第一篇：度防范和打擊非法集資工作總結

《關于印發XX深入開展互聯網金融風險專項整治工作方案的通知》下發后，XX鎮黨委、政府十分重視這項工作，黨政聯席會議認真學習了這個文件精神，并認真貫徹實現，現把20xx年開展防范和打擊非法集資工作進行總結，簡要匯報如下：

一、認真學習，成立組織

縣里文件下發后，鎮黨政聯席會認真學習貫徹文件精神，研究成立了XX鎮防范和打擊非法集資工作領導組，組成人員如下：

組 長：

副組長：

成 員：

二、精心組織，制定方案

20xx年上半年，在全鎮攻堅大會上，認真把我鎮防范和打擊非法集資工作進行了安排，宣傳了實施方案，讓十一個村街干部查找線索，發放了《XX鎮防范和打擊非法集資工作線索摸排表》給十一個村街干部，根據方案中制定的成立組織，制定方案，摸排線索，堅決打擊，總結提高，五個階段，分步進行。

三、重拳出擊，狠抓落實

XX鎮派出所干警，按照鎮黨委政府部署安排，通過XX農商銀行XX支行，XX農商銀行方圩支行的業務關系，認真摸排非法集資及借貸方面的經濟糾紛及經濟官司，從中查找非法集資的線索和痕跡，同時通過十一個村街道干部的認真摸底，基本理清了我鎮六起經濟官司和七起經濟糾紛。均不是非法集資行為。

四、真抓實干，取得實效

由于20xx年我鎮防范和打擊非法集資活動，宣傳到位，啟動較早，落實扎實，取得了一定成績。目前，我鎮沒有一起非法集資現象，我鎮農商銀行借貸關系和諧，全鎮經濟持續穩定發展，經濟秩序良好，沒有影響經濟發展的非法集資現象。防范和打擊非法集資工作取得了初戰告捷，為我鎮經濟社會平穩發展奠定了經濟基礎。

第二篇：防范和打擊非法集資宣傳標語

防范和打擊非法集資宣傳標語1、2、3、4、5、6、7、8、9、遠離非法集資，拒絕高利誘惑； 珍惜一生血汗，遠離非法集資； 天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱； 提高風險防范能力，自覺抵制非法集資； 抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道； 樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱； 遠離非法集資，建設美好生活； 警惕貸款、非法融資和非法集資陷阱； 打擊非法集資，增強防范意識；

10、維護金融穩定，共創和諧社會；

11、提高法律意識，警惕非法集資；

12、參與非法集資，法律不保護，政府不買單；

13、超銀行同期貸款基準利率4倍支付利息的借貸行為不受法律保護，其損失自行承擔；

14、小額貸款公司發放貸款合法，吸收公眾存款違法；

15、打擊非法集資，維護金融安全。典當行、寄賣行、擔保公司、投資公司、財務咨詢公司等吸收公眾存款、發放貸款違法，將依法予以打擊。

第三篇：防范和打擊非法集資宣傳標語

宣傳標語

1.遠離非法集資，拒絕高利誘惑。2.珍惜一生血汗，遠離非法集資。3.天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱。4.提高風險防范能力，自覺抵制非法集資。5.抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道。6.樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱。7.遠離非法集資，建設美好生活。

8.提高風險防范意識，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹防上當受騙。

9.打擊非法集資，共創社會和諧。10.打擊非法集資，維護群眾利益。

11.維護金融穩定，共創和諧社會。12.參與非法集資，自己承擔損失。

13.非法集資不受法律保護，參與非法集資活動風險自擔。14.非法集資不受法律保護，慎防血本無歸！15.參與非法集資，風險自擔，后果自負！16.遠離非法集資，腳踏實地致富！17.提高法律意識，警惕非法集資！18.抵制非法集資，勿入集資陷阱！19.警惕非法集資，避免財產損失！

20.加強法制宣傳，提高廣大市民防范非法集資意識。21.在全縣掀起防范和打擊非法集資法制宣傳新高潮！22.打擊非法集資犯罪，維護金融管理秩序。23.嚴厲打擊非法集資，建設和諧平安三穗。24.打擊非法集資齊參與，同享社會和諧共受益。

25.積極參與打擊非法集資行動，努力營造富民平安環境。26.加大打擊非法集資力度，促進經濟平穩較快發展。27.自覺抵制非法集資，努力實現保增長，渡難關，上水平！

第四篇：防范和打擊非法集資宣傳資料

防范和打擊非法集資宣傳資料

一、什么是非法集資？

非法集資是指法人、其他組織或個人，未經有權機關批準，向社會公眾籌集資金的行為。其特征：

1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、非法集資活動的常見種類和形式

（一）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

（二）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（三）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

（四）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（六）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

（七）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

（八）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（十）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（十一）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

（十二）境外空殼公司以受國外金融監管部門嚴格監管為由，利用網防范和打擊非法集資網絡平臺形式非法集資；

（十三）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

三、非法集資的常見手段

（一）承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二）編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、防范和打擊非法集資投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和 QQ、MSN 等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

四、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？

1、集資詐騙罪。《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

2、非法吸收公眾存款罪。《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

3、非法經營罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定 : 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

（三）未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨或者保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的。

4、合同詐騙罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規定 : 有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產：（1）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（2）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；（3）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的；（4）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的；（5）以其他方法騙取對方當事人財物的。

5、擅自發行股票 , 公司、企業債券罪。《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規定：未經國家有關主管部門批準，擅自發行股票或者公司、企業債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

6、組織、領導傳銷活動罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一：“組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。”

7、沒收違法所得、罰款、責令停業整頓、取締機構等行政處罰。（1）《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十四條規定：擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，由國務院銀行業監督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所防范和打擊非法集資 得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。（2）《中華人民共和國商業銀行法》第八十一條規定：未經國務院銀行業監督管理機構批準，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；并由國務院銀行業監督管理機構予以取締。（3）《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規定：未經批準，擅自設立證券公司或者非法經營證券業務的，由證券監督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。（4）《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規定：未經國務院證券監督管理機構核準，擅自募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第八十七條規定：未經國務院證券監督管理機構核準，擅自從事基金管理業務或者基金托管業務的，責令停止，沒收違法所得；違法所得一百萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔賠償責任；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。防范和打擊非法集資（5）《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第二十二條規定：設立非法金融機構或者從事非法金融業務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1 倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。第二十三條規定：擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業務活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室

第五篇：防范和打擊非法集資有關知識

附件1：

防范和打擊非法集資有關知識

一、什么是非法集資？

非法集資是指違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備以下四個特征：一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

是否向社會公眾吸收資金、是否向社會公開宣傳，是民間借貸與非法集資的重要區別。

二、非法集資活動有哪些常見種類和形式？

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣。從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現有以下幾種形式：

（1）借股權投資(入股分紅)、高科技開發、種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

（2）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、電子商務、典當、融資租賃為名進行非法集資；

（3）以第三方支付、網絡借貸平臺、眾籌平臺、電子黃金投資等新型網絡金融名義非法集資；

（4）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（5）以簽訂商品經銷合同、商品銷售與返租、回購與轉

念，設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，突然關閉網站或攜款潛逃。

“公安機關提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強風險意識，謹慎選擇投資渠道。”

四、非法集資活動對社會和個人有什么危害？ 非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的，也可能是養命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險。三是非法集資容易引發社會不穩定，引發大量社會治安問題，甚至造成局部地區社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。

五、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？ 依照我國刑法規定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節嚴重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經批準擅自發行股票，情節嚴重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產。

六、社會公眾如何識別和防范非法集資活動？ 社會公眾識別和防范非法集資，應注意以下四個方面： 一要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報” “快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。

二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法

利用互聯網開展黃金、白銀以及其他貴金屬的“電子盤”交易，很多時候并沒有實物交割，或實物交割比例很低，實際上是非法的標準化合約交易和類期貨的炒作。其交易形式：以交易所、交易中心、投資咨詢公司、代理公司等名義，搭建所謂的“交易平臺”，往往編造“政府審批”、“政府同意”之類的信息，承諾高額收益，通過各類代理機構吸引風險承受能力不強的群眾參與。

1、根據我國相關規定，上海黃金交易所和上海期貨交易所是經國務院同意設立的開展黃金交易的交易所，除此之外的任何機構開展的黃金交易(不包括黃金實物及其制品的批發零售)都是非法的。

2、由于國家對黃金交易實行了嚴格控制，近年來，一些不法商家與機構開始炒作白銀和其他貴金屬。但根據有關規定，白銀或其他貴金屬交易只能采取現貨交易的模式，且不得采取集合競價、連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式進行標準化合約交易。一些不法機構以很高的杠桿率吸引客戶參與交易，蘊含著極大的風險。

3、個別機構往往利用群眾對政府的信任，編造所謂“經政府有關部門批準”的信息，其實只是經過工商注冊成立，而且其開展的業務遠遠超出了工商注冊的經營范圍，屬于非法超范圍經營。部分機構通過互聯網開展業務，更增加了查處難度，客戶一旦發生損失就很難追回。

建議：非專業人士和沒有產業背景的投資者回避此類交易，特別是打著“現貨”旗號，實質上并沒有實物交割的“電子盤”交易。