第一篇：防范打擊非法集資宣傳單

防范打擊非法集資宣傳單

一、非法集資的主要特征

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

二、非法集資活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式

非法集資活動(dòng)設(shè)計(jì)內(nèi)容廣，變現(xiàn)形式多樣。主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

4、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

三、非法集資活動(dòng)的常見手段

1、承諾高額回報(bào)

不發(fā)分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2、編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢(shì)

不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

四、非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害

非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸，用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢；非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資活動(dòng)容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧，由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，而非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

五、參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)

根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護(hù)。

第二篇：防范打擊非法集資宣傳教育宣傳單

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)宣傳單

拒絕高利誘惑

遠(yuǎn)離非法集資

一、非法集資特征

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。

（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定的對(duì)象吸收資金。

二、非法集資的常見手段

（一）承諾高額回報(bào)。

不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

（二）編造虛假項(xiàng)目。

不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢(shì)。

不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

華夏銀行石家莊分行防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)宣傳單

拒絕高利誘惑

遠(yuǎn)離非法集資

三、主要表現(xiàn)有以下幾種形式

（一）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

（二）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

（三）通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

（四）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

（六）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

（七）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

（八）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

（九）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

（十）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

（十一）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

（十二）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

案例：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權(quán)、薛美未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以沈陽(yáng)頤和軒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司及沈陽(yáng)頤和軒投資擔(dān)保有限公司開發(fā)沈陽(yáng)曹臺(tái)新村住宅樓、砂山老年生態(tài)城等項(xiàng)目融資為由，向社會(huì)公眾公開宣傳，許以月息6%、每三個(gè)月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個(gè)月18%的利息收取本金的方式，向社會(huì)公眾吸收資金，先后在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣11565萬(wàn)余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬(wàn)余元，被告人凌紹民吸收1966萬(wàn)余元，被告人張桂英吸收1124萬(wàn)余元，被告人張茂權(quán)、薛美共同吸收1224萬(wàn)余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機(jī)關(guān)投案自首，其余被告人均被公安機(jī)關(guān)抓獲，并能夠如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。案發(fā)前后，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式，被告人李慶玲返還1067萬(wàn)余元，被告人吳兆順?lè)颠€0.84萬(wàn)元，被告人凌紹民返還544萬(wàn)余元，被告人張桂英返還391萬(wàn)余元，被告人張茂權(quán)返還人民幣189萬(wàn)余元，被告人薛美返還3萬(wàn)余元。

江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處張桂英有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處張茂權(quán)有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬(wàn)元。

第三篇：防范非法集資宣傳單

防范打擊非法集資升旗演講

一、非法集資的主要特征

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

二、非法集資活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式

非法集資活動(dòng)設(shè)計(jì)內(nèi)容廣，變現(xiàn)形式多樣。主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

4、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

三、非法集資活動(dòng)的常見手段

1、承諾高額回報(bào)

不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2、編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢(shì)

不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和 QQ、MSN 等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

四、非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害

非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸，用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢；非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資活動(dòng)容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧，由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，而非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

五、參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)

根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護(hù)。

蓬萊市大辛店小學(xué)

2018年5月14日

第四篇：防范打擊非法集資工作總結(jié)

防范打擊非法集資工作總結(jié)3篇

篇一

根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。

成立組織，加強(qiáng)學(xué)習(xí)

一、支行本次宣傳活動(dòng)由支行主要負(fù)責(zé)人牽頭，并成立了反非法集資活動(dòng)工作小組，擬定工作實(shí)施方案，負(fù)責(zé)具體部署指導(dǎo)開展宣傳教育活動(dòng)，并對(duì)活動(dòng)開展情況進(jìn)行檢查。

同時(shí)，支行在晨會(huì)期間，組織全員學(xué)習(xí)非法集資的相關(guān)知識(shí)，包括非法集資活動(dòng)的常見形式、特征；非法集資對(duì)社會(huì)的危害；如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)；從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過(guò)學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問(wèn)題。

二、宣傳內(nèi)容。

一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。

二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。

宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。

三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。

三、活動(dòng)組織

1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問(wèn)題的解答。

2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用LED屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。

3、對(duì)沒(méi)街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。

4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。

通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。

篇二

根據(jù)總行《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和整治活動(dòng)暨宣傳教育活動(dòng)月的通知》、北京銀保監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展xxxx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》及中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于開展xxxx年防范非法集資宣傳教育工作的通知》要求，按照分行統(tǒng)一安排開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)。XXXX支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，詳細(xì)制定了我網(wǎng)點(diǎn)的具體的實(shí)施方案，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

XXXX支行深入貫徹中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)要求，有序開展宣傳教育活動(dòng)，加強(qiáng)金融知識(shí)宣傳普及工作，提高人民群眾防范非法集資意識(shí)和金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力，提高我行員工主動(dòng)防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力。我網(wǎng)點(diǎn)詳細(xì)制定了《防范和打擊非法集資集中宣傳月活動(dòng)實(shí)施方案》，并召開專題會(huì)議，要求各崗位和員工高度重視宣傳教育工作，統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照實(shí)施方案，進(jìn)一步制定工作細(xì)則，認(rèn)真落實(shí)每項(xiàng)工作，密切協(xié)作，抓好落實(shí)，采取靈活多樣、生動(dòng)有效的方法，努力擴(kuò)大宣傳教育覆蓋面，增強(qiáng)宣傳教育的實(shí)效，確保宣傳教育工作落到實(shí)處。

圍繞防范和打擊非法集資活動(dòng)進(jìn)行宣傳，結(jié)合群眾生活實(shí)際，重點(diǎn)通過(guò)宣傳讓群眾了解非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，以及非法集資的危害等有關(guān)法律法規(guī)知識(shí)。使廣大群眾認(rèn)清非法集資的性質(zhì)和危害，增強(qiáng)識(shí)別和防范非法集資的能力。

宣傳月中，我網(wǎng)點(diǎn)積極采取多種形式宣傳非法集資有關(guān)法律法規(guī)和金融常識(shí)，積極擴(kuò)大宣傳范圍、拓展宣傳空間，以提高宣傳活動(dòng)的廣泛性和針對(duì)性，確保宣傳取得實(shí)效。一在本網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳，在大堂擺放防范非法集資違法犯罪活動(dòng)宣傳資料，供群眾閱覽，并組織網(wǎng)點(diǎn)工作人員集中統(tǒng)一學(xué)習(xí)，宣傳非法集資的具體表現(xiàn)形式和識(shí)別方式等，利用e租寶非法集資案作為典型案例說(shuō)明組織、參與非法集資的后果和危害，培養(yǎng)正確的投資理念，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，抵制不法分子的蠱惑。二是和

XX支行一起走進(jìn)企業(yè)宣傳非法集資的危害，向30多人散發(fā)有關(guān)非法集資的宣傳單，并配有工作人員進(jìn)行講解，教育群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資，全面提升公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

通過(guò)防范和打擊非法集資集中宣傳月活動(dòng)的開展，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，在輿論攻勢(shì)上對(duì)犯罪分子進(jìn)行了震懾。同時(shí)營(yíng)造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導(dǎo)客戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高自我保護(hù)能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權(quán)益。

總之，通過(guò)宣傳活動(dòng)的開展，結(jié)合對(duì)非法集資廣告的清理，有效引導(dǎo)和提高了社會(huì)公眾對(duì)非法集資危害性的認(rèn)識(shí)，營(yíng)造了防范和打擊非法集資的良好社會(huì)輿論氛圍，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，遏制了其虛假性和欺騙性的傳播，引導(dǎo)客戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高自我保護(hù)能力，有效維護(hù)了金融市場(chǎng)秩序，保障了人民群眾的合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)的和諧穩(wěn)定。

XX銀行XXXX支行

xxxx年5月31日

篇三

為了嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)正常的社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)《XX縣防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)實(shí)施方案》的精神，進(jìn)一步從源頭上做好處理非法集資相關(guān)宣傳工作，提高學(xué)校教師和學(xué)生防范非法集資違法犯罪活動(dòng)的意識(shí)和能力，結(jié)合我校實(shí)際情況，開展了防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。現(xiàn)將活動(dòng)情況總結(jié)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織

讓師生充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前非法集資的嚴(yán)峻形勢(shì)和危害后果。由學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子統(tǒng)一部署，組織實(shí)施。我校成立了由校長(zhǎng)任組長(zhǎng)，主任為副組長(zhǎng)，班主任為成員的防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。組織和協(xié)調(diào)、督促順利完成工作。

二、積極實(shí)施，注重效果

（一）活動(dòng)形式

1、充分利用多媒體，廣泛開展宣傳。利用學(xué)校廣播、集會(huì)、板報(bào)等形式廣泛開展宣傳教育活動(dòng)。

2、，張貼《提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，自覺抵制非法集資》宣傳標(biāo)語(yǔ)。印發(fā)宣傳資料，做到師生家長(zhǎng)人手一份。

3、開展主題活動(dòng)，派發(fā)宣傳資料。利用升旗儀式、教職工會(huì)議等途徑，開展主題教育，利用班隊(duì)會(huì)活動(dòng)，宣傳防范和打擊非法集資的內(nèi)容，讓廣大師生深切的了解非法集資的危害性。

4、教師、學(xué)生及家長(zhǎng)簽訂承諾書，保證不從事不參與非法集資活動(dòng)。

（二）宣傳內(nèi)容

1、宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)廣大師生的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。

2、宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使廣大師生進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)廣大師生正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使廣大師生進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。

3、宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)廣大師生、家長(zhǎng)進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)廣大師生、家長(zhǎng)理性投資意識(shí)。

三、建立教職工教育長(zhǎng)效教育機(jī)制

為進(jìn)一步鞏固活動(dòng)效果，我校制定了長(zhǎng)期的警示教育長(zhǎng)效機(jī)制，收集關(guān)于非法集資、反洗錢等行為的知識(shí)和相關(guān)案例，定期對(duì)教職工進(jìn)行警示教育，切實(shí)提高教職工思想意識(shí)和警惕能力，確保各項(xiàng)工作合法合規(guī)。

通過(guò)開展宣傳教育活動(dòng)，使廣大教職工充分認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，切實(shí)增強(qiáng)了廣大教職工防范非法集資的意識(shí)，提高識(shí)假防騙的能力，充分發(fā)揮宣傳工作“震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風(fēng)險(xiǎn)”的積極作用。我校以后還要加大防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，讓廣大教職工和學(xué)生家長(zhǎng)遠(yuǎn)離非法集資，遠(yuǎn)離犯罪。

XX鎮(zhèn)XX小學(xué)

xxxx年6月2日

第五篇：防范和打擊非法集資有關(guān)知識(shí)

附件1：

防范和打擊非法集資有關(guān)知識(shí)

一、什么是非法集資？

非法集資是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備以下四個(gè)特征：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

是否向社會(huì)公眾吸收資金、是否向社會(huì)公開宣傳，是民間借貸與非法集資的重要區(qū)別。

二、非法集資活動(dòng)有哪些常見種類和形式？

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

（1）借股權(quán)投資(入股分紅)、高科技開發(fā)、種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資租賃為名進(jìn)行非法集資；

（3）以第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)、電子黃金投資等新型網(wǎng)絡(luò)金融名義非法集資；

（4）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

（5）以簽訂商品經(jīng)銷合同、商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)

念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

“公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。”

四、非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)和個(gè)人有什么危害？ 非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。

五、從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？ 依照我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

六、社會(huì)公眾如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)？ 社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面： 一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)” “快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法

利用互聯(lián)網(wǎng)開展黃金、白銀以及其他貴金屬的“電子盤”交易，很多時(shí)候并沒(méi)有實(shí)物交割，或?qū)嵨锝桓畋壤艿停瑢?shí)際上是非法的標(biāo)準(zhǔn)化合約交易和類期貨的炒作。其交易形式：以交易所、交易中心、投資咨詢公司、代理公司等名義，搭建所謂的“交易平臺(tái)”，往往編造“政府審批”、“政府同意”之類的信息，承諾高額收益，通過(guò)各類代理機(jī)構(gòu)吸引風(fēng)險(xiǎn)承受能力不強(qiáng)的群眾參與。

1、根據(jù)我國(guó)相關(guān)規(guī)定，上海黃金交易所和上海期貨交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的開展黃金交易的交易所，除此之外的任何機(jī)構(gòu)開展的黃金交易(不包括黃金實(shí)物及其制品的批發(fā)零售)都是非法的。

2、由于國(guó)家對(duì)黃金交易實(shí)行了嚴(yán)格控制，近年來(lái)，一些不法商家與機(jī)構(gòu)開始炒作白銀和其他貴金屬。但根據(jù)有關(guān)規(guī)定，白銀或其他貴金屬交易只能采取現(xiàn)貨交易的模式，且不得采取集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。一些不法機(jī)構(gòu)以很高的杠桿率吸引客戶參與交易，蘊(yùn)含著極大的風(fēng)險(xiǎn)。

3、個(gè)別機(jī)構(gòu)往往利用群眾對(duì)政府的信任，編造所謂“經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)”的信息，其實(shí)只是經(jīng)過(guò)工商注冊(cè)成立，而且其開展的業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了工商注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)范圍，屬于非法超范圍經(jīng)營(yíng)。部分機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)，更增加了查處難度，客戶一旦發(fā)生損失就很難追回。

建議：非專業(yè)人士和沒(méi)有產(chǎn)業(yè)背景的投資者回避此類交易，特別是打著“現(xiàn)貨”旗號(hào)，實(shí)質(zhì)上并沒(méi)有實(shí)物交割的“電子盤”交易。