第一篇：打擊非法集資學(xué)習(xí)心得

非法集資學(xué)習(xí)心得

中國(guó)銀行太平支行

在周會(huì)中學(xué)習(xí)了非法集資的種種案例及帶來(lái)的不良影響及后果，深刻認(rèn)識(shí)到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)根源，手段隱蔽，形式復(fù)雜，后果嚴(yán)重。因此，對(duì)非法集資我行銀行業(yè)更應(yīng)高度警惕，不能有絲毫防松。防范非法集資，任重而道遠(yuǎn)。

非法集資的常見(jiàn)特點(diǎn)：承諾高額回報(bào)，不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。編造虛假項(xiàng)目，不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、等旗號(hào)，迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。以虛假宣傳造勢(shì)，不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。利用親情誘騙，不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與者為了收回投資或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

非法集資的危害：嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類(lèi)案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴(yán)重危害社會(huì)的穩(wěn)定。參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。

為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應(yīng)該承擔(dān)起所背負(fù)的責(zé)任及義務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長(zhǎng)期堅(jiān)持該項(xiàng)工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動(dòng)常態(tài)化，一起打擊非法集資。

第二篇：打擊非法集資學(xué)習(xí)心得

打擊非法集資學(xué)習(xí)心得

通過(guò)學(xué)習(xí)非法集資方面的知識(shí)，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得: 所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：

1、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

非法集資主要表現(xiàn)形式：非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。

作為金融工作人員，更應(yīng)該知法懂法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自己的職業(yè)道德修養(yǎng)，絕不給非法集資一點(diǎn)可乘之機(jī)。

第三篇：打擊非法集資學(xué)習(xí)心得1

打擊非法集資學(xué)習(xí)心得

水新月

通過(guò)學(xué)習(xí)非法集資方面的知識(shí)，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:

一、什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式? 所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

其特點(diǎn)主要有：

1、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

非法集資主要表現(xiàn)形式：非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3.通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4.通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

5.以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資。7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資。10.利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資。11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

第四篇：打擊非法集資情況匯報(bào)

珠暉區(qū)打擊非法集資詐騙案件的情況匯報(bào)

珠暉區(qū)人民政府 2014年7月18日

為規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、維護(hù)社會(huì)安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我區(qū)積極開(kāi)展嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，現(xiàn)就開(kāi)展非法集資工作情況匯報(bào)如下：

一、主要工作情況

（一）打擊非法集資詐騙案件情況

我區(qū)十分重視民間金融業(yè)工作和打擊非法集資工作，專(zhuān)門(mén)成立了“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，較好的維護(hù)了全區(qū)金融業(yè)的合法經(jīng)營(yíng)，遏制和預(yù)防了非法集資犯罪。近幾年，我區(qū)尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽(yáng)百通公司涉及非法集資案件由市經(jīng)偵大隊(duì)移交我區(qū)，目前我區(qū)已對(duì)60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調(diào)查中。

（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調(diào)查的民間金融業(yè)共有6家。其中小額貸款公司2家，具體為博達(dá)、嘉信兩家小額貸款有限公司，由區(qū)政府財(cái)政局管理，實(shí)施小型廠礦、企業(yè)和個(gè)體戶一筆300萬(wàn)元以內(nèi)的小額貸款；民間融資中介公司3家，即金鑫民間交易中心、市豐盈投資管理有限公司、牽手財(cái)富資本交易服務(wù) 中心，隸屬于省、市有關(guān)金融部門(mén)和衡州建筑集團(tuán)公司管轄的分公司，起到中介服務(wù)的職能作用，先找投資項(xiàng)目，后找民間資本再投資開(kāi)發(fā)等，貸款的數(shù)量不確定，并找擔(dān)保單位進(jìn)行貸款投資；投資擔(dān)保1家，即華美投資擔(dān)保有限公司。經(jīng)市工商局辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，用私人的錢(qián)擔(dān)保投資。經(jīng)前期走訪調(diào)查和企業(yè)上報(bào)的情況來(lái)看，都不存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象。

（三）清理非融資性擔(dān)保公司情況

7月份，我區(qū)從衡陽(yáng)市工商局調(diào)取資料，對(duì)座落在我區(qū)的五家非融資性擔(dān)保公司進(jìn)行走訪調(diào)查，目前已走訪4家：衡陽(yáng)市華美投資擔(dān)保有限公司、衡陽(yáng)市豐盈投資管理有限公司、貴州鼎盛鑫擔(dān)保投資有限公司衡陽(yáng)分公司、衡陽(yáng)遠(yuǎn)凡非融資性擔(dān)保有限公司，遠(yuǎn)凡仍在裝修尚未營(yíng)業(yè)。湖南好運(yùn)非融資性投資擔(dān)保有限公司因聯(lián)系方式有誤尚未走訪。已上交自查整改表的衡陽(yáng)市豐盈投資管理有限公司未發(fā)現(xiàn)非法融資現(xiàn)象，其余企業(yè)尚未上交表格，且部分企業(yè)存在不配合清理工作的情況。

二、存在問(wèn)題

（一）信息網(wǎng)絡(luò)不完善。因?yàn)榉欠谫Y存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問(wèn)題很難被挖掘出來(lái)，如果沒(méi)有涉案人舉報(bào)，信息反饋不及時(shí)，沒(méi)有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來(lái)。而且非法集資的當(dāng)事人又是熟人關(guān)系，自己本身就在隱瞞信息，加大了案件的查處難 度。

（二）清理規(guī)范預(yù)防手段不強(qiáng)。清理工作涉及到方方面面，而且區(qū)里對(duì)非融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管權(quán)限有限，即使在前期情況填報(bào)時(shí)，部分企業(yè)不配合，區(qū)里也無(wú)法深入審計(jì)、查賬，造成工作推進(jìn)有限，且信息掌握真實(shí)性不夠。

（三）非法融資監(jiān)管體制有待完善。目前的監(jiān)管體制存在“重審批把關(guān)，輕后期監(jiān)管”，而且監(jiān)管制度的日常防范作用沒(méi)有得到充分發(fā)揮。同時(shí)，存在責(zé)權(quán)不統(tǒng)一，區(qū)里的手段只能局限于走訪、調(diào)研，應(yīng)對(duì)非法集資詐騙區(qū)里十分被動(dòng)。

（四）部分金融機(jī)構(gòu)也參與到高息攬儲(chǔ)的行列。為了充分吸收存款，部分金融機(jī)構(gòu)以各種名義提高存款利息，而且對(duì)象針對(duì)于離退休職工，存在一定的金融風(fēng)險(xiǎn)，提請(qǐng)市政府予以重視。

三、下步打算

為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將主要做好：

（一）加大領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實(shí)力度。調(diào)整“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，完善以區(qū)政府金融管理辦牽頭的金融監(jiān)管機(jī)制。

（二）完善信息網(wǎng)絡(luò)。非法集資詐騙案件重在預(yù)防，而最為關(guān)鍵的是完善信息的縱深網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)動(dòng)社區(qū)綜治信息員、綜治專(zhuān)干等多級(jí)信息網(wǎng)絡(luò)，加大非法集資信息的搜集力度，爭(zhēng)取將非法集資發(fā)現(xiàn)在萌芽狀態(tài)。

（三）進(jìn)一步加大打擊力度。按照“打早打小、及時(shí)處置、維護(hù)穩(wěn)定”的原則，加大新發(fā)案件的處置力度，聯(lián)合公安部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)保持高度警惕、及時(shí)采取措施，做到發(fā)現(xiàn)一起、打擊一起，切實(shí)保護(hù)群眾利益。在嚴(yán)厲查處非法集資案件的同時(shí)，依法穩(wěn)妥處置非法集資活動(dòng)，認(rèn)真、細(xì)則做好群眾疏導(dǎo)工作，防止群體性事件發(fā)生，防止事態(tài)擴(kuò)大升級(jí)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第五篇：打擊非法集資情況匯報(bào)

XX市開(kāi)展“打擊和處置非法集資、防范

金融風(fēng)險(xiǎn)”專(zhuān)項(xiàng)檢查整頓活動(dòng)

工作情況匯報(bào)

為規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、維護(hù)社會(huì)安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業(yè)務(wù)科室對(duì)我局主管的融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)檢查，深入調(diào)查摸底，分類(lèi)化解風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、基本情況

1、小額貸款公司發(fā)展情況

目前，經(jīng)省工信廳批準(zhǔn)在我市注冊(cè)登記的小額貸款公司共計(jì)XX家，注冊(cè)資本XX億元，從業(yè)人員XX人。全市XX家小額貸款公司整體運(yùn)作較好，能夠自覺(jué)接受監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查，積極為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。經(jīng)審計(jì)部門(mén)審計(jì)全市小額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現(xiàn)象。截止2012年4月底，全市小額貸款公司累計(jì)為XX戶中小企業(yè)、個(gè)體工商戶發(fā)放貸款XX筆，累計(jì)發(fā)放貸款XX億元，其中為XX戶中小企業(yè)發(fā)放貸款XX億元；為XX戶個(gè)體工商戶及創(chuàng)業(yè)者發(fā)放貸款XX億元。取得了較好的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益。

2、擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓情況

從去年7月全省開(kāi)展擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作以來(lái)，我市 各級(jí)各部門(mén)迅速行動(dòng)，深入推進(jìn)，規(guī)范整頓工作取得了初步成效。一是行業(yè)發(fā)展秩序得到維護(hù)。通過(guò)清理清查，民間融資擔(dān)保業(yè)務(wù)已全部消化完畢，風(fēng)險(xiǎn)得到有效化解和控制。外地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)在我市違規(guī)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)已全部撤銷(xiāo)，違規(guī)宣傳、廣告等清理完畢，市場(chǎng)環(huán)境逐步凈化。二是經(jīng)營(yíng)行為趨于規(guī)范。全市取得經(jīng)營(yíng)許可證的XX家擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金共計(jì)XX萬(wàn)元，今年1-4月份，這X家公司累計(jì)為XX家中小企業(yè)辦理貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)XX筆，在保責(zé)任余額XX萬(wàn)元，較好發(fā)揮了擔(dān)保機(jī)構(gòu)的杠桿作用，為緩解中小企業(yè)融資難起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣傳力度，凈化市場(chǎng)。為促進(jìn)全市擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展，我局進(jìn)一步加大了擔(dān)保、小額貸款的相關(guān)政策法規(guī)的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會(huì)議宣傳等多種形式，向全社會(huì)發(fā)布小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入資格、經(jīng)營(yíng)范圍等內(nèi)容，明確監(jiān)管措施，提示社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)我們還要求各擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置懸掛“八不準(zhǔn)”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則，設(shè)立投訴舉報(bào)電話，充分發(fā)揮和利用社會(huì)力量加強(qiáng)對(duì)小額公司及擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督約束。

2、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，防范風(fēng)險(xiǎn)。2011年以來(lái)，我局多次組織各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公 司各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，通過(guò)召開(kāi)座談會(huì)、深入企業(yè)實(shí)地調(diào)查、查閱銀行對(duì)賬單、業(yè)務(wù)合同、財(cái)務(wù)賬簿、組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)等形式，切實(shí)掌握擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)情況，爭(zhēng)取對(duì)有苗頭風(fēng)險(xiǎn)做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡快處理。堅(jiān)持屬地管理原則，各縣（市、區(qū)）根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，制定了擔(dān)保、小額貸款風(fēng)險(xiǎn)防范處置預(yù)案，對(duì)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能夠快速反應(yīng)，密切協(xié)作，控制事態(tài)，化解風(fēng)險(xiǎn)。

3、強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管。一是實(shí)行省、市、縣三級(jí)審核審批制，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口。二是責(zé)成擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司主要高管人員向社會(huì)做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)公開(kāi)承諾。三是建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司業(yè)務(wù)直報(bào)系統(tǒng)，每月上報(bào)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)掌握公司情況。四是對(duì)小額貸款公司主要高管實(shí)行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，重點(diǎn)檢查公司銀行對(duì)賬單和業(yè)務(wù)手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運(yùn)作。六是實(shí)行行業(yè)年審制度，年底組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，對(duì)存在問(wèn)題的公司，行業(yè)年審不予通過(guò)。

4、加強(qiáng)信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機(jī)制，我局按規(guī)定要求各縣（市、區(qū)）擔(dān)保、小額貸款公司的主管部門(mén)建立了值班制度，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人，保持電話暢通。制定了擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生重要情況隨 時(shí)上報(bào)機(jī)制，確保出現(xiàn)情況時(shí)及時(shí)處置。同時(shí)我們加強(qiáng)和市處置非法集資聯(lián)系會(huì)議辦公室的溝通聯(lián)系，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規(guī)違法行為，及時(shí)上報(bào)，并提請(qǐng)相關(guān)職能部門(mén)協(xié)同處理，聯(lián)合執(zhí)法，共同查處，形成合力。

三、下步打算

為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：

1、進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)。要充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的艱巨性、長(zhǎng)期性，切實(shí)增強(qiáng)防范和處置非法集資工作的緊迫感和責(zé)任感，時(shí)刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢(shì)，密切關(guān)注非法集資的新動(dòng)向、新情況和新問(wèn)題，及時(shí)預(yù)防和遏制非法集資的產(chǎn)生，堅(jiān)決打擊非法集資活動(dòng)。

2、進(jìn)一步加大宣傳力度。切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和對(duì)非法集資活動(dòng)的抵御能力。一是進(jìn)一步加大正面宣傳力度，增強(qiáng)宣傳實(shí)效。充分發(fā)揮各類(lèi)媒體和互聯(lián)網(wǎng)的作用，向社會(huì)公眾介紹擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍，同時(shí)，利用各類(lèi)媒體輿論優(yōu)勢(shì)監(jiān)督擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)。二是協(xié)調(diào)聯(lián)系電視臺(tái)、報(bào)刊等媒體，加強(qiáng)廣告監(jiān)管，有效遏制擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司以高息理財(cái)為名的變相吸收 公眾存款的廣告。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管力度。確保擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展。一是建立完善業(yè)務(wù)信息報(bào)告制度，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、信用評(píng)價(jià)制度等監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)管。二是指導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司建立健全各項(xiàng)內(nèi)控制度，督促完善內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和公司治理結(jié)構(gòu)，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

4、進(jìn)一步發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議作用。落實(shí)當(dāng)前各項(xiàng)工作措施，充分發(fā)揮市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度的作用，充分發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議中各成員部門(mén)的職能和業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，成員單位要加強(qiáng)溝通，密切協(xié)作，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)管合力。