第一篇：防范和打擊非法集資宣傳工作方案

為深入貫徹黨中央國務院、省委省政府、市委市政府和縣委縣政府掃黑除惡專項斗爭和防范打擊非法集資總體部署，進一步發(fā)揮宣傳輿論引導工作（簡稱宣傳工作）的重要作用，深化宣傳動員，強化輿論攻勢，營造濃厚氛圍，制定本工作方案。

一、工作目標

在縣打擊和處置非法集資工作領導小組的統(tǒng)一協(xié)調指導下，通過開展一系列貼近基層、貼近群眾、貼近生活，形式新穎、渠道多樣、內容豐富的宣傳教育活動，使全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各部門深刻認清當前非法集資的嚴峻形勢，增強做好防范和處置工作的責任感和緊迫感；

幫助社會公眾提高金融法律知識水平和風險識別能力；

警示企業(yè)不組織不參與非法集資，自覺遠離和抵制非法集資。

二、宣傳內容

（一）非法集資相關概念知識。包括基本概念、特征、形式、危害等，教育群眾要通過合法途徑進行投資理財、理性投資。

（二）非法集資防范知識。包括辨別技巧、舉報途徑及獎勵辦法等，警示企業(yè)不組織不參與非法集資，強化社會監(jiān)督，及時及早發(fā)現非法集資案件線索。

（三）非法集資典型案例。以案說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風險性，引導人民群眾自覺抵制非法集資。

三、工作任務

本次活動由縣打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室（以下簡稱縣處非辦，設在縣政府金融辦）統(tǒng)一協(xié)調指導，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位按照本宣傳工作方案要求具體實施開展，主要分為三個階段：

第一階段（5月11日-5月15日）縣處非辦根據工作實際及時組織成員單位、金融機構和類金融機構等結合創(chuàng)城工作、平安建設等組成的志愿服務隊，在開展志愿服務活動時針對不同群體，廣泛開展防范非法集資宣傳進機關、進企業(yè)、進學校、進家庭、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動。

（一）開展進機關活動。在條件允許的情況下，在機關辦公大樓門口、走廊等地通過led、展板、橫幅等方式實時播放防范非法集資知識和向過往干部職工及家屬宣傳防范非法集資知識，提高機關工作人員防范意識和識別能力，號召干部職工積極行動起來參與到防范和打擊非法集資的行動中，鼓勵從自身做起，加強防范非法集資宣傳，教育和影響身邊群眾，共同維護社會穩(wěn)定和諧。（責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦，各成員單位）

（二）開展進企業(yè)活動。利用企業(yè)員工上下班高峰期間，在各大產業(yè)園、創(chuàng)業(yè)園、工廠等門口，向廣大職工講解非法集資的主要特征及主要表現形式，識別合法金融活動與非法集資活動的不同，提醒大家要自覺抵制、遠離非法集資，對“高額回報”“一夜暴富”的所謂投資項目一定要提高警惕，謹防上當受騙。（責任單位：縣工信局）

（三）開展進學校活動。向民辦教育機構教師及學生普及非法集資、非法校園貸的特征、屬性及表現形式，號召在校學生正確認識非法校園貸的危害性，自覺樹立抵制非法集資的思想防線。（責任單位：縣教育局）

（四）開展進家庭活動。深入居民家庭，充分揭示不法分子宣傳造勢、包裝項目、挪用資金的慣用伎倆，及“畫餅造勢--吸金--挪用--跑路”的犯罪套路，以一些身邊常見的非法集資案例提醒居民遠離非法集資，不要貪圖一時的小利而給自己和家庭造成不可挽回的損失，向居民提供可以面向社會公眾吸收存款或銷售理財產品的機構類型及簡單實用的防范非法集資知識。（責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦）

（五）開展進社區(qū)活動。深入居民社區(qū)和商場開展防范非法集資宣傳志愿服務活動，通過設立咨詢臺、現場講解、派發(fā)宣傳資料、張貼宣傳海報、懸掛宣傳橫幅、舉辦講座等方式，向社區(qū)居民、過往市民和沿街商戶宣傳講解非法集資的特點、危害、欺騙性、風險性和識別方法等知識，耐心細致地解答群眾的提問、咨詢，引導公眾樹立合法合規(guī)的投資意識，提高風險識別和防范能力，避免造成不必要的經濟損失。（責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦）

（六）開展進鄉(xiāng)村活動。在農村集市人流密集處，面向農民群體，通過發(fā)放宣傳單頁、手冊、布袋及小禮品等方式，向群眾宣傳防范非法集資的識別技巧，待別是對農民合作社打著農民合作金融的旗號，超范圍經營對外吸收資金的行為要高度警惕、自覺遠離。另外，充分發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部、村兩委、駐村幫扶工作隊和基層銀行、保險等金融機構及農金室職能，向農村群眾介紹正規(guī)投資理財產品，拓寬農民投資理財渠道，為農民家庭的理財需求找到安全出口。（責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦，縣扶貧辦，縣政府金融辦）

宣傳部門按照工作職能，加強廣播電視宣傳，在電視臺和廣播電臺等定時不定時播放防范和打擊非法集資工作動態(tài)、宣傳片和宣傳標語。

文體廣電和市場監(jiān)管部門按照工作職能，加強對媒體廣告發(fā)布情況的監(jiān)測和檢查，依法查處和整治涉嫌非法集資活動的違法廣告。同時文體廣電部門做好宣傳進娛樂場所工作，市場監(jiān)管部門做好宣傳進市場工作。

其他各成員單位按照工作職能，在各行業(yè)領域充分利用各類媒體、電子顯示屏、微信公眾號等開展形式多樣的宣傳活動，廣泛開展進機關、進企業(yè)、進學校、進家庭、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動，打好宣傳組合拳。

第二階段（5月15日-5月25日）本階段按照國家、省市縣相關處非工作安排部署要求，組織各成員單位集中在人員密集的地方（縣城中心綠地廣場等）開展大型集中宣傳活動，由縣處非辦領導小組統(tǒng)一組織實施。

第三階段（5月25日-12月30日）處非宣傳與日常工作相結合，促進宣傳工作常態(tài)化。要把處非宣傳融入工作例會、學習教育、專題培訓等日常工作，對非法集資活動開展不間斷排查，形成點面結合、條塊結合，實現宣傳范圍無縫隙、全覆蓋；

日常宣傳與專題宣傳相結合，形成良好的輿論氛圍；

流動宣傳與固定陣地相結合，打造長期宣傳平臺，推動全縣建立防范和處置非法集資宣傳教育工作長效機制。

四、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，提高認識。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位要充分認識當前形勢下防控非法集資風險的嚴峻性和緊迫性，把防控非法集資風險放到更加重要的位置，切實落實鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府主體責任，發(fā)揮行業(yè)部門優(yōu)勢，充分利用各類宣傳方式，有效擴大社會影響，提高社會公眾的法律金融知識和風險防范意識，從源頭上遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭。

（二）明確重點，創(chuàng)新方式。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位要針對投資理財、網絡借貸平臺、私募基金、農民專業(yè)合作社、房地產、民辦教育等重點行業(yè)領域，針對農村地區(qū)、工業(yè)園區(qū)等重點地區(qū)，針對虛擬貨幣、消費返利、養(yǎng)老服務等重點行為，針對老年人、農民等易受侵害的重點群體，進行重點宣傳。在加大傳統(tǒng)媒體宣傳力度的同時，要善于運用新興媒體交互、即時、快捷的傳播優(yōu)勢，拓展網絡、微信移動客戶端等新媒體宣傳陣地，推動宣傳教育進機關、進企業(yè)、進學校、進家庭、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動，提高社會公眾識別非法集資的能力和水平，增強公眾“理性投資、風險自擔”的意識。

（三）落實責任，加強督查。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位要建立工作臺賬，創(chuàng)新宣傳方式，不僅要對本單位、本系統(tǒng)、監(jiān)管行業(yè)人員宣傳到位，還要做好家屬親友的宣傳教育工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位做到定人、定時、定量（宣傳覆蓋人群不少于50%），縣處非辦將會同相關部門通過現場調研、綜治考評、檢查臺賬等方式進行監(jiān)督檢查。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位請及時將宣傳活動開展情況、照片和活動期間有重大、特色的宣傳做法通過政府網站、媒體、報紙宣傳報道，并請于5月28日前將本單位宣傳工作總結報縣處非辦。

第二篇：防范和打擊非法集資宣傳工作方案

防范和打擊非法集資宣傳工作方案

按照XX市人民政府辦公室《關于開展防范和打擊非法集資集中宣傳月活動的通知》（滄政辦字[2013]30號）精神，結合我市實際，定于2013年5月份在全市范圍內開展打擊非法集資集中宣傳月活動，為確保活動順利開展，特制定本實施方案。

一、宣傳目的以保護社會公眾切身利益、維護社會穩(wěn)定為出發(fā)點，通過開展防范和打擊非法集資集中宣傳月活動，全面提高社會公眾識別、抵制非法集資活動的能力，教育人民群眾增強風險防范意識，讓非法集資活動失去生存土壤，從源頭上有效遏制非法集資案件的發(fā)生。同時，通過宣傳教育活動的持續(xù)深入開展，推動全市各級各部門加強上下聯(lián)動和部門協(xié)作，構建防范和打擊非法集資宣傳教育長效機制。

二、宣傳內容

（一）大力宣傳《堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動——全國人大常委會法制工作委員會和國務院法制辦公室負責人答新華社記者問》、《權威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動背景知識》等資料，宣傳非法集資的屬性、特征和表現形式，告訴人民群眾怎樣識別非法集資。

（二）大力宣傳《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》（國務院第247號令）、《刑法》等有關非法集資處置法律政策，讓人民群眾明確非法集資是違法犯罪行為，法律不予保護，政府不會買單，增強“買者自負”和“風險自擔”意識，教育人民群眾遠離非法集資。

（三）大力宣傳近年來查處的典型非法集資案件，以案說法，入情入理，揭露犯罪份子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風險性，宣傳非法集資的危害性，引導人民群眾自覺抵制非法集資，并向政府舉報非法集資線索。

三、宣傳方式

各部門要協(xié)調合作，采取召開會議、懸掛橫幅、張貼海報、設置咨詢點、發(fā)放宣傳材料、發(fā)放手機信息、新聞媒體報道、公布舉報電話等多種形式，集中開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動。

四、工作分工

（一）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府負責在政府大門、院內及轄區(qū)內各村、街懸掛宣傳標語、設立宣傳欄，并在各村進行廣播，確保宣傳進街道、進鄉(xiāng)村。

（二）各金融機構要在營業(yè)網點內采取懸掛橫幅、電子屏幕滾動播放、向客戶發(fā)放宣傳資料等多種形式對社會公眾開展宣傳教育。

（三）市公安局、市銀監(jiān)局、市人民銀行負責組織專業(yè)人員，在信發(fā)商廈門前廣場設置咨詢點，發(fā)放宣傳資料，接受群眾咨詢。

（四）市城管局負責在全市各主要道路懸掛宣傳橫幅，在公園及各大商場門前等群眾集散地設置宣傳展板。

（五）市交通局負責在車站懸掛宣傳橫幅、設置宣傳欄，并組織出租車和公交車，在車身張貼防范和打擊非法集資宣傳海報。

（六）市房管局負責協(xié)調各住宅小區(qū)，在小區(qū)內懸掛宣傳橫幅，張貼宣傳海報。

（七）市廣電臺負責在每日黃金時段播放防范和打擊非法集資公益廣告，并公布舉報電話：

（八）移動、聯(lián)通、電信公司負責向轄區(qū)內全部手機用戶發(fā)送宣傳短信。

（九）市政府辦電子政務科負責在XX政務網開辟防范和打擊非法集資宣傳專欄，并公布舉報電話：

防范和打擊非法集資宣傳工作方案

各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產管理公司，各保險中介公司：

為貫徹落實《防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（2010－2015年）》精神，全面深入推動保險業(yè)防范打擊非法集資宣傳教育工作，提高社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力，按照處置非法集資部際聯(lián)席會議的統(tǒng)籌部署，我會定于2013年5月在全國集中開展保險業(yè)防范打擊非法集資宣傳教育活動。現將有關事項通知如下：

一、活動方式及內容

各保險機構要充分利用網站、刊物、微博、短信平臺等媒介，以各分支機構、營業(yè)網點等為重點，利用條幅、展板、電子顯示屏等載體，對打擊和處置非法集資有關法律法規(guī)、政策、與非法集資相關的金融知識、近年來查處的保險業(yè)典型非法集資案件等進行宣傳警示，提高保險從業(yè)人員、保險消費者的風險意識和識別能力，自覺遠離和抵制非法集資。

二、組織實施及檢查

各保監(jiān)局、各保險機構應制定本轄區(qū)、本系統(tǒng)宣傳教育活動計劃與方案，并認真組織實施。各保監(jiān)局要主動加強與各地政府、宣傳等部門的協(xié)調配合和工作聯(lián)動，推進防范打擊非法集資宣傳教育月活動深入開展；要認真督促、指導轄內機構開展本次活動，并定期進行檢查，確保工作落實到位。各保險機構要將工作責任落實到部門、分支機構和個人，切實、有效地開展好本次活動。

三、報告和總結

各保監(jiān)局、各保險公司應及時總結工作經驗和做法，并于6月15日前將本轄區(qū)、本系統(tǒng)開展宣傳教育活動工作情況報送至保監(jiān)會，文件電子版（可附帶圖片、視頻等）通過保監(jiān)會電子文件傳輸系統(tǒng)報送信息模塊報送至保監(jiān)會稽查局。

各保監(jiān)局、各保險機構應增強大局意識，積極履行社會責任，將防范和打擊非法集資宣傳納入日常工作內容，建立健全常態(tài)化宣傳機制，以各種形式定期開展普法教育、保險政策宣傳和非法集資風險提示，保護好保險消費者的切身利益，維護經濟金融秩序和社會穩(wěn)定。

第三篇：防范和打擊非法集資宣傳標語

防范和打擊非法集資宣傳標語1、2、3、4、5、6、7、8、9、遠離非法集資，拒絕高利誘惑； 珍惜一生血汗，遠離非法集資； 天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱； 提高風險防范能力，自覺抵制非法集資； 抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道； 樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱； 遠離非法集資，建設美好生活； 警惕貸款、非法融資和非法集資陷阱； 打擊非法集資，增強防范意識；

10、維護金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會；

11、提高法律意識，警惕非法集資；

12、參與非法集資，法律不保護，政府不買單；

13、超銀行同期貸款基準利率4倍支付利息的借貸行為不受法律保護，其損失自行承擔；

14、小額貸款公司發(fā)放貸款合法，吸收公眾存款違法；

15、打擊非法集資，維護金融安全。典當行、寄賣行、擔保公司、投資公司、財務咨詢公司等吸收公眾存款、發(fā)放貸款違法，將依法予以打擊。

第四篇：防范和打擊非法集資宣傳標語

宣傳標語

1.遠離非法集資，拒絕高利誘惑。2.珍惜一生血汗，遠離非法集資。3.天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱。4.提高風險防范能力，自覺抵制非法集資。5.抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道。6.樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱。7.遠離非法集資，建設美好生活。

8.提高風險防范意識，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹防上當受騙。

9.打擊非法集資，共創(chuàng)社會和諧。10.打擊非法集資，維護群眾利益。

11.維護金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會。12.參與非法集資，自己承擔損失。

13.非法集資不受法律保護，參與非法集資活動風險自擔。14.非法集資不受法律保護，慎防血本無歸！15.參與非法集資，風險自擔，后果自負！16.遠離非法集資，腳踏實地致富！17.提高法律意識，警惕非法集資！18.抵制非法集資，勿入集資陷阱！19.警惕非法集資，避免財產損失！

20.加強法制宣傳，提高廣大市民防范非法集資意識。21.在全縣掀起防范和打擊非法集資法制宣傳新高潮！22.打擊非法集資犯罪，維護金融管理秩序。23.嚴厲打擊非法集資，建設和諧平安三穗。24.打擊非法集資齊參與，同享社會和諧共受益。

25.積極參與打擊非法集資行動，努力營造富民平安環(huán)境。26.加大打擊非法集資力度，促進經濟平穩(wěn)較快發(fā)展。27.自覺抵制非法集資，努力實現保增長，渡難關，上水平！

第五篇：防范和打擊非法集資宣傳資料

防范和打擊非法集資宣傳資料

一、什么是非法集資？

非法集資是指法人、其他組織或個人，未經有權機關批準，向社會公眾籌集資金的行為。其特征：

1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、非法集資活動的常見種類和形式

（一）借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

（二）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

（三）通過認領股份、入股分紅進行非法集資；

（四）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

（五）以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

（六）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

（七）利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資；

（八）對物業(yè)、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；

（九）以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資；

（十）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

（十一）利用互聯(lián)網設立投資基金的形式進行非法集資；

（十二）境外空殼公司以受國外金融監(jiān)管部門嚴格監(jiān)管為由，利用網防范和打擊非法集資網絡平臺形式非法集資；

（十三）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

三、非法集資的常見手段

（一）承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

（二）編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產業(yè)政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、防范和打擊非法集資投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（三）以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和 QQ、MSN 等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。

（四）利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。

四、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？

1、集資詐騙罪。《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

2、非法吸收公眾存款罪。《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

3、非法經營罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定 : 違反國家規(guī)定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

（三）未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨或者保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的。

4、合同詐騙罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定 : 有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產：（1）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（2）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；（3）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；（4）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的；（5）以其他方法騙取對方當事人財物的。

5、擅自發(fā)行股票 , 公司、企業(yè)債券罪。《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規(guī)定：未經國家有關主管部門批準，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

6、組織、領導傳銷活動罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一：“組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。”

7、沒收違法所得、罰款、責令停業(yè)整頓、取締機構等行政處罰。（1）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條規(guī)定：擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構沒收違法所得，違法所防范和打擊非法集資 得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。（2）《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十一條規(guī)定：未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；并由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締。（3）《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規(guī)定：未經批準，擅自設立證券公司或者非法經營證券業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。（4）《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：未經國務院證券監(jiān)督管理機構核準，擅自募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第八十七條規(guī)定：未經國務院證券監(jiān)督管理機構核準，擅自從事基金管理業(yè)務或者基金托管業(yè)務的，責令停止，沒收違法所得；違法所得一百萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔賠償責任；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。防范和打擊非法集資（5）《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》第二十二條規(guī)定：設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1 倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。第二十三條規(guī)定：擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業(yè)務活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室