第一篇：林州防范和打擊非法集資專項活動工作方案

林州開展防范和打擊非法集資專項活動工作方案

林州開展防范和打擊非法集資專項活動工

作

方

案

(討論稿）

近期，我縣民間融資行為活躍，一些非法集資活動又重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化方向發(fā)展。為有效防范和打擊非法集資案件，扼制當前我縣非法集資勢頭，維護全縣金融秩序和社會穩(wěn)定，縣政府決定在全縣范圍內(nèi)集中開展防范和打擊非法集資專項活動。按照市政府辦公室關(guān)于防范和打擊非法集資的通知要求，結(jié)合我縣實際，制定如下工作方案：

一、指導思想

從保證經(jīng)濟安全運行、維護群眾合法權(quán)益的高度出發(fā)，認真貫徹落實省、市政府關(guān)于處置非法集資工作的有關(guān)文件精神，按照“地方為主、部門配合、職責明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，以及“誰主管，誰整頓；誰批準，誰負責；誰用錢，誰還債；誰擔保，誰擔責”的基本原則，在縣委、縣政府的領(lǐng)導下，協(xié)調(diào)各有關(guān)單位、部門建立健全管理、預(yù)防、處置非法集資的工作機制，切實履行社會管理和公共服務(wù)職能，維護群眾合法權(quán)益。

二、工作任務(wù)

充分認識處置非法集資工作的重要性、必要性和緊迫性，落實各級政府關(guān)于處置非法集資工作的要求，研究制定我縣防范和處置非法集資工作的各項制度和措施，對全縣范圍內(nèi)投融資公司、典當行、寄賣行、擔保公司、房地產(chǎn)公司、小額貸款公司、汽車租賃公司、農(nóng)村資金互助社、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個人的非法吸儲、放貸行為重點排查，及時查處非法集資案件，特別是社會影響面大、性質(zhì)惡劣的典型案件，依法解決損害群眾切身利益的實際問題，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。

三、工作原則

（一）標本兼治，綜合治理。處置非法集資活動既要立足當前，又要著眼長遠，運用經(jīng)濟、法律、行政等多種手段進行綜合治理。

（二）把握政策，維護穩(wěn)定。從實際出發(fā)，查處非法集資行為，維護公眾合法權(quán)益，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。

（三）分工協(xié)作，整體聯(lián)動。縣直相關(guān)部門要分工協(xié)作，密切配合，切實落實責任，細化工作任務(wù)，解決突出問題，依法妥善處置。

四、工作機制

（一）風險防范機制。縣直各相關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要加強對非法集資案件的防范和預(yù)警，特別是對非法集資案件多發(fā)行業(yè)，要主動開展風險排查，防止風險積聚；要指定專門機構(gòu)和人員進行監(jiān)測，逐步建立起群眾舉報、媒體引導、部門監(jiān)管和機制預(yù)警相結(jié)合的風險防范機制；人民群眾舉報投訴是防范和預(yù)警非法集資案件的重要信息來源，要切實提高認識，拓寬舉報渠道，設(shè)立公開電話、舉報信箱、電子郵箱和機構(gòu)，廣泛受理群眾舉報投訴，并在職責范圍內(nèi)查實，及時向縣政府金融辦公室報告；縣直各相關(guān)單位要認真履行職責，依法加強監(jiān)管，同時要密切配合，形成打擊非法集資案件的合力，做到全面監(jiān)管與聯(lián)合查處并重。

（二）信息共享和案件通報機制。縣直各相關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要加強信息的溝通交流，建立信息共享網(wǎng)絡(luò)，要不定期編寫工作簡報，及時上報縣政府金融辦公室；縣政府金融辦要進一步建立完善信息共享和非法集資案件通報機制，案發(fā)單位的行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)將處置非法集資工作的政策措施、工作進展、處置結(jié)果及案例材料等相關(guān)信息，及時向縣政府金融辦報告。縣政府金融辦對交辦的非法集資案件，要加強指導、協(xié)調(diào)、督辦；對非法集資相關(guān)工作信息及時進行匯總分析，認真研究非法集資活動的特點及動向，將非法集資活動的有

關(guān)案情及查處情況及時通報各有關(guān)單位。

（三）處置機制

1、縣政府金融辦公室在接到相關(guān)成員單位報告或群眾舉報及新聞媒體報道后，對涉嫌非法集資的案件，應(yīng)按規(guī)定的程序予以登記。重大非法集資案件，在立案的同時要及時向市政府報告。根據(jù)非法集資活動所涉部門、行業(yè)的具體情況，按照部門職責分工，對屬于行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)的非法集資案件，縣政府金融辦及時向相關(guān)部門進行交辦。

2、相關(guān)部門在接到交辦的非法集資案件后，要立即進行調(diào)查，并依法作出性質(zhì)認定，對自身難以認定或認定不準的非法集資案件，由案發(fā)單位的行業(yè)主管、監(jiān)管部門提出案件性質(zhì)認定申請，連同初步認定意見、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查取證材料，按程序上報縣政府金融辦，由縣政府金融辦組織相關(guān)單位研究認定。調(diào)查、認定情況，及時通報相關(guān)部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

3、人行縣支行對涉嫌非法集資案件調(diào)查核實、初步認定后，及時提請公安部門依法立案偵查，并由案件主體機構(gòu)的批準部門、主管單位或組建單位做好債權(quán)債務(wù)的登記、清理、清退及善后處置工作，處置工作的進展情況及結(jié)果要及時報縣政府金融辦公室。

（四）管轄和移送機制。對應(yīng)由外縣（市、區(qū)）政府負責處置的涉嫌非法集資案件，經(jīng)縣政府研究決定需移送案件的。由縣政府金融辦負責組織具體移送工作。涉嫌非法集資案件涉及多個部門的，則區(qū)分情況，妥善處理，一般是由非法集資案件主體所屬主要部門負責處置。

（五）宣傳教育機制。各有關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要積極配合新聞宣傳部門實施開展打擊非法集資專項活動的宣傳教育工作。新聞宣傳部門要正確引導輿論，充分發(fā)揮優(yōu)勢，加大有關(guān)處置非法集資政策、法律法規(guī)的宣傳力度；要開展警示教育，廣泛地利用新聞廣電媒體和多種宣傳形式，多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案件及其嚴重危害；要加強社會宣傳，不斷增強社會公眾的法律意識、風險意識和自我保護意識，增強群眾的辨別能力，引導社會公眾自覺地遠離非法集資，從根本上遏制非法集資活動的蔓延，從而理解、支持、協(xié)助政府部門依法查處非法集資活動，使非法集資活動失去生存的基礎(chǔ)。縣廣電總臺禁止播放涉嫌非法集資的商業(yè)廣告和新聞等節(jié)目內(nèi)容。

五、工作實施

（一）宣傳動員階段（月25日—月31日）

制定工作方案，起草、發(fā)放有關(guān)通知和文件，召開各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣直有關(guān)職能部門動員會，利用多種方式進行宣傳教育活動。

（二）摸底排查階段（月1日—月15日）

1、排查內(nèi)容

（1）對已在相關(guān)部門注冊登記的單位，各主管、監(jiān)管部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)要逐家對其駐地進行排查、登記造冊，對專業(yè)性強、業(yè)務(wù)復雜的可以聘請權(quán)威中介機構(gòu)和專家，進行清查、核查和排查，重點關(guān)注如下內(nèi)容：一是被查單位的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負債率。二是被查單位的應(yīng)收款項，是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象。三是被查單位的應(yīng)付款項，是否存在向社會不特定對象籌集資金的現(xiàn)象。四是被查單位的財務(wù)費用，是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正常現(xiàn)象。五是被查單位的注冊資本，是否存在虛報注冊資本、抽逃注冊資本的跡象。六是被查單位的資本公積，是否存在股東出資但未及時變更注冊資本的跡象。七是被查單位是否符合規(guī)定設(shè)立的條件。八是小額貸款公司、擔保公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等企業(yè)或單位是否設(shè)立分支機構(gòu)和存在超范圍經(jīng)營投資融資業(yè)務(wù)情況。九是其他涉嫌非法集資行為。

（2）對未在相關(guān)部門注冊登記的企業(yè)，無任何證照從事投融資行為的單位和個人，依法取締，并按照程序做出相應(yīng)處理。

2、排查方法

（1）企業(yè)自查（月1日--月10日）。各相關(guān)企業(yè)和單位從各自設(shè)立條件、經(jīng)營范圍、財務(wù)情況等三方面，認真對照相關(guān)法律法規(guī)進行自查，并將自查情況報所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和本行業(yè)主管單位。

（2）鄉(xiāng)鎮(zhèn)排查（月1日--月15日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織專業(yè)審計人員或聘請權(quán)威中介機構(gòu)，對轄區(qū)范圍內(nèi)的典當行、寄賣行、小額貸款公司、汽車租賃公司、投資公司、擔保公司、農(nóng)村資金互助社、房地產(chǎn)公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個人投融資行為進行全面認真排查。并形成負責任的書面報告，包括排查情況和存在的問題等，經(jīng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)長審核簽章后，報送縣政府金融辦公室。防范和打擊非法集資要作為一項長期工作，形成長效機制，實行“零報告”制度，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)自本月起，每月將本轄區(qū)內(nèi)相關(guān)單位和個人投融資行為排查檢查情況，在月底前報送縣政府金融辦公室。

（3）行業(yè)檢查（月1日--月15日）。縣政府各有關(guān)職能主管、監(jiān)管部門，要對典當行、寄賣行、小額貸款公司、汽車租賃公司、投資公司、擔保公司、農(nóng)村資金互助社、房地產(chǎn)公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個人投融資行為，以及上述行業(yè)內(nèi)易發(fā)非法集資案件的企業(yè)法人主體和群眾進行全面認真檢查，并形成負責任的書面報告，包括檢查情況和存在的問題等，經(jīng)單位一把手簽章后，報送縣政府金融辦公室。防范和打擊非法集資要作為一項長期工作，形成長效機制，實行“零報告”制度，各相關(guān)部門自本月起，每月將本行業(yè)內(nèi)相關(guān)單位和個人投融資行為排查檢查情況，在月底前報送縣政府金融辦公室。

（三）集中整治階段（16日--月25日）

縣政府金融辦組織相關(guān)職能部門，結(jié)合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)排查情況、各行業(yè)檢查情況，對重點企業(yè)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展集中整治。對已注冊登記的企業(yè)實行行業(yè)監(jiān)管；對無證無照從事集資、融資的企業(yè)和個人由鄉(xiāng)鎮(zhèn)報人行縣支行、工商等相關(guān)部門予以取締；對重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的非法集資企業(yè)由縣政府金融辦組織相關(guān)職能部門集中取締；對高息攬儲、高息放貸行為構(gòu)成犯罪的由公安部門進行嚴厲打擊。

（四）總結(jié)驗收階段（月26日--月30日）

縣政府金融辦公室組織相關(guān)部門制定驗收方案，對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和責任單位防范和打擊非法集資工作情況進行檢查驗收，并將全縣防范和打擊非法集資專項活動進行全面總結(jié)，報送縣委、縣政府和市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室。

六、工作責任和要求

（一）組織領(lǐng)導。建立縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導、各有關(guān)單位共同參與的防范和打擊非法集資的工作機制。成立縣防范和打擊非法集資專項活動領(lǐng)導小組（以下簡稱領(lǐng)導小組），由縣委常委、常務(wù)副縣長任組長，各分管副縣長和公安、檢察、法院“三長”任副組長，成員單位為縣政府辦、金融辦、法制辦、監(jiān)察局、廣電總臺、群工部、人行、工商局、商務(wù)局、工信局、住建局、農(nóng)業(yè)局、糧食局、林業(yè)局、畜牧局、農(nóng)機局、水務(wù)局、礦管中心等有關(guān)部門和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)主要負責同志（領(lǐng)導小組名單附后）。領(lǐng)導小組負責指導、協(xié)調(diào)、部署我縣防范和打擊非法集資專項活動，依據(jù)國家法律法規(guī)，參照各行業(yè)主管、監(jiān)管部門的政策規(guī)定，制定風險防范、預(yù)警和應(yīng)急反應(yīng)、懲處等防范和打擊非法集資相應(yīng)措施；組織牽頭部門和有關(guān)成員單位對非法集資活動進行專項調(diào)查；組織對涉嫌非法集資案件進行認定，提出處理意見。責成主管部門取締非法集資活動，做好善后工作。

領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣政府金融辦，具體負責防范和打擊非法集資專項活動的日常組織和協(xié)調(diào)工作，根據(jù)領(lǐng)導小組要求，負責召集領(lǐng)導小組成員會議；組織成員單位對涉嫌非法集資案件性質(zhì)進行初步認定；對經(jīng)初步認定的非法集資案件按照程序組織有關(guān)處置工作；定期通報案件信息和處置工作的進展情況，配合各成員單位加強防范和打擊力度；做好與市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室的溝通和聯(lián)系工作；組織開展宣傳教育，提高群眾風險防范意識；領(lǐng)導小組交辦的其他工作。

（二）職責分工。縣直各有關(guān)部門和各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府主要領(lǐng)導是處置非法集資工作第一責任人，在縣處置非法集資領(lǐng)導小組指導下，嚴格落實職責，明確責任，做好協(xié)調(diào)，強化風險預(yù)警，加強監(jiān)測。

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)職責：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府要協(xié)調(diào)組織本鄉(xiāng)鎮(zhèn)各有關(guān)職能機構(gòu)制定非法集資處置工作預(yù)案，針對易發(fā)非法集資企業(yè)法人主體和群眾制定專門的宣傳方案，采取多種形式向群眾通報非法集資的表現(xiàn)形式、手段和危害，提示風險，宣傳典型案件，提高公眾的識別能力、風險意識和自我保護能力；對本鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍內(nèi)的非法集資現(xiàn)象進行全面排查、屬地監(jiān)管，并協(xié)助行業(yè)主管、監(jiān)管部門給予依法從重打擊。

2、部門職責：

（1）縣政府金融辦負責組織協(xié)調(diào)全縣防范和打擊非法集資專項活動各項工作。（2）縣政府法制辦負責審查縣政府及各相關(guān)部門涉及非法集資處置的規(guī)范性文件。（3）縣紀檢監(jiān)察部門負責按照《安陽市打擊和處置非法集資工作責任追究辦法》，對違反規(guī)定的相關(guān)單位和個人給予嚴肅追究。

（4）市銀監(jiān)局監(jiān)管三科和人行縣支行負責對農(nóng)村資金互助社實行行業(yè)監(jiān)管，對排查出的非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動予以取締；發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)為非法金融機構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，責令該金融機構(gòu)立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動，任何單位和個人不得擅自動用有關(guān)資金。

（5）縣工商部門負責投資公司、寄賣行、汽車租賃公司非法集資的監(jiān)管排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。一要暫停辦理注冊資產(chǎn)2000萬元以下的投資公司、寄賣行、典當行、汽車租賃公司和農(nóng)民專業(yè)合作社的設(shè)立登記。二要在2011年投資公司、寄賣行、典當行、汽車租賃公司和擔保公司以及經(jīng)營范圍含投資業(yè)務(wù)的公司年檢時，要求其提供具有金融和證券審計資格的會計事務(wù)所提供的審計報告；投資咨詢類公司年檢時需要提供一名股東（或高級管理人員）具備中級以上（含中級）經(jīng)濟職稱或大學本科（含本科）以上學歷證明。年檢期間未提供相關(guān)審計報告或材料的，工商部門不予年檢；超過年檢期限未年檢的，由工商部門予以處罰；2011年12月31日之前仍未通過年檢的，由工商部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。三要及時注銷登記或者變更登記已騙取工商登記從事非法金融業(yè)務(wù)活動的金融機構(gòu)。四要組織協(xié)調(diào)農(nóng)業(yè)、林業(yè)、畜牧、水務(wù)等部門共同參與，對擅自設(shè)立的農(nóng)民專業(yè)合作社分支機構(gòu)，以及超范圍經(jīng)營的農(nóng)民專業(yè)合作社堅決予以關(guān)閉；發(fā)現(xiàn)有非法集資現(xiàn)象的，移交公安機關(guān)給予依法嚴肅處理。五要加強對廣告宣傳的監(jiān)督管理，強化監(jiān)督檢查，查處發(fā)布涉嫌非法集資廣告的當事人和有關(guān)責任人。

（6）縣農(nóng)業(yè)、農(nóng)機、畜牧、林業(yè)、水務(wù)、糧食等部門負責各類農(nóng)民專業(yè)合作社的行業(yè)監(jiān)管。工商部門負責將已工商注冊的各類農(nóng)民專業(yè)合作社相關(guān)情況報送縣政府金融辦，并按照農(nóng)民合作社的經(jīng)營范圍抄送其行業(yè)主管、監(jiān)管部門，由各類農(nóng)民專業(yè)合作社行業(yè)主管部門對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管；同時，負責對全縣農(nóng)產(chǎn)品銷售和種植、養(yǎng)殖行業(yè)是否存在非法集資情況開展全面排查。

（7）縣工信部門負責小額貸款公司、擔保公司非法集資的排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管，加強擔保類公司的備案手續(xù)的管理。

（8）縣商務(wù)部門負責典當行非法集資的排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。（9）縣住建部門負責房地產(chǎn)公司非法集資的排查，重點是開發(fā)項目中有無通過非法集資活動籌集項目資金，有無通過售后返租、承諾高額回報形式進行非法集資活動；對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。

（10）縣礦管部門負責礦產(chǎn)開發(fā)行業(yè)非法集資風險排查工作。（11）縣民政部門負責社會團體、民辦非企業(yè)單位等民間組織非法集資活動情況的排查；以及采用其他方式進行的非法集資活動的排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。

（12）新聞宣傳部門負責非法集資案件表現(xiàn)形式、手段和危害的宣傳和輿論引導。（13）司法部門負責依法對非法集資活動進行監(jiān)控、偵查、打擊和處理，負責非法集資案件涉案犯罪人員的審查批捕和起訴，負責非法集資案件的審判、執(zhí)行工作，加大查處力度，震懾犯罪分子，維護社會安定，保護人民群眾利益。

（14）信訪部門要做好涉及非法集資的信訪接待工作，及時向縣政府金融辦公室通報信息。

（15）通訊部門負責對各類融資和虛假貸款的手機短信進行清理提供相關(guān)支持。（16）其他企業(yè)主體由行業(yè)主管部門負責，要將防控本行業(yè)范圍內(nèi)的非法集資活動作為監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，制定完善管理制度，認真做好監(jiān)測預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)苗頭，向縣政府金融辦反饋信息，必要時向公眾發(fā)出預(yù)警警示，并配合做好處置工作。

（三）工作要求

1、加強組織領(lǐng)導。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要從維護全縣社會和諧和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領(lǐng)導，精心組織，周密部署，密切協(xié)作，確保風險排查工作實效。同時，此項工作列入2011年縣政府目標考核中金融工作考核辦法細則。

2、落實排查責任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要實行風險排查工作責任制，加強對風險排查工作的監(jiān)督。對因怠于履職導致風險遺漏而造成重大影響的，要追究責任人及相關(guān)領(lǐng)導責任。

3、加強信息報送。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要注意掌握本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)、本系統(tǒng)排查工作進展情況，遇有重要情況及時上報。

4、做好后續(xù)工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府對風險排查中發(fā)現(xiàn)的案件和問題隱患，要采取有力處置措施，爭取早解決、早結(jié)案，防止風險擴大。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強對本行業(yè)、本系統(tǒng)非法集資主要形式的分析研究，完善相關(guān)政策和管理制度，加強日常管理和監(jiān)管，加大處置和打擊力度。

5、嚴守保密紀律。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關(guān)情況。凡向被排查對象通風報信的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。

（四）責任追究

1、參照執(zhí)行《安陽市打擊和處置非法集資工作責任追究辦法》的規(guī)定，對在處置非法集資工作中未按規(guī)定制定本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)處置工作方案和宣傳教育規(guī)劃的；未按規(guī)定履行非法集資監(jiān)測、預(yù)警、形勢分析、風險排查職責的；未按規(guī)定報送涉嫌非法集資活動監(jiān)測、預(yù)警、分析報表、排查報告和實行“零報告”制度的；對未按規(guī)定辦理交辦事項的。給予部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負責人誡勉談話、責令作出書面檢查，給予直接責任人責令作出書面檢查、通報批評。

2、參照執(zhí)行《安陽市打擊和處置非法集資工作責任追究辦法》的規(guī)定，對本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)發(fā)生重大非法集資案件的；未按規(guī)定履行牽頭工作職責和履行配合工作職責的；對由處置非法集資工作造成不良影響的；對已發(fā)生的非法集資活動，未及時采取措施進行處置的；對未按規(guī)定辦理非法集資信訪事項，致使矛盾激化，引發(fā)社會不穩(wěn)定因素的；未按規(guī)定報送案件處置工作報告的。給予部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負責人通報批評、停職檢查，給予直接責任人停職檢查、調(diào)離現(xiàn)任工作崗位。

3、參照執(zhí)行《安陽市打擊和處置非法集資工作責任追究辦法》的規(guī)定，對本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)發(fā)生特大或連續(xù)發(fā)生重大非法集資案件的；對涉及非法集資的重大事項、緊急事項及不確定事項，因拖延、瞞報等致使事態(tài)擴大的；對未妥善處理非法集資善后工作，引發(fā)社會不穩(wěn)定因素的；對違反保密工作規(guī)定和制度，造成嚴重后果的；對非法集資活動引發(fā)的群體性、突發(fā)性事件，未采取有效措施致使事態(tài)擴大的；對其他因處置非法集資工作不力，造成嚴重后果的。給予部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負責人調(diào)離責任工作崗位、免職，給予直接責任人免職、降職，直至責令辭職。

4、參照執(zhí)行《安陽市打擊和處置非法集資工作責任追究辦法》的規(guī)定，對受到責任追究的人員，一律取消其年度評優(yōu)評先資格，并視情節(jié)輕重給予黨紀政紀處分；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法處理。

附：安陽防范和打擊非法集資專項活動領(lǐng)導小組名單

二〇一年月二十五日

第二篇：防范和打擊非法集資宣傳工作方案

為深入貫徹黨中央國務(wù)院、省委省政府、市委市政府和縣委縣政府掃黑除惡專項斗爭和防范打擊非法集資總體部署，進一步發(fā)揮宣傳輿論引導工作（簡稱宣傳工作）的重要作用，深化宣傳動員，強化輿論攻勢，營造濃厚氛圍，制定本工作方案。

一、工作目標

在縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組的統(tǒng)一協(xié)調(diào)指導下，通過開展一系列貼近基層、貼近群眾、貼近生活，形式新穎、渠道多樣、內(nèi)容豐富的宣傳教育活動，使全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各部門深刻認清當前非法集資的嚴峻形勢，增強做好防范和處置工作的責任感和緊迫感；

幫助社會公眾提高金融法律知識水平和風險識別能力；

警示企業(yè)不組織不參與非法集資，自覺遠離和抵制非法集資。

二、宣傳內(nèi)容

（一）非法集資相關(guān)概念知識。包括基本概念、特征、形式、危害等，教育群眾要通過合法途徑進行投資理財、理性投資。

（二）非法集資防范知識。包括辨別技巧、舉報途徑及獎勵辦法等，警示企業(yè)不組織不參與非法集資，強化社會監(jiān)督，及時及早發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索。

（三）非法集資典型案例。以案說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風險性，引導人民群眾自覺抵制非法集資。

三、工作任務(wù)

本次活動由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室（以下簡稱縣處非辦，設(shè)在縣政府金融辦）統(tǒng)一協(xié)調(diào)指導，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位按照本宣傳工作方案要求具體實施開展，主要分為三個階段：

第一階段（5月11日-5月15日）縣處非辦根據(jù)工作實際及時組織成員單位、金融機構(gòu)和類金融機構(gòu)等結(jié)合創(chuàng)城工作、平安建設(shè)等組成的志愿服務(wù)隊，在開展志愿服務(wù)活動時針對不同群體，廣泛開展防范非法集資宣傳進機關(guān)、進企業(yè)、進學校、進家庭、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動。

（一）開展進機關(guān)活動。在條件允許的情況下，在機關(guān)辦公大樓門口、走廊等地通過led、展板、橫幅等方式實時播放防范非法集資知識和向過往干部職工及家屬宣傳防范非法集資知識，提高機關(guān)工作人員防范意識和識別能力，號召干部職工積極行動起來參與到防范和打擊非法集資的行動中，鼓勵從自身做起，加強防范非法集資宣傳，教育和影響身邊群眾，共同維護社會穩(wěn)定和諧。（責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦，各成員單位）

（二）開展進企業(yè)活動。利用企業(yè)員工上下班高峰期間，在各大產(chǎn)業(yè)園、創(chuàng)業(yè)園、工廠等門口，向廣大職工講解非法集資的主要特征及主要表現(xiàn)形式，識別合法金融活動與非法集資活動的不同，提醒大家要自覺抵制、遠離非法集資，對“高額回報”“一夜暴富”的所謂投資項目一定要提高警惕，謹防上當受騙。（責任單位：縣工信局）

（三）開展進學校活動。向民辦教育機構(gòu)教師及學生普及非法集資、非法校園貸的特征、屬性及表現(xiàn)形式，號召在校學生正確認識非法校園貸的危害性，自覺樹立抵制非法集資的思想防線。（責任單位：縣教育局）

（四）開展進家庭活動。深入居民家庭，充分揭示不法分子宣傳造勢、包裝項目、挪用資金的慣用伎倆，及“畫餅造勢--吸金--挪用--跑路”的犯罪套路，以一些身邊常見的非法集資案例提醒居民遠離非法集資，不要貪圖一時的小利而給自己和家庭造成不可挽回的損失，向居民提供可以面向社會公眾吸收存款或銷售理財產(chǎn)品的機構(gòu)類型及簡單實用的防范非法集資知識。（責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦）

（五）開展進社區(qū)活動。深入居民社區(qū)和商場開展防范非法集資宣傳志愿服務(wù)活動，通過設(shè)立咨詢臺、現(xiàn)場講解、派發(fā)宣傳資料、張貼宣傳海報、懸掛宣傳橫幅、舉辦講座等方式，向社區(qū)居民、過往市民和沿街商戶宣傳講解非法集資的特點、危害、欺騙性、風險性和識別方法等知識，耐心細致地解答群眾的提問、咨詢，引導公眾樹立合法合規(guī)的投資意識，提高風險識別和防范能力，避免造成不必要的經(jīng)濟損失。（責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦）

（六）開展進鄉(xiāng)村活動。在農(nóng)村集市人流密集處，面向農(nóng)民群體，通過發(fā)放宣傳單頁、手冊、布袋及小禮品等方式，向群眾宣傳防范非法集資的識別技巧，待別是對農(nóng)民合作社打著農(nóng)民合作金融的旗號，超范圍經(jīng)營對外吸收資金的行為要高度警惕、自覺遠離。另外，充分發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部、村兩委、駐村幫扶工作隊和基層銀行、保險等金融機構(gòu)及農(nóng)金室職能，向農(nóng)村群眾介紹正規(guī)投資理財產(chǎn)品，拓寬農(nóng)民投資理財渠道，為農(nóng)民家庭的理財需求找到安全出口。（責任單位：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦，縣扶貧辦，縣政府金融辦）

宣傳部門按照工作職能，加強廣播電視宣傳，在電視臺和廣播電臺等定時不定時播放防范和打擊非法集資工作動態(tài)、宣傳片和宣傳標語。

文體廣電和市場監(jiān)管部門按照工作職能，加強對媒體廣告發(fā)布情況的監(jiān)測和檢查，依法查處和整治涉嫌非法集資活動的違法廣告。同時文體廣電部門做好宣傳進娛樂場所工作，市場監(jiān)管部門做好宣傳進市場工作。

其他各成員單位按照工作職能，在各行業(yè)領(lǐng)域充分利用各類媒體、電子顯示屏、微信公眾號等開展形式多樣的宣傳活動，廣泛開展進機關(guān)、進企業(yè)、進學校、進家庭、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動，打好宣傳組合拳。

第二階段（5月15日-5月25日）本階段按照國家、省市縣相關(guān)處非工作安排部署要求，組織各成員單位集中在人員密集的地方（縣城中心綠地廣場等）開展大型集中宣傳活動，由縣處非辦領(lǐng)導小組統(tǒng)一組織實施。

第三階段（5月25日-12月30日）處非宣傳與日常工作相結(jié)合，促進宣傳工作常態(tài)化。要把處非宣傳融入工作例會、學習教育、專題培訓等日常工作，對非法集資活動開展不間斷排查，形成點面結(jié)合、條塊結(jié)合，實現(xiàn)宣傳范圍無縫隙、全覆蓋；

日常宣傳與專題宣傳相結(jié)合，形成良好的輿論氛圍；

流動宣傳與固定陣地相結(jié)合，打造長期宣傳平臺，推動全縣建立防范和處置非法集資宣傳教育工作長效機制。

四、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，提高認識。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位要充分認識當前形勢下防控非法集資風險的嚴峻性和緊迫性，把防控非法集資風險放到更加重要的位置，切實落實鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府主體責任，發(fā)揮行業(yè)部門優(yōu)勢，充分利用各類宣傳方式，有效擴大社會影響，提高社會公眾的法律金融知識和風險防范意識，從源頭上遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭。

（二）明確重點，創(chuàng)新方式。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位要針對投資理財、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、私募基金、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、民辦教育等重點行業(yè)領(lǐng)域，針對農(nóng)村地區(qū)、工業(yè)園區(qū)等重點地區(qū)，針對虛擬貨幣、消費返利、養(yǎng)老服務(wù)等重點行為，針對老年人、農(nóng)民等易受侵害的重點群體，進行重點宣傳。在加大傳統(tǒng)媒體宣傳力度的同時，要善于運用新興媒體交互、即時、快捷的傳播優(yōu)勢，拓展網(wǎng)絡(luò)、微信移動客戶端等新媒體宣傳陣地，推動宣傳教育進機關(guān)、進企業(yè)、進學校、進家庭、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進工地、進寺院、進市場、進娛樂場所等活動，提高社會公眾識別非法集資的能力和水平，增強公眾“理性投資、風險自擔”的意識。

（三）落實責任，加強督查。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位要建立工作臺賬，創(chuàng)新宣傳方式，不僅要對本單位、本系統(tǒng)、監(jiān)管行業(yè)人員宣傳到位，還要做好家屬親友的宣傳教育工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位做到定人、定時、定量（宣傳覆蓋人群不少于50%），縣處非辦將會同相關(guān)部門通過現(xiàn)場調(diào)研、綜治考評、檢查臺賬等方式進行監(jiān)督檢查。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦）、各成員單位請及時將宣傳活動開展情況、照片和活動期間有重大、特色的宣傳做法通過政府網(wǎng)站、媒體、報紙宣傳報道，并請于5月28日前將本單位宣傳工作總結(jié)報縣處非辦。

第三篇：防范和打擊非法集資宣傳工作方案

防范和打擊非法集資宣傳工作方案

按照XX市人民政府辦公室《關(guān)于開展防范和打擊非法集資集中宣傳月活動的通知》（滄政辦字[2013]30號）精神，結(jié)合我市實際，定于2013年5月份在全市范圍內(nèi)開展打擊非法集資集中宣傳月活動，為確保活動順利開展，特制定本實施方案。

一、宣傳目的以保護社會公眾切身利益、維護社會穩(wěn)定為出發(fā)點，通過開展防范和打擊非法集資集中宣傳月活動，全面提高社會公眾識別、抵制非法集資活動的能力，教育人民群眾增強風險防范意識，讓非法集資活動失去生存土壤，從源頭上有效遏制非法集資案件的發(fā)生。同時，通過宣傳教育活動的持續(xù)深入開展，推動全市各級各部門加強上下聯(lián)動和部門協(xié)作，構(gòu)建防范和打擊非法集資宣傳教育長效機制。

二、宣傳內(nèi)容

（一）大力宣傳《堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動——全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室負責人答新華社記者問》、《權(quán)威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動背景知識》等資料，宣傳非法集資的屬性、特征和表現(xiàn)形式，告訴人民群眾怎樣識別非法集資。

（二）大力宣傳《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院第247號令）、《刑法》等有關(guān)非法集資處置法律政策，讓人民群眾明確非法集資是違法犯罪行為，法律不予保護，政府不會買單，增強“買者自負”和“風險自擔”意識，教育人民群眾遠離非法集資。

（三）大力宣傳近年來查處的典型非法集資案件，以案說法，入情入理，揭露犯罪份子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風險性，宣傳非法集資的危害性，引導人民群眾自覺抵制非法集資，并向政府舉報非法集資線索。

三、宣傳方式

各部門要協(xié)調(diào)合作，采取召開會議、懸掛橫幅、張貼海報、設(shè)置咨詢點、發(fā)放宣傳材料、發(fā)放手機信息、新聞媒體報道、公布舉報電話等多種形式，集中開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動。

四、工作分工

（一）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府負責在政府大門、院內(nèi)及轄區(qū)內(nèi)各村、街懸掛宣傳標語、設(shè)立宣傳欄，并在各村進行廣播，確保宣傳進街道、進鄉(xiāng)村。

（二）各金融機構(gòu)要在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)采取懸掛橫幅、電子屏幕滾動播放、向客戶發(fā)放宣傳資料等多種形式對社會公眾開展宣傳教育。

（三）市公安局、市銀監(jiān)局、市人民銀行負責組織專業(yè)人員，在信發(fā)商廈門前廣場設(shè)置咨詢點，發(fā)放宣傳資料，接受群眾咨詢。

（四）市城管局負責在全市各主要道路懸掛宣傳橫幅，在公園及各大商場門前等群眾集散地設(shè)置宣傳展板。

（五）市交通局負責在車站懸掛宣傳橫幅、設(shè)置宣傳欄，并組織出租車和公交車，在車身張貼防范和打擊非法集資宣傳海報。

（六）市房管局負責協(xié)調(diào)各住宅小區(qū)，在小區(qū)內(nèi)懸掛宣傳橫幅，張貼宣傳海報。

（七）市廣電臺負責在每日黃金時段播放防范和打擊非法集資公益廣告，并公布舉報電話：

（八）移動、聯(lián)通、電信公司負責向轄區(qū)內(nèi)全部手機用戶發(fā)送宣傳短信。

（九）市政府辦電子政務(wù)科負責在XX政務(wù)網(wǎng)開辟防范和打擊非法集資宣傳專欄，并公布舉報電話：

防范和打擊非法集資宣傳工作方案

各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保險中介公司：

為貫徹落實《防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（2010－2015年）》精神，全面深入推動保險業(yè)防范打擊非法集資宣傳教育工作，提高社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力，按照處置非法集資部際聯(lián)席會議的統(tǒng)籌部署，我會定于2013年5月在全國集中開展保險業(yè)防范打擊非法集資宣傳教育活動。現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、活動方式及內(nèi)容

各保險機構(gòu)要充分利用網(wǎng)站、刊物、微博、短信平臺等媒介，以各分支機構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點等為重點，利用條幅、展板、電子顯示屏等載體，對打擊和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)、政策、與非法集資相關(guān)的金融知識、近年來查處的保險業(yè)典型非法集資案件等進行宣傳警示，提高保險從業(yè)人員、保險消費者的風險意識和識別能力，自覺遠離和抵制非法集資。

二、組織實施及檢查

各保監(jiān)局、各保險機構(gòu)應(yīng)制定本轄區(qū)、本系統(tǒng)宣傳教育活動計劃與方案，并認真組織實施。各保監(jiān)局要主動加強與各地政府、宣傳等部門的協(xié)調(diào)配合和工作聯(lián)動，推進防范打擊非法集資宣傳教育月活動深入開展；要認真督促、指導轄內(nèi)機構(gòu)開展本次活動，并定期進行檢查，確保工作落實到位。各保險機構(gòu)要將工作責任落實到部門、分支機構(gòu)和個人，切實、有效地開展好本次活動。

三、報告和總結(jié)

各保監(jiān)局、各保險公司應(yīng)及時總結(jié)工作經(jīng)驗和做法，并于6月15日前將本轄區(qū)、本系統(tǒng)開展宣傳教育活動工作情況報送至保監(jiān)會，文件電子版（可附帶圖片、視頻等）通過保監(jiān)會電子文件傳輸系統(tǒng)報送信息模塊報送至保監(jiān)會稽查局。

各保監(jiān)局、各保險機構(gòu)應(yīng)增強大局意識，積極履行社會責任，將防范和打擊非法集資宣傳納入日常工作內(nèi)容，建立健全常態(tài)化宣傳機制，以各種形式定期開展普法教育、保險政策宣傳和非法集資風險提示，保護好保險消費者的切身利益，維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。

第四篇：小學防范打擊非法集資工作方案

小學防范和打擊非法集資活動實施方案

為進一步提高我校師生及家長對非法集資的防范意識和識別能力，認清非法集資的危害性，違法性，從源頭上遏制非法集資活動，減少人民群眾財產(chǎn)損失，營造良好的金融環(huán)境，根據(jù)上級文件的精神，結(jié)合我校實際制定如下防范和打擊非法集資活動方案。

一、指導思想

以黨的十九大精神為指導，加強防范和打擊非法集資宣傳教育工作，建立健全宣傳教育長效工作機制，將防范和打擊非法集資活動與教育教學工作相結(jié)合，突出實效。

二、加強組織領(lǐng)導，成立打擊非法集資領(lǐng)導小組

防范和打擊非法集資關(guān)乎人民群眾切身利益，關(guān)乎經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定大局，我校成立了由校長為組長，各班主任為成員的打擊非法集資工作領(lǐng)導小組，明確分工和任務(wù)，細化工作職責，形成打擊和防范非法集資強大的合力。

三、召開專項會議，開展培訓

召開防范和打擊非法集資專項會議，進一步明確職責，分析當前防范和打擊非法集資所面臨的嚴峻形勢，進一步增強責任感和緊迫感，制定實施方案，并建立與社區(qū)轄區(qū)派出所的聯(lián)動處置機制。

四、加大宣傳力度，采用多種方式開展宣傳活動

1、在學校顯著位置懸掛宣傳標語，在宣傳櫥窗、公示欄張貼宣傳海報，開展集中宣傳，發(fā)放宣傳手冊，宣傳打擊和處置非法集資的相關(guān)法律、法規(guī)和政策，廣泛介紹非法集資的基本特征、表現(xiàn)形式和常用手段，提高識別非法集資的能力，增強風險防范意識和法制觀念。

2、宣傳小組利用家訪的契機，進村、入戶、見人，和師生家長面對面宣傳，確保宣傳全覆蓋，無遺漏。用典型案例，以案說法，揭露犯罪分子的慣用手段，揭示非法集資的欺騙性和風險性，增強“買者自負”、“風險自擔”意識，引導群眾自覺抵制非法集資，積極支持打擊和處置非法集資。

3、結(jié)合社區(qū)的其他宣傳活動，定期不定期的開展防范和打擊非法集資宣傳活動，使宣傳工作常態(tài)化，形成宣傳長效機制。

五、協(xié)調(diào)相關(guān)部門，加大排查力度

1、加大對師生的排查力度，同時，我們還要提醒籌融資者要學法、懂法，面對資金短缺的矛盾和困難，要保持清醒的頭腦，積極尋求合法的融資渠道，通過合法手段解決資金困難，避免違法籌資、害人害己的事件發(fā)生。

2、對曾參與集資的人員進行排查，作為重點宣傳對象。通過排查確定曾參與過集資的人員名單，列為重點穩(wěn)控對象，向其及其家人發(fā)放宣傳手冊，宣傳單，詳細介紹非法集資的特點及危害，使其掌握必要的法律法規(guī)和金融常識，提高自我保護能力，自覺抵制不法分子蠱惑，理性投資。每月定期入戶到訪，面對面交流，了解情況，做好穩(wěn)控工作。

六、建立信息通報制度

非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，手段多變，防不勝防，只有及時互通信息，利用廣播、網(wǎng)絡(luò)等媒介公布消息，才能將損失降到最少，防止更多群眾受害。

第五篇：2018防范打擊非法集資活動總結(jié)

雷炎社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心 防范和打擊非法集資宣傳活動總結(jié)

為防范和打擊非法集資活動，加強群眾宣傳力度提高社會公眾風險意識及防范能力，根據(jù)《綏化市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組《綏化市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組(綏化市2018年防范非法集資宣傳月活動工作方案〉的通知》(綏處非發(fā)(2018)1號)，海衛(wèi)計發(fā)[2018]73號文件要求，我社區(qū)認真落實本次宣傳工作，現(xiàn)將本次宣傳活動的情況匯報如下：

一、明確責任，抓好落實

為保證穩(wěn)定維護社會和諧，遏制非法集資違法犯罪活動的蔓延，充分認識到非法集資活動的嚴重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感和責任感，有效防控。結(jié)合我社區(qū)工作實際，高度重視宣傳教育工作，統(tǒng)一思想，嚴格按照工作方案，密切協(xié)作，抓好落實。采取了靈活多樣、生動有效的方法，努力擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳教育的實效，確保宣傳教育工作落到實處堅決打擊非法集資活動。

二、加大宣傳，切實增強人民群眾抵御非法集資風險的能力。

（一）組織各科室積極參與此項工作，在轄區(qū)人口密集區(qū)，體育場、中心廣場、火車站前廣場等地懸掛宣傳橫幅，發(fā)放防范打擊非法集資宣傳單，此次共發(fā)放宣傳單400余份，制作條幅1幅。

（二）同時利用社區(qū)微博、微信公眾號發(fā)布了防范和打擊非法集資，維護金融秩序的宣傳文章。多方位、多角度的宣傳活動，廣泛宣傳了非法集資活動的危害，使群眾的法律意識和防范風險意識進一步提高，在社會生活和參與經(jīng)濟活動中識別投資渠道的能力進一步增強，達到了引導群眾自覺遠離非法集資的目的，防范和打擊非法集資的宣傳面和影響力得到了進一步的擴大，促進了社會穩(wěn)定。