和實踐，對全市優質文明服務工作進行檢查、監督和評比，對客戶投訴進行查處和反饋，對省聯社及銀監部門檢查發現的問題及時整改。未按時組織培訓和檢查的1次扣2分；對客戶投訴未及時處理或反饋導致客戶重復投訴或媒體曝光的1次扣2分；對省聯社和銀監部門檢查存在的問題未及時整改的1次扣2分。

6.工會工作10分。做好工會組織創建和職工代表大會組織工作，規范工會和職代會各項制度和職能。組織開展員工文體活動，積極參加省聯社和銀監部門組織的文體競賽；組織全行員工體檢；慰問困難員工或黨員等活動。制訂相關管理辦法，管好用好機關榮譽室和圖書室。未按

時組織開展活動一次扣2分，未認真組織和選拔參加各種競賽的，一次扣2分。

7.“四項制度”落實5分。負責落實襄陽農商銀行 “四項制度”，對符合異地交流、輪崗、強制休假、親屬回避條件的人員嚴格按規定執行到位，并督促負責督促縣級行社落實“四項制度”。未按時落實或督促的，1人次扣0.5分。

8.人事檔案管理5分。做好人事檔案收集、核對、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。因管理不善導致人事檔案遺失或出現泄密事故的，1次扣2分。

（三）財務統計部 1.效益指標20分。

（1）賬面利潤10分。準確核算財務，按月監測財務預算指標完成情況，深入分析未完成原因，及時向領導建議和向相關業務部門提出預警。未預警，一次1分；因未預警而致次月未完成計劃，一次加扣2分，類推累計扣分。

（2）資產利潤率2分。按月核算資產利潤率，當出現低于全省平均水平、臨界水平等異常情況時，應結合資產負債規模、結構，深入分析原因，及時向相關業務部門提出預警。未預警一次扣1分；因未預警而致次月繼續下滑，一次扣2分。

（3）成本收入比3分。按月核算成本收入比，當出現高于同期的情況時，應分析原因，及時向領導和相關業務部門提出控制建議。未提出

分析結論及合理建議，一次扣1分。年末，成本收入比控制在計劃內得滿分，每高于1個百分點扣1分。

（4）貸款撥備覆蓋率2分。按月監測撥備情況，當低于監管值時，應分析原因，并向相關業務部門提出預警。因未預警而致次月仍未達標，一次扣2分。

（5）資本充足率達標3分。按月監測資本及風險資產情況，當低于監管值時，應分析原因，并向相關業務部門提出預警及可行性建議。因未預警而致次月未達標，一次扣1分；因未預警而致季末未達標，一次扣2分。

2.財務預算管理10分。落實省聯社費用管理辦法，加強財務預算管理。完成時間：全年。未及時編制財務預算計劃的，一次扣2分；未按季定期開展財務預算執行情況分析的一次扣2分；財務預算控制不到位，一項扣1分；費用管理辦法落實不到位，扣2分。3.財會操作風險防控6分。認真落實省聯社財會操作風險 防控相關制度，組織全轄財會操作培訓，部署財會風險各項檢查。未按省聯社財會操作規定落實到位的，一項扣1分；財會操作風險管控不到位，出現重大違規問題或案件的，一次扣6分。

4.固定資產及費用管理6分。及時審查本行、咨詢各行社上報的固定資產、大宗物品購建、處臵事項，并將審查通過后的項目報財管會審批，未及時審查、呈報，一次扣2分；審查不到位導致決策失誤的，一次扣2分；未對審批的固定資產、大宗物品購建項目進行跟蹤監督的，一項

扣1分，因監督不到位造成超標準購建或出現質量事故的，一次扣6分；未切實履行農商行轄內費用審查職責，一次扣1分。

5.支付結算、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。未及時審核、申報支付結算開通、變更事項，一次扣1分；未及時組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓、制度落實與檢查督導的，一次扣1分；監測不到位、未按時上報大額及可疑交易數據的，一次扣0.5分；未按要求管理結算賬戶而造成嚴重后果的，一次扣2分。

6.納稅籌劃5分。科學籌劃，合理避稅，控制稅收風險，有效降低稅收成本。完成時間：全年。稅收優惠政策落實不到位、納稅籌劃不到位造成納稅成本浪費或工作失誤導致稅收風險的，一次扣2分。7.短板網點建設5分。按照全省農信社“短板網點提升工程”要求，組織轄內短板營業網點改造與達標升級。完成時間：全年。未按省聯社短板提升要求部署工作和督辦落實，1項扣1分；短板網點數量比年初不降反增，一個扣1分。

8．績效工資兌現3分。及時核算、兌現機關及一、二級支 11 行工資，并督促支行考核、兌現到人。因核算、督辦不力，導致農商行工資兌現滯后，一次扣1分，出現核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。

9、人行統計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向人行報送各種報表、報告，配合人行各項調研、檢查工作。未及時報送報表、報告，一次0.5分，填報數據出現重大差錯，一次扣2分；配合人行各項調研、檢查工作不力，一次扣1分。

10、銀監統計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向銀監報送各種報表、報告，配合銀監部門各項調研、檢查工作。未及時報送報表、報告，一次扣0.5分，填報數據出現重大差錯，一次扣2分；配合銀監部門各項調研、檢查工作不力，一次扣1分。

11、省聯社統計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向省聯社報送各種報表、報告，落實省聯社安排的各項財會統計工作。未及時報送報表、報告，一次扣0.5分，填報數據出現重大差錯，一次扣2分；省聯社各項財會統計工作落實不到位，一次扣1分。

（四）信貸管理部

1.經營目標30分。按月考核時超額不加分，下同。

（1）存款凈增計劃8分。根據各月分解任務完成情況考核，按完成計劃比例計分。

（2）貸款凈增計劃8分，根據各月分解任務及信貸規模調控的具體要求考核，按完成計劃比例計分。

（3）信貸結構調整計劃5分。按照信貸投向指引的要求，加大對貸款的監測引導力度，不斷優化信貸投向、擔保方式、貸款期限，確保完成信貸結構調整的目標。完成時間：全年。（4）理財業務5分。根據市場需求開發理財產品，制定理財產品營銷方案，并按要求分解任務目標，根據實際情況按完成計劃比例計分。

（5）產品開發創新4分。根據市場發展，結合實際，組織各行社全年開發不低于3個信貸產品。完成時間：全年。未按時完成產品調研開發任務的，少1個扣1分。

2、貸款審查、審批管理20分。

（1）貸款審查、審批管理5分。及時審查各行社上報的貸款項目資料，及時反饋審查意見，并將審查通過后的貸款項目向貸審會呈報，及時下達貸款批復意見書。逐月考核。一次未及時到位的扣0.5分；受到下級行社投訴情況屬實的，一次扣1分；未及時進行系統審批的一次扣0.5分；貸款審查出現重大失誤一次扣2分。

（2）貸審會辦公室日常工作5分。對貸審會審議過程進行記錄，并在各委員投票表決后，根據貸審會記錄和表決結果，形成貸審會會議紀要，及時將貸審會審核意見提交董事長審批，根據最終審批意見，及時向各行社下達貸款批復意見書。逐月考核。一次未及時到位的扣0.5分。（3）抵質押登記集中管理5分。設臵抵質押集中管理崗位，及時對本行審批的大額抵（質）押貸款集中辦理抵質押登記手續。加強對轄內行社貸款抵質押手續的審查和各種權證集中登記和保管。逐月考核。1次辦理不及時扣0.5分，對集中登記和權證保管不到位，出現重大失誤一次性扣5分，并追究相關人員責任。

（4）貸款發放審查管理5分。設臵貸款發放審查崗位，依據合同約定，落實放款條件，及時發放滿足約定條件的貸款，并對放款審查資料歸檔集中管理。逐月考核。一次辦理不及時受到支行或客戶投訴的扣0.5分，檔案管理不當造成重大影響的一次扣1分。

3、信貸基礎管理15分。

（1）信貸管理系統維護5分。對信貸風險系統、個人征信系統等進行維護，保障業務的正常開展。完成時間：全年。系統維護不到位，影響業務正常運行的，一次扣1分。

（2）數據統計監測分析5分。按要求填報每日、每月、每季固定報表及各種臨時性報表，及時向行領導匯報重要的報表數據，按季對業務經營情況進行分析并形成書面報告。按月考核。對報表報送不及時的一次扣0.5分，受到上級單位及行領導通報批評的一次扣1分。（3）落實信貸“四個一”檢查5分。每季至少要做到：全面檢查一個基層行社，解剖信貸制度執行情況；開展一次信貸制度落實情況抽查，主要抽查各項信貸制度，特別是新出臺的信貸制度落實情況。完成時間：全年。檢查未落實的一次扣0.5分。

4、其他臨時性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、銀監部門的臨時性、階段性工作任務。完成時間：全年。一次未及時完成扣0.5分，受到上級單位點名批評一次扣1分。

（五）合規部

1.資產質量管理15分。

（1）表內不良貸款控制5分。完成時間：全年，按季考核。不良率控制在3%（含）以內，每高0.1個百分點扣0.5分。

（2）當年到期貸款收回率5分。當年到期貸款收回率達到99%。完成時間：全年，按季考核。每低1個百分點扣0.5分。

（3）信貸資產風險分類5分。完成時間：全年。未對各支行（部）上報的信貸資產五級分類資料組織評審的，1次扣1分；對各支行（部）

信貸資產五級分類工作檢查督導不到位的，發現1次扣0.5分；五級分類形態未按規定調整的，1次扣0.5分。2.貸后管理15分。

（1）貸后檢查5分。貸后檢查人員應按月對貸后檢查電子檔案進行檢查，督促各支行（部）及時登記電子檔案，未按月進行檢查、督辦的，每次扣0.5分；對本級及上級審批的貸款，根據各支行（部）貸后檢查月報和風險監測情況，采取現場檢查為主、非現場監測為輔等方式履行風險防控職責，并對各支行（部）的貸后檢查情況進行不定期抽查、督導和評價。完成時間：全年。組織檢查不到位的1次扣1分。（2）貸款到期預警和到期貸款責任追究工作5分。按月對各支行（部）和縣級行社到期前60天50萬（含）以上貸款下發風險預警通知書，并要求各各支行（部）和各縣級行社按月上報催收預案，對各支行（部）和縣級行社50萬元（含）以上到期未收回貸款按月下發清收處臵督辦通知書，督促各支行（部）和各縣級行社按月上報清收處臵方案，未及時督促上報的，1次扣1分；對到期貸款進行責任認定，未進行責任認定的1次扣1分。

（3）落實信貸“四個一”檢查5分。合規部門按季對本行轄內最大20戶到期未收回貸款進行檢查，建立臺賬，分析原因，落實責任；按季開展省聯社及襄陽農商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時間：全年。按季考核，檢查未落實的1次扣1分。

3.評級授信管理10分。嚴格按照貸款評級授信操作程序對

客戶進行信用等級評定，科學、合理確定授信額度和授信方式、品種。完成時間：全年。未能及時盡職進行信用等級評定的1次扣1分；未對支行呈報的授信項目進行審查的1次扣1分；對風險敞口在1000萬元以上的授信項目未及時進行平行作業的1次扣1分。

4.貸款支付審查管理6分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時審查各支行（部）上報的貸款項目資料，并將審查通過后的貸款及時點擊。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經查證情況屬實的，1次扣1分；不盡職造成貸款支付審查出現重大的失誤1次扣5分，并追究相關人員責任。

5.風險經理管理6分。按月對各支行（部）風險經理進行考核，未考核或考核走過場的1次扣1分。6.合規管理6分。

（1）通過非現場和現場方式，按月對各項政策、規章制度和業務流程的合規性進行監測；按季對各支行（部）開展合規檢查，按月向省聯社上報本月合規風險報告。完成時間：全年。未按要求開展合規檢查的1次扣0.5分，未及時上報合規報告的1次扣0.5分，出現重大風險事件隱匿不報的1次扣2分。

（2）認真開展法律事務工作，及時對各支行（部）上報的貸款訴訟案件進行審查，對上報的合同、協議等及時進行法律合規審查。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經查證情況屬實的，1次扣1分；經審查應當發現而未發現風險隱患，導致出現重大失誤形成風險案件、事故的1次扣5分，并追究相關人員責任。

7.風險管理工作6分。

（1）風險指標達標升級2分。組織完成2014年風險指標

達標升級目標。完成時間：2014年12月底。組織協調推動不力，未完成風險指標計劃的，本項不得分。

（2）全面風險管理體系建設2分。完成時間：2014年12月底。未按省聯社要求和本行方案推進全面風險管理體系建設的，本項不得分。（3）流程銀行建設2分。按照省聯社要求，制定流程銀行建設方案，積極推動流程銀行建設，未按規定進行的，本項不得分。

8.風險管理委員會工作6分。及時對不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項目、風險事件等進行審查，并提交風險管理委員會審議，做好會議記錄，及時下達批復。未及時進行審查并提交風險管理委員會審議的1次扣1分，審核出現重大失誤的1次扣2分。

（六）稽核監察部

1.案件防控15分。全面推行案防工作量化考核，認真開展案防檢查，有效控制新發案件。完成時間：全年。

（1）員工不良行為排查5分。協助分管領導按月組織對一級支行、直屬二級支行負責人和副職、行機關各部門主要負責人的不良行為排查,未完成1次扣1分；按月組織對本部門員工的不良行為排查，對排查出的“重點人”落實幫教、處臵措施，未落實的1次扣1分；因排查、幫教、處臵不到位發生案件的1次扣2分。

（2）案防檢查督辦5分。對檢查發現問題進行督辦整改處理，未落實的1次扣1分；對上級聯社組織開展的案防活動組織、檢查、督導，未落實的1次扣1分。對當年發生的重大經濟案件負有檢查監督不到位的管理責任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按規定開展案防量化考核檢查，抽查縣級行社少1個扣1分；按開展案防量化考核兌現，落實不到位的少一個單位扣0.5分。

本行案防量化考核得分未進入全省農信社系統前五名，全年扣10分。

2.落實審計檢查15分。完成時間：全年。制定全年審計項目計劃時間表，未制定的扣5分；按時完成本行審計項目計劃以及省聯社、襄陽農商銀行臨時安排的審計檢查項目的，未按時完成的1項扣1分；對違規問題及時全面反映，提出審計建議，未及時反映或反映不全面、未依規提出審計建議的，1次扣1分；審計工作質量控制不到位造成重大失誤的，1次扣2分。

3.信訪調查10分。完成時間：全年。按時完成上級聯社及有關部門轉辦、本級聯社領導批轉的信訪件調查處理，未按時完成的1件扣0.5分；對已查實問題依規提出處理建議，未完成的1次扣0.5分；調查處理工作不到位出現重大失誤的，1次扣1分。

4.違規問題督辦處理5分。完成時間：全年。對上級和本級聯社審計檢查反映的違規問題及時督辦，未及時督辦到位的1次1項扣0.2分；未及時上報整改處理情況報告的，1次扣1分。

5.黨風廉政建設5分。完成時間：全年。組織簽訂黨風廉政建設責任狀的，未簽訂到位的少1個單位扣0.5分；開展反腐倡廉教育活動，未

開展到位的1分；依規落實廉政工作措施或開展專項治理，未落實到位的扣1分。

6.案件查處工作5分。完成時間：全年。及時按規定報送案件信息的，未落實到位的1次扣1分；對發案單位（部門）18 及時組織全面審計，未落實到位的1次扣1分；及時查處案件，在規定時間結案，未落實到位的1次扣1分；案件追賠、責任追究督辦落實到位，未落實到位的1次扣1分。

7.行業糾風工作5分。完成時間：全年。按項目制訂工作方案，未落實的1次扣1分；按照方案及時組織落實各階段活動安排或措施的，未落實到位的扣1分；依規組織開展檢查督導，未開展的扣1分；對存在問題督辦整改到位，未整改到位被上級單位通報的，每次扣1分。8.監事會工作5分。完成時間：全年。協助監事長落實好監事會各項職責，確保監事會各項工作規范、有序、到位。因工作失誤，導致監事會履責不到位一次扣0.5分。

9.稽查中隊管理5分。完成時間：全年。按《襄陽農商銀行稽查隊伍管理暫行辦法》和《襄陽農村商業銀行稽查中隊隊員考核暫行辦法》對稽核中隊進行管理、考核，每發生一次管理不到位或考核不到位扣0.5分。

（七）安全保衛部

1.安全目標考核20分。努力實現當年無重大“四類”案件或責任性事故發生。完成時間：全年。及時組織各行社、各網點簽訂安全目標責任書、聯防協議書，及時組織對縣級行社安全責任制落實情況進行檢查考

核，每少1個行社扣1分；本未組織安防知識學習培訓、安全預案演練、消防預案演練活動的扣2分；對當年發生的重大責任性事故或“四類”案件負有檢查督導不到位責任的，1次扣5分。

2.安全檢查督導20分。要定期和不定期開展專項安全檢查。每年對全市組織安全檢查不少于兩次，全年檢查面要達到100%（每次檢查面不少于60%）。每季對襄陽農商行檢查面要達到

100%（每月檢查面不少于30%），重點檢查營業網點金庫、自助設備、槍彈、視頻監控中心等重點部位。并對檢查情況進行通報，對存在問題和安全隱患督導整改，并進行責任追究。完成時間：全年。未及時組織檢查的，少一次扣5分；檢查面少一個百分點扣0.5分；檢查未通報的一次扣1分；未及時督導責任單位對安全隱患進行整改的1次扣2分；未按規定對違規單位、違規責任人進行責任追究處理的，1人次扣0.5分。

3.安防設施達標10分。

（1）營業網點達標升級改造5分，完成時間：2014年底。未完成營業網點及金庫達標升級改造計劃的，1個不達標扣1分。（2）安防設施質量管理5分。完成時間：全年。對安防設施購建項目審查、監督、驗收把關不到位出現質量事故的，1個項目扣2分。4.襄陽農商行“三個一”工作落實10分。每月組織開展內控制度突擊抽查，認真落實領導月查報告，按月組織召開案防工作專題分析會，并形成案防形勢分析報告，每少一項扣0.5分。

5.機關辦公樓安全運行5分。完成時間：全年。按規定組織落實機關大樓安全運行管理措施，定期檢查大樓安全隱患，出現重大安全、消防責任事故的，本項不得分；定期組織機關大樓人員開展安全、消防知識培訓以及消防演練，每少1次扣1分；保安、監控中心實行24小時值班制度，出現脫崗、缺崗的，1人次扣0.5分；大樓出入制度、監控措施執行不力，出現盜、搶以及影響機關大樓安全辦公事故的，1次扣2分。

6.護衛隊、監控中心管理5分。完成時間：全年。護衛隊 要加強槍彈管理，嚴格押運操作規程，確保資金押運安全，并順利完成各項守押任務，出現“涉槍”、守押等重大安全責任事故的，此項不得分。監控中心要認真履行崗位職責，確保監控系統正常運行，對監控中發現的安全隱患及時排查，違規行為要進行制止。對監控系統故障處臵不及時，應發現而未發現的安全隱患，以及違規行為制止不及時，按其影響程度扣1至5分。

（八）科技服務部 1.信息科技管理13分。

（1）制度管理3分。按要求制訂、完善本條線制度及工作規程。未及時修訂完善各項計算機管理制度、崗位職責、工作流程、工作規范的，1項扣1分；

（2）綜合工作4分。每年年初、月初對及階段性工作進行計劃安排；定期對工作進行總結和測評；定期對文件公文、技術性文檔等資料進行建檔保存；制定轄內科技培訓計劃。

未按要求編制全轄及階段性科技工作計劃，造成工作延誤的，1次扣1分；未定期對工作進行總結和上報的，一次扣1分；未按規定對檔案進行建檔、建庫保管、備查和登記的，1次1項扣0.5分；未按計劃組織人員培訓和新業務上線培訓的，1次扣1分。

（3）信息安全工作6分。每年制訂演練計劃并對機房組織兩次應急演練；每年按要求組織兩次全轄范圍的計算機應用檢查，對檢查情況進行通報，對問題和隱患進行督導整改處理。

未制訂及組織實施應急演練，對突發科技事件處臵不力的，1次扣2分；未按要求進行計算機安全檢查，少1次扣2分；檢查面少1個百分點扣0.5分；檢查未通報、未督導整改處理的 扣1分。

2.硬件管理12分。

（1）設備檔案管理3分。按規定建立電子設備管理檔案，并及時動態修改設備使用狀態。未按規定對電子設備建檔、保管、登記的，1次扣0.5分；

（2）設備運維管理3分。對新購設備及時進行安裝調試，對在用設備定期維護保養，對故障報修設備及時響應、及時修復。未按要求對計算機設備進行安裝、測試的，1次扣0.5分；未及時維修和排除硬件故障的，1次扣0.5分；

（3）設備購臵管理3分。按業務發展、辦公需要做好設備購臵計劃，嚴格按硬件購臵職責和程序采購設備。未及時按計劃購臵設備或者未按

要求淘汰老化設備的，1次扣1分；對硬件購臵程序執行不到位的，1次扣1分；

（4）視頻會議管理3分。每月1次對視頻會議設備進行巡檢、保養，會前做好會議準備并保障視頻會議召開。未按規定對視頻會議設備進行準備，造成延誤會議的1次扣1分；維保不到位的，少1次扣1分。3.中心機房管理15分。

（1）機房巡查、檢查4分。每天對機房設備和基礎設施進行巡查4次，并按時登記運行日志的，缺1次扣0.5分；每月對中心機房進行1次安全檢查，對設備和基礎設施進行評估，少一次扣1分；

（2）機房運維4分。機房出現的故障問題應及時登記并處理，不能處理的及上報。對發現的問題沒有登記、處理并按要求上報的，1次扣1分；

（3）機房值班3分。每月（含重大節假日）編制值班表, 缺一次扣1分。嚴格執行機房24小時值班制度，發現值班脫崗、擅離職守的，1人次扣1分；

（4）機房安全管理4分。嚴格執行機房安全管理制度。因機房管理不到位出現重大事故的1次扣4分。4.網絡通訊管理10分。

（1）網絡規劃及變更管理3分。按省中心統一網絡規劃，如局部變更，先論證再報省中心審批后執行。未按要求執行的1次扣2分；網絡變更未按要求做測試和驗收的1次扣1分。

（2）運營商管理2分。督促運營商加強管理，每季度配合運營商做好對通訊設備、線路進行維護巡檢。少1次扣1分；

（3）網絡運維5分。按周匯報、按月匯總網絡運行報表；及時響應機構網絡故障并及時處理。未及時向省中心上報網絡運行周報、未按月匯總的，1次扣1分；未及時解答、處理網絡通訊故障的，1次扣1分，造成投訴或貽誤生產的，一次扣2分。5.科技支撐力建設20分。

（1）新系統推廣5分。配合省中心新系統推廣，按時配合省中心完成各階段新系統工作任務，未按時配合的1次扣1分，工作措施不到位出現影響系統項目推廣的扣2分。

（2）需求管理5分。定期收集各條線反映的問題、故障，并進行整理匯總，對不能解決的按規定及時上報。未定期收集、整理、上報計算機系統各種問題的，1次1項扣0.5分，未按規定及時上報的1次扣1分。

（3）中間業務研發推廣5分。根據業務發展需要，積極配合相關部門做好中間業務需求的調研。未及時完成項目需求調研的，1個項目扣1分；未及時做好項目后續維護的，1次扣1分。

（4）自助設備安裝與維護5分。做好自助設備安裝和日常維護，因技術服務不到位影響自助設備正常運行的1次扣0.5分，沒有按計劃及時做好自助設備技術培訓的，1次扣1分。

（九）后勤保障部 1.物業管理20分。

（1）做好襄陽農商行機關大樓、集錦巷家屬院、原城區聯社家屬院、交通路家屬院、水星臺家屬院的物業、消防、電梯及水電管理工作計5分，出現一般性問題一次扣0.5分，出現嚴重問題的此項不得分。（2）對襄陽農商行（原市聯社房產基建）屬后勤保障部管理的出租房、承租房及公寓房進行建檔，做好上述房產的管理工作計5分，因管理不到位出現失誤的一次扣0.5分，發生責任事故的此項不得分。（3）保潔衛生管理5分。做好襄陽農商行機關大樓的保潔衛生管理工作，保持良好的辦公環境，發現因保潔不到位而影響農商行形象的一次扣1分。

（4）花卉租擺管理5分。按照花卉擺放的要求定期對機關大樓的花卉進行更換，確保機關大樓所有擺放花卉新鮮無黃葉，發現有枯死的花卉一次扣0.5分。

2.食堂運營管理20分。每周按時制定菜譜并進行公示，未按時制定一次扣0.5分；按時保質保量供應早、中、晚餐及客餐，延誤1次扣1分；飯菜出現變質問題的，1次扣3分，未按月盤點的，1次扣2分，出現賬實不符的，1次扣3分。

3.會議、會務、來客接待以及健身房、活動室、棋牌室后勤保障工作15分。做好農商行機關來客接待及各類會議的后勤保障工作，棋牌室、活動室的衛生保潔及開關時間，對日常來

客及各類會議的與會人員食宿進行合理安排，出現因后勤服務工作不到位造成失誤的一次扣1分，出現重大失誤的此項不得分。

4.車輛管理10分。上班期間擅自離崗的1次扣1分，不服從安排的1次扣1分，公車私用的發現1次扣1分；因車輛管理不到位，影響領導出行或接待工作的，1次扣1分；不按程序申報擅自維修車輛及購買車飾物品的，1次扣1分；因違規違法行駛導致交通罰款的，1次扣1分，酒后駕駛公車的，1次扣3分；造成責任性交通事故的，1次扣3分。

5.物品管理5分。嚴格執行大額采購申報制度，建立物品領用登記表，大額采購實行先申請后采購，對各部門需要的辦公用品實行領用簽批、登記制度，對因制度執行不到位出現失誤的一次扣0.5分。二、二級部門（7個）

（一）改革辦

1.綜合協調 20分。統籌協調各行社與監管機構、中介機構關系，處理反饋意見，做好溝通、協調工作。完成時間：全年。因溝通協調不力，產生重大分歧的一次扣2分。

2.推動農商行組建10分。確保棗陽農商行2014年4月份掛牌開業；宜城聯社在2014年4月底完成湖北銀監局現場驗收及整改工作，5月份完成籌建材料上報銀監會工作，8月份獲批銀監會批復，11月份完成掛牌開業工作。2家農商行組建目標未如期完成的，少一家扣1分。3.董事會工作10分。按章程規定和董事會議事規則，負責股東大會、董事會的籌備、信息披露等，做好會議記錄、相關提案、決議等文件的準備、董事簽字、檔案資料管理和決議執 25 行督辦。出現一次差錯扣1分。

4.信息服務10分。及時準確、真實全面地提供產權改革的政策信息和改革進度。完成時間：全年。信息提供不及時、不到位貽誤農商行組建工作的，一次扣5分；信息失真一次扣5分。

5.督查輔導10分。輔導各改制行社按照農村銀行組建標準，做好法律程序履行和材料申報工作，督導各改制行社做好籌建和開業期間會務組織、資料準備等。完成時間：全年。督導不到位一次扣1分。6.文字材料及數據上報5分。完成省（市）聯社、監管部門要求的各項統計任務，做好上傳下達。完成時間：全年。延遲或漏報一次扣1分。7.指標監測5分。按季度監測各行社監管指標，提出處臵意見并推動落實，確保持續達標。完成時間：全年。一項不達標扣1分。

（二）財務中心 1.會計輔導20分。

（1）會計輔導10分。制定包片輔導計劃及輔導內容，按月對網點開展會計輔導。未按計劃進行會計輔導的，一次扣1分；轄內網點存在嚴重違規操作的，一次扣1分；因違規操作引發案件的，一次扣10分。（2）學習管理10分。及時傳達財會管理辦法，制定員工學習計劃，按月編排學習內容，適時組織員工考試。未按計劃組織學習，一次扣1分。

2.會計核算10分

（1）會計核算3分。嚴格根據《湖北省農村信用社財務管 26 理辦法》（鄂農信發[2013]21號附件1）、《湖北省農村信用社會計核算辦法》（鄂農信發[2013]21號附件2）等財會制度進行會計核算。

出現會計核算差錯的，一次扣0.5分；導致財務指標嚴重失真的，一次扣3分

（2）發票審核3分。依據稅務部門出臺的相關規定，逐一審核各項發票，杜絕違規支付。因審核失察，接受違規發票的，一次扣0.5分；引發違規風險事件的，一次扣3分。3.賬戶管理10分

（1）根據中國人民銀行印發的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等賬戶管理規定，嚴格審核網點報送的開戶資料，并及時上報人行賬戶管理部門。錯報或無故延遲報送，一次扣0.5分。

（2）積極對接人行賬戶審核工作，及時取回開戶許可證書，并監督網點合規管理賬戶。因監督不力，導致賬戶違規使用的，一次扣1分。4.財務操作風險管理10分。

嚴格按照《關于進一步做好財會操作風險防范工作的通知》等相關文件要求，加強財會風險防控工作。一是每年組織一次轄內財會制度落實情況的全面檢查。二是按規定對轄內縣級行社的財會操作風險防范工作進行綜合評價。三是每年開展一次對固定資產購臵計劃執行情況的檢查。四是對縣級行社過渡性科目、財務損失掛帳等重要內容建立臺賬進行監測。五是每季至少組織一次轄內網點財會基本制度落實情況的全面檢查。六是每月至少對轄內網點財會操作風險點進行專題檢查和分析。未按規定落實到位的，一次扣1分；財會操作風險管控不到位，出現重大違規事件的，一次扣5分。27 5.遠程授權10分。

（1）嚴格按照《襄陽農商行大額資金交易授權管理辦法》執行大額資金交易操作流程，實行預約登記、分級授權審批制度。存在違規操作的，一次扣1分；

（2）掌握授權業務技能，嚴格審核授權要素，提高授權效率。授權滯后影響網點業務，一次扣1分;未嚴格審核引發風險事件，一次扣5分。

6.柜員管理10分。

根據《湖北省農信社新一代業務系統機構設臵和人員配備方案》（鄂農信辦字[2012]18號）等文件要求，兼顧業務發展與風險防控，合理調整柜員結構。未合理配臵柜員，一人/次扣1分；違規調配柜員，一次扣5分。

（三）集中監控中心

1.集體活動5分。積極參加農商行、安全保衛部、監控中心組織的各項活動、學習和培訓。無故不參加的，每人每次扣0.5分，扣完為止。2.任務完成10分。積極完成農商行、安全保衛部、監控中心安排的各項任務。各項任務一次沒有完成的，扣0.5分，扣完為止。3.崗位履責30分。認真履行崗位職責，積極處臵監控發現的問題。對監控中存在的問題沒有登記扣0.5分、沒有按規定進行處臵扣1分，造成后果的，按嚴重程度扣1至5分，直至扣完。

4.設備維護10分。監控系統存在的問題，積極進行進行處臵。一些簡單故障處臵不及時的，扣0.5分；技術性問題或設備故障不能處臵的，不登記不上報的，扣1分，造成一定后果 28 的扣1至5分，直至扣完。

5.優質服務5分。積極熱情的為營業網點和客戶服務。服務態度不好，遭到網點人員或客戶投訴的，核實后每次扣0.5分，造成一定后果的，按其影響程度扣1至5分，扣完為止。

6.其他工作10分。積極完成農商行臨時性安排的工作。沒有完成的，一次扣0.5分，扣完為止。

（四）護衛大隊

1.集體活動5分。積極參加農商行組織的各項政治學習和集體公益活動。包括部室內集體活動。無故不參加一次扣0.5分。直至扣完為止。2.槍彈管理20分。做好槍彈管理工作。嚴格落實槍支管理規定，按時保養槍支，確保無重大安全事故。未按要求保養導致槍支損壞或影響執行任務的一次扣5分，未按規定將槍支入庫的一次扣1分，發生涉槍案件一次扣10分。直至扣完為止。

3.押運安全15分。嚴格押運操作規程，確保資金押運安全。未按規定操作受到上級通報批評的一次扣1分，出現安全隱患的一次扣2，造成經濟損失和嚴重后果的一次5分。直至扣完為止。

4.運鈔車管理10分。嚴守交通法規，精心愛護保養車輛，確保運鈔車輛行駛安全，并按行、部有關規定管理車輛。未按要求保養車輛影響正常工作的一次扣0.5分，造成交通事故的一次扣2分。因違反交通法規造成重大交通事故的一次3分。直至扣完為止。

5.勞動紀律10分。嚴格遵守農商行相關規定，要有集體榮譽感和主人翁精神。員工之間相互團結無打架斗毆現象。因爭嘴吵架影響工作的一次扣0.5分，造成一定后果的 一次扣1分。29 員工不服從工作安排或無故曠工一次扣1分。直至扣完為止。6.優質服務5分。做好對全轄網點的優質文明服務工作。造成網點投訴的，經查實一次扣0.5分。出現差錯一次扣0.5分。直至扣完為止。7.其他工作5分。完成農商行安排的臨時性工作。沒有完成的一次扣0.5分。直至扣完為止。

（五）稽查中隊

稽查中隊隊員考核按照《關于印發<襄陽農村商業銀行稽查中隊隊員考核暫行辦法>的通知》(襄農商銀發?2013?31號)文件執行。依據《關于進一步加強全省農信社稽核審計隊伍建設的意見》（鄂農信辦字[2013]117號）中“各市縣行社要相應提高本級行社稽核審計隊伍的工資待遇，與審計工作質量掛鉤考核。對稽核審計隊員不分配存款、貸款和清收不良貸款等任務”之規定，稽查中隊隊員不分配存、貸款、和不良貸款清收等任務。

（六）基建辦

1.基建項目規劃10分。基建項目立項嚴格按照省市文件要求，認真征求基層意見，做到切合實際，規劃合理。未征求意見，一次扣1分；未制定實施計劃，一次扣1分；無特殊情況未完成基建計劃的，每個網點扣1分。

2.基建項目現場勘查10分。對議定基建項目做到現場詳細勘查，實事求是；施工過程中，認真負責，做好監督、協調工作。未盡職勘查，一次扣1分。

3.基建項目設計預算10分。本著最低的資費和最優的服務為設計標準，科學合理預算和設定攔標價；基建項目平面設計圖需報經相關領導及安全保衛部審核通過。預算不切實際，一 次扣2分；未及時報審，一次扣1分。

4.基建項目招投標10分。嚴格執行招投標操作程序，落實推薦、評標、定標三分離的原則，加強招標采購立項、開標、評標、定標的全過程監督，確保公平、公正、公開。存在違規操作行為，一次扣2分。5.基建項目工程質量10分。明確責任，全程監督，確保工程質量。凡因未履行監督職責，出現質量問題，每項目扣2分；嚴重影響正常營業的，每項扣5分。

6.基建項目建設進展10分。對已經批復項目，應及時實施，跟蹤督促施工，根據項目工程量，合理設定期限，確保及時投入使用。未及時實施的，每項目扣2分；因督促不力，導致項目延期，每次扣2分；項目超預算施工，每超1個百分點扣1分，并責令相關責任人出具書面情況說明。

7.規范項目標示10分。嚴格按照省聯社VIS手冊標準統一規范實施。未按VIS手冊實施，每項扣5分，并責令限期整改。

（七）營業部（清算中心、票據中心）1.清算中心（含金庫）70分

（1）金庫管理10分。主要任務是襄陽農商銀行現金金庫，確保現金庫房資金安全，負責庫房現金清分、整理、鑒偽工作。如發現庫房現金未及時清分、整理，發現1次扣1分；發現長款、短款1次扣1分；發現不遵守庫房管理規定，造成風險隱患的1次扣2分。

（2）現金供應5分。如因庫存現金不足，造成營業網點不能正常對外營業，1次扣1分；如因未合理控制現金庫存，造成現金庫存長期超限額，1次扣2分。

（3）現金調撥5分。如因清算中心人員工作原因，造成網 點現金未能及時下調及上介的，1次扣1分。

（4）人民銀行存取款業務10分。承擔本行及代理宜城、南漳、保康三家行社在人民銀行發行庫的有關業務。如未及時辦理向人民銀行現金上繳和領現業務的，1次扣1分；如未能按時完成人民銀行發行庫安排的各項任務，1次扣1分。

（5）桶子調整及相關維護工作5分。如在各項手續都完善的情況下，應處理而未處理的，發生1次扣1分。

（6）承辦全行未開通大小額支付系統網點的資金匯劃及相關查詢查復業務。分值為5分。如未能及時處理帳務，造成款項未能及時到達的，1次扣1分。

（7）全行資金清算匯劃工作。具體承擔全省農信社清算系統、農信銀結算系統和人民銀行準備金帳戶管理和資金清算、結算等工作。分值為10分。如因人為計算失誤，出現透支或準備金帳戶存款余額低于最低限額的，1次扣2分。

（8）經辦總行相關部門賬務資金劃撥。分值為5分。如因工作人員未能及時正確處理帳務，造成嚴重后果的，1次扣1分。

（9）承擔歷史數據展示平臺查詢明細工作。分值為5分。如未及時辦理此項工作，1次扣1分；如未按照相關規定處理查詢結果，1次扣1分。

（10）憑證及檔案管理10分。具體承辦全行憑證庫的賬務核算工作，承擔全行所有網點重要空白憑證、銀行卡及一般憑證的領用、調撥和保管。如未能正確匡算憑證用量，導致庫存不足，影響網點正常營業的，1次扣1分。

以上所有扣分扣完本項分值為止，不計負分。2.票據中心70分

（1）簽發銀行承兌匯票10分。承辦全行票據簽發，如人為 導致未能及時簽發銀行承兌匯票，1次扣1分。如發生不按規定簽發不規范匯票，1次扣2分。

（2）辦理到期票據兌付10分。如人為原因未按時兌付票據，發生客戶投訴事件，1次扣2分。

（3）重要憑證及印章保管10分。按規定保管已經簽發銀行承兌匯票底卡和銀行承兌匯票業務印章，定期核對已簽發的銀行承兌匯票底卡，確保帳、卡、簿相符.如未定期核對，造成帳、卡、簿不相符，1次扣1分；業務印章不按規定保管，發現1次扣1分。

（4）票據業務查詢、查復10分。認真做好有關銀行承兌匯票的各種查詢、查復工作，做到及時、準確。如未能及時回復，造成客戶投訴，1次扣2分。

（5）到期票據兌付前的付款準備工作10分。根據保管的底卡在匯票即將到期的前10日，對承辦網點下達劃款通知書，對即將到期銀行承兌匯票保證金提前1天進行解凍，并于匯票到期日督促網點全額上劃承兌資金。如因票據中心工作人員工作原因，未能及時解付，造成嚴重后果，1次扣2分。

（6）保管全行各網點票據業務押品10分。要求按月核實，逐筆勾對，如未按要求辦理，發現1次扣1分

（7）檔案保管10分。按日整理，及時裝訂歸檔。如未達到要求，發現一次，1次扣1分，并要求整改到位。以上所有扣分扣完本項分值為止，不計負分。

三、直屬經營部門（4個）

以下四個直屬經營部門考核只與績效工資的80%部分掛鉤考核，業務指標完成情況考核以另外單獨的考核辦法為準（見附件）

（一）公司業務部 1.部門職能履責40分

（1）項目數據信息采集10分。公司業務部對運轉的城市規劃、產業布局、重點項目、納稅大戶、百強企業等客戶信息進行收集整理，并進行實時更新，以此為根據開展有針對性的對接和營銷工作；每月對新信息數據進行一次采集，對存量信息庫數據進行一次更新，并對各行進

行一次發布；未及時采集信息或信息采集不完整扣1分；未及時更新項目庫信息扣1分；未及時將客戶信息共享發布至各支行（部）扣1分，扣完為止。

（2）項目孵化10分。公司部在完成對客戶的對接和可行性調查后，推薦給相應的承辦行。按照承辦行的需求予以協調執行，完成各項申報、審查及審批程序，列席貸審會接受審議與質詢，并配合承辦行落實金融服務方案，高效完成項目孵化，提高業務運作效率；與客戶對接后未及時形成可行性報告扣1分，可行性報告獲批后未能及時交與承辦行承辦的扣1分，未在農商行規定的辦貸效率范圍內完成項目孵化扣1分，未協助承辦行落實金融服務方案扣1分，扣完為止。

（3）客戶回訪10分。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業務部要強化客戶回訪機制；一是與營銷客戶的關鍵人進行不間斷聯系，尋找金融服務對接機會，二是對存量客戶與承辦行聯合對客戶核心人員或高管進行不定期的貸后維護，跟蹤客戶服務意見，拓展金融服務需求，要求據此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。（4）客服監督10分。為提升客戶服務的質量，公司業務 34

（一）公司業務部 1.部門職能履責40分

（1）項目數據信息采集10分。公司業務部對運轉的城市規劃、產業布局、重點項目、納稅大戶、百強企業等客戶信息進行收集整理，并

進行實時更新，以此為根據開展有針對性的對接和營銷工作；每月對新信息數據進行一次采集，對存量信息庫數據進行一次更新，并對各行進行一次發布；未及時采集信息或信息采集不完整扣1分；未及時更新項目庫信息扣1分；未及時將客戶信息共享發布至各支行（部）扣1分，扣完為止。

（2）項目孵化10分。公司部在完成對客戶的對接和可行性調查后，推薦給相應的承辦行。按照承辦行的需求予以協調執行，完成各項申報、審查及審批程序，列席貸審會接受審議與質詢，并配合承辦行落實金融服務方案，高效完成項目孵化，提高業務運作效率；與客戶對接后未及時形成可行性報告扣1分，可行性報告獲批后未能及時交與承辦行承辦的扣1分，未在農商行規定的辦貸效率范圍內完成項目孵化扣1分，未協助承辦行落實金融服務方案扣1分，扣完為止。

（3）客戶回訪10分。對于營銷過程中的客戶和存量客戶，公司業務部要強化客戶回訪機制；一是與營銷客戶的關鍵人進行不間斷聯系，尋找金融服務對接機會，二是對存量客戶與承辦行聯合對客戶核心人員或高管進行不定期的貸后維護，跟蹤客戶服務意見，拓展金融服務需求，要求據此建立客戶回訪登記薄，并形成回訪日志；對營銷中的客戶每月回訪達不到一次的扣1分，對存量客戶每月回訪不到一次的扣1分，回訪日志信息不完整扣1分，回訪日志不真實扣1分，扣完為止。（4）客服監督10分。為提升客戶服務的質量，公司業務 34

正裝鞋，指甲不得過長，男員工不得留長發，女員工盡量盤發；穿奇裝異服的扣1分，發型不合規的扣1分，其他有失形象的行為的違反一次扣1分，扣完為止。

④工作效率5分。要求員工在工作時間保持較高的工作效率，不做與工作無關的事情；員工不得在工作時間打游戲，不得用聊天軟件從事無關工作的聊天，不得用座機撥打與工作無關的電話；未能按時完成上級交辦任務的扣1分；發現上班時間打游戲的、聊天的扣1分，用座機撥打無關工作電話的扣1分，扣完為止。（2）員工職責履行10分

依照《襄陽農商行公司業務部崗位職責》，公司業務部員工需完成各自的崗位職責；未能對自身崗位職責盡職履責的，一次扣1分，扣完為止。

（二）資金市場部 1.投資業務管理20分。

（1）合理安排富余資金。每日早上根據農商行清算中心上報的資金頭寸表，科學合理擺布當日頭寸，提高資金運用效益，下午4點前核對頭寸達到上月末存款余額2%備付率要求后，超過1億元的頭寸部分未能通過貨幣市場及時逆回購，造成資金低效、閑臵的，1次扣1分；（2）業務聯系。根據農商行可用資金情況，積極尋找交易對手，進行報價、詢價、談判，直至達成初步交易意向，未積極聯系客戶、尋找交易對手，造成資金閑臵或交易失敗的，1次扣1分；

（3）前臺業務。前臺業務未進行雙人復核導致業務出現差錯的，1次扣1分（4）后臺業務。后臺業務未及時進行債券簿記系統處理，導致資金在下午五點之前不能按時到帳的（系統延時情況下，五點半之前不能到賬的），1次扣1分；

（5）嚴格審批流程。按農商行有關規定、及時填報各類業務審批單報部門負責人審定、分管領導審批，未按規定逐級授權、逐筆審批的1次扣1分；

（6）合規操作。按業務操作流程、操作權限、領導審簽的業務審批單所載的交易內容實施交易，否則1次扣2分；

（7）臺賬管理。每日交易結束后憑業務單據，按業務種類登記臺帳，整理、保存好業務資料和交易合同。未建立交易臺賬、每日更新臺賬的1次扣1分；

（8）檔案管理。相關審批資料、成交單據應按業務種類、成交時間依次整理、裝訂，保管不完善、不到位導致檔案丟失、不完整的1次1項扣1分；

（9）分析報告。每月末前五個工作日提供投資業務分析報告，每日早上9點半前提供日報。未按時、準確、完整地提供各類業務分析報告或統計數據的，1次1項扣1分。2.資金回購管理20分。

每日根據清算中心上報的農商行資金頭寸狀況表，在上午9點之前匡算出當日融入資金量。交易員及時聯系市場機構做好融資回購業務，確保資金鏈條穩定。未及時融入資金的，造成農商行備付金透支的，1次扣2分；造成質押券種出現差錯的，1次扣2分。3.理財業務管理15分。

（1）理財系統登記。應按照中央國債公司理財信息系統操作規范，在發售前產品相關資料向屬地銀監部門進行電子化報告。未及時、規范、完整錄入本行理財產品要素到全國銀行業理財信息登記系統的，1次扣1分；

（2）理財資金托管。未按有關規定開立托管賬戶、做好理財資金第三方托管的，1次扣1分；按托管合同的約定發送交易指令，交易指令發送不及時、不準確、不規范，造成業務失敗的，1次扣1分；（3）理財資金運作。理財資金投資運用超出銀監部門以及省聯社規定范圍的，1次扣1分；理財產品存續期間，理財資產風險識別、監測不到位，未及時提出操作建議的，1次扣1分；

（4）交易行為管理。理財資金操作人員在進行投資時，未按資金業務相關審批、交易流程進行理財資金投資運用的，1次扣2分。4.系統管理10分。

（1）操作員管理。未及時增加或刪除操作員的，1次扣1分；操作員密碼口令泄露的，1次扣1分；

（2）密鑰更換。未按季更換操作員密碼口令并做好登記備案的，1次扣1分；

（3）業務系統管理。根據崗位變動未及時調整、變更操作員權限的，1次扣1分；各類業務系統未按管理部門通知及時進行系統升級更新而

影響業務辦理的，1次扣2分；系統管理不到位導致案件發生的，本項不得分。

5.設備管理5分。按月定期檢查、保養、維護各類業務計算機及電子設備，未按月檢查、保養的1次扣1分；影響各類業務正常運行的，1次扣1分。

（三）電子銀行部

10個工作日，將通過農商行內部審核的理財 31.組織轄內電子銀行業務培訓工作10分。根據省聯社新產品的推廣適時培訓，每季至少培訓3次，少1次扣2分。

2.制定和落實電子銀行業務宣傳營銷方案10分。每月組織或者參與全省、本行營銷不少于1次，缺1次扣2分。

3.電子銀行業務安全檢查10分。每年對轄內行社電子銀行業務開展1次交叉檢查，每季對各縣級行社和支行（部）檢查不少于3家，少2家扣1分。

4.做好客戶投訴處理工作5分。及時處理客戶投訴，處理不及時或不反饋意見的1次扣1分，處理不到位導致客戶不滿意的1次扣1分。5.協助轄內行社做好系統客戶、重點客戶的電子銀行業務拓展10分。平均每季協助一家支行做好系統客戶拓展，欠1次扣1分。

6.做好本條線的統計報表和業務統計分析5分，每季度分析1次，少1次扣2分。

7.負責轄內電子銀行業務的業務指導和工作督辦，協助省聯社電子銀行中心進行業務差錯處理10分，對處理不及時的，每次扣1分。月結。

沒有按規定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據、重要憑證、信貸檔案登記、領用、管理不規范或缺失的一次扣2分。

（2）臺賬管理10分。按規定分類別、分支行、分清收責任人分別建立清收管理臺賬，規范基礎管理。各類臺賬建立不完整、不規范或登記不及時的一次扣2分。

（3）考核兌現10分。按要求對各支行（部）和清收責任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現。考核兌現不及時或出現差錯的一次扣2分。2.行為管理30分。

（1）清收工作日志10分。統一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內容要求，詳細記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢查，一考評。工作日志記錄不完整、不詳細、不真實的或缺失較多的一次扣2分。

（2）包片、包大戶清收管理責任10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責任，統一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產保全；制定大額貸款清收、處臵預案，落實責任，跟蹤監測管理。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務的或大額貸款清收預案落實不到位的一次扣2分。

（3）減免利息操作規范10分。嚴格按《襄陽農商行表內外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調查、資料收集和申報工作。調查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關規定依規追責。40

8.負責制訂全年電子銀行及中間業務計劃，并做好數據統計上報和指標考核5分，對考核處理不及時的，每次扣1分。

9.負責制定中間業務營銷方案，組織轄內機構進行宣傳營銷和推廣5分，每半年開展一次，少一次扣1分。

（四）資產經營部 1.基礎管理30分。

（1）賬務、檔案管理10分。按規定做好賬務、借據、憑證、檔案規范管理；按要求做好記賬、銷賬、對賬工作，日清月結。沒有按規定建立各類賬薄或賬薄建立不齊全、登記不規范的一次扣2分；沒有按要求記賬、銷賬、對賬或不及時的一次扣2分；借據、重要憑證、信貸檔案登記、領用、管理不規范或缺失的一次扣2分。

（2）臺賬管理10分。按規定分類別、分支行、分清收責任人分別建立清收管理臺賬，規范基礎管理。各類臺賬建立不完整、不規范或登記不及時的一次扣2分。

（3）考核兌現10分。按要求對各支行（部）和清收責任人分別建立表外不良貸款清收考核臺賬，一月一考核，一兌現。考核兌現不及時或出現差錯的一次扣2分。2.行為管理30分。

（1）清收工作日志10分。統一印制《清收、催收工作日志》，按工作日志內容要求，詳細記錄每一天的清收、催收工作情況，一周一檢

查，一考評。工作日志記錄不完整、不詳細、不真實的或缺失較多的一次扣2分。

（2）包片、包大戶清收管理責任10分。按要求落實包片和大額貸款包戶清收、保全管理責任，統一印制《逾期貸款催收通知書》，實行編號管理，做好資產保全；制定大額貸款清收、處臵預案，落實責任，跟蹤監測管理。催收、保全工作不真實或完不成保全工作任務的或大額貸款清收預案落實不到位的一次扣2分。

（3）減免利息操作規范10分。嚴格按《襄陽農商行表內外不良貸款利息減免操作辦法》要求，做好調查、資料收集和申報工作。調查不盡職、資料收集不完整、申報不及時的一次扣2分；申報資料不真實，弄虛作假的或收貸、收息不按規定要求及時入賬的，此項不得分，并按相關規定依規追責。3.其他工作10分。

（1）集體活動5分。按要求積極參加總行組織的各類集體活動。不積極主動參與或無特殊情況不參加的一次扣2分。

（2）臨時工作5分。積極完成領導交辦的和農商行安排的其他工作任務。落實不到位的一次扣2分。第十二條 倒扣分項目（標分15分）

在量化指標考核總分100分的基礎上實行倒扣分。

（一）勞動紀律管理5分。部門人員遲到、早退、脫崗、無故不參加機關集中學習、業務培訓以及其他集體活動的，1次扣部門績效考核分1分；曠工1次扣部門績效考核分1分；在辦公區吵鬧影響單位辦公

形象的，1次扣部門績效考核分1分；工作時間玩游戲、看股市行情或網絡電影等與業務無關的，1次扣部門績效考核分1分。

（二）遵紀守法執行5分。機關員工應嚴格遵守國家法律法規和各項內部規章制度，認真履行崗位責任。員工個人在工作期間出現嚴重違規違紀問題受到紀律處分的，一次扣5分；出現集體嚴重違規問題以及個人經濟問題、賭博等違規違紀違法問題的，視情節扣部門1－3個月績效考核分5分。

（三）部門履職情況5分。機關各部門應按照服務承諾、首問負責、限時辦結、失職追究的原則，為基層和客戶提供優質高效服務，如有工作不到位受到下級單位、本級其他部門或外部人員投訴，經核實的，1次扣部門績效考核分2分。報表、材料報送等工作不及時、不到位，出現重大失誤或差錯，受到省、襄陽農商銀行通報批評、領導口頭批評的，視情節扣責任部門2－5分。做好包點工作的督辦、指導和幫扶，督辦不到位、沒有制訂幫扶措施，無包點工作總結的，視情況扣包點部門1-2 41 分。

第十三條 部門績效考核打分

各部門當月績效考核得分先由本部門根據當月各項工作任務完成情況自評打分，再報分管領導審核簽字。

部門績效考核得分=公共管理目標考核得分+部門管理（經營）目標考核得分+倒扣分

第六章 員工履職考核指標 第十四條 員工履職考核指標

員工責任目標實行百分考核。各部門要按照本辦法中的考核內容設計本部門考核表，考核項目分為常規性工作任務、臨時性工作任務和倒扣分項目。總分為100分，其中：常規性工作任務80分；臨時性工作任務20分，倒扣分項目10分。

（一）常規性工作任務80分。由各部門根據本部門工作職責將工作任務落實到崗、到人，并制定考核細則，實行臺賬管理，同時報人事部門備案。

（二）臨時性工作任務20分。單位或部門安排的階段性或臨時性工作任務，由各部門按月逐條登記臺賬，跟蹤考核，按月兌現。

（三）倒扣分指標10分。

1.個人攬存工作5分。明確機關員工的攬存任務：部門主要負責人、副職、一般員工要積極做好攬存工作，部門總經理不低于500萬元、副總經理不低于300萬元、一般員工不低于100萬元。實行日均余額和時點余額雙項考核。根據省聯社文件規定，護衛大隊員工不參與攬存任務考核工作。機關員工在做好本職工作的同時，要完成個人名下存款余額要求，對未完成

第42/46頁 攬存任務的員工按完成比率進行扣分，超任務的不加分，對一季度末完成率在80%以下、余額低于同職級人均水平且排名最后的人員，調離機關，充實到基層業務一線。（信貸管理部負責考核）

2.無故不參加機關集中學習、業務培訓以及其他集體活動的，1次扣1分。工作時間玩游戲、看股市行情或網絡電影等與工作無關的事，1次扣1分。3.曠工每半天扣2分，遲到、早退、上班時間中途溜崗1次扣1分，上班時間吵鬧影響機關工作的1次扣2分，違犯中午飲酒禁令的1次扣2分。

4.工作不盡責，導致出現明顯失誤或差錯，受到省、襄陽農商銀行通報批評、領導口頭批評或被新聞媒體曝光的，1次扣責任人2－5分。

第十五條 員工績效考核打分

員工績效考核先由本人根據當月工作任務完成情況自評打分，再報部門負責人審核打分簽字，并結合部門績效考核得分綜合計算個人當月最終考核得分。個人績效考核得分=本部門績效考核得分×50%+個人責任目標考核得分（常規性工作考核得分+臨時性工作考核得分+倒扣分）×50%

其中：個人責任目標考核得分=員工個人自評分×20%+部門負責人打分×80%（由各部門自己考核計算）第七章 績效工資的考核計發

第十六條 月度績效工資的考核計發

（一）部門負責人月績效工資的計發=月均績效工資×本部門績效考核得分/100

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（二）員工月績效工資的計發=月均績效工資×個人績效考核得分/100 第十七條 年終績效工資的考核計發

預留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防考核情況及領導評議結果掛鉤考核兌現，其中包點工作完成情況占比為30%，案防考核情況占比30%，領導評議結果占比40%。第十八條 特別規定。

（一）借調省聯社、休產假人員不參加月考核打分，得分按本部門員工當月平均得分計算。

（二）受省、襄陽農商銀行通報批評或紀律處分的，按照《湖北省農村信用社員工違規行為處理暫行規定》扣減相應的績效工資。第八章 專項獎勵 第十九條 終了，對完成省、襄陽農商銀行目標任務特別好的相關部門和有功人員進行獎勵。具體標準由襄陽農商銀行機關績效考核領導小組研究確定。第九章 考核流程和紀律 第二十條 績效考核流程

第一步：次月2個工作日內，部門員工對本人上月工作任務完成情況進行自評打分后交部門績效考核員，由其報部門負責人簽字打分。

第二步：次月4個工作日內，部門負責人對本部門上月工作任務完成情況進行自評打；同時對本部門員工的考核表進行審核打分。

第44/46頁

第三步：次月5個工作日內，績效考核員將部門考核表送呈分管領導審核打分并簽字后，上報人力資源部。

第四步：次月7個工作日內，人力資源部將各部門考核表集中送呈董事長審核簽字，結果進行公示，并向各部門反饋部門考核得分。

第五步：次月8個工作日內，各部門根據反饋得分計算部門員工上月考核得分，經部門負責人簽字蓋章后報人力資源部，做為計算績效工資的依據。第六步：次月10個工作日內，人力資源部將機關員工績效考核工資表傳財務統計部，由財務統計部根據工資表發放員工工資。

因未按時完成月度績效考核任務而影響整個機關考核工作進度的部門，拖延一天扣1分，人力資源部門扣2分。第二十一條 績效考核工作紀律

（一）各部門要建立內部績效考核臺賬，適時登記。部門內部要職責明確、崗位清楚、任務到崗、責任到人，每項工作要明確時限和質量、明確扣分依據和標準。對本部門和員工的考核要實事求是，客觀公正，嚴禁弄虛作假、相互照顧，嚴禁吃“大鍋飯”、搞平均分配。要通過績效考核進一步增強機關員工責任意識、效能意識，改進機關工作作風，為基層行社作好表率作用。

（二）襄陽農商銀行機關部門及責任人在考核簽字時要嚴格把關，認真審核，堅持原則，不徇私情，不搞相互平衡，要做到公平、公正、公開。

（三）年終，由審計部門對機關各部門的績效考核工作進行審計。對查實的績效考核不負責任、弄虛作假現象，要從嚴

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追究相關責任人責任，并追回多發的績效工資。第十章 附 則

第二十二條 本辦法由襄陽農村商業銀行負責解釋和修訂。第二十三條 本辦法自2014年1月1日起施行。附件1：襄陽農商銀行公司業務部 附件2：襄陽農商銀行資金市場部 附件3：襄陽農商銀行資產經營部 附件4：襄陽農商銀行電子銀行部

2014年績效考核方案 2014年績效考核方案 2014年績效考核方案 2014年績效考核方案

第五篇：某商業銀行某分理處績效考核辦法

某商業銀行某分理處績效考核辦法

第一條 為規范某商業銀行某分理處績效考核管理工作，保障組織體系的 順暢運行，持續不斷地提高和改進員工的工作業績，確保合行戰略、目標的達成和相關政策、制度的有效實施，特制定本管理辦法。

第二條 考核對象

某商業銀行某分理處全體員工。第三條 考核目的

（一）建立全員參與、全員負責，一級對一級負責的管理模式。通過考核規范作業流程，提高某分理處的整體管理水平；

（二）基于未來持續改進，考核的目的不僅僅在于根據結果獎優罰劣，更重要的是在于不斷地牽引員工持續地改進未來的工作；

（三）建立良好的企業價值評價體系，努力實現科學評估價值，合理分配價值，從而驅動員工積極創造價值，形成良性循環；

（四）通過客觀評價員工的工作績效、態度和能力，幫助員工提升自身工作水平和能力，從而有效提升商行整體績效；

（五）通過績效考核增進團隊合作精神，促進員工逐步形成“客戶至上”（包括內部和外部客戶）的服務意識。

第四條 考核原則 在遵循公正、公平、公開原則的基礎上，強調績效管理的客觀性、責任性、激勵性和結果導向。

第五條 考核職責劃分 內勤負責對客戶經理部分業績數據的統計，會計主管負責對相關考核數據的核對，網點主任負責對考核結果的最終審查與確認。

第六條 考核內容

本考核按照百分制進行考核，按照不同的崗位設立各自考核專項，考核專項會有不同的權重。

一、內勤員工考核方案

1、出勤情況（5%）：網點會計主管負責對網點一般員工的日常出勤情況進行考核登記。

具體考核要求及標準：①、遲到、早退、中途溜崗（含上下班、會議和業務學習等方面）等在2次（含2次）以內，且單次在20分鐘以內者，每次扣減員工項目積分1分；2次以上（不含2次）且單次在20分鐘以內者，將每次扣減此項積分3分；遲到、早退、中途溜崗等單次在20分鐘以上者，按每分鐘扣減項目積分1分扣減員工項目積分，分值不足扣減時一律按“跨項目透支扣減原則”執行（下同）。

2、優質服務（10%）：由網點負責人（行長、經理）和會計主管負責考核網點員工優質服務質量，其中機構負責人和會計主管各占5分考核權重。

具體考核要求及標準：優質服務分對外優質服務和對內優質服務，對外優質服務實際是指柜面優質服務，對內優質服務主要是針對各工作環節中與其他相關部門或工作人員之間的協作態度和能力。①、在受理柜面業務或與內部工作人員協作過程中，確因服務態度差、工作效率低、錯誤操作等原因導致客戶或內部員工對其工作服務不滿而受到投訴的，每次根據后果嚴重程度給予1－5.0分的積分扣減處罰，特別是因為服務不到位，造成存款流失的將加重處罰；②、雖無投訴記錄，但在上級業務主管部門人員的臨時性查訪或業務檢查人員的例行檢查中發現崗位員工有未按“優質服務手冊”進行操作和服務的，根據其影響和可能造成后果的嚴重性給予每次0.5－5.0分的積分扣減處罰。

3、核算質量及內控管理（60%）：崗位員工此項得分情況直接來源于會計部事后稽核人員對該柜員會計憑證審查監督結果和業務檢查組各類業務檢查統計結果。

具體考核要求及標準：通過日常對會計憑證的事后稽核和各類業務檢查等手段來檢驗崗位人員的核算質量和規范前臺操作流程，以達到嚴格內控制度，規避風險，實現利潤最大化的目標。①、依據事后監督的差錯統計，扣分標準按照事后監督標準；②、憑證傳遞不及時，直接影響會計事后稽核人員對憑證的裝訂和稽核的，每次扣減柜員項目積分0.5分； ③、會計稽核人員和會計業務檢查人員在回訪或日常檢查中發現崗位員工未按要求對各類差錯進行及時整改的，每筆扣減項目積分2分；④、在財務會計部檢查人員（或其他檢查人員）對網點進行的日常檢查和專項檢查中發現的問題和差錯，根據錯誤的情節嚴重程度，每項扣2-5分。

4、當月日平均業務量（5%）：柜員業務量統計=賬務流水筆數，日平均業務量=當月業務量匯總/正常辦理業務天數。

具體考核要求及標準：①、柜員低于平均業務量15%，經辦柜員扣0.1分，每增加一個百分點增扣0.1分；②、如領導有特殊安排的，柜員按照平均業務量；③、隨機抽取5-10天進行計算。

5、人員分工工作質量（5%）；主要根據上級下發通報考核。根據《會計人員分工交接登記簿》上人員分工情況進行考核，工作中出現差錯，每項扣1分；如轄內工作出現懈怠，造成嚴重后果的將從其他分項中扣除；

6、任務考核（10%），按照完成比例計算得分。

（1）、存款考核（分值2分，最高比例控制200%）：當期攬存余額/攬存任務*100，按比例計算得分，任務10萬）

（2）、發卡量（分值2分，最高比例控制150%）：任務每月20張，按比例計算得分；

（3）、網銀（分值4分，最高比例控制150%）：個人網銀每月5個，公司網銀無任務，辦理1個按10個個人網銀計算；

（4）、分紅保險（分值2分，最高比例控制200%）：全年任務5000元； 單獨項：pos商戶（分值5分，最高比例200%）：全年任務1個，獎勵標準按照合行下發要求進行獎勵。

7、加分項：

1、當月無差錯，全體員工+3分；

2、差錯率排名最低，憑證整理員+1分，其他員工+1分，差錯最多的不加分；

3、當月無投訴+2分；

4、當月突出貢獻獎+2分；（根據任務考核完成情況）。

二、客戶經理考核方案

1、出勤情況（5%）：網點主任負責對網點信貸人員的日常出勤情況進行考核登記。

鑒于客戶經理要進行貸款考核以及貸款訴訟等其他原因，可告之主任或會計主管，如未告之擅自外出，并在上級巡檢中出現嚴重問題的，將嚴肅追究其責，發現1次扣2分。

2、優質服務（5%）：由網點負責人負責考核網點員工優質服務質量。因自身原因引起客戶投訴的，將依據嚴重程度，酌情扣2-5分。

3、工作質量考核（10%）：由網點負責人進行考核，定期對監控進行抽查，其他主要依據上級檢查通報。

具體考核標準：通過日常檢查及監督進行考核。①、合同要素的齊全。網點負責人組織人員對信貸人員發放合同進行一次檢查，沒發現一處遺漏，扣0.5-1分，如出現因工作失誤造成合同無效的，將扣除20分，并限期進行整理。②、合同保管齊全。考核標準：合同要放在檔案柜內，如因工作原因調閱須經有權人審批，擅自將發放的貸款合同隨意放置在辦公區域內，每發現一次扣1分。

4、考核任務指標（80%），按照完成比例計算得分，最高比例控制130%。

（1）、存款考核（分值10分，最高比例控制150%）：當期攬存余額/攬存任務*100，按比例計算得分，任務50萬；

（2）、當月到期貸款收回率考核（分值20分）：當期未收回貸款/當月到期貸款*100，每增加1個百分點扣0.5分；

（3）、產品營銷考核（10分，最高比例控制200%）：包括企業網銀全年1個（2分）；個人網銀每月2個，全年20個（2分）；pos商戶1個（2分）；分紅保險全年1萬（2分）；基本賬戶全年1個（2分）。

（4）、非應計貸款考核（20分）：當月每形成5萬元不良貸款扣1分；（5）、貸款利息收回率（10分）：根據每月按月結息欠息當月收回情況統計，收回率=當月實際管理貸款利息收入/管理貸款應收利息*100%，每低于1個百分點，扣1分；

5、加分項：

①、收回表內應收利息每5萬加1分； ②、收回表外利息每5萬加2分； ③、收回表外不良貸款每5萬加3分； 第七條 工資計算標準

1.基礎工資按照合行下發標準發放； 2.效益工資按照