第一篇：防范打擊非法集資宣傳教育宣傳單

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動宣傳單

拒絕高利誘惑

遠離非法集資

一、非法集資特征

（一）未經有關部門依法批準或借用合法經營的形式吸收資金。

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。

（四）向社會公眾即社會不特定的對象吸收資金。

二、非法集資的常見手段

（一）承諾高額回報。

不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二）編造虛假項目。

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢。

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動宣傳單

拒絕高利誘惑

遠離非法集資

三、主要表現有以下幾種形式

（一）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

（二）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（三）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

（四）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（六）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

（七）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

（八）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（十）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（十一）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

（十二）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

案例：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權、薛美未經有關部門批準，以沈陽頤和軒房地產開發有限公司及沈陽頤和軒投資擔保有限公司開發沈陽曹臺新村住宅樓、砂山老年生態城等項目融資為由，向社會公眾公開宣傳，許以月息6%、每三個月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個月18%的利息收取本金的方式，向社會公眾吸收資金，先后在徐州地區與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬余元，被告人凌紹民吸收1966萬余元，被告人張桂英吸收1124萬余元，被告人張茂權、薛美共同吸收1224萬余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機關投案自首，其余被告人均被公安機關抓獲，并能夠如實供述自己的主要犯罪事實。案發前后，通過銀行轉賬或現金方式，被告人李慶玲返還1067萬余元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人凌紹民返還544萬余元，被告人張桂英返還391萬余元，被告人張茂權返還人民幣189萬余元，被告人薛美返還3萬余元。

江蘇省徐州市泉山區人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣二十萬元；判處張茂權有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬元。

第二篇：防范打擊非法集資宣傳單

防范打擊非法集資宣傳單

一、非法集資的主要特征

1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

二、非法集資活動的主要表現形式

非法集資活動設計內容廣，變現形式多樣。主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現有以下幾種形式：

1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

7、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

8、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

11、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

12、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

三、非法集資活動的常見手段

1、承諾高額回報

不發分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

2、編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

四、非法集資活動對社會的危害

非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸，用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的，也可能是養命錢；非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金。二是非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險。三是非法集資活動容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧，由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔，而非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發大量社會治安問題，嚴重影響社會穩定。

五、參與非法集資形成的風險及損失承擔

根據我國法律法規，因參與非法集資活動受到損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。經人民法院執行，集資者仍不能清退集資款的，應由參與者自行承擔損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護。

第三篇：防范非法集資宣傳單

防范打擊非法集資升旗演講

一、非法集資的主要特征

1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

二、非法集資活動的主要表現形式

非法集資活動設計內容廣，變現形式多樣。主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現有以下幾種形式：

1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

7、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

8、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

11、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

12、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

三、非法集資活動的常見手段

1、承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

2、編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和 QQ、MSN 等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

四、非法集資活動對社會的危害

非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸，用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的，也可能是養命錢；非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金。二是非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險。三是非法集資活動容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧，由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔，而非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發大量社會治安問題，嚴重影響社會穩定。

五、參與非法集資形成的風險及損失承擔

根據我國法律法規，因參與非法集資活動受到損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。經人民法院執行，集資者仍不能清退集資款的，應由參與者自行承擔損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護。

蓬萊市大辛店小學

2018年5月14日

第四篇：防范和打擊非法集資宣傳教育活動匯報

阜陽市中心支公司防范和打擊非法集資

宣傳教育活動情況匯報

為認真貫徹落實中國保監會?關于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知?(保監廳發[2013]31號)精神，遵照總公司?關于印發?中國人壽財產保險股份有限公司開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動方案?的通知?（國壽財險辦發?2013?183號）和分公司?關于深入開展“防范和打擊非法集資宣傳教育活動”的通知?（國壽財險皖發?2013?199號）要求，阜陽中支結合實際開展了防范和打擊非法集資宣傳教育活動，現將活動情況匯報如下：

一、健全防范非法集資宣傳活動組織體系

中支公司成立宣傳工作領導小組，負責公司處置非法集資相關宣傳工作的組織領導。

組長：韋建華

成員：各部門負責人

公司辦公室為宣傳活動牽頭部門，主要負責防范和打擊非法集資宣傳教育活動的開展和組織協調工作。

二、宣傳活動形式及內容

在宣傳活動的組織上進行了分工，由辦公室牽頭組織協調，各部門抽調專人配合，明確職責及要求，督促各部門對員工進行培訓、在努力提高員工防范意識、掌握非法集資新

特征及識別方法的同時，加強對客戶的宣傳。

一是以懸掛標語條幅、電子屏滾動播出等方式，對非法集資的特征、主要表現形式、常見手段等進行宣傳警示。我公司選定有關防范和非法集資宣傳教育標語口號在每個網點懸掛橫幅進行宣傳。

二是以制作展板等形式，對非法集資的特征、主要表現形式、常見手段等進行宣傳警示。

三是通過營業網點進行宣傳。各營業網點的員工主動為客戶提供相關業務和政策咨詢服務，結合業務宣傳、法律法規、金融政策宣傳，適時開展非法集資風險提示，提高客戶正確識別和自覺抵制非法集資活動的意識和能力。

四是通過網絡資源進行宣傳。充分發揮公司短信平臺進行宣傳教育，警示網民提高警惕，增強客戶投資的風險意識。同時密切關注網上相關輿情信息，如發現利用網絡進行非法集資的違法犯罪活動，及時向有關部門報告。

三、注重宣傳效果

通過開展宣傳教育活動，使廣大員工和群眾充分認識到非法集資的危害性，切實增強了社會公眾防范非法集資的意識。提高識假防騙的能力,充分發揮宣傳工作“震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風險”的積極作用。

四、問題反饋

1、社會公眾在金融投資理財方面的知識不足，存在盲目投資的現象，給非法集資提供了可乘之機。

2、“高額回報、一夜暴富”的心理，導致民眾上當受騙，缺乏理性的防范意識和識別能力。

3、監管機構對于非法集資的防范打擊力度不足，案件暴露時，已形成較大規模，不能早期偵測打擊，造成大的社會危害，嚴重影響金融秩序和社會穩定。

五、下一步工作計劃

1、公司將本次防范和打擊非法集資宣傳教育活動與案件風險排查工作相結合，抓好非法集資潛在風險的摸排工作。

2、進一步加強與非法集資有關法律法規、政策、金融知識等宣傳力度，保持宣傳長效機制。

3、進一步加強我司員工的宣傳培訓工作，對非法集資特征、主要表現形式、常用手段等進行宣傳警示。

阜陽市中心支公司

二〇一三年五月二十四日

第五篇：深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動

深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的工作情況報告

為了有效防范工作人員參與非法集資案件風險，切實保護客戶資金安全，按照分公司工作安排和領導要求，我支公司于5月21日開展一系列有關于防范打擊非法集資宣傳教育的活動。現將近一段時間以來的工作開展情況匯報如下：

一是公司領導高度重視，精心組織。帶領經理室班子成立了防范和打擊非法集資宣傳教育活動領導小組。具體負責宣傳活動的聯絡協調、組織推動和監督管理。確保整個活動高效的展開。

二是認真組織安排教育內容。組織學習保監會《防范和打擊非法集資宣傳教育規劃綱要(2010-2015年)》等重要文件。全面深入推動保險業防范打擊非法集資宣傳教育工作，通過學習和討論，統一思想，提高認識，使廣大員工深刻認識到開展防范和打擊非法集資的重要意義，增強識別非法集資風險能力，自覺遵守紀律，不參與民間借貸和非法集資活動。

三是于公司門口懸掛“抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道”宣傳橫幅，并且向客戶分發相關宣傳手冊進行廣泛宣傳，保證了宣傳活動的廣泛性和實效性。

經濟開發區支公司2013-5-22