第一篇：XX鎮打擊非法集資工作總結

XX鎮打擊非法集資工作總結

為了進一步嚴密防范和嚴厲打擊非法集資活動，維護轄區正常的金融秩序和社會穩定，保護廣大人民群眾的切身利益，根據上級文件要求，結合我鎮實際制定了工作方案，開展了防范和打擊非法集資工作，現將工作情況總結匯報如下：

一、統一思想，加強防范和打擊非法集資的責任感和緊迫感

根據文件要求，我鎮迅速成立了領導小組和機構，及時召開了鎮村居兩級專題會議，讓我鎮全體干部、村居兩委會干部和廣大群眾充分認識到非法集資活動的嚴重性和危害性，以及開展此項工作的長期性的重要性，從而時刻保持高度的警惕性和敏銳性。

二、加大宣傳，切實增強人民群眾抵御非法集資風險的能力

利用多種形式廣泛宣傳動員，開展入村居集中宣傳活動、發放宣傳資料5000余份，張貼宣傳告示等，開展形式多樣，面向基層的宣傳教育活動，多方位、多角度的宣傳非法集資的特點和形式，廣泛宣傳非法集資活動的危害，防范和打擊非法集資的宣傳面和影響力得到了進一步的擴大，達到了引導群眾自覺遠離非法集資的目的。

三、排查風險，認真做好對非法集資活動的監測和預警工作

我鎮由分管領導帶隊，對轄區有可能涉嫌非法集資的活動進行了逐一排查，并且制定專門機構和專人，通過建立健全群眾舉報、監督，我鎮監管和查處等信息渠道，徹底杜絕重大原發性非法集資活動的發生。

此次防范和打擊非法集資活動的開展使群眾的法律意識和防范風險意識進一步提高，在社會生活和參與經濟活動中識別投資渠道的能力進一步增強，有效地維護了自身合法權益，促進了社會穩定。我們將以這次活動為契機，進一步加強宣傳力度，使防范非法集資相關知識家喻戶曉，為維護社會和諧穩定營造良好的法治氛圍。

第二篇：開展打擊非法集資工作總結

開展打擊非法集資風險排查工作

報 告

為認真貫徹落實上級通知精神，我市集中時間在轄區范圍內重點開展了非法集資風險排查工作，現將工作情況報告如下：

一、成立組織，加強領導

統一思想，提高認識，充分認識風險排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關于印發恩施市打擊和處置非法集資工作實施方案》，建立了由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制；結合實際制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，并對轄區金融機構、非金融機構和商業企業非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，同時結合我市實際，分階段細化和分解排查責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，確保此次工作順利開展。

二、全面落實屬地監管責任制，認真組織，分段實施

在排查行動中，切實做到嚴查徹處，決不姑息；同時分片包干，責任到人。按照行動方案的工作要求，認真調查摸底，確定排查重點，周密部署，集中時間對轄區金融機構、非金融機構和商業企業進行詳細排查，摸清本轄區非法集資案件數量、區域分布、發案特點、主要方式、風險狀況、危害后果，區別不同情況，制定了《關于開展非法集資風險排查工作的通知》。

三、形式多樣，宣傳到位

一是針對“個別地州生活類報紙仍在分類廣告“房產咨詢”、“典當融資”、房產融資”欄目中登載非金融機構發布的“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發放貸款內容的廣告，對發布此類廣告的非金融機構和個人，未經批準從事非法金融業務，嚴重擾亂我市金融秩序”的行為進行重點排查。

二是為嚴厲打擊非金融機構發布的非法集資行為，及時將文件精神傳達到上級單位。采取廣播、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規；及時向轄區廣大經營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。

三是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的投訴舉報，在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾。市金融辦設立了專門的投訴舉報電話，公布了舉報電話和投訴網站，做到非法集資無可乘之機。

四是深入企業做現場排查，通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式等方式排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作，并通過調取查閱企業檔案進行排查，重點對企業注冊資本變化大，年檢中資產負債出入較大等現象企業檔案仔細審閱，力爭排查出非法集資行為。

五是側重媒體宣傳，社會全員參與。因受企業規模限制，大范圍內公開的面向社會集資的企業甚少，但對是否存在向企業集資取得小額回報，認為那是“周瑜打黃蓋，一個愿打一個愿挨”的行為要有正確的思想認識。為此，通過電視臺向當地群眾公告非法集資的風險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導群眾發現問題及時舉報。

六是通過全面排查與抽查相結合，深入企業檢查落實到戶。全面排查與抽查相結合，組織力量對轄區金融機構及非金融機構重點逐戶開展排查工作，采取通過年檢查企業報表，向企業財務人員和員工進行了解；

七是與公安、紀檢委等相關部門緊密配合，加強信息溝通，形成合力，全方位進行集資風險排查工作。

四、履行職能，防范好非法集資工作

在清理整頓的同時，重點加強了防范非法集資工作，嚴把市場主體準入關。主要是在受理登記注冊過程中，嚴格審查股權變更，轉讓，防止股權糾紛發生。

非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發生，我市將繼續把重點企業做為排查對象，增加巡查次數，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態勢，逐步建立長效監管機制，使其遏止到萌芽狀態，防止死灰復燃。

第三篇：鎮打擊和處置非法集資工作總結

XXX鎮打擊和處置非法集資工作總結

為保護群眾利益不受侵害，維持社會穩定，營造祥和穩定、百姓安居樂業的良好社會環境，接縣打擊和處置非法集資工作領導小組緊急通知后，我鎮黨委、政府高度重視，加強組織領導，全方位、多角度開展排查，深入宣傳，傳遞正能量，建立了長效工作機制，排除了影響穩定的隱形因素，有力促進了我鎮經濟穩定發展。現將工作開展情況總結如下：

一、強化組織領導，為排查工作提供組織保障 接到通知后，我鎮黨委、政府領導高度重視，及時召開了班子會，統一思想，提高認識，專題研究工作開展，為加強對該項工作的領導，成立了以政府鎮長為組長的工作領導小組，細化任務，落實要求，夯實責任，形成了區委書記直接抓、支部書記具體抓的工作機制和責任機制。制定并下發了《陳化店鎮打擊和處置非法集資工作方案》，結合我鎮工作實際制定了詳實的工作計劃，切實做到了思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，有效促進了工作開展。

二、豐富工作方法，全方位、多角度進行排查 為確保排查工作深入細致，不流于形式，真正取得實效，我鎮采取了多種形式的排查和了解方式：

1、區工作人員通過電話和村內隨機走訪了解進行排查；

2、對綆會市場及鎮區商戶進行發放宣傳彩頁和入戶排查工作；

3、向村干部了解情況，督促村支部書記及干部走訪了解情況并及時上報；

4、重點排查村內種植大戶及重點企業。

通過對非法集資的專項排查和重點排查，經梳理，未發現我鎮行政區域內有涉嫌非法集資情況。

三、加大宣傳力度，有效增強群眾防范意識

非法集資具有案件高發頻發、涉及面廣、形式多樣、手段隱蔽、社會危害嚴重等特點，常用手段有承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢等方式，嚴重損害了群眾利益，干擾了國家正常金融秩序，容易激化矛盾，影響社會穩定。我鎮通過進行專題宣傳，提高了群眾的思想認識，增強了群眾的防范意識。

1、在村內醒目位置懸掛橫幅，出動專題宣傳車進行流動宣傳，擴大宣傳范圍，增加群眾的知曉率。

2、利用村內廣播每天兩次宣講非法集資的危害性，提高群眾思想認識，傳遞正能量，增強群眾防范意識。

3、向轄區商戶通報非法集資的新形勢和特點，提高公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。

四、履行政府職能，建立長效防范機制

加大排查工作的同時，重點建立防范機制，加強日常監管，做好工作預警，建立了處理突發事件工作機制和投訴舉報制度，設立投訴舉報電話：xxxxx。通過與公安、紀檢等相關部門緊密配合，加強信息溝通，做到及早發現、及早處理，形成合力，全方位排查打擊非法集資工作。

打擊非法集資工作是一項長期而艱巨的任務，事關群眾切身利益和社會穩定，我鎮將繼續加大排查力度，加強宣傳教育，堅持依法對打擊非法集資工作常抓不懈，保持高壓態勢，建立長效防范機制，確保我鎮經濟更加繁榮、金融秩序更加穩定。

第四篇：打擊非法集資建議

打擊我市非法集資的建議

隨著市民生活水平的提高，各種投融資公司也如雨后春筍般應運而生。有些公司巧立名目，利用高利息、高回報為誘餌，大量吸收群眾錢財，進行非法集資，給人民群眾的財產安全帶來極大隱患，去年我市加大了對此類經濟犯罪的打擊力度，破獲了幾起大案要案，主要有富冀商貿有限公司利用刷信用卡返商品返現金非法集資案，黃金佳公司利用黃金投資非法吸收公眾存款案，隆堯縣三地農民合作社非法集資案等等，取得了打擊非法集資、保護人民財產安全和利益階段性勝利。但是，我們應該看到，非法集資有著很深刻的經濟、社會根源，手段隱蔽，形式復雜，后果嚴重。因此，對非法集資我們黨和政府以及社會各界還要高度警惕，不能有絲毫防松。防范非法集資，任重而道遠。

一、非法集資的常見手段

（一）、承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二）、編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（三）、以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星歌星演出助陣、在報紙刊物上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、師弟帶人參觀考察、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的還通過建網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。

（四）、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與者為了收回投資或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

二、非法集資案件的成因

（一）、銀行貸款門檻高，中小企業融資困難。改革開放以來，中小企業雨后春筍般成立，資金缺口大大超過了銀行短時間的供款能力。而且不少企業在發展階段注冊資金少、可抵押財產少、規模有限，不能滿足銀行的貸款條件，造成眾多中小企業融資困難，無力發展。盡管近些年來，國家通過出臺一些政策給一些小企業貸款提供了便利，但是銀行貸款鏈條長、下款慢的情況仍然廣泛存在，急需用錢的中小企業貸款難、貸款慢的困境仍沒得到根本解決。

（二）、“高回報、高利率”誘餌導致個人投機心理嚴重。計劃經濟時代，民眾手中無閑錢。隨著我國經濟體制改革迅速發展，老百姓錢包鼓了，自然也就有了投資的愿望。但是銀行的利率較低、銀行眾多理財產品也是復雜低效，相比之下，以高回報、高利率為誘餌的非法集資看起來更為簡單高效，為“短時間暴利”心態所驅使的民眾投機心理嚴重，忽略了潛在的風險。

（三）、打擊難度大，違法成本低。非法集資案件發案周期長，少則一年半載，多則幾年十幾年，一旦發案證據、證言因時間久遠不好收集，有的犯罪嫌疑人從開始非法集資就做好了隨時開溜的準備，相比非法集資違法犯罪行為所獲暴利，違法的成本明顯更低。

三、非法集資的危害

（一）、嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。

（二）、此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、極易引發上訪、集訪等問題，甚至引發出大規模群體性事件，嚴重危害了社會的穩定，甚至造成局部地區社會治安動蕩。

（三）、由于涉及到個體的切身利益，受害人往往傾其所有，在催討過程中往往會不擇手段，極易發生非法拘禁、故意傷害等惡性次生刑事案件。索債未果情況下受害人也可能采取自殺、報復社會等極端手段，給社會治安埋下隱患。

（四）、參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的，也可能是養老錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。

為了遏制非法集資，充分保護人民群眾的切身利益，通過以上對非法集資的分析，我提出以下看法和建議：

（一）、加強輿論引導和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力。

公安、工商、銀行、社區等有關部門要充分利用報刊、電視、廣播、互聯網等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規，通報非法集資的新形式和新特點，提示風險，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導其遠離非法集資。加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強大輿論攻勢。在廣大農村、城市街道、社區、車站等公共場所設置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴大覆蓋面，強化宣傳效果。組織協調相關部門開展宣傳教育活動，正確引導社會輿論。

（二）、公安機關要對該類案件快偵快破，打掉一批有影響的案件，起到震懾作用。一是及時收集證據、準確定性，第一時間抓獲主要犯罪犯罪嫌疑人；二是會同銀行等部門及時追回贓款、為群眾挽回損失。同時要做好受害群眾的工作，向其介紹相關法律及案件進展情況，舒緩群眾的情緒、告知其合法的救濟途徑，避免出現極端事件及大規模群體性事件。

（三）、政府及銀行等有關部門應根據社會發展實際，大力幫扶中小企業，研究出臺便利中小企業銀行貸款的相關政策、規定，從根本上解決中小企業貸款難、貸款慢的問題。同時，銀行應繼續開發不同種類、針對不同層次人群的理財產品，并加大宣傳，讓老百姓的投資意愿得到有效釋放。

（四）、切實把好廣告監測工作關，切斷傳播媒介。

各有關單位要充分認識非法集資活動廣告的危害性，重視和加強對非法集資活動廣告的監管。對未經批準向社會公眾集資金的活動，不得以任何方式發布廣告；對發布涉及投資咨詢業務、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業務活動的廣告，廣告發布者應當確認廣告主的主體資格，查驗廣告主營業執照是否具有相應的經營范圍；商品營銷、生產經營活動的廣告不得出現保本、保證無風險等內容。房地產銷售、造林、種養殖、加工承攬、項目開發等招商廣告，不得涉及投資回報、收益、集資或者變相集資等內容。

第五篇：打擊非法集資方案

高坡街辦事處開展非法集資風險排查工作

實 施 方 案

為有效預防和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動的發生和蔓延，維護轄區正常經濟金融秩序，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，根據《洪江區開展非法集資風險排查工作實施方案》的要求，結合我轄區實際，特制定本實施方案。

一、指導思想

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩定和有力打擊非法集資為出發點，深入貫徹落實科學發展觀，采取多種形式，進一步加強法制宣傳教育，按照“打防并舉、重在預防；綜合治理，重在打早、打小；標本兼治，重在建立發現機制”的原則，堅持以打促防，強化源頭治理，有效防止非法集資活動的發生和蔓延，維護好轄區經濟金融秩序，促進社會和諧穩定發展。

二、工作目標

通過非法集資風險排查工作，全面摸清我轄區內非法集資活動基本情況，做到早發現、早預警、早處置，加大對非法集資活動宣傳力度，采取有效措施防止各類非法集資事件的發生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底數，分類處置，對各類非法集資活動，一經發現，立即上報，最大限度維護轄區經濟安全、人民群眾利益和社會整治穩定。

三、主要內容和判定標準

（一）非法集資的主要內容。非法集資是指企業、組織和個人未依照法定程序經有關部門批準，向社會公眾籌建資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

（二）非法集資線索的判定標準。凡具備如下非法集資活動的基本特征，即可認定是非法集資活動的線索，一律納入此次風險排查對象和統計范圍。

1、未經有關主管部門依法批準，包括沒有批準權限或超越審批權限批準的集資項目。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實物或其他形式。

3、向社會不確定對象即社會公眾公開籌集資金的。

四、工作重點和工作安排

（一）、工作重點。此次風險排查重點是：房地產開發、典當行、小貸公司、融資性擔保公司、投資公司、民間借貸等行業和領域；主要內容包括涉嫌非法集資的案件，民間融資活動的風險隱患，涉及集資的群體性事件或上訪事件的風險隱患等。

（二）、工作安排。各社區對可能存在的非法集資活動進行排查摸底，分類處置，對各類非法集資活動，一經發現，立即上報。通過短信平臺，對轄區居民進行風險提示，防范非法集資活動發生，并制作宣傳橫幅，加強宣傳教育。深入轄區，發放宣傳資料，擴大打擊非法集資的社會影響面。

非法集資風險排查時間為2014年4月25日至5月25日，分二個階段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定風險排查工作實施方案，召開風險排查工作動員會、部署會議。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社區要將排查摸底情況形成書面材料交由綜治辦匯總后報區金融辦。

四、工作要求

（一）、加強領導，切實維護穩定。各社區要高度重視非法集資活動的嚴重性和危害性，全面摸清轄區內非法集資活動基本情況，要做好非法集資宣傳工作。認真做好維穩在先原則，防止出現負面影響，確保風險排查工作的順利開展。

（二）、加強情報，及時反饋信息。各社區密切掌握可能存在風險的動態，形成覆蓋廣、多渠道、專群結合的社情信息網絡。強化對可能存在非法集資活動的情況信息監控，并切實做好有關信息的綜合研判、上報處理工作，做到掌握情況準，判斷問題準，措施決策準，反映快速，始終掌握工作的主動權。

（二）、加強宣傳，提高風險意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風險意識，自覺遠離和抵制非法集資。

（三）、以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資的規律和特點，加大排查力度，完善相關制度，注重從源頭上防止非法集資活動的發生和蔓延。

洪江區高坡街綜治辦 二〇一四年五月十六日