第一篇：防范打擊非法集資工作會議講話2016.3.3

3.3全市金融工作會議發言

尊敬的各位領導、同志們，大家好！今天，我很榮幸在全市金融工作會議上代表示范區發言，現就我區全面做好處非工作促進社會穩定作如下匯報，不足之處請大家批評指正。

一、領導重視、上下聯動，處非工作取得良好效果 在市委、市政府的統一領導下，示范區黨工委、管委會高度重視處非工作，成立處非工作領導小組專項處置非法集資問題，市政府黨組成員、區管委會主任徐強任組長，區黨工委副書記、管委會副主任張正濠任常務副組長。領導小組下設辦公室，辦公室主任由金融辦主任擔任，宣傳部、審計局、法制辦、財政局、發改委、工信局等15家區直單位作為成員單位，全力協作，推進處非工作開展。

在市委、市政府正確領導下，在全體工作人員的不懈努力下，2015年，示范區處非工作取得了良好效果：

（一）查封并追回了一部分資產和資金，聘請保安對資產進行24小時值守，成立資產處置組對易腐、易壞資產進行處置，讓群眾看到了實實在在的東西，看到了政府在盡最大努力挽回群眾損失，從而理解并支持政府工作開展。

（二）確保了示范區金融生態環境總體穩定。示范區2015年實現融資89億元。轄內河南牧寶實業有限公司、開封市新偉電子科技股份有限公司、開封盛大電機制造有限公司等多家企業成功掛牌“新三板”。示范區2015年GDP完成162.39億元，公共財政預算收入完成12.46億元。非法集資的妥善處置為以上成績的取得提供了保障。

（三）工作組幫扶，專案組強力辦案，雙管齊下，使大多數公司都能擺正態度，積極配合政府開展工作，不論是現金、房產或者實物，都進行了不同數量對付，一定程度上緩解了群眾情緒。

（四）大部分群眾情緒已回歸理性，思想觀念得到改善，大規模非訪、堵門、堵路等群體性違法事件逐漸減少，社會大局總體穩定。

二、強化宣傳、充實力量，有效提高了案件處置效率 充分發揮電視、廣播、報紙及網絡、微博、微信等媒體優勢，加大有關打擊和處置非法集資政策、法律法規的宣傳力度，通過宣傳教育工作的開展，使群眾自覺遠離并抵制非法集資，理解并支持政府工作。

為高效開展處非工作，示范區抽調16名縣級以上領導對各涉事公司進行分包，從區直各單位抽調150余名工作人員，組建20個包案工作組開展一線工作。明確責任，明確目標，包穩定、包處置，特別是市長親自分包案件為示范區縣級以上干部包案作了表率，鼓舞了全體包案同志的士氣，樹立了信心。

為最快速度回應群眾訴求，最大限度減少非法集資事件影響，示范區專門從各鄉、鎮（場）、辦事處抽調20余名工作人員組建機動工作組，對排查出和群眾反映的新發生事件進行調查了解，一是在矛盾初期予以化解，防止群眾訴求無人受理，導致小事拖大，大事拖炸的現象發生；二是讓群眾看到政府積極處置非法集資事件的態度，理解政府工作，從 而放棄四處上訪的念頭；三是為后期成立包案工作組介入開展工作提供了一手資料，提升工作效率。

為確保區處非工作處置措施合法性，示范區聘請專業律師事務所參與處非工作研判，為制定處置措施出謀劃策。為查清涉事公司財務狀況，2015年示范區安排處非專項審計費用100萬元，聘請具有司法審計資格的審計事務所對符合條件的涉事公司進行司法審計，為處置工作及追產、追資工作提供依據。以上各項工作措施，大大提高了工作效率。

三、多措并舉、分類施策，最大限度挽回群眾損失 按照全市統一安排，在2015年10月開展了全方位、網格化、無死角的非法集資風險排查工作，共排查登記重點類企業573家。疑似非法集資共85家，其中，房地產類15家，投資類22家，擔保類2家，租賃類2家，黃金珠寶類3家，投資咨詢類11家，金融服務類3家，網絡科技類2家，典當類2家，房產中介類2家，其它類470家，已有39家非法集資公司嚴重出現問題，涉及資金約50億元，人員約18000人，涉及區域廣、面積大、人員多，情況復雜。

按照市里提出的“能保則保、須立則立”原則，工作組成立后，立即介入處置所分包涉事公司，一方面為客戶提供反映訴求和了解工作進展的平臺，安撫群眾情緒，防止不良事件發生，維護社會大局穩定；另一方面深度了解和掌握公司真實狀況，為處置決策提供依據，對于拒不配合工作的涉事公司，存在有轉移資產、隱匿資金、銷毀賬目情況的、堅決依法立案、依法打擊，但立案不是最終目的，只能作為推 進工作繼續開展的有效手段。對于積極配合工作，有實力，能夠主動想辦法自救并積極落實兌付計劃，同時征得廣大客戶理解的涉事公司，鼓勵并幫助其自救。

截至目前，示范區出現非法集資問題的39家公司中，有12家已被立案處理，公安機關已控制20余名涉案人員，另外27家公司正在逐步開展自救工作，部分公司自救效果非常好，已取得客戶諒解。讓涉事公司和讓人民群眾看到了希望。

四、有的放矢、把握重點，全力做好特殊時期維穩工作 在全市統一部署下，示范區組織開展“兩會”、“鄭開國際馬拉松”、“9.3閱兵”、“10.1國慶”、“菊花花會”、“雙節”等敏感時間節點維穩工作，參與妥善處置三次龍亭廣場聚集事件、一次鼓樓廣場聚集事件，期間，我們加強處置工作，從源頭化解矛盾；加強宣教工作，疏導群眾思想；加強預警工作，第一時間掌握信息，提前化解不穩因素；開展火車站值勤工作，嚴格排查進京人員；加強溝通工作，緩和客戶情緒，取得客戶理解；加強突發事件處置工作，確保不產生不良影響；加強信息報送工作，及時掌握處非工作動態。

通過以上工作措施確保了各項敏感時間節點未出現來自示范區的影響，確保了示范區未發生影響惡劣的非訪和群體事件，為示范區取得信訪穩定“百日會戰”全市第三名的好成績做出貢獻。為全市社會大局穩定貢獻力量。

五、堅定信心、理清思路，認真謀劃2016年處非工作 按照省、市兩級黨委、政府工作部署，示范區黨工委、管委會本著“消存量、控增量、保穩定”的工作目標及“最大限度維護社會穩定，最大限度挽回群眾損失”的工作原則，2016年示范區處非工作將采取以下措施：

（一）專班辦案，加強案偵工作

市公安局強力支持示范區處非工作開展，市經偵支隊抽調10余名干警派駐示范區，我們又從轄內三個公安分局各抽4名干警，從法檢兩院各抽調一名得力人員成立專班辦案組專門開展案偵工作，明確一名縣級領導專門負責，一名分局副職任組長，真正專起來，工作組、專案組密切配合，做到“六個統一”，即“統一受訪、統一受案、統一查辦案件、統一資產處置與管理、統一信息發布、統一處置突發情況”，加快案件偵破速度，加大追資、追產力度，快偵、快查、快辦、快結，最大限度挽回客戶損失，從根本上解決矛盾，消除不穩定因素。

（二）分類施策，加強追資、追產及資產處置工作 對于未立案的公司，工作組和轄區公安機關加強配合，分類施策，使其拿出切實可行的兌付計劃，公安機關采取配套措施督促落實兌付。對于擬立案的公司，引導客戶走民事訴訟程序對公司資產進行保全，防止資產流失。對于已立案的公司，專案組加大追繳力度，根據審計數據，查清每筆資產、資金的來龍去脈，能追回的立即追回，不能追回的拿出可以讓客戶信服的證據。對于查封的資產，特別是易損、易腐的資產，工作組結合客戶代表意見拿出處置建議，由資產處置組盡快處置，最大限度減少損失。

（三）敢于擔當，加強預警及突發事件處置工作 進一步加強預警工作，通過各種渠道及時掌握預警信息并提前介入化解、上報，做到早發現、早化解、早上報。對于不確定的信息寧可信其有，及時進行調查確認，不可抱著僥幸心理放任不管。

對有非訪及堵門、堵路等違法事件發生，工作組和公安機關做到第一時間上報，第一時間趕到現場處置，人員到位后，將涉事客戶第一時間帶離現場，工作組做好安撫教育工作，使涉事客戶轉變思想，配合政府工作，合法、合規地反映訴求；公安機關加強打擊力度，做好取證工作，對于不聽勸阻、無理取鬧、非訪施壓及其他違法行為，要堅決依法予以打擊。

總之，2016年，示范區將在市委、市政府及市處非領導小組的堅強領導下，在市各相關部門的大力支持下，全力做好非法集資的預防處置和打擊工作，確保實現全區社會大局穩定，經濟社會持續良好發展，為全市的穩定和發展大局作出我們應有的貢獻。

2016.3.3

第二篇：打擊防范非法集資知識試題

打擊防范非法集資知識試題(201805)部門：

姓名：

一、單選題(共5題,每題6分,共30分)

1、下列不屬于非法集資主要特征的是（）。A.未經有關部門依法批準吸收資金

B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳 C.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報 D.在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的

2、下列不屬于非法集資手段的是（）。A.通過暴利引誘許諾投資者高額回報

B.打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，C.在依法設立的證券交易所公開發行的股票、公司債券

D.通過各媒體刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢

3、因參與非法集資活動受到的損失,承擔損失的人是（）。A.不法分子承擔 B.參與者自行承擔 C.國家承擔

D.不法分子和參與者共同承擔

4、以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,最高可處（）,并處罰金或者沒收財產。

A.無期徒刑 B.20年以下有期徒刑 C.10年以上有期徒刑 D.死刑

5、對非法金融機構和非法金融業務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產,由（）依法采取強制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。

A.銀監部門 B.公安機關 C.工商部門 D.宣傳部門

二、多選題(共5題,每題8分,共40分。多選、少選、錯選均不得分)

1、作為投資者，下列哪些行為可以防范“非法集資”風險？（）A.不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議 B.不接收銀行、保險從業人員個人出具的任何收據、欠條

C.不輕易相信所謂高息“保險”高息“理財”，不接收“先返息”之類的誘餌

D.“三查兩配合”，即通過保險公司官網、客戶熱線或者監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證，配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

2、保險領域非法集資的主要形式有哪些？（）

A.利用職務便利或者管理漏洞，虛構產品，簽訂“代客理財”協議； B.參與社會集資、民間借貸及代銷非保險金融產品；

C.不法機構假借保險公司信用，誤導欺騙投資者，進行非法集資； D.銷售公司合法報備的年金類產品；

3、非法集資的社會危害有哪些？（）

A.參與者遭受經濟損失，甚至血本無歸，損失自擔，利益不受法律保護;B.引起社會不穩定，嚴重影響社會和諧； C.可以較為容易的發家致富，；

D.干擾正常的經濟、金融秩序，引發社會風險；

4、非法集資參與者收到損失后應如何“維權”?（）A.及時主動向公安機關報案

B.相信辦案機關、政府工作組，并積極配合； C.保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據；

D.圍堵非法集資辦公網點、政府機關，要求其返還本金；

5、面對非法集資的陷阱，我們可以做到：（）A.對“高息誘餌”不動心 B.對老板“實力”不崇拜 C.對“官方”背景不迷信 D.對熟人“熱心”不輕信

三、判斷題(共5題,每題6分,共30分)

1、非法集資者會承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。（）

2、目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態環保投資等名義或者以期貨交易、典當的名義進行。（）

3、投資者加強自身防范意識,樹立勤勞致富的思想,不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話,是減少和防范非法集資活動的根本途徑。（）

4、為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助,從中收取返點費、代理費、傭金、好處費等費用,構成非法集資共同犯罪的,應當依法追究民事責任。（）

5、對從事非法集資活動構成犯罪的不法分子,要依法追究刑事責任。不造成損害后果的,不作處罰。（）

第三篇：小學防范打擊非法集資工作方案

小學防范和打擊非法集資活動實施方案

為進一步提高我校師生及家長對非法集資的防范意識和識別能力，認清非法集資的危害性，違法性，從源頭上遏制非法集資活動，減少人民群眾財產損失，營造良好的金融環境，根據上級文件的精神，結合我校實際制定如下防范和打擊非法集資活動方案。

一、指導思想

以黨的十九大精神為指導，加強防范和打擊非法集資宣傳教育工作，建立健全宣傳教育長效工作機制，將防范和打擊非法集資活動與教育教學工作相結合，突出實效。

二、加強組織領導，成立打擊非法集資領導小組

防范和打擊非法集資關乎人民群眾切身利益，關乎經濟金融秩序和社會穩定大局，我校成立了由校長為組長，各班主任為成員的打擊非法集資工作領導小組，明確分工和任務，細化工作職責，形成打擊和防范非法集資強大的合力。

三、召開專項會議，開展培訓

召開防范和打擊非法集資專項會議，進一步明確職責，分析當前防范和打擊非法集資所面臨的嚴峻形勢，進一步增強責任感和緊迫感，制定實施方案，并建立與社區轄區派出所的聯動處置機制。

四、加大宣傳力度，采用多種方式開展宣傳活動

1、在學校顯著位置懸掛宣傳標語，在宣傳櫥窗、公示欄張貼宣傳海報，開展集中宣傳，發放宣傳手冊，宣傳打擊和處置非法集資的相關法律、法規和政策，廣泛介紹非法集資的基本特征、表現形式和常用手段，提高識別非法集資的能力，增強風險防范意識和法制觀念。

2、宣傳小組利用家訪的契機，進村、入戶、見人，和師生家長面對面宣傳，確保宣傳全覆蓋，無遺漏。用典型案例，以案說法，揭露犯罪分子的慣用手段，揭示非法集資的欺騙性和風險性，增強“買者自負”、“風險自擔”意識，引導群眾自覺抵制非法集資，積極支持打擊和處置非法集資。

3、結合社區的其他宣傳活動，定期不定期的開展防范和打擊非法集資宣傳活動，使宣傳工作常態化，形成宣傳長效機制。

五、協調相關部門，加大排查力度

1、加大對師生的排查力度，同時，我們還要提醒籌融資者要學法、懂法，面對資金短缺的矛盾和困難，要保持清醒的頭腦，積極尋求合法的融資渠道，通過合法手段解決資金困難，避免違法籌資、害人害己的事件發生。

2、對曾參與集資的人員進行排查，作為重點宣傳對象。通過排查確定曾參與過集資的人員名單，列為重點穩控對象，向其及其家人發放宣傳手冊，宣傳單，詳細介紹非法集資的特點及危害，使其掌握必要的法律法規和金融常識，提高自我保護能力，自覺抵制不法分子蠱惑，理性投資。每月定期入戶到訪，面對面交流，了解情況，做好穩控工作。

六、建立信息通報制度

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，手段多變，防不勝防，只有及時互通信息，利用廣播、網絡等媒介公布消息，才能將損失降到最少，防止更多群眾受害。

第四篇：防范打擊非法集資宣傳方案

“普及金融保險知識、防范打擊非法集資、維護金融安全”大型集中宣傳日

活動方案

根據《關于印發“普及金融保險知識、防范打擊非法集資、維護金融安全”大型集中宣傳日活動方案的通知》（贛處非辦字?2014?8號）的要求，將和市政府金融聯合開展防范打擊非法集資宣傳活動，加強保險消費者自覺遠離和抵制非法集資的意識，并進一步推動全市處非工作深入有效開展。為切實開展好此項活動，特制訂如下方案：

一、指導思想

以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，采取有效措施廣泛開展防范打擊非法集資宣傳教育活動，從源頭上有效遏制非法集資案件的發生，維護我市經濟金融秩序穩定與安全，促進社會和諧健康發展。

二、工作目標

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩定為出發點，提高社會公眾對非法集資的識別能力，教育人民群眾增強風險防范意識，培養正確的投資理念，營造防范打擊非法集資的良好輿論氛圍，形成強大的輿論攻勢，震懾犯罪份子，并以此擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳效果。

2江大道中國人壽集合，之后將形成車隊跟隨帶有LED顯示屏的宣傳車在全市主要街道巡回宣傳，時間持續至上午11時。

5.發布手機信息。各保險公司利用短信平臺向客戶發送防范打擊非法集資的宣傳短信，具體內容可參照以上8條宣傳標語；

6.電視宣傳。人保財險負責聯系景德鎮電視臺，在活動期間滾動播出打擊和處置非法集資的游走字幕。

7.報紙宣傳。我會負責聯系瓷都晚報記者，就此次活動進行跟蹤報道并介紹非法集資的危害和識別方法。

四、工作要求

（一）各保險公司應在活動結束后5日內（5月28日以前）將網點懸掛橫幅、組織員工及客戶觀看“防范和處置非法集資”宣傳片的照片（各1張）以及宣傳短信的內容和總數發送至郵箱

# ；

（二）人保財險應提前將游走字幕的播出時間告知我會；

（三）宣傳活動中要加強溝通、交流，注意收集、總結宣傳工作經驗和成果，確保各項宣傳教育工作得到有效落實。

2014年5月13日

第五篇：防范打擊非法集資宣傳教育宣傳單

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動宣傳單

拒絕高利誘惑

遠離非法集資

一、非法集資特征

（一）未經有關部門依法批準或借用合法經營的形式吸收資金。

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。

（四）向社會公眾即社會不特定的對象吸收資金。

二、非法集資的常見手段

（一）承諾高額回報。

不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二）編造虛假項目。

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢。

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動宣傳單

拒絕高利誘惑

遠離非法集資

三、主要表現有以下幾種形式

（一）借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資；

（二）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（三）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

（四）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（六）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

（七）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

（八）對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（十）利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

（十一）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；

（十二）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

案例：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權、薛美未經有關部門批準，以沈陽頤和軒房地產開發有限公司及沈陽頤和軒投資擔保有限公司開發沈陽曹臺新村住宅樓、砂山老年生態城等項目融資為由，向社會公眾公開宣傳，許以月息6%、每三個月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個月18%的利息收取本金的方式，向社會公眾吸收資金，先后在徐州地區與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬余元，被告人凌紹民吸收1966萬余元，被告人張桂英吸收1124萬余元，被告人張茂權、薛美共同吸收1224萬余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機關投案自首，其余被告人均被公安機關抓獲，并能夠如實供述自己的主要犯罪事實。案發前后，通過銀行轉賬或現金方式，被告人李慶玲返還1067萬余元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人凌紹民返還544萬余元，被告人張桂英返還391萬余元，被告人張茂權返還人民幣189萬余元，被告人薛美返還3萬余元。

江蘇省徐州市泉山區人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣二十萬元；判處張茂權有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬元。